[发行]中邮核心优势：更新招募说明书（2012年第2号）
中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2012 年第2 号） 基金管理人：中邮创业基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 二〇一二年十二月 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 重要提示 本基金根据2009 年8 月19 日中国证券监督管理委员会《关于同意中邮核心优势灵活 配置混合型证券投资基金募集的批复》（证监基金字[2009]811 号）和2009 年9 月27 日《关 于同意中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函 [2009]651 号）的核准，进行募集。 基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人投资于本基金前应认真阅读本招募说明书。全面认识本基金产品 的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的 意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资要承担相应 风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险、操作或技术风险、合规 风险等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新 基金业绩表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为2012 年10 月28 日，有关财务数据和净值表现数据截 止日为2012 年9 月30 日。本招募说明书已经基金托管人复核。 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金产品说明（概要） 基金名称：中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 基金类别：混合型 运作方式：契约型开放式 投资目标：本基金通过合理的动态资产配置，在严格控制风险并保证充分流动性的前 提下，充分挖掘和利用中国经济结构调整过程中的投资机会，谋求基金资产的长期稳定增 值。 投资理念：本基金通过对宏观经济形势以及市场状况的深入分析，采用灵活的大类资 产配置策略，应用系统化的风险管理工具准确跟踪和全程监控投资组合风险，力求在较低 的风险水平上，为投资者提供超越业绩比较基准的收益。本基金重点投资核心优势企业， 因为这类企业能够获得持续稳定的发展以及超过行业平均水平的超额利润，投资这类公司 能够增强基金对证券市场系统性风险的抵御能力，充分分享中国经济结构调整过程中的投 资机会，实现基金资产的长期稳定增值。 业绩比较基准：本基金股票投资部分的业绩比较基准是沪深300 指数，债券部分的业 绩比较基准为上证国债指数。 本基金的整体业绩比较基准采用：沪深300 指数×60%＋上证国债指数×40% 风险收益特征：本基金为混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益高于债券型基 金和货币市场基金，但低于股票型基金。 风险管理工具：严格风险管理制度和流程，有效降低投资风险，保障基金资产的安全 和投资者的利益，实现基金资产的长期稳定增值。 上述内容仅为概要，须与本招募说明书所载详细资料一并阅读。 目 录 一、前 言 .................................................................................................................................. 1 二、释 义 .................................................................................................................................. 2 三、基金管理人 ............................................................................................................................... 6 四、基金托管人 ............................................................................................................................. 16 五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 20 六、基金的募集 ............................................................................................................................. 32 七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 38 八、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 39 九、基金的投资 ............................................................................................................................. 44 十、基金的财产 ............................................................................................................................. 58 十一、基金资产的估值 ................................................................................................................. 59 十二、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 65 十三、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 70 十四、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 69 十五、基金的信息披露 ................................................................................................................. 70 十六、风险揭示 ............................................................................................................................. 75 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 78 十八、基金合同内容摘要 ............................................................................................................. 81 十九、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 94 二十、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................... 104 二十一、其他应披露事项 ........................................................................................................... 106 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 114 二十三、备查文件 ....................................................................................................................... 114 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 1 一、前 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投 资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《证券投 资基金信息披露内容与格式准则第5 号<招募说明书的内容与格式>》等有关法律法规以及 《中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 2 二、释 义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人或本基金管理人：指中邮创业基金管理有限公司 3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议或本托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中邮核心优 势灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金招募 说明书》，及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、 地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法 规不时作出的修订。 9、《基金法》：指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，自2004 年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不 时作出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2004 年6 月25 日颁布、同年7 月1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及对其不时作出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1 日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2004 年6 月29 日颁布、同年7 月1 日实施的《证券投 资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订 13、中国：指中华人民共和国，就本招募说明书而言，不包括香港特别行政区、澳门特 别行政区和台湾地区 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 3 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册 登记或经政府有关部门批准设立的机构 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其 他相关法律法规的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者 20、基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称 21、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者 22、基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定 额投资等业务 23、销售机构：指直销机构和代销机构 24、直销机构：指中邮创业基金管理有限公司 25、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务 资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 26、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 27、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金投 资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 28、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为中邮创业基金 管理有限公司或接受中邮创业基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 29、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机构 买卖基金份额的变动及结余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并收到其书面确认的日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同规定 的程序终止基金合同的日期 33、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 4 34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、日：指公历日 37、月：指公历月 38、T 日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日 39、T＋n 日：指自T 日起第n 个工作日（不包含T 日） 40、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 41、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42、认购：指在基金募集期间，基金投资者申请购买基金份额的行为 43、申购：指在基金存续期内，基金投资者申请购买基金份额的行为 44、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求卖出基金份额 的行为 45、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时的公告在本基金份 额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为 46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持基金份额销 售机构的操作 47、巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超 过上一日基金总份额的10% 48、元：指人民币元 49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值 53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 54、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体 55、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服，且在本基金合同 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 5 由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本 基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、重大 疫情、政府行为、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所 非正常暂停或停止交易 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 6 三、基金管理人 （一）基金管理人基本情况 名 称：中邮创业基金管理有限公司 住 所：北京市海淀区西直门北大街60 号首钢国际大厦10 层 办公地址：北京市海淀区西直门北大街60 号首钢国际大厦10 层 成立时间：2006 年5 月8 日 法定代表人：吴 涛 联系人：宁 江 联系电话：010-82295160－230 注册资本：1 亿元人民币 股权结构： 股东名称 出资比例 首创证券有限责任公司 47% 中国邮政集团公司 29% 三井住友银行股份有限公司 24% 总 计 100% （二）主要人员情况 1. 董事会成员 吴涛先生，公司董事长，大学本科，15 年证券从业经验。曾任国家外汇管理局储备司 干部、中国新技术创业投资公司深圳证券营业部总经理、首创证券有限公司总经理，现任首 创证券有限公司董事长。 俞昌建先生，董事，中共党员，高级会计师。曾任北京化工集团财务审计处副处长、北 京航宇经济发展公司副总经理，北京首都创业集团财务部经理、财务总监，首创证券有限责 任公司董事长，现任北京首创股份有限责任公司总经理。 章干泉先生，董事，中共党员，硕士学历，教授级高工。曾任长沙市邮电局分拣科、联 合子弟学校、电信三分局员工、教员、长沙市电信局副局长、湖南省邮政局局长助理、副局 长、局长及党组书记，现任北京市邮政公司总经理、党委副书记。 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 7 毕劲松，硕士研究生。曾任中国人民银行金融管理司主任科员；国泰证券投资银行部副 总经理；北京城市合作银行阜裕支行行长；国泰证券北京分公司总经理；国泰君安证券北京 分公司总经理兼党委书记；中富证券有限责任公司筹备工作组长；中富证券有限责任公司董 事长兼总裁；民生证券有限责任公司副总裁；首创证券有限责任公司副总经理；现任首创证 券有限责任公司总经理，兼任京都期货有限公司董事长。 金昌雪，大学本科。曾任职于北京煤炭管理干部学院（期间曾赴日本东丽大学任教、赴 日本埼玉大学研究生院进修）；日本住友银行北京代表处职员、代表；日本三井住友银行北 京代表处副代表见北京分行筹备组副组长；2008 年3 月至今，任三井住友银行（中国）有 限公司北京分行副行长、总行行长助理。 周克，硕士研究生。曾任中信实业银行北京分行制度科科长；中信实业银行总行开发部 副总经理；中信实业银行总行阜成门支行行长；首创证券有限公司副总经理；现任中邮创业 基金管理有限公司总经理； 王忠林，曾在中国人民银行总行办公厅任职；在中国证券监督管理委员会任职，历任法 律部稽查处负责人；稽查局信访处副处长、处长；办公厅信访办主任；2009 年3 月，自中 国证监会退休。 刘桓，大学本科。曾就职于北京市朝阳区服务公司；1978 年至1982 年，就读于中央财 经金融学院；1982 年7 月至今，就职于中央财经大学，现任中央财经大学税务学院副院长。 期间于2004 年4 月至2005 年6 月，在北京市地方税务局挂职锻炼，任职局长助理。 戴昌久，法学硕士。曾在财政部条法司工作（1993 年美国波士顿大学访问学者）；曾任 职于中洲会计师事务所；1996 年2 月至今，任北京市昌久律师事务所（主任 / 支部书记）。 期间任北京市律师协会五届、六届理事会理事；北京市律师协会预算委员会副主任、主任； 北京市律师协会税务专业委员会副主任；全国律师协会财务委员会委员；曾任：南方基金管 理公司、(香港) 裕田中国发展有限公司 独立董事； 现任：深圳天源迪科信息技术股份有 限公司、信达金融租赁有限公司独立董事。 2. 监事会成员 张斌先生，监事长，中共党员，工商管理专业硕士学位，高级会计师。曾任北京东区邮 电局安处邮电支局长；北京市邮政管理局经营财务处处长助理、副处长；国家邮政局计划财 务部企业财务处副处长、处长；天津市邮政局副局长；国家邮政局计划财务部副主任；中国 邮政集团公司财务部副总经理；现任中国邮政集团公司审计部副总经理(主持工作)、总经理。 周桂岩，监事，硕士研究生。曾任中国信息信托投资公司证券部经理助理兼北京营业部 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 8 总经理；北京凯源律师事务所律师；航空信托投资有限责任公司证券部总经理；首创证券有 限责任公司资产管理总部总经理；北京尚公律师事务所律师；现任首创证券有限责任公司合 规总监兼合规部经理，自2009 年5 起，兼任京都期货有限公司监事。 石鲁先生，监事，大学本科。曾就职于北京云裳制衣有限公司财务部；中信银行北京分 行营业部、阜成门支行会计部，任阜成门支行个人零售业务部主管；现任中邮创业基金管理 有限公司财务部总经理。 张钧涛，监事，大学学历。曾任西南证券北京营业部客户经理；中国民族证券北京知春 路营业部副总经理；中邮创业基金管理有限公司综合管理部副总经理、营销部副总经理、营 销部总经理，现任中邮创业基金管理有限公司营销副总监。 刘桓，监事，大学学历。曾任真维斯国际香港有限公司北京分公司行政人事部主任；北 京国声文化艺术有限公司副总经理；北京时代泛洋广告有限公司总经理；北京尚世先锋广告 有限公司总经理；中邮创业基金管理有限公司客户服务部部门总经理助理，营销部副总经理， 现任公司人力资源部总经理。 3. 公司高级管理人员 吴涛先生，公司董事长，大学本科，15 年证券从业经验。曾任国家外汇管理局储备司 干部、中国新技术创业投资公司深圳证券营业部总经理、首创证券有限公司总经理，现任首 创证券有限公司董事长。 周克先生，中共党员，硕士研究生，16 年金融、证券从业经历。曾任中信实业银行总 行开发部副总经理、首创证券有限公司副总经理，现任中邮创业基金管理有限公司总经理。 王金晖女士，工商管理硕士(MBA)，17 年证券从业经历。曾任国家体改委中华企业股 份制咨询公司部门经理，南方证券公司投资银行部项目经理，河北证券有限责任公司研究发 展部(筹)负责人、投资银行部总经理助理、北京营业部副总经理，融通基金管理有限公司总 经理助理，现任中邮创业基金管理有限公司副总经理。 张静女士，金融学硕士，中共党员。曾任中国旅行社总社集团证券部、人力资源部职员； 中国国际技术智力合作集团人力资源部副经理；中邮创业基金管理有限公司人力资源部总经 理、公司人力资源总监、总经理助理，现任中邮创业基金管理有限公司副总经理。 郭建华先生，硕士研究生，14 年证券从业经历。曾任长城证券有限公司研发中心总经 理助理、长城证券有限公司海口营业部总经理，现任中邮创业基金管理有限公司督察长。 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 9 4、现任基金经理 邓立新先生：大学专科，23 余年金融从业经历，曾任中国工商银行北京珠市口办事处 交换员、中国工商银行北京信托投资公司白塔寺证券营业部副经理兼团支部书记、华夏证券 有限公司北京三里河营业部交易部经理、首创证券有限责任公司投资部总经理、中邮创业基 金管理有限公司基金交易部总经理、投资研究部投资部负责人，现任投资副总监、中邮核心 成长股票型证券投资基金基金经理、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 历任基金经理： 李安心先生，复旦大学金融学硕士，7 年金融从业经历，2004 年7 月至2005 年6 月任 金元证券有限责任公司研究员，负责宏观经济和固定收益研究；2005 年6 月至今，任中邮 创业基金管理有限公司研究员，先后负责宏观经济、固定收益和行业研究，并于2009 年10 月28 日—2012 年8 月24 日担任中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 本公司投资决策委员会成员包括： 委员会主席： 周克先生，见公司高级管理人员介绍。 委员： 邓立新先生：大学专科，23 余年金融从业经历，曾任中国工商银行北京珠市口办事处 交换员、中国工商银行北京信托投资公司白塔寺证券营业部副经理兼团支部书记、华夏证券 有限公司北京三里河营业部交易部经理、首创证券有限责任公司投资部总经理、中邮创业基 金管理有限公司基金交易部总经理、投资研究部投资部负责人，现任投资副总监、中邮核心 成长股票型证券投资基金基金经理、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 魏训平先生：金融学硕士研究生，注册会计师。曾任天津开发区聚金投资咨询有限公司 投资顾问，天津五洲联合会计师事务所审计师，中邮创业基金管理有限公司投资研究部行业 研究员、投资研究部副总经理，现任研究部策略、金融工程和宏观研究方面负责人。 刘霄汉女士：东北大学经济学硕士，曾任中邮创业基金管理有限公司投资研究部行业研 究员，现任中邮核心主题股票型证券投资基金基金经理。 刘勇燕女士：英国格林威治大学金融与会计学硕士，曾任信泰投资有限公司资金部经理、 中邮创业基金管理有限公司行业研究员、中邮核心成长股票型证券投资基金基金经理助理、 行业高级研究员，现任中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 厉建超先生：经济学硕士，10 余年金融从业经历，曾任中国证券市场研究设计中心高 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 10 级研究员、东吴基金管理有限公司研究员、中海基金管理有限公司研究员、中邮创业基金管 理有限公司研究员、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理，现任中邮核 心优选股票型证券投资基金基金经理、中邮战略新兴产业股票型证券投资基金基金经理。 方何先生：理学硕士，曾任中邮创业基金管理有限公司研究员，负责金融工程研究，现 任中邮上证380 指数增强型证券投资基金基金经理。 刘涛先生：工商管理硕士，曾任中国国际信托投资公司职员、安信证券股份有限公司行 业分析师、中邮创业基金管理有限公司行业研究员，现任研究部行业和公司研究方面负责人。 张萌女士：澳大利亚新南威尔士大学商学硕士(基金管理专业)，曾任中信银行总行营业 部国际业务部主管、日本瑞穗银行悉尼分行资金部助理、澳大利亚康联首域全球资产管理公 司全球固定收益与信用投资部基金交易经理，现任中邮创业基金管理有限公司固定收益部负 责人。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登 记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投 资； 6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益， 不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金 合同等法律文件的规定； 10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 11 11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12、编制中期和年度基金报告； 13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合 同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔 偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托 管人追偿； 22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 23、建立并保存基金份额持有人名册； 24、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决定； 26、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 27、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金 财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； 28、法律法规以及基金合同规定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会的有关规定。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规， 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 12 （2） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5） 法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1） 越权或违规经营； （2） 违反基金合同或托管协议； （3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6） 玩忽职守、滥用职权； （7） 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息； （8） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （9） 贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3） 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息； （4） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 13 （五）基金管理人的内部控制体系 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营， 保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严 密、高效的内部控制体系。 1、公司的内部控制目标 （1） 确保合法合规经营； （2） 防范和化解风险； （3） 提高经营效率； （4） 保护基金份额持有人和股东的合法权益。 2、公司内部控制遵循的原则 （1）健全性原则 风险管理必须涵盖公司各个部门和各个岗位，并渗透到各项业务过程和业务环节，包括 各项业务的决策、执行、监督、反馈等环节。 （2）有效性原则 通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护风险管理制度的有效执行。 （3）独立性原则 公司各机构、部门和岗位确保相对独立并承担各自的风险控制职责。公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作须分离。督察长和监察稽核部对公司风险控制制度的执行情况进行 检查和监督。 （4）相互制约原则 公司在制度安排、组织机构的设计、部门和岗位设置上形成权责分明、相互制约的机制， 从而建立起不同岗位之间的制衡体系，消除内部风险控制中的盲点，强化监察稽核部对业务 的监督检查功能。 （5）成本效益原则 公司将运用科学化的经营管理方法，并充分发挥各机构、部门及员工的工作积极性，尽 量降低经营成本，提高经营效益，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （6）适时性原则 风险管理应具有前瞻性，并且必须随着国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变和 公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化及时进行相应的修改和完善。 （7）内控优先原则 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 14 内控制度具有高度的权威性，所有员工必须严格遵守，自觉形成风险防范意识；执行内 控制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；公司业务的发展必须 建立在内控制度完善并稳固的基础之上。 （8）防火墙原则 公司在敏感岗位如：基金投资、交易执行、基金清算岗位之间，基金会计和公司会计之 间、会计与出纳之间等等，在物理上和制度上设置严格的防火墙进行隔离，以控制风险。 3、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度 构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制 大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个 层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、 实施、废止遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核部 定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验，并出具专项报告。 4、内控监控防线 为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，设立顺序递进、权 责分明、严密有效的三道监控防线： （1） 建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职 责，各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须以书面形式声明已知悉并承诺遵 守，在授权范围内承担各自职责； （2） 建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关部门、相 关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位 负有监督的责任； （3） 建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督 反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度 的执行情况实行严格的检查和反馈。 5、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1） 授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行 各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业 务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 15 围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 及时修改或取消授权。 （2） 公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作 业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品 的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅 通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （3） 基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决 策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考 核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险 评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资 管理业绩评价体系。 （4） 交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立了交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善了相关的安全设施；集中交易室对交易指令进行审核，建立 公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和 存档保管；同时建立了科学的投资交易绩效评价体系。 （5） 基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制重点建立严密的会计系 统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的 估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和 业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6） 信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评 价，对存在的问题及时提出改进办法。 （7） 监察稽核 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 16 公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽 核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控 制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会 报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司明 确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制订了专业任职条件、 操作程序和组织纪律。 监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保 公司各项经营管理活动的有效运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制 制度的，追究有关部门和人员的责任。 6、基金管理人关于内部控制制度声明书 （1） 本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2） 本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 17 四、基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：蒋超良 成立日期：2009 年1 月15 日 注册资本：32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-63201510 传真：010-63201816 联系人：李芳菲 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009 年1 月15 日依法成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广， 服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自 己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界500 强企业之列。作为一家城乡并举、 联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产 品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩 突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过 了美国SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70 审计报告，表明了独立公正第三方 对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农 业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁 奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发 的“最佳资产托管奖”。 中国农业银行证券投资基金托管部于1998 年5 月经中国证监会和中国人民银行批准成 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 18 立，2004 年9 月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托 资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险 管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工146 名，其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、 律师等专家10 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均 有20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止2012年10月28日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共 133只，包括富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增长混合型证券投资基金、大成 积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证 券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金、裕阳证券投资基金、汉盛证券投资基 金、裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿阳证券投资基金、丰和价值证券投资基金、 久嘉证券投资基金、长盛成长价值证券投资基金、宝盈鸿利收益证券投资基金、大成价值增 长证券投资基金、大成债券投资基金、银河稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、长 盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益开放式证券投资基金、长盛动态精选证 券投资基金、景顺长城内需增长开放式证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、 大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区 精选混合型证券投资基金、鹏华货币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、 国泰货币市场证券投资基金、新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股票证券 投资基金、泰达宏利货币市场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、景顺长城资源垄断 股票型证券投资基金、大成沪深300指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基金、 富国天时货币市场基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、益民货币市场基金、 长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长 贰号股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证100指数证券投资 基金、泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、 鹏华动力增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创新成长 股票型证券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基 金、华夏复兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信双利 优选灵活配置混合型证券投资基金、富兰克林国海深化价值股票型证券投资基金、申万巴黎 竞争优势股票型证券投资基金、新华优选成长股票型证券投资基金、金元比联成长动力灵活 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 19 配置混合型证券投资基金、天治稳健双盈债券型证券投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型证 券投资基金、长信利丰债券型证券投资基金、金元比联丰利债券型证券投资基金、交银施罗 德先锋股票证券投资基金、东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、建信收益增 强债券型证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)、大成行业轮动股票型证 券投资基金、交银施罗德上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金、上证 180公司治理交易型开放式指数证券投资基金、富兰克林国海沪深300指数增强型证券投资基 金、南方中证500指数证券投资基金(LOF)、景顺长城能源基建股票型证券投资基金、中邮核 心优势灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金、东吴货币 市场证券投资基金、博时创业成长股票型证券投资基金、招商信用添利债券型证券投资基金、 易方达消费行业股票型证券投资基金、富国汇利分级债券型证券投资基金、大成景丰分级债 券型证券投资基金、兴全沪深300指数增强型证券投资基金(LOF)、工银瑞信深证红利交易型 开放式指数证券投资基金、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富 国可转换债券证券投资基金、大成深证成长40交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成 长40交易型开放式指数证券投资基金联接基金、泰达宏利领先中小盘股票型证券投资基金、 交银施罗德信用添利债券证券投资基金、东吴中证新兴产业指数证券投资基金、工银瑞信四 季收益债券型证券投资基金、招商安瑞进取债券型证券投资基金、汇添富社会责任股票型证 券投资基金、工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金、易方达黄金主题证券投资基金 （LOF）、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、 嘉实领先成长股票型证券投资基金、广发中小板300交易型开放式指数证券投资基金、广发 中小板300交易型开放式指数证券投资基金联接基金、南方保本混合型证券投资基金、交银 施罗德先进制造股票证券投资基金、上投摩根新兴动力股票型证券投资基金、富兰克林国海 策略回报灵活配置混合型证券投资基金、金元比联保本混合型证券投资基金、招商安达保本 混合型证券投资基金、交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券投资基金、南方中国 中小盘股票指数证券投资基金（LOF）、交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券投资 基金联接基金、富国中证500指数增强型证券投资基金（LOF）、长信内需成长股票型证券投 资基金、大成中证内地消费主题指数证券投资基金、中海消费主题精选股票型证券投资基金、 长盛同瑞中证200指数分级证券投资基金、景顺长城核心竞争力股票型证券投资基金、汇添 富信用债债券型证券投资基金、光大保德信行业轮动股票型证券投资基金、富兰克林国海亚 洲（除日本）机会股票型证券投资基金、汇添富逆向投资股票型证券投资基金、大成新锐产 业股票型证券投资基金、申万菱信中小板指数分级证券投资基金、广发消费品精选股票型证 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 20 券投资基金、鹏华金刚保本混合型证券投资基金、汇添富理财14天债券型证券投资基金、嘉 实全球房地产证券投资基金、金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、东吴保本混合型证 券投资基金、建新社会责任股票型证券投资基金、嘉实理财宝7天债券型证券投资基金、富 兰克林国海恒久信用债券型证券投资基金、大成月添利理财债券型证券投资基金、安信目标 收益债券型证券投资基金、富国7天理财宝债券型证券投资基金。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、 规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、 准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管 理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监 督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流 程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格 的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户 资料严格保管,制约机制严格有效；业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控；业务信 息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统 完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资 比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过 基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金 管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提 示有关基金管理人并报中国证监会。 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 21 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）名称：中邮创业基金管理有限公司 住所： 北京市海淀区西直门北大街60 号首钢国际大厦10 层 办公地址：北京市海淀区西直门北大街60 号首钢国际大厦10 层 法定代表人：吴涛 联系人： 隋奕 电话：010－82290840 传真：010－82294138 网址：www.postfund.com.cn 2、代销机构 （1）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599 网址： www.95599.cn （2）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号 办公地址：北京市西城区金融大街3号金鼎大厦A座 法定代表人：李国华 联系人：陈春林 客服电话：95580 网址：www.psbc.com （3）交通银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：胡怀邦 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 22 联系人：曹榕 电话：021-58781234 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （4）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：秦晓 联系人：邓炯鹏 客服电话：95555 网址： www.cmbchina.com （5）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：孔丹 联系人：丰靖 客服热线：95558 网址：bank.ecitic.com （6）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：闫冰竹 联系人：王曦 电话：010-66223584 客服电话： 95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （7）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 23 网址：www.icbc.com.cn （8）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼长安兴融中心 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 联系人：王琳 网址：www.ccb.com （9）中国银行股份有限公司 住所： 北京市西城区复兴门内大街1 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人： 肖钢 客服电话： 95566 网址： www.boc.cn （10）平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路1099号平安银行大厦 法定代表人：孙建一 联系人：芮蕊 电话：0755-25879756 客服热线：95511-3 网址： www.bank.pingan.com （11）江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市洪武北路55 号 办公地址：江苏省南京市洪武北路55 号 法定代表人：黄志伟 联系人：田春慧，法晓宁 客服电话：40086 96098 网址：www.jsbchina.cn （12）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 24 法定代表人：顾伟国 联系人：李洋、陈泉 联系电话：66568047 客服电话：4008-888-888 网址：www.chinastock.com.cn （13）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦第A 层 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010-84683893 网址：www.ecitic.com （14）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 办公地址：北京市朝内大街188 号 法定代表人：张佑君 联系人：权唐 客服电话：4008-888-108 网址：www.csc108.com （15）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171 号 法定代表人：丁国荣 联系人：李清怡 客服电话：021-962505 网址：www.sw2000.com.cn （16）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼 法定代表人：万建华 联系人：芮敏祺 客服电话：4008-888-666 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 25 网址： www.gtja.com （17）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：陈志军 联系电话:：025-84457777 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （18）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人：何如 联系人： 齐晓燕 联系电话：0755-82130833 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （19）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183 号大都会广场43 楼（4301-4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 客服电话： 95575 或致电各地营业网点 网址：www.gf.com.cn （20）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 深圳市福田区深南大道2008 号中国凤凰大厦1 栋9 层 法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 26 客户服务电话：4008001001 网址：www.essence.com.cn （21）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157 号新天地大厦7、8 层 办公地址：福州市五四路157 号新天地大厦7 至10 层 法定代表人：黄金琳 联系人：张腾 客服电话：96326（福建省外加拨0591）或拨打各城市营业网点咨询电话 网址： www.hfzq.com.cn （22）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38—45 层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 客服电话：95565、4008-888-111 网址：www.newone.com.cn （23）海通证券股份有限公司 注册地址： 上海市淮海中路98 号 办公地址：上海市广东路689 号 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021－23219000 客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.htsec.com （24）兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路268 号标力大厦 法定代表人：兰荣 联系人：谢高得 客户服务电话：400-8888-123 网址：www.xyzq.com.cn （25）中信证券（浙江）有限责任公司 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 27 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588 号恒鑫大厦主楼19、20 层 法定代表人：沈强 联系人：周妍 客服电话：0571-96598 网址：www.bigsun.com.cn （26）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路86 号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 客服电话：95538 网址： www.qlzq.com.cn （27）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63 号中山国际大厦12 楼 法定代表人：林俊波 联系人：钟康莺 客服电话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com （28）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层 法定代表人：黄耀华 联系人：匡婷 电话：0755-83516289 客服电话：0755-33680000 400-6666-888 网址：www.cgws.com （29）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨 客服电话：4008888788 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 28 网址：www.ebscn.com （30）中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：许钢 联系人：张静 客服电话：400-620-8888 网址：www.bocichina.com （31）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路29 号澳柯玛大厦15 层（1507-1510 室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼第20 层 法定代表人：张智河 联系人：吴忠超 客服电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （32）东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路1 号金源中心30 楼 办公地址：东莞市莞城区可园南路1 号金源中心30 楼 法定代表人：游锦辉 联系人：苏卓仁 联系电话： 0769-22112062 客服电话：0769-961130 网址：www.dgzq.com.cn （33）新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路99 号院1 号楼15 层1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路99 号院1 号楼15 层1501 法定代表人：刘汝军 联系人：孙恺 客服电话：400-698-9898 网址：www.xsdzq.cn 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 29 （34）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 办公地址：北京市西城区太平桥大街19号 法定代表人：冯戎 联系人：李巍 联系电话： 010-88085858 客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （35）浙商证券有限责任公司 注册地址：杭州市杭大路1号黄龙世纪广场 办公地址：杭州市杭大路1号黄龙世纪广场6-7层 法定代表人：吴承根 联系人：吴颖 联系电话：0571-87902080 客服电话：（0571）967777 网址：www.stocke.com （36）南京证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭8 号 法人代表：张华东 联系人：李铮 客服电话：4008-285-888 网址：www.njzq.com.cn （37）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市县前东街168 号 办公地址：无锡市县前东街168 号 法定代表人：雷建辉 联系人：袁丽萍 客服电话：0510-82588168 400-888-5288 网址： www.glsc.com.cn 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 30 （38）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18-19 楼 办公地址：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18-19 楼 法定代表人：朱科敏 联系人：霍晓菲 客服电话：021-52574550 0519-88166222 0379-64902266 客服电话：400-888-8588 网址：www.longone.com.cn （39）世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼 法定代表人：卢长才 联系人：袁媛 联系电话：0755-83199511 网址：www.csco.com.cn （40）中航证券有限公司 注册地址：江西省南昌市抚河北路291 号 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号国际金融大厦A 座41 楼 法定代表人：杜航 联系人：戴蕾 电话：0791－86768681 客服电话：400-8866-567 网址：www.avicsec.com （41）日信证券有限责任公司 注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路18 号 办公地址：北京西城区闹市口大街1 号长安兴融中心西楼11 层 法定代表人：孔佑杰 联系人：陈韦杉、朱晓光 电话：010-88986830-730；010-88986830-737； 客服电话：请拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.rxzq.com.cn 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 31 (42) 天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座701 法定代表人：林义相 联系人： 林爽 联系电话：010-66045608 客服电话： 010-66045678 天相投顾网址： http://www.txsec.com 天相基金网网址：www.jjm.com.cn （43）西部证券股份有限公司 注册地址：西安市东新街232 号陕西信托大厦16-17 层 办公地址：西安市东新街232 号陕西信托大厦16-17 层 法定代表人：刘建武 电话：029-87406488 传真：029-87406387 联系人：冯萍 网址：www.westsecu.com.cn 客户服务电话：029-95582 （44）首创证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街115 号 办公地址：北京市西城区德胜门外大街115 号 法定代表人：吴涛 联系人：刘宇 客服电话：400 620 0620 网址：www.sczq.com.cn （45）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街95 号 办公地址：成都市青羊区东城根上街95 号 法定代表人：冉云 联系人：刘一宏 电话：028-86690070 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 32 客服电话：400 660 0109 网址：www.gjzq.com.cn （46）民生证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街28 号民生金融中心A 座16-18 层 办公地址：北京市东城区建国门内大街28 号民生金融中心A 座16-18 层 法定代表人：岳献春 联系人：赵明 客服电话：400 619 8888 网址：www.mszq.com （47）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8 号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8 号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 联系人：李良 客服电话：95579 或400 8888 999 网址： www.95579.com （48）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼 法定代表人：杨宇翔 联系人：郑舒丽 全国免费业务咨询电话：400 8816 168 开放式基金业务传真：0755-82400862 全国统一总机：4008866338 网址： www.stock.pingan.com （49）江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号 法定代表人：孙名扬 联系人：张宇宏 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 33 电话：0451-82336863 传真：0451-82287211 客户服务热线：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （50）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18-21 层及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第04、18-21 层 法定代表人：龙增来 客服电话：95532、400 600 8008 网址：www.china-invs.cn (51) 北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号 法定代表人：闫振杰 联系人：李二钢 电话：010--85188234 传真：010—62020088—8802 网址：www.myfund.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金， 并及时履行公告义务。 （二）基金注册登记机构 名称：中邮创业基金管理有限公司 住所：北京市海淀区西直门北大街60 号首钢国际大厦10 层 办公地址：北京市海淀区西直门北大街60 号首钢国际大厦10 层 法定代表人：吴涛 联系人：李焱 电话：010－82295160－170 传真：010－82292422 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 34 （三）律师事务所和经办律师 名称：北京市瑞天律师事务所 住所：北京市海淀区北三环西路48 号院3 号楼11C 房间 负责人：姜森林 联系人：李飒 电话：010－62116298 传真：010－62216298 经办律师：姜森林 李飒 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：京都天华会计师事务所有限公司 住所：北京市建国门外大街22 号赛特广场五层 法定代表人：徐华 联系人：卫俏嫔 联系电话：010－65264838 传真电话：010－65227521 经办注册会计师： 王娟 卫俏嫔 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 35 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其它法律 法规的有关规定募集.本基金募集申请已经中国证监会《关于同意中邮核心优势灵活配置混 合型证券投资基金募集的批复》（证监许可字811 号）核准募集。 （一）基金类型 混合型基金 （二）基金的运作方式 契约型开放式 （三）基金存续期 不定期 （四）基金的面值 基金份额初始发售面值为人民币1.00 元。 （五）募集规模上限 本基金不设首次募集规模上限 （六）募集方式和募集场所 本基金通过基金管理人的直销中心和代销机构的营业网点向投资者公开发售。销售机构 联系方式详见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其他代销机构，并另行公告。 （七）募集期限 本基金募集期限自基金份额开始发售之日起不超过3 个月。本基金自2009 年10 月16 日至2009 年10 月26 日进行发售。如果在此期间届满时未达到本招募说明书第七章第一条 规定的基金备案条件，基金可在募集期内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募 集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。 （八）募集对象 符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者以及法律法规或中 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 （九）认购安排 1、认购时间：具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基 金份额发售公告中确定并披露。 2、投资人认购应提交的文件和办理的手续，详见本基金的份额发售公告。 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 36 3、认购原则和认购限额 （1）本基金认购采取金额认购的方式，投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额 缴款。 （2）在募集期内，投资人可多次认购，对单一投资人在认购期间累计认购份额不设上 限。 （3）在基金募集期内，投资人通过代销机构认购的单笔最低限额为人民币1000 元；投 资人通过直销中心首次认购的单笔最低限额为人民币（50000 元），追加认购单笔最低限额 是人民币1000 元。 （4）基金投资人在募集期内可以多次认购，认购一经受理不得撤销 4、认购费用 本基金的认购费率如下： 投资者在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。 本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金的市场推广、销售、 注册登记等募集期间发生的各项费用。 5、认购份额的计算 有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，在基金合同生效后，折算成基 金份额计入投资者的账户，具体份额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购 费的优惠。 净认购金额 ＝ 认购金额/（1＋认购费率） 认购费用 ＝ 认购金额－净认购金额 认购份额 ＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值 对于500 万元(含)以上的认购适用绝对数额的认购费金额。 认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；认购 份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承 认购金额 （ 元，含认购费 ） 认购费率 100 万元以下 1.2% 100 万元（含）至200 万元以下 1.0% 200 万元（含）至500 万元以下 0.6% 500 万元（含）以上 1000 元/笔 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 37 担，产生的收益归基金财产所有。多笔认购时，按上述公式进行逐笔计算。 例：某投资人投资10000 元认购本基金，对应费率为1.2%，如果募集期内认购资金获 得的利息为2 元，则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额＝10000/（1＋1.2%）＝9881.42 元 认购费用＝10000－9881.42＝118.58 元 认购份额＝（9881.42＋2）/1.00＝9883.42 份 即投资人投资10000 元认购本基金，加上认购资金在募集期内获得的利息，可得到 9883.42 份基金份额。 6、认购确认 销售网点受理申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认 购申请。申请是否有效应以基金注册登记机构的确认为准。投资人可在本基金合同生效后到 各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。 （十）募集资金 基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 38 七、基金合同的生效 （一）基金备案和基金合同生效 1、基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿 元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于200 人的条件下，基金管理人应当自募集期限 届满之日起10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10 日内，向中国证监会 提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕， 基金合同生效； 2、基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告； 3、本募集行为结束前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购 资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。 利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。 （二）基金募集失败 1、基金募集期届满，未达到基金合同的生效条件，或基金募集期内发生不可抗力使基 金合同无法生效，则基金募集失败； 2、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用， 在基金募集期限届满后30 日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续20 个工作日达 不到200 人，或连续20 个工作日基金资产净值低于5000 万元，基金管理人应当及时向中国 证监会报告，说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 39 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点进行。具体的 销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增 减代销机构，并予以公告。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机 构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的 要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开始日前2 日在至少一种指定 媒体和基金管理人的公司网站上公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份 额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金份额的申购与赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照基金投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 40 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新 的原则实施前依照有关规定在指定媒体及基金管理人网站上予以公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请 基金投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或赎回的申 请。 基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，基金投资者在提 交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当日作为申购或赎回申请日（T 日），并在T＋1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，基金投资者可在T ＋2 日后到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不 成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将基金投资者已缴付的申购款项本金 退还给投资者。 基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 （五）申购和赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 投资者通过代销机构首次申购单笔最低限额为人民币1000 元；投资者通过直销中心柜 台首次申购单笔最低限额为人民币50000 元，但已认购本基金的投资者可以适用首次单笔最 低限额人民币1000 元；追加申购单笔最低限额为人民币1000 元。 投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购 金额的限制。 投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会 另有规定的除外。 2、申请赎回基金的份额 单笔赎回不得少于500 份（如该账户在该销售机构托管的基金余额不足500 份，则必须 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 41 一次性赎回基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不足500 份时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回。 3、基金管理人可根据市场情况，调整对申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人 必须在调整2 日前在中国证监会指定的媒体上刊登公告并报证监会备案。 （六）申购、赎回的费率 1、 本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，即申购金额越大，所适用的 申购费率越低。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 本基金申购费率最高额不超过申购金额的5%，具体如下： 本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项 费用，不列入基金财产。 2、 本基金赎回费率按照赎回金额递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回 费率越低。 本基金赎回费率最高不超过赎回金额的5%，随持有期限的增加而递减。具体如下： 注：[1] 就赎回费的计算而言，1 年指365 天，2 年为730 天，以此类推。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，不低于赎回费总额的25%应归基金 财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 3、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定， 并在招募说明书中列示。基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整 相关费率或收费方式。基金管理人依照有关规定最迟应于新的费率或收费方式实施日前2 个工作日在指定媒体和基金管理人网站上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定 基金促销计划，针对特定范围、特定地域、特定时间、特定交易方式等的基金投资人定期和 申购金额 （ 元 ，含申购费） 申购费率 100 万元以下 1.50% 100 万元（含）至200 万元以下 1.20% 200 万元（含）至500 万元以下 0.80% 500 万元（含）以上 1000 元/笔 持有时间[1] 赎回费率 一年以下 0.5% 1 年（含1 年）至2 年 0.25% 2 年以上（含2 年） 0% 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 42 不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的基 金投资人调低基金申购费率和基金赎回费率。 （七）申购和赎回的价格、费用及其用途 申购本基金的申购费用采用“外扣法”计算，基金投资者的申购金额包括申购费用和净申 购金额。 1、基金申购份额的计算 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额 ＝ 申购金额/（1＋申购费率） 申购费用 ＝ 申购金额－净申购金额 申购份额 ＝ 净申购金额/T 日基金份额净值 申购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留至小数点后两位；申购 份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承 担，产生的收益归基金财产所有。 2、基金赎回金额的计算 基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，其中： 赎回总额 ＝ 赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用 ＝ 赎回总额×赎回费率 赎回金额 ＝ 赎回总额－赎回费用 赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；赎回金 额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担， 产生的收益归基金财产所有。 3、T 日的基金份额净值在当日收市后计算，并在T＋1 日内公告。遇特殊情况，经中国 证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、本基金份额净值的计算，保留到小数点后3 位，小数点后第4 位四舍五入，由此误 差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 5、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以采用低于柜台交易方 式的基金申购费率和基金赎回费率。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作； 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 43 2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 3、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 4、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的技术保障或人员支持等 不充分； 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或基金管理人认为会 损害已有基金份额持有人利益的申购； 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体和基金管理人网站 上刊登暂停申购公告。如果基金投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资 者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 4、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金管 理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比 例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算 赎回金额，若出现上述第3 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。投资者在申请赎回时 可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及 时恢复赎回业务的办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一 日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 44 部分顺延赎回。 （1） 全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金投资者的赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2） 部分顺延赎回：当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或认为支付 投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；基金投资者未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎 回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎 回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如基金投资者在提交赎回申请 时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。 3、巨额赎回的公告 当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在2 日内通过中国证监会指定媒体、基金 管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公开披露日向中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案，并通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其 他方式在3 个工作日内通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。 连续2 日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的 赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20 个工作日，并应当 在指定媒体和基金管理人网站上进行公告。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并依 照有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1 日，第2 个工作日基金管理人应依照有关规定在指定媒体和 基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1 个开放日的基金份额净 值。 3、如发生暂停的时间超过1 日但少于2 周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人应提前2 个工作日在指定媒体和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎 回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额净值。 4、如发生暂停的时间超过2 周，暂停期间，基金管理人应每2 周至少刊登暂停公告1 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 45 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2 个工作日在指定媒体和基 金管理人网站上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额 净值。 （十二）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理 人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理 人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并及时告知基金托管人与相关机 构。 （十三）基金的非交易过户 指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其它情况 而产生的非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金 基金份额投资者。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合 条件的非交易过户申请自申请受理日起2 个月内办理，并按基金注册登记机构规定的标准收 费。（未完）  |