[发行]华宝策略：更新招募说明书（2014年第1号）
华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金 招募说明书 （更新） 201 4 年 第 1 号 基金管理人：华宝兴业基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 【 重要提示 】 华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金于 2004 年 3 月 24 日获中国证监会证监基金字 【 2004 】 41 号文批准募集，基金合同于 2004 年 5 月 11 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本 基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本 基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书所载内容截止日为 20 14 年 5 月 11 日，有关财务数据和净值表现截止日为 20 14 年 3 月 31 日，数据未经审计。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ................. 4 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ................. 5 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................................ ..... 8 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................................ ... 14 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............................... 18 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................................ ... 34 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ........................... 35 八、基金的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ....................... 36 九、与基金管理人管理的其他基金转换 ................................ ................................ ........................... 42 十、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................................ ... 49 十一、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ............................... 55 十二、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............................... 58 十三、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ........................... 59 十四、基金的收 益与分配 ................................ ................................ ................................ ................... 64 十五、基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ....................... 66 十六、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ................... 69 十七、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ....................... 70 十八、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................................ ... 73 十九、基金的终止与清算 ................................ ................................ ................................ ................... 75 二十、基金合同摘要 ................................ ................................ ................................ ........................... 77 二十一、基金托管协议摘要 ................................ ................................ ................................ ............... 89 二十二、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................................ ... 96 二十三、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ................... 98 二十四、招募说明 书存放及查阅方式 ................................ ................................ ............................... 98 二十五、备查文件 ................................ ................................ ................................ ............................... 99 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资 基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销 售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）等有关法规 及 《华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金（以下简称“基金”或“本 基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实 性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明 书依据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持 有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并 按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持 有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指 , 下列词语或简称具有如下含义： 招募说明书： 指《华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金招募说明书》， 招募说 明书是 基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件，基金招募说明书 自基金合同生效日起，每 6 个月更新一次，并于每 6 个月结束之日后的 45 日内公告，更新内容截至每 6 个月的最后 1 日； 基金合同： 指《 华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金 基金合同》及对基金合同的 任何有效修订和补充； 基金或本基金： 指依据基金合同所设立的 华宝兴业多策略增长开放式 证券投资基金； 《证券法》： 指《中华人民共和国证券法》； 《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》； 《运作办法》： 指《证券投资基金运作管理办法》； 《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》； 《信息披露办法》： 指《证券投资基金信息披露管理办法》； 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会； 基金管理人： 指华宝兴业基金管理有限公司； 基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司； 基金销售代理人： 指具有开放式基金销售代理资格、依据有关《华宝兴业多策略增长开放式 证券投资基金销售代理协议》办理本基金申购、赎回和其他基金业务的代 理机构； 基金注册登记机构：指基金管理人或接受基金管理人委托代 为办理基金注册与过户登记业务的 机构； 基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体，包括 基金管理人、基金托管人、基金份额持有人、基金注册登记机构； 基金份额持有人： 指根据基金合同合法取得本基金份额的个人投资者、机构投资者及合格的 境外机构投资者（ QFII ）； 基金份额持有人大会：由基金份额持有人及其合法授权代表按照基金合同之规定参加的会议； 独立董事： 指与基金管理人、基金托管人、基金份额持有人以及其他董事无关联关 系的董事； 个人投资者： 指 年满 18 周岁， 合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人 证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以投资 于基金的自然人 ； 机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的并依据有 关法律法规及其他有关规定可以投资于基金的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 ； 合格境外机构投资者： 指符合国家有关法律法规规定的条件，经中国证监会批准，可投资于中 国证券市场的境外机构； 投资人： 指个人投资者、机构投资者以及合格境外机构投资者 (QFII) ； 基金合同生效日： 指 20 04 年 5 月 11 日； 基金合同终止日 ： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后按照基金合同规定的程序终 止基金合同的日期； 工作日： 指上海证券交 易所和深圳证券交易所的正常交易日； T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期； 开放日： 指基金管理人办理基金申购、赎回等业务的工作日； 认购： 指在设立募集期内，基金投资人购买基金份额的行为； 申购： 指基金存续期内，基金投资人购买基金份额的行为； 赎回： 指基金存续期内，基 金投资人卖出基金份额的行为； 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息、 基金的其他合法收入及 因运用基金财产带来的成本和费用的节约 ； 基金账户： 指基金注册登记机构给投资人开立的用于记录投资人持有本基金份额余 额及其变动情况的账户； 基金资产总值： 指基金所购买的各类证券、银行存款本息和基金应收的申购款项以及其 他投资所形成的价值总和； 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金份额资产净值： 指每一基金份额的资产净值； 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额资 产净值的过程； 元： 指人民币元； 基金销售网点： 指基金管理人的直销中心和基金销售代理人的代销网点； 销售机构： 指基金管理人和基金销售代理人； 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行基金信息披露的报纸、互联网网站或其他 媒体； 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、部门规章以 及其他对合同当事人有约束力的决定、决议、通知等； 不可抗力： 指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在基金合同由基金 托管 人、基金管理人签署生效之日后发生的，使基金合同当事人无法全 部或部分履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然 灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其 他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华宝兴业基金管理有限公司 住所： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人：郑安国 总 经理 ： HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏） 成立 日期： 2003 年 3 月 7 日 电话：（ 021 ） 38505888 传真：（ 021 ） 50499688 联系人： 韩东霞 注册资本： 1 .5 亿元 股权结构： 中方股东华宝信托有限责任公司持有 51 % 的股份，外方股东 领先 资产管理有限 公司持有 49 % 的股份。 （二）主要人员情况 1、 董事会成员 郑安国先生，董事长，博士、高级经济师。曾任南方证券有限公司发行部经理、投资部经 理、南方证券有限公司投资银行部总经理助理、南方证券有限公司上海分公司副总经理、南方 证券公司研究所总经理级副所长、华宝信托投资有限责任公司副总经理、总经理、总裁。现任 华 宝兴业基金管理有限公司董事长、华宝信托有限责任公司董事长、华宝投资有限公司董事、 总经理，中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司董事。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金融 分析师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝兴业基金管理有限公司，曾任公司营 运总监、董事会秘书、副总经理，现任公司总经理。 Lionel PAQUIN 先生，董事，硕士。曾在法国财政部、法国兴业银行、领先资产管理有限 公司从事监察、风险管理和专户平台等业务，现任 领先资产管理有限公司总裁。 谢文杰先生，董事，硕士。曾任汇丰银行外汇及期权交易员、法国兴业银行及投资银行初 级市场及衍生品团队负责人、法国兴业银行及投资银行债务融资部亚洲区（除日本外）董事总 经理兼结构化衍生品主任、法国兴业亚洲有限公司环球市场部中国区销售及交易部门主管、法 国兴业亚洲有限公司领先资产管理中国区业务部门主管、华宝兴业基金管理有限公司副总经理。 现任领先资产管理有限公司董事总经理，亚洲地区主管。 张群先生，独立董事，博士、教授、博导。曾任北京科技大学经济管理学院（现东凌经济 管理学院）教授、院长。现任北 京科技大学东凌经济管理学院教授、学术委员会副主席，管理 科学研究所所长。 罗飞先生，独立董事，博士、教授、博导。曾任中南财经政法大学会计系讲师、会计系西 方会计研究室主任、会计系副主任、会计学院院长。现任中南财经政法大学经济与会计监管中 心主任。 江岩女士，独立董事，法学学士、工商管理硕士。曾任中国政法大学教师、深圳市轻工集 团公司法律秘书、南方证券股份有限公司深圳总部总经理、国际业务总部总经理助理、总经理。 现任北京竞天公诚律师事务所律师。 2、 监事会成员 Anne MARION - BOUCHACOURT 女士，监事，硕士 。曾任普华永道总监，杰米尼咨询金融机构业务 副总裁，索尔文国际副总裁，法兴集团人力资源高级执行副总裁兼执行委员会委员。现任法兴 集团中国区负责人，集团管理委员会委员。 贾璐女士，监事，硕士，高级工程师。曾任宝钢自动化部组干科主办，宝钢国贸公司人事部人 才开发室主任，宝钢国际公司人力资源部部长、组织部部长，宝钢资源（国际）公司总经理助 理。现任华宝投资公司副总经理，宝钢集团金融系统党委副书记。 贺桂先先生，监事，本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理 , 现任公司营 运副总监。 3、 总经理及其他高级管理人员 HUAN G Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，总经理，硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金 融分析师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝兴业基金管理有限公司，曾任公司 营运总监、董事会秘书、副总经理，现任公司总经理。 Alexandre Werno 先生，常务副总经理，硕士。曾在法兴集团从事内审监察及国际业务战 略风险管理工作；曾任法国兴业银行全球市场执行董事、中国业务发展负责人。 2013 年 5 月加 入华宝兴业基金管理公司任总经理高级顾问。现任公司常务副总经理。 任志强先生，副总经理，硕士。 曾任南方证券有限公司上海分公司研究部总经理助理、南 方证券研究所综合管理部副经理，华宝信托投资责任有限公司发展研究中心总经理兼投资管理 部总经理、华宝信托投资责任有限公司总裁助理兼董事会秘书，华宝证券经纪有限公司董事、 副总经理。 2007 年 8 月加入华宝兴业基金管理有限公司，曾任华宝兴业行业精选股票型证券投 资基金基金经理。现任华宝兴业基金管理有限公司副总经理兼投资总监。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有 限公司市场部任职。 2002 年加入华宝兴业基金公司参与公司的筹建工作， 先后担任公司清算登 记部总经理、营运副总监、营运总监。现任公司副总经理。 刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位 工作。现任华宝兴业基金管理有限公司督察长。 4 、本基金基金经理 王智慧先生，研究部总经理、华宝兴业大盘精选股票、华宝兴业医药生物、华宝兴业多策 略股票基金经理，管理学博士，证券从业经历 12 年。 曾在中国国际金融有限公司、上海申银 万国证券研究所、浙江龙盛集团、国元证券有限公司从事投资研究工作。 2009 年 8 月加入 华宝兴业基金管理有限公司，先后任研究部副总经理、投资经理 、 基金经理助理 的 职务， 现任研究部总 经理， 2012 年 1 月至今任华宝兴业大盘精选股票型证券投资基金的基金经 理 ,2012 年 2 月起兼任华宝兴业医药生物优选股票型证券投资基金基金经理 ， 2013 年 2 月 起兼任华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金基金经理。 华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金 的历任基金经理为 童国林先生， 任职时间为 200 4 年 5 月至 200 6 年 4 月 。余荣权先生 , 任职时间为 200 6 年 4 月至 200 7 年 4 月。 黄小坚先生， 任 职时间为 2006 年 9 月至 2007 年 10 月。 胡戈游先生，任职时间为 2010 年 1 月至 2012 年 1 月。 牟旭东先生 , 任职时间为 2007 年 10 月至 201 3 年 2 月。 5 、投资决策委员会成员 任志强先生，副总经理、投资总监。 郭鹏飞先生，国内投资部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴 业新兴产业股票型证券投资基金基金经理。 刘自强先生，投资副总监、华宝兴业动力组合股票型证券投资基金基金经理。 王智慧先生，研究部总经理、华宝兴业大盘精选股票型证券投资基金基金经理、华宝兴业 医药生物优选股票型证券投资基金基金经理、华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金基 金经理。 邵喆阳 先生 ， 国内投资部副总经理、 华宝兴业收 益增长混合型证券投资基金 基金经理、华 宝兴业服务优选股票型证券投资基金基金经理。 （三）基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1 、依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2 、办理本基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制中期和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1 、基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全 权处理本基金的投资。 2 、基金管理人将遵守《基金法》、《证券法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》 的相关规 定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》、《证券法》、《运 作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》行为的发生。 3 、基金管理人不从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 4 、基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法 规及行业规 范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： 越权或违规经营；违反基金合同或托管协议；故意损害基金份额持有人或其他基金相关机 构的合法利益；在向中国证监会报送的材料中弄虚作假；拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证 监会依法监管；玩忽职守、滥用职权；泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚 未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；其他法律、行政法规以及中国证监会禁止 的行为。 5 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代 理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1 、内部风险控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到决 策、执行、监督、反馈等各个环节； 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，维护 内部控制制度的有效执行； 独立性原则。公司必须在精简高效的基础 上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗 位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司自有资产、各项委托基金财产、其他资产分 离运作，独立进行； 相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互 制衡措施来消除内部控制中的盲点； 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门， 应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准 程序和监督防范措施； 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运 作成 本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定，并在此 基础上遵循国际和行业的惯例制订； 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位 员工，不留有制度上的空白或漏洞； 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范 和化解风险为出发点； 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方 针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外 部环境的改变及时进行相应地 修改或完善。 2 、内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立 完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技 术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。 3 、督察长制度 公司设督察长，督察长由公司 总经理 提名，董事会聘任 ，并应当经全体独立董事同意 。督 察长的任免须报中国证监会核准。 督察 长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专 门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发 现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见 和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要 求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 4 、 监察稽核及风险管理制度 监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程 序和适当的方法，进行公正 客观的检查和评价。 监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评价 公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制度的 缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况； 负责包括基金经理 离任审查在内的各项内部审计事务等 。 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 成 立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于 1954 年成立， 1996 年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公 司由原中国建设银行于 2004 年 9 月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关 的资产和 负债。中国建设银行 ( 股票代码： 939) 于 2005 年 10 月 27 日在香港联合交易所主板上 市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。 2006 年 9 月 11 日，中国建设银行又 作为第一家 H 股公司晋身恒生指数。 2007 年 9 月 25 日中国建设银行 A 股在上海证券交易所上 市并开始交易。 A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数为： 250,010,977,486 股 ( 包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股 ) 。 截至 2013 年 12 月 31 日，中国建设银行资产总额 153,632.10 亿元，较上年增长 9 .95% ；客 户贷款和垫款总额 85,900.57 亿元，增长 14.35% ；客户存款总额 122,230.37 亿元，增长 7.76% 。 营业收入 5,086.08 亿元，较上年增长 10.39% ，其中，利息净收入增长 10.29% ，净利息收益率 (NIM) 为 2.74% ；手续费及佣金净收入 1,042.83 亿元，增长 11.52% ，占营业收入比重为 20.50% 。成本 费用开支得到有效控制，成本收入比为 29.65% 。实现利润总额 2,798.06 亿元，较上年增长 11.28% ；净利润 2,151.22 亿元，增长 11.12% 。资产质量保持稳定，不 良贷款率 0.99% ，拨备覆 盖率 268.22% ；资本充足率与核心一级资本充足率分别为 13.34% 和 10.75% ，保持同业领先。 中国建设银行在中国内地设有分支机构 14,650 个，服务于 306.54 万公司客户、 2.91 亿个人 客户，与中国经济战略性行业的主导企业和大量高端客户保持密切合作关系；在香港、新加坡、 法兰克福、约翰内斯堡、东京、大阪、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、墨尔本、台北、卢森堡 设有海外分行，拥有建行亚洲、建银国际、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建行欧洲、建 信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿等多家子 公司。 2013 年，本集团的出色业绩与良好表现受到市场与业界的充分认可，先后荣获国内外 102 项奖项，多项综合排名进一步提高，在英国《银行家》杂志“全球银行 1000 强排名”中位 列第 5 ，较上年上升 2 位；在美国《福布斯》杂志发布的“ 2013 年度全球上市公司 2000 强排名” 中，位列第 2 ，较上年上升 13 位。此外，本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、 中小企业服务、私人银行、现金管理、托管、投行、养老金、国际业务、电子商务和企业社会 责任等领域的多个专项奖。 中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处 、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等 9 个职能 处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续 聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、中国 建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰 富的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托 管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计 划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客 户服务和业务管理经验。 张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行 零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作， 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部，长 期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业 务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为 中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资 产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银 行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保 险资金、基本养老个人账户、 QFII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业 务品种最齐全的商业银行之一。截至 2013 年 12 月 31 日，中国建设银行已托管 349 只证券投资 基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设 银行自 2009 年至 2012 年连续四年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”； 获和讯网的中国“最佳资产托管银行”奖；境内权威经济媒体《每日经济观察》的“最佳基金 托管银行”奖；中央国债登记结算有限责任公司的“优秀托管机构”奖。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控 制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和 本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产 的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业 务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督 人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 （三）内 部控制制度及措施 投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理 严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用， 账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术 系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督 方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行 开发的“托管业务综合系统 —— 基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投 资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节 中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控， 发 现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促 其纠正，并及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容 进行合法合规性监督。 3. 根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合 法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 4. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或 举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额 发售机构 1 、直销机构： （ 1 ）直销柜台 本公司在上海开设直销柜台。 住所： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人：郑安国 直销柜台电话： 021 - 38505888 - 301 或 302 直销柜台传真： 021 - 50499663 、 50988055 网 址： www. fsfund .com （ 2 ）直销 e 网金 投资者可以通过本公司网上交易 直销 e 网金 系统办理本基金的 申购 、赎回、转换 等业务， 具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址： www. fsfund .com 。 2 、代销机构： （ 1 ） 中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人： 王洪章 客户服务电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ） 中国银行股份有限公司 住所： 北京市复兴门内大街 1 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 法定代表人： 田国立 客 户服务电话： 95566 网址： www.b oc .c n (3) 中国工商银行股份有限公司 住所： 北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人： 姜建清 客户服务电话： 95588 网址： www.icbc.com.cn （ 4 ） 中国农业银行 股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代 表人： 蒋超良 客户服务电话： 95599 网址： www.95599 .cn （ 5 ） 交通银行股份有限公司 注册地址： 上海市 银城中路 188 号 办公地址 ：上海市银城中路 188 号 法定代表人： 牛锡明 电话：（ 021 ） 58781234 传真：（ 021 ） 58408483 联系人：曹榕 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （ 6 ） 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人： 傅育宁 联系人：邓 炯鹏 联系电话： 0755 － 83198888 公司网址： www.cmbchina.com 客户服务电话： 95555 （ 7 ） 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：董文标 联系电话： 010 - 58560666 传真： 010 - 57092611 联系人： 杨成茜 客户服务电话： 95568 公司网址： www.cmbc.com.cn （ 8 ） 中信 银行股份有限公司 法 定代表人： 常振明 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 24 小时客户服务热线： 95558 网址： bank.ecitic.com （ 9 ） 平安银行股份有限公司 地址：深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 法定代表 人： 孙建一 联系人：张青 联系电话： 0755 - 82088888 传真电话： 0755 - 82080714 客户服务电话： 95501 公司网址 : www.sdb.com.cn （ 10 ） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表人：吉晓辉 联系人： 高天、虞谷云 电话： 021 - 61618888 传真： 021 - 63604199 客户服务热线： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn （ 11 ） 广发银行股份有限公司 注册地址：广东省广州市农林下路 83 号 办公地址：广东省广州市农林下路 83 号 法定代表人： 李若虹 客户服务电话： 800 - 830 - 8003 ； 400 - 830 - 8003 网址： www.gdb.com.cn （ 12 ） 兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号中山大厦 法定代表人：高建平 网址：http://www.cib.com.cn 客户服务电话：95561 或拨打各城市营业网点咨询电话 （ 13 ） 江苏银行股份有限公司 住所：南京市洪武北路 55 号 法定代表人：黄志伟 网址：www.jsbchina.cn 客户服务电话：96098，40086-96098 （ 14 ） 渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号 法定代表人：刘宝凤 网址：www.cbhb.com.cn 客户服务电话：400 888 8811 （ 15 ） 华夏银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人：吴建 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （ 1 6 ） 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海浦东新区商城路 618 号 法定代表人： 万建华 电话： 021 - 38676666 传真： 021 - 38670666 联 系人：芮敏祺 服务热线： 400 - 8888 - 666 公司网站： www.gtja.com （ 17 ）光大证券股份有限公司 注册地址： 上海市静安区新闸路1508 号 办公地址： 上海市静安区新闸路1508 号 法定代表人： 薛峰 联系人： 刘晨 、李芳芳 电话： 021 － 22169999 传真： 021 － 22169134 客户服务热线： 95525 、 4008888788 、 10108998 公司网址： www.ebscn.com （ 18 ）海通证券股份有限公司 注册地址：上海淮海中路 98 号 法定代表人：王开国 电话： 021 － 23219000 服务热线： 95553 、 400 － 8888 － 001 或拨打各城市营业网点咨询电话 联系人：李笑鸣 公司网址： www.htsec.com （ 19 ） 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 客户服务电话： 400 - 8888 - 888 电话： 010 - 665684 5 0 联系人： 宋明 公司网址： www.chinastock.com.cn （ 20 ）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 电话： 400 - 8888 - 108( 免长途费 ) 联系人：权唐 公司网址： www.csc108.com （ 21 ）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39 — 45 层 办 公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39 — 45 层 法定代表人：宫少林 电话： 0755 - 82943 666 联系人 ：林生迎 客户服务热线： 4008888111 、 95565 公司网址： www.newone.com.cn （ 22 ） 广发证券股份有限公司 法定代表人：孙树明 注册地址：广州天河区天河北路 183 - 187 号大都会广场 43 楼（ 4301 - 4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5 、 18 、 19 、 36 、 38 、 39 、 41 、 42 、 43 、 44 楼 联系人：黄岚 统一客户服务热线： 95575 或致电各地营业网点 公司网站：广发证券网 http://www.gf.com.cn （ 23 ）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 联系人：李良 客户服务热线：95579或 4008 - 888 - 999 公司客服网址： www.95579.com （ 24 ） 东吴证券股份有限公司 注册 地址：苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 法定代表人： 范力 联系人：方晓丹 电话： 0512 - 65581136 传真： 0512 - 65588021 客服电话： 0512 - 33396288 网址： http://www.dwzq.com.cn ( 25 ) 华泰证券股份有限公司 住所：南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话： 025 － 5 7038523 传真： 025 － 84579763 联系人：彭长泉 公司网址： www.htsc .com.cn 客户服务热线： 95597 (26) 申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：储晓明 电话：021-33389888或21-54033888 传真：021-54038844 客服电话：95523或4008895523 电话委托：021-962505 网址： www.sywg..com （ 27 ）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼（ 518048 ） 法定代表人 : 杨宇翔 联系人 : 郑舒丽 电话 :0755 - 22626172 客服电话 : 95511 — 8 公司网址 : http://www.pingan.com （ 28 ）中信证券股份有限公司 注册地址： 广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层 法定代表人：王东明 电话： 010 - 60838888 传真： 010 - 60833739 联系人：陈忠 客户服务电话： 95548 公司网址： www.ce.ecitic.com （ 29 ） 东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318 号新源广场 2 号楼 21F - 29F 法定代表人：潘鑫军 联系人：吴宇 电话： 021 - 63325888 传真： 021 - 63326173 客户服务热线： 95503 公司网站： www.dfzq.com.cn （ 30 ） 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 法定代表人：兰荣 电话： 0591 - 38162 212 联系人：黄英 客户服务热线： 95562 公司网站： www.xyzq.com.cn （ 31 ）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 法定代表人：沈强 客户服务电话： 95548 公司网址： www.bi gsun.com.cn （ 32 ） 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 楼至 26 楼 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话： 0755 － 82130833 传真： 0755 - 82133952 客户服务热线： 95536 国信证券网站： www.guosen.com.cn （ 33 ） 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 办公地址：青岛市崂山区深圳 路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人：杨宝林 基金业务联系人：吴忠超 电话： 0532 - 85022326 传真： 0532 - 85022605 客户咨询电话： 95548 公司网址： www.citicssd.com （ 34 ） 华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼 法定代表人：陈林 邮政编码： 200120 客服热线： 400 - 820 - 9898 ， 021 - 38929908 总部总机电 话： 021 - 68777222 传真： 021 - 68777822 公司网站： http://www.cnhbstock.com （ 35 ） 中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 法定代表人：许刚 咨询电话： 4006208888 或各地营业网点咨询电话 网址： www.bocichina.com 传真： 021 - 50372474 （ 3 6 ） 恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 邮编 010010 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 邮编 010010 法定代表人：庞介民 联系人：王旭华 联系电话： 0471 - 4972343 网址： www.cnht.com.cn （ 37 ） 长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：黄耀华 联系人：高峰 电话： 0755 - 83516 094 传真： 0755 - 83515567 客户服务热线： 0755 - 33680000 、 400 6666 888 公司网址： www.cgws.com （ 38 ） 渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表人：杜庆平 联系人：王兆权 电话： 022 - 28451861 传真： 022 - 28451892 客户服务电话： 4006515988 网址： http://www.bhzq.com （ 39 ） 中国中投证券有限责任公司 住所：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 18 - 21 层 法定代表人 : 龙增来 联系电话： 0755 - 82023442 传真： 0755 - 82026539 联系人： 刘毅 客服电话： 400 600 8008 、 95532 网址： www.china - invs.cn （ 40 ） 国元证券股份有限公司 注册地址：合肥寿春路 179 号 法人代表：凤良志 客户服务热线： 4008888777 或 95578 公司网址： www.gyzq. com.cn （ 41 ） 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼 法定代表人： 牛冠兴 联系电话： 0755 - 82558323 传真： 0755 - 82558355 联系人： 余江 客服电话： 4008 - 001 - 001 公司网址： www.essence.com.cn （ 42 ） 中国国际金融有限公司 住所：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人： 金立群 基金代销业务联系人： 罗 春蓉 、肖婷 联系电话： 010 - 65051166 传真： 010 - 65058065 ( 43 ) 民生证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 - 20 层 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 - 20 层 法定代表人：余政 联系人：赵明 联系电话： 010 - 85127622 联系传真： 010 - 85127917 网址： www.mszq.com 客户服务电话： 4006198888 （ 44 ） 齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话： 0531 - 68889155 传真： 0531 - 68889752 客服电话： 95538 网址： www.qlzq.com.cn （ 45 ）华福证券有限责任公司 地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 法定代表人：黄金琳 客服电话： 96326 （福建省外请加拨 0591 ） 公司网址： www. hf zq.com.cn （ 46 ） 信达证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 联系人：唐静 联系电话： 010 - 63081000 传真： 010 - 63080978 客服电话： 400 - 800 - 8899 公司网址： www.cindasc.com （ 47 ） 江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人：孙名扬 联系人：张背北 电话 ： 0451 - 85863696 传真： 0451 - 82287211 客户服务热线： 400 - 666 - 2288 网址： www.jhzq.com.cn （ 48 ） 国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人：常喆 客户服务电话： 400 - 818 - 8118 网址： www.guodu.com （ 49 ）东兴证券股份有限公司 公司名称：东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 - 15 层 法定代表人：徐勇力 基金销售联系人：汤漫川 电话： 010 - 66555316 传真： 010 - 66555246 （未完）  |