[发行]工银成长：更新招募说明书（2014年第1号）
工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金 更新招募说明书 （2014年第 1号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2006年11月17日证监基金字 [2006]239号文核准募集。 本基金的基金合同于 2006年12月6日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。 基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2013年12月5日，有关财务数据和净值表现数据截止日为 2013年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 i 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 目录 重要提示 .............................................................................................................................................i 一、绪言 ............................................................................................................................................1 二、释义 ............................................................................................................................................1 三、基金管理人 .................................................................................................................................5 四、基金托管人 ...............................................................................................................................13 五、相关服务机构 ............................................................................................................................17 六、基金的募集与基金合同的生效 ................................................................................................41 七、基金份额的申购、赎回与转换 ................................................................................................42 八、基金的投资 ...............................................................................................................................50 九、基金的业绩 ...............................................................................................................................57 十、基金的财产 ...............................................................................................................................59 十一、基金财产的估值 ....................................................................................................................60 十二、基金的收益与分配 ................................................................................................................65 十三、基金的费用与税收 ................................................................................................................66 十四、基金的会计与审计 ................................................................................................................68 十五、基金的信息披露 ....................................................................................................................69 十六、基金的风险揭示 ....................................................................................................................72 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................................................74 十八、基金合同的内容摘要 ............................................................................................................76 十九、基金托管协议的内容摘要 ....................................................................................................77 二十、对基金份额持有人的服务 ....................................................................................................77 二十一、其他应披露事项 ................................................................................................................79 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ............................................................................................81 二十三、备查文件 ............................................................................................................................81 附件一基金合同摘要 ....................................................................................................................83 附件二基金托管协议摘要 ..............................................................................................................96 ii 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 一、绪言 《工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书 ”）依 据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》 ”）、《证券投资基金销售管理 办法》（以下简称 “《销售办法》 ”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》 ”）、 《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》 ”）及其他有关法律法规 以及《工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同 ”）编写。 本招募说明书阐述了工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招 募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理 有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 1.基金或本基金：指工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金 2.基金管理人或本基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司 3.基金托管人或本基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4.基金合同或本基金合同：指《工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金基金合同》及 对本基金合同的任何有效修订和补充 5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信稳健成长股票型 1 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书：指《工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金招募说明书》，招募说明书 是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件，自基金合同生效之日起，每 6 个月更新 1次，并于每 6个月结束之日后的 45日内公告，更新内容截至每 6个月的最后 1 日 7.基金份额发售公告：指《工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金份额发售公告》 8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、行政规章以 及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9.《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过， 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的 修订 10.《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订 12.《运作办法》：指中国证监会 2004年 6月 29日颁布、同年 7月 1日实施的《证券 投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订 13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14.银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行业监督管理委员会 15.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16.个人投资者：指依据有关法律法规规定或中国证监会批准可投资于证券投资基金的 自然人 17.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法 注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其 他组织 18.合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定 的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国 境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 2 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 19.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 20.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 21.基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定 额投资等业务 22.销售机构：指直销机构和代销机构 23.直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司（包括直销中心及网上交易系统） 24.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务 资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 25.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 26.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人 基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发 放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 27.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为工银瑞信基金 管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 28.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的 基金份额余额及其变动情况的账户 29.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基 金的基金份额变动及结余情况的账户 30.基金合同生效日：指基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件，基金管理人向 中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32.基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个月 33.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35.T日：指本基金在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期 36.T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日) 37.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 38.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具体时间见基金份 额发售公告 39.业务规则：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，是 规范基金管理人所管理的证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人、注册登 记机构、销售机构和投资人共同遵守 40.认购：指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为 41.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 42.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人 购回基金份额的行为 43.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的公告在本基 金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为 44.转托管：指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的所持基金份额销 售机构变更的操作 45.巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一日基金总份额的 10%时 46.元：指人民币元 47.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 49.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数 51.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 52.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体 53.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由 基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本 基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政 4 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止 交易。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 8层 法定代表人：郭特华 成立日期： 2005年 06月 21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2005】93号 中国银监会银监复 [2005]105号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。 组织形式：有限责任公司 注册资本： 2亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话： 400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1．董事会成员 陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子 公司董监事办公室专职派出董监事。1984年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省 分行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行 （副厅级）行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融 租赁公司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。 5 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 Neil Harvey先生，董事，瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理，常驻香港。现任香 港首席执行官和大中华地区联席首席执行官，负责私人银行和财富管理部与投资银行部的 各项业务。他目前还是是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从事投资银行和资产管理业务长达 27年，在亚太区工作达15年，拥有对新兴市场和 亚太区的丰富知识和深入了解。Harvey先生在瑞士信贷集团工作了13年，曾在多个地区 工作，担任过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。 Harvey先生还担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey先生是瑞士 信贷集团全球新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管职务，负责澳大利亚、 非洲、日本、拉美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。 郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资 产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长， 中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 库三七先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信 资产管理（国际）有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商 银行北京市分行方庄支行副行长，中国工商银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理 部、信用审批部信贷风险审查处长，中国工商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工 商银行香港分行总经理。 朱文信先生，董事，高级经济师，中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。历任 中国工商银行安徽省分行计划处处长，安徽省滁州分行行长、党组书记，安徽省分行副行 长、党组成员、党委副书记，安徽省分行行长、党委书记，安徽省分行行长室资深专家。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专 职派出董事，于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师（ Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇 清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工 商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 刘国恩先生，独立董事，博士生导师，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华 卫生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国卫生经济研究中心主任。目前担任国务院 医改专家咨询委委员，中国药物经济学专业委员会主任委员。曾执教美国南加利福尼亚大 学（ 1995-1999）、美国北卡大学（ 2000-终身教职）。历任中国留美经济学会 2004-2005届 主席、国际医药经济学会亚太联合会主席。主要研究方向为发展与卫生经济学，医疗保险 与医改政策分析。 6 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导 师，享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中 国金融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类 学科专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr 冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美 国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100多篇，主持 过 20多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（ 1998 年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政 府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。 2003年至今 担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席， 2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2．监事会成员 王丽丽女士：监事会主席，工商管理硕士（ MBA）。1993.6-1998.11历任中国银行海 外行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。 1998.11-2000.11任中国银行行长助理。 2000.11-2005.10任中国工商银行副行长、党委委员。 2005.10-2010.4任中国工商银行股份 有限公司副行长、党委委员。 2010.4-2013.5任中国工商银行股份有限公司执行董事、副行 长、党委委员。 史泽友先生：监事，高级经济师。 1994.10-2004.11历任中国工商银行营业部副总经 理、总经理。 2004.11-2011.07历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、 内部审计局副局长。 2011.07至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。 黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse AG ((瑞士信贷集团 )， 先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区执行首 席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。 张舒冰女士：监事，硕士。 2003年 4月至 2005年 4月，任职于中国工商银行，担任 主任科员。 2005年 7月加入工银瑞信， 2005年 7月至 2006年 12月担任综合管理部翻译兼 综合， 2007年至 2012年担任战略发展部副总监， 2012年至今任职于机构客户部，现任机 构客户部副总监。 洪波女士：监事，硕士。 ACCA非执业会员。 2005年至 2008年任安永华明会计师事 务所高级审计员； 2008年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009 年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。 7 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 倪莹女士：监事，硕士。 2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。 2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。 2011年加 入工银瑞信战略发展部，现任副总监。 3．高级管理人员 郭特华女士：总经理，简历同上。 朱碧艳女士 :督察长，硕士，国际注册内部审计师。 1997－1999年中国华融信托投资 公司证券总部经理， 2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副 经理。 库三七先生：副总经理，简历同上。 毕万英先生：副总经理，工商管理硕士。2000年 5月至 2004年 8月任职于美国 TheVanguard Group，担任数量工程师；2004年 8月至 2005年 10月任职于美国 EvergreenInvestments，担任固定收益部总经理助理；2005年 10月至 2007年 6月任职于美国 ING Investment，担任风险管理部副总经理；2007年 6月至 2013年 1月任职于嘉实基金管理 有限公司，担任风险管理部总监（首席风险官）。 4．本基金基金经理 曹冠业先生，12年证券从业经验,CFA、FRM；先后在东方汇理担任结构基金和亚太股 票基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和 QFII基金投资经理；2007年加 入工银瑞信，现任权益投资部总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司权益投资总 监；2007年 11月 29日至2009年 5月 17日，担任工银核心价值基金基金经理；2008年2 月 14日至 2009年 12月 25日，担任工银全球基金基金经理；2009年 5月 18日至今，担 任工银成长基金基金经理；2011年 10月 24日至今，担任工银主题策略股票基金基金经理； 2013年 9月 23日至今担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理；2013年 11月 11 日至今担任工银瑞信信息产业股票型基金基金经理。 杨柯先生,5年证券从业经验；曾任中国国际金融有限公司研究员；2011年加入工银瑞 信，现任研究部高级研究员兼基金经理。2013年 4月 16日至今，担任工银瑞信稳健成长 股票基金基金经理。 本基金历任基金经理： 张翎先生，2006年12月6日至2007年 11月5日管理本基金。 吴刚先生，2006年 12月6日至2007年 11月5日管理本基金。 8 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 王筱苓女士，2007年 1月5日至2008年2月 20日管理本基金。 杨建勋先生，2007年 3月 19日至2009年 5月 17日管理本基金。 温震宇先生， 2007年 11月 5日至 2009年 8月 31日管理本基金。 5．投资决策委员会成员 郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。 何江旭先生，16年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、 金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；2009年 加入工银瑞信，现任权益投资总监；2010年 4月 12日至今，担任工银核心价值基金基金 经理；2011年4月 21日至今，担任工银消费服务行业基金的基金经理。 江明波先生，13年证券从业经验；曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责 人； 2004年6月至2006年12月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理； 2006年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司 固定收益投资总监；2011年起担任全国社保组合基金经理；2008年 4月14日至今，担任 工银添利基金基金经理；2011年2月10日至今，担任工银四季收益债券型基金基金经理； 2013年 3月 6日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。 曹冠业先生，简历同上。 杜海涛先生，16年证券从业经验；先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理， 招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理；2006年加入工银瑞信，现任固定 收益投资总监；2006年 9月 21日至2011年 4月 21日，担任工银货币市场基金基金经理； 2010年 8月 16日至2012年 1月 10日，担任工银双利债券型基金基金经理；2007年5月 11日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；2011年 8月 10日至今，担任工银瑞 信添颐债券型证券投资基金基金经理；2012年 6月 21日至今，担任工银纯债定期开放基 金基金经理；2013年1月7日至今，担任工银货币基金基金经理；2013年 8月14日至今， 担任工银月月薪定期支付债券基金基金经理；2013年 10月 31日至今，担任工银添福债券 基金基金经理。 杨军先生，16年证券从业经验；先后在广发基金管理有限公司担任投资经理，长城基 金管理有限公司担任基金经理；2010年加入工银瑞信基金管理有限公司；2010年 5月 18 日至今，担任工银红利基金基金经理；2012年 12月 17日至今，担任工银瑞信精选平衡基 金基金经理。 9 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 宋炳珅先生，9年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工 银瑞信，现任研究部总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基 金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年 1月 28 日至今，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 2．本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； 10 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或 者债券； （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管 人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）将基金资产用于购买基金管理人股东发行和承销期内承销的有价证券； （8）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （9）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息。 （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 （四）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 11 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 董事会下设公司治理与风险控制委员会，主要负责对公司治理结构进行定期的评估、 检验，提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险 管理和合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事 会下设资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独 立董事资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事 会批准。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公 司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活 动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险 控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和 合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 （2）风险评估 a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大 危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和 重大事项进行风险评估； c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （3）控制活动 控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资 产分离等政策、程序或措施。 控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。 12 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和 相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及 岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长 和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的 第三道防线。 （4）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈 报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与 其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建 立了清晰的业务报告系统。 （5）内部监控 内部监控由公司公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部 等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监 察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性， 监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改 进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：2004年 09月17日 13 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010) 6759 5096 中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于 1954 年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国 建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004年 9月分立而成立，承继了原中国建设银 行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代码：939)于 2005年 10月 27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。 2006年 9月 11日，中国建设银行又作为第一家 H股公司晋身恒生指数。2007年 9月 25 日中国建设银行 A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后中国建设银行的已发 行股份总数为：250,010,977,486股(包括240,417,319,880股 H股及9,593,657,606股 A 股)。 截至 2013年6月30日，中国建设银行资产总额 148,592.14亿元，较上年末增长 6.34%。 2013年上半年，中国建设银行实现净利润 1,199.64亿元，较上年同期增长 12.65%。年化 资产回报率为 1.66%，年化加权净资产收益率为 23.90%。利息净收入 1,876.60亿元，较上 年同期增长 10.59%。净利差为 2.54%，较上年同期提高 0.01个百分点。净利息收益率为 2.71%，与上年同期持平。手续费及佣金净收入 555.24亿元，较上年同期增长 12.76%。 中国建设银行在中国内地设有 1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、 约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、台北设有 10家一级海外分行，拥有建 行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际等 5家全资子公司，海外机构已覆 盖到全球 14个国家和地区，基本完成在全球主要金融中心的网络布局， 24小时不间断服 务能力和基本服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银行 27家，拥有建信基 金、建信租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行等多家子公司，为客户提供一体 化全面金融服务能力进一步增强。 2013年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与社会各界广泛认可，先后荣获国 内外知名机构授予的近 30个重要奖项。在英国《银行家》杂志 2013年“世界银行 1000 强排名”中位列第 5，较上年上升 1位；在美国《财富》世界 500强排名第 50位，较上年 14 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 上升 27位；在美国《福布斯》 2013年全球 2000强上市企业排行榜中位列全球第 2，较上 年提升 11位。此外，本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、中小企业服务、 私人银行、现金管理、托管、投行、投资者关系和企业社会责任等领域的多个专项奖。 中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场 处、理财信托股权市场处、QFII托管处、核算处、清算处、监督稽核处、涉外资产核算团 队、养老金托管处、托管业务系统规划与管理团队、上海备份中心等 12个职能处室、团队， 现有员工 225人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控 制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 2、主要人员情况 杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、 中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作， 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总 行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有 丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行 零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工 作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部， 长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切 实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2013年 6月 30日，中国建设银行 已托管 311只证券投资基金。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内 的高度认同。中国建设银行在 2005年及自 2009年起连续四年被国际权威杂志《全球托管 人》评为“中国最佳托管银行”，在2007年及2008年连续被《财资》杂志评为“国内最 15 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 佳托管银行”奖，并获和讯网 2011年度和 2012年度中国“最佳资产托管银行”奖，和境 内权威经济媒体《每日经济观察》2012年度“最佳基金托管银行”奖。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规 章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证 基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的 合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托 管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职 内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位 职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、 存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理， 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止 人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合 同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定 期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与 开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监 控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况 16 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手 等内容进行合法合规性监督。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运 作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行 解释或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 8层 法定代表人：郭特华 客户服务电话： 400-811-9999 传真：010-66583111 联系人：王秋雅 网址： www.icbccs.com.cn 2、代销机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街 55号 办公地址：中国北京复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话： 95588（全国） 网址： www.icbc.com.cn （2）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 17 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 法定代表人：王洪章 联系人：张静 传真： 010－66275654 客户服务电话 : 95533 网址： www.ccb.com （3）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话： 95599 网址： www.95599.cn （4）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：曹榕 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （5）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：田国立 联系人：侯燕鹏 传真： 010－66594431 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn （6）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 18 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 联系人：邓炯鹏 客户服务统一咨询电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （7）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 法定代表人：唐双宁 联系人：李伟 电话： 010-68098778 传真： 010-68560312 客服电话： 95595（全国） 网址： www.cebbank.com （8）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：闫冰竹 联系人：王曦 电话： 010-66223584 传真： 010-66226045 客户服务电话： 010-95526 公司网站： www.bankofbeijing.com.cn （9）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 总行地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 客服电话： 95568 联系人：董云巍 网址： www.cmbc.com.cn （10）中信银行股份有限公司 19 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人：田国立 客服电话： 95558 联系人：金蕾 电话：010-65557013 传真：010-65550827 网址： http://bank.ecitic.com （11）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河西区马场道 201-205号 法定代表人：刘宝凤 客服电话： 400-888-8811 联系人：王宏 联系电话： 022-58316666 传真： 022-58316259 网址： www.cbhb.com.cn （12）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：吴建 客服电话： 95577 网址： www.hxb.com.cn （13）北京农村商业银行 注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410号 办公地址：北京市西城区金融大街 9号金融街中心 B座 法定代表人：乔瑞 联系人：王薇娜 联系电话： 63229475 传真： 63229478 客服电话： 96198 20 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 公司网址： www.bjrcb.com （14）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：吉晓辉 电话：（021）61618888 传真：（021）63604199 联系人：徐伟 客户服务热线： 95528 公司网站： www.spdb.com.cn （15）杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 电话： 0571-85108309 传真： 0571-85151339 联系人：严峻 客户服务电话 : 0571-96523 400-8888-508 网址： www.hzbank.com.cn （16）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：徐浩明 电话：（ 021）22169999 传真：（ 021）22169134 公司网址： www.ebscn.com （17）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29层 法定代表人：万建华 21 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：芮敏祺 电话： 021-38676161 传真： 021-38670161 客户服务热线： 400-8888-666 公司网站： www.gtja.com （18）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈有安 联系人：田薇 电话：（010）66568430 公司网址： www.chinastock.com.cn （19）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 开放式基金咨询电话： 400-8888-108 开放式基金业务传真：（010）65182261 联系人：魏明 公司网址： www.csc108.com （20）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 法定代表人：宫少林 电话： 0755-82943666 传真： 0755-82943636 联系人：黄健 客户服务热线： 95565、4008888111 公司网址： www.newone.com.cn （21）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦A层 22 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 电话： 010-010-60838888 联系人：陈忠 公司网址： www.ecitic.com （22）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号 法定代表人：王开国 客户服务热线： 400-8888-001、021-962503 公司网址： www.htsec.com （23）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 20层 法定代表人：杨宝林 联系电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 联系人：吴忠超 公司网址：www.zxwt.com.cn 客户咨询电话：0532-96577 （24）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 99号标力大厦 办公地址：浦东新区民生路 1199弄证大·五道口广场 1号楼 21层 法定代表人：兰荣 注册资金： 14.9亿元人民币 客服电话： 4008888123 业务联系电话： 021-38565785 业务联系人：谢高得 网站 www.xyzq.com.cn （25）长江证券股份有限公司 23 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话： 027-65799999 传真： 027-85481900 联系人：李良 网址： www.95579.com 客户服务电话： 95579或 4008-888-999 （26）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路 171号 办公地址：上海市常熟路 171号 法定代表人：丁国荣 电话： 021-54033888 传真： 021-54035333 客服电话： 021-962505 网址： www.sw2000.com.cn （27）恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号邮编 010010 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号邮编 010010 法定代表人：刘汝军 电话： 0471-4913998 传真： 0471-4930707 联系人：常向东 客户服务电话 : 0471-4961259 网址： www.cnht.com.cn （28）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、 28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、 28层 A02单元 法定代表人：牛冠兴 开放式基金咨询电话： 4008001001 24 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 开放式基金业务传真： 0755-82558355 联系人：陈剑虹 联系电话： 0755-82558305 网址： http://www.essence.com.cn （29）国元证券股份有限公司 公司注册及办公地址；安徽省合肥市寿春路 179号 法定代表人：凤良志 联系人：程维 联系电话： 0551-2207936 传真电话： 0551-2207965 客户服务电话：全国： 4008888777 安徽省： 96888 公司网址： www.gyzq.com.cn （30）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人：何如 基金业务联系人：齐晓燕 联系电话： 0755-82130833 传真： 0755-82133302 全国统一客户服务电话： 95536 公司网址： www.guosen.com.cn （31）国联证券股份有限公司 法定代表人：雷建辉 注册地址：无锡市县前东街 168号 办公地址：无锡市县前东街 8号 6楼、 7楼 联系人：袁丽萍 开放式基金咨询电话： 4008885288， 0510-82588168 公司网站： http://www.glsc.com.cn （32）中国民族证券有限责任公司 25 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 注册地址：北京市丰台区北路 81号 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 A座 6-9层 邮政编码： 100140 负责人：赵大建 投诉电话： 400-889-5618 公司网站： www.e5618.com （33）广发证券股份有限公司 法定代表人：孙树明 注册地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 公司网站：广发证券网 http://www.gf.com.cn （34）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：黄耀华 联系人：匡婷 电话： 0755-83516289 传真： 0755-83516199 客户服务热线： 0755-33680000、400 6666 888 长城证券网站： www.cc168.com.cn （35）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市陆家嘴环路 166号未来资产大厦 23层 法定代表人：陈林 组织形式：有限责任公司 客户服务电话： 4008209898 公司网站： http://www.cnhbstock.com/ （36）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：王春峰 26 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：王兆权 联系电话： 022-28451861 传真： 022-28451892 客户服务电话 : 400-6515-988 网址： www.bhzq.com （37）齐鲁证券有限公司 注册地址：济南市经十路 20518号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话： 0531-81283906 传真： 0531-81283900 客户服务热线： 95538 公司网址： www.qlzq.com.cn （38）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 59号常信大厦 18楼 办公地址：江苏省常州市延陵西路 59号常信大厦 18楼 法定代表人：朱科敏 联系人：李涛 电话： 0519-88157761 传真： 0519-88157761 公司网址： http://www.longone.com.cn 客户服务热线： 0519-88166222 021-52574550 0379-64902266 免费服务热线： 400-888-8588 （39）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路 233号宏源大厦 办公地址：北京海淀区西直门北大街甲 43号金运大厦 B座 法定代表人：汤世生 联系人：李巍 联系电话： 010-88085338 传真： 010-88085240 27 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 公司网站： www.hysec.com 客服电话： 4008-000-562 （40）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话 0755-82023442 传真 0755-82026539 网址 www.china-invs.cn 客服电话 400 600 8008 （41）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼（518048） 法定代表人：杨宇翔 全国免费业务咨询电话：4008816168 网址：http://www.PINGAN.com （42）中航证券有限公司 注册地址：南昌市抚河北路291号 办公地址：南昌市抚河北路291号 法定代表人：杜航 联系人：余雅娜 联系电话：0791-6768763 联系传真：0791-6789414 公司网址 www.avicsec.com 客服电话 400-8866-567 （43）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号 法定代表人：郁忠民 28 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 网址：www.962518.com.cn 客户服务电话：021-962518 （44）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 法定代表人：徐勇力 联系人：汤漫川 联系电话：010-66555316 传真：010-66555246 公司网站：www.dxzq.net.cn 客户服务电话：400-8888-993 （45）山西证券股份有限公司 办公（注册）地址：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 客服电话： 400-666-1618 联系人：张治国 联系电话： 0351－8686703 网址： www.i618.com.cn （46）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市福山路 500号城建大厦 26楼 法定代表人：方加春 电话： 021-68761616 传真： 021-68767981 客户服务电话 :4008888128 公司网址： www.tebon.com.cn （47）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人：王益民 联系人：吴宇 29 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 电话： 021-63325888 传真： 021-63326173 客户服务热线： 95503 公司网站： www.dfzq.com.cn （48）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 法定代表人：黄金琳 联系人：张腾 联系电话： 0591-87383623 业务传真： 0591-87383610 统一客户服务电话： 96326（福建省外请先拨 0591） 公司网址： www.hfzq.com.cn （49）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市先烈中路 69号东山广场主楼五楼 办公地址：广州市先烈中路 69号东山广场主楼五楼， 17楼 法定代表人：吴志明 电话： 020-87322668 传真： 020-87325036 联系人：樊刚正 客户服务电话 : 020-961303 网址： www.gzs.com.cn （50）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19层、20层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19层、20层 法定代表人：沈强 联系人：周妍 电话：0571－86811958 传真：0571－85783771 客户服务电话：0571-95548 30 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 网址： http://www.bigsun.com.cn/ （51）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 联系电话：010-63081000 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 公司网址：www.cindasc.com （52）中国国际金融有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：李剑阁 联系人：王雪筠 （53）方正证券有限责任公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 法定代表人：雷杰 联系人：彭博 联系电话：0731-85832343 客服电话：95571 公司网址：www.foundersc.com （54）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市渝中区临江支路 2号合景国际大厦 A幢 法人代表人：王珠林 联系人：徐雅筠 联系电话：023-63786060 传真：023-63786215 客服电话：4008096096 公司网址：www.swsc.com.cn （55）厦门证券有限公司 31 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 注册地址：厦门市莲前西路 2号莲富大厦十七楼 法定代表人：傅毅辉 联系人：卢金文 联系方式：0592-5161642 网址：www.xmzq.cn 客户服务电话：0592-5163588 （56）华龙证券有限责任公司 注册（办公）地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 联系电话：0931-4890100 传真：0931-4890118 客服电话：0931-4890100、4890619、4890618 公司网址：www.hlzqgs.com （57）联讯证券有限责任公司 注册地址：广东省惠州市下埔路１４号 法定代表人：徐刚 联系人：丁宁 电话：010-64408820 传真：010-64408252 客服电话：400-8888-929 网址：http://www.lxzq.com.cn （58）西藏同信证券有限责任公司 注册地址：拉萨市北京中路 101号 法定代表人：贾绍君 联系电话：021-36535002 传真：021-36533017 联系人：汪尚斌 公司网址：www.xzsec.com 客户咨询电话：40088-11177 32 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 （59）华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区月坛北街 26号 办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3、5层 法定代表人：丁之锁 联系人：梁宇 联系电话： 010－58568007 联系传真： 010－58568062 公司网址： www.hrsec.com.cn 客服电话： 010-58568118 （60）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路 1138号 办公地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 联系人：潘锴 电话： 0431-85096709 客户服务电话： 4006000686 网址： www.nesc.cn （61）红塔证券股份有限公司 地址：云南省昆明市北京路 155号附 1号红塔大厦 9楼 法定代表人：况雨林 客服电话： 0871-3577930 联系人：刘晓明 电话： 0871-3577942 （62）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址：南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话： 025-84457777 联系人：樊昊 客服电话：025-95597（江苏省外需加区号） 33 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 网址： www.htsc.com.cn （63）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 法定代表人：石保上 联系人：程月艳耿铭 联系电话： 0371—65585670 联系传真： 0371--65585665 公司网址： www.ccnew.com 客服电话： 967218 400-813-9666 （64）新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 法定代表人：刘汝军 联系人：马骏杰 电话： 010-83561329 传真： 010-83561094 （65）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座 4层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 联系电话： 010-66045608 客服电话： 010-66045678 传真： 010-66045500 网址： www.txsec.com 客服电话： 95577 网址： www.hxb.com.cn （66）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街 95号 34 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 联系人：金喆 电话： 028-86690126 传真： 028-86690126 客服电话： 4006600109 网址： www.gjzq.com.cn （68）国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 网址： www.guodu.com 客户服务电话： 400-818-8118 （69）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南中路 1099号平安银行大厦 法定代表人：黄立哲 客户服务电话： 40066－99999 网址： www.18ebank.com （70）大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货大 厦 38、39层 办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货大 厦 38、39层 法定代表人：董永成 客服电话： 4008-169-169 网址： www.daton.com.cn （71）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 35 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：童彩萍 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755-82080798 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com （72）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010-62020088 客服电话： 4008-886-661 传真： 62020088--8802 网址： www.myfund.com （73）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话： 021-54509988-7019 客服电话： 400-1818-188 传真： 021-64385308 网址： www.1234567.com.cn （74）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话： 0571-28829790，021-60897869 客服电话： 4000-766-123 36 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 传真： 0571-26698533 网址： http://www.fund123.cn/ （75）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 联系电话： 021-58870011—6705 客服电话： 400-700-9665 传真： 021-68596916 网址： http://www.ehowbuy.com/ （76）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 法定代表人：汪静波 联系人：魏可妤 联系电话： 021-38509639 客服电话： 400-821-5399 传真： 021-38509777 网址： http://www.noah-fund.com/ （77）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：北京朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话： 010-85650920 客服电话： 400-920-0022 传真： 010-85657357 网址： http://www.hexun.com （78）浙江金观诚财富管理有限公司 37 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 注册地址：拱墅区霞湾巷 239号 8号楼 4楼 403室 办公地址：杭州市教工路 18号 EAC欧美中心 A座 D区 8层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话： 0571-56028617 客服电话： 400-068-0058 传真： 0571-56899710 网址： www.jincheng-fund.com （79）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海东方路 989号中达大厦 2楼 法定代表人：盛大 联系人：徐雪吟 联系电话： 021-50583533-3011 客服电话： 400-005-6355 传真： 021-50583533 网址： www.leadfund.com.cn （80）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 法定代表人：赵学军 联系人：景琪 联系电话： 010-65215266 客服电话： 010-85572999 传真： 010-65185678 网址： http://www.harvestwm.cn/ (81)万银财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27号盘古大观 3201 法定代表人：李招弟 38 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：高晓芳 联系电话： 010-59393920-811 客服电话： 4008080069 传真： 010-59393074 网址： www.wy-fund.com （82）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 联系电话： 0571-88911818 客服电话： 4008-773-772 网址 : www.5ifund.com （83）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 联系人：敖玲 联系电话： 021-58788678-8201 客服电话： 400-089-1289 传真： 021-58787698 网址 : http://www.erichfund.com （84）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国企大厦 C座 9层 法定代表人：马令海 联系人：邓洁 联系电话： 010-58325388-1105 客服电话： 4008507771 传真： 010-58325282 39 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 网址： t.jrj.com （85）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809 法定代表人：沈伟桦 联系人：程刚 联系电话： 010-85892781 客服电话： 400-609-9500 网址 : www.yixinfund.com （86）上海通华财富资产管理有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 办公地址：上海市浦东新区金桥路 28号新金桥大厦 5楼 法定代表人：周盛 联系人：金昌明 联系电话： 021-61766938 客服电话： 021-61766900 (暂用 ) 传真： 021-61766901 网址： www.tonghuafund.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择 其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）注册登记机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 40 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座十二层 办公地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座十二层 负责人：王丽 电话：（ 010）66575888 传真：（ 010）65232181 经办律师：徐建军、李晓明 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 法定代表人：葛明 经办注册会计师：王静，王珊珊 联系电话：（010）58152145 传真：（010）58114645 联系人：王珊珊 六、基金的募集与基金合同的生效 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律 法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2006年 11月 17日证监基金字 [2006] 239号文核准。 （二）基金类型 股票型基金。 （三）基金的运作方式 契约型、开放式。 （四）基金存续期间 不定期。 （五）基金的面值 41 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 本基金每份基金份额的面值为人民币 1.00元。 （六）基金合同生效 自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。本基金合同 已于 2006年 12月 6日生效。 （七）基金合同生效后的基金份额持有人数量和资金数额 基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续 20个工作日 达不到 200人，或连续 20个工作日基金资产净值低于人民币 5000万元，基金管理人应当 及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 七、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购与赎回办理的场所 投资者应当在基金管理人、代销机构办理开放式基金业务的营业场所或按基金管理人、 代销机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五章第 （一）条。 基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并另行公告。销售机构可以根据情况 增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及时间 投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所开放交 易的工作日。基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 开放日的具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。 在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所 当日收市时间（目前为下午 3：00）之前，其基金份额申购、赎回视为当日的交易申请；如 果投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之 后，其基金份额申购、赎回视为下一开放日的交易申请。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在至少一种中国证监会指定媒体上公告。 42 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 2、申购与赎回的开始时间 本基金自 2006年 12月 28日起开始办理日常申购和赎回业务。 （三）申购与赎回的原则 1.“未知价 ”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2.“金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3.赎回遵循 “先进先出 ”原则，即按照投资人申 (认)购的先后次序进行顺序赎回； 4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下 调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 至少一种中国证监会指定媒体上公告。 （四）申购与赎回的程序 1.申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回 申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 2.申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日 (T 日)，并在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。 T日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 3.申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购 不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金 退还给投资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日 )内支付赎回款项。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 （五）申购与赎回的数额限制 1、代销网点和本公司网上交易系统每个基金账户单笔申购最低金额为 1,000元人民币； 直销中心每个基金账户首次最低申购金额为 100万元人民币，已在直销中心有认购或申购本 基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为 1,000元人民币； 43 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金更新的招募说明书 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 1,000份基金份额。基 金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足 1,000份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。 3、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述申购的金额和赎 回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整三个工作日前在至少一种中国证监会指定的信 息披露媒体上刊登公告并报中国证监会备案。 （六）申购费与赎回费 1、申购费 本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最高申购费率不超 过 3％，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 申购金额（ M）申购费率 M＜100万 1.5% 100万≤M＜300万 1.0% 300万≤M＜500万 0.8% M≥500万按笔收取， 1,000元/笔 本基金的申购费用由投资人承担，并应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财 产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、赎回费 持有期限赎回费率 持有期 <1年 0.5% 1年≤持有期 <2年 0.25% 持有期 M≥2年全免 注： 1年指 365天。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的 25%归基金财产， 75% 用于支付注册登记费和其他必要的手续费。（未完）  |