[三季报]建设银行：2013年第三季度报告
中国建设银行股份有限公司 2013 年第三季度报告 §1 重要提示 1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载 资料的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本行于 2013 年 10 月 25 日召开的董事会会议审议通过了本季度报 告，本行 12 名董事亲自出席董事会会议，齐守印先生委托董轼先生代为 出席并表决。 1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。 1.4 本行法定代表人王洪章、副行长兼首席财务官庞秀生、财务会计部 总经理应承康保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 §2 公司基本情况 2.1 公司信息 A 股股票简称 建设银行 A 股股票代码 601939 A 股股票上市交易所 上海证券交易所 H 股股票简称 建设银行 H 股股票代码 939 H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 陈彩虹 徐漫霞 电话 86-10-66215533 传真 86-10-66218888 电子信箱 ir@ccb.com 2.2 按照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标 本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本 行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。 （除特别注明外，以人民币百万 元列示） 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年 度末增减(%) 资产总额 14,995,769 13,972,828 7.32 归属于本行股东权益1 1,041,367 941,668 10.59 每股净资产（人民币元） 4.20 3.80 10.53 年初至报告期末 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金流量净额 17,920 (92.02) 年初至报告期末 比上年同期增减(%) 营业收入 377,390 10.58 净利润 176,867 11.57 归属于本行股东的净利润 176,482 11.56 归属于本行股东的扣除非经常性损 益后的净利润 175,689 11.47 基本和稀释每股收益（人民币元） 0.71 12.70 年化加权平均净资产收益率(%) 23.38 降低 0.80 个百分点 1. 比较期数据为重述后数据，调整前“归属于本行股东权益”为 9,417.32 亿元。 非经常性损益项目列示如下： （人民币百万元） 截至2013年9月30日止九个月 固定资产处置净收益 80 抵债资产处置净收益 129 清理睡眠户净收益 195 其他损益 640 税务影响 (242) 非经常性损益合计 802 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 793 影响少数股东净利润的非经常性损益 9 2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异 本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则 编制的合并财务报表中列示的截至 2013 年 9 月 30 日止九个月净利润和 于 2013 年 9 月 30 日的股东权益并无差异。 2.4 于 2013 年 9 月 30 日股东总数及股东持股情况表 2.4.1 于 2013 年 9 月 30 日，本行股东总数为 783,101 户，其中 H 股股 东 52,370 户，A 股股东 730,731 户。 2.4.2 前十名股东持股情况 单位：股 前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2013 年 9 月 30 日在册股东情况） 股东名称 股东性质 持股比 例(%) 持股总数 持有有 限售条 件股份 数量 质押或 冻结的 股份数 量 中央汇金投资有限责任公 司（“汇金公司”） 国家 57.03 142,590,494,651(H 股) 无 无 0.23 570,941,976(A 股) 无 无 香港中央结算（代理人）有限 公司1 境外法人 29.04 72,594,170,720(H 股) 无 未知 淡 马 锡 控 股 私 人 有 限 公 司 （“淡马锡”）1 境外法人 7.15 17,878,670,050(H 股) 无 无 国 家 电 网 公 司 （ “ 国 家 电 网”）1、2 国有法人 1.14 2,851,817,730(H 股) 无 无 宝钢集团有限公司 国有法人 0.80 2,000,000,000(H 股) 无 无 0.13 318,860,498(A 股) 无 无 中国平安人寿保险股份有限公 司－传统－普通保险产品 境内非国 有法人 0.86 2,143,438,329(A 股) 无 无 中国长江电力股份有限公司 （“长江电力”）1 国有法人 0.41 1,015,613,000(H 股) 无 无 益嘉投资有限责任公司 境外法人 0.34 856,000,000(H 股) 无 无 中国平安人寿保险股份有限公 司－传统－高利率保单产品 境内非国 有法人 0.24 591,906,825(A 股) 无 无 中国证券金融股份有限公司 国有法人 0.09 214,398,976(A 股) 无 无 1. 2012 年 5 月 4 日，淡马锡向香港联合交易所有限公司进行了权益申报，披露持有本行 H 股权益共 17,878,670,050 股。于 2013 年 9 月 30 日，国家电网、长江电力分别持有本行 H 股 2,851,817,730 股、 1,015,613,000 股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去淡马锡、国家电网、长江电力持有 的股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余 H 股为 72,594,170,720 股。 2. 于 2013 年 9 月 30 日，国家电网通过所属全资子公司持有本行 H 股股份情况如下：英大国际控股集团有限公 司 812,035,000 股，国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730 股，鲁能集团有限公司 374,500,000 股，国 网国际发展有限公司 350,000,000 股。 3. 上述部分股东属于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。 §3 季度经营简要分析 于 2013 年 9 月 30 日，本集团资产总额 149,957.69 亿元，较上年末增加 10,229.41 亿元，增长 7.32%。 于 2013 年 9 月 30 日，本集团客户贷款和垫款总额 83,772.10 亿元，较 上年末增加 8,648.98 亿元，增长 11.51%。其中，本行境内公司类贷款 52,794.73 亿元，个人贷款 23,671.10 亿元，票据贴现 1,264.89 亿元； 海外和子公司贷款 6,041.38 亿元。 今年以来，本集团合理把握信贷投放总量，继续深入推动信贷结构调 整，支持实体经济持续发展；巩固传统优势领域，优化增量信贷资金投 放，加大对小企业及个人信贷需求的支持力度；优化客户结构，产能过 剩行业贷款余额持续下降。面对复杂的国内外经济金融形势，本集团将 继续加强信贷资产风险管理，加快风险处置化解，加大重点地区、重点 领域风险防控力度，保持信贷资产质量稳定。 按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为 820.87 亿元，较上年末增加 74.69 亿元。不良贷款率 0.98%，较上年末下降 0.01 个百分点。拨备覆 盖率为 267.88%，较上年末减少 3.41 个百分点。 本集团负债总额 139,461.57 亿元，较上年末增加 9,228.74 亿元，增长 7.09%。 客户存款 121,160.73 亿元，较上年末增加 7,729.94 亿元，增长 6.81%。 其中，本行境内定期存款 58,616.88 亿元，活期存款 60,272.21 亿元； 海外和子公司存款 2,271.64 亿元。 股东权益总额 10,496.12 亿元，较上年末增加 1,000.67 亿元，增长 10.54%。 存贷比率为 69.14%，保持在合理水平。 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现净利润 1,768.67 亿元，其 中归属于本行股东的净利润 1,764.82 亿元，分别较上年同期增长 11.57% 和 11.56%。年化平均资产回报率 1.63%，年化加权平均净资产收益率 23.38%。 利息净收入 2,865.10 亿元，较上年同期增长 9.76%。净利差为 2.54%， 净利息收益率为 2.71%，均较上年同期降低 0.03 个百分点。 手续费及佣金净收入 800.88 亿元，较上年同期增长 14.54%。其中，造价 咨询、房改金融等传统优势产品继续保持较快增长，电子银行、信用 卡、债券承销等新兴类产品亦表现良好。 业务及管理费为 948.93 亿元，较上年同期增加 81.32 亿元。成本收入比 较上年同期下降 0.21 个百分点至 25.53%。 所得税费用 517.32 亿元，较上年同期增加 47.45 亿元。所得税实际税率 为 22.63%。 资本充足率 自 2013 年一季度起，本集团依据中国银行业监督管理委员会 2012 年 6 月颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计量资本充足率。其中， 信用风险加权资产计量采用权重法，市场风险加权资产计量采用标准 法，操作风险加权资产计量采用基本指标法。 于 2013 年 9 月 30 日，本集团资本充足率 13.52%，一级资本充足率 10.87%，核心一级资本充足率 10.87%。较 2013 年 6 月末，本集团资本充 足率、核心一级资本充足率分别上升 0.18 和 0.21 个百分点。 §4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 （除特别注明外， 以人民币百万元列 示） 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 增减(%) 变动原因 交易性金融资产 170,244 27,572 517.45 对新发行的保本型理财产品所 投资资产指定为以公允价值计 量且其变动计入当期损益的金 融资产。 买入返售金融资产 193,914 316,685 (38.77) 部分买入返售交易到期。 其他资产 40,814 23,335 74.90 其他应收款等资产增加。 向中央银行借款 222,430 6,281 3,441.32 作为符合宏观审慎要求的金融 机构，我行获得人行资金支 持，相应的借款有所增加。 同业及其他金融机 构存放款项 627,043 977,487 (35.85) 随市场利率走势，合理调控同 业及其他金融机构存放款项吸 收规模。 拆入资金 160,222 120,256 33.23 海外机构因业务发展需要，增 加了外币资金拆入。 交易性金融负债 181,362 37,251 386.86 对新发行的保本型理财产品指 定为以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融负债。 卖出回购金融资产 1,550 2,360 (34.32) 叙做的卖出回购业务减少。 投资重估储备 (5,818) 3,023 (292.46) 受近期市场利率上行因素影 响，部分可供出售债券公允价 值下降。 一般风险准备 153,295 80,483 90.47 经 2012 年度股东大会批准， 计提的一般风险准备入账所 致。 （除特别注明外， 以人民币百万元列 示） 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月 截至 2012 年 9 月 30 日止九个月 增减(%) 变动原因 公允价值变动损失 (854) (284) 200.70 受市场价格波动影响，部分外 汇类衍生产品估值出现暂时性 下降。 汇兑收益 1,474 2,110 (30.14) 自营货币互换交易产生的汇兑 收益减少。 其他业务收入 6,223 4,775 30.32 本行的黄金经销业务及建信人 寿保险股份有限公司的保险业 务增长。 其他业务成本 (5,695) (4,177) 36.34 营业外收入 1,587 1,216 30.51 抵债资产处置收益增加。 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况 √适用 □不适用 2013 年 6 月 17 日，本行发布了《关于控股股东增持本行股份的公告》。 主要内容为本行于 2013 年 6 月 14 日接到控股股东汇金公司的通知，汇 金公司通过上海证券交易所交易系统买入方式增持了本行股份，并拟在 未来 6 个月内，以自身名义继续在二级市场增持本行股份。 截至 2013 年 9 月 30 日，汇金公司共持有本行股份 143,161,436,627 股 （其中 A 股 570,941,976 股，H 股 142,590,494,651 股），约占本行已发 行总股份的 57.26%。 4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况 □适用 √不适用 4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年相 比发生大幅度变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 §5 发布季度报告 按照中国会计准则编制的季度报告及按照国际财务报告准则编制的季度 报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)、香港联合交易 所 有 限 公 司 的 “ 披 露 易 ” 网 址 (www.hkexnews.hk) 及 本 行 网 址 (www.ccb.com)。 中国建设银行股份有限公司董事会 2013 年 10 月 25 日 附录一 参照中国会计准则编制的财务报表 中国建设银行股份有限公司 资产负债表 2013 年 9 月 30 日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 11 本集团 本行 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) (重述) (重述) 资产： 现金及存放中央银行款项 2,554,626 2,458,069 2,548,553 2,443,276 存放同业款项 446,576 585,898 453,998 584,538 贵金属 33,741 38,419 33,741 38,419 拆出资金 153,735 129,653 253,574 138,015 交易性金融资产 170,244 27,572 160,518 16,206 衍生金融资产 14,115 12,671 12,502 11,667 买入返售金融资产 193,914 316,685 193,323 316,624 应收利息 78,749 68,264 76,434 67,581 客户贷款和垫款 8,157,319 7,309,879 7,849,731 7,142,317 可供出售金融资产 753,203 701,041 725,865 681,416 持有至到期投资 2,003,538 1,918,322 1,999,864 1,915,811 应收款项债券投资 219,940 219,713 214,449 217,741 对子公司的投资 - - 20,504 16,676 对联营和合营企业的投资 2,563 2,366 - - 固定资产 123,584 113,946 116,033 110,343 土地使用权 15,801 16,232 15,751 16,181 无形资产 1,800 2,061 1,308 1,564 商誉 1,626 1,651 - - 递延所得税资产 29,881 27,051 30,574 27,517 其他资产 40,814 23,335 73,610 40,858 资产总计 14,995,769 13,972,828 14,780,332 13,786,750 中国建设银行股份有限公司 资产负债表(续) 2013 年 9 月 30 日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 12 本集团 本行 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) (重述) (重述) 负债： 向中央银行借款 222,430 6,281 222,065 6,169 同业及其他金融机构 存放款项 627,043 977,487 630,943 980,497 拆入资金 160,222 120,256 136,696 77,640 交易性金融负债 181,362 37,251 178,067 34,533 衍生金融负债 13,516 11,541 12,015 10,045 卖出回购金融资产 1,550 2,360 397 891 客户存款 12,116,073 11,343,079 11,998,198 11,250,000 应付职工薪酬 29,893 32,772 29,094 31,886 应交税费 45,517 53,271 45,018 52,862 应付利息 154,764 123,215 153,292 122,804 预计负债 5,662 5,058 5,662 5,058 已发行债务证券 331,034 262,991 303,367 245,024 递延所得税负债 337 332 - - 其他负债 56,754 47,389 31,769 33,884 负债合计 13,946,157 13,023,283 13,746,583 12,851,293 中国建设银行股份有限公司 资产负债表(续) 2013 年 9 月 30 日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 13 本集团 本行 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) (重述) (重述) 股东权益： 股本 250,011 250,011 250,011 250,011 资本公积 135,043 135,217 135,028 135,140 投资重估储备 (5,818) 3,023 (5,984) 3,078 盈余公积 86,718 86,718 86,718 86,718 一般风险准备 153,295 80,483 150,665 79,444 未分配利润 427,701 391,034 418,345 381,844 外币报表折算差额 (5,583) (4,818) (1,034) (778) 归属于本行股东权益合计 1,041,367 941,668 1,033,749 935,457 少数股东权益 8,245 7,877 - - 股东权益合计 1,049,612 949,545 1,033,749 935,457 负债和股东权益总计 14,995,769 13,972,828 14,780,332 13,786,750 本财务报表已获本行董事会批准。 王洪章 庞秀生 董事长 副行长及首席财务官 (法定代表人) 应承康 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○一三年十月二十五日 中国建设银行股份有限公司 利润表 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 14 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 自 7 月 1 日 至 9 月 30 日止三个月 截至 9 月 30 日止九个月 自 7 月 1 日 至 9 月 30 日止三个月 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (重述) (重述) 一、营业收入 377,390 341,276 125,989 114,271 365,650 332,124 122,218 110,847 利息净收入 286,510 261,024 98,850 91,332 282,275 258,003 97,281 90,111 利息收入 479,181 448,166 165,834 152,733 472,468 442,959 163,458 150,708 利息支出 (192,671) (187,142) (66,984) (61,401) (190,193) (184,956 ) (66,177) (60,597) 手续费及佣金净收入 80,088 69,921 24,564 20,678 78,709 68,478 24,026 19,996 手续费及佣金收入 82,355 71,923 25,360 21,398 80,813 70,266 24,791 20,610 手续费及佣金支出 (2,267) (2,002) (796) (720) (2,104) (1,788 ) (765) (614) 投资收益 3,949 3,730 447 1,104 3,989 3,213 902 1,032 其中：对联营和合营 企业的投资收 益 25 16 22 8 - - - - 公允价值变动(损失) /收益 (854) (284) 880 81 (1,062) (2 ) 292 187 汇兑收益/(损失) 1,474 2,110 (304) (378) 1,051 1,997 (411) (632) 其他业务收入 6,223 4,775 1,552 1,454 688 435 128 153 二、营业支出 (149,835) (136,541) (52,957) (47,454) (141,107) (129,653 ) (50,275) (44,997) 营业税金及附加 (23,614) (22,483) (7,834) (7,508) (23,409) (22,306 ) (7,746) (7,426) 业务及管理费 (94,893) (86,761) (34,014) (30,068) (91,759) (84,283 ) (32,882) (29,280) 资产减值损失 (25,633) (23,120) (9,579) (8,382) (25,273) (22,836 ) (9,390) (8,213) 其他业务成本 (5,695) (4,177) (1,530) (1,496) (666) (228 ) (257) (78) 三、营业利润 227,555 204,735 73,032 66,817 224,543 202,471 71,943 65,850 加：营业外收入 1,587 1,216 637 381 1,554 1,194 621 374 减：营业外支出 (543) (445) (259) (204) (537) (443 ) (267) (203) 四、利润总额 228,599 205,506 73,410 66,994 225,560 203,222 72,297 66,021 减：所得税费用 (51,732) (46,987) (16,507) (14,969) (50,835) (46,427 ) (16,172) (14,763) 中国建设银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 15 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 自 7 月 1 日 至 9 月 30 日止三个月 截至 9 月 30 日止九个月 自 7 月 1 日 至 9 月 30 日止三个月 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (重述) (重述) 五、净利润 176,867 158,519 56,903 52,025 174,725 156,795 56,125 51,258 归属于本行股东 的净利润 176,482 158,191 56,771 51,908 少数股东损益 385 328 132 117 六、基本和稀释每股收益 (人民币元) 0.71 0.63 0.23 0.21 七、其他综合收益 (9,843 ) (1,423) (7,805) (6,698) (9,492) (1,436 ) (7,594) (6,408) 八、综合收益总额 167,024 157,096 49,098 45,327 165,233 155,359 48,531 44,850 归属于本行股东的 综合收益 166,702 156,778 48,993 45,234 归属于少数股东的 综合收益 322 318 105 93 167,024 157,096 49,098 45,327 本财务报表已获本行董事会批准。 王洪章 庞秀生 董事长 副行长及首席财务官 (法定代表人) 应承康 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○一三年十月二十五日 中国建设银行股份有限公司 现金流量表 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 16 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量： 客户存款和同业及其他金融 机构存放款项净增加额 433,225 796,467 407,550 783,744 向中央银行借款净增加额 216,358 - 216,105 - 拆入资金净增加额 41,856 11,559 60,831 13,283 卖出回购金融资产净增加额 - 21,031 - 18,953 已发行存款证净增加额 70,447 50,189 60,327 44,900 拆出资金净减少额 - 8,263 - 9,772 买入返售金融资产净减少额 122,771 129,107 123,301 129,212 收取的利息、手续费及佣金 的现金 549,878 505,803 543,274 499,371 交易性金融负债净增加额 144,111 - 143,534 - 收到的其他与经营活动有关 的现金 9,887 18,262 3,031 12,277 经营活动现金流入小计 1,588,533 1,540,681 1,557,953 1,511,512 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 17 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量(续)： 客户贷款和垫款净增加额 (881,165) (772,736) (737,777 ) (744,530) 存放中央银行和同业款项净 增加额 (165,075) (192,723) (171,291 ) (189,301) 拆出资金净增加额 (40,094) - (136,449 ) - 向中央银行借款净减少额 - (1,835) - (1,887) 卖出回购金融资产净减少额 (810) - (494 ) - 支付的利息、手续费及佣金 的现金 (161,054) (152,375) (159,484 ) (150,429) 支付给职工以及为职工支付 的现金 (58,337) (52,580) (56,447 ) (51,053) 支付的各项税费 (83,812) (80,589) (82,988 ) (79,966) 交易性金融资产净增加额 (139,531) (14,348) (141,221 ) (17,012) 交易性金融负债净减少额 - (5,676) - (6,087) 支付的其他与经营活动有关 的现金 (40,735) (43,133) (59,884 ) (43,519) 经营活动现金流出小计 (1,570,613) (1,315,995) (1,546,035 ) (1,283,784) 经营活动产生的现金流量 净额 17,920 224,686 11,918 227,728 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 18 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动现金流量： 收回投资收到的现金 625,521 429,235 620,552 415,754 收取的现金股利 209 153 482 170 处置固定资产和其他长期资 产收回的现金净额 619 582 396 428 投资活动现金流入小计 626,349 429,970 621,430 416,352 投资支付的现金 (774,887) (519,282) (757,567 ) (500,799) 购建固定资产和其他长期资 产支付的现金 (20,323) (17,704) (16,098 ) (14,739) 对子公司增资所支付的现金 - - - (2,892) 取得子公司、联营和合营企 业所支付的现金 (221) (265) (3,828 ) (346) 投资活动现金流出小计 (795,431) (537,251) (777,493 ) (518,776) 投资活动所用的现金流量 净额 (169,082) (107,281) (156,063 ) (102,424) 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 19 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动现金流量： 发行债券收到的现金 - 993 - 993 子公司吸收少数股东投资 收到的现金 49 3,136 - - 筹资活动现金流入小计 49 4,129 - 993 分配股利支付的现金 (67,044) (58,981) (67,003 ) (58,946) 偿付已发行债券利息支付 的现金 (2,272) (2,241) (2,256 ) (2,241) 支付的其他与筹资活动有 关的现金 - (5) - - 筹资活动现金流出小计 (69,316) (61,227) (69,259 ) (61,187) 筹资活动所用的现金流量 净额 (69,267) (57,098) (69,259 ) (60,194) 四、汇率变动对现金及现金等价 物的影响 (2,079) (289) (1,924 ) (279) 五、现金及现金等价物净(减 少)/增加额 (222,508) 60,018 (215,328 ) 64,831 加：期初现金及现金等价 物余额 748,920 558,463 732,456 545,765 六、期末现金及现金等价物余额 526,412 618,481 517,128 610,596 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 20 现金流量表补充资料： 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (1) 将净利润调节为经营活动的 现金流量净额 净利润 176,867 158,519 174,725 156,795 加：资产减值损失 25,633 23,120 25,273 22,836 折旧及摊销 11,351 10,066 11,097 9,921 折现回拨 (1,077) (1,233) (1,077 ) (1,233 ) 公允价值变动损失 854 284 1,062 2 对联营和合营企业的投 资收益 (25) (16) - - 股利收入 (201) (159) (445 ) (177 ) 未实现的汇兑损失 1,721 17 1,950 10 已发行债券利息支出 5,674 4,133 5,674 4,133 出售投资性证券的净 收益 (329) (2,300) (381 ) (2,039 ) 处置固定资产及其他长 期资产的净收益 (80) (33) (69 ) (31 ) 递延所得税的净减少 /(增加) 193 (4,763) - (4,715 ) 经营性应收项目的增加 (1,128,853) (874,068) (1,101,730 ) (843,737 ) 经营性应付项目的增加 926,192 911,119 895,839 885,963 经营活动产生的现金流量 净额 17,920 224,686 11,918 227,728 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 21 现金流量表补充资料(续)： 本集团 本行 截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月 2013 年 2012 年 2013 年 2012 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (2) 现金及现金等价物净 变动情况 现金及现金等价物的期 末余额 526,412 618,481 517,128 610,596 减：现金及现金等价物 的期初余额 (748,920) (558,463) (732,456) (545,765) 现金及现金等价物净(减 少)/增加额 (222,508) 60,018 (215,328) 64,831 本财务报表已获本行董事会批准。 王洪章 庞秀生 董事长 副行长及首席财务官 (法定代表人) 应承康 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○一三年十月二十五日 附录二 资本充足率信息 根据监管要求，商业银行须同时按照《商业银行资本管理办法（试 行）》和《商业银行资本充足率管理办法》计量和披露资本充足率。 按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息 2013 年 9 月 30 日 （人民币百万元，百分比除外） 本集团 本行 资本净额： 核心一级资本净额 1,038,640 975,238 一级资本净额 1,038,655 975,238 资本净额 1,291,290 1,224,293 资本充足率： 核心一级资本充足率 10.87% 10.55% 一级资本充足率 10.87% 10.55% 资本充足率 13.52% 13.24% 按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率信息 2013 年 9 月 30 日 本集团 本行 核心资本充足率 11.38% 11.25% 资本充足率 14.15% 13.77% 中财网
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