[一季报]建设银行：2014年第一季度报告
中国建设银行股份有限公司 2014 年第一季度报告 2 §1 重要提示 1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载 资料的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本行于 2014 年 4 月 25 日召开的董事会会议审议通过了本季度报 告，本行 13 名董事亲自出席董事会会议，王洪章先生委托朱洪波先生代 为出席并表决，张燕玲女士委托董轼先生代为出席并表决，伊琳·若诗 女士委托莫里·洪恩先生代为出席并表决。 1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。 1.4 本行法定代表人王洪章、副行长兼首席财务官庞秀生、财务会计部 总经理应承康保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 §2 公司基本情况 2.1 公司信息 A 股股票简称 建设银行 A 股股票代码 601939 A 股股票上市交易所 上海证券交易所 H 股股票简称 建设银行 H 股股票代码 939 H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 陈彩虹 徐漫霞 电话 86-10-66215533 传真 86-10-66218888 电子信箱 ir@ccb.com 3 2.2 按照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标 本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本 行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。 （除特别注明外， 以人民币百万元列示） 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年 度末增减(%) 资产总额 16,141,448 15,363,210 5.07 归属于本行股东权益 1,139,141 1,065,951 6.87 每股净资产（人民币元） 4.59 4.30 6.74 年初至报告期末 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金流量净额 256,705 (288.95) 年初至报告期末 比上年同期增减(%) 营业收入 147,351 17.33 净利润 65,922 10.40 归属于本行股东的净利润 65,780 10.41 归属于本行股东的扣除非经常性损 益后的净利润 65,428 10.16 基本和稀释每股收益（人民币元） 0.26 8.33 年化加权平均净资产收益率(%) 23.89 降低 0.63 个百分点 4 非经常性损益项目列示如下： （人民币百万元） 截至2014年3月31日止三个月 固定资产处置净收益 3 抵债资产处置净收益 (5) 清理睡眠户净收益 30 其他损益 451 税务影响 (121) 非经常性损益合计 358 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 352 影响少数股东净利润的非经常性损益 6 2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异 本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则 编制的合并财务报表中列示的截至 2014 年 3 月 31 日止三个月净利润和 于 2014 年 3 月 31 日的股东权益并无差异。 5 2.4 于 2014 年 3 月 31 日股东总数及股东持股情况表 2.4.1 于 2014 年 3 月 31 日，本行股东总数为 765,370 户，其中 H 股股 东 51,897 户，A 股股东 713,473 户。 2.4.2 前十名股东持股情况 单位：股 前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2014 年 3 月 31 日在册股东情况） 股东名称 股东性质 持股 比例 (%) 持股总数 持有有限 售条件股 份数量 质押或冻 结的股份 数量 中央汇金投资有限责任公司 国家 57.03 142,590,494,651（H 股） 无 无 0.23 570,941,976（A 股） 无 无 香港中央结算（代理人）有 限公司 1 境外法人 29.04 72,601,660,973（H 股） 无 未知 淡马锡控股私人有限公司 （“淡马锡”）1 境外法人 7.15 17,878,670,050（H 股） 无 无 国家电网公司（“国家电 网”）1、2 国有法人 1.14 2,843,817,730（H 股） 无 无 宝钢集团有限公司 国有法人 0.80 2,000,000,000（H 股） 无 无 0.13 318,860,498（A 股） 无 无 中国平安人寿保险股份有限 公司－传统－普通保险产 品 境内非国 有法人 0.86 2,143,438,329（A 股） 无 无 中国长江电力股份有限公司 （“长江电力”）1 国有法人 0.41 1,015,613,000（H 股） 无 无 益嘉投资有限责任公司 境外法人 0.34 856,000,000（H 股） 无 无 中国平安人寿保险股份有限 公司－传统－高利率保单 产品 境内非国 有法人 0.24 591,906,825（A 股） 无 无 中国证券金融股份有限公司 国有法人 0.12 303,607,933（A 股） 无 无 1. 2012 年 5 月 4 日，淡马锡向香港联合交易所有限公司进行了权益申报，披露持有本行 H 股权益共 17,878,670,050 股，截至 2014 年 3 月 31 日，国家电网、长江电力分别持有本行 H 股 2,843,817,730 股、 1,015,613,000 股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去淡马锡、国家电网、长江电力持有的股 份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余 H 股为 72,601,660,973 股。 2. 截至 2014 年 3 月 31 日，国家电网通过所属全资子公司持有本行 H 股股份情况如下：国网英大国际控股集团 有限公司 804,035,000 股，国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730 股，鲁能集团有限公司 697,500,000 股， 深圳国能国际商贸有限公司 27,000,000 股。 3. 上述部分股东属于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。 6 §3 季度经营简要分析 于 2014 年 3 月 31 日，本集团资产总额 161,414.48 亿元，较上年末增加 7,782.38 亿元，增长 5.07%。 于 2014 年 3 月 31 日，本集团客户贷款和垫款总额 89,211.28 亿元，较 上年末增加 3,310.71 亿元，增长 3.85%。其中，本行境内公司类贷款 56,198.71 亿元，个人贷款 25,561.27 亿元，票据贴现 852.43 亿元；海 外和子公司贷款 6,598.87 亿元。 今年以来，本集团继续优化信贷结构，发挥并巩固传统优势，支持实体 经济及民生领域发展，产能严重过剩行业贷款余额持续压缩；积极应对 宏观经济形势变化，加强集团信贷风险统一管控，强化前瞻性风险管 理，持续开展风险预警和排查，加快重点领域和客户的风险处置化解， 信贷资产质量总体保持稳定。 按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为 908.08 亿元，较上年末增加 55.44 亿元。不良贷款率 1.02%，较上年末上升 0.03 个百分点。拨备覆 盖率为 260.21%，较上年末降低 8.01 个百分点。 本集团负债总额 149,937.29 亿元，较上年末增加 7,048.48 亿元，增长 4.93%。 客户存款 128,586.02 亿元，较上年末增加 6,355.65 亿元，增长 5.20%。 其中，本行境内定期存款 58,081.34 亿元，活期存款 67,428.26 亿元； 海外和子公司存款 3,076.42 亿元。 股东权益总额 11,477.19 亿元，较上年末增加 733.90 亿元，增长 6.83%。 存贷比率为 69.38%，保持在合理水平。 7 截至 2014 年 3 月 31 日止三个月，本集团利润总额 857.67 亿元，较上年 同期增长 10.87%；净利润 659.22 亿元，较上年同期增长 10.40%；利息 净收入 1,032.07 亿元，较上年同期增长 11.80%。年化平均资产回报率 1.67%，年化加权平均净资产收益率 23.89%，净利息收益率为 2.81%。 手续费及佣金净收入 321.21 亿元，较上年同期增长 11.17%。其中，造价 咨询、房改金融等传统优势产品继续保持较快增长，结算类产品稳步增 长，银行卡、债券承销等新兴类产品亦表现良好。 业务及管理费为 319.45 亿元，较上年同期增长 8.00%。成本收入比较上 年同期下降 0.75 个百分点至 23.25%。 所得税费用 198.45 亿元，较上年同期增长 12.46%。所得税实际税率为 23.14%。 资本充足率 本集团依据中国银行业监督管理委员会 2012 年 6 月颁布的《商业银行资 本管理办法（试行）》计量资本充足率。其中，信用风险加权资产计量 采用权重法，市场风险加权资产计量采用标准法，操作风险加权资产计 量采用基本指标法。 于 2014 年 3 月 31 日，本集团资本充足率 13.50%，一级资本充足率 11.11%，核心一级资本充足率 11.11%。较 2013 年 12 月末，本集团资本 充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别上升 0.16、0.36 和 0.36 个百分点。 8 §4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 （除特别注明外，以 人民币百万元列示） 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 增减(%) 变动原因 存放同业款项 446,821 321,286 39.07 根据市场资金状况调整 资金运用额度，存放同 业款项增加。 贵金属 48,064 35,637 34.87 贵金属业务发展较快， 同时贵金属价格也较上 年末有所上涨。 拆出资金 206,443 152,065 35.76 根据市场资金状况调整 资金运用额度，拆出资 金增加。 买入返售金融资产 456,269 281,447 62.12 叙做的买入返售证券和 买入返售票据业务增 加。 其他资产 43,936 26,011 68.91 其他应收款等资产增 加。 向中央银行借款 32,946 79,157 (58.38) 作为符合宏观审慎要求 的金融机构，我行于 2013 年获得人行资金 支持，相应的借款已到 期归还。 衍生金融负债 13,775 19,872 (30.68) 衍生金融工具重估负值 减少。 卖出回购金融资产 6,435 61,873 (89.60) 叙做的卖出回购证券业 务减少。 投资重估储备 (13,436) (19,290) (30.35) 受债券市场价格上涨影 响，可供出售债券公允 价值有所上升。 9 （除特别注明外，以 人民币百万元列示） 截至 2014 年 3 月 31 日止三个月 截至 2013 年 3 月 31 日止三个月 增减(%) 变动原因 投资收益 844 1,792 (52.90) 部分衍生金融工具已实 现收益减少。 对联营和合营企业的 投资收益 22 6 266.67 对昆士兰联保保险有限 公司的投资收益增加。 公允价值变动收益 /(损失) 560 (722) (177.56) 衍生金融工具的估值损 失减少。 其他业务收入 10,008 2,620 281.98 建信人寿保险股份有限 其他业务成本 (9,965) (2,343) 325.31 公司的保险业务增长。 资产减值损失 (11,557) (8,543) 35.28 考虑当前宏观经济形势 与政策环境变化对信贷 资产质量的影响，增加 计提贷款损失准备；可 供出售债券等其他资产 损失准备也有所增加。 营业外收入 626 378 65.61 地区性补贴收入增长。 10 4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况 □适用 √不适用 4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况 □适用 √不适用 4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年相比 发生大幅度变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 §5 发布季度报告 按照中国会计准则编制的季度报告及按照国际财务报告准则编制的季度 报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)、香港联合交易 所 有 限 公 司 的 “ 披 露 易 ” 网 址 (www.hkexnews.hk) 及 本 行 网 址 (www.ccb.com)。 中国建设银行股份有限公司董事会 2014 年 4 月 25 日 附录一 按照中国会计准则编制的财务报表 中国建设银行股份有限公司 资产负债表 2014 年 3 月 31 日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 11 本集团 本行 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产： 现金及存放中央 银行款项 2,560,922 2,475,001 2,556,897 2,469,497 存放同业款项 446,821 321,286 460,505 328,640 贵金属 48,064 35,637 48,064 35,637 拆出资金 206,443 152,065 237,253 233,574 以公允价值计量且 其变动计入当期 损益的金融资产 312,805 364,050 304,715 356,854 衍生金融资产 14,518 18,910 12,062 16,503 买入返售金融资产 456,269 281,447 455,903 280,959 应收利息 90,381 80,731 88,749 79,025 客户贷款和垫款 8,684,839 8,361,361 8,370,489 8,025,415 可供出售金融资产 767,553 760,292 719,129 714,745 持有至到期投资 2,124,931 2,100,538 2,120,920 2,095,741 应收款项债券投资 191,983 189,737 177,656 182,252 对子公司的投资 - - 22,004 22,004 对联营和合营企业 的投资 2,791 2,624 - - 固定资产 134,175 135,678 126,240 127,810 土地使用权 15,535 15,731 15,486 15,682 无形资产 1,968 2,053 1,466 1,549 商誉 1,646 1,610 - - 递延所得税资产 35,868 38,448 36,668 39,093 其他资产 43,936 26,011 72,066 58,417 资产总计 16,141,448 15,363,210 15,826,272 15,083,397 中国建设银行股份有限公司 资产负债表(续) 2014 年 3 月 31 日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 12 本集团 本行 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债： 向中央银行借款 32,946 79,157 32,606 78,733 同业及其他金融机 构存放款项 809,678 692,095 800,389 704,487 拆入资金 198,507 155,917 174,918 122,479 以公允价值计量且 其变动计入当期 损益的金融负债 344,723 380,380 342,332 377,731 衍生金融负债 13,775 19,872 11,831 16,796 卖出回购金融资产 6,435 61,873 375 55,457 客户存款 12,858,602 12,223,037 12,676,611 12,055,777 应付职工薪酬 32,179 34,080 31,124 32,938 应交税费 73,712 60,209 73,015 59,693 应付利息 161,463 153,627 160,255 152,946 预计负债 5,098 5,014 5,095 5,014 已发行债务证券 389,320 357,540 351,032 322,406 递延所得税负债 135 138 - - 其他负债 67,156 65,942 35,872 40,339 负债合计 14,993,729 14,288,881 14,695,455 14,024,796 中国建设银行股份有限公司 资产负债表(续) 2014 年 3 月 31 日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 13 本集团 本行 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 股东权益： 股本 250,011 250,011 250,011 250,011 资本公积 135,619 135,523 135,605 135,508 投资重估储备 (13,436) (19,290) (13,136 ) (19,275) 盈余公积 107,970 107,970 107,970 107,970 一般风险准备 153,898 153,835 150,729 150,675 未分配利润 509,801 444,084 500,572 434,877 外币报表折算差额 (4,722) (6,182) (934 ) (1,165) 归属于本行股东 权益合计 1,139,141 1,065,951 1,130,817 1,058,601 少数股东权益 8,578 8,378 - - 股东权益合计 1,147,719 1,074,329 1,130,817 1,058,601 负债和股东权益总计 16,141,448 15,363,210 15,826,272 15,083,397 本财务报表已获本行董事会批准。 王洪章 庞秀生 董事长 副行长及首席财务官 (法定代表人) 应承康 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○一四年四月二十五日 中国建设银行股份有限公司 利润表 截至 2014 年 3 月 31 日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 14 本集团 本行 截至3 月 31 日止三个月 截至 3 月 31 日止三个月 2014 年 2013 年 2014 年 2013年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 147,351 125,584 135,546 121,323 利息净收入 103,207 92,311 101,421 91,019 利息收入 172,356 154,938 169,102 152,768 利息支出 (69,149) (62,627) (67,681) (61,749) 手续费及佣金净收入 32,121 28,894 31,646 28,438 手续费及佣金收入 32,921 29,599 32,386 29,076 手续费及佣金支出 (800) (705) (740) (638) 投资收益 844 1,792 453 1,651 其中：对联营和合营企 业的投资收益 22 6 - - 公允价值变动收益/(损失) 560 (722) 363 (764) 汇兑收益 611 689 1,455 585 其他业务收入 10,008 2,620 208 394 二、营业支出 (62,063) (48,478) (50,924) (45,448) 营业税金及附加 (8,596) (8,012) (8,519) (7,945) 业务及管理费 (31,945) (29,580) (30,788) (28,707) 资产减值损失 (11,557) (8,543) (11,322) (8,489) 其他业务成本 (9,965) (2,343) (295) (307) 三、营业利润 85,288 77,106 84,622 75,875 加：营业外收入 626 378 607 369 减：营业外支出 (147) (124) (147) (122) 四、利润总额 85,767 77,360 85,082 76,122 减：所得税费用 (19,845) (17,647) (19,333) (17,356) 中国建设银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2014 年 3 月 31 日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 15 本集团 本行 截至3 月 31 日止三个月 截至 3 月 31 日止三个月 2014 年 2013 年 2014 年 2013年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 五、净利润 65,922 59,713 65,749 58,766 归属于本行股东的净利润 65,780 59,580 少数股东损益 142 133 六、基本和稀释每股收益 (人民币元) 0.26 0.24 七、其他综合收益 7,369 1,563 6,467 1,652 最终计入损益 7,369 1,563 6,467 1,652 八、综合收益总额 73,291 61,276 72,216 60,418 归属于本行股东的综合收益 73,190 61,144 归属于少数股东的综合收益 101 132 本财务报表已获本行董事会批准。 王洪章 庞秀生 董事长 副行长及首席财务官 (法定代表人) 应承康 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○一四年四月二十五日 中国建设银行股份有限公司 现金流量表 截至 2014 年 3 月 31 日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 16 本集团 本行 截至 3 月 31 日止三个月 截至 3 月 31 日止三个月 2014 年 2013 年 2014 年 2013 年 (未经审计) (未经审 计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量： 客户存款和同业及其他金融 机构存放款项净增加额 733,969 538,761 701,993 531,057 向中央银行借款净增加额 - 14,775 - 14,785 拆入资金净增加额 38,506 22,954 48,212 21,607 已发行存款证净增加额 37,859 28,104 35,710 20,997 拆出资金净减少额 - - 16,359 - 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融资产净 减少额 52,111 - 52,622 - 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融负债净 增加额 - 4,324 - 3,593 收取的利息、手续费及佣金 的现金 195,097 176,959 191,203 174,543 收到的其他与经营活动有关 的现金 630 19,092 636 17,327 经营活动现金流入小计 1,058,172 804,969 1,046,735 783,909 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2014 年 3 月 31 日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 17 本集团 本行 截至 3 月 31 日止三个月 截至 3 月 31 日止三个月 2014 年 2013 年 2014 年 2013 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量(续)： 客户贷款和垫款净增加额 (309,473) (350,540) (337,793 ) (305,976) 存放中央银行和同业款项 净增加额 (17,942) (290,868) (21,058 ) (289,441) 拆出资金净增加额 (25,600) (17,949) - (32,979) 买入返售金融资产净增加额 (174,822) (160,194) (174,944 ) (160,201) 向中央银行借款净减少额 (46,729) - (46,645 ) - 卖出回购金融资产净减少额 (55,590) (976) (55,082 ) (62) 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融资产 净增加额 - (1,988) - (2,783) 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融负债 净减少额 (35,657) - (35,399 ) - 支付的利息、手续费及佣 金的现金 (60,685) (53,499) (59,666 ) (52,890) 支付给职工以及为职工支 付的现金 (21,266) (19,079) (20,489 ) (18,429) 支付的各项税费 (14,560) (14,109) (14,424 ) (13,894) 支付的其他与经营活动有 关的现金 (39,143) (31,624) (38,590 ) (30,535) 经营活动现金流出小计 (801,467) (940,826) (804,090 ) (907,190) 经营活动产生/(所用)的现 金流量净额 256,705 (135,857) 242,645 (123,281) 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2014 年 3 月 31 日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 18 本集团 本行 截至 3 月 31 日止三个月 截至 3 月 31 日止三个月 2014 年 2013 年 2014 年 2013 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动现金流量： 收回投资收到的现金 129,690 141,858 116,838 132,825 收取的现金股利 16 6 4 33 处置固定资产和其他长期资 产收回的现金净额 238 388 151 117 投资活动现金流入小计 129,944 142,252 116,993 132,975 投资支付的现金 (153,050) (162,930) (132,088 ) (149,296) 购建固定资产和其他长期资 产支付的现金 (2,717) (3,165) (2,251 ) (3,178) 取得子公司、联营和合营 企业支付的现金 (100) (6) - (851) 投资活动现金流出小计 (155,867) (166,101) (134,339 ) (153,325) 投资活动所用的现金流量 净额 (25,923) (23,849) (17,346 ) (20,350) 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2014 年 3 月 31 日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 19 本集团 本行 截至 3 月 31 日止三个月 截至 3 月 31 日止三个月 2014 年 2013 年 2014 年 2013 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动现金流量 少数股东对子公司增资收 到的现金 111 - - - 筹资活动现金流入小计 111 - - - 分配股利支付的现金 (2 ) (18) - - 偿还债务支付的现金 (12,000 ) - (12,000 ) - 偿付已发行债券利息支付 的现金 (1,505 ) (1,505) (1,505 ) (1,505 ) 筹资活动现金流出小计 (13,507) (1,523) (13,505 ) (1,505 ) 筹资活动所用的现金流量 净额 (13,396) (1,523) (13,505 ) (1,505 ) 四、汇率变动对现金及现金 等价物的影响 3,062 (326) 3,412 (318) 五、现金及现金等价物净增加 /(减少)额 220,448 (161,555) 215,206 (145,454) 加：期初现金及现金等价 物余额 440,773 748,920 444,706 732,456 六、期末现金及现金等价物余额 661,221 587,365 659,912 587,002 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2014 年 3 月 31 日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 20 现金流量表补充资料： 本集团 本行 截至 3 月 31 日止三个月 截至 3 月 31 日止三个月 2014 年 2013 年 2014 年 2013 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (1) 将净利润调节为经营活动 的现金流量净额 净利润 65,922 59,713 65,749 58,766 加： 资产减值损失 11,557 8,543 11,322 8,489 折旧及摊销 4,185 3,683 4,102 3,613 折现回拨 (419 ) (361) (419 ) (361) 公允价值变动(收益)/ 损失 (560 ) 722 (363 ) 764 对联营和合营企业的 投资收益 (22 ) (6) - - 股利收入 (36 ) (5) (24 ) - 未实现的汇兑收益 (1,049 ) (866) (1,151 ) (789) 已发行债券利息支出 1,856 1,891 1,848 1,891 出售投资性证券的 净收益 (489 ) (344) (269 ) (281) 处置固定资产和其他 长期资产的净收益 (4 ) (30) (3 ) (30) 递延所得税的净减少 648 400 371 348 经营性应收项目的增加 (516,468 ) (853,608) (554,380 ) (822,125) 经营性应付项目的增加 691,584 644,411 715,862 626,434 经营活动产生/(所用)的 现金流量净额 256,705 (135,857) 242,645 (123,281) 中国建设银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2014 年 3 月 31 日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 21 现金流量表补充资料(续)： 本集团 本行 截至 3 月 31 日止三个月 截至 3 月 31 日止三个月 2014 年 2013 年 2014 年 2013 年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (2) 现金及现金等价物净变动 情况 现金及现金等价物的期末 余额 661,221 587,365 659,912 587,002 减：现金及现金等价物的 期初余额 (440,773) (748,920) (444,706 ) (732,456) 现金及现金等价物净增加 /(减少)额 220,448 (161,555) 215,206 (145,454) 本财务报表已获本行董事会批准。 王洪章 庞秀生 董事长 副行长及首席财务官 (法定代表人) 应承康 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○一四年四月二十五日 22 附录二 资本充足率信息 根据监管要求，商业银行须同时按照《商业银行资本管理办法（试 行）》和《商业银行资本充足率管理办法》计量和披露资本充足率。 按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息 （人民币百万元， 百分比除外） 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 本集团 本行 本集团 本行 资本净额： 核心一级资本净额 1,134,264 1,070,582 1,061,684 998,380 一级资本净额 1,134,297 1,070,582 1,061,700 998,380 资本净额 1,377,560 1,310,435 1,316,724 1,249,850 资本充足率： 核心一级资本充足率 11.11% 10.79% 10.75% 10.44% 一级资本充足率 11.11% 10.79% 10.75% 10.44% 资本充足率 13.50% 13.21% 13.34% 13.06% 按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率信息 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 本集团 本行 本集团 本行 核心资本充足率 11.29% 11.17% 11.14% 11.05% 资本充足率 13.84% 13.46% 13.88% 13.53% 中财网
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