[发行]汇丰晋信2026：更新招募说明书摘要（2014年第1号）
汇丰晋信 2026生命周期 证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2014年第 1号） 基金管理人：汇丰晋信基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 PUBLIC 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 【重要提示】 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监 会2008年3月21日证监基金字【2008】408号文核准募集。本基金基金合同于 2008年7月23日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉地管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截止日 为 2014年 1月 23日，有关财务数据和净值表现截止日为 2013年 12月 31日。 本招募说明书所载的财务数据未经审计。 PUBLIC - 1 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：汇丰晋信基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 17楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 17楼 法定代表人：杨小勇 设立日期：2005年 11月 16日 电话：021-20376789 联系人：周慧 注册资本：2亿元人民币 股权结构：山西信托股份有限公司持有 51%的股权，HSBC Global Asset Management （UK） Limited （汇丰环球投资管理（英国）有限公司）持有 49% 的股权。 （二）主要人员情况 （1）董事会成员 杨小勇先生，董事长，硕士学历。曾任山西省委组织部正处级干部、山西省 信托投资公司副总经理、山西省国信投资（集团）公司副总经理，山西光信实业 有限公司副董事长。现任山西省国信投资（集团）公司党委书记、山西信托股份 有限公司副董事长。 刘叔肄先生，董事，硕士学历。曾任山西信托有限责任公司地市信托部经理、 太原资产管理公司经理、汇丰晋信基金管理有限公司副督察长。现任山西信托股 份有限公司总经理。 Mr. Sridhar Chandrasekharan，董事。曾任汇丰银行董事总经理、结构化 信贷全球市场主管、汇丰环球投资管理全球销售主管。现任汇丰环球投资管理首 席执行官。 Ms. JOANNA MUNRO, 董事。曾任汇丰环球投资管理全球投资总监、多元基金 经理行政总裁、环球投资产品部主管。现任汇丰环球投资管理董事、亚太行政总 PUBLIC - 2 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 裁。 王栋先生, 董事。中国注册会计师（CPA）和特许金融分析师(CFA)。曾任汇 丰环球投资管理（英国）有限公司产品开发培训生、汇丰环球投资管理（香港） 有限公司亚太企业拓展经理，其后参与筹建汇丰晋信基金管理有限公司。公司成 立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部总监、总经理助 理。现任汇丰晋信基金管理有限公司总经理。 常修泽先生，独立董事。曾任南开大学经济研究所教授、副所长、国家计委 经济研究所常务副所长、教授和博士研究生导师。现任国家发改委经济研究所教 授和博士研究生导师。 叶林先生，独立董事，博士学历。现任中国人民大学法学院法学教授和博士 研究生导师。 Mr. Alan Howard SMITH, 独立董事，本科学历。曾任怡富控股有限公司董 事、董事总经理和董事长、瑞士信贷第一波士顿副董事长。现任金威啤酒集团有 限公司独立非执行董事。 （2）监事会成员基本情况： 任宏伟先生，监事，硕士学历。曾任山西省信托投资公司计划财务部经理。 现任山西省国信投资（集团）公司财务总监兼计划财务部经理。 黄碧娟女士，监事，本科学历。曾任汇丰集团银团贷款经理、资本市场部高 级经理、大中华地区债务发行部主管、环球银行部香港区常务总监、汇丰银行（中 国）有限公司副行政总裁。现任汇丰集团总经理、汇丰银行（中国）有限公司行 长兼行政总裁，同时担任汇丰中国董事会执行董事。 曹菁女士，监事，硕士学历。曾任中宏保险有限公司招聘经理、永乐中国培 训部经理，汇丰晋信基金管理有限公司人事经理，现任汇丰晋信基金管理有限公 司人力资源总监。 （3）总经理及其他高级管理人员基本情况： 王栋先生，总经理，硕士学历。中国注册会计师（CPA）和特许金融分析师 (CFA)。曾任汇丰环球投资管理（英国）有限公司产品开发培训生、汇丰环球投 资管理（香港）有限公司亚太企业拓展经理，其后参与筹建汇丰晋信基金管理有 限公司。公司成立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部 PUBLIC - 3 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 总监、总经理助理。 闫太平先生，副总经理，本科学历。曾任匈牙利金鸥国际贸易公司董事、山 西信托投资有限责任公司副处长、国际金融部经理。 李毅先生，副总经理，硕士学历。曾任中国国际期货经纪有限公司客户经理、 中国证券监督管理委员会副处长。 王立荣先生，副总经理，硕士学历。曾任山西信托有限责任公司固定收益部 副总经理、证券投资部副总经理、创新业务部总监；上海万方投资管理有限公司 副总经理；汇丰晋信基金管理有限公司副督察长。 赵琳女士，副总经理，硕士学历。曾任华安基金管理有限公司基金注册部副 总监；中银基金管理有限公司基金运营部总监；汇丰晋信基金管理有限公司基金 运营部总监；现任汇丰晋信基金管理有限公司首席运营官。 古韵女士，督察长，硕士学历。曾任国泰君安证券股份有限公司法律事务总 部副经理，国联安基金管理有限公司监察稽核部副总监、监察稽核部总监、董事 会秘书和总经理助理。 （4）本基金基金经理 郑屹先生，工学硕士。曾任广发证券有限公司研究员、国泰基金管理有限公 司研究员、汇丰晋信基金管理有限公司研究员。现任本基金基金经理、汇丰晋信 2016生命周期证券投资基金基金经理。本基金历任基金经理： 蔡立辉先生，于2008年7月23日至 2010年 12月 4日期间，曾管理本基金。 冯烜先生，于 2010年 12月5日至 2011年3月19日期间，曾管理本基金。 刘辉先生，于 2011年 3月 10日至 2013年 12月 21日期间，曾管理本基金。 （5）投资委员会成员的姓名和职务 王栋，总经理；曹庆，代理投资部总监兼汇丰晋信低碳先锋股票型证券投资 基金基金经理；王品，股票投资部总监兼汇丰晋信大盘股票型证券投资基金基金 经理和汇丰晋信消费股票型证券投资基金基金经理；郑宇尘，固定收益部总监兼 汇丰晋信平稳增利债券型投资基金基金经理和汇丰晋信 2016生命周期开放式证 券投资基金基金经理。基金管理人也可以根据需要增加或更换相关人员。 （6）上述人员之间不存在近亲属关系。 PUBLIC - 4 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 二、基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010) 6759 5096 PUBLIC - 5 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 （1）直销机构 汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心 地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 17楼 电话：021-20376952 传真：021-20376989 联系人：薛蓓 网址：www.hsbcjt.cn 客户服务中心电话：021-20376888 汇丰晋信基金电子交易平台 网址：https://etrading.hsbcjt.cn/ 联系人：薛蓓 电话：021-20376952 （2）代销机构 .中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com .交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 PUBLIC - 6 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 法定代表人：牛锡明 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：曹榕 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com . .中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 电话：010-66106912 传真：021-66107914 联系人：田耕 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn .中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：项俊波 传真：（010）85109219 联系人：蒋浩 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com .招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：傅育宁 电话：（0755）83195834，82090060 PUBLIC - 7 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 传真：（0755）83195049，82090817 联系人：刘薇 客户服务热线：95555 网址：www.cmbchina.com .上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：吉晓辉 电话：（021）61618888 传真：（021）63604199 联系人：汤嘉惠、虞谷云 客户服务热线：95528 公司网站：www.spdb.com.cn .中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人：孔丹 客服电话：95558 （全国） 网址：http://bank.ecitic.com .中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 法定代表人：唐双宁 电话：010-68098778 传真：010-68560661 联系人：李伟 客服电话：95595 （全国） 网址：www.cebbank.com PUBLIC - 8 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 .华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：翟鸿祥 联系人：马旭 传真：010－85238680 客户服务中心电话：95577 网址：www.hxb.com.cn .中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：李国华 客户服务电话：95580 联系人：王硕 传真：（010）68858117 公司网址：www.psbc.com .中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 电话：010-58351666 传真：010-83914283 联系人：董云巍 客户服务热线：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn .平安银行股份有限公司 PUBLIC - 9 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 注册地址：深圳市深南中路 1099号平安银行大厦 法定代表人：孙建一 客户服务电话：95511-3 网址：http://bank.pingan.com/ .深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 办公地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼（ Frank N. Newman） 联系人：张青 联系电话：0755-82088888 客户服务电话：95501 网址：www.sdb.com.cn .宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市中山东路 294 号 法定代表人：陆华裕 客户服务电话：96528（上海地区 962528） 网址：www.nbcb.com.cn .温州银行股份有限公司 住所、办公地址：温州市车站大道 196号 法定代表人：邢增福 联系人：林波 电话：（0577）88990082 传真：（0577）88995217 客服电话：（0577）96699 网址：www.wzbank.cn .渤海银行股份有限公司 PUBLIC - 10 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河西区马场道 201-205号 法定代表人：刘宝凤 联络人：王宏 电话：022-58316666 传真：022-58316569 客服电话：400-888-8811 公司网址：www.cbhb.com.cn .上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981号 办公地址：上海市银城中路 8号中融碧玉蓝天大厦 15层 法定代表人：胡平西 联系人：吴海平 电话：021-38576666 传真：021-50105124 客服电话：021-962999 公司网址：http://www.srcb.com .洛阳银行股份有限公司 注册地址：洛阳市洛南新区开元大道 256号洛阳银行大厦 办公地址：洛阳市洛南新区开元大道 256号洛阳银行大厦 法定代表人：王建甫 客服电话：96699 公司网址：http://www.bankofluoyang.com.cn .山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 PUBLIC - 11 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 联系人：张治国 联系电话：0351-8686703 传真：0351－8686619 客服电话：400-666-1618 网址：www.i618.com.cn .国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市延平路 135号 法定代表人：万建华 联系电话：021-62580818-213 传真：021-62569400 客服电话：400-8888-666 联系人：芮敏祺 网址：www.gtja.com .申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路 171号 法定代表人：丁国荣 联系人：李清怡 电话： 021-54033888 传真：021-54030294 客户服务电话： 021-962505 网址： www.sw2000.com.cn .中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：张佑君 电话：4008888108 PUBLIC - 12 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 传真：010-65182261 联系人：权唐 网址： http://www.csc108.com .招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943511 传真：0755-82943237 联系人：黄健 网址：www.newone.com.cn .广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、 42、43、44楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 公司网站：www.gf.com.cn .中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：顾伟国 联系人：李洋 电话：(010)66568047 传真：(010)66568116 客服电话：400-8888-888 网址：www.chinastock.com.cn PUBLIC - 13 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 .光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨、李芳芳 电话：021-22169999 传真：021-22169134 客户服务电话：95525、10108998 网址：www.ebscn.com .海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市淮海中路 98号 法定代表人：王开国 电话：021－53594566 传真：021-53858549 客户服务电话：4008888001，021-962503 联系人：金芸 网址：www.htsec.com .华泰证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：樊昊 电话：025-84457777 传真：025-84579763 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn PUBLIC - 14 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 .兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号 办公地址：上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 21层 法定代表人：兰荣 联系人：谢高得 电话：021－38565785 传真：021-38565955 客户服务电话：400-8888-123 网址：www.xyzq.com.cn .国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755-82133066 传真：0755-82133302 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn .中信证券股份有限公司 住址：深圳市罗湖区湖贝路 1030号海龙王大厦 办公地址：北京市朝阳区新源南路 6号京城大厦 3层 法定代表人：王东明 电话：010-84588888 传真：010-84865560 联系人：陈忠 网址：www.ecitic.com .中信万通证券有限责任公司 PUBLIC - 15 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 法定代表人：张智河 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层 基金业务联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：0532-96577 公司网址：www.zxwt.com.cn .国元证券股份有限公司 注册地址：合肥市寿春路 179 号 法定代表人：凤良志 客服电话：4008-888-777 公司网址：www.gyzq.com.cn .中国国际金融有限公司 公司地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：金立群 联系人：罗春蓉武明明 客服电话：010-65051166 公司网址：www.cicc.com.cn .安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：牛冠兴 .注册资本：15.1亿元人民币 开放式基金咨询电话：4008001001 开放式基金业务传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 PUBLIC - 16 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 联系电话：0755-82558305 网址：www.essence.com.cn .天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层 法定代表人：林义相 联系人：尹伶 电话：010-66045529 传真：010-660455 18 客服电话：010-66045678 天相投顾网址： www.txsec.com、 www.txjijin.com 天相基金网网址：www.jjm.com.cn .东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山北路318号2号楼21-29楼 办公地址：上海市中山北路318号2号楼21-29楼 法定代表人：潘鑫军 联络人：吴宇、沈燕 电话：021-63325888 传真：021-63326173 客服电话：95503 公司网址：www.dfzq.com.cn .国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街 95号 办公地址：成都市东城根上街 95号 6、16、17楼 法定代表人：雷波 联系人：金喆 客户服务电话：400-660-0109 PUBLIC - 17 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 网址：www.gjzq.com.cn .中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层 法定代表人：沈强 联系人：丁思聪 客户服务电话：96598 网址：http://bigsun.qianyan.biz/ .深圳众禄基金销售有限公司 注册地点：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：4006-788-887 联系人：张玉静 网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com .上海天天基金销售有限公司 注册地点：上海浦东新区峨山路 613号 6幢 551室 法定代表人：其实 联系人：朱钰 客户服务电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn .杭州数米基金销售有限公司 注册地点：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 客户服务电话：4000766123 网址：www.fund123.cn PUBLIC - 18 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 .上海好买基金销售有限公司 注册地点：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 客户服务电话：400-700-9665 网址：ww.ehowbuy.com .浙江同花顺基金销售有限公司 注册地点：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 法定代表人：李晓涛 联系人：杨翼 公司网站：www.10jqka.com.cn 客服电话：95105-885 0571-56768888 .诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地点：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 法定代表人：汪静波 联系人：姚思轶 公司网站：www.noah-fund.com 客服电话：400-821-5399 .东海证券有限责任公司 注册地点：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18-19楼 法定代表人：朱科敏 联系人：汪汇 公司网站：www.longone.com.cn 客服电话：400-8888-588 .齐鲁证券有限公司 PUBLIC - 19 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 注册地点：山东省济南市经七路 86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 公司网站：www.qlzq.com.cn 客服电话：95538 .浙商证券股份有限公司 注册地点：浙江省杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场 A座 法定代表人：吴承根 联系人：许嘉行 公司网站：www.stocke.com.cn 客服电话：（浙江省内）967777 .华鑫证券有限责任公司 注册地点：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层A01、B01(b)单元 法定代表人：洪家新 联系人：陈敏 公司网站：www.cfsc.com.cn 客服电话：021-32109999；029-68918888 .信达证券股份有限公司 注册地点：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 公司网址：www.cindasc.com 客服电话：400-800-8899 .和讯信息科技有限公司 注册地点：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 PUBLIC - 20 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 联系人：周轶 公司网站：licaike.hexun.com 客服电话：4009-200-022 .北京展恒基金销售有限公司 注册地点：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 法定代表人：闫振杰 联系人：焦琳 公司网站：www.myfund.com 客服电话：400-888-6661 .汇丰银行（中国）有限公司 注册地址：上海市世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 22层 办公地址：上海市世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 22层 法定代表人：黄碧娟 公司网站：www.hsbc.com.cn 客服电话：卓越理财客户 800-820-8828（限中国内地固话） (+86)-(21)-3888 8828 （适用于境外或移动电话） 运筹理财客户 800-820-8878（限中国内地固话） (+86)-(21)-3888 8878 （适用于境外或移动电话） 非汇丰个人客户800-830-2880（限中国内地固话） (+86)-(21)-3888 3015 （适用于境外或移动电话） .华安证券股份有限公司 注册地点：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 法定代表人：李工 公司网站：www.hazq.com 客服电话：400-809-6518 PUBLIC - 21 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 （二）登记结算机构 名称：汇丰晋信基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 17楼 法定代表人：杨小勇 联系人：赵琳 联系电话：021-20376892 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市金杜律师事务所 地址：北京市朝阳区东三环中路 39号建外 SOHU A座 31层 负责人：王玲 电话：010-58785588 传真：010-58785599 联系人：宋萍萍 联系电话：0755-22163307 经办律师：靳庆军、宋萍萍 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所 住所：北京市东长安街 1号东方广场东二办公楼八层 法定代表人：何潮辉 联系电话：010-8518 5000 传真电话：010-8518 5111 经办注册会计师：陈思杰、于荣 联系人：黎俊文 PUBLIC - 22 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 四、基金的名称 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金。 PUBLIC - 23 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 五、基金的类型 混合型证券投资基金。 PUBLIC - 24 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 六、基金的投资目标 通过基于内在价值判断的股票投资方法，基于宏观经济、现金流、信用分析 的固定收益证券研究和严谨的结构化投资流程，本基金期望实现与其承担的风险 相对应的长期稳健回报，追求高于业绩比较基准的收益。 PUBLIC - 25 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 七、基金的投资方向 投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品 种。主要包括：股票（A 股及监管机构允许投资的其他种类和其他市场的股票）、 债券（包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债等）、 短期金融工具（包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、银行存款、 短期融资券等）、现金资产、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 在基金实际管理过程中，基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据中 国证券市场的阶段性变化，逐年适时调整基金资产在股票类资产、非股票类资产 间的配置比例。同时在正常市场情况下，本基金保留的现金或者到期日在一年以 内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。 本基金阶段性的资产配置如下表所示： 时间段 股票类资产比例（%）非股票类资产比例（%） 基金合同生效之日至 2012/8/31 60-95 5-40 2012/9/1-2016/8/31 50-80 20-50 2016/9/1-2021/8/31 30-65 35-70 2021/9/1-2026/8/31 10-40 60-902026/9/1起 0-20 80-100 PUBLIC - 26 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 八、基金的投资策略 （一）资产配置策略 （1）动态调整型策略 本基金属于生命周期基金中的“目标时间型”基金。概括而言，本基金的资 产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近，基金的投资风 格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，股票类资产比例逐 步下降，而非股票类资产比例逐步上升。 （2）自上而下的配置流程 在每个时间阶段内，本基金将遵守既定的资产投资比例范围。在确定的可浮 动的空间范围内，本基金将采取自上而下的资产配置策略，即从全球、区域和中 国的宏观层面出发，通过深入研究和分析国民经济的增长、利率和汇率政策的调 整、上市公司总体和各个行业的盈利变化趋势，结合市场估值水平的历史和区域 比较等因素，全面准确地判断各类资产和资产细类的风险程度和收益前景，在控 制风险的前提下，自上而下地决定投资组合中股票、债券、现金和其他资产的配 置比例，包括股票资产中不同行业之间和债券资产中不同券种之间的配置比例。 与此同时，我们将通过由下至上的选券流程，从个体股票和债券品种的微观层面 出发，通过对投资对象深入的和系统的分析来挖掘个券的内在价值，积极寻求价 值被低估的证券进行投资。 即，本基金在遵守各个时间段各类资产比例限制的前提下，将通过调整股票 类和非股票类资产配置比例，在一定的风险范围内实现投资组合的收益最大化。 资产配置决策流程如下： 宏观经济分析 经济形势分析资本市场分析法规与政策分析 确定或修改资产配置比例 预期收益分析预期风险分析流动性分析 投资对象分析 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 （二）股票投资策略 随着股权分置改革的顺利完成，中国股票市场将迎来一个高速发展的阶段， “新兴成长”和“中国资产”将是今后较长时间内本基金管理人重点关注的投资 方向。同时，本基金管理人认为中国股票市场在目前及未来一段时间内仍然属于 弱有效市场，在很多方面表现出一定的完全非有效市场的特征，即在中国股市内 存在诸多低风险而高收益的股票，以及高风险而低收益的股票。 因此，本基金的股票投资策略为：在资产配置的基础上，首先筛选出股票市 场中具有低风险/高流动性特征的股票。同时，严格按照基本面因素，自下而上 地对个股进行严格筛选，并采用 HSBC上市公司评分体系和CFROI（投资现金回 报率）为核心的财务分析和估值体系对上市公司的治理水平和价值创造能力进行 定量筛选，最大程度地筛选出有投资价值的投资品种。具体选股步骤如下： （1）以风险控制为前提股票筛选策略 根据上述股票投资策略和目标客户的需求，本基金的股票初选库需经过流动 性指标和波动性指标的筛选, 分别以换手率、市值指标和均方差指标作为衡量流 动性和波动性的标准，剔除交易极不活跃或波动风险极大的股票。符合本基金流 动性指标和波动性指标标准的股票进入基金股票初选库。 流动性筛选 本基金按照换手率标准和市值标准对上市公司进行计算。对计算结果进行标 准化处理后，按照一定权重由高到低进行排名。 本基金将根据未来中国证券市场的发展、股票平均流动性、市值变化情况， 以及本基金资金规模，相应调整进入股票初选库的股票流动性选择标准、计算标 准和选择数目。 波动性筛选 在市值标准初步筛选之后，本基金将用均方差指标对股票波动性进一步进行 筛选：标准差小于一定标准的股票进入下一步基金股票初选库范围，大于一定标 PUBLIC - 28 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 准的股票予以剔除，以规避股票波动性风险；并根据股票初选库目标数量加以调 整。 本基金将根据未来中国证券市场的发展、股票平均波动性变化情况，以及本 基金资金规模，相应调整进入股票初选库的股票波动性选择标准、计算标准和选 择数目。 （2）注重有高收益风险比特征的个股精选体系 对初选库股票进行基本面的分析，以从中挑选出质地优良、具有投资价值的 股票。本基金股票精选库筛选主要包括以下几个方面： 注重有高收益风险比特征 本基金以波动性来代表风险，在把符合流动性要求的股票筛选出来后，把股 票按照波动性高低分为两类：V1（低波动性）和 V2（高波动性）。本基金再对 V1 类的股票进行基本面和内在价值分析，挑选出其中属于第Ⅱ象限的股票，即具有 低风险高收益特征的股票。 高 收益 Ⅱ Ⅰ Ⅲ Ⅳ V1-低波动性组合 V2-高波动性组合 低 高 风险 低 V2 全面指标分析 本基金对初选股票给予全面的指标分析，并结合行业地位分析，优选出具有 股价偏低并且公司基本面优越或相对其成长性估值偏低的个股进行投资。 各项指标的标准设置原则如下： ① 市净率（P/B） 以市场平均水平作为评价指标的参照物：以计算日的市场平均水平作为市净 PUBLIC - 29 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 率的指导上限。如果一个发行 A 股同时也发行 H 股或 B 股的公司，其 B股的 市值会与 A股市值相加导出公司市值总额。 ② 每股收益率 最近三年每股收益为正值，上市未满三年的上市公司参照其会计调整报表数 据。 ③ 年现金流/市值 以市场平均水平作为评价指标的参照物：以计算日的市场平均水平作为年现 金流量与市值的比率的指导上限。计算中所采用的现金流量是经营活动产生的现 金流量净额。 ④ 股息率 以银行活期存款税后收益率作为评价指标的参照物：根据市场平均的股息率 水平，确定股息率的下限。 ⑤ 主营业务收入增长率 以 GDP的增长率作为评价指标的参照物：考察其主营业务收入增长率与 GDP 增长率的比值，比较其主营业务收入增长率在行业中的水平，并预测今后 2年的 主营业务收入增长率。 ⑥ 主营业务利润增长率 以 GDP的增长率作为评价指标的参照物：考察其主营业务利润增长率与 GDP 增长率的比值，比较其主营业务利润增长率在行业中的水平，并预测今后 2年的 主营业务利润增长率。 （3）以CFROI（投资现金回报率）指标为核心的财务分析和估值体系 本基金借鉴股东汇丰投资集团的全球化投资经验，建立了以 Cash Flow Return on Investment (CFROI), 即投资现金回报率为核心指标的上市公司财务 分析和估值体系。 本基金将集中分析上市公司的盈利水平和盈利的持续能力、 将利润转换成现金流的能力、产生现金流所需的资本等，也就是重点分析投资现 PUBLIC - 30 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 金回报率，并在此基础上对其投资价值形成判断, 重点如下： 企业的价值即是其全部资产的经营活动所产生的未来现金流的净现值， 因此对上市公司估值的重点在于预测公司未来的现金流并确定适当的贴 现率； 一个赢利的公司如果没有足够的现金流量满足其流动性需求，公司仍然 会有倒闭的可能，因此稳定的现金流远比会计利润更能反映公司的真实 运营状况； 不同公司间会计政策的不一致导致了他们各自的会计利润不具有可比 性，而给予现金流的分析可以调整对会计利润的扭曲。 现金流的基本驱动因素在于投资资本、经济回报、再投资比率、行业竞争力、 公司经营和治理水平，因此以投资现金回报率(CFROI)分析为基础的上市公司估 值公式如下： n Net Cash Re ceipts Realizable Value of Pr ice .. . t.1 (1. Discount Ratet )(t) t Non-Operating Assets 此外，本基金的财务分析体系还包括：相对估值指标分析、财务约束分析、 现金分红分析。根据公司的不同特征，本基金管理人还将予以其它财务指标的分 析，以构建一个完善的财务分析体系。 （4）公司治理评估与实地调研 通过借鉴汇丰投资关于上市公司评分体系的运用方法，本基金建立了全面的 公司治理评估体系，对公司的治理水平进行全面评估；评估不合格的公司坚决予 以规避。同时，本基金通过实地调研对综合评估结果做出实际验证，确保最大程 度规避投资风险。 公司治理结构的评估是指对上市公司经营管理层面的组织和制度上的灵活 性、完整性和规范性的全面考察，包括对所有权和经营权的分离、对股东利益的 保护、经营管理的自主性、政府及母公司对公司内部的干预程度，管理决策的执 PUBLIC - 31 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 行和传达的有效性，股东会、董事会和监事会的实际执行情况，企业改制彻底性、 企业内部控制的制订和执行情况等。公司治理结构是决定公司评估价值的重要因 素，也是决定公司盈利能力能否持续的重要因素。在国内上市公司较普遍存在治 理结构缺陷的情况下，本基金管理人对个股的选择将尤为注重对上市公司治理结 构的评估，以期为投资者挑选出具备持续盈利能力的股票。本基金管理人将主要 通过以下五个方面对上市公司治理水平进行评估： 产业结构 行业展望 股东价值创造力 公司战略及管理质量 公司治理 （三）债券投资策略： （1）动态投资策略 本基金属于目标期生命周期型基金。在投资初始阶段，本基金债券投资将奉 行较为“积极”的策略；随着目标期限的临近和达到，本基金债券投资将逐步转 向“稳健”和“保守”，在组合久期配置、组合久期浮动权限、个券选择上相应 变动。 （2）久期匹配策略 本基金将以“汇丰晋信生命周期债券基准-2026年”为跟踪基准，对基准久 期加以适当浮动，来建立本基金债券投资组合。随着到期日的临近，本基金投资 组合的久期也将随着跟踪基准久期的变化相应调整，使其与基准相匹配；同时组 合久期可以偏离基准久期的浮动权限也在不断下调，以此来不断降低债券投资组 合的风险。 债券投资组合久期匹配策略： PUBLIC - 32 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 Ex ExExpect pectpected eded D DDu uur rra aat tti iio oon nn S SStra tratrategy tegytegy Ov OvOve eer rr t tth hhe ee Ye YeYears arsars 12 1212 10 1010 8 88 6 66 4 44 2 22 0 00 2007年2009年2010年2012年2014年2016年2018年2020年2022年20年 24年2420262年2007年 2009年 2010年 2012年 2014年 2016年 2018年 2020年 202220年 026年 投 资 组 合 久 期 范 围 生命周期债券基准久期 下限 上限 （3）其他投资策略 本基金还将采用收益率曲线变动分析、利率预期、收益率利差分析、公司基 本面分析等其他投资策略。 收益率曲线变动分析 收益率曲线反映了债券的期限与收益率之间的关系，投资部门通过预测收益 率曲线形状的变化，据此调整债券投资组合长短期品种的比例。 收益率利差分析 在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的同 一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，投资部门采取积极策略 选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是 稳定的。但是在某种情况下，比如某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险 改变或者市场供求发生变化时，这种稳定关系会被打破，若能提前预测并进行交 易，就可进行套利或减少损失。 公司基本面分析 公司基本面分析是公司债（包括可转债）的投资决策的重要决定因素。研究 部门对发行债券公司的财务经营状况、运营能力、管理层信用度、所处行业竞争 状况等因素进行“质”和“量”的综合分析，并结合实际调研结果。在研究分析 的基础上，准确评价债券的信用程度。对于可转债，通过判断正股的价格走势及 其与可转换债券间的联动关系，从而取得转债购入价格优势或进行套利。 （四）权证投资策略 本基金在控制投资风险和保障基金财产安全的前提下，对权证进行主动投 资。基金的权证投资策略主要包括以下几个方面： （1）综合衡量权证标的股票的合理内在价值、标的股票价格、行权价格、 PUBLIC - 33 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 行权时间、行权方式、股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素，运用市场 公认的多种期权定价模型等对权证进行定价。 （2）根据权证的合理内在价值与其市场价格间的差幅即“估值差价”以及 权证合理内在价值对定价参数的敏感性，结合标的股票合理内在价值的考量，决 策买入、持有或沽出权证。 （3）通过权证与证券的组合投资，利用权证衍生工具的特性，来达到改善 组合风险收益特征的目的。 （五）资产支持证券投资策略 本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原则，综 合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面分析等积 极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整 后收益较高的品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。 PUBLIC - 34 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 九、基金的业绩比较基准 （一）基金合同生效日～2026.08.31（包括2026.08.31） 业绩比较基准＝X * MSCI中国 A股指数收益率 +（1-X）* 中信标普全债指 数收益率 其中 X值见下表： 时间段 股票类资产比例（%）X值（%） （1-X）值（%） 基金合同生效之日至 2012/8/31 60-95 75 25 2012/9/1-2016/8/31 50-80 65 35 2016/9/1-2021/8/31 30-65 45 55 2021/9/1-2026/8/31 10-40 20 80 （二）2026.09.01（包括2026.09.01）后 业绩比较基准＝中信标普全债指数收益率 PUBLIC - 35 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 十、基金的风险收益特征 本基金是一只生命周期基金，风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的 接近而逐步降低。 本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于较高水平；随着目标投资期限 的逐步接近，本基金会逐步降低预期风险与收益水平，转变成为中等风险的证券 投资基金；在临近目标期限和目标期限达到以后，本基金转变成为低风险的证券 投资基金。 PUBLIC - 36 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2014年 1 月 17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本基金投资组合报告的报告期为 2013年 10月 1日起至 12月 31日止。本报 告中的财务资料未经审计。 11.1 报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元） 占基金总资产 的比例（％） 1 权益投资 146,598,661.60 76.60 其中：股票 146,598,661.60 76.60 2 固定收益投资 -- 其中：债券 -- 资产支持证券 -- 3 金融衍生品投资 -- 4 买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 -- 5 银行存款和结算备付金合计 43,771,665.56 22.87 6 其他资产 1,019,741.90 0.53 7 合计 191,390,069.06 100.00 11.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 PUBLIC - 37 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 代码行业类别公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） A 农、林、牧、渔业 -- B 采矿业 -- C 制造业 125,881,955.89 66.20 D 电力、热力、燃气及水 生产和供应业 5,832,835.77 3.07 E 建筑业 -- F 批发和零售业 -- G 交通运输、仓储和邮政 业 -- H 住宿和餐饮业 -- I 信息传输、软件和信息 技术服务业 -- J 金融业 -- K 房地产业 -- L 租赁和商务服务业 -- M 科学研究和技术服务业 -- N 水利、环境和公共设施 管理业 14,883,869.94 7.83 O 居民服务、修理和其他 服务业 -- P 教育 -- Q 卫生和社会工作 -- R 文化、体育和娱乐业 -- S 综合 -- 合计 146,598,661.60 77.10 PUBLIC - 38 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 11.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号股票代码股票名称数量（股）公允价值(元) 占基金资产 净值比例 （％） 1 600389 江山股份 312,619 12,232,781.47 6.43 2 600596 新安股份 1,115,244 11,810,433.96 6.21 3 002456 欧菲光 231,569 11,133,837.52 5.86 4 300070 碧水源 235,890 9,669,131.10 5.09 5 000860 顺鑫农业 553,693 8,504,724.48 4.47 6 300107 建新股份 505,485 8,441,599.50 4.44 7 600887 伊利股份 214,800 8,394,384.00 4.41 8 600486 扬农化工 228,092 7,980,939.08 4.20 9 002236 大华股份 179,822 7,351,123.36 3.87 10 600703 三安光电 239,400 5,934,726.00 3.12 11.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 11.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 11.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 11.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 PUBLIC - 39 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 11.8 投资组合报告附注 11.8.1报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立 案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.8.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之 外的股票。 11.8.3 其他资产构成 序号名称金额（元） 1 存出保证金 134,795.79 2 应收证券清算款 687,070.54 3 应收股利 - 4 应收利息 9,014.58 5 应收申购款 188,860.99 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,019,741.90 11.8.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.8.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 11.8.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，投资组合报告中，市值占净值比例的分项之和与合计可 能存在尾差。 PUBLIC - 40 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 十二、基金的业绩 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不 保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者 在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2008年 7月 23日—— 2008年 12 月31日 -2.30% 0.42% -26.07% 2.22% 23.77% -1.80% 2009年 1月 1日—— 2009年 12 月31日 69.80% 1.62% 72.83% 1.51% -3.03% 0.11% 2010年 1月 1日—— 2010年 12 月31日 -0.69% 1.42% -5.19% 1.18% 4.50% 0.24% 2011年 1月 1日—— 2011年 12 月31日 -26.20% 1.20% -18.76% 0.99% -7.44% 0.21% 2012年 1月 1日—— 2012年 12 月31日 12.71% 1.22% 6.42% 0.93% 6.29% 0.29% 2013年 1月 1日—— 2013年 12 月31日 21.12% 1.67% -0.60% 0.89% 21.72% 0.78% （二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 PUBLIC - 41 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 注：1.按照基金合同的约定，自基金合同生效日（2008年 7月 23日）至 2012 年 8月 31日，本基金的资产配置比例为：股票类资产比例 60-95%，非股票类资 产比例 5-40%。按照基金合同的约定，本基金自基金合同生效日起不超过 6个月 内完成建仓，截止 2009年 1月 23日，本基金的各项投资比例已达到基金合同约 定的比例。 2.根据基金合同的约定，自 2012年 9月 1日起至 2016年 8月 31日，本基金的 资产配置比例调整为：股票类资产比例 50-80%，非股票类资产比例 20-50%。 3.基金合同生效日（2008年 7月 23日）至 2012年 8月 31日，本基金的业绩比 较基准 = 75%×MSCI中国 A股指数收益率＋25%×中信标普全债指数收益率。 根据基金合同的约定，自 2012年 9月 1日起至 2016年 8月 31日，本基金的业 绩比较基准调整为：65%×MSCI中国 A股指数收益率＋35%×中信标普全债指 数收益率（ MSCI中国 A股指数成份股在报告期产生的股票红利收益已计入指数 收益率的计算中）。 PUBLIC - 42 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1.基金管理人的管理费； 2.基金托管人的托管费； 3.基金财产拨划支付的银行费用； 4.基金合同生效后的基金信息披露费用； 5.基金份额持有人大会费用； 6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 7.基金的证券交易费用； 8.在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务 费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明； 9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金合同终止清算时所发生的费用，按实际支出额从基金财产中扣除。 （二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确 定，法律法规另有规定时从其规定。 （三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 本基金的管理费率如下： 时间段 年管理费率 基金合同生效日～2021.08.31（含 2021.08.31） 1.50% 2021.09.01（含 2021.09.01）起 0.75% 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年管理费率计提。计算 方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理 费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次 PUBLIC - 43 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2.基金托管人的托管费 本基金的托管费率如下： 时间段 年托管费率 基金合同生效日～2021.08.31（含 2021.08.31） 0.25% 2021.09.01（含 2021.09.01）起 0.20% 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年托管费率计提。计算 方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管 费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3.除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相 应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 （四）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金 财产中支付。 （五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金 托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公 告。 （六）基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 PUBLIC - 44 汇丰晋信 2026生命周期证券投资基金更新招募说明书摘要 2014年第 1号 十四、对招募说明书更新部分的说明 （一）更新了“三、基金管理人”之“（一）基金管理人概况”部分。 （二）更新了“三、基金管理人”之“（二）主要人员情况”部分，更新了董事 会成员的相关信息；更新了总经理及其他高级管理人员基本情况；更新了 本基金经理的信息；更新了投资委员会成员的信息。 （三）对“四、基金托管人”的基本情况、主要人员情况和基金托管业务经营情 况进行了更新。 （四）更新了“五、相关服务机构”的有关信息。更新了中国邮政储蓄银行股份 有限公司和天相投资顾问有限公司的相关信息；增加了汇丰银行（中国） 有限公司和华安证券股份有限公司的信息；更新了登记结算机构的相关信 息。 （五）在“九、基金的投资”中更新了基金投资组合报告（报告期：2013年 10 月 1日起至 12月 31日）。 （六）在“十、基金的业绩”中更新了截止 2013年 12月 31日止的基金业绩表 现数据。 （七）在“二十四、其他应披露事项”中披露了自 2013年7月24日至 2014年 1月 23日以来涉及本基金的相关公告。 汇丰晋信基金管理有限公司 二〇一四年三月八日 PUBLIC - 45 中财网
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