[发行]工银价值：更新招募说明书（2014年第1号）
工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 更新的招募说明书 （2014年第 1号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 重要提示 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委 员会 2005年7月11日证监基金字 [2005]122号文核准募集。本基金的基金合同于 2005年8月31 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金 产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的 意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者 自行负担。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺 以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也 不向投资者保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2014年2月28日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为2013年12月31日。本招募说明书已经基金托管人复核。 i 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 目录 一、绪言.................................................................... 1 二、释义.................................................................... 1 三、基金管理人.............................................................. 4 四、基金托管人............................................................. 14 五、相关服务机构........................................................... 16 六、基金的募集............................................................. 42 七、基金合同的生效......................................................... 43 八、基金份额的申购、赎回与转换............................................. 44 九、基金的投资............................................................. 51 十、基金的业绩............................................................. 60 十一、基金的财产........................................................... 61 十二、基金财产的估值....................................................... 62 十三、基金的收益与分配..................................................... 65 十四、基金的费用与税收..................................................... 66 十五、基金的会计与审计..................................................... 68 十六、基金的信息披露....................................................... 68 十七、基金的风险揭示....................................................... 71 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................. 73 十九、基金合同的内容摘要................................................... 74 二十、基金托管协议的内容摘要............................................... 75 二十一、对基金份额持有人的服务............................................. 75 二十二、其他应披露事项..................................................... 78 二十三、招募说明书存放及查阅方式........................................... 79 二十四、备查文件........................................................... 79 附件一..................................................................... 81 附件二..................................................................... 94 ii 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 一、绪言 《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依 据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》 ”）、《证券投资基金销售管理办 法》（以下简称“《销售办法》 ”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》 ”）、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规以及《工银瑞信核心价值股票型证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了工银瑞信核心价值股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信 息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：指工银瑞信核心价值股票型证券投资基金； 基金合同：指《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金合同》及对合同的 任何有效修订和补充； 招募说明书：指《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金招募说明书》及其定期 更新； 托管协议：指《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金托管协议》及对协议作 1 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 出的任何有效修订和补充； 发售公告：指《工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金份额发售公告》； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 中国银监会：指中国银行业监督管理委员会； 《证券法》：指《中华人民共和国证券法》； 《合同法》：指《中华人民共和国合同法》； 《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》； 《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》； 《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》； 《信息披露管理办指《证券投资基金信息披露管理办法》； 法》 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人； 基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司； 基金托管人：指中国银行股份有限公司； 投资者 (人 )：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者； 个人投资者 (人 )：指年满 18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、 军人证件等有效身份证件的中国公民，以及依据有关法律法规规定 或中国证监会批准可投资于证券投资基金的其他自然人； 机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续 并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或 其它组织； 合格境外机构投资指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关 者：法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的证券投资基金的中 国境外的机构投资者； 销售机构：指直销机构和代销机构； 直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司（包括直销中心及网上交易系统）； 代销机构：指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基 2 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 募集期： 基金合同生效日： 认购： 申购： 赎回： 转换： 注册登记业务： 注册登记机构： 基金账户： 交易账户： 转托管： 存续期： 金业务的机构； 指基金合同和本招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份 额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过三个月； 指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份 额总额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规 定的，基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后， 中国证监会的书面确认之日； 指在基金募集期内，投资人按照本基金合同的规定申请购买本基金 基金份额的行为； 指在本基金合同生效后的存续期间，投资人申请购买本基金基金份 额的行为； 指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，投资人申请卖出本基 金基金份额的行为； 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，将其持有的基金管理 人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的另一只基金 的基金份额的行为； 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金 账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册等； 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为工银 瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为 办理本基金注册登记业务的机构； 指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注册登记机 构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户； 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖开放式 基金份额的变动及结余情况的账户； 指基金份额持有人将其所持有的某一基金份额从同一个基金账户下 的一个交易账户指定到另一交易账户进行交易的行为； 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 3 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 开放日：指为投资者办理基金申购及赎回等业务的工作日； 业务规则：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》， 是规范基金管理人所管理的证券投资基金登记结算方面的业务规 则，由基金管理人和投资人共同遵守； T日：指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期； 元：指人民币元； 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款 利息及其他合法收入； 基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及以其他资 产等形式存在的基金财产的价值总和； 基金资产净值：指基金资产总值减去负债后的价值； 基金资产估值：指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程； 指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站。 不可抗力：指任何无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素，包括但 不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、 没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常 暂停或停止交易等。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年06月21日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93号 4 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 中国银行业监督管理委员会银监复[2005]105号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。 组织形式：有限责任公司 注册资本：2亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20％。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1．董事会成员 陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子公 司董监事办公室专职派出董监事。1984年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省分 行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行（副 厅级）行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融租赁公 司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。 Neil Harvey先生，董事，瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理，常驻香港。现任香港 首席执行官和大中华地区联席首席执行官，负责私人银行和财富管理部与投资银行部的各项 业务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey先生从 事投资银行和资产管理业务长达 27年，在亚太区工作达 15年，拥有对新兴市场和亚太区的 丰富知识和深入了解。Harvey先生在瑞士信贷集团工作了13年，曾在多个地区工作，担任 过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey先生还 担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey先生是瑞士信贷集团全球 新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管职务，负责澳大利亚、非洲、日本、拉 美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。 郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资 产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长， 中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 库三七先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信 资产管理（国际）有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商银 5 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 行北京市分行方庄支行副行长，中国工商银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理部、 信用审批部信贷风险审查处长，中国工商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工商银行 香港分行总经理。 朱文信先生，董事，高级经济师，中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。历任中 国工商银行安徽省分行计划处处长，安徽省滁州分行行长、党组书记，安徽省分行副行长、 党组成员、党委副书记，安徽省分行行长、党委书记，安徽省分行行长室资深专家。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职 派出董事，于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师（ Certified Internal Auditor)资 格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算 处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银行 内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 刘国恩先生，独立董事，博士生导师，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华卫 生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国卫生经济研究中心主任。目前担任国务院医改 专家咨询委委员，中国药物经济学专业委员会主任委员。曾执教美国南加利福尼亚大学 （1995-1999）、美国北卡大学（ 2000-终身教职）。历任中国留美经济学会 2004-2005届主席、 国际医药经济学会亚太联合会主席。主要研究方向为发展与卫生经济学，医疗保险与医改政 策分析。 孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导师， 享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金融 学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科专业 教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr冠名教 授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈佛大 学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100多篇，主持过 20多项 由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（ 1998年 与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政府 委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。 2003年至今担 任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席， 2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2．监事会成员 王丽丽女士：监事会主席，工商管理硕士（ MBA）。1993.6-1998.11历任中国银行海外 行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。 1998.11-2000.11任中国银行行长助理。 6 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 2000.11-2005.10任中国工商银行副行长、党委委员。 2005.10-2010.4任中国工商银行股份有 限公司副行长、党委委员。 2010.4-2013.5任中国工商银行股份有限公司执行董事、副行长、 党委委员。 史泽友先生：监事，高级经济师。 1994.10-2004.11历任中国工商银行营业部副总经理、 总经理。 2004.11-2011.07历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、内 部审计局副局长。 2011.07至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。 黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士信贷 集团 )，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区 执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。 张舒冰女士：监事，硕士。 2003年 4月至 2005年 4月，任职于中国工商银行，担任主 任科员。 2005年 7月加入工银瑞信， 2005年 7月至 2006年 12月担任综合管理部翻译兼综 合， 2007年至 2012年担任战略发展部副总监， 2012年至今任职于机构客户部，现任机构客 户部副总监。 洪波女士：监事，硕士。 ACCA非执业会员。 2005年至 2008年任安永华明会计师事 务所高级审计员； 2008年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009 年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。 倪莹女士：监事，硕士。 2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。 2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。 2011年加入 工银瑞信战略发展部，现任副总监。 3．高级管理人员 郭特华女士：总经理，简历同上。 朱碧艳女士 :督察长，硕士，国际注册内部审计师。 1997－1999年中国华融信托投资 公司证券总部经理， 2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副 经理。 库三七先生：副总经理，简历同上。 毕万英先生：副总经理，工商管理硕士。2000年 5月至 2004年 8月任职于美国 TheVanguard Group，担任数量工程师；2004年 8月至 2005年 10月任职于美国 EvergreenInvestments，担任固定收益部总经理助理；2005年 10月至 2007年 6月任职于美国 INGInvestment，担任风险管理部副总经理；2007年 6月至 2013年 1月任职于嘉实基金管理有 限公司，担任风险管理部总监（首席风险官）。 7 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 4．本基金基金经理 何江旭先生，17年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、 金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；2009年 加入工银瑞信，现任权益投资总监；2010年 4月 12日至今，担任工银核心价值基金基金经 理；2011年 4月 21日至今，担任工银消费服务行业基金的基金经理。 宋炳珅先生，10年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司分析师；2007年加入工 银瑞信，现任研究部总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金 基金经理；2013年 1月18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年 1月 28日至 今，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 1月 20日至今，担任工银核心 价值股票基金基金经理；2014年1月20日至今，担任工银红利基金基金经理。 本基金历任基金经理： 江晖先生，2005年8月 31日至2007年5月 24日管理本基金。 王筱苓女士：2007年 1月5日至2007年 11月29日管理本基金。 詹粤萍女士：2007年 5月8日至2007年 11月29日管理本基金。 曹冠业先生：2007年 11月 29日至2009年 5月 17日管理本基金。 张翎先生：2007年4月 24日至2010年4月 12日管理本基金。 5．投资决策委员会成员 郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。 何江旭先生，简历同上。 江明波先生，14年证券从业经验；曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责人； 2004年 6月至 2006年 12月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理；2006 年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司固定收 益投资总监；2011年起担任全国社保组合基金经理；2008年4月14日至今，担任工银添利 基金基金经理；2011年 2月 10日至今，担任工银四季收益债券型基金基金经理；2013年3 月 6日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。 曹冠业先生，13年证券从业经验,CFA、FRM；先后在东方汇理担任结构基金和亚太股票 基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和 QFII基金投资经理；2007年加入工 银瑞信，现任权益投资部总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司权益投资总监；2007 年 11月 29日至 2009年5月 17日，担任工银核心价值基金基金经理；2008年2月 14日至 2009年 12月 25日，担任工银全球基金基金经理；2009年5月18日至今，担任工银成长基 8 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 金基金经理；2011年 10月 24日至今，担任工银主题策略股票基金基金经理；2013年 9月 23日至今担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理；2013年11月 11日至今担任工 银瑞信信息产业股票型基金基金经理。 杜海涛先生，17年证券从业经验；先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理， 招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理；2006年加入工银瑞信，现任固定 收益投资总监； 2006年9月21日至2011年4月21日，担任工银货币市场基金基金经理； 2010年 8月 16日至 2012年 1月 10日，担任工银双利债券型基金基金经理；2007年 5月 11日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；2011年8月10日至今，担任工银瑞信 添颐债券型证券投资基金基金经理；2012年 6月 21日至今，担任工银纯债定期开放基金基 金经理；2013年1月7日至今，担任工银货币基金基金经理；2013年 8月 14日至今，担任 工银月月薪定期支付债券基金基金经理；2013年 10月 31日至今，担任工银添福债券基金 基金经理；2014年1月 27日至今，担任工银薪金宝货币市场基金基金经理。 宋炳珅先生，简历同上。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的权利 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金财产； （3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、 赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则； （4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基 金管理费，收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告的合理费用以及法 律法规规定的其它费用； （5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额； （6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了法律 法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报 中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利 益； （7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机 构行为进行必要的监督和检查； 9 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 （8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册 登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查； （9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； （10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资； （11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案； （12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其 它证券所产生的权利； （13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； （14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； （15）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； （16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定 有关费率； （17）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。 （四）基金管理人的义务 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； （3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （4）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机构代理 该项业务； （5）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理 该项业务； （6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记帐，进行 证券投资； （7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何 第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产； （8）接受基金托管人依法进行的监督； （9）采取适当合理的措施计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金合同等法律 10 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 文件的规定，按照有关规定计算并公告基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格； （10）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （11）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及 其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不得向他人泄露； （12）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； （13）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回和 分红款项； （14）不谋求对上市公司的控股和直接管理； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料； （17）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； （18）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内发出；保证投 资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关 资料的复印件； （19）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （20）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （21）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担 赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （22）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金 托管人追偿； （23）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动； （24）公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人的利 益及资源分配； （25）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； （26）法律法规及基金合同规定的其他义务。 （五）基金管理人承诺 1．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 11 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 制等全权处理本基金的投资。 2．本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或 者债券； （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管 人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）其它法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息。 （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 12 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 （六）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验， 提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合 规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设资格 审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进 行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司 董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中 的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制等 发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合 理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 （2）风险评估 a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大 危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和 重大事项进行风险评估； c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 13 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 （3）控制活动 控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产 分离等政策、程序或措施。 控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。 在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相 关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位 负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和法律 合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防 线。 （4）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报 渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职 责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清 晰的业务报告系统。 （5）内部监控 内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部门 在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监察稽核人 员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内 部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进 公司内部管理制度有效地执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 14 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 首次注册登记日期：1983年 10月 31日 注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟捌佰肆拾捌万壹仟玖佰叁拾捌元整 法定代表人：田国立 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 托管及投资者服务部总经理：李爱华 托管部门信息披露联系人：唐州徽 电话：（010）66594855 传真：（010）66594942 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行于 1998年设立基金托管部，为充分体现“以客户为中心”的服务理念，中国 银行于2005年3月23日正式将基金托管部更名为托管及投资者服务部，现有员工120余人， 大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经 历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国 银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基 金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构银行间债 券、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金 托管等门类齐全、产品丰富的托管产品体系。在国内，中国银行是首家开展绩效评估、风险 管理等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至 2013年 12月 31日，中国银行已托管 247只证券投资基金，其中境内基金 222只， QDII基金 25只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满 足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管及投资者服务部风险控制工作是中国银行风险控制工作的组成部分，秉承 中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管及投资者服务 部风险控制工作贯穿所辖业务各环节，包括风险识别，风险评估，工作程序设计与制度建设， 风险检视，工作程序与制度的执行，工作程序与制度执行情况的内部监督、稽核以及风险控 制工作的后评价。 中国银行托管业务从 2007年已经连续四年通过美国“SAS70”准则和英国“AAF01/06” 15 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 准则审计报告，是国内唯一一家通过两种国际准则的托管银行，内控制度完善、风险防范严 密，能够有效保证托管资产的安全。2011、2012年度，中国银行托管业务内部控制通过国 际新准则“ISAE3402”，是国内第一家获得此报告的托管银行，再次领先于同业。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定， 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金 合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他 有关规定，或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督 管理机构报告。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 8层 法定代表人：郭特华 客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583111、010-66583100 联系人：王秋雅 网址：www.icbccs.com.cn 2、代销机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 传真： 010－66107914 客户服务电话： 95588（全国） 16 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 网址： www.icbc.com.cn （2）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：田国立 联系人：侯燕鹏 传真： 010－66594431 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn （3）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 联系人：张静 传真： 010－66275654 客户服务电话 : 95533 网址： www.ccb.com （4）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话： 95599 网址： http://www.abchina.com （5）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 联系人：曹榕 电话： 021－58781234 传真： 021－58408483 17 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （6）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：傅育宁 联系人：邓炯鹏 电话： 0755－83198888 传真： 0755－83195049 客户服务电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （7）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号光大中心 法定代表人：唐双宁 联系人：朱红 电话： 010－63636153 传真： 010－63636157 客服电话： 95595（全国） 网址： www.cebbank.com （8）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：闫冰竹 联系人：谢小华 电话： 010－66223587 传真： 010-66226045 客户服务电话： 95526 公司网站： www.bankofbeijing.com.cn （9）中国民生银行股份有限公司 18 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：董文标 联系人：董云巍 电话： 010－58560666 传真： 010－57092611 客户服务电话： 95568 公司网站： www.cmbc.com.cn （10）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 办公地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：肖遂宁 联系人：张青 电话： 0755－22166118 传真： 0755－25841098 客户服务电话： 95511-3 网址： http://www.bank.pingan.com （11）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人：常振明 联系人：丰靖 传真：010－65550828 客户服务电话： 95558 网址： http://bank.ecitic.com （12）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河西区马场道 201-205号 法定代表人：刘宝凤 联系人：王宏 19 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 电话： 022-58316666 传真： 022-58316569 客户服务电话： 400-888-8811 网址： www.cbhb.com.cn （13）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：吴建 联系人：郑鹏 电话： 010－85238667 传真： 010－85238680 客户服务电话： 95577 网址： www.hxb.com.cn （14）北京农商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410号 办公地址：北京市西城区金融大街 9号金融街中心 B座 法定代表人：乔瑞 联系人：王薇娜 电话： 010-63229475 传真： 010-63229478 客户服务电话： 96198 公司网址： www.bjrcb.com （15）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东南路 500号 办公地址：上海市北京东路 689号东银大厦 17楼 法定代表人：吉晓辉 联系人：于慧 电话： 021—61618888 传真： 021－63602431 客户服务电话： 95528 20 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 网址： www.spdb.com.cn （16）杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 联系人：严峻 电话： 0571－85108195 传真： 0571－85106576 客户服务电话 : 0571-96523；400-8888-508 网址： www.hzbank.com.cn （17）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 联系人：刘晨 电话：021－22169081 传真： 021-22169134 客户服务电话： 4008888788；95525 公司网址： www.ebscn.com （18）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号 法定代表人：万建华 联系人：芮敏祺 电话： 021－38676666 传真： 021-38670161 客户服务电话： 95521 公司网站： www.gtja.com （19）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 21 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2－6层 法定代表人：陈有安 联系人：田薇 电话： 010-66568430 传真： 010—66568990 客户服务电话： 4008888888 公司网址： www.chinastock.com.cn （20）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话： 010－85130588 传真： 010—65182261 客户服务电话： 4008888108 公司网址： www.csc108.com （21）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 电话：0755—82960223 传真：0755－82943636 客户服务电话：95565、4008888111 公司网址： www.newone.com.cn （22）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦A层 办公地址：北京朝阳区新源南路 6号京城大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 22 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 电话： 010－84588888 传真： 010－84865560 客户服务电话： 010—84588888 公司网址： http://www.cs.ecitic.com/ （23）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：上海市浦东新区民生路 1199弄五道口广场 1号楼 21层 法定代表人：兰荣 联系人：谢高得 电话： 021-38565785 传真： 021－38565783 客户服务电话： 4008888123 网站 www.xyzq.com.cn （24）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话： 021－23219275 传真： 021－63602722 客户服务电话： 95553 公司网址： www.htsec.com （25）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦15层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话： 95548 23 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 网址：www.zxwt.com.cn （26）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客户服务热线：95579；4008-888-999 网址： http://www.95579.com/ （27）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路 171号 办公地址：上海市常熟路 171号 法定代表人：丁国荣 联系人：黄维琳、曹晔 电话： 021-54033888 传真： 021－54038844 客服电话： 95523 网址： http://www.sywg.com/ （28）恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号 法定代表人：刘汝军 联系人：张同亮 电话： 0471-4913998 传真： 0471-4930707 客户服务电话 : 0471-4961259 网址： www.cnht.com.cn （29）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、 28层 A02单元 24 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、 28层 A02单元 法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹 电话： 0755－82825551 传真： 0755-82558355 客户服务电话： 4008001001 网址： http://www.essences.com.cn （30）国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路 179号 办公地址；安徽省合肥市寿春路 179号 法定代表人：凤良志 联系人：李蔡 电话： 0551－2272101 传真： 0551－2272100 客户服务电话：全国统一热线 4008888777，安徽省内热线 96888 公司网址： www.gyzq.com.cn （31）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755-82130833 传真：0755－82133952 客户服务电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （32）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市县前东街 168号 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702室 法定代表人：范炎 联系人：沈刚 25 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 电话： 0510－82831662 传真： 0510－82830162 客户服务电话： 4008885288（全国），0510—82588168（无锡） 网址： http://www.glsc.com.cn （33）中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 A座 613 法定代表人：赵大建 联系人：李微 电话： 010—59355941 传真： 010—66553791 客户服务电话： 400-889-5618 网址： www.e5618.com （34）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区天河北路 183—187号大都会广场 43楼（ 4301—4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 18、19、36、38、39、41、42、43、44楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 电话： 020－87555888 传真： 020－87555305 客户服务电话： 95575或致电各地营业网点 网址： http://www.gf.com.cn/ （35）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 办公地址：深圳市深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：黄耀华 联系人：高峰 电话：0755－83516094 传真： 0755-83516199 客户服务电话： 400 6666 888 26 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 网址： http://new.cgws.com/ （36）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 166号未来资产大厦 23层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 57楼 法定代表人：陈林 联系人：袁月 电话： 0755—36659385 传真： 021－68777822 客户服务电话： 4008209898；021—38929908 网址： http://www.cnhbstock.com/ （37）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：杜庆平 联系人：王兆权 联系电话： 022-28451861 传真： 022-28451892 客户服务电话 : 400-6515-988 网址： www.bhzq.com （38）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市经十路 20518号 办公地址：山东省济南市经七路 86号23层 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话： 0531－81283938 传真： 0531-81283900 客户服务热线： 95538 网址： www.qlzq.com.cn （39）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18—19楼 27 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：朱科敏 联系人：汪汇 电话： 021-50586660 传真： 021-58319590 客户服务电话： 95531；4008888588 网址： http://www.longone.com.cn （40）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路 233号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 19号 法定代表人：汤世生 联系人：李巍 电话： 010-88085338 传真： 010-88085240 客服电话： 4008-000-562 网址： www.hysec.com （41）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层-21层及第 04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18层至 21层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话 0755-82023442 传真 0755-82026539 客户服务电话： 4006008008 网址 www.china-invs.cn （42）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：杨宇翔 28 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：郑舒丽 电话： 0755－22626172 传真： 0755－82400862 客户服务电话： 4008816168 网址： http://www.pingan.com/ （43）中航证券有限公司 注册地址：南昌市抚河北路291号 办公地址：南昌市抚河北路 291号 法定代表人：杜航 联系人：余雅娜 电话：0791-6768763 传真： 0791-6789414 客户服务电话： 400-8866-567 公司网站： www.avicsec.com （44）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 法定代表人：郁忠民 网址：www.962518.com.cn 客户服务电话：021-962518 （45）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 法定代表人：徐勇力 联系人：汤漫川 电话：010-66555316 传真：010-66555246 客户服务电话： 4008888993 公司网站：www.dxzq.net.cn （46）山西证券股份有限公司 注册地址：太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 29 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 办公地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：郭熠 电话： 0351－8686659 传真： 0351－8686619 客户服务电话： 4006661618 网址： www.i618.com.cn （47）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人：方加春 联系人：罗芳 电话： 021-68761616 传真： 021-68767981 客户服务电话 :4008888128 网址： www.tebon.com.cn （48）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人：王益民 联系人：吴宇 电话： 021-63325888-3108 传真： 021-63326173 客户服务热线： 95503 网址： www.dfzq.com.cn （49）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 法定代表人：黄金琳 联系人：张腾 30 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 电话： 0591-87383623 传真： 0591-87383610 客户服务电话： 96326（福建省外请先拨 0591）。 网址： www.hfzq.com.cn （50）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼 法定代表人：刘东 联系人：林洁茹 电话： 020－88836999 传真： 020－88836654 客户服务电话： 961303 网址： http://www.gzs.com.cn （51）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层 法定代表人：沈强 联系人：周妍 电话： 0571－86811958 传真： 0571－85783771 客户服务电话： 0571—95548 公司网站： www.bigsun.com.cn （52）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话：010－63080985 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 31 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 公司网址：www.cindasc.com （53）中国国际金融有限公司 注册地址：中国北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座28层 办公地址：中国北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座28层 法定代表人：金立群 联系人：罗春蓉武明明 电话： 010－65051166 传真： 010－65051156 客户服务电话：（010）85679238/85679169；（0755）83195000；（021）63861195；63861196 网址： http://www.cicc.com.cn/ （54）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 法定代表人：雷杰 联系人：郭军瑞 电话：0731-85832503 传真： 0731—85832214 客户服务电话： 95571 公司网址：www.foundersc.com （55）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 联系人：张婷 电话：023-63786220 传真：023-63786212 客户服务电话：4008096096 公司网址：www.swsc.com.cn （56）厦门证券有限公司 注册地址：厦门市莲前西路 2号莲富大厦十七楼 办公地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼 32 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 法定代表人：傅毅辉 联系人：卢金文 电话：0592－5161816 传真： 0592－5161102 客户服务电话： 0592—5163588 网址：www.xmzq.cn （57）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话：0931－8888088 传真：0931－4890515 客服电话：0931-4890100、4890619、4890618 公司网址：www.hlzqgs.com （58）联讯证券有限责任公司 注册地址：广东省惠州市下埔路１４号 法定代表人：徐刚 联系人：丁宁 电话：010-64408820 传真：010-64408252 客服电话：400-8888-929 网址：http://www.lxzq.com.cn （59）西藏同信证券有限责任公司 注册地址：拉萨市北京中路 101号 法定代表人：贾绍君 联系电话：021-36535002 传真：021-36533017 联系人：汪尚斌 公司网址：www.xzsec.com 33 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 客户咨询电话：40088-11177 （60）华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 8号 办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3、5层 法定代表人：宋德清 联系人：黄恒 联系电话： 010－58568235 联系传真： 010－58568062 公司网址： www.hrsec.com.cn 客服电话： 010-58568118 （61）东北证券股份有限公司 注册地址：吉林省长春市自由大路 1138号 办公地址：吉林省长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 联系人：潘锴 电话： 0431-85096709 传真： 0431—85096795 客户服务电话： 0431—85096709 网址： www.nesc.cn （62）红塔证券股份有限公司 地址：云南省昆明市北京路 155号附 1号红塔大厦 9楼 法定代表人：况雨林 客服电话： 0871-3577946 联系人：高国泽 电话： 0871-3577942 （63）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦、深圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 24楼 法定代表人：吴万善 34 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：庞晓芸 电话： 025－84457777 传真： 025－84579763 客户服务电话： 95597 网址： http://www.htsc.com.cn/ （64）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 法定代表人：菅明军 联系人：程月艳耿铭 电话： 0371—65585670 传真： 0371—65585665 客户服务电话： 0371—967218；4008139666 网址： http://www.ccnew.com/ （65）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街 95号 办公地址：成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 联系人：金喆 电话： 028-86690126 传真： 028-86690126 客服电话： 4006600109 网址： www.gjzq.com.cn （66）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 邮编： 100032 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话： 010-66045608 35 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 传真： 010－66045500 客服电话： 010-66045678 网址： www.txsec.com （67）新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 法定代表人：刘汝军 联系人：马骏杰 电话： 010—83561329 传真： 010—83561094 客服电话： 400-698-9898 网址： www.xsdzq.cn （68）国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 网址： www.guodu.com 客户服务电话： 400-818-8118 （69）大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、 39层 办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、 39层 法定代表人：董永成 客服电话：4008-169-169 网址： www.daton.com.cn （70）华安证券有限责任公司 注册地址：安徽省合肥市长江中路 357号 办公地址：安徽省合肥市南二环 959号财智中心 B1座 法定代表人：李工 36 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：甘霖 电话： 0551－5161821 传真： 0551－5161672 客户服务电话： 0551—96518/4008096518 网址： http://www.hazq.com/ （71）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩萍 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755-82080798 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com （72）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010-62020088 客服电话：4008-886-661 传真： 62020088-8802 网址： www.myfund.com （73）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话：021-54509988-7019 客服电话：400-1818-188 37 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （74）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话：0571-28829790，021-60897869 客服电话：4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：http://www.fund123.cn/ （75）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 联系电话：021-58870011-6705 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com/ （76）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号205室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 法定代表人：汪静波 联系人：魏可妤 联系电话：021-38509639 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址： http://www.noah-fund.com/ （77）和讯信息科技有限公司 38 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦10层 办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话：010-85650920 客服电话：400-920-0022 传真：010-85657357 网址： http://licaike.hexun.com/ (78)浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：拱墅区霞湾巷239号8号楼 4楼 403室 办公地址：杭州市教工路18号 EAC欧美中心A座D区 8层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话：0571-56028617 客服电话：400-068-0058 传真：0571-56899710 网址： www.jincheng-fund.com （79）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号1033室 办公地址：上海东方路 989号中达大厦 2楼 法定代表人：盛大 联系人：徐雪吟 联系电话：021-50583533-3011 客服电话：400-005-6355 传真：021-50583533 网址： www.leadfund.com.cn （80）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 法定代表人：赵学军 39 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 联系人：景琪 联系电话：010-65215266 客服电话：010-85572999 传真：010-65185678 网址： http://www.harvestwm.cn/ (81)万银财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院5号楼 3201内 办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27号盘古大观 3201 法定代表人：李招弟 联系人：高晓芳 联系电话： 010-59393920-811 客服电话：4008080069 传真： 010-59393074 网址： www.wy-fund.com （82）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 联系电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 网址: www.5ifund.com （83）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 联系人：敖玲 联系电话：021-58788678-8201 客服电话：400-089-1289 传真：021-58787698 40 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 网址: http://www.erichfund.com （84）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层 法定代表人：马令海 联系人：邓洁 联系电话： 010-58325388-1105 客服电话：4008507771 传真： 010-58325282 网址： t.jrj.com （85）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 法定代表人：沈伟桦 联系人：程刚 联系电话： 010-85892781 客服电话： 400-609-9500 网址: www.yixinfund.com （86）上海通华财富资产管理有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 办公地址：上海市浦东新区金桥路 28号新金桥大厦 5楼 法定代表人：周盛 联系人：金昌明 联系电话： 021-61766938 客服电话： 021-61766900 (暂用 ) 传真： 021-61766901 网址： www.tonghuafund.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其 他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）注册登记机构 41 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址及办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 7层 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话： 400-811-9999 传真： 010-66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 名称：北京市通商律师事务所 住所：北京市朝阳区建国门外大街甲 12号新华保险大厦 606 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街甲 12号新华保险大厦 606 负责人：韩小京 电话：（010）65693399 传真：（010）65693838 经办律师：张晓彤，胡雪蓉 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 法定代表人：葛明 经办注册会计师：王静，王珊珊 联系电话：（010）58152145 传真：（010）58114645 联系人：王珊珊 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律 法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2005年 7月 11日证监基金字 [2005]122号文核准。 42 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 （二）基金类型 股票型基金。 （三）基金的运作方式 契约型、开放式。 （四）基金存续期间 永久存续。 （五）基金的面值 本基金每份基金份额的面值为人民币 1.00元。 （六）募集资金 基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 七、基金合同的生效 （一）基金备案条件 基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理基金验资和备案手 续： 1.基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元； 2.基金份额持有人的人数不少于 200人。 （二）基金的验资和备案 基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会提交验资报告， 办理基金备案手续。 （三）基金合同生效 自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应 当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。本基金合同已于 2005年8月31日生效。 （四）基金募集失败的处理方式 基金募集期限届满，未具备上述基金备案条件的，则基金募集失败，基金合同不生效。 基金募集失败时，基金管理人应承担全部募集费用，将已募集资金加计同期银行活期存 款利息在募集期结束后 30日内退还给认购人。 43 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 （五）基金合同生效后的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值低于五千万元的， 基金管理人应当及时报告中国证监会，连续二十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当 向中国证监会说明原因和报送解决方案。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回办理的场所 投资者应当在基金管理人、代销机构办理开放式基金业务的营业场所或按基金管理人、 代销机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五章第 （一）条。 基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并另行公告。销售机构可以根据情况 增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及时间 投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日， 具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。 在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所 当日收市时间（目前为下午 3：00）之前，其基金份额申购、赎回的价格为当日的价格；如 果投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之 后，其基金份额申购、赎回的价格为下一开放日的价格。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视 情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。 2、申购与赎回的开始时间 本基金已于 2005年 9月 13日起开始办理日常申购业务。 本基金已于 2005年 11月 01日起开始办理日常赎回业务。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算。 2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 44 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份 额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申 购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销，在当日的交易时间 结束后不得撤销。 5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金管理人最 迟须于新规则开始实施日前 3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申 请。 投资者申购本基金时，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。 投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。 2、申购与赎回申请的确认 基金管理人应以受理申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日，并在受理后的一个 工作日内对该交易的有效性进行确认。 3、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功或 无效，申购款项将退回投资人账户。 投资人赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资人支付赎回款 项，赎回款项在自受理基金投资人有效赎回申请之日起不超过七个工作日的时间内划往投资 人银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同有关规定处理。 （五）申购与赎回的数额限制 1、代销网点和本公司网上交易系统每个基金账户单笔申购最低金额为 1,000元人民币； 直销中心每个基金账户首次最低申购金额为 100万元人民币，已在直销中心有认购或申购本 基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为 1,000元人民币； 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 1,000份基金份额。基金 份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足 1,000 份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。 3、基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟在调整生效前 3个工作日在 45 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 （六）申购费与赎回费 1、申购费 本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最高申购费率不超过 1.5％，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 申购金额（ M）申购费率 M＜ 100万 1.5% 100万 ≤M＜ 500万 1.0% 500万 ≤M＜ 1000万 0.8% M≥1000万按笔收取， 1000元 /笔 申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推广、注册登记 和销售。 2、赎回费 持有期限赎回费率 持有期 <1年 0.5% 1年 ≤持有期 <2年 0.25% 持有期 M≥2年全免 注：1年指365天。 赎回费用由赎回人承担，赎回费中 25%归入基金资产，其余部分作为本基金用于支付注 册登记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以调整申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费 方式开始实施前 3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 （七）申购份数与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资人的申购 金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下： 净申购金额 =申购金额 /（1＋申购费率） 申购费用 =申购金额－净申购金额 46 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金更新的招募说明书 申购份额 =净申购金额 /申购当日基金份额净值 申购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；申购份 额计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位 ,由此误差产生的损失由基金财产承担， 产生的收益归基金财产所有。 例：某投资者投资 5万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.05元，对应的 申购费率为 1.5%，则可得到的申购份额为： 净申购金额 =50,000/（1＋1.5%）=49,261.08元 申购费用 =50,000－49,261.08=738.92元 申购份额 =49,261.08/1.05=46,915.31份 即：投资者投资 5万元申购本基金，其对应费率为 1.5%，假设申购当日基金份额净值 为 1.05元，则其可得到： 46,915.31份基金份额。 2、赎回净额的计算（未完）  |