[发行]万家货币：更新招募说明书（2013年第2号）
万家货币市场基金更新招募说明书 201302 万家货币市场证券投资基金 更新招募说明书 （2013年第 2号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：华夏银行股份有限公司 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 重要提示 本基金经中国证监会证监基金字[2006]69号文批准募集，基金合同于 2006年 5月 24 日生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基 金业绩表现的保证。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但投资者投资于本基金不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2013年 5月 24日,有关财务数据和净值表现截 止日为 2013年 3月 31日(财务数据未经审计)。 1 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 目 录 第一部分 绪言……………………………………………………………………………1 第二部分 释义……………………………………………………………………………2 第三部分 基金管理人……………………………………………………………………9 第四部分 基金托管人……………………………………………………………………16 第五部分 相关服务机构…………………………………………………………………21 第六部分 基金的募集……………………………………………………………………28 第七部分 基金合同的生效………………………………………………………………28 第八部分 基金份额的申购与赎回………………………………………………………28 第九部分 基金的投资……………………………………………………………………36 第十部分 基金的业绩……………………………………………………………………48 第十一部分 基金的财产…………………………………………………………………49 第十二部分 基金资产的估值……………………………………………………………51 第十三部分 基金的收益与分配…………………………………………………………56 第十四部分 基金的费用与税收…………………………………………………………59 第十五部分 基金的会计与审计…………………………………………………………61 第十六部分 基金的信息披露……………………………………………………………62 第十七部分 风险揭示……………………………………………………………………67 第十八部分 基金合同的终止与基金财产的清算………………………………………69 第十九部分 基金合同的内容摘要………………………………………………………71 第二十部分 基金托管协议的内容摘要…………………………………………………85 第二十一部分 基金份额持有人的服务…………………………………………………99 第二十二部分 其他应披露事项 ………………………………………………………102 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ………………………………………103 第二十四部分 备查文件 ………………………………………………………………104 2 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券 投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》、 《证券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基金信息披露特别规定》等有关法律法规以 及《万家货币市场证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未 在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金 份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 3 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 第二部分释义 在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 基金或本基金 指万家货币市场证券投资基金 基金合同或本合同 指《万家货币市场证券投资基金基金合同》及其任何有效的修订 和补充 招募说明书 指《万家货币市场证券投资基金招募说明书》及其定期更新 托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《万家货币市场证券投资基金 托管协议》及其任何有效的修订和补充 发售公告 指《万家货币市场证券投资基金份额发售公告》 中国 指中华人民共和国(就本合同而言，不包括香港特别行政区、澳门 特别行政区及台湾地区) 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范 性文件、地方法规、地方政府规章及规范性文件 《证券法》 指《中华人民共和国证券法》及有权机关对其的修订 《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》 《运作办法》 《证券投资基金运作管理办法》 《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》 《信息披露办法》 《证券投资基金信息披露管理办法》 《暂行规定》 《货币市场基金管理暂行规定》 《通知》 《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》 《信息披露特别规定》 《货币市场基金信息披露特别规定》 银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基金管 理人、基金托管人和基金份额持有人 基金管理人 指万家基金管理有限公司 基金托管人 指华夏银行股份有限公司 基金份额持有人 指依法并依据本合同、招募说明书取得并持有本基金份额的投资 4 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 者 注册登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括投资 者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认、 清算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 注册登记机构 指由基金管理人委托办理基金注册登记业务的机构。本基金的注 册登记机构是中国证券登记结算有限责任公司 基金代销机构 指取得基金代销业务资格，接受基金管理人委托并与基金管理人 签订了销售和服务代理协议，代为办理本基金认购、申购、赎回 和其他基金业务的机构 销售机构 指基金管理人和基金代销机构 销售机构网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 个人投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的自然人投资 者 合格境外机构投资者 指符合法律法规的规定，可投资于中国境内证券市场的中国境外 的机构投资者 机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的、在中华人 民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的法人、 社会团体或其他组织、机构 投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称 基金募集期 指自基金份额开始发售之日起计算，最长不超过 3个月的期限。 基金募集期的具体起止日期将在本基金的发售公告中列明 基金合同生效日 指本基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的生效条件，基 金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国 证监会书面确认之日 基金合同终止日 指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同规定的程序并将 基金财产清算报告报中国证监会备案并公告的日期 存续期 指基金合同生效日至基金合同终止日之间合法存续的不定期期间 工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所和全国银行间债券市场同时 交易的交易日 5 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 开放日 指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 T日指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 T＋n日指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 日/天指公历日 月 指公历月 认购 指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为 申购 指基金合同生效后，投资者根据基金销售机构网点规定的手续， 向基金管理人申请购买基金份额的行为 赎回 指基金份额持有人根据基金销售机构网点规定的手续，向基金管 理人申请卖出基金份额的行为 元 指人民币元 投资指令 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的 资金划拨及实物券调拨等指令 销售服务费 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用。销售服务 费从基金财产中计提，属于基金的营运费用 基金账户 指基金注册登记机构为投资者开立的记录其持有本基金的基金份 额变动及其结余情况的账户 交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基 金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户 基金资产总值 指基金购买的各类证券及票据价值、银行存款本息、基金应收的 申购基金款及其他投资所形成的价值总和 基金资产净值 指基金资产总值减去负债后的价值 基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 摊余成本法 即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买 入时的溢价与折价，在其剩余存续期内平均摊销，每日计提损益 基金收益 指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行 6 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 存款利息及其他合法收入 每万份基金净收益 指每万份基金份额的日净收益 基金 7日年化收益率 指以最近 7日（含节假日）收益所折算的年资产收益率 基金转换 指投资者依照基金合同和招募说明书的规定向基金管理人申请， 将其所持有的基金管理人所管理的某一开放式基金（转出基金） 的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的、且在同一注册 登记机构处注册登记的其他开放式基金（转入基金）的基金份额 的行为 基金转托管 指投资者将其持有的基金份额从某一交易账户转入同一基金账户 下的另一交易账户的业务。 定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金 额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行 账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网站及其他 媒体 指定报刊 指中国证监会指定的全国性报刊 网站 指基金管理人、基金托管人的网站 不可抗力 指本合同当事人不能预见、不能避免、不能克服，且在本合同由 基金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使本合同当事人无 法全部履行或无法部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪 水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、 法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂 停或停止交易 7 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 （一）名称：万家基金管理有限公司 （二）注册地址：上海市浦东新区浦电路 360号陆家嘴投资大厦 9层 （三）办公地址：上海市浦东新区浦电路 360号陆家嘴投资大厦 9层 （四）法定代表人：毕玉国 （五）总经理：吕宜振 （六）成立日期：2002年 8月23日 （七）批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号 （八）经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 （九）组织形式：有限责任公司 （十）注册资本：1亿元人民币 （十一）存续期间：持续经营 （十二）联系人：兰剑 （十三）电话：021-38619999 传真：021-38619888 （十四）股权结构： 齐鲁证券有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 山东省国有资产投资控股有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002年 8月 23日正式成立，注册资本 1亿元人民币。目前管 理十五只开放式基金，分别为万家 180指数证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基 金、万家公用事业行业股票型证券投资基金、万家货币市场证券投资基金、万家和谐增长混 合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券基金、万家精选股票型证券投资基金和 万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数型证券投资基金、万家添利分级债券 型证券投资基金、万家中证创业成长指数分级证券投资基金和万家信用恒利债券型证券投资 基金、万家 14天理财债券型证券投资基金、万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基 金和万家强化收益定期开放债券型证券投资基金。 二、 主要人员情况 8 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 （一）基金管理人董事会成员 董事长毕玉国先生，中共党员，研究生，高级会计师，曾任莱钢集团莱钢股份公司炼铁 厂财务科科长，莱钢集团莱钢股份公司财务处成本科科长，莱钢集团财务部副部长，莱钢驻 日照钢铁有限公司财务总监，齐鲁证券经纪有限公司计划财务部总经理。现任齐鲁证券有限 公司副总经理兼财务负责人，兼任万家共赢资产管理有限公司董事长，2011年 3月起任本 公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科长，新疆通 宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有限公司董事，现任新疆 国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。 董事吕祥友先生，中共党员，大学本科，硕士学位，高级经济师，曾任莱芜钢铁集团有 限公司财务处科长、鲁银投资集团股份有限公司办公室主任兼董事会秘书、天同证券风险处 置工作小组托管组成员、齐鲁证券有限公司人力资源部总经理、董事会秘书、党委组织部部 长、人力资源部总经理、董事、鲁证期货有限公司董事，现任齐鲁证券有限公司董事会秘书、 党委组织部部长、人力资源部总经理、鲁证期货有限公司董事。 董事吕宜振先生，中共党员，博士研究生。曾任易方达基金管理有限公司研究主管、信 诚基金管理有限公司研究总监、天弘基金管理有限公司投资总监，2011年 5月起加入本公 司，历任公司副总经理，现任公司总经理。 独立董事刘兴云先生，中共党员，管理学博士，教授，曾任山东财政学院会计系副主任、 党总支书记、教务长、副院长，中央人民政府驻香港特别行政区联络办公室行政财务部副部 长、巡视员兼副部长，现任山东财经大学校长兼党委副书记，并从事企业财务管理方向的理 论研究。 独立董事陈增敬先生，中国民主建国会成员，博士研究生，教授，曾任山东烟台十一中 学教师，山东大学数学院讲师兼副教授，法国国家信息与自动化研究所博士后，加拿大西安 大略大学保险系访问学者、兼职教授，山东大学金融研究院常务副院长兼教授，山东大学数 学院副院长（兼）、教授，现任山东大学金融研究院院长（兼数学院副院长）、教授。 独立董事骆玉鼎先生，中共党员，研究生，经济学博士，副教授，曾任上海财经大学金 融学院银行系讲师，上海财经大学证券期货学院院长助理，美国国际管理研究生院（雷鸟） 访问研究员，上海财经大学证券期货学院副院长兼副教授，新疆财经学院金融系支教教师， 上海财经大学金融学院副院长兼常务副院长，上海财经大学金融学院副教授，现任上海财经 大学商学院副院长。 9 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 （二）基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。1996年 1月起，任宏源证券股份有限公 司文艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，2012年 3月起任新疆国际实业股份有限 公司证券事务代表、董事会秘书，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。 监事崔朋朋先生，中共党员，工商管理硕士，经济师，先后任职于山东智星计算机总公 司、中创软件、山东山大华特科技股份有限公司、将军控股有限公司。现任山东省国有资产 投资控股有限公司项目经理、副部长。 监事兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师事务所、上海和 华利盛律师事务所从事律师工作，现为本公司信息披露负责人、合规稽核部总监。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南分行、济南 卓越外语学校、山东中医药大学。2008年 3月起任万家基金管理有限公司，现任公司综合 管理部副总监。 监事蔡鹏鹏女士，本科，先后任职于北京幸福之光商贸有限公司销售主管、北方之星数 码技术（北京）有限公司高级客户经理、路通资讯香港有限公司北京代表处高级业务经理， 2007年 4月起任职于万家基金管理有限公司渠道客服部渠道经理、机构理财部总监助理。 现任公司机构理财部副总监。 （三）、基金管理人高级管理人员 董事长：毕玉国先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理：吕宜振先生，中共党员，博士研究生。曾任易方达基金管理有限公司研究主管， 信诚基金管理有限公司研究总监，天弘基金管理有限公司投资总监，本公司副总经理等职。 2012年 12月起任公司总经理。 副总经理：詹志令先生，大学本科，学士学位。1997年至2004年任职于国泰君安证券 从事证券营销管理工作；2004年至 2005年任职于中银国际证券，任营业部副总经理； 2005 年至 2009年任职于信诚基金管理有限公司，直销部副总监等职；2009年至 2011年任职于 天弘基金管理有限公司，任机构理财部总经理兼上海分公司总经理；2011年加入本公司， 任机构理财部总监、总经理助理。2013年 4月起任本公司副总经理。 副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994年至 2003年任职于国泰君安证券，从事行政 管理、机构客户开发等工作；2003年至 2007年任职于兴安证券从事营销管理工作； 2007 年至 2011年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理等职；2011年加入本公司，任综 合管理部总监、董事会秘书、总经理助理。2013年4月起任本公司副总经理。 10 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 督察长：李振伟先生，中共党员，大学本科，学士学位，高级经济师。1998年 6月起 从事证券监管工作，先后任证监会济南证管办党委办公室、上市处主任科员，证监会济南证 管办上市处、机构处副处长，证监会山东证监局机构处副处长、处长，本公司总经理、监事 会主席等职。2012年 4月起任本公司督察长。 （四）本基金基金经理 现任基金经理： 孙驰，男，硕士学位，2007年7月至2010年4月在中海信托股份有限公司从事固定收益投 资研究工作，担任投资经理职务。2010年4月加入万家基金管理有限公司，历任固定收益研 究员、基金经理助理。现任固定收益部副总监、万家货币基金基金经理、万家14天理财债券 基金基金经理、万家增强收益债券基金基金经理、万家强化收益定期开放债券基金基金经理。 唐俊杰，男，硕士学位，2008年7月至2011年9月在金元证券股份有限公司固定收益总部 从事固定收益投资研究工作，担任投资经理职务。2011年9月加入万家基金管理有限公司。 现任万家货币基金基金经理、万家稳健增利债券基金基金经理、万家恒利债券基金基金经理。 原基金经理： 肖侃宁,自本基金成立起担任本基金基金经理，2006年8月离职。 张旭伟，2006年 8月至2009年 8月任本基金基金经理。 邹昱，2009年 8月至2012年 3月任本基金基金经理 （五）投资决策委员会成员 委员会主任：吕宜振 委员：刘芳洁、吴涛、陈靖、华光磊、朱虹 吕宜振先生，万家基金管理有限公司总经理、万家和谐基金基金经理 刘芳洁先生，万家基金管理有限公司总经理助理、权益投资总监、权益投资部总监（兼） 万家和谐基金基金经理 吴涛先生，量化投资部总监、万家 180基金基金经理、万家中证红利基金基金经理、 万家中证创业成长指数基金基金经理 陈靖先生，交易部总监 华光磊先生，研究部总监、万家和谐基金基金经理 朱虹女士，固定收益部总监、万家恒利基金基金经理、万家添利分级债券型证券投资 基金基金经理、万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理 （六）上述人员之间不存在近亲属关系。 11 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 三、基金管理人的职责 （一）依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （二）办理基金备案手续； （三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； （四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； （五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （六）编制季度、半年度和年度基金报告； （七）计算并公告基金资产净值、每万份基金净收益和基金 7日年化收益率； （八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； （九）召集基金份额持有人大会； （十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； （十二）有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 （一）基金管理人关于遵守法律法规的承诺 基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、《暂行规定》以及其他国家有关法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止违法行为的发生。 （二）基金管理人关于禁止行为的承诺 基金管理人承诺，防止下列禁止行为的发生： 1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2、不公平地对待其管理的不同基金财产； 3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 （三）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 12 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 （一）内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、投资策 略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经营 理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： 1、健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿于各项业 务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在制度上的盲点。 2、有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规章， 必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超越制度或违 反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循，违章必究。 3、独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固有财产、基 金财产及其他财产的运作应当分离。 4、相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位之间 的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与执行部门分开，业务操 作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；在存在管理人员职责交叉的情 况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层报告的渠道。 5、多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建立了多重 风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由监察稽 核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控制。 6、定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使风险控 制工作更具科学性和可操作性。 （二）内部控制的目标 1、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念。 2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的 安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 13 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 3、确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 （三）内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序递进”的四 道内控防线： 1、建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有相应的后续 监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均 应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2、建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防线。建立 重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 3、成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部监察稽核 部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能部门、岗位的业务执行 情况实施严格的检查和反馈。 4、公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并提出指导性 的意见，形成第四道内控防线。 （四）内部控制的主要内容 1、环境风险控制 （1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； （2）道德风险――由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 2、业务风险控制 （1）前台业务风险的控制； （2）后台业务风险的控制。 （五）基金管理人关于内部合规控制声明书 1、本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 2、本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 14 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 第四部分基金托管人 一、基金托管人概况 （一）基本情况 名称： 华夏银行股份有限公司 住所： 北京市东城区建国门内大街 22号（100005） 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号（100005） 法定代表人：吴建 成立时间： 1992年10月14日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 6,849,725,776元人民币 批准设立机关和设立文号： 中国人民银行[银复（1992）391号] 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号 联系人： 郑鹏 电话： （010）85238667 传真： （010）85238680 （二）主要人员情况 华夏银行资产托管部内设市场综合室、交易管理室、风险管理室和销售管理室 4个职 能处室。资产托管部共有员工 29人，高管人员拥有硕士以上学位或高级职称。 （三）基金托管业务经营情况 华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会 核准，获得证券投资基金托管资格，是《证券投资基金法》和《证券投资基金托管资格管理 办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来，华夏银行资产托管部 本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产，提供优质托管服 务”的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先进的技术系统、优秀 的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规定的各项义务，为广大基金份 额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。截至 2012 年 12月末，已托管长城货币市场基金、国联安德盛精选股票基金、万家货币市场基金、诺 安优化收益债券型基金、益民红利成长混合型基金、东吴行业轮动股票基金、申万菱信稳益 15 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 宝债券型证券投资基金、诺德双翼分级债券型证券投资基金、浙商沪深 300指数分级证券投 资基金及其它受托资产产品，托管各类资产规模 4566.19亿元。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部风险控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、 规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真 实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部风险控制组织结构 风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作，总行审计部对 托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风险管理室，配备了专职 内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 （三）内部风险控制的原则 1、合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务经 营管理活动的始终； 2、完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约；监 督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托管部所有的部门、岗位 和人员； 3、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先” 原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度； 4、审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整； 5、有效性原则：必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展变化进行适时修 订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外； 6、独立性原则：资产托管部内部专门设置了风险管理室，配备了专职内控监督人员负 责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 （四）内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理办法、实施细则、岗位职责、业务操作流 程等，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理实行 严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用， 账户资料严格保管，制约机制严格有效；专门设置业务操作区，封闭管理，实施音像监控； 16 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 指定专人负责受托资产的信息披露工作，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的 发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定，对基金投 资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资产净值计算、基金管 理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、相关信息披露等进 行监督。 1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基 金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确 认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理 人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人 应积极配合提供相关数据资料和制度等。 3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 17 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 第五部分相关服务机构 一、本基金销售机构 （一）直销机构 名称：万家基金管理有限公司 联系人：姚燕 电话：021-38619999 传真：021-38619888 客服电话：95538转 6、400-888 -0800、021-68644599 客服传真：021-38619968 网址：www.wjasset.com （二）代销机构 1、华夏银行股份有限公司 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn 2、中国工商银行股份有限公司 客户服务电话：95588 公司网址： www.icbc.com.cn3、中国建设银行股份有限公司 客户服务电话：95533（或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站：www.ccb.com4、中国农业银行股份有限公司 客户服务电话：95599（或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址：www.abchina.com. 5、交通银行股份有限公司 客户服务电话：95559（或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站：http://www.bankcomm.com 6、平安银行股份有限公司 客服电话：95511-3 公司网址：www.bank.pingan.com 18 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 7、中国银行股份有限公司 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn 8.中信银行股份有限公司 客户服务电话：95558 网址：http://bank.ecitic.com 9、招商银行股份有限公司 客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站：www.cmbchina.com 公司地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 邮编：518040 10、兴业银行股份有限公司 联系电话：（021）52629999 客户服务电话：95561 公司网址： www.cib.com.cn 11、民生银行股份有限公司 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 12、光大银行股份有限公司 客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com 13、齐鲁证券有限公司 客户服务电话：0531-82024184、 0531-82024147 网址：www.qlzq.com.cn 14、海通证券股份有限公司 客户服务电话： 400-8888-001、021-962503 公司网址：www.htsec.com 15、国泰君安证券股份有限公司 客户服务电话：4008－888－666 公司网址：http://www.gtja.com 16、中国银河证券股份有限公司 19 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 客户服务电话：010－68016655 公司网址：http://www.chinastock.com.cn 17、中航证券有限公司 客户服务电话：0791-6768763 公司网址：www.avicsec.com18、招商证券股份有限公司 客户服务电话：4008888111、0755-26951111 公司网址：http://www.newone.com.cn 19、东吴证券股份有限公司 客户服务电话：0512-96288 网址： http://www.dwzq.com.cn 20、东方证券股份有限公司 客户服务电话：021-962506 公司网站：http://www.dfzq.com.cn 21、东北证券有限责任公司 电话：（0431）96688－99 0431－5096733 公司网站： http://www.nesc.cn 22、广发证券股份有限公司 电话：（020）87555888 公司网站：http://www.gf.com.cn 23、上海证券有限责任公司 客户服务电话：021-962518 公司网址：http://www.962518.com 24、兴业证券股份有限公司 客户服务电话：021-68419974 公司网址：http://www.xyzq.com.cn 25、中信建投证券有限责任公司 电话：010-65183888-86080 公司网站： www.csc108.com 26、国信证券有限责任公司 20 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 客户服务电话：800-810-8868 公司网址：www.guosen.com.cn 27、民生证券有限责任公司 客户服务电话: 0371-67639999 公司网址: www.mszq.com 28、西南证券有限责任公司 电话：023-63786397 公司网址：www.swsc.com.cn 29、华泰证券有限责任公司 电 话：(025)84457777-721 公司网址：www.htsc.com.cn 30、湘财证券有限责任公司 客户服务电话：021-68865020或当地营业部客服电话 公司网址：www.xcsc.com 31、江海证券经纪有限责任公司 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 32、上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务电话：95528 公司网址：www.spdb.com.cn33、山西证券股份有限公司 客户服务电话：400-666-1618 网址：http://www.i618.com.cn/ 34、信达证券股份有限公司 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com35、广发华福证券有限责任公司 客服电话：96326(福建省外请先拨 0591) 网址：www.gfhfzq.com.cn 36、天相投资顾问有限公司 21 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 客服电话：010-66045678 公司网址：www.txsec.com 37、中信证券股份有限公司 统一客服电话：95558 公司网站地址：http://www.citics.com 38、爱建证券有限责任公司 客服电话：021-63340678 网址：www.ajzq.com 39、五矿证券有限责任公司 客服电话：40018-40028 网址：www.wkzq.com.cn 40、华龙证券有限责任公司 客服电话：4006898888 网址： www.hlzqgs.com 41、宏源证券股份有限公司 客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com 42、中国国际金融有限公司 电话：010-65051166 网址：www.cicc.com.cn 43、光大证券股份有限公司 客服电话：4008888788 网址：www.ebscn.com 44、中信万通证券有限责任公司 客服电话：96577 网址：www.zxwt.com.cn 45、申银万国证券股份有限公司 客服电话：021-95523、4008-895523 网址：www.sywg.com 46、中信证券（浙江）有限责任公司（原中信金通证券） 22 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 客服电话：0571-96598 网址：www.bigsun.com.cn 47、日信证券有限责任公司 注册地址:呼和浩特市新城区锡林南路 18号 客服电话：4006609839 网址： http://www.rxzq.com.cn 48、中银国际证券有限责任公司 客服电话：4006208888 网址： http://www.bocichina.com 49、杭州数米基金销售有限公司 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 50、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 51、上海长量基金销售投资顾问有限公司 客服电话：400-089-1289 网址：www.erichfund.com 52、上海好买基金销售有限公司 客服电话：400-700-9665 网址：www. ehowbuy.com 53、深圳众禄基金销售有限公司 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 54、北京展恒基金销售有限公司 客服电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com 55、上海天天基金销售有限公司 客服电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn 23 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 56、华鑫证券有限责任公司 客服电话：021-32109999；029-68918888 网址：www.cfsc.com.cn 57、和讯信息技术有限公司 客服热线：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （三）除上述销售机构外，投资者亦可通过“上证基金通”办理本基金的上海证券交易 所场内申购与赎回(基金简称：万家货币；基金代码：519508)，通过具有基金代销业务资格 并开通“上证基金通”业务的上交所会员均可办理本基金的场内申购与赎回。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金， 并及时公告。 二、注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 注册地址：北京西城区金融大街 27号投资广场 23层 电话：010－58598888 传真：010－58598824 三、会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 住所：北京市东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层（邮编:100738） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 50楼（邮编:200120） 联系电话：（021）22288888 传真：（021）22280000 联系人：徐艳 经办注册会计师：徐艳，汤骏 四、律师事务所 名称：北京市大成律师事务所上海分所 住所：上海市世纪大道 100号上海环球金融中心 24层 电话：（021）3872 2416 联系人：华涛 24 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《暂 行规定》等有关法律、法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 2006年 4月 13 日证监基金字[2006]69号文批准募集。 本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为永久存续。 本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元，按面值发售。 本基金自2006年4月19日到2006年5月18日进行发售。 本基金设立募集期共募集2,437,395,340.44份基金份额。有效认购户数为7,569户。 第七部分基金合同的生效 根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于2006年5月24日正式 生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 第八部分基金份额的申购与赎回 一、基金投资者的范围 依据中华人民共和国有关法律法规及其他关规定，可以投资于证券投资基金的个人投资 者、机构投资者及合格境外投资者 二、申购与赎回的场所 （一）本基金的销售机构包括直销机构和基金代销机构。投资者亦可通过“上证基金通” 办理本基金场内申购与赎回，通过具有基金代销业务资格并开通“上证基金通”业务的上交 所会员均可办理本基金的场内申购与赎回。 （二）投资者应在本基金的销售机构办理基金销售业务的网点或按销售机构提供的其他 方式办理本基金的申购与赎回。 （三）本基金的销售机构的名称、住所等详细信息参见招募说明书“第五部分相关服务 机构第一款基金份额发售机构”。 （四）本基金管理人可以酌情增加或减少本基金的基金代销机构，并予以公告。 （五）本基金的销售机构可以酌情增加或减少其销售网点。 三、申购与赎回的开放日及开放时间 25 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 （一）本基金已于 2006年 6月2日开始办理申购与赎回业务。 （二）申购与赎回的开放日及开放时间 申购与赎回的开放日是指为投资者或基金份额持有人办理基金申购、赎回等业务的上海 证券交易所、深圳证券交易所及全国银行间债券市场同时开放交易的工作日（基金管理人根 据相关法律法规及本合同的规定公告暂停申购、赎回时除外）。各销售机构的具体业务办理 时间参见发售公告或基金代销机构的相关公告。 投资者在基金合同约定之外的日期或时间提出申购、赎回申请的，视为在下一工作日办理基 金份额申购、赎回所提出的申请，其基金份额申购、赎回价格为下一工作日办理基金份额申 购、赎回的价格。 若出现新的证券交易市场、交易所交易时间更改或其他特殊情况，基金管理人将视情况 对前述申购、赎回时间进行相应的调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影响并应报 中国证监会备案，并在实施前依照相关法律法规及本合同的规定在中国证监会指定媒体上公 告。 三、申购与赎回的数额限制 （一）申购的数额限制 1、投资者通过基金代销机构首次申购本基金份额不设单笔最低限额； 2、投资者通过直销中心（含通过本公司网站进行的网上交易）申购本基金，最低金额 为 1000元，追加申购的最低金额亦为 1000元。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时， 不受最低申购金额的限制； 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 （二）赎回的数额限制 本基金不设单笔最低赎回份额； （三）在销售机构保留的基金份额最低数量限制 自 2008年 11月 24日起，本基金在销售机构保留的基金份额最低数量限制调整为 1.00 份。即基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足 1.00 份的，在赎回时需一次全部赎回。 在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下，基金管理人可根据市场情况，调整上 述第（一）至（三）项的数额限制。基金管理人必须最迟在调整生效前 2个工作日在至少一 种中国证监会指定媒体上刊登公告。 四、申购与赎回的原则 26 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 （一）“确定价”原则，即本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00元人民币； （二）“金额申购、份额赎回”原则，即本基金申购以金额申请，赎回以持有的基金份额 申请； （三）基金份额持有人赎回基金份额时，该赎回份额对应的待支付收益将与赎回款项一 起结算并支付； （四）当日的申购、赎回申请可以在当日交易时间结束以前撤销，在当日的交易时间结 束以后不得撤销； （五）基金管理人可根据基金运作的实际情况，在不影响基金份额持有人实质利益的前 提下更改上述原则。基金管理人必须最迟于新规则开始实施之日 2个工作日前在至少一种中 国证监会指定媒体上刊登公告。 五、申购与赎回的程序 （一）申购与赎回的申请方式 1、投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间内，以书面或 销售机构公布的其他方式提出申购或赎回的申请，并办理有关手续； 2、投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金；基金份额持有人提交 赎回申请时，其在销售机构（网点）及注册登记机构必须有足够的基金份额余额，否则会因 所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 （二）申购与赎回申请的确认 T日规定时间受理的申购或赎回申请，基金注册登记机构在T＋1日对该交易的有效性 进行确认。 投资者可在T＋2日起到其提出申购与赎回申请的销售机构网点或销售机构规定的其他 方式查询申购与赎回的确认情况。 （三）申购与赎回款项支付 1、申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申 购不成功或无效，基金管理人或基金代销机构将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资 者。 2、基金份额持有人 T日的赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人将赎回款项 于 T＋1日从基金托管账户划出，通过销售机构划往基金份额持有人指定的银行账户。在发 生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同、招募说明书的有关规定处理。 六、申购与赎回的数额和价格 27 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 （一）本基金每基金份额申购价格以 1.00元人民币为基准进行计算； （二）本基金每基金份额赎回价格以 1.00无人民币为基准进行计算； （三）本基金的申购费用为零； （四）本基金的赎回费用为零。 （五）本基金申购份额的计算 申购份额＝ 申购金额/每基金份额申购价格 例一： 假设某投资者 T日申购金额为 10,000元，则该投资者可获得的基金份额计算如下： 申购份额=10,000/1.00=10,000.00份 （六）基金赎回金额的计算 赎回金额=赎回份额×每基金份额赎回价格+该赎回份额对应的待支付收益 赎回金额计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位。由此产生的误差，在基金 财产中列支。 例二: 假设某基金份额持有人在 T日赎回10,000份基金份额，且假设该 10,000份基金份额对 应的待支付收益为 15.00元，则赎回金额的计算如下： 赎回金额＝10,000×1.00+15.00＝10,015.00元 七、申购与赎回的注册登记 （一）投资者申购本基金成功后，基金注册登记机构在 T+1日自动为投资者登记权益并 办理注册登记手续，投资者在 T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 （二）基金份额持有人赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+1日自动为基金份额持 有人扣除权益并办理注册登记手续。 （三）基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整， 但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前 3个工作日在至少一种中国证监会 指定媒体上刊登公告。 八、拒绝或暂停申购的情形和处理方式 （一）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请 1、因不可抗力导致基金无法正常运作； 2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致无法计算当日基金资产净值； 28 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 3、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产 生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 4、基金管理人认为会有损于基金份额持有人利益的某笔申购； 5、法律法规规定或经中国证监会认定的其它情形。 （二）拒绝或暂停申购的处理方式 发生上述拒绝或暂停申购情形时，申购款项将全额退还投资者。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形和处理 （一）暂停赎回的情形 发生下列情况时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 2、证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 3、因市场剧烈波动或其它原因而出现连续两个或两个以上开放日巨额赎回，导致本基 金的现金支付出现困难； 4、发生基金合同规定的暂停基金财产估值情况； 5、法律法规规定或经中国证监会认定的其它情形。 （二）暂停赎回或延缓支付赎回款项的处理 1、发生上述情形之一时，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案； 2、已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，将按单个账 户已接受的赎回申请量占本基金已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分 由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付，并以后续开放日 的基金份额净值为依据计算赎回金额；基金份额持有人在申请赎回时可选择将当日未获受理 部分予以撤销； 3、在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 九、巨额赎回的情形及处理方式 （一）巨额赎回的认定 单个开放日中，本基金净赎回申请（基金赎回申请总份额加上基金转换中转出申请总份 额后扣除申购申请总份额及基金转换中转入申请总份额后的余额）超过本基金上一日基金总 份额的10%时，即认为本基金发生了巨额赎回。 （二）巨额赎回的处理方式 当出现巨额赎回时，基金管理人将根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分 29 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 延期赎回。 1、全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回申请时，按正 常赎回程序执行。 2、部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为支 付基金份额持有人的赎回申请而进行的资产变现可能对基金的资产净值造成较大波动时，基 金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延 期办理。对于当日的赎回申请，按单个账户赎回申请量占当日赎回申请总量的比例，确定单 个账户当日受理的赎回份额；未受理部分可延迟至下一个开放日办理，依照上述规定，转入 下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并将以下一个开放日赎回申请总量计算赎回金额， 依此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额限制。基金份额持有人 在申请赎回时有权对当日未获受理部分份额选择延迟赎回或放弃延迟赎回。 3、巨额赎回的通知和公告：发生巨额赎回并延期办理的，基金管理人应当通过邮寄、 传真或者基金管理人网站，在 3个工作日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时 在中国证监会指定媒体上公告并报中国证监会备案。 （三）连续巨额赎回成立的条件及处理方式 1、连续巨额赎回的认定 本基金连续两个开放日或以上发生巨额赎回，即认为发生了连续巨额赎回。 2、连续巨额赎回的处理方式 发生连续巨额赎回时，如基金管理人认为有必要，可按基金合同的约定和招募说明书的 规定暂停接受该基金赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延迟支付期 限不得超过 20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。 十、拒绝或暂停申购的公告、暂停赎回的公告和重新开放申购、赎回的公告。 （一）发生上述拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形之一时，基金管理人应当在 2日内向 中国证监会及其派出机构备案并应在规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体刊登暂停 公告； （二）如果发生申购或赎回暂停的时间为一天，基金管理人应在第二个工作日在至少一 种中国证监会指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近一个工作日的每万 份基金净收益和基金 7日年化收益率； （三）如果发生申购或赎回暂停的时间超过一天但少于两周，基金重新开放申购或赎回 时，基金管理人应提前一个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登基金重新开放申购 30 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 或赎回公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近 1个工作日的每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率； （四）如果发生申购或赎回暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少 重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可将重复刊登暂停公告的频率调整 为每月一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 3个工作日在至少一 种中国证监会指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并在重新开放申购或赎回 日公告最近一个工作日的每万份基金净收益和基金 7日年化收益率。 十一、基金转换 目前本基金在本公司直销中心、直销网上交易和直销电话委托等渠道开通与万家公共事 业行业股票型证券投资基金（简称：万家公用事业，基金代码：161903）、万家增强收益债 券型证券投资基金（基金简称：万家债券，基金代码：161902）、万家中证红利指数证券投 资基金（LOF）（基金简称：万家红利，基金代码：161907）与万家稳健增利债券型证券投资 基金（简称：万家稳增，基金代码：A类：519186，C类：519187）、万家和谐增长混合型证 券投资基金（前端收费模式）（简称：万家和谐（前），基金代码：519181）、万家精选股票 型证券投资基金（简称：万家精选，基金代码：519185）、万家双引擎灵活配置混合型证券 投资基金（简称：万家引擎，基金代码：519183）、万家 180指数证券投资基金（基金简称： 万家 180指数，基金代码：519180）、万家添利分级债券型证券投资基金（万家添利：161908； 万家利A：161909； 万家利B：150038）、万家中证创业成长指数基金（万家中创，代码： 161910；万家创 A，代码：150090；万家创B，代码：150091）、万家信用恒利债券型证券投 资基金（万家恒A，代码：519188；万家恒C，代码：519189）之间的转换业务。 在代销渠道（具体的代销机构名称参见基金管理人公告）开通与万家稳健增利债券型证 券投资基金（简称：万家稳增，基金代码：A类：519186，C类：519187）、万家和谐增长混 合型证券投资基金（前端收费模式）（简称：万家和谐（前），基金代码：519181）、万家精 选股票型证券投资基金（简称：万家精选，基金代码：519185）、万家双引擎灵活配置混合 型证券投资基金（简称：万家引擎，基金代码：519183）、万家 180指数证券投资基金（基 金简称：万家 180指数，基金代码：519180）万家信用恒利债券型证券投资基金（万家恒A， 代码：519188；万家恒C，代码：519189）之间的转换业务。（其中万家稳增 A与万家稳增 C 之间不能转换，万家信用恒利 A与万家信用恒利 C之间不能转换）。 Ⅰ、基金转换费用及基金转换份额 本公司所有基金间转换费用的计算规则统一如下： 31 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 1、基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两部分构成， 具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金转换 费用由基金份额持有人承担。 （1）基金转换申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。 转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金 的申购费率和转出基金的申购费率之差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转 入基金的申购费率的，补差费为零。 （2）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用，赎回费的 25%归 入转出基金资产。 2、本公司对通过直销网上交易和电话委托进行的基金转换申购补差费实施优惠，详情 如下： （1）由零申购费率基金转换为非零申购费率基金时，申购补差费率为转入基金标准申 购费率的四折。但转入基金标准申购费率高于0.6%时，优惠后申购补差费率不低于0.6%； 转入基金标准申购费率低于0.6%时，申购补差费率按转入基金标准申购费率执行。 （2）转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，按转出基金与转入基金的申购优惠 费率之差的四折收取申购费补差。 （3）转出基金申购费率高于或等于转入基金申购费率时，申购费补差为零。 3、基金转换的计算公式 A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E F=B×C×D J=[BJ=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H 其中， A为转入的基金份额； B为转出的基金份额； C为转换当日转出基金份额净值； D为转出基金份额的赎回费率； E为转换当日转入基金份额净值； F为转出基金份额的赎回费； G为转出基金份额对应的未支付收益 (仅限转出基金为货币市场基金时)； H为申购补差费率，当转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率时，则H=0； 32 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 J为申购补差费。 特别提示：由万家180、万家公用、万家和谐（前端）、万家引擎转入万家精选、万家 红利、万家稳增 A时，如果投资者的转出金额在 500万（含）至 1000万之间，在收取基金 转换的申购补差费时，将直接按照转入基金的申购费收取，不再扣减申购原基金时已缴纳的 1000元申购费。 具体转入份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点 后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。转换费用的计 算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位。 Ⅱ、转换业务规则 1、基金份额持有人转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的、使用同一个交易 账户的、且由本公司管理的基金。若转换的两只基金不在同一注册登记机构登记（中登上海 TA和中登深圳 TA不属于同一注册登记机构），则应在提交转换申请之前在对应销售机构的 同一交易账户下开立转入基金所在的注册登记机构对应的基金账户。 特别提示：若通过本公司直销中心、直销网上交易和直销电话委托发起基金转换申请， 如果转出基金份额对应的交易账号没有关联上转入基金所需的基金账户，系统会自动增开基 金账户，基金份额持有人无需另外提交开户申请。 2、单笔基金转换的最低申请份额为 500份，单笔转换申请不受转入基金最低申购数额 和转出基金最低赎回数额限制。 3、基金转换以份额为单位进行申请。基金份额持有人办理基金转换业务时,转出方的基 金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基金有一只不 处于开放日，基金转换申请处理为失败。 4、基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值为基 础进行计算。 5、正常情况下，基金管理人将在 T+1日对基金份额持有人 T日的基金转换业务申请进 行有效性确认。基金份额持有人转换基金成功的，注册登记机构在 T+1日办理转出基金的权 益扣除以及转入基金的权益登记。在T+2日后(包括该日)基金份额持有人可向销售机构查询 基金转换业务的确认情况，并有权转换或赎回该部分基金份额。 6、单个开放日基金净赎回份额及基金转换中净转出申请份额之和超过上一开放日基金 总份额10%的情况，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金管理人可根据基金资产组合情况， 决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出 33 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。 7、转换后，转入的基金份额持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之日起开始 计算。 8、如基金份额持有人申请全额或部分转出其持有的万家货币基金余额时，基金管理人 将自动按比例结转账户当前累计未付收益。若账户当前累计未付收益为负时，该收益将一并 计入转入基金份额。 9、转换业务遵循“先进先出”的业务规则，即首先转换持有时间最长的基金份额，如 果转换申请当日，同时有赎回申请的情况下，则遵循先赎回后转换的处理原则。 Ⅲ、本公司可以根据市场情况调整上述转换的业务规则及有关限制，但最迟应在调整生 效前 3日至少在一种中国证监会指定的媒体上予以公告。 十二、定期定额投资计划 为方便投资者，在销售机构技术条件许可的情况下，基金管理人可以为投资者办理定期 定额投资计划。具体开始时间及规则由基金管理人在届时发布的公告或更新的招募说明书中 确定。投资者在办理定期定额投资计划时，可自行约定每期扣款日、扣款金额，该等每期扣 款金额不得低于基金管理人在相关公告或招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申 购金额。 目前，投资者可到华夏银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份 有限公司、中国农业银行股份有限公司交通银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、民 生银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、光大银行股份有限公司、银河证券股份有限 公司、齐鲁证券有限公司、中信建投证券有限公司、深圳发展银行股份有限公司、华泰联合 证券有限责任公司、国信证券股份有限公司、广发华福证券、华泰证券股份有限公司、信达 证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、爱建证券有限责任公司、国泰君安证券股份有 限公司、中信万通证券有限责任公司、东吴证券股份有限公司、日信证券有限责任公司、中 银国际证券有限责任公司、民生证券有限责任公司、杭州数米基金销售有限公司、诺亚正行 （上海）基金销售投资顾问有限公司、上海长量基金销售投资顾问有限公司、深圳众禄基金 销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、华鑫证券有限责 任公司、和讯信息技术有限公司等机构代销本基金的营业网点办理“定期定额投资计划”业 务申请。新增加的开通定期定额投资的代销机构，基金管理人将随时进行公告，具体可到基 金管理人网站查询。 34 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 十三、基金的非交易过户 非交易过户是指在特定情况下不采用申购、赎回等基金交易方式，基金注册登记机构将 某一基金账户的基金份额全部或部分直接划转至另一账户，包括强制执行、继承、捐赠或经 注册登记机构认可的其他情形。 办理非交易过户时，必须按基金注册登记机构的要求提供相关资料，到基金注册登记机 构的柜台办理。 投资者办理非交易过户应按基金注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。 十四、基金的冻结与解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻。基金份额的 冻结手续、冻结方式按照基金注册登记机构的相关规定办理。 35 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 第九部分基金的投资 一、投资目标 在力保本金稳妥和基金资产高流动性的基础上，为投资者提供资金的流动性储备，并追 求高于业绩比较基准的稳定收益。 二、投资理念 本基金采取主动式投资管理策略，在严格控制风险的前提下，实现投资组合的高变现力 与当期收益最大化。 三、投资范围 （一）现金； （二）通知存款； （三）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单； （四）剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券； （五）期限在 1年以内（含 1年）的债券回购； （六）期限在 1年以内（含 1年）的中央银行票据； （七）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 四、投资策略 （一）决策依据 1、国家有关法律法规、监管规定和基金合同的有关规定； 2、宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证券市 场运行状况； 3、投研团队提供的宏观经济分析报告、策略分析报告、固定收益类债券分析报告、定 量分析报告、风险测算报告等。 （二）决策程序 1、资产配置计划的拟定 基金管理小组根据利率预测报告，于每月月末拟定下月的资产配置计划。 资产配置计划的拟定，是根据投研团队对未来宏观经济形势、财政与货币政策、短期市 36 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 场资金供求等因素变化的研究与分析，以及据此作出的对短期未来市场利率的预测报告，在 此基础上基金管理小组制定资产配置计划。该计划包括大类资产配置、类属资产配置比例、 期限结构配置、品种选择等。 如果基金管理小组认为影响利率的因素产生了重大变化，还可以临时提出新的资产配置 计划，并报投资决策委员会审批。 2、资产配置计划的决策 投资决策委员会对基金管理小组提出的资产配置计划进行决策。 投资决策委员会的决策依据，是投研团队提供的各类研究分析报告、利率预测报告、基 金管理小组提供的资产配置计划、监察稽核部金融工程小组对该计划进行风险测算后的分析 报告、监察稽核部金融工程小组绩效评估人员对投资组合中类属配置、期限配置、品种选择、 买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行的归因分析报告。 3、资产配置计划的实施 资产配置计划的实施，由基金管理小组在投资决策委员会通过的计划规定限制下，在 投资决策委员会授权的范围内，根据市场的实际情况，构建具体的投资组合。 在计划实施过程中，基金管理小组将根据未来可预测资金流动状况，合理管理组合现金 头寸，保证组合流动性。 4、交易执行 中央交易室负责执行基金管理小组下达的交易指令，同时履行一线监控的职能。在交易 指令执行前，中央交易室对交易指令进行复核，确保交易指令执行后基金各项投资比例符合 法律法规以及基金合同、招募说明书的各项规定。 5、组合监控与调整 基金管理小组与监察稽核部金融工程小组风险管理人员将密切关注宏观经济和市场变 化，结合基金申购和赎回导致的现金流量情况，每日对组合的风险和流动性进行监控，确保 基金的各项风险控制指标维持在合理水平，确保组合的流动性能够满足基金份额持有人的赎 回要求。 当组合中货币市场工具价格波动引起组合投资比例不能符合控制标准时，或当组合中货 币市场工具信用评级调整导致信用等级不符合要求时，基金管理小组应采取有效的措施，在 合理的时间内调整组合。 基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下，有权根据环境变化和实际需要对上述 投资决策程序作出调整。 37 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 （三）投资管理的方法 本基金在投资组合的管理中，将通过短期市场利率预期策略、类属资产配置策略和无风 险套利操作策略构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下，实现基金收益 的最大化。 1、短期市场利率预期策略 短期市场利率预期策略是指基金管理人根据对短期货币市场有影响的宏观经济形势、财 政与货币政策、短期市场资金供求等因素变化作出研究与分析，对未来短期内不同市场、不 同品种的市场利率进行积极的判断。在科学、合理的短期利率预测的基础上决定本基金组合 的平均剩余期限；同时，依据对未来短期利率水平的判断，合理调整组合的大类资产配置比 例。 如果预期利率下降，将增加组合的平均剩余期限；反之，如果预期利率将上升，则缩短 组合的平均剩余期限。 2、类属资产配置策略 在满足投资组合平均剩余期限的前提下，根据各类属资产的市场规模、收益性和流动性， 确定同类资产中不同品种的配置比例，在保证投资组合高流动性和低风险的前提下尽可能提 高组合收益率。 3、无风险套利操作策略 由于市场环境差异以及市场参与成员的不同，市场中常常存在无风险套利机会。随着市 场有效性的提高，无风险套利的机会与收益会不断减少，但在较长一段时间内市场中仍然会 存在无风险套利机会，基金管理人将贯彻谨慎的原则，充分把握市场无风险套利机会，为基 金份额持有人带来更大收益。 同时，随着市场的发展、新的货币投资工具的推出，会产生新的无风险套利机会，本基 金将加强对市场前沿的研究，及时发现市场中新的无风险套利机会，扩大基金投资收益。 （四）投资品种的选择标准 在上述组合管理的基础上，基金管理小组也将充分重视根据市场形势灵活把握投资品种 的主动选择，具有下列一项或多项特征的投资品种是本基金重点投资的对象： 1、在相似到期期限和信用等级下，收益率较高的债券、票据或债券回购； 2、相似条件下，流动性较高的债券、票据； 3、相似条件下，交易对手信用等级较高的债券、票据或债券回购。 五、业绩比较基准 38 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 本基金业绩比较基准为一年期银行定期存款税后利率。 当法律法规发生变化或根据市场变化有更加适合的业绩比较基准时，基金管理人可对 此业绩比较基准进行调整。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，并 按法律法规和基金合同的规定由基金管理人予以公告并报中国证监会备案。 六、风险收益特征 本基金属于证券投资基金中低风险、高流动性的品种，其预期风险和预期收益率都低于 股票、债券和混合型基金。 七、建仓期 基金管理人自基金合同生效之日起 3个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有 关约定。 八、投资限制 （一）本基金不得投资于以下金融工具 1、股票； 2、可转换债券； 3、剩余期限超过 397天的债券； 4、信用等级在 AAA级以下的企业债券； 5、低于以下信用评级标准的短期融资券： （1）国内信用评级机构评定的A－1级或相当于A－1级的短期信用级别； （2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近 3年的信用评级和 跟踪信用评级具备下列条件之一： 1）国内信用评级机构评定的 AAA级或相当于 AAA级的长期信用级别； 2）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用评级为准。 本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告 发布之日起 20个交易日内予以全部减持。 6、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券； 7、中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具； 8、如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金不受上述规定的限制。 （二）投资组合遵循如下投资限制 1、投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超过基金资产 39 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 净值的 10%； 2、货币市场基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销 业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行； 3、货币市场基金投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的30%； 4、存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的百分之 三十；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的百分之 五； 5、在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%； 6、除发生巨额赎回情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产 净值的20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的，基金管 理人应在 5个交易日内进行调整； 7、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 180天； 8、本基金持有的剩余期限不超过 397天但剩余存续期超过 397天的浮动利率债券的摊 余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%； 9、买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397天； 10、本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券 的10%； 11、因基金规模变动、市场波动、发债公司合并等基金管理人之外的因素导致投资组合 不符合上述规定的，基金管理人应在 10个交易日内进行调整，以达到上述标准，法律法规 另有规定的除外； 12、法律法规或监管部门取消上述限制，本基金不受上述限制。 （三）投资组合平均剩余期限计算方法 1、平均剩余期限的计算公式 负债＋债券正回购投资于金融工具产生的资产投资于金融工具产生的 剩余期限剩余期限＋债券正回购负债投资于金融工具产生的剩余期限－资产投资于金融工具产生的 . ..... 其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付 金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、1年以内(含 1年)的银行 40 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 定期存款、大额存单、剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券、期限在 1年以 内(含 1年)的逆回购、期限在 1年以内(含1年)的中央银行票据、买断式回购产 生的待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括期限在 1年以内(含1年)的正回购、买断式回购产生的 待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包 括债券投资成本和内在应收利息。 2、各类资产和负债剩余期限的确定 （1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0天；证券清算款的剩余期限 以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到 期日的实际剩余天数计算。 （2）一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日 的实际剩余天数计算。 （3）银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算。 （4）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除 外： 允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计 算。 （5）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余 天数计算。 （6）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算。 （7）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。 （8）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余 天数计算。 （9）短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算。 （10）法律法规、中国证监会另有规定的，从其规定。 九、禁止行为 41 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 本基金禁止以下投资行为 1、承销证券； 2、用基金财产向他人贷款或者提供担保； 3、从事可能使基金承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或债 券； 6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人 有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券； 7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 8、以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券或进行证券回购； 9、与基金管理人的股东进行交易，通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期 限的真实天数； 10、法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。 十、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人华夏银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2013年 6月 18日复核了本 报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2013年 3月31日，本报告中所列财务数据未经审计。 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产 的比例(%) 1 固定收益投资 5,293,431,293.86 38.34 其中：债券 5,293,431,293.86 38.34 资产支持证券 0.00 0.00 2 买入返售金融资产 1,738,215,075.56 12.59 42 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 其中：买断式回购的买入返售金融资 产 0.00 0.00 3 银行存款和结算备付金合计 6,641,718,777.16 48.10 4 其他资产 134,084,617.96 0.97 5合计 13,807,449,764.54 100.00 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 1.45 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的 比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 1,187,897,389.15 9.45 其中：买断式回购融资 -- 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产 净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。 3基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 104 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 141 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 52 报告期内投资组合平均剩余期限超过 180天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 180天。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资各期限负债占基金资 序号 平均剩余期限 产净值的比例(%) 产净值的比例(%) 43 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 1 30天以内 21.70 9.45 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 5.20 0.00 2 30天(含) —60天 6.41 0.00 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 0.88 0.00 3 60天(含) —90天 53.54 0.00 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 3.13 0.00 490天 (含)— 180天 8.35 0.00 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 0.00 0.00 5 180天(含 )—397天（含） 18.73 0.00 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 0.00 0.00 合计 108.73 9.45 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值 比例(%) 1 国家债券 -- 2 央行票据 79,957,102.03 0.64 3 金融债券 1,897,654,221.44 15.09 其中：政策性金融债 1,897,654,221.44 15.09 4 企业债券 -- 5 企业短期融资券 3,315,819,970.39 26.37 6 中期票据 -- 7 其他 -- 8合计 5,293,431,293.86 42.09 44 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 剩余存续期超过 397天的浮 9 1,157,918,572.30 9.21 动利率债券 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本（元） 占基金资产净 值比例(%) 1 09021309国开 13 4,400,000 445,845,870.09 3.55 2 09020509国开 05 3,900,000 393,930,324.09 3.13 3 12023812国开 38 2,500,000 249,730,929.18 1.99 4 12031812进出 18 2,000,000 200,005,119.83 1.59 5 13021013国开 10 1,600,000 160,062,748.25 1.27 6 04125205812京能 CP001 1,500,000 150,002,503.97 1.19 7 11022111国开 21 1,400,000 138,543,317.66 1.10 8 041260068 12陕高速 CP001 1,350,000 135,067,066.86 1.07 9 13021213国开 12 1,100,000 110,475,315.63 0.88 10 041264027 12郑煤 CP001 1,000,000 100,028,610.50 0.80 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0 .5%间的次 数 12 报告期内偏离度的最高值 0.2933% 报告期内偏离度的最低值 0.1024% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2049% 7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8投资组合报告附注 8.1 基金计价方法说明 本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率每 45 万家货币市场基金更新招募说明书 201302 日计提利息,并考虑其买入时的溢价和折价在其剩余期限内摊销,每日计提损益。 本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00元。 8.2本报告期内本基金未发生持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动 利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。 8.3本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查的情 况,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 8.4其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 86,626,037.13 4 应收申购款 47,458,580.83 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