[发行]工银价值：更新招募说明书（2011年4月）
工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 更新的招募说明书 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二○一一年四月 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 重要提示 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2005年7月11日证监基金字[2005]122号文核准募集。本基金的基金合同于2005年8月31日正式生 效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产 品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以 恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不向 投资者保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2011年2月28日，有关财务数据和净值表现数据截止日为 2010年12月31日。本招募说明书已经基金托管人复核。 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 目录 一、绪言......................................................................................................................1 二、释义......................................................................................................................1 三、基金管理人..........................................................................................................4 四、基金托管人........................................................................................................13 五、相关服务机构....................................................................................................17 六、基金的募集 ........................................................................................................34 七、基金合同的生效................................................................................................35 八、基金份额的申购、赎回与转换........................................................................36 九、基金的投资........................................................................................................43 十、基金的业绩........................................................................................................52 十一、基金的财产....................................................................................................53 十二、基金财产的估值............................................................................................54 十三、基金的收益与分配........................................................................................57 十四、基金的费用与税收........................................................................................58 十五、基金的会计与审计........................................................................................60 十六、基金的信息披露............................................................................................60 十七、基金的风险揭示............................................................................................63 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................................65 十九、基金合同的内容摘要....................................................................................66 二十、基金托管协议的内容摘要............................................................................66 二十一、对基金份额持有人的服务........................................................................66 二十二、其他应披露事项........................................................................................68 二十三、招募说明书存放及查阅方式....................................................................69 二十四、备查文件....................................................................................................69 附件一........................................................................................................................70 附件二........................................................................................................................82 更新的招募说明书 一、绪言 《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中 华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下 简称“《销售办法》 ”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》 ”）、《证券投资基 金信息披露管理办法》及其他有关法律法规以及《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了工银瑞信核心价值股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率 等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实 性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公 司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事 人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基 金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：指工银瑞信核心价值股票型证券投资基金； 基金合同：指《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金合同》及对合同的任何 有效修订和补充； 招募说明书：指《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金招募说明书》及其定期更新； 托管协议：指《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金托管协议》及对协议作出的 任何有效修订和补充； 发售公告：指《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金份额发售公告》； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 中国银监会：指中国银行业监督管理委员会； 1 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 《证券法》：指《中华人民共和国证券法》； 《合同法》：指《中华人民共和国合同法》； 《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》； 《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》； 《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》； 《信息披露管理办法》指《证券投资基金信息披露管理办法》； 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体，包 括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人； 基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司； 基金托管人：指中国银行股份有限公司； 投资者 (人 )：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资者； 个人投资者 (人 )：指年满 18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军 人证件等有效身份证件的中国公民，以及依据有关法律法规规定或中国 证监会批准可投资于证券投资基金的其他自然人； 机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并 依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组 织； 合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律 法规规定可以投资于在中国境内合法设立的证券投资基金的中国境外 的机构投资者； 销售机构：指直销机构和代销机构； 直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司（包括直销中心及网上交易系统）； 代销机构：指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业 务的机构； 募集期：指基金合同和本招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募 集期限，自基金份额发售之日起最长不超过三个月； 基金合同生效日：指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总 额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基 金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的 2 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 书面确认之日； 认购：指在基金募集期内，投资人按照本基金合同的规定申请购买本基金基金 份额的行为； 申购：指在本基金合同生效后的存续期间，投资人申请购买本基金基金份额的 行为； 赎回：指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，投资人申请卖出本基金基 金份额的行为； 转换：指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，将其持有的基金管理人管 理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的另一只基金的基金 份额的行为； 注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户 管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保 管基金份额持有人名册等； 注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为工银瑞信 基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理本 基金注册登记业务的机构； 基金账户：指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注册登记机构 办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户； 交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖开放式基 金份额的变动及结余情况的账户； 转托管：指基金份额持有人将其所持有的某一基金份额从同一个基金账户下的 一个交易账户指定到另一交易账户进行交易的行为； 存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 开放日：指为投资者办理基金申购及赎回等业务的工作日； 业务规则：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，是 规范基金管理人所管理的证券投资基金登记结算方面的业务规则，由基 金管理人和投资人共同遵守； T日：指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期； 元：指人民币元； 3 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息 及其他合法收入； 基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及以其他资产等 形式存在的基金财产的价值总和； 基金资产净值：指基金资产总值减去负债后的价值； 基金资产估值：指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净 值的过程； 指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站。 不可抗力：指任何无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素，包括但不限 于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、 法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止 交易等。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 法定代表人：李晓鹏 成立日期：2005年 06月 21日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93号 中国银行业监督管理委员会银监复[2005]105号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。 组织形式：有限责任公司 注册资本：2亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：010-58698918 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 55%；瑞士信贷占公司注册资本的 25%；中国远洋运输（集团）总公司占公司注册资本的 20％。 4 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1．董事会成员 李晓鹏先生：董事长，经济学博士。自 2005年 10月起任中国工商银行股份有限公司副行 长。1984年加入中国工商银行，2004年 9月任中国工商银行副行长，曾任中国工商银行河南省 分行副行长、总行营业部总经理、四川省分行行长、中国华融资产管理公司副总裁、中国工商银 行行长助理兼北京市分行行长等职。目前兼任中国工商银行（阿拉木图）股份公司董事长、中国 工商银行（中东）有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、中国城市金融学会副会长、 中国农村金融学会副会长、中国银行业协会金融租赁专业委员会主任和行业发展研究委员会主 任。 Neil Harvey先生：董事。瑞士信贷董事总经理，长驻香港工作，负责资产管理部的环球 新兴市场及亚太区市场业务，是资产管理部的全球管理委员会成员并兼任瑞士信贷亚太地区执行 委员会成员。2010年重返瑞士信贷工作，在此之前任职于复兴集团（RenaissanceGroup），最 后担任复兴集团的副首席执行官及全球主席。在 2006年加盟复兴集团之前，Harvey先生合作创 立了以亚太地区市场为主的多策略对冲基金——Bennelong资产管理公司。Harvey先生 1993年 初次加入瑞士信贷香港公司。他在任的十年间，分别在投资银行业务方面担任了多种不同的职务、 涉足多个区域。他离任前是香港投资银行部和客户拓展业务的负责人。此外，他创立并管理了瑞 士信贷在亚洲（除日本）的固定收益业务，并担任了多个领导职务，包括新兴市场固定收益分配 全球负责人，管理中东、非洲、土耳其和拉丁美洲的业务。 David PeterWalker先生：独立董事，1978年至 1983年任职于 J.P.Morgan，负责跨国企 业的资金管理咨询研究的推广及进行，以及推广及执行债务融资；1983年至 1990年任职于 BankersTrust，先后担任资本市场部发起成员、执行董事及美国资本市场部主管、负责亚太区 （日本除外）的银行及证券业务；1990年至 2003年 5月，任职于瑞士信贷第一波士顿，担任执 行董事、证券产品业务主管、投资银行部主管等职；2003年 6月至今，成立物业发展业务公司， 并兼任几家英国公司的董事。 陈晓燕女士：董事，学士。1982－1984年任职于中国人民银行会发局。1984－1986年任中 国工商银行会计部营业处处长。1986－1998年任中国工商银行会计部副主任。1998－1999年任 中国工商银行银行卡部主任。1999－2001年任中国工商银行资金营运部总经理。2001年 1月至 2009年 7月任中国工商银行个人金融业务部总经理。2009年 7月至今任中国工商银行资产业务 总监兼资产管理部总经理。 刘国恩先生：独立董事，经济学博士，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华卫生 5 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 经济与管理研究院执行院长，北京大学中国医药经济研究中心主任，博士生导师。曾执教美国南 加利福尼亚大学（1995-1999）、美国北卡大学（2000-2006，获终身教职）；曾担任中国留美经济 学会 2004-2005届主席以及国际医药经济学会亚太联合会主席。目前担任国务院城镇居民医疗保 险试点评估专家组成员等职，同时承担了包括国家发改委、世界银行等直接立项资助的重大课题。 牛大鸿先生：独立董事，博士。1995-2000年 ASIAN MERCHANTS PTE LTD副总经理、总经 理。1999-2000年 MERCHANTS HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD副总裁（兼）。2000年至今 PHQHOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD执行总裁。 蔡昀先生：董事，学士。1990-1993年任职于中远总公司审计处。1993-1994年任职于中远 （集团）总公司审计处。1994-1996年任职于中远英国公司。1996-1998年任中远（集团）总公 司监督部审计室副主任。1998-1999年任中远（集团）总公司监督部审计处处长。1999-2006年 任中远英国公司副总经理。2006年 11月至今任中远（集团）总公司财务部副总经理。 赵跃女士：董事，硕士。1987-1994年在中国工商银行信托投资公司工作。1994-1998年在 工商国际金融有限公司工作，1998.01-1998.09任工商国际金融有限公司常务董事、副总经理。 1998-2002年任中国工商银行证券基金托管部总经理。2002-2004年任中国工商银行资产托管部 副总经理（总经理级)。2004年至今任中国工商银行养老金业务部（原企业年金中心）总经理。 郭特华女士：董事，总经理，博士。1989－1998年中国工商银行总行商业信贷部、资金计 划部副处长，1998－2005年中国工商银行总行资产托管部历任处长，副总经理。 2．监事会成员 张衢先生：监事会主席，博士。1997.5-1998.8任中国工商银行浙江省分行行长、党组书记。 1998.8－2000.11任中国工商银行广东省分行行长、党委书记。2000.11－2005.10中国工商银 行副行长、党委委员。2005.10-2008.5年任中国工商银行股份有限公司副行长、党委委员。 Sarah Pearson女士：监事，法学学士。拥有英格兰、香港和澳大利亚（新南威尔士州）的 执业事务律师资格。现任瑞士信贷董事总经理兼首席运营官，负责亚太区及全球新兴市场的资产 管理业务。Pearson女士于 1994年加盟伦敦瑞士信贷金融产品 (Credit Suisse Financial Products),1996年至 2010年年中曾先后派驻香港、新加坡、东京和悉尼。出任现有职务前， Pearson女士曾任亚太区区域总顾问六年，并在 2006年至 2010年期间担任瑞士信貸澳洲區首席 运营官以及亚太区副信誉风险核准人。加入瑞士信贷之前，Pearson女士曾在高伟绅律师事务所 的伦敦银行部门担任事务律师。 王妍敏女士：监事，硕士，会计师。1997.08-1999.04中远（集团）总公司资产管理中心员 工。1999.04-2009.02中远（集团）总公司监督部员工。2009.02至今任中远（集团）总公司监 6 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 督部财务审计室副经理。2010年 7月起兼任中远慈善基金会监事。 江明波先生：监事，毕业于复旦大学，获理学硕士学位。2000年 7月至 2001年 12月，任 职于长城证券有限责任公司，担任研究员。2001年 12月至 2006年 12月，任职于鹏华基金管理 有限公司，2001年 12月至 2003年 7月担任债券研究员；2003年 7月至 2003年 11月担任基金 经理助理；2003年 11月 26日至 2007年 1月 20日担任普天债券基金经理；2004年 6月至 2006 年 12月，担任全国社保基金债券组合和回购组合基金经理；2006年 8月至 2006年 12月担任机 构理财部总监助理；2004年 6月至 2006年 12月担任固定收益小组负责人。2008年 4月 14日至 今，担任工银瑞信信用添利基金基金经理。2011年 2月 10日至今，担任工银瑞信四季收益基金 基金经理。2008年 11月起，担任专户投资部副总监。2009年 11月起，担任专户投资部固定收 益总监。2010年 6月起，担任专户投资部总监。2011年 2月起，担任固定收益投资总监。 刘坤女士：监事，硕士，中国注册会计师协会会员、英国特许公认会计师公会会员。2002 年至 2007年，任职于华安基金管理有限公司北京分公司，担任高级经理；2000年至 2002年， 任职于环球太阳海网络电视有限公司，担任高级财务经理；1998年至 2000年，任职于北京东方 龙马系统集成有限公司，担任财务经理。1995年至 1998年，任职于北京康拓科技开发集团总公 司，担任主管会计。1991年至 1994年，任职于北京康捷电子工程有限公司，担任主管会计。2007 年 11月加入工银瑞信基金管理有限公司，担任高级经理。2010年 8月起担任财务部业务主管。 3．其他高级管理人员 朱碧艳女士:督察长，硕士，国际注册内部审计师。1997－1999年中国华融信托投资公司 证券总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 夏洪彬先生：副总经理，工商管理硕士。1999年至 2003年任职于瑞士信贷资产管理公司， 历任高级风险分析师、副总裁；2003年至 2005年，任职于瑞士信贷第一波士顿，曾担任 CSFB/Tremont对冲基金指数的数量分析员、基金经理、副总裁。2006年加入瑞士信贷集团资产 管理部，历任副总裁、董事。 肖在翔先生：副总经理，毕业于中国社会科学院研究生院。1980年至 1982年任职于中国人 民银行，1984年至 2007年任职于中国工商银行，历任储蓄部储蓄业务处处长，零售业务部副总 经理，个人金融业务部副总经理。 4．本基金基金经理 何江旭先生，毕业于上海财经大学，金融学专业，获硕士学位。1994年 8月至 1997年 7 月，任职于浙江金达期货经纪有限公司，担任交易员。1997年 7月至 1998年 5月，任职于君安 7 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 证券公司，担任投资顾问。1998年 5月至 2000年 5月，任职于国信证券公司，担任客户经理； 2000年 5月至 2009年 11月任职于国泰基金管理有限公司，历任基金经理、基金管理部总监兼 权益投资副总监。2000年 5月至 2002年 11月，历任研究部经理、研究部总监助理。其中 2002 年 11月 5日至 2004年 7月 19日，担任基金金鑫的基金经理；2003年 1月 29日至 2004年 3月 20日，担任基金金鼎的基金经理；2004年 7月 21日至 2008年 4月 3日，担任国泰金马稳健回 报基金的基金经理；2007年 4月 30日至 2008年 5月 17日，担任国泰金鹰增长基金的基金经理； 2007年 5月 21日至 2009年 12月 2日，担任国泰金牛创新成长基金的基金经理。2009年 12月， 加入工银瑞信基金管理有限公司。2010年 4月 12日至今，担任工银瑞信核心价值股票型证券投 资基金基金经理。 本基金历任基金经理：江晖先生，2005年 8月 31日至 2007年 5月 24日管理本基金。 王筱苓女士：2007年 1月 5日至 2007年 11月 29日管理本基金。 詹粤萍女士：2007年 5月 8日至 2007年 11月 29日管理本基金。 曹冠业先生：2007年 11月 29日至 2009年 5月 17日管理本基金。 张翎先生：2007年 4月 24日至 2010年 4月 12日管理本基金。 5．投资决策委员会成员 主任：总经理郭特华女士。 成员：权益投资总监何江旭先生，专户投资部总监江明波先生，首席经济学家陈超先生， 权益投资部总监曹冠业先生，国际业务总监郝康先生，固定收益部总监杜海涛先生。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的权利 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金财产； （3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、赎 回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则； （4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管 理费，收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告的合理费用以及法律法规规 定的其它费用； （5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额； （6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了法律法规 8 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监 会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益； （7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机构行 为进行必要的监督和检查； （8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册登记 业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查； （9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； （10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资； （11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案； （12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其它证 券所产生的权利； （13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； （14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； （15）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； （16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关 费率； （17）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。 （四）基金管理人的义务 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； （3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理 和运作基金财产； （4）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机构代理该项 业务； （5）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项 业务； （6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基 金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记帐，进行证券投资； （7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第三 人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产； 9 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 （8）接受基金托管人依法进行的监督； （9）采取适当合理的措施计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金合同等法律文件 的规定，按照有关规定计算并公告基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格； （10）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （11）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他 有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不得向他人泄露； （12）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； （13）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回和分红 款项； （14）不谋求对上市公司的控股和直接管理； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，或配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料； （17）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； （18）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内发出；保证投资人 能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复 印件； （19）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （20）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会并通 知基金托管人； （21）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔偿 责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （22）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管 人追偿； （23）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动； （24）公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人的利益及 资源分配； （25）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （26）法律法规及基金合同规定的其他义务。 （五）基金管理人承诺 10 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 1．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等 全权处理本基金的投资。 2．本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违反《证券法》行为的发生。 3．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施， 保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债 券； （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有 其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法 规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）其它法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利 益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息。 （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 11 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 （六）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵 盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有 效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理人基 金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验，提出 对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合规性控 制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设资格审查与薪酬 委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进行审查，拟定董 事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事 会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中的重要决 策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制等发表专业意见 及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合理性 进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 （2）风险评估 a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危机 情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和重大事项 进行风险评估； c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 12 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 （3）控制活动 控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产分离 等政策、程序或措施。 控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。在公 司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相关岗位之 间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责 任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和法律合规部对各岗位、 各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防线。 （4）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报渠 道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关 的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报 告系统。 （5）内部监控 内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部门在各 自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监察稽核人员履行内 部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的 执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度 有效地执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 首次注册登记日期：1983年 10月 31日 变更注册登记日期：2004年 8月 26日 13 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元 法定代表人：肖钢 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 托管及投资者服务部总经理：董杰 托管部门联系人：唐州徽 电话：（010）66594855 传真：（010）66594942 发展概况： 1912年 2月，经孙中山先生批准，中国银行正式成立。从 1912年至 1949年，中国银行 先后行使中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行职能，坚持以服务大众、振兴民族金融业为己 任，稳健经营，锐意进取，各项业务取得了长足发展。新中国成立后，中国银行成为国家外汇外 贸专业银行，为国家对外经贸发展和国内经济建设作出了重大贡献。1994年，中国银行改为国 有独资商业银行。2003年，中国银行开始股份制改造。2004年 8月，中国银行股份有限公司 挂牌成立。2006年 6月、7月，先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为首家 在内地和香港发行上市的中国商业银行。中国银行是中国国际化和多元化程度最高的银行，在中 国内地、香港、澳门及 29个国家为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公 司金融业务、个人金融业务和金融市场业务，并通过全资附属机构中银国际控股集团开展投资银 行业务，通过全资子公司中银集团保险有限公司及其附属和联营公司经营保险业务，通过控股中 银基金管理有限公司从事基金管理业务，通过全资子公司中银集团投资有限公司从事直接投资和 投资管理业务，通过中银航空租赁私人有限公司经营飞机租赁业务。按核心资本计算，2009年 中国银行在英国《银行家》杂志“世界 1000家大银行”排名中列第十一位。 在近百年的发展历程中，中国银行始终秉承追求卓越的精神，稳健经营的理念，客户至上的 宗旨和严谨细致的作风，得到了业界和客户的广泛认可和赞誉，树立了卓越的品牌形象，中国银 行被 The Banker（英国《银行家》）评为“2009年中国年度银行”，被 Euromoney（《欧洲货币》） 评为“2009年度最佳私人银行”，被 Global Finance（《环球金融》）评为“2009年度中国最佳 外汇交易银行”，被 Trade Finance（《贸易金融》）评选为“中国本土最佳贸易服务银行”，被 TheAsset（《财资》）评为“中国最佳贸易融资银行”，被 FinanceAsia（《金融亚洲》）评为“中国 最佳私人银行、中国最佳贸易融资银行、中国最佳外汇交易银行”。面对新的历史机遇，中国银 行将坚持可持续发展，向着国际一流银行的战略目标不断迈进。 （二）主要人员情况 14 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 肖钢先生，自 2004年 8月起任中国银行股份有限公司董事长、党委书记。自 2003年 3月起 任中国银行董事长、党委书记、行长，自 1996年 10月起任中国人民银行行长助理，期间曾兼任 中国人民银行计划资金司司长、货币政策司司长、广东省分行行长及国家外汇管理局广东省分局 局长。1989年 10月至 1996年 10月，历任中国人民银行政策研究室副主任、主任、中国外汇交 易中心总裁、计划资金司司长等职。肖先生出生于 1958年 8月，1981年毕业于湖南财经学院，1996年获得中国人民大学法学硕士学位。 李礼辉先生，自 2004年 8月起担任中国银行股份有限公司副董事长、党委副书记、行长。 2002年 9月至 2004年 8月担任海南省副省长。1994年 7月至 2002年 9月担任中国工商银行副 行长。1988年至 1994年 7月历任中国工商银行国际业务部总经理、新加坡代表处首席代表、福 建省分行副行长等职。李先生出生于 1952年 5月，1977年毕业于厦门大学经济系财政金融专业，1999年获得北京大学光华管理学院金融学专业博士研究生学历和经济学博士学位。 李早航先生，自 2004年 8月起任中国银行股份有限公司执行董事。2000年 11月加入中国 银行并自此担任中国银行副行长。于 1980年 11月至 2000年 11月任职于中国建设银行，曾工作 于多个岗位，先后担任分行行长、总行多个部门的总经理及副行长。1978年毕业于南京信息工 程大学。2002年 6月起担任中银香港控股非执行董事。 董杰先生，自 2007年 11月 27日起担任中国银行股份有限公司托管及投资者服务部总经理。 自 2005年 9月起任中国银行天津市分行副行长、党委委员，1983年 7月至 2005年 9月历任中 国银行深圳市分行沙头角支行行长、深圳市分行信贷经营处处长、公司业务处处长、深圳市分行 行长助理、党委委员等职。董先生出生于 1962年 11月，获得西南财经大学博士学位。 （三）基金托管部门的情况 中国银行于 1998年设立基金托管部，为进一步树立以投资者为中心的服务理念；根据不断 丰富和发展的托管对象和托管服务种类，中国银行于 2005年 3月 23日正式将基金托管部更名为 托管及投资者服务部，下设覆盖集合类产品、机构类产品、全球托管产品、投资分析及监督服务、 风险管理与内控、核算估值、信息技术、资金和证券交收等各层面的多个团队，现有员工 110 余人。另外，中国银行在北京市分行、上海市分行、深圳市分行、广东省分行、江苏省分行等重 点分行已开展托管业务。 （四）证券投资基金托管情况 截止 2010年 12月末，中国银行已托管长盛创新先锋混合、长盛同盛封闭、长盛同智优势混 合（LOF）、大成 2020生命周期混合、大成蓝筹稳健混合、大成优选封闭、大成景宏封闭、工银 大盘蓝筹股票、工银核心价值股票、国泰沪深 300指数、国泰金鹿保本混合、国泰金鹏蓝筹混合、 15 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 国泰区位优势股票、国投瑞银稳定增利债券、海富通股票、海富通货币、海富通精选贰号混合、 海富通收益增长混合、海富通中证 100指数（LOF）、华宝兴业大盘精选股票、华宝兴业动力组合 股票、华宝兴业先进成长股票、华夏策略混合、华夏大盘精选混合、华夏回报二号混合、华夏回 报混合、华夏行业股票(LOF)、嘉实超短债债券、嘉实成长收益混合、嘉实服务增值行业混合、 嘉实沪深 300指数(LOF)、嘉实货币、嘉实稳健混合、嘉实研究精选股票、嘉实增长混合、嘉实 债券、嘉实主题混合、嘉实回报混合、嘉实价值优势股票型、金鹰成份优选股票、金鹰行业优势 股票、银河成长股票、易方达平稳增长混合、易方达策略成长混合、易方达策略成长二号混合、 易方达积极成长混合、易方达货币、易方达稳健收益债券、易方达深证 100ETF、易方达中小盘 股票、易方达深证 100ETF联接、万家 180指数、万家稳健增利债券、银华优势企业混合、银华 优质增长股票、银华领先策略股票、景顺长城动力平衡混合、景顺长城优选股票、景顺长城货币、 景顺长城鼎益股票(LOF)、泰信天天收益货币、泰信优质生活股票、泰信蓝筹精选股票、泰信债 券增强收益、招商先锋混合、泰达宏利精选股票、泰达宏利集利债券、泰达宏利中证财富大盘指 数、华泰柏瑞盛世中国股票、华泰柏瑞积极成长混合、华泰柏瑞价值增长股票、华泰柏瑞货币、 华泰柏瑞量化现行股票型、南方高增长股票(LOF)、国富潜力组合股票、国富强化收益债券、国 富成长动力股票、宝盈核心优势混合、招商行业领先股票、东方核心动力股票、华安行业轮动股 票型、摩根士丹利华鑫强收益债券型、诺德中小盘股票型、民生加银稳健成长股票型、博时宏观 回报债券型、易方达岁丰添利债券型、富兰克林国海中小盘股票型、国联安上证大宗商品股票交 易型开放式指数、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金联接基金、工银全球 股票(QDII)、嘉实海外中国股票(QDII)、银华全球优选(QDII-FOF)、长盛环球景气行业大盘精选 股票型(QDII)、华泰柏瑞亚洲领导企业股票型(QDII)、信诚金砖四国积极配置(QDII)等 95只证 券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币市场型等多种类型的基金和理财品种，满足 了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （五）托管业务的内部控制制度 中国银行开办各类基金托管业务均获得相应的授权，并在辖内实行业务授权管理和从业人员 核准资格管理。中国银行自 1998年开办托管业务以来严格按照相关法律法规的规定以及监管部 门的监管要求，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定并逐步完善了包括托管业务授权管 理制度、业务操作规程、员工职业道德规范、保密守则等在内的各项业务管理制度，将风险控制 落实到每个工作环节；在敏感部位建立了安全保密区和隔离墙，安装了录音监听系统，以保证基 金信息的安全；建立了有效核对和监控制度、应急制度和稽查制度，保证托管基金资产与银行自 16 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 更新的招募说明书 有资产以及各类托管资产的相互独立和资产的安全；制定了内部信息管理制度，严格遵循基金信 息披露规定和要求，及时准确地披露相关信息。 最近一年内，中国银行的基金托管业务部门及其高级管理人员无重大违法违规行为，未受到 中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。 （六）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金 托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定 的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人 如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者 违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 法定代表人：李晓鹏 客户服务电话：400-811-9999 010-58698918 传真：010-66583111、010-66583100 联系人：杨光 网址：www.icbccs.com.cn 2、代销机构 （1） 中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街 55号 办公地址：中国北京复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588（全国） 网址：www.icbc.com.cn （2） 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 17 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 更新的招募说明书 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：肖钢 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn （3） 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：郭树清 客户服务电话: 95533 网址： www.ccb.com （4） 中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：项俊波 客户服务电话：95599 网址： www.95599.cn （5） 交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：胡怀邦 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：曹榕 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （6） 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 联系人：邓炯鹏 客户服务统一咨询电话：95555 18 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 更新的招募说明书 网址：www.cmbchina.com （7） 中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 法定代表人：唐双宁 联系人：李伟 电话：010-68098778 传真：010-68560312 客服电话：95595（全国） 网址：www.cebbank.com （8） 北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：闫冰竹 联系人：王曦 电话：010-66223584 传真：010-66226045 客户服务电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn （9） 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 传真：010-83914283 联系电话：010-58351666 联系人：吴海鹏、董云巍 公司网站：www.cmbc.com.cn （10）深圳发展银行股份有限公司 地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 邮政编码： 518001 19 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：周勤 传真电话： 0755-82080714 客服电话: 95501 公司网址: www.sdb.com.cn （11）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人：孔丹 客服电话：95558 联系人：金蕾 电话：010-65557013 传真：010-65550827 网址：http://bank.ecitic.com （12）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河西区马场道 201-205号 法定代表人：刘宝凤 客服电话：400-888-8811 联系人：王宏 联系电话：022-58316666 传真：022-58316259 网址：www.cbhb.com.cn （13）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：吴建 客服电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （14）北京农村商业银行 注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410号 办公地址：北京市西城区金融大街 9号金融街中心 B座 20 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 法定代表人：乔瑞 联系人：王薇娜 联系电话：63229475 传真：63229478 客服电话：96198 公司网址：www.bjrcb.com （15）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：徐浩明 电话：（021）22169999 传真：（021）22169134 公司网址：www.ebscn.com （16）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29层 法定代表人：祝幼一 联系人：芮敏祺 电话：021-38676161 传真：021-38670161 客户服务热线：400-8888-666 公司网站：www.gtja.com （17）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：顾伟国 联系人：李洋 电话：（010）66568047 公司网址：www.chinastock.com.cn （18）中信建投证券有限责任公司 21 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188号 法定代表人：张佑君 开放式基金咨询电话：400-8888-108 开放式基金业务传真：（010）65182261 联系人：魏明 公司网址：www.csc108.com （19）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 联系人：黄健 客户服务热线：95565、4008888111 公司网址：www.newone.com.cn （20）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 A层 法定代表人：王东明 电话：010-84683893 联系人：陈忠 公司网址：www.ecitic.com （21）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 99号标力大厦 办公地址：浦东新区民生路 1199弄证大·五道口广场 1号楼 21层 法定代表人：兰荣 客服电话：4008888123 业务联系电话：021-38565785 业务联系人：谢高得 网站 www.xyzq.com.cn （22）海通证券股份有限公司 22 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号 法定代表人：王开国 客户服务热线：400-8888-001、021-962503 公司网址：www.htsec.com （23）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市东海西路 28号 法定代表人：史洁民 联系电话：0532-85022273 传真：0532-85022605 联系人：刘光明 公司网址：www.zxwt.com.cn 客户咨询电话：0532-96577 （24）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话：027-65799999 传真：027-85481900 联系人：李良 网址：www.95579.com 客户服务电话：95579或 4008-888-999 （25）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路 171号 办公地址：上海市常熟路 171号 法定代表人：丁国荣 电话：021-54033888 传真：021-54035333 客服电话：021-962505 23 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 更新的招募说明书 网址：www.sw2000.com.cn （26）恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号邮编 010010 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号邮编 010010 法定代表人：刘汝军 电话：0471-4913998 传真：0471-4930707 联系人：常向东 客户服务电话: 0471-4961259 网址：www.cnht.com.cn （27）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：牛冠兴 开放式基金咨询电话：4008001001 开放式基金业务传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 联系电话：0755-82558305 网址：http://www.essence.com.cn （28）国元证券股份有限公司 公司注册及办公地址；安徽省合肥市寿春路 179号 法定代表人：凤良志 联系人：程维 联系电话：0551-2207936 传真电话：0551-2207965 客户服务电话：全国：4008888777 安徽省：96888 公司网址：www.gyzq.com.cn （29） 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 24 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人：何如 基金业务联系人：齐晓燕 联系电话：0755-82130833 传真：0755-82133302 全国统一客户服务电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （30）华泰联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层 办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第 5层、17层、18层、24层、25层、 26层 法定代表人：马昭明 联系人：盛宗凌 电话：0755-82492000 传真：0755-82492962 公司网站：www.lhzq.com 客服电话：95513，400-8888-555 （31）国联证券股份有限公司 法定代表人：雷建辉 注册地址：无锡市县前东街 168号 办公地址：无锡市县前东街 8号 6楼、7楼 联系人：袁丽萍 开放式基金咨询电话：4008885288， 0510-82588168 公司网站： http://www.glsc.com.cn （32）中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京市丰台区北路 81号 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 A座 6-9层 邮政编码：100140 负责人：赵大建 投诉电话：400-889-5618 25 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 公司网站：www.e5618.com （33）广发证券股份有限公司 法定代表人：王志伟 注册地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 联系人：黄岚 统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 公司网站：广发证券网 http://www.gf.com.cn （34）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 联系人：匡婷 电话：0755-83516289 传真：0755-83516199 客户服务热线：0755-33680000、400 6666 888 长城证券网站：www.cc168.com.cn （35）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市陆家嘴环路 166号未来资产大厦 23层 法定代表人：陈林 组织形式：有限责任公司 客户服务电话：4008209898 公司网站： http://www.cnhbstock.com/ （36）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 法定代表人：王春峰 联系人：王兆权 客户服务电话: 4006515988 公司网址：www.bhzq.com （37）齐鲁证券有限公司 注册地址：济南市经十路20518号 26 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531-81283906 传真：0531-81283900 客户服务热线： 95538 公司网址：www.qlzq.com.cn （38）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 59号常信大厦 18楼 办公地址：江苏省常州市延陵西路 59号常信大厦 18楼 法定代表人：朱科敏 联系人：李涛 电话：0519-88157761 传真：0519-88157761 公司网址：http://www.longone.com.cn 客户服务热线：0519-88166222 021-52574550 0379-64902266 免费服务热线：400-888-8588 （39）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路233号宏源大厦 办公地址：北京海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座 法定代表人：汤世生 联系人：李巍 联系电话：010-88085338 传真：010-88085240 公司网站：www.hysec.com 客服电话：4008-000-562 （40）中国建银投资证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层至 20层 法定代表人：杨小阳 电话：（0755）82026521 传真：（0755）82026539 27 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：刘权 客户服务热线：400-600-8008 网址：www.cjis.cn （41）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼（518048） 法定代表人：杨宇翔 全国免费业务咨询电话：4008816168 网址：http://www.PINGAN.com （42）中航证券有限公司 注册地址：南昌市抚河北路291号 法定代表人：姚江涛 联系人：戴蕾 电话： 0791-6794744 传真： 0791-6789414 客户服务热线：0791-6781119 公司网站： www.avicsec.com （43）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 法定代表人：郁忠民 网址：www.962518.com.cn 客户服务电话：021-962518 （44）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 法定代表人：崔海涛 联系人：黄英 联系电话：010-66555835 传真：010-66555246 公司网站：www.dxzq.net.cn 28 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 （45）山西证券股份有限公司 办公（注册）地址：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 组织形式：股份有限公司 注册资本：20亿元人民币 存续期间：持续经营 客服电话：400-666-1618 联系人：张治国 联系电话：0351－8686703 网址：www.i618.com.cn （46）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市福山路 500号城建大厦 26楼 法定代表人：方加春 电话：021-68761616 传真：021-68767981 客户服务电话:4008888128 公司网址：www.tebon.com.cn （47）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人：王益民 联系人：吴宇 电话：021-63325888 传真：021-63326173 客户服务热线：95503 公司网站：www.dfzq.com.cn （48）广发华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8、10层 法定代表人：黄金琳 29 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 电话：0591-87841160 传真：0591-87841150 公司网址：www.gfhfzq.com.cn （49）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市先烈中路 69号东山广场主楼五楼 办公地址：广州市先烈中路 69号东山广场主楼五楼，17楼 法定代表人：吴志明 电话：020-87322668 传真：020-87325036 联系人：樊刚正 客户服务电话: 020-961303 网址：www.gzs.com.cn （50）中信金通证券有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 联系人：俞会亮 联系电话：0571-85776115 公司网站：www.bigsun.com.cn 客户服务中心电话：0571-96598 （51）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 联系电话：010-63081000 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 公司网址：www.cindasc.com （52）中国国际金融有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：李剑阁 30 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：王雪筠 （53）方正证券有限责任公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 法定代表人：雷杰 联系人：彭博 联系电话：0731-85832343 客服电话：95571 公司网址：www.foundersc.com （54）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市渝中区临江支路 2号合景国际大厦 A幢 法人代表人：王珠林 联系人：徐雅筠 联系电话：023-63786060 传真：023-63786215 客服电话：4008096096 公司网址：www.swsc.com.cn （55）厦门证券有限公司 注册地址：厦门市莲前西路 2号莲富大厦十七楼 法定代表人：傅毅辉 联系人：卢金文 联系方式：0592-5161642 网址：www.xmzq.cn 客户服务电话：0592-5163588 （56）华龙证券有限责任公司 注册（办公）地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 联系电话：0931-4890100 传真：0931-4890118 客服电话：0931-4890100、4890619、4890618 31 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 公司网址：www.hlzqgs.com （57）联讯证券有限责任公司 注册地址：广东省惠州市下埔路１４号 法定代表人：徐刚 联系人：丁宁 电话：010-64408820 传真：010-64408252 客服电话：400-8888-929 网址：http://www.lxzq.com.cn （58）西藏同信证券有限责任公司 客户服务电话：400-881-1177 网址：www.xzsec.com （59）华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区月坛北街 26号 办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3、5层 法定代表人：丁之锁 联系人：梁宇 联系电话：010－58568007 联系传真：010－58568062 公司网址：www.hrsec.com.cn 客服电话：010-58568118 （60）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路 1138号 办公地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 联系人：潘锴 电话：0431-85096709 客户服务电话：4006000686 网址：www.nesc.cn （61）红塔证券股份有限公司 32 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 地址：云南省昆明市北京路 155号附 1号红塔大厦 9楼 法定代表人：况雨林 客服电话：0871-3577930 联系人：刘晓明 电话：0871-3577942 （62）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址：南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-84457777 联系人：樊昊 客服电话：025-95597（江苏省外需加区号） 网址：www.htsc.com.cn （63）中原证券股份有限公司 注册地址郑州市郑东新区商务外环路 10号 办公地址郑州市郑东新区商务外环路 10号 法定代表人石保上 联系人程月艳耿铭 联系电话 0371—65585670 联系传真 0371--65585665 公司网址 www.ccnew.com 客服电话 967218 400-813-9666 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符 合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）注册登记机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 注册登记业务办公地址：北京经济技术开发区西环中路地盛南街 1号国光高科大厦 4 层 法定代表人：李晓鹏 33 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 客户服务电话：010-58698918 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 名称：北京市通商律师事务所 住所：北京市朝阳区建国门外大街甲 12号新华保险大厦 606 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街甲 12号新华保险大厦 606 负责人：韩小京 电话：（010）65693399 传真：（010）65693838 经办律师：张晓彤，胡雪蓉 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 法定代表人：葛明 经办注册会计师：王静，王珊珊 联系电话：（010）58152145 传真：（010）58114645 联系人：王珊珊 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规 的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2005年 7月 11日证监基金字[2005]122号文 核准。 （二）基金类型 股票型基金。 （三）基金的运作方式 34 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 契约型、开放式。 （四）基金存续期间 永久存续。 （五）基金的面值 本基金每份基金份额的面值为人民币1.00元。 （六）募集资金 基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 七、基金合同的生效 （一）基金备案条件 基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理基金验资和备案手续： 1.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元； 2.基金份额持有人的人数不少于200人。 （二）基金的验资和备案 基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理 基金备案手续。 （三）基金合同生效 自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在 收到中国证监会确认文件的次日予以公告。本基金合同已于2005年8月31日生效。 （四）基金募集失败的处理方式 基金募集期限届满，未具备上述基金备案条件的，则基金募集失败，基金合同不生效。 基金募集失败时，基金管理人应承担全部募集费用，将已募集资金加计同期银行活期存款利 息在募集期结束后30日内退还给认购人。 （五）基金合同生效后的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值低于五千万元的，基金 管理人应当及时报告中国证监会，连续二十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证 监会说明原因和报送解决方案。 35 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回办理的场所 投资者应当在基金管理人、代销机构办理开放式基金业务的营业场所或按基金管理人、代销 机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五章第（一）条。 基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并另行公告。销售机构可以根据情况增加 或者减少其销售城市、网点，并另行公告。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及时间 投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日，具 体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。 在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日 收市时间（目前为下午3：00）之前，其基金份额申购、赎回的价格为当日的价格；如果投资者 提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之后，其基金份额 申购、赎回的价格为下一开放日的价格。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况 对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。 2、申购与赎回的开始时间 本基金已于 2005年 9月 13日起开始办理日常申购业务。 本基金已于 2005年 11月 01日起开始办理日常赎回业务。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算。 2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额持 有人在该销售机构托管的基金份额进行处理，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日 期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销，在当日的交易时间结束 后不得撤销。 5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金管理人最迟须 于新规则开始实施日前 3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 36 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 （四）申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。 投资者申购本基金时，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。 投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。 2、申购与赎回申请的确认 基金管理人应以受理申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日，并在受理后的一个工作 日内对该交易的有效性进行确认。 3、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功或无效， 申购款项将退回投资人账户。 投资人赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资人支付赎回款项，赎 回款项在自受理基金投资人有效赎回申请之日起不超过七个工作日的时间内划往投资人银行账 户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同有关规定处理。 （五）申购与赎回的数额限制 1、代销网点和本公司网上交易系统每个基金账户单笔申购最低金额为1,000元人民币；直销 中心每个基金账户首次最低申购金额为100万元人民币，已在直销中心有认购或申购本基金记录 的投资人不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为1,000元人民币； 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1,000份基金份额。基金份额 持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足1,000份的， 余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。 3、基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟在调整生效前3个工作日在至少 一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 （六）申购费与赎回费 1、申购费 本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最高申购费率不超过 1.5 ％，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 申购金额（ M）申购费率 M＜ 100万 1.5% 100万 ≤M＜ 500万 1.0% 37 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 500万≤M＜1000万 0.8% M≥1000万 按笔收取，1000元/笔 申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推广、注册登记和销 售。 2、赎回费 持有期限赎回费率 持有期 <1年 0.5% 1年 ≤持有期 <2年 0.25% 持有期 M≥2年全免 注：1年指 365天。 赎回费用由赎回人承担，赎回费中 25%归入基金资产，其余部分作为本基金用于支付注册登 记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以调整申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式 开始实施前 3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 （七）申购份数与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资人的申购金额 包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；申购份额计 算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收 益归基金财产所有。 例：某投资者投资 5万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.05元，对应的申购 费率为 1.5%，则可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/（1＋1.5%）=49,261.08元 申购费用=50,000－49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08/1.05=46,915.31份 38 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 即：投资者投资 5万元申购本基金，其对应费率为 （未完）  |