[三季报]中国平安：2012年第三季度报告
2012年第三季度报告 （股票代码：601318) 二〇一二年十月三十日 目录 §1 重要提示 ..................................................................................................................................................... 2 §2 公司基本情况 ............................................................................................................................................. 2 §3 季度经营分析 ............................................................................................................................................. 3 §4 重要事项 ..................................................................................................................................................... 4 §5 附录 ............................................................................................................................................................. 9 §1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 1.2 本公司第九届董事会第三次会议于2012年10月30日审议通过了本公司《2012年第三季度报告》，会 议应出席董事19人，实到董事16人，委托3人（董事顾敏先生委托董事任汇川先生出席会议并行使表决 权，董事王冬胜先生委托董事伍成业先生出席会议并行使表决权，董事郭立民先生委托董事范鸣春先生出 席会议并行使表决权)。 1.3 本公司2012年第三季度财务报告未经审计。 1.4 本公司董事长兼首席执行官马明哲，首席财务官姚波及副首席财务执行官麦伟林保证本季度报告中财务 报告的真实、完整。 §2 公司基本情况 2.1主要会计数据及财务指标 2012年9月30日 2011年12月31日 比上年末增减(%) 总资产(人民币百万元) 2,630,601 2,285,424 15.1 归属于母公司股东的权益 (人民币百万元) 146,198 130,867 11.7 归属于母公司股东的每股净资产(人民币元) 18.47 16.53 11.7 2012年1－9月 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金流量净额(人民币百万元) 160,849 88.2 每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) 20.32 88.2 2012年7－9月 2012年1－9月 比上年同期增减(%) （7－9月) 归属于母公司股东的净利润(人民币百万元) 2,126 16,085 20.7 基本每股收益(人民币元) 0.27 2.03 20.7 稀释每股收益(人民币元) 0.27 2.03 20.7 扣除非经常性损益后的基本每股收益(人民币元) 0.27 2.04 24.1 加权平均净资产收益率(%) 1.45 11.55 上升0.07个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) 1.45 11.57 上升0.11个百分点 非经常性损益项目（人民币百万元） 2012年1－9月 非流动资产处置损益 (35) 计入当期损益的政府补助 42 捐赠支出 (38) 除上述各项之外的其他营业外收支净额 18 所得税影响数 (16) 少数股东应承担的部分 (1) 合计 (30) 注：本公司对非经常性损益项目的确认依照中国证监会公告【2008】43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号－非经常性损益》的规定 执行。本公司作为综合性金融集团，投资业务是本公司的主营业务之一，持有或处置交易性金融资产及可供出售金融资产而产生的公允价值变动损益 或投资收益均属于本公司的经常性损益。 2.2中国会计准则和国际财务报告准则财务报表差异说明 本公司按照中国企业会计准则编制的合并财务报表中列示的净利润及股东权益，与按照国际财务报告准则 编制的合并财务报表中列示的无差异。 2.3报告期末股东总数及前十名流通股股东（或无限售条件股股东)持股情况表 报告期末股东总数（户） 股东总数为263,323户，其中A股股东257,723户， H股股东5,600户。 前十名无限售条件流通股股东持股情况 股东名称（全称) 期末持有无限售条件流通股的数量（股) 种类 汇丰保险控股有限公司 618,886,334 H股 香港上海汇丰银行有限公司 613,929,279 H股 深圳市投资控股有限公司 481,359,551 A股 源信行投资有限公司 380,000,000 A股 林芝新豪时投资发展有限公司 319,094,187 A股 林芝景傲实业发展有限公司 273,701,889 A股 深业集团有限公司 179,675,070 A股 深圳市武新裕福实业有限公司 175,655,734 A股 工布江达江南实业发展有限公司 139,112,886 A股 深圳市立业集团有限公司 78,829,088 A股 §3 季度经营分析 2012年第三季度，全球经济仍较为疲弱。欧美日推出了量化宽松政策，对国内经济前景的影响尚不明 朗；国内经济增速仍在下探，A股市场持续低迷，对金融业整体经营带来一定的挑战。面对复杂的经济形 势和市场环境，本公司坚持稳健经营理念，迎难而上，积极应对，以“一个客户、一个账户、多个产品、 一站式服务”的综合金融模式为目标，确保各项业务健康、可持续和稳健的发展。与此同时，我们围绕“专 业，让生活更简单”的新型金融业客户体验，积极探索金融业对现代科技的创新运用，为综合金融战略的 进一步深化奠定了坚实基础。 回顾前三季度的经营情况，本公司在以下业务领域有稳健的业绩表现： 公司整体业绩保持稳健增长。截至2012年9月30日，集团总资产为人民币26,306.01亿元，较年初增 长15.1%。归属于母公司股东的权益为人民币1,461.98亿元，较年初增长11.7%。公司前三季度实现归属于 母公司股东的净利润人民币160.85亿元，同比增长10.8%。本公司第三季度实现的净利润较前两个季度有 所下滑，主要原因是股票市场持续低位运行导致投资损失和资产减值增加。 保险业务保持平稳健康发展。本公司寿险业务保持平稳发展，前三季度累计实现规模保费人民币 1,575.68亿元。其中盈利能力较高的个人寿险业务实现规模保费人民币1,387.09亿元，同比增长9.8%。平 安产险依托专业化经营和领先的服务水平，促进业务稳健增长，前三季度实现保费收入人民币738.87亿元， 同比增长20.0%，市场份额较去年底提升0.4个百分点至17.8%。企业年金业务持续保持健康增长，投资管 理资产规模和受托管理资产规模指标位于市场前列。 银行业务稳健增长，两行整合过渡平稳。随着“平安银行股份有限公司”正式揭牌，平安银行步入一 个崭新的发展阶段。前三季度，银行业务为集团贡献利润人民币52.46亿元。银行总资产近人民币1.5万亿元； 存款总额达人民币9,353.97亿元，较2011年末增长9.9%。信用卡业务继续快速增长，前三季度新发卡超过300 万张，累计流通卡量达到1,048万张。同业业务在理财产品、外汇、贵金属等方面积极创新、提升服务，有 力地支持了银行中间业务收入的增长。 信托私人财富管理业务快速增长，证券投行业务位居前列。平安信托四度蝉联“中国优秀信托公司” 奖，私人财富管理业务保持高速增长。截至第三季度末，信托高净值客户数已超过1.7万，较2011年末增长 33.6%；信托资产管理规模达人民币2,315.15亿元，较2011年末增长18.0%。受国内外宏观经济环境影响，股 票一级市场发行较去年同期明显放缓，而债券发行较为活跃。平安证券前三季度成功完成16个股票项目和 31个债券项目主承销发行，累计承销家数均在市场排名第三。 当前世界经济环境复杂多变，国际经济、资本市场仍然持续动荡，国内经济总体增速将有所趋缓，结 构性矛盾逐步显现、企业经营成本上升等不利因素，对经济运行形成一定压力，同时也给金融业的发展带 来了较大的挑战，保险业的总体增速将有所趋缓，银行业的竞争继续加剧，资本市场将持续动荡。 公司将高度关注经济及市场趋势，采取较为审慎、稳妥的发展策略，继续按照既定的战略和计划，依 托综合金融的优势，保持保险、银行、投资等各项业务合理增长，继续优化业务结构，积极部署新的利润 增长点，不断强化集团核心竞争力，为未来长期可持续增长奠定更好的基础，为广大股东、客户创造更大 的价值。 §4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 √适用 □不适用 单位：人民币百万元 资产负债表项目 2012年9月30日 2011年12月31日 变动幅度 （%） 主要变动原因 结算备付金 1,413 2,438 (42.0) 结算备付金受结算时间及客户交易行为的 影响，变化较大 拆出资金 17,402 8,447 106.0 银行同业业务规模扩大 买入返售金融资产 141,050 37,312 278.0 银行同业业务规模扩大 应收账款 99,135 170,727 (41.9) 银行代付业务减少 定期存款 211,625 152,943 38.4 增加定期存款投资 应收款项类投资 88,522 31,826 178.1 增加应收款项类投资 商誉 11,918 9,203 29.5 合并上海家化 向中央银行借款 25,817 1,131 2,182.7 再贴现融资规模扩大 银行同业及其他金融机构 存放款项 317,892 154,157 106.2 银行同业业务结构调整 拆入资金 10,180 26,279 (61.3) 银行同业业务结构调整 应付账款 30,300 70,639 (57.1) 银行代付业务减少 预收保费 4,295 7,320 (41.3) 预收保费已转实收 应交税费 5,002 7,267 (31.2) 应交所得税减少 应付债券 35,744 26,633 34.2 平安寿险发行次级债 利润表项目 2012年1－9月 2011年1－9月 变动幅度 （%） 主要变动原因 分保费收入 57 123 (53.7) 平安产险再保分入业务减少 银行业务利息净收入 25,662 11,187 129.4 主要因银行业务的合并口径差异，生息资产 规模增加及同比利率上升也有正面影响 公允价值变动（损失）/收 益 82 (637) 不适用 交易性金融资产公允价值波动 汇兑（损失）/收益 252 (457) 不适用 汇率波动及外币资产规模变动 其他业务收入 6,519 3,382 92.8 合并上海家化 保险合同赔付支出净额 54,355 38,864 39.9 保险业务增长 营业税金及附加 7,633 5,174 47.5 业务增长 业务及管理费 39,616 28,495 39.0 主要因银行业务及上海家化的合并口径差 异、业务增长、经营成本上升 摊回分保费用 3,448 2,460 40.2 平安产险再保分出业务增加 财务费用 1,504 689 118.3 次级债及长期借款利息增加 其他业务成本 10,510 6,793 54.7 合并上海家化 资产减值损失 8,083 2,831 185.5 资本市场持续低位运行导致可供出售金融 资产减值增加 其他综合（损失)/收益 2,534 (17,582) 不适用 可供出售金融资产公允价值波动 4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √ 适用 □不适用 认购平安银行非公开发行股份情况 2011年8月17日，本公司公告提及本公司拟认购深发展1非公开发行的不少于892,325,997股但不超过 1 深发展，指深圳发展银行股份有限公司，2010年5月开始是本公司的联营公司，2011年7月转为本公司的子公司，于2012 年7月27日更名为“平安银行股份有限公司”。 1,189,767,995股的股票（以下简称“本次股份认购”）。 2012年8月15日，本公司公告提及平安银行拟将非公开发行股票股东大会决议有效期延长12个月， 除股东大会决议有效期作前述延长外，关于非公开发行股票的其他相关内容不变。 截至本报告披露之日，本次股份认购尚需取得有关监管机关的批准。 发行A股次级可转换公司债券情况 2011年12月20日，本公司公告提及本公司拟发行总额不超过人民币260亿元的A股可转换公司债券， 该可转债及未来经可转债转换的A股股票将在上海证券交易所上市。 2012年2月8日，本公司2012年第一次临时股东大会审议通过了本公司A股可转换公司债券发行相 关议案。 2012年5月28日，本公司公告提及中国保险监督管理委员会核准了本公司发行A股次级可转换公司 债券。 截至本报告披露之日，本次A股次级可转换公司债券发行尚需取得有关证券监管部门的批准。 详细内容请查阅本公司于2011年8月18日、2011年12月21日、2012年2月9日、2012年5月29 日及2012年8月16日在《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》以及上海证券交易所 网站(www.sse.com.cn)发布的相关公告。 4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 √ 适用 □不适用 股东承诺 本公司于2010年2月22日接获林芝新豪时投资发展有限公司、林芝景傲实业发展有限公司和工布江 达江南实业发展有限公司三家股东的书面通知。根据该等书面通知，林芝新豪时投资发展有限公司和林芝 景傲实业发展有限公司将在5年内以在二级市场公开出售和大宗交易相结合的方式减持，每年减持本公司 的股份将分别不超过389,592,366股A股股份及331,117,788股A股股份的30%。工布江达江南实业发展有 限公司拥有本公司A股股份中的88,112,886股在5年内也将以在二级市场公开出售和大宗交易相结合的方 式进行减持，每年减持本公司的股份将不超过88,112,886股A股股份的30%。 截至2012年9月30日，上述三家股东均履行了其承诺。 投资深发展所作出的承诺 平安寿险就认购深发展非公开发行379,580,000股新股承诺：自上述认购的股份上市之日起（即2010 年9月17日)36个月内不得转让本次认购股份，但是，在法律许可及相关监管部门同意的前提下，在平安 寿险与其关联机构（包括平安寿险的控股股东、实际控制人以及与平安寿险同一实际控制人控制的不同主 体)之间进行转让不受此限。平安寿险如有违反上述承诺的卖出交易，将授权中国证券登记结算有限责任公 司深圳分公司将卖出本次认购股份的所得资金划入深发展上市公司帐户归深发展全体股东所有。 截至2012年9月30日，上述承诺仍在履行之中。 与深发展重大资产重组所作出的承诺 (1) 本公司承诺，自本次深发展非公开发行股份发行结束之日起36个月内不得转让本公司及子公司持 有的深发展全部股份。但是，在适用法律许可的前提下，在本公司与本公司关联机构（即在任何直接或间 接控制本公司、直接或间接受本公司控制、与本公司共同受他人控制的人)之间进行转让不受此限。上述期 限届满之后本公司可按中国证券监督管理委员会及深圳证券交易所的有关规定处置该等新发行股份。 (2) 根据本公司与深发展于2010年9月14日签署的《盈利预测补偿协议》的约定，本公司应于本次深 发展发行股份购买资产实施完毕后的3年内（“补偿期间”)，在每一年度结束后的4个月内，根据中国会计 准则编制原平安银行1在该等年度的备考净利润数值（“已实现盈利数”)，并促使本公司聘请的会计师事务 所尽快就该等已实现盈利数以及该等已实现盈利数与相应的利润预测数（“利润预测数”)之间的差异金额 （“差异金额”)出具专项审核意见（“专项审核意见”)。如果根据该专项审核意见，补偿期间的任一年度内 的实际盈利数低于相应的利润预测数，则本公司应以现金方式向深发展支付前述实际盈利数与利润预测数 之间的差额部分的90.75%（“补偿金额”)。本公司应在针对该年度的专项审核意见出具后的20个营业日内 将该等金额全额支付至深发展指定的银行帐户。 1 原平安银行，指原平安银行股份有限公司，2011年7月前是本公司的子公司，2011年7月开始是深发展的子公司，因被深 发展吸收合并，于2012年6月12日注销。 (3) 就原平安银行两处尚未办理房产证的房产，本公司出具了《中国平安保险（集团)股份有限公司关 于为平安银行股份有限公司潜在房产权属纠纷提供补偿的承诺函》。根据该承诺函，本公司承诺，如果未来 原平安银行的上述房产产生权属纠纷，本公司将尽力协调各方，争取妥善解决纠纷，避免对银行正常经营 秩序造成不利影响。如果因房产权属纠纷导致上述分支机构需要承担额外的成本或者发生收入下降的情形， 本公司承诺将以现金方式补偿给深发展因原平安银行处理房产纠纷而产生的盈利损失。 此外，本公司还就上述两处尚未办理房产证的房产出具了《中国平安保险（集团)股份有限公司关于平 安银行股份有限公司存在权属瑕疵的房产的解决方案的承诺函》。根据该承诺函，本公司承诺，在本次交易 完成后的三年内，如果深发展未能就该两处房产办理房产证且未能妥善处置该等房产，则本公司将在该三 年的期限届满后的三个月内以公平合理的价格购买或者指定第三方购买该等房产。 (4) 本公司承诺，与深发展重大资产重组完成后，在本公司作为深发展的控股股东期间，针对本公司以 及本公司控制的其他企业未来拟从事或实质性获得深发展同类业务或商业机会，且该等业务或商业机会所 形成的资产和业务与深发展可能构成潜在同业竞争的情况，本公司以及本公司控制的其他企业将不从事与 深发展相同或相近的业务，以避免与深发展的业务经营构成直接或间接的竞争。 (5) 本公司承诺，在与深发展重大资产重组完成后，就本公司及本公司控制的其他企业与深发展之间发 生的构成深发展关联交易的事项，本公司及本公司控制的其他企业将遵循市场交易的公开、公平、公正的 原则，按照公允、合理的市场价格与深发展进行交易，并依据有关法律、法规及规范性文件的规定履行决 策程序，依法履行信息披露义务。本公司保证本公司及本公司控制的其他企业将不通过与深发展的交易取 得任何不正当的利益或使深发展承担任何不正当的义务。 (6) 本公司承诺，本次重大资产重组完成后，在本公司作为深发展的控股股东期间，将维护深发展的独 立性，保证深发展在人员、资产、财务、机构、业务等方面与本公司以及本公司控制的其他企业彼此间独 立。 截至2012年9月30日，上述承诺仍在履行之中。 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原 因说明 □ 适用 √不适用 4.5 报告期内现金分红政策的执行情况 2012年6月27日，本公司股东大会决议，以总股本7,916,142,092股为基数，派发公司2011年度末期 股息，每股派发现金股息人民币0.25元（含税)，共计人民币1,979,035,523元。该利润分配方案已经实施完 毕。 2012年8月23日，本公司董事会决议，以总股本7,916,142,092股为基数，派发公司2012年度中期股 息，每股派发现金股息人民币0.15元（含税)，共计人民币1,187,421,313.80元。该利润分配方案已经实施 完毕。 4.6 担保情况 单位: 人民币百万元 公司对外担保情况（不包括对控股子公司的担保) 报告期内对外担保发生额合计 - 报告期末对外担保余额合计 - 公司对控股子公司的担保情况 报告期内对控股子公司担保发生额合计 317 报告期末对控股子公司担保余额合计 5,850 公司担保总额情况（包括对控股子公司的担保) 担保总额 5,850 担保总额占公司净资产的比例(%) 4.0 4.7 内部控制评价工作进展情况 第三季度，在公司管理层的指导下，合规部门与业务部门紧密协作，在上半年内部控制工作成果的基 础上，顺利完成今年内控自评第一轮运行有效性测试，目前尚未发现内部控制方面的重大缺陷和实质性漏 洞。同时，公司稽核部门作为公司内部相对独立的第三方，启动内部控制稽核独立评价工作，根据集团合 并财务报表的重要性水平，综合分析确定财务报表科目和业务流程的映射关系，选择重要流程纳入内控稽 核独立评价范围，对业务流程固有风险及控制活动进行独立评估及测试，全面督促并加强公司业务管理流 程的风险管控。截至2012年9月30日，内控稽核独立评价已完成风险点选取及部分控制活动的测试工作， 第一阶段独立测试工作将于11月中旬完成，各项工作按年初确定的内控评价计划稳步推进、进展顺利。 第四季度，公司将持续推进内部控制评价，全面开展内控自评补充抽样测试及稽核独立评价测试工作， 对发现的控制缺陷及时进行整改、跟踪及总结分析，确保全面达成2012年内控评价整体工作目标。同时， 公司将在推动内控评价工作的同时，持续深入开展内控工作竞赛、完善内控问责与考核机制，加强内控宣 导、培训及内控文化建设，进一步提升公司内部控制的健全性和有效性，提升公司全面风险管理水平。 董事长兼首席执行官 马明哲 中国平安保险（集团)股份有限公司 二〇一二年十月三十日 §5 附录 中国平安保险（集团）股份有限公司 合并资产负债表 2012年9月30日 单位：人民币百万元 2012年9月30日 （未经审计) 2011年12月31日 （经审计) 资产 货币资金 296,941 242,009 结算备付金 1,413 2,438 拆出资金 17,402 8,447 以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产 28,199 29,880 衍生金融资产 695 818 买入返售金融资产 141,050 37,312 应收利息 27,890 22,735 应收保费 15,518 12,089 应收账款 99,135 170,727 应收分保账款 4,910 4,369 应收分保合同准备金 9,838 7,892 保户质押贷款 17,402 14,105 发放贷款及垫款 694,413 611,731 存出保证金 377 302 定期存款 211,625 152,943 可供出售金融资产 294,597 306,691 持有至到期投资 517,747 480,005 应收款项类投资 88,522 31,826 长期股权投资 15,360 14,623 商誉 11,918 9,203 存出资本保证金 10,959 9,966 投资性房地产 11,614 9,206 固定资产 15,390 14,423 无形资产 27,778 24,251 递延所得税资产 13,784 13,383 其他资产 21,004 16,598 独立账户资产 35,120 37,452 资产总计 2,630,601 2,285,424 负债及股东权益 负债 短期借款 3,864 2,994 向中央银行借款 25,817 1,131 银行同业及其他金融机构存放款项 317,892 154,157 拆入资金 10,180 26,279 衍生金融负债 717 732 卖出回购金融资产款 97,545 99,734 吸收存款 903,456 827,819 代理买卖证券款 6,859 8,230 应付账款 30,300 70,639 预收账款 3,710 3,210 预收保费 4,295 7,320 应付手续费及佣金 2,792 2,706 应付分保账款 5,752 4,689 应付职工薪酬 8,215 7,649 应交税费 5,002 7,267 应付利息 11,065 9,645 应付赔付款 16,594 13,256 应付保单红利 21,095 17,979 保户储金及投资款 258,991 224,200 保险合同准备金 600,155 529,563 长期借款 10,291 11,134 应付债券 35,744 26,633 递延所得税负债 5,540 4,612 其他负债 15,340 15,052 独立账户负债 35,120 37,452 负债合计 2,436,331 2,114,082 股东权益 股本 7,916 7,916 资本公积 74,529 72,226 盈余公积 6,982 6,982 一般风险准备 395 395 未分配利润 56,138 43,219 外币报表折算差额 238 129 归属于母公司股东权益合计 146,198 130,867 少数股东权益 48,072 40,475 股东权益合计 194,270 171,342 负债和股东权益合计 2,630,601 2,285,424 公司法定代表人：马明哲 主管会计工作负责人：姚波 会计机构负责人：麦伟林 中国平安保险（集团）股份有限公司 合并利润表 2012年1－9月 单位：人民币百万元 项目 2012年 2011年 7－9月 （未经审计) 1－9月 （未经审计) 7－9月 （未经审计) 1－9月 （未经审计) 一、营业收入 保险业务收入 52,093 179,905 43,879 159,959 其中：分保费收入 13 57 45 123 减：分出保费 (3,014) (10,187) (2,492) (8,349) 提取未到期责任准备金 (1,862) (6,930) (1,760) (8,584) 已赚保费 47,217 162,788 39,627 143,026 银行业务利息收入 19,020 56,391 15,573 21,904 银行业务利息支出 (10,224) (30,729) (7,934) (10,717) 银行业务利息净收入 8,796 25,662 7,639 11,187 非保险业务手续费及佣金收入 2,613 7,640 2,711 6,173 非保险业务手续费及佣金支出 (340) (945) (351) (719) 非保险业务手续费及佣金净收入 2,273 6,695 2,360 5,454 投资收益 6,190 24,438 5,197 23,374 公允价值变动损益 (73) 82 (251) (637) 汇兑损益 16 252 (308) (457) 其他业务收入 2,486 6,519 1,316 3,382 营业收入合计 66,905 226,436 55,580 185,329 二、营业支出 退保金 (1,374) (3,950) (1,132) (3,190) 保险合同赔付支出 (19,493) (58,255) (13,935) (41,684) 减：摊回保险合同赔付支出 1,396 3,900 910 2,820 提取保险责任准备金 (15,368) (59,715) (13,136) (63,489) 减：摊回保险责任准备金 557 1,037 (194) 316 保单红利支出 (937) (4,721) (1,023) (3,865) 分保费用 (2) (5) (3) (16) 保险业务手续费及佣金支出 (4,457) (15,595) (3,804) (13,179) 营业税金及附加 (2,555) (7,633) (2,163) (5,174) 业务及管理费 (14,276) (39,616) (12,272) (28,495) 减：摊回分保费用 1,019 3,448 838 2,460 财务费用 (605) (1,504) (241) (689) 其他业务成本 (3,533) (10,510) (2,509) (6,793) 资产减值损失 (2,593) (8,083) (1,702) (2,831) 营业支出合计 (62,221) (201,202) (50,366) (163,809) 三、营业利润 4,684 25,234 5,214 21,520 加：营业外收入 80 182 159 240 减：营业外支出 (64) (195) (64) (185) 四、利润总额 4,700 25,221 5,309 21,575 减：所得税 (794) (3,788) (2,021) (5,289) 五、净利润 3,906 21,433 3,288 16,286 归属于母公司股东的净利润 2,126 16,085 1,762 14,519 少数股东损益 1,780 5,348 1,526 1,767 六、每股收益（人民币元） 基本每股收益 0.27 2.03 0.22 1.88 稀释每股收益 0.27 2.03 0.22 1.88 七、其他综合收益 (2,049) 2,534 (14,037) (17,582) 八、综合收益总额 1,857 23,967 (10,749) (1,296) 归属于母公司股东的综合收益总额 623 18,951 (12,015) (2,787) 归属于少数股东的综合收益总额 1,234 5,016 1,266 1,491 公司法定代表人：马明哲 主管会计工作负责人：姚波 会计机构负责人：麦伟林 中国平安保险（集团）股份有限公司 合并现金流量表 2012年1－9月 单位：人民币百万元 2012年1－9月 （未经审计) 2011年1－9月 （未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额 239,372 37,706 收到原保险合同保费取得的现金 173,897 155,468 向央行借款净增加额 24,676 - 保户储金及投资款净增加额 28,312 29,535 收取利息、手续费及佣金的现金 53,394 22,791 银行业务及证券业务拆借资金净增加额 - 89 银行业务及证券业务买入返售业务资金净减少额 - 28,731 银行业务及证券业务卖出回购业务资金净增加额 - 10,529 银行业务应收账款净减少额 72,186 - 银行业务应付账款净增加额 - 32,933 收到的其他与经营活动有关的现金 5,992 3,085 经营活动现金流入小计 597,829 320,867 发放贷款及垫款净增加额 (85,080) (27,925) 再保业务产生的现金净额 (2,361) (2,842) 支付原保险合同赔付款项的现金 (54,842) (38,582) 存放中央银行和银行同业款项净增加额 (49,800) (16,268) 银行业务及证券业务买入返售业务资金净增加额 (65,213) - 银行业务及证券业务卖出回购业务资金净减少额 (7,387) - 银行业务及证券业务拆借资金净减少额 (16,785) - 银行业务应付账款净减少额 (40,758) - 银行业务应收账款净增加额 - (80,522) 支付利息、手续费及佣金的现金 (45,000) (21,708) 支付保单红利的现金 (2,158) (1,200) 支付给职工以及为职工支付的现金 (19,106) (13,227) 支付的各项税费 (16,241) (10,686) 支付的其他与经营活动有关的现金 (32,249) (22,429) 经营活动现金流出小计 (436,980) (235,389) 经营活动产生的现金流量净额 160,849 85,478 二、投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 672,702 437,466 取得投资收益收到的现金 34,929 23,354 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 151 29 收购子公司收到的现金净额 - 81,238 处置子公司增加的现金净额 525 837 收到的其他与投资活动有关的现金 2,741 313 投资活动现金流入小计 711,048 543,237 投资支付的现金 (814,907) (550,865) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (3,136) (2,615) 保户质押贷款净增加额 (3,297) (4,600) 收购子公司支付的现金净额 (2,339) (583) 投资活动现金流出小计 (823,679) (558,663) 投资活动产生的现金流量净额 (112,631) (15,426) 三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 461 16,291 取得借款收到的现金 1,821 2,389 发行债券所收到的现金 8,998 5,994 保险业务卖出回购业务资金净增加额 5,133 - 筹资活动现金流入小计 16,413 24,674 偿还债务支付的现金 (3,709) (2,261) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (5,795) (7,037) 其中：子公司支付给少数股东的股利 (151) (90) 购买子公司少数股权支付的现金 (2,575) - 保险业务卖出回购业务资金净减少额 - (33,985) 筹资活动现金流出小计 (12,079) (43,283) 筹资活动产生的现金流量净额 4,334 (18,609) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 58 (410) 五、现金及现金等价物净增加额 52,610 51,033 加：期初现金及现金等价物余额 110,481 80,938 六、期末现金及现金等价物余额 163,091 131,971 公司法定代表人：马明哲 主管会计工作负责人：姚波 会计机构负责人：麦伟林 中国平安保险（集团）股份有限公司 母公司资产负债表 2012年9月30日 单位：人民币百万元 2012年9月30日 （未经审计) 2011年12月31日 （经审计) 资产 货币资金 7,421 453 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 7,086 13,307 买入返售金融资产 1,970 - 应收利息 117 68 定期存款 2,700 4 可供出售金融资产 2,066 3,248 应收款项类投资 100 100 长期股权投资 110,808 110,808 固定资产 34 53 其他资产 570 85 资产总计 132,872 128,126 负债及股东权益 负债 短期借款 1,200 - 卖出回购金融资产款 250 - 应付职工薪酬 450 412 应交税费 3 6 应付利息 8 9 长期借款 4,030 5,230 其他负债 1,278 103 负债合计 7,219 5,760 股东权益 股本 7,916 7,916 资本公积 83,662 83,575 盈余公积 6,982 6,982 一般风险准备 395 395 未分配利润 26,698 23,498 股东权益合计 125,653 122,366 负债和股东权益总计 132,872 128,126 公司法定代表人：马明哲 主管会计工作负责人：姚波 会计机构负责人：麦伟林 中国平安保险（集团）股份有限公司 母公司利润表 2012年1－9月 单位：人民币百万元 项目 2012年 2011年 7－9月 （未经审计) 1－9月 （未经审计) 7－9月 （未经审计) 1－9月 （未经审计) 一、营业收入 投资收益 424 6,776 18,707 23,673 公允价值变动损益 - - 8 4 汇兑损失 (8) (7) (253) (260) 其他业务收入 50 149 46 140 营业收入合计 466 6,918 18,508 23,557 二、营业支出 营业税金及附加 (3) (9) (3) (9) 业务及管理费 (124) (301) (116) (281) 财务费用 (72) (217) (71) (204) 其他业务成本 (1) (1) - (1) 资产减值损失 - - (7) (14) 营业支出合计 (200) (528) (197) (509) 三、营业利润 266 6,390 18,311 23,048 加：营业外收入 1 2 - - 减：营业外支出 - (22) (1) (2) 四、利润总额 267 6,370 18,310 23,046 减：所得税 - (2) - - 五、净利润 267 6,368 18,310 23,046 六、其他综合收益 (58) 86 (171) (516) 七、综合收益总额 209 6,454 18,139 22,530 公司法定代表人：马明哲 主管会计工作负责人：姚波 会计机构负责人：麦伟林 中国平安保险（集团）股份有限公司 母公司现金流量表 2012年1－9月 单位：人民币百万元 2012年1－9月 （未经审计) 2011年1－9月 （未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 收到的其他与经营活动有关的现金 151 140 经营活动现金流入小计 151 140 支付给职工以及为职工支付的现金 (121) (71) 支付的各项税费 (15) (24) 支付的其他与经营活动有关的现金 (238) (159) 经营活动现金流出小计 (374) (254) 经营活动产生的现金流量净额 (223) (114) 二、投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 12,924 18,142 取得投资收益收到的现金 6,317 6,685 投资活动现金流入小计 19,241 24,827 投资支付的现金 (7,625) (22,702) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (5) (14) 投资活动现金流出小计 (7,630) (22,716) 投资活动产生的现金流量净额 11,611 2,111 三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 - 16,135 取得借款收到的现金 1,200 - 卖出回购业务资金净增加额 250 998 筹资活动现金流入小计 1,450 17,133 偿还债务所支付的现金 (1,200) - 分配股利及偿付利息支付的现金 (2,202) (4,459) 筹资活动现金流出小计 (3,402) (4,459) 筹资活动产生的现金流量净额 (1,952) 12,674 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (7) (250) 五、现金及现金等价物净增加/（减少)额 9,429 14,421 加：期初现金及现金等价物余额 453 1,797 六、期末现金及现金等价物余额 9,882 16,218 公司法定代表人：马明哲 主管会计工作负责人：姚波 会计机构负责人：麦伟林 中财网
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