[发行]海富精选：更新招募说明书（2014年第1号）
海富通基金管理有限公司更新招募说明书 海富通精选证券投资基金更新招募说明书 （2014年第 1号） 基金管理人：海富通基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 重要提示 海富通精选证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员 会2003年7月9日出具的《关于同意海富通精选证券投资基金设立的批复》（证 监基金字【2003】85号文）批准募集。本基金的基金合同于 2003年8月22日 正式生效。本基金类型为契约型开放式。 本招募说明书是对原《海富通精选证券投资基金招募说明书》的定期更新， 原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证 本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中 国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书所载内容截止日为 2014年2月22日，有关财务数据和净值表 现截止日为 2013年 12月 31日。 1 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 目 录 一、绪言................................................................. 1 二、释义................................................................. 1 三、基金管理人........................................................... 5 四、基金托管人.......................................................... 13 五、相关服务机构........................................................ 18 六、基金的募集.......................................................... 37 七、基金合同的生效...................................................... 39 八、基金份额的申购与赎回................................................ 40 九、基金的转换.......................................................... 46 十、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押................................ 49 十一、基金的投资........................................................ 50 十二、基金的业绩........................................................ 60 十三、基金的财产........................................................ 61 十四、基金资产的估值.................................................... 62 十五、基金的收益与分配.................................................. 69 十六、基金的费用与税收.................................................. 70 十七、基金的会计与审计.................................................. 72 十八、基金的信息披露.................................................... 72 十九、基金的风险揭示.................................................... 76 二十、基金的终止与清算.................................................. 78 二十一、基金合同的内容摘要.............................................. 80 二十二、基金托管协议的内容摘要.......................................... 93 二十三、对基金份额持有人的服务......................................... 100 二十四、基金注册登记人................................................. 102 二十五、基金管理人和基金托管人的更换................................... 104 二十六、招募说明书的存放及查阅方式..................................... 106 二十七、备查文件....................................................... 106 1 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 一、绪言 本招募说明书依据《基金法》及其配套法规、本基金的基金合同以及其他法 律法规编写。 本招募说明书阐述了海富通精选证券投资基金的投资目标、策略、风险、费 率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所 载明的资料管理运作并交易。本招募说明书由海富通基金管理有限公司解释。本 基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或 对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指海富通精选证券投资基金 基金合同或本基金指《海富通精选证券投资基金基金合同》及基金合同当事人 合同： 对其不时作出的修订 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会 中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会 《证券法》： 指1998年12月29日经第九届全国人民代表大会常务委员会 第六次会议通过并颁布实施的《中华人民共和国证券法》及 颁布机关对其不时作出的修订 1 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 《合同法》： 《基金法》： 《实施细则》： 《操作指引》： 招募说明书： 托管协议： 销售协议： 基金合同当事人： 基金管理人： 基金托管人： 基金销售业务： 会员单位： 指《中华人民共和国合同法》； 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年 12月 28日第十一届全国人民代表 大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实 施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不 时作出的修订； 指中国证券登记结算有限责任公司 2005年 7月 27日发布并 施行的《开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与 赎回登记结算业务实施细则》 指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司 2005年 7月 27日发布并施行的《通过上海证券交易所办理开放式基 金相关业务操作指引》 指《海富通精选证券投资基金招募说明书》及其每六个月的 更新 指基金管理人和基金托管人签订的《海富通精选证券投资基 金托管协议》及对该协议的任何修订和补充 指基金管理人与各基金销售机构签订的《海富通精选证券投 资基金销售与服务代理协议》及对该等协议的任何修订和补 充 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基 金管理人、基金托管人和基金份额持有人 指海富通基金管理有限公司 指交通银行 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及 定期定额投资等业务 指具有开放式基金销售资格，经上海证券交易所和中国证券 登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所开放 式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托 管等业务的上海证券交易所会员 2 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 销售机构： 指海富通基金管理有限公司及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人 签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构，包括 可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理有关业务的 场内： 会员单位； 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金 场外： 份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所； 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统外办理开放式基 注册登记业务： 金份额认购、申购、赎回等业务的销售机构和场所； 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、清算和 结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 注册登记人： 指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为海富 通基管理有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为 办理注册登记业务的机构。对于投资人通过销售机构提交的 基金交易业务申请（包括基金认购、申购、赎回、转换、转 托管、分红方式设置等），其最终处理结果以注册登记机构的 确认为准。 个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投 资于证券投资基金的自然人 机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、 事业法人、社会团体或其他组织以及经中国证监会批准的合 格境外机构投资者 投资者： 指个人投资者和机构投资者 基金份额持有人： 指依据基金合同、招募说明书取得基金份额的投资者 基金合同生效日： 指基金达到成立条件后，基金管理人宣告基金合同生效的日 期 存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 申购： 指在基金合同生效后投资者申请购买基金份额的行为 转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的 某一基金（包括本基金）的基金份额转为基金管理人管理的、 由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金（包括本基金） 的基金份额的行为 工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 T日： 指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申 请的日期 T+n日： 指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 巨额赎回： 指基金单个开放日，基金赎回有效申请份额总数扣除申购有 效申请份额总数后的余额超过上一日基金总份额的10%时的 情形 元： 指人民币元 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息及其他合法收入 基金资产总值： 指基金购买的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购 款及其他资产的价值总和 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程 基金账户： 指注册登记人为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登 记人办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户 基金份额持有人服指基金管理人承诺为基金份额持有人提供的一系列服务 务： 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体，包括但不限于《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》、上海证券交易所网站及深圳证券交易所网站 不可抗力： 指任何无法预见、无法克服并无法避免的事件或因素，包括 4 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 但不限于：相关法律、法规和规定的变更；国际、国内金融 市场风险事故的发生；自然或人为破坏造成的交易系统或交 易场所无法正常工作；战争或动乱等 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：海富通基金管理有限公司 法定地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37 层 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37 层 法定代表人：张文伟 设立时间：2003年4月1日经中国证监会批准设立 注册资本：1.5亿元 股权结构：海通证券股份有限公司51%、法国巴黎投资管理 BE控股公司49%。 电话：021-38650999 联系人：包瑾 （二）主要人员情况 张文伟先生，董事长，硕士，高级经济师。历任交通银行郑州分行铁道支行 行长、紫荆山支行行长、私人金融处处长，海通证券办公室主任，海通证券投资 银行总部副总经理、海富通基金管理有限公司董事、副总经理。2013年5月起 任海富通基金管理有限公司董事长。 邵国有先生，董事，副教授。历任吉林大学校党委副书记、长春师范学院校 党委书记、长春新世纪广场有限公司副董事长兼总经理、海通证券股份有限公司 宣传培训中心总经理、海富通基金管理有限公司董事长。2013年 5月起转任海 富通基金管理有限公司董事。 吉宇光先生，董事，硕士，高级经济师。历任交通银行北京分行办公室副主 任、交通银行北京分行证券部经理、海通证券北京朗家园营业部总经理等职。1997 年至今任海通证券股份有限公司副总裁。2011年 4月至今任海通国际证券集团 5 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 有限公司董事会主席。 陶乐斯（Ligia Torres）女士，董事，法国与墨西哥双重国籍，双硕士学位， 曾任职于东方汇理银行、渣打银行和欧洲联合银行，1996年加入法国巴黎银行 集团工作，2010年3月至 2013年 6月任法国巴黎银行财产管理部英国地区首席 执行官，2010年 10月至今任法国巴黎银行英国控股有限公司董事，2013年 7 月至今任法国巴黎投资管理公司亚太区及新兴市场主管。 田仁灿先生，董事、总经理，比利时籍，工商管理硕士。历任法国金融租赁 Euroequipement S.A.公司总裁助理、富通银行区域经理、大中华地区主管、富 通基金管理亚洲有限公司投资经理、业务发展部总经理、首席执行官。2003年 至今任海富通基金管理有限公司董事、总经理。 郑国汉先生，独立董事，经济学硕士及博士学位。历任美国佛罗里达州大学 经济系副教授、香港科技大学经济系教授、香港科技大学商学院经济系教授及系 主任和商学院副院长、商学院院长及经济系讲座教授，现任香港岭南大学校长。 巴约特（Marc Bayot）先生，独立董事，比利时籍，布鲁塞尔大学工商管理 硕士。布鲁塞尔大学经济学荣誉教授，EFAMA（欧洲基金和资产管理协会）和比 利时基金公会名誉主席，INVESTPROTECT公司（布鲁塞尔）董事总经理、 Pionner 投资公司（米兰，都柏林，卢森堡）独立副董事长、Fundconnect独立董事长、 Degroof资产管理（布鲁塞尔）独立董事和法国巴黎银行B Flexible SICAV 独 立董事。 杨国平先生，独立董事，硕士，高级经济师。历任上海杨树浦煤气厂党委副 书记、代书记，上海市公用事业管理局党办副主任，上海市出租汽车公司党委书 记，现任大众交通（集团）股份有限公司董事长兼总经理、上海大众公用事业（集 团）股份有限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。 王明权先生，独立董事，硕士，高级经济师。历任武汉市人民政府副市长、 交通银行行长、党委（组）书记、副董事长、中国光大（集团）总公司董事长、 党委书记。 李础前先生，监事长，经济学硕士，高级经济师。历任安徽省财政厅中企处 副主任科员，安徽省国有资产管理局科长，海通证券计划财务部副总经理、总经 理和财务总监。 6 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 谷若鸿（Laurent Couraudon）先生，监事，法国籍，斯特拉斯堡的罗伯特 舒曼大学的国际贸易硕士学位。历任法国外贸银行莫斯科分行董事及企业金融部 主管、法国巴黎银行俄罗斯分行商务拓展主管及法国巴黎银行莫斯科分行首席执 行官兼俄罗斯地区总裁等职。2011年至今任法国巴黎银行（中国）有限公司董 事会主席兼中国区总裁。 奚万荣先生，监事，经济学硕士。中国注册会计师协会非执业会员。历任海 南省建行秀英分行会计主管、海通证券股份有限公司监察稽核部稽核员。2003 年 4月至今任海富通基金管理有限公司稽核经理，监察稽核总监。 高勇前先生，监事，经济学学士。历任宁波进出口公司财务部会计主管、上 海科源医学高科技实业公司财务部财务主管、华安基金管理有限公司财务核算部 副总监。2008年 4月至今任海富通基金管理有限公司基金运营总监。 章明女士，督察长，硕士。历任加拿大 BBCC Tech & Trade Int’l Inc公 司高级财务经理、加拿大 Future Electronics 公司产品专家，国信证券业务经 理和副高级研究员，海通证券股份有限公司对外合作部经理。2003年至今任海 富通基金管理有限公司督察长。 陈洪先生，副总经理，硕士。历任君安证券有限公司投资经理、广东发展银 行深圳分行业务经理、富通基金管理亚洲有限公司基金经理。2003年4月至今 任海富通精选混合基金经理，2003年4月至 2012年 9月任海富通基金管理有限 公司投资总监，2005年7月至 2006年 9月任海富通股票基金经理，2006年 3 月至 9月任海富通收益增长混合基金经理，2006年 5月起，任海富通基金管理 有限公司副总经理，2007年2月至2007年8月任海富通风格优势股票基金经理， 2007年4月至2007年8月任海富通精选贰号混合基金经理，2008年6月至2011 年 2月任海富通中国海外股票（QDII）基金经理。 阎小庆先生，副总经理，硕士。历任中国人民银行上海分行助理经济师、富 通银行欧洲管理实习生、法国东方汇理银行市场部副经理、法国农业信贷银行上 海华东区首席代表、富通基金管理公司上海代表处首席代表、海富通基金管理有 限公司市场总监，2006年 5月起，任海富通基金管理有限公司副总经理。 陶网雄先生，副总经理，硕士。历任中国电子器材华东公司会计科长、上海 中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。2003年4月 7 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 加入海富通基金管理有限公司，2003年4至 2006年 4月任公司财务部负责人， 2006年 4月起任财务总监。2013年4月起，任海富通基金管理有限公司副总经 理。 丁俊先生，硕士。2002年7月至 2006年 4月就职于平安资产管理公司，曾 任权益投资部研究主管，2006年 4月加入海富通基金管理有限公司，任海富通 精选混合和海富通风格优势股票基金经理助理，2007年8月至 2012年 1月任海 富通精选混合和海富通精选贰号混合基金经理。2012年1月至 2014年 3月任海 富通基金管理有限公司研究总监。2014年 1月起任海富通精选混合和海富通精 选贰号混合基金经理。2014年 3月起任投资副总监。 本基金历任基金经理为郑拓，任职时间为 2005年4月至 2006年9月。丁俊， 任职时间为 2007年8月至 2012年1月。蒋征，任职时间为 2012年1月至 2014 年 1月。 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会 常设委员有：田仁灿，总经理；陈洪，副总经理；戴德舜，投资总监；邵佳民， 投资副总监；丁俊，投资副总监；杜晓海，定量及风险管理总监。投资决策委员 会主席由总经理担任。讨论内容涉及特定基金的，则该基金经理出席会议。 上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 8 海富通基金管理有限公司 更新招募说明书 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目 标、策略及限制全权处理本基金的投资。 2、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止下列行为的发生： 1） 基金之间相互投资； 2） 以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； 3） 从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券 自营业务； 4） 动用银行信贷资金从事基金投资； 5） 将基金资产用于非法抵押、担保、资金拆借或者贷款； 6） 从事证券信用交易； 7） 以基金资产进行房地产投资； 8） 从事可能使基金资产承担无限责任的投资； 9） 向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管 人发行的股票或者债券； 10）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管 理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承 销期内承销的证券； 11）进行内幕交易、操纵市场； 12）法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 9 海富通基金管理有限公司 更新招募说明书 1） 越权或违规经营； 2） 违反基金合同或托管协议； 3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 4） 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； 5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 6） 玩忽职守、滥用职权； 7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公 开的基金投资内容、基金投资计划等信息； 8） 除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票 投资； 9） 协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交 易； 10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价 格，扰乱市场秩序； 11） 贬损同行，以提高自己； 12） 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 13） 以不正当手段谋求业务发展； 14） 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 15） 法律法规禁止的其他行为。 5、基金经理承诺： 1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金 份额持有人谋取最大利益。 2） 不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第 三人谋取不当利益。 3） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法 公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。 4） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、风险管理和内部控制的原则 10 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 风险管理和内部控制是指通过风险识别和风险评价，并在此基础上优化组合 各种风险管理技术以及组织制度和管理框架，有效控制风险和妥善处理风险所致 损失的后果，以获得最大的安全保障。风险管理和内部控制遵循以下原则： 1）全面性原则：风险管理和内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗 位，渗透各项业务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员 工； 2）独立性原则：公司根据管理业务的需要设立保持相对独立的机 构、部门和岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的监 察稽核部，监察稽核部保持高度的独立性和权威性，协助和配合 督察长负责对公司各部门内部风险管理工作进行稽核和检查； 3）审慎性原则：内部管理的核心是有效防范各种风险，任何制度的 建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； 4）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工 严格遵守的行动指南。执行风险管理制度不能有任何例外，任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力； 5）及时性原则：内部管理制度的建立应与现代科技的应用相结合， 充分利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性； 6）适时性原则：内部管理制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着 公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法 律、法规、政策等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善； 7）定量与定性相结合的原则：建立完备风险控制指标体系，使风险 控制更具客观性和操作性。 2、风险管理和内部控制的组织体系 公司的风险管理和内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结 构，实现对公司决策层到管理层和操作层的全面监督和控制，具体包括以下部分： 1）董事会对风险管理和内部控制负最高责任。董事会认为必要时，可聘请 公司外专业人士，组成专家顾问委员会，提供有关风险管理和内部控制 的专业意见。 2）董事会下设风险委员会，负责制定公司投资管理风险、运营风险、道德 11 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 风险和其他风险的衡量标准，设定最高风险承受度以及审议批准防范风 险和内部控制的政策。风险委员会责成管理层制定相应的监测系统、防 范措施、补救措施以及定期的风险控制报告。 3）管理层设风险管理委员会，实施董事会风险委员会制定的各项风险管理 和内部控制政策，具体负责对各类风险的识别、拟定防范和控制的措施、 收集分析各类数据进行监测反馈、实施各种必要的应急补救措施，并就 风险的整体控制管理定期地向董事会风险委员会作出报告。 4）业务部门依据风险管理委员会提出的方针和政策，结合本部门的业务特 点具体制定部门作业流程和风险管理制度，并负责日常的风险管理，通 过部门作业流程及风险管理制度的制定与执行，将风险控制在最小范围 内。 5）督察长和监察稽核部负责协助业务部门制定作业流程和制度，评价、监 督、检查各部门内部控制制度的制定与执行情况，督察长负责对风险管 理委员会的风险管理决策和公司各项风险管理制度的执行情况进行检 查，向董事会风险委员会、董事会提交报告。督察长和监察稽核部还应 根据外部环境和公司新业务的开展提出风险管理的建议。 3、风险管理和内部控制的制度 1）投资风险管理制度 基金投资风险管理的主要内容是对市场风险和流动性风险的管理。对市场风 险的管理包括：建立完备的系统性风险预警和监控系统，对于一般系统性风险， 由投资部在投资决策委员会制定的风险管理原则下按照谨慎原则积极防范，对于 重大系统性风险，经公司风险管理委员会同意并授权后，对基金的投资策略作重 大调整，同时做好与基金份额持有人、托管人和监管部门的沟通工作。对流动性 风险的管理包括：建立评判和监测基金资产流动性的量化指标，建立使基金现金 流出与资产流动性相匹配的系统，定期检查和分析基金投资组合的流动性。公司 在尽可能的范围内运用数量化模型和计算机软件系统辅助管理基金资产的市场 风险和流动性风险。 2）道德风险管理制度 道德风险分基金管理公司和公司员工两个层次。对公司道德风险的管理包 12 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 括：设立独立董事，加强对公司高级管理人员任免、公司和基金审计事务等的监 督；充分发挥监事会的监督职能；健全并严格执行公司有关关联交易的各项限制 性措施和控制性程序。对员工道德风险的管理包括：教育员工熟悉和遵守员工守 则；对照各部门的员工守则，定期、不定期检查员工具体执行情况；将员工守法 情况和职业道德作为录用和提升的重要标准；对于基金经理，还实施承诺与质询 制度、投资限制制度、谈话提醒制度和强制休假制度等。 3）操作风险管理制度 操作风险管理是指通过完善内部控制制度和合规检查制度、严格落实执行和 定期安全检查，防范公司业务操作中因人为因素或管理系统设置不当造成操作失 误所引致的风险。操作风险管理制度由一系列具体制度构成，包括：投资管理制 度、集中交易制度、基础设施故障风险管理制度、信息披露制度、信息资料保全 制度、保密制度、财务会计制度、电子信息系统控制制度、岗位分离制度、空间 分离制度、作业流程制度和宣传制度等。 4）合规性风险管理制度 合规性风险管理制度通过对公司所有业务步骤中可能涉及基金份额持有人 利益的部分作出明确规定，以最大限度地保护基金份额持有人的合法权益，保证 基金管理业务合规审慎进行。 5）稽核监察制度 公司实行独立的稽核监察制度，督察长和监察稽核部有权对公司所有工作部 门、工作环节及员工遵守法律法规和公司规章的情况进行稽核监察，并提出改进 建议。公司保证稽核监察工作的独立性和客观性。 4、基金管理人关于风险管理和内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是 本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于 风险管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不 断完善风险管理和内部控制制度。 四、基金托管人 一、基金托管人基本情况 13 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：牛锡明 住所：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：裴学敏 电话：021-95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国发钞 行之一。交通银行先后于2005年6月和2007年5月在香港联交所、上交所挂牌上市， 是中国2010年上海世博会唯一的商业银行全球合作伙伴。交通银行连续五年跻身 《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第243位，较上年提升83位；列 《银行家》杂志全球1,000家最大银行一级资本排名第23位，较上年提升7位。截 至2013年9月30日，交通银行资产总额达到人民币5.76万亿元，实现净利润人民 币487.06亿元。 交通银行总行设资产托管部。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经 验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术 职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬， 是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 (二)主要人员情况 牛锡明先生，交通银行行长，哈尔滨工业大学经济学硕士，高级经济师。2009 年12月起担任交通银行行长,2013年5月起担任交通银行董事长。 钱文挥先生，交通银行副行长，上海财经大学工商管理硕士。2004年10月起 任交通银行副行长，2007年8月起任交通银行执行董事。 刘树军先生，交通银行资产托管部总经理。管理学硕士，高级经济师。曾任 14 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 中国农业银行长春分行办公室主任、农行总行办公室正处级秘书，农行总行信贷 部工业信贷处处长，农行总行托管部及养老金中心副总经理，交通银行内蒙古分 行副行长。2011年 10月起任交通银行资产托管部副总经理，2012年 5月起任交 通银行资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止 2013年四季度末，交通银行共托管证券投资基金 101只，包括博时现 金收益货币、博时新兴成长股票、长城久富股票(LOF)、富国汉兴封闭、富国天 益价值股票、光大保德信中小盘股票、国泰金鹰增长股票、海富通精选混合、华 安安顺封闭、华安宝利配置混合、华安策略优选股票、华安创新股票、华夏蓝筹 混合(LOF)、华夏债券、汇丰晋信 2016周期混合、汇丰晋信龙腾股票、汇丰晋信 动态策略混合、汇丰晋信平稳增利债券、汇丰晋信大盘股票、汇丰晋信低碳先锋 股票、汇丰晋信消费红利股票、金鹰红利价值混合、金鹰中小盘精选混合、大摩 货币、农银恒久增利债券、农银行业成长股票、农银平衡双利混合、鹏华普天收 益混合、鹏华普天债券、鹏华中国 50混合、鹏华信用增利、融通行业景气混合、 泰达宏利成长股票、泰达宏利风险预算混合、泰达宏利稳定股票、泰达宏利周期 股票、天治创新先锋股票、天治核心成长股票(LOF)、万家公用事业行业股票 (LOF)、易方达科汇灵活配置混合、易方达科瑞封闭、易方达上证 50指数、易方 达科讯股票、银河银富货币、银华货币、中海优质成长混合、兴全磐稳增利债券、 华富中证 100指数、工银瑞信双利债券、长信量化先锋股票、华夏亚债中国指数、 博时深证基本面200ETF、博时深证基本面 200ETF联接、建信信用增强债券、富 安达优势成长股票、工银主题策略股票、汇丰晋信货币、农银汇理中证 500指数、 建信深证 100指数、富安达策略精选混合、金鹰中证 500指数分级、工银瑞信纯 债定期开放债券、富安达收益增强债券、易方达恒生中国企业ETF、易方达恒生 中国企业 ETF联接、光大保德信添盛双月债券、浦银安盛幸福回报债券、浙商聚 盈信用债债券、德邦优化配置股票、汇添富理财 28天债券、金鹰元泰精选信用 债债券、诺安中小板等权重ETF、诺安中小板等权重 ETF联接、中邮稳定收益债 券、富安达现金通货币、东吴内需增长混合、建信优势动力股票(LOF)、浦银安 盛新兴产业混合、农银高增长股票、建信央视财经 50指数分级、工银安心增利 场内货币、易方达保证金货币、东吴鼎利分级债券、德邦德信中高企债指数分级、 15 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 天治可转债、华安双债添利债券、工银信用纯债两年定开债券、农银行业领先股 票、嘉实丰益策略定期开放债券、工银瑞信月月薪债券、国联安中证医药 100 指数、上投摩根岁岁盈定期开放债券、方正富邦互利定期开放债券、建信周盈安 心理财债券、博时灵活配置混合、鹏华丰融定期开放债券、农银汇理 14天理财 债券、鹏华消费领先灵活配置混合、浦银安盛消费升级灵活配置混合、广发成长 优选灵活配置混合、国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金。此外， 还托管了全国社会保障基金、保险资产、企业年金、QFII、QDII、信托计划、证 券公司集合资产计划、ABS、产业基金、专户理财等 12类产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保 证资产托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、 评估、监控，有效地实现对各项业务风险的监控和管理，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、全面性原则：通过各个处室自我监控和专门内控处室的风险监控的内部 控制机制覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反 馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 2、独立性原则：交通银行资产托管部独立负责受托基金资产的保管，保证 基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金分别设置账户，独 立核算，分账管理。 3、制衡性原则：贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确 保各处室和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控 制中的盲点。 4、有效性原则：在岗位、处室和内控处室三级内控管理模式的基础上，形 成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流 程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。 5、效益性原则：内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风 险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部 16 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，基金 托管人制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托 管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、 《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部项目开发 管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密工 作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部业务资 料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分 工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关 信息披露由专人负责。 基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核 的动态管理过程来实施内部风险控制，为了保障内控管理的有效执行，聘请国际 著名会计师事务所对基金托管业务运行进行内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的 规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核 算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计 提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合 法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《证券投资基金运作 管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予 以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。基金托管人有权对通 知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事 项未能及时纠正的，基金托管人须报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 17 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。 负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：海富通基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37 层 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37 层 法定代表人：张文伟 总经理：田仁灿 成立时间：2003年4月18日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2003】48号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.5亿元 存续期间：持续经营 联系人：陈瑞瑞 全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费） 电话：021-38650797 传真：021-33830160 2、销售机构 （1）交通银行股份有限公司 地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 客户服务电话：95559 18 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 网址：www.bankcomm.com （2）中国银行股份有限公司 地址：北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人：田国立 电话：010-66596688 传真：010-66593777 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn （3）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 传真：010－66275654 客户服务电话：95533 联系人：张静 网址：www.ccb.com （4）中国工商银行股份有限公司 地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 客户服务中心电话：95588 电话：010-66107900 传真：010-66107914 网址：www.icbc.com.cn （5）招商银行股份有限公司 地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 客户服务电话：95555 联系人：邓炯鹏 网址：www.cmbchina.com 19 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 （6）中国农业银行股份有限公司 地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599 传真：010-85108557 网址：www.abchina.com （7）兴业银行股份有限公司 地址：福州市湖东路 154号 法定代表人：高建平 客户服务电话：95561 网址：www.cib.com.cn （8）平安银行股份有限公司 地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：孙建一 客户服务电话：95511-3 开放式基金业务传真：0755-25879453 网址：www.bank.pingan.com （9）中国光大银行股份有限公司 地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 法定代表人：唐双宁 客户服务电话：95595（全国） 联系人：李伟 网址：www.cebbank.com （10）上海浦东发展银行股份有限公司 地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：吉晓辉 客户服务电话：95528 联系人：高天，虞谷云 网址：www.spdb.com.cn 20 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 （11）中信银行股份有限公司 地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人：常振明 客户服务电话：95558 网址：http://bank.ecitic.com/ （12）中国民生银行股份有限公司 地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （13）广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风东路713号 法定代表人：董建岳 客户服务电话：4008308003 网址：http://www.cgbchina.com.cn/ （14）浙商银行股份有限公司 地址：中国杭州市庆春路288号 法定代表人：张达洋 客户服务电话：95527 联系人：毛真海 网址：www.czbank.com （15）宁波银行股份有限公司 地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人：陆华裕 客户服务电话：96528/962528 网址：www.nbcb.com.cn （16）华夏银行股份有限公司 地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：吴建 21 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （17）花旗银行（中国）有限公司 地址：上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦主楼 28楼 01A单元、 02A单元和 04单元，29楼 02单元，30楼 01单元，32楼 01单元和 01B单元， 33楼 01单元和 03单元，34楼 01单元及 35楼 法定代表人：欧兆伦（AU SIU LUEN） 联系人：陈莹 电话：021－28966000 传真：021－28963332 客户服务热线：个人客户服务中心电话：800 8301 880 公司网站：www．citibank．com．cn （18）海通证券股份有限公司 地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 客户服务电话：021-95553或 4008888001 联系人：李笑鸣 网址：www.htsec.com （19）东北证券股份有限公司 地址：吉林省长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 客户服务电话：4006000686 联系人: 潘锴 网址：www.nesc.cn （20）国泰君安证券股份有限公司 地址：上海市浦东新区商城路 618号 法定代表人：万建华 客户服务电话：95521 联系人：芮敏祺、吴倩 22 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 网址：www.gtja.com （21）申银万国证券股份有限公司 地址： 上海市常熟路 171号 法定代表人：储晓明 客户服务电话：95523，4008895523 联系人：高夫 网址：www.sywg.com （22）中信建投证券股份有限公司 地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 客户服务电话： 400-8888-108 联系人：权唐 网址：www.csc108.com （23）招商证券股份有限公司 地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 法定代表人：宫少林 客户服务电话： 95565 联系人：林生迎 网址：www.newone.com.cn （24）兴业证券股份有限公司 地址：福建省福州市湖东路 268号 法定代表人：兰荣 客户服务电话：95562 联系人：谢高得 网址：www.xyzq.com.cn （25）长江证券股份有限公司 地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话： 95579 23 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 联系人：李良 网址：www.95579.com （26）华泰联合证券有限责任公司 地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦25、24、10层 法定代表人：吴晓东 客户服务电话： 95513 联系人：盛宗凌 网址：www.lhzq.com （27）广发证券股份有限公司 法定代表人：孙树明 注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（4301-4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、 42、43、44楼 联系人：黄岚 统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 公司网站：www.gf.com.cn （28）东方证券股份有限公司 地址：上海市中山南路 318号2号楼21层-29层 法定代表人：潘鑫军 客户服务电话：95503 联系人：吴宇 网址：www.dfzq.com.cn （29）国信证券股份有限公司 地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16层到 26层 法定代表人：何如 客户服务电话：95536 联系人：齐晓燕 网址：www.guosen.com.cn 24 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 （30）中国银河证券股份有限公司 地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈有安 客户服务电话：4008-888-888 联系人：田薇 网址：www.chinastock.com.cn （31）平安证券有限责任公司 地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：杨宇翔 客户服务电话：95511转 8 联系人：郑舒丽 网址：http://stock.pingan.com/ （32）财通证券股份有限公司 地址：杭州杭大路 15号嘉华国际商务中心 法定代表人：沈继宁 客户服务电话：96336（浙江）,40086-96336（全国） 联系人：徐轶青 网址：www.ctsec.com （33）中信万通证券有限责任公司 地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层 法定代表人：杨宝林 客户服务电话：95548 联系人：吴忠超 网址：www.zxwt.com.cn （34）天相投资顾问有限公司 地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 法定代表人：林义相 客户服务电话：010-66045678 联系人：尹伶 25 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 网址：www.txsec.com （35）华泰证券股份有限公司 地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 客户服务电话：95597 联系人：肖亦玲 网址：www.htsc.com.cn （36）光大证券股份有限公司 地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 客户服务电话：95525 联系人：刘晨、李芳芳 网址：www.ebscn.com （37）中信证券股份有限公司 地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：王东明 电话：95558 联系人：顾凌 网址：www.cs.ecitic.com （38）中银国际证券有限责任公司 地址：上海市浦东银城中路 200号中银大厦 39层 法定代表人：许刚 客户服务电话：400-6208-888，021-61195566 联系人：吕品 网址：www.bocichina.com.cn （39）世纪证券有限责任公司 地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 40-42楼 法定代表人：卢长才 电话：0755-83199599 联系人：张婷 26 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 网址：www.csco.com.cn （40）中信证券（浙江）有限责任公司 地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼19、20层 法定代表人：沈强 客户服务电话：95548 联系人：俞会亮 网址：www.bigsun.com.cn （41）国海证券股份有限公司 地址：广西南宁市滨湖路 46号 法定代表人：张雅锋 客户服务电话：95563 联系人：牛孟宇 网址：www.ghzq.com.cn （42）恒泰证券股份有限公司 地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号 法定代表人：庞介民 电话：4001966188 联系人：张同亮 网址：www.cnht.com.cn （43）瑞银证券有限责任公司 地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 12层、15层 法定代表人：程宜荪 客户服务电话：400-887-8827 联系人：牟冲 网址：www.ubssecurities.com （44）中航证券有限公司 地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人：杜航 电话：4008866567 27 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 联系人：戴蕾 网址：www.scstock.com （45）国元证券股份有限公司 地址：安徽省合肥市寿春路 179号 法定代表人：蔡咏 客户服务电话：95578 联系人：李蔡 网址：www.gyzq.com.cn （46）德邦证券有限责任公司 住所：上海市福山路 500号城建国际中心 26层 法定代表人：姚文平 客户服务电话：4008888128 联系人：罗芳 网址：www.tebon.com.cn （47）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 19号 法定代表人：冯戎 客户服务电话：4008-000-562 联系人：李巍 网址：www.hysec.com （48）齐鲁证券有限公司 地址：山东省济南市经七路86 号 法定代表人：李玮 客户服务电话：95538 联系人：孙豪志 网址：www.qlzq.com.cn （49）第一创业证券股份有限公司 地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路 12号中民时代广场 B座25、26层 28 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 法定代表人：刘学民 客户服务电话：4008881888 联系人：魏颖 网址：http://www.fcsc.com （50）湘财证券有限责任公司 地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人：林俊波 客户服务电话：400-888-1551 联系人：鲁雁先 网址：www.xcsc.com （51）安信证券股份有限公司 地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35楼 法定代表人：牛冠兴 客户服务电话：400-800-1001 联系人：陈剑虹 网址：www.essence.com.cn （52）中国中投证券有限责任公司 地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 18层至 21层 法定代表人：龙增来 客户服务电话：95532或 400-600-8008 联系人：刘毅 网址：http://www.china-invs.cn/ （53）中国国际金融有限公司 地址：北京建国门外大街 1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：金立群 公司总机：010－65051166（北京）；021-58796226（上海） 联系人：罗文雯 网址：www.cicc.com.cn （54）中国民族证券有限责任公司 29 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦A座6层-9层 法定代表人：赵大建 客户服务电话：400-889-5618 联系人：李微 网址：www.e5618.com （55）华宝证券有限责任公司 地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 57楼 法定代表人：陈林 客户服务电话：4008209898 联系人：刘闻川 网址：www.cnhbstock.com （56）信达证券股份有限公司 地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江 客户服务电话：400-800-8899 联系人：唐静 网址：www.cindasc.com （57）长城证券有限责任公司 地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 客户服务电话：4006666888 联系人：高峰 网址：www.cgws.com （58）方正证券股份有限公司 地址：湖南长沙芙蓉中路 2段华侨国际大厦 22-24层 法定代表人：雷杰 客户服务电话：95571 联系人：郭军瑞 网址：www.foundersc.com 30 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 （59）华福证券有限责任公司 地址：福州五四路新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 客户服务电话：0591-96326 联系人：张腾 网址：www.gfhfzq.com.cn （60）东莞证券有限责任公司 地址： 广东省东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 30楼 法定代表人：张运勇 客户服务电话：961130（省内直拨，省外请在前加拨区号0769） 联系人：梁建伟 网址：www.dgzq.com.cn （61）渤海证券股份有限公司 地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：杜庆平 客户服务电话：400-651-5988 联系人：王兆权 网址：www.ewww.com.cn （62）广州证券有限责任公司 地址： 广州市越秀区先烈中路 69号东山广场主楼 17楼 法定代表人：刘东 客户服务电话：020-961303 联系人：林洁茹 网址：www.gzs.com.cn （63）上海证券有限责任公司 地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 法定代表人：龚德雄 客户服务电话：4008918918，021-962518 联系人：陈翔 31 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 网址：www.962518.com （64）大通证券股份有限公司 地址：大连市沙河口区会展路 129号 法定代表人：董永成 客户服务电话：4008169169 联系人：谢立军 网址：www.daton.com.cn （65）江海证券有限公司 地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 法定代表人：孙名扬 联系人：高悦铭 客服电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （66）山西证券股份有限公司 地址：山西省太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 客户服务电话：400-666-1618 联系人：张治国 网址：www.i618.com.cn （67）国都证券有限责任公司 地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层、10层 法定代表人：常喆 客户服务电话：400-818-8118 联系人：黄静 网址：www.guodu.com （68）东兴证券股份有限公司 地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座12、15层 法定代表人：魏庆华 客户服务电话：4008-888-993 32 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 联系人：黄英 网址：www.dxzq.net （69）财富证券有限责任公司 地址：湖南长沙芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心26～28层 法定代表人：周晖 电话：0731－84403360 传真：0731－84403330 联系人：郭磊 网址：www.cfzq.com （70）民生证券股份有限公司 地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A层 16-18层 法定代表人：余政 客户服务电话：4006198888 联系人：赵明 网址：http://www.mszq.com/ （71）华龙证券有限责任公司 地址：甘肃省兰州市东岗西路 638号 法定代表人：李晓安 客户服务电话：4006898888 联系人：邓鹏怡 网址：http://www.hlzqgs.com （72）英大证券有限责任公司 地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人：吴骏 客户服务电话：4008698698 联系人：李欣 网址：www.ydsc.com.cn （73）中山证券有限责任公司 地址： 深圳市福田区益田路 6009号新世界中心 29层 33 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 法定代表人： 吴永良 客户服务电话： 4001022011 联系人：李珍 网址：www.zszq.com （74）日信证券有限责任公司 地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18号 法定代表人：孔佑杰 客户服务电话：010-88086830 联系人：陈文彬 网址：www.rxzq.com.cn （75）红塔证券股份有限公司 地址：云南省昆明市北京路 155号附一号红塔大厦 9楼 法定代表人：况雨林 客户服务电话：4008718880 联系人：刘晓明 网址：www.hongtastock.com （76）华西证券有限责任公司 地址：四川省成都市青羊区陕西街 239号 法定代表人：杨炯洋 客户服务电话：400-888-8818 95584 联系人：李慧灵 网址：www.hx168.com.cn （77）深圳众禄基金销售有限公司 地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：4006-788-887 联系人：童彩平 网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （78）杭州数米基金销售有限公司 34 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：4000-766-123 联系人：张裕 网址：www.fund123.cn （79）上海好买基金销售有限公司 地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号4号楼449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-700-9665 联系人：阚迪 网址：www.ehowbuy.com （80）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 联系人：王嫚 电话：021-58788678-8201 传真：021—58787698 客服电话：400-089-1289 公司网站： www.erichfund.com （81）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路７６５０号２０５室 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400－821－5399 联系人：魏可妤 网址： www.noah-fund.com （82）上海天天基金销售有限公司 地址：徐汇区龙田路 190号2楼2层 法定代表人：其实 35 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 客户服务电话：400-1818-188 联系人：纳小丹 网址： www.1234567.com.cn （83）和讯信息科技有限公司 地址：上海市浦东新区陆家嘴东路 166号中国保险大厦 25楼C区 法定代表人： 王莉 客户服务电话：400-920-0022 联系人：于杨 网址： licaike.hexun.com （84）北京展恒基金销售有限公司 地址：北京顺义区后沙峪镇安富街 6号 法定代表人： 闫振杰 客户服务电话：400-888-6661 联系人：宋丽冉 网址： www.myfund.com （85）浙江同花顺基金销售有限公司 地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：0571-88920897、4008-773-772 联系人：胡璇 网址：www.5ifund.com （86）万银财富（北京）基金销售有限公司 地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内 法定代表人：李招弟 客户服务电话: 400-808-0069 联系人：高晓芳 网址：www.wy-fund.com （二）注册登记人 36 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 名称: 中国证券登记结算有限责任公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人：周明 电话：010-59378835 传真：010-59378907 联系人：任瑞新 （三）律师事务所 名称：北京市金杜律师事务所 地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心写字楼A座40层 负责人：王玲 电话：010-58785588 传真：010-58785599 联系人：靳庆军 联系电话：010-58785588 经办律师：靳庆军、宋萍萍 （四）会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 法定代表人：杨绍信 经办注册会计师：薛竞、叶尔甸 电话：(021) 23238888 传真：(021) 23238800 联系人：刘莉 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定，并经中国 证监会证监基金字【2003】第 85号文批准募集。 37 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 （二）基金存续期间：不定期 （三）基金类型：契约型开放式 （四）募集方式：发行期内本基金管理人销售网点和直销中心将同时面向个人 投资者和机构投资者发售本基金。 （五）募集期限：自《招募说明书》公告之日起到基金合同生效日止，最长不 超过 3个月。本基金的实际募集期限为 2003年7月15日至 2003年8月15 日。 （六）募集对象：中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法 规和有关规定禁止购买者除外）。 （七）募集场所：本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售。 （八）认购费率 认购本基金采用前端收费模式，即在认购基金时缴纳认购费。前端认购费率 按认购金额分档如下： 认购金额（含认购费） 前端认购费率 50万元以下 1.2% 50万元以上（含 50万） 1.0% （九）认购份额的计算 本基金采用金额认购方法，基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。前 端认购时计算方法如下： 净认购金额=认购金额/(1+前端认购费率) 前端认购费用＝净认购金额×前端认购费率 认购份额＝净认购金额/基金份额面值 基金份额以四舍五入的方法保留到小数点后两位。 （十）投资人对基金份额的认购 1、认购的时间安排、投资人认购应提交的文件和办理手续、认购的方式详 见本基金发行公告。 38 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 2、基金认购期结束后，若基金合同生效，海富通基金管理有限公司注册登 记中心在认购期结束后 30日内为投资者寄送认购确认单，投资者也可以通过海 富通基金管理有限公司直销柜台、客户服务中心或网上交易系统查询最终认购确 认情况。 3、认购的限额：投资者在募集期内可以多次认购基金份额，已经受理的认 购申请不得撤销。投资者在销售网点的单笔认购金额均不低于1000 元；认购期 间单个投资者的累计认购规模没有限制。 （十一）募集资金利息的处理方式 募集资金利息在基金合同生效后归基金所有。 （十二）基金募集期间募集的资金存入专门帐户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用 七、基金合同的生效 （一）基金合同生效的条件 基金募集期限届满具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基 金备案手续： 1、在募集期限内基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两 亿元人民币； 2、基金份额持有人的人数不少于两百人； 基金备案获中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。 （二）基金募集失败 1、募集期满，未达到基金合同生效条件，或募集期内发生使基金合同无法 生效的不可抗力，则基金募集失败。 2、本基金合同不生效时，基金管理人应承担全部募集费用，将已募集资金 加计银行活期存款利息在募集期结束后30天内退还基金认购人。 3、基金募集失败，基金管理人及托管人不得请求报酬。 （三）本基金的基金合同已于2003年8月22日正式生效 39 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回的办理场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的销售机构。 投资者可在销售机构办理开放式基金业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金的申购与赎回。 （二）申购与赎回的开放日及时间 1.本基金已于 2003年 10月 10日起开始办理包括日常申购、赎回在内的日 常交易业务。 2.开放日及时间 本基金为投资者办理申购与赎回等基金业务的开放日为上海证券交易所、深 圳证券交易所的交易日。开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所交易日的交易时间。投资者在本基金合同约定办理时间之外的日期和时 间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金 份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金 管理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并公告。 （三）申购与赎回的原则 1、未知价原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基 金份额净值为基准进行计算； 2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额 申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易 时间结束后不得撤销； 4、场内申购、赎回需遵守相关的《实施细则》和《操作指引》。 5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但 最迟须在新的原则实施前三个工作日在至少一种指定媒体予以公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资者须按照销售机构的规定，在开放日的业务办理时间提出申购或赎 40 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 回的申请，并办理有关手续。 投资者提交申购申请时，须按销售机构规定的方式备足申购资金；提交赎回 申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。 2、申购与赎回申请的确认与通知 对投资者在 T日规定时间内受理的申请，正常情况下，本基金注册登记人在 T+1日内为投资者对该交易的有效性进行确认，投资者可在T＋2日到销售网点 或销售机构规定的其他方式查询申购、赎回的确认情况。 3、申购与赎回款项支付的方式与时间 申购采用全额缴款方式，投资者交付款项后，申购申请即为有效，若申购资 金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功或无效款项本金将退还给 投资者。 投资者赎回申请成功后，赎回款项将于 T+7日内划入赎回人指定的银行账 户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按照基金合同及本招募说明书的有关规 定处理。 （五）申购与赎回的限制 1、场外单次申购的最低金额为1000元，销售机构在此最低申购金额之上另 有约定的，从其约定（网上直销单次申购的最低金额为100元）；场内单次 申购的最低金额为1000元，最高金额为99,999,900.00元，且场内单次申 购金额必须是100的整数倍。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次场外赎回申请不得低于1000份 基金份额（网上直销单笔赎回最低份额为100份）；场内单笔赎回不能超过 99,999,99份,且须是整数份;基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构 (网点)保留的基金份额余额不足1000份的，在赎回时需一次全部赎回。 3、本基金基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为1000份。基金份 额持有人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1000份时，注册登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理； 4、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对 以上限制进行调整并报中国证监会备案，最迟在调整生效前3个工作日在 至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 41 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 （六）申购和赎回的数额和价格 1、申购份额的计算 申购本基金采用前端收费模式，即在申购基金时缴纳申购费，计算方法如下： 净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率) 前端申购费用＝净申购金额×前端申购费率 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位。场内申购份额保留到整数位， 不足一份基金份额部分的申购资金零头由交易所会员单位返还给投资人；场外申 购份额以四舍五入方式保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金 财产承担。 2、赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中， 赎回总额＝赎回份数×赎回当日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回金额以四舍五入的方法保留至小数点后二位。 3、基金份额净值的计算公式 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日公告。遇特殊情况，可 以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。计算公式为： T日基金份额净值＝T日基金资产净值/T日基金份额的余额数量 （七）申购与赎回的费用 1、本基金的申购费用由申购人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推 广、销售、注册登记等各项费用。基金赎回费用由赎回人承担，在扣除 必要的手续费后，赎回费余额不得低于赎回费总额的百分之二十五，并 归入基金财产。 2、基金的申购与赎回费率不得超过法律法规规定的水平，实际执行的费率 在招募说明书中进行公告。 3、本基金按申购金额采用比例费率。投资者在一天之内如果有多笔申购， 适用费率按单笔分别计算。本基金申购费率结构如下： 42 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 申购金额（含申购费）前端申购费率 M≥500万按笔收取，1000元/笔 200万 ≤M＜5 00万 0.6% 100万 ≤M＜2 00万 1.0% 50万≤M＜1 00万 1.2% M＜ 50万 1.5% 4、本基金赎回费率按持有期分档如下： 持有期 赎回费率 小于 6个月 0.35% 6个月（含）以上,1年以下 0.18% 1年（含）以上，2年以下 0.09% 2年（含）以上 0% 注：赎回费总额的25％归入基金资产 5、在遵守法律法规及基金合同规定的前提下，基金管理人可根据市场情况 制定基金促销计划。基金促销计划可以针对特定时间范围、特定地域范 围、特定行业、特定职业等的投资者或以特定交易方式（如网上交易、 电话交易等）进行基金交易的投资者等定期或不定期地开展。在基金促 销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购 费率、赎回费率。 （八）申购与赎回的注册登记 1、投资者申购基金成功后，注册登记人在T＋1日为投资者办理增加权益 的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 2、投资者赎回基金成功后，注册登记人在T＋1日为投资者办理扣除权益 的登记手续。 3、基金管理人可在法律法规允许的范围内及技术条件允许的情况下，对上 述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前 3个工作日在至少 一种指定媒体予以公告。 （九）拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理 43 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 1、除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停接受基金投资者的申购 申请： 1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作； 2)证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值； 3)基金资产规模过大，基金管理人无法找到合适的投资品种，或继续接 受申购可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人 的利益； 4)当基金管理人认为某笔申购申请会有损于其他基金份额持有人利益 时，可拒绝该笔申购申请； 5)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将全额退还给投资 者。 2、除下列情形外，基金管理人不得拒绝接受或暂停接受投资者的赎回申请： 1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 2)证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值； 3)本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回； 4)法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。 发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受 的赎回申请，基金管理人将足额兑付；如暂时不能足额兑付，应当按每个赎回申 请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其 余部分根据基金管理人制定的处理办法在后续开放日予以兑付，并以后续开放日 的基金份额净值为依据计算赎回金额；投资者对未实现赎回部分的延迟赎回可以 选择撤销。 3、发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理 由认为需要暂停接受基金申购或赎回申请的，报经中国证监会批准后可以 暂停接受投资者的申购、赎回申请。 4、基金暂停申购、赎回，基金管理人应立即向中国证监会备案，并及时在 44 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 至少一种指定媒体刊登公告。暂停期间结束、基金重新开放时，基金管理 人应当公告最新的基金份额净值。 如果发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日在至少一种指定媒 体刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最新的基金份额净值。 如果发生暂停的时间超过 1日但少于两周，基金管理人应于重新开放申购或 赎回日的前 1个工作日在至少一种指定媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公 告，并于重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。 如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊 登暂停公告一次；暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 3 个工作日在至少一种指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重 新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。 （十）巨额赎回的认定及处理 1、巨额赎回的认定 在基金单个开放日，基金赎回有效申请份额总数扣除申购有效申请份额总数 后的余额超过上一日基金总份额的10％时，为巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受 全额赎回或部分延期赎回。 （1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请 时，按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或 认为兑付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申 请延期办理。对于当日的赎回申请，按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比 例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当 日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回 申请不享有赎回优先权并将以该下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回 金额，以此类推，直到全部赎回为止。 45 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 当发生巨额赎回并部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案， 并在 3个工作日内通过至少一种指定媒体基金管理人的公司网站或销售机构公 告，并说明有关处理方法。 本基金连续两个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有 必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不 得超过正常支付时间 20个工作日，并应当在至少一种指定媒体上进行公告。 九、基金的转换 （一）基金间转换 基金转换是指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的某 一基金（包括本基金）的基金份额转为基金管理人管理的、由同一注册登记机构 办理注册登记的其他基金（包括本基金）的基金份额的行为。 （二）基金转换申请人的范围 任何基金的持有人均可以按照《基金合同》的规定申请和办理基金转换。 （三）基金转换受理场所 基金转换将通过基金管理人的直销中心及基金销售代理人的销售网点进行。 （四）基金转换受理时间 基金管理人自 2004年4月26日开始推出基金的转换业务。 办理基金间转换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。若出现 新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人将视情况进行 相应的调整并公告。 （五）基金转换费用 1、基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差 两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和转出基 金的赎回费率而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。 （1）基金转换申购补差费：当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时， 费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转 入基金申购费率时，不收取费用补差。 46 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 （2）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用，转出 基金赎回费总额归入转出基金资产的比例，参见转出基金招募说明书规定。 （3）计算基金转换的申购补差费按照转出和转入基金的正常申购费率执行。 2、特别提示：由本基金转换到海富通精选贰号混合时，如果投资者的转入 金额在 500万（含）到 1000万之间，在收取基金转换的申购补差费时，直接以 海富通精选贰号混合该档次申购费率（即 1.0%）计算申购补差费，将不再扣减 申购原基金时已缴纳的 1000元申购费。 基金管理人可自行决定调低转换费率，并最迟于新费率开始实施前 3个工作 日在至少一种指定媒体予以公告。 （六）基金转换公式 1、前端收费模式下，基金的转换公式为： A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E F=B×C×D J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H 其中， A 为转入的基金份额数量； B 为转出的基金份额数量； C 为转换当日转出基金份额净值； D 为转出基金份额的赎回费率； E 为转换当日转入基金份额净值； F 为转出基金份额的赎回费； G为转出基金份额对应的未支付收益，若转出基金为非货币市场基金的，则G＝0; H 为申购补差费率，当转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率时，则H=0； J 为申购补差费。 转出金额以四舍五入的方式保留至小数点后两位，由此产生的误差在转出基 金的基金资产中列支；转入份额以四舍五入的方式保留至小数点后两位，由此产 生的误差在转入基金的基金资产中列支。 2、基金管理人在不损害各基金份额持有人权益的情况下可更改上述公式， 47 海富通基金管理有限公司更新招募说明书 但应最迟在新的公式适用前3 个工作日予以公告。 （七）基金转换的程序 1、基金转换的申请方式 基金份额持有人必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续，在开放 日的交易时间段内提出基金转换申请。 2、基金转换申请的确认 基金管理人应以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日（T 日），并 在T+1 工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T+2 工作日及之后到其 提出基金转换申请的网点进行成交查询。（未完）  |