博时安心收益定期开放债券型投资基金招募说明书
【重要提示】 １、本基金根据２０１２年１０月８日中国证券监督管理委员会《关于核准博时安心收益定期开放债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可［２０１２］１３０８号）和２０１２年１０月１８日《关于博时安心收益定期开放债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函［２０１２］９３６号）的核准，进行募集。 ２、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 ３、本基金投资于固定收益品种，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：利率风险，本基金持有的信用品种违约带来的信用风险，债券回购风险等等；基金运作风险，包括在本基金的封闭运作期间，基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险，以及基金管理人在基金管理运作过程中产生的基金管理风险，等等。此外，本基金以１元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在基金份额净值跌破１元初始面值的风险。本基金为债券型基金，预期收益和风险高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金，属于中低风险／收益的产品。 ４、本基金的一部分资产将可能投资于中小企业私募债券。由于中小企业私募债券发行门槛低，投资过程中的信用风险也相应增加。有可能出现债券到期后，企业不能按时清偿债务，或者在存续期内评级被下调的风险。中小企业私募债券不能在交易所上市交易，而是通过上证所固定收益证券综合电子平台及深交所综合协议交易平台，或证券公司进行转让，同时，交易所按照申报时间先后顺序对私募债券转让进行确认，对导致私募债券投资者超过２００人的转让不予确认。因此，本基金在投资中小企业私募债券的过程中，面临着流动性风险。 ５、本基金的业绩比较基准为一年期定期存款利率（税后）×１５０％（每个封闭期首日，１年期定期存款利率根据当日中国人民银行公布并执行的利率水平调整），但本基金的收益水平有可能不能达到或超过同期的目标收益率水平，投资者面临获得低于目标收益率甚至亏损的风险。 ６、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及《基金合同》。 ７、基金的过往业绩并不预示其未来表现。 ８、本基金的封闭运作期间，基金份额持有人不能申购、赎回、转换基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将自动转入下一封闭期，至少到下一开放期方可赎回。 ９、基金管理人提醒投资人基金投资的"买者自负"原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 第一部分绪言 《博时安心收益定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称"招募说明书"或"本招募说明书"）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称"《基金法》"）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称"《运作办法》"）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称"《销售办法》"）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称"《信息披露办法》"）以及《博时安心收益定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称"基金合同"或《基金合同》）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 博时安心收益定期开放债券型证券投资基金（以下简称"基金"或"本基金"）是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有以下含义： １、基金或本基金：指博时安心收益定期开放债券型证券投资基金 ２、基金管理人：指博时基金管理有限公司 ３、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 ４、基金合同或《基金合同》：指《博时安心收益定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充 ５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《博时安心收益定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 ６、招募说明书或本招募说明书：指《博时安心收益定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 ７、基金份额发售公告：指《博时安心收益定期开放债券型证券投资基金份额发售公告》 ８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 ９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 １０、《销售办法》：指中国证监会２０１１年６月９日颁布、同年１０月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 １１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 １２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 １３、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 １４、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会 １５、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 １６、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 １７、机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 １８、合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 １９、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 ２０、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 ２１、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 ２２、销售机构：指直销机构和代销机构 ２３、直销机构：指博时基金管理有限公司 ２４、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 ２５、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 ２６、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 ２７、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为博时基金管理有限公司或接受博时基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 ２８、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 ２９、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 ３０、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 ３１、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 ３２、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月 ３３、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 ３４、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 ３５、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日 ３６、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日） ３７、开放期：指基金运作期间前后两个封闭期之间，本基金办理基金份额申购、赎回或其他业务的期间 ３８、开放日：指在开放期内，为投资人办理基金份额申购、赎回等业务的工作日 ３９、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 ４０、《业务规则》：指《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 ４１、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 ４２、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 ４３、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 ４４、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为 ４５、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 ４６、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 ４７、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的２０％ ４８、元：指人民币元 ４９、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 ５０、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 ５１、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 ５２、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 ５３、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 ５４、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体 ５５、不可抗力：指无法预见、无法避免、无法克服的任何事件和因素 第三部分基金管理人 一、概况 （一）基金管理人概况 名称：博时基金管理有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦２９层 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦２９层 法定代表人：杨鶤 成立时间：１９９８年７月１３日 注册资本：１亿元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：０７５５－８３１６９９９９ 博时基金管理有限公司（以下简称"公司"）经中国证监会证监基字［１９９８］２６号文批准设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司，持有股份４９％；中国长城资产管理公司，持有股份２５％；天津港（集团）有限公司，持有股份６％；璟安实业有限公司，持有股份６％；上海盛业资产管理有限公司，持有股份６％；丰益实业发展有限公司，持有股份６％；广厦建设集团有限责任公司，持有股份２％。注册资本为１亿元人民币。 公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。 公司下设十七个直属部门和两大销售业务体系，分别是：研究部、特定资产管理部、交易部、固定收益部、股票投资部、宏观策略部、国际投资部、产品规划部、市场部、基金运作部、董事长办公室、总裁办公室、人力资源部、财务部、信息技术部、监察法律部、风险管理部、零售业务体系和机构业务体系。研究部负责完成对宏观经济、投资策略、行业上市公司及市场的研究。特定资产管理部负责特定资产的管理和客户咨询服务。交易部负责执行基金经理的交易指令并进行交易分析和交易监督。固定收益部负责进行固定收益证券的研究、选择和组合管理。股票投资部负责进行股票选择和组合管理。宏观策略部负责为投委会审定资产配置计划提供宏观研究和策略研究支持。国际投资部负责公司海外投资业务。产品规划部负责新产品设计、新产品报批、主管部门沟通维护、产品维护以及年金方案设计与精算等企业年金咨询工作。市场部负责基金营销策划、品牌推广等工作。基金运作部负责基金会计和基金注册登记等业务。董事长办公室专门负责股东会、董事会、监事会及董事会各专业委员会各项会务工作。总裁办公室专门负责公司的战略规划研究、行政后勤支持、会议及文件管理、公司文化建设、外事活动管理、档案管理、董事会、党办及工会工作。人力资源部负责公司的人员招聘、培训发展、薪酬福利、绩效评估、员工沟通、人力资源信息管理工作。财务部负责公司预算管理、财务核算、成本控制、财务分析等工作。信息技术部负责信息系统开发、网络运行及维护、ＩＴ系统安全及数据备份等工作。监察法律部负责对公司投资决策、基金运作、内部管理、制度执行等方面进行监察，并向公司管理层和有关机构提供独立、客观、公正的意见和建议。风险管理部负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程，组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。零售业务下辖零售区域、客户服务中心、电子商务部和渠道产品组，负责公司全国范围内的零售客户、渠道销售、直销运作和服务工作。其中，零售区域负责公司全国范围内零售客户的渠道销售和服务。客户服务中心负责零售客户的服务和咨询工作。电子商务部负责公司电子商务业务的发展、各部门使用公司官方网站营销资源的归口管理和公司直销网上交易平台的建设与管理工作。渠道产品组负责公司的银行渠道开拓、销售推广服务工作，以及公司产品销售前包装整合工作。机构业务负责公司全国范围内的机构客户销售和服务工作。机构业务下辖养老金业务部、战略客户部、机构理财部－上海、机构理财部－南方和券商渠道组。养老金业务部负责养老金业务的研究、拓展和服务等工作。战略客户部负责北方地区由国资委和财政部直接管辖企业以及该区域机构客户的销售与服务工作。机构理财部－上海和机构理财部－南方分别主要负责华东地区、华南地区以及其他指定区域的机构客户销售与服务工作。券商渠道组负责券商渠道的开拓和销售服务。另设北京分公司、上海分公司、沈阳分公司、郑州分公司和成都分公司，分别负责对驻京、沪、沈阳和郑州人员日常行政管理和对赴京、沪、沈阳、郑州和成都处理公务人员给予协助。此外，还设有境外子公司：博时基金（国际）有限公司。 截止到２０１２年９月３０日，公司总人数３６６人，其中研究员和基金经理超过８６％拥有硕士及以上学位。 公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。 （二）主要人员情况 １、基金管理人董事会成员 杨鶤女士，硕士，董事长，中国证券业协会副会长，深圳市五届人大代表。１９８３年起历任中国银行国际金融研究所助理研究员；香港中银集团经济研究部副研究员；招商银行证券部总经理；深圳中大投资管理公司常务副总经理；长盛基金管理公司副总经理；中信基金管理公司总经理；招商银行独立董事；招商证券股份有限公司董事、总裁；现任招商证券股份有限公司董事。２００８年７月起，任博时基金管理有限公司董事会董事长。 何宝先生，经济学博士，董事，总经理。１９９８年起曾先后在上海飞机制造厂、全国社保基金理事会投资部、中国投资有限责任公司投资部工作。２０１１年９月加入博时基金管理有限公司，现任公司总经理。２０１２年３月起，任博时基金管理有限公司董事会董事。 丁安华先生，硕士，董事，１９８４年起，历任交通部人民交通出版社编辑、华南理工大学工商管理学院讲师、（美国）波尔亚太有限公司和ＦｒｅｍｏｎｔＣｏｒｐｏｒａｔｉｏｎ管理人员、加拿大皇家银行投资经理；２００１年起历任招商局集团业务开发部总经理助理、副总经理、企业规划部副总经理、战略研究部总经理、招商局集团（香港）董事、招商银行董事、招商证券董事。现任招商证券副总裁兼首席经济学家。２０１２年３月起，任博时基金管理有限公司董事会董事。 王金宝先生，硕士，？董事。１９８８年起在上海同济大学数学系工作，任教师。１９９５年４月进入招商证券股份有限公司，历任上海澳门路营业部总经理、上海地区总部副总经理（主持工作）、证券投资部总经理、投资部总经理兼固定收益部总经理、股票销售交易部总经理。现任招商证券股份有限公司机构业务董事总经理。２００８年７月起，任博时基金管理有限公司董事会董事。 桑自国先生，博士后，董事。１９９３年起历任山东证券投资银行部副总经理、中经信投资公司总经理助理、中经证券有限公司筹备组组长、永汇信用担保有限公司董事长、总经理、中国华融资产管理公司投资事业部副总经理。现任中国长城资产管理公司投资银行事业部副总经理（主持工作）。２０１１年７月起，任博时基金管理有限公司董事会董事。 陈小鲁先生，大专，独立董事。１９６８年加入中国人民解放军，历任战士、班长、排长、副指导员、团政治处副主任、主任。１９７９年起历任中国人民解放军总参谋部二部参谋、中华人民共和国驻英国大使馆国防副武官、北京国际战略问题研究学会副秘书长、亚龙湾开发股份有限公司总经理、标准国际投资管理公司董事长。２００１年４月起，任博时基金管理有限公司独立董事。 何迪先生，硕士，独立董事。１９７１年起，先后在北京西城区半导体器件厂、北京东城区电子仪器一厂、中共北京市委党校、社科院美国研究所、加州大学伯克利分校、布鲁津斯学会、标准国际投资管理公司工作。１９９７年９月至今任瑞士银行投资银行部副主席。２００８年１月，何迪先生建立了资助、支持中国经济、社会与国际关系领域中长期问题研究的非营利公益组织"博源基金会"，并担任该基金会总干事。２０１２年７月起，任博时基金管理有限公司董事会独立董事。 姚钢先生，硕士，独立董事。１９８５年起历任中国人民大学财政金融讲师、中国经济体制改革研究所微观研究室主任助理、中国社会科学院农村发展研究所副研究员、海南汇通国际信托投资公司任证券业务部副总经理、汇通深圳证券业务部总经理、中国社会科学院经济文化研究中心副主任。２００１年４月起，任博时基金管理有限公司董事会独立董事。 ２、基金管理人监事会成员 车晓昕女士，硕士，监事。１９８３年起历任郑州航空工业管理学院助教、讲师、珠海证券有限公司经理、招商证券股份有限公司投资银行总部总经理。现任招商证券股份有限公司财务管理董事总经理。２００８年７月起，任博时基金管理有限公司监事。 彭毛字先生，学士，监事。１９８２年８月起历任中国农业银行总行农贷部国营农业信贷处科员、副处长，中国农业发展银行开发信贷部扶贫信贷处处长，中国农业银行信贷管理三部扶贫贷款管理处处长，中国农业银行总行项目评估部副总经理、金桥金融咨询公司副总经理。１９９９年１２月至２０１１年１月在中国长城资产管理公司工作，先后任评估咨询部副总经理，债权管理部（法律事务部）副总经理，南宁办事处副总经理（党委委员），监察审计部（纪委办公室）总经理。２００７年１２月至今兼任新疆长城金融租赁有限公司监事会主席。２０１１年１月至今任中国长城资产管理公司控股子公司专职监事（总经理级）。２０１１年７月起，任博时基金管理有限公司监事会监事。 窦广清先生，博士，监事。１９８７年起历任海军后勤学院财务教研室教员、中国银行塘沽分行会计科员工、中国银行塘沽分行计财科副科长、中国银行塘沽分行计财科科长、中国银行塘沽支行副行长，现任天津港财务有限公司总经理。２０１０年４月起，任博时基金管理有限公司监事。 杨林峰先生，硕士，监事。１９８８年８月就职于国家纺织工业部，１９９２年起历任华源集团控股之上市公司董秘、副总经理、常务副总经理，上海市国资委直属上海大盛资产有限公司战略投资部副总经理。现任上海盛业资产管理有限公司执行董事、总经理。２０１１年７月起，任博时基金管理有限公司监事会监事。 郑波先生，博士，监事。２００１年起先后在中国平安保险公司总公司、博时基金管理有限公司工作。现任博时基金管理有限公司人力资源部总经理。２００８年７月起，任博时基金管理有限公司监事。 林琦先生，硕士，监事。１９９８年起历任南天信息系统集成公司任软件工程师、北京万豪力霸电子科技公司任技术经理、博时基金管理有限公司ＭＩＳ系统分析员、东方基金管理有限公司总经理助理、博时基金管理有限公司信息技术部副总经理。现任博时基金管理有限公司信息技术部总经理。２０１０年４月起，任博时基金管理有限公司监事。 ３、公司高管人员 杨鶤女士，简历同上。 何宝先生，简历同上。 王德英先生，硕士，副总经理。１９９５年起先后任北京清华计算机公司开发部经理、清华紫光股份公司ＣＡＤ与信息事业部工作。２０００年加入博时基金管理有限公司，历任行政管理部副经理，电脑部副经理及信息技术部总经理。现任公司副总裁。 董良泓先生，ＣＦＡ，ＭＢＡ，副总经理。１９９３年起先后在中国技术进出口总公司、中技上海投资公司、融通基金管理有限公司、长城基金管理有限公司从事投资管理工作。２００５年２月加入博时基金管理有限公司，历任社保股票基金经理，特定资产高级投资经理，研究部总经理兼特定资产高级投资经理、社保股票基金经理。现任公司副总经理，兼任特定资产管理部总经理、特定资产高级投资经理、社保股票基金经理。 李志惠先生，经济学博士，副总经理。１９９３年７月起先后在深圳市住宅局房改处、深圳市委政策研究室城市研究处、深圳市委政策研究室综合处工作。２００４年９月加入博时基金管理有限公司，历任行政与人力资源部副总经理、总裁办公室总经理兼董事会秘书。现任公司副总经理，兼任机构业务董事总经理、董事会秘书。 邵凯先生，经济学硕士，副总经理。１９９７年至１９９９年在河北省经济开发投资公司从事投资管理工作。２０００年８月加入博时基金管理有限公司，历任债券组合经理助理、债券组合经理、社保债券基金基金经理、固定收益部副总经理兼社保债券基金基金经理。现任公司副总经理、固定收益投资总监，兼任社保债券基金基金经理。 孙麒清女士，商法学硕士，督察长。曾供职于广东深港律师事务所。２００２年加入博时基金管理有限公司，任监察法律部法律顾问。现任公司督察长兼监察法律部总经理。 ４、本基金基金经理 陈凯杨先生，硕士。１９９９年至２００３年在复旦大学国际金融系学习，获经济学学士学位。２００７年至２００９年在北京大学在职学习，获金融学硕士学位。２００８年至２０１０年在清华大学－香港中文大学金融财务工商管理联合培训班学习，获ＭＢＡ学位。２００３年７月至２００５年９月在深圳发展银行任债券交易员。２００５年１０月至２００８年５月在博时基金管理有限公司交易部任债券交易员。２００８年５月至１２月在长城基金公司机构理财部任投资经理。２００９年１月加入博时基金管理有限公司，历任固定收益研究员、投资经理兼固定收益研究员。现任固定收益研究员，拟任公募基金基金经理。 ５、投资决策委员会成员 主任委员：何宝 委员：邵凯、董良泓、王政、张峰、温宇峰、马越、魏凤春、侯湧、邓晓峰。 何宝先生，简历同上。 邵凯先生，简历同上。 董良泓先生，简历同上。 王政先生，博士。１９９５年毕业于美国普林斯顿大学，获博士学位。１９９５年至１９９７年在哈佛大学从事博士后研究工作。１９９７年起先后在美国新泽西州道琼斯公司、美国新泽西州彭博公司研发部、美国加州巴克莱全球投资公司工作。２００９年５月加入博时基金管理有限公司，现任ＥＴＦ及量化投资组投资总监、上证超级大盘ＥＴＦ及其联接基金、深证基本面２００ＥＴＦ及其联接基金、博时标普５００指数（ＱＤＩＩ）基金基金经理。 张峰先生，博士。１９８８年起先后在ＨａｕｇｅｎＦｉｎｎａｎｃｉａｌＳｙｓｔｅｍ，花旗集团ＴＩＭＣＯ资产管理部、摩根士丹利投资公司、ＡＳＴＥＮＩＮＶＥＳＴＭＥＮＴＡＤＶＩＳＯＲＳ工作。２０１０年２月加入博时基金管理有限公司，现任股票投资部总经理、混合组投资总监兼任博时沪深３００指数基金经理。 温宇峰先生，硕士。１９９４年起先后在中国证监会发行部、中银国际控股公司、博时基金管理有限公司、上投摩根基金管理公司、ＰｒｉｍｅＣａｐｉｔａｌ、ＦｉｄｅｌｉｔｙＩｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌＬｉｍｉｔｅｄ（ＨｏｎｇＫｏｎｇ）从事投资、研究工作。２０１０年６月加入博时基金管理有限公司，现任股票投资部成长组投资总监，博时裕隆封闭基金、博时价值增长混合基金和博时价值增长贰号混合基金基金经理。 马越女士，硕士。２００１年起先后在华夏基金担任研究员，雷曼兄弟担任研究员，花旗集团担任亚洲交通运输组主管／董事。２０１１年５月９日加入博时基金管理有限公司，现任研究部总经理。 魏凤春先生，经济学博士。１９９３年起先后在山东经济学院、江南证券、清华大学、江南证券、中信建投证券公司工作。２０１１年８月正式加入博时基金管理有限公司，任宏观策略部总经理。 侯湧先生，金融工程硕士。２０００年起先后在上海成久投资发展公司、友邦保险、渣打银行投行部、Ｃｕｂｅ ＣａｐｉｔａｌＬｔｄ、中国投资有限责任公司工作。２０１２年４月正式加入博时基金管理有限公司，任总经理助理兼任国际投资部总经理。 邓晓峰，工商管理硕士。１９９６年至１９９９年在深圳市银业工贸有限公司任工程师。１９９９年至２００１年在清华大学学习，获硕士学位。２００１年至２００５年在国泰君安证券股份有限公司资产管理部。２００５年４月加入博时基金管理有限公司，历任股票投资部单独账户小组基金经理助理、社保股票基金经理、博时主题行业股票（ＬＯＦ）基金经理。现任股票投资部价值组投资总监，兼任博时主题行业股票（ＬＯＦ）基金经理、社保股票基金基金经理。 ６、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 １、依法申请并募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； ２、办理基金备案手续； ３、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； ４、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产； ５、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资； ６、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； ７、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； ８、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； ９、依法接受基金托管人的监督； １０、编制季度、半年度和年度基金报告； １１、采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定； １２、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； １３、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； １４、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露； １５、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； １６、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； １７、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； １８、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； １９、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； ２０、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； ２１、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； ２２、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 １、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； ２、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （１）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （２）不公平地对待管理的不同基金财产； （３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （５）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 ３、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生； ４、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； ５、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 １、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； ２、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； ３、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； ４、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 １、风险管理的原则 （１）全面性原则 公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。 （２）独立性原则 公司设立独立的监察部，监察法律部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查。 （３）相互制约原则 公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 （４）定性和定量相结合原则 建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。 ２、风险管理和内部风险控制体系结构 公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察法律部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分： （１）董事会 负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。 （２）风险管理委员会 作为董事会下的专业委员会之一，风险管理委员会负责批准公司风险管理系统文件，即负责确保每一个部门都有合适的系统来识别、评定和监控该部门的风险，负责批准每一个部门的风险级别。负责解决重大的突发的风险。 （３）督察长 独立行使督察权利；直接对董事会负责；按季向风险管理委员会提交独立的风险管理报告和风险管理建议。 （４）监察法律部 监察法律部负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标。 （５）风险管理部 风险管理部负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程，组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。 （６）业务部门 风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。 ３、风险管理和内部风险控制的措施 （１）建立内控结构，完善内控制度 公司建立、健全了内控结构，高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新。 （２）建立相互分离、相互制衡的内控机制 建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门，不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。 （３）建立、健全岗位责任制 建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。 （４）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序 建立了评估风险的委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。 （５）建立有效的内部监控系统 建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。 （６）使用数量化的风险管理手段 采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。 （７）提供足够的培训 制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 １、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司（以下简称"中国建设银行"） 住所：北京市西城区金融大街２５号 办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：２００４年０９月１７日 组织形式：股份有限公司 注册资本：２３３，６８９，０８４，０００元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号 联系人：尹东 联系电话：０１０－６７５９５００３中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身"中国人民建设银行"于１９５４年成立，１９９６年易名为"中国建设银行"。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于２００４年９月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行（股票代码：９３９）于２００５年１０月２７日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。２００６年９月１１日，中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数。２００７年９月２５日中国建设银行Ａ股在上海证券交易所上市并开始交易。Ａ股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：２５０，０１０，９７７，４８６股（包括２４０，４１７，３１９，８８０股Ｈ股及９，５９３，６５７，６０６股Ａ股）。 截至２０１１年９月３０日，中国建设银行资产总额１１７，７２３．３０亿元，较上年末增长８．９０％。截至２０１１年９月３０日止九个月，中国建设银行实现净利润１，３９２．０７亿元，较上年同期增长２５．８２％。年化平均资产回报率为１．６４％，年化加权平均净资产收益率为２４．８２％。利息净收入２，２３０．１０亿元，较上年同期增长２２．４１％。净利差为２．５６％，净利息收益率为２．６８％，分别较上年同期提高０．２１和０．２３个百分点。手续费及佣金净收入６８７．９２亿元，较上年同期增长４１．３１％。 中国建设银行在中国内地设有１．３万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有分行，在莫斯科、台北设有代表处，海外机构已覆盖到全球１３个国家和地区，基本完成在全球主要金融中心的网络布局，２４小时不间断服务能力和基本服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银行３３家，拥有建行亚洲、建银国际，建行伦敦、建信基金、建信金融租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行等多家子公司，为客户提供一体化全面金融服务能力进一步增强。 中国建设银行得到市场和业界的支持和广泛认可。２０１１年上半年，中国建设银行主要国际排名位次持续上升，先后荣获国内外知名机构授予的５０多个重要奖项。中国建设银行在英国《银行家》２０１１年"世界银行品牌５００强"中位列第１０，较去年上升３位；在美国《财富》世界５００强中排名第１０８位，较去年上升８位。中国建设银行连续第三年获得香港《亚洲公司治理》杂志颁发的"亚洲企业管治年度大奖"，先后摘得《亚洲金融》、《财资》、《欧洲货币》等颁发的"中国最佳银行"、"中国国内最佳银行"与"中国最佳私人银行"等奖项。 中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、ＱＦＩＩ托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等１２个职能处室、团队，现有员工１３０余人。自２００８年以来中国建设银行托管业务持续通过ＳＡＳ７０审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 ２、主要人员情况杨新丰，投资托管服务部副总经理（主持工作），曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 ３、基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持"以客户为中心"的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、ＱＦＩＩ、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至２０１１年１２月３１日，中国建设银行已托管２２４只证券投资基金。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。２０１１年，中国建设银行以总分第一的成绩被国际权威杂志《全球托管人》评为２０１１年度"中国最佳托管银行"；并获和讯网２０１１年中国"最佳资产托管银行"奖。 二、基金托管人的内部控制制度１、内部控制目标作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 ２、内部控制组织结构中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 ３、内部控制制度及措施投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序１、监督方法依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的"托管业务综合系统--基金监督子系统"（以下简称"基金监督子系统"），严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 ２、监督流程（１）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （２）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。 （３）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 （４）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 第五部分相关服务机构一、基金份额销售机构１、直销机构（１）博时基金管理有限公司北京分公司及北京直销中心 名称： 博时基金管理有限公司北京分公司及北京直销中心 地址： 北京市建国门内大街１８号恒基中心１座２３层 电话： ０１０－６５１８７０５５ 传真： ０１０－６５１８７０３２ 联系人： 尚继源 博时一线通： ９５１０５５６８（免长途话费） （２）博时基金管理有限公司上海分公司 名称： 博时基金管理有限公司上海分公司 地址： 上海市黄浦区中山南路２８号久事大厦２５层 电话： ０２１－３３０２４９０９ 传真： ０２１－６３３０５１８０ 联系人： 史迪 （３）博时基金管理有限公司总公司 名称： 博时基金管理有限公司总公司 地址： 深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦２９层 电话： ０７５５－８３１６９９９９ 传真： ０７５５－８３１９９４５０ 联系人： 林艳洁 ２、代销机构（１）中国建设银行股份有限公司 名称： 中国建设银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区金融大街２５号 办公地址： 北京市西城区闹市口大街１号长安兴融中心１号楼 法定代表人： 王洪章 联系人： 张静 客户服务电话： ９５５３３ 网址： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ （２）其他代销机构详见基金份额发售公告基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 二、注册登记机构名称：博时基金管理有限公司住所：广东省深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦２９层办公地址：北京市建国门内大街１８号恒基中心１座２３层法定代表人：杨鶤电话：０１０－６５１７１１６６传真：０１０－６５１８７０６８联系人：许鹏三、出具法律意见书的律师事务所名称：上海市通力律师事务所注册地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼电话：０２１－３１３５８６６６传真：０２１－３１３５８６００联系人：安冬经办律师：吕红、安冬四、审计基金财产的会计师事务所机构名称：普华永道中天会计师事务所有限公司注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼法人代表：杨绍信电话：０２１－６１２３８８８８传真：０２１－６１２３８８００经办注册会计师：汪棣、金毅第六部分基金的募集基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集本基金，并于２０１２年１０月８日获中国证监会《关于核准博时安心收益定期开放债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可［２０１２］１３０８号）和２０１２年１０月１８日《关于博时安心收益定期开放债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函［２０１２］９３６号）核准募集。 一、基金名称博时安心收益定期开放债券型证券投资基金二、基金类型债券型三、基金存续期限不定期四、基金的运作方式契约型开放式本基金以定期开放的方式运作。自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）或者每一个开放期结束之日次日起（包括该次日）一年（含一年）的期间内，本基金采取封闭运作模式，基金份额持有人不得申请申购、赎回本基金。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日起一年。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的一年，以此类推。 每一个封闭期结束后，本基金即进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）五至二十个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。 如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告。 五、募集对象与募集期符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。募集期自基金份额发售之日起不超过３个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 六、募集场所本基金通过基金管理人的直销机构销售网点及基金代销机构的代销网点向社会公开募集。办理开放式基金业务城市（网点）的具体情况和联系方法，请参见本基金基金份额发售公告。 七、基金的初始面值、认购价格、认购费用和认购份额１、初始面值：人民币１．００元２、认购费用： 本基金根据认（申）购费用、赎回费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资者认购、申购时收取前端认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为Ａ类；从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购／申购费用，对于持有期限不少于３０日的本类别基金份额的赎回亦不收取赎回费，但对持有期限少于３０日的本类别基金份额的赎回收取赎回费的基金份额，称为Ｃ类。 表：本基金的认购费率结构表 Ａ类基金份额 金额（Ｍ） 认购费率 Ｍ＜１００万元０．６０％ １００万元≤Ｍ＜３００万元０．３０％ ３００万元≤Ｍ＜５００万元０．０８％ Ｍ≥５００万元１０００元／笔 Ｃ类基金份额 认购费率为零 ３、认购份额的计算（１）Ａ类基金份额的认购份额的计算公式为： 净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）认购费用＝认购金额－净认购金额认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）／基金份额初始面值（２）Ｃ类基金份额的认购份额计算公式为： 认购份额＝（认购金额＋认购期间利息）／基金份额初始面值４、计算举例例１：某投资者投资３０万元认购本基金Ａ类份额，假设其认购资金的利息为３０元，其对应的认购费率为０．６０％，则其可得到的认购份额为： 净认购金额＝３００，０００／（１＋０．６０％）＝２９８，２１０．７４元认购费用＝３００，０００－２９８，２１０．７４＝１，７８９．２６元认购份额＝（２９８，２１０．７４＋３０）／１．００＝２９８，２４０．７４份即：投资者投资３０万元认购本基金Ａ类份额，假设其认购资金的利息为３０元，则其可得到２９８，２４０．７４份基金份额。 例２：某投资者投资３０万元认购本基金的Ｃ类基金份额，假设其认购资金的利息为３０元，由于Ｃ类基金无认购费用，其对应费率为"０"，则其可得到的认购份额为： 认购份额＝（３００，０００＋３０）／１．００＝３００，０３０份即：投资者投资３０万元认购本基金Ｃ类基金份额，可得到３００，０３０份基金份额。 ５、募集期利息的处理方式认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以注册登记机构的记录为准。 ６、认购份额余额的处理方式认购份额的计算保留到小数点后２位，小数点２位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 八、投资者对基金份额的认购１、本基金的认购时间安排、认购者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。 ２、认购方式本基金认购采取金额认购的方式。 （１）投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。 （２）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。 ３、认购申请的确认基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。 ４、认购限制首次单笔最低认购金额不低于５００元，追加购买最低金额为１００元，详情请见当地销售机构公告。 九、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 第七部分基金合同的生效一、基金备案的条件１、本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元，并且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 ２、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 ３、基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资金在募集期形成的利息在基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。 二、基金募集失败１、基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。 ２、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后３０日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。 ３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５０００万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续２０个工作日达不到２００人，或连续２０个工作日基金资产净值低于５０００万元，基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 法律法规另有规定时，从其规定。 四、如在本基金某一开放期最后一日日终出现如下情形的，《基金合同》将终止并根据《基金合同》第二十一部分的约定进行基金财产清算，而无需召开基金份额持有人大会： １、基金资产净值低于５０００万元；２、基金份额持有人数量少于２００人；３、前十大基金份额持有人持有本基金９０％以上份额。 第八部分基金份额的封闭期和开放期一、基金的封闭期本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起一年。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的一年，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 二、基金的开放期本基金的开放期为自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）五至二十个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告。 三、封闭期与开放期示例比如，本基金的《基金合同》于２０１２年８月１１日生效，则本基金的第一个封闭期为《基金合同》生效之日起一年，即２０１２年８月１１日至２０１３年８月１０日。假设第一个开放期为十个工作日，由于２０１３年８月１１日为非工作日，则第一个开放期为自２０１３年８月１２日至２０１３年８月２３日的十个工作日；第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日起的一年，即２０１３年８月２４日至２０１４年８月２３日。 第九部分基金份额的折算一、折算基准日本基金的基金份额折算基准日为每个封闭期的最后一个工作日。 二、折算对象基金份额折算基准日登记在册的本基金所有份额。 三、折算方式折算基准日日终，本基金的基金份额净值调整为１．０００元，折算后，基金份额持有人持有的基金份额数按照折算比例相应改变。 本基金的基金份额折算公式如下： 本基金的折算比例＝折算日折算前本基金的基金份额净值／１．０００本基金经折算后的份额数＝折算前本基金的份额数×本基金的折算比例在折算基准日，本基金的基金份额净值保留到小数点后８位，小数点后第９位四舍五入，由此产生的计算误差归入基金资产，并由基金管理人通知基金托管人对账务进行调整。 本基金经折算后的份额数采用四舍五入的方式保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。 在实施基金份额折算时，折算日折算前本基金的基金份额净值、本基金的折算比例的具体计算见基金管理人届时发布的相关公告。 四、基金份额折算的公告１、基金份额折算提示性公告须最迟于折算基准日前２日在至少一家指定媒体公告，并报中国证监会备案。 ２、基金份额折算结束后，基金管理人应在２日内在至少一家指定媒体公告，并报中国证监会备案。 第十部分基金份额的申购与赎回一、申购与赎回的场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在基金份额发售公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 （一）直销机构１、博时基金管理有限公司北京分公司及北京直销中心 名称： 博时基金管理有限公司北京分公司及北京直销中心 地址： 北京市建国门内大街１８号恒基中心１座２３层 电话： ０１０－６５１８７０５５ 传真： ０１０－６５１８７０３２ 联系人： 尚继源 博时一线通： ９５１０５５６８（免长途话费） ２、博时基金管理有限公司上海分公司 名称： 博时基金管理有限公司上海分公司 地址： 上海市黄浦区中山南路２８号久事大厦２５层 电话： ０２１－３３０２４９０９ 传真： ０２１－６３３０５１８０ 联系人： 史迪 ３、博时基金管理有限公司总公司 名称： 博时基金管理有限公司总公司 地址： 深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦２９层 电话： ０７５５－８３１６９９９９ 传真： ０７５５－８３１９９４５０ 联系人： 林艳洁 （二）其他代销机构详见基金份额发售公告二、申购与赎回办理的开放日及时间１、开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 ２、除法律法规或《基金合同》另有约定外，自首个封闭期结束之后第一个工作日起，本基金进入首个开放期，开始办理申购和赎回等业务。本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起进入下一个开放期。开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格；但若投资者在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出交易申请的，其交易申请将被拒绝。 三、申购与赎回的数额限制１、首次单笔购买基金份额的最低金额为５００元，追加购买最低金额为１００元；２、每个交易账户最低持有基金份额余额为１００份，若某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于１００份时，余额部分基金份额必须一同赎回；３、基金管理人可根据有关法律规定和市场情况，调整申购金额、赎回份额和账户最低持有余额的数量限制，基金管理人必须最迟在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 四、申购与赎回的原则１、"未知价"原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；２、"金额申购、份额赎回"原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；３、赎回遵循"先进先出"原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；４、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 五、申购与赎回的程序１、申购与赎回的申请方式投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 ２、申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金注册登记机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人可在Ｔ＋２日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 ３、申购和赎回的款项支付申购采用全额缴款方式，若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 六、基金份额类别本基金根据认（申）购费用、赎回费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资者认购、申购时收取前端认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为Ａ类；从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购／申购费用，对于持有期限不少于３０日的本类别基金份额的赎回亦不收取赎回费，但对持有期限少于３０日的本类别基金份额的赎回收取赎回费的基金份额，称为Ｃ类。 本基金Ａ类和Ｃ类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金Ａ类和Ｃ类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。 七、申购费率、赎回费率１、本基金Ａ类基金份额申购费率最高不超过５％，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 本基金Ａ类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用，本基金Ｃ类基金份额不收取申购费。 表：本基金的申购费率结构 Ａ类基金份额 金额（Ｍ） 申购费率 Ｍ＜１００万元０．６０％ １００万元≤Ｍ＜３００万元０．３０％ ３００万元≤Ｍ＜５００万元０．０８％ Ｍ≥５００万元１０００元／笔 Ｃ类基金份额 申购费率为零 本基金的申购费用由投资者承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。 ２、本基金Ａ类／Ｃ类基金份额赎回费率最高不超过５％。所收取的赎回费，基金管理人将不低于其总额的２５％计入基金财产，其中，对于持有期限少于３０日的Ｃ类基金份额所收取的赎回费１００％计入基金财产。具体赎回费率见下表： 表：本基金的赎回费率结构 持有期间（Ｍ） Ａ类基金份额 在同一开放期内申购后又赎回的份额０．１０％ 认购或在某一开放期申购并在下一开放期赎回的份额０．０５％ 认购或在某一开放期申购，且在下一个开放期未赎回，而是在下一个开放期其后的开放期赎回的份额０ Ｃ类基金份额 赎回费率持有期限少于３０日的基金份额，赎回费率为０．９０％；持有期限不少于３０日（含３０日）的基金份额，不收取赎回费用 来源：博时基金本基金的赎回费率由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 ３、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 八、申购份额与赎回金额的计算方式１、本基金申购份额的计算方式（１）本基金Ａ类基金份额，基金申购份额的计算方式净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额申购份额＝净申购金额／申购当日Ａ类基金份额净值申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例１：假定Ｔ日基金份额净值为１．０５６元，某投资者本次申购本基金Ａ类份额５０万元，对应的本次申购费率为０．６０％，该投资者可得到的基金份额为： 净申购金额＝５００，０００／（１＋０．６０％）＝４９７，０１７．８９元申购费用＝５００，０００－４９７，０１７．８９＝２，９８２．１１元申购份额＝４９７，０１７．８９／１．０５６＝４７０，６６０．８８份即：投资者投资５０万元申购本基金Ａ类份额，假定申购当日基金份额净值为１．０５６元，可得到４７０，６６０．８８份基金份额。 （２）Ｃ类基金份额如果投资者选择申购Ｃ类基金份额，则申购份额的计算方法如下： 申购份额＝申购金额／申购当日Ｃ类基金份额净值申购份额计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例：某投资者投资１０万元申购本基金的Ｃ类基金份额，假设申购当日Ｃ类基金份额净值为１．０５０元，则可得到的申购份额为： 申购份额＝１００，０００／１．０５０＝９５，２３８．１０份即：投资者投资１０万元申购本基金的Ｃ类基金份额，假设申购当日Ｃ类基金份额净值为１．０５０元，则其可得到９５，２３８．１０份基金份额。 ２、赎回金额的计算方式： （１）Ａ类基金份额赎回金额计算方法赎回总金额＝赎回份额（Ｔ日Ａ类基金份额净值赎回费用＝赎回总金额（赎回费率净赎回金额＝赎回总金额（赎回费用赎回金额计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例：某投资者赎回本基金１万份Ａ类基金份额，持有２个封闭期，对应的赎回费率为０％，假设赎回当日基金份额净值是１．２５０元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额＝１０，０００×１．２５０＝１２，５００元赎回费用＝１２，５００×０％＝０元净赎回金额＝１２，５００－０＝１２，５００元即：投资者赎回本基金１万份Ａ类基金份额，持有２个封闭期，假设赎回当日基金份额净值是１．２５０元，则其可得到的赎回金额为１２，５００元。 （２）Ｃ类基金份额赎回金额计算方法赎回总金额＝赎回份数×Ｔ日Ｃ类基金份额净值赎回费用＝赎回总金额×赎回费率净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用赎回金额计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例：某投资者赎回本基金１万份Ｃ类基金份额，持有１个封闭期，假设赎回当日Ｃ类基金份额净值是１．２５０元，对应的赎回费率为０％，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额＝１０，０００×１．２５０＝１２，５００元赎回费用＝０元净赎回金额＝１２，５００元即：投资者赎回本基金１万份Ｃ类基金份额，持有１个封闭期，假设赎回当日Ｃ类基金份额净值是１．２５０元，则其可得到的赎回金额为１２，５００元。 ３、本基金份额净值的计算： 由于基金费用的不同，本基金Ａ类和Ｃ类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。 各类别Ｔ日基金份额净值＝各类别Ｔ日基金资产净值／各类别Ｔ日发行在外的基金份额总数。 基金份额净值为计算日各类别基金资产净值除以计算日发行在外的各类别基金份额总数。基金份额净值单位为元，计算结果保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 ４、申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 ５、赎回金额的处理方式：赎回金额单位为元，计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 ６、基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。 ７、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 九、申购与赎回的注册登记１、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。 ２、投资者申购基金成功后，注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者登记权益并办理注册登记手续，投资者自Ｔ＋２日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 ３、投资者赎回基金成功后，注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。 ４、基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。 十、拒绝或暂停申购的情形及处理发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： １、因不可抗力导致基金无法正常运作。 ２、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 ３、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 ４、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 ５、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 ６、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第１、２、３、５、６项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停或拒绝申购申请的，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： １、因不可抗力导致基金无法正常运作。 ２、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或发生本基金合同规定的其他暂停基金资产估值情况。 ３、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回申请的，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，基金管理人可对赎回款项进行延缓支付，但延缓支付最长不得超过２０个工作日，并在指定媒体上公告。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。 十二、巨额赎回的情形及处理方式１、巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一日的基金总份额的２０％，即认为是发生了巨额赎回。 ２、巨额赎回的处理方式本基金出现巨额赎回的，基金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。但对于已接受的赎回申请，如基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项有困难或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金的资产净值造成较大波动的，基金管理人可对赎回款项进行延缓支付，但不得超过２０个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如基金管理人无法在２０个工作日内支付上述未支付部分的赎回款项，或基金管理人认为在变现过程中由于存在明显损害其他基金份额持有人利益的情形，基金管理人可不经基金份额持有人大会决议，经与基金托管人协商一致，并报中国证监会备案后，终止《基金合同》。 ３、巨额赎回的公告当发生巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在３个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒体上刊登公告。 十三、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告１、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 ２、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近１个开放日的基金份额净值。 ３、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十四、基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十五、基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。 十六、基金的转托管基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十七、定期定额投资计划基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十八、基金的冻结和解冻基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 第十一部分基金的投资一、投资目标在谨慎投资的前提下，本基金力争战胜业绩比较基准，追求基金资产的长期、稳健、持续增值。 二、投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券、可分离交易债券的纯债、资产支持证券、回购和银行定期存款等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类证券（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类证券，不参与一级市场的新股申购或增发新股以及可分离交易债券，也不投资可转换债券。 本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的８０％，但在每次开放期前三个月、开放期内及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的５％。本基金投资于中小企业私募债券比例不高于基金资产的３０％。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 三、投资策略１、封闭期投资策略（１）资产配置策略本基金为债券型基金，基金的投资范围为：国内依法发行上市的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券、可分离交易债券的纯债、资产支持证券和回购等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类证券（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金不直接从二级市场买入股票等权益类资产和权证，不参与一级市场的新股申购或增发新股以及可分离交易债券，也不投资可转换债券。 在以上战略性资产配置的基础上，本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的方法，确定资产在非信用类固定收益类证券（国家债券、中央银行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例。 （２）固定收益类证券投资策略本基金的主要投资策略是买入与封闭期相匹配的债券，并持有到期，或者是持有回售期与封闭期相匹配的债券，获得本金和票息收入；同时，根据所持债券信用状况变化，进行必要的动态调整；此外，本基金通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，获得杠杆放大收益。在谨慎投资的前提下，力争获取高于业绩比较基准的投资收益。 对于本基金投资的固定收益类证券，主要从四个层次进行独立、客观、综合的考量，以筛选出合适的投资标的。 第一，基于全部公开信息对已经上市或待上市债券的发行主体进行研究，内容主要涉及发行人的股东背景、行业地位及发展趋势、担保方式及担保资产、外部增信质量、自由现金流量动态、债务压力、再融资能力等，并从以上角度对发行主体进行精细化分析和归类，规避同一信用等级中外部评级偏高以及信用风险偏高的个券，甄选同一信用评级中内生资质及外部增信好的个券，纳入债券池。 第二，使用基金管理人内部的信用评估体系对备选个券进行评分，着重考察发行人的偿债能力、现金管理能力、盈利能力三个核心要素。 第三，对市场同类可比债券、信用收益率曲线、市场交易活跃度、机构需求进行偏好分析，对个券进行流动性风险、信用风险的综合定价，判断其合理估值水平。 第四，根据市场结构与需求特征，在前三个层次的分析基础上，对个券进行深入的跟踪分析，发掘其中被市场低估的品种，在控制流动性风险的前提下，对低估品种进行择机配置和交易。 针对中小企业私募债券，本基金以持有到期，获得本金和票息收入为主要投资策略，同时，密切关注债券的信用风险变化，力争在控制风险的前提下，获得较高收益。 ２、开放期投资策略开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。 四、投资决策流程投资决策委员会是本基金的最高决策机构，定期或遇重大事件时就投资管理业务的重大问题进行讨论，并对本基金投资做方向性指导。基金经理、研究员、交易员等各司其责，相互制衡。具体的投资流程为： １、投资决策委员会定期召开会议，确定本基金的总投资思路和投资原则；２、宏观策略部基于自上而下的研究为本基金提供建议；研究部行业研究员为行业研究与分析提供支持；固定收益部数量及信用分析员为固定收益类投资决策提供依据；３、固定收益部定期召开投资例会，根据投资决策委员会的决定，结合市场和个券的变化，制定具体的投资策略；４、基金经理依据投委会的决定，参考研究员的投资建议，结合风险控制和业绩评估的反馈意见，根据市场情况，制定并实施具体的投资组合方案；５、基金经理向交易员下达指令，交易员执行后向基金经理反馈；６、监察法律部对投资的全过程进行合规风险监控；７、风险管理部通过行使风险管理职能，测算、分析和监控投资风险，根据风险限额管理政策防范超预期风险；８、风险管理部对基金投资进行风险调整业绩评估，定期与基金经理讨论收益和风险预算。 五、投资限制（一）禁止行为为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： １、承销证券；２、向他人贷款或者提供担保；３、从事承担无限责任的投资；４、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；５、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；６、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；７、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；８、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动；９、法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 （二）投资组合限制本基金通过分散投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制： １、投资于债券资产比例不低于基金资产的８０％，但在每次开放期前三个月、开放期内及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；２、开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的５％；３、本基金投资于中小企业私募债券比例不高于基金资产的３０％；４、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的１０％；５、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；６、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；７、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；８、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；９、本基金应投资于信用级别评级为ＢＢＢ以上（含ＢＢＢ）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出；１０、本基金投资的短期融资券的信用评级不低于Ａ－３；１１、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；１２、本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；１３、本基金在封闭期内投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金的剩余封闭运作期；本基金在开放期内投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过投资日至下一封闭期到期日的期限；１４、本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的１０％；１５、中国证监会规定的其他比例限制。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在１０个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起６个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 六、业绩比较基准本基金的业绩比较基准为：１年期定期存款利率（税后）×１５０％。每个封闭期首日，１年期定期存款利率根据当日中国人民银行公布并执行的利率水平调整。 本基金选择一年期定期存款利率（税后）×１５０％作为业绩比较基准主要考虑如下： １、本基金是债券型基金，主要投资于各类固定收益类金融工具，强调基金资产的稳定增值，以１年期定期存款利率（税后）×１５０％作为业绩比较基准，符合本基金的风险收益特征。 ２、业绩比较基准中的"１年期定期存款利率"，与本基金每封闭满１年开放一次的运作方式相匹配，其权重"１５０％"，与本基金通过信用管理，力争获得超越同期银行存款利率，力争获得持续超额收益的投资目标一致。 综上所述，选择１年期定期存款利率（税后）×１５０％作为本基金的业绩比较基准，能比较贴切体现和衡量本基金的投资周期、投资目标、投资策略以及投资业绩。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金管理人在与基金托管人协商一致，并履行适当程序后调整或变更业绩比较基准并及时公告，而无须召开基金份额持有人大会。 七、风险收益特征本基金为债券型基金，预期收益和风险高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金，属于中低风险／收益的产品。 八、基金管理人代表基金行使股东权利与债权人权利的处理原则及方法１、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益；２、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；３、有利于基金财产的安全与增值；４、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。 九、基金的融资融券本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。 第十二部分基金的财产一、基金资产总值基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。 二、基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 三、基金财产的账户本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的处分基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 第十三部分基金资产的估值一、估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 二、估值对象基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。 三、估值方法１、证券交易所上市的有价证券的估值（１）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；（２）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；（３）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；（４）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 ２、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （１）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；（２）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；（３）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 ３、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 ４、中小企业私募债券，采用估值技术确定公允价值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 ５、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 ６、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 ７、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 四、估值程序１、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到０．００１元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 ２、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 五、估值错误的确认与处理基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后３位以内（含第３位）发生差错时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： １、差错类型本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人（"受损方"）的直接损失按下述"差错处理原则"给予赔偿，承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 ２、差错处理原则（１）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担赔偿责任；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 （２）差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （３）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（"受损方"），则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 （４）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 （５）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。 （６）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 （７）按法律法规规定的其他原则处理差错。 ３、差错处理程序差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （１）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方；（２）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；（３）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；（４）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 ４、基金份额净值差错处理的原则和方法如下： （１）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （２）错误偏差达到基金份额净值的０．２５％时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的０．５％时，基金管理人应当公告。 （３）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 （４）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。 （５）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 六、暂停估值的情形１、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；２、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；３、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 八、特殊情况的处理１、基金管理人或基金托管人按估值方法的第６项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 ２、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 第十四部分基金的收益与分配一、基金利润的构成基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则１、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；２、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额；３、本基金收益每年最多分配４次，每次基金收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的５０％；４、若基金合同生效不满３个月或按照当次最低收益分配比例计算的每份基金份额应分配金额低于０．００１元，可不进行收益分配；５、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按除权后的份额净值自动转为基金份额进行再投资（红利再投资不受封闭期限制）；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；６、基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过１５个工作日；７、基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；８、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒体上公告，并通知基金托管人。 四、收益分配方案基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。 五、收益分配的时间和程序１、基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案；２、在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。 第十五部分基金费用与税收一、基金费用的种类１、基金管理人的管理费；２、基金托管人的托管费；３、基金销售服务费；４、基金财产拨划支付的银行费用；５、基金合同生效后的基金信息披露费用；６、基金份额持有人大会费用；７、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；８、基金的证券交易费用；９、基金的开户费用、账户维护费用；１０、依法可以在基金财产中列支的其他费用。 二、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。 三、基金费用计提方法、计提标准和支付方式１、基金管理人的管理费在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的０．６０％年费率计提。计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×年管理费率÷当年天数Ｈ为每日应计提的基金管理费Ｅ为前一日基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起５个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 ２、基金托管人的托管费在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的０．２０％年费率计提。计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×年托管费率÷当年天数Ｈ为每日应计提的基金托管费Ｅ为前一日基金资产净值基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起５个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 ３、Ｃ类份额的销售服务费本基金Ａ类基金份额不收取销售服务费，Ｃ类基金份额的销售服务费年费率为０．４０％。 本基金销售服务费按前一日Ｃ类基金资产净值的０．４０％年费率计提。 计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×年销售服务费率÷当年天数Ｈ为Ｃ类基金份额每日应计提的销售服务费Ｅ为Ｃ类基金份额前一日基金资产净值基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起５个工作日内从基金财产中一次性划出，由注册登记机构代收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起３个工作日内或不可抗力情形消除之日起３个工作日内支付。 销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。 ４、除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 四、不列入基金费用的项目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 五、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日２日前在指定媒体上刊登公告。 六、基金税收基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 第十六部分基金的会计与审计一、基金会计政策１、基金管理人为本基金的会计责任方；２、本基金的会计年度为公历每年的１月１日至１２月３１日；３、本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；４、会计制度执行国家有关的会计制度；５、本基金独立建账、独立核算；６、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；７、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。 二、基金的审计１、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 ２、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。 ３、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 第十七部分基金的信息披露基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称"指定报刊"）和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称"网站"）等媒介披露。 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： １、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；２、对证券投资业绩进行预测；３、违规承诺收益或者承担损失；４、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；５、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；６、中国证监会禁止的其他行为。 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 公开披露的基金信息包括： （一）招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的３日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金管理人应当在每６个月结束之日起４５日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的１５日前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说明书公告内容的截止日为每６个月的最后１日。 （二）基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的３日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 （三）基金份额发售公告 基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 （四）基金合同生效公告 基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 （五）基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告（未完）  |