[公告]生 意 宝：石化产品网络交易平台项目可行性研究报告
石化产品网络交易平台项目 可行性研究报告 浙江网盛生意宝股份有限公司 二○一一年十月 项 目 概 要 石化产品网络交易系统是对现行BtoB(business to business)电子商务体系的 重要补充。 本项目利用现代计算机技术、互联网技术、现代通信手段、网络安全技术、 数据加密技术结合传统石化企业产品采购流程而开发的适合现阶段BtoB发展的 电子商务应用平台。 系统主要组成部分是以石化产品采购为核心的网络交易平台，主要包括会员 采购计划与管理系统、虚拟货架及其管理系统、合约登记、执行及管理系统、货 物交付流程支撑系统、支付流程支撑系统以及行情信息系统。 本项目的实施将改变企业传统的产品采购模式，提高企业采购的透明度，降 低企业的采购成本，通过供应商管理系统的应用对供应商进行有效管理，提高企 业电子商务的应用水平，同时将进一步推动化工行业电子商务的发展。项目实施 后，将产生巨大的经济效益和社会效益，能够促进石化行业的发展，推动当地产 业升级，提升城市综合竞争力。 项目总投资4,000万，其中固定资产、无形资产投资1,000万元，铺底流动 资金500万元，运营资金2,500万元。项目建设地点位于浙江省宁波市。 目 录 1 项目背景 ................................................................... 1 2 项目概况 .................................................................. 2 2.1 石化产品网络交易平台的架构 ............................................ 2 2.2 石化产品网络交易平台的运营模式 ........................................ 3 2.3 石化产品网络交易平台建设内容 ........................................... 3 3 市场分析 ................................................................... 4 3.1 我国石化产业情况 ....................................................... 4 3.2 网络交易的发展需求 ..................................................... 6 3.3 网络交易市场的发展现状及趋势 ........................................... 6 4项目的必要性和可行性 ....................................................... 6 4.1 项目的必要性 ........................................................... 6 4.2 项目的可行性 ........................................................... 8 5 项目设计原则 .............................................................. 10 6 项目详细设计方案 .......................................................... 10 6.1 项目目标 .............................................................. 10 6.2实施计划和步骤 ........................................................ 10 6.3 系统的总体构架 ........................................................ 11 6.4系统技术构架 .......................................................... 12 6.5 石化产品网络交易平台 .................................................. 13 7企业组织及劳动定员 ........................................................ 13 7.1 企业组织架构 .......................................................... 13 7.2 项目组织人员情况 ...................................................... 14 8 投资估算与项目周期 ........................................................ 14 8.1投资估算 .............................................................. 14 8.2项目周期 .............................................................. 15 9 项目的盈利模式 ............................................................ 15 10 经济效益初步分析 ......................................................... 16 10.1 测算依据 ............................................................. 16 10.2 财务效益分析 ......................................................... 16 10.3 经营利润 ............................................................. 17 10.4 财务盈利能力分析 ..................................................... 17 11 风险分析 ................................................................. 18 11.1 电子商务环境风险 ..................................................... 18 11.2 技术风险 ............................................................. 18 11.3 运营风险 ............................................................. 19 1 项目背景 互联网的普及广泛，网络安全、信息技术的日趋成熟以及电子签名等相关法 规的制订，为企业电子商务的发展打下了良好的基础。互联网已由信息发布、信 息浏览、电子邮件等基础应用服务，向电子商务等深层次的应用服务方向发展， 尤其是企业与企业之间的电子商务活动，如企业网上购销等将成为互联网的重要 应用。电子商务是国民经济和社会信息化的重要组成部分，是以信息化带动工业 化、转变经济增长方式，提高国民经济运行质量和效率。 为贯彻落实党的十六大提出的信息化发展战略和十六届三中全会关于加快 发展电子商务的要求，国务院办公厅出台了《国务院办公厅关于加快电子商务发 展的若干意见（国办发[2005]2号）》，该条文指出： 要充分认识电子商务对国民经济和社会发展的重要作用，电子商务有利于促 进我国产业结构调整，推动经济增长方式由粗放型向集约型转变，提高国民经济 运行质量和效率，形成国民经济发展的新动力，实现经济社会的全面协调可持续 发展。 推动行业电子商务应用。紧密结合行业特点，研究制订行业电子商务规范， 切实做好重点行业电子商务试点示范，推广具有行业特点的电子商务经验，探索 行业电子商务发展模式；建立行业信息资源共享和交换机制，促进行业内有序竞 争与合作，提高行业的信息化及电子商务应用水平。 石化行业具有产品标准化程度高、交易量大、产品数目多等特点，是最适合 开展电子商务的行业之一，石化产品网络交易平台则是行业电子商务的重要应用 与延伸。 本项目旨在通过运用电子计算机及相应的辅助设备和互联网技术、数据库技 术，建立符合石化产品实际情况、适合石化产品交易特点的信息化系统，搭建业 内供需互动交流平台，形成石化产品产业一体化营销网络；打造石化产品行业标 准和规范，形成行业规范化、产业链条化、质量标准化、买卖公平化、交易及资 金全程监管安全化、企业用户满意化的完善体系，带动石化产品交易和流通。 本项目的顺利建设还将推动我国企业间电子商务的深层次发展，从目前主要 停留的供销信息发布层面进行延伸，覆盖购销计划及管理、贸易融资及支付、仓 储物流等多个环节，从而为真正建立企业电子商务的信用环境设下基础。 2 项目概况 项目名称：石化产品网络交易平台项目（以下简称“石化产品网络交易平台” 或“本项目”）。 项目主体：本项目建设运营主体为浙江网盛生意宝股份有限公司（以下简称 “公司”或“本公司”）投资设立的全资子公司浙江网盛大宗品交易有限公司（暂 定名，以下简称“网盛大宗品”）。 项目资金：4000万元人民币，系出自公司自有资金。 建设地点及时间：宁波，2011年10月—2012年9月。 2.1 石化产品网络交易平台的架构 石化产品网络交易的参与方主要有买卖交易双方、网盛大宗品以及银行、物 流等合作第三方。买卖双方通过网盛大宗品提供的交易平台进行交易，在交易过 程中，买卖双方可选择贸易融资服务商及物流服务商的介入。 以下为网络交易平台架构图： 2.2 石化产品网络交易平台的运营模式 本平台主要包含两种运营模式：由买卖双方自行选择的交易方式、由平台提 供的标准化合同交易。 （1）自由合同交易模式 在该种模式下，卖方呈列商品，买卖双方自行约定交货方式、支付方式等交 易选项，在双方确定的情况下通过平台签署电子合同来实现交易，平台还充当交 易担保角色； （2）标准化合同交易模式 在该种模式下，平台提供指定的标准化产品在一定交收日期、交收地点、支 付方式、指定物流等标准化下的网络交易合同，买方对平台给出的合同进行认购。 在不同模式下，平台可向平台交易者提供不同方式的网络贸易融资。 2.3 石化产品网络交易平台建设内容 系统主要包括： 1）虚拟货架及其管理系统：用于公告可供销售的货物、货物上架管理等环 节。 2）合约登记、执行及管理系统：用于支持合约的签订、合约执行状况登记 等环节。 3）货物交付流程支撑系统：用于支撑货物的交付过程 ，包括可能与第三方 仓储/物流的对接，实现货物跟踪等功能。 4）支付流程支撑系统，将与银行支付接口对接，实现转帐、贸易融资等功 能。 5）会员采购计划与管理系统：供会员企业管理原材料采购。 6）行情信息系统：将与网盛已有的行业信息化服务平台对接，向买卖双方 提供相关产品的各地行情信息。 主要的基础设施包括： 1、用于运行数据库和应用软件的服务器 2、用于进行网络交易、网络贸易融资的软件 3、用于安全方面的硬件和软件和其他软件 4、电信网络和协议 3 市场分析 3.1 我国石化产业情况 3.1.1我国石化生产力状况 20世纪后半叶，中国石化工业得到了较大的发展，特别是改革开放以来， 发展速度明显加快。“十一五”期间，我国石化产业在国际金融危机背景下，成 绩显著。2010年，全行业实现总产值比2005年时增加了1.6倍。多种石化产品 产量位居世界前列，其中原油产量达到2.03亿吨，原油加工量4.2亿吨。5年 来，行业进出口额增加1.3倍，2010年时达到4587.8亿美元，累计引进外资 4271.8亿元。2011年上半年国内累计生产原油1.0289亿吨，同比增长4.6%。 据统计，截至2011年6月末，全行业规模以上企业26518家（主营收入2000 万元以上企业），累计总产值5.32万亿元（现行价格，下同），创历史新高，同 比增长34.4%，占全国规模工业总产值的13.44%。1～5月，全行业利润3560.3 亿元，同比增长32.2%，占全国规模工业利润总额的18.54%；上缴税金3347.14 亿元，同比增长31.9%；主营业务收入4.24万亿元，增长34.4%；资产总计7.20 万亿元，增长18.4%；进出口总额2412.88亿美元，同比增长33.7%；贸易逆差 1089.9亿美元，同比扩大35.8%；全行业从业人员662万人，增长7.6%。主要 经济指标均创历史最佳水平。 3.1.2 我国石化行业的问题与矛盾 （1）石油对外依存度不断提高 随着中国经济的高速发展，其对能源的需求也不断增加，国内石油产量已经 满足不了巨大需求。从2000年开始，国内对原油的进口数量持续增加，对进口 原油的依存度不断提高。2011年前5个月，国内进口原油1.07亿吨，同比增长 11.3%，月均进口量2130.2万吨；进口金额788.99亿美元，同比增长45.6%， 占进口贸易总额的45.1%；进口均价为740.8美元／吨，同比上涨30.8%。工信 部日前公布数据显示，中国原油对外依存度达55.2%，首次超越美国的53.5%。 当前，中国石油消费超过了GDP增速，预计到2020年，石油消费总量将达到6 亿吨左右。到2030年，中国石油消耗量的80%需要依靠进口。随着全球制造业 中心加快向亚太地位转移，中国制造能力和消费能力持续加速提升，中国已经成 为大宗商品的消费大国和进口大国。 （2）销售成本居高不下 近年来，在原材料快速上涨推动下，行业成本大幅攀升。前5个月，石油和 化工行业销售成本达3.42万亿元，同比上升34.9%，比1～4月提高0.8个百分 点；行业总成本达3.88万亿元，升幅为34.6%。成本升幅与收入增长基本同步， 略高于利润增幅；行业销售成本占主营收入比重为80.76%。行业成本高位运行， 最终将挤压利润空间，影响企业效益。 （3）中小企业融资困难 由于不断收紧的信贷、国际经济波动、宏观政策趋紧、通货膨胀明显、要素 制约加大等外部环境，使企业融资难度增大、成本增加。一些中小企业，在生产 成本快速上升推动下，流动资金缺口越来越大，出现了生产经营上的困难，有订 单也不敢接。 3.2 网络交易的发展需求 随着国内经济的高速发展，成本居高不下，银行贷款利率升高，市场竞争压 力增大，融资困难，中小企业急需一个低成本、高效公平的交易平台。而网络交 易恰恰具有这样的特点：市场全球化、成本低廉化、资源集约化等优势。 3.3 网络交易市场的发展现状及趋势 伴随着科技的快速发展和互联网、电子信息技术的广泛应用以及政府鼓励 政策的支持，经过十余年近二十年的发展，尤其是06年以来，我国大宗商品网 络交易行业逐步形成，对我国现货贸易流通的发展起到了不可替代的作用。 2008年我国大宗商品网络交易突破达5万亿元，至2010年交易额已达8万亿 元。 目前石化大宗商品网络交易在交易模式方面，主要分为电子盘交易模式、 仓单模式、预约模式三种。据调研显示，目前国内网络交易平台中，采用电子 盘交易模式的约占52%，仓单模式的约占31%，预约模式的约占17%。 网络贸易融资服务的多样化及创新将是企业间网络交易的重要发展趋势。 线上供应链金融，即通过银行服务平台与电子商务平台、物流仓储管理平台无 缝衔接，将供应链企业之间交易所引发的商流、资金流、物流展现在多方共用 的网络平台之上，实现供应链服务和管理的整体电子化，银行据此为企业提供 无纸化、标准化、便捷高效、低运营成本的金融服务，规避了传统银行贷款的 冗余程序，大幅提升企业融资效率。 4项目的必要性和可行性 4.1 项目的必要性 通过对石化企业广泛调研，我们认为建立石化网络交易平台具有很大的必 要性： （1）网络交易市场有利于保证大宗品市场的稳定健康 随着全球制造业中心加快向亚太地位转移，中国制造能力和消费能力持续加 速提升，中国已经成为大宗商品的消费大国和进口大国。然而，庞大的需求并未 成为价格谈判的砝码，反而成为供应方要价的理由。当前复杂的国际经济形势下， 如何规避现货交易的价格波动风险，掌握国际大宗商品市场定价权和话语权，保 证大宗商品交易市场稳定健康，显得至关重要。 近年来，中国大宗商品现货交易的一个突出现象就是网络交易市场的迅猛发 展，这无疑提供了一条新的现货流通途径，也为中国未来的大宗商品话语权带来 了一种新的方式。 （2）网络交易规避了传统交易的多项缺陷和风险 石油化工网络交易促进石油化工市场诚信，高效的新秩序的建立，增强了企 业生产经营的计划性，减少了盲目性。使企业经营活动更加有序。 石油化工网络交易有利于石油化工产品供求关系和区域地平衡，保证了石油 化工产业的健康发展；石油化工交易有利于石油化工交易信用的提高，由于市场 作为第三方地中介服务存在，对贸易全过程的监管、有益于诚信机制的建立。 （3）推动电子商务的发展已列入政府的“十二五”规划 党的“十七大”提出：要坚持走中国特色新型工业化道路，推动信息化和工 业化深度融合，改造提升制造业，培育发展战略性新兴产业。积极发展电子商务、 网络购物、地理信息等新型服务业态。 《国民经济和社会发展的第十二个五年计划纲要》提出：“推动信息化和工 业化深度融合，推进经济社会各领域信息化”、“积极发展电子商务，完善面向中 小企业的电子商务服务，推动面向全社会的信用服务、网上支付、物流配送等支 撑体系建设”、“加快健全网络与信息安全法律法规，完善信息安全标准体系和认 证认可体系，实施信息安全等级保护、风险评估等制度。” （4）本项目的建设能促进石化行业的发展，推动当地产业升级，提升城市 综合竞争力 三角地区是我国液体化工品的主要生产和消费地，进口量占到全国的 35.2%。在长三角港口群中，浙江省沿海港口的油品、液体化工吞吐量分别占59%、 49%。拒不完全统计，2009年长三角地区燃料油和液化品消耗量为3500万吨， 约占全国54%，浙江省域内交易量约为450万吨。初步统计，到2015年和2020 年石油化工品需求量约1.4亿吨，2012年、2015年和2020年石油化工交易平台 交易量分别可达600万吨、2000万吨和5000万吨。 石化等大宗商品交易的发展，可以直接促进物流服务、金融和信息服务等相 关配套产业的发展；网络交易平台的建立可以增加企业原材料供应渠道，降低企 业原材料采购成本，减少原材料供应的不稳定性，降低库存成本、融资成本和因 贸易不确定性产生的其它管理成本。为此，完善的以石化电子商务为核心、物流 为支撑、金融及信息等配套服务为保障的大宗商品“三位一体”服务体系，将进 一步促进产业升级和提升城市的综合竞争力。 4.2 项目的可行性 4.2.1 政策上的可行性 本项目的建设受当地政府政策支持。根据《中共浙江省委关于制定浙江省国 民经济和社会发展第十二个五年规划的建议》编制，浙江省将会把宁波建设国际 强港，推动交通运输港向贸易物流港转型，着力构建大宗商品交易平台、海陆联 动集疏运网络、金融和信息支撑系统“三位一体”的港航物流服务体系，建设我 国大宗商品区域性配置中心和现代化国际枢纽港。浙江将建设“一个中心，两个 平台”，即一个大宗商品交易中心，宁波、舟山两个服务平台，石油化工、矿石、 煤炭、粮食、建材、工业原材料、船舶等多个交易区，一批国家战略物资和商业 化储运配送基地的总体架构，完善配套设施和服务，加强国内外战略合作。着力 构建大宗商品交易平台，引导发展流通加工、分拨配送、国际采购、转口贸易等 增值服务，带动物流金融等业务发展。 宁波“十二五”规划建议，明确提出了加快打造国际强港、加快构筑现代都 市、加快推进产业升级、加快创建智慧城市、加快建设生态文明、加快提升生活 品质等“六个加快”发展战略。宁波提出构建我国区域性资源交易配置中心的战 略要求，加大资源整合力度，以液体化工、铁矿石、煤炭、钢材、木材、塑料、 粮油、镍、铜等为重点，积极打造大宗商品交易中心，力争形成若干个在长三角、 全国甚至全球有影响力的交易平台，到2015年实现市场交易额4000亿元以上。 4.2.2 技术上的可行性 浙江网盛生意宝股份有限公司（原浙江网盛科技股份有限公司）是一家专业 从事互联网信息服务、电子商务和企业应用软件开发的高科技企业，是国内最 大的垂直专业网站开发运营商，国内专业B2B电子商务标志性企业。 公司现有员工近千人，平均年龄26岁，92%为大专以上学历，拥有一支由 博士、硕士、学士组成的层次合理的技术开发队伍。该队伍长期从事于B2B电 子商务应用开发，具有丰富的经验。 公司被浙江省科技厅认定为浙江省高新技术企业(浙科发高[2001]248号)， 被批准为杭州高新技术产业开发区软件产业园企业(杭高新[2001]347号)；通过 软件企业认证(浙信信[2001]287号)。公司先后承担“浙江省软件产业发展计划 项目”、“省经贸委推进流通企业电子商务进程项目”、“杭州市第一批高技术 产业化项目” 及国家发改委电子商务专项等重点项目的建设。 4.2.3 市场运营的可行性 经过多年的稳健发展和持续的优质服务，中国化工网www.ChemNet.com.cn、 全球化工网www.ChemNet.com和中国化工网（英文版）www.ChinaChemNet.com 在业内已取得了广泛的知名度，具备了强大的市场号召力和社会影响力，成为许 多新老用户获取化工网络资源的首选，并受到其他相关网站、媒体的广泛引用， 颇具专业权威性。中国化工网曾先后入选由《互联网周刊》根据网络投票评选的 “2003年度最具商业价值的中国网站100强”、 “2004年中国商业网站100强”、 “2006年行业电子商务网站TOP100”、“2007年行业电子商务网站TOP100”、 “2008年行业电子商务网站TOP100”、“2008年杭州市十佳电子商务企业”、 “2009年行业电子商务网站TOP100”、“ 2010年行业电子商务网站TOP100” 等多项荣誉。良好的经营品牌和市场声誉有利于本项目的市场推广，是本项目成 功实施的保障。 5 项目设计原则 我们对国内外领先的电子商务平台进行了深入的分析、评测，同时对国内网 络交易服务提供商及网络企业用户进行了客观的调查研究，在此基础上我们认为 石化产品网络交易系统需要符合以下设计原则： 高可靠性： 网络交易系统采用分布式体系结构，负载动态均衡，可以为电 子市场提供连续稳定的服务。 高安全性：网络交易系统采用SSL、MD5加密、CA认证等安全技术，采用操 作员分组权限管理，防登录探查，支持数字证书，并支持数据异地备份，可根据 网络交易中心/市场需要提供“单点登录”实现电脑操作终端的唯一性，从而保 证关键性业务的安全性。 可扩展性：网络交易系统采用多机分布式体系结构设计，可在用户数、信息 流量增加时，不间断服务，通过增加硬件设备动态无缝扩展系统，从而也使系统 能够保持高性能。 使用友好性：网络交易系统基于B/S 方式，通过合理的流程与功能设计， 使用户可以快速了解、使用本交易系统。 标准性：网络交易系统整个系统的设计均采用了具有高标准性的技术并遵守 相关的法律及规范（《中华人民共和国合同法》、《电子签名法》等）。 6 项目详细设计方案 6.1 项目目标 项目包括“石化产品网络交易系统”及网盛大宗品交易中心数字化交易市场 搭建。 6.2实施计划和步骤 (1)项目审批 (2)调研、分析、场地购置决定 (3)办公房购置、设计、装修 (4)设备采购、安装、调试、验收 (5)人员培训，队伍建设 6.3 系统的总体构架 网络交易市场建设主要包括：业务运行平台（网络交易平台及其它配套服务 系统）、信息服务平台、信息基础平台三大块。 整体框架示意图如下： 业务运行平台包含网络交易平台、片区管理系统、银行交互系统、仓单管理 系统、物流配送管理系统、客户端系统等内容。 信息服务平台包含信息采集发布、信息交互两方面内容。 信息基础平台则主要由网络基础建设、硬件设备、网络安全管理、系统运行 平台等组成。 6.4系统技术构架 系统软件层次分为四层：数据层（数据库）、应用服务层（应用服务器）、通 讯层（中间件平台）、表现层（客户端）。与传统的两层、三层结构系统相比，四 层结构的应用系统在性能、扩展、系统安全和维护方面有巨大优势。利用多层结 构中间件平台、应用服务器、数据服务器各层的集群，使网络交易管理系统形成 多层集群结构，一方面利用集群的扩展能力保证系统拥足够的扩展能力适应市场 的发展需要；另一方面，均衡负载，避免单点故障，保证系统安全运行。 系统技术构架示意图如下： 6.5 石化产品网络交易平台 石化产品网络交易平台主要包括以下版块功能： 7企业组织及劳动定员 7.1 企业组织架构 企业组织遵照机构精干、提高效率的原则，实行股东会领导下总经理负责制， 通过层次分明的逐级管理、逐级考核，建立一个高效运转、运营机制完善、人力 资源管理系统完整的批发场区组织结构体系。 以股东会为企业的最高权力机构，下设总经理1名，并设置必要的职能管理 部门，如总经理办公室、事业部（下设国际采购部、国内分销部）、信息部、财 务部、客户服务部、市场部、营运部、产品研发部等。企业组织机构设置如下图： 以下是本项目的组织结构： 7.2 项目组织人员情况 项目初期人员规划为50人，其中总经理及总经办各1人，营运部10人，事 业部20人、财务部4人、信息部4人，市场研发部5人，客户服务部5人。 8 投资估算与项目周期 8.1投资估算 项目总投资4,000万，拟由企业自筹，以下是项目投资估算表： 项目投资预算表 单位：万元 序号 投资内容 投资金额（万元） 占总投资（％） 备注 一 固定资产投资 800 20.00% 1.1 办公场地建设 200 5.00% 1000平方米，2000 元/平方计算 1.2 机房设备及建设 400 10.00% 1.3 办公设备设施 200 5.00% 二 无形资产投资 200 5.00% 软件购买、开发 200 5.00% 三 铺底流动资金 500 12.50% 主要用于项目初 期的人员工资、办 公租赁、专线租 赁、仓储租赁、业 务宣传等支出。 四 运营资金 2500 62.50% 主要用于网络 贸易及融资服 务 合计 4000 100.00% 8.2项目周期 整个项目分为项目投资阶段、项目后期开发阶段两个部分。 在项目投资阶段，将进行系统分析和网络环境建设，完成设备采购、安装、 调试、验收。公司将随着市场的开发逐步增加主机、电脑等硬件及相关软件投入。 第一期设备的投入可以使项目达到初步可使用状态，项目进入试运行，在试运行 的同时，进行第二期设备投资。 在项目后期开发阶段，公司将根据市场形式的变化对系统进行一定的调整， 加强相关的系统平台的特性功能研发工作。同时还将加大市场开发力度，扩大产 品基本信息数据库、产品供应商数据库，为石化企业提供更完善的采购服务。 9 项目的盈利模式 本平台将发展成为集网络交易、网络贸易融资、物流一体化的电商平台。因 此，平台的盈利模式较为多元，主要有： （1）交易服务费 采购商会员和供应商会员通过基于现货的石化产品网络交易系统平台在线 达成交易，签订电子合同，完成物流配送后平台根据交易双方的交易金额收取一 定的交易服务费。 （2）贸易融资服务收入 网络贸易融资服务主要由平台与银行合作，平台向银行提供贷款企业信息， 银行进行放款。受益于平台封闭式交易的优势,可对交易企业进行资金流、物流、 信息流的监控，在此基础上，银行可以为企业提供基于信用贷款、保理、仓单融 资等多种银行融资产品，同时通过无纸化网络操作模式、便捷高效、低运营成本 的进行网络融资服务，平台收取一定的服务费用。 （3）网络推广费 在拥有一定数量的交易会员后，平台本身将成为优质推广媒介，平台可凭此 获取一定的广告收入。 10 经济效益初步分析 10.1 测算依据 （1）项目计算期限 项目计算周期5年，其中前两年为市场建设期，预计第二年交易量同比增长 达100%，后三年进入稳定期，年均增长50%。 （3）收入预算 根据网络交易量收取交易服务费； 网络贸易融资服务费收入按融资规模的1%收益测算，预计每年稳定递增； 此外，公司网络交易平台亦是推广媒介，可获得少量的广告收入，预计每年 广告收入不低于50万。 （4）人员成本 建设初期员工人均工资、社会保险费、公积金的年成本为8万元/年，预计 人均工资增长为10%/年，第二年人员数量同比增长50%，后三年平均增长20%。 （5）费用 在合理计算初期成本支出后，管理费用按20%-25%的年增长计算。 （6）税率 营业税税率5%，所得税税率25%。 10.2 财务效益分析 （1）销售收入 单位：万元 项目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 交易服务收入 1200 2400 3600 5400 8100 贸易融资服务收入 600 1200 1800 2700 4050 在线推广收入 50 50 50 50 50 收入合计 1850 3650 5450 8150 12200 （2）总成本费用 单位：万元 成本项目 金额 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 1 员工薪酬 400 660 870 1150 1518 2 电费 10 15 20 25 30 3 水费 3 5 7 9 11 4 折旧及摊销 200 200 200 200 200 5 办公用品费 10 15 20 25 30 6 设备维护费 20 20 20 20 20 7 网络费及通讯费 25 40 50 60 70 8 劳动保护费 5 8 10 12 15 9 业务培训费 40 20 20 20 20 10 业务招待费 50 75 100 125 150 11 差旅费 50 75 100 125 150 12 车辆使用费 30 33 36 40 44 13 修理费 30 33 36 40 44 14 保安费 12 13 15 16 18 15 房租 30 33 45 50 55 16 其他 50 55 61 67 73 17 营业税 93 183 273 408 610 总成本合计 1058 1483 1883 2392 3058 10.3 经营利润 单位：万元 项目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 营业利润 792 2167 3567 5758 9142 净利润 594 1625 2675 4318 6857 10.4 财务盈利能力分析 （1）投资回收期 投资资金回收统计表 单位：万元 总投资4000万元 年度 现金净流量 回收额 未回收额 第一年 594 594 3406 第二年 1625 1625 1781 第三年 3567 1781 0 在包含前第一年建设期的情况下，投资回收周期为2.5年 (2)投资利润率 本项目前5年的平均税后利润为16069/5=3214，则前5年的平均税后利润 率为80.35%。 11 风险分析 11.1 电子商务环境风险 本项目在立项过程中，虽然经过充分、科学的调研，但不能保证调研结果能 够完全反应当前化工行业的电子商务环境。区域化工企业自身的信息化应用程 度、对网络交易的认可度将直接影响本项目的发展。 此外，相关部门对该部分商业行为的立法和监管也有待完善，也会直接影响 本平台的经营运作。 11.2 技术风险 本项目作为电子商务项目，取决于本公司以及用户端的网络系统、电脑硬件、 软件的效率和持续运作能力。 在公司自身方面，采取了包括服务器托管、加强软件安全、严格数据管理、 加快备份频率等有效的措施保证了计算机系统和数据安全性，但如果设备故障、 软件漏洞、网络恶意攻击、电力供应故障、自然灾害等不可控因素出现，将可能 会导致公司出现系统崩溃、数据丢失、服务中断等严重后果，给项目的正常运作 和市场声誉造成较大的损失。 另一方面，对于用户端可的潜在风险，公司将对用户进行信息安全教育，并 开通电话热线帮助用户解决常见问题以及特定情况下的电话交易支持。 11.3 运营风险 平台在制定规章制度的过程中，经过对国内外现行网络交易平台大量调研、 向专业的行业顾问征求意见，最终在结合自身行业特点的情况下制定出包括但不 限于交易规则、风险控制制度、资金结算以及交易管理制度。但行业发展总体仍 处于初级阶段，公司无法保证在相关规章制度中不存在漏洞或者与实际不符合的 情况，从而对公司在经济及名誉上造成潜在损失。 公司除了加强对员工的职业培训外，还将在部分部门间设立内部防火墙， 通过流程的规范降低人为引起的风险因素。此外，公司风险控制部门设立漏洞应 急处理章程，可对潜在风险事件进行最快处理，将可能造成的潜在损失最小化。 中财网
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