[年报]金一文化：2013年年度报告
北京金一文化发展股份有限公司 2013年度报告 2014年04月 第一节 重要提示、目录和释义 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告 内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并承担个别和连带的法律责任。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以2014年01月27 日的公司总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.00元（含税）， 送红股0股（含税），不以公积金转增股本。 公司负责人钟葱、主管会计工作负责人范世锋及会计机构负责人(会 计主管人员)范世锋声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本报告中如有涉及未来计划、业绩预测等方面的内容，均不构成本 公司对投资者的实质承诺，敬请广大投资者注意投资风险。 目录 第一节 重要提示、目录和释义 .................................. 2 第二节 公司简介 .............................................. 8 第三节 会计数据和财务指标摘要 ............................... 10 第四节 董事会报告 ........................................... 12 第五节 重要事项 ............................................. 34 第六节 股份变动及股东情况 ................................... 46 第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ................... 50 第八节 公司治理 ............................................. 59 第九节 内部控制 ............................................. 68 第十节 财务报告 ............................................. 74 第十一节 备查文件目录 ...................................... 175 释义 释义项 指 释义内容 公司、本公司、金一文化 指 北京金一文化发展股份有限公司 公司控股股东、碧空龙翔 指 上海碧空龙翔投资管理有限公司，原名为北京碧空龙翔投资管理 有限公司，已迁址，本公司控股股东 实际控制人 指 钟葱 江苏金一 指 江苏金一文化发展有限公司 深圳金一 指 深圳金一文化发展有限公司 广州金一 指 广州金一文化发展有限公司 金一投资 指 深圳金一投资发展有限公司 上海金一 指 上海金一黄金银楼有限公司，原名为上海金一投资发展有限公司 金一珠宝 指 江苏金一黄金珠宝有限公司 河北商道 指 河北商道商贸有限公司 成都金一 指 成都金一文化发展有限公司 金一有限 指 北京金一文化发展有限公司，本公司之前身 深创投 指 深圳市创新投资集团有限公司，公司的发起人、股东 无锡红土 指 无锡红土创业投资有限公司，公司的发起人、股东 南通红土 指 南通红土创新资本创业投资有限公司，公司的发起人、股东 福田创投 指 深圳市福田创新资本创业投资有限公司，公司的发起人、股东 股东、股东大会 指 本公司股东、股东大会 董事、董事会 指 本公司董事、董事会 监事、监事会 指 本公司监事、监事会 中国银行 指 中国银行股份有限公司 中国工商银行、工行 指 中国工商银行股份有限公司 中国农业银行、农行 指 中国农业银行股份有限公司 建设银行 指 中国建设银行股份有限公司 交通银行 指 交通银行股份有限公司 招商银行 指 招商银行股份有限公司 中信银行 指 中信银行股份有限公司 上海浦东发展银行 指 上海浦东发展银行股份有限公司 《公司章程》 指 本公司《公司章程》，即《北京金一文化发展股份有限公司章程》 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 深交所 指 深圳市证券交易所 银邮 指 银行营销渠道、邮政营销渠道，指通过商业银行、集邮公司的营 业网点销售公司产品的营销方式 电购 指 电视购物，指通过电视媒体发布商品信息广告以及购买方式，从 而实现产品销售的模式 网购 指 互联网购物，即网上交易，是指发生在互联网中企业之间、企业 和消费者之间、个人之间、政府和企业之间通过网络通信手段缔 结的商品和服务交易 加盟连锁 指 公司特许符合条件的加盟商在特定区域开设销售“金一”品牌黄 金饰品的加盟店。公司根据权责发生制确认特许权使用费（加盟 费）收入；产品在交付给加盟商后，所有权转移，并进行款项结 算，公司根据与加盟商核对一致的出库单和发票联确认收入。 重大风险提示 一、原材料价格波动风险 公司产品的主要原材料为黄金和白银，原材料价格受国内外经济形 势、通货膨胀、供求变化以及地缘政治等复杂因素影响，价格变化充满 不确定性。原材料价格的大幅波动会对公司的产品销售价格、存货价值、 黄金租赁业务损益等产生重大影响，从而影响公司业绩。 二、黄金租赁业务风险 公司自2010年下半年开始通过黄金租赁业务获取部分黄金原材料以 进行生产。公司的黄金租赁业务是指向银行借入黄金原材料组织生产， 当租借到期后，通过向上海黄金交易所购入或者以自有库存等质等量的 黄金实物归还银行，同时按照一定的租借费率支付租赁费的业务。 若资产负债表日或租赁黄金归还日黄金市价低于租入日黄金市价， 公司在此会计期间将确认正值的公允价值变动收益或投资收益；反之， 公司将确认负值的公允价值变动损失或投资损失。当公司黄金租赁规模 较大且金价波动较大时，公司因黄金租赁业务发生的公允价值变动损益 或投资损益金额将相应扩大，将存在致使公司经营业绩出现较大波动的 风险。由于金价波动对公司黄金租赁的公允价值产生重大影响，如果公 司不能及时调整经营决策、销售规模、销售价格等，公司就有可能因黄 金租赁业务出现公允价值变动亏损和投资损失而出现上市当年营业利润 比上年下滑50%以上的风险。 三、宏观经济波动风险 黄金珠宝消费近年来的快速增长，得益于我国国民经济持续稳定增 长，居民收入和消费水平的提高。但由于世界经济面临很多的曲折和不 确定性，世界主要经济体尚未好转，在我国经济短期前景仍难确定的情 况下，黄金珠宝消费可能会面临宏观经济调整所带来的周期性波动风险， 从而对公司的主营业务发展和盈利能力带来不利影响。 第二节 公司简介 一、 公司信息 股票简称 金一文化 股票代码 002721 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 北京金一文化发展股份有限公司 公司的中文简称 金一文化 公司的外文名称（如有） Beijing Kingee Culture Development Co.,Ltd 公司的外文名称缩写（如有） Kingee Culture 公司的法定代表人 钟葱 注册地址 北京市西城区榆树馆一巷4幢202号 注册地址的邮政编码 100044 办公地址 北京市西城区复兴门外大街A2号中化大厦17层1706室 办公地址的邮政编码 100045 公司网址 www.e-kingee.com 电子信箱 jyzq@1king1.com 二、 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 徐巍 宋晶 联系地址 北京市西城区复兴门外大街A2号中化 大厦17层1706室 北京市西城区复兴门外大街A2号中化 大厦17层1706室 电话 010-68567301 010-68567301 传真 010-68567301 010-68567301 电子信箱 jyzq@1king1.com jyzq@1king1.com 三、 信息披露及备置地点 公司选定的信息披露报纸的名称 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/） 公司年度报告备置地点 公司证券事务部 四、 注册变更情况 注册登记日期 注册登记地点 企业法人营业执照 注册号 税务登记号码 组织机构代码 首次注册 2007年11月26日 北京市工商行政管 理局 110000010649218 110102669102172 66910217-2 报告期末注册 2013年12月31日 北京市工商行政管 理局 110000010649218 110102669102172 66910217-2 公司上市以来主营业务的变化情况（如 有） 无变化 历次控股股东的变更情况（如有） 无变更 五、 其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 会计师事务所名称 瑞华会计师事务所（特殊普通合伙） 会计师事务所办公地址 北京市东城区永定门西滨河路8号院7号楼中海地产广场西塔3-9层 签字会计师姓名 苗策、刘岩锋 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 √ 适用 □ 不适用 保荐机构名称 保荐机构办公地址 保荐代表人姓名 持续督导期间 招商证券股份有限公司 深圳市福田区益田路江苏大 厦A座38-45楼 吴喻慧、陈庆隆 2014年1月27日--2016年12 月31日 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 □ 适用 √ 不适用 第三节 会计数据和财务指标摘要 一、 主要会计数据和财务指标 公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 2013年 2012年 本年比上年增减(%) 2011年 营业收入（元） 3,275,782,697.38 2,930,724,825.07 11.77% 2,554,264,245.52 归属于上市公司股东的净利润 （元） 103,828,946.22 78,099,245.95 32.94% 70,941,238.82 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益的净利润（元） 53,087,920.42 69,307,289.57 -23.4% 64,496,792.33 经营活动产生的现金流量净额 （元） 103,080,284.24 -237,888,727.78 143.33% 22,933,632.89 基本每股收益（元/股） 0.73 0.55 32.73% 0.5 稀释每股收益（元/股） 0.73 0.55 32.73% 0.5 加权平均净资产收益率（%） 18.8% 17% 1.8% 18.31% 2013年末 2012年末 本年末比上年末增减(%) 2011年末 总资产（元） 2,017,651,462.98 1,666,080,373.67 21.1% 1,034,317,780.13 归属于上市公司股东的净资产 （元） 604,851,412.01 499,919,170.79 20.99% 420,443,039.49 二、 非经常性损益项目及金额 单位：元 项目 2013年金额 2012年金额 2011年金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减 值准备的冲销部分） -13,203,517.22 -1,590,451.84 2,733.23 计入当期损益的政府补助（与企业业务密 切相关，按照国家统一标准定额或定量享 受的政府补助除外） 5,719,325.12 13,710,692.90 28,499,884.08 除同公司正常经营业务相关的有效套期保 值业务外，持有交易性金融资产、交易性 金融负债产生的公允价值变动损益，以及 处置交易性金融资产、交易性金融负债和 可供出售金融资产取得的投资收益 77,763,751.38 143,558.29 -16,017,226.37 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,624,858.21 -541,190.84 -501,995.62 减：所得税影响额 16,913,675.27 2,930,652.13 5,538,948.83 合计 50,741,025.80 8,791,956.38 6,444,446.49 -- 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把 《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项 目，应说明原因 □ 适用 √ 不适用 第四节 董事会报告 一、 概述 2013年，全球经济呈现需求不振、增长动力不足、缓慢复苏的总体趋势，国内经济和消费市场的增 长趋向平缓。2013年以来国际金价创新低，跌幅超过27%，这都给黄金珠宝行业带来不利影响。但是，中 国黄金消费量依然保持高速增长，尤其是2013年第二季度出现抢购黄金潮，短期内弥补了黄金价格下跌 带来的不利影响。2013年，公司本着“整合、创新、竞争”的经营理念，围绕管理升级、资源整合、品 牌提升和渠道创新的总思路，在“建平台、创渠道、立品牌”的规划方针下，紧紧抓住市场机遇，在加 强研发设计能力的同时，巩固发展银行、邮政营销渠道等传统业务，开拓加盟连锁营销渠道，营销渠道 网络建设取得了新的进展，终端渠道资源控制力不断加强；着力推进品牌运营建设，品牌影响力不断提 升；积极探索自身发展，启动金一黄金珠宝文化产业园项目，进一步完善产业链，增强公司持续经营能 力和核心竞争力。2013年公司总体经营取得了平稳发展。 2013年，公司实现营业收入32.76亿元，同比增长11.77 %，实现净利润1.09亿元，同比增长38.49%， 归属于上市公司股东的净利润1.04亿元，同比增长32.94%。 图1、2010年1月-2013年12月，上海黄金交易所黄金（Au 99.99）价格走势 数据来源：上海黄金交易所（单位：元/克） 图2、2010年-2013年中国黄金消费总量走势 数据来源：中国黄金协会（单位：吨） 二、 主营业务分析 1、 概述 项目名称 2013年（单位：元） 2012年（单位：元） 增减变动幅度 营业收入 3,275,782,697.38 2,930,724,825.07 11.77% 营业成本 2,896,133,675.95 2,529,304,078.54 14.50% 期间费用 282,408,793.83 290,969,177.09 -2.94% 营业利润 156,011,202.24 94,136,375.81 65.73% 利润总额 145,902,151.93 105,715,426.03 38.01% 所得税费用 36,950,403.77 27,044,595.82 36.63% 净利润 108,951,748.16 78,670,830.21 38.49% 归属于母公司所有者的净 利润 103,828,946.22 78,099,245.95 32.94% 经营活动产生的现金流量 净额 103,080,284.24 -237,888,727.78 143.33% 投资活动产生的现金流量 净额 -128,717,365.64 -35,819,481.88 -259.35% 筹资活动产生的现金流量 净额 -13,948,828.19 285,975,692.76 -104.88% 公司主营业务为贵金属工艺品的研发设计和销售。公司主要收入来源为纯金、纯银制品、珠宝首饰 的销售。2013年，公司营业收入同比增长11.77%，主要系公司开拓的加盟连锁业务推动珠宝首饰销售收 入的增长。公司利润总额、净利润同比增长超过35%，主要系黄金租赁业务由于金价下跌产生公允价值变 动收益。公司经营活动产生的现金流量净额同比增长143.33%,主要系公司在2013年加大黄金租赁业务从 而相应减少现金采购黄金。投资活动产生的现金流量净额同比减少259.35%,主要系公司对金一黄金珠宝 文化产业园项目的投入。公司筹资活动产生的现金流量净额同比减少104.88%，主要系公司对到期借款进 行偿还。 公司回顾总结前期披露的发展战略和经营计划在报告期内的进展情况，2013年，公司按照年初制定 的经营计划，主要做了以下几方面的工作。 （1）全方位打造多样化的营销网络，营销渠道建设进一步完善 公司在2013年继续加强营销网络建设，积极开拓新的营销模式。公司继续巩固与原有大型商业银行， 如中国银行、交通银行、中国工商银行等银行的合作，积极开拓中小商业银行合作。2013年公司新增南 昌农村商业银行、平安银行、上海银行深圳分行、扬中恒丰村镇银行、江南农村商业银行和青岛农村商 业银行等渠道合作伙伴，合作银行渠道进一步扩大。邮政渠道立足原有基础，寻求优化发展和业务创新 机会。公司新开拓了加盟连锁营销模式，并取得了一定的成果；同时公司集中资源做大单店规模，在深 圳水贝黄金珠宝集散地开设了2000多平米的直营店，使其成为公司设计和产品的集中展示和销售平台。 报告期末，公司拥有4家直营店、52家加盟连锁店。 （2）持续推广“金一”品牌，提升品牌知名度 2013年，公司继续与品牌代言人国家一级演员、著名表演艺术家、著名节目主持人王刚老师合作， 先后在上海、深圳、武汉、成都、合肥等多地举办了品牌推广活动。公司参加了2013年深圳国际珠宝展、 第九届中国（深圳）国际文化产业博览交易会、第二届中国（北京）国际服务贸易交易会、第十届国际 设计博览会、第十六届中国北京国际科技产业博览会等国内多个行业大型展会，提升了“金一”品牌效 应，获得了更多个人消费者和行业客户的青睐。2013年，公司正式加入北京设计产业联盟单位，入选第 五届“文化企业30强”北京市推荐企业名单。公司建立了“上海金一黄金银楼”微信公众服务平台，定 期发布公司新品信息，与消费者互动，获得了较高的关注度，有效推动公司品牌服务建设。 （3）深化产品研发，维护产品核心竞争力 截至2013年底，公司研发人员177人，占公司员工总数的21.02%，公司在研发设计创新方面取得丰硕 成果，完成新产品开发1104款，新增外观设计专利7个，实用新型专利5个，取得5项作品著作权登记。截 止报告期末，公司共拥有商标47项、专利66项、作品著作权9项、软件著作权5项。公司在原有开发的传 统文化、生肖、赛事、时事节庆、生活婚庆类等题材的纯金、纯银系列产品上不断演绎升级，同时也在 不断丰富产品品类，尝试推出首饰类、珠宝、玉石、钻石镶嵌类产品。公司针对佛教题材，推出了六字 真言手串，市场反应良好。公司依托“创意亚洲”平台，充分整合各类文化资源，邀约日本著名设计师 月冈贞夫、黑川雅芝指导创意设计；邀约国内艺术家、设计专业教授开展讲座，与公司设计团队进行互 动交流。通过参与国内、国际设计比赛，增强设计师竞争意识，提高设计能力。注重设计人才选拔，进 行项目研发竞争，以自主研发课题式评估，提案式演讲和实际模型制作，软件操作比赛等形式提升研发 能力。 （4）金一黄金珠宝文化产业园项目启动，进一步完善公司产业链，增强公司核心竞争力 公司于2013年开始实施金一黄金珠宝文化产业园项目，新建金银制品加工项目，经营领域逐步拓展 到生产加工环节，进一步完善产业链，推动产业升级。通过贵金属工艺品生产加工业务为公司获取长期 稳定的收益，降低经营风险，逐步完善贵金属工艺品产业链，能够进一步巩固公司竞争优势，增强公司 持续经营能力和核心竞争力。 （5）夯实管理基础，提升盈利能力 2013年公司着眼于管理的基础层次和薄弱环节，以问题为导向，向管理要效益。公司在强管理、抓 经营的同时，不断完善内部控制体系建设，强化董事会责任，健全公司法人治理结构，并严格按照上市 公司要求，规范公司运作，加强风险点的监控工作。 （6）加强公司文化建设，助力公司发展 公司坚持以人为本，尊重人、理解人、关心人、塑造人，重视提高员工素质，促进员工全面发展， 培育员工成为有用之才，让员工享受公司发展成果。2013年公司为员工举办生日会，传递公司正能量； 为员工提供各种培训机会，节假日慰问有困难的员工，向他们提供帮助等。 （7）积极承担企业社会责任，树立良好的企业公益形象 2013年公司参加了多项社会公益活动。公司和中国儿童少年基金会共同举办了“关爱早教，情暖童 心”捐赠活动,公司在安徽举办了“帮困助学”活动，向贫困落后地区的儿童捐赠总计141.42万元的图 书、玩具等教育用品；公司捐助了来深务工人员子女的公益艺术教育活动，被深圳市儿童福利会、深圳 市关爱行动组委会授予“爱心企业”荣誉称号；此外,公司还向江苏省发展体育基金会捐赠物品用于资助 江苏省体育公益事业；向江阴市图书馆捐赠全套人民日报影印版用以支持图书馆的建设；支持江苏建筑 职业技术学院产学研建设和奖助学金，推动了设计类院校创新体系建设。 公司实际经营业绩较曾公开披露过的本年度盈利预测低于或高于20%以上的差异原因 □ 适用 √ 不适用 2、 收入 说明 2013年，公司营业收入总额为327,578.27万元，主营业务收入占营业收入比重为97.35%。2013年实 现主营业务收入318,889.20万元，较上年增加8.94%，主要系公司开拓的加盟连锁业务推动了公司珠宝首 饰销售收入增长以及公司加大经销商业务拓展力度带动经销业务收入的增长。 公司实物销售收入是否大于劳务收入 √ 是 □ 否 行业分类 项目 2013年 2012年 同比增减（%） 销售 销售量 1,263,832 1,323,415 -4.50% 生产量 1,578,550 1,620,208 -2.57% 库存量 964,442 649,724 48.44% 相关数据同比发生变动30%以上的原因说明 √适用 □不适用 库存量同比增长48.44%，主要系2013年新产品六字真言金制品系列产品及福佑生肖金制品系列产品 克重较小，库存量较大。 公司重大的在手订单情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况 □ 适用 √ 不适用 公司主要销售客户情况 前五名客户合计销售金额（元） 1,193,714,790.30 前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例（%） 36.44% 公司前5大客户资料 √ 适用 □ 不适用 序号 客户名称 销售额（元） 占年度销售总额比例（%） 1 深圳市盛峰首饰有限公司 309,448,228.23 9.47% 2 深圳市翠绿首饰股份有限公司 279,154,985.51 8.52% 3 浦发银行 212,342,548.80 6.48% 4 中国农业银行 211,160,745.65 6.45% 5 南京宝庆银楼连锁发展有限公司 181,608,282.11 5.54% 合计 —— 1,193,714,790.30 36.44% 3、 成本 行业分类 单位：元 行业分类 项目 2013年 2012年 同比增减(%) 金额 占营业成本比重（%） 金额 占营业成本比重（%） 销售 代销 918,035,142.02 31.7% 1,113,774,394.41 44.03% -17.57% 经销 1,163,457,387.45 40.17% 427,213,645.28 16.89% 172.34% 零售 348,291,732.67 12.03% 986,706,284.33 39.01% -64.7% 加盟连 锁 381,390,848.81 13.17% 主营业务成 本合计 2,811,175,110.94 97.07% 2,527,694,324.02 99.94% 11.21% 产品分类 单位：元 产品分类 项目 2013年 2012年 同比增减(%) 金额 占营业成本比重（%） 金额 占营业成本比重（%） 纯金制品 1,811,692,227.81 62.56% 1,374,139,523.12 54.33% 31.84% 纯银制品 208,661,485.53 7.2% 274,670,358.24 10.86% -24.03% 珠宝首饰 569,686,932.90 19.67% 12,465,180.46 0.49% 4,470.23% 投资金条 203,086,259.27 7.01% 834,303,212.59 32.99% -75.66% 邮品 224,178.41 0.01% 7,016,333.98 0.28% -96.8% 其他 17,824,027.02 0.62% 25,099,715.62 0.99% -28.99% 主营业务成 本合计 2,811,175,110.94 97.07% 2,527,694,324.02 99.94% 11.21% 说明 报告期主营业务成本占营业成本比例为97.07%，主营业务成本与上年度相比增幅为11.21%，主要因 为报告期公司实现的主营业务收入同比增长8.94%，带动成本费用相应增加。 公司主要供应商情况 前五名供应商合计采购金额（元） 2,224,220,355.58 前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例（%） 87.53% 公司前5名供应商资料 √ 适用 □ 不适用 序号 供应商名称 采购额（元） 占年度采购总额比例（%） 1 上海黄金交易所 2,048,845,556.42 80.63% 2 上海金币投资有限公司 65,957,664.10 2.6% 3 深圳市盛峰首饰有限公司 47,047,048.66 1.85% 4 东莞市洛儿珠宝有限公司 31,442,394.06 1.24% 5 中国黄金集团黄金珠宝有限公司 30,927,692.35 1.22% 合计 —— 2,224,220,355.58 87.53% 4、 费用 1、销售费用 报告期销售费用16,228.23万元，比上年度19,431.29万元，下降了3,203.07万元，降幅为16.48%， 主要是由于公司市场费下降1,896.66万元，因为在整体宏观经济下行的背景下，公司采取了一定程度的 压缩费用、降低成本的策略，同期的特许权费用因重大活动的减少亦大幅下降；由于部分专卖店的撤店 使租赁费用减少602.14万元。 2、管理费用 报告期管理费用5,555.24万元，比上年度5,729.16万元，下降了173.92万元，降幅为3.04%，主要是 公司办公楼迁址使租赁费有所减少。 3、财务费用 报告期财务费用6,457.41万元，比上年度3,936.46万元，增加了2,520.95万元，增幅为64.04%，主 要系短期银行贷款和黄金租赁量增加所致。 5、 研发支出 公司拥有专业的研发设计团队，秉承“让黄金讲述文化，让文化诠释黄金”的产品研发理念，坚持 以自主原创设计为主，委外设计为辅的研发模式，实施产品开发。报告期研发支出1,236.99万元,占公司 营业收入0.38%，为公司设计研发部的费用支出。 6、 现金流 单位：元 项目 2013年 2012年 同比增减（%） 经营活动现金流入小计 3,505,935,796.77 3,140,757,163.23 11.63% 经营活动现金流出小计 3,402,855,512.53 3,378,645,891.01 0.72% 经营活动产生的现金流量净额 103,080,284.24 -237,888,727.78 143.33% 投资活动现金流入小计 166,151.11 102,077.27 62.77% 投资活动现金流出小计 128,883,516.75 35,921,559.15 258.79% 投资活动产生的现金流量净额 -128,717,365.64 -35,819,481.88 -259.35% 筹资活动现金流入小计 779,310,000.00 559,716,800.00 39.23% 筹资活动现金流出小计 793,258,828.19 273,741,107.24 189.78% 筹资活动产生的现金流量净额 -13,948,828.19 285,975,692.76 -104.88% 现金及现金等价物净增加额 -39,585,909.59 12,267,483.10 -422.69% 相关数据同比发生变动30%以上的原因说明 √ 适用 □ 不适用 经营活动产生的现金流量净额报告期为10,308.03万元,上年度为-23,788.87万元，主要是公司黄金 租赁对存货采购现金的节约。 投资活动现金流入小计报告期为16.62万元，比上年度同期增长了62.77%，主要为处置固定资产、无 形资产和其他长期资产收回的现金净额。 投资活动现金流出小计报告期为12,888.35万元，比上年度同期增长了258.79%，主要是本期金一黄 金珠宝文化产业园项目建设的投入。 投资活动产生的现金流量净额为-12,871.74万元，上年度为-3,581.95万元，主要是本期金一黄金珠 宝文化产业园项目建设的投入。 筹资活动现金流入小计77,931万元,比上年度同期增长了39.23%，为本期取得借款收到的现金增加所 致。 筹资活动现金流出小计79,325.88万元,比上年度同期增长了189.78%，为本期偿还短期借款支付的现 金增加所致。 筹资活动产生的现金流量净额为-1,394.88万元，上年度同期为28,597.57万元，主要为本年度公司 支付借款利息及黄金租赁利息保证金增加所致。 现金及现金等价物净增加额为-3,958.59万元，上年度同期为1,226.75万元，本年度现金及现金等价 物净增加额为负数的主要原因是本期金一黄金珠宝文化产业园项目建设的投入。 报告期内公司经营活动的现金流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明 □ 适用 √ 不适用 三、 主营业务构成情况 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率(%) 营业收入比上年 同期增减（%） 营业成本比上年 同期增减（%） 毛利率比上年同 期增减（%） 分行业 销售之代销 1,141,071,912.43 918,035,142.02 19.55% -18.31% -17.57% -0.71% 销售之经销 1,254,050,352.81 1,163,457,387.45 7.22% 165.39% 172.34% -2.37% 销售之零售 396,716,388.58 348,291,732.67 12.21% -62.5% -64.7% 5.48% 销售之加盟 连锁 397,053,385.22 381,390,848.81 3.94% 分产品 纯金制品 2,041,284,424.28 1,811,692,227.81 11.25% 31.06% 31.84% -0.53% 纯银制品 302,125,927.79 208,661,485.53 30.94% -30.02% -24.03% -5.45% 珠宝首饰 577,424,863.14 569,686,932.90 1.34% 4,340.49% 4,470.23% -2.8% 投资金条 205,433,844.56 203,086,259.27 1.14% -75.66% -75.66% 0% 邮品 234,404.30 224,178.41 4.36% -98.55% -96.8% -52.09% 其他 62,388,574.97 17,824,027.02 71.43% -3.89% -28.99% 10.1% 分地区 华中 215,110,029.71 185,318,668.45 13.85% 28.24% 36.31% -5.1% 华东 1,286,759,380.78 1,139,185,780.53 11.47% 45.14% 58.54% -7.48% 华北 225,139,172.04 201,877,246.11 10.33% -18.31% -13.97% -4.53% 东北 98,341,903.03 81,933,012.35 16.69% -10.81% -9.49% -1.22% 西南 81,045,275.71 61,544,628.46 24.06% -24.35% -34.14% 11.28% 西北 22,496,053.52 17,854,934.61 20.63% -72.83% -71.24% -4.39% 华南 1,260,000,224.25 1,123,460,840.44 10.84% -2.86% -5.79% 2.77% 公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近1年按报告期末口径调整后的主营业务 数据 □ 适用 √ 不适用 四、 资产、负债状况分析 1、 资产项目重大变动情况 单位：元 2013年末 2012年末 比重增减 （%） 重大变动说明 金额 占总资产比例 （%） 金额 占总资产比例 （%） 货币资金 96,295,798.04 4.77% 112,486,207.63 6.75% -1.98% 应收账款 755,005,348.68 37.42% 388,395,152.37 23.31% 14.11% 经销商营销渠道规模扩大，该 渠道回款期较长。 存货 679,468,203.81 33.68% 794,799,077.19 47.7% -14.02% 为避免存货减值风险的扩大， 公司降低各个渠道的铺货量。 固定资产 118,160,710.69 5.86% 122,162,724.19 7.33% -1.47% 在建工程 96,353,087.08 4.78% 4.78% 实施金一黄金珠宝文化产业园 项目。 预付款项 89,628,855.38 4.44% 130,140,524.95 7.81% -3.37% 上年度所涉及的合同大部分在 本年度完成。 其他应收款 116,663,663.93 5.78% 70,189,065.03 4.21% 1.57% 由于黄金租赁形成待抵扣进项 增加。 无形资产 27,652,211.28 1.37% 8,983,996.25 0.54% 0.83% 增加金一黄金珠宝文化产业园 建设用地使用权。 递延所得税 资产 19,556,245.75 0.97% 6,220,342.13 0.37% 0.6% 可抵扣亏损和资产减值损失增 加。 2、 负债项目重大变动情况 单位：元 2013年 2012年 比重增减 （%） 重大变动说明 金额 占总资产比例 （%） 金额 占总资产比例 （%） 短期借款 624,000,000.00 30.93% 560,000,000.00 33.61% -2.68% 应付账款 17,898,447.69 0.89% 76,557,581.58 4.6% -3.71% 尚未支付的部分货款已于本期 支付、项目合作期间结束等原 因。 应交税费 18,446,428.81 0.91% -16,669,163.11 -1% 1.91% 销售量增加，销项税增加。 其他应付款 14,871,357.66 0.74% 1,410,461.53 0.08% 0.65% 因实施金一黄金珠宝文化产业 园项目向江阴市璜土城乡一体 化建设发展有限公司借款所 致。 递延所得税 负债 20,187,237.50 1% 1,693,535.00 0.1% 0.9% 黄金租赁业务因金价波动导致 报告期末公允价值变动较大， 对应的递延所得税负债变动较 大。 3、 以公允价值计量的资产和负债 单位：元 项目 期初数 本期公允价值 变动损益 计入权益的累计 公允价值变动 本期计提 的减值 本期购买金额 本期出售金额 期末数 金融资产 上述合计 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 金融负债 433,846,500.00 73,979,400.00 836,799,230.00 761,041,850.00 583,583,280.00 报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化 □ 是 √ 否 五、 核心竞争力分析 公司依托自身优势，从多方面推进核心竞争能力的提升。 1、 研发设计优势 公司拥有专业的研发设计团队，截至2013年末，公司拥有研发设计人员177人，占在职员工总数的 21.02%。公司与设计名师、设计机构及国内知名院校建立紧密的合作关系。公司通过“创意亚洲”大厦 为设计师提供最优良的工作环境，最大程度的激发设计人员的灵感和创造力。公司研发的产品，如《世 博金钥匙》、《世博全记录金条套装》、《福禄万代》等产品均获得奖项。公司成功加入了ICOGRADA(国 际平面设计联合会)，成为北京设计产业联盟第一届理事会理事单位。 公司研发团队一直注重自身素质的修炼与提高，公司的资深设计师定期举行内部培训，并邀请外部 知名设计大师、美术家和艺术系教授来公司开展专业讲座，定期举行内部设计比赛，为培养高、中各等 级专业人才搭建了良好的平台。同时，研发部非常重视外部交流，长期组织设计师参观国内文化创意产 品和艺术品方面的大型展览，积极参与国内外设计大赛，通过不断学习和交流提高自身的专业水平。 2、 营销渠道及客户资源优势 营销渠道和客户资源是公司保持快速成长的重要基础。经过多年发展，公司已建立起银行、邮政、 零售、金店及经销商、电视购物和互联网购物等渠道，新开拓了加盟连锁营销渠道，并推出个性化定制 业务，以及提供设计服务，最大程度的满足客户需求。公司的客户包括中国银行、中国工商银行、交通 银行、招商银行、中国农业银行、上海集邮总公司等国内知名企业。上述优质客户经济实力强，信誉良 好，业务发展迅速，使得公司的业务发展稳定，且增长潜力巨大，业务风险较小。同时，这些优质客户 在各行业的影响巨大，为公司开拓行业内的潜在客户奠定良好基础，扩大和强化了公司的品牌优势，为 公司带来了稳定并持续增长的业务来源。 3、 独特的文化资源整合能力 （1）聚焦名师资源，创新管理机制。为了构建贵金属工艺品更高层次、多种流派、更多领域的艺术 价值和文化内涵的融合交流，公司对研发模式进行了创新，建立了“研发中心+名师工作室”的管理模式， 实现内外两种资源的互动与融合。 （2）产、学、研相结合的院校资源融合。公司坚持走产、学、研相结合的设计开发道路。公司通过 联合院校实施创意设计，打造以创意设计、创意产业化和人才培养为重点的产学研平台。通过整合院校 设计资源,公司倍增研发设计能力,同时在产学研合作过程,积极发现优秀人才，保证了新鲜血液不断充实, 为公司规模扩张提供了保障。 （3）合作与开发国内馆藏艺术资源。博物馆是传承中国传统文化的重要载体和平台，其丰富的艺术 藏品资源是公司产品研发设计的重要来源。目前，公司已与多家国内著名的博物馆形成合作，通过馆藏 文物衍生品的开发，实现其丰富的馆藏珍品的资源共享和衍生品的产业化。公司通过博物馆馆藏珍品衍 生品的开发，创造出的贵金属工艺品是文物信息产业化的重要途径，实现了以黄金为代表的贵金属与文 物的融合，传承中国文化，体现较高的文化价值、艺术价值、投资价值、收藏价值和商业价值。通过贵 金属创意设计馆藏珍品文物衍生品，形成了公司独特的产品优势。 4、 领先的经营模式 与同行业公司相比，公司的经营模式具有独特性，相对行业发展而言具有领先性。公司重点发展附 加值较高的研发和销售环节。公司将主要资源投入研发设计、新产品开发和市场营销，保证公司对主业 的专注。公司以产业化运作实现“创意产品化、创意产业化、产业创意化”。公司通过专业的研发设计 和营销体系以及先进的供应链体系，以黄金等贵金属为载体，将文化资源转变为贵金属工艺品，使“文 化创意”的价值真正实现，形成了一条独特的文化创意产业链，同时开创了贵金属产业的创意之路，推 动了贵金属产业的升级。公司创新研发设计体系，实现产品在银邮、零售、金店及经销商、电购、网购、 加盟连锁等多渠道、全方位的销售网络布局，公司产品已经覆盖了国内29个省级行政区；产品开发横向 多元，辐射八个系列，以贵金属创意城市文化，创造新市场，衍生巨大商机。公司在行业内率先通过理 财沙龙、产品推介、大型展会等活动开展主动式营销，实现公司业绩的快速增长。 5、 先进的供应链整合优势 公司凭借先进的SAP系统统筹管理采购、物流、生产、销售、财务、项目管理等各项资源，构建规范 的ERP操作流程，实现了研、产、供、销各环节的信息化，实现了财务业务一体化，系统运行集成化。运 用先进的仓储物流管理系统，实现了条码批次、唯一化管理、智能货位管理、虚拟货位管理等，保证应 对的实时和灵活，实现与项目管理体系和财务核算体系的无缝对接，不断完善供应链策略、管理系统、 制度、流程，优化供应商评审、管理、采购、配送等工序，在公司内部实施成员评价、指挥、协调及激 励、监督机制，建立起与供应链配套的供应商管理支持，强化了公司跨地区管理能力，降低了运营成本， 提高了工作效率，保证供应链的高效运作和快速有序的市场反应能力，提升了盈利能力。 六、 投资状况分析 1、 主要子公司、参股公司分析 主要子公司、参股公司情况 单位：元 公司名称 公司类型 所处行业 主要产品或服务 注册资本 总资产 净资产 营业收入 营业利润 净利润 江苏金一文化发 展有限公司 子公司 加工、销售 金银制品等商品销售 5000万 1,225,997,530.06 299,756,458.95 2,628,994,278.05 157,232,583.77 114,099,979.73 深圳金一文化发 展有限公司 子公司 加工、销售 金银制品等商品销售 3000万 476,435,684.68 18,436,373.37 902,069,937.27 -14,068,386.81 -12,255,551.88 江苏金一黄金珠 宝有限公司 子公司 生产、加工、 销售 金银制品等商品生产、 加工和销售 5000万 313,126,637.92 58,497,650.08 984,213,724.98 11,332,914.85 8,497,650.08 上海金一黄金银 楼有限公司 子公司 销售 金银制品等商品销售 2000万 238,903,171.86 29,836,488.50 571,786,392.36 13,306,620.65 9,836,488.50 主要子公司、参股公司情况说明 （1）深圳金一文化发展有限公司本年度亏损1,225.56万元，上年度净利润为596.78万元，本年度亏损原因为： a、公司根据金价变化情况对低毛利的投资金条业务进行缩减； b、短期借款和黄金租赁的增加使财务费用增加； c、金价下跌导致的存货跌价损失增加。 （2）、江苏金一文化发展有限公司本年度净利润同比增长115.07%，原因为黄金价格的持续下降导致黄金租赁业务产生公允价值变动收益，较上年发生大 幅增长。 报告期内取得和处置子公司的情况 √ 适用 □ 不适用 公司名称 报告期内取得和处置子公司目的 报告期内取得和 处置子公司方式 对整体生产和业绩的影响 江苏金一黄金珠宝有限公司 进一步完善公司产业链，并延伸到 生产加工环节。 设立 进一步深化贵金属工艺品产业链和 价值链的延伸，推动产业结构升级 上海金一黄金银楼有限公司 开拓加盟连锁销售业务模式，丰富 公司的营销渠道，提高品牌知名度 设立 通过加盟营销渠道扩大销售收入，扩 大市场占有率，提高品牌知名度。 2、 非募集资金投资的重大项目情况 项目名称 计划投资总额 本报告期投入金额 截至报告期末累计实 际投入金额 项目进度 项目收益情况 金一黄金珠宝文化产 业园（工业） 250,000,000 96,353,087.08 96,353,087.08 70% 合计 250,000,000 96,353,087.08 96,353,087.08 -- -- 七、 公司未来发展的展望 1、 市场发展趋势和行业竞争格局 近年来，随着我国经济的快速发展和人均GDP持续增长，中国黄金珠宝消费需求稳步增长，黄金珠宝 行业的发展也突飞猛进。随着美国量化宽松货币政策的实施、美元弱势、通货膨胀预期以及黄金保值增 值和货币属性的回归，黄金投资需求正成为推动中国黄金市场发展的重要动力。而黄金工艺品作为黄金 与文化完美结合的产物，其投资性、收藏性与文化性，满足当前消费者的需求，契合我国当前“藏金于 民”的理念和政策，成为黄金行业最具发展潜力的一部分，对黄金行业的良性发展起着至关重要的作用。 与其他黄金类饰品相比，其彰显的传统文化、精湛工艺无不体现了中国黄金工艺品的魅力，为黄金产业 未来发展拓展了一个广阔的空间。 黄金工艺品行业作为贵金属工艺品行业的重要组成部分，其销售网络覆盖全国，已逐步形成了规模性 产业。目前国内黄金产品的销售量已居世界前二位，年增长率超过20%，黄金工艺品在黄金产品中占的比 例逐年快速上升，黄金工艺品年市场增长率超过50%，已成为黄金行业发展的助力器，对提升行业设计研 发水平，推动黄金制品产业升级，增强消费者文化素养、传播中国文化、传承中华文明都起到了重要的 作用。根据中国黄金协会2013年相关统计数据显示，近年来中国黄金工艺品市场飞速发展，2006年中国 黄金工艺品销售额为11.68亿元，2012年中国黄金工艺品销售额达到414.97亿元。2010-2012年中国黄金 工艺品市场的年均复合增长率达到52.48%。黄金工艺品行业市场前景广阔。 目前行业内主要产品为贵金属工艺品的规模型企业不超过20家。行业呈现不完全竞争特征，企业之间 的竞争主要表现为研发设计能力的提升、文化艺术资源的整合和营销渠道的拓展。因此，公司未来经营 环境挑战与机会并存。 数据来源：中国黄金协会（2013），黄金工艺品（即金工艺品和收藏品）具体包括纪念金币、纪念金条、 纪念金饰品、礼品及高级仿古金制品等实物黄金产品。 2、 未来发展战略 公司“以传承人类文化为己任，致力于缔造具有国际领先竞争力的世界级文化创意品牌，为消费者 奉献具有深刻文化内涵和深厚艺术品位的产品和服务”为愿景，以“通过产业化思路把中华文化推向世 界”为企业使命，以“整合、创新、竞争”为经营理念，立志成为中国贵金属工艺品行业创新者和领跑 者以及中国文化创意产业的领军企业，以打造具有国际领先竞争力的世界级文化创意企业作为公司的长 期战略目标。 3、 2014年经营计划 结合公司的战略目标，2014年公司将从如下几方面开展工作： （1）加大研发投入，增强产品核心竞争力 公司继续依托江阴研发中心“创意亚洲”大厦，搭建高端研发创意平台，联合工艺美术大师、院校、 知名收藏类博物馆等资源，集聚优秀人才资源和整合高端文化艺术资源，以中华传统文物开发和贵金属 工艺品及收藏品的原创设计为基本出发点，以贵金属创意城市名片为新需求导向，围绕“传统文化、生 肖、体育、博览、城市文化、时事节庆、生活及婚庆、个性化定制”八大系列，不断开发创意独特、高 品质、文化属性强的贵金属工艺品、收藏品及衍生品。同时，公司将逐渐完善公司产品品类，加强首饰 类小克重产品及珠宝、玉石、钻石等黄金镶嵌类产品的投入。 （2）积极探索开拓营销渠道，打造立体多元化的营销网络 2014年公司将继续深化与银行、邮政渠道合作，重点发展加盟连锁业务，不断加强终端资源控制力， 在提升加盟连锁网点数量的同时，注重拓展优质加盟商，同时公司将依托在深圳水贝搭建的2000多平米 综合展厅，不断探索新的营销模式，打开公司新的成长空间。 （3）加强品牌推广与建设，提高品牌知名度 公司将加大在品牌建设方面的投入，借助资本市场平台，强化“金一”品牌知名度，结合多元化的 营销网络，提升“金一”品牌的市场形象。公司将积极筹备各大珠宝展参展工作，与公司品牌代言人王 刚老师进行深度合作，利用名人效应举办品牌加盟推介会，积极参与社会公益活动提高品牌美誉度，充 分利用新媒体如微博、微信等平台向消费者逐渐渗透“金一”品牌。 （4）继续推进金一黄金珠宝文化产业园项目，完善公司产业链，增强公司核心竞争力 2014年，公司将继续推进金一黄金珠宝文化产业园项目，推动产业结构升级，进一步完善产业链， 并延伸到生产加工环节，集聚产业，打造集研发、生产、检测和销售等多功能的金一黄金珠宝文化产业 园，增强公司核心竞争力。 （5）继续推进制度建设，不断完善内部控制体系 2014年，公司将继续按照《企业内部控制基本规范》等法律法规的要求，对现有内部控制体系进行 梳理并加以完善，有效控制风险，进一步提高经营效率及效果。 4、 发展规划资金来源及使用计划 公司发行上市后，随着募集资金的逐步投入，公司各项目的资金投入得到了保障，目前公司资金状 况良好。并通过加强资金管理，优化资金运作，严格执行《募集资金管理制度》，以提高资金使用效率， 控制资金使用风险，保障资金投资回报。 5、 风险分析 （1）原材料价格波动风险 公司产品的主要原材料为黄金和白银，原材料价格受国内外经济形势、通货膨胀、供求变化以及地 缘政治等复杂因素影响，价格变化充满不确定性。原材料价格的大幅波动会对公司的产品销售价格、存 货价值、黄金租赁业务损益等产生重大影响，从而影响公司业绩。 （2）黄金租赁业务风险 公司自2010年下半年开始通过黄金租赁业务获取部分黄金原材料以进行生产。公司的黄金租赁业务 是指向银行借入黄金原材料组织生产，当租借到期后，通过向上海黄金交易所购入或者以自有库存等质 等量的黄金实物归还银行，同时按照一定的租借费率支付租赁费的业务。 若资产负债表日或租赁黄金归还日黄金市价低于租入日黄金市价，公司在此会计期间将确认正值的 公允价值变动收益或投资收益；反之，公司将确认负值的公允价值变动损失或投资损失。当公司黄金租 赁规模较大且金价波动较大时，公司因黄金租赁业务发生的公允价值变动损益或投资损益金额将相应扩 大，将存在致使公司经营业绩出现较大波动的风险。由于金价波动对公司黄金租赁的公允价值产生重大 影响，如果公司不能及时调整经营决策、销售规模、销售价格等，公司就有可能因黄金租赁业务出现公 允价值变动亏损和投资损失而出现上市当年营业利润比上年下滑50%以上的风险。 （3）宏观经济波动风险 黄金珠宝消费近年来的快速增长，得益于我国国民经济持续稳定增长，居民收入和消费水平的提高。 但由于世界经济面临很多的曲折和不确定性，世界主要经济体尚未好转，在我国经济短期前景仍难确定 的情况下，黄金珠宝消费可能会面临宏观经济调整所带来的周期性波动风险，从而对公司的主营业务发 展和盈利能力带来不利影响。 八、 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明 与2012年度财务报告相比，公司2013年财务报告的会计政策、会计估计和核算方法没有发生变化。 九、 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明 报告期内未发生重大会计差错更正需追溯重述的情况。 十、 与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明 2013年新纳入合并范围的主体2个，全部为新设子公司： 1、上海金一黄金银楼有限公司成立于2013年1月18日，注册资本2000万元，该公司系本公司与自然 人杨勤华共同出资设立。本公司持有上海金一90.2%的股权。本公司拥有其实际控制权，将其纳入合并财 务报表范围。 2、江苏金一黄金珠宝有限公司成立于2013年5月15日，注册资本5000万元，本公司持有该公司100% 股权。本公司拥有其实际控制权，将其纳入合并财务报表范围。 名称 年末净资产（元） 本年净利润（元） 江苏金一黄金珠宝有限公司 58,497,650.08 8,497,650.08 上海金一黄金银楼有限公司 29,836,488.50 9,836,488.50 十一、 公司利润分配及分红派息情况 报告期内利润分配政策特别是现金分红政策的制定、执行或调整情况 √ 适用 □ 不适用 公司利润分配政策制订和修改由公司董事会向公司股东大会提出，董事会提出的利润分配政策须经 董事会过半数表决通过，独立董事应当对利润分配政策的制订或修改发表独立意见。公司监事会应当对 董事会制订和修改的利润分配政策进行审议，并且经半数以上监事表决通过。公司利润分配政策制订和 修改需提交公司股东大会审议，须经出席股东大会会议的股东（包括股东代理人）所持表决权的2/3以 上表决通过。独立董事对利润分配政策的制订或修改发表的意见，应当作为公司利润分配政策制订和修 改议案的附件提交股东大会。 公司实行持续、稳定的利润分配政策，重视对投资者的合理回报并兼顾公司的长远和可持续发展， 在《公司章程》中完备了相关利润分配政策，包括现金分红相关条款。 2012 年，根据中国证监会《关 于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》，为进一步细化公司章程中关于利润分配政策的条款， 以增加股利分配决策透明度和可操作性，便于股东对公司经营和利润分配进行监督，公司2012年第一次 临时股东大会审议通过对公司首次公开发行股票并上市后生效的《北京金一文化发展股份有限公司章程 （草案）》（以下简称“《公司章程》（草案）”）中关于利润分配的相关内容进行了修改并制定了《北京 金一文化发展股份有限公司股东未来分红回报规划（2012-2014年）》（以下简称“《分红规划》”）。 2013年，根据中国证监会发布的《上市公司监管指引第3号—上市公司现金分红》的相关规定，公 司2013年第六次临时股东大会审议通过了对《公司章程》（草案）有关利润分配的相关内容进行进一步 修订，并根据修订后的《公司章程》（草案）对《分红规划》进行修改，进一步明确了公司对股东的合理 投资回报，增强利润分配决策的透明度和可操作性，便于股东对公司经营及利润分配进行监督。 现金分红政策的专项说明 是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求： 是 分红标准和比例是否明确和清晰： 是 相关的决策程序和机制是否完备： 是 独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用： 是 中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是否得到了充分保护： 是 现金分红政策进行调整或变更的，条件及程序是否合规、透明： 是 公司近3年（含报告期）的利润分配预案或方案及资本公积金转增股本预案或方案情况： 2011-2012年，公司处于业务的快速发展期，为抓住战略机遇，公司急需与业务规模扩张相匹配的资 金，因此公司在2011年、2012未进行利润分配，将未分配利润全部用于业务发展，在资产负债率保持安 全水平的同时，实现了业务规模快速扩张和盈利能力大幅提升。 2013年，经2014年4月25日第二届董事会第十四次会议审议通过，公司按2014年1月27日首次公开发 行股票并上市后的总股本 16,725万股为基数，每 10 股派发现金股利1元（含税），派发现金股利总额 16,725,000元，占当年度实现的可分配利润16.11%，所需资金由公司流动资金解决，分配后的剩余未分 配利润294,144,809.95元滚存至下一年度。2013年度，公司不送红股、也不进行资本公积金转增股本。 该利润分配方案还需要提交公司2013年度股东大会审议。 公司近三年现金分红情况表如下： 分红年度 现金分红金额（含税） 分红年度合并报表中归属于 上市公司股东的净利润 占合并报表中归属于上市公 司股东的净利润的比率（%） 2013年 16,725,000.00 103,828,946.22 16.11% 2012年 0.00 78,099,245.95 0% 2011年 0.00 70,941,238.82 0% 公司报告期内盈利且母公司未分配利润为正但未提出现金红利分配预案 □ 适用 √ 不适用 十二、 本报告期利润分配及资本公积金转增股本预案 每10股送红股数（股） 0 每10股派息数（元）（含税） 1.00 分配预案的股本基数（股） 167,250,000 现金分红总额（元）（含税） 16,725,000.00 可分配利润（元） 310,869,809.95 现金分红占利润分配总额的比例（％） 100% 现金分红政策： 公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到20％ 利润分配或资本公积金转增预案的详细情况说明 经瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2013 年度实现归属母公司所有者的净利润为 103,828,946.22元（其中 母公司实现净利润-1,317,421.55元），加上以前年度未分配利润207,040,863.73元（合并），截至 2013 年 12 月 31 日， 公司累计滚存未分配利润共计310,869,809.95元（合并）。 根据公司的分红政策，考虑到股东的利益和公司发展需要，公 司拟按2014年1月27日首次公开发行股票并上市后的总股本 16,725万股为基数，每 10 股派发现金股利1元（含税）， 派发现金股利总额 16,725,000元，占当年度实现的可分配利润16.11%，所需资金由公司流动资金解决，分配后的剩余未 分配利润294,144,809.95元滚存至下一年度。2013年度，公司不送红股、也不进行资本公积金转增股本。 十三、 社会责任情况 1、 股东权益保护 股东的认可是保持企业永续发展的根源，“股东权益合理最大化”是公司的基本义务，股东特别是 中小股东的利益，是公司最基本的社会责任。 2013年，公司稳健经营，保持销售收入及净利润增长，保障公司收益最大化。公司始终认为，优秀 的经营业绩是企业社会责任的主要体现。2013年，公司在稳步发展中实现销售收入及净利润良性增长， 继续保持了在国内市场的领军优势。2013年，公司实现营业收入327,578.27万元，利润总额14,590.22 万元，净利润10,895.17万元。 2013年，公司继续完善治理结构，公司股东大会、董事会、监事会“三会”运作不断规范，严格按 照相关规定行使相关权利，执行公司决策，制度不断健全完善，形成了一整套相互制衡、行之有效的内 部管理和控制制度体系，提升了公司治理水平，提高公司质量，切实保障全体股东和债权人的合法权益。 2、 职工权益保护 公司一直秉持“员工是公司最大的财富”这一理念。多年来，公司努力从多方面为员工创造一个优 良的发展平台，使公司价值最大化与个人价值最大化达到和谐统一。 公司建立全面、完善的员工保障体系。严格遵守新《劳动法》并按照有关法律法规的规定，与所有 员工签订《劳动合同》，且办理医疗、养老、失业、工伤、生育等社会保险，为员工提供健康、安全的 生产和生活环境，切实维护员工的切身和合法利益。公司建有员工食堂，为外地员工提供居住条件，在 春节期间成立抢票小组，为路远的员工做好返乡准备，以帮助外地员工降低他们在城市工作的成本。 公司建立健全劳动计量和考核制度，有公平的薪酬体系，对奖金方案和标准等进行制定和优化，以 期实现员工薪酬的调整与公司发展同步,促进劳动关系的和谐稳定。公司针对关键岗位建立更有激励性的 激励方案，鼓励并调动员工的积极性、创造性,实现员工与企业的共同发展。公司坚持按国家有关规定给 予妊娠期和哺乳期女职工享受特别的福利制度，更好地保护了女员工的权益。 公司积极开展各项文化娱乐活动，丰富员工的业余文化生活。公司不定期举办文体比赛等活动，每 季度推出的具有深厚文化底蕴的内刊《传金》得到了全体员工的喜爱，员工踊跃投稿，在阅读中陶冶了 情操。公司在春节、元宵节举行新春文艺晚会、元宵文艺晚会等娱乐活动，在活动中提升员工的士气， 增强企业的凝聚力和向心力，丰富了员工的业余生活。 2013年，公司大力开展员工培训，如为员工提供销售培训，组织员工参加专业知识讲座和集训管理 培训，为研发设计人员和业务人员提供更加专业的培训。2013年，公司举办了数十场讲座，结合员工的 工作岗位及所需技能为员工提供有针对性的专项讲座，组建部门专职人员负责终端员工的培训，有力提 升了人才队伍的建设。 3、 供应商、客户和消费者权益保护 公司以树立企业品牌形象为支撑，通过有独特艺术价值的贵金属艺术品服务内容拓展和延伸，增加 品牌的内涵和外延，致力于实现与客户及供应商的共赢。 作为致力于设计研发和销售渠道建设的企业，公司深刻理解上下游之间共存共荣、共同发展的鱼水 共生关系，为此，公司将诚实守信作为企业发展之基，与供应商和客户建立互助互信的战略合作伙伴关 系，充分尊重并保护供应商和客户的合法权益，与之保持长期良好的合作关系。 公司注重供应链一体化建设，不断完善采购流程与机制，建立公平、公正的评估体系，严格遵守并 履行合同约定，友好协商解决纷争，以保证供应商的合理合法权益。在加强与供应商的业务合作的同时， 积极开展技术经验交流，协助供应商解决技术难题、提高产品品质，帮助供应商成长。 公司坚持与合作伙伴共享技术、人才、信息、管理等资源；定期召开供需双方会议；邀请合作伙伴 参与公司的新产品开发研究过程，开展联合改进活动，坚持实行共赢共利共享发展成果的战略伙伴关系。 公司通过了ISO9001：2000国际质量体系认证并执行严格的质量标准，采取细致入微的质量控制措 施，提升产品品质和服务质量，为消费者提供了高品质的产品和优质的服务，用“提升质量、铸就品牌， 拓展市场”的理念教育营销人员，打造 “主动化、专业化、高效化”的服务标准，做好产品的设计、生 产、包装、存储、运输等所有环节的措施，确保客户权益不受损害。 为了长期满足客户需求，公司不断细分产品市场，摸清顾客喜好，做更经典的贵金属艺术品，为不 同客户提供优质的产品。为此，公司确立了 “尽我所能竭诚服务”的宗旨，巩固产品创意设计，加强研 发实力。每个销售部门自行评定“顾客满意度”，采用部门间竞争的方式，将客户满意度维持在较好水 平。 公司倾听消费者的关注及需求，进行有效售后服务工作，听取消费者对于产品及服务的投诉，协助 消费者进行产品的退换及修理，并监督各销售终端确实履行售后服务工作，确保问题得到及时快速的解 决。 4、 环境保护和可持续发展 公司全面贯彻保护环境及节约能源型的发展理念，切实推进企业与环境的和谐发展，建设节约型企 业。公司主要业务定位于产业链中附加值较高的研发和销售环节，生产环节则采用委托加工方式，生产 经营无化工材料。在日常办公中，公司号召全体员工合理、高效的使用各类电子设备，节约纸张和用电， 采取“水、电、空间，三节约”的措施节约能源，保护环境。公司通过了ISO14001：2004环境管理体系 认证。 公司金一黄金珠宝文化产业园项目启动伊始即秉持“提高效率，降低能耗”的建设指标，园区的各 项设备系统均采用国内外先进、成熟的技术和设施，施工期间严格按照“资源化、减量化、无害化”的 处置原则落实各项固废，达到国家环境保护的各项标准，满足节能减排的各项要求。 在行政管理方面，公司制定用电管理办法等制度，加强对各部门进行管理和监督，规范公司日常的 用电活动，积极提高所有员工的环保意识，鼓励员工从自身做起，保护环境。公司定期开展节能宣传， 使全公司每一个员工都自觉地提高节约能源意识，杜绝浪费、提高效益的观念已经融入到企业文化中。 5、 公共关系和社会公益事业 企业发展源于社会，回报社会是企业应尽的责任。公司注重企业的社会价值体现，把为社会创造繁 荣作为所应承担社会责任的一种承诺，以自身发展影响和带动地方经济振兴。 公司积极、主动加强与政府主管部门、行业协会、监管机关的沟通与联系，对相关部门根据法律、 法规要求提出的监督和检查，都予以积极配合、协助，尽到自身的责任与义务。公司与社会各界保持密 切合作，积极承担社会责任，参与地方扶贫、教育、体育等社会公益事业。 2013年度，公司累计向社 会捐款148.68万元，促成公司与社会各界共同改进关系，促进和谐。 2013年，公司参加了多项社会公益活动。公司和中国儿童少年基金会在北京共同举办了“关爱早教， 情暖童心”捐赠活动,公司在安徽举办了“帮困助学”活动，向贫困落后地区的儿童捐赠图书、玩具等教 育用品；公司捐助了来深务工人员子女的公益艺术教育活动，被深圳市儿童福利会、深圳市关爱行动组 委会授予“爱心企业”荣誉称号；此外,公司还向江苏省发展体育基金会捐赠物品用于资助江苏省体育公 益事业，向江苏建筑职业技术学院捐赠人民币10万元用于产学研建设和奖助学金，推动了设计类院校创 新体系建设。 上市公司及其子公司是否属于国家环境保护部门规定的重污染行业 □ 是 √ 否 □ 不适用 上市公司及其子公司是否存在其他重大社会安全问题 □ 是 √ 否 □ 不适用 报告期内是否被行政处罚 □ 是 √ 否 □ 不适用 第五节 重要事项 一、 重大关联交易 1、其他重大关联交易 江阴第可文化产业投资有限公司系公司实际控制人钟葱的关联方。2013年1月8日，江阴第可文化 产业投资有限公司与中信银行无锡分行签署《最高额抵押合同》，为自2013年1月8日至2014年1月 8日期间中信银行无锡分行向江苏金一授信而发生的最高额度为6,200万元债权，以其自有土地使用权 提供抵押担保，担保范围为主债务本金及利息、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用等，抵押权人应 在主债权的诉讼时效期间内行使抵押权。江阴第可文化产业投资有限公司以其自有土地使用权为江苏金 一的贷款授信提供抵押担保，系公司实际控制人钟葱之关联方为发行人业务发展所需提供的支持。该关 联交易为偶发性关联交易。 二、 重大合同及其履行情况 1、 担保情况 单位：万元 公司对外担保情况（不包括对子公司的担保） 担保对象名称 担保额度 实际发生日期（协 议签署日） 实际担保金 额 担保类型 担保期 是否履 行完毕 是否为关联 方担保（是 或否） 深圳金一 3,000 2012年06月18日 （未完）  |