[发行]国投景气：更新招募说明书（2012年12月）
国投瑞银景气行业证券投资基金 招募说明书 （2012 年12 月更新） 基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行股份有限公司 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 重要提示 国投瑞银景气行业证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2004年3月9日（证监基金字[2004]28号文）批准公开发售。本基金基金合同于 2004年4月29日正式生效。 国投瑞银基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本公司”）保 证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书所载内容截止日期为2012年10月29日，其中投资组合报告与 基金业绩截止日期为2012年9月30日。有关财务数据未经审计。 本基金托管人中国光大银行股份有限公司（以下简称“基金托管人”或 “中国光大银行”于2012年11月19日对本招募说明书（2012年12月更新）进行 了复核。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 目 录 一、绪 言........................................................................................................................................1 二、释 义........................................................................................................................................2 三、基金管理人...............................................................................................................................6 四、基金托管人.............................................................................................................................17 五、相关服务机构.........................................................................................................................20 六、基金的募集与基金合同的生效.............................................................................................46 七、基金份额的申购、赎回和转换.............................................................................................47 八、基金的投资.............................................................................................................................57 九、基金的业绩.............................................................................................................................68 十、基金的财产.............................................................................................................................70 十一、基金资产的估值.................................................................................................................71 十二、基金的收益分配.................................................................................................................76 十三、基金的费用与税收.............................................................................................................78 十四、基金的会计与审计.............................................................................................................81 十五、基金的信息披露.................................................................................................................82 十六、风险揭示.............................................................................................................................87 十七、基金的终止与清算.............................................................................................................90 十八、基金合同的内容摘要.........................................................................................................92 十九、基金托管协议的内容摘要...............................................................................................104 二十、对基金份额持有人的服务...............................................................................................112 二十一、其他应披露事项...........................................................................................................114 二十二、招募说明书存放及查阅方式.......................................................................................115 二十三、备查文件.......................................................................................................................116 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“基金 法”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“信息披露办法”）、 《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“运作办法”）、《证券投资基金销售 管理办法》（以下简称“销售办法”）等有关法律法规及《国投瑞银景气行业证券 投资基金基金合同》（以下简称 《基金合同》）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所 载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即 表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义 务，应详细查阅基金合同。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 二、释 义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金、本基金：指国投瑞银景气行业证券投资基金 基金合同、本基金合同：指《国投瑞银景气行业证券投资基金基金合同》及对 该合同的任何合法有效的修订及补充 《证券法》：指1998年12月29日经中华人民共和国第九届全国人民代表大会常 务委员会第六次会议通过并颁布实施的《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其 不时作出的修订 《基金法》：指2003年10月28日经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常 务委员会第五次会议通过并公布，自2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券 投资基金法》 《信息披露办法》：指2004年6月8日由中国证监会发布并于7月1日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》 《运作办法》：指2004年6月29日由中国证监会发布并于2004年7月1日实施的 《证券投资基金运作管理办法》 《销售办法》：指2011年6月9日由中国证监会发布并于2011年10月1日实施的 《证券投资基金销售管理办法》 招募说明书：指《国投瑞银景气行业证券投资基金招募说明书》 招募说明书（更新）：指本基金合同生效后每6个月对招募说明书的定期更新 托管协议：指《国投瑞银景气行业证券投资基金托管协议》 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 中国银监会：指中国银行业监督管理委员会 元：指人民币元 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基 金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 基金发起人：指国投瑞银基金管理有限公司 基金管理人：指国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人：指中国光大银行股份有限公司 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 基金份额持有人：指依法或依基金合同、招募说明书取得基金份额的投资人 注册登记业务：指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认及清算、代理发 放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 注册登记人：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记人为国投 瑞银基金管理有限公司或国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业 务的机构 代销机构：指符合中国证监会和中国银监会有关规定的条件并取得基金代销业 务资格，与基金管理人签订了销售代理协议，代为办理基金销售服务业务的机构 销售机构：指国投瑞银基金管理有限公司和代销机构 基金销售网点：指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 基金投资人：指个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者 个人投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金、合法持有现时有效的中华 人民共和国居民身份证、军人证、护照等证件的中国居民 机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他 组织 合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办 法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局 额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 基金合同生效日：指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低 募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基 金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之 日 基金合同终止日：指基金合同规定的基金终止事由出现后按照基金合同规定的 程序并经中国证监会批准终止基金合同的日期 募集期：指自基金份额发售之日起到基金认购截止日的时间段，最长不超过三 个月 存续期：指基金合同生效并存续的不定期期限 日：指公历日 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 月：指公历月 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 开放日：指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日 T日：指销售机构确认的投资人有效申购、赎回等业务的工作日 T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 认购：指在本基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 申购：指在本基金合同生效后投资人申请购买基金份额的行为 赎回：指基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回基金份 额的行为 转换：指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的某一基金 （包括本基金）的基金份额转换为基金管理人所管理的、并由同一注册登记人办理 注册登记的其他基金（包括本基金）的基金份额的行为 转托管：指基金份额持有人申请将其持有的基金份额从某一交易账户全部或部 分转到另一交易账户的行为 巨额赎回：指本基金单个开放日净赎回申请超过上一日基金总份额的10%的情 形 投资指令：指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资 金划拨及实物券调拨等指令 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款 利息及其他合法收入 基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金份额净值：指每一基金份额代表的基金资产净值，即计算日基金资产净值 除以计算日基金总份额后的价值 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基 金份额净值的过程 基金账户：指基金注册登记人为基金投资人开立的、记录其持有的由该注册登 记人办理注册登记的基金的基金份额余额及其变更情况的账户 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 5 基金交易账户：指销售机构为基金投资人开立的、记录其持有的通过该销售机 构交易的基金份额余额及其变更情况的账户 景气行业：是指预期行业平均增长率大于GDP增长率的行业，包括政策景气行 业和经济景气行业 先锋价值股：是指主营业务显著、行业地位突出、市场流动性好、经营管理风 险低、预期股息回报率较高、具有合理市盈率或低于市场平均市盈率的股票 先锋成长股：是指主营业务显著、行业地位突出、市场流动性好、经营管理风 险低、具有良好的盈利成长性和合理市盈率的股票 指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他 媒体 不可抗力：指任何无法预见、无法避免和无法克服的事件或因素，包括但不限 于：相关法律、法规或规章的变更；国际、国内金融市场风险事故的发生；自然或 人为破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作；战争或动乱等 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 6 三、 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国投瑞银基金管理有限公司 英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 住所：上海市虹口区东大名路638 号7 层 办公地址：深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心46 层 法定代表人：钱蒙 组织形式：有限责任公司 设立日期：2002 年6 月13 日 注册资本：壹亿元人民币 批准文号：中国证监会证监基金字[2002]25 号 联系人：杨蔓 联系电话：（0755）83575992 传 真：（0755）82904048 股权结构： 持股单位 占总股本比例 国投信托有限公司 51％ 瑞士银行股份有限公司（UBS AG） 49％ 合 计 100％ （二）主要人员情况 1、董事会成员 钱蒙先生，董事长，中国籍，硕士，现任国家开发投资公司党组成员、副总 裁、国投信托有限公司董事长。曾任国家开发投资公司总裁助理，中国包装总公司 党组书记、总经理，国投财务有限公司董事长，国投资产管理公司总经理，安徽省 六安市市委副书记，兴业基金管理有限公司董事，国家开发投资公司金融投资部总 经理、经营部主任，国投机轻有限公司副总经理，国家开发投资公司机电轻纺业务 部业务经理，国家机电轻纺投资公司工程师、副处长，国家计委干部、主任科员。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 7 凌新源先生，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任瑞士银行（香港）环球 资产管理公司董事总经理，中国区主席。曾任华夏基金管理有限公司董事长，北京 证券有限公司董事长，华夏证券有限公司执行副总裁，中国钢铁工贸集团公司总裁 助理，中国冶金进出口总公司总裁助理，北京国际信托投资公司业务部副经理。 王彬女士，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任国投信托有限公司副总经 理兼董事会秘书。曾任国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书、国投信 托有限公司资产管理部经理，北京国际电力开发投资公司、北京京能热电股份有限 公司董事会秘书。 董日成先生，董事，中国香港籍，英国sheffield 大学学士，现任瑞银环球资 产管理公司中国区董事总经理。曾任瑞银环球资产管理公司中国区业务经理、执行 董事，瑞银环球资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银环球资产管理台湾总经 理，香港瑞银财富管理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营 运官，美林投资经理人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及 营运领域担任多个重要职务等。 李哲平先生，独立董事，中国籍，金融学硕士，现任当代金融家杂志社主编， 中信银行独立董事、中航证券有限公司独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、 中国证券报理论版主编、中国金融培训中心助教。 史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士，现任北京金诚同达律师事务所高 级合伙人、律师，主要从事公司经常性业务及IPO、上市公司再融资及重大重组、 证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务；兼任中国忠旺控股有限公司独立董 事。曾任职于山东鲁中律师事务所、北京市京都律师事务所。 龙涛先生，独立董事，中国籍，硕士。现任北京海问投资咨询有限公司董事 长、中央财经大学会计系副教授，兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限 公司独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分 部担任审计和财务分析工作。 2、监事会成员 叶锦华先生，监事长，中国香港籍，澳大利亚University of Technology, Western Australia 学士，现任瑞银环球资产管理公司亚太区财务总监、董事总经 理。曾任瑞银环球资产管理财务部执行董事、财务总监，并曾在港基银行和恒生银 行等机构担任重要职务。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 8 展飞先生，监事，中国籍，硕士，现任国投信托有限公司固有业务总部负责 人。曾任国家开发投资公司战略发展部一级项目经理助理，国投信托有限公司信托 资产运营部和信托资产管理部项目经理。 黄珍玖女士，监事，中国籍，硕士，经济师，现任本公司监察稽核部总监。曾 任中融基金管理有限公司董事会秘书兼监察稽核部总监，河北证券有限责任公司深 圳营业部副总经理，中国旅游信托投资有限公司深圳证券营业部总经理，建行辽宁 省信托投资公司深圳证券营业部副总经理等。 3、公司高级管理人员及督察长 尚健先生，总经理，中国籍，美国康涅狄格大学金融学博士。曾任中国证监会 基金部副处长，上海证券交易所发展战略委员会副总监，华安基金管理有限公司副 总经理，银华基金管理有限公司总经理。 刘纯亮先生，副总经理，中国籍，经济学学士，中国注册会计师协会和特许公 认会计师公会（ACCA）会员。曾任北京建工集团总公司会计、柏德豪（BDO）关黄 陈方国际会计师行会计师、中国证券监督管理委员会稽查员、博时基金管理有限公 司监察法律部负责人、督察长。 盛斌先生，副总经理，中国籍，美国哥伦比亚大学国际关系学硕士。曾任国信 证券北京投行部项目负责人、万家基金管理有限公司金融工程部总监、总经理助理 兼市场总监。 路博先生，副总经理，中国籍，学士，会计师。曾任北京华讯通信发展总公司 财务中心会计、主管会计，国投建化实业公司项目部、开发部、贸易部、计财部业 务主管及会计主管，国家开发投资公司计划财务部资金处业务主管，国投信托有限 公司财务部、资产管理部、综合管理部负责人。 包爱丽女士，督察长，中国籍，美国哥伦比亚大学硕士。曾任贝莱德资产管理 有限公司资产管理核算部、共同基金部业务主管，银华基金管理有限公司战略发展 部总监，本公司产品及业务拓展部总监、总经理助理。 注：2012年11月7日本基金管理人在指定媒体刊登公告：尚健先生不再担任本 公司总经理，由刘纯亮先生代任。 4、本基金基金经理 马少章先生，中国籍，上海交通大学管理学硕士，14 年证券从业经历。曾任 浙商证券有限公司（原金信证券）研究员、投资经理，东吴基金管理有限公司研究 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 9 员，及红塔证券股份有限公司投资经理。2008 年4 月加入国投瑞银基金管理有限 公司任研究部高级研究员。2009 年4 月8 日起任稳健增长灵活配置混合型证券投 资基金基金经理，2011 年9 月3 日起兼任国投瑞银景气行业证券投资基金基金经 理，2011 年12 月13 日起兼任国投瑞银新兴产业混合型证券投资基金基金经理， 曾于2010 年4 月9 日至2011 年9 月2 日任国投瑞银沪深300 金融地产指数证券投 资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 邢修元先生，2004 年4 月29 日（本基金基金合同生效日）至2004 年6 月30 日，2006 年2 月21 日至2007 年1 月31 日； 许翔先生，2004 年7 月1 日至2004 年10 月28 日； 马志新先生，2004 年10 月29 日至2006 年2 月20 日； 陈剑平先生：2006 年2 月21 日至2007 年4 月27 日； 袁野先生：2007 年3 月16 日至2011 年9 月2 日。 5、公司投资决策委员会成员： （1）投资决策委员会主席：尚健先生，总经理 （2）投资决策委员会成员： 刘新勇先生：总经理助理兼专户投资部总监，投资经理 徐炜哲先生：基金投资部副总监，基金经理 刘杰文先生：研究部总监 陈翔凯先生：固定收益组总监，基金经理 邓跃辉先生：专户投资部副总监 蔡玮菁女士：专户投资部，投资经理 注：2012年11月7日本基金管理人在指定媒体刊登公告：尚健先生不再担任本 公司总经理，由刘纯亮先生代任。公司投资决策委员会主席职务由刘纯亮先生担 任。 （3）公司督察长列席投资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 0 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同及有关法律法规的规定确定基金收益分配方案，及时向基金 份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制基金定期报告； 7、按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、提议召开和召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同 和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行 有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 1 （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 （五）基金经理承诺 1、维护基金份额持有人的利益。在基金份额持有人的利益与公司、股东及与 股东有关联关系的机构和个人等的利益发生冲突时，坚持基金份额持有人利益优先 的原则； 2、严格遵守法律、行政法规、中国证监会及基金合同的规定，执行行业自律 规范和公司各项规章制度，不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害 证券市场秩序的行为，或者进行其他违反规定的操作； 3、独立、客观地履行职责，在作出投资建议或者进行投资活动时，不受他人 干预，在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断； 4、严格遵守公司信息管理的有关规定以及聘用合同中的保密条款，不得利用 未公开信息为自己或者他人谋取利益，不得违反有关规定向公司股东、与公司有业 务联系的机构、公司其他部门和员工传递与投资活动有关的未公开信息； 5、不利用基金财产或利用管理基金财产之便向任何机构和个人进行利益输 送，不从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、风险控制目标 （1）在有效控制风险的前提下，实现基金份额持有人利益最大化； （2）确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行； 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 2 （3）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机 制、执行机制和监督机制； （4）将各种风险控制在合理的范围内，保障公司发展战略和经营目标的全面 实施，维护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益； （5）建立行之有效的风险控制系统，保障业务稳健运行，减轻或规避各种风 险对公司发展战略和经营目标的干扰。 2、建立风险控制制度应遵循的原则 （1）最高性原则：风险控制作为基金管理公司的核心工作，代表着公司经营 管理层对企业前途的承诺，公司经营管理层将始终把风险控制放在公司内部控制的 首要地位并对此作出郑重承诺。 （2）及时性原则：风险控制制度的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务 品种必须做到制度先行，在经营运作之前建章立制。 （3）定性与定量相结合的原则：形成一套比较完备的制度体系和量化指标体 系，使风险控制工作更具科学性和可操作性。 3、风险控制体系 （1）风险控制制度体系 公司风险控制制度体系由五个不同层次的制度构成：第一个层次是公司章程； 第二个层次是内部控制大纲；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门管理 制度，第五个层次是各项具体业务规则。 （2）风险控制组织体系 风险控制组织体系包括两个层次： 第一层次：公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制 的组织，主要是通过董事会下设的合规风险控制委员会和督察长来实现的。它们在 风险控制中的职责分别是： ①合规风险控制委员会的主要职责是：对公司经营管理和自有资产的运作的合 法性、合规性进行检查和评估；对基金资产经营的合法性、合规性进行检查和评 估；对公司内控机制、风险控制制度的有效性进行评价，提出建议方案提交董事 会。 ②督察长履行的职责包括对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进 行内部监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 3 整改和处理意见；定期向合规风险控制委员会提交工作报告；发现公司的违规行 为，应立即向董事长和中国证监会报告。 第二层次：公司经营管理层设合规与风险控制委员会、监察稽核部及各职能部 门对经营风险的预防和控制。 ①合规与风险控制委员会的主要职责是：评估公司内部控制制度的合法合规 性、全面性、审慎性和适时性；评估公司合规与风险控制的状况；审议基金投资的 风险评估与绩效分析报告；审议基金投资的重大关联方股票名单；评估公司业务授 权方案；审议业务合作伙伴（如席位券商、交易对手、代销机构等）的风险预测报 告；评估公司新产品、新业务、新市场营销渠道等的风险预测和合规评价报告；协 调各相关部门制定突发性重大风险事件和违规事件的解决方案；界定重大风险事件 和违规事件的责任；评估法规政策、市场环境等发生重大变化对公司产生的影响 等。 合规与风险控制委员会下设业绩与风险评估小组，负责投资的业绩与风险分析 评价，并向合规与风险控制委员会提供相关报告。 ②监察稽核部的主要职责是组织和协调公司内部控制制度的编写、修订工作， 确保公司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制制度和业务流程的执行情 况，出具监察稽核报告；负责信息披露事务管理；调查基金及其他类型产品的异常 投资和交易以及对违规行为的调查；负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训、 离任审查等工作。 ③公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各 业务部门作为公司风险控制的具体实施单位，应在公司各项基本管理制度的基础 上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执 行。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司业务。股东会、董事会、监事会和经营管理层 必须充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻 执行；各项经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一 项工作必须是在业务授权范围内进行；公司重大业务的授权必须采取书面形式，授 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 4 权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立 有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的 研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究 部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投 资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高 研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定 合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相 应的约束制度和考核制度；建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的 合法合规性；建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在一定的风险权限额 度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易室,实行集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立交 易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交 易指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应 完善，并及时进行反馈、核对和存档保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计 系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；通过复核制度、凭证制度、 合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确 进行会计核算和业务核算；建立了会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整；设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布，加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定；加强对信息披露的检查 和评价，对存在的问题及时提出改进方法。 （7）监察稽核 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 5 公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会核准，并向董事 会负责。督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责，可以列席公司任何相 关会议，调阅公司任何相关制度、文件；要求被督察部门对所提出的问题提供有 关材料和做出口头或书面说明；行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。 公司设立监察稽核部，开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威 性。公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制 订了监察稽核工作的专业任职条件、操作程序和组织纪律；监察稽核部强化内部检 查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理 活动的有效运行；公司董事会和经营管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反 法律、法规和公司内部控制制度的，追究相关部门和人员的责任。 5、风险管理和内部控制的措施 （1）建立内控结构，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员 具有明确的内控分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动的独 立进行，并得到高管人员的支持，同时，置备操作手册，并对其进行定期更新。 （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基 金经理分开，研究、决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制 衡机制，从制度上减少和防范风险。 （3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确 自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风 险。 （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：建立了合规与风险控制 委员会及其业绩与风险评估小组，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的 风险；建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的 人员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策。 （5）建立有效的内部监控系统：建立了足够、有效的内部监控系统，如计算 机预警系统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。 （6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建 立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时 采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 6 （7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当 的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 6、基金管理人承诺上述关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场 环境的变化及公司的发展不断完善合规控制。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 7 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国光大银行股份有限公司（简称“中国光大银行”） 住所地址：北京市西城区复兴门外大街6 号光大大厦 办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号、甲25 号中国光大中心 成立日期：1992 年8 月18 日 注册资本：人民币404.3479 亿元 法定代表人：唐双宁 联系人：石立平 电话：010-63639180 传真：010-63639132 网址：www.cebbank.com 2、主要人员情况 法定代表人唐双宁先生，历任中国人民建设银行辽宁省分行办公室副主任（主 持工作），中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长，中国人民银行沈阳市分行副 行长、党组副书记，中国人民银行辽宁省分行党组成员兼沈阳市分行行长、党组书 记，中国人民银行信贷管理司司长，中国人民银行货币金银局局长，中国人民银行 银行监管一司司长，中国银行业监督管理委员会党委委员、副主席。现任中国光大 集团董事长、党委书记，中国光大银行董事长、党委书记，中国光大控股有限公司 董事会主席，中国光大国际有限公司董事会主席。 行长郭友先生，历任国家外汇管理局外汇储备业务中心外汇交易部主任，中国 投资公司（新加坡）总经理，中国人民银行外资金融机构管理司副司长，中国光大 银行股份有限公司副行长，中国光大（集团）总公司执行董事、副总经理兼中国光 大控股有限公司行政总裁，现任中国光大（集团）总公司副董事长、中国光大银行 股份有限公司副董事长、行长。 陈昌宏先生，北京大学法学学士、硕士。曾任中共中央联络部干部，四川光 大资产管理公司董事、常务副总经理，中国光大银行昆明分行副行长。现任中国光 大银行股份有限公司投资与托管业务部总经理。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 8 3、基金托管业务经营情况 截止2012年9月30日，中国光大银行股份有限公司共托管国投瑞银创新动力股 票型证券投资基金、国投瑞银景气行业证券投资基金、国投瑞银融华债券型证券投 资基金、摩根士丹利华鑫资源优选混合型证券投资基金(LOF)、摩根士丹利华鑫基 础行业证券投资基金、工银瑞信保本混合型证券投资基金、博时转债增强债券型证 券投资基金、大成策略回报股票型证券投资基金、大成货币市场证券投资基金、建 信恒稳价值混合型证券投资基金、光大保德信量化核心证券投资基金、光大保德信 添天利季度开放短期理财债券型证券投资基金、国联安双佳信用分级债券型证券投 资基金、泰信先行策略开放式证券投资基金、招商安本增利债券型证券投资基金、 中欧新动力股票型证券投资基金（LOF）、国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证 券投资基金、农银汇理深证100指数增强型证券投资基金、益民核心增长灵活配置 混合型证券投资基金，共19只证券投资基金，托管基金资产规模339.36亿元。同时, 开展了证券公司集合理财计划、专户理财、企业年金基金、QDII等资产的托管及信 托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管 人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的 贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有 人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。 2、内部控制的原则 （1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖 所有的岗位，不留任何死角。 （2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内 部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 （3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发 现问题，及时处理，堵塞漏洞。 （4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机 构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 3、内部控制组织结构 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 1 9 中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会 委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控 进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的 内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。基金托管部建立了严密的内 控督察体系，设立了风险管理处，负责证券投资基金托管业务的风险管理。 4、内部控制制度 中国光大银行基金托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中华人民共和国 商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、法规的 要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资基金托管业务内 部控制规定》、《中国光大银行基金托管部保密规定》等十余项规章制度和实施细 则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行基金托管部以控制和防范基 金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、监督稽核）还建立了 安全保密区，安装了录象监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结 合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资 品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、 基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为 的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时以书 面或电话形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并 以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进 行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限 期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 0 五、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心46 层 法定代表人：钱蒙 电话：0755-83575993、83575992 传真：0755-82904048、82904007 联系人：曹丽丽、杨蔓 客服电话：400-880-6868 公司网站：www.ubssdic.com 2、代销机构： （1）中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门外大街6 号光大大厦 办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号 法定代表人：唐双宁 电话：010-63636150 传真：010-6363157 联系人：薛军丽 客服电话：95595 公司网站：www.cebbank.com （2）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 法定代表人：姜建清 传真：010-66107914 联系人：陶仲伟 客服电话：95588 公司网站：www.icbc.com.cn （3）中国建设银行股份有限公司 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 1 住所：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼（长安兴融中心） 法定代表人：王洪章 电话：010-37596084 传真：010-66275654 联系人：王琳 客服电话：95533 网站：www.ccb.com （4）中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街1 号 办公地址：北京市复兴门内大街1 号 法定代表人：肖钢 电话：010-66596688 联系人：客户服务中心 客服电话：95566 网站：www.boc.cn （5）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69 号 法定代表人：项俊波 传真：010-85109219 联系人：客服中心 客服电话：95599 公司网站：www.abchina.com （6）交通银行股份有限公司 住所：上海市银城中路188 号 办公地址：上海市银城中路188 号 法定代表人：胡怀邦 电话：021-58781234 传真：021-58408483 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 2 联系人：曹榕 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （7）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2 号 法定代表人：董文标 电话：010-58560666 传真：010-57092611 联系人：董云巍 客服电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （8）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座 法定代表人：田国立 电话：010-65558888 传真：010-65550827 联系人：丰靖 客服电话：95558 公司网站：http://bank.ecitic.com （9）华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街22 号(100005) 办公地址：北京市东城区建国门内大街22 号(100005) 法定代表人：吴建 电话：010-85238425 传真：010-85238680 联系人：马旭 客服电话：95577 公司网站：www.hxb.com.cn 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 3 （10）北京银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号 法定代表人：闫冰竹 电话：010-66223587 传真：010-66226045 联系人：谢小华 客服电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn （11）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 电话：0755-83198888 传真：0755-83195049 联系人：邓炯鹏 客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （12）平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047 号深圳发展银行大厦 办公地址：广东省深圳市深南东路5047 号深圳发展银行大厦 法定代表人：孙建一 联系人：周晓霞 电话：0755-22166212 客服电话：95511-3 公司网站: www.bank.pingan.com （13）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址：中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 4 电话：021-61618888 传真：021-63604199 联系人：倪苏云 客服电话：95528 公司网站: www.spdb.com.cn （14）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路154号 办公地址：上海江宁路168号9楼 法定代表人：高建平 电话：021－52629999-218964 联系人：梁曦 客服电话：95561 公司网站：www.cib.com.cn （15）国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区商城路618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 层 法定代表人：万建华 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺 客服电话：95521 公司网站：www.gtja.com （16）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街188 号 法定代表人：王常青 传真：010-65182261 联系人：权唐 客服电话：4008888108 公司网站：www.csc108.com 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 5 （17）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26 楼 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26 楼 法定代表人：何如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133302 联系人：齐晓燕 客服电话：95536 公司网站：www.guosen.com.cn （18）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 传真：0755-82960141 联系人：林生迎 客服电话：95565、4008888111 公司网站：www.newone.com.cn （19）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路183-187 号大都会广场43 楼（4301-4316 房） 办公地址：广东广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、 43、44 楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 统一客户服务热线：95575 或致电各地营业网点 公司网站：http://www.gf.com.cn （20）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 法定代表人：陈有安 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 6 电话：010-66568430 传真：010-66568990 联系人：田薇 客服电话：400-888-8888 公司网站：www.chinastock.com.cn （21）海通证券股份有限公司 住所：上海淮海中路98 号 办公地址：上海市广东路689 号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 传真：021-23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com （22）华泰证券股份有限公司 住所：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-83290834 传真：025-51863323 联系人：程高峰 客服电话：95597 公司网站：www.htsc.com.cn （23）申银万国证券股份有限公司 住所：上海市常熟路171 号 办公地址：上海市常熟路171 号 法定代表人：丁国荣 电话：021-54033888 传真：021-54038844 联系人：曹晔 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 7 客服电话：95523 或4008895523 公司网站：www.sywg.com （24）兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路268 号 办公地址：浦东新区民生路1199 弄证大.五道口广场1 号楼21 层 法定代表人：兰荣 电话：021-38565785 传真：021-38565955 联系人：谢高得 客服电话：4008888123 公司网站：www.xyzq.com.cn （25）湘财证券有限责任公司 住所：湖南省长沙市黄兴中路63 号中山国际大厦12 楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198 号标志商务中心11 楼 法定代表人：林俊波 电话：021-68634518 传真：021-68865680 联系人：钟康莺 客服电话：400-888-1551 公司网站：www.xcsc.com （26）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路1508 号 法定代表人：徐浩明 电话：021-22169999 传真：021-22169134 联系人：李芳芳 客服电话：4008888788、10108998 公司网站：www.ebscn.com （27）平安证券有限责任公司 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 8 住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼 法定代表人：杨宇翔 电话：0755-22627761 传真：0755-82400862 联系人：郑舒丽 客服电话：4008816168 公司网站：www.pingan.com （28）中银国际证券有限责任公司 住所：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39F 办公地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39F 法定代表人：许刚 电话：021-68604866 传真：021-50372474 联系人：李丹 客服电话：400-620-8888 公司网站：www.bocichina.com.cn （29）国盛证券有限责任公司 住所：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦 办公地址：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦 法定代表人：曾小普 电话：0791-6281061 传真：0791-6289395 联系人：吴祖平 客服电话：4008222111 公司网站：www.gsstock.com （30）华安证券有限责任公司 住所：安徽省合肥市长江中路357 号 办公地址：安徽省合肥市庐阳区阜南路166 号润安大厦 法定代表人：李工 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 2 9 电话：0551-5161821 传真：0551-5161672 联系人：甘霖 客服电话：96518/4008096518 公司网站：www.hazq.com （31）中信证券（浙江）有限责任公司 住所：杭州市滨江区江南大道588 号恒鑫大厦19 楼、20 楼 办公地址：杭州市滨江区江南大道588 号恒鑫大厦19 楼、20 楼 法定代表人：沈强 电话：0571-86078823 传真：0571-85783771 联系人：周妍 客服电话：0571-96598 公司网站：www.bigsun.com.cn （32）中信万通证券有限责任公司 住所：青岛市崂山区苗岭路29 号澳柯玛大厦15 层1507-1510 室 办公地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场20 层 法定代表人：张智河 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 联系人：吴忠超 客服电话：0532-96577 公司网站：www.zxwt.com.cn （33）齐鲁证券有限公司 住所：山东省济南市七路86 号 办公地址：济南市经七路86 号 法定代表人：李玮 电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 联系人：吴阳 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 0 客服电话：95538 公司网站：www.qlzq.com.cn （34）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 办公地址：深圳市福田区深南大道2008 号中国凤凰大厦1 号楼9 层 法定代表人：牛冠兴 电话：0755-82558305 传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 客服电话：4008-001-001 公司网站：www.essence.com.cn （35）瑞银证券有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心12、15 层 办公地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心12、15 层 法定代表人：刘弘 电话：010-58328366 传真：010-58328748 联系人：牟冲 客服电话：400-887-8827 公司网站：www.ubssecurities.com （36）国元证券股份有限公司 住所：合肥市寿春路179 号 办公地址：合肥市寿春路179 号 法定代表人：凤良志 电话：0551－2246273 传真：0551－2272100 联系人：祝丽萍 客服电话：95578 公司网站：www.gyzq.com.cn （37）第一创业证券有限责任公司 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 1 住所：广东省深圳市罗湖区笋岗路12 号中民时代广场B 座25、26 层 办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12 号中民时代广场B 座25、26 层 法定代表人：刘学民 电话：0755-82485087 传真：0755-82485081 联系人：崔国良 客服电话：400-888-1888 公司网站：www.fcsc.com （38）财通证券有限责任公司 住所：杭州市解放路111 号金钱大厦 办公地址：杭州市杭大路15 号嘉华国际商务中心1602 室 法定代表人：沈继宁 联系人：乔骏 电话：0571-87929129 传真：0571-87818329 客服电话：0571-96336（上海地区962336） 公司网站：www.ctsec.com （39）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层 法定代表人：黄耀华 电话：0755-83516289 传真：0755-83515567 联系人：李春芳 客服电话：0755-33680000、400-6666-888 公司网站：www.cgws.com （40）渤海证券股份有限公司 住所：天津经济技术开发区第二大街42 号写字楼101 室 办公地址：天津市南开区宾水西道8 号 法定代表人：杜庆平 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 2 电话：022-28451861 传真：022-28451892 联系人：王兆权 客服电话：400-651-5988 公司网站：http://www.bhzq.com （41）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 电话：0351-8686659 传真：0351-8686619 联系人：郭熠 客服电话：400-666-1618 公司网站：www.i618.com.cn （42）中国中投证券有限责任公司 住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18-21 层及第 04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元 办公地址：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第04、18 层 至21 层 法定代表人：龙增来 电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 联系人：刘毅 客服电话：400-600-8008 公司网站：www.china-invs.cn （43）东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路318 号2 号楼22 层－29 层 办公地址：上海市中山南路318 号2 号楼21 层－29 层 法定代表人：潘鑫军 电话：021-63325888 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 3 传真：021-63326173 联系人：吴宇 客服电话：95503 公司网站：www.dfzq.com.cn （44）广州证券有限责任公司 住所：广州市先烈中路69 号东山广场主楼十七楼 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5 号广州国际金融中心19、20 楼 法定代表人：刘东 电话：020-88836999 传真：020-88836654 联系人：林洁茹 客服电话：020-961303 公司网站：www.gzs.com.cn （45）东莞证券有限责任公司 住所：东莞市莞城区可园南路1 号金源中心30 楼 办公地址：东莞市莞城区可园南路1 号金源中心30 楼 法定代表人：张运永 电话：0769-22116557 传真：0769-22119423 联系人：张巧玲 客服电话：0769-961130 公司网站：www.dgzq.com.cn （46）东海证券有限责任公司 住所：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18、19 楼 办公地址：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18、19 楼 法定代表人：朱科敏 电话：0519-88157761 传真：0519-88157761 联系人：李涛 客服电话：400-888-8588 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 4 公司网站：www.longone.com.cn （47）上海证券有限责任公司 住所：上海市西藏中路336 号 办公地址：上海市西藏中路336 号 法定代表人：郁忠民 电话：021-53519888 传真：021-53519888 联系人：张瑾 客服电话：021-962518、4008-918-918 公司网站：www.962518.com （48）国都证券有限责任公司 住所：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10 层 法定代表人：常喆 电话：010-84183333 传真：010-84183311 联系人：黄静 客服电话：400-818-8118 公司网站：www.guodu.com （49）国金证券股份有限公司 住所：成都市东城根上街95 号 办公地址：成都市东城根上街95 号 法定代表人：冉云 电话：028-86690126 传真：028-86690126 联系人：金喆 客服电话：4006-600109；95105111（四川省内拨打） 公司网站：www.gjzq.com.cn （50）万联证券有限责任公司 住所：广州市天河区珠江东路11 号高德置地广场F 栋18、19 层 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 5 办公地址：广州市天河区珠江东路11 号高德置地广场F 栋18、19 层 法定代表人：张建军 联系电话：020-37865070 传真：020-22373718-1013 联系人：罗创斌 客服电话：400-8888-133 网址：www.wlzq.com.cn （51）江海证券有限公司 住所：哈尔滨市香坊区赣水路56 号 办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56 号 法定代表人：孙名扬 电话：0451-82336863 传真：0451-82287211 联系人：张宇宏 客服电话：400-666-2288 公司网站：www.jhzq.com.cn （52）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座701 办公地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦B 座4 层 法定代表人：林义相 电话：010-66045608 传真：010-66555500 联系人：林爽 客服电话：010-66045678 天相投顾网址：http://www.txsec.com 天相基金网网址：http://jijin.txsec.com （53）华宝证券有限责任公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路166 号未来资产大厦27 层 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路166 号未来资产大厦27 层 法定代表人：陈林 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 6 电话：021-50122086 传真：021-50122200 联系人：宋歌 客服电话：400-820-9898 公司网站：www.cnhbstock.com （54）财富证券有限责任公司 住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段80 号顺天国际财富中心26 层 办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80 号顺天国际财富中心26 层 法定代表人：周晖 电话：0731-84403319 传真：0731-84403439 联系人：郭磊 客服电话：0731-84403350 公司网站：www.cfzq.com （55）华西证券有限责任公司 住所：四川省成都市陕西街239号 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心18楼（深圳总部） 法定代表人：杨炯洋 电话：028-83025723 联系人：金达勇 客服电话：4008-888-818 公司网站：www.hx168.com.cn （56）方正证券股份有限公司 住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24 层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24 层 法定代表人：雷杰 电话：0731-85832343 传真：0731-85832214 联系人：彭博 客服电话：95571 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 7 公司网站：www.foundersc.com （57）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼 法定代表人：高冠江 电话：010-63081000 传真：010-63080978 联系人：唐静 客服电话：400-800-8899 公司网站：www.cindasc.com （58）宏源证券股份有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市文艺路233 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街19 号 法定代表人：冯戎 电话：010-88085858 传真：010-88085195 联系人：李巍 客服电话：4008-000-562 公司网站：www.hysec.com （59）国联证券股份有限公司 住所：江苏省无锡市县前东街168 号国联大厦6 层 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8 号国联金融大厦702 法定代表人：雷建辉 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 联系人：沈刚 客服电话：95570 公司网站：www.glsc.com.cn （60）中国国际金融有限公司 住所：北京建国门外大街1 号国贸大厦2 座27 层及28 层 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 8 办公地址：北京建国门外大街1 号国贸大厦2 座28 层 法定代表人：李剑阁 电话：010-65051166 传真：010-85679535 联系人：罗春蓉 公司网站：www.cicc.com.cn （61）华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路157 号新天地大厦7、8 层 办公地址：福州市五四路157 号新天地大厦7-10 层 法定代表人：黄金琳 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 联系人：张腾 客服电话：96326（福建省外加拨0591） 公司网站：www.hfzq.com.cn （62）中航证券有限公司 住所：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619 号国际金融大厦41 层 办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619 号国际金融大厦41 层 法定代表人：杜航 电话：0791-6768681 传真：0791-6789414 联系人：戴蕾 客服电话：400-8866-567 公司网站：www.avicsec.com （63）中信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦第A 层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明 电话：010－84588888 传真：010－84865560 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 3 9 联系人：陈忠 公司网站： www.cs.ecitic.com （64）华龙证券有限责任公司 住所：甘肃省兰州市静宁路308 号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号 法定代表人：李晓安 电话：0931-4890619 传真：0931-4890118 联系人：曹占强 客服电话：400-689-8888 公司网站：www.hlzqgs.com （65）华融证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街8 号 办公地址：北京市西城区金融大街8 号A 座3 层 法定代表人：丁之锁 电话：010－58568040 传真：010－58568062 联系人：陶颖 客服电话：010－58568118 公司网站：www.hrsec.com.cn （66）世纪证券有限责任公司 住所：深圳深南大道7088 号招商银行大厦40-42 层 办公地址：深圳深南大道7088 号招商银行大厦40-42 层 法定代表人：卢长才 电话：0755-83199511 传真：0755-83199545 联系人：方文 客服电话：0755-83199509 公司网站：www.csco.com.cn （67）中原证券股份有限公司 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 0 住所：郑州市郑东新区商务外环路10 号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10 号 法定代表人：菅明军 电话：0371-65585670 传真：0371-65585665 联系人：程月艳、耿铭 客服电话：967218、400-813-9666 公司网站：www.ccnew.com （68）厦门证券有限公司 住所：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 办公地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 法定代表人：傅毅辉 电话：0592-5161642 传真：0592-5161140 联系人：卢金文 客服电话：0592-5163588 公司网站：www.xmzq.cn （69）爱建证券有限责任公司 住所：上海市南京西路758 号博爱大厦20-25 楼 办公地址：上海市南京西路758 号博爱大厦20-25 楼 法定代表人：郭林 电话：021-32229888 传真：021-62878783 联系人：陈敏 客服电话：021-63340678 公司网站：www.ajzq.com （70）财达证券有限责任公司 住所：河北省石家庄市桥西区自强路35 号庄家金融大厦23 至26 层 办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路35 号庄家金融大厦23 至26 层 法定代表人：翟建强 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 1 电话：0311-66006403 传真：0311-66006201 联系人：胡士光 客服电话：4006128888 公司网址：www.S10000.com （71）东北证券股份有限公司 住所：长春市自由大路1138 号 办公地址：长春市自由大路1138 号 法定代表人：矫正中 电话：0431-85096709 传真：0431-85096795 联系人：潘锴 客服电话：400-600-0686 公司网站：www.nesc.cn （72）日信证券有限责任公司 住所：呼和浩特市新城区锡林南路18 号 办公地址：呼和浩特市新城区锡林南路18 号 法定代表人：孔佑杰 电话：010-88086830 传真：010-66412537 联系人：陈韦杉、朱晓光 客服电话：010-88086830 公司网站：www.rxzq.com.cn （73）民生证券有限责任公司 住所：北京市东城区建国门内大街28 号民生金融中心A 座16-20 层 办公地址：北京市东城区建国门内大街28 号民生金融中心A 座16-20 层 法定代表人：岳献春 电话：010－85127999 传真：010－85127917 联系人：赵明 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 2 客户服务电话：400-619-8888 网址：www.mszq.com （74）东吴证券股份有限公司 住所：苏州工业园区翠园路181 号 办公地址：苏州工业园区翠园路181 号 法定代表人：吴永敏 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 客户服务电话：0512-33396288 网址：www.dwzq.com.cn （75）江苏吴江农村商业银行股份有限公司 住所：江苏省吴江市中山南路1777 号 办公地址：江苏省吴江市中山南路1777 号 法定代表人：陆玉根 电话：0512-63969960 传真：0512-63969962 联系人：傅巍群 客服电话：0512-96068、400-8696-068 公司网站：www.wjrcb.com （76）国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路13 号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3 楼 法定代表人：张雅锋 电话：0755-83709350 传真：0755-83700205 联系人：牛孟宇 客户服务电话：95563 网址：www.ghzq.com.cn （77）联讯证券有限责任公司 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 3 住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 法定代表人：徐刚 电话：0752-2119391 传真：0752-2119396 联系人：丁宁 客户服务电话：400-8888-929 （78）深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路5047 号深圳发展银行大厦I、J 单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号深圳发展银行大厦I、J 单元 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227953 传真：0755-82080798 联系人：张玉静 客户服务电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com （79）上海好买基金销售有限公司 住所：上海是虹口区场中路685 弄37 号楼449 室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦903～906 室 法定代表人：杨文斌 电话：021-58870011 传真：021-68596916 联系人：张茹 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （80）上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室 办公地址：上海市浦东大道555 号裕景国际B 座16 层 法定代表人：张跃伟 电话：021-58788678 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 4 传真：021-58788678-8101 联系人：吕慧 客户服务电话：400-089-1289 网址：www.erichfund.com （81）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650 号205 室 办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴银城中路68 号时代金融中心8 楼801 法定代表人：汪静波 电话：021-38602377 传真：021-38509777 联系人：方成 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （82）华鑫证券有限责任公司 住所：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦28 层A01、B01（b）单元 办公地址：上海市肇嘉浜路750 号 法定代表人：洪家新 电话：021-64339000 传真：021-64333051 联系人：陈敏 客服电话：021-32109999；029-68918888 公司网址：www.cfsc.com.cn （83）杭州数米基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2 号 办公地址：浙江省杭州省滨江区江南大道3588 号恒生大厦12 楼 法定代表人：陈柏青 电话：021-60897869；0571-28829790 传真：0571-26698533 联系人：周嬿旻 客服电话：4000-766-123 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 5 公司网址：market.fund123.cn 基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基 金，并及时公告。 （二）注册登记人：国投瑞银基金管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路638 号7 层 办公地址：深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心46 层 法定代表人：钱蒙 电话：（0755）83575836 传真：（0755）82912534 联系人：冯伟 客服电话：400-880-6868 （三）律师事务所 名称：北京市金杜律师事务所 住所：北京市朝阳区东三环中路39 号建外SOHO A 座31 层 办公地址：北京市朝阳区东三环中路39 号建外SOHO A 座31 层 负责人：王玲 经办律师：靳庆军、宋萍萍 电话：（010）58785588 传真：（010）58785599 联系人：宋萍萍 （四）会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 住所：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17 层01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17 层 01-12 室 执行事务合伙人：Ng Albert Kong Ping 吴港平 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册会计师：昌华、王华 联系人：李妍明 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 6 六、基金的募集与基金合同的生效 （一）基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、基金合同及其它法律法规的有关规定，经中国证监会2004 年3 月9 日证监基金字[2004]28 号文批准募集。 自2004 年3 月25 日到2004 年4 月27 日，本基金面向个人投资者和机构投资 者同时发售，共募集2,195,838,983.26 份基金份额，有效认购户数为21189 户。 （二）基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2004 年4 月29 日 正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 7 七、基金份额的申购、赎回和转换 （一）基金投资人范围 中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者（法律、法规和有关规定禁止 购买者除外），以及合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资者。 （二）申购与赎回办理的场所 本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的代销机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构约定的 方式办理基金的申购（前、后端模式）、赎回、转换、“定期定额投资计划”等业 务。详情请查询各销售机构的具体安排。 销售机构名单和联系方式详见本招募说明书五、（一）条列举。 基金管理人有权增加符合条件的代销机构或减少代销机构，并另行公告。经基 金管理人同意，代销机构有权增加或减少其代理销售网点，并另行公告。 （三）申购与赎回的开放日及办理时间 本基金为投资人办理日常申购与赎回等基金业务的时间即开放日为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日。开放日的具体业务办理时间即开放时间为每 个开放日9：30-15：00。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管 理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并公告，同时报中 国证监会备案。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其 基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 （四）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以有效申请当日的基金份额 净值为基准进行计算。 2、本基金采用“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份 额申请。 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 8 4、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。在变 更上述原则时，基金管理人必须最迟在新规则开始实施日前3 个工作日在至少一种 中国证监会指定媒体上刊登公告。 （五）申购与赎回的程序 1、申购和赎回申请的提出。 基金投资人须按销售机构规定的手续，在规定的开放日的业务办理时间提出申 购或赎回的申请。 投资人申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资人提交赎回 申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。 2、申请方式：书面申请或销售机构公布的其他方式。 3、申购与赎回的确认与通知：T日提交的有效申请，正常情况下，注册登记人 应在T日后1个工作日内对该交易有效性进行确认。投资人可在T+2日到销售网点柜 台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 4、申购和赎回款项支付：基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内 未全额到帐则申购不成功，申购不成功或无效款项将退回投资人账户。基金份额持 有人赎回申请确认后，赎回款项在T+7日内支付。在发生延期支付的情形时，款项 的支付办法参照基金合同的有关条款处理。 5、T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况， 可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 （六）申购与赎回的数额限制 1、代销网点投资人每次申购本基金的最低金额为100 元（含申购费），在国 投瑞银网上直销的首次单笔申购最低金额为人民币100 元，追加申购的单笔申购最 低金额为人民币100 元。代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点 最低金额的限制。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于 100 份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份 额余额不足100 份的，在赎回时需一次全部赎回。 3、基金管理人可以根据有关法律规定和实际情况对以上限制进行调整，最迟 在调整生效前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 4 9 4、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在 扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算保留小数点后两位，小数点两 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 5、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基 金份额净值为基准并扣除相应的费用，保留到小数点后两位，小数点后两位以后的 部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 （七）申购和赎回的费用 1、申购费率 投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费。投资者选择在申购时 交纳的称为前端申购费，投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费。投资者选择 红利转投资所转成的份额不收取申购费用。 后端申购业务目前仅在本公司的直销中心、中国光大银行、中国建设银行、招 商银行及其代销网点办理。基金管理人可以根据情况增加办理后端申购业务的代销 机构，并另行公告。 （1）前端申购费率 本基金的前端申购费率如下表所示： 申购金额M（含申购费） 申购费率 M<100 万元 1.5% 100 万元￡ M<500 万元 1.0％ 500 万元￡ M<1000 万元 0.3％ M 3 1000 万元 每笔2000 元 （2）后端申购费率 投资者选择交纳后端申购费时，费率按持有时间递减，具体费率如下表所示： 持有期 申购费率 1 年以内 1.8% 1 年—2 年（含1 年） 1.6% 2 年—3 年（含2 年） 0.5% 3 年以上（含3 年） 0 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 5 0 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市 场推广、销售等各项费用。 2、赎回费率 本基金的赎回费率如下表所示： 持有期限T T<1 年 1 年￡ T<2 年 2 年￡ T<3 年 T 3 3 年 赎回费率 0.5% 0.35% 0.10% 0 赎回费用由基金赎回人承担，其中归入基金财产部分的比例为赎回费用总额的 25%，其余部分作为注册登记费和其他手续费支出。 3、基金管理人可以在上述费率限额内酌情降低申购和赎回费率，无须召开基 金份额持有人大会决议通过；提高费率应召开基金份额持有人大会审议。申购费率 最高不超过5%，赎回费率最高不超过5%。费率变更的，基金管理人必须最迟于新的 费率和收费方式开始实施日前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。 （八）申购份额与赎回金额的计算方式 1、基金申购份额的计算 （1）前端申购模式 前端申购费用=申购金额×前端申购费率/（1＋前端申购费率） 前端净申购金额＝申购金额－前端申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 （2）后端申购模式 申购份额=申购金额/申购日基金份额净值 例：某投资人投资1万元申购本基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份 额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为： （1）前端申购模式 前端申购费用＝10,000×1.5%／（1＋1.5%）＝147.78 元 前端净申购金额＝10,000－147.78＝9,852.22 元 申购份额＝9,852.22／1.0500＝9,383.07份 （2）后端申购模式 申购份额＝10,000/1.0500=9,523.81份 2、基金赎回金额的计算 国投瑞银景气基金招募说明书（2012 年12 月更新） 5 1 （1）前端模式 赎回金额=赎回份额×赎回日基金份额净值×（1－赎回费率） 赎回费=赎回份额×赎回日基金份额净值－赎回金额 （2）后端模式 后端申购费用=赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率 赎回金额=赎回份额×赎回日基金份额净值×（1－赎回费率）-后端申购费用 赎回费=赎回份额×赎回日基金份额净值－赎回金额-后端申购费用 赎回金额的计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入，由此产生的误差 计入基金财产。 例：某投资人赎回本基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率 为0.5%，对应的后端申购费率为1.8%，假设申购当日基金份额净值是1.01元，赎回 当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为： （1）前端模式 赎回金额＝10,000×1.0500×（1－0.5%）=10,447.5元 赎回费＝10,000×1.0500－10,447.5=52.5元 （2）后端模式 后端申购费用=10,000×1.01×1.8%=181.8元 赎回金额=10,000×1.0500×（1-0.5%）－181.8=10,265.7元 赎回费＝10,000×1.0500－10,265.7-181.8=52.5元 3、基金份额净值的计算公式 基金份额净值=（基金资产总值－基金负债总值）/基金总份额 T日的基金份额净值在当日收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，可以（未完）  |