[公告]江钻股份：公司与中国石化财务有限责任公司关联存贷款等金融业务的风险评估报告
江汉石油钻头股份有限公司与中国石化财务有限责任公司 关联存贷款等金融业务的风险评估报告 2012年1-6月份，江汉石油钻头股份有限公司及公司控股子公司与中 石化财务有限公司武汉分公司（以下简称“财务公司”）的贷款累计发生额 为7.10亿元，月末平均余额为3.01亿元，6月末财务公司贷款余额为3.15 亿 元，公司2012年半年度支付财务公司利息858.25万元。6月底公司在财务 公司存款余额为0.40亿元。本公司与财务公司发生关联存贷款等金融业务 的风险主要体现在相关存款的安全性和流动性，这些涉及财务公司自主经 营中的业务和财务风险。根据财务公司提供的有关资料和财务报表，并经 本公司调查、核实，现将有关风险评估情况报告如下： 一、财务公司基本情况 中国石化财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）是经中国人民银 行批准，1988年7月8日成立，在国家工商总局注册，中国银行业监督 管理委员会直接监管的非银行金融机构。中国石油化工集团公司出资 51％，中国石油化工股份有限公司出资49％。 财务公司目前经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证 及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；保险代理 业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资； 对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相 应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及 融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企 业债券；对金融机构进行股权投资；有价证券投资；成员单位产品的消费 信贷、买方信贷及融资租赁。 财务公司企业法人营业执照号100000000008418（4-2），法定代表 人李春光，注册资本捌拾亿元，注册住所北京市朝阳区朝阳门北大街22 号中国石化大厦七层，金融许可证机构编L0002H111000001。 二、风险管理及内部控制 财务公司已按照《中国石化财务有限责任公司章程》中的规定建立了 股东会、董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和监事、经理层 和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定，确立了股东大会、 董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理 结构。公司董事会下设战略委员会、风险管理委员会、审计委员会及对董 事会负责的公司管理层。财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，公 司管理层包含办公室、人事劳资部、风险控制（法律事务）部、经营管理 部、财务会计部、稽核部、资金计划部、国际业务部、信贷部、投资银行 部、结算部、信息部、金融研究开发部等13个部门及上海分公司、南京分 公司、广州分公司、山东分公司、郑州分公司、武汉分公司、成都分公司、 新疆分公司、天津分公司等九个分公司，形成了科学有效的组织架构体系。 财务公司把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险 放在各项工作的首位， 以培养员工具有良好职业道德与专业素质及 提高员工的风险防范意识作为基础，通过加强或完善内部稽核、培养 教育、考核和激励机制等各项制度，全面完善公司内部控制制度。 （一）风险管理组织架构 公司风险管理的目标是通过实施全面风险管理，及时发现、控制和处 臵风险，实现业务发展和风险管理的协调统一，促进公司健康、稳健运行。 （二）信用风险管理 公司各类信贷业务是信用风险的主要来源，公司信用风险管理具有如 下主要特点： 1、建立贷款审查委员会、风险控制（法律事务）部和业务部门三位 一体的信用风险管理组织体系； 2、建立了“统一授信、审贷分离、分级审批、责权分明”的信贷运行 机制； 3、设计制订了标准化信贷业务流程，覆盖从客户调查、授信管理、 贷前调查、贷款审批、贷款发放到贷后跟踪整个过程。 2012年，公司根据经济形势变化，及时调整信贷政策及信贷资金投 向指引，严把信贷准入关，公司信贷资产整体信用风险可控，信贷资产优 良。 （三）内部控制活动 1、资金管理 财务公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了 资金管理方面一系列规范的制度及业务操作流程，有效控制了业务风险。 （1）资金计划管理方面，采取全额全过程的资金预算管理，实施总 额预算与分项预算相结合，按照年预算、月计划、日调度的预算控制思路， 保证公司资金的安全性、流动性和效益性。 （2）在成员单位存款业务方面，财务公司制定了存款管理及存款账 户管理方面的规范制度，严格按照平等、自愿、公平和诚实信用的原则保 障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。 （3）资金集中管理和内部转账结算方面，成员单位在财务公司开设 结算账户、通过登录财务公司网银结算平台及向财务公司提交书面指令共 同完成资金结算，严格保障结算的安全、快捷、畅通。 强化资金集中管理，将资金业务流程与内控流程有机的融合于资金管 理信息系统中，保证资金安全。 2、内部稽核控制 （1）完善公司制度体系建设，颁布了包括《合同管理办法》、《内部 结算实施细则》等管理制度，并根据集团公司内控管理要求、外部监管要 求和公司经营管理的需要，形成新版《内部控制管理手册》保证了内控制 度执行到位。 （2）财务公司实行内部审计监督制度，设立对董事会负责的审计委员 会及稽核部，建立内部审计管理办法和操作流程，对公司的各项经济活动 进行内部审计和监督。稽核部门针对公司内部控制的执行情况、业务和财 务活动的合法性、合规性、风险性、准确性、效益性进行监督。对内部控 制中的薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风险，向各部门和管 理层提出有价值的改进意见和建议。 3、信息系统控制 财务公司资金集中管理信息系统于2008年底试运行，到2009年9 月底，系统推广工作基本完成。 该系统将资金业务流程与内控流程有机融合起来，通过收付款信息的 标准化、业务处理的流程化、交易对账的网络化合制度化，着力促进资金 安全。该业务系统现阶段安全有效运行。 三、财务公司经营管理及风险管理情况 （一）经营情况 截至2011年12月31日，财务公司现金及存放中央银行款项58.72 亿元，存放同业款项167.71亿元；2011年，实现利息收入22.27亿元， 实现营业利润15.82亿元，实现税后净利润12.27亿元，资本充足率 25.42%，公司经营状况良好，稳步发展。 （二）管理状况 财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人 民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业集团 财务公司管理办法》、《非银行金融机构行政许可事项实施办法》和国家 有关金融法规、条例及公司章程规范经营，加强内部管理。 财务公司从未发生过挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或 担保垫款、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件 等重大事项；也从未发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股 权交易或者经营风险等事项；也从未受到过中国银行监督管理委员会等监 管部门行政处罚和责令整顿，对上市公司存放资金从未带来过任何安全隐 患。 （三）本公司存贷款情况 本公司及公司控股子公司在财务公司的存款余额未超过财务公司吸 收存款的30%。本公司2012年6月底在财务公司存款0.40亿元，贷款 3.15亿元，存款余额之和远低于在财务公司的贷款额，存款风险较小。本 公司在财务公司存款安全性和流动性良好，从未发生因财务公司头寸不足 延迟付款等情况。本公司制订了存款风险报告制度和存款风险应急处臵预 案，以保证在财务公司的存款资金安全，有效防范、及时控制和化解存款 风险。 综述，财务公司2012年1-6月份严格按中国银行监督管理委员会《企 业集团财务公司管理办法》（中国银监会令【2004】第5 号）规定经营， 经营业绩良好，根据本公司对风险管理的了解和评价，未发现财务公司的 风险管理存在重大缺陷，本公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融 业务目前不存在风险问题。 江汉石油钻头股份有限公司 2012年7月30日 中财网
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