[三季报]浦发银行：2013年第三季度报告
上海浦东发展银行股份有限公司 2013年第三季度报告 §1 重要提示 1.1公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 1.2 公司于2013年10月29日在上海召开第五届董事会第十四次会议审议并通过本报告，公司董 事朱玉辰、朱敏、尉彭城因公务未能亲自出席会议，分别书面委托沙跃家、沈思董事代行表决权；公司 独立董事郭为、张维迎、孙持平因公务未能亲自出席会议，分别书面委托赵久苏、陈学彬独立董事代行 表决权，其余董事亲自出席董事会会议并行使表决权。 1.3公司第三季度财务报告未经审计。 1.4公司董事长吉晓辉、行长朱玉辰、财务总监刘信义及财务会计机构负责人傅能声明：保证本季 度报告中财务报告的真实、完整。 §2 公司基本情况 2.1主要会计数据及财务指标 币种:人民币 本报告期末 上年度期末 本报告期末比上年度期末 增减(%) 总资产(百万元) 3,593,943 3,145,707 14.25 归属于上市公司股东的所有者权益(百万元) 195,729 177,497 10.27 归属于上市公司股东的每股净资产（元） 10.493 9.516 10.27 年初至报告期期 末（1－9月） 上年初至上年报 告期末（1－9月） 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金流量净额(百万元) 272,432 31,767 757.59 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 14.605 1.703 757.60 报告期 （7－9月） 年初至报告期期 末（1－9月） 本报告期比上年同期增减 (%)（7－9月） 营业收入(百万元) 25,959 72,477 24.64 归属于上市公司股东的净利润(百万元) 10,432 29,818 16.78 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 (百万元) 10,299 29,562 16.52 加权平均净资产收益率（%） 5.46 15.93 上升0.07个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 5.39 15.79 上升0.06个百分点 基本每股收益（元） 0.599 1.599 16.70 稀释每股收益（元） 0.599 1.599 16.70 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元) 0.552 1.585 16.46 注：（1）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008 年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告 第1 号--非经常性损益》的定义计算。 （2）加权平均净资产收益率未年化处理。 非经常性损益项目和金额 单位:人民币百万元 项目 本期金额 （7－9月） 年初至报告期期末金额 （1－9月） 非流动资产处置损益 9 14 收回以前年度核销贷款的收益 121 243 其他营业外收支净额 48 85 非经常性损益的所得税影响数 (45) (86) 合计 133 256 2.2 报告期末股东数及前十名股东持股情况表 报告期末股东总数 （户） 525,076 前十名股东持股情况 股东名称(全称) 期末持有股份数量 （股） 占比（%） 持有有限售条 件股份数量 质押或冻 结股份数 中国移动通信集团广东有限公司 3,730,694,283 20.000 3,730,694,283 - 上海国际集团有限公司 3,157,513,917 16.927 - - 上海国际信托有限公司 975,923,794 5.232 - - 上海国鑫投资发展有限公司 377,101,999 2.022 - - 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 272,109,484 1.459 - - 百联集团有限公司 190,083,517 1.019 - - 中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司） 160,880,407 0.862 - - 雅戈尔集团股份有限公司 124,000,000 0.665 - - 上海市邮政公司 113,141,353 0.607 - - 中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金 105,546,662 0.566 - - 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称(全称) 期末持有可流通股 数量（股） 占比（%） 上海国际集团有限公司 3,157,513,917 16.927 上海国际信托有限公司 975,923,794 5.232 上海国鑫投资发展有限公司 377,101,999 2.022 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 272,109,484 1.459 百联集团有限公司 190,083,517 1.019 中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司） 160,880,407 0.862 雅戈尔集团股份有限公司 124,000,000 0.665 上海市邮政公司 113,141,353 0.607 中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金 105,546,662 0.566 中国太平洋人寿保险股份有限公司－分红－个人分红 104,915,259 0.562 §3银行业务数据 3.1截止报告期末公司补充财务数据： 单位:人民币百万元 项目 2013年9月30日 2012年12月31日 资产总额 3,593,943 3,145,707 负债总额 3,395,542 2,966,048 存款总额 2,455,094 2,134,365 其中：企业活期存款 712,768 628,074 企业定期存款 928,719 757,502 储蓄活期存款 97,686 97,748 储蓄定期存款 329,686 293,717 贷款总额 1,726,581 1,544,553 其中：正常贷款 1,714,703 1,535,613 不良贷款 11,878 8,940 同业拆入 27,745 32,466 贷款损失准备 41,352 35,747 注：存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存入长期 保证金、汇出汇款和国库定期存款。 单位:人民币百万元 项目 2013年9月30日 2012年12月31日 本报告期比上年末增减（%） 核心一级资本净额 193,356 174,785 10.63 一级资本净额 193,356 174,785 10.63 资本净额 254,037 236,070 7.61 风险加权资产总额 2,281,179 2,068,810 10.27 核心一级资本充足率（%） 8.48 8.45 上升0.03个百分点 一级资本充足率(%) 8.48 8.45 上升0.03个百分点 资本充足率（%） 11.14 11.41 下降0.27个百分点 注：1、公司根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》（自 2013年1 月1 日起实施）有关规定计 算和披露资本充足率，本表中的数据根据该办法下的权重法计算得出,数据口径为母公司口径。 2、按照《商业银行资本充足率管理办法》（简称“旧办法”）规定计算，截止报告期末公司的资本充足率11.74%， 比上年末降低0.71个百分点；核心资本充足率8.51%，比上年末降低0.46个百分点，数据口径为母公司口径。 3.2截止报告期末公司补充财务指标： 项目（%） 标准值 2013年9月30日 2012年12月31日 期末 平均 年末 平均 总资产收益率 ≥0.6 0.83 0.89 1.09 1.18 净资产收益率 ≥11 15.23 15.93 19.26 20.95 不良贷款率 ≤5 0.69 0.63 0.58 0.52 资产流动性比率 人民币 ≥25 31.83 35.77 37.57 42.44 本外币合计 ≥25 32.05 36.78 37.54 41.36 存贷比 人民币 ≤75 68.83 70.20 71.94 71.56 本外币合计 ≤75 70.31 71.06 72.21 71.22 单一最大客户贷款比例 ≤10 2.00 2.06 2.17 2.45 最大十家客户贷款比例 ≤50 12.43 12.84 13.97 15.26 拨备覆盖率 ≥150 348.14 372.47 399.85 431.49 注：1、上表中流动性比率、存贷比率、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算, 数据口径为母公司口径。 2、报告期总资产收益率、净资产收益率均未年化处理。 3.3 信贷资产“五级”分类情况。 单位:人民币百万元 五级分类 金 额 占 比% 正常类 1,692,345 98.02 关注类 22,358 1.29 次级类 5,169 0.30 可疑类 4,470 0.26 损失类 2,239 0.13 合 计 1,726,581 100.00 §4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 单位:人民币百万元 项 目 2013年9月30日 2012年12月31日 增减% 报告期内变动的主要原因 存放同业款项 143,168 311,293 (54.01) 存放境内银行减少 拆出资金 26,876 85,420 (68.54) 拆放境内银行和境外非银行金融机构减少 贵金属 3,960 6,673 (40.66) 报告期减少了黄金现货投资规模 交易性金融资产 31,425 18,441 70.41 期末持有的交易性债券头寸增加 衍生金融资产 1,528 907 68.47 衍生产品规模增加，公允价值估值变化所致 分为贷款和应收款类 的投资 551,691 159,734 245.38 购买他行理财产品和投资资产管理计划产品 增加 在建工程 1,753 1,320 32.80 分行新建办公用楼 递延所得税资产 8,060 5,636 43.01 暂时性差异增加 其他资产 26,900 16,111 66.97 应收融资租赁款增加 向中央银行借款 553 115 380.87 村镇银行向中央银行借款增加 衍生金融负债 3,065 1,944 57.66 衍生产品规模增加，公允价值估值变化所致 卖出回购金融资产款 58,751 84,540 (30.51) 卖出回购债券减少 应付职工薪酬 10,187 7,214 41.21 职工薪酬计提与发放存有时滞，期末计提尚未 发放的职工薪酬增加 其他负债 84,841 57,254 48.18 保本理财产品规模增长较快 盈余公积 37,460 27,248 37.48 根据股东大会决议计提法定盈余公积和任意 盈余公积 项 目 2013年1-9月 2012年1-9月 增减% 报告期内变动的主要原因 手续费及佣金净收入 10,138 6,109 65.95 收入结构优化，手续费及佣金净收入增加 投资收益 470 (165) 384.85 自营贵金属投资盈利 公允价值变动收益 (519) 50 (1,138.00) 交易性贵金属、交易性债券公允价值下降 其他业务收入 694 271 156.09 票据买卖收益增加 资产减值损失 8,292 4,898 69.29 应对不良贷款增加，加大了对贷款拨备计提力 度，拨贷比进一步提高 其他业务成本 647 193 235.23 其他业务支出增加 营业外支出 44 20 120.00 非流动资产处置损失较去年增加 4.2公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 □适用 √不适用 4.3 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 4.4公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 公司股东中国移动通信集团广东有限公司（简称“广东移动”，持股占公司总股本20%）承诺：其 参与认购公司2010年10月非公开发行股票的限售期为36个月；另根据中国银监会关于相关商业银行主 要股东资格审核的监管要求，广东移动的控股母公司中国移动有限公司于2010年8月31日在香港联交 所公告如下对中国银监会的承诺：广东移动自本次非公开发行股份交割之日起5年内不转让所持该公司 股份（适用法律法规许可范围内，在广东移动关联机构之间的转让不受此限）；到期转让股份及受让方 的股东资格应根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。 截止目前，中移动能严格遵照其承诺履行。 4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警 示及原因说明 □适用 √不适用 法定代表人： 吉晓辉 董事会批准报送日期：二〇一三年十月二十九日 §5 附 录 合并资产负债表 2013年9月30日 编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 期末余额 年初余额 资产 现金及存放中央银行款项 481,631 427,563 存放同业款项 143,168 311,293 拆出资金 26,876 85,420 贵金属 3,960 6,673 交易性金融资产 31,425 18,441 衍生金融资产 1,528 907 买入返售金融资产 311,296 267,089 应收利息 12,863 13,546 发放贷款及垫款 1,685,229 1,508,806 可供出售金融资产 145,433 150,741 持有至到期投资 149,273 159,286 分为贷款和应收款类的投资 551,691 159,734 长期股权投资 2,536 2,464 固定资产 8,521 8,781 在建工程 1,753 1,320 无形资产 619 517 长期待摊费用 1,181 1,379 递延所得税资产 8,060 5,636 其他资产 26,900 16,111 资产总额 3,593,943 3,145,707 负债 向中央银行借款 553 115 同业及其他金融机构存放款项 646,863 546,564 拆入资金 27,745 32,466 衍生金融负债 3,065 1,944 卖出回购金融资产款 58,751 84,540 吸收存款 2,455,094 2,134,365 应付职工薪酬 10,187 7,214 应交税费 7,857 8,295 应付利息 31,974 24,679 应付股利 12 12 应付债券 68,600 68,600 其他负债 84,841 57,254 负债总额 3,395,542 2,966,048 股东权益 股本 18,653 18,653 资本公积 58,232 59,560 盈余公积 37,460 27,248 一般风险准备 29,450 23,050 未分配利润 51,934 48,986 归属于母公司股东权益合计 195,729 177,497 少数股东权益 2,672 2,162 股东权益合计 198,401 179,659 负债及股东权益合计 3,593,943 3,145,707 财务报表由以下人士签署： 法定代表人: 吉晓辉 行长：朱玉辰 财务总监: 刘信义 财务机构负责人: 傅 能 母公司资产负债表 2013年9月30日 编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 期末余额 年初余额 资产 现金及存放中央银行款项 478,488 424,989 存放同业款项 138,698 310,022 拆出资金 26,876 85,420 贵金属 3,960 6,673 交易性金融资产 31,425 18,441 衍生金融资产 1,528 907 买入返售金融资产 311,296 267,089 应收利息 12,790 13,496 发放贷款及垫款 1,670,094 1,498,621 可供出售金融资产 145,433 150,741 持有至到期投资 149,273 159,286 分为贷款和应收款类的投资 551,691 159,734 长期股权投资 5,561 5,363 固定资产 8,479 8,746 在建工程 1,753 1,319 无形资产 618 516 长期待摊费用 1,115 1,316 递延所得税资产 8,031 5,611 其他资产 9,577 6,340 资产总额 3,556,686 3,124,630 负债 同业及其他金融机构存放款项 636,368 544,477 拆入资金 27,745 32,466 衍生金融负债 3,065 1,944 卖出回购金融资产款 58,633 84,490 吸收存款 2,434,342 2,119,284 应付职工薪酬 10,129 7,121 应交税费 7,740 8,218 应付利息 31,748 24,546 应付股利 12 12 应付债券 68,600 68,600 其他负债 83,011 56,197 负债总额 3,361,393 2,947,355 股东权益 股本 18,653 18,653 资本公积 58,232 59,560 盈余公积 37,460 27,248 一般风险准备 29,450 23,050 未分配利润 51,498 48,764 股东权益合计 195,293 177,275 负债及股东权益合计 3,556,686 3,124,630 合并利润表 编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 本期金额 （7－9月） 上期金额 （7－9月） 年初至报告期期 末金额（1-9月） 上年年初至报告期 期末金额（1-9月） 一、营业收入 25,959 20,827 72,477 60,830 利息净收入 21,876 18,374 61,138 53,981 利息收入 46,170 37,744 128,897 111,879 利息支出 24,294 19,370 67,759 57,898 手续费及佣金净收入 3,811 2,231 10,138 6,109 手续费及佣金收入 3,955 2,363 10,615 6,518 手续费及佣金支出 144 132 477 409 投资收益 (98) (283) 470 (165) 其中：对联营企业和合 营企业的投资收益 44 19 128 83 公允价值变动收益 (139) 189 (519) 50 汇兑收益 219 99 556 584 其他业务收入 290 217 694 271 二、营业支出 12,241 9,283 33,372 26,779 营业税金及附加 1,755 1,553 4,967 4,604 业务及管理费 6,445 5,576 19,466 17,084 资产减值损失 3,749 2,046 8,292 4,898 其他业务成本 292 108 647 193 三、营业利润 13,718 11,544 39,105 34,051 加：营业外收入 73 125 143 177 减：营业外支出 16 8 44 20 四、利润总额 13,775 11,661 39,204 34,208 减：所得税费用 3,271 2,687 9,198 7,968 五、净利润 10,504 8,974 30,006 26,240 归属于母公司所有者 的净利润 10,432 8,933 29,818 26,126 少数股东损益 72 41 188 114 六、每股收益 基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.559 0.479 1.599 1.401 七、其他综合收益 (1,408) (1,271) (1,328) 272 八、综合收益总额 9,096 7,703 28,678 26,512 归属于母公司股东的 综合收益总额 9,024 7,662 28,490 26,398 归属于少数股东的综 合收益总额 72 41 188 114 母公司利润表 编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 本期金额 （7－9月） 上期金额 （7－9月） 年初至报告期期 末金额（1-9月） 上年年初至报告期 期末金额（1-9月） 一、营业收入 25,544 20,586 71,435 60,231 利息净收入 21,492 18,143 60,133 53,400 利息收入 45,562 37,403 127,320 111,102 利息支出 24,070 19,260 67,187 57,702 手续费及佣金净收入 3,776 2,222 10,066 6,091 手续费及佣金收入 3,925 2,353 10,541 6,499 手续费及佣金支出 149 131 475 408 投资收益 (94) (283) 505 (165) 其中：对联营企业和合 营企业的投资收益 44 19 128 83 公允价值变动收益 (139) 189 (519) 50 汇兑收益 219 99 556 584 其他业务收入 290 216 694 271 二、营业支出 12,046 9,140 32,870 26,465 营业税金及附加 1,739 1,543 4,923 4,582 业务及管理费 6,371 5,525 19,273 16,958 资产减值损失 3,644 1,964 8,027 4,732 其他业务成本 292 108 647 193 三、营业利润 13,498 11,446 38,565 33,766 加：营业外收入 72 105 128 154 减：营业外支出 13 8 34 19 四、利润总额 13,557 11,543 38,659 33,901 减：所得税费用 3,217 2,658 9,054 7,901 五、净利润 10,340 8,885 29,605 26,000 六、其他综合收益 (1,408) (1,271) (1,328) 272 七、综合收益总额 8,932 7,614 28,277 26,272 合并现金流量表 2013年1—9月 编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 年初至报告期期末金额 （1-9月） 上年年初至报告期期末 金额（1-9月） 一、经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放净增加额 421,028 359,112 向中央银行借款净增加额 438 60 存放中央银行和同业款项净减少额 25,263 - 向其他金融机构拆出资金净减少额 7,148 - 收到利息的现金 107,212 100,427 收取手续费及佣金的现金 9,794 6,462 收到其他与经营活动有关的现金 34,079 54,471 经营活动现金流入小计 604,962 520,532 客户贷款及垫款净增加额 (184,468) (181,467) 存放中央银行和同业款项净增加额 - (158,482) 向其他金融机构拆出资金净增加额 - (23,503) 向其他金融机构拆入资金净减少额 (30,511) (13,814) 支付的交易性金融资产款项 (13,045) (1,966) 支付利息的现金 (59,204) (53,589) 支付手续费及佣金的现金 (477) (409) 支付给职工以及为职工支付的现金 (9,568) (7,885) 支付的各项税费 (16,721) (14,087) 支付租赁项目款项的现金 (7,611) (9,677) 支付其他与经营活动有关的现金 (10,925) (23,886) 经营活动现金流出小计 (332,530) (488,765) 经营活动产生的现金流量净额 272,432 31,767 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 339,499 210,410 取得投资收益收到的现金 23,346 8,771 收到其他与投资活动有关的现金 51 27 投资活动现金流入小计 362,896 219,208 投资支付的现金 (718,707) (292,241) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的 现金 (1,407) (1,818) 投资活动现金流出小计 (720,114) (294,059) 投资活动产生的现金流量净额 (357,218) (74,851) 三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 355 1,141 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 355 1,141 发行债券收到的现金 - 30,000 筹资活动现金流入小计 355 31,141 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (11,553) (5,584) 筹资活动现金流出小计 (11,553) (5,584) 筹资活动产生的现金流量净额 (11,198) 25,557 四、现金及现金等价物净增加额 (95,984) (17,527) 加：期初现金及现金等价物余额 292,174 312,627 五、期末现金及现金等价物余额 196,190 295,100 母公司现金流量表 2013年1—9月 编制单位: 上海浦东发展银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 年初至报告期期末金额 （1-9月） 上年年初至报告期期末 金额（1-9月） 一、经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放净增加额 406,948 350,132 存放中央银行和同业款项净减少额 24,126 - 向其他金融机构拆出资金净减少额 7,148 - 收到利息的现金 105,658 99,685 收取手续费及佣金的现金 9,720 6,443 收到其他与经营活动有关的现金 32,166 53,681 经营活动现金流入小计 585,766 509,941 客户贷款及垫款净增加额 (179,373) (178,383) 存放中央银行和同业款项净增加额 - (158,621) 向其他金融机构拆出资金净增加额 - (23,513) 向其他金融机构拆入资金净减少额 (30,579) (13,817) 支付的交易性金融资产款项 (13,045) (1,996) 支付利息的现金 (58,725) (53,465) 支付手续费及佣金的现金 (475) (408) 支付给职工以及为职工支付的现金 (9,524) (7,874) 支付的各项税费 (16,576) (14,017) 支付其他与经营活动有关的现金 (9,581) (23,720) 经营活动现金流出小计 (317,878) (475,814) 经营活动产生的现金流量净额 267,888 34,127 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 339,499 210,411 取得投资收益收到的现金 23,346 8,771 收到其他与投资活动有关的现金 62 22 投资活动现金流入小计 362,907 219,204 投资支付的现金 (718,758) (294,360) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的 现金 (1,408) (1,817) 投资活动现金流出小计 (720,166) (296,177) 投资活动产生的现金流量净额 (357,259) (76,973) 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 - 30,000 筹资活动现金流入小计 - 30,000 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (11,519) (5,584) 筹资活动现金流出小计 (11,519) (5,584) 筹资活动产生的现金流量净额 (11,519) 24,416 四、现金及现金等价物净增加额 (100,890) (18,430) 加：期初现金及现金等价物余额 289,194 310,863 五、期末现金及现金等价物余额 188,304 292,433 中财网
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