[发行]华安信用：更新招募说明书（2014年第1号）
华安信用四季红债券型证券投资基金 更新的招募说明书 （2014年第 1号） 基金管理人：华安基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二零一四年一月 重要提示 华安信用四季红债券型证券投资基金（以下简称 “本基金”）由华安基金管理 有限公司（以下简称 “基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证 券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2011年10月20日证监许可[2011]1690 号文核准。本基金基金合同自2011年12月8日正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律 文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低 并不预示其未来业绩表现（或“基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基 金业绩表现的保证”）。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在作 出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 担。 本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。 除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2013年12月8日，有关财务数据 截止日为2013年9月30日，净值表现截止日为2013年6月30日。 目录 一、绪言 .......................................................................................................................1 二、释义 .......................................................................................................................2 三、基金管理人 ...........................................................................................................7 四、基金托管人 .........................................................................................................18 五、相关服务机构 .....................................................................................................23 六、基金的募集 .........................................................................................................39 七、基金合同的生效 .................................................................................................40 八、基金份额的申购、赎回与转换 .........................................................................41 九、基金的投资 .........................................................................................................53 十、基金的业绩 .........................................................................................................65 十一、基金的财产 .....................................................................................................66 十二、基金资产的估值 .............................................................................................68 十三、基金的收益与分配 .........................................................................................73 十四、基金的费用与税收 .........................................................................................75 十五、基金的会计与审计 .........................................................................................77 十六、基金的信息披露 .............................................................................................78 十七、风险揭示 .........................................................................................................84 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................88 十九、基金合同的内容摘要 .....................................................................................91 二十、基金托管协议的内容摘要 .............................................................................92 二十一、对基金份额持有人的服务 .........................................................................93 二十二、其他应披露事项 .........................................................................................99 二十三、招募说明书存放及查阅方式 ...................................................................102 二十四、备查文件 ...................................................................................................103 附件一：基金合同内容摘要 ...................................................................................104 附件二：托管协议内容摘要 ...................................................................................120 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 一、绪言 《华安信用四季红债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券 投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理 办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简 称“《信息披露办法》”）及其他有关规定以及《华安信用四季红债券型证券投资 基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 1 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 二、释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 本合同、《基金合同》《华安信用四季红债券型证券投资基金基金合同》 及对本合同的任何有效的修订和补充 中国中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港 特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区) 法律法规中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门 规章及规范性文件以及对于该等法律文件的不时 修改和补充 《基金法》《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时做出的修订； 《销售办法》《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订； 《运作办法》《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订； 《信息披露办法》《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订； 元中国法定货币人民币元 基金或本基金依据《基金合同》所募集的华安信用四季红债券型 证券投资基金 《招募说明书》《华安信用四季红债券型证券投资基金招募说明 书》，即用于公开披露本基金的基金管理人及基金 托管人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的 生效、基金份额的申购和赎回、基金的投资、基金 的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益 与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风 险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、 基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服 2 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 《托管协议》 《发售公告》 《业务规则》 中国证监会 银行监管机构 基金管理人 基金托管人 基金份额持有人 基金代销机构 销售机构 基金销售网点 注册登记业务 务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方 式、备查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者 选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约 邀请文件，及其定期的更新 基金管理人与基金托管人签订的《华安信用四季红 债券型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订 和补充 《华安信用四季红债券型证券投资基金基金份额 发售公告》 《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》 中国证券监督管理委员会 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权 的机构 华安基金管理有限公司 中国工商银行股份有限公司 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金 份额的投资者 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件， 取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金 销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、 赎回和其他基金业务的代理机构 基金管理人及基金代销机构 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网 点 本基金的注册登记业务指基金登记、存管、过户、 清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户的 建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认、 清算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额 持有人名册、办理非交易过户业务等 3 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 基金注册登记机构华安基金管理有限公司或其委托的其他符合条件 的办理基金注册登记业务的机构 《基金合同》当事人受《基金合同》约束，根据《基金合同》享有权利 并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托 管人和基金份额持有人 个人投资者符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投 资基金的自然人 机构投资者符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金 的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门 批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团 体和其他组织 合格境外机构投资者符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法 募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、 保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 投资者个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 法律法规或中国证监会允许投资开放式证券投资 基金的其他投资者的总称 基金合同生效日基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件， 基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备 募集期 案手续，获得中国证监会书面确认之日 自基金份额发售之日起不超过 3个月的期限 基金存续期《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 日/天 月 公历日 公历月 工作日上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 开放日销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作 日 T日申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 4 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 T+n日自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 认购在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的 行为 发售在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金 份额的行为 申购基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金 管理人购买基金份额的行为 赎回基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金 管理人卖出基金份额的行为 巨额赎回在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎 回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总 数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额）超过上一开放日本基金总份 额的 10%时的情形 基金账户基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资 者持有基金管理人管理的开放式基金份额余额及 其变动情况的账户 交易账户各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销 售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及 结余情况的账户 转托管投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从 某一交易账户转入另一交易账户的业务 基金转换投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金 管理人管理的某一开放式基金（转出基金）的全部 或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开 放式基金（转入基金）的基金份额的行为 定期定额投资计划投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、申购金额及扣款方式，由该指定的销售机构于 每期约定申购日在投资者指定银行账户内自动完 5 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 基金利润基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其 他收入扣除相关费用后的余额 基金资产总值基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息 和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成 的价值总和 基金资产净值基金资产总值扣除负债后的净资产值 基金份额净值计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所 得数值 基金资产估值计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值的过程 货币市场工具现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存 单；剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天) 的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期 限在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监 会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金 融工具 指定媒体中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互 联网网站 不可抗力本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客 观事件 6 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、名称：华安基金管理有限公司 2、住所：上海浦东新区世纪大道 8号，上海国金中心二期 31、32层 3、法定代表人：李勍 4、设立日期：1998年 6月 4日 5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号 6、联系电话：（021）38969999 7、联系人：冯颖 8、客户服务中心电话：40088-50099 9、网址：www.huaan.com.cn （二）注册资本和股权结构 1、注册资本：1.5亿元人民币 2、股权结构 持股单位持股占总股本比例 上海国际信托有限公司 20% 上海电气（集团）总公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海工业投资（集团）有限公司 20% 国泰君安投资管理股份有限公司 20% （三）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、 学历及兼职情况等。 （1）董事会 朱仲群先生，研究生学历。历任中国人民银行人事司、办公厅副处长、处长， 国家开发银行办公厅处长，中国光大银行大连分行行长助理、监察室副主任，中 7 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 国平安人寿保险股份有限公司北京分公司党委副书记兼副总经理、党委书记兼总 经理，长城人寿保险股份有限公司总经理、副董事长、董事，现任上海国际集团 有限公司总经理助理，华安基金管理有限公司董事长。 李勍先生，大学学历，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA）。历任中国兴 南（集团）公司证券投资部副总经理，北京汇正财经顾问有限公司董事总经理， 上海证券交易所深圳办事处主任，中国投资信息有限公司董事总经理，现任华安 基金管理有限公司董事、总裁。 冯祖新先生，研究生学历。历任上海市经济委员会办公室副主任科员、主任 科员，上海市经济委员会信息中心副主任、主任，上海市工业投资公司副总经理、 总经理，上海工业投资（集团）有限公司副总裁，现任上海工业投资（集团）有 限公司总裁、法定代表人、党委副书记。 马名驹先生，工商管理硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、 总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际（集团）有限公司 副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司 董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司副董事长、长江养老保险股份有 限公司董事、大众保险股份有限公司董事、上海国际信托有限公司监事。 董鑑华先生，大学学历，高级经济师。历任上海市审计局固定资产投资科员、 副处长、处长，上海市审计局财政审计处处长，现任上海电气（集团）总公司财 务总监。 王松先生，研究生学历，高级经济师。历任建设银行总行投资部职员，国泰 证券有限公司北京办事处副主任、发行二部副总经理、债券部总经理，国泰君安 证券股份有限公司债券业务一部总经理、固定收益证券总部总经理、固定收益证 券总部总监、总裁助理，现任国泰君安证券股份有限公司副总裁。 独立董事： 萧灼基先生，研究生学历，教授。现任全国政协委员，政协经济委员会委员， 北京大学经济学院教授，博士生导师，北京市、云南省、吉林省、成都市，武汉 市等省市专家顾问，北京市场经济研究所所长，《经济界》杂志社社长、主编。 吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳 法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上 8 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所 高级合伙人、上海仲裁委员会仲裁员、上海市律师协会顾问。 夏大慰先生，研究生学历，教授。历任上海财经大学科研处处长，上海财经 大学南德管理学院院长，上海财经大学常务副校长，现任上海国家会计学院院长、 党委书记，APEC金融与发展项目执行秘书处秘书长，兼任香港中文大学荣誉教 授、中国工业经济研究与开发促进会副会长、中国会计学会副会长、财政部会计 准则委员会咨询专家、上海证交所上市公司专家委员会委员、上海工业经济专业 研究会主任委员等职务。 （2）监事会 谢伟民先生，研究生学历，副教授。历任上海市城建沪南工务所干部，空军 政治学院训练部中共党史研究室正营级教员、讲师，上海市计委直属机关党委干 事，中共上海市综合经济工作委员会组织处干部、宣传员（副处级）、副处长， 中共上海市金融工作党委组织处（宣传处）副处长兼机关党委副书记、机关纪委 书记（正处级），现任华安基金管理有限公司监事会主席。 陈涵女士，研究生学历，经济师。历任上海国际信托投资公司金融一部项目 经理、资产信托总部实业投资部副经理、资产管理总部投资业务部副科长，现任 上海国际信托投资有限公司资产管理总部投资业务部科长。 柳振铎先生，研究生学历，高级经济师。历任上海良工阀门厂团委书记、车 间主任、副厂长，上海机电工业管理局办公室副主任、规划处处长，现任上海电 气（集团）总公司副总裁兼上海机电股份公司党委书记、总经理。 章卫进先生，大专学历，会计师。历任上海市有色金属总公司财务处科员、 外经处会计主管，英国 SONOFEC公司（长驻伦敦）业务经理，上海有色金属总 公司房产公司财务部经理、办公室主任，上海工业投资（集团）有限公司财务部 业务主管、副经理，现任上海工业投资（集团）有限公司财务部经理。 李梅清女士，大专学历，会计师。历任上海新亚（集团）股份有限公司财务 部副经理、上海新亚（集团）有限公司财务部副经理，锦江国际（集团）有限公 司计划财务部副经理及上市公司部副经理，上海锦江国际投资管理有限公司财务 总监、金融事业部财务总监。 汪宝山先生，大学学历，经济师。历任建行上海市分行团委书记、直属党委 9 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 书记，建行宝山宝钢支行副行长，建行上海市分行办公室副主任，国泰证券公司 综合管理部总经理，公司专职党委副书记兼行政管理部总经理，公司专职党委副 书记兼上海营业总部总经理，国泰君安证券专职董事、党委办公室主任、机关党 委书记，公司党委委员、工会主席，现任国泰君安投资管理股份有限公司董事长、 党委书记、国泰君安证券股份有限公司党委委员。 赵敏先生，研究生学历。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作，历任 华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总 经理，现任华安基金管理有限公司总裁助理。 诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高 级监察员，集中交易部总监助理，现任华安基金管理有限公司集中交易部总经理。 （3）高级管理人员 朱仲群先生，研究生学历。历任中国人民银行人事司、办公厅副处长、处长， 国家开发银行办公厅处长，中国光大银行大连分行行长助理、监察室副主任，中 国平安人寿保险股份有限公司北京分公司党委副书记兼副总经理、党委书记兼总 经理，长城人寿保险股份有限公司总经理、副董事长、董事，现任上海国际集团 有限公司总经理助理，华安基金管理有限公司董事长。 李勍先生，大学学历，高级管理人员工商管理硕士（EMBA）。历任中国兴 南(集团)公司证券投资部副总经理，北京汇正财经顾问有限公司董事总经理，上 海证券交易所深圳办事处主任，中国投资信息有限公司董事总经理，现任华安基 金管理有限公司董事、总裁。 尚志民先生，工商管理硕士，16年证券、基金从业经验。曾在上海证券报研 究所、上海证大投资管理有限公司工作，进入华安基金管理有限公司后曾先后担 任公司研究发展部高级研究员，1999年6月至 2001年 9月担任安顺证券投资基 金的基金经理，2000年7月至 2001年 9月同时担任安瑞证券投资基金的基金经 理，2001年9月至 2003年 9月担任华安创新证券投资基金的基金经理，2003年 9月至今担任安顺证券投资基金的基金经理，2006年 9月起同时担任华安宏利股 票型证券投资基金的基金经理。现任华安基金管理有限公司副总裁兼首席投资 官。 秦军先生，研究生学历，14年证券、基金从业经验，曾任中国航空工业规 10 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 划设计研究院建设监理部总经理助理，中合资产管理有限责任公司北京分公司总 经理，嘉实基金管理有限公司总经理助理，现任华安基金管理有限公司副总裁。 章国富先生，研究生学历，25年经济、金融从业经验。曾任上海财经大学副 教授、硕士生导师，上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有限公司 上海分公司副总经理、上海华虹（集团）有限公司财务部副部长（主持工作）、 上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、华安基 金管理有限公司督察长，现任华安基金管理有限公司副总裁。 薛珍女士，研究生学历，13年证券、基金从业经验，曾任华东政法大学副教 授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局信息调研处处 长，中国证监会上海监管局法制工作处处长，现任华安基金管理有限公司督察长。 2、本基金基金经理 现任基金经理： 苏玉平女士，货币银行硕士，16年证券、基金行业从业经历。曾任海通证 券有限责任公司投资银行部项目经理；交通银行托管部内控监察和市场拓展部经 理;中德安联保险有限公司投资部部门经理；国联安基金管理有限公司基金经理。 2011年 2月加入华安基金管理有限公司。2011年 7月起担任华安强化收益债券 基金的基金经理；2011年 12月起同时担任本基金的基金经理；2013年 2月起担 任华安纯债债券型发起式证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 黄勤先生，自 2011年 12月 8日至 2013年 8月 28日担任华安信用四季红债 券型证券投资基金的基金经理。 3、本公司采取集体投资决策制度，固定收益投资决策委员会成员的姓名和 职务如下： 尚志民先生，副总裁、基金经理 赵敏先生，总裁助理 杨明先生，投资研究部总经理、首席宏观策略师 贺涛先生，固定收益部副总经理、基金经理 上述人员之间不存在亲属关系。 4、业务人员的准备情况： 11 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 截至 2013年9月30日，公司目前共有员工 295人，主要来自国内外证券公 司等金融机构，其中91.2%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，具有丰 富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部 门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。 （四）基金管理人的职责 根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责： 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （五）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证 券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基 金法》及相关法律法规的行为的发生； 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 12 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除为基金管理人进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉 尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投 资理念，规范基金运作。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取 不当利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）除为基金管理人进行基金投资外，不直接或间接进行其他股票交易， 也不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则 13 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、 执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则 通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则 公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、 其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则 公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控 制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的组织体系 公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对 公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部 分： （1）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责 任。 （2）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和 公司管理层的行为行使监督权。 （3）督察长：督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行 合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。 （4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务 运作过程中的风险控制而成立的非常设机构，以召开例会形式开展工作，向公司 总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其 他风险控制重大事项。 （5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情 况进行合规性监督检查，向公司合规与风险管理委员会和总经理报告。 14 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 （6）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。 各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员 工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进 行自律。 3、内部控制制度概述 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组 成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本 管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、 内控措施等内容。 基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露 制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、 业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、 岗位责任、操作守则等的具体说明。 4、基金管理人内部控制五要素 内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内 部监控。 （1）控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体 系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、 内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。 公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制 意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围， 使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治 理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。 （2）风险评估 公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发现 风险，将风险进行分类、按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可能性 15 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产生的原 因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后，确定 应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善， 并监督各个环节的改进实施。 （3）控制活动 公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的 实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制、信息沟通、内部监控。 ①组织结构控制 公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制衡 的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工，各 部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有 效的三道监控防线： 以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分 工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相 互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。 各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、 相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制 度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道 监控防线。 ②操作控制 公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基金 会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、 资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作和经营 中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。 ③会计控制 公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司会 计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所 管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完整独 16 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 立。 基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会 计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值， 采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点的价值。 （4）信息沟通 为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈， 公司采取以下措施： 建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流 渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保证信 息及时送达适当的人员进行处理。 制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报 告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。 （5）内部监控 监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制环 境、控制活动等进行持续的检验和完善。 监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制制 度，保证制度的有效实施。 公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检 查。检验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、 组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。 5、基金管理人内部控制制度声明 基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将根 据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。 17 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间：1984年 1月 1日 法定代表人：姜建清 注册资本：人民币 349,018,545,827元 联系电话：010-66105799 联系人：赵会军 （二）主要人员情况 截至 2013年 6月末，中国工商银行资产托管部共有员工 163人，平均 年龄 30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以 上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家 提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的 风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务 团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构 和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响 力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基 金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、 QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券 公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产 管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率 先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管 服务。截至 2013年 6月，中国工商银行共托管证券投资基金 314只，其中 18 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 封闭式 3只，开放式 311只。自 2003 年以来，本行连续十年获得香港《亚 洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证 券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 40项最佳托管银行 大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领 域的持续认可和广泛好评。 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心 培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。继2005、2007、2009、2010、2011年五次顺利通过评估组织内部控制和 安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第 70号）审阅后，2012年中国 工商银行资产托管部第六次通过 ISAE3402（原SAS70）审阅获得无保留意见的控 制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的 健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经 与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为 年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经 营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控 制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有 人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业 务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门 风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内 部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律 19 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施 具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并 贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监 督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、 岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内 控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产 和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改 完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制 人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度 的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的 岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规 章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员 独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的 制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产 托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督 促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控 防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为 本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并 20 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范 与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销 活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险 管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险 识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传 输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数 据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。 为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间 演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生 灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经 理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托 管业务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每 个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管 部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员 工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内 部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风 险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努 力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操 作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务 过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 21 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资 产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着 市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部 始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务 生存和发展的生命线。 22 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）华安基金管理有限公司上海业务部 地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 31层 电话：（021）38969960 传真：（021）58406138 联系人：姚佳岑 （2）华安基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区金融街 7号英蓝国际金融中心 522室 电话：（010）57635999 传真：（010）66214061 联系人：朱江 （3）华安基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区华夏路 10号富力中心 1203室 电话：（020）38199200 传真：（020）38927962 联系人：张彤 （4）华安基金管理有限公司西安分公司 地址：西安市碑林区南关正街88号长安国际中心A座706室 电话：（029）87651811 传真：（029）87651820 联系人：史小光 （5）华安基金管理有限公司成都分公司 地址：成都市人民南路四段19号威斯顿联邦大厦12层1211K-1212L 电话：（028）85268583 传真：（028）85268827 联系人：张彤 23 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 （6）华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址：沈阳市沈河区北站路59号财富中心E座2103室 电话：（024）22522733 传真：（024）22521633 联系人：杨贺 （7）华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站：www.huaan.com.cn 华安电子交易热线：40088-50099 智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端 传真电话：（021）33626962 联系人：谢伯恩 2、其他基金销售代理机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 联系人：刘业伟 客户服务电话：86-95588 传真：86-10-66107571 电话：86-10-66106114 网址：www.icbc.com.cn，www.icbc-ltd.com （2） 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （3） 中国银行股份有限公司 注册地址：中国北京市复兴门内大街 1号 24 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：中国北京市复兴门内大街 1号 法定代表人：田国立 电话：（86）10-66596688 传真：（86）10-66016871 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn （4） 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 电话：（021）58781234 传真：（021）58408440 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （5） 招商银行股份有限公司 注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大道 7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：傅育宁 电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195109 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （6） 中国农业银行股份有限公司 注册地址：中国北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （7） 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 25 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人：常振明 电话：86-10-65558000 传真：86-10-65550809 客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com （8） 中国民生银行股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 传真：010-68466796 网址：www.cmbc.com.cn （9） 中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门西大街 131号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：刘安东 客户服务电话：95580 联系人：陈春林 传真：（010）66419824 公司网址：www.psbc.com （10）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号华夏银行大厦 法定代表人：吴建 电话：010-85239938 传真：010-85239605 客户服务电话：95577 网址： www.hxb.com.cn （11）上海农村商业银行股份有限公司 26 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 注册地址：中国上海市浦东新区银城中路 8号 15-20楼、22-27楼 办公地址：中国上海市浦东新区银城中路 8号 15-20楼、22-27楼 法定代表人：胡平西 电话：（021）38576709 传真：（021）50105085 客户服务电话：（021）962999 网址：www.srcb.com （12）乌鲁木齐市商业银行股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市新华北路 8号 法定代表人：农惠臣 电话：（0991）8824667 传真：（0991）8824667 客户服务电话：（0991）96518 网址：www.uccb.com.cn （13）烟台银行股份有限公司 注册地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25号 法定代表人：庄永辉 电话：（0535）6691333 传真：（0535）6691305 客户服务电话：4008-311-777 网址：www.yantaibank.net （14）平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路 1099号平安银行大厦半地下层 1、2、4-17、 21-22层 法定代表人：孙建一 联系电话：（0755）25859591 传真号码：（0755）25878304 客户服务电话：95511 网址：bank.pingan.com 27 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 （15）浙商银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 288号 办公地址：杭州市庆春路 288号 法定代表人：张达洋 电话：（0571）87659009，87659816 传真：（0571）87659826 客户服务电话：95527 网址： www.czbank.com （16）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市银城中路 168号上海银行大厦 29层 法定代表人：万建华 电话：（021）38676666 传真：（021）38670161 客户服务电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （17）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：（0755）82130833转 2181 传真：（0755）82133952 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （18）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689号 办公地址：上海市广东路 689号 法定代表人：王开国 电话：（021）23219000 28 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 传真：（021）63410456 客户服务电话：400-8888-001、95553 网址：www.htsec.com （19）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 法定代表人：储晓明 电话：（021）54033888 传真：（021）54035333 客户服务电话：（021）96250500 网址：www.sywg.com （20）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号证券大厦 办公地址：福州市湖东路 268号证券大厦； 上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 法定代表人：兰荣 电话：（021）68419974 传真：（021）68419867 客户服务电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （21）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8号 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8号 法定代表人：胡运钊 电话：400-8888-999 客户服务电话：95579 网址：www.cjsc.com （22）民生证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心Ａ座16-18层 29 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心Ａ座16-18层 法定代表人：余政 电话：（010）85120190 传真：（010）85120211 客户服务电话：4006198888 网址：www.mszq.com （23）中信万通证券有限责任公司 注册地址：山东省青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层 法定代表人：杨宝林 电话：（0532）85022026 传真：（0532）85022026 客户服务电话：95548 网址：www.zxwt.com.cn （24）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦 19层、20层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层 法定代表人：沈强 联系电话：（0571）87112510 传真号码：（0571）85783771 客户服务电话： 95548 网址：www.bigsun.com.cn （25）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：袁长清(代行) 电话：（021）68816000-1876 传真：（021）68815009 客户服务电话：95525 30 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 网站：www.ebscn.com （26）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江 电话：（010）63081000 传真：（010）63080978 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （27）新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号西海国际中心 1号楼 15层 法定代表人：刘汝军 电话：（010）83561149 传真：（010）83561094 客户服务电话：400-698-9898 网址：www.xsdzq.cn （28）国盛证券有限责任公司 注册地址：南昌市北京西路 88号江信国际金融大厦 办公地址：江西省南昌市北京西路 88号江信国际金融大厦 法定代表人：曾小普 电话：（0791）6289771 传真：（0791）6289395 客户服务电话：4008222111 网址：www.gsstock.com （29）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市经七路 86号 办公地址：山东省济南市经七路 86号 法定代表人：李玮 31 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 传真：（0531）68889752 客户服务电话：9553895538 网址： www.qlzq.com.cn （30）中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A栋 41层 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A 栋 41层 法定代表人：王宜四 电话：（0791）6768763 传真：（0791）6789414 客户服务电话：4008866567 网址：www.avicsec.com （31）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500号“城建国际中心”26楼 法定代表人：姚文平 电话：（021）68761616 传真：（021）68767981 客户服务电话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn （32）西部证券股份有限公司 注册地址：西安市东新街 232号信托大厦 16-17层 办公地址：西安市东新街 232号信托大厦 16—17层 法定代表人：刘建武 电话：（029）87406172 客户服务电话：95582 网址：www.westsecu.com.cn （33）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 21楼 32 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 21楼 法定代表人：李晓安 电话：（0931）4890100 传真：（0931）4890118 客户服务电话：0931-4890619 网址：www.hlzqgs.com （34）瑞银证券有限责任公司 注册地址：北京西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 12层、15层 办公地址：北京西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 12层、15层 法定代表人：程宜荪 电话：（010）59226788 传真：（010）59226799 客户服务电话：400-887-8827 网址：www.ubssecurities.com （35）华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 8号 办公地址：北京市西城区金融大街 8号 法定代表人：祝献忠 电话：（010）58568007 传真：（010）58568062 客户服务电话：01058568162 网址：www.hrsec.com.cn （36）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦四楼 办公地址：武汉市江汉区唐家墩路 32号国资大厦 B座四楼 法定代表人：余磊 电话：（027）87618889 传真：（027）87618863 客户服务电话：028-86712334 33 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 网址：www.tfzq.com （37）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57层 法定代表人：陈林 电话：（021）50122107 传真：（021）50122078 客户服务电话：4008209898 网址：www.cnhbstock.com （38）财富里昂证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 法定代表人：罗浩 电话：021-38784818 传真：021-68775878 客户服务电话：021-38784818 公司网站：www.cf-clsa.com （39）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号中信证券大厦 法定代表人：王东明 电话：（010）84864818 传真：（010）84865560 客户服务电话：0755-23835888 网址：www.ecitic.com （40）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：杜庆平 34 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 电话：（022）28451861 客户服务电话：400-651-5988 公司网站：www.ewww.com.cn （41）国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 电话：（010）84183389 传真：（010）64482090 客户服务电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （42）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号 903-906室 法定代表人：杨文斌 电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址: www.ehowbuy.com （43）上海天天基金销售有限公司 注册地址：浦东新区峨山路 613号 6幢 551室 办公地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼东方财富大厦 2楼 法定代表人：其实 电话：4001818188 网址: www.1234567.com.cn （44）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号 12楼 法定代表人：陈柏青 电话：4000-766-123 35 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 网址: www.fund123.cn （45）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：浦东新区高翔路 526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 电话：021-58788678 客户服务电话：400-089-1289 网址: www.e-rich.com.cn （46）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司. 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄9号 3724室 办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32号东码头园区 C栋 2楼 法定代表人：汪静波 电话：400-821-5399 网址: www.noah-fund.com （47）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 电话：400-888-6661 网址: www.myfund.com （48）中期时代基金销售（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号1幢11层 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号1幢2层 法定代表人：路瑶 电话：95162，4008888160 网址: www.cifcofund.com （49）万银财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 3201单元 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 3201单元 36 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 法定代表人：李招弟 电话：4008080069 网址: www.wy-fund.com （50）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 法定代表人：龚德雄 电话：4008918918 网址: www.shzq.com （51）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 电话：4006-788-887 网址: www.zlfund.cn www.jjmmw.com （52）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88920897 4008-773-772 网址: www.5ifund.com （53）联讯证券有限责任公司 注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55号惠州广播电视新闻中心 西面一层大堂和三、四层 办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55号惠州广播电视新闻中心 西面一层大堂和三、四层 法定代表人：徐刚 电话：95564、4008888929 网址: www.lxzq.com.cn 37 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 （二）注册登记机构 名称：华安基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 31、32层 法定代表人：李勍 电话：（021）38969999 传真：（021）33627962 联系人：赵良 客户服务中心电话：40088-50099 （三）律师事务所和经办律师 名称：通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358716 联系人：安冬 经办律师：吕红、安冬 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 首席合伙人：杨绍信 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：傅琛慧 经办注册会计师：汪棣、赵钰 38 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》 及其他有关规定募集，并经中国证监会 2011年 10月 20日证监许可[2011]1690 号文批准设立。 本基金自 2011年 11月 15日起向全社会公开募集，截至 2011年 12月 6日 募集工作顺利结束。 本基金为契约型开放式，基金存续期间为不定期。 本基金的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投 资者、机构投资者和合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资者。 经普华永道中天会计师事务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为 536,605,037.48元人民币，认购资金在募集期间产生的银行利息共计 50,312.65 元人民币。募集资金已于 2011年 12月 8日划入本基金在基金托管人中国工商银 行股份有限公司开立的基金托管专户。 本次募集有效认购总户数为 4876户。按照每份基金份额初始发售面值 1.00 元人民币计算，设立募集期间募集的有效份额共计 536,605,037.48份基金份额， 利息结转的基金份额为 50,312.65份基金份额。两项合计共 536,655,350.13份基 金份额，已全部计入本基金基金份额持有人账户，归各基金份额持有人所有。其 中，本公司基金从业人员认购持有的基金份额总额为 484,942.76（含募集期利息 结转的份额），占本基金总份额的比例为 0.09%。按照有关法律规定，本基金合 同生效前的律师费、会计师费、信息披露费由基金管理人承担，不从基金资产中 支付。 39 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 七、基金合同的生效 根据《基金法》、《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说明书 的有关规定，本基金本次募集符合有关条件，本基金管理人已向中国证监会办理 完毕基金备案手续，并于 2011年 12月 8日获得中国证监会的书面确认，基金合 同自该日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 40 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 八、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购、赎回与转换的场所 1、直销机构 （1）华安基金管理有限公司上海业务部 地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 31层 电话：（021）38969960 传真：（021）58406138 联系人：姚佳岑 （2）华安基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区金融街 7号英蓝国际金融中心 522室 电话：（010）57635999 传真：（010）66214061 联系人：朱江 （3）华安基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区华夏路 10号富力中心 1203室 电话：（020）38199200 传真：（020）38927962 联系人：张彤 （4）华安基金管理有限公司西安分公司 地址：西安市碑林区南关正街 88号长安国际中心 A座 706室 电话：（029）87651811 传真：（029）87651820 联系人：史小光 （5）华安基金管理有限公司成都分公司 地址：成都市人民南路四段 19号威斯顿联邦大厦 12层 1211K-1212L 电话：（028）85268583 传真：（028）85268827 联系人：张彤 41 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 （6）华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址：沈阳市沈河区北站路 59号财富中心 E座 2103室 电话：（024）22522733 传真：（024）22521633 联系人：杨贺 （7）华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站：www.huaan.com.cn 华安电子交易热线：40088-50099 智能手机 APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端 传真电话：（021）33626962 联系人：谢伯恩 2．代销机构： 本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服务机 构”中“（一）基金份额发售机构及其联系人”的相关描述。 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。基金投资 者应当在销售机构基金销售业务的营业场所按销售机构约定的方式办理基金的申 购、赎回与转换业务。 基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并另行公告。销售机构可 以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。 （二）申购、赎回与转换的开放日及时间 1、日常申购、赎回与转换的开放日为证券交易所交易日，开放日的具体业务 办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间。目前，上海证 券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日上午 9:30-11:30，下午 1:00-3:00 时间段。基金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告暂停申购、赎回与转换 时除外。 投资者办理基金转换业务，转出基金和转入基金均须为开放日。 2、华安上海、北京、广州、西安、成都、沈阳的业务总部或分公司可以在 9:00-15:00接受投资者申购、赎回与转换申请。华安基金电子交易平台可以 7×24 42 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 小时接受投资者的申购、赎回与转换申请。但交易日下午 15：00以后接受的交易 申请均顺延至下一个交易日处理。 3、若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管 理人可对申购、赎回与转换时间进行调整，但此项调整不应对投资人利益造成实 质影响并应报中国证监会备案，并在实施日 3个工作日前在至少一种中国证监会 指定的媒体上刊登公告。 4、基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请且经注 册登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。 （三）申购、赎回与转换的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回与转换价格以申请当日收市后计算的基金份 额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回与转换以份额申请； 3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照同一投资者认购、申购获得基金份额的 先后次序，进行顺序赎回份额的扣除； 4、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 5、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利 益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 （四）申购、赎回与转换的程序 1、申购、赎回与转换的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购、赎回或转换的申请。 投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回与转换申请时须持有足够的基金份额余额，且投资人在提交基金转换申 请时，该基金销售机构必须同时销售转换转出和转换转入基金，否则所提交的申 购、赎回与转换申请无效。 43 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 2、申购、赎回与转化申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购、赎回或转换申请的当天作为申购、 赎回或转换申请日（ T日），在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1日内对该 交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者可在 T+2日后（包括该日） 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机 构对申购、赎回或转换申请的受理并不代表该申购、赎回或转换申请一定成功， 而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回或转换申请。申购、赎回或转换申请的 确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。 3、申购、赎回与转换的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。 若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资者已缴付 的申购款项退还给投资者。 投资者 T日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关 基金销售机构在 T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在 发生巨额赎回时，款项的支付办法参照《基金合同》有关条款处理。 在办理基金转换业务时，基金转换费用由基金持有人承担。 （五）申购、赎回与转换的数额与价格 1、每个基金账户首次申购的最低金额为人民币 1,000元，每次追加申购的最 低金额为人民币 500元。各代销机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的， 以各代销机构的业务规定为准。投资者已成功认购过本基金时则不受首次最低申 购金额 1,000元限制；投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购 金额的限制； 2、基金份额持有人在销售机构赎回或转出时，每次赎回或转出申请不得低于 500份基金份额。基金份额持有人赎回、转出时或赎回、转出后在销售机构（网点） 单个交易账户保留的基金份额余额不足 500份的，余额部分基金份额在赎回时需 同时全部赎回； 3、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定 申购金额和赎回、转出份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 44 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 （六）申购费用和赎回费用 1、本基金申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在一天之内如果有多笔 申购，适用费率按单笔分别计算。 本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别 的申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营 收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保 障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可 的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳 入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户 外的其他投资人。 通过基金管理人的直销中心申购本基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500元。 其他投资人申购本基金基金份额申购费率如下所示： 申购金额（M）申购费率 M<100万 0.8% 100万≤M<300万 0.5% 300万≤M<500万 0.3% M≥500万每笔1000元 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的 市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、本基金的赎回费率按持有期递减。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持 有人承担，赎回费全额计入基金财产。具体费率如下： 持有年限（Y）赎回费率 Y＜180天 1.5% 180天≤Y＜1年 1.2% 45 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 1年≤Y＜2年 0.7% Y≥2年 0 注：一年指 365天，两年为 730天 3、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体 的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明书 中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体 上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场 情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进 行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和 基金赎回费率。 （七）申购份额、赎回金额与基金转换的计算 1、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。本基金申购份额的计算公式 为： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 申购费用＝申购金额－净申购金额，或，固定申购费金额 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 例三，某投资者投资 10万元申购本基金份额，对应费率为 0.8%，假设申购当 日基金份额净值为 1.015元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000/（1+0.8%）＝99,206.35元 申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65元 申购份额＝99,206.35/1.015＝97,740.25份 即投资者投资 10万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.015 元，则可得到 97,740.25份基金份额。 2、基金赎回金额的计算 46 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 本基金赎回金额的计算公式为： 赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 例四，某投资者持有本基金 10万份基金份额十六个月后赎回，赎回费率为 0.7%，假设赎回当日基金份额净值是 1.015元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总额＝100,000×1.015＝101,500元 赎回费用＝101,500×0.7%＝710.50元 赎回金额＝101,500－710.50＝100,789.50元 即投资者持有本基金 10万份基金份额十六个月后赎回，假设赎回当日基金份 额净值是 1.015元，则其可得到的赎回金额为 100,789.50元。 3、基金转换份额的计算 基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。 转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回费 率 转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费 基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取，具体计 算公式如下： 基金转换申购补差费＝ max[（转入基金的申购费－转出基金的申购费），0 ]， 即转入基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取0 转入金额 = 转出金额—基金转换申购补差费 转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值 转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。 其中： 转入基金的申购费＝[转出金额-转出金额÷（ 1＋转入基金的申购费率）]或转 入基金固定收费金额 转出基金的申购费＝[转出金额-转出金额÷（ 1＋转出基金的申购费率）]或转 出基金固定收费金额 注1：转入份额的计算结果四舍五入，保留到小数点后两位，由此产生的误差 计入基金资产。 47 华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书 注 2：本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。 4、基金份额净值的计算 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 基金份额净值的计算公式为：T日基金份额净值＝T日基金资产净值/T日发售 在外的基金份额总数。 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 5、申购份额余额的处理方式 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份。 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此误差产生的收益或 损失由基金财产承担。 6、赎回与转换转出金额的处理方式 赎回与转换转出金额为按实际确认的有效赎回与转换转出份额乘以当日基金 份额净值并扣除相应的费用，金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 （八）申购、赎回与转换的注册登记（未完）  |