平安大华保本混合型证券投资基金招募说明书
【重要提示】 平安大华保本混合型证券投资基金（以下简称"本基金"）于２０１２年４月２６日经中国证券监督管理委员会证监许可【２０１２】５６６号文核准募集。 基金管理人保证《平安大华保本混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称"招募说明书"或"本招募说明书"）的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称"基金"）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，投资人投资本基金仍然存在本金损失的风险。投资人购买本保本基金基金份额的行为视为同意保证合同的约定，基金管理人可以代表基金份额持有人要求保证人履行保证责任。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。 本基金按照基金份额初始面值１．０００元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能低于基金份额初始面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的"买者自负"原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《关于保本基金的指导意见》（以下简称《指导意见》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第５号＜招募说明书的内容与格式＞》等有关法律法规以及《平安大华保本混合型证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了平安大华保本混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： １．基金或本基金：指平安大华保本混合型证券投资基金 ２．基金管理人：指平安大华基金管理有限公司 ３．基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 ４．基金合同或本基金合同：指《平安大华保本混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 ５．托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《平安大华保本混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 ６．招募说明书或本招募说明书：指《平安大华保本混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 ７．基金份额发售公告：指《平安大华保本混合型证券投资基金份额发售公告》 ８．法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 ９．《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 １０．《销售办法》：指中国证监会２０１１年６月９日颁布、同年１０月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 １１．《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 １２．《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 １３．《指导意见》：指中国证监会２０１０年１０月２６日公布并施行的《关于保本基金的指导意见》及颁布机关对其不时做出的修订 １４．中国证监会：指中国证券监督管理委员会 １５．银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会 １６．基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 １７．担保人：指与基金管理人签订保证合同，为基金管理人对基金份额持有人的保本金额承担的保本义务提供连带责任保证的机构。本基金第一个保本期由中国投资担保有限公司作为担保人，为本基金第一个保本期的保本提供连带责任保证 １８．保本义务人：指与基金管理人签订风险买断合同，为本基金的某保本期（第一个保本期除外）承担保本偿付责任的机构 １９．保本保障机制：指依据《指导意见》及相关法律法规的规定，基金管理人通过与担保人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同，由担保人为本基金基金管理人的保本义务提供连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任，或者通过中国证监会认可的其他方式，以保证符合条件的基金份额持有人在保本期到期时可以获得保本金额。第一个保本期由中国投资担保有限公司作为担保人，为基金第一个保本期的保本提供连带责任保证。本基金第一个保本期后各保本期涉及的保本保障事宜，由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定，并由基金管理人在当期保本期开始前公告 ２０．个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 ２１．机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 ２２．合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 ２３．投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 ２４．基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 ２５．基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 ２６．销售机构：指直销机构和代销机构 ２７．直销机构：指平安大华基金管理有限公司 ２８．代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 ２９．基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 ３０．注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 ３１．注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为平安大华基金管理有限公司或接受平安大华基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 ３２．基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 ３３．基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 ３４．基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 ３５．基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 ３６．基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月 ３７．存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 ３８．保本期：基金管理人提供保本的期限。本基金的保本期每三年为一个周期。本基金第一个保本期自基金合同生效之日起至３年后对应日的前一日止，如该对应日的前一日为非工作日，则顺延至下一个工作日；本基金第一个保本期后的各保本期自本基金公告的保本期起始之日起至三年后对应日的前一日止的期间，如该对应日的前一日为非工作日，则顺延至下一个工作日。基金管理人将在保本期到期前公告的到期处理规则中确定下一个保本期的起始时间。基金合同中若无特别所指，保本期即为当期保本期 ３９．到期期间：指本基金保本期到期后基金份额持有人进行到期操作的时间期间。本基金的到期期间为保本期到期日及之后５个工作日（含第５个工作日）；本基金在到期期间开放赎回和转换转出业务，不开放申购和转换转入业务 ４０．过渡期：指到期期间截止日次日起至下一个保本期开始日前一工作日的时间为过渡期，最长不超过２０个工作日；本基金在过渡期内只可进行过渡期申购，不开放赎回、转换转出和转换转入业务 ４１．过渡期申购：指投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为，投资人进行过渡期申购的，按其申购的基金份额在折算日所代表的投资金额确认下一个保本期的保本金额并适用下一个保本期的保本条款 ４２．持有到期的基金份额的可赎回金额：指根据基金保本期到期日基金份额净值计算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期以及在过渡期内申购并持有到期的基金份额与保本期到期日基金份额净值的乘积（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期） ４３．保本金额：（１）认购保本金额：基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额（包括该基金份额的净认购金额、认购费用和募集期间的认购利息）；（２）从上一个保本期转入的保本金额：基金份额持有人选择或默认选择转入当期保本期并持有到期的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值；（３）过渡期申购的保本金额：基金份额持有人过渡期申购并持有到期的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值及过渡期申购费用之和 ４４．保本：在保本期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本期内的累计分红款项之和低于其保本金额的，基金管理人或保本义务人应补足该差额，并在保本期到期日后２０个工作日（含第２０个工作日）内将该差额支付给基金份额持有人（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期） ４５．折算日：指本基金第一个保本期后各保本期开始日的前一工作日，即过渡期最后一个工作日 ４６．基金份额折算：指在折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投资人进行过渡期申购的基金份额和基金份额持有人在上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期的基金份额）在其持有的基金份额所代表的可赎回金额总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为１．０００元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整 ４７．保证合同：指基金管理人与担保人签署的《平安大华保本混合型证券投资基金保证合同》 ４８．持有到期：指在本基金募集期认购本基金、从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期及在过渡期内申购本基金的基金份额持有人在当期保本期内一直持有前述基金份额（进行基金份额折算的，指折算后对应的基金份额）至保本期到期日的行为（在过渡期内申购及从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期的基金份额不适用于第一个保本期） ４９．保本期到期日：指基金合同中若无特别所指即为当期保本期届满日（自当期保本期开始之日起至３年后对应日的前一日，如该对应日的前一日为非工作日，则顺延至下一个工作日） ５０．保本基金存续条件：本基金保本期届满时，符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、并经基金管理人认可的担保人或保本义务人同意为本基金下一个保本期提供保本保障，并与本基金管理人签订《保证合同》或《风险买断合同》，同时本基金满足法律法规规定及基金合同约定的基金存续要求 ５１．保本期到期后基金的存续形式：指保本期届满时，在符合保本基金存续条件的前提下，本基金继续存续；否则，本基金变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"；如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将根据本基金合同的规定终止 ５２．转入下一个保本期：指在本基金符合保本基金存续条件的情况下，基金份额持有人在到期期间默认选择继续持有本基金基金份额的行为 ５３．工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 ５４．Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日 ５５．Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日） ５６．开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 ５７．交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 ５８．《业务规则》：指《平安大华基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 ５９．认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 ６０．申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 ６１．赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 ６２．基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为 ６３．转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 ６４．定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 ６５．巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％ ６６．元：指人民币元 ６７．基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 ６８．基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 ６９．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 ７０．基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 ７１．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 ７２．指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体 ７３．货币市场工具：指现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具 ７４．日／天：指公历日 ７５．月：指公历月 ７６．不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 三、基金管理人 （一）基金管理人基本情况 １、基金管理人：平安大华基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场第八层 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场第八层 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监许可【２０１０】１９１７号 法定代表人：杨秀丽 成立日期：２０１１年１月７日 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：人民币３００００万元 存续期间：持续经营 联系人：滕大江 联系电话：０７５５－２２６２３１７９ ２、股东名称、股权结构及持股比例： 基金管理人无任何受处罚记录。 （二）主要人员情况 １、董事、监事及高级管理人员 （１）董事会成员 杨秀丽女士，董事长，硕士，高级经济师。曾任平安保险公司办公室主任；平安保险公司办公室、董事会秘书处主任、秘书长；平安保险公司总经理室总经理助理、副总经理；平安证券有限责任公司董事长兼总经理；中国平安保险（集团）股份有限公司副总经理。 李克难先生，董事，博士，１９６０年生。曾任湖南大学教师；湖南省政府经济研究信息中心经济预测处副处长、副研究员；湖南省政府研究室宏观经济处正处级研究员；湖南省委省政府经济发展战略研究小组成员；湘财证券公司副总裁兼研发中心总经理、副总裁兼北京管理总部总经理；湘财荷银基金管理公司总经理；信达澳银基金管理公司总经理。 陈敬达先生，董事，硕士，１９４８年生，新加坡。曾任香港罗兵咸会计师事务所审计师；新鸿基证券有限公司执行董事；ＤＢＳ唯高达香港有限公司执行董事；平安证券有限责任公司副总经理；平安证券有限责任公司副董事长／副总经理；平安证券有限责任公司董事长；中国平安保险（集团）执行委员会执行顾问。 姚波先生，董事，硕士，１９７１年生，中国香港。曾任Ｒ．Ｊ．ＭｉｃｈａｌｓｋｉＩｎｃ．（美国）养老金咨询分析员、ＧｕａｒｄｉａｎＬｉｆｅＩｎｓ．Ｃｏ（美国）助理精算师、ＳｗｉｓｓＲｅ（美国）精算师、ＤｅｌｏｉｔｔｅＡｃｔｕａｒｉａｌＣｏｎｓｕｌｔｉｎｇＬｔｄ．（香港）精算师、中国平安保险（集团）股份有限公司副总精算师、总经理助理等职务，现任中国平安保险（集团）股份有限公司执行董事、副总经理、首席财务官、总精算师。 高鹏先生，董事，学士，１９７７年生。曾任新疆伊犁人民广播电台节目部副主任、平安人寿保险公司新疆分公司总经理秘书、营业区主管、中心支公司负责人、营销管理部主管、中国平安保险（集团）股份有限公司科室主任、员工服务部／人才绩效管理部／薪酬规划管理部副总经理（主持工作）。 王世荣先生，董事，学士，１９５０年生，新加坡。曾任大华银行有限公司金融机构（银行）部业务高级经理；新加坡贴现公司（大华银行的子公司）总经理；大华银行有限公司政府证券及债券部第一副总裁；大华银行有限公司黄金及期货部和外汇资金服务部高级副总裁；大华银行有限公司国际银行业务执行副总裁；大华银行有限公司环球金融与投资管理业务高级执行副总裁。 张文杰先生，董事，学士，１９６４年生，新加坡。曾任大华资产管理有限公司高级董事、首席投资执行官，现任大华资产管理有限公司首席执行官。 曹勇先生，独立董事，博士，１９５４年生，新加坡。曾任中国社会科学院经济研究所发展研究室副主任；澳大利亚工业研究院研究员；新加坡南洋理工大学，南洋商学院讲师，南洋理工大学，亚洲商业与经济研究中心，中国经济研究部研究主任；南洋理工大学，南洋商学院，管理经济学硕士项目副主任；南洋理工大学，亚洲商业与经济研究中心主任；南洋理工大学，南洋商学院副院长；南洋理工大学，南洋商学院副教授。现任南京大学特聘教授；瑞丰生物科技（新加坡上市企业）独立董事。 刘茂山先生，独立董事，学士，１９３５年生。曾任中央人民政府林业部干部学校干部；中央林业部人事司干部；南开大学经济学系政经教研室主任兼支部书记；南开大学金融学系副主任、主任；南开大学风险管理与保险学系系主任；中国平安保险集团博士后工作站指导专家。 郑学定先生，独立董事，硕士，１９６３年生。曾任江西财经大学会计系教师；深圳市财政局会计处公务员；深圳市注册会计师协会秘书长；深圳天健信德会计师事务所合伙人。 黄士林先生，独立董事，学士，１９５４年生。曾任国家劳动人事部政策研究室法规处副处长、深圳市法学研究服务中心兼深圳市振昌律师事务所主任，现任广东圣天平律师事务所首席合伙人。 （２）监事会成员 叶素兰女士，监事会主席，学士，香港。曾任纽约计算机开发公司电脑顾问；香港快速系统服务公司高级系统分析师；美国国际数据公司（ＡＩＡ）管理信息系统助理总监；澳大利亚Ｗｅｓｔｐａｃ银行项目经理；美国国际数据公司（ＡＩＡ）管理信息系统助理总监；香港ＪａｒｄｉｎｅＣＭＧ寿险公司高级主管；香港保诚保险公司ＩＴ主管；友邦保险（ＡＩＡ）运营、ＩＴ总监；中国平安人寿保险股份有限公司总经理助理兼运营中心总经理。现任中国平安保险（集团）股份有限公司公司总经理助理兼首席稽核执行官；平安大华基金管理有限公司监事会主席。 林卸伟先生，监事，学士，１９６４年生，新加坡。曾任三井银行交易员、华联银行资金部ＩＴ负责人、大华银行全球资金－营运与ＩＴ部门，副总裁兼主管、大华黄金与期货公司董事、大华资产管理有限公司高级总监、大华银行第一副总裁，现任大华资产管理有限公司执行董事、首席运营官。 滕大江先生，监事，学士，１９７２年生。曾任广深铁路电务有限公司研发工程师；平安证券公司八卦三路营业部电脑部经理；平安证券风险管理部风险监控室；平安证券风险管理部风险评估室。现任平安大华基金公司监察稽核部稽核岗。 （３）公司高管 李克难先生，总经理，博士，１９６０年生。曾任湖南大学教师；湖南省政府经济研究信息中心经济预测处副处长、副研究员；湖南省政府研究室宏观经济处正处级研究员；湖南省委省政府经济发展战略研究小组成员；湘财证券公司副总裁兼研发中心总经理、副总裁兼北京管理总部总经理；湘财荷银基金管理公司总经理；信达澳银基金管理公司总经理。现任平安大华基金管理有限公司总经理。 罗春风先生，副总经理，硕士，高级经济师，１９６６年生。曾任平安保险集团办公室总经理助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部／培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。 林婉文女士，副总经理，学士，新加坡。曾任新加坡大华银行集团内部顾问，电子渠道负责人，投资服务部门产品销售主管，大华资产管理公司大中华区业务开发主管，高级董事。现任平安大华基金管理有限公司副总经理。 （４）督察长 肖宇鹏先生，督察长，学士，１９７０年生。曾任中国证监会江西证监局主任科员及中国证监会上海专员办证券公司风险处置一处副处长。现任平安大华基金管理有限公司督察长。 ２、基金经理 孙健先生：硕士，１９７５年生。曾任湘财证券有限责任公司资产管理部投资经理，太平资产管理有限公司组合投资经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司货币基金经理、投资管理部总监助理，银华基金管理有限公司货币基金／信用债券基金基金经理、固定收益部副总监。现任平安大华基金管理有限公司固定收益研究岗。 ３、投资决策委员会成员 本公司投资决策委员会成员包括： 李克难先生，总经理，博士，１９６０年生。曾任湖南大学教师；湖南省政府经济研究信息中心经济预测处副处长、副研究员；湖南省政府研究室宏观经济处正处级研究员；湖南省委省政府经济发展战略研究小组成员；湘财证券公司副总裁兼研发中心总经理、副总裁兼北京管理总部总经理；湘财荷银基金管理公司总经理；信达澳银基金管理公司总经理。现任平安大华基金管理有限公司总经理。 颜正华先生，投资研究部总经理，硕士，１９７４年生。曾任国海证券证券投资部投资策划部经理，江南证券研究所策略研究中心经理，深圳中兴通讯股份有限公司产品事业部信息策划组组长。曾任华夏基金管理有限公司股票投资部策略分析师，基金经理助理，华夏回报证券投资基金、华夏回报二号证券投资基金基金经理。现任平安大华基金管理有限公司投资研究部总经理，兼任平安大华行业先锋股票型证券投资基金、平安大华策略先锋混合型证券投资基金基金经理。 焦巍先生，基金经理，博士，１９７３年生。曾任中国银行海南分行科员，湘财证券海口营业部咨询师，湘财合丰基金管理公司研究部银行及房地产行业研究员，汉唐证券资金管理中心首席交易员。现任平安大华基金管理有限公司宏观策略分析师、平安大华深证３００指数增强型证券投资基金基金经理。 孙健先生，拟任基金经理，硕士，１９７５年生。曾任湘财证券有限责任公司资产管理部投资经理，太平资产管理有限公司组合投资经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司货币基金经理、投资管理部总监助理，银华基金管理有限公司货币基金／信用债券基金基金经理、固定收益部副总监。现任平安大华基金管理有限公司固定收益研究岗。 ４、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： １、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； ２、办理基金备案手续； ３、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； ４、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产； ５、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； ６、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； ７、依法接受基金托管人的监督； ８、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； ９、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定； １０、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； １１、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； １２、编制中期和年度基金报告； １３、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； １４、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； １５、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； １６、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； １７、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； １８、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； １９、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； ２０、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； ２１、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； ２２、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； ２３、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人； ２４、执行生效的基金份额持有人大会决议； ２５、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； ２６、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； ２７、严格遵守基金合同、《保证合同》中关于保本和保本条款的各项约定。保本期到期日若发生需要保本赔付的情形，基金管理人应于保本期到期日后二十个工作日内向基金份额持有人履行保本差额的支付义务；基金管理人不能全额履行保本差额支付义务的，基金管理人应于保本期到期日后五个工作日内向担保人或保本义务人发出载明需担保人或保本义务人代偿金额的书面通知，要求担保人或保本义务人在接到基金管理人书面通知及相关数据资料后五个工作日内一次性将需代偿的金额划入本基金在托管银行开立的账户。如相应款项未按时到账，基金管理人应当履行催付职责； ２８、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 １、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 ２、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （２）不公平地对待其管理的不同基金财产； （３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （５）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 ３、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （１）越权或违规经营； （２）违反基金合同或托管协议； （３）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （６）玩忽职守、滥用职权； （７）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （８）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； （９）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （１０）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （１１）贬损同行，以抬高自己； （１２）以不正当手段谋求业务发展； （１３）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （１４）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （１５）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 ４、基金经理承诺 （１）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； （２）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （３）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （４）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 １、公司内部控制的总体目标 （１）保证公司经营管理活动的合法合规性； （２）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； （３）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （５）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （６）保护公司最重要的资本：公司声誉。 ２、公司内部控制遵循的原则 （１）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位职员； （２）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （３）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡； （４）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部部门和岗位的设置必须权责分明； （５）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力； （６）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善； （７）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； （８）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离。 ３、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度；第三个层面是部门业务规章，是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；第四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程进行的描述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。 ４、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （１）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 （２）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （３）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （４）交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。 （５）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （６）信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 （７）监察稽核 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作程序和组织纪律。 监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 ５、基金管理人关于内部控制制度声明书 （１）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （２）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 １、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行） 住所：北京市西城区金融大街２５号 办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：２００４年０９月１７日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号 联系人：尹东 联系电话：０１０－６７５９５００３ 中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身"中国人民建设银行"于１９５４年成立，１９９６年易名为"中国建设银行"。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于２００４年９月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行（股票代码：９３９）于２００５年１０月２７日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。２００６年９月１１日，中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数。２００７年９月２５日中国建设银行Ａ股在上海证券交易所上市并开始交易。Ａ股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：２５０，０１０，９７７，４８６股（包括２４０，４１７，３１９，８８０股Ｈ股及９，５９３，６５７，６０６股Ａ股）。 截至２０１１年９月３０日，中国建设银行资产总额１１７，７２３．３０亿元，较上年末增长８．９０％。截至２０１１年９月３０日止九个月，中国建设银行实现净利润１，３９２．０７亿元，较上年同期增长２５．８２％。年化平均资产回报率为１．６４％，年化加权平均净资产收益率为２４．８２％。利息净收入２，２３０．１０亿元，较上年同期增长２２．４１％。净利差为２．５６％，净利息收益率为２．６８％，分别较上年同期提高０．２１和０．２３个百分点。手续费及佣金净收入６８７．９２亿元，较上年同期增长４１．３１％。 中国建设银行在中国内地设有１．３万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有分行，在莫斯科、台北设有代表处，海外机构已覆盖到全球１３个国家和地区，基本完成在全球主要金融中心的网络布局，２４小时不间断服务能力和基本服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银行３３家，拥有建行亚洲、建银国际，建行伦敦、建信基金、建信金融租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行等多家子公司，为客户提供一体化全面金融服务能力进一步增强。 中国建设银行得到市场和业界的支持和广泛认可。２０１１年上半年，中国建设银行主要国际排名位次持续上升，先后荣获国内外知名机构授予的５０多个重要奖项。中国建设银行在英国《银行家》２０１１年"世界银行品牌５００强"中位列第１０，较去年上升３位；在美国《财富》世界５００强中排名第１０８位，较去年上升８位。中国建设银行连续第三年获得香港《亚洲公司治理》杂志颁发的"亚洲企业管治年度大奖"，先后摘得《亚洲金融》、《财资》、《欧洲货币》等颁发的"中国最佳银行"、"中国国内最佳银行"与"中国最佳私人银行"等奖项。 中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、ＱＦＩＩ托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等１２个职能处室、团队，现有员工１３０余人。自２００８年以来中国建设银行托管业务持续通过ＳＡＳ７０审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 ２、主要人员情况 杨新丰，投资托管服务部副总经理（主持工作），曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 ３、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持"以客户为中心"的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、ＱＦＩＩ、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至２０１１年１２月３１日，中国建设银行已托管２２４只证券投资基金。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。２０１１年，中国建设银行以总分第一的成绩被国际权威杂志《全球托管人》评为２０１１年度"中国最佳托管银行"；并获和讯网２０１１年中国"最佳资产托管银行"奖。 （二）基金托管人的内部控制制度 １、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 ２、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 ３、内部控制制度及措施 投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 １、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的"托管业务综合系统---基金监督子系统"，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 ２、监督流程 （１）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （２）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。 （３）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显着性等方面进行评价，报送中国证监会。 （４）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 １、直销机构 （１）平安大华基金管理有限公司直销中心 名称：平安大华基金管理有限公司 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场第八层 法定代表人：杨秀丽 成立时间：２０１１年１月７日 客服电话：４００－８００－４８００ 直销电话：０７５５－２２６２７６２７ 直销传真：０７５５－２３９９００８８ 联系人：叶俊林 网址：ｗｗｗ．ｆｕｎｄ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ （２）平安大华基金网上交易平台 网址：ｗｗｗ．ｆｕｎｄ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ 联系人：张勇 客服电话：４００－８００－４８００ ２、代销机构 （１）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街２５号 办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼 法定代表人：王洪章 联系人：王琳 联系电话：０１０－６６２７５６５４ 客服电话：９５５３３ 传真：０１０－６６２７５６５４ 网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ （２）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市复兴门内大街１号 办公地址：北京市复兴门内大街１号 法定代表人：肖钢 联系人：黄东浩 联系电话：０１０－６６５９４４５７ 客服电话：９５５６６ 传真：０１０－６６５９４４６５ 网址：ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ （３）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街６９号 办公地址：北京市东城区建国门内大街６９号 法定代表人：蒋超良 客服电话：９５５９９ 传真：０１０－８５１０９２１９ 网址：ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ （４）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路１８８号 办公地址：上海市浦东新区银城中路１８８号 法定代表人：胡怀邦 联系人：曹榕 联系电话：０２１－５８７８１２３４ 客服电话：９５５５９ 传真：０２１－５８４０８４８３ 网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ （５）平安银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦 办公地址：广东省深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦 法定代表人：肖遂宁 联系人：周晓霞 联系电话：０７５５－２２１６６２１２ 客服电话：９５５１１／９５５０１ 传真：０７５５－８２０８０４０６ 网址：ｗｗｗ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ．ｃｎ （６）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲１７号首层 办公地址：北京市西城区金融大街甲１７号 法定代表人：闫冰竹 联系人：王曦 客服电话：０１０－６６２２３５８４ 传真：０１０－６６２２６０４５ 网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ （７）宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路７００号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路７００号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 联系电话：０５７４－８９０６８３４０ 客服电话：上海９６２５２８其他地区９６５２８ 传真：０５７４－８９０６８２２１ 网址：ｗｗｗ．ｎｂｃｂ．ｃｏｍ．ｃｎ （８）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海常熟路１７１号 办公地址：上海常熟路１７１号 法定代表人：储晓明 联系人：曹晔 联系电话：０２１－５４０３３８８８ 客服电话：９５５２３或４００８８９５５２３ 传真：０２１－５４０３８８４４ 网址：ｗｗｗ．ｓｙｗｇ．ｃｏｍ （９）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市经十路２０５１８号 办公地址：山东省济南市经七路８６号证券大厦 法定代表人：李玮 联系人：王霖 联系电话：０５３１－６８８８９１５７ 客服电话：９５５３８ 传真：０５３１－６８８８９７５２ 网址：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ （１０）国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路１３号 办公地址：广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦３层 法定代表人：张雅锋 联系人：牛孟宇 联系电话：０７５５－８３７０９３５０ 客服电话：９５５６３ 传真：０７５５－８３７０４８５０ 网址：ｗｗｗ．ｇｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ （１１）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路２段华侨国际大厦２２－２４层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路２段华侨国际大厦２２－２４层 法定代表人：雷杰 联系人：郭军瑞 联系电话：０７３１－８５８３２５０３ 客服电话：９５５７１ 传真：０７３１－８５８３２２１４ 网址：ｗｗｗ．ｆｏｕｎｄｅｒｓｃ．ｃｏｍ （１２）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路１９８号新南城商务中心Ａ栋１１楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路１９８号新南城商务中心Ａ栋１１楼 法定代表人：林俊波 联系人：钟康莺 联系电话：０２１－６８６３４５１０ 客服电话：４００－８８８－１５５１ 传真：０２１－６８８６５６８０ 网址：ｗｗｗ．ｘｃｓｃ．ｃｏｍ （１３）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ栋第１８层至２１层 办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ栋第１８层至２１层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 客服电话：４００－６００－８００８、９５５３２ 传真：０７５５－８２０２６５３９ 网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａ－ｉｎｖｓ．ｃｎ （１４）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼 法定代表人：杨宇翔 联系人：郑舒丽 联系电话：０７５５－２２６２６３１９ 客服电话：４００－８８１６－１６８ 传真：０７５５－８２４００８６２ 网址：ｗｗｗ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ （１５）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号 办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号上海银行大厦２９楼 法定代表人：万建华 联系人：吴倩 联系电话：０２１－３８６７６６６６ 客服电话：４００－８８８８－６６６ 传真：０２１－３８６７０６６６ 网址：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ （１６）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 联系人：李良 联系电话：０２７－６５７９９９９９ 客服电话：９５５７９或４００８－８８８－９９９ 传真：０２７－８５４８１９００ 网址：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ （１７）浙商证券有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市杭大路１号黄龙世纪广场Ａ座６／７楼 办公地址：浙江省杭州市杭大路１号黄龙世纪广场Ａ座６／７楼 法定代表人：吴承根 联系人：许嘉行 联系电话：０５７１－８７９０１９１２ 客户电话：９６７７７７ 传真：０５７１－８７９０２０９０ 网址：ｗｗｗ．ｓｔｏｃｋｅ．ｃｏｍ．ｃｎ （１８）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号 法定代表人：王常青 联系人：魏明 联系电话：０１０－８５１３０５８８ 客服电话：４００－８８８８－１０８ 传真：０１０－６５１８２２６１ 网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ （１９）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８-４５层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８-４５层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 联系电话：０７５５－８２９４３６６６ 客服电话：９５５６５；４００－８８８８－１１１ 传真：０７５５－８２９４３６３６ 网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ （２０）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路１５０８号 办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号 法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨 联系电话：０２１－２２１６９９９９ 客服电话：４００－８８８８－７８８；１０１０８９９８ 传真：０２１－２２１６９１３４ 网址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ （２１）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路９８号 办公地址：上海市广东路６８９号海通证券大厦 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 联系电话：０２１－２３２１９０００ 客服电话：９５５５３ 传真：０２１－２３２１９１００ 网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ （２２）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市中山东路９０号 办公地址：南京市中山东路９０号 深圳市深南大道４０１１号港中旅大厦５、１８、２４层 法定代表人：吴万善 联系人：庞晓芸 联系电话：０７５５－８２４９２１９３＠ 客服电话：９５５９７ 传真：０２５－５１８６３３２３（南京）；０７５５－８２４９２９６２（深圳） 网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ （２３）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路２６８号 办公地址：上海市浦东新区民生路１１９９弄证大五道口广场１号楼２１层 法定代表人：兰荣 联系人：谢高得 联系电话：０２１－３８５６５７８５ 客服电话：９５５６２ 传真：０２１－３８５６５９５５ 网址：ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ （２４）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦１６－２６层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦１６－２６层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 联系电话：０７５５－８２１３０８３３ 客服电话：９５５３６ 传真：０７５５－８２１３３９５２ 网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ （２５）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路１８３－１８７号大都会广场４３楼 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场５、１８、１９、３６、３８、３９、４１、４２、４３、４４楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 客服电话：９５５７５ 网址：ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ （２６）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路８号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路４８号中信证券大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 联系电话：０１０－６０８３８８８８ 客服电话：９５５５８ 传真：０１０－６０８３３７３９ 网址：ｗｗｗ．ｃｓ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ （２７）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路２９号澳柯玛大厦１５层（１５０７－１５１０室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼第２０层 法定代表人：张智河 联系人：吴忠超 联系电话：０５３２－８５０２２３２６ 客服电话：０５３２－９６５７７ 传真：０５３２－８５０２２６０５ 网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ （２８）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道５８８号恒鑫大厦主楼１９、２０层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道５８８号恒鑫大厦主楼１９、２０层 法定代表人：沈强 联系人：丁思聪 客服电话：０５７１－９６５９８ 传真：０５７１－８６０６５１６１ 网址：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ （２９）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座 办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座 法定代表人：顾伟国 联系人：田薇 客服电话：４００－８８８８－８８８ 传真：０１０－６６５６８９９０ 网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ （３０）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２ 办公地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２ 法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹 电话：０７５５－８２５５８３０５ 客服电话：４００－８００－１００１ 传真：０７５５－８２５５８３５５ 网址：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ （３１）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路２３号投资广场１８－１９楼 办公地址：江苏省常州市延陵西路２３号投资广场１８－１９楼 法定代表人：朱科敏 客服电话：４００－８８８８－５８８ 传真：０５１９－８８１５７７６１ 网址：ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ （３２）中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道１６１９号国际金融大厦Ａ座４１楼 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道１６１９号国际金融大厦Ａ座４１楼 法定代表人：杜航 联系人：戴蕾 联系电话：０７９１－８６７６８６８１ 客服电话：４００－８８６６－５６７ 传真：０７９１－８６７７０１７８ 网址：ｗｗｗ．ａｖｉｃｓｅｃ．ｃｏｍ （３３）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层 办公地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层 法定代表人：黄耀华 联系人：李春芳 联系电话：０７５５－８３５１６０８９ 客服电话：４００－６６６６－８８８ 传真：０７５５－８３５１５５６７ 网址：ｗｗｗ．ｃｇｗｓ．ｃｏｍ （３４）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 联系电话：０１０－６３０８１０００ 客服电话：４００－８００－８８９９ 传真：０１０－６３０８０９７８ 网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ （３５）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路３１８号２号楼２２层－２９层 办公地址：上海市中山南路３１８号２号楼２１层－２９层 法定代表人：潘鑫军 联系人：吴宇 联系电话：０２１－６３３２５８８８ 客服电话：９５５０３ 传真：０２１－６３３２６１７３ 网址：ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ （３６）日信证券有限责任公司 注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路１８号 办公地址：北京市西城区闹市口大街１号长安兴融中心西楼１１层 法定代表人：孔佑杰 联系人：文思婷 联系电话：０１０－８３９９１７３７ 客服电话：４００６６０９８３９ 传真：０１０－６６４１２５３７ 网址：ｗｗｗ．ｒｘｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ （二）基金注册登记机构 名称：平安大华基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场第八层 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场第八层 法定代表人：杨秀丽 电话：０７５５－２２６２４５８１ 传真：０７５５－２３９９８６３９ 联系人：张平 （三）律师事务所和经办律师 律师事务所：北京市京伦律师事务所 地址：北京市海淀区中关村南大街１７号韦伯时代中心Ｃ座１９１０ 负责人：曹斌（执业证号：１１１０１２００１１０６５１３６８） 电话：０１０－６８９３８１８８ 传真：０１０－８８５７８７６１ 经办律师：杨晓勇（执业证号：１１１０１２００２１０１８５６００） 申婷（执业证号：１１１０１２０１０１１５６７４６１） 联系人：杨晓勇（执业证号：１１１０１２００２１０１８５６００） （四）会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所：安永华明会计师事务所 住所：中国北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城安永大楼（即东三办公楼）１６层 法定代表人：葛明 联系电话：０１０－５８１５３０００ 传真电话：０１０－８５１８８２９８ 经办注册会计师：黄悦栋、周刚 联系人：黄悦栋 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他相关规定，经中国证监会２０１２年４月２６日《关于核准平安大华保本混合型证券投资基金募集的批复》（证监许可【２０１２】５６６号）核准募集。 （一）基金类型 混合型证券投资基金 （二）基金的运作方式 契约型开放式 （三）基金存续期 不定期 （四）基金份额的募集期、募集方式及场所、募集对象 １、募集期限：自基金份额开始发售之日起到基金份额发售结束之日止的时间段，最长不超过３个月。 根据《运作办法》的规定，如果本基金在上述时间段内未达到基金合同生效的法定条件、或基金管理人根据市场情况需要延长基金份额发售的时间，本基金可在募集期内继续销售。本基金也可根据认购和市场情况提前结束发售，并在指定媒体上进行公告，于公告日的次日起不再接受认购。 ２、募集方式及场所：自２０１２年８月１３日至２０１２年９月７日，本基金通过基金管理人的直销中心和基金代销机构公开发售。 投资人还可登录本公司网站（ｗｗｗ．ｆｕｎｄ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ），在与本公司达成网上交易的相关协议、接受本公司有关服务条款、了解有关基金网上交易的具体业务规则后，通过本公司网上交易系统办理开户、认购等业务。（目前本公司仅对个人投资人开通网上交易服务） 具体销售机构联系方式以及发售方案以份额发售公告及后续关于增加本基金代销机构的公告为准，请投资人就募集和认购的具体事宜仔细阅读《平安大华保本混合型证券投资基金份额发售公告》。 ３、募集对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 （四）募集规模上限 本基金募集份额上限为４８亿份（不包括募集期认购利息折算的基金份额），募集金额上限为４８亿元（不包括募集期认购利息）。募集规模控制的具体办法参见基金份额发售公告。 （五）认购的时间 本基金认购时间：２０１２年８月１３日至２０１２年９月７日。如遇突发事件，发售时间可适当调整。 各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务办理时间可能不同，若本基金的基金份额发售公告没有明确规定，则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。 根据法律法规的规定与基金合同的约定，如果达到基金合同生效条件，本基金合同经备案后生效。如果未达到前述条件，基金可在上述定明的期限内继续销售，直到达到条件并经备案后宣布基金合同生效。 具体发售方案以基金份额发售公告为准，请基金投资人就发售和购买事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告。 （六）基金的认购 １、认购程序：投资人认购本基金应首先办理开户手续，开立基金账户（已开立平安大华基金管理有限公司基金账户的客户无需重新开户），然后办理基金认购手续。 投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。 ２、认购方式及确认： （１）本基金认购采取金额认购的方式。 （２）Ｔ日的申请是否有效应以基金注册登记机构的确认登记为准。对于Ｔ日交易时间内受理的认购申请，注册登记机构将在Ｔ＋１日就申请的有效性进行确认，投资人应在Ｔ＋２日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询认购有效性的确认情况。但注册登记机构对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请，认购申请的成功确认应以注册登记机构在本基金合同生效后的登记确认结果为准。投资人应在本基金成立后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最终确认情况。 （３）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 （４）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。 （５）若投资人的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资人已支付的认购金额本金退还投资人。 ３、基金认购金额的限制： （１）投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。 （２）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。对单一投资人在认购期间累计认购份额不设上限。 （２）认购最低限额：在基金募集期内，除《发售公告》另有规定，投资人通过代销机构或基金管理人网上交易系统（目前仅对个人投资者开通）首次认购的单笔最低限额为人民币１０００元，追加认购每次最低金额５００元；投资人通过基金管理人直销中心首次认购的单笔最低限额为人民币５００００元，追加认购单笔最低限额为人民币１００００元。各代销机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。（以上金额含认购费） ４、认购费率： 投资人重复认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计费。 ５、有关基金认购数额的计算 （１）本基金的有效认购申请资金在募集期内所产生的利息在基金募集期结束后归入投资人认购金额中，折合成基金份额，归投资人所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。 （２）本基金的基金份额初始面值为每份基金份额人民币１．０００元。基金投资人的认购金额包括认购费用和净认购金额，其中： 净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋利息）／基金份额初始面值 对于５００万元（含）以上的认购，净认购金额＝认购金额－绝对数额的认购费金额 认购份额的计算中涉及金额的计算结果均以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后二位；认购份额采取四舍五入的方法保留小数点后二位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。认购费用不属于基金资产。举例如下： 例一：假定某投资人投资１０，０００元认购本基金，认购金额在募集期产生的利息为３元。则其可得到的认购份额计算如下： 净认购金额＝１０，０００／（１＋１．００％）＝９，９００．９９元 认购费用＝１０，０００－９，９００．９９＝９９．０１元 认购份额＝（９，９００．９９＋３）／１．００＝９，９０３．９９份 即投资人投资１０，０００元认购本基金，对应认购费率为１．００％，加上认购资金在认购期内获得的利息，可得到９，９０３．９９份基金份额（含利息折份额部分）。 例二：假定某投资人投资５，０００，０００元认购本基金，认购金额在募集期产生的利息为１５０元。则其可得到的认购份额计算如下： 净认购金额＝５，０００，０００－１０００＝４，９９９，０００元 认购费用＝１，０００元 认购份额＝（４，９９９，０００＋１５０）／１．００＝４，９９９，１５０份 即投资人投资５，０００，０００元认购本基金，对应认购费率为１，０００元，加上认购资金在认购期内获得的利息，可得到４，９９９，１５０份基金份额（含利息折份额部分）。 （七）募集资金利息的处理方式 认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以注册登记机构的记录为准。如本基金合同生效，有效认购款项的利息将折算为基金份额计入基金份额持有人的账户，由利息所转的份额以基金注册登记机构的记录为准。认购利息折算的份额保留到小数点后２位，小数点２位以后的部分四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 （八）募集资金的管理 本基金募集行为结束前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购期结束后，由注册登记机构计算投资人认购应获得的基金份额，基金管理人应在１０日内聘请会计师事务所进行认购款项的验资。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 １、本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元，并且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 ２、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 ３、本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。 （二）基金募集失败 １、基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。 ２、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后３０日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。 ３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５０００万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续２０个工作日达不到２００人，或连续２０个工作日基金资产净值低于５０００万元，基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和代销机构）进行。具体的销售网点名单参见本招募说明书"五、相关服务机构"部分相关内容及基金份额发售公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。 （二）基金销售对象 符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 （三）申购与赎回办理的开放日及时间 １、开放日及开放时间 本基金的开放日为基金合同生效后基金管理人公告办理申购或赎回之日。投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 ２、申购与赎回的开始时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 （四）申购、赎回的原则 １、"未知价"原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； ２、"金额申购、份额赎回"原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； ３、赎回遵循"后进先出"原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，申购确认日期在先的基金份额后赎回，申购确认日期在后的基金份额先赎回，以确定所适用的赎回费率；若本基金保本期到期后变更为"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"，则基金赎回遵循"先进先出"的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； ４、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 （五）申购、赎回的程序 １、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 ２、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金注册登记机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人可在Ｔ＋２日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 ３、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 （六）申购、赎回的数额限制 １、申购基金的金额限制 投资人通过代销网点或本公司网上交易系统首次申购金额最低１０００元（已认购本基金基金份额的不受首次申购金额的限制），追加申购每次最低金额５００元。通过直销中心首次申购的单笔最低金额为５００００元人民币（含申购费），追加申购单笔最低金额为１００００元人民币（含申购费）。各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。 投资人将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购金额的限制。 投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 ２、赎回的份额限制 投资人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回或转换不得少于５００份（如该账户在该销售机构托管的单只基金余额不足５００份，则必须一次性赎回或转出该基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的单只基金余额不足５００份时，基金管理人有权将投资人在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性全部赎回。各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 ３、基金管理人可根据市场情况制定或调整上述申购、赎回的程序及有关限制，但应按照《信息披露办法》或其他相关规定在调整生效前至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。 （七）申购、赎回的费率 １、本基金的申购、赎回费率设置如下表所示： 申购费率为： 赎回费率为（其中一年为３６５天）： ２、如保本期到期后，本基金未能符合保本基金存续条件，则本基金将按基金合同的约定变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"，则申购、赎回费率设置如下表所示： 申购费率为： 赎回费率为（其中一年为３６５天）： 在申购费按金额分档的情况下，如果投资人多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。 基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率和赎回费率，调整后的申购费率和赎回费率在《更新的招募说明书》中列示。上述费率如发生变更，基金管理人还应按照《信息披露办法》或其他相关规定于新的费率实施前在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资人适当调整基金申购费率、赎回费率和转换费率。 （八）申购份额、赎回金额的计算方式 １、申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份数＝净申购金额／Ｔ日基金份额净值 对于５００万元（含）以上的申购，净申购金额＝申购金额－绝对数额的申购费金额 举例说明： 例三：某投资人投资１０，０００元申购本保本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值为１．０５０元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝１０，０００／（１＋１．２０％）＝９，８８１．４２元 申购费用＝１０，０００－９，８８１．４２＝１１８．５８元 申购份额＝９，８８１．４２／１．０５０＝９，４１０．８８份 即：投资人投资１０，０００元申购本保本基金的基金份额，对应申购费率为１．２０％，假设申购当日基金份额净值为１．０５０元，则可得到９，４１０．８８份基金份额。 例四：某投资人投资５，０００，０００元申购本保本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值为１．０５０元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝５，０００，０００－１，０００＝４，９９９，０００元 申购费用＝１，０００元 申购份额＝４，９９９，０００／１．０５０＝４，７６０，９５２．３８份 即：投资人投资５，０００，０００元申购本基金，对应申购费率为１，０００元，假设申购当日基金份额净值为１．０５０元，则可得到４，７６０，９５２．３８份基金份额。 例五：若本保本基金保本期到期后，由于未能符合保本基金存续条件，变更为"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"。某投资人投资１０，０００元申购"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"的基金份额，假设申购当日基金份额净值为１．０５０元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝１０，０００／（１＋１．５％）＝９，８５２．２２元 申购费用＝１０，０００－９，８５２．２２＝１４７．７８元 申购份额＝９，８５２．２２／１．０５０＝９，３８３．０７份 即：投资人投资１０，０００元申购申购"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"的基金份额，对应申购费率为１．５０％，假设申购当日基金份额净值为１．０５０元，则可得到９，３８３．０７份基金份额。 例六：若本保本基金保本期到期后，由于未能符合保本基金存续条件，变更为"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"。某投资人投资５，０００，０００元申购"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"的基金份额，假设申购当日基金份额净值为１．０５０元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝５，０００，０００－１，０００＝４，９９９，０００元 申购费用＝１，０００元 申购份额＝４，９９９，０００／１．０５０＝４，７６０，９５２．３８份 即：投资人投资５，０００，０００元申购"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"的基金份额，对应申购费率为１，０００元，假设申购当日基金份额净值为１．０５０元，则可得到４，７６０，９５２．３８份基金份额。 申购费用以人民币元为单位，四舍五入，保留至小数点后二位；申购份数采取四舍五入的方法保留小数点后二位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 ２、基金赎回金额的计算 本基金的净赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，其中： 赎回总金额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用 举例说明： 例七：某投资人赎回本保本基金的基金份额１０，０００份，持有时间为两年一个月，对应的赎回费率为１．０％，假设赎回当日基金份额净值为１．１４８元，则其得到的净赎回金额计算如下： 赎回总金额＝１０，０００×１．１４８＝１１，４８０元 赎回费用＝１１，４８０×１．０％＝１１４．８０元 净赎回金额＝１１，４８０－１１４．８０＝１１，３６５．２０元 即：投资人赎回本保本基金的基金份额１０，０００份，持有时间为两年一个月，对应的赎回费率为１．０％，假设赎回当日基金份额净值为１．１４８元，则其可得到的净赎回金额为为１１，３６５．２０元。 例八：若本保本基金保本期到期后，由于未能符合保本基金存续条件，变更为"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"。某投资人赎回１００，０００份"平安大华灵活配置混合型证券投资基金"的基金份额，份额持有期限１００天，对应赎回费率为０．５０％，假设赎回当日基金份额净值是１．２１３元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额＝１００，０００×１．２１３＝１２１，３００．００元 赎回费用＝１２１，３００．００×０．５％＝６０６．５０元 净赎回金额＝１２１，３００．００－６０６．５０＝１２０，６９３．５０元 即：投资人赎回本基金１００，０００份基金份额，份额持有期限１００天，假设赎回当日基金份额净值是１．２１３元，则其可得到的净赎回金额为１２０，６９３．５０元。 赎回总金额、赎回费用以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 ３、Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。其计算公式为： 基金份额净值＝计算日基金资产净值÷计算日基金总份额 本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 ４、本基金的申购费由申购人承担，不计入基金财产；本基金的赎回费由赎回人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，赎回费总额的２５％归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 （九）申购、赎回的注册登记 １、经基金销售机构同意，基金投资人提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。 ２、投资人Ｔ日申购基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资人增加权益并办理注册登记手续，投资人自Ｔ＋２日起有权赎回该部分基金份额。 ３、投资人Ｔ日赎回基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续。 ４、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前３个工作日在指定媒体上公告。 （十）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： １、因不可抗力导致基金无法正常运作。 ２、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 ３、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 ４、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 ５、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 ６、保本期到期前６个月内，基金管理人根据基金存续规模以及下一个保本期担保人可能提供的担保规模上限有合理理由认为继续接受申购（含转换转入）可能导致下一个保本期可享受保本条款的基金份额的保本金额超过担保规模上限的。 ７、为保障基金份额持有人利益，基金管理人可在保本期到期前３０个工作日内视情况暂停本基金的申购（含转换转入）业务。 ８、因发生基金份额折算无法受理投资人的申购申请。 ９、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （十一）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： １、因不可抗力导致基金无法正常运作。 ２、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 ３、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 ４、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 ５、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过２０个工作日，并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。 （十二）巨额赎回的认定及处理方式 １、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的１０％，即认为是发生了巨额赎回。 ２、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。 （１）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。 （２）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的１０％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （３）暂停赎回：连续２日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过２０个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 ３、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在３个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒体上刊登公告。 （十三）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 １、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 ２、如发生暂停的时间为１日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近１个开放日的基金份额净值。 ３、如发生暂停的时间超过１日但少于２周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前２日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近１个开放日的基金份额净值。 ４、如发生暂停的时间超过２周，暂停期间，基金管理人应每２周至少刊登暂停公告１次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前２日在指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近１个开放日的基金份额净值。 九、基金转换和定期定额投资计划 （一）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 （二）基金的定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十、基金的非交易过户、转托管及冻结与解冻 （一）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。 （二）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （三）基金的冻结和解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 十一、担保人或保本义务人基本情况 （一）名称 中国投资担保有限公司 （二）住所 北京市海淀区西三环北路１００号金玉大厦写字楼９层 （三）办公地址 北京市海淀区西三环北路１００号金玉大厦写字楼９层 （四）法定代表人 刘新来 （五）成立日期 １９９３年１２月４日 （六）组织形式 有限责任公司 （七）注册资本 ３，５２１，４５９，９３４元人民币 （八）经营范围 投资担保；投资及担保的评审、策划、咨询服务；投资及投资相关的策划、咨询；资产受托管理；经济信息咨询；人员培训；新技术、新产品的开发、生产和产品销售；仓储服务；组织、主办会议及交流活动；上述范围涉及国家专项规定管理的按有关规定办理。 （九）公司基本情况 中国投资担保有限公司（以下简称"中投保"）的前身为中国经济技术投资担保有限公司，是经国务院批准特例试办，于１９９３年１２月４日在国家工商行政管理局注册成立的国内首家以信用担保为主要业务的全国性专业担保机构。中投保由财政部和原国家经贸委共同发起组建，初始注册资本金５亿元，２０００年中投保注册资本增至６．６５亿元。２００６年，经国务院批准，中投保整体并入国家开发投资公司，注册资本增至３０亿元。２０１０年９月２日，中投保通过引进知名投资者的方式，从国有法人独资的一人有限公司，变更为中外合资的有限责任公司，并通过向投资者增发注册资本，将中投保的注册资本金增至３５．２１亿元。 ２０１１年，中投保分别获得中诚信国际信用评级有限责任公司、联合资信评估有限公司、大公国际资信评估有限公司给予的担保机构长期主体信用等级ＡＡ＋。 ２０１１年１２月３１日，中投保净资产为５１６１４４．１５万元人民币；截至２０１１年１２月底，中投保对外担保的在保余额为７１１亿元人民币；截至２０１２年３月底，中投保为１１只保本基金提供担保，实际承担的基金担保责任金额为２１２．１８亿元人民币。 （十）联系人及电话 联系人：仝晗 联系电话：０１０－８８８２２８８８ 十二、基金的保本和保本保障机制 （一）基金的保本 １．保本条款 在保本期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本期内的累计分红款项之和低于其保本金额的，基金管理人或保本义务人应补足该差额，并在保本期到期日后２０个工作日内将该差额支付给基金份额持有人（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期）。 持有到期的基金份额的可赎回金额：指根据基金保本期到期日基金份额净值计算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期以及在过渡期内申购并持有到期的基金份额与保本期到期日基金份额净值的乘积（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期）。 保本金额：（１）认购保本金额：基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额（包括该基金份额的净认购金额、认购费用和募集期间的认购利息）；（２）从上一个保本期转入的保本金额：基金份额持有人选择或默认选择转入当期保本期并持有到期的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值；（３）过渡期申购的保本金额：基金份额持有人过渡期申购并持有到期的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值及过渡期申购费用之和。 保本期：基金管理人提供保本的期限。本基金的保本期每三年为一个周期。本基金第一个保本期自基金合同生效之日起至３年后对应日的前一日止，如该对应日的前一日为非工作日，则顺延至下一个工作日；本基金第一个保本期后的各保本期自本基金公告的保本期起始之日起至三年后对应日的前一日止的期间，如该对应日的前一日为非工作日，则顺延至下一个工作日。基金管理人将在保本期到期前公告的到期处理规则中确定下一个保本期的起始时间。基金合同中若无特别所指，保本期即为当期保本期。 ２．适用保本条款的情形 （１）对于本基金第一个保本期而言，基金份额持有人在本基金募集期内认购并持有到期的基金份额。 （２）对于本基金第一个保本期后的保本期而言，基金份额持有人在本基金过渡期内申购并持有到期的基金份额、基金份额持有人从本基金上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期的基金份额（进行基金份额折算的，指折算后对应的基金份额），按照基金合同第十四章第（二）条第１款第３项第二段约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外。 ３．不适用保本条款的情形 （１）在保本期到期日，基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本期内的累计分红款项之和不低于其保本金额的（在过渡期内申购或从上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期并持有到期的基金份额不适用于第一个保本期）； （２）基金份额持有人在保本期内申购或转换转入的基金份额； （３）基金份额持有人在本基金募集期间认购的、基金份额持有人在本基金上一个保本期过渡期内申购或者基金份额持有人从本基金上一个保本期结束后默认选择转入下一个保本期的，但在基金保本期到期日前（不包括该日）赎回或转换转出的基金份额； （４）在保本期内发生基金合同约定的终止情形； （５）在保本期内本基金与其他基金合并或本基金更换基金管理人，担保人或保本义务人不同意承担保证或偿付责任的； （６）因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的；或依据基金合同约定的其他情形基金管理人或保本义务人免于履行保本清偿义务的； （７）在保本期到期期间的最后一个工作日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的基金份额净值减少； （二）基金保本保障机制 为确保履行保本条款，保障基金份额持有人利益，基金管理人通过与担保人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同，由担保人为本基金的保本提供连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任，或者通过中国证监会认可的其他方式，以保证符合条件的基金份额持有人在保本期到期时可以获得保本金额保证。 １．担保人、担保范围及担保额度 （１）本基金第一个保本期由中国投资担保有限公司作为担保人，为基金管理人的保本义务提供连带责任担保。 担保人为本基金第一个保本期提供不可撤销的连带责任保证。本基金第一个保本期的保证范围为：在保本期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上认购并持有到期的基金份额在当期保本期内累计分红款项之和低于认购保本金额的差额部分（该差额部分即为第一个保本期的保本赔付差额）。担保人承担保证责任的最高限额不超过按基金合同生效之日确认的基金份额所计算的认购保本金额。 （２）本基金第一个保本期后各保本期的担保人或保本义务人以及保本保障的额度，由基金管理人在当期保本期开始前公告。本基金第一个保本期后各保本期的保本保障机制按届时签订的保证合同或风险买断合同确定。本基金第一个保本期后各保本期的保本保障范围为：本基金的基金份额持有人在折算日登记在册的并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其在折算日登记在册的并持有到期的基金份额在当期保本期内的累计分红款项之和低于其在折算日登记在册的并持有到期的基金份额的保本金额的差额部分。（未完）  |