[发行]国泰互利：更新招募说明书（2012年第1号）
国泰信用互利分级债券型证券投资基金 更新招募说明书 （2012年第一号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 截止日：二○一二年六月二十九日 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 目录 目录 .........................................................................1 重要提示 .......................................................................2 一、绪言 .......................................................................3 二、释义 .......................................................................3 三、基金管理人 .................................................................8 四、基金托管人 ................................................................19 五、相关服务机构 ..............................................................22 六、基金份额分级与净值计算 ....................................................33 七、基金的募集 ................................................................36 八、基金合同的生效 ............................................................36 九、互利 A与互利 B基金份额的上市与交易 ........................................36 十、信用互利基金份额的申购与赎回 ..............................................37 十一、场内份额配对转换 ........................................................46 十二、基金的投资 ..............................................................48 十三、基金的业绩 ..............................................................55 十四、基金的财产 ..............................................................55 十五、基金资产的估值 ..........................................................56 十六、基金的收益与分配 ........................................................60 十七、基金的费用与税收 ........................................................61 十八、基金份额折算 ............................................................62 十九、互利 A与互利 B的终止运作 ................................................69 二十、基金的会计和审计 ........................................................70 二十一、基金的信息披露 ........................................................71 二十二、风险揭示 ..............................................................75 二十三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................78 二十四、基金合同内容摘要 ......................................................80 二十五、托管协议内容摘要 ......................................................92 二十六、对基金份额持有人的服务 ...............................................101 二十七、其他应披露事项 .......................................................104 二十八、招募说明书存放及查阅方式 .............................................105 二十九、备查文件 .............................................................105 1 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会证监许可 [2011]1706号文核准募集，本基金的基金合 同于 2011年 12月 29日成立正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资 本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能 力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根 据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 信用互利基金份额是本基金基础份额，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风 险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。互利 A与互利 B通过场内 的信用互利基金份额按照 7：3的基金份额配比分拆而来。按照基金合同的约定，具有与信用 互利基金份额不同的风险收益特征。互利 A风险较低、预期收益较稳定，互利 B风险较高、 预期收益相对较高。由于互利 B份额内含杠杆机制的设计，互利 B份额净值的变动幅度将大 于信用互利基金份额和互利 A份额净值的变动幅度，即互利 B的波动性要高于其他两类份额， 其承担的风险也较高。互利 B份额的持有人会因杠杆倍数的变化而承担不同程度的投资风险。 互利 A与互利 B可通过基金合同约定的配对转换方式合并为场内的信用互利基金份额，或通 过基金合同约定的份额折算方式，折算为场内的信用互利基金份额，从而还原为本基金基础 份额的风险收益特征。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基金管理人提醒 投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值 变化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先 前所支付的金额。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 2 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所 载内容截止日为 2012年 6月 29日，投资组合报告为 2012年 1季度报告，有关财务数据和净 值表现截止日为 2012年 3月 31日。 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券 投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》 ”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以 下简称“《信息披露办法》 ”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “《销售办法》 ”）和其 他法律法规的有关规定以及《国泰信用互利分级债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基 金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招 募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是规定基金 合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件。如本招募说明书内容与基金合同有冲突或不 一致之处，均以基金合同为准。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持 有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份 额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1.基金或本基金：指国泰信用互利分级债券型证券投资基金 2.基金管理人：指国泰基金管理有限公司 3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4.基金合同：指《国泰信用互利分级债券型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的 3 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 任何有效修订和补充 5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰信用互利分级债券型证 券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书或本招募说明书：指《国泰信用互利分级债券型证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新 7.基金份额发售公告：指《国泰信用互利分级债券型证券投资基金份额发售公告》 8.上市交易公告书：指《国泰信用互利分级债券型证券投资基金之互利 A与互利 B基金 份额上市交易公告书》 9.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10.《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，自 2004年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 11.《销售办法》：指中国证监会 2011年 6月 9日颁布、同年 10月 1日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12.《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的《证券 投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13.《运作办法》：指中国证监会 2004年 6月 29日颁布、同年 7月 1日实施的《证券投 资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14．《上市规则》：指《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》及对其不时做出的修订 15.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 17.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注 册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组 织 20.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券 市场的中国境外的机构投资者 4 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 21.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份 额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 24.销售机构：指直销机构和代销机构 25.直销机构：指国泰基金管理有限公司 26.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资 格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 27.基金销售网点：指直销机构的直销柜台及代销机构的代销网点 28.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人开 放式基金账户和深圳证券账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清 算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 29.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为国泰基金管理有 限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 30.开放式基金账户：指投资人通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责任公司注册 的开放式基金账户。基金投资人办理场外认购、场外申购和场外赎回等业务时需具有开放式 基金账户。记录在该账户下的基金份额登记在注册登记机构的注册登记系统 31.深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳证券交易 所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。基金投资人通过深圳证券交易所交易系统办理 基金交易、场内认购、场内申购和场内赎回等业务时需持有深圳证券账户。记录在该账户下 的基金份额登记在注册登记机构的证券登记结算系统 32.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金 的基金份额变动及结余情况的账户 33.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人 向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 34.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 35.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个 月 5 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 36.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 37.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 38.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务有效申请的工作日 39.T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 40.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 41.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 43.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份 额的行为 44.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑 换为现金的行为 45.场外：指通过深圳证券交易所交易系统外的销售机构进行基金份额认购、申购和赎回 等业务的销售机构和场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、 场外申购、场外赎回 46.场内：指通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所开放式基金 交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过该等场所办理基金 份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回 47.注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统 48.证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统 49.日常交易：指场外申购和赎回、转换等场外基金交易，以及场内申购和赎回、上市交 易等场内基金交易 50.上市交易：指基金合同生效后投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖互利 A 与互利 B基金份额的行为 51.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销 售机构的操作 52.系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构 （网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位或交易单元）之间进行转登记的行 为 53.跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算 系统间进行转登记的行为 6 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 54.基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的公告，在本基金 份额与基金管理人管理的其他基金基金份额间的转换行为 55.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金 额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金 申购申请的一种投资方式 56.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超 过上一工作日基金总份额的 10% 57.元：指人民币元 58.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 59.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他 资产的价值总和 60.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 61.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额 净值的过程 62.基金份额结构：本基金的基金份额包括基础份额及分级份额。基础份额简称“信用互 利基金份额”，分为场外份额和场内份额。分级份额包括两类，优先类基金份额（简称“互利 A”）和进取类基金份额（简称“互利 B”）。互利 A与互利 B的基金份额配比始终保持 7∶3的 比例不变 63.信用互利基金份额或基础份额：国泰信用互利分级债券型证券投资基金之基础份额 64.互利 A：指按基金合同的约定规则所确认的优先类基金份额 65.互利 B：指按基金合同的约定规则所确认的进取类基金份额 66.分级份额：互利 A与互利 B基金份额的合称 67.互利 A约定年基准收益率：指本基金为每份互利 A基金份额所设定的每年应获得的收 益率，互利 A约定基准收益率为“一年期银行定期存款利率+1.5%”，该收益率为单利，且一 年期银行定期存款利率将根据中国人民银行公布并执行的利率进行动态调整 68.约定收益：指互利 A或互利 B的份额净值超出 1.000元的部分 69.分拆：指根据基金合同约定，场内的信用互利基金份额按照 7：3的基金份额配比分 拆成互利 A与互利 B的行为 7 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 70.合并：指根据基金合同约定，互利 A与互利 B基金份额按照 7：3的基金份额配比合 并成信用互利基金份额场内份额的行为 71.场内份额配对转换：指根据基金合同约定，场内的基础份额与分级份额之间进行转换 的行为，包括分拆与合并 72．互利 A份额的本金：除非基金合同文义另有所指，对于每份互利 A份额而言，指 1.000 元 73.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体 74.不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免的事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 39楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 39楼 成立时间：1998年 3月 5日 法定代表人：陈勇胜 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：何晔 联系电话：021-38569000，4008888688 股本结构： 股东名称股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% （二）基金管理人管理基金的基本情况 截至 2012年 6月 29日，本基金管理人共管理 3只封闭式证券投资基金：金泰证券投资 基金、金鑫证券投资基金、国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金 (创新型封闭式)， 以及 23只开放式证券投资基金：国泰金鹰增长证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包 括 2只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰 8 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资 基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由 金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、国泰沪深 300指数证 券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、 国泰区位优势股票型证券投资基金、国泰中小盘成长股票型证券投资基金（ LOF）（由金盛证 券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100指数证券投资基金、国泰价值经典股票型证券投资 基金（LOF）、上证 180金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180金融交易型开放 式指数证券投资基金联接基金、国泰保本混合型证券投资基金、国泰事件驱动策略股票型证 券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、中小板 300成长交易型开放式指数证 券投资基金、国泰中小板 300成长交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰成长优选 股票型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金 (LOF)。另外，本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个 投资组合。2007年 11月 19日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008年 2月 14 日，本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一， 并于 3月 24日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，成为目前业内少数 拥有“全牌照”的基金公司之一，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII等管理业 务资格。 （三）主要人员情况 1.董事会成员 陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师，20年证券从业经历。1982年起在中国建设 银行总行、中国投资银行总行工作。历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理 （主持工作）。1992年起任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京分公 司总经理，1998年 3月起任国泰基金管理有限公司董事、总经理，1999年 10月起任公司董 事长、党委书记。 庄乾志，董事，博士研究生，高级经济师。1999年 8月至 2004年 12月在中国建设银行 总行工作，历任建设银行总行投资银行部副经理、机构业务部高级经理。2005年 1月至 2007 年 7月在中国建银投资有限责任公司任投行部副总兼证券公司重组办公室主任。2007年 8月 至 2009年 2月在西南证券有限责任公司任董事、党委委员及副总裁。2009年 2月起在中国建 银投资有限责任公司工作，先后任资本市场部负责人、战略部负责人，现任中国建银投资有 9 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 限责任公司办公室、党委办公室主任。2012年 4月起任公司董事。 林川，董事，博士研究生。2006年 6月至 2009年 1月在美国华盛顿互惠银行任高级计量 分析师。2009年 2月至 2009年 7月在美国富升人寿保险任财务经理。2010年 3月起在中国 建银投资有限责任公司风险管理部工作，现任中国建银投资有限责任公司风险管理部综合风 险组负责人。2012年 4月起任公司董事。 Philippe SETBON，董事，硕士研究生。1991年起历任 BARCLAYS BANK金融分析师；1993 年起任 BOISSY GESTION SA (AZUR–GMF)首席执行官；2003年起任 ROTHSCHILD ET COMPAGNIE GESTION SA股票投资部总监；2004年起任 GENERALI FINANCES SA副总经理、投资总监；2007 年起任 GENERALI INVESTMENT FRANCE S.A/GENERALI INVESTMENTS首席执行官、投资总监； 2009年起任 GENERALIINVESTMENTS董事会主席/首席执行官。2011年起任 Generali Group 首 席投资官。并兼任 Generali Investments SICAV (卢森堡)主席、Generali Investments Deutschland监事会主席、Generali Investments SGR副主席、THALIA SA (Lugano) 董事会 成员等职务。2010年 6月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师 （CharteredInsurer）。1994年起历任中国保险（欧洲)控股有限公司总裁助理、忠利保险有 限公司英国分公司、忠利亚洲中国地区总经理、中意财产保险有限公司董事、总经理，兼任 中意人寿保险有限公司董事。2010年 6月起任公司董事。 侯文捷，董事，硕士研究生，高级工程师。1994年 3月至 2002年 2月在中国电力信托投 资有限公司工作，历任经理部项目经理，证券部项目经理，北京证券营业部副经理，天津证 券营业部副经理、经理。2002年 2月起在中国电力财务有限公司工作，先后任信息中心主任、 信息技术部主任、首席信息师、华北分公司总经理、党组副书记，现任中国电力财务有限公 司党组成员、副总经理。2012年 4月起任公司董事。 金旭，董事，硕士研究生，19年证券从业经历。1993年 7月至 2001年 11月在中国证监 会工作，历任法规处副处长、深圳监管专员办事处机构处副处长、基金监管部综合处处长。 2001年 11月至 2004年 7月在华夏基金管理有限公司任党支部副书记、副总经理。2004年 7 月至 2006年 1月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年 1月至 2007年 5月在梅隆全球 投资有限公司北京代表处任首席代表。2007年 5月担任国泰基金管理有限公司总经理。2007 年 11月起任公司董事、党委副书记。 吴鹏，独立董事，博士研究生。著名律师，执业范围包括金融证券。曾在日本著名律师 事务所从事与中国相关法律工作，日本西南大学讲授中国法律。1993年回国从事律师工作， 10 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 现为北京中伦律师事务所合伙人，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员。2001年 5月起任公 司独立董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大学法律系、法学院执 教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、执行院长。兼任国务院学 位委员会第六届学科评议组法学组成员、中国法学会国际经济法学研究会常务副会长、中国 法学会民法学研究会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心 仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、大连仲裁委仲裁员、北京市华贸硅谷律师事务所兼职律师 等职。2010年 6月起任公司独立董事。 刘秉升，独立董事，大学学历，高级经济师。1980年起任吉林省长白县马鹿沟乡党委书 记；1982年起任吉林省长白朝鲜族自治县县委常委、常务副县长；1985年起任吉林省抚松县 县委常委、常务副县长；1989年起任中国建设银行吉林省白山市支行行长、党委书记；1995 年起任中国建设银行长春市分行行长、党委书记；1998年起任中国建设银行海南省分行行长、 党委书记。2007年任海南省银行业协会会长。2010年 11月起任公司独立董事。 韩少华，独立董事，大学专科，高级会计师。1964年起在中国建设银行河南省工作，历 任河南省分行副处长、处长；南阳市分行行长、党组书记；分行总会计师。2003年至 2008年 任河南省豫财会计师事务所副所长。2010年 11月起任公司独立董事。 2.监事会成员 唐建光，监事会主席，大学本科。1982年 1月至 1988年 10月在煤炭工业部基建司任工 程师；1988年 10月至 1993年 7月在中国统配煤矿总公司基建局任副处长；1993年 7月至 1995 年 9月在中煤建设开发总公司总经理办公室任处长；1995年 9月至 1998年 10月在煤炭部基 建管理中心工作，先后任综合处处长、中心副主任；1998年 10月至 2005年 1月在中国建设 银行资产保全部任副总经理；2005年 1月进入中国建银投资有限责任公司，先后任资产处置 部负责人、总经理、资产管理处置部总经理、负责人，现任中国建银投资有限责任公司企业 管理部高级业务总监。2010年 11月起担任本公司监事会主席。 Amerigo BORRINI，监事，大学本科，CFA，金融咨询师。1967年起历任忠利集团会计结 算部、忠利集团金融分析师、忠利集团基金经理、忠利集团资产管理公司财务部首席执行官、 忠利集团财务部总监、忠利集团总经理助理、忠利集团首席风险官。2010年 6月起任本公司 监事。 刘顺君，监事，硕士研究生，高级经济师。1986年 7月至 2000年 3月在中国人民解放军 军事经济学员工作，历任教员、副主任。2000年 4月至 2003年 1月在长江证券有限责任公司 11 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 工作，历任投资银行总部业务主管、项目经理。2003年 1月至 2005年 5月任长江巴黎百富勤 证券有限责任公司北京部高级经理。2005年 6月起在中国电力财务有限公司工作，先后任金 融租赁公司筹建处综合部主任，营业管理部主任助理，华北分公司副总经理、党组成员、纪 检组长、工会主席，福建业务部副主任、主任，现任中国电力财务有限公司投资管理部主任。 2012年 4月起任公司监事。 沙骎，监事，硕士研究生。1998年 5月至 1999年 11月任职于国泰君安证券，1999年 11 月至 2000年 11月任职于平安保险集团，2000年 11月至 2008年 1月任职于宝盈基金管理有 限公司。2008年 2月加入国泰基金管理有限公司；2008年 2月至 2009年 8月任交易部总监； 2009年 9月至 2011年 6月任研究部总监；2011年 1月至 2012年 2月兼任公司投资副总监； 2012年 2月起兼任公司投资总监。2011年 4月起任国泰保本混合型证券投资基金的基金经理； 2011年 6月起兼任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经理。2010年 11月起担任公 司职工监事。 王骏，监事，硕士研究生。曾任国泰君安证券公司会计、清算部经理，2001年 10月加入 国泰基金管理有限公司，从事基金登记核算工作，现任运营管理部总监。2007年 11月起任公 司职工监事。 3.高级管理人员 陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 金旭，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 巴立康，硕士研究生，高级会计师，19年证券从业经历。1993年 4月至 1998年 4月在 华夏证券工作，历任营业部财务经理、公司计划财务部副总经理兼上海分公司财务部经理。 1998年 4月至 2007年 11月在华夏基金管理有限公司工作，历任综合管理部总经理、基金运 作部总经理、基金运营总监、稽核总监。现任公司副总经理兼北京分公司总经理。 梁之平，本科，15年证券从业经历。曾任国泰君安证券股份有限公司国际业务部研究部 经理，大成基金管理有限公司基金运营部总监、市场部总监兼客户服务中心总监、委托投资 部总监，2008年 4月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理兼财富管理中心总经理，2011 年 1月至 2012年 2月兼任深圳分公司总经理，2010年 4月起任公司副总经理兼财富管理中心 总经理。 李峰，硕士研究生，16年银行证券基金从业经历。1996年 5月至 2003年 6月任荷兰商 业银行上海分行中国区监察主管，2003年 7月至 2005年 5月任国联安基金管理有限公司监察 稽核专员，2005年 5月至 2007年 3月任信诚基金管理有限公司督察长，2007年 4月至 2009 12 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 年 1月任美国雷曼兄弟亚洲投资有限公司上海代表处中国区合规总监。2009年 2月加盟国泰 基金管理有限公司，现任公司督察长。 4.本基金的基金经理 （1）现任基金经理 吴晨，硕士研究生，CFA，FRM，10年证券基金从业经历。2001年 6月加入国泰基金管理 有限公司，历任股票交易员、债券交易员；2004年 9月至 2005年 10月，英国城市大学卡斯 商学院金融系学习；2005年 10月至 2008年 3月在国泰基金管理有限公司任基金经理助理； 2008年 4月至 2009年 3月在长信基金管理有限公司从事债券研究；2009年 4月至 2010年 3 月在国泰基金管理有限公司任投资经理；2010年 4月起担任国泰金龙债券证券投资基金的基 金经理；2010年 9月至 2011年 11月担任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经理； 2011年 12月起任国泰信用互利分级债券型证券投资基金的基金经理。 （2）历任基金经理 本基金自基金成立以来，无基金经理变更事宜。 5.本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司总经理、分管副总经理、投资总 监、研究开发部、固定收益部、基金管理部、财富管理中心、市场体系等负责人员中产生。 公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人 列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同， 审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究 相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 金旭女士：总经理 梁之平先生：副总经理兼财富管理中心总经理 张人蟠先生：总经理助理 周向勇先生：总经理助理 沙骎先生：投资总监 张则斌先生：财富管理中心投资总监 黄焱先生：投资总监兼基金管理部总监 张玮先生：投资总监兼研究部总监 刘夫先生：投资副总监 13 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 裴晓辉先生：固定收益投资总监兼固定收益部总监 6.上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 （四）基金管理人职责 1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2.办理基金备案手续； 3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6.编制中期和年度基金报告； 7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9.召集基金份额持有人大会； 10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12.有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。 （五）基金管理人承诺 1.基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 2.基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3.基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 14 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4.基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定, 并承诺建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反基金合同行为的发生。 5.基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （六）基金经理承诺 1.依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利 益； 2.不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3.不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息； 4.不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (七) 基金管理人内部控制制度 1.内部控制制度概述 基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合规和有效开展， 制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了公司完整的内部控制体系。 15 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面， 并通过相应的具体业务控制流程来严格实施。 （1）内部风险控制遵循的原则 1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务 环节； 2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察部，稽核监察部保持高度的独立性和权威性， 负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查； 3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建 立不同岗位之间的制衡体系； 4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固的 基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上； 5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制更具客观性和操作 性。 （2）内部会计控制制度 公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求，建立了完善的内部会计控制制度， 实现了职责分离和岗位相互制约，确保会计核算的真实、准确、完整，并保证各基金会计核 算和公司财务管理的相互独立，保护基金资产的独立、安全。 （3）风险管理控制制度 公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控制制度，其内容由 一系列的具体制度构成，主要包括：岗位分离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技 术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以 及相应的业务控制流程等。通过这些控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进 行有效的控制。 （4）监察稽核制度 公司实行独立的监察稽核制度，通过对稽核监察部充分授权，对公司执行国家有关法律 法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独立监察稽核，确保公司 经营的合法合规性和内部控制的有效性。 2.基金管理人内部控制制度要素 （1）控制环境 公司经过多年的管理实践，建立了良好的控制环境，以保证内部会计控制和管理控制的 16 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 有效实施，主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授权、注重诚信并关注风 险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。 1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有独立董事 4名。董事会下设提名及资格审 查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公司重大经营决策和发展规划进行决 策及监督； 2）在组织结构方面，公司设立的分管领导议事会议、总经理办公会议、投资决策委员会、 风险控制委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制。 同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，既相互独立，又相互合作和制约， 形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系； 3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。在员工中加强职业 道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化； 4）公司稽核监察部拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限，并对公司内部控 制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。 （2）控制的性质和范围 1）内部会计控制 公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独立性、全面性、真 实性和及时性。 首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善的公司财务制度、 基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和公司经营的核算工作，真实、完整、 准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。 其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格分开，保证 两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算，保证基金资产和公司资产之间、以及 各基金资产之间的相互独立性。 公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独立稽核等制 度，确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能的相互分离和各岗 位的相互监督等。 另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务费用审批制度，加 强成本控制和监督。 2）风险管理控制 公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括： 17 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性，公司建立了明确的岗位分离制 度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙，充分保证信息的隔离和保密； 投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业务控制，完 善投资决策委员会的投资决策职能和风险控制委员会的风险控制职能，实行投资总监和基金 经理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易，以及稽核监察部对投资交易实时监控等， 加强投资管理控制，做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合， 有效控制操作风险；建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系，控制投资业务中面临 的市场风险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，对投资 管理的风险和业绩进行及时评估和反馈； 信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定，公司在硬件设备运行维护、软件采购 维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善的制度和控制流程； 营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度，以保证在营销 业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效控制； 信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，保证信息披露的 及时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资料保全备份系统，以及完整的会 计、统计和各种业务资料档案； 独立的监察稽核制度：稽核监察部有权对公司各业务部门工作进行稽核检查，并保证稽 核的独立性和客观性。 3）内部控制制度的实施 公司风险控制委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度，对公司面临的主要风险进 行辨识和评估，制定了风险控制原则。在风险控制委员会总体方针指导下，各部门根据各自 业务特点，对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理，有针对性地建立了详细的风险控 制流程，并在实际业务中加以控制。 （3）内部控制制度实施情况检查 公司稽核监察部在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中内部控制措施的实施情 况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中风险暴露程度较高的环节，以确保公司 经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。 在确保现有内部控制制度实施情况的基础上，公司会根据新业务开展和市场变化情况， 对内部控制制度进行及时的更新和调整，以适应公司经营活动的变化。公司稽核监察部在对 内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上，也会重点对内部控制制度的有效性进行评 18 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 估，并提出相应改进建议。 （4）内部控制制度实施情况的报告 公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制制度实施过程中出 现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部报告，使公司高级管理层和稽核监察部 及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。 稽核监察部在对内部控制实施情况的监察中，对发现的问题均立即向公司高级管理层报 告，并提出相应的建议，对于重大问题，则通过督察长及时向公司董事长和中国证监会报告。 同时稽核监察部定期出具独立的监察稽核报告，直接报公司董事长和中国证监会。 3.基金管理人内部控制制度声明书 基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将根据市场变化 和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持有人的合法权益。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1.基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 (简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：尹东 联系电话：(010) 6759 5003 中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身 “中国人民建设银行”于 1954 年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设 银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004年 9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商 19 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代码：939)于 2005年 10月 27日在香 港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年 9月 11 日，中国建设银行又作为第一家 H股公司晋身恒生指数。2007年 9月 25日中国建设银行 A股 在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后中国建设银行的已发行股份总数为： 250,010,977,486股(包括 240,417,319,880股 H股及 9,593,657,606股 A股)。 截至 2011 年 9月 30日，中国建设银行资产总额 117,723.30亿元，较上年末增长 8.90%。 截至 2011年 9月 30日止九个月，中国建设银行实现净利润 1,392.07亿元，较上年同期增长 25.82%。年化平均资产回报率为 1.64%，年化加权平均净资产收益率为 24.82%。利息净收入 2,230.10亿元，较上年同期增长 22.41%。净利差为 2.56%，净利息收益率为 2.68%，分别较 上年同期提高 0.21 和 0.23 个百分点。手续费及佣金净收入 687.92亿元，较上年同期增长 41.31%。 中国建设银行在中国内地设有 1.3万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约 翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有分行，在莫斯科、台北设有代表处，海 外机构已覆盖到全球 13 个国家和地区，基本完成在全球主要金融中心的网络布局，24 小时 不间断服务能力和基本服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银行 33家，拥有 建行亚洲、建银国际，建行伦敦、建信基金、建信金融租赁、建信信托、建信人寿、中德住 房储蓄银行等多家子公司，为客户提供一体化全面金融服务能力进一步增强。 中国建设银行得到市场和业界的支持和广泛认可。 2011 年上半年，中国建设银行主要国 际排名位次持续上升，先后荣获国内外知名机构授予的 50 多个重要奖项。中国建设银行在英 国《银行家》2011 年“世界银行品牌 500 强”中位列第 10，较去年上升 3 位；在美国《财 富》世界 500 强中排名第 108 位，较去年上升 8 位。中国建设银行连续第三年获得香港《亚 洲公司治理》杂志颁发的“亚洲企业管治年度大奖”，先后摘得《亚洲金融》、《财资》、《欧洲 货币》等颁发的“中国最佳银行”、“中国国内最佳银行”与“中国最佳私人银行”等奖项。 中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII 托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老 金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等 12个职能处室、团队，现有员工 130 余人。自 2008年以来中国建设银行托管业务持续通过 SAS70审计，并已经成为常规化的内控 工作手段。 2.主要人员情况 杨新丰，投资托管服务部副总经理（主持工作），曾就职于中国建设银行江苏省分行、广 20 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管 理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行 计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 张军红，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行零 售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作， 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3.基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前 国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2011年 12月 31日，中国建设银行已托管 224 只证券投资基金。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。 2011年，中国建设银行以总分第一的成绩被国际权威杂志《全球托管人》评为 2011年度“中 国最佳托管银行”；并获和讯网 2011年中国“最佳资产托管银行”奖。 （二）基金托管人的内部控制制度 1.内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 2.内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控 监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 3.内部控制制度及措施 21 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1.监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规 定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写 基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算 服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进 行检查监督。 2.监督流程 (1)每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，并及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内 容进行合法合规性监督。 (3)根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的 合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 (4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释 或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1.场外发售机构 22 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） （1）直销机构 序号机构名称机构信息 地址：上海浦东世纪大道 100号上海环球金融中心 39楼 1 国泰基金管理有限 公司上海直销柜台 电话：021-38561759 传真：021-68775881 客户服务专线：400-888-8688，021-38569000 联系人：蔡丽萍网址：www.gtfund.com 地址：中国北京市西城区金融大街 7号第 5层 2 国泰基金管理有限 公司北京直销柜台 电话：010-66553078 传真：010-66553082 联系人：王彬 3 国泰基金 电子交易平台 网站：www.gtfund.com登录网上交易页面 电话：021-38561739 联系人：徐怡 （2）代销机构 序 号 机构名称机构信息 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 1 中国银行股份 有限公司 法定代表人：肖钢联系人：客户服务中心 客服电话：95566 网址：www.boc.cn 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 2 中国建设银行 股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章客服电话：95533 网址：www.ccb.com 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 3 中国农业银行 股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：蒋超良客户服务电话：95599 网址：www.95599.cn 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号（100005） 4 中国工商银行 股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号（100005） 法定代表人：姜建清电话：95588 网址：www.icbc.com.cn5 交通银行股份 有限公司 注册地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：胡怀邦客服电话：95559 23 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 联系人：曹榕电话：021-58781234 网址：www.bankcomm.com6 招商银行股份 有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁联系人：邓炯鹏 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 客户服务热线：95555 网址：www.cmbchina.com 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号 上海浦东发展 办公地址：上海市中山东一路 12号 7 银行股份有限法定代表人：吉晓辉电话：021-61618888 公司 联系人：汤嘉惠、虞谷云客户服务热线：95528 网址：www.spdb.com.cn 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 8 华夏银行股份 有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：吴建客户服务热线：95577 网址：www.hxb.com.cn 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 9 中信银行股份 有限公司 法定代表人：孔丹联系人：丰靖 电话：010-65550827 传真：010-65550827 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 10 中国民生银行 股份有限公司 法定代表人：董文标联系人：董云巍、吴海鹏 电话：010-58351666 传真：010-83914283 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 法定代表人：闫冰竹联系人：谢小华 11 北京银行股份 有限公司 电话：010-66223587 传真：010-66226045 客服电话：010-95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn12上海农村商业 银行股份有限 公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981号 法定代表人：胡平西联系人：吴海平 24 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 电话：021-38576977 传真：021-50105124 客服电话：021-962999 网址：www.srcb.com13 中国中投证券 有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18 层-21层及第 04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18. 19.20.21.22.23单元 法定代表人：龙增来联系人：刘毅 电话：0755-82023442 客服电话：400-600-8008 网址：www.china-invs.cn 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 14 国泰君安证券 股份有限公司 法定代表人：万建华联系人：芮敏祺 电话：021-38676161 传真：021-38670161 客服电话：400-888-8666网址：www.gtja.com 注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市文艺路 233号 15 宏源证券股份 有限公司 法定代表人：冯戎联系人：李巍 电话：010-88085858 传真：010-88085195 客服电话：400-800-0562网址：www.hysec.com 注册地址：广州市中山二路 18号电信广场 36、37层 16 万联证券有限 责任公司 法定代表人：张建军联系人：罗创斌 电话：020-37865070 传真：020-22373718-1013 客服电话：400-888-8133网址：www.wlzq.com.cn 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 17 中信建投证券 股份有限公司 法定代表人：王常青联系人：魏明 电话：010-85130588 传真：010-65182261 客服电话：400-888-8108网址：www.csc108.com 注册地址：上海市淮海中路 98号 法定代表人：王开国联系人：李笑鸣 18 海通证券股份 有限公司 电话：021-23219000 传真：021-23219100 客服电话：400-888-8001（全国），021-95553 网址：www.htsec.com19中国银河证券 股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：顾伟国联系人：田薇 25 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 电话：010-66568430 传真：010-66568990 网址：www.chinastock.com.cn20 中信证券（浙 江）有限责任 公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦 19楼 法定代表人：沈强联系人：周妍 电话：0571-86078823 客服电话：0571-96598 网址：www.bigsun.com.cn 注册地址：上海市常熟路 171号 21 申银万国证券 股份有限公司 法定代表人：丁国荣联系人：邓寒冰 电话：021-54033888 传真：021-54038844 客服电话：021-962505 网址：www.sw2000.com.cn 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 22 东方证券股份 有限公司 法定代表人：王益民联系人：吴宇 电话：021-63325888 传真：021-63326173 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn 注册地址：苏州工业园区翠园路 181号商旅大厦 18-21层 23 东吴证券股份 有限公司 法定代表人：吴永敏联系人：方晓丹 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 客服电话： 0512 33396288 网址：www.dwzq.com.cn 注册地址：广州市天河北路 183号大都会广场 43楼 广发证券股份 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、 41、42、43、44楼 24 有限公司法定代表人：林治海联系人：黄岚 电话：020-87555888 传真：020-87555305 客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn 注册地址：江西省南昌市永叔路 15号 办公地址：江西省南昌市北京西路 88号江信国际金融大厦 4楼 25 国盛证券有限 责任公司 法定代表人：曾小普联系人：徐美云 电话：0791-6285337 传真：0791-6288690 网址：www.gsstock.com 26 民生证券有限 责任公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-18 层 26 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 法定代表人：余政联系人：赵明 电话：010-85127622 传真：010-85127917 客服电话：400-619-8888网址：www.mszq.com27 上海证券有限 责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336号 法定代表人：郁忠民联系人：张瑾 电话：021-53519888 传真：021-53519888 客服电话：021-962518 网址：www.962518.com 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：徐浩明联系人：刘晨 28 光大证券股份 有限公司 电话：021-22169999 传真：021-22169134 客服电话：10108998、400-888-8788 网址：www.ebscn.com 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层 1507-1510室 29 中信万通证券 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20 层（266061）楼第 20层（266061） 有限责任公司 法定代表人：杨宝林联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客服电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 A层 30 中信证券股份 有限公司 法定代表人：王东明联系人：陈忠 电话：010-84588888 传真：010-84865560 网址：www.ecitic.com 注册地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 31 华泰证券有限 责任公司 法定代表人：吴万善联系人：张小波 电话：025-84457777 网址：www.htzq.com.cn 客服电话：95597 32长江证券股份 有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊联系人：李良 电话：021-63219781 传真：021-51062920 27 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 客服电话：95579 网址：www.95579.com33 渤海证券股份 有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市河西区宾水道 8号 法定代表人：杜庆平联系人：王兆权 电话：022-28451861 传真：022-28451892 客服电话：400-651-5988网址：www.bhzq.com 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 17层 34 中原证券股份 有限公司 法定代表人：石保上联系人：程月艳、耿铭 电话：0371-65585670 传真：0371-65585665 客服电话：400-813-9666/0371-967218 网址：www.ccnew.com 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26楼 35 国信证券股份法定代表人：何如联系人：齐晓燕 有限公司 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 法定代表人：宫少林联系人：黄健 36 招商证券股份 有限公司 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 网址：www.newone.com.cn 客服电话：400-888-8111\95565 注册地址：福建省福州市湖东路 268号证券大厦 37 兴业证券股份 有限公司 法定代表人：兰荣联系人：谢高得 电话：021-38565785 传真：021-38565783 客服电话：400-888-8123网址：www.xyzq.com.cn 注册地址：山东省济南市市中区经七路 86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86号 38 齐鲁证券有限 公司 法定代表人：李玮联系人：吴阳 电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 客服电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn 28 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 39 安信证券股份 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：牛冠兴联系人：陈剑虹 有限公司 联系电话： 0755 82825551 传真：0755-82558355 客服电话：400-800-1001网址：www.essence.com.cn 注册地址：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 30楼 40 东莞证券有限 责任公司 法定代表人：游锦辉联系人：梁健伟 电话：0769-22119341 传真：0769-22116999 客服电话：0769-961130 网址：www.dgzq.com.cn 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号 41 恒泰证券股份 有限公司 法定代表人：庞介民联系人：常向东 电话：0471-4913998 传真：0471-4930707 客服电话：0471-4961259网址：www.cnht.com.cn 注册地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 42 厦门证券有限 公司 法定代表人：傅毅辉联系人：卢金文 电话：0592-5161642 传真：0592-5161140 客服电话：0592-5163588网址：www.xmzq.cn 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57层 43 华宝证券有限 责任公司 法定代表人：陈林联系人：刘闻川 电话：021-68778081 传真 021-68778117 客服电话：400-820-9898网址：www.cnhbstock.com 注册地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 44 中国国际金融 有限公司 法定代表人：李剑阁联系人：罗文雯 电话：010-65051166 传真：010-65051156 网址：www.cicc.com.cn 注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 45 华福证券有限 责任公司 法定代表人：黄金琳联系人：张腾 电话：0591-87278701 传真：0591-87841150 客服电话：0591-96326 网址：www.hfzq.com.cn46天相投资顾问 有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 法定代表人：林义相联系人：林爽 29 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 电话：010-66045608 传真：010-66045500 客服电话：010-66045678网址：www.txsec.com47 信达证券股份 有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江联系人：唐静 电话：010-88656100 传真：010-88656290 客服电话：400-800-8899网址：www.cindasc.com 注册地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 48 中国民族证券 有限责任公司 法定代表人：赵大建联系人：李微 电话：010-59355941 传真：010-66553791 客服电话：400-889-5618网址：www.e5618.com 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 法定代表人：李晓安联系人：李昕田 49 华龙证券有限 责任公司 电话：0931-8888088 传真：0931-4890515 客服电话：0931-4890100、4890619、4890618 网址：www.hlzqgs.com 注册地址：安徽省合肥市寿春路 179号 50 国元证券股份 有限公司 法定代表人：凤良志联系人：祝丽萍 电话：0551-2257012 传真：0551-2272100 客服电话：95578 网址：www.gyzq.com.cn 注册地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 51 杭州银行股份 有限公司 法定代表人：吴太普联系人：严峻 电话：0571-85163127 传真：0571-85179591 客服电话：400-888-8508网址：www.hzbank.com.cn 注册地址：陕西省西安市东新街 232号信托大厦 16-17楼 52 西部证券股份 有限公司 法定代表人：刘建武联系人：冯萍 电话：029-87406488 传真：029-87406387 客服电话：95582 网址：www.westsecu.com53平安证券有限 责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：杨宇翔联系人：郑舒丽 电话：0755-22626391 传真：0755-82400862 30 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 客服电话：95511-8 网址：www.pingan.com54 深圳发展银行 股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：肖遂宁联系人：张青 电话：0755-82088888 传真：0755-25841098 客服电话：95501 网址：www.sdb.com.cn 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 55 德邦证券有限 责任公司 法定代表人：姚文平联系人：罗芳 电话：021-68761616 传真：021-68767981 客服电话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41 楼 56 中航证券有限法定代表人：杜航联系人：戴蕾 公司 电话：0791-86768681 传真：0791-86770178 客服电话：400-8866-567网址：www.avicsec.com 注册地址：洛阳市新区开元大道与通济街交叉口 法定代表人：王建甫联系人：胡艳丽 57 洛阳银行股份 有限公司 电话：0379-65921977 传真：0379-65920155 客服电话：0379-96699 网址：www.bankofluoyang.com.cn 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 58 方正证券股份 有限公司 法定代表人：雷杰联系人：郭瑞军 电话：0731-85832503 传真：0731-85832214 客服电话：95571 网址：www.foundersc.com 注册地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 59 山西证券股份 有限公司 法定代表人：侯巍联系人：郭熠 电话：0351-8686659 传真：0351-8686619 客服电话：400-666-1618网址：www.i618.com.cn 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路 63号中山国际大厦 12楼 60 湘财证券有限 责任公司 法定代表人：林俊波联系人：钟康莺 电话：021-68634518 传真：021-68865680 客服电话：400-888-1551网址：www.xcsc.com 31 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） 61 华融证券股份 有限公司 注册地址：北京市西城区月坛北街 26号 法定代表人：丁之锁联系人：陶颖 电话：010-58568040 传真： 010 58568062mailto:xmzqzb@xmzq.com cn 客服电话：010-58568118网址：www.hrsec.com.cn 注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18号 62 日信证券有限 责任公司 法定代表人：孔佑杰联系人：陈韦杉 电话：010-66413306 传真：010-66412537 客服电话：010-88086830网址：www.rxzq.com.cn 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 63 江海证券有限 公司 法定代表人：孙名扬联系人：张宇宏 电话：0451-82336863 传真： 0451 82287211mailto:xmzqzb@xmzq.com cn 客服电话：400-666-2288网址：www.jhzq.com.cn 注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19楼， 20楼 64 广州证券有限法定代表人：刘东联系人：林洁茹 责任公司 电话：020-88836655 传真： 020-88836654 客服电话：020-961303 网址： www.gzs.com.cn 注册地址：青海省西宁市长江路 53号 65 天源证券经纪 有限公司 法定代表人：林小明联系人：王斌 电话：0755-33331188 传真：0755-33329815 客服电话：4006543218 网址：www.tyzq.com.cn 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单 元 深圳众禄基金 法定代表人：薛峰联系人：张玉静 66 销售有限公司电话：0755-33227953 传真：0755-82080798 客服电话：4006-788-877 网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 2.场内发售机构 本基金场内将通过深圳证券交易所内具有基金代销业务资格的会员单位发售。尚未取得 基金代销业务资格，但属于深圳证券交易所会员的其他机构，可在本基金互利 A和互利 B份 额上市后，通过深圳证券交易所交易系统办理本基金互利 A和互利 B份额的上市交易。 32 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） （二）登记结算机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 地址：北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人：金颖 联系人：朱立元 电话：（010）59378839 传真：（010）59378907 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号 19楼 负责人：韩炯 联系电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：黎明 经办律师：吕红、黎明 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 住所：中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 法定代表人：杨绍信 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：单峰 经办注册会计师：汪棣、单峰 六、基金份额分级与净值计算 （一）基金份额结构 本基金的基金份额包括基础份额及分级份额。基础份额简称“信用互利基金份额 ”，分为 场外基础份额和场内基础份额。分级份额包括两类，优先类基金份额（简称“互利 A”）和进 取类基金份额（简称“互利 B”）。互利 A与互利 B的基金份额配比始终保持 7∶3的比例不变。 33 国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书（ 2012年第一号） （二）基金运作概要 1.本基金通过场外、场内两种方式公开发售。投资人场外认购所得的份额，将被确认为 信用互利基金份额。投资人场内认购所得的份额，将按 7∶3 的基金份额配比自动分拆为互利 A和互利 B。基金合同生效后，投资人认购所得的信用互利基金份额场内份额的分拆，由基金 管理人委托注册登记机构进行，无需基金份额持有人申请。 2.互利 A、互利 B与信用互利基金份额的资产合并投资运作。 3.基金合同生效后，本基金将根据基金合同约定，对信用互利基金份额开放场外申购、 赎回及场内申购、赎回，不对互利 A或互利 B单独开放场内申购、赎回。根据基金合同约定， 在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况下，互利 A、互利 B分别在深圳证券 交易所上市与交易，交易代码不同。 4.基金合同生效后，本基金将根据基金合同约定，办理信用互利基金份额与分级份额之（未完）  |