[发行]添富互利：更新招募说明书（2014年第1号）
汇添富互利分级债券型证券投资基金 更新招募说明书 （2014年第 1号） 基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 重要提示 本基金经 2013年 5月 13日中国证券监督管理委员会证监许可【2013】641 号文核准募集。本基金基金合同于 2013年 11月 6日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风 险，等等。本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风 险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。投资者应充分考虑 自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资 者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自 行负责。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书所载内容截止日为 2014年 5月 6日，有关财务数据和净值表 现截止日为 2014年3月31日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 1 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 目录 一、绪言 3 二、释义 4 三、基金管理人 10 四、基金托管人 22 五、相关服务机构 28 六、基金份额的分级 47 七、基金的募集 54 八、基金合同的生效 59 九、基金份额的上市与交易 60 十、基金的申购与赎回 62 十一、基金的投资 76 十二、基金的业绩 86 十三、基金的财产 87 十四、基金资产的估值 88 十五、基金的收益分配 93 十六、基金的费用与税收 95 十七、基金分级运作期届满的处理规则 97 十八、基金的会计与审计 99 十九、基金的信息披露 100 二十、风险揭示 106 二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 111 二十二、基金合同的内容摘要 113 二十三、基金托管协议的内容摘要 129 二十四、对基金份额持有人的服务 147 二十五、其他应披露事项 149 二十六、招募说明书的存放及查阅方式 151 二十七、备查文件 152 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理 办法》及其他有关法律法规以及《汇添富互利分级债券型证券投资基金基金合同》 编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或 授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依基金合同取得 基金份额，即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人，其持有本基金份额的 行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅基金合同。 3 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指汇添富互利分级债券型证券投资基金 2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司 3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4、基金合同：指《汇添富互利分级债券型证券投资基金基金合同》及对本 基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇添富互利分 级债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《汇添富互利分级债券型证券投资基金 招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《汇添富互利分级债券型证券投资基金基金份额 发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金 法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2004年 6月 29日颁布、同年 7月 1日实施 的《证券投资基金运作管理办法》、2012年 6月 19日颁布《关于修改〈证券投 资基金运作管理办法〉第六条及第十二条的决定》及颁布机关对其不时做出的修 订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 4 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 会 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 21、分级运作期：指自基金合同生效之日或分级运作期起始日起至满 3年的 最后一个工作日止，基金采取分级运作的期间 22、分级运作期起始日：第一个分级运作期起始日为基金合同生效日，其后 分级运作期起始日以基金管理人公告为准 23、分级运作期届满日：指分级运作期届满的最后一日 24、基金份额分级：指本基金通过基金收益分配安排，将基金份额分成预期 收益与风险不同的两个级别，即互利 A份额和互利 B份额 25、互利 A：指汇添富互利分级债券型证券投资基金的互利 A份额，互利 A 根据基金合同的规定获取约定收益，并自分级运作期起始日起每满 6 个月开放 一次，接受申购与赎回申请 26、互利 B：指汇添富互利分级债券型证券投资基金的互利 B份额，本基金 在扣除互利 A 的应计收益后的全部剩余收益归互利 B享有，亏损以互利 B 的资 产净值为限由互利 B 承担；互利 B自分级运作期起始日起封闭运作，封闭期为 3 年 27、互利 A的开放日：自分级运作期起始日起每满 6个月的最后一个工作 5 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 日 28、互利 A的基金份额折算：自分级运作期起始日起每满 6个月的最后一 个工作日，互利 A的基金份额净值调整为 1.000 元，其基金份额数按折算比例 相应增加或减少的行为 29、互利 B的封闭期：自分级运作期起始日起至满 3年的最后一个工作日 止 30、转型转换：在转型转换日，本基金按照基金合同规定的份额转换规则， 互利 A和互利 B基金份额自动转型转换为上市开放式基金（LOF）份额 31、转型转换日：互利 A和互利 B基金份额自动转型转换为上市开放式基 金（LOF）份额的日期，与分级运作期届满日为同一天 32、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 33、销售机构：指汇添富基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销 售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 34、场外：指通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和 赎回等业务的场所 35、场内：指通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位办理基金 份额认购、申购、赎回和上市交易的场所 36、上市交易：基金合同生效后投资者通过深圳证券交易所会员单位以集中 竞价的方式买卖基金份额的行为 37、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 38、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为汇添富基金管理 股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机 构 39、注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算 系统 6 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 40、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券 登记结算系统 41、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 42、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 43、深圳证券账户：指投资人在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司 开立的深圳证券交易所人民币普通股票账户（即 A股账户）或证券投资基金账户。 基金投资者通过深圳证券交易所交易系统办理基金交易、场内认购、场内申购和 场内赎回等业务时需持有深圳证券账户。记录在该账户下的基金份额登记在登记 机构的证券登记结算系统 44、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 45、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 46、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 47、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 48、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 49、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 50、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 51、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 52、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 53、《业务规则》：指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所上市开放 式基金业务规则》、《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施细则》、《深圳 证券交易所证券投资基金上市规则》及对其不时做出的修订，中国证券登记结算 有限责任公司发布实施的《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记 7 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 结算业务实施细则》及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则及对其不时 做出的修订 54、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 55、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 56、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 57、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 58、系统内转托管：指基金份额持有人在本基金的注册登记系统内不同销售 机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 59、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和 证券登记结算系统间进行转登记的行为 60、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 61、巨额赎回：分级运作期内，指在互利 A 的单个开放日，经过申购与赎 回申请的成交确认后，互利 A 的净赎回金额（互利 A赎回申请份额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额所代表的份额净值之和）超过本基金前一开放日基金资产净值的 10%时的情形；本基金转型为上市开放式基金（ LOF）后，指单个开放日，基金 净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申 请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份 额的 10% 62、元：指人民币元 63、基金收益：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入 扣除相关费用后的余额 64、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 8 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 申购款及其他资产的价值总和 65、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 66、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 67、虚拟清算：即假定 T日为本基金在分级运作期内的提前终止日，本基金 按照基金合同约定的份额收益分配和资产分配规则进行资产分配从而计算得到 T日本基金两级基金份额的估算价值 68、基金份额参考净值：在 T日基金资产净值计算的基础上，采用“虚拟清 算”原则计算得到 T日本基金两级基金份额的估算价值。基金份额参考净值是对 两类基金份额价值的一个估算，并不代表基金份额持有人可获得的实际价值 69、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 70、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体 71、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件。 9 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 三、基金管理人 （一）基金管理人简况 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区大沽路 288号 6幢 538室 办公地址：上海市富城路 99号震旦国际大楼 21楼 法定代表人：林利军 成立时间：2005年 2月 3日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字[2005]5号 注册资本：人民币 1亿元 联系人：李文 联系电话：（021）28932888 股东名称及其出资比例： 东方证券股份有限公司 47% 文汇新民联合报业集团 26.5% 东航金控有限责任公司 26.5% （二）主要人员情况 1、董事会成员 潘鑫军先生，董事长。国籍：中国，1961年出生，澳门科技大学工商管理 硕士。现任东方证券股份有限公司党委书记、董事长。历任中国工商银行股份有 限公司上海分行长宁支行党委书记、行长兼国际机场支行党支部书记，东方证券 股份有限公司党委副书记、总裁；党委书记、董事长兼总裁。 肖顺喜先生，董事。国籍：中国，1963年出生，复旦大学 EMBA。现任东 航金控有限责任公司总经理、东航集团财务有限责任公司董事长、东航国际控股 （香港）有限公司董事长。历任东航期货公司总经理助理、副总经理、总经理， 东航集团财务有限责任公司常务副总经理等。 陈保平先生，董事。国籍：中国，1953年出生。华东师范大学中国语言文 学专业学士，南洋交大 EMBA，高级编审。现任上海市市人大代表（教科文委 员会专业委员）、市委宣传部新闻阅评督查组组长、上海市新闻工作者协会副主 10 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 席，新民国际有限公司董事长、上海外滩画报传媒有限公司董事长、上海文汇新 民进修学院董事长。历任文汇新民联合报业集团社长、党委副书记，新民晚报社 总编辑、党委副书记，文汇新民联合报业集团副社长、文汇新民联合报业集团投 资公司总经理、新民晚报社副总编辑，上海青年报社编辑、记者、部主任、副总 编，上海三联书店总编辑、沪港三联副董事长，上海文艺出版总社党委书记、副 社长、总编辑等。 林利军先生，董事，总经理。国籍：中国，1973年出生，美国哈佛大学商 学院工商管理硕士，复旦大学世界经济系硕士。现任汇添富基金管理股份有限公 司总经理，汇添富资本管理有限公司董事长、总经理。历任上海证券交易所办公 室主任助理、上市部总监助理，曾任职于中国证监会创业板筹备工作组，哈佛大 学毕业后就职于美国道富金融集团（ State Street Global Advisor）从事投资和风险 管理工作。 韦杰夫（Jeffrey R. Williams）先生，独立董事。国籍：美国，1953年出生， 哈佛大学商学院工商管理硕士，哈佛大学肯尼迪政府学院资深访问学者。历任美 国花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长，美国运通银行台湾分行副总裁，台 湾美国运通国际股份有限公司副总裁，渣打银行台湾分行总裁，深圳发展银行行 长，哈佛上海中心董事总经理。 蔡来兴先生，独立董事，国籍：中国，1942年出生，上海同济大学学士。 现任国务院参事室特约研究员，中国国学中心顾问。曾任上海市委、市政府副秘 书长，香港上海实业集团董事长，香港上海实业控股有限公司董事长。第九、十、 十一届全国政协委员，经济委员会委员。 杨燕青女士，独立董事，国籍：中国， 1971年出生，复旦大学经济学博士。 现任《第一财经日报》副总编辑，中欧陆家嘴国际金融研究院特邀研究员，《第 一财经日报》创刊编委之一，第一财经频道高端对话节目《经济学人》栏目创始 人和主持人，《波士堂》栏目资深评论员。曾任《解放日报》主任记者，《第一 财经日报》编委，2002-2003年期间受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。 2、监事会成员 涂殷康先生，监事长。国籍：中国，1970年 1月出生，上海财经大学硕士 研究生。现任东航金控有限责任公司总经理助理兼研发中心总经理，曾任职于中 11 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 国东方航空公司总经理办公室，历任东航期货经纪有限责任公司部门经理、副总 经理，东航金控有限责任公司投资管理部经理。 任瑞良先生，监事。国籍：中国，1963年出生，大学学历，中国注册会计 师。现任文汇新民联合报业集团投资公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团 财务中心财务主管，文汇新民联合报业集团投资公司财务主管、总经理助理等。 李进安先生，监事。国籍：中国，1968年出生，金融学博士，中国注册会 计师、律师资格。现任东方证券股份有限公司合规总监，上海东方证券资产管理 有限公司合规总监。历任君安证券南京业务部总经理，国泰君安证券股份有限公 司江苏区总协调人，国泰君安证券股份有限公司南京太平南路营业部总经理，总 裁办公室、BPR办公室常务副主任，东吴证券有限责任公司总规划师、副总裁 等职。 王静女士，职工监事，国籍：中国，1977年出生，中加商学院工商管理硕 士。现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室总监。曾任职于中国东方航空 集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。 林旋女士，职工监事，国籍：中国， 1977年出生，华东政法学院法学硕士。 现任汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部高级经理，汇添富资本管理有限公 司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。 陈杰先生，职工监事，国籍：中国，1979年出生，北京大学理学博士。现 任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室高级经理。曾任职于罗兰贝格管理咨 询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。 3、高管人员 潘鑫军先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 林利军先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 李文先生，督察长。国籍：中国，1967年出生，厦门大学管理学博士，高 级经济师，中国注册会计师。历任中国人民银行厦门市分行稽核监督处科员，中 国人民银行杏林支行副行长，中国人民银行厦门中心支行银行管理处处长助理、 金融机构监管二处副处长，东方证券股份有限公司稽核总部总经理、资金财务管 理总部总经理等。现任汇添富基金管理股份有限公司督察长，汇添富资本管理有 限公司董事。 张晖先生，副总经理。国籍：中国，1971年出生，经济学硕士，历任申银 12 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 万国研究所高级分析师、富国基金管理有限公司高级分析师、研究主管和基金经 理。2005年 4月加盟汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理、投资 决策委员会副主席。 陈灿辉先生，副总经理。国籍：中国，1967年出生，大学本科，历任中国 银行软件开发工程师，招银电脑有限公司证券基金事业部负责人，华夏基金管理 有限公司资深高级经理，招商基金管理有限公司信息技术部总监、总经理助理。 2008年 7月加盟汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理、首席营运 官。 雷继明先生，副总经理。国籍：中国，1971年出生，工商管理硕士。历任 中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族证券有限责任公司营 业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。 2011年 12月加盟汇添富基金管理股份 有限公司，现任公司副总经理。 娄焱女士，副总经理。国籍：中国，1971年出生，金融经济学硕士。曾在 赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有限公 司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上海代 表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策划、机构理财等管理 工作。2011年 4月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。 4、基金经理 陆文磊先生，国籍：中国， 1976年出生，上海市华东师范大学金融学博士， 12年证券从业经验。曾任上海申银万国证券研究所有限公司高级分析师。 2007 年 8月加入汇添富基金管理股份有限公司任固定收益高级经理，现任固定收益投 资总监。2008年 3月 6日至今任汇添富增强收益债券基金的基金经理，2009年 1月 21日至 2011年 6月 21日任汇添富货币基金的基金经理，2011年 1月 26日 至 2013年 2月 7日任汇添富保本混合基金的基金经理，2012年 7月 26日至今 任汇添富季季红定期开放债券基金的基金经理，2012年 12月 31日至 2014年 1 月 20日任汇添富收益快线货币基金的基金经理助理，2013年 11月 6日至今任 汇添富互利分级债券基金的基金经理，2013年 12月 13日至今任汇添富全额宝 货币基金的基金经理，2014年 1月 21日至今任汇添富收益快线货币基金的基金 经理。 13 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 5、投资决策委员会 主席：林利军先生（总经理） 副主席：张晖先生（副总经理） 成员：韩贤旺先生（研究总监） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履 行以下职责： 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时足额向基金份额持有 人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制基金季度、半年度和年度报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 （四）基金管理人和基金经理的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及 有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 14 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金 份额持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 15 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 （五）基金管理人的风险管理体系 本基金管理人将经营管理中的主要风险划分为投资风险、合规风险、营运风 险和道德风险四大类，其中，投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各类风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系。 1、风险管理原则 基金管理人风险管理体系的构建遵循以下六项基本原则： （1）营造良好的风险管理文化和内部控制环境，使风险意识贯穿到每位员 工、各个岗位和经营管理的各个环节。 （2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的独立性和权 威性，使其有效地发挥职能作用。 （3）确保风险管理制度的严肃性，保证风险管理制度在投资管理和经营活 动过程中得到切实有效的执行。 （4）运用合理有效的风险指标和模型，实现风险事前配置和预警、事中实 时监控、事后评估和反馈的全程嵌入式投资风险管理模式。 （5）建立和推进员工职业守则教育和专业培训体系，确保员工具备良好的 职业操守和充分的职责胜任能力。 （6）建立风险事件学习机制，认真剖析各类风险事件，汲取经验和教训， 不断完善风险管理体系。 2、风险管理组织架构 本基金管理人建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级 风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。 16 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 汇添富风险管理组织结构图 稽核监察部 董事会 督察长经营管理层 风险控制委员会 金融工程部 审计与风险管理委员会 各职能部门 （1）董事会对公司风险管理负有最终责任，董事会下设审计与风险管理委 员会与督察长。审计与风险管理委员会主要负责审核和指导公司的风险管理政 策，对公司的整体风险水平、风险控制措施的实施情况进行评价。督察长负责组 织指导公司监察稽核工作，监督检查受托资产和公司运作的合法合规情况及公司 内部风险控制情况。 （2）经营管理层负责风险管理政策、风险控制措施的制定和落实，经营管 理层下设风险控制委员会。风险控制委员会主要负责审议风险管理制度和流程， 处置重大风险事件，促进风险管理文化的形成。 （3）金融工程部、稽核监察部是风险管理的职能部门。金融工程部负责投 资组合市场风险、信用风险、流动性风险等的管理。稽核监察部负责合规风险、 营运风险、道德风险等的管理。 （4）各职能部门负责从经营管理的各业务环节上贯彻落实风险管理措施， 执行风险识别、风险测量、风险控制、风险评价和风险报告等风险管理程序，并 持续完善相应的内部控制制度和流程。 3、风险管理内容 本基金管理人的风险管理包括风险识别、风险测量、风险控制、风险评价、 风险报告等内容。 17 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 （1）风险识别是指对现实以及潜在的各种风险加以判断、归类和鉴定风险 性质的过程。 （2）风险测量是指估计和预测风险发生的概率和可能造成的损失，并根据 这两个因素的结合来衡量风险大小的程度。 （3）风险控制是指采取相应的措施，监控和防止各种风险的发生，实现以 合理的成本在最大限度内防范风险和减轻损失。 （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险控制的执行情况和运行 效果的过程。 （5）风险报告是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定程序进行报告 的过程。 （六）基金管理人的内部控制制度 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人 发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施控制程序与控制措施而形成的系统。 基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内 部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。 1、内部控制目标 （1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2、内部控制原则 （1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和 各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制 程序，维护内部控制的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 18 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制 衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制内容 基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责 任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效 的风险防范系统和快速反应机制等。 基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合法合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部控制制度。内部控制的内容包括 投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部 稽核控制等。 （1）投资管理业务控制 基金管理人通过规范投资业务流程，分层次强化投资风险控制。公司根据投 资管理业务不同阶段的性质和特点，制定了完善的管理规章、操作流程和岗位手 册，明确揭示不同业务可能存在的风险，分别采取不同措施进行控制。 针对投资研究业务，基金管理人制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资 研究部制度》，对研究工作的业务流程、研究报告质量评价，研究与投资的交流 渠道等都做了明确的规定；对于投资决策业务，基金管理人制定了《汇添富基金 管理股份有限公司投资管理制度》，保证投资决策严格遵守法律法规的有关规定， 符合基金合同所规定的要求，同时设立了汇添富投资风险评估与管理制度以及投 资管理业绩评价体系；对于基金交易业务，基金管理人将实行集中交易与防火墙 制度，建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施，交 易流程将严格按照“审核—执行—反馈—复核—存档”的程序进行，防止不正当关 联交易损害基金份额持有人利益。 （2）信息披露控制 基金管理人通过完善信息披露制度，确保基金份额持有人及时完整地了解基 金信息。基金管理人按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立了《汇添富基 金管理股份有限公司信息披露管理制度》，指定了信息披露责任人负责信息披露 19 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 工作，进行信息的组织、审核和发布，并将定期对信息披露进行检查和评价，保 证公开披露的信息真实、准确、完整。 （3）信息技术系统控制 基金管理人建立了先进的信息技术系统和完善的信息技术管理制度。基金管 理人的信息技术系统由先进的计算机系统构成，通过了国家、金融行业软件工程 标准的认证，并有完整的技术资料。基金管理人制定了严格的信息技术岗位责任 制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，重要数据实行异地备份并且长期保存，确保了系统可靠、稳定、安全地运 行。在人员控制方面，对信息技术人员进行有关信息系统安全的统一培训和考核； 信息技术人员之间定期轮换岗位。 （4）会计系统控制 基金管理人通过建立严格的会计系统控制措施，确保会计核算正常运转。基 金管理人根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资 基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计 制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册。通过事前防范、 事中检查、事后监督的方式发现、堵截、杜绝基金会计核算中存在的各种风险。 具体措施包括：采用了目前最先进的基金核算软件；基金会计严格执行复核制度； 基金会计核算采用基金管理人与托管银行双人同步独立核算、相互核对的方式； 每日制作基金会计核算估值系统电子数据的备份，同时打印保存书面的记账凭 证、各类会计报表、统计报表，并由专人保存原始记账凭证等。 （5）内部稽核控制 基金管理人通过建立独立的监察稽核制度，确保内部控制的有效性。基金管 理人设立督察长，督察长可以列席基金管理人召开的任何会议，调阅相关档案， 就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定 期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。 另外，在经营管理层设立稽核监察部门，配备充足合格的稽核监察人员，并 制订了《汇添富基金管理股份有限公司稽核监察制度》，明确规定了稽核监察部 门及内部各岗位的职责和工作流程，监督各业务部门和人员遵守法律、法规和规 章的有关情况；检查各业务部门和人员执行内部控制制度、各项管理制度和业务 规章的情况。 20 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 4、基金管理人关于内部合规控制声明书 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风 险控制制度。 21 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间：1984年 1月 1日 法定代表人：姜建清 注册资本：人民币 349,018,545,827元 联系电话：010-66105799 联系人：赵会军 （二）主要人员情况 截至 2014年 3月末，中国工商银行资产托管部共有员工 175人，平均 年龄 30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以 上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家 提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风 险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团 队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和 企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、 QFII 资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定 向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开 展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2014年 3月，中国工商银行共托管证券投资基金 372只。自 2003 年以 来，本行连续十年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、 美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒 体评选的 41项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良 22 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 （四）基金托管人的职责 基金托管人应当履行下列职责： （1）安全保管基金财产； （2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； （3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； （4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、 交割事宜； （6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （7）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价 格； （9）按照规定召集基金份额持有人大会； （10）按照规定监督基金管理人的投资运作； （11）法律法规和基金合同规定的其它职责。 （五）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资 产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展， 一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险 管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精 心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工 作来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、2012年六次顺利通过评估组织内部 控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号）审阅后， 2013年 中国工商银行资产托管部第七次通过ISAE3402（原SAS70）审阅获得无保留意见 的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方 面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力 已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经 成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 23 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持 有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章 制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 24 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措 施，督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立 “自控防线”、“互控 防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本” 的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过 进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控 制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发 生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 25 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 产托管业务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 （六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与 银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基 金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国 证监会。 26 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 27 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心 住所：上海市黄浦区大沽路 288号 6幢 538室 办公地址：上海市峨山路 91弄 61号 1幢陆家嘴软件园 10号楼 3楼 法定代表人：林利军 电话：（021）28932823 传真：（021）28932998 联系人：丛菲 客户服务电话：400-888-9918（免长途话费） 网址：www.99fund.com （2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（trade.99fund.com） 2、场外代销机构 1)中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：姜建清 电话：010-66106912 传真：010-66107914 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 2)交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 联系人：曹榕 电话：021－58781234 传真：021－58408483 客户服务电话：95559 28 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 网址：http://www.bankcomm.com/ 3)招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 开放式基金咨询电话：95555 开放式基金业务传真：0755-83195049 联系人：邓炯鹏 网址：www.cmbchina.com 4)上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 8号中融碧玉蓝天大厦 15-20楼、22-27楼 办公地址：上海市银城中路 8号中融碧玉蓝天大厦 15-20楼、22-27楼 法定代表人：胡平西 联系人：吴海平 电话：021-38576666 传真：021-50105124 客服电话：021-9629994006962999 公司网站：www.srcb.com 5)杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 电话：0571-85108309 传真：0571-85151339 联系人：严峻 客户服务电话：0571-96523400-8888-508 网址：www.hzbank.com.cn 6)爱建证券有限责任公司 注册地址：世纪大道 1600号陆家嘴商务广场 32楼 办公地址：世纪大道 1600号陆家嘴商务广场 32楼 29 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 法定代表人：郭林 电话：021-32229888 传真：021-68728703 联系人：戴莉丽 客户服务电话：021-63340678 网址：www.ajzq.com 7)安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1栋 9层 法定代表人：牛冠兴 开放式基金咨询电话：0755-82558305 开放式基金业务传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 统一客服电话：4008001001 公司网站地址：www.essence.com.cn 8)渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：杜庆平 电话：022-28451709 传真：022-28451892 联系人：胡天彤 网址：www.bhzq.com 客户服务电话：400-6515-988 9)财富里昂证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 法定代表人：罗浩 电话：021-38784818 传真：021-68775878 30 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 联系人：倪丹 客户服务电话：68777877 公司网站：www.cf-clsa.com 10)财富证券有限责任公司 住所：长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26楼 办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26、27、28楼 法定代表人：孙智勇 咨询电话：0731-84403319 传真：0731-84403439 网址：www.cfzq.com 11)长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：黄耀华 电话：0755-83516289 传真：0755-83515567 公司网站 www.cgws.com 12)长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 客服热线：95579或 4008-888-999 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网站：www.95579.com 13)德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人：姚文平 31 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 开放式基金咨询电话：4008888128 开放式基金业务传真：021－68767032 联系人：叶蕾 联系电话：021－68761616－8522 网址：www.tebon.com.cn 14)第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗路 12号中民时代广场 B座 25层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗路 12号中民时代广场 B座 25层 法定代表人：刘学民 开放式基金咨询电话：4008881888 开放式基金业务传真：0755-82485081 联系人：崔国良 联系电话：075525832852 网址：www.fcsc.cn 15)东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路 1138号 办公地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：矫正中 联系人：安岩岩 电话：0431-85096517 客户服务电话：40060006860431-85096733 网址：www.nesc.cn 16)东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人：潘鑫军 联系人：胡月茹 电话：021-63325888 传真：021-63326729 客户服务热线：95503 32 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 东方证券网站：www.dfzq.com.cn 17)东吴证券股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街 5号东吴证券大厦 法定代表人：吴永敏 联系人：方晓丹 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 客服电话：4008601555 网址：www.dwzq.com.cn 18)东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12、15层 邮编：100033 法定代表人：魏庆华 基金销售联系人：汤漫川 电话：010-66555316 传真：010-66555246 19)方正证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 公司地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 法定代表人：雷杰 全国统一客服热线：95571 方正证券网站：www.foundersc.com 20)光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：袁长清（代行） 联系人：刘晨、李芳芳 电话：021-22169999 传真：021-22169134 33 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 客户服务电话:95525、4008888788、10108998 公司网址：www.ebscn.com 21)广州证券有限责任公司 注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：刘东 开放式基金咨询电话：020-961303 开放式基金业务传真：020-88836654 联系人：林洁茹 联系电话：020-88836999 22)国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 开放式基金咨询电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com 23)国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街 95号 办公地址：成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 联系人：刘一宏 客户服务电话：400-660-0109 网址：www.gjzq.com.cn 24)国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：万建华 客户服务热线：4008888666 网址：www.gtja.com 34 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 25)海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689号 办公地址：上海市广东路 689号 法定代表人：王开国 电话：021－23219000 传真：021-23219100 联系人：李笑鸣 客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址：www.htsec.com 26)恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号 法定代表人：庞介民 联系人：王旭华 联系电话：0471-4972343 网址：www.cnht.com.cn 27)宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 19号 法定代表人：冯戎 电话：010-88085858 传真：010-88085195 联系人：李巍 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 28)华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号财智中心 B1座 法定代表人：李工 35 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 电话：0551-65161821 传真：0551-65161672 联系人：甘霖 客户服务电话：96518（安徽）、400-80-96518（全国） 网址：www.hazq.com 29)华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 法定代表人：黄金琳 联系人：张腾 联系电话：0591-87383623 业务传真：0591-87383610 统一客户服务电话：96326（福建省外请先拨 0591）。 公司网址：www.hfzq.com.cn 30)华龙证券有限责任公司 注册地址：兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 办公地址：兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 客服电话：0931-96668、400-689-8888 公司网址：www.hlzqgs.com 31)华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单 元 办公地址：上海市肇嘉浜路 750号 法定代表人：洪家新 电话：021-64339000 传真：021-64333051 32)江海证券有限公司 36 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 法定代表人：孙名扬 联系人：张宇宏 电话：0451-82336863 传真：0451-82287211 客户服务热线：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 33)平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼（518048） 法定代表人：杨宇翔 全国免费业务咨询电话：95511-8 开放式基金业务传真：0755-82400862 联系人：郑舒丽(zhengshuli001@pingan.com.cn,0755-22626391) 网址：http://www.pingan.com 34)齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路 86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531-68889155 传真：0531-6889185 客服电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn 35)日信证券有限公司 注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18号 联络地址：北京市西城区闹市口大街 1号长安兴融中心西楼 11层 37 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 法定代表人：孔佑杰 联系人：文思婷 联系电话：010-83991737 网址：www.rxzq.com.cn 36)上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336号华旭国际大厦 6楼 法定代表人：龚德雄 联系人：张瑾 客户服务电话：（021）962518、4008918918（全国热线） 公司网站：www.962518.com 37)申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路 171号 办公地址：上海市常熟路 171号 法定代表人：储晓明 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523或 4008895523 电话委托：95523 网址：www.sywg.com 38)世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 40-42层 法定代表人：卢长才 联系人：袁媛 电话：0755-83199511 传真：0755-83199545 网站：www.csco.com.cn 客服热线：0755-83199511 39)万联证券有限责任公司 注册地址：广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F栋 18、19层 38 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 办公地址：广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F栋 18、19层 法定代表人：张建军 咨询电话：400-8888-133 接收传真：020-22373718-1013 联系人：王鑫 联系电话：020-38286651 邮箱：wangxin@wlzq.com.cn 40)西藏同信证券有限责任公司 注册地址：拉萨市北京中路 101号 联系人：刘宇 网址：www.xzsec.com 客户服务电话：400-881-1177 41)西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 客户服务电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn 42)厦门证券有限公司 地址：厦门市莲前西路 2号 客户服务电话：0592-5163588 公司网址：www.xmzq.cn 43)新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 法定代表人：刘汝军 开放式基金咨询电话：400-698-9898 开放式基金业务传真：010-83561094 联系人：孙恺 39 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 联系电话：010-83561149 网址：www.xsdzq.cn 44)信达证券股份有限公司 注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 联系电话：010-63081000 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 公司网址：www.cindasc.com 45)兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号 法定代表人：兰荣 办公地址：浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 20层 客服电话：95562 业务联系电话：0591-38162212 业务联系人：黄英 传真：0591-38507538 46)中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 法定代表人：王宜四 电话：0791-86768681 联系人：戴蕾 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.avicsec.com 47)中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层 -21层及第 04层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、 40 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 23单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18层至 21层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 网址：www.china-invs.cn 客服电话：400-600-8008、95532 48)中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人姓名：王常青 基金业务对外联系人：权唐 联系电话：400-8888-108 联系传真：010-65182261 公司网址：www.csc.com.cn 客服电话：400-8888-108 49)中信万通证券有限责任公司 法定代表人：杨宝林 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层 （266061） 基金业务联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：0532-96577 公司网址：www.zxwt.com.cn 50)中信证券股份有限公司 41 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 住址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦Ａ层 法定代表人：王东明 电话：010-84588888 传真：010-84865560 联系人：陈忠 公司网址：www.ecitic.com 51)中信证券（浙江）有限责任公司 公司注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20 层 公司办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20 层 法人代表：沈强 联系人：王霈霈 联系电话：95548 公司网站：www.bigsun.com.cn 52)天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701邮编：100032 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座 4层邮编：100033 法定代表人：林义相 联系电话：010-66045608 客服电话：010-66045678 传真：010-66045549 联系人：林爽 天相基金网网址：www.jjm.com.cn 53)深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元邮 编：518001 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元邮 编：518001 42 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 法定代表人：薛峰 联系电话：0755-33227950 客服电话：4006-788-887 传真：0755-82080798 联系人：童彩平 网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 54)上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 10楼 法定代表人：其实 电话：021-54509998传真：021-64385308 55)上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 电话：021-58870011 传真：021-68596919 56)杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：张裕 电话：021-60897840 传真：0571-26698533 客服电话：4000-766-123 网址：http://www.fund123.cn/ 57)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 43 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 法定代表人：张跃伟 联系人：敖玲 电话：021-58788678-8201 传真：021—58787698 客服电话：400-089-1289 公司网站：www.erichfund.com 58)北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 电话：010-62020088 传真：010-62020088-8002 59)中期时代基金销售（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号 1幢 11层 法定代表人：路瑶 电话：010-65807865 传真：010-65807868 客服电话：951624008888160 网址：www.cifcofund.com 3、场内代销机构 爱建证券、安信证券、渤海证券、财达证券、财富证券、财富里昂、财通证 券、长城证券、长江证券、大通证券、大同证券、德邦证券、第一创业、东北证 券、东方证券、东海证券、东莞证券、东吴证券、东兴证券、高华证券、方正证 券、光大证券、广发证券、广州证券、国都证券、国海证券、国金证券、国开证 券、国联证券、国盛证券、国泰君安、国信证券、国元证券、海通证券、恒泰长 财、恒泰证券、红塔证券、宏源证券、华安证券、华宝证券、华创证券、华福证 券、华林证券、华龙证券、华融证券、华泰联合、华泰证券、华西证券、华鑫证 券、江海证券、金元证券、开源证券、联讯证券、民生证券、民族证券、南京证 券、平安证券、齐鲁证券、日信证券、瑞银证券、山西证券、上海证券、申银万 44 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 国、世纪证券、首创证券、天风证券、天源证券、万和证券、万联证券、西部证 券、西藏同信、西南证券、厦门证券、湘财证券、新时代证券、信达证券、兴业 证券、银河证券、银泰证券、英大证券、招商证券、浙商证券、中航证券、中金 公司、中山证券、中投证券、中天证券、中信建投、中信浙江、中信万通、中信 证券、中银证券、中邮证券、中原证券（排名不分先后）。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人：金颖 联系人：严峰、朱立元 电话：0755-25946013、010-59378839 传真：010-59378907 （三）律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：吕红、黎明 联系人：吕红 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 首席合伙人：吴港平 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层 办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层 邮政编码：100738 公司电话：（010）58153000 45 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 公司传真：（010）85188298 签章会计师：陈露、方侃 业务联系人：方侃 46 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 六、基金份额的分级 （一）概要 本基金通过基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风险不同的两 个级别，即互利 A基金份额（基金份额简称“互利 A”）和互利 B基金份额（基 金份额简称“互利 B”）。除收益分配、基金合同终止时的基金清算财产分配和基 金转换运作方式时的基金份额折算外，每份互利 A和每份互利 B享有同等的权 利和义务。此外，所有法律法规涉及的关于基金份额的占比的计算，包括但不限 于认购或持有基金份额的上限、参加基金份额持有人大会各种表决计票等，两级 基金的基金份额应单独进行计算，且两级基金在各自级别基金中的基金份额占比 均满足条件方为有效。 互利 A和互利 B分别募集并按照基金合同约定的比例进行初始配比，所募 集的两级基金的基金资产合并运作。 （二）基金份额的配比 互利 A与互利 B两级基金的基金份额的初始配比原则上不超过 7:3。 本基金基金合同生效之日起 3年内，互利 A将自基金合同生效之日起每满 6 个月开放一次，互利 B封闭运作并上市交易。互利 A的每次开放日，基金管理 人将对互利 A进行基金份额折算，互利 A的基金份额净值调整为 1.000元，基 金份额持有人持有的互利 A份额数按折算比例相应增减。 互利 A的基金份额折算基准日与互利 A的开放日为同一个工作日。 互利 A的开放日结束后，两级基金的份额配比将根据申购份额与赎回份额 实际成交确认情况重新进行确定。两级份额的基金份额配比计算结果保留至小数 点后第 9位，小数点第 9位以后的部分四舍五入。在每次互利 A的开放日后， 根据互利 A份额折算和申购、赎回情况可能会出现两级份额配比大于或小于 7:3 的情形。 （三）互利 A的运作 1.收益率 在基金分级运作期内，互利 A约定年收益率＝一年期银行定期存款利率（税 后）×1.1+利差。 其中，计算互利 A首个约定年收益率的一年期银行定期存款利率指基金合 47 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 同生效之日中国人民银行最新公布并执行的金融机构人民币一年期定期存款基 准利率，该收益率即为互利 A在基金合同生效后最初 6个月的年收益率，适用 于基金合同生效日（含）到第 1个开放日（含）的时间段；其后在互利 A的每 个开放日，基金管理人将根据该日中国人民银行最新公布并执行的金融机构人民 币一年期定期存款基准利率重新设定互利 A的约定年收益率，该收益率即为互 利 A在接下来 6个月的年收益率，适用于该开放日（不含）到下一个开放日（含） 的时间段。 基金管理人将视国内利率市场变化，在下一开放日开始前公告接下来 6个月 适用的、互利 A约定收益的利差值，利差的取值范围从 0%（含）到 2%（含）。 自本基金合同生效日起至 6个月的最后一个工作日止，互利 A利差值为 1.5%。 例：在本基金基金合同生效日，如果一年期银行定期存款利率为 3%，利差为 1.2%，则互利A 的年收益率（单利）为： 互利A 的年收益率（单利）＝1.1×3 %+1.5%＝4.8% 本基金净资产优先分配予互利 A份额的本金及约定应得收益，剩余净资产 分配予互利 B份额；在分级运作期内每个开放日，如本基金净资产等于或低于 互利 A份额的本金及约定应得收益的总额，本基金净资产全部分配予互利 A份 额后，仍存在额外未弥补的互利 A份额本金及约定收益总额的差额，则不再进 行弥补。 基金管理人并不承诺或保证每个开放日互利 A份额持有人的约定应得收益， 即如在分级运作期内本基金资产出现极端损失情况下，互利 A份额仍可能面临 无法取得约定应得收益乃至投资本金受损的风险。 2.开放日 互利 A 在分级运作期内每满 6 个月开放一次，接受投资者的申购与赎回。 互利 A 的开放日为自分级运作期起始日起每满 6个月的最后一个工作日（基 金管理人公告暂停申购或赎回时除外）。 因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回 的，开放日为不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日。 互利 A 的第一次开放日为分级运作期起始日至 6个月满的日期，如该日为 48 汇添富互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书 非工作日，则为该日之前的最后一个工作日；第二次开放日为分级运作期起始日 至 12个月满的日期，如该日为非工作日，则为该日之前的最后一个工作日；以 此类推。如基金合同的生效日为 2013年 11月 15日，基金合同生效之日起满 6 个月、满 12个月、满 18个月的日期分别为 2014年 5月 14日、2014年 11月 14 日、2015年 5月 14日，以此类推。其他各个开放日的计算方法相同。 3.基金份额折算 本基金分级运作期内，互利 A将按以下规则进行基金份额折算。 （未完）  |