[发行]宝盈鸿利：更新招募说明书（2012年11月）
宝盈鸿利收益证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人：宝盈基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 日期：二〇一二年十一月 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 重要提示 宝盈鸿利收益证券投资基金（以下简称 “本基金 ”）经中国证券监督管理委员会 2002年8 月9日证监基金字 2002[53]号文批准公开发售。本基金基金合同于 2002年10月8日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银 行或存款类金融机构。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2012年10月8日，有关财务数据和净值表现截 止日为 2012年9月30日。基金托管人中国农业银行股份有限公司对本招募说明书中的投资组 合报告和业绩表现进行了复核确认。 1 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 目录 一、绪言..............................................................................................................................................................3 二、释义..............................................................................................................................................................3 三、基金管理人.................................................................................................................................................. 5 四、基金托管人................................................................................................................................................ 17 五、相关服务机构............................................................................................................................................ 21 六、基金的募集................................................................................................................................................ 30 七、基金合同的生效........................................................................................................................................ 32 八、基金份额的交易........................................................................................................................................ 32 九、基金的申购与赎回.....................................................................................................................................33 十、基金的投资................................................................................................................................................ 44 十一、基金的业绩............................................................................................................................................ 51 十二、基金的财产............................................................................................................................................ 52 十三、基金资产的估值.....................................................................................................................................52 十四、基金的收益分配.....................................................................................................................................57 十五、基金的费用与税收.................................................................................................................................58 十六、基金的会计与审计.................................................................................................................................64 十七、基金的信息披露 ...................................................................................................................................65 十八、风险揭示................................................................................................................................................ 67 十九、基金的终止与清算.................................................................................................................................68 二十、基金合同的内容摘要..............................................................................................................................70 二十一、基金托管协议的内容摘要..................................................................................................................78 二十二、对基金份额持有人的服务..................................................................................................................83 二十三、其他应披露事项.................................................................................................................................85 二十四、招募说明书的存放及查阅方式..........................................................................................................86 二十五、备查文件............................................................................................................................................ 86 2 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办 法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关法律法规及《宝 盈鸿利收益证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了宝盈鸿利收益证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投 资人投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法》、基金合同及其他规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基 金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：指宝盈鸿利收益证券投资基金； 基金合同：指《宝盈鸿利收益证券投资基金基金合同》及对本合同的任何合法有 效的修改及补充，根据最新的法律法规，原基金契约均改称为基金合 同； 招募说明书：指《宝盈鸿利收益证券投资基金招募说明书》及更新； 发行公告：指《宝盈鸿利收益证券投资基金发行公告》； 托管协议：指《宝盈鸿利收益证券投资基金托管协议》； 《证券投资基金法》：指 2003年 10月 28经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务 委员会第五次会议通过并公布，自 2004年 6月 1日起施行的《中华 人民共和国证券投资基金法》； 《信息披露管理办法》：指2004年6月8日由中国证监会发布并于 7月1日实施的《证券投资基金 3 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 信息披露管理办法》； 《基金运作管理办法》：指2004年6月29日由中国证监会发布并于 2004年7月1日实施的《证券 投资基金运作管理办法》； 《基金销售管理办法》：指2004年6月25日由中国证监会发布并于 2004年7月1日实施的《证券 投资基金销售管理办法》； 《证券法》：指1998年12月29日经中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务 委员会第六次会议通过并颁布实施的《中华人民共和国证券法》及颁 布机关对其不时作出的修订； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 基金发起人：指宝盈基金管理有限公司； 基金管理人：指宝盈基金管理有限公司； 基金托管人：指中国农业银行股份有限公司； 直销机构：指宝盈基金管理有限公司； 代销机构：指接受基金管理人委托代为办理本基金的认购、申购、赎回、转换及 转托管等业务的机构，也称为销售代理人； 销售机构：指直销机构及代销机构； 个人投资者：指年满十八岁、合法持有现时有效的中华人民共和国居民身 份证、军官证、士兵证、武警证的中国居民 机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的企 业法人、事业法人、社会团体或其它组织 合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定的条件， 经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度 批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管 理机构； 注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括持有人基金账 户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册等； 注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记机构为宝盈基 金管理有限公司； 基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机 构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户； 交易账户：指销售机构为基金投资者开立的记录其持有的由该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况 的账户； 4 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 基金合同生效日：指基金合同满足生效条件后，基金发起人宣告基金合同生效的日期； 存续期：指基金合同生效并存续的不定期期限； 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日； T日： T+n日： 指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日 期； 指T日后（不包括 T日）第 n个工作日； 申购：指在本基金成立后，投资者申请购买本基金基金份额的行为； 赎回： 转换： 转托管： 指基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本基 金基金份额的行为； 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的某一基 金（包括本基金）的基金份额转为基金管理人管理的、由同一注册登 记机构办理注册登记的其他基金（包括本基金）的基金份额的行为； 指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份 额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为； 元：指人民币元； 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息及其他合法收入； 基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和； 基金资产净值：指基金资产总值减去负债后的价值； 基金资产估值： 指定媒体： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额 净值的过程； 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒 体。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：宝盈基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南路 6008号特区报业大厦 1501 成立时间： 2001年 5月 18日 5 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 法定代表人：李建生 总经理：汪钦 办公地址：深圳市深南大道 6008号深圳特区报业大厦 15层 注册资本： 10000万元人民币 电话： 0755—83276688 传真： 0755—83515599 联系人：张新元 2、基金管理人股权结构及组织结构 本基金管理人是经中国证监会证监基金字 [2001]9号文批准发起设立，现有股东包括中 铁信托有限责任公司、成都工业投资集团有限公司、中国对外经济贸易信托有限公司。其中 中铁信托有限责任公司持有本公司 49%的股权，成都工业投资集团有限公司持有 26%的股 权，中国对外经济贸易信托有限公司持有 25%的股权。 公司下设投资部、固定收益部、海外投资部、特定客户资产管理部、研究部、金融工程 部、集中交易部、市场部、营销中心、电子商务部、信息技术部、基金事务部、监察稽核部、 公司财务部、总经理办公室等 15个部室和北京办事处、上海办事处；此外，还设立了投资 决策委员会和风险管理委员会。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 （1）董事会： 李建生女士，董事长， 1954年生，中共党员，本科。曾在黑龙江建设兵团、铁道部基 建总局工作。 1989年始历任中国铁路工程总公司副处长、高级会计师、副总会计师，现任 中国中铁股份有限公司副总裁、财务总监兼总法律顾问。 景开强先生，董事， 1958年生，硕士研究生，高级会计师。 1985年 7月至 1989年 10 月在中铁二局机筑公司广州、深圳、珠海项目部任职，历任助理会计师、会计师、财务主管； 1989年 11月至 2001年 4月在中铁二局机筑公司财务科任职，历任副科长、科长、总会计 师； 2001年 5月至 2003年 10月在中铁二局股份公司任财会部部长，中铁二局集团专家委 员会财务组组长； 2003年 11月至 2005年 10月在中铁八局集团公司任总会计师、总法律顾 问、集团公司专家委员会成员；现任中铁信托有限责任公司总经理。 陈赤先生，董事， 1966年生，中共党员，经济学博士。 1988年 7月至 1998年 5月任西 南财经大学公共与行政管理学院教研室副主任； 1998年 5月至 1999年 3月在四川省信托投 资公司人事部任职； 1999年 3月至 2000年 10月在四川省信托投资公司峨眉山办事处任总 6 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 经理助理， 2000年 10月至 2003年 6月在和兴证券有限责任公司工作； 2003年 6月开始任 衡平信托投资有限责任公司总裁助理兼研究发展部总经理，现任中铁信托有限责任公司副总 经理兼董事会秘书。 张一冰女士，董事， 1967年生，中共党员，陕西财经学院硕士。 1989年 7月起，在中 国华大理工技术公司计财部任职； 1990年 5月至 1999年 5月，在中国对外经济贸易信托投 资公司计财部、综合部和证券部任职； 1999年 6月，任香港第一太平银行投资银行部副总 裁； 2001年 4月起，在中国对外经济贸易信托投资公司先后担任投资银行部、稽核法律部 总经理，现任中国对外经济贸易信托有限公司董事会秘书兼投资发展部总经理。 曾康霖先生，独立董事， 1938年生，中共党员，西南财经大学教授。 1951年至 1956 年，在四川省泸县税务局工作； 1956年至 1960年，在西南财经大学学习； 1960年至今，在 西南财经大学任教，现任西南财经大学中国金融研究中心名誉主任，博士生导师。 贺颖奇先生，独立董事， 1962年生，中共党员，管理学博士。 1986年至 1992年，在 河北大学经济系任教； 1995年至 2001年，在厦门大学管理学院任教； 2001年至 2003年在 清华大学经济管理学院管理学博士后流动站从事博士后研究工作； 2003年 7月至 2010年 4 月，在清华大学会计研究所从事教学与科研工作，任清华大学会计研究所党支部书记，副教 授； 2010年 5月至今，在北京国家会计学院任副教授，兼任福建星网锐捷公司独立董事。 屈文洲先生，独立董事， 1972年生，中共党员，金融学博士。 1995至 1997年，任厦门 建发信托投资公司海滨证券营业部投资信息部主任； 1997至 2001年，任厦门建发信托投 资公司投资银行部经理； 1998至 1999年，借调中国证监会厦门特派办上市公司监管处； 2001 至 2003年任厦门市博亦投资咨询有限公司总经理； 2003至 2005年任深圳证券交易所研究 员； 2005至今，在厦门大学管理学院从事教学与研究工作。现任厦门大学管理学院教授、 博士生导师，厦门大学中国资本市场研究中心主任，厦门大学管理学院财务学系副主任，兼 任厦门空港、山东航空、莱宝高科的独立董事。 汪钦先生， 1966年生，中共党员，经济学博士。曾就职于中国人民银行河南省分行教 育处、海南港澳国际信托投资公司证券部，历任三亚东方实业股份有限公司副总经理、国信 证券股份有限公司研究所所长、长城基金管理有限公司副总经理。 2010年 11月起任宝盈基 金管理有限公司总经理。 （2）监事会 王连洲先生，独立监事， 1939年生，副研究员。 1964年至 1983年，在中国人民银行印 制局工作，曾担任计划处副处长； 1983年至 2000年，在全国人大财经委员会工作，主要从 7 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 事金融立法，先后担任办公室财金组副组长、组长、办公室副主任、研究室巡视员。 2000 年 11月退休。 张建华女士，监事， 1969年生，高级经济师。曾就职于四川新华印刷厂、成都科力风 险投资公司、成都工商信托有限公司、衡平信托有限责任公司。现任中铁信托有限责任公司 理财中心总经理。 杨凯先生，员工监事， 1974年生，中山大学岭南学院 MBA。2003年 7月至今，在宝盈 基金管理有限公司工作，先后担任市场部总监助理，市场部总监、特定客户资产管理部总监。 目前，其担任宝盈基金管理有限公司总经理助理兼研究部总监。 （3）其他高级管理人员 孙胜华先生， 1971年生，中共党员，法学硕士。曾在中国信达信托总公司、中国信达 资产管理公司、英国 Wyvern (China)投资银行、中国泛海控股集团、民生证券有限责任公 司、华夏基金管理有限公司从事法律工作。 2010年 3月加入宝盈基金管理有限公司任总经 理助理兼监察稽核部总监， 2010年 11月起任宝盈基金管理有限公司督察长。 2、基金经理简历 高峰先生， 1971年 10月生，北京大学经济学硕士。 1995年 8月-2000年 7月任中国化 工进出口总公司财务部财务综合部经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司计划财务部任 财务科科长和公司发展战略小组成员。 2000年 8月-2003年 8月加入宝盈基金管理有限公司， 参加公司的筹备工作， 2001年 5月公司正式成立后，历任研究发展部高级策略分析师、副 总经理。 2003年 9月-2009年 10月，任中国对外经济贸易信托有限公司资产管理部副总经 理、证券业务部总经理、资产管理总部执行总经理、高级投资经理、公司投资决策委员会成 员，任富韬证券投资集合资金信托的投资管理人。 2009年 10月加入宝盈基金管理有限公司， 现任总经理助理兼投资部总监、宝盈鸿利收益证券投资基金基金经理、宝盈泛沿海区域增长 股票证券投资基金基金经理。 宝盈鸿利收益证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基金时间： 陆万山， 2008年 12月 24日至 2010年 9月 2日。 刘丰元， 2007年 4月 11日至 2008年 12月 22日； 赵龙， 2006年 8月 30日至 2007年 4月 13日； 陈鹏， 2004年 12月 17日至 2006年 8月 30日； 杨军： 2003年 9月 5日至 2004年 12月 17日； 方晔， 2002年 10月 8日至 2003年 9月 5日。 8 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 3、本公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 汪钦先生，宝盈基金管理有限公司总经理。 高峰先生：宝盈基金管理有限公司总经理助理兼投资部总监、宝盈鸿利收益证券投资基 金基金经理、宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金基金经理。 杨凯先生：宝盈基金管理有限公司总经理助理兼研究部总监。 余述胜先生：宝盈策略增长股票型证券投资基金基金经理、宝盈中证 100指数增强型证 券投资基金基金经理。 陈若劲女士：宝盈基金管理有限公司固定收益部总监、宝盈增强收益债券型证券投资基 金基金经理、宝盈货币市场证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者聘请经中国证监会认定的中介机构办理与基金份额的发售、 申购、赎回和登记有关的事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施， 防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取 有效措施，防止以下《基金法》禁止的行为发生： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金管理人、基金托管人发行的股 9 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 票或者债券； （6）买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管理人、基金 托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （11）故意损害基金投资人及其它同业机构、人员的合法权益； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （15）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 （五）基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取利 益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息。 （六）基金管理人的内部控制制度 公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分 考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而 形成的系统。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 10 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 为保证公司规范、稳健运作，有效防止和化解公司经营过程中的风险，最大程度保护基 金持有人的合法权益，根据《基金法》）、《运作办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指 导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司章程》，制定《宝盈基金管理有限公司内部 控制大纲》，作为公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和依据。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部 控制制度的有效执行承担责任。 1、内部控制目标 公司实行内部控制的目标是： （1）保证公司经营管理的合法合规性； （2）保证基金持有人和资产委托人的合法权益不受侵犯； （3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （5）保护公司最重要的资本：公司声誉。 2、内部控制原则 公司内部控制遵循以下原则： （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业 务环节，并适用于公司每一位员工； （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部 管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部 部门和岗位的设置必须权责分明； （4）有效性原则：内部控制制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行动指 南；执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力； （5）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行修改和完善。 3、公司内部控制制度体系及管理 公司制度体系由不同层面的制度构成，包括内部控制制度和工作流程指引。其中，内部 控制制度包括三个层面，第一个是公司《内部控制大纲》，它是公司制定各项规章制度的基 础和依据；第二个层面是公司基本管理制度；第三个层面是部门业务规章，是在基本管理制 度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则的具体说明。它们的制 订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，后者的内容不得与前者相违背。 公司各项制度的制订必须满足以下几个要求： （1）符合国家法律、法规和监管部门的有关规定； （2）符合公司业务发展的需要； （3）符合全面、审慎、适时性原则； 11 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 （4）授权、监督、报告、反馈主线明确； （5）权利与职责、考核、奖惩相对应。 公司董事会下设风险控制委员会，负责公司整体风险控制的目标和政策，监督风险控制 措施的落实情况，并对公司日常经营、高级管理人员行为的合法合规性进行评估。同时，公 司设督察长、风险管理委员会、监察稽核部定期对公司制度进行检查、评价，并出具专题报 告。督察长的专题报告报董事会，董事会向公司总经理提出修改意见，并由总经理负责落实。 风险管理委员会、监察稽核部的报告报公司总经理，总经理向有关机构、部门提出修改意见， 由相关机构和部门负责落实。各机构、各部门定期对涉及到本机构、本部门的制度进行检查 和评价，并负责落实有关事项。 4、内部控制基本内容 公司内部控制的内容包括环境控制、业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会 计系统控制、监察稽核控制以及其他方面控制。 (1)公司环境控制 公司环境控制主要包括治理结构控制、授权控制、内部交易控制和关联交易控制等。 ①治理结构的控制是指公司建立健全科学的法人治理机构，主要内容为：严格按照现代 企业制度的要求，建立符合公司发展需要的健全的组织结构，充分发挥独立董事和监事会的 监督职能，保护投资者利益和公司合法权益；建立决策科学、运营规范、管理高效的运营机 制，包括建立民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健 全、有效的内部监督和反馈系统；建立相互监督、相互制约的部门、岗位及业务流程，形成 严密有效的内控防线。 ②公司业务授权制度主要包括：股东会、董事会和监事会必须充分履行各自职权，健全 公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行。公司章程对股东会、董事会和监事 会的职权范围和运作方式，对董事、监事的职责作了明确规定，保证了股东会、董事会和监 事会有效运作；公司实行董事会领导下的总经理负责制，公司各部门在总经理授权范围内行 使相应职能。公司制定了总经理工作细则，对总经理的权限、工作方式、总经理决定的执行 和反馈等作了明确规定，公司各部门均向总经理负责；各项业务和管理程序必须遵守管理层 制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行。 ③公司内幕交易控制主要内容包括：对内部交易行为的范围作明确规定，明确禁止内幕 交易行为的发生。公司投资管理制度明确禁止内幕交易，监察稽核部对此定期进行检查；公 司加强对员工职业道德教育和对员工行为的检查，防止违反监管机构关于基金从业人员行为 的规范，或公司员工行为准则的行为；建立集中交易制度、防火墙制度、信息控制制度和投 资限制制度等，防止基金投资中内幕交易的发生；建立和完善电脑监控系统，由监察稽核部 实时监控基金的投资和交易活动，尤其是大额买卖和频繁买卖现象。 ④公司关联交易控制主要内容包括：健全公司治理结构，建立合理的决策程序，充分发 挥独立董事的作用。公司规定关联交易需经股东会多数同意，并需独立董事同意；严格分离 12 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 公司自有资金和基金资金的运作，由监察稽核部定期跟踪公司自有资金运用情况，避免利益 冲突的发生；加强投资过程中关联交易的控制，通过设置股票投资限制名单、利用电脑系统 加强对投资行为的控制等措施，防止侵害基金投资人合法权益和公司利益的关联交易。 (2)业务控制 业务控制是指以公司开展的各类业务为对象的控制，主要包括投资管理业务控制和市场 开发业务控制。 ①投资管理业务控制 投资管理是公司的主要业务，为此公司根据《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运 作办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等国家有关法律法规，按照投资管理 业务的性质和特点，并结合公司具体情况，制定了严格的管理规章、操作流程和岗位手册， 明确揭示了不同业务可能存在的风险点并应当采取的控制措施。 公司投资管理业务控制主要包括研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制 等。 研究业务控制的主要内容包括：研究工作应保持独立、客观，为此公司独立设立研究部， 在组织架构上保证其独立性；建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法： 公司在多年积累的基础上，集合全体研究员的智慧，归纳和总结出《宝盈基金行业和上市公 司研究指引》，作为公司研究的指导；根据基金合同要求和各基金的投资风格，在充分研究 的基础上建立了公司股票池，并建立各基金的股票备选库；建立研究与投资的业务交流制度， 保持通畅的交流渠道；建立研究报告质量评价体系：公司对研究报告的要求做到客观、独立， 并结合其质量和数量，以及基金经理对研究报告的评价进行综合考核。 投资决策业务控制主要内容包括：投资决策须严格遵守法律法规的有关规定，符合基金 合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全投资决策 授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策：公司实行投资决策委员 会领导下的基金经理负责制，从而在充分调动基金经理能动性的同时，有效地控制了基金投 资过程中的管理风险。公司基金管理的最高决策机构为投资决策委员会，由 5人以上单数构 成，其表决机制为集体决策、有效制衡，主席有一票否决权；基金经理的投资权限有严格限 定，必须按投资决策委员会决定的资产配置构建组合，重大投资项目还需根据其投资权限经 过投资决策委员会或其执行委员批准；集中交易部和监察稽核部则对投资权限制度实行有效 的监控；投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持， 并有决策记录：公司投资管理制度要求重大投资项目必须有公司内部研究报告支持，并经投 资决策委员会或其执行委员批准。上述过程均要求以书面形式进行，相关记录要求永久保存； 建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策；建立科学的投资管 理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分 析等内容。 基金交易业务控制主要内容包括：基金交易实行集中交易制度，公司设立集中交易部， 13 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 基金投资的所有交易均需通过集中交易部进行，基金经理不得直接进行交易；同时，公司在 集中交易部设集中接单员，基金经理的交易指令均需通过集中接单员统一接收和分配，从而 防止了可能的交易违规行为；公司建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关 的安全设施：公司在交易环节已建立预警机制，并设定了基金交易的限制措施，超过交易权 限的，系统自动禁止执行。交易员每日向基金经理反馈交易信息，发现异常情况的，则向监 察稽核部和投资总监报告；投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行， 如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员；公司执行公平的交 易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待：公司交易系统设定的交易原则为 “时 间优先、价格优先 ”；在时间、价格均相同的情况下，则采用公平交易机制，从而保证了公 平对待各基金；建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管； 公司对场外交易、网下申购等特殊交易制定了相应的流程和规则。 ②市场开发的业务控制 主要内容包括：建立明确的职责分工，实行岗位分离制度，保证各项业务的有效性和可 靠性，同时加强内部制衡机制，防止错误和舞弊行为发生；完善产品设计流程，新产品开发 必须符合国家法律、法规的规定，新产品推出前应进行充分的可行性论证，进行风险识别， 提出风险控制措施，并按决策程序报批；制定基金销售的标准化流程，并选用先进的电子销 售系统，不断提供基金销售的服务质量和避免差错的发生。制定统一的客户资料和销售资料 管理制度，妥善保管各类资料，并对客户资料严格保密；制定注册登记业务规则和工作流程， 做好账户管理工作，加强对交易与非交易过户的注册登记过户，加强对账户、注册登记资料 的管理，加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。 (3)信息披露控制 按照法律、法规和中国证监会有关规定，公司建立了完善的信息披露制度，由监察稽核 部指定专人进行信息的组织、审核和发布，保证了公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 (4)信息技术系统控制 根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，公司制定了严格 的信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 公司信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技 术资料；公司的办公系统和交易系统等均设定了不同的权限，并根据员工岗位授予不同权限。 同时公司通过内外网分离制度、防火墙制度等管理措施，确保系统安全运行。公司计算机机 房、设备、网络等硬件要求应当符合监管机构的有关标准。基金运营部建立了设备运行和维 护责任制，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责，从而保证了系统的完全、稳定运行。 公司规定信息技术系统设计、软件开发等技术人员的权限仅限于系统维护，不得介入实 际的业务操作，并要求其密码口令定期更换，数据库和操作系统的密码口令则分别由不同人 员保管。 信息数据涉及到基金投资信息和投资人个人信息，属公司重要机密材料。为此，公司制 14 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 定了相应的信息数据管理制度，确保信息数据的安全、真实和完整；相关信息要求每日备份， 计算机交易数据的授权修改程序需经部门负责人和监察稽核部同意。 对电子信息系统控制包括： ①电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的责任 管理，严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责； ②强化电子信息系统的相互牵制制度，建立系统设计、软件开发等技术人员与实际业务 操作人员相互独立制； ③建立计算机系统的日常维护和管理，禁止同一人同时掌管操作系统口令和数据库管理 系统口令； ④建立电子信息系统的安全和保密制度，保证电子信息数据的安全、真实和完整，并能 及时、准确的传递到各职能部门； ⑤严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度； ⑥指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度等。 (5)会计系统控制 依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办法》、 《企业财务通则》等国家有关法律法规，公司制订了基金会计制度、公司财务制度、会计工 作操作流程和会计岗位工作手册，从而建立了对各个风险控制点的会计系统控制。 公司会计部门严格贯彻岗位分离、人员分离制度，在岗位分工的基础上明确各会计岗位 职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 公司管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，从而保证了不同基金之 间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。同时，公司基金会计核算 独立于公司会计核算。 公司主要通过以下会计控制措施确保会计核算系统的正常运转： 凭证制度：通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经 济业务，明确经济责任。 账务组织和账务处理体系：正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。 复核制度：重要信息要求双人复核，以防止会计差错的产生。 (6)监察稽核控制 公司设立督察长，负责组织指导公司的监察稽核工作，督察长由总经理提名，董事会聘 任，并经全体独立董事同意。其任免需报中国证监会核准。督察长履行职责的范围，涵盖基 金及公司运作的所有业务环节。督察长定期和不定期向董事会和中国证监会报告公司内部控 制执行情况。 公司设立监察稽核部，在督察长的组织、指导下具体开展监察稽核工作。公司制定了监 察稽核制度，对监察稽核的操作程序和组织纪律等作了明确规定，保障了监察稽核工作的开 展。 15 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 5、内部控制措施 内部控制措施是落实公司风险控制理念，确保公司运作和基金投资合法合规的重要环 节，为此公司根据现有业务环节，制定了一整套内部控制措施，主要包括： 为落实 “自上而下 ”再“自下而上 ”的风险控制理念，管理层承诺对风险控制负有全部责 任，确保公司制定的各项内控制度应适用于公司所有部门、业务环节及岗位，并能贯彻执行。 为落实 “全员参与 ”理念，公司明确划分了各岗位职能权职，层层落实控制措施 : ①投资决策、投资执行、交割、评价由不同部门负责，以达到层层控制的效果。 ②重要的交易事项由交易主管复核，确保其正确与安全。 对公司风险控制制度、程序通过不同形式、不同层面的培训，使公司员工熟知并采用： ①订立切实可行的内控制度与标准运用程序。 ②对员工进行风险控制培训。 ③在公司办公系统公布公司规章及信息库，方便员工取阅参考。 ④加强员工风险意识培训，培养其对风险的高度敏感性。 建立管理风险的关键指标监控系统： ①定期检查内部控制制度执行情况时，对于不符规定或未达控制标准的事项作持续的跟 踪。 ②通过检查内部控制制度的执行情况，对内部控制制度定期作自我评估，审查各业务程 序是否符合现实情况的要求，并随时修正。 建立独立的内部与外部稽核制度： ①设立独立的监察稽核部门，制定稽核制度，并由专人负责实施。 ②必要时，公司可通过会计师事务所等专业机构进行外部稽核，推动公司风险控制的不 断完善。 建立信息保密制度： ①公司建立严格的防火墙制度，尤其是公司的投资研究部门、会计清算部门和信息技术 部门，要求对掌握的基金投资和投资人信息严格保密，从而维护投资人权益。 ②非业务相关人员，不得取阅客户或基金管理的相关资料。 ③交易时间内严禁基金经理、交易员等与投资业务有关的人员使用个人的通讯设备，移 动电话须交监察稽核部统一保管。 建立危机处理机制： ①制定危机处理计划，并通过演练确保其可行性。 ②成立危机处理领导小组和工作小组，保证危机处理计划的有效执行。 ③根据行业和公司业务发展，定期检查危机处理计划的可行性和有效性。 6、基金管理人关于内部控制制度声明 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 16 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 9层 法定代表人：蒋超良 成立时间： 2009年1月15日 注册资金： 32,479,411.7万元人民币 存续期间：持续经营 电话： 010-63201510 传真： 010-63201816 联系人：李芳菲 发展概况及财务状况： 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分 ,总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009年 1月 15日依法成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广， 服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自 己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500强企业之列。作为一家城乡并举、 联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打 造“伴你成长 ”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品， 致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩 突出， 2004年被英国《全球托管人》评为中国 “最佳托管银行 ”。2007年中国农业银行通过 了美国 SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70审计报告，表明了独立公正第三 方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国 农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010年首届 “‘金牌理财 ’TOP10颁奖 盛典 ”中成绩突出，获 “最佳托管银行 ”奖。 2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的 “最佳 17 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 资产托管奖 ”。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民银行批准成 立， 2004年 9月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托 资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险 管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工 146名，其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、 律师等专家 10余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均 有 20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止2012年10月8日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金 共132只，包括宝盈鸿利收益证券投资基金、富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳 增长混合型证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型证券投 资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金、裕阳 证券投资基金、汉盛证券投资基金、裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿阳证券投资 基金、丰和价值证券投资基金、久嘉证券投资基金、长盛成长价值证券投资基金、大成价值 增长证券投资基金、大成债券投资基金、银河稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、 长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益开放式证券投资基金、长盛动态精选 证券投资基金、景顺长城内需增长开放式证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、 大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区 精选混合型证券投资基金、鹏华货币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、 国泰货币市场证券投资基金、新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股票证券 投资基金、泰达宏利货币市场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、景顺长城资源垄断 股票型证券投资基金、大成沪深300指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基金、 富国天时货币市场基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、益民货币市场基金、 长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长 贰号股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证100指数证券投资 基金、泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、 鹏华动力增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创新成长 股票型证券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基 18 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 金、华夏复兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信双利 优选灵活配置混合型证券投资基金、富兰克林国海深化价值股票型证券投资基金、申万巴黎 竞争优势股票型证券投资基金、新华优选成长股票型证券投资基金、金元比联成长动力灵活 配置混合型证券投资基金、天治稳健双盈债券型证券投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型证 券投资基金、长信利丰债券型证券投资基金、金元比联丰利债券型证券投资基金、交银施罗 德先锋股票证券投资基金、东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、建信收益增 强债券型证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)、大成行业轮动股票型证 券投资基金、交银施罗德上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金、上证 180公司治理交易型开放式指数证券投资基金、富兰克林国海沪深300指数增强型证券投资基 金、南方中证500指数证券投资基金(LOF)、景顺长城能源基建股票型证券投资基金、中邮核 心优势灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金、东吴货币 市场证券投资基金、博时创业成长股票型证券投资基金、招商信用添利债券型证券投资基金、 易方达消费行业股票型证券投资基金、富国汇利分级债券型证券投资基金、大成景丰分级债 券型证券投资基金、兴全沪深300指数增强型证券投资基金(LOF)、工银瑞信深证红利交易型 开放式指数证券投资基金、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富 国可转换债券证券投资基金、大成深证成长40交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成 长40交易型开放式指数证券投资基金联接基金、泰达宏利领先中小盘股票型证券投资基金、 交银施罗德信用添利债券证券投资基金、东吴中证新兴产业指数证券投资基金、工银瑞信四 季收益债券型证券投资基金、招商安瑞进取债券型证券投资基金、汇添富社会责任股票型证 券投资基金、工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金、易方达黄金主题证券投资基金 （LOF）、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、 嘉实领先成长股票型证券投资基金、广发中小板300交易型开放式指数证券投资基金、广发 中小板300交易型开放式指数证券投资基金联接基金、南方保本混合型证券投资基金、交银 施罗德先进制造股票证券投资基金、上投摩根新兴动力股票型证券投资基金、富兰克林国海 策略回报灵活配置混合型证券投资基金、金元比联保本混合型证券投资基金、招商安达保本 混合型证券投资基金、交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券投资基金、南方中国 中小盘股票指数证券投资基金（LOF）、交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券投资 基金联接基金、富国中证500指数增强型证券投资基金（LOF）、长信内需成长股票型证券投 资基金、大成中证内地消费主题指数证券投资基金、中海消费主题精选股票型证券投资基金、 长盛同瑞中证200指数分级证券投资基金、景顺长城核心竞争力股票型证券投资基金、汇添 19 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 富信用债债券型证券投资基金、光大保德信行业轮动股票型证券投资基金、富兰克林国海亚 洲（除日本）机会股票型证券投资基金、汇添富逆向投资股票型证券投资基金、大成新锐产 业股票型证券投资基金、申万菱信中小板指数分级证券投资基金、广发消费品精选股票型证 券投资基金、鹏华金刚保本混合型证券投资基金、汇添富理财14天债券型证券投资基金、嘉 实全球房地产证券投资基金、金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、东吴保本混合型证 券投资基金、建新社会责任股票型证券投资基金、嘉实理财宝7天债券型证券投资基金、富 兰克林国海恒久信用债券型证券投资基金、大成月添利理财债券型证券投资基金、安信目标 收益债券型证券投资基金。 (二)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定 ,守法经营、 规范运作、严格监察 ,确保业务的稳健运行 ,保证基金财产的安全完整 ,确保有关信息的真实、 准确、完整、及时 ,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作 ,对托管业务风险管 理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处，配备了专职内控监 督人员负责托管业务的内控监督工作 ,独立行使监督稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流 程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格 的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账 户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技 术系统完整、独立。 (三)基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资 比例和禁止投资品种输入监控系统 ,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作 ,并通过基 金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为 ,同时记录工作日志。 当基金出现异常交易行为时 ,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题 ,电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题 ,以书面方式对基金管 理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为 ,书面提示 有关基金管理人并报中国证监会。 20 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 本基金份额发售机构包括宝盈基金管理有限公司及其委托的代销机构。目前的代销机构 为中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行、中国银行、交通银行、招商银行、中信银 行、中国民生银行、中国邮政储蓄银行、北京银行、平安银行、国泰君安证券、中信建投证 券、国信证券、招商证券、广发证券、中信证券、中国银河证券、海通证券、申银万国证券、 兴业证券、长江证券、安信证券、西南证券、中信金通证券、万联证券、国元证券、渤海证 券、中信万通证券、东吴证券、东方证券、长城证券、国联证券、浙商证券、平安证券、国 都证券、东海证券、国盛证券、华西证券、宏源证券、齐鲁证券、第一创业证券、金元证券、 中航证券、中投证券、天源证券、厦门证券、世纪证券、中金公司、信达证券、英大证券、 华福证券、天相投顾、光大证券、华泰证券、东莞农村商业银行、五矿证券。 宝盈基金管理有限公司可以根据情况变化增加或者减少代销机构，并另行公告。 销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市（网点），并另行公告。 1、直销机构：宝盈基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道 6008号深圳特区报业大厦 15层 法定代表人：李建生 电话：0755-83276688 传真：0755-83515880 联系人：陈坤 2、代销机构 (1)中国农业银行 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 客户服务电话： 95599 公司网址： www.abchina.com (2)中国工商银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 客户服务电话： 95588 公司网址： www.icbc.com.cn (3)中国银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 21 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 客户服务电话： 95566 公司网址： www.boc.cn (4)中国建设银行 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 客户服务电话： 95533 公司网址： www.ccb.com (5) 交通银行 注册地址：上海市仙霞路 18号 客户服务电话： 95559 公司网址： www.bankcomm.com (6)招商银行 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 客户服务电话： 95555 公司网址： www.cmbchina.com (7)中信银行 注册地：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 客户服务电话： 95558 公司网址： www.ecitic.com (8)中国民生银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 客户服务电话： 95568 公司网址： http://www.cmbc.com.cn (9)中国邮政储蓄银行 注册地址：北京市宣武门西大街 131号 客户服务电话： 11185 公司网址： www.psbc.com (10)北京银行 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 客户服务电话： 95526 公司网址： http://www.bankofbeijing.com.cn 22 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 (11)平安银行 注册地址：深圳市深南中路 1099号平安银行大厦 客户服务电话： 40066-99999 公司网址： http://www.18ebank.com/ (12)国泰君安证券 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 客户服务电话： 4008888666 公司网址： www.gtja.com (13)中信建投证券 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号4号楼 客户服务电话： 4008888108 公司网址： www.csc108.com (14)国信证券 注册地址：深圳市红岭中路 1012号国信证券大厦 客户服务电话： 95536 公司网址： www.guosen.com.cn (15)招商证券 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座39－45层 客户服务电话： 95565 公司网址： www.newone.com.cn (16)广发证券 注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（ 4301-4316房） 客户服务电话： 95575 公司网址： www.gf.com.cn (17)中信证券 注册地址：深圳市湖贝路 1030号海龙王大厦 客户服务电话： 95513 公司网址： www.cs.ectitic.com (18)中国银河证券 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 c座 23 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 客户服务电话： 4008888888 公司网址： www.chinastock.com.cn (19)海通证券 注册地址：上海市淮海中路 98号 客户服务电话： 4008888001 公司网址： www.htsec.com (20)申银万国证券 注册地址：上海市常熟路 171号 客户服务电话： 021-962505 公司网址： www.sywg.com.cn (21)兴业证券 注册地址：福建省福州市湖东路 99号标力大厦 客户服务电话： 021-68419974 公司网址： www.xyzq.com.cn (22)长江证券 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 客户服务电话： 4008888999 公司网址： www.cjsc.com.cn (23)安信证券 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、 28层A02单元 客户服务电话： 0755-82825555 公司网址： www.essences.com.cn (24)西南证券 注册地址：重庆市渝中区临江支路 2号合景国际大厦 22-25层 客户服务电话： 023-63786187 公司网址： www.swsc.com.cn (25)中信金通证券 注册地址：浙江省杭州市中河南路 11号万凯庭院商务楼 A座 客户服务电话： 0571-96598 公司网址： www.bigsun.com.cn 24 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 (26)万联证券 注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层 客户服务电话： 4008888133 公司网址： www.wlzq.com.cn (27)国元证券 注册地址：安徽省合肥市寿春路 179号 客户服务电话： 4008888777 公司网址： www.gyzq.com.cn (28)渤海证券 注册地址：天津市河西区宾水道 3号 客户服务电话： 022-28455588 公司网址： www.ewww.com.cn (29)中信万通证券 注册地址：青岛市崂山区香港东路 316号 客户服务电话： 96577 公司网址： www.zxwt.com.cn (30)东吴证券 注册地址：江苏省苏州工业园区翠园路 181号商旅大厦 客户服务电话： 0512-96288 公司网址： www.dwjq.com.cn (31)东方证券 注册地址：上海市中山南路 318号2号楼 客户服务电话： 021-962506 公司网址： www.dfzq.com.cn (32)长城证券 注册地址：深圳市深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 客户服务电话： 0755-82288968 公司网址： www.cc168.com.cn (33)国联证券 注册地址：江苏省无锡市县前东街 168号国联大厦 6层 25 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 客户服务电话： 95570 公司网址： www.glsc.com.cn (34)浙商证券 注册地址：浙江省杭州市杭大路 1号 客户服务电话： 95105665 公司网址： www.stocke.com (35)平安证券 注册地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦 客户服务电话： 95511 公司网址： www.xmpb.com (36)国都证券 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层10层（ 100007） 客户服务电话： 4008188118 公司网址： www.guodu.com (37)东海证券 注册地址：上海市浦东区东方路 989号中达广场 17楼 客户服务电话： 0519-8166222 公司网址： www.longone.com.cn (38)国盛证券 注册地址：江西省南昌市永叔路 15号 客户服务电话： 0791-6285337 公司网址： www.gsstock.com (39)华西证券 注册地址：四川省成都市陕西街 239号 客户服务电话： 4008888818 公司网址： www.hx168.com.cn (40)宏源证券 注册地址：新疆乌鲁木齐建设路 2号 客户服务电话： 010-62294600 公司网址： www.ehongyuan.com 26 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 (41)齐鲁证券 注册地址：山东省济南市经十路 128号 客户服务电话： 0531-82084184 公司网址： www.qlzq.com.cn (42)第一创业证券 注册地址：深圳市罗湖区笋岗路 12号中民时代广场 B座26层 客户服务电话： 0755-25832686 公司网址：www.fcsc.com (43)金元证券 注册地址：海南省海口市南宝路 36号证券大厦 4层 客户服务电话： 4008888228 公司网址： www.jyzq.com.cn (44)中航证券 注册地址：江西省南昌市抚河北路 291号 客户服务电话： 4008866567 公司网址： www.avicsec.com (45)中投证券 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层-21层 客户服务电话： 4006008008 公司网址： www.china-invs.cn (46)天源证券 注册地址：青海省西宁市长江路 53号汇通大厦 6层 客户服务电话： 0755-3333118-8806 公司网址： www.tyzq.com.cn (47)厦门证券 注册地址：厦门市莲前西路 2号莲富大厦十七楼 客户服务电话： 0592-5163588 公司网址： www.xmzq.com.cn (48)世纪证券 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 41层 27 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 客户服务电话： 0755-83199599 公司网址： www.csco.com.cn (49)中金公司 注册地址：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座27层及 28层 客户服务电话： 010-85679238 公司网址： www.cicc.com.cn (50)信达证券 注册地址：北京市西城区三里河东路 5号中商大厦 10层 客户服务电话： 4008008899 公司网址： www.cindasc.com (51)英大证券 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 客户服务电话： 0755-26982993 公司网址： www.vsun.com (52)华福证券 注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 客户服务电话： 0591-96326 公司网址： www.hfzq.com.cn (53)天相投顾 注册地址：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座701 客户服务电话： 010-66045666 公司网址： www.txsec.com (54)光大证券 注册地址：上海市浦东南路 528号上海证券大厦南塔 16楼 客户服务电话： 4008888788 公司网址： www.ebscn.com (55)华泰证券 注册地址：南京市中山东路90号华泰证券大厦 客户服务电话：4008888168 公司网址： www.htsc.com.cn 28 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 (56)东莞农村商业银行 注册地址：东莞市南城路 2号 客户服务电话： 961122 公司网址： www.drcbank.com (57)五矿证券 注册地址：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心大厦 47层 客户服务电话： 40018-40028 公司网址： http://www.wkzq.com.cn （二）注册登记机构： 注册登记人名称：宝盈基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道 6008号深圳特区报业大厦 15层 法定代表人：李建生 电话： 0755-83276688 传真： 0755-83515466 联系人：陈静瑜 （三）律师事务所和经办律师 名称：北京市君泽君律师事务所 住所：北京东城区西滨河路 9号中成大厦 1105室 负责人：金明 联系电话： 010－64268870 传真 : 010－64217708 联系人：钟向春 经办律师：陶修明、徐俊峰 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1233号汇亚大厦 1604-1608室 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 法定代表人：杨绍信 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：单峰 经办注册会计师：汪棣、单峰 29 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 六、基金的募集 本基金由基金发起人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关 规定募集，经中国证监会证监基金字 [2002]53号文批准设立。自 2002年 9月 5日起向社会 公开发行，设立募集工作已经顺利结束，经普华永道中天会计师事务所验资，设立募集期净 销售额为 1,446,415,713.90元人民币。该资金已于 2002年 10月 8日全额划入在基金托管人 中国农业银行开立的 “宝盈鸿利收益证券投资基金托管专户 ”。按照每份基金单位面值人民币 1.00元计算，设立募集期共募集 1,446,415,713.90份基金单位，有效认购户数为 37892户。 基金存续期间：不定期 基金类型：契约型开放式 募集有关信息 （一）募集方式：直销或代销 （二）募集期限：指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时间段，最长不超 过3个月 （三）募集对象：中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律法规禁止购 买证券投资基金者除外）。个人投资者指年满 18周岁的合法持有现时有效的中华 人民共和国居民身份证、军人证、武警证等的自然人；机构投资者指在中华人 民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织等。 （四）募集场所： 本基金通过销售机构办理开放式基金业务的网点公开发售，销售机构包括宝盈基金管 理有限公司、中国农业银行、国泰君安证券、联合证券、国信证券、招商证券和基金管理人 委托的其他合法代销机构。 （五）本基金不设定预期募集规模。 （六）基金的面值、认购价格及计算公式、认购费用 本基金的面值：每份基金份额人民币 1.00元 认购价格：每份基金份额人民币 1.00元 认购费用：本基金的认购费用为认购金额（含认购费）的 1.0%，认购金额（含认购费） 超过 1亿元以上的部分免收认购费。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募 集期间发生的各项费用。 认购份数的计算：本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算方法如下： 认购费用＝认购金额 ×认购费率 净认购金额 =认购金额－认购费用 30 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 认购份数＝净认购金额 /基金份额面值 基金份额面值为 1.00元。基金份额份数保留小数点后两位，小数点两位后舍去，舍去部 分代表的资产归基金所有。 （七）投资人对基金份额的认购 1.认购时间安排 自2002年9月5日到 2002年9月25日上午 9:00－下午 16:00，本基金向个人投资者和机构投 资者同时发售，其中银行代销网点周六、周日对投资者照常发售。 2.投资人认购应提交的文件和办理的手续 投资者欲购买本基金，需开立本公司基金账户。在基金份额发售期间，投资者的开户 和认购申请可同时办理，一次性完成。 个人投资者应提交的文件： （1）有效身份证件原件及复印件 （2）指定银行账户证明的原件和复印件 （3）填妥的开户和认购申请表 机构投资者的应提交的文件： ①加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他 组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件； ②法定代表人证明书 ③法定代表人授权委托书 ④业务经办人身份证原件及复印件 ⑤预留印鉴卡 ⑥指定银行账户证明的原件及复印件 ⑦加盖银行受理印章的汇款凭证复印件 ⑧填妥的申请表 其中⑥所指的指定银行账户是指：在本直销网点认购基金的机构投资者需指定一家商 业银行开立的银行账户作为投资者赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算汇入 账户。此账户可为投资者在任一商业银行的存款账户。 各销售机构的办理手续以及若有其他方面的要求，以相应的说明为准。 3.认购的方式及确认 本次基金的发行，在发行期内面向个人和机构投资者同期发售，先到先得。 销售网点（指代销网点和 /或直销网点）对申请的受理并不表示对该申请的成功确认， 而仅代表销售网点确实接受了认购申请，申请的成功确认应以基金注册登记机构（本基金的 注册登记机构由本公司担任）的确认登记为准。投资者可以在本基金合同生效后到原认购网 点打印认购成交确认凭证。 4.认购的限额：基金选择对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或数量设置限制 31 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 的，应列明限制比例或数量； 本公司直销网点接受单笔认购金额在 50万元以上（含 50万元）的投资者的认购申请。 在各代销网点可接受投资者（不分机构和个人）单笔认购金额在 1000元人民币以上（含 1000元）的认购申请。 超过 1000元的认购，不设认购金额级差，认购金额保留到小数点后两位。 5.超比例的处理方式：本基金的募集未出现被动超比例情况。 （八）募集资金利息的处理方式：本基金正式成立前，全部认购资金将被冻结在本公 司的本基金募集专户中，认购资金冻结期间按银行活期存款利率计算的资金利息属于设立后 的本基金财产。 （九）本基金募集期间募集的资金被冻结在本公司的本基金募集专户中，在基金募集 行为结束前，任何人不得动用。 七、基金合同的生效 本基金净认购金额超过 2亿元并且认购户数达到或超过 100人，本基金管理人自募集期 限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内，向国务院证券 监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 设立募集期满，未达到基金合同生效条件，或设立募集期内发生使基金无法设立的不可 抗力，则基金设立失败，不得成立。本基金不成立时，基金发起人应承担全部募集费用，将 已募集资金加计银行活期储蓄存款利息在设立募集期结束后 30天内退还基金认购人。 本基金合同生效后的存续期内，有效基金份额持有人数量连续 20个工作日达不到 200 人，或连续 20个工作日基金财产净值低于人民币 5,000万元，基金管理人应当及时向中国 证监会报告，说明出现上述情况的原因以及解决方案。存续期内，基金份额持有人数量连续 60个工作日达不到 200人，或连续 60个工作日基金财产净值低于人民币 5,000万元，基金 合同应当终止，基金管理人应当组织清算组对基金财产进行清算，清算报告报中国证监会备 案并公告。中国证监会另有规定的，从其规定。 根据《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》和《宝盈鸿利收 益证券投资基金基金契约》的有关规定，宝盈鸿利收益证券投资基金已符合成立条件，于 2002年 10月 8日成立。自成立日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 八、基金份额的交易 本基金不在证券交易所进行上市交易。 32 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 九、基金的申购与赎回 （一）申购与赎回场所 投资者应当在销售机构办理开放式基金业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式 办理基金的申购与赎回。本基金的销售机构包括宝盈基金管理有限公司及其委托的代销机 构。 （二）申购与赎回的开放日及开放时间 1、开放日及开放时间 本基金为投资者办理申购与赎回等基金业务的时间即开放日为上海证券交易所、深圳证 券交易所的交易日。在开放日具体业务办理时间由基金管理人与销售代理人约定。投资人在 基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价 格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视 情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并公告。 2、基金合同生效后，开始接受申购的时间： 本基金自成立日后不超过 30个工作日的时间起开始办理申购，具体时间由基金管理人决 定。 3、基金合同生效后，开始接受赎回的时间。 本基金自成立日后不超过 30个工作日的时间起开始办理赎回，具体时间由基金管理人决 定。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价 ”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间（现定为 15：00）前撤消； 4、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响投资者实质利益的前提下调整上 述原则。基金管理人必须在新规则开始实施 3个工作日前在至少一种中国证监会指定的媒体 上刊登公告。 （四）申购限制 本对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或数量不设限制。 （五）申购与赎回的程序 1、申请方式：投资者须按基金销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申 购或赎回的申请。投资人提交申购申请时，须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人 提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额； 33 宝盈鸿利收益证券投资基金更新的招募说明书 2、申购和赎回的确认与通知：当日（ T日）规定时间受理的申请，正常情况下投资者 可在 T+2日通过本公司客户服务电话或到其办理业务的销售网点查询确认情况，打印确认 单； 3、申购和赎回款项支付方式和时间：基金投资者申购时，采用全额缴款方式，若资金 未全额到账则视为无效申购，申购无效的款项将退回申购人。基金份额持有人赎回申请确认 后，赎回款项将在 T+3日（最迟不超过 T＋7日）划往基金份额持有人（赎回人）账户。在发 生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。 （六）申购与赎回的数额和价格 1、每次申购的最低金额为人民币 1000元，超过 1000元的部分不设最低级差限制； 申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费 用后，以当日基金份额资产净值为基准计算保留小数点后两位，小数点两位以后的部分舍去， 舍去部分所代表的资产归基金所有； 赎回的最低份额为 500份基金单位 ,基金持有人可将其全部或部分基金单位赎回 ,但某笔 赎回导致在一个销售机构的基金单位余额少于 500份时 ,余额部分基金单位必须一并赎回； 赎回金额的处理方式：赎回金额按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额资产净值为 基准计算，保留到分，分以后的小数四舍五入，并扣除相应的费用。 基金管理人可根据市场情况，在不损害基金份额持有人权益的情况下，调整首次申购的 金额和赎回的份额的数量限制，调整前的第三个工作日基金管理人必须在至少一种中国证监 会的指定媒体上刊登公告。 2、申购份额： 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中， 净申购金额＝申购金额 /(1+申购费率 ) 申购费用＝申购金额 -净申购金额 申购份额＝净申购金额 /T日基金份额净值 基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位。 3、赎回金额： 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中， 赎回总额＝赎回份数 ×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额 （未完）  |