[发行]嘉实精选：更新招募说明书（2013年第1号）
嘉实研究精选股票型证券投资基金 更新招募说明书 （2013年第1号） 基金管理人：嘉实基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 （一）嘉实研究精选股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）依据中国证券监督 管理委员会2008年3月26日《关于核准嘉实研究精选股票型证券投资基金募集的批复》（证 监许可[2008]436号）和2008年4月10日《关于嘉实研究精选股票型证券投资基金募集时间 安排的确认函》（基金部函[2008]122号）核准公开发售。本基金基金合同于2008年5月27 日正式生效。本基金类型为契约型开放式，根据本基金的投资目标和投资范围，本基金属 于股票型证券投资基金。 （二）基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 （三）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用本基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 （四）本基金以基金份额 初始面值1元发售并投资于证券市场，基金份额净值因为证 券市场波动等因素产生波动，基金份额净值有可能低于 初始面值。投资者在投资本基金前, 应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金 投资中出现的各类风险,包括市场风险（政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险、 上市公司经营风险）、信用风险、流动性风险等。 （五）投资有风险，投资者投资于本基金前应认真阅读本招募说明书和基金合同。 （ 六 ） 本招募说明书所载内容截止日为2013年5月27日（特别事项注明 截止日除外） ， 有关财务数据和净值表现截止日为2013年3月31日（未经审计）。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 2 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 5 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................. 15 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 18 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................. 37 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ..................... 39 八、基金份额的申购、赎回 ................................ ................................ ................................ ......... 39 九、基金转换 ................................ ................................ ................................ ................................ . 46 十、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ................................ ................................ ......... 50 十一、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ......................... 51 十二、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ......................... 58 十三、基金的融资、融券 ................................ ................................ ................................ ............. 59 十四、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ......................... 60 十五、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ..................... 60 十六、基金收益与分配 ................................ ................................ ................................ ................. 63 十七、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 64 十八、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 66 十九、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 66 二十、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................. 69 二十一、差错处理 ................................ ................................ ................................ ......................... 71 二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................................ . 73 二十三、基金合同内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 75 二十四、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 86 二十五、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ............................. 96 二十六、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ............. 97 二十七、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ......................... 98 二十八、备查文件 ................................ ................................ ................................ ......................... 98 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证 券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露 办法》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》等 有关法律法规以及《嘉实研究精选股票型证券投资基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募 集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或 对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投 资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 词语或简称 含义 基金或本基金 指嘉实研究精选股票型证券投资基金 基金合同或本基 金合同 指《嘉实研究精选股票型证券投资基金基金合同》及对本合同的任何 有效修订和补充 招募说明书 指《嘉实研究精选股票型证券投资基金招募说明书》及其定期更新 发售公告 指《嘉实研究精选股票型证券投资基金基金份额发售公告》 托管协议 指《嘉实研究精选股票型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订 和补充 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 中国银监会 指中国银行业监督管理委员会 《基金法》 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过的自 2004 年 6 月 1 日起施行的《中华人民共和国证券投资基金 法》及不时作出的修订 《销售办法》 指 2004 年 6 月 25 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1 日起施行的 《证券投资基金销售管理办法》及不时作出的修订 《运作办法》 指 2004 年 6 月 29 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1 日起施行的 《证券投资基金运作管理办法》及不时作出的修订 元 指人民币元 基金管理人 指嘉实基金管理有限公司 基金托管人 指中国银行股份有限公司 注册登记业务 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账 户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立 并保管基金份额持有人名册等 注册登记机构 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为嘉实基 金管理有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理本基金注 册登记业务的机构 投资者 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国 证监会允许购买证券投资基金的其他投资者 个人投资者 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然 人 机构投资者 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并 依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其 他组织 合格境外机构投 资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法 规规定可以投资于在中国境内合法设立的证券投资基金的中国境外的 机构投资者 基金份额持有人 大会 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持有人或 其合法的代理人进行表决的会议 基金募集期 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募 集期限，自基金份额发售之日起最长不超过三个月 基金合同生效日 指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额持有人 人数符合相关法律法规和基金合同规定的 ，基金管理人依据《基金法》 向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日 存续期 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限 工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 认购 指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申请购买本基金基 金份额的行为 申购 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额 的行为 赎回 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合同规定 的条件要求基金管理人购回 本基金基金份额的行为 基金转换 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的基金管 理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金的 基金份额的行为 转托管 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销售 机构托管到另一销售机构的行为 投资指令 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金 划拨及实物券调拨等指令 代销机构 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业 务资格并接受基金管理人 委托，代为办理 基金认购、申购、赎回和其 他 基金业务的机 构 销售机构 指基金管理人及本基金代销机构 基金销售网点 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站 基金账户 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构 办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户 交易账户 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申 购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况 的账户 开放日 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 T 日 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期 T+n日 指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数 基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 基金资产总值 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以及以其他 资产等形式存在的基金财产的价值总和 基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金份额净值 指 以计算日 基金资产净值除以 计算日 基金份额余额所得的基金 份额的 价值 基金资产估值 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 法律法规 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、 地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时 修改和补充 不可抗力 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括但不限于 洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、 没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂 停或停止交易等 三、基金管理人 （一）基金管理人基本情况 1 、 基本信 息 名称 嘉实基金管理有限公司 注册地址 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 23 楼 01 - 03 单元 办公地址 北京市建国门北大街 8 号华润大厦 8 层 法定代表人 安奎 总经理 赵学军 成立日期 1999 年 3 月 25 日 注册资本 1 .5 亿元 股权结构 中诚信托有限责任公司 4 0 % ， 德意志资产管理（亚洲）有限公司 30 % ，立信投 资有限责任公司 3 0 % 。 存续期间 持续经营 电话 （ 010 ） 65 215588 传真 （ 010 ） 65185678 联系人 胡勇钦 嘉实基金管理有限公司经中国证监会证 监基字 [1999]5 号文批准，于 1999 年 3 月 25 日成 立，是中国第一批基金管理公司之一 ，是中外合资基金管理公司 。公司注册地上海，总部 设在北京 并设 深圳、成都 、杭州、青岛 、南京、福州 、广州 分公司。公司获得首批全国社 保基金、企业年金投资管理人 、 QDII 资格 和 特定资产管理业务资格 。 嘉实基金管理有限公司无任何受处罚记录。 2. 部门设置情况 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员会负责指 导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。风险控制委员会负责全面评 估公司的经营过程中的各项风 险并提出防范措施。 公司目前下设 股票 投资部、固定收益部、 定量投资部、 指数 投资部、机构投资部、 现 金管理部、研究部、交易部、 风险管理部、 监察稽核部、法律部、产品管理部、机构 业务 团队 、渠道发展部、营销策划部、客户服务部、 电子商务部、 基金 运营部、 登记结算部 、 信息技术部、 财务部、人力资源部 、 行政管理 部 等部门 。 股票 投资部 、 固定收益部 、定量投资部 、指数投资部、现金管理部和机构投资部 负责 根据投资决策委员会制定的原则进行投资。研究部负责行业、上市公司研究和投资策略研 究。交易部负责完成基金经理交易指令。 风险管 理部负责公司投资风险分析与管理、投资 流程、绩效考核。 监察稽核部和法律部负责对公司及其员工遵守国家相关法律、法规和公 司内部规章制度等情况进行监督和检查。产品管理部负责新产品开发以及相关的市场营销 研究、法律环境研究和理财策略研究等。 机构业务团队主要 负责 年金、专户、机构客户及 高端个人基金销售的开发与维护 。渠道发展部、营销策划部、客户服务部 、电子商务部 负 责市场推广、基金销售、客户服务、销售渠道管理等业务。 基金 运营部、 登记结算部 、信 息技术 部负责公司信息系统的日常运行与维护 ， 跟踪研究新技术 ， 进行相应的技术系统规 划与开发 、基金会计核算、估值、开放式基金注册、登记和清算等业务。财务部负责公司 财务工作， 人力资源部、行政管理部负责公司企业文化建设、招聘、薪酬福利、激励和考 核、人员培训和发展、人事档案、行政性后勤管理和服务等。 3. 管理基金情况 截止 2013 年 6 月 25 日，基金管理人共管理 2 只封闭式证券投资基金、 4 7 只开放式证券投 资基金，具体包括 嘉实 泰和 封闭 、 嘉实 丰和 价值封闭 、嘉实成长收益 混合 、嘉实增长 混合 、 嘉实稳健 混合 、嘉实债券、嘉实服务增值行业 混合 、嘉实 优质企业 股票 、嘉实货币、嘉实 沪深 300 ETF 联接 （ LOF ） 、嘉实超短债 债券 、嘉实主题 混合 、嘉实策略 混合 、嘉实海外中 国 股票 （ QDII ） 、嘉实研究精选 股票 、嘉实多元债券 、嘉实量化阿尔法股票 、嘉实回报混合 、 嘉实基本面 50 指数（ LOF ） 、嘉实价值优势股票 、嘉实稳固收益债券、嘉实 H 股指数 （ QDII - LOF ） 、 嘉实主题新动力股票、嘉实多利分级债券 、嘉实领先成长股票 、嘉实深证基 本面 120ETF 、嘉实深证基本面 120ETF 联接、嘉实黄金（ QDII - FOF - LOF ）、嘉实信用债券 、 嘉实周期优选股票 、嘉实安心货币 、嘉实中创 400ETF 、嘉实中创 400 ETF 联接 、嘉实沪深 300ETF 、嘉实优化红利股票、嘉实全球房地产（ QDII ）、嘉实理财宝 7 天债券、嘉实增强收 益定期债券、嘉实纯债债券 、 嘉实中证中期企业债指数（ LOF ）、嘉实中证 500ETF 、嘉实增 强信用定期债券 、 嘉实中 证 5 00ETF 联接 、 嘉实中证中期国债 ETF 、 嘉实中证金边中期国债 ETF 联接 、 嘉实丰益纯债定期债券 、 嘉实研究阿尔法股票 、 嘉实如意宝定期债券、嘉实美国 成长股票（ QDII ） 。其中嘉实增长 混合 、嘉实稳健 混合 、嘉实债券 3 只开放式基金属于嘉实 理财通系列 证券投资 基金，同时，管理多个全国社保基金、企业年金 、特定客户资产 投资 组合。 （二）主要人员情况 1 、 基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员基本情况 安奎先生，董事长，大学本科，中共党员，曾任吉林农业机械研究所主任；吉林省信 托投资公司外经处处长、香港吉信有限公司总经理；吉林省证券公司总经理；东北证券有 限责任公司监事长；吉林天信投资公司总经理；中诚信托有限责任公司副总经理。 2011 年 8 月 5 日起任嘉实基金管理有限公司董事长 。 赵学军先生，董事、总经理 ， 经济学博士，中共党员。曾就职于天津通信广播公司电 视设计所、外经贸部中国仪器进出口总公司、北京商品交易所、天津纺织原材料交易所、 商鼎期货经纪 有限公司、北京证券有限公司、大成基金管理有限公司。 2000 年 10 月至今 任嘉实基金管理有限公司总经理。 高方先生，董事，大学本科，中共党员，高级经济师。曾任中国建设银行总行副处长， 外企服务总公司宏银实业公司副总经理。 1996 年 9 月至今历任中诚信托有限责任公司总裁 助理、副总裁，现任中诚信托有限责任公司副总裁。 Wolfgang Matis 先生，董事，德国籍，法兰克福商学校经济专业（ Frankfurt Business School of Economics ）。曾任德意志银行全球固定收益负责人、全球市场负责人， 董事总经 理（ MD ）。现任德意志资产管理公司 ( 法兰克福 ) 董事会成员、 CEO 兼发言人。 Mark Cullen 先生，董事，澳大利亚籍，澳大利亚莫纳什大学经济政治专业学士。曾任 达灵顿商品 (Darlington Commodities) 商品交易主管，贝恩 (Bain&Company) 期货与商品部 负责人，德意志银行（纽约）全球股票投资部首席运营官、 MD 。现任德意志资产管理（纽 约）全球首席运营官、 MD 。 韩家乐先生，董事， 1990 年毕业于清华大学经济管理学院，硕士研究生。 1990 年 2 月至 2000 年 5 月任海问证券投资咨询 有限公司总经理； 1994 年至今任北京德恒有限责任公司总经 理； 2001 年 11 月至今任立信投资有限责任公司董事长。 王巍先生，独立董事，美国福特姆大学文理学院国际金融专业博士。曾任职于中国建 设银行辽宁分行。曾任中国银行总行国际金融研究所助理研究员，美国化学银行分析师， 美国世界银行顾问，中国南方证券有限公司副总裁，万盟投资管理有限公司董事长。 2004 至今任万盟并购集团董事长。 张维炯先生，独立董事、中共党员，教授、加拿大不列颠哥伦比亚大学商学院博士。 曾任上海交通大学动力机械工程系教师，上海交通大学管理学院副教授、 副院长。 1997 年 至今任中欧国际工商学院教授、副院长。 汤欣先生，独立董事，中共党员。 1998 年至 2000 年为北京大学法学院博士后研究人员、 授课教师，曾任中国证监会并购重组审核委员会第一、二届委员， 2000 年至今历任清华大 学法学院讲师、副教授。现任清华大学商法研究中心副主任、法学院副教授。 朱蕾女士，监事，中共党员，硕士研究生 。曾任首都医科大学教师，中国保险监督管 理委员会主任科员，国都证券有限责任公司高级经理，中欧基金管理有限公司发展战略官、 北京代表处首席代表、董事会秘书。 2007 年 10 月至今任中诚信托有限责任公司国际业务 部总经理。 穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业 （集团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限责任公司财务主管。 2001 年 11 月至今 任立信投资有限公司财务总监。 王利刚 先生，监事 ， 经济学学士。 2001 年 2 月 至今，就职于嘉实基金管理有限公司综 合管理部、人力资源部， 历任 人力资源部 副总监、总监 。 宋振茹女士，副总经理，中共党员，硕士研究 生，经济师。 1981 年 6 月至 1996 年 10 月 任职于中办警卫局。 1996 年 11 月至 1998 年 7 月于中国银行海外行管理部任副处长。 1998 年 7 月至 1999 年 3 月任博时基金管理公司总经理助理。 1999 年 3 月至今任职于 嘉实基金管理有限 公司 ，历任督察员和公司副总经理。 张峰先生，副总经理，中共党员、硕士。曾就职于国家计委，曾任嘉实基金管理有限 公司研究部副总监、市场部总监、公司督察长。 戴京焦女士，副总经理，武汉大学经济学硕士，加拿大大不列颠哥伦比亚大学 MBA 。 历 任平安证券投资银行部总经理、平安保险集团公司资产管理部副总经理兼负责人；平安 证券公司助理总经理，平安集团投资审批委员会委员。 2004 年 3 月加盟嘉实基金管理有限 公司任公司总经理助理。 王炜女士，督察长，中共党员，法学硕士。曾就职于中国政法大学法学院、北京市陆 通联合律师事务所、北京市智浩律师事务所、新华保险股份有限公司。曾任嘉实基金管理 有限公司法律部总监。 2 、基金经理 （ 1 ）现任基金经理 张弢先生，经济学硕士， CFA ，具有基金从业资格， 10 年证券从业经历。曾任兴安证券 有限责任公司行业分析师、投资经理。 2005 年 9 月加盟嘉实基金管理有限公司任行业分析师， 曾任社保组合基金经理， 2009 年 1 月 16 日至 2010 年 6 月 7 日任嘉实增长混合基金经理。 201 2 年 1 月 4 日 至今 任 嘉实策略混合 基金经理。 2013 年 6 月 19 日至今任嘉实泰和封闭 基金经理。 2010 年 6 月 8 日 至今 任 本 基金基金经理。 （ 2 ） 历任基金经理 2 00 8 年 5 月 27 日 至 2010 年 5 月 7 日 刘红辉先生 任 本 基金 基金 经理 ； 2 00 8 年 5 月 27 日 至 2010 年 6 月 7 日党开宇女士 任 本 基金 基金 经理 。 3 、 投资决策委员会 本基金采取集体投资决策制度，投资决策委员会的成员包括：公司总经理赵学 军先生 、 公司副总经理戴京焦女士 、 公司 总经理助理 邵健先生、 公司 总经理助理 詹凌蔚先生 、 定量 投资部负责人张自力先生 、机构投资部总监党开宇女士 、 资深基金经理 陈勤先生 。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值和基金份额累计净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1 、基金管理人严格遵守法律法规和基金合同的规 定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制全权处理本基金的投资。 2 、基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止违反《证券法》行为的发生。 3 、基金管理人不从事违反《基金法》及其他有关法律法规规定的行为，并建立健全内 部控制制度，采取有效措施， 保证基金财产不用于 下列 投资或活动 ： （ 1 ）基金之间相互投资； （ 2 ）基金管理人以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； （ 3 ）基金管理人从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券自营业 务； （ 4 ）基金管理人从事资 金拆借业务； （ 5 ）动用银行信贷资金从事基金投资； （ 6 ）将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款； （ 7 ）从事证券信用交易； （ 8 ）以基金资产进行房地产投资； （ 9 ）从事可能使基金资产承担无限责任的投资； （ 10 ） 向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的 股票或者债券； (11) 买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金 托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （ 12 ）中国证监会或有关法律法规规定禁止从事的其他行为。 4 、基 金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反 基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构、人员的合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （ 8 ）除为公司进行基金投资外，直接或 间接进行其他股票交易； （ 9 ）协助、接收委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （ 10 ）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （ 11 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 13 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 14 ）将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 15 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （ 16 ）向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失； （ 17 ）其他法律法规 以及中国证监会禁止的行为。 5 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利 益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1 、 内部控制制度概述 为加强内部控制，防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持 有人利益，根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》并结合公司具体情况，公司 已建立健全内部控制体系和内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和 总揽。基本管理制度包括投资管理、信息披露、信息技术管理、公司财务管理、基金会计、 人力资源管理、资料档案管理、业绩评估考核、监察稽核、风险控制、紧急应变等制度。 部门业务规章是对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等具体说明。 2 、 内部控 制的原则 （ 1 ）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵 盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （ 2 ）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行； （ 3 ）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立； （ 4 ）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权 分工，操作相互独立。 （ 5 ） 成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以 合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 、 内部控制组 织体系 （ 1 ）公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设 审计与合规委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充 分发挥独立董事监督职能，保护投资者利益和公司合法权益。 （ 2 ）投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，由公司总经理、副总经理、总 经理助理 、总监 及资深基金经理 组成，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和 投资组合的原则。 （ 3 ）风险控制委员会 为公司风险管理的最高决策机构，由公司总经理、督察长及部门 总监组成， 负责全面评估公司经营管理过程中的各项 风险，并提出防范化解措施。 （ 4 ）督察长积极对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况 进行监察、稽核，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。 （ 5 ）监察稽核部：公司管理层重视和支持监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性 和权威性，配备了充足合格的监察稽核人员，明确监察稽核部门及其各岗位的职责和工作 流程、组织纪律。监察稽核部具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制 制度的执行情况的监察稽核工作。 （ 6 ）业务部门：部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人，对本部门业务范围内 的风 险负有管控及时报告的义务。 （ 7 ）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意 识，营造一个浓厚的内控文 化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度， 使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 员工在其岗位职责范围内承担相 应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 4 、内部控制措施 公司确立 “ 制度上控制风险、技术上量化风险 ” ，积极吸收或采用先进的风险控制技术和 手段，进行内部控制和风险管理。 （ 1 ）公司逐步健全法人治理结构，充分 发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正 当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （ 2 ）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的 授权分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包 括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效 的内部监督和反馈系统。 （ 3 ）公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： ① 各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知 悉 并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； ② 建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡； （ 4 ）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗 位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （ 5 ）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析， 及时防范和化解风险。 （ 6 ）授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括： ① 股东会、董 事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权 标准和程序，确保授权 制度的贯彻执行； ② 公司各部门、分公司及员工在规定授权范围内行使相应的职责； ③ 重大业务授权采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。 ④ 对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修 改或取消授权。 （ 7 ）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度，基金资产与公司 自有资产、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立运作，分别核算，及时、准确 和完整地反映基金财产的状况。 （ 8 ）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清 算、 基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。投资、研究、交易、 IT 等重要业 务部门和岗位进行物理隔离。 （ 9 ）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实和完 整。积极维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均有明 确的报告途径。 （ 10 ）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介，不得有不 正当销售行为和不正当竞争行为。 （ 11 ）制订切实有效的应急 应变措施，建立危机处理机制和程序，对发生严重影响基 金份额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响 社会稳定的突发事件，按照预案妥善 处理。 （ 12 ）公司建立健全内部监控制度，督察长、监察稽核部对公司内部控制制度的执行 情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进。 ① 对公司各项制度、业务的合法合规性核查。由监察稽核部设计各部门监察稽核点明 细， 按照查核项目和查核程序进行 部门自查、监察部核查，确保公司各项制度、业务符合 有关法律、行政法规、部门规章及行业监管规则。 ②对内部风险控制制度的持续监督。由监察稽核部组织相关业务部门、岗位共同识别 风险点， 界定风险责任人， 设计内部风险点 自我评 估表，对风险点进行 评估和分析， 并由 监察稽核部监督风险控制措施的执行，及时防范和化解风险。 ③ 督察长发现公司存在重大风险或者有违法违规行为，在告知总经理和其他有关高级 管理人员的同时，向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。 5 、 基金管理人关于内部控制的声明 （ 1 ）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （ 2 ）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称 “ 中国银行 ” ） 住所及办公地址：北京市 西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 法定代表人：肖钢 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管及投资者服务部总经理：李爱华 托管部门信息披露联系人：唐州徽 电话：（ 010 ） 66594 855 传真：（ 010 ） 66594942 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行于 1998 年设立基金托管部，为进一步树立以投资者为中心的服务理念，中国 银行于 2005 年 3 月 23 日正式将基金托管部更名为托管 及投资者服务部，现有员工 120 余 人。 另外，中国银行在重点分行已开展托管业务 。 目前， 中国银行拥有证券投资基金、 基金（ 一对多、一对一 ） 、社保基金、保险 基金 、 QFII 、 QDII 、 券商资产管理计划 、 信托计划、年金基金 、理财产品、私募基金 、资金托管 等 门类齐全的托管产品体系 。 在国内 ，中国银行 率先 开展绩效评估、风险管理等增值服务， 为各类客户提供个性化的托管服务 ，托管 资产 规模 居同业前列。 （三）证券投资基金托管情况 截至 20 13 年 3 月末，中国银行已托管长盛创新先锋混合、长盛同盛封闭、长盛同智优 势混合（ LOF ）、大成 202 0 生命周期混合、大成蓝筹稳健混合、大成优选 LOF 、大成景宏封 闭、工银大盘蓝筹股票、工银核心价值股票、国泰沪深 300 指数、国泰金鹿保本混合、国 泰金鹏蓝筹混合、国泰区位优势股票、国投瑞银稳定增利债券、海富通股票、海富通货币、 海富通精选贰号混合、海富通收益增长混合、海富通中证 100 指数（ LOF ）、华宝兴业大盘 精选股票、华宝兴业动力组合股票、华宝兴业先进成长股票、华夏策略混合、华夏大盘精 选混合、华夏回报二号混合、华夏回报混合、华夏行业股票 (LOF) 、嘉实超短债债券、嘉实 成长收益混合、嘉实服务增值行业混合、嘉实沪深 3 00 指数 (LOF) 、嘉实货币、嘉实稳健混 合、嘉实研究精选股票、嘉实增长混合、嘉实债券、嘉实主题混合、嘉实回报混合、 嘉实 价值优势股票型 、 金鹰成份优选股票、金鹰行业优势股票、银河成长股票、易方达平稳增 长混合、易方达策略成长混合、易方达策略成长二号混合、易方达积极成长混合、易方达 货币、易方达稳健收益债券、易方达深证 100ETF 、易方达中小盘股票、易方达深证 100ETF 联接、万家 180 指数、万家稳健增利债券、银华优势企业混合、银华优质增长股票、银华 领先策略股票、景顺长城动力平衡混合、景顺长城优选股票、景顺长城货币、 景顺长城鼎 益股票 (LOF) 、泰信天天收益货币、泰信优质生活股票、泰信蓝筹精选股票、泰信债券增强 收益、招商先锋混合、泰达宏利精选股票、泰达宏利集利债券、 泰达宏利中证财富大盘指 数 、 华泰柏瑞盛世中国股票、华泰柏瑞积极成长混合、华泰柏瑞价值增长股票、华泰柏瑞 货币、 华泰柏瑞量化现行股票型 、 南方高增长股票 (LOF) 、国富潜力组合股票、国富强化收 益债券、国富成长动力股票、宝盈核心优势混合、招商行业领先股票、东方核心动力股票、 华安行业轮动股票型 、摩根士丹利华鑫强收益债券型、 诺德中小盘股票型 、 民生加银稳健 成长股票型 、 博时宏观 回报债券型、易方达岁丰添利债券型、富兰克林国海中小盘股票型、 国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数 、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数 证券投资基金联接、 上证中小盘交易型开放式指数、华泰柏瑞上证中小盘交易型开放式指 数证券投资基金联接、长城中小盘成长股票型、易方达医疗保健行业股票型、景顺长城稳 定收益债券型、上证 180 金融交易型开放式指数、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证 券投资基金联接、 诺德优选 30 股票型、泰达宏利聚利分级债券型、国联安优选行业股票型、 长盛同鑫保本混合型、金鹰中证技术领先指数增强型、泰信中 证 200 指数、大成内需增长 股票型、银华永祥保本混合型、 招商 深圳电子信息传媒产业（ TMT ） 50 交易型开放式指数、 招商深证 TMT50 交易型开放式指数证券投资基金联接、 嘉实深证基本面 120 交易型开放式 指数证券投资基金联接、深证基本面 120 交易型开放式指数、上证 180 成长交易型开放式 指数、华宝兴业上证 180 成长交易型开放式指数证券投资基金联接、易方达资源行业股票 型、华安深证 300 指数、嘉实信用债券型、平安大华行业先锋股票型、华泰柏瑞信用增利 债券型、 泰信中小盘精选股票型、海富通国策导向股票型、中邮上证 380 指数增强型 、泰 达宏利中证 500 指数分级、长盛同禧信用增利债券型、银华中证内地资源主题指数分级、 平安大华深证 300 指数增强型、嘉实安心货币市场、上投摩根健康品质生活股票型、工银 瑞信睿智中证 500 指数分级、招商优势企业灵活配置混合型、国泰中小板 300 成长交易型 开放式指数、国泰中小板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金联接、景顺长城优信增 利债券型、诺德周期策略股票型、长盛电子信息产业股票型、诺安中证创业成长指数分级、 信诚双盈分级债券型、嘉实沪深 300 交易型开放式指数、民生加银信用双利债券型、工银 瑞信基本面量化策略股票型、 信诚周期轮动股票型、富兰克林国海研究精选股票型、诺安 汇鑫保本混合型、平安大华策略先锋混合型、华宝兴业中证短融 50 指数债券型、 180 等权 重交易型开放式指数、华安双月鑫短期理财债券型、大成景恒保本混合型、景顺长城上证 180 等权重交易型开放式指数证券投资基金联接、上投摩根分红添利债券型、嘉实优化红利 股票型、 长盛同鑫二号保本混合型 、 招商信用增强债券型 、 华宝兴业资源优选股票型 、 中 证 500 沪市交易型开放式指数 、 大成中证 500 沪市交易型开放式指数证券投资基金联接 、 博时医疗保健行业股票型 、 诺德深证 300 指数分级 、 华夏安康信 用优选债券型 、 汇添富多 元收益债券型 、 广发双债添利债券型 、 长盛添利 30 天理财债券型 、 信诚理财 7 日盈债券型 、 长盛添利 60 天理财债券型发起式 、 平安大华添利债券型 、 大成理财 21 天债券型发起式 、 华泰柏瑞稳健收益债券型 、 信诚添金分级债券型 、 国泰现金管理货币市场 、 国投瑞银纯债 债券型 、 银华中证中票 50 指数债券型 、 华安信用增强债券型 、 长盛同丰分级债券型 、 汇添 富理财 21 天债券型发起式 、 国泰国证房地产业指数分级 、 招商央视财经 50 指数 、 嘉实中 证中期企业债指数 、 大成中证 100 交易型开放式指数 、 长盛纯债债券型 、 华夏双债增强债 券型 、 泰达 宏利信用合利定期开放债券型 、嘉实海外中国股票 (QDII) 、银华全球优选 (QDII - FOF) 、长盛环球景气行业大盘精选股票型 (QDII) 、华泰柏瑞亚洲领导企业股票型 (QDII) 、信诚金砖四国积极配置 (QDII) 、 海富通 大中华精选 股票型 （ QDII ）、 招商 标普金 砖四国指数 (LOF - QDII ）、华宝兴业成熟市场动量优选（ QDII ）、大成标普 500 等权重指数 （ QDII ）、长信标普 100 等权重指数（ QDII ） 、博时抗通胀增强回报 （ QDII ） 、华安大中华升 级股票型 （ QDII ） 、信诚 全球商品 主题 （ QDII ） 、 上投摩根全球 天然 资源 股票型 、 工银瑞信 中国机会全球配置股票型 （ QDII ） 、易方达标普全球高端消费品指数增强型（ QDII ）、建信 全球资源股票型（ QDII ）、 恒生交易型开放式指数 （ QDII ）、 恒生交易型开放式指数证券投 资基金联接 （ QDII ）、 广发纳斯达克 100 指数 （ QDII ）等 197 只证券投资基金，覆盖了股票 型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资 理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行开办各类基金托管业务均获得相应的授权，自 1998 年开办托管业务以来 严格 按照相关法律法规的规定以及监管部门的监管要求，以控制和防范基金托管业务风险为主 线，制定了包括托管业务授权管理制度、业务操作规程、员工职业道德规范、保密守则等 在内的各项业务管理制度，将风险控制落实到每个工作环节，保证托管基金资产与银行自 有资产以及各类托管资产的相互独立和资产的安全。最近一年内，中国银行托管及投资者 服务部及其高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国证监会、中国银监会及其他有 关机关的处罚。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金 运作管理办法》的相关规定， 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基 金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构 报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法 规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的 , 应当立即通知基金管理人，并及时向国务院 证券监督管理机构报告。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、直销机构 （ 1 ）嘉实基金管理有限公司直销中心 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 电话 （ 010 ） 65 215588 传真 （ 010 ） 65180615 联系人 赵虹 （ 2 ）嘉实基金管理 有限公司上海直销中心 办公地址 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 23 楼 01 - 03 单元 电话 （ 021 ） 38789658 传真 （ 021 ） 68880023 联系人 鲍东华 （ 3 ）嘉实基金管理有限公司 成都分公司 办公地址 成都市人民南路一段 86 号城市之心 30H 嘉实基金 电话 （ 028 ） 86202100 传真 （ 028 ） 86202100 联系人 王启明 （ 4 ）嘉实基金管理有限公司深圳 分公司 办公地址 深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场T1-1202 电话 （ 0755 ） 25870686 传真 （ 0755 ） 25870663 联系人 周炜 （ 5 ）嘉实基金管理有限公司 青岛分公司 办公地址 青岛市市南区香港中路 10 号颐和国际大厦 A 座 3502 室 电话 （ 0532 ） 66777766 传真 （ 0532 ） 66777676 联系人 陈建林 （ 6 ）嘉实基金管理有限公司 杭州分公司 办公地址 杭州市西湖区杭大路 15 号嘉华国际商务中心 313 室 电话 （ 0571 ） 87759328 传真 （ 0571 ） 87759331 联系人 徐莉莉 （ 7 ）嘉实基金管理 有限公司福州分公司 办公地址 福州市鼓楼区五四路 158 号环球广场 25 层 04 单元 电话 （ 0591 ） 88013673 传真 （ 0591 ） 88013670 联系人 吴志锋 （ 8 ）嘉实基金管理有限公司南京分公司 办公地址 南京市白下区中山东路 288 号新世纪广场 A 座 4202 室 电话 （ 025 ） 66671118 传真 （ 025 ） 66671100 联系人 简斌 （ 9 ）嘉实基金管理有限公司 广州 分公司 办公地址 广州市天河区天河北路 183 号大都会广场 2415 - 2416 室 电话 （ 020 ） 87555 163 传真 （ 0 20 ） 81552120 联系人 庄文胜 2. 代销机构 （1） 中国银行 股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 法定代表人 肖钢 电话 （ 010 ） 66596688 传真 （ 010 ） 66594946 网址 www.boc.cn 客服电话 95566 （2） 中国农业银行 股份有限公司 住所、办公地址 北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人 蒋超良 联系人 滕涛 电话 （ 010 ） 8510 8227 传真 （ 010 ） 8 5109219 网址 www.abchina.com 客服电话 95599 （3） 中国工商银行股份有限公司 住所、办公地址 北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人 姜建清 联系人 刘业伟 电话 95588 传真 （ 010 ） 66107914 网址 www.icbc.com.cn 客服电话 95588 （4） 中国建设银行股份有限公司 （5） 招 商银行股份有限公司 住所 北京市西城区金融大街 25 号 办公地址 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心 法定代表人 王洪章 网址 www.ccb.com 客服电话 95533 住所、办公地址 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人 傅育宁 联系人 邓炯鹏 电话 （ 0755 ） 83198888 传真 （ 0755 ） 83195050 网址 www.cmbchina.com 客服电话 95555 （6） 交通银行股份有限公司 （7） 上海浦东发展银行股份有限公司 （8） 兴业银行股份有限公司 住所、办公地址 上海市银城中路188号 法定代表人 胡怀邦 联系人 曹榕 电话 （021）58781234 传真 （021）58408483 网址 www.bankcomm.com 客服电话 95559 注册地址 上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址 上海市中山东一路 12 号 法定代表人 吉晓辉 联系人 高天、虞谷云 电话 （ 021 ） 61618888 传真 （ 021 ） 63604199 网址 www.spdb.com.cn 客服电话 95528 住所 福州市湖东路154 办公地址 上海市江宁路168 法定代表人 高建平 联系人 刘玲 电话 （ 021 ） 52629999 传真 （ 021 ） 62569070 网址 www.cib.com.cn 客服电话 95561 （9） 中国民生银行股份有限公司 住所、办公地址 北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人 董文标 联系人 董云巍 电话 ( 010 ) 5856 0666 传真 （ 010 ） 57092611 网址 www.cmbc.com.cn 客服电话 95568 （10） 中信银行股份有限公司 （11） 华夏银行股份有限公司 （12） 北京银行股份有限公司 （13） 平安银行股份有限公司 住所、办公地址 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人 田国立 联系人 丰靖 网址 bank.ecitic.com 客服电话 95558 住所、办公地址 北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人 吴建 联系人 郑鹏 电话 010 - 85238667 传真 010 - 85238680 网址 www.hxb.com.cn 客服电话 95577 住所 北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址 北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人 闫冰竹 联系人 谢小华 电话 （ 010 ） 66223587 传真 （ 010 ） 66226045 网址 www.bankofbeijing.c om.cn 客服电话 95526 住所、办公地址 广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 法定代表人 肖遂宁 联系人 张青 电话 0755 - 22166118 传真 0755 - 82080406 网址 ww w.bank.pingan.com 客服电话 95511 - 3 或 95501 （14） 宁波银行股份有限公司 （15） 青岛银行股份有限公司 住所 宁波市鄞州区宁南南路 700 号 办公地址 宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人 陆华裕 联系人 胡技勋 电话 （ 0574 ） 89068340 传真 （ 0574（未完）  |