[发行]银华保本：更新招募说明书（2011年第1号）
银华保本增值混合基金—招募说明书（更新） 银华保本增值证券投资基金 更新招募说明书 （2011年第 1号） 基金管理人：银华基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 基金保证人：北京首都创业集团有限公司 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 【重要提示】 银华保本增值证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员 会于2004年1月30日证监基金字[2004]9号文批准募集。本基金的基金合同于2004 年3月2日正式生效。本基金为契约型开放式。 银华基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证本招 募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证 监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人投资于本基金并不等于 将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，但本基金可以为投资者控制本金 损失的风险，并由保证人提供保证担保。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2011年3月2日，有关财务数据和净 值表现截止日为2010年12月31日，所披露的投资组合为2010年4季度的数据（财务 数据未经审计）。 1 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 目录 一、绪言 ..........................................................1 二、释义 ..........................................................1 三、基金管理人 ....................................................6 四、基金托管人 ................................................... 17 五、相关服务机构 ................................................. 21 六、基金的募集 .................................................... 48 七、基金合同的生效 ................................................ 49 八、基金的申购、赎回与转换 ........................................ 49 九、基金的非交易过户与转托管 ..................................... 57 十、基金的投资 ................................................... 57 十一、基金的业绩 ................................................. 69 十二、基金资产 ................................................... 69 十三、基金资产的估值 ............................................. 70 十四、基金的收益分配 ............................................. 75 十五、基金的费用与税收 ........................................... 76 十六、基金的会计与审计 ........................................... 78 十七、基金的信息披露 ............................................. 79 十八、基金的风险揭示 ............................................. 83 十九、保本 ....................................................... 86 二十、保证 ....................................................... 87 二十一、保本周期到期及集中申购 ................................... 89 二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................... 91 二十三、基金合同的内容摘要 ....................................... 93 二十四、基金托管协议的内容摘要 .................................. 109 二十五、对基金份额持有人的服务 .................................. 118 二十六、其他应披露事项 .......................................... 119 二十七、招募说明书的存放及查阅方式 .............................. 119 二十八、备查文件 ................................................ 120 附件：银华保本增值证券投资基金担保函 ............................. 120 2 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 一、绪言 银华保本增值证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）由银华基金管 理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人”）依照《中华人民共和国证 券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）相关法律法规、中国证监会发布的有关 规定以及《银华保本增值证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其 他有关规定发起设立。 本招募说明书依据《基金法》、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、基金合同及其它 有关规定等编写。 本招募说明书阐述了银华保本增值证券投资基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明 书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在 本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： l基金或本基金：指银华保本增值证券投资基金 1 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） . 基金合同或本基金合同：指《银华保本增值证券投资基金基金合同》及对本 合同的任何合法有效的修改及补充 . 招募说明书：指《银华保本增值证券投资基金招募说明书》及其定期更新的 招募说明书，即指本基金合同生效后每 6个月公告一次的有关基金概要、基 金投资组合公告、基金经营业绩、重要变更事项和其他按法律规定应披露事 项的说明书 . 托管协议：指《银华保本增值证券投资基金托管协议》 . 《证券法》：指《中华人民共和国证券法》 . 《基金法》：指 2003年 10月 28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五 次会议通过，自 2004年 6月 1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》 及不时作出的修订 . 《运作办法》：指 2004年 6月 29日由中国证监会公布并于 2004年 7月 1日 起施行的《证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修订 . 《销售办法》：指中国证监会 2004年 6月 25日颁布、同年 7月 1日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及不时作出的修订 . 《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施 的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的修订 . 中国证券监管机构：指中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”） 及相关管理机构 . 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据本基金的基金合同享受权利并承 担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 . 基金管理人：指银华基金管理有限公司 . 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 . 基金份额持有人：指依法或依据本基金的基金合同、招募说明书取得和持有 基金份额的投资者 . 注册登记业务：指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认及清算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 . 注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构 2 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 为银华基金管理有限公司或接受银华基金管理有限公司委托代为办理本基金 注册登记业务的机构 . 基金合同生效日：指基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件，基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 . 申购：指在本基金合同生效后，投资者申请购买本基金基金份额的行为；本 基金合同及招募说明书中如无特指，则不包括根据本基金管理人在上一保本 周期到期前公告的处理规则在限定期限内进行的集中申购 . 集中申购：根据本基金管理人在上一保本周期到期前公告的处理规则，投资 人在限定期限内申请购买本基金基金份额的行为 . 赎回：指基金份额持有人按本基金的基金合同规定的条件，要求基金管理人 购回本基金基金份额的行为 . 基金间转换：指基金合同生效后的存续期间，持有本基金基金份额的投资者 要求基金管理人接受申请将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的其 它开放式基金份额的行为 . 定期定额投资计划：是指投资者通过本基金管理人指定的销售机构申请，约 定每月扣款时间、扣款金额、扣款方式，由指定销售机构于每月约定扣款日 在投资者指定银行账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式 . 销售机构：指直销机构和代销机构 . 直销机构：指银华基金管理有限公司 . 代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代 销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销 售业务的机构 . 基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 . 保证人：指北京首都创业集团有限公司 . 个人投资者：指依据有关法律法规规定或经中国证监会核准可投资于证券投 资基金的自然人 . 机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境 3 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业 法人、社会团体或其他组织 . 合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国 境内证券市场的机构投资者 . 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 . 基金账户：指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册 登记机构办理注册登记的基金份额及其变动情况的账户 . 交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售人买卖本基金 份额的变动及结余情况的账户 . 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 . 保本周期：指基金管理人提供保本的期限，在本基金合同中如无特指即为当 期保本周期，本基金管理人在上一保本周期到期前公告的处理规则中将确定 下一保本周期的起止时间，起止时间跨度一般为三年 . 持有到期：基金份额持有人在保本周期到期日前一直持有其上一保本周期到 期时默认选择转入当期保本周期的基金份额或者集中申购的基金份额的行为 . 保本周期到期日：本基金合同中如无特指即为当期保本周期届满日；本基金 份额持有人在当期保本周期到期前公告的处理规则规定的时间内将投资本金 进行赎回或转换到本基金管理人管理的其他基金，则赎回日或转换日为保本 周期到期日 . 可赎回金额：指根据基金保本周期到期日基金份额净值计算的赎回金额 . 保本：投资本基金可控制本金损失的风险。基金份额持有人持有到期的，如 可赎回金额加上保本周期内的累计分红金额高于或等于其投资本金，基金管 理人将按可赎回金额支付给投资者；如可赎回金额加上保本周期内的累计分 红金额低于其投资本金，保证人应保证向基金份额持有人承担上述差额部分 的偿付并及时向基金份额持有人清偿。但基金份额持有人未持有到期而赎回 或转换的，赎回或转换部分不适用保本 . 投资本金：1）本基金基金份额持有人在上一保本周期到期时默认选择转入当 4 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 期保本周期的投资金额；2）根据本基金管理人在上一保本周期到期日前公告 的处理规则，在限定期限内集中申购的净集中申购金额、集中申购费用和集 中申购期间的利息之和 . 担保范围：本基金份额持有人持有到期的前提下，在保本周期到期日可赎回 金额加上其在该保本周期内的累计分红金额，低于其投资本金的差额部分 . 转入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品种：指基金份额持有 人在保本周期到期前公告的处理规则规定的时间内默认选择将其持有的基金 份额继续保留的行为 . 保证：指保证人提供的不可撤销的连带责任保证，保证范围为：在本基金基 金份额持有人持有到期的前提下，在本基金的保本周期到期日可赎回金额加 上其在该保本周期内的累计分红金额低于该基金份额持有人投资本金的差额 部分，保证期限为基金保本周期到期日起六个月止 . 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 . 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 . T日：指开户、销户、申购、赎回或其他业务的申请日 . 元：指人民币元 . 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存 款利息及其他合法收入 . 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购 款以及其他资产的价值总和 . 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 . 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额资产净值的过程 . 指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站及其 他媒体 . 不可抗力：指任何无法预见、无法避免并无法克服的客观情况，包括地震、 台风、火灾、水灾等自然灾害，以及罢工、政治动乱、战争等事件 5 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 邮政编码：100738 法定代表人：彭越 成立日期：2001年5月28日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 联系人：刘晓雅 电话：010-85186558 传真：010-58163027 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准 (证监基 金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为2亿元人民币，公 司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例：29%）、第一创业证券有限责 任公司（出资比例：29%）、东北证券股份有限公司（出资比例：21%）及山西海鑫 实业股份有限公司（出资比例：21%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、 资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司 董事会下设风险控制委员会、薪酬与提名委员会2个专业委员会，有针对性地研究 公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董 事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由3位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级 管理人员的行为进行监督。 6 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、 量化投资部、研究部、市场营销部、高端客户部、国际合作与产品开发部、境外 投资部、特定资产管理部、交易管理部、固定收益部、养老金业务部、运作保障 部、信息技术部、总经理（董事会）办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管 理部、监察稽核部等18个职能部门，并设有北京分公司和上海分公司2个分支机构。 此外，公司还设有A股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定资产投资 决策委员会3个投资决策委员会，分别负责指导基金及其他投资组合的运作，确定 基本的投资策略。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 彭越先生：董事长，工商管理硕士。曾任职于最高人民检察院；并曾任银华 基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。 王珠林先生，副董事长，经济学博士。历任甘肃省职工财经学院财会系讲师； 甘肃省证券公司副总经理；蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理；西南证券有 限责任公司党委委员、副总裁；中国证监会发审委委员、并购重组委委员；证券 业协会投资银行业委员会委员；中国银河证券股份有限公司副总裁。现任西南证 券股份有限公司党委副书记、董事、总裁。 矫正中先生：董事，中共党员，经济学硕士，中国注册会计师。曾任吉林省 财政厅工交企业财务处副处长（正处级）；吉林省长岭县副县长；吉林省财政厅文 教行政财务处处长；吉林省财政厅副厅长、厅长兼吉林省地税局局长；吉林省政 府秘书长兼办公厅主任、副省长，兼吉林市代市长、书记。现任东北证券股份有 限公司董事长、党委书记。 李兆会先生：董事，管理学学士。先后担任运城市光彩事业促进会副会长、 运城市工商联副会长、运城市民营企业协会会长、中国光彩事业促进会常务理事、 第九届全国工商联执委委员、山西省运城市人大常委委员、山西省民营企业协会 副会长、山西省工商联副会长、山西省青联副主席、全国青联委员、全国工商联 常委委员、十一届全国政协委员等职务。现任山西海鑫实业股份有限公司董事长、 海鑫钢铁集团有限公司董事长。 王立新先生：董事总经理，经济学博士。历任中国工商银行总行科员；南方 7 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 证券股份有限公司基金部副处长；南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展 部总监；银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。现任银华基 金管理有限公司总经理。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会 科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。 王恬先生：独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长， 深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长，首长四方（集团） 有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。 陆志芳先生：独立董事，法律硕士，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副 主任，北京仲裁委员会仲裁员，北京市律师协会国际业务委员会副主任委员，海 问律师事务所律师、合伙人。现任浩天信和律师事务所律师、合伙人。 汪贻祥先生：独立董事，法律硕士，律师。曾任全国人大常委会法制工作委 员会民法室主任科员。现任北京至元律师事务所合伙人、主任、律师。 周兰女士：监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任 北京建材研究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责 任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及 风险控制委员会委员。 李丹女士，监事，大学学历。曾任职于长春师范学院，深圳蛇口建筑装饰工 程公司，深圳经济特区证券公司，西南证券股份有限公司深圳后海路证券营业部 总经理。现任西南证券股份有限公司投资银行部董事。 李欣先生：监事，大学学历，注册会计师。曾任信永中和会计师事务所高级 审计员；上海泾华联合会计师事务所项目经理、审计部经理助理。现任银华基金 管理有限公司行政财务部总监助理。 鲁颂宾先生：副总经理，经济学博士。曾任中国交通进出口总公司销售经理； 中国证监会信息监管部主任科员；中国证监会办公厅主任科员、副处长、处长。 现任银华基金管理有限公司副总经理。。 凌宇翔先生：督察长，工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员；重庆国际 信托投资公司研发中心部门经理，西南证券有限责任公司基金管理部总经理。现 任银华基金管理有限公司督察长。 8 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 2.本基金基金经理 姜永康先生：硕士学位。2001年至2005年就职于中国平安保险（集团）股份 有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司， 曾任养老金管理部投资经理职务，现任银华基金管理有限公司固定收益部总监及 固定收益基金投资总监。自2007年1月30日起任本基金基金经理，自2008年1月8日 至2009年2月18日任银华货币市场证券投资基金基金经理，自2008年12月3日起兼任 “银华增强收益债券型证券投资基金”基金经理。 本基金历任基金经理： 王华先生：管理本基金时间为2004年3月2日至2007年1月30日。 3、A股基金投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员会副主席：陆文俊 委员：上官亦武、金斌、姜永康、王华、况群峰 王立新先生：详见主要人员情况。 陆文俊先生，学士学位。曾任君安证券有限责任公司人力资源部行政主管、 交易部经理，上海华创创投管理事务所合伙人，富国基金管理有限公司交易员， 东吴证券有限责任公司投资经理、资产管理部副总，长信基金管理有限责任公司 研究员等职。自2006年7月6日至2008年6月10日担任长信金利趋势股票型证券投资 基金基金经理。2008年6月加盟银华基金管理有限公司，现任银华核心价值优选股 票型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，同 时兼任公司总经理助理。 上官亦武先生，大学学历。曾任江苏国家安全厅科员，深圳发展银行海南证 券部职员，海南国信投资管理有限公司总经理助理，君安证券北京知春路营业部 机构服务部经理。1999年11月加盟银华基金管理有限公司（筹），曾任公司投资管 理部交易主管。现任公司交易管理部总监。 金斌先生，硕士。曾在国泰君安证券股份有限公司从事行业研究工作。2004 年8月加盟银华基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理、研究主管等 职。现任银华优势企业证券投资基金基金经理、公司研究部总监。 姜永康先生：详见本基金基金经理情况。 9 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 王华先生，经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证 券有限责任公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划 部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资 基金基金经理。2006年11月16日起任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。 现兼任公司投资管理部总监、A股基金投资总监。 况群峰先生，经济学硕士。曾任职于招商证券有限责任公司，担任资本市场 策划部项目经理及战略部高级研究员；2004年 4月加入银华基金管理有限公司， 历任行业研究员、基金经理助理。曾任银华核心价值优选股票型证券投资基金基 金经理、银华领先策略股票型证券投资基金基金经理。2006年 9月 14日至今，任 银华优质增长股票型证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的权利与义务 1、基金管理人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利包括但不限于： （1）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立 运用基金财产； （2）依据基金合同获得基金认购和申购费用、基金赎回手续费用和管理费以 及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； （3）发售基金份额； （4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （5）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则； （6）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本 基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大 损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的 利益； （7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； （8）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 10 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） （9）自行担任或选择、更换注册登记机构，并对注册登记机构的代理行为进 行必要的监督和检查； （10）选择、更换销售代理机构，并依据销售代理协议和有关法律法规，对 其行为进行必要的监督和检查； （11）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部 机构； （12）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （13）依法召集基金份额持有人大会； （14）法律法规和基金合同规定的其他权利。 2、基金管理人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第 三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； （9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定； （10）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 11 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） （11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （12）编制中期和年度基金报告； （13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； （14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 得向他人泄露； （15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配收益； （16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； （19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； （22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； （23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （24）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； （26）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管 理； 12 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） （27）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）本基金投资于其他基金； （2）以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； （3）动用银行信贷资金从事证券买卖； （4）将基金资产用于非法担保、资金拆借或者贷款； （5）从事证券信用交易； （6）以基金资产进行房地产投资； （7）从事有可能使基金承担无限责任的投资； （8）从事证券承销行为； （9）将基金资产投资于与基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的 证券； （10）违反证券交易业务规则，利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价 格； （11）进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益的行为； （12）通过股票投资取得对上市公司的控制权； （13）因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其 他持有5%以上投票权的股东恶意串通，致使股东大会表决结果侵犯社会公众股东 的合法利益； （14）法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： 13 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） （1）越权或违规经营，违反基金合同或托管协议； （2）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （3）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； （4）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （5）玩忽职守、滥用职权； （6）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （7）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益。 （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋 取不当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息。 （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、 操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。 针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下 内容： （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组 织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范围 等内容。 （2）识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险，为什么会存 14 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 在以及如何引起风险。 （3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后 果。 （4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度 量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能 性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标， 测量其数值的大小。 （5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风险， 则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，对于 一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 （6）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要 时适时加以改变。 （7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公 司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2、内部控制制度 （1）内部控制的原则 ①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员， 并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 ②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度 的独立性与权威性。 ③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实 可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 ④有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作 流程的控制，进而达到对各项经营风险的控制。 ⑤防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门， 在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批 准程序和监督处罚措施。 ⑥适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随 15 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政 策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 （2）内部控制的主要内容 ①控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会 下设立了风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的控制制度。在特殊情况下，风险控制委员会可依据其职权，在上 报董事会的同时，对公司业务进行一定的干预。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了A股基金投资决策委员会、 境外投资决策委员会、特定客户投资决策委员会，就基金投资等发表专业意见及 建议。 此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运 作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发 生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 ②风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生 负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度 及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 ③操作控制 公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相 互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权 分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的 关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程， 每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完 16 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 ④信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息 交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保 证信息及时送达适当的人员进行处理。 ⑤监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部 稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内 部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进 意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定 期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监会。 (3)基金管理人关于内部控制的声明 A.本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责 任； B.上述关于内部控制的披露真实、准确； C.本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：郭树清 成立时间：2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元 存续期间：持续经营 17 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：尹东 联系电话：(010) 6759 5003 中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银 行”于 1954年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大 商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004年 9月分立 而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设 银行(股票代码：939)于 2005年 10月 27日在香港联合交易所主板上市，是中国 四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年 9月 11日，中国建设银行又 作为第一家 H股公司晋身恒生指数。2007年 9月 25日中国建设银行 A股在上海证 券交易所上市并开始交易。A股发行后中国建设银行的已发行股份总数为： 233,689,084,000股(包括 224,689,084,000股 H股及 9,000,000,000股 A股)。 截至2010年9月30日，中国建设银行实现净利润1106.41亿元，较上年同期增 长31.47%。手续费及佣金净收入486.81 亿元，较上年同期增长36.12%。年化平均 资产回报率为1.46%，年化加权平均净资产收益率为24.87%；净利息收益率为 2.45%。信贷资产质量继续稳定向好，不良贷款较上年末实现“双降”，拨备覆盖 率大幅提高至213.48%。 中国建设银行在中国内地设有1.3万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰 克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约及胡志明市设有分行，在悉尼设有代表处， 设立了安徽繁昌建信村镇银行、浙江青田建信华侨村镇银行、浙江武义建信村镇 银行、陕西安塞建信村镇银行4家村镇银行，拥有建行亚洲、建银国际，建行伦敦、 建信基金、建信金融租赁、建信信托等多家子公司。全行已安装运行自动柜员机 (ATM)37,487台，拥有员工约30万人，为客户提供全面的金融服务。 中国建设银行得到市场和业界的支持和广泛认可，2010 年上半年共获得50 多 个国内外奖项。本集团在英国《银行家》杂志公布的“全球商业银行品牌十强” 列第2 位，为中资银行之首；在美国《福布斯》杂志公布的“2010 中国品牌价值 50 强”列第3 位；荣获英国《金融时报》颁发的“中国最佳渠道银行”；被《亚 洲金融》杂志评为2010 年度“中国最佳银行”；连续三年被香港《资本》杂志评 18 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 为“中国杰出零售银行”；被中国红十字会总会授予“中国红十字杰出奉献奖章”。 中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产 托管处、QFII托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、 涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心 等 12个职能处室，现有员工 130余人。2008年，中国建设银行一次性通过了根据 美国注册会计师协会(AICPA)颁布的审计准则公告第 70号(SAS70)进行的内部控制 审计，安永会计师事务所为此提交了“业内最干净的无保留意见的报告”，中国建 设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的 SAS70国际专项认证的托管银行。 2、主要人员情况 杨新丰，投资托管服务部副总经理（主持工作），曾就职于中国建设银行江苏 省分行、广东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财 务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建 设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理 及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至 2010年 12月 31日，中国建设银行已托管 178只证券投 资基金，其中封闭式基金 6只，开放式基金 172只。建设银行专业高效的托管服 务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。2010年初，中国建设银行被总部设 于英国伦敦的《全球托管人》杂志评为 2009年度“国内最佳托管银行”（Domestic Top Rated），并连续第三年被香港《财资》杂志评为“中国最佳次托管银行”。 （二）基金托管人的内部控制制度 19 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务 的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及 时，保护基金份额持有人的合法权益。 2内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽 核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监 督稽核工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务 人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集 中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格 有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法 律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资 组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在 日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的 投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进 20 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基 金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基 金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国 证监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管 理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金管理人 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人：彭越 成立日期：2001年5月28日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 联系人：刘晓雅 电话：010-85186558 传真：010-58163027 （二）基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司 21 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：郭树清 （三）基金保证人 名称：北京首都创业集团有限公司 法定代表人：冯春勤 注册地址：北京市海淀区双榆树知春路76号翠宫饭店15层 邮政编码：100086 联系电话：010-58385566 联系人：卫江 （四）销售机构及有关中介机构 1、销售机构 （1）直销机构： 银华基金管理有限公司北京直销中心 地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 10层 电话：010-58162950 传真：010-58162951 邮编：100738 联系人：李夕 银华基金管理有限公司深圳直销中心 地址：广东省深圳市深南大道 6008号特区报业大厦 19层 电话：0755-83515002 传真：0755-83515082 邮编：518034 联系人：饶艳艳 银华基金管理有限公司上海分公司 地址：上海市浦东福山路500号城建国际中心702室 电话：021-50817001 传真：021-50817055 22 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 联系人：孙为君 （2）代销机构： 1）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 法定代表人：郭树清 客户服务电话：95533（全国） 网址：www.ccb.com 2）中国银行股份有限公司 法定代表人：肖钢 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 电话：010-66596688 传真：010-66594946 客户服务电话：95566（全国） 网址：www.boc.cn 3）中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 4）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：项俊波 联系人：滕涛 传真：010-85109219 客户服务热线：95599 网址：www.abchina.com 5）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 23 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 法定代表人：胡怀邦 联系人：曹榕 电话：021-58781234 传真：021-58408483 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com 6）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：傅育宁 联系人：邓炯鹏 电话：0755-83077278 传真：0755-83195050 客户服务电话：95555 公司网站： www.cmbchina.com 7）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：董文标 联系人：董云巍 传真：010-83914283 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 8）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 法定代表人：吉晓辉 客户服务电话：95528 公司网站： www.spdb.com.cn 9）平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路1099号 24 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 法定代表人：孙建一 联系人：蔡宇洲 电话：0755-22197874 传真：0755-25879453 客户服务热线：400-669-9999 公司网站：bank.pingan.com 10）广东发展银行股份有限公司 注册地址：广州市农林下路83号广发大厦 法定代表人：董建岳 客户服务热线：400-830-8003 网址：www.gdb.com.cn 11）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 法定代表人：唐双宁 客户服务热线：95595 公司网站：www.cebbank.com 12）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：孔丹 联系人：丰靖 电话：010-65557083 传真：010-65550827 客户服务热线：95558 公司网站：http://bank.ecitic.com 13）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：闫冰竹 25 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 联系人：王曦 电话：010-66223584 传真：010-66226045 客户服务电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn 14）宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市江东区中山东路294号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 电话：021-63586210 传真：021-63586215 客户服务热线：96528，上海地区：962528 公司网站：www.nbcb.com.cn 15）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：吴建 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn 16）深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：肖遂宁 联系人：张青 电话：0755-82088888 客户服务电话：95501 公司网站：www.sdb.com.cn 17）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路168号 法定代表人：宁黎明 26 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 客户服务电话：021-962888 网址：www.bankofshanghai.com 18）青岛银行股份有限公司 注册地址：青岛市市南区香港中路68号 法定代表人：郭少泉 联系人：腾克 电话：0532-85709787 传真：0532-85709799 客户服务电话：96588（青岛）、40066-96588（全国） 网址：www.qdccb.com 19）上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号 法定代表人：胡平西 基金业务联系人：周睿 客服电话：021-962999 公司网站：www.srcb.com 20）东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市运河东一路193号 法定代表人：廖玉林 客户服务热线：0769-96228、0769-22118118 网址：www.dongguanbank.cn 21）中国邮政储蓄银行有限责任公司 注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号 法定代表人：刘安东 客户服务电话：95580 网址：www.psbc.com 22）杭州银行股份有限公司 注册（办公）地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 27 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 法定代表人：马时雍 电话：0571-85108309 传真：0571-85151339 联系人：严峻 客户服务电话: 0571-96523 400-8888-508 网址：www.hzbank.com.cn 23）乌鲁木齐市商业银行股份有限公司 注册（办公）地址：新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法人代表：农惠臣 联系人：何佳 电话：0991-8824667 传真：0991-8824667 客服电话：96518 网址：www.uccb.com.cn 24）渤海银行股份有限公司 注册（办公）地址：天津市河西区马场道201-205号 法定代表人：刘宝凤 客服电话：400-888-8811 联系人：王宏 联系电话：022-58316666 传真：022-58316259 网址：www.cbhb.com.cn 25）重庆银行股份有限公司 注册（办公）地址：重庆市渝中区邹容路153号 法定代表人：马千真 联系人：孔文超 电话：023-63792406 传真：023-63792412 28 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 客服电话：96899（重庆地区）、400-709-6899（其他地区） 网址：www.cqcbank.com 26）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 法定代表人：王东明 电话：010-84683893 传真：010-84865560 联系人：陈忠 客户服务电话：95558 网址：www.ecitic.com 27）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人：张佑君 传真：010-65182261 联系人：权唐 客户服务电话：400-8888-108 网址：www.csc108.com 28）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 法定代表人：张智河 联系电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户咨询电话：0532-96577 联系人：吴忠超 网址：www.zxwt.com.cn 29 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 29）世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦41-42层 法定代表人：卢长才 开放式基金咨询电话：0755-83199511 开放式基金业务传真：0755-83199545 联系人：张婷 网址：www.csco.com.cn 30）第一创业证券有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25、26层 法定代表人：刘学民 电话：0755-25832852 传真：0755-82485081 客户服务电话：400-888-1888 网址：www.firstcapital.com.cn 31）东北证券股份有限公司 注册（办公）地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：矫正中 联系人：潘锴 开放式基金咨询电话：0431-85096709 客户服务电话:400-600-0686 0431-85096733 网址： www.nesc.cn 32）平安证券有限责任公司 注册（办公）地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 法定代表人：杨宇翔 全国免费业务咨询电话：400-881-6168 开放式基金业务传真：0755-82400862 全国统一总机：400-886-6338 联系电话：0755-22626172 30 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 网址：http://www.pingan.com 33）兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄.五道口广场1号楼21层 法定代表人：兰荣 客户服务电话：400-888-8123 网址：www.xyzq.com.cn 34）华泰证券股份有限公司 注册（办公）地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-83290834 传真：025-84579763 客户服务电话: 95597 联系人：程高峰 网址：www.htsc.com.cn 35）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：万建华 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺 客户服务电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com 36）中国银河证券股份有限公司 注册（办公）地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：顾伟国 客户服务电话：400-888-8888 31 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 电话：010-66568430 传真：010-66568536 联系人：田薇 网址：www.chinastock.com.cn 37）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼 办公地址：广东广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 法定代表人：王志伟 统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 开放式基金业务传真：020-87555417 联系人：黄岚 网址：http://www.gf.com.cn 38）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人：何如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 联系人：齐晓燕 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 39）湘财证券有限责任公司 注册（办公）地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 法定代表人：林俊波 电话：021-68634510 传真：021-68865680 联系人：钟康莺 开放式基金咨询电话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com 32 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 40）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：400-8888-111，95565 网址：www.newone.com.cn 41）中银国际证券有限责任公司 注册（办公）地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：许刚 客户服务电话：400-620-8888 联系人：张静 网址：www.bocichina.com 42）光大证券股份有限公司 注册（办公）地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：徐浩明 电话：021-22169999 传真：021-22169134 联系人：刘晨 客户服务电话：400-888-8788，10108998，95525 公司网站：www.ebscn.com 43）华泰联合证券有限责任公司 注册（办公）地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（01A、 02、03、04）、17A、18A、24A、25A、26A 法定代表人：马昭明 电话：0755-82492000 传真：0755-82492962 33 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 联系人：盛宗凌 客户服务电话：95513 网址：www.lhzq.com 44）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦10层 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 联系人：李笑鸣 客户服务咨询电话：95553，400-888-8001 网址：www.htsec.com 45）金元证券股份有限公司 注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼 法定代表人：陆涛 电话：0755-83025695 传真：0755-83025625 联系人：金春 客户服务热线：400-888-8228 公司网站：www.jyzq.com.cn 46）国海证券有限责任公司 注册（办公）地址：广西南宁市滨湖路46号 法定代表人：张雅锋 开放式基金咨询电话：0755-83707413 开放式基金业务传真：0755-83700205 联系人：武斌 客户服务电话：95563 公司网站：www.ghzq.com.cn 34 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 47）申银万国证券股份有限公司 注册（办公）地址：上海市常熟路171号 法定代表人：丁国荣 电话：021-54033888 传真：021-54038844 客户服务电话：95523或400-889-5523 电话委托：021-962505 网址：www.sywg.com 48）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢22楼 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：王珠林 传真：023-63786311 客户服务电话：400-809-6096 网址：www.swsc.com.cn 49）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：杜庆平 电话：022-28451861 传真：022-28451892 联系人：王兆权 客户服务电话：400-6515-988 公司网址：www.bhzq.com 50）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 办公地址：北京市西城区太平桥大街19号 法定代表人：冯戎 35 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 电话：010-88085858 传真：010-88085195 联系人：李巍 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 51）东海证券有限责任公司 注册（办公）地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18-19楼 法定代表人：朱科敏 电话：0519-88157761 传真：0519-88157761 联系人：李涛 免费服务热线：400-888-8588（免长途费） 网址：http://www.longone.com.cn 52）东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城可园南路1号 办公地址：东莞市莞城可园南路1号金源中心22楼 法定代表人：张运勇 客户服务电话：0769-961130 联系人：张巧玲 电话：0769-22116557 传真：0769-22119423 网址：www.dgzq.com.cn 53）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼 法定代表人：姚文平 客户服务电话：400-888-8128 电话：021-68761616 36 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 传真：021-68767981 网址：www.tebon.com.cn 54）财通证券有限责任公司 注册（办公）地址：杭州市解放路金钱大厦111号 法定代表人：沈继宁 客户服务电话：0571-96336，962336（上海地区） 电话：0571-87915129 联系人：乔骏 网址：www.ctsec.com 55）中信金通证券有限责任公司 注册（办公）地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20 楼 法定代表人：刘军 联系人：俞会亮 电话：0571-85783737 传真：0571-85106383 客户服务电话：96598 网址：www.bigsun.com.cn 56）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客户服务热线：400-8888-999、95579 联系人：李良 网址：www.95579.com 57）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 37 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号17层 法定代表人：石保上 客户服务电话：967218 、400-813-9666 电话：0371-65585670 传真：0371-65585665 联系人：程月艳、耿铭 网址：www.ccnew.com 58）南京证券有限责任公司 注册（办公）地址：江苏省南京市大钟亭8号 法定代表人：张华东 客户服务电话：400-828-5888 传真：025-52310586 联系人：水晨 公司网站： www.njzq.com.cn 59）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 法定代表人：潘鑫军 电话：021-63325888-3108 传真：021-63326173 联系人：吴宇 客户服务电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn 60）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区翠园路181号商旅大厦 法定代表人：吴永敏 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 38 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 客户服务热线：0512-33396288 网址：http://www.dwzq.com.cn 61）国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 客户服务电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com 62）山西证券股份有限公司 注册（办公）地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系电话：0351－8686659 传真：0351－8686619 联系人：郭熠 客户服务电话：400-666-1618 网址：www.i618.com.cn 63）上海证券有限责任公司 注册（办公）地址：上海市西藏中路 336号 法定代表人：郁忠民 电话：021-53519888 传真：021-53519888 客服电话：4008918918、021-962518 联系人：张瑾 公司网址：http://www.962518.com 64）安信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层 39 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 法定代表人：牛冠兴 电话：0755-82825551 传真：0755-82558355 客户服务电话：400-800-1001 网址：www.essence.com.cn 65）中航证券有限公司 注册（办公）地址：南昌市抚河北路291号 法定代表人：杜航 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.avicsec.com 66）国元证券股份有限公司 注册（办公）地址：安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人：凤良志 电话：0551-2272100 传真：0551-2272100 联系人：祝丽萍 客户服务电话：400-8888-777 网址：www.gyzq.com.cn 67）长城证券有限责任公司 注册（办公）地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17 层 法定代表人：黄耀华 电话：0755-83516289 传真：0755-83516199 客户服务电话：0755-33680000 、400-6666-888 40 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 联系人：匡婷 公司网站：www.cgws.com 68）大同证券经纪有限责任公司 注册地址：山西省大同市大北街13号 办公地址：太原市长治路111 号山西世贸中心A 座F12、F13 法定代表人：董祥 电话：0351-4130322 联系人：薛津 客户服务电话：0351-4167056 网址：http://www.dtsbc.com.cn/ 69）华林证券有限责任公司 注册（办公）地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼 法定代表人：段文清 业务联系人：杨玲 客户服务中心热线：北京：010-64405618上海：021-52045595深圳： 0755-83040288广州： 020-38372715长沙： 0731-82329088合肥： 0551-2883033 江门：0750-3160388 基金业务传真：0755-82707850 网站：http://www.chinalions.com/ 70）恒泰证券股份有限公司 注册（办公）地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 法定代表人：庞介民 电话：0471-4913998 传真：0471-4930707 联系人：常向东 客户服务电话：0471-4961259 网址：www.cnht.com.cn 71）万联证券有限责任公司 41 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 注册（办公）地址：广州市中山二路18号广东电信广场36、37层 法定代表人：张建军 联系人：罗创斌 电话：020-37865070 传真：020-22373718-1013 客户服务电话：400-8888-133 网址：www.wlzq.com.cn 72）齐鲁证券有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表人：李玮 电话：0531－68889155 传真：0531－68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn 73）中国建银投资证券有限责任公司 注册（办公）地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋 第 18层至 21层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话：4006-008-008 网址：www.cjis.cn 74）方正证券股份有限公司 注册（办公）地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层 法定代表人：雷杰 开放式基金咨询电话：95571 电话：0731-85832343 开放式基金业务传真：0731-85832214 42 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 网址：http://www.foundersc.com 75）瑞银证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心15层 法定代表人：刘弘 客户电话：400-887-8827 网址：www.ubssecurities.com 76）江海证券有限公司 注册（办公）地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人：孙名扬 联系人：张宇宏 联系电话：0451-82336863 联系传真：0451-82287211 客服电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 77）爱建证券有限责任公司 注册（办公）地址：上海市南京西路758号24楼 法定代表人：张建华 电话：021-32229888 联系人：陈敏 业务联系电话：021-32229888 网址：www.ajzq.com 78）厦门证券有限公司 注册地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人：傅毅辉 联系人：卢金文 电话：0592-5161642 传真: 0592-5161140 43 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 客服电话：0592-5163588 网址：www.xmzq.cn 79）中国国际金融有限公司 注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外甲6号SK大厦3层 法定代表人：李剑阁 电话：010-85679265 联系人：王雪筠 客户服务电话：010-85679238、010-85679169 网址：www.ciccs.com.cn 80）华宝证券有限责任公司 注册（办公）地址：上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦23层 法定代表人：陈林 电话：021-50122107 联系人：楼斯佳 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com 81）广州证券有限责任公司 注册（办公）地址：广州市先烈中路 69号东山广场主楼 17楼 法定代表人：吴志明 电话：020-87322668 传真：020-87325036 联系人：林洁茹 客户服务电话：020-961303 网址：www.gzs.com.cn 82）广发华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7-10层 44 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 法定代表人：黄金琳 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 客户服务电话：0591-96326 网址：www.gfhfzq.com.cn 83）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 法定代表人：林义相 联系电话：010-66045446 客服电话：010-66045678 传真：010-66045500 天相投顾网-网址： www.txsec.com 天相基金网-网址：www.txjijin.com 84）信达证券股份有限公司 办公（注册）地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 联系电话：010-63081000 联系传真：010-63080978 客服热线：400-800-8899 网址：www.cindasc.com 85）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：兰州市城关区东岗西路638号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 联系电话：0931-4890208 45 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 联系传真：0931-4890628 客服电话：0931-4890208、4890100、4890619、4890618 网址：www.hlzqgs.com 86）西部证券股份有限公司 注册（办公）地址：西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人：刘建武 联系电话：029-87406488 传真：029-87406387 联系人：冯萍 客户服务电话：95582 网址：www.westsecu.com.cn 87）红塔证券股份有限公司 注册（办公）地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 法定代表人：况雨林 电话：0871-3577942 传真：0871-3578827 联系人：刘晓明 客户服务电话: 0871-3577888 网址：www.hongtastock.com 88）浙商证券有限责任公司 注册（办公）地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7 法定代表人：吴承根 联系人：谢项辉 电话：0571-87901053 传真：0571-87901913 客户服务电话：0571-967777 网址：www.stocke.com.cn 89）天风证券有限责任公司 46 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 注册（办公）地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四 楼 法定代表人：余磊 联系人：翟璟 电话：027-87618882 传真：027-87618863 客户服务电话：028-86711410/027-87618882 网址：www.tfzq.com 90）西藏同信证券有限责任公司 注册地址：西藏自治区拉萨市北京中路101号 办公地址：上海市永和路118弄24号楼 法定代表人：贾绍君 联系人：王伟光 电话：021－36533016 传真：021－36533017 客户服务电话：400-881-1177 网址：www.xzsec.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并及时公告。 2、注册登记机构： 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 法定代表人：彭越 电话：010-58163000 传真：010-58163027 联系人：伍军辉 47 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） 3、出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市金杜律师事务所 住所：北京市朝阳区东三环中路 39号建外 SOHO A座 31层 负责人：王玲 电话：0755-22163307 传真：0755-22163380 联系人：宋萍萍 经办律师：靳庆军、宋萍萍 4、会计师事务所和经办注册会计师 名称：德勤华永会计师事务所有限公司 办公地址：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 法定代表人：卢伯卿 电话：（021）61418888 传真：：（021）63350177 签章注册会计师：陶坚、汪芳 联系人：陶坚 注：基金管理人于 3月 13日发布《银华基金管理有限公司关于更换银华保本增值证券 投资基金会计师事务所的公告》，将“银华保本增值证券投资基金”的审计会计师事务 所由安永华明会计师事务所更换为德勤华永会计师事务所有限公司。 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金经中国证监会证监基金字 [2004]9号批准，由基金管理人依照《基金 法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。 （二）基金类型 契约型、开放式 48 银华保本增值混合基金——招募说明书（更新） （三）基金存续期间 不定期 七、基金合同的生效 本基金的基金合同于 2004年 3月 2日正式生效。基金合同生效后的存续期内，（未完）  |