[发行]嘉实主题：更新招募说明书（2013年第1号）
嘉实主题精选混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2013年第1号） 基金管理人： 嘉实基金管理有限公司 基金托管人： 中国银行股份有限公司 重要提示 （一）嘉实主题精选混合型证券投资基金 （以下简称“本基金”）根据2006年6月12日中国证 券监督管理委员会《关于同意嘉实主题精选混合型证券投资基金募集的批复》（证监基金字 [2006]117号）和2006年6月15日《关于嘉实主题精选混合型证券投资基金募集时间安排的确认 函》（基金部函[2006]131号）的核准进行募集。本基金基金合同于 2006 年 7 月 21 日 起生效，自 该日起基金管理人正式开始管理本基金。 （二）本招募说明书是对原《嘉实主题精选混合型证券投资基金招募说明书》的定期更新， 原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证招募说明书的 内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 （三）基金的过往业绩并不预示其未来表现。 （四）基金管理人承诺恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地管理和 运用本基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 （五）投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 （六）本招募说明书所载内容截止日为2013年1月21日（特别事项注明除外） ，有关财务 数据和净值表现截止日为2012年12月31日(未经审计)。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ... 3 二、释义 ................................ ................................ ... 3 三、基金管理人 ................................ .............................. 6 四、基金托管人 ................................ ............................. 15 五、相关服务机构 ................................ ........................... 18 六、基金的募集 ................................ ............................. 35 七、基金合同的生效 ................................ ......................... 36 八、基金份额的申购、赎回 ................................ ................... 37 九、基金转换 ................................ ............................... 44 十、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ................................ ... 47 十一、基金的投资 ................................ ........................... 49 十二、基金的业绩 ................................ ........................... 56 十三、基金的融资、融券 ................................ ..................... 57 十四、基金的财产 ................................ ........................... 58 十五、基金资产估值 ................................ ......................... 58 十六、基金收益与分配 ................................ ....................... 61 十七、基金的费用与税收 ................................ ..................... 62 十八、基金的会计与审计 ................................ ..................... 64 十九、基金的信息披露 ................................ ....................... 64 二十、风险揭示 ................................ ............................. 67 二十一、差错处理 ................................ ........................... 69 二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................... 70 二十三、基金合同内容摘要 ................................ ................... 72 二十四、基金托管协议的内容摘要 ................................ ............. 83 二十五、对基金份额持有人的服务 ................................ ............. 91 二十六、其他应披露事项 ................................ ..................... 93 二十七、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ........... 94 二十八、备查 文件 ................................ ........................... 94 一、绪言 本《招募说明书》依据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投 资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容 与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》等有关法律法规以及《嘉实主题精选混合型证 券投资基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实 性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本 基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明 书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持 有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份 额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 词语或简称 含义 基金或本基金 指嘉实主题精选混合型证券投资基金 基金合同或本 基金合同 指《嘉实主题精选混合型证券投资基金基金合同》及对本合同的任何有 效修订和补充 招募说明书 指《嘉实主题精选混合型证券投资基金招募说明书》及其定期更新 发售公告 指《嘉实主题精选混合型证券投资基金基金份额发售公告》 托管协议 指《嘉实主题精选混合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和 补充 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 中国银监会 指中国银行业监督管理委员会 《基金法》 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过的自 2004 年 6 月 1 日起施行的《中华人民共和国证券投资基金 法》及不时作出的修订 《销售办法》 指 2004 年 6 月 25 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1 日起施行的 《证券投资基金销售管理办法》及不时作出的修订 《运作办法》 指 2004 年 6 月 29 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1 日起施行的 《证券投资基金运作管理办法》及不时作出的修订 元 指人民币元 基金管理人 指嘉实基金管理有限公司 基金托管人 指中国银行股份有限公司 注册登记业务 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户 管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保 管基金份额持有人名册等 注册登记机构 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为嘉实基金 管理有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登 记业务的机构。 投资者 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资者 个人投资者 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人 机构投资者 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依 法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组 织 合格境外机构 投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律 法规规定可以投资于在中国境内合法设立的证券投资基金的中国境外的 机构投资者 基金份额持有 人大会 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持有人进行 表决的会议 基金募集期 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集 期限，自基金份额发售之日起最长不超过三个月。 基金合同生效 日 指基金募集期满，基金募集的基金份额总额和募集金额超过核准的最低 募集份额总额及最低募集金额，并且基金份额持有人人数符合相关法律 法规和基金合同规定的 ，基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理 备案手续后，中国证监会的书面确认之日。 存续期 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限 工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 认购 指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申请购买本基金基金 份额的行为。 申购 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的 行为。 赎回 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人申请卖出本基金基 金份额的行为。 基金转换 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的基金管理 人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金的基金 份额的行为。 转托管 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销售机 构托管到另一销售机构的行为 投资指令 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金划 拨及实物券调拨等指令 代销机构 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业 务的机构 销售机构 指基金管理人及本基金代销机构 基金销售网点 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站 基金账户 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办 理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户 交易账户 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖开放式基金 份额的变动及结余情况的账户 开放日 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 T 日 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期 T+n日 指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数 基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息 及其他合法收入 基金资产总值 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以及以其他资 产等形式存在的基金财产的价值总和 基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金份额净值 指基金资产净值除以基金份额余额所得的基金份额的价值 基金资产估值 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额 净值的过程 法律法规 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、 地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修 改和补充 不可抗力 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括但不限于洪 水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律 变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易 等。 三、基金管理人 （一）基金管理人 概况 1. 基本情况 名称 嘉实基金管理有限公司 注册地址 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 23 楼 01 - 03 单元 办公地址 北京市建国门北大街 8 号华润 大厦 8 层 法定代表人 安奎 总经理 赵学军 成立日期 1999 年 3 月 25 日 注册资本 1 .5 亿元 股权结构 中诚信托有限责任公司 4 0 % ， 德意志资产管理（亚洲）有限公司 30 % ，立信投资 有限责任公司 3 0 % 。 存续期间 持续经营 电话 （ 010 ） 65 215588 传真 （ 010 ） 65185678 联系人 胡勇钦 嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基字 [1999]5 号文批准，于 1999 年 3 月 25 日成 立， 是 中外合资基金管理公司 。公司注册地上海，总部设在北京 并设 深圳、成都 、杭州、青岛 、南 京、福州 、广州 分公司。公司获得全国社保基金、企业年金投资管理人 、 QDII 资格 和 特定资产管理业务 资格。 嘉实基金管理有限公司无任何受处罚记录。 2.部门设置情况 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员会负责指导基 金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。风险控制委员会负责全面评估公司的 经营过程中的各项风险，并提出防范措施。 公司目前下设股票投资部、固定收益部、定量投资部、结构产品投资部、 机构投资部、现 金管理部、研究部、交易部、风险管理部、监察稽核部、法律部、产品管理部、机构业务团队、 渠道发展部、营销策划部、客户服务部、电子商务部、登记结算部、基金运营部、信息技术部、 财务部、人力资源部、战略发展部等部门。 股票投资部、固定收益部、定量投资部、结构产品投资部 、 现金管理部和机构投资部负责 根据投资决策委员会制定的原则进行基金投资。研究部负责行业、上市公司研究和投资策略研 究。交易部负责完成基金经理交易指令。风险管理部负责公司投资风险分析与管理、投资流程、 绩效考核。监察稽核部和法律部负责对公司及其员工遵守国家相关法律、法规和公司内部规章 制度等情况进行监督和检查。产品管理部负责新产品开发以及相关的市场营销研究、法律环境 研究和理财策略研究等。机构业务团队主要 负责 年金、专户、机构客户及高端个人基金销售的 开发与维护 。 渠道发展部、营销策划部、电子商务部、客户服务部负责市场推广、基金销售、 客户服务、销售渠道管理等业务。登记结算部、基金运营部、信息技术部负责公司信息系统的 日常运行与维护,跟踪研究新技术,进行相应的技术系统规划与开发、基金会计核算、估值、开放 式基金注册、登记和清算等业务。财务部负责公司财务工作，人力资源部、行政管理部负责公 司企业文化建设、招聘、薪酬福利、激励和考核、人员培训和发展、人事档案、行政性后勤管 理和服务等。 3.管理基金情况 截止 2013 年 2 月 8 日，基金管理人共管理 2 只封闭式证券投资基金、 39 只开放式证券投 资基金，具体包括 嘉实 泰和 封闭 、 嘉实 丰和 价值封闭 、嘉实成长收益 混合 、嘉实增长 混合 、嘉 实稳健 混合 、嘉实债券、嘉实服务增值行 业混合 、嘉实货币、 嘉实 沪深 300 ETF 联接 （ LOF ） 、 嘉实超短债 债券 、嘉实主题 混合 、嘉实策略 混合 、 嘉实优质企业 股票 、嘉实海外中国股票 （ QDII ） 、 嘉实研究精选 股票 、嘉实多元债券 、嘉实量化阿尔法股票 、嘉实回报混合 、嘉实基本面 50 指数 （ LOF ） 、嘉实价值优势股票 、 嘉实稳固收益债 券、嘉实 H 股指数（ QDII - LOF ）、嘉实主题新动 力股票 、 嘉实多利分级债券、嘉实领先成长股票 、嘉实深证基本面 120ETF 、嘉实深证基本面 120ETF 联接、嘉实黄金（ QDII - FOF - LOF ）、嘉实信用债券 、嘉实周期优选股票、嘉实安心货 币 、嘉实中创 400ETF 、嘉实中创 400ETF 联接、嘉实沪深 300ETF 、嘉实优化红利股票 、 嘉实 全球房地产（ QDII ）、嘉实理财宝 7 天债券、嘉实增强收益定期债券、嘉实纯债债券、 嘉实中证 中期企业债指数（LOF）、嘉实中证500ETF。其中嘉实增长 混合 、嘉实稳健 混合 、嘉实债券基 金 3 只开放式基金属于嘉实理财通系列基金 。同时，管理 多 个全国社保基金 、企业年金 、特定 客户资产 投资组合。 （二）主要人员情况 1．基金管理人 董事、监事、总经理及其他 高级管理人员基本情况 安奎先生，董事 长 ，大学本科，中共党员，曾任吉林农业机械研究所主任；吉林省信托投 资公司外经处处长、香港吉信有限公司总经理；吉林省证券公司总经理；东北证券有限责任公 司监事长；吉林天信投资公司总经理；中诚信托有限责任公司副总经理。 2011 年 8 月 5 日起任 嘉实基金管理有限公司董事长。 赵学军先生，董事、总经理，经济学博士，中共党员。曾就职于 天津通信广播公司、外经 贸部中国仪器进出口总公司、北京商品交易所 、 天津纺织原材料交易所 、 商鼎期货经纪有限公 司 、 北京证券有限公司 、 大成基金管理有限公司。 2000 年 10 月至今 任 嘉实基金管理有限公司总 经理。 高方先生，董事，大学本科，中共党员，高级经济师。曾任中国建设银行总行副处长，外 企服务总公司宏银实业公司副总经理。 1996 年 9 月至今历任中诚信托有限责任公司总裁助理、 副总裁，现任中诚信托有限责任公司副总裁。 Wolfgang Matis 先生，董事，德国籍，法兰克福商学校经济专业（ Frankfurt Busines s School of Economics ）。曾任德意志银行全球固定收益负责人、全球市场负责人，董事总经理（ MD ）。 现任德意志资产管理公司 ( 法兰克福 ) 董事会成员、 CEO 兼发言人。 Mark Cullen 先生，董事，澳大利亚籍，澳大利亚莫纳什大学经济政治专业学士。曾任达 灵顿商品 (Darlington Commodities) 商品交易主管，贝恩 (Bain&Company) 期货与商品部负责人， 德意志银行（纽约）全球股票投资部首席运营官、 MD 。现任德意志资产管理（纽约）全球首席 运营官、 MD 。 韩家乐先生，董事， 1 990 年毕业于清华大学经济管理学院，硕士研究生。 1990 年 2 月至 2000 年 5 月任海问证券投资咨询有限公司总经理； 1994 年至今任北京德恒有限责任公司总经 理； 2001 年 11 月至今任立信投资有限责任公司董事长。 王巍先生，独立董事，美国福特姆大学文理学院国际金融专业博士。曾任职于中国建设银 行辽宁分行。曾任中国银行总行国际金融研究所助理研究员，美国化学银行分析师，美国世界 银行顾问，中国南方证券有限公司副总裁，万盟投资管理有限公司董事长。 2004 至今任万盟并 购集团董事长。 张维炯先生，独立董事、中共党员，教授、加拿 大不列颠哥伦比亚大学商学院博士。曾任 上海交通大学动力机械工程系教师，上海交通大学管理学院副教授、副院长。 1997 年至今任中 欧国际工商学院教授、副院长。 汤欣先生，独立董事，中共党员，法学博士。 1998 年 9 月至 2000 年 6 月在北京大学法 学学科从事博士后研究工作， 2000 年 7 月至今历任清华大学法学院讲师、副教授。现任清华 大学法学院副教授。 朱蕾女士，监事，中共党员，硕士研究生。曾任首都医科大学教师，中国保险监督管理委 员会主任科员，国都证券有限责任公司高级经理，中欧基金管理有限公司发展战略官、北京代 表 处首席代表、董事会秘书。 2007 年 10 月至今任中诚信托有限责任公司国际业务部总经理。 穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业（集 团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限责任公司财务主管。 2001 年 11 月至今任立信投 资有限公司财务总监。 王利刚 先生，监事 ，经济学学士。 2001 年 2 月 至今，就职于嘉实基金管理有限公司综合管 理部、人力资源部， 历任人力资源部副总监、总监。 宋振茹女士，副总经理，中共党员，硕士研究 生，经济师。 1981 年 6 月至 1996 年 10 月 任职于中办警卫局。 1996 年 11 月至 1998 年 7 月于中国银行海外行管理部任副处长。 1998 年 7 月至 1999 年 3 月任博时基金管理公司总经理助理。 1999 年 3 月至今任职于 嘉实基金管理有 限公司 ，历任督察员和公司副总经理。 张峰先生， 副总经理 ，中共党员、硕士。曾就职于国家计委， 曾任 嘉实基金管理有限公司 研究部 副总监 、市场部 总监 、 公司督察长。 戴京焦女士，副总经理，武汉大学经济学硕士，加拿大大不列颠哥伦比亚大学 MBA 。历任 平安证券投资银行部总经理、平安保险集团公司资产管理部副总经理兼负责人；平安证券公司 助理总经理，平安集团投资审批委员会委员。 2 004 年 3 月 加盟 嘉实基金管理有限公司 任公司 总 经理助理。 王炜女士，督察长，中共党员，法学硕士。曾就职于中国政法大学法学院、北京市陆通联 合律师事务所、北京市智浩律师事务所、新华保险股份有限公司。曾任嘉实基金管理有限公司 法律部总监。 2、基金经理 （1）现任基金经理 马惠明先生，硕士研究生，10年证券、基金从业经历。曾任加拿大HCL衍生品经纪公司 分析师。2004年10月加盟嘉实基金管理有限公司，曾任行业分析师、投资经理、公司机构投 资部副总监。2012年3月7日至今任本基金基金经理。 （2）历任基金经理 2006年7月21日至2007年7月20日，王贵文先生任本基金基金经理。 2007年7月21日至2008年7月21日，窦玉明先生任本基金基金经理。 200 7 年 7 月 21 日 至 2012 年 3 月 6 日， 邹唯先生 任本基金基金经理。 3、投资决策委员会 本基金采取集体投资决策制度，投资决策委员会的成员包括：公司总经理赵学军先生，公 司 副总经理 戴京焦女士， 公司总经理助理 邵健先生、 总经理助理 詹凌蔚先生 、 股票投资部总监 刘天君先生、机构投资部总监党开宇女士、资深基金经理 陈勤先生 。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金份额资产净值和基金份额累计净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规， 建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金财产用于以下投资或活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或 者债券； （6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管 人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏 在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划 等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 1 ．内部控制制度概述 为加强内部控制，防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有 人利益，根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》并结合公司具体情况，公司已建立 健全内部控制体系和内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司内部 控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。基 本管理制度包括投资管理、信息披露、信息技术管理、公司财务管理、基金会计、人力资源管 理、资料档案管理、业绩评估考核、监察稽核、风险控制、紧急应变等制度。部门业务规章是 对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等具体说明。 2. 内部控制的原则 （ 1 ）健全性原则：内 部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到 决策、执行、监督、反馈等各个环节； （ 2 ）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有 效执行； （ 3 ）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立； （ 4 ）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工， 操作相互独立。 （ 5 ）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的 控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 、内部控制组织体系 （ 1 ）公司董事会对公司建 立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设审计 与合规委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充分发挥独 立董事监督职能，保护投资者利益和公司合法权益。 （ 2 ） 投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，由 公司总经理、副总经理、总经理 助理 、总监及资深基金经理组成，负责指 导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合 的原则 。 （ 3 ）风险控制委员会 为公司风险管理的最高决策机构，由公司总经理、督察长及部门总监 组成， 负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。 （ 4 ）督察长积极对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况进行 监察、稽核，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。 （ 5 ）监察稽核部：公司管理层重视和支持监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权 威性，配备了充足合格的监察稽核人员，明确监察稽核部门及其各岗位的职责和工作流程、组 织纪律。监察稽核部具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情 况的监察稽核工作。 （ 6 ）业务部门：部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人，对本部门业务范围内的风 险负有管控及时报告的义务。 （ 7 ）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的内控文 化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险 意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责 任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 4 、内部控制措施 公司确立 “ 制度上控制风险、技术上量化风险 ” ，积极吸收或采用先进的风险控制技术和手段， 进行内部控制和风险管理。 （ 1 ）公司逐步健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能， 严禁不正当关 联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （ 2 ）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的授权 分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、 透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和 反馈系统。 （ 3 ）公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： ① 各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以 书面方式承诺遵守，在授权范 围内承担责任； ② 建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡； （ 4 ）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗位要 求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （ 5 ）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时 防范和化解风险。 （ 6 ）授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括： ① 股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准 和程序，确保授权制度的贯彻执行； ② 公司各部 门、分公司及员工在规定授权范围内行使相应的职责； ③ 重大业务授权采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。 ④ 对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或 取消授权。 （ 7 ）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度，基金资产与公司自有 资产、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立运作，分别核算，及时、准确和完整地 反映基金财产的状况。 （ 8 ）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、 基金会计和公司会计等重要岗位不得 有人员的重叠。投资、研究、交易、 IT 等重要业务部门和 岗位进行物理隔离。 （ 9 ）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实和完整。 积极维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均有明确的报告 途径。 （ 10 ）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介，不得有不正当 销售行为和不正当竞争行为。 （ 11 ）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序，对发生严重影响基金份 额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善 处理。 （ 12 ）公司建立健全内部监控制度，督察长、监察稽核部对公司内部控制制度的执行情况 进行持续的监督，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进。 ① 对公司各项制度、业务的合法合规性核查。由监察稽核部设计各部门监察稽核点明细， 按照查核项目和查核程序进行 部门自查、监察部核查，确保公司各项制度、业务符合有关法律、 行政法规、部门规章及行业监管规则。 ②对内部风险控制制度的持续监督。由监察稽核部组织相关业务部门、岗位共同识别风险 点，界定风险责任人，设计内部风险点 自我评估表，对风险点进行评估和分析， 并由监察稽核 部监督风险控制措施的执行，及时防范和化解风险。 ③督察长发现公司存在重大风险或者有违法违规行为，在告知总经理和其他有关高级管理 人员的同时，向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任，董事 会承担最终责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简 称 “ 中国银行 ” ） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 法定代表人：肖钢 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管及投资者服务部总经理：李爱华 托管部门信息披露联系人：唐州徽 电话：（ 010 ） 66594 855 传真：（ 010 ） 66594942 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行于 1998 年设立基金托管部，为进一步树立以投资者为中心的服务理念，中国银行 于 200 5 年 3 月 23 日正式将基金托管部更名为托管及投资者服务部，现有员工 120 余人。另外， 中国银行在重点分行已开展托管业务。 目前，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险基金、 QFII 、 QDII 、券商资产管理计划 、 信托计划、年金基金、理财产品、私募基金、资金托管等 门类齐全 的托管产品体系 。 在国内 ，中国银行率先 开展绩效评估、风险管理等增值服务，为各类客户提 供个性化的托管服务 ，托管资产规模居同业前列。 （三）证券投资基金托管情况 截至 20 12 年 12 月末，中国银行已托管长盛创新先锋混合、长盛同盛封 闭、长盛同智优势 混合（ LOF ）、大成 2020 生命周期混合、大成蓝筹稳健混合、大成优选 LOF 、大成景宏封闭、工 银大盘蓝筹股票、工银核心价值股票、国泰沪深 300 指数、国泰金鹿保本混合、国泰金鹏蓝筹 混合、国泰区位优势股票、国投瑞银稳定增利债券、海富通股票、海富通货币、海富通精选贰 号混合、海富通收益增长混合、海富通中证 100 指数（ LOF ）、华宝兴业大盘精选股票、华宝兴 业动力组合股票、华宝兴业先进成长股票、华夏策略混合、华夏大盘精选混合、华夏回报二号 混合、华夏回报混合、华夏行业股票 (LOF) 、嘉实超短债债券、嘉实成长 收益混合、嘉实服务增 值行业混合、嘉实沪深 300 指数 (LOF) 、嘉实货币、嘉实稳健混合、嘉实研究精选股票、嘉实增 长混合、嘉实债券、嘉实主题混合、嘉实回报混合、嘉实价值优势股票型、金鹰成份优选股票、 金鹰行业优势股票、银河成长股票、易方达平稳增长混合、易方达策略成长混合、易方达策略 成长二号混合、易方达积极成长混合、易方达货币、易方达稳健收益债券、易方达深证 100ETF 、 易方达中小盘股票、易方达深证 100ETF 联接、万家 180 指数、万家稳健增利债券、银华优势企 业混合、银华优质增长股票、银华领先策略股票、景顺长城动力 平衡混合、景顺长城优选股票、 景顺长城货币、景顺长城鼎益股票 (LOF) 、泰信天天收益货币、泰信优质生活股票、泰信蓝筹精 选股票、泰信债券增强收益、招商先锋混合、泰达宏利精选股票、泰达宏利集利债券、泰达宏 利中证财富大盘指数、华泰柏瑞盛世中国股票、华泰柏瑞积极成长混合、华泰柏瑞价值增长股 票、华泰柏瑞货币、华泰柏瑞量化现行股票型、南方高增长股票 (LOF) 、国富潜力组合股票、国 富强化收益债券、国富成长动力股票、宝盈核心优势混合、招商行业领先股票、东方核心动力 股票、华安行业轮动股票型、摩根士丹利华鑫强收益债券型、诺德中小 盘股票型、民生加银稳 健成长股票型、博时宏观回报债券型、易方达岁丰添利债券型、富兰克林国海中小盘股票型、 国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数证券 投资基金联接、上证中小盘交易型开放式指数、华泰柏瑞上证中小盘交易型开放式指数证券投 资基金联接、长城中小盘成长股票型、易方达医疗保健行业股票型、景顺长城稳定收益债券型、 上证 180 金融交易型开放式指数、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接、诺 德优选 30 股票型、泰达宏利聚利分级债券型、国联安优选行业股票型、长盛同鑫保本 混合型、 金鹰中证技术领先指数增强型、泰信中证 200 指数、大成内需增长股票型、银华永祥保本混合 型、招商深圳电子信息传媒产业（ TMT ） 50 交易型开放式指数、招商深证 TMT50 交易型开放式 指数证券投资基金联接、嘉实深证基本面 120 交易型开放式指数证券投资基金联接、深证基本 面 120 交易型开放式指数、上证 180 成长交易型开放式指数、华宝兴业上证 180 成长交易型开 放式指数证券投资基金联接、易方达资源行业股票型、华安深证 300 指数、嘉实信用债券型、 平安大华行业先锋股票型、华泰柏瑞信用增利债券型、泰信中小盘精选股票型、海富 通国策导 向股票型、中邮上证 380 指数增强型、泰达宏利中证 500 指数分级、长盛同禧信用增利债券型、 银华中证内地资源主题指数分级、平安大华深证 300 指数增强型、嘉实安心货币市场、上投摩 根健康品质生活股票型、工银瑞信睿智中证 500 指数分级、招商优势企业灵活配置混合型、国 泰中小板 300 成长交易型开放式指数、国泰中小板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金联 接、景顺长城优信增利债券型、诺德周期策略股票型、长盛电子信息产业股票型、诺安中证创 业成长指数分级、信诚双盈分级债券型、嘉实沪深 300 交易型开放式指数、民生加银信用 双利 债券型、工银瑞信基本面量化策略股票型、信诚周期轮动股票型、富兰克林国海研究精选股票 型、诺安汇鑫保本混合型、平安大华策略先锋混合型、华宝兴业中证短融 50 指数债券型、 180 等权重交易型开放式指数、华安双月鑫短期理财债券型、大成景恒保本混合型、景顺长城上证 180 等权重交易型开放式指数证券投资基金联接、上投摩根分红添利债券型、嘉实优化红利股 票型、长盛同鑫二号保本混合型、招商信用增强债券型、华宝兴业资源优选股票型、中证 500 沪市交易型开放式指数、大成中证 500 沪市交易型开放式指数证券投资基金联接、博时医疗保 健行业 股票型、诺德深证 300 指数分级、华夏安康信用优选债券型、汇添富多元收益债券型、 广发双债添利债券型、长盛添利 30 天理财债券型、信诚理财 7 日盈债券型、长盛添利 60 天理 财债券型发起式、平安大华添利债券型、大成理财 21 天债券型发起式、华泰柏瑞稳健收益债券 型、信诚添金分级债券型、国泰现金管理货币市场、国投瑞银纯债债券型、银华中证中票 50 指 数债券型、华安信用增强债券型、长盛同丰分级债券型、嘉实海外中国股票 (QDII) 、银华全球 优选 (QDII - FOF) 、长盛环球景气行业大盘精选股票型 (QDII) 、华泰柏瑞亚洲领导企业股票 型 (QDII) 、信诚金砖四国积极配置 (QDII) 、 海富通 大中华精选 股票型 （ QDII ）、 招商 标普金砖四 国指数 (LOF - QDII ）、华宝兴业成熟市场动量优选（ QDII ）、大成标普 500 等权重指数（ QDII ）、 长信标普 100 等权重指数（ QDII ）、博时抗通胀增强回报（ QDII ）、华安大中华升级股票型（ QDII ）、 信诚全球商品主题（ QDII ）、上投摩根全球天然资源股票型、工银瑞信中国机会全球配置股票型 （ QDII ）、易方达标普全球高端消费品指数增强型（ QDII ）、建信全球资源股票型（ QDII ）、恒生 交易型开放式指数 （ QDII ）、恒生交易型开放式指数证券投资基金联接（ QDII ）、广发纳斯达克 100 指数（ QDII ）等 189 只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行开办各类基金托管业务均获得相应的授权，自 1998 年开办托管业务以来严格按照 相关法律法规的规定以及监管部门的监管要求，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定 了包括托管业务授权管理制度、业务操作规程、员工职业道德规范、保密守则等 在内的各项业 务管理制度，将风险控制落实到每个工作环节，保证托管基金资产与银行自有资产以及各类托 管资产的相互独立和资产的安全。最近一年内，中国银行托管及投资者服务部及其高级管理人 员无重大违法违规行为，未受到中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基 金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同 约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向 国务院证券监督管理机构报告。基金 托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规 定，或者违反基金合同约定的 , 应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报 告。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1. 直销机构 （1）嘉实基金管理有限公司直销中心 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 电话 （ 01 0 ） 65215588 传真 （ 010 ） 65185577 联系人 赵虹 （2）嘉实基金管理有限公司上海直销中心 办公地址 上 海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 23 楼 01 - 03 单元 电话 （02 1） 38789658 传真 （021） 68880023 联系人 吴冬梅 （3）嘉实基金管理有限公司成都分公司 办公地址 成都市人民南路一段 86号城市之心 30H嘉实基金 电话 （028） 86202100 传真 （028） 86202100 联系人 王启明 （4）嘉实基金管理有限公司深圳分公司 办公地址 深圳市深南东路 5047号发展银行大厦附楼二楼 电话 （07 55） 25870686 传真 （ 0755）2 5870663 联系人 周炜 （5）嘉实基金管理有限公司青岛分公司 办公地址 青岛市市南区香港中路 10号颐和国际大厦A座3502室 电话 （05 32） 66777766 传真 （ 0532）6 6777676 联系人 曹涌 （ 6 ） 嘉实基金管理有限公司杭州分公司 办公地址 杭州市西湖区杭大路15号嘉华国际商务中心31 3室 电话 （05 71） 87759328 传真 （ 0571）8 7759331 联系人 徐莉莉 （ 7 ） 嘉实基金管理有限公司福州分 公司 办公地址 福州市鼓楼区五四路158号环球广场25层 04单元 电话 （05 91） 88013673 传真 （ 0591）8 8013670 联系人 吴冬梅 （ 8 ） 嘉实基金管理有限公司南京分公司 办公地址 南京市白下区中山东路 288号新世纪广场 A座 4202室 电话 （025） 66671118 传真 （025） 66671100 联系人 章文雷 （ 9 ） 嘉实基金管理有限公司 广州 分公司 办公地址 广州市天河区天河北路 183 号大都会广场 2415 - 2416 室 电话 （ 020 ） 87555163 传真 （ 0 20 ） 81552120 联系人 庄文胜 2. 代销机构 （1） 中国银行 股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 法定代表人 肖钢 电话 （ 010 ） 66596688 传真 （ 010 ） 66594946 网址 www.boc.cn 客服电话 95566 （2） 中国工商银行股份有限公司 （3） 中国农业银行 股份有限公司 （4） 中国建设银行股份有限公司 （5） 交通银行股份有限公司 住所、办公地址 北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人 姜建清 联系人 刘业伟 电话 95588 传真 （ 010 ） 6610 7914 网址 www.icbc.com.cn 客服电话 95588 住所、办公地址 北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人 项俊波 联系人 滕涛 电话 （ 010 ） 8510 8227 传真 （ 010 ） 85109219 网址 www.abchina.com 客服电话 95599 住所 北京市西城区金融大街 25 号 办公地址 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心 法定代表人 郭树清 网址 www.ccb.com 客服电话 95533 住所、办公地址 上海市银城中路 188 号 法定代表人 胡怀邦 联系人 曹榕 电话 （ 021 ） 58781234 传真 （ 021 ） 58408483 网址 www.bankcomm.com 客服电话 95559 （6） 招商银行股份有限公司 住所、办公地址 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人 傅育宁 联系人 邓炯鹏 电话 （ 0755 ） 83198888 传真 （ 0755 ） 83195050 网址 www.cmbchina.com 客服电话 95555 （7） 上海浦东发展银行股份有限公司 （8） 兴业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址 上海市中山东一路 12 号 法定代表人 吉晓辉 联系人 倪苏云、虞谷云 电话 （ 021 ） 61618888 传真 （ 021 ） 63604199 网址 www.spdb.com.cn 客服电话 95528 住所 福州市湖东路 154 办公地址 上海市江宁路 168 法定代表人 高建平 联系人 潘玲 电话 （ 021 ） 52629999 传真 （ 021 ） 62569070 客服电话 95561 网址 www.cib.com.cn （9） 中国民生银行股份有限公司 （10） 中信银行股份有限公司 （11） 华夏银行股份有限公司 （12） 北京银行股份有限公司 住所、办公地址 北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人 董文标 联系人 董云 巍 电话 ( 010 ) 58560666 传真 （ 010 ） 57092611 网址 www.cmbc.com.cn 客服电话 95568 住所、办公地址 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人 田国立 联系人 丰靖 电话 （ 010 ） 65557083 传真 （ 010 ） 65550827 网址 bank.ecitic.com 客服电话 95558 住所、办公地址 北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人 吴建 联系人 郑鹏 电话 010 - 85238667 传真 010 - 85238680 网址 www.hxb.com.cn 客服电话 95577 住所 北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址 北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人 闫冰竹 联系人 王曦 电话 （ 010 ） 66223584 传真 （ 010 ） 66226045 网址 www.bankofbeijing.co m.cn 客服电话 95526 （13） 平安银行股份有限公司 住所、办公地址 深圳市深南中路 1099 法定代表人 孙建一 联系人 蔡宇洲 电话 （ 0755 ） 22197874 传真 （ 0755 ） 25879453 网址 http://bank.pingan.com 客服电话 95511 - 3 （14） 宁波银行股份有限公司 （15） 青岛银行股份有限公司 （16） 中国光大银行股份有限公司 （17） 南京银行股份有限公司 （18） 东莞银行股份有限公司 （19） 广东发展银行 住所 宁波市鄞州区宁南南路 700 号 办公地址 宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人 陆华裕 联系人 胡技勋 电话 （ 0574 ） 89068340 传真 （ 0574 ） 87050024 网址 www.nbcb.com.cn 客服电话 96528 ， 962528 上海、 北京地区 住所、办公地址 青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦 法定代表人 郭少泉 联系人 于庆君 电话 68602127 传真 85709799 客服电话 96588 （青岛）、 400669658 8 （全国） 网址 www.qdccb.com 注册地址 北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦 法定代表人 唐双宁 联系人 朱红 电话 （ 010 ） 63636153 传真 010 - 683636157 网址 www.cebbank.com 客服电话 95595 住所、办公地址 南京市白下区淮海路 50 号 法定代表 人 林复 联系人 翁俊 电话 （ 025 ） 84544 021 传真 （ 0 25 ） 84544129 客服电话 4008896400 网址 www.njcb.com.cn 住所、办公地址 东莞市城区运河东一路 193 号 法定代表人 廖玉林 联系人 巫渝峰 电话 （ 0769 ） 22100193 传真 （ 0769 ） 22117730 客服电话 （ 0769 ） 96228 网址 www.dongguanbank.cn 住所、办公地址 广东省广州市农林下路 83 号 法定代表人 董建岳 联系人 詹全鑫、张扬眉 电话 （ 020 ） 38322256 传真 （ 020 ） 87310955 客服电话 800 - 830 - 8003 、 400 - 830 - 8003 网址 www.gdb.com.cn （20） 徽商银行股份有限公司 （21） 临商银行股份有限公司 （22） 杭州银行股份有限公司 （23） 温州银行股份有限公司 （24） 上海农村商业银行股份有限公司 （25） 浙商银行股份有限公司 （26） 江苏银行股份有限公司 住所、办公地址 安徽省合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座 法定代表人 王晓昕 联系人 叶卓伟 电话 （ 0551 ） 2667635 传真 （ 0551 ） 2667684 客服电话 4008896588( 安徽省外 ) 、 96588( 安徽省内 ) 网址 www.hsbank.com.cn 住所、办公地址 山东省临沂市沂蒙路 336 号 法定代表人 王傢玉 联系人 寇廷柱 电话 (0539)8304657 传真 (0539)8 051127 客服电话 400 - 699 - 6588 网址 www.lsbchina.com 住所、办公地址 杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 法定代表人 吴太普 联系人 严峻 电话 （ 0571 ） 85108309 传真 （ 0571 ） 85108309 客服电话 400 - 888 - 8508 网址 www.hzbank.com.cn 住所 温州市车站大道 华海广场 1 号楼 办公地址 温州市车站大道 196 号 法定代表人 邢增福 联系人 林波 电话 （ 0577 ） 8899 0082 传真 （ 0577 ） 88995217 客 服电话 （ 0577 ） 96699 网址 www.wzbank.cn 住所 上海市浦东新区浦东大道 981 号 办公地址 上海市银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15 层 法定代表人 胡平西 联系人 吴海平 电话 （ 021 ） 38576977 传真 （ 021 ） 50105124 客服电话 （ 021 ） 962999 网址 www.srcb.com 住所、办公地址 浙江省杭州市庆春路 288 号 法定代表人 张达洋 联系人 毛真海 电话 （ 0571 ） 876 59546 传真 （ 0571 ） 87659188 网址 www.czbank.com 客服电话 95 527 住所、办公地址 南京市洪武北路 55 号 法定代表人 黄志伟 联系人 田春慧 电话 （ 025 ） 58587018 传真 （ 025 ） 58587038 网址 www.jsbchina.cn （未完）  |