[发行]添富货币：更新招募说明书（2012年第2号）
汇添富货币市场基金更新招募说明书 （2012年第2号） 基金管理人：汇添富基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 重 要 提 示 本基金经2006年2月15日中国证券监督管理委员会证监基金字【2006】21号文核 准募集。本基金基金合同于2006年3月23日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 本基金管理人不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面 认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于 认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提 醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与 基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不 构成新基金业绩表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为2012年9月23日，有关财务数据和净值表现截止 日为2012年6月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 目 录 一、绪言....................................................................................................................... 1 二、释义....................................................................................................................... 2 三、基金管理人........................................................................................................... 7 四、基金托管人......................................................................................................... 18 五、相关服务机构..................................................................................................... 23 六、基金的募集......................................................................................................... 50 七、基金合同的生效................................................................................................. 52 八、基金份额的申购、赎回与转换......................................................................... 53 九、基金的投资......................................................................................................... 63 十、基金的业绩......................................................................................................... 74 十一、基金的财产..................................................................................................... 77 十二、基金资产的估值............................................................................................. 79 十三、基金的收益和分配......................................................................................... 83 十四、基金的费用与税收......................................................................................... 85 十五、基金的会计与审计......................................................................................... 88 十六、基金的信息披露............................................................................................. 89 十七、风险揭示......................................................................................................... 94 十八、基金合同的变更、终止和基金财产的清算................................................. 97 十九、基金合同内容摘要......................................................................................... 99 二十、基金托管协议的内容摘要........................................................................... 113 二十一、对基金份额持有人的服务....................................................................... 126 二十二、其他应披露事项....................................................................................... 129 二十三、招募说明书存放及查阅方式................................................................... 131 二十四、备查文件................................................................................................... 132 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、 《货币市场基金管理暂行规定》及其他有关法律法规以及《汇添富货币市场基金基 金合同》编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或授 权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释 或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资人自依基金合同取得基金 份额，即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人，其持有本基金份额的行为本 身即表明其对本基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 二、释义 基金招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 基金或本基金 指依据基金合同所募集的汇添富货币市场基金（简称“汇 添富货币市场基金”） 本合同、基金合同 指《汇添富货币市场基金基金合同》及对本合同的任 何修订和补充 招募说明书 指《汇添富货币市场基金招募说明书》及对本招募说 明书的任何修订和补充，包括依据法律法规对本招募 说明书进行的定期更新 托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《汇添富货币市场 基金托管协议》及协议当事人对本协议的任何修订和 补充 发售公告 指《汇添富货币市场基金份额发售公告》 中国 指中华人民共和国(就本合同而言，不包括香港特别行 政区、澳门特别行政区及台湾地区) 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政 规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文 件 《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》 《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》 《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》 《暂行规定》 指《货币市场基金管理暂行规定》 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的 中国银行业监督管理机构 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义 务的基金管理人、基金托管人和本基金之基金份额持 有人 基金管理人 指汇添富基金管理有限公司 基金托管人 指上海浦东发展银行股份有限公司 个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的 自然人 机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国 注册登记或经中国政府有关部门批准设立的机构 合格境外机构投资者 指符合法律法规的规定，可投资于中国境内证券的中 国境外机构投资者 投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的 总称 基金代销机构 指依据有关基金代销协议的规定，办理本基金发售、 申购、赎回和其他基金业务的代理机构 场外 指基金管理人的直销网点和不通过上海证券交易所开 放式基金销售系统办理相关业务的场外代销机构的代 销网点 场内 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关 业务的上海证券交易所会员单位 销售机构 指基金管理人及基金代销机构 基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括 投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基 金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人 名册等 基金注册登记机构 指中国证券登记结算有限责任公司 基金合同生效日 指基金募集达到法律法规及基金合同规定的备案条件 后，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备 案手续，中国证监会书面确认之日 募集期 指自基金份额发售之日起至基金认购截止日之间不超 过3个月的期间 基金存续期 指基金合同生效之日起至基金合同终止的不定期之期 间 元 指中国法定货币人民币元 日/天 指公历日 月 指公历月 工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 开放日 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 T日 指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 T+n日 指自T日起第n个工作日（不包含T日） 认购 指本基金募集期内，投资者购买本基金份额的行为 日常申购 指基金合同生效后，投资者通过基金销售网点向基金 管理人购买基金份额的行为 日常赎回 指本基金合同生效后，投资者通过基金销售网点向基 金管理人卖出基金份额的行为 基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者 持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的账户 交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售 机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情 况的账户 转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某 一交易账户转入另一交易账户的业务 基金转换 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其 持有的某一基金（包括本基金）的基金份额转为基金 管理人管理的其他基金（包括本基金）的基金份额的 行为 定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣 款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申 购申请的一种投资方式 销售服务费 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费 用。本基金对各级基金份额按照不同的费率计提销售 服务费，该笔费用从各级基金份额的基金财产中扣除， 属于基金的营运费用 基金份额等级 指本基金根据投资者申购本基金的金额等级，对投资 者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费， 因此形成的不同的基金份额等级。各级基金份额单独 设置基金代码，并单独公布各级基金每万份基金净收 益和七日年化收益率 基金份额的升级 指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和 达到上一级基金份额的最低份额要求时，基金的注册 登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级基 金份额全部升级为上一级基金份额 基金份额的降级 指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和 不能满足该级基金份额最低份额限制时，基金的注册 登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级基 金份额全部降级为下一级基金份额 摊余成本法 指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利 率并考虑其买入时的溢价和折价，在剩余存续期内平 均摊销，每日计提损益 每万份基金净收益 指按照相关规定计算的每万份基金份额的日收益 七日年化收益率 指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益 率 基金收益 指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券 差价、银行存款利息以及其他收益 基金资产总值 指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息 和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价 值总和 基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值的过程 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联 网网站及其他媒体 不可抗力 指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在 本合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的， 使本合同当事人无法全部履行或无法部分履行本合同 的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾 害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规 变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常 暂停或停止交易 三、基金管理人 （一） 基金管理人概况 名称：汇添富基金管理有限公司 注册地址：上海市黄浦区大沽路288号6幢538室 办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼21楼 法定代表人：潘鑫军 成立时间：2005年2月3日 证监会批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]5号 注册资本：1亿元 联系人：李文 联系电话：021-28932888 股东名称及其出资比例： 东方证券股份有限公司 47% 文汇新民联合报业集团 26.5% 东航金戎控股有限责任公司 26.5% （二）主要人员情况 1、董事会成员 潘鑫军先生，董事长。国籍：中国，1961年出生，澳门科技大学工商管理硕士。 现任东方证券股份有限公司党委书记、董事长。历任中国工商银行股份有限公司上 海分行长宁支行党委书记、行长兼国际机场支行党支部书记，东方证券股份有限公 司党委副书记、总裁；党委书记、董事长兼总裁。 肖顺喜先生，董事。国籍：中国，1963年出生，复旦大学EMBA。现任东航金 戎控股有限责任公司总经理、东航集团财务有限责任公司董事长、东航国际控股（香 港）有限公司董事长。历任东航期货公司总经理助理、副总经理、总经理，东航集 团财务有限责任公司常务副总经理等。 陈保平先生，董事。国籍：中国，1953年出生，高级编审，南洋交大EMBA。 现任新民晚报社总编辑、党委副书记。历任文汇新民联合报业集团副社长、文汇新 民联合报业集团投资公司总经理，上海青年报社编辑、记者、部主任、副总编，上 海三联书店总编辑、沪港三联副董事长，上海文艺出版总社党委书记、副社长、总 社总编辑等。 林利军先生，董事，总经理。国籍：中国，1973年出生，美国哈佛大学商学院 工商管理硕士，复旦大学世界经济系硕士，历任上海证券交易所办公室主任助理、 上市部总监助理，曾任职于中国证监会创业板筹备工作组，哈佛大学毕业后就职于 美国道富金融集团（State Street Global Advisor）从事投资和风险管理工作。 韦杰夫（Jeffrey R. Williams）先生，独立董事。国籍：美国，1953年出生，哈 佛大学商学院工商管理硕士，哈佛大学肯尼迪政府学院资深访问学者。现任哈佛上 海中心董事总经理。历任美国花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长，美国运通 银行台湾分行副总裁，台湾美国运通国际股份有限公司副总裁，渣打银行台湾分行 总裁，深圳发展银行行长。 蔡来兴先生，独立董事，国籍：中国，1942年出生，上海同济大学学士。现任 国务院参事室特约研究员，中国国学中心顾问。曾任上海市委、市政府副秘书长， 香港上海实业集团董事长，香港上海实业控股有限公司董事长。第九、十、十一届 全国政协委员，经济委员会委员。 杨燕青女士，独立董事，国籍：中国，1971年出生，复旦大学经济学博士。现 任《第一财经日报》副总编辑，中欧陆家嘴国际金融研究院特邀研究员，《第一财经 日报》创刊编委之一，第一财经频道高端对话节目《经济学人》栏目创始人和主持 人，《波士堂》栏目资深评论员。曾任《解放日报》主任记者，《第一财经日报》编 委，2002-2003年期间受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。 2、监事会成员 涂殷康先生，监事长。国籍：中国，1970年1月出生，上海财经大学硕士研究生。 现任东航金戎控股有限责任公司总经理助理兼研发中心总经理。曾任职于中国东方 航空公司总经理办公室，历任东航期货经纪有限责任公司部门经理、副总经理，东 航金戎控股有限责任公司投资管理部经理。 任瑞良先生，监事。国籍：中国，1963年出生，大学学历，中国注册会计师。 现任文汇新民联合报业集团投资公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中 心财务主管，文汇新民联合报业集团投资公司财务主管、总经理助理等。 李进安先生，监事。国籍：中国，1968年出生，金融学博士，中国注册会计师、 律师资格。现任东方证券股份有限公司合规总监，上海东方证券资产管理有限公司 合规总监。历任君安证券南京业务部总经理，国泰君安证券股份有限公司江苏区总 协调人，国泰君安证券股份有限公司南京太平南路营业部总经理，总裁办公室、BPR 办公室常务副主任，东吴证券有限责任公司总规划师、副总裁等职。 王静女士，职工监事，国籍：中国，1977年出生，中加商学院工商管理硕士。 现任汇添富基金管理有限公司行政支持部总监。曾任职于中国东方航空集团公司宣 传部，东航金戎控股有限责任公司研究发展部。 林旋女士，职工监事，国籍：中国，1977年出生，华东政法学院法学硕士。现 任汇添富基金管理有限公司稽核监察部高级经理。曾任职于东方证券股份有限公司 办公室。 3、高管人员 潘鑫军先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 林利军先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 李文先生，督察长。国籍：中国，1967年出生，厦门大学管理学博士，高级经 济师，中国注册会计师。历任中国人民银行厦门市分行稽核监督处科员，中国人民 银行杏林支行副行长，中国人民银行厦门中心支行银行管理处处长助理、金融机构 监管二处副处长，东方证券股份有限公司稽核总部总经理、资金财务管理总部总经 理等。 张晖先生，副总经理。国籍：中国，1971年出生，经济学硕士，历任申银万国 研究所高级分析师、富国基金管理有限公司高级分析师、研究主管和基金经理。2005 年4月加盟汇添富基金管理有限公司，现任公司副总经理、投资总监、投资决策委 员会副主席。 陈灿辉先生，副总经理。国籍：中国，1967年出生，大学本科，历任中国银行 软件开发工程师，招银电脑有限公司证券基金事业部负责人，华夏基金管理有限公 司资深高级经理，招商基金管理有限公司信息技术部总监、总经理助理。2008年7 月加盟汇添富基金管理有限公司，现任公司副总经理、首席营运官。 雷继明先生，副总经理。国籍：中国，1971年出生，工商管理硕士。历任中国 民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族证券有限责任公司营业部总 经理、经纪业务总监、总裁助理。2011年12月加盟汇添富基金管理有限公司，现 任公司副总经理。 4、基金经理 （1）现任基金经理 王珏池先生，国籍：中国，1974年出生，澳门科技大学管理学硕士，18年证券 从业经验。曾任申银万国证券股份有限公司固定收益总部投资部经理。2005年4月 加入汇添富基金管理有限公司任交易主管，2006年3月23日至今任汇添富货币市 场基金的基金经理，2008年3月6日至2011年6月21日任汇添富增强收益债券型 证券投资基金的基金经理，2011年6月17日至今任汇添富可转换债券债券型证券 投资基金的基金经理，2011年12月20日至今任汇添富信用债债券型证券投资基金 的基金经理。 （2）历任基金经理 陆文磊先生， 2009年1月21日至2011年6月21日任汇添富货币市场基金的 基金经理。 5、投资决策委员会 主席：林利军先生（总经理） 副主席：张晖先生（副总经理、投资总监） 成员：韩贤旺先生（研究总监） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履行以 下职责： 1. 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2. 办理基金备案手续； 3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； 5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6. 编制基金季度、半年度和年度报告； 7. 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9. 召集基金份额持有人大会； 10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12. 中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人和基金经理承诺 1.本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和 中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有 效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2.本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健 全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 1) 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2) 不公平地对待其管理的不同基金财产； 3) 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 4) 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5) 法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3.本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 1) 越权或违规经营； 2) 违反基金合同或托管协议； 3) 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 4) 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 5) 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 6) 玩忽职守、滥用职权； 7) 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； 8) 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市 场秩序； 9) 贬损同行，以抬高自己； 10) 以不正当手段谋求业务发展； 11) 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 12) 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 13) 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4.基金经理承诺 1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3） 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； 4） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的风险管理体系 本基金管理人将经营管理中的主要风险划分为投资风险、合规风险、营运风险 和道德风险四大类，其中，投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。 针对上述各类风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系。 1.风险管理原则 基金管理人风险管理体系的构建遵循以下六项基本原则： 1) 营造良好的风险管理文化和内部控制环境，使风险意识贯穿到每位员工、 各个岗位和经营管理的各个环节。 2) 建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的独立性和权威性， 使其有效地发挥职能作用。 3) 确保风险管理制度的严肃性，保证风险管理制度在投资管理和经营活动过 程中得到切实有效的执行。 4) 运用合理有效的风险指标和模型，实现风险事前配置和预警、事中实时监 控、事后评估和反馈的全程嵌入式投资风险管理模式。 5) 建立和推进员工职业守则教育和专业培训体系，确保员工具备良好的职业 操守和充分的职责胜任能力。 6) 建立风险事件学习机制，认真剖析各类风险事件，汲取经验和教训，不断 完善风险管理体系。 2.风险管理组织架构 本基金管理人建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级风 险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。 汇添富风险管理组织结构图 各职能部门 风险管理委员会 金融工程部 风险控制委员会 经营管理层 督察长 稽核监察部 董事会 1) 董事会对公司风险管理负有最终责任，董事会下设风险管理委员会与督察 长。风险管理委员会主要负责审核和指导公司的风险管理政策，对公司的 整体风险水平、风险控制措施的实施情况进行评价。督察长负责组织指导 公司监察稽核工作，监督检查受托资产和公司运作的合法合规情况及公司 内部风险控制情况。 2) 经营管理层负责风险管理政策、风险控制措施的制定和落实，经营管理层 下设风险控制委员会。风险控制委员会主要负责审议风险管理制度和流程， 处置重大风险事件，促进风险管理文化的形成。 3) 金融工程部、稽核监察部是风险管理的职能部门。金融工程部负责投资组 合市场风险、信用风险、流动性风险等的管理。稽核监察部负责合规风险、 营运风险、道德风险等的管理。 4) 各职能部门负责从经营管理的各业务环节上贯彻落实风险管理措施，执行 风险识别、风险测量、风险控制、风险评价和风险报告等风险管理程序， 并持续完善相应的内部控制制度和流程。 3、风险管理内容 本基金管理人的风险管理包括风险识别、风险测量、风险控制、风险评价、风 险报告等内容。 1) 风险识别是指对现实以及潜在的各种风险加以判断、归类和鉴定风险性质 的过程。 2) 风险测量是指估计和预测风险发生的概率和可能造成的损失，并根据这两 个因素的结合来衡量风险大小的程度。 3) 风险控制是指采取相应的措施，监控和防止各种风险的发生，实现以合理 的成本在最大限度内防范风险和减轻损失。 4) 风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险控制的执行情况和运行效果 的过程。 风险报告是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定程序进行报告的过程。 （六）基金管理人的内部控制制度 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人发 展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实 施控制程序与控制措施而形成的系统。 基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部 控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。 1.内部控制目标 1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法 经营、规范运作的经营思想和经营理念。 2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托 资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。 3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2.内部控制原则 1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人 员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序， 维护内部控制的有效执行。 3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金资产、 固有财产、其他资产的运作相互分离。 4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3．内部控制内容 基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责任 制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效的风 险防范系统和快速反应机制等。 基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合法合规性原则、全面性原则、审慎 性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部控制制度。内部控制的内容包括投资 管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部稽核控 制等。 1）投资管理业务控制 基金管理人通过规范投资业务流程，分层次强化投资风险控制。公司根据投资 管理业务不同阶段的性质和特点，制定了完善的管理规章、操作流程和岗位手册， 明确揭示不同业务可能存在的风险，分别采取不同措施进行控制。 针对投资研究业务，基金管理人制定了《汇添富基金管理有限公司投资研究部 制度》，对研究工作的业务流程、研究报告质量评价，研究与投资的交流渠道等都做 了明确的规定；对于投资决策业务，基金管理人制定了《汇添富基金管理有限公司 投资管理制度》，保证投资决策严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定 的要求，同时设立了汇添富投资风险评估与管理制度以及投资管理业绩评价体系； 对于基金交易业务，基金管理人将实行集中交易与防火墙制度，建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施，交易流程将严格按照“审核—执行 —反馈—复核—存档”的程序进行，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。 2）信息披露控制 基金管理人通过完善信息披露制度，确保基金份额持有人及时完整地了解基金 信息。基金管理人按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立了《汇添富基金管 理有限公司信息披露管理制度》，指定了信息披露责任人负责信息披露工作，进行信 息的组织、审核和发布，并将定期对信息披露进行检查和评价，保证公开披露的信 息真实、准确、完整。 3）信息技术系统控制 基金管理人建立了先进的信息技术系统和完善的信息技术管理制度。基金管理 人的信息技术系统由先进的计算机系统构成，通过了国家、金融行业软件工程标准 的认证，并有完整的技术资料。基金管理人制定了严格的信息技术岗位责任制度、 门禁制度、内外网分离制度等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和备份，重 要数据实行异地备份并且长期保存，确保了系统可靠、稳定、安全地运行。在人员 控制方面，对信息技术人员进行有关信息系统安全的统一培训和考核；信息技术人 员之间定期轮换岗位。 4）会计系统控制 基金管理人通过建立严格的会计系统控制措施，确保会计核算正常运转。基金 管理人根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计 核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财 务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册。通过事前防范、事中检查、事后 监督的方式发现、堵截、杜绝基金会计核算中存在的各种风险。具体措施包括：采 用了目前最先进的基金核算软件；基金会计严格执行复核制度；基金会计核算采用 基金管理人与托管银行双人同步独立核算、相互核对的方式；每日制作基金会计核 算估值系统电子数据的备份，同时打印保存书面的记账凭证、各类会计报表、统计 报表，并由专人保存原始记账凭证等。 5）内部稽核控制 基金管理人通过建立独立的监察稽核制度，确保内部控制的有效性。基金管理 人设立督察长，督察长可以列席基金管理人召开的任何会议，调阅相关档案，就内 部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不 定期向董事会报告公司内部控制执行情况。 另外，在经营管理层设立稽核监察部门，配备充足合格的稽核监察人员，并制 订了《汇添富基金管理有限公司稽核监察制度》和《汇添富基金管理有限公司内控 审计制度》，明确规定了稽核监察部门及内部各岗位的职责和工作流程，监督各业务 部门和人员遵守法律、法规和规章的有关情况；审计各业务部门和人员执行内部控 制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 4.基金管理人关于内部合规控制声明书 1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风险控制 制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人概况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 成立时间： 1992年10月19日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营 业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理 票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供 保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外 汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和 代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、 咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金 托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 186.5347亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号 联系人：朱萍 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行经过十多年的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直 保持较快的增长，各项经营指标在新兴股份制商业银行中处于领先水平。截止 到2012年6月30日，全行总资产规模已达30,364.32亿元人民币，各项存款余额 20,617.49亿元人民币，各项贷款余额14,524.37亿元人民币，实现净利润172.66 亿元人民币，每股收益0.922元。 上海浦东发展银行总行设资产托管部,资产托管部下设市场发展部、托管运 作部、技术保障部、内控管理部四个职能部门，现有员工48人。 （二）主要人员情况 吉晓辉，男，1955年出生，工商管理硕士，高级经济师。曾任中国工商银行上 海浦东分行行长、党委副书记；中国工商银行上海市分行副行长、党委副书记；中 国工商银行上海市分行行长、党委书记；上海市政府副秘书长、上海市金融工作党 委副书记、上海市金融服务办公室主任。现任上海浦东发展银行股份有限公司董事 长、党委书记，上海国际集团有限公司董事长、党委书记。第十届、第十一届全国 政协委员，中共上海市第十届委员会委员。 朱玉辰，男，1961年出生，研究生学历，经济学博士，高级经济师，中国农业 大学兼职教授。曾任商业部办公厅秘书, 商业部政策法规司调研处副处长，中国粮 食贸易公司粮食批发市场管理办公室主任，深圳中期期货经纪有限公司总裁，上海 中期期货经纪有限公司董事长、总裁，中国国际期货经纪有限公司高级副总裁，大 连商品交易所党委书记、总经理，中国金融期货交易所股份有限公司总经理、党委 副书记。现任上海浦东发展银行党委副书记。 刘信义，男，1965年出生，研究生学历，高级经济师，曾任上海浦东发展银行 空港支行副行长(主持工作)、上海浦东发展银行上海地区总部副总经理、党委委员。 自2002年6月至2005年4月在上海市金融服务办挂职，先后任机构处处长、市金 融服务办主任助理。自2005年4月起，任上海浦东发展银行副行长，先后兼上海地 区总部总经理、上海分行党委书记、行长。现任上海浦东发展银行副行长、财务总 监。 刘长江，男，资产托管部总经理，曾就职于中国工商银行总行基金托管部，对 银行业务、证券投资基金及基金托管业务具有丰富的经验。 （三）基金托管业务经营情况 上海浦东发展银行股份有限公司于2003年9月10日获得基金托管资格，截止 到2012年6月30日，共托管国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财 富增长基金、嘉实优质企业基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利 趋势基金、国联安货币基金、银华永泰积极债券基金九只开放式证券投资基金，托 管基金资产净值总规模为309.21亿元。 （四）基金托管人的禁止行为 1、以违反法律法规、《基金合同》及其他规定之方式保管基金资产； 2、除《信托法》、《基金法》及其他有关法律法规和《基金合同》的有关规定明 确规定的情形之外，委托第三人托管基金资产； 3、对基金管理人的正常指令拖延和拒绝执行； 4、除依据基金管理人指令或《基金合同》另有规定的，自行运用、处分和分配 基金资产； 5、将基金资产转为其自有财产，将自有财产与基金资产进行交易，或者将不同 基金资产进行相互交易； 6、同意基金管理人将基金资产用于违反有关法律法规及《基金合同》规定的投 资； 7、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告、定期报告； 8、从事法律、行政法规、中国证监会规定、《基金合同》及其他规定所禁止的 其它任何行为。 （五）基金托管人的内部控制制度 公司根据《企业内部控制基本规范》，以内部控制五要素内部环境、风险评估、 信息与沟通、内部监督和控制活动为出发点，全面识别和梳理了主要业务活动与管 理活动，并将现行有效规章制度与各项内控要素互相匹配，实现内部控制体系与规 章制度体系的有效衔接。公司还根据梳理结果进一步完善了内部控制制度，提高内 部控制制度的完整性和合理性，优化内部控制措施，强化内部控制制度执行力，确 保业务流程和风险处于受控状态。 公司组织实施了内部控制自我评价工作，评价过程中未发现内部控制设计和执 行层面的重大缺陷，业务和风险处于受控状态。但仍注意到在授信业务和票据业务 方面仍需进一步强化控制措施的执行力度。上述问题对公司的内部控制目标不构成 严重影响或潜在严重负面影响，但公司仍高度重视，并采取措施强化制度的执行力。 公司内部控制制度基本健全、执行有效，内控体系日趋完善。公司将根据内外 部环境变化以及业务发展需要，不断完善内部控制管理，进一步提升内部控制的有 效性和规范性。 （六）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依 据具体包括： （1）《中华人民共和国证券法》； （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； （3）《证券投资基金运作管理办法》； （4）《证券投资基金销售管理办法》 （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 对证券投资基金的监督是指对基金的资金用途、对基金管理人投资行为的监 督、对基金的运作的监督，具体包括但不限于： （1）资金用途； （2）投资范围； （3）投资比例； （4）投资限制； （5）基金资产估值； （6）基金投资人的权力维护； （7）法律、法规规定的相关监督指标。 3、监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独 立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的 合法权益，不受任何外界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自 动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工 监督的方法。 4、监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告 形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告 包括提示函、临时日报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，应以提示函的方式通知基 金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理 人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中 国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，基金托管人应立即报 告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及 时提供有关情况和资料。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）汇添富基金管理有限公司直销中心 注册地址：上海市黄浦区大沽路288号6幢538室 办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼21楼 法定代表人：潘鑫军 电话：021-28932823 传真：021-28932803 联系人：丛菲 客户服务电话：400-888-9918 网址： www.99fund.com （2）汇添富基金管理有限公司网上直销系统（trade.99fund.com） 2、代销机构： 1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 电话：010-66106912 传真：010-66107914 联系人：刘业伟 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 2）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com 3）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 电话：010－66275654 传真：010－66275654 联系人：王琳 客服电话：95533 网址：www.ccb.com 4）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：胡怀邦 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：曹榕 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com 5）招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 开放式基金咨询电话：95555 开放式基金业务传真：0755-83195049 联系人：邓炯鹏 网址：www.cmbchina.com 6）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 电话：（021）61618888 传真：（021）63604199 联系人：倪苏云、虞谷云 客户服务热线：95528 公司网站：www.spdb.com.cn 7）深圳发展银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：肖遂宁 电话：（0755）82088888 联系人：张青 客服电话：95501 公司网站：www.sdb.com.cn 8）兴业银行股份有限公司 公司网址：www.cib.com.cn 客服电话：95561 9）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 法定代表人：唐双宁 联系人：朱红 电话：010-63636153 传真：010-63636157 客服电话：95595 网址：www.cebbank.com 10）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门大街2号 法定代表人：董文标 电话：010-58560666 传真：010-57092611 联系人：董云巍 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 11）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：闫冰竹 联系人：王曦 电话：010-66223584 传真：010-66226045 客户服务电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn 12）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路168号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人：范一飞 开放式基金咨询电话：021-962888 开放式基金业务传真：021-68476111 联系人：夏雪 联系电话：021-68475888 网址：www.bankofshanghai.com 13）广发银行股份有限公司 注册地址：广州农林下路83号 法定代表人：李若虹 客户服务热线：400-830-8003 网址：www.gdb.com.cn 14）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南中路1099号 法定代表人：孙建一 联系人：芮蕊 电话：0755-25879756 传真：0755-22197701 客服电话：95511-3 公司网址：http：//bank.pingan.com/ 15）宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人：陆华裕 开放式基金咨询电话：96528（上海、北京地区962528） 联系人：胡技勋 联系电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 网址：www.nbcb.com.cn 16）上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20楼、22-27楼 办公地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20楼、22-27楼 法定代表人：胡平西 联系人：吴海平 电话：021-38576666 传真：021-50105124 客服电话：021-962999 上海农商银行网站：www.srcb.com 17）杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 电话：0571-85108309 传真：0571-85151339 联系人：严峻 客户服务电话：0571-96523400-8888-508 网址：www.hzbank.com.cn 18）南京银行股份有限公司 注册地址：南京市白下区淮海路50号 办公地址：南京市白下区淮海路50号 邮政编码：210008 法定代表人：林复 电话：025-84544021 传真：025-84544129 19）江苏银行股份有限公司 注册地址：南京市洪武北路55号 办公地址：南京市洪武北路55号 法定代表人：黄志伟 联系人：田春慧 客户服务电话：400-86-96098、96098 网址：www.jsbchina.cn 20）nullnull21）爱建证券有限责任公司 注册地址：上海市南京西路758号23楼 办公地址：上海市南京西路758号20-25楼 法定代表人：郭林 电话：021-32229888 传真：021-62878783 联系人：陈敏 客户服务电话：021-63340678 网址：www.ajzq.com 22）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层 法定代表人：牛冠兴 开放式基金咨询电话：0755-82558305 开放式基金业务传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 统一客服电话：4008001001 公司网站地址：www.essence.com.cn 23）渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南开区宾水西道8号 法定代表人：杜庆平 电话：022-28451861 传真：022-28451892 联系人：王兆权 网址：www.bhzq.com 客户服务电话：400-6515-988 24）财富里昂证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人：罗浩 电话：021-38784818 传真：021-68775878 联系人：倪丹 客户服务电话：68777877 公司网站：www.cf-clsa.com 25）财富证券有限责任公司 住所：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼 办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26、27、28楼 法定代表人：周晖 咨询电话：0731-84403319 传真：0731-84403439 联系人：郭磊 网址：www.cfzq.com 26）财通证券有限责任公司 法定代表人：沈继宁 联系人：乔骏 电话：0571-87925129 注册地：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心 27）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 邮政编码：518034 法定代表人：黄耀华 电话：0755-83516089 传真：0755-83515567 28）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 客户服务热线：95579或4008-888-999 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 长江证券客户服务网站：www.95579.com 29）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：姚文平 开放式基金咨询电话：4008888128 开放式基金业务传真：021－68767032 联系人：叶蕾 联系电话：021－68761616－8522 网址：www.tebon.com.cn 30）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25层 法定代表人：刘学民 开放式基金咨询电话：4008881888 开放式基金业务传真：0755-82485081 联系人：崔国良 联系电话：075525832852 网址：www.fcsc.cn 31）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路1138号 办公地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：矫正中 联系人：安岩岩 电话：0431-85096517 客户服务电话：40060006860431-85096733 网址：www.nesc.cn 32）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 法定代表人：潘鑫军 联系人：吴宇 电话：021-63325888 传真：021-63326173 客户服务热线：95503 东方证券网站：www.dfzq.com.cn 33）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路59号常信大厦18楼 法定代表人：朱科敏 客户服务电话：400-888-8588 网址：www.longone.com.cn 34）东吴证券股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区翠园路181号 法定代表人：吴永敏 联系人：方晓丹 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 客服电话：4008601555 网址：www.dwzq.com.cn 35）东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表人：游锦辉 电话：0769-22119423 联系人：张建平 客户服务电话：961130 网址：www.dgzq.com.cn 36）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 公司地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 法定代表人：雷杰 全国统一客服热线：95571 方正证券网站：www.foundersc.com 37）广发证券股份有限公司 法定代表人：孙树明 注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、 43、44楼 联系人：黄岚 统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 公司网站：广发证券网 http：//www.gf.com.cn 38）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人：刘东 开放式基金咨询电话：020-961303 开放式基金业务传真：020-88836654 联系人：林洁茹 联系电话：020-88836999 39）国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人：常喆 开放式基金咨询电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com 40）国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼 邮政编码：518040 法定代表人：张雅锋 电话：0755-83709350 传真：0755-83704850 41）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街95号 办公地址：成都市东城根上街95号 法定代表人：冉云 联系人：金喆 客户服务电话：400-660-0109 网址：www.gjzq.com.cn 42）国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市县前东街168号 办公地址：江苏省无锡市滨湖区太湖新城金融一街8号 法定代表人：雷建辉 基金业务对外联系人：沈刚 联系电话：0510-82831662 联系传真：0510-82830162 公司网址：www.glsc.com.cn 客服电话：95570 43）国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市永叔路15号 法定代表人：管荣升 电话：0791-6285337 联系人：徐美云 客户服务电话：0791-6285337 网址：www.gsstock.com 44）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：万建华 客户服务热线：4008888666 网址：www.gtja.com 45）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人：何如 基金业务联系人：齐晓燕 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 全国统一客户服务电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn 46）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号 法定代表人：王开国 电话：021－23219000 传真：021-23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客服电话：95553 公司网址：www.htsec.com 47）恒泰长财证券有限责任公司 注册地址：吉林省长春市长江路经济开发区人民大街280号科技城2层A-33 段 法定代表人：赵培武 联系人：吴德森 电话：0431-82951765 传真：0431-82946531 网站：www.cczq.net 客服热线：0431-82951765 48）恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 法定代表人：庞介民 联系人：王旭华 联系电话：0471-4972343 网址：www.cnht.com.cn 49）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 办公地址：北京市西城区太平桥大街19号 法定代表人：冯戎 电话：010-88085858 传真：010-88085195 联系人：李巍 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 50）红塔证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 邮政编码：650011 法定代表人：况雨林 电话：0871-3577398 传真：0871-3578827 51）华安证券有限责任公司 注册地址：安徽省合肥市长江中路357号 办公地址：安徽省合肥市阜南路166号润安大厦A座 法定代表人：李工 电话：0551-5161666 传真：0551-5161600 联系人：甘霖 客户服务电话：96518（安徽）、400-80-96518（全国） 网址：www.hazq.com 52）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市世纪大道100号57楼 办公地址：上海市世纪大道100号57楼 法定代表人：陈林 联系人：夏元 电话：021-68778079 传真：021-68778117 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com 53）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 邮政编码：350003 联系人：张腾 联系电话：0591-87383623 业务传真：0591-87383610 统一客户服务电话：96326（福建省外请先拨0591）。 公司网址：www.hfzq.com.cn 54）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市静宁路308号 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 客服电话：0931-96668、400-689-8888 公司网址：www.hlzqgs.com 55）华泰联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（01A、02、03、 04）、17A、18A、24A、25A、26A 办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第5层、17层、18层、24 层、25层、26层 法定代表人：马昭明 基金业务对外联系人：盛宗凌、庞晓芸 联系电话：0755-82492000 联系传真：0755-82492962 公司网址：www.lhzq.com 客服电话：95513 56）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：程高峰、万鸣 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn 57）江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人：孙名扬 联系人：张宇宏 电话：0451-82336863 传真：0451-82287211 客户服务热线：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 58）中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层 法定代表人：赵大建 开放式基金咨询电话：400－889－5618 联系人：李微 联系电话：010－59355941 传真：010－66553791 网址：www.e5618.com 59）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼（518048） 法定代表人：杨宇翔 全国免费业务咨询电话：95511-8 开放式基金业务传真：0755-82400862 联系人：郑舒丽(zhengshuli001@pingan.com.cn,0755-22626391） 网址：http：//www.pingan.com 60）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 客服电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn 61）日信证券有限公司 注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号 联络地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号 法定代表人：孔佑杰 联系人：冯杰 联系电话：010-83991743 网址：www.rxzq.com.cn 62）瑞银证券有限责任公司 瑞银证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街7号/英蓝国际金融中心12层、15层 办公地址：北京市西城区金融大街7号/英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人：刘弘 电话：010-5832-8112 传真：010-5832-8748 联系人：牟冲 客户服务电话：400-887-8827 网址：www.ubssecurities.com 63）山西证券股份有限公司 办公（注册）地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：郭熠 联系电话：0351－8686659 传真：0351－8686619 客服电话：400-666-1618 网址：www.i618.com.cn 64）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：储晓明 电话：021-54033888 传真：021-54038844 客服电话：95523或4008895523 电话委托：021-962505 网址：www.sywg.com 65）世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42层 法定代表人：卢长才 联系人：袁媛 电话：0755-83199511 传真：0755-83199545 网站：www.csco.com.cn 客服热线：0755-83199511 66）天源证券经纪有限公司 注册地址：西宁市城中区西大街11号 办公地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦18楼 邮政编码：580026 法定代表人：林小明 电话：0755-33331188 传真：0755-33329815 67）万联证券有限责任公司 注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层 办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层 法定代表人：张建军 开放式基金咨询电话：400-8888-133 开放式基金接收传真：020-22373718-1013 联系人：罗创斌 联系电话：020-38286651 邮箱：luocb@wlzq.com.cn 68）五矿证券有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公室47层01单元 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公室48层 邮政编码：518035 注册资本：8.8亿元人民币 法定代表人：张永衡 电话：0755-82545555 69）西藏同信证券有限责任公司 注册地址：拉萨市北京中路101号 联系人：刘宇 网址：www.xzsec.com 客户服务电话：400-881-1177 70）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn 71）厦门证券有限公司 地址：厦门市莲前西路2号 客户服务电话：0592-5163588 公司网址：www.xmzq.cn 72）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心A栋11层 办公地点：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心A栋11层 法定代表人：林俊波 电话：021-68634518 传真：021-68865680 联系人：钟康莺021-68634518-8503 客服电话：400-888-1551 公司网址：www.xcsc.com 73）新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人：刘汝军 开放式基金咨询电话：400-698-9898 开放式基金业务传真：010-83561094 联系人：孙恺 联系电话：010-83561149 网址：www.xsdzq.cn 74）信达证券股份有限公司 注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 联系电话：010-63081000 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 公司网址：www.cindasc.com 75）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 邮政编码：350003 法定代表人：兰荣 办公地址：浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层 邮政编码：200135 客服电话：95562 业务联系电话：021-38565785 业务联系人：谢高得 传真：021-38565955 兴业证券公司网站（www.xyzq.com.cn） 76）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：顾伟国 开放式基金咨询电话：4008-888-888 开放式基金业务传真：010-66568990 联系人：田薇 联系电话：010-66568430 网址：www.chinastock.com.cn 77）英大证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人：赵文安 联系人：王睿 电话：0755－83007069 传真：0755－83007167 客服电话：4008-698-698 网址：www.ydsc.com.cn 78）招商证券股份有限公司 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：95565、4008888111 公司网址：www.newone.com.cn 79）浙商证券有限责任公司 住所：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A区6-7层 办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A区6-7层 电话：0571-87901908、0571-87901053 传真：0571-87901913 联系人：刘虹、谢项辉 客户服务电话：0571-967777 公司网址：www.stocke.com.cn 邮编：310007 80）中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人：杜航 电话：0791-86768681 联系人：戴蕾 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.avicsec.com 81）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路6009号新世界中心29层 办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界中心29层 联系人：李珍 82）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21 层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单 元 办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21 层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 网址：www.cjis.cn 客服电话：400-600-8008 83）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人姓名：王常青 基金业务对外联系人：权唐 联系电话：400-8888-108 联系传真：010-65182261 公司网址：www.csc.com.cn 客服电话：400-8888-108 84）中信证券（浙江）有限责任公司 公司注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层 公司办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层 法人代表：沈强 邮政编码：310052 联系人：周妍 联系电话：0571-96598 公司网站：www.bigsun.com.cn 85）中信万通证券有限责任公司 法定代表人：杨宝林 注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 （266061） 基金业务联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：0532-96577 公司网址：www.zxwt.com.cn 86）中信证券股份有限公司 住址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦Ａ层 法定代表人：王东明 电话：010-84588888 传真：010-84865560 联系人：陈忠 公司网址：www.ecitic.com 87）中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：许刚 联系人：李丹 电话：021-68604866 传真：021-50372474 客户服务电话：021-68604866 公司网址：www.bocichina.com 88）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人：菅明军 联系人：程月艳、耿铭 联系电话：0371—65585670 联系传真：0371—65585665 客服电话：967218（郑州市外客户需要加拨区号0371）、400-813-9666 网址：www.ccnew.com 89）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701邮编：100032 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层邮编：100033 法定代表人：林义相 联系电话：010-66045608 客服电话：010-66045678 传真：010-66045527 联系人：林爽 天相基金网网址：www.jjm.com.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本 基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人：金颖 电话：010-58598835 传真：010-58598907 联系人：任瑞新 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、田卫红 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 首席合伙人：吴港平 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 邮政编码：100738 公司电话：010-58153000 公司传真：010-85188298 签章会计师：郭杭翔、汤骏 业务联系人：汤骏 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、 《暂行办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请于2006年2月15日已 获中国证监会证监基金字【2006】21号文核准。 （二）基金类型及存续期 本基金类别：货币市场基金 运作方式：契约型开放式 存续期：不定期 （三）基金份额的募集期限、发售渠道、发售对象 1. 募集期限：自基金份额发售之日起不超过3个月。具体时间由基金管理人与 代销机构约定（见发售公告及代销机构相关公告）。 2. 发售对象：符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者(法律法规禁止投 资证券投资基金的除外)及合格境外机构投资者。 3. 发售渠道：本基金将通过场内、场外两种方式发售本基金。场外销售渠道为 基金管理人的直销网点和不通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务 的场外代销机构的代销网点（具体名单见发售公告）；场内销售渠道为通过上海证券 交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位（具体名单见 发售公告）。场内认购需遵守上海证券交易所相关规则。 （四）募集目标 本基金不设募集目标。 （五）基金的面值 本基金的面值为人民币1.00元，按照面值认购。 （六）认购费用 本基金认购费用为零。 （七）投资人对基金份额的认购 1. 基金份额的认购采用金额认购方式。投资者认购本基金采取全额缴款认购的 方式。投资者在募集期内可多次认购，认购期间单个投资者的累计认购规模没有限 制。投资者的认购申请一经受理不得撤销。 2. 认购的确认 当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资者通常可在T+2日到网点查询交 易情况，在募集截止日后4个工作日内可以到网点打印交易确认书。 3.认购金额的限制 在基金募集期内，投资者可多次认购基金份额，每笔认购的最低金额为人民币 1000元，直销中心首次认购的最低金额为人民币5000元。超过最低认购金额的部 分不设金额级差。 （八）基金认购份额的计算 本金认购份额=认购金额/基金份额面值 利息认购份额=利息/基金份额面值 认购份额=本金认购份额+利息认购份额 上述认购份额以四舍五入的方式保留至小数点后两位，因四舍五入产生的误差 在基金财产中列支，认购利息折份额时，小数点后第三位舍去，舍去部分归入基金 财产。场内业务需遵循上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规 则。 （九）认购期利息的处理方式 基金合同生效前，投资者的认购款项只能存入专门账户，不得动用。募集资金 利息在认购期结束时归入投资者认购金额中，折合成基金份额，归投资者所有。其 中利息的具体金额，以基金注册登记机构计算并确认的结果为准。 （十）本基金募集期为2006年2月27日至2006年3月17日。经会计师事务 所验资，按照每份基金份额面值人民币1.00元计算，基金募集期共募集 4,104,914,022.13份基金份额，有效认购户数为15,423户。 七、基金合同的生效 （一）基金备案 本基金募集期内或募集期届满，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集 金额不少于2亿元且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金管理人依 据法律法规及基金合同可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验 资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金备案手续办理完毕，且取得中国证监会 的书面确认之日起，基金合同生效。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 基金募集期届满且未能达到基金备案条件，基金合同不生效，基金管理人承担 全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在募集期结束后30天内退还 基金认购人。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和基金财产规模限制 本基金合同生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于 5,000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情 形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案；连续60个工作日出 现前述情形的，经中国证监会批准，基金管理人有权宣布本基金合同终止。 （四）本基金基金合同已于2006年3月23日生效。 八、基金份额的申购、赎回与转换 经中国证监会批准，2007年5月22日本基金实施份额分级，按照500万份基 金份额的界限划分为A级基金份额和B级基金份额，单一持有人持有500万份基金 份额以下的为A级，达到或超过500万份的为B级。基金分级后，当投资者在所有 销售机构保留的A级基金份额之和超过500万份（包含500万份）时，本基金注册 登记机构自动将其在所有销售机构持有的A级基金份额升级为B级基金份额并适用 B级相关费率，相应地，当低于500万份时，本基金注册登记机构自动将其在所有 销售机构持有的B级基金份额降级为A级基金份额并使用A级相关费率。详情请 参阅本基金2007年5月18日披露的《汇添富货币市场基金实施基金份额分级并修 改基金合同、招募说明书和托管协议的公告》。 （一） 申购与赎回场所 1. 本基金管理人的直销网点； 2．不通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的场外代销机构 的代销网点； 3．通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所 会员单位； 投资者可通过上述场所按照规定的方式进行申购或赎回。本基金管理人可根 据情况增减基金代销机构，并予以公告。 （二） 申购与赎回的开放日及时间 本基金的申购、赎回自基金合同生效后7个工作日内开始办理，基金管理人应 在申购、赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购、赎回时 除外）。开放日的具体业务办理时间另行公告。基金投资者在基金合同约定之外的 日期和时间提出申购、赎回申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份 额申购、赎回时间所在开放日的价格。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其他特殊实际情况需要，基 金管理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影 响并应报中国证监会备案，并最迟在实施日的前3个工作日在至少一种证监会指定 的媒体上公告。 本基金已于2006年3月31日起开始办理日常申购赎回业务。 （三） 申购与赎回的原则 1.本基金采用“确定价”原则，即申购、赎回基金份额的价格以1.00元为基准进 行计算。 2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 3.在基金份额持有人赎回基金份额时，该赎回份额对应的待支付收益将与赎回 款项一起结算并支付。 4.当日的申购与赎回申请可以在当日的交易时间结束前撤销，在当日的交易时 间结束后不得撤销。 5.基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不实质影响投资者利益的前提下 调整上述原则。基金管理人必须最迟在新规则开始实施日的前3个工作日在至少一 种中国证监会指定的媒体上刊登公告。 （四） 申购与赎回的程序 1. 申购与赎回的申请方式 基金投资者必须根据销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间向销售机 构提出申购、赎回的申请。 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，否则所提交的 申购申请无效。 投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申 请无效。 2. 申购、赎回申请的确认 T日规定时间受理的申请，基金注册登记机构在T+1日内为投资者对该交易的 有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规 定的其它方式查询申购、赎回的确认情况。 3. 申购与赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功， 若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。 投资者赎回申请成功后，基金管理人应指示基金托管人按有关规定将赎回款项 自基金托管账户划出。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法按本基金合同的 有关条款处理。 （五） 申购与赎回的数额限制 1. 场外申购时，通过代销网点申购本基金单笔最低金额为人民币1000元。通 过直销中心首次申购本基金单笔最低金额为人民币5000元，追加申购单笔最低金额 为人民币1000元。 场内申购时，每笔申购金额最低为人民币1000元，同时每笔申购必须是100 元的整数倍，并且单笔申购最高不超过99,999,900元。 2. 投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。 3. 投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上限 限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 4. 场外赎回时，投资者可将其全部或部分基金份额赎回，场内赎回份额必须是 整数份额，并且单笔赎回最多不超过99,999,999份基金份额。单笔赎回不得少于1 份，基金份额持有人的基金账户在销售机构中基金份额不足1份的，注册登记系统 自动将剩余份额全部赎回。 5. 基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述申购金额 和赎回份额的数额限制，基金管理人最迟应在调整生效前3个工作日在至少一种中 国证监会指定的媒体上公告并报中国证监会备案。 （六） 申购与赎回的费用 1.本基金不收取申购费用； 2.本基金不收取赎回费用。 （七） 申购份额与赎回金额的计算 本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。 1. 申购份额的计算 申购份额＝申购金额/基金份额净值 2. 赎回金额的计算 赎回金额＝赎回份额×基金份额净值﹢对应的待支付收益 3. 申购份额的处理方式：本基金的申购份额按实际确认的申购金额除以1.00 元确定。场内交易需遵循上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关 规则。 4. 赎回金额的处理方式：本基金的赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00元计算，保留至0.01 元，小数点后第三位四舍五入，由此产生的误差在基金财 产中列支。场内业务需遵循上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有 关规则。 （八） 申购、赎回的注册登记 投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在T+1日自动为投资者登记权益并（未完）  |