[发行]国投稳定：更新招募说明书（2012年8月）
国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金 招募说明书 （2012年 8月更新） 基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（2012年 8月更新） 【重要提示】 国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监 会2007年12月5日证监基金字[2007]332号文核准募集。本基金基金合同于2008 年1月11日正式生效。 国投瑞银基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本公司”）保证 本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中 国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书所载内容截止日期为 2012年7月11日，其中投资组合报告与 基金业绩截止日期为 2012年6月30日。有关财务数据未经审计。 本基金托管人中国银行股份有限公司于 2012年7月31日对本招募说明书 （2012年 8月更新）进行了复核。 目 录 一、绪言 ....................................................................................................................................................... 1 二、释义 ....................................................................................................................................................... 2 三、基金管理人 ........................................................................................................................................... 7 四、基金托管人 ..........................................................................................................................................18 五、相关服务机构 ......................................................................................................................................23 六、基金募集与基金合同的生效 ...............................................................................................................49 七、基金份额的申购、赎回及其他注册登记业务 ...................................................................................50 八、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 .......................................................................................57 九、基金的投资 ..........................................................................................................................................58 十、基金的融资、融券 ...............................................................................................................................67 十一、基金的业绩 ......................................................................................................................................68 十二、基金的财产 ......................................................................................................................................69 十三、基金资产估值 ..................................................................................................................................70 十四、基金的收益与分配 ...........................................................................................................................74 十五、基金的费用与税收 ...........................................................................................................................76 十六、基金的会计与审计 ...........................................................................................................................78 十七、基金的信息披露 ...............................................................................................................................79 十八、基金的风险揭示 ...............................................................................................................................83 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................................................................................85 二十、基金合同的内容摘要 .......................................................................................................................88 二十一、基金托管协议的内容摘要 .........................................................................................................106 二十二、对基金份额持有人的服务 .........................................................................................................117 二十三、其他应披露事项 .........................................................................................................................119 二十四、招募说明书存放及查阅方式 .....................................................................................................120 二十五、备查文件 ....................................................................................................................................121 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 一、绪言 《国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说 明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券 投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办 法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 《信息披露办法》）及其他有关法律法规及《国投瑞银稳定增利债券型证券投资基 金基金合同》（以下简称《基金合同》）编写。 本招募说明书阐述了国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金的投资目标、策略、 风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由国投瑞银基金 管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会核准。《基金合同》是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依《基金合同》取得基 金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及 其他有关规定享有权利、承担义务，投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅《基金合同》。 1 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金：指国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金； 基金合同或本基金合同： 指《国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金基金合 同》及其任何有效修订和补充； 中国： 指中华人民共和国（仅为《基金合同》目的不包括 香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区）； 招募说明书及其更新：指《国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金招募说 明书》及其定期更新； 发售公告： 指《国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金基金份 额发售公告》； 托管协议： 指《国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金托管协 议》及其任何有效修订和补充； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 中国银监会：指中国银行业监督管理委员会； 《基金法》： 指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常 务委员会第五次会议通过的自 2004年 6月 1日起施 行的《中华人民共和国证券投资基金法》及不时做 出的修订； 《销售办法》： 指 2011年 6月 9日由中国证监会公布并于 2011年 10月 1日起施行的《证券投资基金销售管理办法》 及不时做出的修订； 《运作办法》： 指 2004年 6月 29日由中国证监会公布并于 2004年 7月 1日起施行的《证券投资基金运作管理办法》 及不时做出的修订； 《信息披露办法》： 指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年7月1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时 2 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年8月更新） 元： 基金管理人： UBS Global AM 基金托管人： 基金份额持有人： 作出的修订； 指人民币元； 指国投瑞银基金管理有限公司； 指瑞士银行环球资产管理公司； 指中国银行股份有限公司； 指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基 注册登记业务： 金份额的投资者； 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容 包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清 算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份 注册登记机构： 额持有人名册等； 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册 登记机构为国投瑞银基金管理有限公司或接受国投 瑞银基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登 投资者： 记业务的机构； 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者 和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 个人投资者： 其他投资者； 指依据中华人民共和国有关法律法规规定可以投资 机构投资者： 于证券投资基金的自然人； 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准 设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的 合格境外机构投资者： 企业法人、事业法人、社会团体或其他组织； 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依 基金募集期： 法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者； 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会 3 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年8月更新） 核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起 最长不超过 3个月； 基金合同生效日：指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额 和基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合 同规定的，基金管理人依据《基金法》向中国证监 会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日； 存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易 日； 认购： 指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定 申请购买本基金基金份额的行为； 申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购 买本基金基金份额的行为； 赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有 人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回本基 金基金份额的行为； 巨额赎回： 指在单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请 （赎回申请总份额扣除申购申请总份额后的余额） 与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份 额后的余额）之和超过上一日基金总份额的 10%的 情形； 基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请 将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额 转换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行 为； 销售服务费：指本基金支付基金销售代理人佣金以及基金管理人 的营销广告费、促销活动费、基金份额持有人服务 4 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年8月更新） 费等的费用，该笔费用从基金资产中扣除，属于基 金的营运费用； 转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基 金份额从一个销售机构托管到另一销售机构的行 为； 代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件， 取得基金代销业务资格并接受基金管理人委托，代 为办理基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机 构； 销售机构：指基金管理人及本基金代销机构； 基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网 点； 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互 联网网站； 基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的 由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及 其变动情况的账户； 交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务 而引起的基金份额的变动及结余情况的账户； 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日； T日：指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请 的日期； T+n日：指 T日后（不包括 T日）第 n个工作日， n指自然 数； 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券 价差、银行存款利息、其他合法收入； 5 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年8月更新） 基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收 申购款以及以其他资产等形式存在的基金财产的价 值总和； 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金份额净值指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额 所得的单位基金份额的价值； 基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金 资产净值和基金份额净值的过程； 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司 法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规 范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补 充； 不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因 素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战 争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变 化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正 常暂停或停止交易等。 6 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 三、基金管理人 （一）基金管理人基本情况 名称：国投瑞银基金管理有限公司 英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 住所：上海市虹口区东大名路638号7层 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：钱蒙 设立日期：2002年6月13日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监基金字【2002】25号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期限：持续经营 联系人：杨蔓 电话：（0755）83575992 传真：（0755）82904048 股权结构： 股东名称持股比例 国投信托有限公司 51% 瑞士银行股份有限公司（U BS AG） 49% 合计 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 钱蒙先生，董事长，中国籍，硕士，现任国家开发投资公司党组成员、副总裁、 国投信托有限公司董事长。曾任国家开发投资公司总裁助理，中国包装总公司党组 书记、总经理，国投财务有限公司董事长，国投资产管理公司总经理，安徽省六安 7 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 市市委副书记，兴业基金管理有限公司董事，国家开发投资公司金融投资部总经理、 经营部主任，国投机轻有限公司副总经理，国家开发投资公司机电轻纺业务部业务 经理，国家机电轻纺投资公司工程师、副处长，国家计委干部、主任科员。 凌新源先生，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任瑞士银行（香港）环球 资产管理公司董事总经理，中国区主席。曾任华夏基金管理有限公司董事长，北京 证券有限公司董事长，华夏证券有限公司执行副总裁，中国钢铁工贸集团公司总裁 助理，中国冶金进出口总公司总裁助理，北京国际信托投资公司业务部副经理。 王彬女士，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任国投信托有限公司副总经 理兼董事会秘书。曾任国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书，国投信 托有限公司资产管理部经理，北京国际电力开发投资公司、北京京能热电股份有限 公司董事会秘书。 董日成先生，董事，中国香港籍，英国sheffield大学学士。现任瑞银环球资 产管理公司中国区董事总经理。曾任瑞银环球资产管理公司中国区业务经理、执行 董事，瑞银环球资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银环球资产管理台湾总经 理，香港瑞银财富管理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营 运官，美林投资经理人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及 营运领域担任多个重要职务等。 李哲平先生，独立董事，中国籍，金融学硕士，现任当代金融家杂志社主编、 中信银行独立董事、中航证券有限公司独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、 中国证券报理论版主编、中国金融培训中心助教。 史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士，现任北京金诚同达律师事务所高 级合伙人、律师，主要从事公司经常性业务及 IPO、上市公司再融资及重大重组、 证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务；兼任中国忠旺控股有限公司独立董 事。曾任职于山东鲁中律师事务所、北京市京都律师事务所。 龙涛先生，独立董事，中国籍，硕士。现任北京海问投资咨询有限公司董事长、 中央财经大学会计系副教授，兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限公司 独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分部担 任审计和财务分析工作。 8 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 2、监事会成员 叶锦华先生，监事长，中国香港籍，澳大利亚 University of Technology, Western Australia学士，现任瑞银环球资产管理公司亚太区财务总监、董事总经 理。曾任瑞银环球资产管理财务部执行董事、财务总监，并曾在港基银行和恒生银 行等机构担任重要职务。 展飞先生，监事，中国籍，硕士，现任国投信托有限公司固有业务总部负责人。 曾任国家开发投资公司战略发展部一级项目经理助理，国投信托有限公司信托资产 运营部和信托资产管理部项目经理。 黄珍玖女士，监事，中国籍，硕士，经济师，现任本公司监察稽核部总监。曾 任中融基金管理有限公司董事会秘书兼监察稽核部总监，河北证券有限责任公司深 圳营业部副总经理，中国旅游信托投资有限公司深圳证券营业部总经理，建行辽宁 省信托投资公司深圳证券营业部副总经理等。 3、公司高级管理人员及督察长 尚健先生，总经理，中国籍，美国康涅狄格大学金融学博士。曾任中国证监会 基金部副处长，上海证券交易所发展战略委员会副总监，华安基金管理有限公司副 总经理，银华基金管理有限公司总经理。 刘纯亮先生，副总经理，中国籍，经济学学士，中国注册会计师协会和特许公 认会计师公会（ACCA）会员。曾任北京建工集团总公司会计、柏德豪（BDO）关黄陈 方国际会计师行会计师、中国证券监督管理委员会稽查员、博时基金管理有限公司 监察法律部负责人、督察长。 盛斌先生，副总经理，中国籍，美国哥伦比亚大学国际关系学硕士。曾任国信 证券北京投行部项目负责人、万家基金管理有限公司金融工程部总监、总经理助理 兼市场总监。 路博先生，副总经理，中国籍，学士，会计师。曾任北京华讯通信发展总公司 财务中心会计、主管会计，国投建化实业公司项目部、开发部、贸易部、计财部业 务主管及会计主管，国家开发投资公司计划财务部资金处业务主管，国投信托有限 公司财务部、资产管理部、综合管理部负责人。 包爱丽女士，督察长，中国籍，美国哥伦比亚大学硕士。曾任贝莱德资产管理 9 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 有限公司资产管理核算部、共同基金部业务主管，银华基金管理有限公司战略发展 部总监，国投瑞银基金管理有限公司产品及业务拓展部总监、总经理助理。 4、本基金基金经理 韩海平先生，固定收益组副总监，中国籍，中国科学技术大学经济学硕士，管 理科学和计算机科学与技术双学士，9年证券从业经验，美国投资管理研究协会（CFAInstitute）和全球风险协会（GARP）会员，拥有特许金融分析师（CFA）和金融风 险管理师（FRM）资格。曾任招商基金管理有限公司数量分析师。2007年 5月加入 国投瑞银基金管理有限公司，从事固定收益研究和投资工作。2008年4月3日起任 国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金基金经理，2011年 3月 29日起兼任国投瑞 银双债增利债券型证券投资基金基金经理。曾于 2007年 11月 1日至 2008年 3月 28日任融鑫证券投资基金基金经理，2009年1月 19日至2012年2月 14日任国投 瑞银货币市场基金基金经理。 本基金历任基金经理： 芮颖女士，2008年1月 11日（本基金基金合同生效日）至 2008年 5月30日。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 （1）投资决策委员会主席：尚健先生，总经理 （2）投资决策委员会成员： 徐炜哲先生：基金投资部副总监，基金经理 韩海平先生：固定收益组副总监，基金经理 刘新勇先生：总经理助理兼专户投资部总监，投资经理 陈翔凯先生：专户投资部副总监，投资经理 邓跃辉先生：专户投资部副总监，投资经理 刘杰文先生：研究部总监 （3）公司督察长列席投资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的集中申购、申购、赎回和登记事宜； 10 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照《基金合同》及有关法律法规的规定确定基金收益分配方案，及时向基 金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制基金定期报告； 7、按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、提议召开和召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、《基金合同》 和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行 有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反《基金合同》或《托管协议》； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 11 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱 市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 （五）基金经理承诺 1、维护基金份额持有人的利益。在基金份额持有人的利益与公司、股东及与股 东有关联关系的机构和个人等的利益发生冲突时，坚持基金份额持有人利益优先的 原则； 2、严格遵守法律、行政法规、中国证监会及《基金合同》的规定，执行行业自 律规范和公司各项规章制度，不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损 害证券市场秩序的行为，或者进行其他违反规定的操作； 3、独立、客观地履行职责，在作出投资建议或者进行投资活动时，不受他人干 预，在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断； 4、严格遵守公司信息管理的有关规定以及聘用合同中的保密条款，不得利用未 公开信息为自己或者他人谋取利益，不得违反有关规定向公司股东、与公司有业务 联系的机构、公司其他部门和员工传递与投资活动有关的未公开信息； 5、不利用基金财产或利用管理基金财产之便向任何机构和个人进行利益输送， 不从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。 12 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） （六）基金管理人的内部控制制度 1、风险控制目标 （1）在有效控制风险的前提下，实现基金份额持有人利益最大化； （2）确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行； （3）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、 执行机制和监督机制； （4）将各种风险控制在合理的范围内，保障公司发展战略和经营目标的全面实 施，维护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益； （5）建立行之有效的风险控制系统，保障业务稳健运行，减轻或规避各种风险 对公司发展战略和经营目标的干扰。 2、建立风险控制制度应遵循的原则 （1）最高性原则：风险控制作为基金管理公司的核心工作，代表着公司经营管 理层对企业前途的承诺，公司经营管理层将始终把风险控制放在公司内部控制的首 要地位并对此作出郑重承诺。 （2）及时性原则：风险控制制度的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品 种必须做到制度先行，在经营运作之前建章立制。 （3）定性与定量相结合的原则：形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 3、风险控制体系 （1）风险控制制度体系 公司风险控制制度体系由五个不同层次的制度构成：第一个层次是公司章程； 第二个层次是内部控制大纲；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门管理 制度，第五个层次是各项具体业务规则。 （2）风险控制组织体系 风险控制组织体系包括两个层次： 第一层次：公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制 13 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 的组织，主要是通过董事会下设的合规风险控制委员会和督察长来实现的。它们在 风险控制中的职责分别是： ①合规风险控制委员会的主要职责是：对公司经营管理和自有资产的运作的合 法性、合规性进行检查和评估；对基金资产经营的合法性、合规性进行检查和评估； 对公司内控机制、风险控制制度的有效性进行评价，提出建议方案提交董事会。 ②督察长履行的职责包括对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进 行内部监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出 整改和处理意见；定期向合规风险控制委员会提交工作报告；发现公司的违规行为， 应立即向董事长和中国证监会报告。 第二层次：公司经营管理层包括合规与风险控制委员会、监察稽核部及各职能 部门对经营风险的预防和控制。 ①合规与风险控制委员会的主要职责是：评估公司内部控制制度的合法合规性、 全面性、审慎性和适时性；评估公司合规与风险控制的状况；审议基金投资的风险 评估与绩效分析报告；审议基金投资的重大关联方股票名单；评估公司业务授权方 案；审议业务合作伙伴（如席位券商、交易对手、代销机构等）的风险预测报告； 评估公司新产品、新业务、新市场营销渠道等的风险预测和合规评价报告；协调各 相关部门制定突发性重大风险事件和违规事件的解决方案；界定重大风险事件和违 规事件的责任；评估法规政策、市场环境等发生重大变化对公司产生的影响等。 合规与风险控制委员会下设业绩与风险评估小组，负责投资的业绩与风险分析 评价，并向合规与风险控制委员会提供相关报告。 ②监察稽核部的主要职责是组织和协调公司内部控制制度的编写、修订工作， 确保公司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制制度和业务流程的执行情况， 出具监察稽核报告；负责信息披露事务管理；调查基金及其他类型产品的异常投资 和交易以及对违规行为的调查；负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训、离任 审查等工作。 ③公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各 14 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 业务部门作为公司风险控制的具体实施单位，应在公司各项基本管理制度的基础上， 根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司业务。股东会、董事会、监事会和经营管理层 必须充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻 执行；各项经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一 项工作必须是在业务授权范围内进行；公司重大业务的授权必须采取书面形式，授 权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立 有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的 研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究 部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投 资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高 研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定 合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相 应的约束制度和考核制度；建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的 合法合规性；建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在一定的风险权限额 度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易室,实行集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立交易 监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易 指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完 15 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 善，并及时进行反馈、核对和存档保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计 系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；通过复核制度、凭证制度、 合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确 进行会计核算和业务核算；建立了会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整；设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布，加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定；加强对信息披露的检查 和评价，对存在的问题及时提出改进方法。 （7）监察稽核 公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会核准，并向董事 会负责。督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责，可以列席公司任何相关 会议，调阅公司任何相关制度、文件；要求被督察部门对所提出的问题提供有关材 料和做出口头或书面说明；行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。 公司设立监察稽核部，开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威 性。公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制 订了监察稽核工作的专业任职条件、操作程序和组织纪律；监察稽核部强化内部检 查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理 活动的有效运行；公司董事会和经营管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反 法律、法规和公司内部控制制度的，追究相关部门和人员的责任。 5、风险管理和内部控制的措施 （1）建立内控结构，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员具 有明确的内控分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动的独立 进行，并得到高管人员的支持，同时，置备操作手册，并对其进行定期更新。 16 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基金 经理分开，研究、决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡 机制，从制度上减少和防范风险。 （3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自 己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。 （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：建立了合规与风险控制委 员会及其业绩与风险评估小组，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风 险；建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人 员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策。 （5）建立有效的内部监控系统：建立了足够、有效的内部监控系统，如计算机 预警系统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。 （6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立 数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采 取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。 （7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的 培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 6、基金管理人承诺上述关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场环 境的变化及公司的发展不断完善合规控制。 17 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 四、基金托管人 （一）基金托管人的基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 办公及住所地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 变更注册登记日期：2004年8月 26日 注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 法定代表人：肖钢 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 托管及投资者服务部总经理：李爱华 托管部门联系人：唐州徽 电话：（010）66594855 传真：（010）66594942 发展概况： 1912年 2月，经孙中山先生批准，中国银行正式成立。从 1912年至1949年， 中国银行先后履行中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行职能，坚持以服务社会 民众、振兴民族金融为己任，稳健经营，锐意进取，各项业务取得了长足发展。新 中国成立后，中国银行长期作为国家外汇专业银行，成为我国对外开放的重要窗口 和对外筹资的主要渠道。1994年，中国银行改为国有独资商业银行。2003年，中国 银行启动股份制改造。2004年 8月，中国银行股份有限公司挂牌成立。2006年 6 月、7月，先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为国内首家在境 内外资本市场上发行上市的商业银行。 中国银行是中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地、香港澳门台湾 及 31个国家和地区为客户提供全面的金融服务，主要经营商业银行业务，包括公司 金融业务、个人金融业务和金融市场业务，并通过全资子公司中银国际开展投资银 行业务，通过全资子公司中银集团保险及中银保险经营保险业务，通过全资子公司 中银集团投资从事直接投资和投资管理业务，通过控股中银基金管理有限公司从事 基金管理业务，通过中银航空租赁私人有限公司经营飞机租赁业务。 18 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 在近百年的发展历程中，中国银行始终秉承追求卓越的精神、稳健经营的理念、 客户至上的宗旨、诚信为本的传统和严谨细致的作风，得到了业界和客户的广泛认 可和赞誉，树立了卓越的品牌形象。2010年度，中国银行被被 Global Finance（《环 球金融》）评为2010年度中国最佳公司贷款银行和最佳外汇交易银行，被 Euromoney（《欧洲货币》）评为 2010年度房地产业“中国最佳商业银行”，被英国《金融时报》 评为最佳私人银行奖，被The Asset（《财资》）评为中国最佳贸易融资银行，被Finance Asia（《金融亚洲》）评为中国最佳私人银行、中国最佳贸易融资银行，被《21世纪 经济报道》评为亚洲最佳全球化服务银行、最佳企业公民、年度中资优秀私人银行 品牌。面对新的历史机遇，中国银行将积极推进创新发展、转型发展、跨境发展， 向着国际一流银行的战略目标不断迈进。 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行于 1998年设立基金托管部，为进一步树立以投资者为中心的服务理 念，中国银行于 2005年 3月23日正式将基金托管部更名为托管及投资者服务部， 下设覆盖集合类产品、机构类产品、全球托管产品、投资分析及监督服务、风险管 理与内控、核算估值、信息技术、资金和证券交收等各层面的多个团队，现有员工 120余人。另外，中国银行在重点分行已开展托管业务。 目前，中国银行拥有证券投资基金、一对多专户、一对一专户、社保基金、保 险资产、QFII资产、QDII资产、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管 理计划、信托资产、年金资产、理财产品、海外人民币基金、私募基金等门类齐全 的托管产品体系。在国内，中国银行率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，为 各类客户提供个性化的托管服务。2010年末中国银行在中国内地托管的资产突破万 亿元，居同业前列。 （三）证券投资基金托管情况 截至2012年 3月末，中国银行已托管长盛创新先锋混合、长盛同盛封闭、长盛 同智优势混合（LOF）、大成2020生命周期混合、大成蓝筹稳健混合、大成优选封闭、 大成景宏封闭、工银大盘蓝筹股票、工银核心价值股票、国泰沪深300指数、国泰 金鹿保本混合、国泰金鹏蓝筹混合、国泰区位优势股票、国投瑞银稳定增利债券、 海富通股票、海富通货币、海富通精选贰号混合、海富通收益增长混合、海富通中 19 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 证100指数（LOF）、华宝兴业大盘精选股票、华宝兴业动力组合股票、华宝兴业先 进成长股票、华夏策略混合、华夏大盘精选混合、华夏回报二号混合、华夏回报混 合、华夏行业股票(LOF)、嘉实超短债债券、嘉实成长收益混合、嘉实服务增值行业 混合、嘉实沪深300指数(LOF)、嘉实货币、嘉实稳健混合、嘉实研究精选股票、嘉 实增长混合、嘉实债券、嘉实主题混合、嘉实回报混合、嘉实价值优势股票型、金 鹰成份优选股票、金鹰行业优势股票、银河成长股票、易方达平稳增长混合、易方 达策略成长混合、易方达策略成长二号混合、易方达积极成长混合、易方达货币、 易方达稳健收益债券、易方达深证100ETF、易方达中小盘股票、易方达深证 100ETF 联接、万家 180指数、万家稳健增利债券、银华优势企业混合、银华优质增长股票、 银华领先策略股票、景顺长城动力平衡混合、景顺长城优选股票、景顺长城货币、 景顺长城鼎益股票(LOF)、泰信天天收益货币、泰信优质生活股票、泰信蓝筹精选股 票、泰信债券增强收益、招商先锋混合、泰达宏利精选股票、泰达宏利集利债券、 泰达宏利中证财富大盘指数、华泰柏瑞盛世中国股票、华泰柏瑞积极成长混合、华 泰柏瑞价值增长股票、华泰柏瑞货币、华泰柏瑞量化现行股票型、南方高增长股票 (LOF)、国富潜力组合股票、国富强化收益债券、国富成长动力股票、宝盈核心优势 混合、招商行业领先股票、东方核心动力股票、华安行业轮动股票型、摩根士丹利 华鑫强收益债券型、诺德中小盘股票型、民生加银稳健成长股票型、博时宏观回报 债券型、易方达岁丰添利债券型、富兰克林国海中小盘股票型、国联安上证大宗商 品股票交易型开放式指数、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基 金联接、上证中小盘交易型开放式指数、华泰柏瑞上证中小盘交易型开放式指数证 券投资基金联接、长城中小盘成长股票型、易方达医疗保健行业股票型、景顺长城 稳定收益债券型、上证 180金融交易型开放式指数、国泰上证180金融交易型开放 式指数证券投资基金联接、诺德优选30股票型、泰达宏利聚利分级债券型、国联安 优选行业股票型、长盛同鑫保本混合型、金鹰中证技术领先指数增强型、泰信中证 200指数、大成内需增长股票型、银华永祥保本混合型、招商深圳电子信息传媒产 业（TMT）50交易型开放式指数、招商深证 TMT50交易型开放式指数证券投资基金 联接、嘉实深证基本面 120交易型开放式指数证券投资基金联接、深证基本面 120 交易型开放式指数、上证180成长交易型开放式指数、华宝兴业上证180成长交易 20 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 型开放式指数证券投资基金联接、易方达资源行业股票型、华安深证 300指数、嘉 实信用债券型、平安大华行业先锋股票型、华泰柏瑞信用增利债券型、泰信中小盘 精选股票型、海富通国策导向股票型、中邮上证380指数增强型、泰达宏利中证500 指数分级、长盛同禧信用增利债券型、银华中证内地资源主题指数分级、平安大华 深证300指数增强型、嘉实安心货币市场、上投摩根健康品质生活股票型、工银瑞 信睿智中证500指数分级、招商优势企业灵活配置混合型、国泰中小板300成长交 易型开放式指数、国泰中小板300成长交易型开放式指数证券投资基金联接、景顺 长城优信增利债券型、诺德周期策略股票型、长盛电子信息产业股票型、诺安中证 创业成长指数分级、嘉实海外中国股票(QDII)、银华全球优选(QDII-FOF)、长盛环 球景气行业大盘精选股票型(QDII)、华泰柏瑞亚洲领导企业股票型(QDII)、信诚金 砖四国积极配置(QDII)、 海富通大中华精选股票型（QDII）、招商标普金砖四国指 数(LOF-QDII）、华宝兴业成熟市场动量优选（QDII）、大成标普 500等权重指数 （QDII）、长信标普100等权重指数（QDII）、博时抗通胀增强回报（QDII）、华安大 中华升级股票型（QDII）、信诚全球商品主题（QDII）、上投摩根全球天然资源股票 型、工银瑞信中国机会全球配置股票型（QDII）等 147只证券投资基金，覆盖了股 票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元 化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行开办各类基金托管业务均获得相应的授权，并在辖内实行业务授权管 理和从业人员核准资格管理。中国银行自1998年开办托管业务以来严格按照相关法 律法规的规定以及监管部门的监管要求，以控制和防范基金托管业务风险为主线， 制定并逐步完善了包括托管业务授权管理制度、业务操作规程、员工职业道德规范、 保密守则等在内的各项业务管理制度，将风险控制落实到每个工作环节；在敏感部 位建立了安全保密区和隔离墙，安装了录音监听系统，以保证基金信息的安全；建 立了有效核对和监控制度、应急制度和稽查制度，保证托管基金资产与银行自有资 产以及各类托管资产的相互独立和资产的安全；制定了内部信息管理制度，严格遵 循基金信息披露规定和要求，及时准确地披露相关信息。 最近一年内，中国银行的基金托管业务部门及其高级管理人员无重大违法违规 21 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 行为，未受到中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相 关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规 定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国 务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效 的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当立 即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。 22 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：钱蒙 电话：(0755)83575993、83575992 传真：(0755)82904048、82904007 联系人：曹丽丽、杨蔓 客服电话：400-880-6868 网站：www.ubssdic.com 2、代销机构 （1）中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1号 办公地址：北京市复兴门内大街 1号 法定代表人：肖钢 电话：010-66596688 联系人：客户服务中心 客服电话：95566 公司网站：www.boc.cn （2）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 传真：010-66107914 联系人：陶仲伟 客服电话：95588 公司网站：www.icbc.com.cn （3）中国建设银行股份有限公司 23 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 电话：010-66275654 传真：010-66275654 联系人：王琳 客服电话：95533 公司网站：www.ccb.com （4）交通银行股份有限公司 住所：上海市银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：胡怀邦 电话：021-58781234 传真：021-58408483 联系人：曹榕 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （5）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：项俊波 传真：010-85109219 联系人：客服中心 客服电话：95599 公司网站：www.abchina.com （6）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 24 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 法定代表人：李国华 电话：010-66421200 传真：010-68858117 联系人：陈春林 客服电话：95580 公司网站：www.psbc.com （7）中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 办公地址：北京市西城区太平桥大街25号 法定代表人：唐双宁 电话：010-63636150 传真：010-63636157 联系人：薛军丽 客服电话：95595 公司网站：www.cebbank.com （8）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 电话：0755-83198888 传真：0755-83195049 联系人：邓炯鹏 客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （9）平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：肖遂宁 25 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 电话：0755-22166212 传真：0755-82080406 联系人：周晓霞 客服电话：95511-3/95501 公司网站: www.sdb.com.cn 、www.pingan.com （10）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦 C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦C座 法定代表人：田国立 电话：010-65558888 传真：010-65550827 联系人：丰靖 客服电话：95558 公司网站：http://bank.ecitic.com （11）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 电话：010-5 8560666 传真：010-57092611 联系人：董云巍 客服电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （12）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址：中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 电话：021-61618888 26 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 传真：021-63604199 联系人：虞谷云 客服电话：95528 公司网站: www.spdb.com.cn （13）华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 22号(100005) 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号(100005) 法定代表人：吴建 电话：010-85238425 传真：010-85238680 联系人：马旭 客服电话：95577 公司网站：www.hxb.com.cn （14）北京银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：闫冰竹 电话：010-66223587 传真：010-66226045 联系人：谢小华 客服电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn （15）江苏吴江农村商业银行股份有限公司 住所：江苏省吴江市中山南路 1777号 办公地址：江苏省吴江市中山南路 1777号 法定代表人：陆玉根 电话： 0512-63969960 传真： 0512-63969962 27 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 联系人：傅巍群 客服电话： 0512-96068、400-8696-068 公司网站： www.wjrcb.com （16）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦 C座 法定代表人：顾伟国 电话：010-66568888 传真：010-66568990 联系人：田薇 客服电话：400-888-8888 公司网站：www.chinastock.com.cn （17）国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦 29层 法定代表人：万建华 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺 客服电话：95521 公司网站：www.gtja.com （18）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼 法定代表人：何如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133302 联系人：齐晓燕 28 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 客服电话：95536 公司网站：www.guosen.com.cn （19）申银万国证券股份有限公司 住所：上海市常熟路 171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：丁国荣 电话：021-54033888 传真：021-54038844 联系人：曹晔 客服电话：95523或 4008895523 公司网站：www.sywg.com （20）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座 38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座38－45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 传真：0755-82960141 联系人：林生迎 客服电话：95565、4008888111 公司网站：www.newone.com.cn （21）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河区天河北路183-187号大都会广场 43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42楼 法定代表人：林治海 电话：95575或致电各地营业网点 传真：020-87555305 联系人：黄岚 公司网站：www.gf.com.cn 29 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） （22）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 传真：010-65182261 联系人：权唐 客服电话：4008888108 公司网站：www.csc108.com （23）中银国际证券有限责任公司 住所：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39F 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F 法定代表人：许刚 电话：021-68604866 传真：021-50372474 联系人：李丹 客服电话：400-620-8888 公司网站：www.bocichina.com.cn （24）平安证券有限责任公司 住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 法定代表人：杨宇翔 电话：0755-22627761 传真：0755-82400862 联系人：郑舒丽 客服电话：4008816168 公司网站：www.pingan.com （25）国盛证券有限责任公司 住所：南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 30 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 办公地址：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦 法定代表人：曾小普 电话：0791-6281061 传真：0791-6289395 联系人：吴祖平 公司网站：www.gsstock.com （26）海通证券股份有限公司 住所：上海淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 传真：021-23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com （27）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：徐浩明 电话：021-22169999 传真：021-22169134 联系人：李芳芳 客服电话：4008888788 、10108998 公司网站：www.ebscn.com （28）华安证券有限责任公司 住所：安徽省合肥市长江中路 357号 办公地址：安徽省合肥市庐阳区阜南路 166号润安大厦 法定代表人：李工 31 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 电话：0551-5161821 传真：0551-5161672 联系人：甘霖 客服电话：96518/4008096518 公司网站：www.hazq.com （29）中信证券（浙江）有限责任公司 住所：杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦19楼、20楼 办公地址：杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦19楼、20楼 法定代表人：沈强 电话：0571-86078823 传真：0571-85783771 联系人：周妍 客服电话：0571-96598 公司网站：www.bigsun.com.cn （30）中信万通证券有限责任公司 住所：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层 1507-1510室 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 20层 法定代表人：张智河 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 联系人：吴忠超 客服电话：0532-96577 公司网站：www.zxwt.com.cn （31）湘财证券有限责任公司 住所：湖南省长沙市黄兴中路 63号中山国际大厦12楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼 法定代表人：林俊波 电话：021-68634518 32 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 传真：021-68865680 联系人：钟康莺 客服电话：400-888-1551 公司网站：www.xcsc.com （32）华泰证券股份有限公司 住所：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-83290834 传真：025-51863323 联系人：程高峰 客服电话：95597 公司网站：www.htsc.com.cn （33）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦 1号楼9层 法定代表人：牛冠兴 电话：0755-82558305 传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 客服电话：4008-001-001 公司网站：www.essence.com.cn （34）瑞银证券有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心12层、15层 办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心 12层、15层 法定代表人：刘弘 电话：010-58328366 传真：010-58328748 33 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 联系人：牟冲 客服电话：400-887-8827 公司网站：www.ubssecurities.com （35）国元证券股份有限公司 住所：合肥市寿春路 179号 办公地址：合肥市寿春路179号 法定代表人：凤良志 电话：0551-2246273 传真：0551-2272100 联系人：祝丽萍 客服电话：95578 公司网站：www.gyzq.com.cn （36）第一创业证券股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25层、26层 办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路 12号中民时代广场B座 25层、26层 法定代表人：刘学民 电话：0755-82485087 传真：0755-82485081 联系人：崔国良 客服电话：400-888-1888 公司网站：www.firstcapital.com.cn （37）兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路268号 办公地址：浦东新区民生路1199弄证大.五道口广场 1号楼21层 法定代表人：兰荣 电话：021-38565785 传真：021-38565955 联系人：谢高得 34 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 客服电话：95562 公司网站：www.xyzq.com.cn （38）财通证券有限责任公司 住所：杭州市解放路 111号金钱大厦 办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心1602室 法定代表人：沈继宁 联系人：乔骏 电话：0571-87929129 传真：0571-87818329 客服电话：0571-96336（上海地区962336） 公司网站：www.ctsec.com （39）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 电话：0755-83516289 传真：0755-83515567 联系人：李春芳 客服电话：0755-33680000、400-6666-888 公司网站：www.cgws.com （40）齐鲁证券有限公司 住所：山东省济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表人：李玮 电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 联系人：吴阳 客服电话：95538 35 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 公司网站：www.qlzq.com.cn （41）渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南开区宾水西道8号 法定代表人：杜庆平 电话：022-28451861 传真：022-28451892 联系人：王兆权 客服电话：400-651-5988 公司网站： http://www.bhzq.com （42）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 电话：0351-8686659 传真：0351-8686619 联系人：郭熠 客服电话：400-666-1618 公司网站：www.i618.com.cn （43）东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路 318号 2号楼22层－29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼 22层－29层 法定代表人：潘鑫军 电话：021-63325888 传真：021-63326173 联系人：吴宇 客服电话：95503 公司网站：www.dfzq.com.cn 36 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） （44）广州证券有限责任公司 住所：广州市先烈中路69号东山广场主楼十七楼 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼 法定代表人：刘东 电话：020-88836999 传真：020-88836654 联系人：林洁茹 客服电话：020-961303 公司网站：www.gzs.com.cn （45）中国中投证券有限责任公司 住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第 04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元 办公地址：深圳福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第04、18层至21层 法定代表人：龙增来 电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 联系人：刘毅 客服电话：400-600-8008 公司网站： www.china-invs.cn （46）东莞证券有限责任公司 住所：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心30楼 办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心 30楼 法定代表人：张运永 电话：0769-22116557 传真：0769-22119423 联系人：张巧玲 客服电话：0769-961130 公司网站：www.dgzq.com.cn 37 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） （47）东海证券有限责任公司 住所：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18、19楼 办公地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18、19楼 法定代表人：朱科敏 电话：0519-88157761 传真：0519-88157761 联系人：李涛 客服电话：400-888-8588 公司网站：www.longone.com.cn （48）国都证券有限责任公司 住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层10层 法定代表人：常喆 电话：010-84183333 传真：010-84183311 联系人：黄静 客服电话：400-818-8118 公司网站：www.guodu.com （49）国金证券股份有限公司 住所：成都市东城根上街95号 办公地址：成都市等城根上街 95号 法定代表人：冉云 电话：028-86690126 传真：028-86690126 联系人：金喆 客服电话：4006-600109；95105111（四川省内拨打） 公司网站：www.gjzq.com.cn （50）上海证券有限责任公司 38 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 住所：上海市西藏中路 336号 办公地址：上海市西藏中路336号 法定代表人：郁忠民 电话：021-53519888 传真：021-53519888 联系人：张瑾 客服电话：021-962518、4008-918-918 公司网站：www.962518.com （51）万联证券有限责任公司 住所：广州市中山二路 18号广东电信广场36、37层 办公地址：广州市中山二路18号广东电信广场36、37层 法定代表人：张建军 电话：020-37865070 传真：020-22373718-1013 联系人：罗创斌 客服电话：400－8888－133 公司网站：www.wlzq.com.cn （52）江海证券有限公司 住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56号 办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人：孙名扬 电话：0451-82336863 传真：0451-82287211 联系人：张宇宏 客服电话：400-666-2288 公司网站：www.jhzq.com.cn （53）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦B座701 39 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦 B座4层 法定代表人：林义相 电话：010-66045608 传真：010-66555500 联系人：林爽 客服电话：010-66045678 天相投顾网址：http://www.txsec.com 天相基金网网址：http://jijin.txsec.com （54）华宝证券有限责任公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路166号未来资产大厦 27层 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 166号未来资产大厦27层 法定代表人：陈林 电话：021-50122086 传真：021-50122200 联系人：宋歌 客服电话：400-820-9898 公司网站：www.cnhbstock.com （55）财富证券有限责任公司 住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层 办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26层 法定代表人：周晖 电话：0731-84403319 传真：0731-84403439 联系人：郭磊 客服电话：0731-84403350 公司网站：www.cfzq.com （56）华西证券有限责任公司 住所：四川省成都市陕西街239号 40 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心 18楼（深圳总部） 法定代表人：杨炯洋 电话：0755-83025723 联系人：金达勇 客服电话：4008-888-818 公司网站：www.hx168.com.cn （57）方正证券股份有限公司 住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 法定代表人：雷杰 电话：0731-85832343 传真：0731-85832214 联系人：彭博 客服电话：95571 公司网站：www.foundersc.com （58）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：高冠江 电话：010-63081000 传真：010-63080978 联系人：唐静 客服电话：400-800-8899 公司网站：www.cindasc.com （59）宏源证券股份有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市文艺路 233号 办公地址：北京市西城区太平桥大街19号 法人：冯戎 41 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 电话：010-88085858 传真：010-88085195 联系人：李巍 客服电话：4008-000-562 公司网站：www.hysec.com （60）国联证券股份有限公司 住所：江苏省无锡市县前东街168号国联大厦6层 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702 法定代表人：雷建辉 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 联系人：沈刚 客服电话：95570 公司网站：www.glsc.com.cn （61）中国国际金融有限公司 住所：北京建国门外大街1号国贸大厦 2座27层及 28层 办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层 法定代表人：李剑阁 电话：010-65051166 传真：010-85679535 联系人：罗春蓉 公司网站：www.cicc.com.cn （62）华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路 157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至 10层 法定代表人：黄金琳 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 42 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 联系人：张腾 客服电话：96326（福建省外加拨0591） 公司网站：www.hfzq.com.cn （63）中航证券有限公司 住所：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619号国际金融大厦41层 办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619号国际金融大厦41层 法定代表人：杜航 电话：0791-6768681 传真：0791-6789414 联系人：戴蕾 客服电话：400-8866-567 公司网站：www.avicsec.com （64）华龙证券有限责任公司 住所：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号 法定代表人：李晓安 电话：0931-4890619 传真：0931-4890118 联系人：曹占强 客服电话：400-689-8888 公司网站：www.hlzqgs.com （65）中信证券股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 电话：0755-84588888 传真：0755-84865560 联系人：陈忠 43 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 公司网站：www.cs.ecitic.com （66）华融证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 8号 办公地址：北京市西城区金融大街8号A座3层 法定代表人：丁之锁 电话：010－58568040 传真：010－58568062 联系人：陶颖 客服电话：010－58568118 公司网站：www.hrsec.com.cn （67）中原证券股份有限公司 住所：郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 法定代表人：石保上 电话：0371—65585670 传真：0371--65585665 联系人：程月艳、耿铭 客服电话：967218、400-813-9666 公司网站：www.ccnew.com （68）厦门证券有限公司 住所：厦门市莲前西路 2号莲富大厦十七楼 办公地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼 法定代表人：傅毅辉 电话：0592-5161642 传真：0592-5161140 联系人：卢金文 客服电话：0592-5163588 公司网站：www.xmzq.cn 44 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） （69）爱建证券有限责任公司 住所：上海市南京西路758 号博爱大厦20-25楼 办公地址：上海市南京西路758 号博爱大厦20-25楼 法定代表人：郭林 电话：021-32229888 传真：021-62878783 联系人：陈敏 客服电话：021-63340678 公司网站：www.ajzq.com （70）世纪证券有限责任公司 住所：深圳深南大道7088号招商银行大厦40-42层 办公地址：深圳深南大道7088号招商银行大厦 40-42层 法定代表人：卢长才 电话：0755-83199511 传真：0755-83199545 联系人：方文 客服电话：0755-83199509 公司网站：www.csco.com.cn （71）财达证券有限责任公司 住所：河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23至26层 办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35号庄家金融大厦 23至 26层 法定代表人：翟建强 电话：0311-66006403 传真：0311-66006201 联系人：胡士光 客服电话：4006128888 公司网址：www.S10000.com （72）东北证券股份有限公司 45 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 住所：长春市自由大路 1138号 办公地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 电话： 0431-85096709 传真： 0431-85096795 联系人：潘锴 客服电话： 400-600-0686 公司网站： www.nesc.cn （73）日信证券有限责任公司 住所：呼和浩特市新城区锡林南路 18号 办公地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18号 法定代表人：孔佑杰 电话： 010-88086830 传真： 010-66412537 联系人：陈韦杉、朱晓光 客服电话： 010-88086830 公司网站： www.rxzq.com.cn （74）民生证券有限责任公司 住所：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-20层 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-20层 法定代表人：岳献春 电话： 010－85127999 传真： 010－85127917 联系人：赵明 客户服务电话： 400-619-8888 网址： www.mszq.com （75）东吴证券股份有限公司 住所：苏州工业园区翠园路 181号 46 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 办公地址：苏州工业园区翠园路181号 法定代表人：吴永敏 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 客户服务电话：0512-33396288 网址：www.dwzq.com.cn （76）国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路 13 号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼 法定代表人：张雅锋 电话： 0755-83709350 传真： 0755-83700205 联系人：牛孟宇 客户服务电话： 95563 网址： www.ghzq.com.cn （77）深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路 5047号深圳发展银行大厦 I，J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号深圳发展银行大厦 I，J单元 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227953 传真：0755-82080798 联系人：张玉静 客户服务电话： 4006-788-887 网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 3、基金管理人可根据有关法律法规的规定，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 47 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 名称：国投瑞银基金管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路638号7层 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：钱蒙 电话：(0755)83575836 传真：(0755)82912534 联系人：冯伟 （三）律师事务所 名称：北京市金杜律师事务所 住所：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层 办公地址：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层 负责人：王玲 经办律师：靳庆军、宋萍萍 联系人：宋萍萍 电话：（010）58785588 传真：（010）58785599 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼16层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼 16层 法定代表人：葛明 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册会计师：张小东、周刚 联系人：李妍明 48 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 六、基金募集与基金合同的生效 （一）基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、基金合同及其它法律法规的有关规定，经中国证监会 2007年 12月 5 日证监基金字[2007]332号文核准募集。 自 2007年12月17日到 2008年1月9日日，本基金面向个人投资者和机构投 资者同时发售，共募集4,195,551,145.26份基金份额，有效认购户数为57,912户。 （二）基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2008年 1月11日 正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 49 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 七、基金份额的申购、赎回及其他注册登记业务 （一）申购与赎回的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。投资者可以在销售 机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与 赎回。 销售机构名单和联系方式详见本招募说明书五（一）列举。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日。 具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管 理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的 价格。 2、申购与赎回的开始时间 本基金的申购自基金合同生效日起不超过 3个月的时间开始办理。 本基金的赎回自基金合同生效日起不超过 3个月的时间开始办理。 在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于申购或赎回开始 前 2日在至少一家指定媒体公告。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基 金份额净值为基准进行计算； 2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该 基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时，申购确认日期在先 50 国投瑞银稳定增利债券型基金招募说明书（ 2012年 8月更新） 的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费 率； 4、当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销，在当日的开放时间 结束后不得撤销。 基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应 在新的原则实施前 2日予以公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或 赎回的申请。 投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。 投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。 2、申购与赎回申请的确认 基金管理人应自身或要求注册登记机构在 T+1日对基金投资者申购、赎回申请 的有效性进行确认。投资者应在 T+2日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方 式查询申请的确认情况，因申请未得到注册登记机构的确认而造成的损失，由投资 者自行承担。 3、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购 款项将退回投资者账户。 投资者赎回申请成功后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付 赎回款项，赎回款项自受理基金投资者有效赎回申请之日起，经销售机构于T+3日（未完）  |