[公告]中银健康生活：开放日常申购、赎回及定期定额投资业务的公告
中银 健康生活 股票 型证券投资基金 开放日常申购、赎回 及定期定额投资业务公告 公告送出日期： 201 4 年 7 月 7 日 1. 公告基本信息 基金名称 中银 健康生活 股票型 证券投资基金 基金简称 中银 健康生活 股票 基金主代码 000591 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2014 年 5 月 20 日 基金管理人名称 中银基金管理有限公司 基金托管人名称 中 信 银行股份有限公司 基金注册登记机构名称 中银基金管理有限公司 公告依据 《中银 健康生活 股票型证券投资基金基金合同》 、 《中银 健 康生活 股票型证券投 资基金招募说明书》 的有关约定 申购起始日 2014 年 7 月 8 日 赎回起始日 2014 年 7 月 8 日 定期定额投资起始日 2014 年 7 月 8 日 2. 日常申购、赎回 及 定期定额投资业务的办理时间 中银 健康生活 股票 型证券投资基金（以下简称“ 本基金”）在 开放日办理基 金份额的申购 、 赎回 等业务， 具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所 的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时 除外 。 投资 者 在基金合同约定之外的日期 和时间提出申购、赎回 且注册登记机构确认 接受 的，其基金份额申购、赎回价格 为下一开放日基金份额申购、赎回的价格 。 若 未来 出现新的证券交易市场、证券 交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放 时间进行相应的调 整，并在 实施日前 依照 有关规定在指定媒体上公告 。 3. 日常申购业务 3.1 申购金额限制 投资者通过基金管理人直销 中心 柜台申购本基金，每个基金账户 首 笔最低申 购金额为 10000 元人民币 ，追加申购最低金额为人民币 1000 元 ；通过基金管理 人网上直销平台 或 基金管理人指定的 其他销售 机构申购本基金，每个基金账户单 笔最低申购金额为 1000 元人民币。各 销售 机构对上述最低申购限额、交易级差 有其他规定的，以各 销售 机构的业务规定为准。投资者以定期定额投资方式申购 本基金或者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受上述最低申购金额的限 制。投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法 规、中国证监会另有规定的除外。 基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购金 额的数量限制，并在调整生效前依照有关 规定在至少一家指定媒体公告。 3.2 申购费率 3.2.1 前端收费 申购金额（ M ） 申购费率 M＜100万 1. 5 % 100万≤M＜200万 1 . 2 % 200万≤M＜500万 0. 6 % M≥500万 1000 元每笔 注： 1 、申购金额中已包含投资者应支付的申购费。 2 、投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 3.3 其他与申购相关的事项 1 、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产。 2 、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或 收费方式，并最迟 于新的费率或收费方式实 施日前依照有关规定在指定媒体上公告。 3 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式 （ 如网上交易、电话交易等 ） 进 行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和 基金赎回费率 。 4. 日常赎回业务 4.1 赎回份额限制 投资者可将其全部或部分基金份额赎回。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延 期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额 赎回 的条款处理 。 4.2 赎回费率 持有期限（ Y ） 赎回费率 Y ＜ 7 天 1.5 % 7 天 ≤ Y ＜ 30 天 0.75% 30 天 ≤ Y ＜ 1 年 0.5% 1 年≤ Y ＜ 2 年 0.25 % Y ≥ 2 年 0% 注： 1 、就赎回费率的计算而言， 1 年指 365 日， 2 年 730 日，以此类推。 2 、上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期 限 。 4.3 其他与赎回相关的事项 1 、 本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基 金份额持 有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5% 的 赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75% 的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5% 的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5% 的赎回费，并将不低于赎回费总额 的 50% 计入基金财产；对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费 总额的 25% 计入基金财产。赎回费中计入基金财产之余的费用用于支付登记费 和 其他必要的手续费。 2 、 基金份额持有人赎回基金份额时，除基金合同另有规定外，基金管理人 按“ 先进先出 ”的原则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理， 即注册登记确认日期在先的基金份额 先 赎回，注册登记确认日期在后的基金份额 后赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率 。 3 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述 业务办理规则、程序、 数量限制等 进行调整 ，并 在新规则开始实施前依照有关规定在指定媒体 上公告 。 4 、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请 当日基金份额净值并扣除相应的费用，四舍五入保留到小数点后两位，由于四舍 五入导致的误差归入基金资产。 5 . 定期定额投资业务 5 .1 办理方式 申请办理本基金定期定额投资业务的投资者须拥有基金管理人开放式基金 账户。 投资者开立基金账户后即可到开通定期定额投资业务的销售机构网点申请 办理此项业务，具体办理程序请遵循各销售机构的相关规定。 5. 2 办理时间 自 2014 年 7 月 8 日起正式开通，本业务的申请受理时间与本基金日常申购 业务受理时间相同。 5 .3 办理机构 投资者目前可以通过基金管理人 网上直销平台及中国银行、招商银 行 、交通 银行和中信银行 的营业网点办理 本基金定期定额投资 业务。 基金管理人将根据业务发展情况，调整业务办理机构，届时将按规定在指定 媒体上刊登公告。 5 .4 定期定额投资金额 本基金定期定额投资业务的单笔最低金额为 1 00 元（含 1 00 元），具体以各 销售机构的规定为准。投资者可与各销售机构就本基金申请开办定期定额投资业 务约定每期固定扣款金额。 5 .5 扣款日期及扣 款方式 投资者通过各销售机构办理本基金的定期定额投资业务，相关流程和业务规 则遵循各销售机构有关规定。详情请咨询各销售机构的当地 销售 网点。 5 .6 定期定额投资费率的说明 若无另行公告， 定期定额投资费率和计费方式与日常申购业务相同。 如有费 率优惠以 基金管理人 相关公告为准 。 5 .7 扣款和交易确认 每期实际扣款日为基金申购申请日，并以该日（ T 日）的基金份额净值为基 准计算申购份额，申购份额将在 T ＋ 1 工作日确认成功后直接计入投资者的基金 账户。基金份额查询起始日为 T ＋ 2 工作日。 5 .8 变更与解约 如果投资者想变更每期扣款金 额和扣款日期，可提出变更申请；如果投资者 想终止定期定额申购业务，可提出解除申请。具体办理程序请遵循各销售机构的 相关规定。 6 . 基金销售机构 6 .1 场外销售机构 6 .1.1 直销机构 名称：中银基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、 45 楼 法定代表人：谭炯 电话：（ 021 ） 38834999 传真：（ 021 ） 68872488 联系人：徐琳 6 .1.2 其他场外销售 机构 1 ） 中国银行股份有限公司 住所： 北京市 西城区复兴门内大街 1 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人： 田国立 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn 2 ） 招商银行股份有限公司 注册地址： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人： 傅育宁 客户服务电话： 95555 联系人： 邓炯鹏 网址： www.cmbchina .com 3 ） 交通银行股份有限公司 注册地址： 上海银城中路 188 号 办公地址： 上海市银城中路 188 号 法定代表人： 牛锡明 客户服务电话： 95559 联系人： 曹榕 网址： www.bankcomm.com 4 ） 中信银行股份有限公司 注册地址： 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人： 常振明 客户服务电话： 95558 联系人： 赵树林 网址： http://bank.ecitic.com 6 .2 场内销售机构 无。 7 ． 基金份额净值公告 / 基金收益公告的披露安排 自 2014 年 7 月 8 日起，基金管理人将在每个开放日的次日，通过网站、基 金份额发售网点以及其他媒介，分别披露开放日基金份额净值和基金份额累计净 值。敬请投资者留意。 8 . 其他需要提示的事项 1 ．本公告仅对本基金开放基金份额日常申购、赎回 及定期定额投资业务的 有关事项予以说明； 2 ．投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读 《中银 健康 生活 股票型证 券投资基金基金合同》 、 《中银 健康生活 股票型证券投资基金招募说明书》 等法律 文件。投资者亦可拨打本公司的客户服务电话： 021 - 38834788 / 400 - 888 - 5566 或 登陆本公司网站 www.bocim.com 了解相关情况。 3 ．风险提示： 基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示 其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出 投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险 ，由投资者自行负担。 投资者应当充分了解基金定期定额投资和银行零存整取等储蓄方式的区别。 基金定期定额投资是引导投资者进行长期投资，平均投资成本的一种简单易行的 投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资 者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式，敬请注意投资风险。 投资者投资基金前应认真阅读基金合同、最新的招募说明书等法律文件， 了 解拟投资基金的风险收益特征，并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资 产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相匹配 。 特此公告。 中银基金管理有限公司 2014 年 7 月 7 日 中财网
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