[发行]宝盈区域：更新招募说明书（2011年9月）
宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人：宝盈基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 日期：二○一一年九月 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 重要提示 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金的募集已于2004年 12月27日经中国证监会证监基金字【 2004】218号《关于同意宝盈泛沿海区域增长股票证 券投资基金募集的批复》审核同意，本招募说明书亦经过中国证监会核准，但中国证监 会对本基金做出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉地管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放 在银行或存款类金融机构。基金管理人的过往业绩并不代表将来业绩。 投资有风险，投资人购买基金时应认真阅读本招募说明书。 本基金基金合同自2005年3月8日起正式生效。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2011年9月8日,有关财务数据和净值表现截止 日为2011年6月30日。基金托管人中国工商银行对本招募说明书(更新)中的投资组合报告 和业绩表现进行了复核确认。 -1 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 目录 一、绪言................................................................................................................................. 3 二、释义................................................................................................................................. 4 三、基金管理人.......................................................................................................................... 9 四、基金托管人........................................................................................................................ 23 五、相关服务机构.................................................................................................................... 28 六、基金的募集........................................................................................................................ 37 七、基金合同的生效................................................................................................................ 40 八、基金份额的交易、申购和赎回........................................................................................ 41 九、基金的投资........................................................................................................................ 55 十、基金的业绩........................................................................................................................ 62 十一、基金的财产.................................................................................................................... 63 十二、基金资产的估值............................................................................................................ 65 十三、基金的收益分配............................................................................................................ 70 十四、基金的费用与税收........................................................................................................ 72 十五、基金的会计与审计........................................................................................................ 74 十六、基金的信息披露............................................................................................................ 75 十七、风险揭示........................................................................................................................ 78 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................................................ 80 十九、基金合同的内容摘要.................................................................................................... 82 二十、基金托管协议的内容摘要............................................................................................ 97 二十一、对基金份额持有人的服务...................................................................................... 103 二十二、其他应披露事项...................................................................................................... 105 二十三、招募说明书存放及查阅方式.................................................................................. 106 -2 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 一、绪言 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权 任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说 明。 本招募说明书根据《宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金基金合同》编写，并经 中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人取得 依基金合同所发售的基金份额，即成为基金份额持有人，其认购（或申购）基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运行办法》、《销售办 法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有 人的权利和义务，应详细查阅《宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金基金合同》。 -3 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 二、释义 在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 本合同、《基金合同》指《宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金基金合同》 及对本合同的任何修订和补充 中国指中华人民共和国(不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区及台湾地区) 泛沿海区域指我国经济比较发达、基础设施和市场环境较好的沿海 省份及周边地区，包括我国沿海地区被广泛提及的三大 经济圈——“泛珠三角”地区（广东、福建、海南、广西、 云南、贵州、四川、湖南、江西）、“长江三角”地区（上 海、浙江、江苏）和环渤海经济圈（北京、天津、河北、 山东、辽宁、山西、内蒙古）共 19个省市，是我国经 济实力最雄厚、市场环境较好、具有较大发展潜力的经 济区域 法律法规指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规 章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件 《基金法》指《中华人民共和国证券投资基金法》 《销售办法》指《证券投资基金销售管理办法》 《运作办法》指《证券投资基金运作管理办法》 《信息披露办法》指《证券投资基金信息披露管理办法》 元指中国法定货币人民币元 基金或本基金指依据《基金合同》所募集的宝盈泛沿海区域增长股票 证券投资基金 招募说明书指《宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金招募说明 书》，一份公开披露本基金管理人及托管人、销售机构 及有关中介机构、基金募集安排、《基金合同》生效、 基金日常申购及赎回、基金非交易过户、基金份额持有 -4 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 人权利义务及基金份额持有人大会、基金投资、基金费 用及税收、基金财产及计价、基金收益及分配、基金会 计及审计、基金信息披露制度、《基金合同》的终止及 基金财产的清算、投资于基金的风险提示等涉及本基金 的信息，供基金投资者选择并决定是否提出购买申请的 要约邀请文件，及其定期的更新 业务规则指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》 中国证监会指中国证券监督管理委员会 银行业监管机构指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的 机构 基金管理人指宝盈基金管理有限公司 基金托管人指中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银 行”） 基金销售代理人指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金发售、 申购、赎回和其他基金业务的代理机构 销售机构指基金管理人及基金销售代理人 基金销售网点指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网 点 注册登记业务指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投 资者基金账户管理、基金份额注册登记、过户、清算及 基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人 名册等 基金注册登记人指宝盈基金管理有限公司或其委托的其它符合条件的 机构 《基金合同》当事人指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并 承担义务的法律主体 个人投资者指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的 自然人 机构投资者指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华 人民共和国注册登记或经政府有权部门批准设立的机 -5 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 合格境外机构投资者 投资者 基金合同生效日 募集期 基金存续期 日/天 月 工作日 T日 T+n日 认购或发售 发售公告 申购 赎回 转托管 构 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总 称 指基金达到法律规定及《基金合同》规定的条件下，基 金管理人聘请法定机构验资并办理完毕《基金合同》备 案手续后，《基金合同》生效的日期 指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时间 段，最长不超过 3个月 指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 指公历日 指公历月 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 指投资者在本基金募集期内购买本基金份额的行为 指《宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金份额发售公 告》 指基金投资者在基金存续期内根据基金销售网点规定 的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的 日常申购自《基金合同》生效后不超过三个月的时间开 始办理 指基金投资者在基金存续期内根据基金销售网点规定 的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的 日常赎回自《基金合同》生效后不超过三个月的时间开 始办理 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某 一交易账户转入另一交易账户的业务；为本条定义之目 -6 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 基金转换 定期定额投资计划 基金收益 基金账户 基金资产总值 基金资产净值 基金份额净值 基金资产估值 指定媒体 不可抗力 的,交易账户指各销售机构为投资者开立的记录投资 者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的 变动及结余情况的账户 指投资者向本基金管理人提出申请将其所持有的本基 金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全部或 部分基金份额转换为本基金管理人管理的任何其他开 放式基金（转入基金）的基金份额的行为 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款 日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购 申请的一种投资方式 指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收益、 买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益 指基金注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持 有基金管理人管理的开放式基金份额情况的凭证 指本基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息 和应收申购基金款以及其他投资所形成的价值总和 指基金资产总值扣除负债后的净资产值 指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份 额总数 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值的过程 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸和互联 网网站 指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本 合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使 本合同当事人无法全部履行或无法部分履行本合同的 任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、 战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、 -7 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停 止交易 -8 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 三、基金管理人 (一)基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：宝盈基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南路 6008号特区报业大厦 1501 成立时间：2001年 5月 18日 法定代表人：李建生 总经理：汪钦 办公地址：深圳市深南大道 6008号深圳特区报业大厦 15层 注册资本：10000万元人民币 电话：0755—83276688 传真：0755—83515599 联系人：张新元 2、基金管理人股权结构及组织结构 本基金管理人是经中国证监会证监基金字[2001]9号文批准发起设立，现有股东包括 中铁信托有限责任公司、成都工业投资集团有限公司、中国对外经济贸易信托有限公司。 其中中铁信托有限责任公司持有本公司 49%的股权，成都工业投资集团有限公司持有 26%的股权，中国对外经济贸易信托有限公司持有 25%的股权。 公司下设投资部、固定收益部、海外投资部、特定客户资产管理部、研究部、金融 工程部、集中交易部、市场部、营销中心、电子商务部、信息技术部、基金事务部、监 察稽核部、公司财务部、总经理办公室等 15个部室和北京办事处、上海办事处；此外， 还设立了投资决策委员会和风险管理委员会。 (二)证券投资基金管理情况 截至 2011年 6月 30日，本基金管理人共管理一只封闭式证券投资基金：鸿阳证券 投资基金；八只开放式证券投资基金：宝盈鸿利收益证券投资基金、宝盈泛沿海区域增 长股票证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、宝盈资源优选股票型证券投 -9 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基 金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈中证 100指数增强型证券投资基金。 (三)主要人员情况 1、公司高级管理人员 （1）董事会： 李建生女士，董事长，1954年生，中共党员，本科。曾在黑龙江建设兵团、铁道部 基建总局工作。1989年始历任中国铁路工程总公司副处长、高级会计师、副总会计师， 现任中国中铁股份有限公司副总裁、财务总监兼总法律顾问。 景开强先生，董事，1958年生，硕士研究生，高级会计师。1985年 7月至 1989年 10月在中铁二局机筑公司广州、深圳、珠海项目部任职，历任助理会计师、会计师、财 务主管； 1989年 11月至 2001年 4月在中铁二局机筑公司财务科任职，历任副科长、科 长、总会计师； 2001年 5月至 2003年 10月在中铁二局股份公司任财会部部长，中铁二 局集团专家委员会财务组组长； 2003年 11月至 2005年 10月在中铁八局集团公司任总会 计师、总法律顾问、集团公司专家委员会成员；现任中铁信托有限责任公司总经理。 陈赤先生，董事，1966年生，中共党员，经济学博士。1988年 7月至 1998年 5月 任西南财经大学公共与行政管理学院教研室副主任； 1998年 5月至 1999年 3月在四川省 信托投资公司人事部任职； 1999年 3月至 2000年 10月在四川省信托投资公司峨眉山办 事处任总经理助理， 2000年 10月至 2003年 6月在和兴证券有限责任公司工作； 2003年 6月开始任衡平信托投资有限责任公司总裁助理兼研究发展部总经理，现任中铁信托有限 责任公司副总经理兼董事会秘书。 张一冰女士，董事，1967年生，中共党员，陕西财经学院硕士。1989年 7月起，在 中国华大理工技术公司计财部任职； 1990年 5月至 1999年 5月，在中国对外经济贸易信 托投资公司计财部、综合部和证券部任职；1999年 6月，任香港第一太平银行投资银行 部副总裁；2001年 4月起，在中国对外经济贸易信托投资公司先后担任投资银行部、稽 核法律部总经理，现任中国对外经济贸易信托有限公司董事会秘书兼投资发展部总经理。 曾康霖先生，独立董事， 1938年生，中共党员，西南财经大学教授。 1951年至 1956 年，在四川省泸县税务局工作； 1956年至 1960年，在西南财经大学学习； 1960年至今， 在西南财经大学任教，现任西南财经大学中国金融研究中心名誉主任，博士生导师。 贺颖奇先生，独立董事，1962年生，中共党员，管理学博士。 1986年至 1992年， -10 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 在河北大学经济系任教；1995年至 2001年，在厦门大学管理学院任教；2001年至 2003 年在清华大学经济管理学院管理学博士后流动站从事博士后研究工作； 2003年 7月至 2010年 4月，在清华大学会计研究所从事教学与科研工作，任清华大学会计研究所党支 部书记，副教授；2010年 5月至今，在北京国家会计学院任副教授。 屈文洲先生，独立董事，1972年生，中共党员，金融学博士。1995至 1997年，任 厦门建发信托投资公司海滨证券营业部投资信息部主任； 1997至 2001年，任厦门建发 信托投资公司投资银行部经理； 1998至 1999年，借调中国证监会厦门特派办上市公司监 管处； 2001至 2003年任厦门市博亦投资咨询有限公司总经理；2003至 2005年任深圳 证券交易所研究员；2005至今，在厦门大学管理学院从事教学与研究工作。现任厦门大 学管理学院教授、博士生导师，厦门大学中国资本市场研究中心主任，厦门大学管理学 院财务学系副主任。兼任厦门空港、山东航空、梅花伞、众和股份独立董事。 汪钦先生，1966年生，中共党员，经济学博士。曾就职于中国人民银行河南省分行 教育处、海南港澳国际信托投资公司证券部，历任三亚东方实业股份有限公司副总经理、 国信证券股份有限公司研究所所长、长城基金管理有限公司副总经理。 2010年 11月起任 宝盈基金管理有限公司总经理。 （2）监事会 王连洲先生，独立监事，1939年生，副研究员。1964年至 1983年，在中国人民银 行印制局工作，曾担任计划处副处长；1983年至 2000年，在全国人大财经委员会工作， 主要从事金融立法，先后担任办公室财金组副组长、组长、办公室副主任、研究室巡视 员。2000年 11月退休。 张建华女士，监事，1969年生，高级经济师。曾就职于四川新华印刷厂、成都科力 风险投资公司、成都工商信托有限公司、衡平信托有限责任公司。现任中铁信托有限责 任公司理财中心总经理。 杨凯先生，员工监事，1974年生，中山大学岭南学院 MBA。2003年 7月至今，在 宝盈基金管理有限公司工作，先后担任市场部总监助理，市场部总监、特定客户资产管 理部总监。目前，其担任宝盈基金管理有限公司总经理助理兼研究部总监。 （3）其他高级管理人员 孙胜华先生，1971年生，中共党员，法学硕士。曾在中国信达信托总公司、中国信 达资产管理公司、英国 Wyvern (China)投资银行、中国泛海控股集团、民生证券有限责 -11 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 任公司、华夏基金管理有限公司从事法律工作。2010年 3月加入宝盈基金管理有限公司 任总经理助理兼监察稽核部总监，2010年 11月起任宝盈基金管理有限公司督察长。 2、基金经理简历 高峰先生，1971年 10月生，北京大学经济学硕士。 1995年 8月-2000年 7月任中国 化工进出口总公司财务部财务综合部经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司计划财 务部任财务科科长和公司发展战略小组成员。 2000年 8月-2003年 8月加入宝盈基金管理 有限公司，参加公司的筹备工作，2001年 5月公司正式成立后，历任研究发展部高级策 略分析师、副总经理。2003年 9月-2009年 10月，任中国对外经济贸易信托有限公司资 产管理部副总经理、证券业务部总经理、资产管理总部执行总经理、高级投资经理、公 司投资决策委员会成员，任富韬证券投资集合资金信托的投资管理人。 2009年 10月加入 宝盈基金管理有限公司，现任总经理助理兼投资部总监，宝盈鸿利收益证券投资基金基 金经理。 宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基金时间： 夏和平，2009年 12月 26日至 2010年 11月 19日。 陆万山，2009年 3月 3日至 2010年 9月 2日。 姚刚，2007年 5月 9日至 2009年 5月 12日。 祝东升，2005年 3月 8日至 2007年 5月 9日。 3、本公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 汪钦先生，宝盈基金管理有限公司总经理。 高峰先生：宝盈基金管理有限公司总经理助理兼投资部总监、宝盈鸿利收益证券投 资基金基金经理、宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金基金经理。 杨凯先生：宝盈基金管理有限公司总经理助理兼研究部总监。 余述胜先生：宝盈策略增长股票型证券投资基金基金经理、宝盈中证 100指数增强 型证券投资基金基金经理。 陈若劲女士：宝盈基金管理有限公司固定收益部总监、宝盈增强收益债券型证券投 资基金基金经理、宝盈货币市场证券投资基金基金经理。 （四）基金管理人职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，本基金管理人应履行以下 职责： -12 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （五）基金管理人承诺 1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措 施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度， 采取有效措施，防止以下《基金法》禁止的行为发生： (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (5)向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金管理人、基金托管人发行的股 票或者债券； (6)买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管理人、基金 托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关 -13 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 法律、法规及行业规范，恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市 场秩序； （11）故意损害基金投资人及其它同业机构、人员的合法权益； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （15）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在 充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控 制措施而形成的系统。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规 章等部分组成。 为保证公司规范、稳健运作，有效防止和化解公司经营过程中的风险，最大程度保 -14 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 护基金持有人的合法权益，根据《基金法》）、《运作办法》、《证券投资基金管理公司内部 控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司章程》，制定《宝盈基金管理有限 公司内部控制大纲》，作为公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和依 据。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对 内部控制制度的有效执行承担责任。 1、内部控制目标 公司实行内部控制的目标是： （1）保证公司经营管理的合法合规性； （2）保证基金持有人和资产委托人的合法权益不受侵犯； （3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （5）保护公司最重要的资本：公司声誉。 2、内部控制原则 公司内部控制遵循以下原则： （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和 业务环节，并适用于公司每一位员工； （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内 部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内 部部门和岗位的设置必须权责分明； （4）有效性原则：内部控制制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行动 指南；执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力； （5）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行修改和 完善。 3、公司内部控制制度体系及管理 公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面 是公司章程；第二个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依 -15 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个层面是公司各机构、部门根据业务的需要 制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序， 后者的内容不得与前者相违背。 公司各项制度的制订必须满足以下几个要求： （1）符合国家法律、法规和监管部门的有关规定； （2）符合公司业务发展的需要； （3）符合全面、审慎、适时性原则； （4）授权、监督、报告、反馈主线明确； （5）权利与职责、考核、奖惩相对应。 公司董事会下设风险控制委员会，负责公司整体风险控制的目标和政策，监督风险 控制措施的落实情况，并对公司日常经营、高级管理人员行为的合法合规性进行评估。 同时，公司设督察长、风险管理委员会、监察稽核部定期对公司制度进行检查、评价， 并出具专题报告。督察长的专题报告报董事会，董事会向公司总经理提出修改意见，并 由总经理负责落实。风险管理委员会、监察稽核部的报告报公司总经理，总经理向有关 机构、部门提出修改意见，由相关机构和部门负责落实。各机构、各部门定期对涉及到 本机构、本部门的制度进行检查和评价，并负责落实有关事项。 4、内部控制基本内容 公司内部控制的内容包括环境控制、业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、 会计系统控制、监察稽核控制以及其他方面控制。 (1)公司环境控制 公司环境控制主要包括治理结构控制、授权控制、内部交易控制和关联交易控制等。 ①治理结构的控制是指公司建立健全科学的法人治理机构，主要内容为：严格按照 现代企业制度的要求，建立符合公司发展需要的健全的组织结构，充分发挥独立董事和 监事会的监督职能，保护投资者利益和公司合法权益；建立决策科学、运营规范、管理 高效的运营机制，包括建立民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务 执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统；建立相互监督、相互制约的部门、 岗位及业务流程，形成严密有效的内控防线。 ②公司业务授权制度主要包括：股东会、董事会和监事会必须充分履行各自职权， 健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行。公司章程对股东会、董事 -16 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 会和监事会的职权范围和运作方式，对董事、监事的职责作了明确规定，保证了股东会、 董事会和监事会有效运作；公司实行董事会领导下的总经理负责制，公司各部门在总经 理授权范围内行使相应职能。公司制定了总经理工作细则，对总经理的权限、工作方式、 总经理决定的执行和反馈等作了明确规定，公司各部门均向总经理负责；各项业务和管 理程序必须遵守管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围 内进行。 ③公司内幕交易控制主要内容包括：对内部交易行为的范围作明确规定，明确禁止 内幕交易行为的发生。公司投资管理制度明确禁止内幕交易，监察稽核部对此定期进行 检查；公司加强对员工职业道德教育和对员工行为的检查，防止违反监管机构关于基金 从业人员行为的规范，或公司员工行为准则的行为；建立集中交易制度、防火墙制度、 信息控制制度和投资限制制度等，防止基金投资中内幕交易的发生；建立和完善电脑监 控系统，由监察稽核部实时监控基金的投资和交易活动，尤其是大额买卖和频繁买卖现 象。 ④公司关联交易控制主要内容包括：健全公司治理结构，建立合理的决策程序，充 分发挥独立董事的作用。公司规定关联交易需经股东会多数同意，并需独立董事同意； 严格分离公司自有资金和基金资金的运作，由监察稽核部定期跟踪公司自有资金运用情 况，避免利益冲突的发生；加强投资过程中关联交易的控制，通过设置股票投资限制名 单、利用电脑系统加强对投资行为的控制等措施，防止侵害基金投资人合法权益和公司 利益的关联交易。 (2)业务控制 业务控制是指以公司开展的各类业务为对象的控制，主要包括投资管理业务控制和 市场开发业务控制。 ①投资管理业务控制 投资管理是公司的主要业务，为此公司根据《中华人民共和国证券法》、《基金法》、 《运作办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等国家有关法律法规，按照 投资管理业务的性质和特点，并结合公司具体情况，制定了严格的管理规章、操作流程 和岗位手册，明确揭示了不同业务可能存在的风险点并应当采取的控制措施。 公司投资管理业务控制主要包括研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务 控制等。 -17 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 研究业务控制的主要内容包括：研究工作应保持独立、客观，为此公司独立设立研 究部，在组织架构上保证其独立性；建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的 研究方法：公司在多年积累的基础上，集合全体研究员的智慧，归纳和总结出《宝盈基 金行业和上市公司研究指引》，作为公司研究的指导；根据基金合同要求和各基金的投资 风格，在充分研究的基础上建立了公司股票池，并建立各基金的股票备选库；建立研究 与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；建立研究报告质量评价体系：公司对研 究报告的要求做到客观、独立，并结合其质量和数量，以及基金经理对研究报告的评价 进行综合考核。 投资决策业务控制主要内容包括：投资决策须严格遵守法律法规的有关规定，符合 基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全 投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策：公司实行 投资决策委员会领导下的基金经理负责制，从而在充分调动基金经理能动性的同时，有 效地控制了基金投资过程中的管理风险。公司基金管理的最高决策机构为投资决策委员 会，由 5人以上单数构成，其表决机制为集体决策、有效制衡，主席有一票否决权；基 金经理的投资权限有严格限定，必须按投资决策委员会决定的资产配置构建组合，重大 投资项目还需根据其投资权限经过投资决策委员会或其执行委员批准；集中交易部和监 察稽核部则对投资权限制度实行有效的监控；投资决策应当有充分的投资依据，重要投 资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录：公司投资管理制度要求重大投 资项目必须有公司内部研究报告支持，并经投资决策委员会或其执行委员批准。上述过 程均要求以书面形式进行，相关记录要求永久保存；建立投资风险评估与管理制度，在 设定的风险权限额度内进行投资决策；建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组 合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。 基金交易业务控制主要内容包括：基金交易实行集中交易制度，公司设立集中交易 部，基金投资的所有交易均需通过集中交易部进行，基金经理不得直接进行交易；同时， 公司在集中交易部设集中接单员，基金经理的交易指令均需通过集中接单员统一接收和 分配，从而防止了可能的交易违规行为；公司建立交易监测系统、预警系统和交易反馈 系统，完善相关的安全设施：公司在交易环节已建立预警机制，并设定了基金交易的限 制措施，超过交易权限的，系统自动禁止执行。交易员每日向基金经理反馈交易信息， 发现异常情况的，则向监察稽核部和投资总监报告；投资指令应当进行审核，确认其合 -18 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相 应部门与人员；公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对 待：公司交易系统设定的交易原则为“时间优先、价格优先”；在时间、价格均相同的情 况下，则采用公平交易机制，从而保证了公平对待各基金；建立完善的交易记录制度， 每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管；公司对场外交易、网下申购等特殊交易 制定了相应的流程和规则。 ②市场开发的业务控制 主要内容包括：建立明确的职责分工，实行岗位分离制度，保证各项业务的有效性 和可靠性，同时加强内部制衡机制，防止错误和舞弊行为发生；完善产品设计流程，新 产品开发必须符合国家法律、法规的规定，新产品推出前应进行充分的可行性论证，进 行风险识别，提出风险控制措施，并按决策程序报批；制定基金销售的标准化流程，并 选用先进的电子销售系统，不断提供基金销售的服务质量和避免差错的发生。制定统一 的客户资料和销售资料管理制度，妥善保管各类资料，并对客户资料严格保密；制定注 册登记业务规则和工作流程，做好账户管理工作，加强对交易与非交易过户的注册登记 过户，加强对账户、注册登记资料的管理，加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。 (3)信息披露控制 按照法律、法规和中国证监会有关规定，公司建立了完善的信息披露制度，由监察 稽核部指定专人进行信息的组织、审核和发布，保证了公开披露的信息真实、准确、完 整、及时。 (4)信息技术系统控制 根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，公司制定了 严格的信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 公司信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整 的技术资料；公司的办公系统和交易系统等均设定了不同的权限，并根据员工岗位授予 不同权限。同时公司通过内外网分离制度、防火墙制度等管理措施，确保系统安全运行。 公司计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合监管机构的有关标准。信息技术部建 立了设备运行和维护责任制，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责，从而保证了 系统的完全、稳定运行。 公司规定信息技术系统设计、软件开发等技术人员的权限仅限于系统维护，不得介 -19 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 入实际的业务操作，并要求其密码口令定期更换，数据库和操作系统的密码口令则分别 由不同人员保管。 信息数据涉及到基金投资信息和投资人个人信息，属公司重要机密材料。为此，公 司制定了相应的信息数据管理制度，确保信息数据的安全、真实和完整；相关信息要求 每日备份，计算机交易数据的授权修改程序需经部门负责人和监察稽核部同意。 对电子信息系统控制包括： ①电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的 责任管理，严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责； ②强化电子信息系统的相互牵制制度，建立系统设计、软件开发等技术人员与实际 业务操作人员相互独立制； ③建立计算机系统的日常维护和管理，禁止同一人同时掌管操作系统口令和数据库 管理系统口令； ④建立电子信息系统的安全和保密制度，保证电子信息数据的安全、真实和完整， 并能及时、准确的传递到各职能部门； ⑤严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度； ⑥指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度等。 (5)会计系统控制 依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办 法》、《企业财务通则》等国家有关法律法规，公司制订了基金会计制度、公司财务制度、 会计工作操作流程和会计岗位工作手册，从而建立了对各个风险控制点的会计系统控制。 公司会计部门严格贯彻岗位分离、人员分离制度，在岗位分工的基础上明确各会计 岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 公司管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，从而保证了不同基 金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。同时，公司基金 会计核算独立于公司会计核算。 公司主要通过以下会计控制措施确保会计核算系统的正常运转： 凭证制度：通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记 载经济业务，明确经济责任。 账务组织和账务处理体系：正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。 -20 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 复核制度：重要信息要求双人复核，以防止会计差错的产生。 (6)监察稽核控制 公司设立督察长，负责组织指导公司的监察稽核工作，督察长由总经理提名，董事 会聘任，并经全体独立董事同意。其任免需报中国证监会核准。督察长履行职责的范围， 涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长定期和不定期向董事会和中国证监会报告 公司内部控制执行情况。 公司设立监察稽核部，在督察长的组织指导下具体开展监察稽核工作。公司制定了 监察稽核制度，对监察稽核的操作程序和组织纪律等作了明确规定，保障了监察稽核工 作的开展。 5、内部控制措施 内部控制措施是落实公司风险控制理念，确保公司运作和基金投资合法合规的重要 环节，为此公司根据现有业务环节，制定了一整套内部控制措施，主要包括： 为落实“自上而下”再“自下而上”的风险控制理念，管理层承诺对风险控制负有全部责 任，确保公司制定的各项内控制度应适用于公司所有部门、业务环节及岗位，并能贯彻 执行。 为落实“全员参与”理念，公司明确划分了各岗位职能权职，层层落实控制措施: ①投资决策、投资执行、交割、评价由不同部门负责，以达到层层控制的效果。 ②重要的交易事项由交易主管复核，确保其正确与安全。 对公司风险控制制度、程序通过不同形式、不同层面的培训，使公司员工熟知并采 用： ①订立切实可行的内控制度与标准运用程序。 ②对员工进行风险控制培训。 ③在公司办公系统公布公司规章及信息库，方便员工取阅参考。 ④加强员工风险意识培训，培养其对风险的高度敏感性。 建立管理风险的关键指标监控系统： ①定期检查内部控制制度执行情况时，对于不符规定或未达控制标准的事项作持续 的跟踪。 ②通过检查内部控制制度的执行情况，对内部控制制度定期作自我评估，审查各业 务程序是否符合现实情况的要求，并随时修正。 -21 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 建立独立的内部与外部稽核制度： ①设立独立的监察稽核部门，制定稽核制度，并由专人负责实施。 ②必要时，公司可通过会计师事务所等专业机构进行外部稽核，推动公司风险控制 的不断完善。 建立信息保密制度： ①公司建立严格的防火墙制度，尤其是公司的投资研究部门、会计清算部门和信息 技术部门，要求对掌握的基金投资和投资人信息严格保密，从而维护投资人权益。 ②非业务相关人员，不得取阅客户或基金管理的相关资料。 ③交易时间内严禁基金经理、交易员等与投资业务有关的人员使用个人的通讯设备， 移动电话须交监察稽核部统一保管。 建立危机处理机制： ①制定危机处理计划，并通过演练确保其可行性。 ②成立危机处理领导小组和工作小组，保证危机处理计划的有效执行。 ③根据行业和公司业务发展，定期检查危机处理计划的可行性和有效性。 6、基金管理人关于内部控制制度声明 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 -22 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间：1984年 1月 1日 法定代表人：姜建清 注册资本：人民币 349,018,545,827元 联系电话：010-66105799 联系人：赵会军 （二）主要人员情况 截至 2011年 6月末，中国工商银行资产托管部共有员工 145人，平均年龄 30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有硕士以上学位或高级职 称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国工商银行自 1998年 在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学 的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、先进的营运系统和专业的服务 团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业 客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国 内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险 资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、 QFII资产、 QDII资产、股权 投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII专户资产、ESCROW等门类齐全 的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各 类客户提供个性化的托管服务。截至 2011年 6月，中国工商银行共托管证券投资基 金 219只，其中封闭式 7只，开放式 212只。自 2003年以来，本行连续八年获得香 港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证 券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 26项最佳托管银行大奖；是 获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和 广泛好评。 -23 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行 业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设” 的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各 项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制 机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继2005、2007、2009年三次顺 利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号）审 阅后， 2010年中国工商银行资产托管部第四次通过SAS70审阅获得无保留意见的控制及有 效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效 性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行 接轨，达到国际先进水平。目前， SAS70审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、 规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内 控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资 产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门、 资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责 制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部 设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直 接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各 自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿 于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制 约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人 员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控 -24 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其 他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善， 并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。资产托管部托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的 其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位 职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并 采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和 管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定 者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实 现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改 进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立 “自控防线”、“互控防线”、“监 控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员 工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职 业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、 处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估， 制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线 路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立了基于数据、应用、操作、环境四个层面 的完备的灾难应急方案，并组织员工定期演练。除了在数据服务端和应用服务端实时同 步备份与数据更新外，资产托管部还建立了操作端的异地备份中心，能够确保交易的及 -25 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 时清算和交割，保证业务不中断。 5、资产托管部内部风险控制情况 资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成 绩的取得，是与资产托管部 “一手抓业务拓展，一手抓内控建设 ”的做法是分不开的。资产托管部 非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险 防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险 管理作为重要工作来做。 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的 直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、 稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员 工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员 风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责 范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部 门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防 范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托 管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察 制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节 之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托 管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一 直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和 托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业 务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关基金法律法规的规定，对基 金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基 金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎 回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有 -26 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人 收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管 人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知 的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正。 -27 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 五、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构：宝盈基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层 法定代表人：李建生 电话：0755-83276688 传真：0755-83515880 联系人：张珂 2、代销机构 （1）中国工商银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 客户服务电话：95588 公司网址：www.icbc.com.cn （2）中国建设银行 注册地址：北京市西城区金融大街25号 客户服务电话：95533 公司网址：www.ccb.com （3）中国农业银行 注册地址：北京市海淀区复兴路甲 23号 客户服务电话：95599 公司网址：www.abchina.com （4）中国银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 客户服务电话：95566 公司网址：www.boc.cn （5）交通银行 注册地址：上海市仙霞路18号 客户服务电话：95559 -28 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 公司网址：www.bankcomm.com （6）招商银行 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 客户服务电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com （7）中信银行 注册地：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 客户服务电话：95558 公司网址：www.ecitic.com （8）中国民生银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 客户服务电话：95568 公司网址：http://www.cmbc.com.cn/ （9）北京银行 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 客户服务电话：95526 公司网址：http://www.bankofbeijing.com.cn （10）平安银行 注册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦 客户服务电话：40066-99999 公司网址：http://www.18ebank.com/ （11）国泰君安证券 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 客户服务电话：4008888666 公司网址：www.gtja.com （12）中信建投证券 注册地址：北京市新中街68号 客户服务电话：4008888108 公司网址：www.csc108.com （13）国信证券 -29 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦 客户服务电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （14）招商证券 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39－45层 客户服务电话：95565 公司网址：www.newone.com.cn （15）广发证券 注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房） 客户服务电话：95575 公司网址：www.gf.com.cn （16）中信证券 注册地址：深圳市湖贝路1030号海龙王大厦 客户服务电话：95558 公司网址：www.cs.ectitic.com （17）中国银河证券 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦c座 客户服务电话：4008888888 公司网址：www.chinastock.com.cn （18）海通证券 注册地址：上海市淮海中路98号 客户服务电话：4008888001 公司网址：www.htsec.com （19）华泰联合证券 注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（ 01A、02、03、04）、 17A、18A、24A、25A、26A 客户服务电话：95513 公司网址：www.lhzq.com （20）申银万国证券 注册地址：上海市常熟路171号 -30 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 客户服务电话：021-962505 公司网址：www.sywg.com.cn （21）兴业证券 注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 客户服务电话：021-68419974 公司网址：www.xyzq.com.cn （22）长江证券 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 客户服务电话：4008888999 公司网址：www.cjsc.com.cn （23）安信证券 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 客户服务电话：0755-82825555 公司网址：www.essences.com.cn （24）西南证券 注册地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦22-25层 客户服务电话：023-63786187 公司网址：www.swsc.com.cn （25）中信金通证券 注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 客户服务电话：0571-96598 公司网址：www.bigsun.com.cn （26）万联证券 注册地址：广州市中山二路18号电信广场36－37层 客户服务电话：4008888133 公司网址：www.wlzq.com.cn （27）国元证券 注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 客户服务电话：4008888777 公司网址：www.gyzq.com.cn -31 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 （28）渤海证券 注册地址：天津市河西区宾水道3号 客户服务电话：022-28455588 公司网址：www.ewww.com.cn （29）华泰证券 注册地址：江苏省南京市中山东路90号 客户服务电话：025-84457777 公司网址：http：//www.htsc.com.cn （30）中信万通证券 注册地址：青岛市崂山区香港东路316号 客户服务电话：96577 公司网址：www.zxwt.com.cn （31）东吴证券 注册地址：江苏省苏州工业园区翠园路 181号商旅大厦 客户服务电话：0512-96288 公司网址：www.dwjq.com.cn （32）东方证券 注册地址：上海市中山南路318号2号楼 客户服务电话：021-962506 公司网址：www.dfzq.com.cn （33）长城证券 注册地址：深圳市深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 客户服务电话：0755-82288968 公司网址：www.cc168.com.cn （34）国联证券 注册地址：江苏省无锡市县前东街168号国联大厦6层 客户服务电话：0510-82588168 公司网址：www.glsc.com.cn （35）浙商证券 注册地址：浙江省杭州市杭大路1号 -32 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 客户服务电话：95105665 公司网址：www.stocke.com （36）平安证券 注册地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦 客户服务电话：95511 公司网址：www.xmpb.com （37）国海证券 注册地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号 客户服务电话：0771-5539032 公司网址：www.ghzq.com.cn （38）国都证券 注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层（100007） 客户服务电话：400-818-8118 公司网址：www.guodu.com （39）东海证券 注册地址：上海市浦东区东方路989号中达广场17楼 客户服务电话：0519-8166222 公司网址：www.longone.com.cn （40）国盛证券 注册地址：江西省南昌市永叔路15号 客户服务电话：0791-6285337 公司网址：www.gsstock.com （41）华西证券 注册地址：四川省成都市陕西街239号 客户服务电话：4008888818 公司网址：www.hx168.com.cn （42）宏源证券 注册地址：新疆乌鲁木齐建设路2号 客户服务电话：010-62294600 公司网址：www.ehongyuan.com -33 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 （43）齐鲁证券 注册地址：山东省济南市经十路128号 客户服务电话：0531-82084184 公司网址：www.qlzq.com.cn （44）第一创业证券 注册地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座26层 客户服务电话：0755-25832686 公司网址：www.firstcapital.com.cn （45）金元证券 注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 客户服务电话：4008888228 公司网址：www.jyzq.com.cn （46）中航证券 注册地址：江西省南昌市抚河北路291号 客户服务电话：0791-6768763 公司网址：www.scstock.com （47）中国建银投资证券 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至20层 客户服务电话：4006008008 公司网址：www.cjis.cn （48）天源证券 注册地址：青海省西宁市长江路53号汇通大厦6层 客户服务电话：0755-3333118-8806 公司网址：www.tyzq.com.cn （49）厦门证券 注册地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼 客户服务电话：0592-5163588 公司网址：www.xmzq.com.cn （50）世纪证券 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦41层 -34 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 客户服务电话：0755-83199599 公司网址：www.csco.com.cn （51）中金公司 注册地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 客户服务电话：010-85679238 公司网址：www.cicc.com.cn （52）信达证券 注册地址：北京市西城区三里河东路 5号中商大厦10层 客户服务电话：4008008899 公司网址：www.cindasc.com （53）英大证券 注册地址：深圳市福田区华能大厦30楼 客户服务电话：0755-26982993 公司网址：www.vsun.com （54）华福证券 公司网址：www.hfzq.com.cn 客户服务电话：0591-96326 注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 （55）天相投顾 公司网址：www.txsec.com 客户服务电话：010-66045666 注册地址：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座701 （56）光大证券 公司网址：www.ebscn.com 客户服务电话：4008888788 注册地址：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔16楼 （57）东莞农村商业银行 公司网址：www.drcbank.com 客户服务电话：961122 注册地址：东莞市南城路 2号 -35 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 (二)注册登记机构 注册登记人名称：宝盈基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层 法定代表人：李建生 电话：0755-83276688 传真：0755-83515509 联系人：陈静瑜 (三)律师事务所和经办律师 律师事务所名称：广东华瀚律师事务所 注册地址：深圳市罗湖区笋岗东路宝安广场A座16楼G、H室 办公地址：深圳市罗湖区笋岗东路宝安广场A座16楼G、H室 法定代表人：李兆良 经办律师：杨忠、戴瑞冬 电话：0755－82687860 传真：0755－82687861 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1233号汇亚大厦1604-1608室 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 法定代表人：杨绍信 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：单峰 经办注册会计师：汪棣、单峰 -36 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 六、基金的募集 本基金由基金管理人宝盈基金管理有限公司依照《基金法》、《运作办法》、《销 售办法》、基金合同及其他有关规定募集，本次募集已经中国证监会证监基金字【 2004】 218号《关于同意宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金募集的批复》核准，自 2005年 1月 6日起向社会公开募集。截至 2005年 2月 25日，基金募集工作已顺利结束。 本次募集净销售额为 401,940,889.81元人民币，有效认购户数为 4,062户。认购资金 在基金验资确认日之前产生的银行利息共计 109,334.93元，折算为基金份额分别计入各 基金份额持有人基金账户，归基金份额持有人所有。上述资金已于 2005年 3月 3日全额 划入本基金在托管人中国工商银行开立的宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金托管专 户。按照每份基金单位面值人民币 1.00元计算，本次募集期募集的基金份额及利息转份 额共计 402,050,224.74份。 （一）基金类别 契约型开放式股票基金。 （二）基金存续期 不定期。 (三)基金份额面值 本基金每份基金份额初始面值为1.00元。 （四）基金募集期 自本招募说明书公告之日起至基金合同生效之日，但最长不得超过 3个月，具体发 售时间见发售公告。 (五)募集场所及方式 本基金通过基金管理人直销网点与中国工商银行、国泰君安证券、招商证券、海通 证券、中国银河证券、华夏证券、联合证券、长城证券、华泰证券、东吴证券、北京证 券等代销机构相关营业网点公开发售。除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有 关的当事人不得预留和提前发售基金份额。 -37 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 具体销售城市名单和联系方式请见《宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金份额发 售公告》。 本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购一 经受理不得撤消。 (六)发售对象 中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律法规禁止投资证券投资基金的 除外)及合格境外机构投资者。 (七)预期募集规模 本基金不预设目标募集规模。 （八）认购费用 本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用。基金认购费用不列入基金资 产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。认购费用 应在投资者认购基金份额时收取，认购费率最高不超过 1.2%，具体费率如下表： 认购金额（ M）认购费率 M<500万元 1.2% 500万元≤M<1000万元 0.6% M≥1000万元收取固定费用 1000元 基金管理人可在不违背法律法规规定的情形下，根据市场情况制定基金促销计划， 针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式（如网上交易、 电话交易等）等进行基金交易的投资者，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促 销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金认购费率。 （九）基金认购份额的计算 本基金的认购份额将依据投资者认购时所缴纳的认购金额(加计认购金额在认购期所 产生的利息，以实际产生的金额为准)扣除认购费用后除以基金份额面值确定。计算公式 为： （1）认购费用＝认购金额×认购费率 （2）净认购金额＝认购金额－认购费用 （3）认购份额＝(净认购金额＋认购利息)/基金单位面值 -38 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 认购份额计算结果保留到小数点后二位，第三位四舍五入，由此产生的误差在基金 资产中列支。 例如，某基金投资人斥资 100万元认购本基金，费率为 1.2%，认购期利息假设为 2000 元，该投资人可得到的认购份额为： 认购费用＝1,000,000×1.2%＝12,000（元） 净认购金额＝1,000,000－12,000＝988,000（元） 认购份额＝（988,000＋2000）/1.00＝990,000份基金单位 即基金投资人斥资100万元认购本基金，可获得990,000份基金单位。 （十）基金认购程序及认购金额的限制 基金投资人可在基金募集期间的任一交易日到基金销售网点认购本基金，首次认购 之前必须持有效证件先开立宝盈基金管理有限公司基金账户和销售网点交易账户，并持 银行划款单据在该销售网点填写《宝盈开放式基金认/申购申请表》办理基金认购手续。 在基金募集期内，投资者可多次认购基金份额，首次认购的最低金额为人民币1000 元，每次追加认购的最低金额为人民币1000元。 （十一）募集期间认购资金利息的处理方式 投资者的认购资金在基金合同生效前形成的利息，在基金合同生效后折算成基金份 额，归投资者所有。其中利息的具体金额，以本基金的注册登记机构计算并确认的结果 为准。 -39 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自招募说明书公告之日起 3个月内，在基金募集总份额不少于 2亿份，基金 净认购金额超过人民币 2亿元，且认购户数达到或超过 200户的条件下，基金管理人依 据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在聘请法定验资机构验资后向中国 证监会办理基金备案手续。 基金管理人在募集期间达到基金的备案条件，办理完毕基金备案手续后，基金合同 生效；否则基金合同不生效。本基金合同生效前，投资者的认购款项只能存入商业银行， 不得动用。认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归投资者所有。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和《宝盈 泛沿海区域增长股票证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）、《宝盈泛沿海区域 增长股票证券投资基金招募说明书》的有关规定，本基金募集符合有关条件，宝盈基金 管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）已向中国证监会办理完毕基金备案手续，并 于 2005年 3月 8日获中国证监会基金部函【 2005】52号文书面确认，基金合同自该日起 正式生效。基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 若本基金在募集期间未能达到基金合同的备案条件，基金合同不能生效，基金管理 人应承担全部募集费用，并将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在募集期结束后 30天内退还基金认购人。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额 本基金合同生效后的存续期内，有效基金份额持有人数量连续 20个工作日达不到 200人，或连续 20个工作日基金资产净值低于人民币 5,000万元，基金管理人应当及时 向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因以及解决方案。存续期内，基金份额持有 人数量连续 60个工作日达不到 200人，或连续 60个工作日基金资产净值低于人民币 5,000 万元，基金合同应当终止，基金管理人应当组织清算组对基金资产进行清算，清算报告 报中国证监会备案并公告。中国证监会另有规定的，从其规定。 -40 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 八、基金份额的交易、申购和赎回 本基金成立后将根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》及有关规定封闭运作 30 个工作日，此期间暂不办理赎回，但可根据公告日期开始办理申购；封闭期后，投资者 可以在正常工作日到指定的地点进行申购、赎回。 （一）申购、赎回场所 本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的销售代理人。 投资者应当在本基金销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其 他方式办理基金的申购与赎回。 （二）申购、赎回开放日及时间 1、业务开放日 申购、赎回的开放日：证券交易所的正常交易日。 申购开始日：基金合同生效后不超过 30个工作日。 赎回开始日：封闭期结束后的第一个开放日。 在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开始日前 3个工作日 至少在一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 2、业务办理时间 代理销售网点：各代理机构的正常营业时间。在业务办理时间，投资者可以提出开 户及申购、赎回、转托管、非交易过户、基金转换、撤单、查询等基金业务申请。 直销网点：上午 9：00-下午 5：00（周六、日不休息） 各销售网点（包括直销、代销）在当日（T日）证券交易所闭市前受理的申请视为 当日（ T日）的交易申请，按当日 (T日)基金单位资产净值交易；当日（ T日）证券交易 所闭市后至次日（ T＋1日）闭市前受理的申请均视为次日（ T＋1日）的交易申请，按次 日（T＋1日）基金单位资产净值交易。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间改变，基金管理人可视情况对业务办理 时间进行相应的调整，并报中国证监会备案。 （三）申购与赎回的原则 -41 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间（现定为 15：00）前撤消； 4、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响投资者实质利益的前提下调 整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施 3个工作日前在至少一种中国证监会指 定的媒体上刊登公告。 （四）申购与赎回的数额约定 基金投资者每次申购本基金，最低申购金额为 1000元。 基金份额持有人可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回，单笔赎回最低份数为 500份，若某投资人在该销售网点托管的基金份额不足 500份或某笔赎回导致该持有人在 该销售网点托管的基金份额少于 500份，则全部基金份额必须一起赎回。 基金管理人可根据市场情况调整申购与赎回的有关数额限制，调整结果必须至少提 前三个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 （五）申购与赎回的程序 1、申请方式 基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销 售机构提出申购或赎回的申请。 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金。 投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回 的申请无效而不予成交。 2、申购与赎回的注册登记 投资者申购基金成功后，注册登记机构在 T+1日为投资者办理增加权益的登记手 续，投资者自 T+2日起有权赎回该部分基金。投资者赎回基金成功后，注册登记机构在 T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但 不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前 3个工作日在至少一种中国证监 会指定的信息披露媒体公告。 3、申购与赎回的确认与通知 投资人可于 T+2日以后（含 T＋2日）到原交易网点取得 T日交易申请成交确认单， 或凭基金帐户号和查询密码通过宝盈客户服务中心、网站查询交易确认结果，若交易未 -42 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 成功或数据不符，投资人可与为其办理手续的投资顾问或网点人员联系并进行核实。 4、申购与赎回款项的支付 基金申购采取全额缴款方式，投资人办理申购申请时，所需申购款应在当日 15：00 前全额到帐，若截至 15：00申购款项仍未全额到帐，该笔申请将视为无效申请，无效申 购款项将在 4日内向投资人赎回收款帐户划出。 投资人提出赎回申请时应指定某一银行帐户作为其开放式基金的赎回收款帐户，投 资人 T日的赎回申请资金将于 T+7日内向其指定赎回收款帐户划出。发生巨额赎回时， 款项的支付办法参照本合同有关条款处理。 （六）申购与赎回的费用 1、申购费用 根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》的规定，基金申购费用是支付给基金销 售机构的手续费，按申购金额的一定比例收取，由投资人承担，不列入基金资产。本基 金在申购时收取申购费用，申购费率按申购金额的增加而递减，具体费率如下： 申购金额（ M）申购费率 M<100万元 1.5% 100万元≤M<500万元 1.3% 500万元≤M<1000万元 0.8% M≥1000万元收取固定费用 1000元 基金管理人有权规定投资者在赎回基金份额时收取该部分基金份额的申购费用，具 体办理规则和费率由基金管理人届时在公告或更新的招募说明书中明确后执行。 2、赎回费用 本基金的赎回费用按持有期递减，最高不超过赎回总金额的 0.50%。赎回费用总额的 25%留作基金资产，剩余 75%作为注册登记费。具体费率如下： 持有期赎回费率 1年以内 0.5% 满 1年不满 2年 0.25% 满 2年及以上 0 3、基金管理人可根据市场情况在不违背有关法律、法规和《基金合同》规定的情况 下调整本基金的申购、赎回和销售年费率，调整结果将至少提前三个工作日在至少一种 中国证监会指定的媒体上公告。 -43 宝盈泛沿海区域增长股票基金更新的招募说明书 4、基金管理人可在不违背法律法规规定的情形下，根据市场情况制定基金促销计划， 针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式（如网上交易、 电话交易等）等进行基金交易的投资人，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促 销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资人调低基金的费率。 （七）申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算： 净申购金额＝申购金额/(1+申购费率) 申购费用＝申购金额-净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 2、本基金赎回支付金额的计算： 赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额-赎回费用 3、T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中 国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算，保留到小数点后四 位，小数点后第五位四舍五入。具体计算公式为：（未完）  |