[发行]华宝精选：更新招募说明书摘要（2012年第2号）
华宝兴业行业精选股票型证券投资基金 招募说明书摘要（更新） 2012年第 2号 基金管理人:华宝兴业基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会《关于同意华宝兴业行业精选股票型证券投资基金募集的 批复》(证监基金字［2007］156号)的核准，进行募集。基金合同于 2007年 6月 14日正式生效。 基金管理人保证《华宝兴业行业精选股票型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明 书”或“本招募说明书” )的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监 会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资 于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场 ,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动 ,投资者在投资本基金前 , 需充分了解本基金的产品特性 ,并承担基金投资中出现的各类风险 ,包括：因整体政治、经济、社会 等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险 ,个别证券特有的非系统性风险 ,由于基金投资 人连续大量赎回基金产生的流动性风险 ,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险 ,本 基金的特定风险 ,等等。投资者在进行投资决策前 ,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合 同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于 本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据《基金合同》和《招募说明书》编写，经基金托管人审核，并经中国证监会核准。 《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自取得依《基金合同》所发售 的基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其 对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有 权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本基金招募说明书。 本摘要所载内容截止日为 2012年 12月 14日，有关财务数据和净值表现截止日为 2012年 9 月 30日，数据未经审计。 1 《基金合同》生效日期 本基金自 2007年 6月 11日到 2007年 6月 12日向个人投资者和机构投资者同时发售，《基金合 同》于 2007年 6月 14日生效。 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 基金管理人：华宝兴业基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 58楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 58楼 法定代表人：郑安国 总经理：裴长江 成立日期：2003年 3月 7日 注册资本：1.5亿元 电话：021－38505888 联系人：韩东霞 股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有51%的股份，外方股东领先资产管理有限公司 持有 49%的股份。 (二)主要人员情况 1、董事会成员 郑安国先生，董事长、博士、高级经济师。曾任南方证券有限公司发行部经理、投资部经理、 南方证券有限公司投资银行部总经理助理、南方证券有限公司上海分公司副总经理、南方证券公司 研究所总经理级副所长、华宝信托投资有限责任公司副总经理、总经理、总裁。现任华宝兴业基金 管理有限公司董事长、华宝信托有限责任公司董事长、华宝投资有限公司董事、总经理，中国太平 洋保险(集团)股份有限公司董事。 Alain Jean Patrick DUBOIS先生，董事，硕士。曾任法国财政部预算办公室部门负责人、里 昂信贷资本市场部从事研究开发工作、拉扎德兄弟银行部门经理、Arjil et Cie银行董事总经理、 德国商业银行资深产品设计师、法国兴业银行资深产品设计师、领先资产管理有限公司业务发展部 负责人。现任领先资产管理有限公司董事长。 裴长江先生，董事，硕士、经济师。曾任上海万国证券公司闸北营业部经理助理、经理，申银 万国证券股份有限公司浙江管理总部副总经理，申银万国证券股份有限公司经纪总部副总经理，华 2 宝信托投资有限责任公司投资总监。 现任华宝兴业基金管理有限公司总经理。 谢文杰先生，董事，金融学硕士。曾任汇丰银行外汇及期权交易员、法国兴业银行及投资银 行初级市场及衍生品团队负责人、法国兴业银行及投资银行债务融资部亚洲区（除日本外）董事 总经理兼结构化衍生品主任、法国兴业亚洲有限公司环球市场部中国区销售及交易部门主管、法 国兴业亚洲有限公司领先资产管理中国区业务部门主管。现任华宝兴业基金管理有限公司副总经 理。 张群先生，独立董事，博士、教授、博导。曾任北京科技大学经济管理学院（现东凌经济管理 学院）教授、院长。现任北京科技大学东凌经济管理学院教授、学术委员会副主席，管理科学研究 所所长。 罗飞先生，独立董事，博士、教授、博导。曾任中南财经政法大学会计系讲师、会计系西方 会计研究室主任、会计系副主任、会计学院院长。现任中南财经政法大学经济与会计监管中心主 任。 江岩女士，独立董事，法学学士、工商管理硕士。曾任中国政法大学教师、深圳市轻工集团 公司法律秘书、南方证券股份有限公司深圳总部总经理、国际业务总部总经理助理、总经理。现 任北京竞天公诚律师事务所律师。 2、监事会成员 张永光 （Jackson CHEUNG）先生，监事，工商管理硕士。曾在法国兴业银行主管银团贷款、 项目融资、固定收益、外汇交易、衍生产品及结构性融资等工作，法国兴业银行亚洲区债务融资及 衍生产品业务部总管。现任法国兴业银行集团中国区总裁。 贾璐女士，监事，硕士研究生，高级工程师。曾任宝钢自动化部组干科主办，宝钢国贸公司人 事部人才开发室主任，宝钢国际公司人力资源部部长、组织部部长，宝钢资源（国际）公司总经理 助理。现任华宝投资公司副总经理，宝钢集团金融系统党委副书记。 贺桂先先生，监事，毕业于江西财经大学。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理； 现任公司营运副总监。 3、总经理及其他高级管理人员 裴长江先生，总经理，硕士、经济师。曾任上海万国证券公司闸北营业部经理助理、经理，申 银万国证券股份有限公司浙江管理总部副总经理，申银万国证券股份有限公司经纪总部副总经理， 华宝信托投资有限责任公司投资总监。现任华宝兴业基金管理有限公司总经理。 谢文杰先生，董事，金融学硕士。曾任汇丰银行外汇及期权交易员、法国兴业银行及投资银 行初级市场及衍生品团队负责人、法国兴业银行及投资银行债务融资部亚洲区（除日本外）董事 3 总经理兼结构化衍生品主任、法国兴业亚洲有限公司环球市场部中国区销售及交易部门主管、法 国兴业亚洲有限公司领先资产管理中国区业务部门主管。现任华宝兴业基金管理有限公司副总经 理。 任志强先生，副总经理，硕士。曾任南方证券有限公司上海分公司研究部总经理助理、南方证 券研究所综合管理部副经理，华宝信托投资责任有限公司发展研究中心总经理兼投资管理部总经 理、华宝信托投资责任有限公司总裁助理兼董事会秘书，华宝证券经纪有限公司董事、副总经理。 现任华宝兴业基金管理有限公司副总经理兼投资总监、华宝兴业行业精选股票型证券投资基金基金 经理。 黄小薏（HUANG Xiaoyi Helen）女士，副总经理，硕士。曾任加拿大明道银行证券公司金融分 析师，Acthop投资公司财务总监。现任华宝兴业基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书。 刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位工作。 现任华宝兴业基金管理有限公司督察长。 4、本基金基金经理 任志强先生毕业于上海交通大学，获得硕士学位。曾就职于上海市外高桥保税区开发（控股） 公司期货部；中国南方证券有限公司，从事证券研究工作；华宝信托投资有限责任公司工作，任研 究员、研发中心总经理助理、研发中心总经理、投资管理部总经理、公司总裁助理、公司董事会秘 书等职务；华宝证券经纪有限公司董事、副总经理。2007年 8月加入华宝兴业基金管理有限公司， 任投资总监。2007年 9月起担任本基金的基金经理。2009年 6月任命为公司副总经理。 蒋宁女士，硕士研究生。1995年至 1996年任职于上海万国证券公司证券投资总部从事证券研 究工作，1996年至2010年 3月任职于申银万国证券公司证券投资及金融衍生品总部从事证券投资、 研究工作。2010年 4月加入华宝兴业基金管理有限公司，现任华宝兴业行业精选股票型证券投资基 金基金经理。2010年 7月起担任本基金的基金经理。2012年 3月起任投资副总监。 本基金的历任基金经理如下： 范红兵先生，其任职期间为 2009年2月至 2010年 9月； 栾杰先生，其任职时间为 2006年6月至 2007年 9月； 闫旭女士，其任职时间为 2006年6月至 2008年 9月； 吴丰树先生，其任职时间为 2008年9月至 2009年 12月。 李靖先生，其任职时间为 2010年9月至 2012年 1月。 5、投资决策委员会成员 4 任志强先生，副总经理、投资总监、华宝兴业行业精选股票型证券投资基金基金经理。 牟旭东先生，投资副总监、华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金基金经理。 郭鹏飞先生，国内投资部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴业 新兴产业股票型证券投资基金基金经理。 刘自强先生，投资副总监、华宝兴业动力组合股票型证券投资基金基金经理。 王智慧先生，研究部总经理，华宝兴业大盘精选股票型证券投资基金基金经理、华宝兴业医 药生物优选股票型证券投资基金基金经理。 蒋宁女士，投资副总监、华宝兴业行业精选股票型证券投资基金基金经理。 (三)基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1、依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2、办理本基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 (四)基金管理人承诺 1、基金管理人将遵守《基金法》、《证券法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等 法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2、基金管理人不从事下列行为： （1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2） 不公平地对待其管理的不同基金财产； 5 （3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5） 依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五)基金管理人内部控制制度 1、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合 规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。 针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （1）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构，建立清 晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （2）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归类。 （4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的 度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相 应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准范围 以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对较为严重的风 险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格控制以外，还准备 了相应的应急处理措施。 （6）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在必要时 结合新的需求加以改变。 （7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员 及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2、内部控制制度 6 （1）内部风险控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到决策、 执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，保证内 部控制制度的有效执行。 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗位， 各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分离运作， 独立进行。 相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互制 衡措施来消除内部控制中的盲点。 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场开发等相关部门，应 当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准程序 和监督防范措施。 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本， 保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章制度和各项规定，并在此基础 上遵循国际和行业的惯例制订。 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位员 工，不留有制度上的空白或漏洞。 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和 化解风险为出发点。 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改或 完善。 （2）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立完 整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技术 系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。 （3）督察长制度 7 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。督察 长的任免须报中国证监会核准。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门 委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发现基 金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改 建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督 察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （4）监察稽核及风险管理制度 监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序 和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。 监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评价公 司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制度的缺失 提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责包括基金经理离任审 查在内的各项内部审计事务等。 3、基金管理人关于内部合规控制声明书 （1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 二、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院1号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：2004年 09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 8 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010) 6759 5096 中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于 1954年成 立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份 有限公司由原中国建设银行于 2004年 9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及 相关的资产和负债。中国建设银行(股票代码：939)于 2005年 10月 27日在香港联合交易所主板 上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年 9月 11日，中国建设银行又作 为第一家 H股公司晋身恒生指数。2007年 9月 25日中国建设银行 A股在上海证券交易所上市并开 始交易。A股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486股(包括 240,417,319,880股 H股及 9,593,657,606股 A股)。 截至2012 年 9月 30日，中国建设银行资产总额 132,964.82亿元，较上年末增长8.26%。截 至 2012年 9月 30日止九个月，中国建设银行实现净利润 1,585.19亿元，较上年同期增长13.87%。 年化平均资产回报率为1.65%，年化加权平均净资产收益率为24.18%。利息净收入 2,610.24亿元， 较上年同期增长17.05%。净利差为2.57%，净利息收益率为2.74%，分别较上年同期提高0.01 和 0.06 个百分点。手续费及佣金净收入 699.21亿元，较上年同期增长1.64%。 中国建设银行在中国内地设有 1.3万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内 斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有分行，在莫斯科、台北设有代表处，海外机构已 覆盖到全球13 个国家和地区，基本完成在全球主要金融中心的网络布局，24 小时不间断服务能 力和基本服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银行 20家，拥有建行亚洲、建银国 际，建行伦敦、建信基金、建信金融租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行等多家子公 司，为客户提供一体化全面金融服务能力进一步增强。 2012年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与社会各界广泛认可，先后荣获国内外知 名机构授予的 30多个重要奖项。本集团在英国《银行家》2012年“全球银行 1000强”中位列第 6，较去年上升 2位；在美国《财富》世界 500强中排名 77位，较去年上升 31位；在美国《福布 斯》2012年度全球上市公司 2000强排名第 13位，较去年上升 4位。本集团是境内唯一一家连续 四年蝉联香港《亚洲公司治理》杂志颁发的“亚洲企业管治年度大奖”的上市公司，并先后获得 《环球金融》、《财资》、中国银行业协会等颁发的“中国最佳银行”、“卓越管理及公司管治”与“2011 年度最具社会责任金融机构”等奖项。 中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理 9 财信托股权市场处、QFII托管处、核算处、清算处、监督稽核处、涉外资产核算团队、养老金托 管处、托管业务系统规划与管理团队、上海备份中心等 12个职能处室、团队，现有员工 209人。 自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规 化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、中国建 设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划 财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服 务和业务管理经验。 张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行零售业 务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部，长期 从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中 心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持 有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管 资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、 基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至 2012年 9月 30日，中国建设银行已托管 267只证券投资基金。建设银 行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行在 2005年及自 2009年起连续三年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”，在 2007年及2008 年连续被《财资》杂志评为“国内最佳托管银行”奖，并获和讯网 2011年度和 2012年度中国“最 佳资产托管银行”奖。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 10 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本 行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安 全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务 风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员 负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严 格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账 户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信 息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开 发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作 监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基 金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现 投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠 正，并及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进 行合法合规性监督。 3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法 合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举 11 证，并及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 （一） 基金份额发售机构 1、直销机构： （1）直销柜台 本公司在上海开设直销柜台。 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 58楼 邮政编码：200120 直销柜台电话：021-38505731、38505732、021-38505888-301或 302 直销柜台传真：021-50499663、50499667、50988055 （2）直销 e网金 投资者可以通过本公司直销 e网金网上交易系统办理本基金的申购、赎回、转换等业务，具体 交易细则请参阅本公司网站公告。直销 e网金网址：www.fsfund.com。 2、代销机构 （1）中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号中国银行总行办公大楼 法定代表人：肖钢 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn （2）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院1号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com (3) 中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 12 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （4）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599 网址： www.95599.cn （5）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：胡怀邦 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：曹榕 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （6）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 联系人：邓炯鹏 联系电话：0755－83198888 公司网址： www.cmbchina.com 客户服务电话： 95555 （7）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 联系电话：010-58560666 13 传真：010-57092611 联系人：董云巍 客户服务电话：95568 公司网址：www.cmbc.com.cn （8）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人： 田国立 24小时客户服务热线：95558 网址：bank.ecitic.com （9）平安银行股份有限公司 地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：肖遂宁 联系人：张青 联系电话：0755-82088888 传真电话：0755-82080714 客户服务电话：95501 公司网址: www.sdb.com.cn （10）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号 法定代表人：吉晓辉 联系人：倪苏云 电话：021-61618888 传真：021-63604199 客户服务热线：95528 公司网址：www.spdb.com.cn （11）广发银行股份有限公司 注册地址：广东省广州市农林下路 83 号 办公地址：广东省广州市农林下路 83 号 法定代表人：李若虹 客户服务电话：800-830-8003；400-830-8003 14 网址：www.gdb.com.cn （12）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号中山大厦 法定代表人：高建平 网址：http://www.cib.com.cn 客户服务电话：95561 或拨打各城市营业网点咨询电话 （13）江苏银行股份有限公司 住所：南京市洪武北路 55号 法定代表人：黄志伟 网址：www.jsbchina.cn 客户服务电话：96098，40086-96098 （14）渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号 法定代表人：刘宝凤 网址：www.cbhb.com.cn 客户服务电话：400 888 8811 （15）华夏银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人：吴建 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （16）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海浦东新区商城路 618号 法定代表人：万建华 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺 服务热线：400-8888-666 公司网站：www.gtja.com （17）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508 号 15 办公地址：上海市静安区新闸路1508 号 法定代表人：徐浩明 联系人： 刘晨、李芳芳 电话：021－22169999 传真：021－22169134 客户服务热线：4008888788、10108998 公司网址：www.ebscn.com （18）海通证券股份有限公司 注册地址：上海淮海中路 98号 法定代表人：王开国 电话：021－23219000 服务热线：95553、400－8888－001或拨打各城市营业网点咨询电话 联系人：李笑鸣 公司网址：www.htsec.com （19）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈有安 客户服务电话：400-8888-888 电话：010-66568430 联系人：田薇 公司网址：www.chinastock.com.cn （20）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 电话：400-8888-108(免长途费) 联系人：权唐 公司网址：www.csc108.com （21）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 39—45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 39—45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 16 联系人：林生迎 客户服务热线：4008888111、95565 公司网址：www.newone.com.cn （22）广发证券股份有限公司 法定代表人：孙树明 注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼 联系人：黄岚 统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 公司网站：广发证券网 http://www.gf.com.cn （23）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话：027-65799999 传真：027-85481900 联系人：李良 客户服务热线：95579或 4008-888-999 公司客服网址：www.95579.com （24）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区翠园路 181号商旅大厦 法定代表人：吴永敏 联系人：方晓丹 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 客服电话：0512-33396288 网址：http://www.dwzq.com.cn (25)申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路 171号 办公地址：上海市常熟路 171号 法定代表人：储晓明 电话：021-54033888 传真：021-54035333 客服电话：021-962505 17 网址：www.sw2000.com.cn或 www.sywg.com.cn （26）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼（518048） 法定代表人: 杨宇翔 联系人:郑舒丽 电话:0755-22626172 客服电话: 95511—8 公司网址: http://www.pingan.com （27）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层 法定代表人：王东明 电话：010-60838888 传真：010-60833739 联系人：陈忠 公司网址：www.ce.ecitic.com （28）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号新源广场 2号楼 21F-29F 法定代表人：潘鑫军 联系人：吴宇 电话：021-63325888 传真：021-63326173 客户服务热线：95503 公司网站：www.dfzq.com.cn （29）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号 法定代表人：兰荣 电话：021-38565785 联系人：谢高得 客户服务热线：95562 公司网站：www.xyzq.com.cn （30）中信证券（浙江）有限责任公司（原中信金通证券） 18 住所：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层 法定代表人：沈强 客户服务电话：0571- 96598 公司网址：www.bigsun.com.cn （31）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16楼至 26楼 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755－82130833 传真：0755-82133952 客户服务热线：95536 国信证券网站：www.guosen.com.cn （32）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507－1510室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层 法定代表人：张智河 客户咨询电话：0532-96577 公司网址：www.zxwt.com.cn (33) 华泰证券股份有限公司 住所：南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025－84457777－882 传真：025－84579763 联系人：万鸣 公司网址： www.htsc.com.cn 客户服务热线：95597 （34）中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39层 法定代表人：许刚 咨询电话：4006208888或各地营业网点咨询电话 传真：021-50372474 （35）恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号邮编 010010 19 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号邮编 010010 法定代表人：庞介民 联系人：王旭华 联系电话：0471-4972343 网址：www.cnht.com.cn （36）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：黄耀华 联系人：高峰 电话：0755-83516094 传真：0755-83516199 客户服务热线： 0755-33680000、400 6666 888 公司网址：www.cgws.com （37）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 法定代表人：杜庆平 联系人：王兆权 电话：022-28451861 传真：022-28451892 客户服务电话： 4006515988 网址：http://www.bhzq.com （38）中国中投证券有限责任公司 住所：深圳福田区益田路 6003号荣超商务中心 A座18-21层 法定代表人:龙增来 客服电话：400-600-8008 网址：www.cjis.cn （39）国元证券股份有限公司 注册地址：合肥寿春路 179号 法人代表：凤良志 客户服务热线：4008888777或 95578 20 公司网址：www.gyzq.com.cn （40）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35楼 法定代表人： 牛冠兴 联系电话：0755-82558323 传真：0755-82558355 联系人：余江 客服电话：4008-001-001 公司网址：www.essence.com.cn （41）中国国际金融有限公司 住所：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 法定代表人：李剑阁 联系电话：010-65051166或直接联系各营业部 公司网站：http:// www.cicc.com.cn （42）华宝证券有限责任公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 166号未来资产大厦 23层 法定代表人： 陈林 客户服务电话：4008209898、021-38929908 公司网站： http://www.cnhbstock.com （43）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路 86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 客服电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （44）华福证券有限责任公司 地址：福州市五四路157 号新天地大厦 7、8 层 法定代表人：黄金琳 21 客服电话：96326（福建省外请加拨0591） 公司网址：www.hfzq.com.cn （45）信达证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼信达金融中心 联系人：唐静 联系电话：010-63081000 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 公司网址：www.cindasc.com （46）江海证券有限公司 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人：孙名扬 客服电话：400-666-2288 公司网址：www.jhzq.com.cn （47）国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层 10 层 法定代表人：常喆 客户服务电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （48）东兴证券股份有限公司 公司名称：东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 法定代表人：徐勇力 基金销售联系人：汤漫川 电话：010-66555316 传真：010-66555246 公司网站：www.dxzq.net.cn 公司客户服务电话：400-8888-993 （49）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路 1138号 办公地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 电话：0431-85096517 22 传真：0431-85096795 客服电话：4006000686 网址：www.nesc.cn （50）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹阳路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人：方加春 联系人：叶蕾 电话：021-68761616 传真：021-68767981 客户服务电话：400-8888-128 网址：www.tebon.com.cn （51）华安证券有限责任公司 注册地址：安徽省合肥市长江中路 357号 办公地址：安徽省合肥市阜南路 166号润安大厦 A座24层-32层 法定代表人：李工 公司电话：0551-5161666 传真：0551-5161600 网址：www.hazq.com 客户服务电话：0551-96518、400-80-96518 （52）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336号上海证券 办公地址：上海市西藏中路 336号 法定代表人：郁忠民 联系人：张瑾 电话：021-53519888 传真：021-53519888 网址：www.962518.com 客户服务电话：4008918918、021-962518 （53）方正证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 公司地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 法定代表人：雷杰 全国统一客服热线：95571 23 方正证券网站：www.foundersc.com （54）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18-19楼 公司地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18-19楼 法定代表人：朱科敏 全国统一客服热线：400-888-8588 东海证券网站：http://www.longone.com.cn （55）中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 法定代表人：杜航 联系人：戴蕾 联系电话：0791-86768681 客服电话：400-8866-567 公司网址：www.avicsec.com (56)民生证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-20层 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-20层 法定代表人：余政 联系人：赵明 联系电话：010-85127622 联系传真：010-85127917 网址：www.mszq.com 客户服务电话：4006198888 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公 告。 （二）基金注册登记机构：华宝兴业基金管理有限公司（同上） （三）律师事务所和经办律师 名称：通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 24 负责人：韩炯 联系电话：(86 21) 3135 8666 传真:（86 21) 3135 8600 联系人：黎 明 经办律师：吕 红、黎 明 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1233号汇亚大厦 1604-1608室 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 法定代表人：杨绍信 电话：(021) 23238888 传真：(021) 23238800 联系人：张鸿 经办注册会计师：薛竞 张鸿 四、基金简介 基金名称：华宝兴业行业精选股票型证券投资基金 基金类型：契约型开放式基金 五、基金的投资 (一)本基金投资目标、范围、策略、业绩比较基准和风险收益特征 1、投资目标 把握行业发展趋势和市场运行趋势，精选增长前景良好或周期复苏的行业和企业，在控制风险 的前提下,追求基金净值的稳定增长和基金资产的长期增值。 2、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，主要包括国内依法发行、上市的股票、债券 以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融工具，如法律法规或监管机构以后允许基金投资 的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 3、投资策略 25 （1）资产配置策略 本基金采取积极的资产配置策略，通过宏观策略研究，结合公司自行开发的数量化辅助模型， 对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪，决定大类资产配置比例。本基金的投资比例范围为：股 票占基金资产总值的60%－95%，权证占 0％－3％，资产支持证券占0%-20%，债券占5%－40%（其 中，现金或者到期日在一年内的政府债券比例在5%以上）。 （2）股票投资策略 1）行业配置策略 a.行业精选依据 通过研究，本公司发现，有些长期增长前景良好的行业在股票市场持续表现良好，还有部分行 业则由于周期性复苏等原因在某些特定阶段表现良好。 本公司旨在抓住长期向好行业并利用行业表现阶段性现象，精选出增长前景良好或周期复苏的 行业，进行集中投资，为持有人创造长期的超额回报。 b.行业精选方法 本基金将采用的行业精选的投资思路主要是通过分析宏观经济、产业政策和行业景气程度，精 选发展前景良好或景气程度向好的行业，通过行业估值模型与波特五力分析，加强对有吸引力行业 的配置。 ..行业精选 本基金通过分析宏观经济、产业政策和行业景气程度，精选增长前景持续向好或宏观经济周期 影响下行业景气复苏或上升的行业。 增长前景持续向好的行业包括： ..处于生命周期的快速增长阶段的行业 ..受外部因素影响、前景看好的行业 -- 国家政策鼓励的行业 -- 经济发展趋势中受益的行业 -- 符合社会发展趋势的行业 -- 得益于科技发展及技术进步的行业 不同行业在经济周期的不同阶段表现有明显差异，而股票市场通常是实体经济的提前反映。通 过以上对行业所处生命周期、影响行业发展的因素及宏观经济周期进行分析，可了解行业的周期性 特征和未来的发展潜力，本管理人将据此精选出经济周期影响下的景气程度恢复或上升的行业做为 本基金的一个行业投资方向。 26 ..辅助判断 行业估值模型由本公司自行开发。经过历史数据的验证，该模型具备较高的预测准确性和稳定 性。而波特五力分析(Porter’s five forces)是对行业吸引力、竞争力和企业战略分析的经典模 型。波特认为，任何产业的竞争规律都将体现在五种竞争作用力当中:新的竞争对手入侵、替代品 的威胁、客户的议价能力、供应商的议价能力和现有竞争对手之间的竞争。这五种竞争作用力影响 着价格、成本和企业所需的投资，因此综合起来决定着某行业的吸引力和行业中企业的盈利能力。 通过以上的行业精选和辅助判断，本基金将选择增长前景持续向好、经济周期影响下的行业景 气恢复或上升的行业，并加强对有吸引力行业的配置，最终决定本基金的行业配置比例。 2）个股精选策略 在行业配置比例确定后,本基金将在公司股票库中使用定量和定性相结合的方法精选个股并进 行定期调整。 本基金首先将对公司股票库相关精选行业的股票运用定量指标筛选排名靠前的股票作为本基 金的备选库。定量分析使用的指标包括成长指标、价值指标和盈利指标，并且针对不同行业采取相 应的估值方法。 a. 成长指标：过去三年平均主营业务收入增长率、过去三年平均息税折旧前利润（ EBITA）增 长率、未来一年预测每股收益（EPS）增长率 b. 价值指标：预测动态市盈率、市净率 c. 盈利指标：过去三年平均净资产收益率（ROE）、过去三年平均投资回报率（ROIC） 然后，本基金将对排名靠前的上市公司进行进一步案头研究和实地调研，运用 SWOT分析对个 股的基本面做定性的分析，判断企业是否具备以下特征： a.行业地位突出、有市场定价能力 b.主营业务鲜明且具备核心竞争力 c.公司治理结构规范，管理能力强 d.具备长远规划 e.注重股东回报和投资者关系 f.有自主品牌和创新能力 最后精选个股形成投资组合。 （3）债券投资策略 本基金将通过大资产配置、分类资产配置和个券选择三个层次自上而下进行债券投资管理，以 追求稳定收益和充分流动性的投资目标。 27 大资产配置主要是通过对宏观经济趋势、金融货币政策和利率趋势的判断对货币资产和债券类 资产进行选择配置，同时也在银行间市场、交易所债券市场进行选择配置。 分类资产配置主要通过分析债券市场变化、投资人行为、品种间相对价值变化、债券供求关系 变化和信用分析进行分类品种配置。可选择配置的品种范围有国债、金融债、企业债、央票、短期 融资券。 品种选择上，主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、对收益率曲线形态变化的预期、信用 评估、市场收益率定价、流动性分析，筛选出流动性良好，成交活跃、符合目标久期、到期收益率 有优势且信用风险较低的券种。 主要采用的投资策略包括： 1）久期灵活管理：在对宏观经济趋势、金融货币政策和利率趋势的判断基础上，确定债券组 合久期目标范围，在可接受范围内可以按照市场实际变化灵活管理久期长短，以获取市场超额收益。 2）曲线合理定价：按照市场各品种实际成交情况，得出合理收益率曲线，使用该曲线对备选 品种进行合理定价，确定其公允价格，在此基础上筛选出价格低于其合理价值的品种。 3）曲线下滑策略：对收益率曲线形态进行分析，并预测其未来形态变化，选择收益率曲线段 上斜率最高区间进行下滑操作，买入曲线上端品种，等待其剩余年期缩短而自然形成收益率下滑， 从而得到超额下滑利润。 (4) 其他品种投资策略 本基金将根据市场的实际情况及基金的申购赎回状况，将部分资产投资于中国证监会批准的允 许基金投资的其他金融工具，包括但不限于可转换债券、央行票据，捕捉市场机会，提高基金资产 的使用效率。央行票据的投资策略见债券投资策略，可转换债券采用自上而下的两层次配置策略， 在对宏观经济、行业分析的基础上，选择有成长性、前景看好的行业进行配置。最后落实到个股分 析、转债具体条款分析、股性、债性分析上。利用转债的债性规避股市系统性风险和个股风险、追 求投资组合的安全和稳定收益，并利用其股性在股市上涨中分享到行业和公司成长带来的收益。 另外，本基金具备投资权证的条件。本基金在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研究， 结合期权定价模型和我国证券市场的交易制度估计权证价值，主要考虑运用的策略包括：杠杆策略、 价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空有保护的认购权证策略、买入保护 性的认沽权证策略等。 4、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为沪深 300指数收益率。 沪深 300指数是第一个覆盖了沪深两市的交易所权威指数，具有市值覆盖率高、行业代表性强、 28 流动性好等特点。 当市场出现更合适、更权威的比较基准时，经基金托管人同意，本基金管理人履行适当程序 后，可选用新的比较基准，并将及时公告。 5、风险－收益特征 本基金属于证券投资基金中的较高风险、较高收益的品种。 (二)投资程序 1、投资决策委员会负责投资决策 投资决策委员会定期和不定期召开会议，负责就基金重大战略和资产配置做出决策。 2、金融工程部负责跟踪数量分析模型 金融工程部实时跟踪数量分析模型，定期将行业估值结果提交给研究部和基金经理。 3、研究部负责投资研究和分析 宏观研究人员通过研究其他证券公司和基金管理公司的报告，通过走访政府决策部门和研究部 门，研究经济形势、经济政策（货币政策、财政政策、区域政策、产业政策等）、重大技术发明等， 撰写宏观研究报告，就基金的股票、债券、现金比例提出建议。 行业研究人员对各行业进行深入细致的分析，精选增长前景良好或周期复苏的行业，并考察上 市公司的核心业务竞争力、经营能力和公司治理结构等，预测上市公司未来 2－3年的经营情况， 选择重点上市公司进行调研，撰写行业和子行业研究报告及上市公司调研报告，对个股买卖提出具 体建议。 4、基金经理小组负责投资执行 基金经理小组根据宏观经济和行业发展，结合量化分析等工具对股市做出判断，提出投资组合 的资产配置比例和行业配置比例建议，同时结合数量分析模型的股票排序和研究员的报告，形成投 资计划提交投资决策委员会，并根据投资决策委员会的决策，具体实施投资计划。 经投资决策委员会和总经理审核投资组合方案后，基金经理向交易部下达具体的投资指令，交 易员根据投资决定书执行指令。 5、绩效评估 主要包括四项核心功能：风格检验、风险评估、投资绩效的风险调整和业绩贡献，由绩效评估 人员利用相关工具评估。 6、内部控制 内部控制委员会、督察长、副总经理、内控审计风险管理部负责内控制度的制定，并检查执行 29 情况。 (三)投资限制与禁止行为 1、组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金财产的 非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制： (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10％； (2)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％； (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％； (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40％； (6)本基金的投资比例范围为：股票占基金资产总值的60%－95%，权证占0％－3％，资产支持 证券占0%-20%，债券占5%－40%（其中，现金或者到期日在一年内的政府债券比例在5%以上）； (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10％； (8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； (9)本基金持有的同一 (指同一信用级别 )资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10％； (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各 类资产支持证券合计规模的 10％； (11)本基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易； (12)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。本基金应 投资于信用级别评级为 BBB以上（含 BBB）的资产支持证券，在持有期间如果其信用等级下降、 不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； (13)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报 的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (14)本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5％； (15)保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券； (16)法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外 的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调 整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约 30 定。 2、禁止行为 本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是法律法规另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者 债券； （6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人 有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 (四)基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 (五)基金管理人代表基金行使股东权利的原则及方法 1、不谋求对上市公司的控股，不参与上市公司的经营管理； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、独立行使股东权利，保护基金投资人的利益； 4、基金管理人按照有关规定代表基金出席上市公司股东大会，行使股东权利，履行股东义 务。 六、基金的投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至 2012年 9月 30日，本报告中所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（ %） 1 权益投资 8,080,999,785.74 73.87 其中：股票 8,080,999,785.74 73.87 2 固定收益投资 623,810,000.00 5.70 其中：债券 623,810,000.00 5.70 资产支持证券 -- 31 3 金融衍生品投资 -- 4 买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返售金融 资产 -- 5 银行存款和结算备付金合计 2,218,682,376.54 20.28 6 其他资产 16,521,892.59 0.15 7 合计 10,940,014,054.87 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 1,503,237.49 0.01 B 采掘业 118,347,156.55 1.11 C 制造业 3,368,661,238.85 31.51 C0食品、饮料 1,299,642,664.24 12.16 C1纺织、服装、皮毛 33,345,329.10 0.31 C2木材、家具 -- C3造纸、印刷 -- C4石油、化学、塑胶、塑料 435,874,437.98 4.08 C5电子 728,951,661.63 6.82 C6金属、非金属 105,394,374.35 0.99 C7机械、设备、仪表 426,669,614.98 3.99 C8医药、生物制品 338,701,174.57 3.17 C99 其他制造业 81,982.00 0.00 D 电力、煤气及水的生产和供应业 6,541,145.35 0.06 E 建筑业 1,297,197,133.75 12.14 F 交通运输、仓储业 7,245,105.64 0.07 G 信息技术业 174,350,923.22 1.63 H 批发和零售贸易 27,746,838.85 0.26 I 金融、保险业 387,229,201.67 3.62 J 房地产业 1,882,109,612.35 17.61 K 社会服务业 606,750,198.21 5.68 L 传播与文化产业 198,785,644.53 1.86 M 综合类 4,532,349.28 0.04 合计 8,080,999,785.74 75.60 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 600048保利地产 50,374,675 542,031,503.00 5.07 2 002375亚厦股份 20,926,003 528,381,575.75 4.94 32 3 002304洋河股份 3,859,365 482,420,625.00 4.51 4 300070碧水源 12,724,730 441,929,872.90 4.13 5 002081金 螳 螂 11,800,000 436,600,000.00 4.08 6 000002万 科Ａ 50,598,346 426,544,056.78 3.99 7 002415海康威视 11,408,397 316,240,764.84 2.96 8 601318中国平安 7,499,770 314,540,353.80 2.94 9 002450康得新 14,499,984 312,909,654.72 2.93 10 600887伊利股份 14,100,348 300,337,412.40 2.81 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 -- 2 央行票据 -- 3 金融债券 550,385,000.00 5.15 其中：政策性金融债 550,385,000.00 5.15 4 企业债券 73,425,000.00 0.69 5 企业短期融资券 -- 6 中期票据 -- 7 可转债 -- 8 其他 -- 9合计 623,810,000.00 5.84 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比 例（％） 1 12021812国开 18 5,500,000 550,385,000.00 5.15 2 11209712亚厦债 750,000 73,425,000.00 0.69 3 ----- 4 ----- 5 ----- 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 33 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 8、投资组合报告附注 （1）基金管理人没有发现本基金投资的前十名证券的发行主体在报告期内被监管部门立案调 查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚，无证券投资决策程序需特别说明。 （2）本基金股票投资的主要对象是增长前景良好或周期复苏的行业和企业，基金管理人建立 有基金股票备选库。本报告期内本基金的前十名股票投资没有超出基金合同规定的股票备选库。 （3）其他各项资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 4,917,039.17 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 2,017,884.45 4 应收利息 9,518,023.77 5 应收申购款 68,945.20 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 16,521,892.59 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 八、基金的业绩 基金业绩截止日为 2012年 9月 30日。基金过往业绩不代表未来表现，本报告中所列数据未经 审计。 1、净值增长率与同期比较基准收益率比较 阶段 净值增长 率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2007/06/14-2007/12/31 31.80% 1.49% 29.62% 2.13% 2.18% -0.64% 34 2008/01/01-2008/12/31 -54.20% 2.38% -65.95% 3.05% 11.75% -0.67% 2009/01/01-2009/12/31 81.48% 1.58% 96.71% 2.06% -15.23% -0.48% 2010/01/01-2010/12/31 -9.04% 1.37% -12.51% 1.58% 3.47% -0.21% 2011/01/01-2011/12/31 -21.00% 1.07% -25.01% 1.30% 4.01% -0.23% 2012/01/01-2012/06/30 12.12% 1.22% 4.94% 1.33% 7.18% -0.11% 2007/06/14-2012/09/30 -14.78% 1.60% -44.32% 2.02% 29.54% -0.42% 2、基金累计净值增长率与比较基准收益率走势对比 华宝兴业行业精选股票型证券投资基金 累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （2007年 6月 14日至 2012年 9月 30日） 注：按照基金合同的约定，自基金成立日起的 6个月内达到规定的资产组合，截至 2007年 12 月 14日，本基金已达到合同规定的资产配置比例。 所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如基金的申购赎回费、基金转 换费等），计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 九、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 (一)基金份额申购和赎回的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体销售网点将由基金管理 人在基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可以根据情况变更或增减代销机构，并予以 公告。 投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金 的申购与赎回。具体办法另行公告。 35 (二)申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易 所的正常交易日的交易时间，基金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除 外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所时间变更或其他特殊情况，基金管理 人将视情况对前述开放日及时间进行相应的调整并公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金的申购自基金合同生效日后不超过 90天开始办理。本基金于 2007年 7月 16日开始办 理日常申购业务。 本基金的赎回自基金合同生效日后不超过 90天开始办理。本基金于 2007年 8月 10日开始办 理赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投 资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价 格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 (三)申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为 基准进行计算； 2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额持有 人在该销售机构的基金份额进行处理时，申（认）购确认日期在先的基金份额先赎回，申（认）购 确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 4、当日的申购与赎回申请可以在当日交易时间结束前撤销，在当日的交易时间结束后不得撤 销； 5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则 实施前 3个工作日予以公告。 (四)申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须 36 持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当日作为申购或赎回申请日(T日)，并 在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日到销售网点柜台 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额交款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或 无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎 回时，赎回款项的支付办法按基金合同有关规定处理。 (五)申购与赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 通过代销网点和直销 e网金申购本基金单笔最低金额为 1,000元人民币（含申购费）。通过直销 柜台首次申购的最低金额为 10万元人民币（含申购费），追加申购最低金额为 1,000元人民币（含 申购费）。已有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的 限制。 代销网点的投资人欲转入直销柜台进行交易要受直销柜台最低金额的限制。基金管理人可根据 市场情况，调整首次申购的最低金额。 投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规 定的除外。 2、申请赎回基金的份额 投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确到小数 点后两位，单笔赎回份额不得低于 100份。基金持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的 基金份额余额不足 100份的，在赎回时需一次全部赎回。 3、基金管理人可以规定投资人每个交易账户的最低基金份额余额 基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额 的数量限制。基金管理人必须在调整前 3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。 (六)申购和赎回的价格、费用及其用途 1、申购费和赎回费 （1）投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金的申购费率表如 37 下： 申购金额 申购费率 500万（含）以上 每笔 1000元 大于等于 200万，小于 500万 0.5% 大于等于 100万，小于 200万 1.0% 大于等于 50万，小于 100万 1.2% 50万以下 1.5% 本基金的申购费用由申购人承担，主要用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基 金财产。 （2）赎回费随基金持有时间的增加而递减，费率如下： 持有时间 费率 两年以内（含两年） 0.5% 两年－三年（含三年） 0.3% 三年以上 0% 本基金的赎回费用由赎回人承担，其中25%的部分归入基金财产，其余部分用于支付注册登记 费等相关手续费。 2、申购份额与赎回金额的计算方式 （1）申购份额的计算 本基金将采用外扣法计算申购费用及申购份额。其中， 净申购金额＝申购金额/[1+ 申购费率] 申购费用＝申购金额 - 净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或 损失由基金财产承担。申购份额的计算结果保留小数点后两位，两位以后舍去，舍去部分所代表的 资产归基金财产所有。 例一：假定投资人申购本基金， T日的基金份额净值为 1.2000元，申购金额为 1,000元，那么 申购负担的申购费用和获得的基金份额计算如下： 申购金额（元，A） 1,000 适用费率（B） 1.5% 38 净申购金额（C=A/[1+B] 985.22 申购费用（D=A-C） 14.78 申购份额（=C/1.2000） 821.02 （2）赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中， 赎回价格＝赎回日基金份额净值 赎回总额=赎回份额×赎回价格 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额－赎回费用 赎回总额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总 额扣除相应的费用。赎回总额、赎回金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差 产生的收益或损失由基金财产承担。 例二：假定投资人赎回本基金，T日的基金份额净值为 1.2000元，投资人赎回 10,000份，投 资人持有不到 1年，则： 赎回份额（A） 10,000 赎回总额（B＝A*1.2000） 12，000 适用费率（C） 0.5% 赎回费用（D=B*C） 60 赎回金额（＝B－D） 11，940 3、T日的基金份额净值在当日收市后计算，并在 T+1日公告，计算公式为计算日基金资产净 值除以计算日发行在外的基金份额总额。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公 告。 4、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五入，由此产生的误 差由基金财产承担。 5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的 费率或收费方式实施日前 3个工作日前在至少一种指定媒体公告。 十、与基金管理人管理的其他基金转换 39 （一）基金转换申请人的范围 本基金的持有人均可以按照基金合同的规定申请和办理本基金与基金管理人管理的其他基金 的转换。 （二）基金转换受理场所 本公司直销柜台、直销 e网金、中国建设银行、中国银行、交通银行、招商银行、平安银行、 上海浦东发展银行、中信银行、民生银行、华夏银行、渤海银行、江苏银行、兴业银行、广发银行、 申银万国证券、国泰君安证券、海通证券、兴业证券、中信建投证券、招商证券、光大证券、长江 证券、东吴证券、中信证券 (浙江)、渤海证券、恒泰证券、中投证券、中信证券、平安证券、广发 证券、华泰证券、中国银河证券、国信证券、中信万通证券、长城证券、安信证券、华宝证券、中 国国际金融公司、齐鲁证券、国都证券、上海证券、东北证券、华安证券、德邦证券、东兴证券、 江海证券、信达证券、华福证券、方正证券和东海证券受理本基金与公司管理的宝康系列基金、现 金宝货币市场基金、多策略增长基金、先进成长基金、收益增长基金、动力组合基金、大盘精选基 金、增强收益债券基金、中证 100指数基金（前端收费模式）间的转换业务。 本公司在直销柜台、直销 e 网金和中国建设银行、中国银行、中国农业银行、交通银行、招 商银行、中国民生银行、中信银行、平安银行、上海浦东发展银行、广发银行、江苏银行、华夏银 行、渤海银行、国泰君安证券、海通证券、申银万国证券、光大证券、东兴证券、华泰证券、中信 证券、东海证券开通本基金与上证 180价值 ETF联接基金之间的转换业务。 本公司直销柜台、直销 e网金、中国建设银行、中国银行、中国农业银行、交通银行、招商银 行、中国民生银行、中信银行、平安银行、上海浦东发展银行、渤海银行、江苏银行、华夏银行、 申银万国证券、国泰君安证券、光大证券、海通证券、中国银河证券、中信建投证券、招商证券、 广发证券、长江证券、国信证券、中信证券 (浙江)、中信万通证券、平安证券、东方证券、兴业证 券、华泰证券、中银国际证券、恒泰证券、长城证券、渤海证券、东吴证券、中信证券、江海证券、 安信证券、中国国际金融公司、华宝证券、华安证券、齐鲁证券、华福证券、信达证券、国都证券、 东兴证券、东北证券、德邦证券、上海证券、方正证券和中信证券已开通本基金与新兴产业基金之 间的转换业务。 本公司直销柜台、直销 e网金、招商银行、中国建设银行、中国银行、交通银行、中国民生银 行、中信银行、平安银行、上海浦东发展银行、兴业银行、江苏银行、渤海银行、国泰君安证券、 光大证券、海通证券、中国银河证券、中信建投证券、招商证券、广发证券、长江证券、东吴证券、 申银万国证券、平安证券、中信证券、东方证券、兴业证券、中信证券 (浙江)、国信证券、华泰证 券、恒泰证券、长城证券、渤海证券、中投证券、安信证券、中国国际金融公司、华宝证券、齐鲁 40 证券、华福证券、信达证券、江海证券、国都证券、东北证券、德邦证券、华安证券、上海证券、 东海证券已开通本基金与可转债基金之间的转换业务。 本公司直销柜台、直销 e网金、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、交通银行、招商银行、 上海浦东发展银行、中国民生银行、渤海银行、中信银行、国泰君安证券、申银万国证券、海通证 券、光大证券、中信建投证券、广发证券、中信证券、长江证券、华福证券、国信证券、中国银河 证券、齐鲁证券、华宝证券、上海证券、招商证券、信达证券、国都证券、华安证券、德邦证券、 渤海证券、兴业证券、东海证券、江海证券、恒泰证券、国元证券、东吴证券、长城证券、华泰证 券、中投证券、平安证券、东北证券、中航证券、安信证券、中银国际证券、中国国际金融公司、 中信证券(浙江)已开通本基金与上证180成长ETF联接基金的转换业务。 本公司直销柜台、直销 e网金、中国建设银行、中国银行、中国农业银行、交通银行、招商银行、 中信银行、平安银行、渤海银行、中国民生银行、国泰君安证券、光大证券、海通证券、中国银河 证券、广发证券、长江证券、东吴证券、申银万国证券、平安证券、中信证券、东方证券、兴业证 券、国信证券、中信万通证券、华泰证券、恒泰证券、长城证券、渤海证券、中投证券、华宝证券、 齐鲁证券、信达证券、国都证券、德邦证券、上海证券、中航证券、招商证券、东北证券、西南证 券、华福证券、中信建投证券、江海证券、国元证券、华安证券、中银国际证券、民生证券、中国 国际金融公司、中信证券（浙江）、东海证券已开通本基金与华宝兴业医药生物基金的转换业务。 本公司直销柜台、直销 e网金、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、交通银行、招商银 行、平安银行、中国民生银行、上海浦东发展银行、渤海银行、国泰君安证券、光大证券、海通证 券、中国银河证券、中信建投证券、广发证券、长江证券、东吴证券、申银万国证券、平安证券、 中信证券、东方证券、国信证券、恒泰证券、长城证券、渤海证券、中国中投证券、华宝证券、齐 鲁证券、信达证券、江海证券、国都证券、德邦证券、华安证券、上海证券、东海证券、中航证券、 民生证券、中国国际金融、中信证券（浙江）、中信万通证券、华泰证券、中银国际证券、华福证 券、东北证券股份、招商证券、西南证券已开通本基金与中证短融 50基金的转换业务。 本公司直销柜台、直销 e网金、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、交通银行、招商银 行、中国民生银行、上海浦东发展银行、渤海银行、国泰君安证券、光大证券、海通证券、中国银 河证券、中信建投证券、广发证券、长江证券、东吴证券、申银万国证券、平安证券、东方证券、 国信证券、恒泰证券、长城证券、渤海证券、中国中投证券、华宝证券、齐鲁证券、信达证券、江 海证券、国都证券、德邦证券、华安证券、上海证券、东海证券、中航证券、民生证券、中国国际 金融、兴业证券、中银国际证券、华福证券、东北证券、安信证券、西南证券、东兴证券已开通本 基金与资源优选基金的转换业务。 41 其他销售机构基金转换业务的具体办理时间、流程以销售机构及其网点的安排和规定为准。 基金转换只能在同一销售机构进行，转换的两只基金必须都是该销售机构代理销售的本公司管 理的基金。 （三）基金转换受理时间 投资人可以在基金开放日的交易时间段申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎 回业务办理时间一致。 （四）基金转换费用 本基金与公司管理的其他基金间的转换，转换费用由二部分组成：转出基金赎回费和转入基金 与转出基金的申购补差费。 赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。其中 25%归转出基金基金财产，其余作 为注册登记费和相关的手续费。 申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转出基金金额所对应的 转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额； 转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。 （五）基金转换公式 1、基金转换公式为： 转出费用=转出份额*转出基金份额净值*转出基金赎回费率 转出总金额=转出份额*转出基金份额净值 净转出金额=转出总金额-转出费用 净转入金额=净转出金额/（1+补差费率） (补差费率=转出基金申购费率与转入基金申购费率差) 转换补差费用=净转出金额-净转入金额 转入份额=净转入金额/转入基金份额净值 转入份额保留小数点后两位，小数点后两位以后的余额对应的部分计入基金财产。 2、基金管理人在不损害本基金份额持有人权益的情况下可更改上述公式，但应最迟在新的公 式适用前 3个工作日予以公告。 （六）不同基金之间的转换不影响投资者的持有基金时间的计算。 （七）基金转换的程序 1、基金转换的申请方式 基金份额持有人必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续，在开放日的交易时间段内 42 提出基金转换申请。 2、基金转换申请的确认 基金管理人以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日（T日），并在 T+1工作日对该交 易的有效性进行确认。投资人可在 T+2工作日及之后到其提出基金转换申请的网点进行成交查询。 基金份额持有人申请转换时，基金管理人按先进先出的原则对该持有人基金账户在该销售机构 托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先转换，后确认的份额后转换。 （八）基金转换的数额限制 基金转换遵循“份额转换”的原则，转换申请份额精确到小数点后两位。从本基金、宝康系列 基金、多策略增长基金、动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、大盘精选基金、增强收益 债券基金、中证 100指数基金（前端收费模式）、上证 180价值 ETF联接基金、新兴产业基金、可 转债基金、上证 180成长 ETF联接基金、医药生物基金、中证短融 50基金、资源优选基金转出， 单笔转换申请份额不得低于 100份；从现金宝货币市场基金转出，单笔转换申请份额不得低于 200 份。因为转换等非赎回原因导致投资人在销售机构（网点）保留的基金份额余额少于该基金最低保 留份额数量限制的，注册登记机构不作强制赎回处理。 （九）基金转换的注册登记 1、基金投资人提出的基金转换申请，在当日交易时间内可以撤销，交易时间结束后不得撤销。 2、基金注册登记机构在 T+1日内对基金份额持有人基金转换申请进行确认，确认成功后为基 金份额持有人办理相关的注册登记手续。 3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开 始实施前 3个工作日予以公告。 （十）拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式 1、除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停接受基金份额持有人的基金转换申请： （1） 不可抗力； （2） 货币市场工具主要交易场所在交易时间非正常停市； （3） 基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转换； （4）暂停估值； （5）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 如果基金份额持有人的基金转换申请被拒绝，基金份额持有人持有的原基金份额不变。 2、发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。 3、发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要拒绝或 43 暂停接受基金转换申请的，应当报中国证监会备案。 4、暂停基金转换，基金管理人应立即在至少一种指定媒体上公告。 5、暂停期结束，基金管理人应当公告最新的基金收益和转份额的情况。 如果发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信息披露媒体上刊登 基金重新开放基金转换的公告，并公告最新的基金收益情况。 如果发生暂停的时间超过 1日但少于两周，暂停结束，重新开放基金转换时，基金管理人应提 前 1个工作日在至少一种指定媒体刊登基金重新开放基金转换的公告，并在重新开放基金转换日 公告最新的基金收益情况。 如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次； 当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，重新开放基金 转换时，基金管理人应提前 3个工作日在至少一种指定媒体上连续刊登基金重新开放基金转换的公 告，并在重新开放基金转换日公告最新的基金收益的情况。 十一、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基金份额持有人的 需要和市场的变化，增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如下： （一）资料寄送 投资人更改个人信息资料，请及时到原开立华宝兴业基金账户的销售网点更改。 在从销售机构获取准确的客户地址和邮编的前提下，基金管理人将负责寄送以下资料： 1、基金投资人对账单 基金投资人对账单包括季度对账单与年度对账单。在每季度结束后的15个工作日内向该季度有 交易的基金份额持有人以书面形式寄送，年度对账单在每年度结束后15个工作日内对本基金的所有 份额持有人以书面形式寄送(通过中国银行首次购买本基金管理人旗下基金的基金份额持有人除 外)。 2、其他相关的信息资料 (二) 红利再投资 本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,登记注册机构将其 所获红利按分红实施日前一日的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。 （三）定期定额投资计划 1、定义 44 本基金的＂定期定额投资计划＂是指投资人可通过本基金管理人指定的销售机构提交申请，约 定每月扣款时间、扣款金额，由指定的销售机构于每月约定扣款日在投资人指定资金账户内自动完（未完）  |