[发行]工银金融地产：更新招募说明书摘要（2014年第1号）
工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 （2014年第 1号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2013年5月21日证监许可【2013】675号文核准募集。 本基金基金合同于 2013年8月26日起生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基金。 投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预 示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基 金合同。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。 基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2014年2月25日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为2013年12月31日。本招募说明书已经基金托管人复核。 i 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 8层 邮政编码：100033 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年6月 21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号 中国银监会银监复[2005]105号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、董事会成员 陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子 公司董监事办公室专职派出董监事。 1984年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省 分行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行 （副厅级）行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融 租赁公司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。 Neil Harvey先生，董事，瑞士信贷 (香港 )有限公司董事总经理，常驻香港。现任香 港首席执行官和大中华地区联席首席执行官，负责私人银行和财富管理部与投资银行 2 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 部的各项业务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。 Harvey先生从事投资银行和资产管理业务长达 27年，在亚太区工作达 15年，拥有对 新兴市场和亚太区的丰富知识和深入了解。 Harvey先生在瑞士信贷集团工作了 13年， 曾在多个地区工作，担任过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新 兴市场部主管。 Harvey先生还担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。 Harvey先生是瑞士信贷集团全球新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管 职务，负责澳大利亚、非洲、日本、拉美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。 郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资 产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长， 中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 库三七先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信 资产管理（国际）有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商 银行北京市分行方庄支行副行长，中国工商银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理 部、信用审批部信贷风险审查处长，中国工商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工 商银行香港分行总经理。 朱文信先生，董事，高级经济师，中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。历任中 国工商银行安徽省分行计划处处长，安徽省滁州分行行长、党组书记，安徽省分行副行长、 党组成员、党委副书记，安徽省分行行长、党委书记，安徽省分行行长室资深专家。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专 职派出董事，于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师（ Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇 清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工 商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 刘国恩先生，独立董事，博士生导师，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华 卫生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国卫生经济研究中心主任。目前担任国务院 医改专家咨询委委员，中国药物经济学专业委员会主任委员。曾执教美国南加利福尼亚大 学（ 1995-1999）、美国北卡大学（ 2000-终身教职）。历任中国留美经济学会 2004-2005届 主席、国际医药经济学会亚太联合会主席。主要研究方向为发展与卫生经济学，医疗保险 与医改政策分析。 孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导 师，享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中 3 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 国金融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类 学科专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr 冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美 国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100多篇，主持 过 20多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（ 1998 年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政 府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。 2003年至今 担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席， 2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2、监事会成员 王丽丽女士：监事会主席，工商管理硕士（ MBA）。1993.6-1998.11历任中国银行海 外行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。 1998.11-2000.11任中国银行行长助理。 2000.11-2005.10任中国工商银行副行长、党委委员。 2005.10-2010.4任中国工商银行股份 有限公司副行长、党委委员。 2010.4-2013.5任中国工商银行股份有限公司执行董事、副行 长、党委委员。 史泽友先生：监事，高级经济师。 1994.10-2004.11历任中国工商银行营业部副总经 理、总经理。 2004.11-2011.07历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、 内部审计局副局长。 2011.07至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。 黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士信 贷集团 )，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国 区执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。 张舒冰女士：监事，硕士。 2003年 4月至 2005年 4月，任职于中国工商银行，担任 主任科员。 2005年 7月加入工银瑞信， 2005年 7月至 2006年 12月担任综合管理部翻译兼 综合， 2007年至 2012年担任战略发展部副总监， 2012年至今任职于机构客户部，现任机 构客户部副总监。 洪波女士：监事，硕士。 ACCA非执业会员。 2005年至 2008年任安永华明会计师事 务所高级审计员； 2008年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009 年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。 倪莹女士：监事，硕士。 2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。 2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。 2011年加 4 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 入工银瑞信战略发展部，现任副总监。 3、高级管理人员 郭特华女士：总经理，简历同上。 朱碧艳女士 :督察长，硕士，国际注册内部审计师。 1997－1999年中国华融信托投资 公司证券总部经理， 2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副 经理。 库三七先生：副总经理，简历同上。 毕万英先生：副总经理，工商管理硕士。2000年 5月至 2004年 8月任职于美国 TheVanguard Group，担任数量工程师；2004年 8月至 2005年 10月任职于美国 EvergreenInvestments，担任固定收益部总经理助理；2005年 10月至 2007年 6月任职于美国 INGInvestment，担任风险管理部副总经理；2007年 6月至 2013年 1月任职于嘉实基金管理 有限公司，担任风险管理部总监（首席风险官）。 4、本基金基金经理 王君正先生， 6年证券从业经验。曾任泰达宏利基金管理有限公司研究员，2011年加 入工银瑞信，曾任研究部研究员。2013年 8月 26日至今，担任工银瑞信金融地产行业股 票型基金基金经理。 鄢耀先生， 7年证券从业经验。先后在德勤华永会计师事务所有限公司担任高级审计 员，中国国际金融有限公司担任分析员。2010年加入工银瑞信，曾任研究部研究员。2013 年 8月 26日至今，担任工银瑞信金融地产行业股票型基金基金经理；2014年 1月 20日 至今，担任工银添福债券基金基金经理；2014年 1月 20日至今，担任工银月月薪定期支 付债券基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。 何江旭先生，17年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、 金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；2009年 加入工银瑞信，现任权益投资总监；2010年 4月 12日至今，担任工银核心价值基金基金 经理；2011年4月 21日至今，担任工银消费服务行业基金的基金经理。 江明波先生，14年证券从业经验；曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责 人； 2004年6月至2006年12月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理； 2006年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司 5 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 固定收益投资总监；2011年起担任全国社保组合基金经理；2008年 4月14日至今，担任 工银添利基金基金经理；2011年2月10日至今，担任工银四季收益债券型基金基金经理； 2013年 3月 6日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。 曹冠业先生，13年证券从业经验,CFA、FRM；先后在东方汇理担任结构基金和亚太股 票基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和 QFII基金投资经理；2007年加 入工银瑞信，现任权益投资部总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司权益投资总 监；2007年 11月 29日至2009年 5月 17日，担任工银核心价值基金基金经理；2008年2 月 14日至 2009年 12月 25日，担任工银全球基金基金经理；2009年 5月 18日至今，担 任工银成长基金基金经理；2011年 10月 24日至今，担任工银主题策略股票基金基金经理； 2013年 9月 23日至今担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理；2013年 11月 11 日至今担任工银瑞信信息产业股票型基金基金经理。 杜海涛先生，17年证券从业经验；先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理， 招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理；2006年加入工银瑞信，现任固定 收益投资总监；2006年 9月 21日至2011年 4月 21日，担任工银货币市场基金基金经理； 2010年 8月 16日至2012年 1月 10日，担任工银双利债券型基金基金经理；2007年5月 11日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；2011年 8月 10日至今，担任工银瑞 信添颐债券型证券投资基金基金经理；2012年 6月 21日至今，担任工银纯债定期开放基 金基金经理；2013年1月7日至今，担任工银货币基金基金经理；2013年 8月14日至今， 担任工银月月薪定期支付债券基金基金经理；2013年 10月 31日至今，担任工银添福债券 基金基金经理；2014年1月 27日至今，担任工银薪金宝货币市场基金基金经理。 宋炳珅先生，10年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司分析师；2007年加入工 银瑞信，现任研究部总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基 金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年 1月 28 日至今，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 1月 20日至今，担任工银 核心价值股票基金基金经理；2014年 1月 20日至今，担任工银红利基金基金经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号 6 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 办公地址：上海市江宁路 168号 法定代表人：高建平 注册日期： 1988年 7月 20日 注册资本： 127.02亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 [2005]74号 托管部门联系人：刘峰 电话： 021-52629999 传真： 021-62159217 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 8层 注册地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583111 联系人：王秋雅 电话：010-66583234 公司网站：www.icbccs.com.cn2、代销机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 传真： 010－66107914 客户服务电话： 95588 网址： www.icbc.com.cn 7 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 （2）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号 办公地址：上海市江宁路 168号 法定代表人：高建平 注册日期： 1988年 7月 20日 注册资本： 127.02亿元人民币 联系人：刘玲 电话： 021-52629999 客服电话： 95561 网址： www.cib.com.cn （3）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 联系人：曹榕 电话： 021－58781234 传真： 021－58408483 客户服务电话： 95559 网址： http://www.bankcomm.com/ （4）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 联系人：刘晨 电话： 021-22169081传真： 021-22169134 客户服务电话： 4008888788；95525公司网址： www.ebscn.com （5）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号法定代表人：万建华 联系人：芮敏祺 8 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 电话： 021-38676666传真： 021-38670161 客户服务热线： 95521 公司网站： www.gtja.com （6）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2－6层 法定代表人：陈有安 联系人：田薇 电话： 010—66568430 传真： 010—66568990 客户服务电话： 4008888888 公司网址： www.chinastock.com.cn （7）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 A层 办公地址：北京朝阳区新源南路 6号京城大厦法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话： 010－84588888 传真： 010－84865560 客户服务电话： 010-84588888 公司网址： www.ecitic.com （8）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话： 021－23219275 传真： 021－63602722 客户服务热线： 95553 网址： www.htsec.com （9）长江证券股份有限公司 9 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客户服务电话： 95579；4008-888-999 网址：www.95579.com （10）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路 171号 办公地址：上海市常熟路 171号 法定代表人：丁国荣 联系人：黄维琳、曹晔 电话： 021-54033888 传真： 021-54038844客服电话： 95523 网址： www.sywg.com （11）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （12）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市经十路 20518号 办公地址：山东省济南市经七路 86号23层 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话： 0531-81283938传真： 0531-81283900 10 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 客户服务热线： 95538 公司网址： www.qlzq.com.cn （13）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话：010-63080985传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 公司网址：www.cindasc.com （14）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层 法定代表人：沈强 联系人：周妍 电话： 0571－86811958 传真： 0571－85783771 客户服务电话： 0571—95548 公司网站： www.bigsun.com.cn （15）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话 0755-82023442 传真 0755-82026539 客户服务电话： 4006008008 网址 www.china-invs.cn （16）厦门证券有限公司 11 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 注册地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼 办公地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 法定代表人：傅毅辉 联系人：卢金文 电话：0592-5161816 传真： 0592－5161102 客户服务电话： 0592—5163588 网址：www.xmzq.cn （17）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 电话：0755-82960223 传真：0755－82943636 客户服务热线：95565、4008888111 公司网址： www.newone.com.cn （18）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦15层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话： 0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话： 95548 公司网址：www.zxwt.com.cn （19）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦35层、28层 A02单元 法定代表人：牛冠兴 12 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 联系人：陈剑虹 电话：0755－82825551 传真：0755－82558355 客户服务电话：4008001001 网址：http://www.essences.com.cn （20）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：杨宇翔 联系人：郑舒丽 电话：0755－22626172 传真：0755－82400862 客户服务电话：4008816168 网址：http://www.pingan.com/ （21）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路 2段华侨国际大厦 22-24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路 2段华侨国际大厦 22-24层 法定代表人：雷杰 联系人：郭军瑞 电话：0731-85832503 传真：0731-85832214 客户服务电话：95571 网址：http://www.foundersc.com （22）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 联系人：张婷 电话：023-63786220 传真：023-63786212 13 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 客户服务电话：4008096096 网址：http://www.swsc.com.cn （23）华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 8号办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3、 5层 法定代表人：宋德清 联系人：黄恒 联系电话：010－58568235 联系传真：010－58568062 公司网址：www.hrsec.com.cn 客服电话：010-58568118 （24）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701邮编：100032 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话：010－66045608 传真：010－66045500 客户服务电话：010-66045678 网址：http://www.txsec.com （25）大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座—大连期货大 厦 38、39层办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座—大 连期货大厦 38、39层 法定代表人：董永成 客服电话：4008169169 网址：http://www.daton.com.cn （26）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层－29层 办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层－29层 法定代表人：王益民 14 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 联系人：吴宇 电话：021－63325888－3108 传真：021－63326173 客户服务电话：95503 网址：http://www.dfzq.com.cn （27）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：上海市浦东民生路 1199弄五道口广场1号楼 21层 法定代表人：兰荣 联系人：谢高得 电话：021－38565785 传真：021－38565783 客户服务电话：4008888123 网址：http://www.xyzq.com.cn/ （28）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦、深圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 24楼 法定代表人：吴万善 联系人：庞晓芸 电话：025－84457777 传真：025－84579763 客户服务电话：95597 网址：http://www.htsc.com.cn/ （29）西藏同信证券有限责任公司 注册地址：拉萨市北京中路 101号 法定代表人：贾绍君 联系电话：021-36535002 传真：021-36533017 联系人：汪尚斌 15 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 公司网址：www.xzsec.com 客户咨询电话：40088-11177 （30）东北证券股份有限公司 注册地址：吉林省长春市自由大路 1138号 办公地址：吉林省长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 联系人：潘锴 电话：0431-85096709 传真：0431-85096795 客户服务电话：0431-85096709 网址：http://www.nesc.cn （31）广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、 44楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 电话：020－87555888 传真：020－87555305 客户服务电话：95575或致电各地营业网点 网址：http://www.gf.com.cn/ （32）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话： 010－85130588 传真： 010－65182261 客户服务电话： 4008888108 网址： http://www.csc108.com/ 16 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 （33）华安证券有限责任公司 注册地址：安徽省合肥市长江中路 357号 办公地址：安徽省合肥市南二环 959号财智中心 B1座 法定代表人：李工 联系人：甘霖 电话： 0551－5161821 传真： 0551－5161672 客户服务电话： 0551—96518/4008096518 网址： http://www.hazq.com/ （34）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话： 0931－8888088 传真： 0931－4890515 客户服务电话： 0931—4890619/4890618/4890100 网址： http://www.hlzqgs.com/ （35）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩萍 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755-82080798 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com （36）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 17 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010-62020088 客服电话：4008-886-661 传真： 62020088-8802 网址： www.myfund.com （37）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话：021-54509988-7019 客服电话：400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （38）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话：0571-28829790，021-60897869 客服电话：4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：http://www.fund123.cn/ （39）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 联系电话：021-58870011-6705 18 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com/ （40）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号205室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 法定代表人：汪静波 联系人：魏可妤 联系电话：021-38509639 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址： http://www.noah-fund.com/ （41）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦10层 办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话：010-85650920 客服电话：400-920-0022 传真：010-85657357 网址： http://licaike.hexun.com/ (42)浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：拱墅区霞湾巷239号8号楼 4楼 403室 办公地址：杭州市教工路18号 EAC欧美中心A座D区 8层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话：0571-56028617 客服电话：400-068-0058 传真：0571-56899710 网址： www.jincheng-fund.com 19 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 （43）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号1033室 办公地址：上海东方路 989号中达大厦 2楼 法定代表人：盛大 联系人：徐雪吟 联系电话：021-50583533-3011 客服电话：400-005-6355 传真：021-50583533 网址： www.leadfund.com.cn （44）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 法定代表人：赵学军 联系人：景琪 联系电话：010-65215266 客服电话：010-85572999 传真：010-65185678 网址： http://www.harvestwm.cn/ (45)万银财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院5号楼 3201内 办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27号盘古大观 3201 法定代表人：李招弟 联系人：高晓芳 联系电话： 010-59393920-811 客服电话：4008080069 传真： 010-59393074 网址： www.wy-fund.com （46）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼 20 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 联系电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 网址: www.5ifund.com （47）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 联系人：敖玲 联系电话：021-58788678-8201 客服电话：400-089-1289 传真：021-58787698 网址: http://www.erichfund.com （48）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层 法定代表人：马令海 联系人：邓洁 联系电话： 010-58325388-1105 客服电话：4008507771 传真： 010-58325282 网址： t.jrj.com （49）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 法定代表人：沈伟桦 联系人：程刚 联系电话： 010-85892781 客服电话： 400-609-9500 21 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 网址: www.yixinfund.com （50）上海通华财富资产管理有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 办公地址：上海市浦东新区金桥路 28号新金桥大厦 5楼 法定代表人：周盛 联系人：金昌明 联系电话： 021-61766938 客服电话： 021-61766900 (暂用 ) 传真： 021-61766901 网址： www.tonghuafund.com 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办 法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的 机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）基金注册登记机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 名称：上海市源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张兰 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 22 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层 法定代表人：葛明 经办注册会计师：李慧民，王珊珊 联系电话：（010）58152145 传真：（010）58114645 联系人：王珊珊 四、基金的名称 本基金的名称：工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金 五、基金的类型 本基金的类型：股票型 六、基金的投资目标 通过分析金融地产行业的商业模式与利润区，深入挖掘金融地产行业内治理结构与成 长潜力良好、具有行业领先优势的上市公司进行投资，在控制投资风险的同时，力争通过 主动管理实现超越业绩基准的收益。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、债券回购、 资产支持证券、货币市场工具、股指期货与权证等金融衍生工具以及法律法规允许基金投 资的其它金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例不低于 60%，债券等固定收益类 资产占基金资产的比例为5%-40%。其中，本基金投资于金融地产行业内的股票资产占非现 23 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 金基金资产的比例不低于 80%，任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金 后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 八、基金的投资策略 1、类别资产配置策略 本基金的资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究，基于定量与定性相 结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例，规 避系统性风险。 在资产配置中，本基金主要考虑宏观经济指标，包括PMI水平、GDP增长率、M2增长率 及趋势、PPI、CPI、利率水平与变化趋势、宏观经济政策等，来判断经济周期目前的位置以 及未来将发展的方向。 在经济周期各阶段，综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析，本基金对大类资 产进行配置的策略为：在经济的复苏和繁荣期超配股票资产；在经济的衰退和政策刺激阶段， 超配债券等固定收益类资产，力争通过资产配置获得部分超额收益。 2、股票选择策略 （1）金融地产行业的界定 金融行业指经营金融商品的特殊行业，包括银行以及非银行金融机构，如保险、证券、 信托及其他；房地产行业指以土地和建筑物为经营对象，从事房地产开发、建设、经营、管 理以及维修、装饰和服务的集多种经济活动为一体的综合性产业，是具有先导性、基础性、 带动性和风险性的产业，主要包括，土地开发、房屋建设、维修、管理，谷底使用权的有偿 划拨、转让、房屋所有权的买卖、租赁、房地产的抵押贷款，以及由此形成的房地产市场。 本基金界定的金融地产行业包括以下两类公司： 1）中信证券股份有限公司（简称“中 信证券”）行业分类标准一级行业界定的银行、非银行金融、房地产以及建筑； 2）当前非主 营业务提供的产品或服务隶属于中信证券行业分类标准一级行业界定的银行、非银行金融、 房地产以及建筑行业，且未来这些产品或服务有望成为主要收入或利润来源的公司。 如果中信证券调整或停止行业分类，或者基金管理人认为有更适当的金融地产行业划分 标准，基金管理人有权对金融地产行业的界定方法进行变更并及时公告。 如因基金管理人界定金融地产行业的方法调整或者上市公司经营发生变化不再属于金 融地产行业等，本基金持有的金融地产行业股票的比例低于非现金基金资产的 80%，本基金 24 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 将在三十个工作日之内进行调整。 （2）公司治理评估 公司治理结构是保证上市公司持续、稳定、健康发展的重要条件，是保证上市公司谋 求股东价值最大化的重要因素。本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方 面的特征：①公司治理框架保护并便于行使股东权利，公平对待所有股东；②尊重公司相 关利益者的权利；③公司信息披露及时、准确、完整；④公司董事会勤勉、尽责，运作透 明；⑤公司股东能够对董事会成员施加有效的监督，公司能够保证外部审计机构独立、客 观地履行审计职责。不符合上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级。 （3）行业地位与竞争优势分析 企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。企业在行业中的相对竞争优势取决 于企业战略、经营管理水平及技术创新能力等多方面因素。本基金认为，具有较强竞争优势 的企业具有以下一项或多项特点： ①已建立起市场化经营机制、决策效率高、对市场变化反应灵敏并内控有力； ②具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略； ③在行业内拥有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势； ④具有较强技术创新能力。 本基金认为，具有上述特点的企业，能够在行业内保持持续的竞争优势，并给投资者带 来良好回报，从而是本基金重点投资的对象。 （4）财务分析 从资产流动性、经营效率、盈利能力等方面分析公司的财务状况及变化趋势，考察企业 持续发展能力，并力图通过公司财务报表相关项目的关联关系，剔除存在重大陷阱或财务危 机的公司。本基金将对那些财务稳健、盈利能力强、经营效率高、风险管理能力强的金融企 业给予较高的评级。 （5）投资吸引力评估 本基金将采用市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估值指标，净资产收益率、销售 收入增长率等盈利指标、增长性指标以及其他指标对公司进行多方面的综合评估。在综合评 估的基础上，确定本基金的重点备选投资对象。对每一只备选投资股票，采用现金流折现模 型（DCF模型、FCFF模型、DDM模型等）等方法评估公司股票的合理内在价值，同时结合股票 的市场价格，选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。 （6）组合构建及优化 25 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性，对组合进行优化，在合理风险水平下 追求基金收益最大化，同时监控组合中证券的估值水平，在证券价格明显高于其内在合理价 值时适时卖出证券。 3、股指期货投资策略 本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下，本着谨慎 原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆效应 和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市场敞口，投资策略包括多 头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击，提 前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股 指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步 卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期 保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合beta的稳定性，精细化确 定投资方案。 4、其它投资策略 由于流动性管理及策略性投资的需要，本基金将进行国债、金融债、企业债等固定收益 类证券以及可转换债券的投资。债券投资策略包括利率策略、信用策略等，由相关领域的专 业研究人员提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准 后形成固定收益证券指导性投资策略。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：80%×沪深300金融地产行业指数收益率+20%×上证国债指数 收益率。 十、基金的风险收益特征 本基金是股票型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金与混合 型基金，属于风险水平较高的基金。本基金主要投资于金融地产行业股票基金,其风险高于 全市场范围内投资的股票型基金。 26 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 十一、基金的投资组合报告 本报告期为 2013年 10月 1日起至 12月 31日止。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（ %） 1权益投资 68,868,522.97 44.63 其中：股票 68,868,522.97 44.63 2固定收益投资 14,763,500.00 9.57 其中：债券 14,763,500.00 9.57 资产支持证券 -- 3金融衍生品投资 -- 4买入返售金融资产 25,000,000.00 16.20 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 -- 5银行存款和结算备付金合计 43,812,376.39 28.39 6其他资产 1,858,252.79 1.20 7合计 154,302,652.15 100.00 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 代码行业类别公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A农、林、牧、渔业 -- B采矿业 -- C制造业 16,321,960.19 10.70 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 3,442,500.00 2.26 E建筑业 4,102,400.00 2.69 F批发和零售业 6,639,750.00 4.35 G交通运输、仓储和邮政业 631,638.54 0.41 H住宿和餐饮业 -- I信息传输、软件和信息技术服务业 -- J金融业 31,920,774.24 20.93 K房地产业 5,460,500.00 3.58 L租赁和商务服务业 349,000.00 0.23 M科学研究和技术服务业 -- N水利、环境和公共设施管理业 -- O居民服务、修理和其他服务业 -- P教育 -- Q卫生和社会工作 -- 27 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 R文化、体育和娱乐业 -- S综合 -- 合计 68,868,522.97 45.15 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 号 股票代码股票名称数量（股）公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 601318中国平安 188,888 7,882,296.24 5.17 2 600705中航投资 406,100 6,895,578.00 4.52 3 600704物产中大 585,000 6,639,750.00 4.35 4 002614蒙发利 200,000 4,930,000.00 3.23 5 000001平安银行 400,000 4,900,000.00 3.21 6 000002万科Ａ 550,000 4,416,500.00 2.90 7 000712锦龙股份 150,000 3,442,500.00 2.26 8 600036招商银行 300,000 3,267,000.00 2.14 9 600109国金证券 140,000 2,375,800.00 1.56 10 000728国元证券 220,000 2,244,000.00 1.47 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 -- 其中：政策性金融债 -- 4企业债券 11,867,600.00 7.78 5企业短期融资券 -- 6中期票据 -- 7可转债 2,895,900.00 1.90 8其他 -- 9合计 14,763,500.00 9.68 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序 号 债券代码债券名称数量（张）公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 11219011亚迪 02 80,000 7,880,000.00 5.17 2 11201509泛海债 40,000 3,987,600.00 2.61 3 110023民生转债 30,000 2,895,900.00 1.90 28 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 8、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 8.1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 8.2、本基金投资股指期货的投资政策 本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 9.1、本期国债期货投资政策 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 9.2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 9.3、本期国债期货投资评价 无。 10、投资组合报告附注 10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编 制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 10.2、本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 10.3、其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 126,973.39 2应收证券清算款 1,445,902.64 3应收股利 - 4应收利息 284,240.84 5应收申购款 1,135.92 6其他应收款 - 29 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 1,858,252.79 10.4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号债券代码债券名称公允价值 (元 ) 占基金资产净值比例 （％） 1 110023民生转债 2,895,900.00 1.90 10.5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况。 10.6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为 2013年 8月 26日，基金合同生效以来（截至 2013年 12月 31日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 阶段 净值增 长率 净值增长 率标准差 业绩比较 基准收益 率 业绩比较 基准收益 率标准差 ①-③ ②-④ 2013.8.26-2013.12.31 8.60% 0.56% 2.00% 1.26% 6.60% -0.70 % 自基金合同生效日起 至今 8.60% 0.56% 2.00% 1.26% 6.60% -0.70 % 2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较： （2013年8月26日至2013年12月31日） 30 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 注：1、本基金基金合同于2013年 8月 26日生效，截至报告期末，本基金基金合同生效未 满一年。 2、根据基金合同规定，本基金建仓期为 6个月。本报告期，股票资产占基金资产的比 例不低于 60%，债券等固定收益类资产占基金资产的比例为 5%-40%。其中，本基金投资于 金融地产行业内的股票资产占非现金基金资产的比例不低于 80%，任何交易日日终在扣除 股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的 5%。 十三、基金的费用 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； 31 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 （2）基金托管人的托管费； （3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券交易费用； （7）基金的银行汇划费用； （8）证券账户开户费用、银行账户维护费用； （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.5 %÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人 发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人 发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述“1、基金费用的种类中第（3）－（8）项费用”，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 32 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和 基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率。 调低基金管理费率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒体上公告。 5、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 （二）与基金销售有关的费用 1、申购费 本基金的最高申购费率不超过申购金额的 5％，投资者在一天之内如有多笔申购，适 用费率按单笔分别计算。 本基金的申购费率如下表所示： 基金的申购费率结构 费用种类申购费率 M<100万 1.5% 申购费 100万 ≤M<300万 1.0% 300万 ≤M<500万 0.8% 500万 ≤M按笔收取， 1000元 /笔 注：M为申购金额 本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各 项费用，不列入基金财产。 2、赎回费 本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的 5％。赎回费率随投资人持有基金份额期限 的增加而递减。具体赎回费率结构如下表所示。 33 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 基金的赎回费率结构 费用种类赎回费率 Y<1年0.50％ 赎回费1年 ≤Y<2年 0.25% 2年 ≤Y 0% 注：Y为持有期限，1年指 365天。 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于赎回费总额的 25%归入基金财 产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收费方 式。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在至 少一种指定媒体上公告。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，更新内容如下： 1、在“二、释义”部分，更新了相关信息。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人概况、主要人员情况的相关信息。 3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人情况、发展概况及财务状况、托管 业务部的部门设置及员工情况、基金托管业务经营情况的相关信息。 4、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金份额发售机构、基金注册登记机构的相 关信息。 5、在“六、基金的募集”部分，更新了募集期限、募集场所等相关信息。 6、在“七、基金合同的生效”部分，更新了基金合同生效的相关信息。 7、在“八、基金份额的申购与赎回”部分，更新了申购与赎回的开放日及业务办理时 间的相关信息。 8、在“九、基金的投资”部分，更新了 2013年 10月 1日起至 12月 31日止的投资组 合报告 9、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至 2013年 12月 31日的基金的业绩。 10、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分，更新了手机交易的相关信息。 34 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要 11、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了本报告期内的相关公告。 12、在“附件一：基金合同摘要”部分，更新了基金管理人的相关信息。 13、在“附件二：基金托管协议摘要”部分，更新了基金管理人的相关信息。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆 工银瑞信基金管理有限公司网站 www.icbccs.com.cn。 工银瑞信基金管理有限公司 二〇一四年四月十一日 35 中财网
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