[发行]汇丰2016：更新招募说明书（2014年第2号）
汇丰晋信2016生命周期 开放式证券投资基金 更新招募说明书 （2014年第2号） 基金管理人：汇丰晋信基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 【重要提示】 汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国 证监会2006年3月29日证监基金字【2006】53号文核准募集。本基金基金合 同于2006年5月23日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉地管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截止日 为2014年5月23日，有关财务数据和净值表现截止日为2014年3月31日。本 招募说明书所载的财务数据未经审计。 目录 一、绪言 ...................................................................... 4 二、释义 ...................................................................... 5 三、基金管理人 ............................................................... 10 四、基金托管人 ............................................................... 19 五、相关服务机构.............................................................. 24 六、基金的募集 ............................................................... 40 七、基金合同的生效 ............................................................ 45 八、基金份额的申购与赎回 ...................................................... 46 九、基金的转换 ............................................................... 56 十、基金的非交易过户与转托管 .................................................. 57 十一、基金的投资.............................................................. 59 十二、基金的业绩.............................................................. 73 十三、基金的财产.............................................................. 76 十四、基金财产的估值 .......................................................... 78 十五、基金的收益与分配 ........................................................ 86 十六、基金的费用和税收 ........................................................ 88 十七、基金的会计与审计 ........................................................ 91 十八、基金的信息披露 .......................................................... 92 十九、风险揭示 ............................................................... 96 二十、基金合同的终止和基金财产的清算 .......................................... 99 二十一、基金合同的内容摘要 ................................................... 101 二十二、基金托管协议的内容摘要 ............................................... 117 二十三、对基金份额持有人的服务 ............................................... 131 二十四、其他应披露事项 ....................................................... 134 二十五、招募说明书的存放及查阅方式 ........................................... 134 二十六、备查文件............................................................. 135 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售 管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以 下简称《信息披露办法》）及其他有关规定以及《汇丰晋信2016生命周期开放式 证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金； 基金合同 指《汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金基金 合同》及对该合同的任何有效修订和补充； 招募说明书或本招募说 明书： 指《汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金招募 说明书》； 更新的招募说明书 指汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金更新 的招募说明书，即按相关法律法规的规定对招募说明 书进行的更新； 托管协议： 指《汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金托管 协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充； 业务规则 指《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规 则》； 发售公告： 指《汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金基金 份额发售公告》； 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会； 《基金法》： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务 委员会第五次会议通过，自2013年6月1日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其 不时作出的修订； 《运作办法》： 指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施 的《证券投资基金运作管理办法》； 《销售办法》： 指中国证监会2013年2月17日颁布、同年7月1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》； 《信息披露办法》： 指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法》； 元： 指人民币元； 基金合同当事人： 指受本基金合同约束，根据本基金合同享受权利并承 担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和 基金份额持有人； 基金管理人： 指汇丰晋信基金管理有限公司； 基金托管人： 指交通银行股份有限公司； 基金份额持有人： 指依照法律法规或基金合同合法取得基金份额的投 资人； 注册登记业务： 指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务。具体 内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、 清算和结算、基金销售业务交易确认、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册等； 注册登记人： 指办理基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记 人为汇丰晋信基金管理有限公司； 投资人： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资者； 个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规 定可以投资于证券投资基金的自然人； 机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准 设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企 业法人、事业法人、社会团体或其它组织； 合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定，经中国证监会批准可以投 资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准 的中国境外的机构投资者； 基金份额持有人大会： 指按照基金合同之规定召集、召开并由基金份额持有 人进行表决的会议； 基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核 准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长 不超过三个月； 基金合同生效日： 指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准 的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合 相关法律法规和基金合同规定的，基金管理人依据 《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证监 会的书面确认之日； 基金合同终止日： 指本基金合同规定的合同终止事由出现后按照本基 金合同规定的程序终止基金合同的日期； 存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 认购： 指在基金募集期内，投资人按照本基金合同的规定申 请购买本基金基金份额的行为； 申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资人申请购买 本基金基金份额的行为； 赎回： 指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，要求基 金管理人购回本基金基金份额的行为； 巨额赎回： 指在本基金单个开放日内，基金净赎回申请份额（基 金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净 转出申请份额（基金转出申请总份额扣除转入申请总 份额之余额）之和超过上一开放日本基金总份额10% 的情形； 基金转换： 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届 时有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人 管理的其他基金份额间的转换行为； 转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金份额 从一个销售机构托管转移到另一销售机构的行为； 费用类别： 指将基金份额持有人持有的基金份额依据其选择以 前端或后端收费方式缴纳认购/申购费用所划分成的 不同份额级别类型； 投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托 管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令； 代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、 赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格的机 构； 销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构； 基金销售网点： 指基金管理人的投资理财中心及基金代销机构的代 销网点； 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互 联网网站； 股票类资产： 指本基金投资于权益类金融工具（具体包括股票、权 证及其相关投资品种，以及中国法律、法规或中国证 监会允许投资的其他权益类或其相关金融工具）所形 成的基金资产部分。 固定收益类资产： 指本基金投资于固定收益类金融工具（具体包括国 债、央行票据、金融债、信用等级为投资级的企业债、 债券回购、银行存款、大额存单以及中国法律、法规 或中国证监会允许投资的其它固定收益类或其相关 金融工具）所形成的基金资产部分。 基金账户： 指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由 该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变 动情况的账户； 交易账户： 指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该 销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业 务的基金份额余额及其变动情况的账户； 开放日： 指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务的 日期； T 日： 指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 日期； T＋n日： 指T日后（不包括T日）第n个工作日 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价 差、银行存款利息及其他合法收入； 基金资产总值： 基金资产总值是指本基金购买的各类证券及票据价 值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收的申 购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形成的价值 总和。 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金份额净值 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额 总数后得出的基金份额的财产净值； 基金财产估值： 指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程； 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法 解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性 文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充； 不可抗力： 指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素， 包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚 乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或 其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易 等。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：汇丰晋信基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼 法定代表人：杨小勇 成立时间：2005年11月16日 电话：021-20376789 联系人：周慧 注册资本：2亿元人民币 股权结构：山西信托股份有限公司持有51%的股权，HSBC Global Asset Management (UK) Limited (汇丰环球投资管理（英国）有限公司)持有49%的股 权。 （二）主要人员情况 （1）董事会成员 杨小勇先生，董事长，硕士学历。曾任山西省委组织部正处级干部、山西省 信托投资公司副总经理、山西省国信投资（集团）公司副总经理，山西光信实业 有限公司副董事长。现任山西省国信投资（集团）公司党委书记、山西信托股份 有限公司副董事长。 刘叔肄先生，董事，硕士学历。曾任山西信托有限责任公司地市信托部经理、 太原资产管理公司经理、汇丰晋信基金管理有限公司副督察长。现任山西信托股 份有限公司总经理。 Mr. Sridhar Chandrasekharan，董事。曾任汇丰银行董事总经理、结构化 信贷全球市场主管、汇丰环球投资管理全球销售主管。现任汇丰环球投资管理首 席执行官。 Ms. JOANNA MUNRO, 董事。曾任汇丰环球投资管理全球投资总监、多元基金 经理行政总裁、环球投资产品部主管。现任汇丰环球投资管理董事、亚太行政总 裁。 王栋先生, 董事。中国注册会计师（CPA）和特许金融分析师(CFA)。曾任汇 丰环球投资管理（英国）有限公司产品开发培训生、汇丰环球投资管理（香港） 有限公司亚太企业拓展经理，其后参与筹建汇丰晋信基金管理有限公司。公司成 立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部总监、总经理助 理。现任汇丰晋信基金管理有限公司总经理。 常修泽先生，独立董事。曾任南开大学经济研究所教授、副所长、国家计委 经济研究所常务副所长、教授和博士研究生导师。现任国家发改委经济研究所教 授和博士研究生导师。 叶林先生，独立董事，博士学历。现任中国人民大学法学院法学教授和博士 研究生导师。 Mr. Alan Howard SMITH, 独立董事，本科学历。曾任怡富控股有限公司董 事、董事总经理和董事长、瑞士信贷第一波士顿副董事长。现任金威啤酒集团有 限公司独立非执行董事。 （2）监事会成员基本情况： 任宏伟先生，监事，硕士学历。曾任山西省信托投资公司计划财务部经理。 现任山西省国信投资（集团）公司财务总监兼计划财务部经理。 黄碧娟女士，监事，本科学历。曾任汇丰集团银团贷款经理、资本市场部高 级经理、大中华地区债务发行部主管、环球银行部香港区常务总监、汇丰银行（中 国）有限公司副行政总裁。现任汇丰集团总经理、汇丰银行（中国）有限公司行 长兼行政总裁，同时担任汇丰中国董事会执行董事。 曹菁女士，监事，硕士学历。曾任中宏保险有限公司招聘经理、永乐中国培 训部经理，汇丰晋信基金管理有限公司人事经理，现任汇丰晋信基金管理有限公 司人力资源总监。 侯玉琦先生，监事，硕士学历。曾任山西信托投资有限责任公司及山西省国 信投资（集团）公司担任交易员及投资经理，汇丰晋信基金管理有限公司高级研 究员，现任汇丰晋信基金管理有限公司股票基金经理。 （3）总经理及其他高级管理人员基本情况： 王栋先生，总经理，硕士学历。中国注册会计师（CPA）和特许金融分析师 (CFA)。曾任汇丰环球投资管理（英国）有限公司产品开发培训生、汇丰环球投 资管理（香港）有限公司亚太企业拓展经理，其后参与筹建汇丰晋信基金管理有 限公司。公司成立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部 总监、总经理助理。 闫太平先生，副总经理，本科学历。曾任匈牙利金鸥国际贸易公司董事、山 西信托投资有限责任公司副处长、国际金融部经理。 李毅先生，副总经理，硕士学历。曾任中国国际期货经纪有限公司客户经理、 中国证券监督管理委员会副处长。 王立荣先生，副总经理，硕士学历。曾任山西信托有限责任公司固定收益部 副总经理、证券投资部副总经理、创新业务部总监；上海万方投资管理有限公司 副总经理；汇丰晋信基金管理有限公司副督察长。 赵琳女士，副总经理，硕士学历。曾任华安基金管理有限公司基金注册部副 总监；中银基金管理有限公司基金运营部总监；汇丰晋信基金管理有限公司基金 运营部总监；现任汇丰晋信基金管理有限公司首席运营官。 张毅杰先生，副总经理，硕士学历。曾任招商基金管理有限公司华东业务发 展经理、天同基金管理有限公司机构理财部负责人、汇丰晋信基金管理有限公司 总经理助理、直销业务部总监。 古韵女士，督察长，硕士学历。曾任国泰君安证券股份有限公司法律事务总 部副经理，国联安基金管理有限公司监察稽核部副总监、监察稽核部总监、董事 会秘书和总经理助理。 （4）本基金基金经理 郑屹先生，曾任广发证券有限公司研究员、国泰基金管理有限公司研究员、 汇丰晋信基金管理有限公司研究员。现任汇丰晋信2026生命周期开放式证券投资 基金基金经理和本基金基金经理。 郑宇尘先生，曾任中德安联人寿保险有限公司投资分析师、固定收益主管、 资深经理、投资部总监，汇丰晋信基金管理有限公司投资咨询总监。现任汇丰晋 信基金管理有限公司固定收益总监、汇丰晋信平稳增利债券型证券投资基金和本 基金基金经理。 本基金历任基金经理：万文俊先生，于2006年5月23日至2008年3月4日期间， 曾管理本基金；贺轶先生，于2008年3月5日至2009年9月1日期间，曾管理本基金。 冯烜先生，于2009年7月20日至2010年12月11日期间，曾管理本基金。侯玉琦先 生，于2010年12月11日至2013年4月27日期间，曾管理本基金。 （5）投资委员会成员的姓名和职务 王栋，总经理；曹庆，投资部总监兼汇丰晋信低碳先锋股票型证券投资基金 基金经理；王品，投资部副总监兼汇丰晋信大盘股票型证券投资基金基金经理和 汇丰晋信消费股票型证券投资基金基金经理；郑宇尘，固定收益部总监兼汇丰晋 信平稳增利债券型投资基金基金经理和汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资 基金基金经理。基金管理人也可以根据需要增加或更换相关人员。 （6）上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产； （3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经 营方式管理和运作基金财产； （4）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机 构代理该项业务； （5）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机 构代理该项业务； （6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理、分别记帐，进行证券投资； （7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及 任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产； （8）接受基金托管人依法进行的监督； （9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基 金合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金份额净值，确定基金份 额申购、赎回的价格； （10）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； （11）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金 合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不得向 他人泄露； （12）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； （13）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付 赎回和分红款项； （14）不谋求对上市公司的控股和直接管理； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料； （17）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； （18）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内发出； （19）保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关 的公开资料，并得到有关资料的复印件； （20）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时，及时报告中国 证监会并通知基金托管人； （22）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益， 应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （23）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿； （24）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动； （25）公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持有 人的利益及资源分配； （26）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； （27）法律法规及基金合同规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 （1）基金管理人将严格遵守法律法规和基金合同，按照招募说明书列明的投资 目标、策略及限制全权处理本基金的投资。 （2）基金管理人不从事违反《基金法》及其他法律法规的行为，建立健全内部 控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5）用基金财产承销证券； 6） 用基金财产向他人贷款或提供担保； 7） 用基金财产从事无限责任的投资； 8） 用基金财产买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； 9） 以基金财产向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金 托管人发行的股票或者债券； 10）以基金财产买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基 金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内 承销的证券； 11）用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易 活动； 12）基金财产参与股票发行申购，所申报的金额超过基金的总财产，基金所 申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 13）本基金持有一家上市公司的股票，其市值超过本基金资产净值的10%； 14）本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，超过 该证券的10%； 15）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定； 16）法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 （3）基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 1）越权或违规经营； 2）违反基金合同或托管协议； 3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； 5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 6）玩忽职守、滥用职权； 7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； 8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； 协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 9） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； 10）贬损同行，以提高自己； 11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 12）以不正当手段谋求业务发展； 13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 14）法律法规禁止的其他行为。 （4）基金经理承诺 1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益。 2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋 取不当利益。 3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息。 4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 （1）内部控制的目标 1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 （2） 内部控制的原则 1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各 级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护 内控制度的有效执行。 3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基 金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离； 4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （3）内部控制制度 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。公 司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制 度的纲要和总揽，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措 施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信 息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理 制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章是在基本管理制度的基 础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 公司制定内部控制制度遵循了以下原则： 1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项 规定。 2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留 有制度上的空白或漏洞。 3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出 发点。 4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司 经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 （4）内部控制系统 公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董 事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门负责 本部门的内部控制，督察长和监察稽核部负责检查公司的内部控制措施的执行情 况。具体而言，包括如下组成部分： 1）董事会 负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。 2）督察长 负责公司及其业务运作的监察稽核工作，对公司内部控制的执行情况进 行监督检查。督察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部 控制的执行情况，并定期向中国证监会呈送监察稽核报告。 3）监察稽核部 监察稽核部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。监察稽核 部对总经理负责，将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和 遵守国家法律法规及其他规定的执行情况进行检查，并适时提出修改建议。 4）业务部门 内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负 直接责任，负责履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门 的内部控制措施。 （5）基金管理人关于内部控制的声明 基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制 度是董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关于内 部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善 内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：牛锡明 住所：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：裴学敏 电话：021-95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国发钞 行之一。交通银行先后于2005年6月和2007年5月在香港联交所、上交所挂牌上市， 是中国2010年上海世博会唯一的商业银行全球合作伙伴。交通银行连续五年跻身 《财富》(FORTUNE)世界500强 ，营业收入排名第243位 ，较上年提升83位 ； 列《银行家》杂志全球1,000家最大银行一级资本排名第23位，较上年提升7位。 截至2013年9月30日，交通银行资产总额达到人民币5.76万亿元，实现净利润人 民币487.06亿元。 交通银行总行设资产托管部。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经 验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术 职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬， 是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 (二)主要人员情况 牛锡明先生，交通银行董事长，哈尔滨工业大学经济学硕士，高级经济师。 2009年12月起担任交通银行行长, 2013年5月起担任交通银行董事长。 钱文挥先生，交通银行副行长，上海财经大学工商管理硕士。2004年10月起 任交通银行副行长，2007年8月起任交通银行执行董事。 刘树军先生，交通银行资产托管部总经理。管理学硕士，高级经济师。曾任 中国农业银行长春分行办公室主任、农行总行办公室正处级秘书，农行总行信贷 部工业信贷处处长，农行总行托管部及养老金中心副总经理，交通银行内蒙古分 行副行长。2011年10月起任交通银行资产托管部副总经理，2012年5月起任交 通银行资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止2014年一季度末，交通银行共托管证券投资基金103只，包括博时现 金收益货币、博时新兴成长股票、长城久富股票(LOF)、富国汉兴封闭、富国天 益价值股票、光大保德信中小盘股票、国泰金鹰增长股票、海富通精选混合、华 安安顺封闭、华安宝利配置混合、华安策略优选股票、华安创新股票、华夏蓝筹 混合(LOF)、华夏债券、汇丰晋信2016周期混合、汇丰晋信龙腾股票、汇丰晋信 动态策略混合、汇丰晋信平稳增利债券、汇丰晋信大盘股票、汇丰晋信低碳先锋 股票、汇丰晋信消费红利股票、金鹰红利价值混合、金鹰中小盘精选混合、大摩 货币、农银恒久增利债券、农银行业成长股票、农银平衡双利混合、鹏华普天收 益混合、鹏华普天债券、鹏华中国50混合、鹏华信用增利、融通行业景气混合、 泰达宏利成长股票、泰达宏利风险预算混合、泰达宏利稳定股票、泰达宏利周期 股票、天治创新先锋股票、天治核心成长股票(LOF)、万家公用事业行业股票 (LOF)、易方达科汇灵活配置混合、易方达科瑞封闭、易方达上证50指数、易方 达科讯股票、银河银富货币、银华货币、中海优质成长混合、兴全磐稳增利债券、 华富中证100指数、工银瑞信双利债券、长信量化先锋股票、华夏亚债中国指数、 博时深证基本面200ETF、博时深证基本面200ETF联接、建信信用增强债券、富 安达优势成长股票、工银主题策略股票、汇丰晋信货币、农银汇理中证500指数、 建信深证100指数、富安达策略精选混合、金鹰中证500指数分级、工银瑞信纯 债定期开放债券、富安达收益增强债券、易方达恒生中国企业ETF、易方达恒生 中国企业ETF联接、光大保德信添盛双月债券、浦银安盛幸福回报债券、浙商聚 盈信用债债券、德邦优化配置股票、汇添富理财28天债券、金鹰元泰精选信用 债债券、诺安中小板等权重ETF、诺安中小板等权重ETF联接、中邮稳定收益债 券、富安达现金通货币、东吴内需增长混合、建信优势动力股票(LOF)、浦银安 盛新兴产业混合、农银高增长股票、建信央视财经50指数分级、工银安心增利 场内货币、易方达保证金货币、东吴鼎利分级债券、德邦德信中高企债指数分级、 天治可转债、华安双债添利债券、工银信用纯债两年定开债券、农银行业领先股 票、嘉实丰益策略定期开放债券、工银瑞信月月薪债券、国联安中证医药100 指数、上投摩根岁岁盈定期开放债券、方正富邦互利定期开放债券、建信周盈安 心理财债券、博时灵活配置混合、鹏华丰融定期开放债券、农银汇理14天理财 债券、鹏华消费领先灵活配置混合、浦银安盛消费升级灵活配置混合、广发成长 优选灵活配置混合、国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型、兴业定期开放债券、 浦银安盛日日盈货币型证券投资基金。此外，还托管了全国社会保障基金、保险 资产、企业年金、QFII、QDII、信托计划、证券公司集合资产计划、ABS、产业 基金、专户理财等12类产品。 （二）基金托管人的内部控制制度 （1）内部控制目标 严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保 证资产托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、 评估、监控，有效地实现对各项业务风险的监控和管理，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 （2）内部控制原则 1、全面性原则：通过各个处室自我监控和专门内控处室的风险监控的内部 控制机制覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反 馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 2、独立性原则：交通银行资产托管部独立负责受托基金资产的保管，保证 基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金分别设置账户，独 立核算，分账管理。 3、制衡性原则：贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确 保各处室和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控 制中的盲点。 4、有效性原则：在岗位、处室和内控处室三级内控管理模式的基础上，形 成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流 程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。 5、效益性原则：内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风 险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部 控制目标。 （3）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，基 金托管人制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金 托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、 《交通银行资产托管部内部风险控制制度》、《交通银行资产托管部项目开发管 理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密 工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部 业务资料管理制度》、《交通银行资产托管部监察守则》等，并根据市场变化和 基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管 理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。 基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核 的动态管理过程来实施内部风险控制，为了保障内控管理的有效执行，聘请国际 著名会计师事务所对基金托管业务运行进行内部控制评审。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的 规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核 算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计 提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合 法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《证券投资基金运作 管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予 以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。基金托管人有权对通 知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事 项未能及时纠正的，基金托管人须报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 （四）其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。 负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 五、相关服务机构 （一） 基金份额发售机构 （1）直销机构 汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心 地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼 电话：021-20376952 传真：021-20376989 联系人：薛蓓 网址：www.hsbcjt.cn 客户服务中心电话：021-20376888 汇丰晋信基金电子交易平台 网址：https://etrading.hsbcjt.cn/ 联系人：薛蓓 电话：021-20376952 （2）代销机构 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：牛锡明 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：曹榕 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69 号 法定代表人：项俊波 联系人：蒋浩 传真：（010）85109219 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：肖钢 电话：（010）66109330 传真：（010）66109144 联系人：刑然 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 联系人：汤嘉惠、虞谷云 联系电话：021-63296188－82438、82410 客户服务电话：95528，021-63298615 网址：www.spdb.com.cn 深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 （Frank N. Newman） 联系人：张青 联系电话：0755-82088888 客户服务电话：95501 网址：www.sdb.com.cn 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：孔丹 联系人：丰靖 联系电话：01065541585 客户服务电话：95558 网址：www.ecitic.com 民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：董文标 电话：010-58357666 传真：010-83914283 联系人：董云巍 客户服务电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn 华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：翟鸿祥 联系人：马旭 传真：010－85238680 客户服务中心电话：95577 网址：www.hxb.com.cn 光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 办公地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 法定代表人： 唐双宁 电话：010-68098778 传真：010-68560661 联系人：李伟 客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：傅育宁 电话：（0755）83195834，82090060 传真：（0755）83195049，82090817 客户服务电话：95555 联系人：刘薇 网址：www.cmbchina.com 平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦 法定代表人：孙建一 客户服务电话：95511-3 网址：http://bank.pingan.com 温州银行股份有限公司 住所、办公地址：温州市车站大道196号 法定代表人：邢增福 联系人：林波 电话：（0577）88990082 传真：（0577）88995217 客服电话：（0577）96699 网址：www.wzbank.cn 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号 办公地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15层 法定代表人：胡平西 联系人：吴海平 电话：021-38576666 传真：021-50105124 客服电话：021-962999 公司网址：http://www.srcb.com 渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道201-205号 办公地址：天津市河西区马场道201-205号 法定代表人：刘宝凤 联络人：王宏 电话：022-58316666 传真：022-58316569 客服电话：400-888-8811 公司网址：www.cbhb.com.cn 洛阳银行股份有限公司 注册地址：洛阳市洛南新区开元大道256号洛阳银行大厦 办公地址：洛阳市洛南新区开元大道256号洛阳银行大厦 法定代表人：王建甫 客服电话：96699 公司网址：http://www.bankofluoyang.com.cn 山西证券有限责任公司 注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：张治国 联系电话：0351-8686703 传真：0351-8686619 客服电话：400-666-1618 网址：www.i618.com.cn 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城东路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：万建华 联系人：芮敏祺 联系电话：021-38676161 传真：021-38670161 客服电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com 申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 法定代表人： 丁国荣 电话： 021-54033888 联系人：李清怡 客户服务电话： 021-962505 网址： www.sw2000.com.cn 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636客服电话： 400-8888-111、95565 网址：www.newone.com.cn 中信建投证券股份有限公司 注册地址： 朝阳区安立路66号4号楼 办公地址： 北京市东城区朝内大街188号 法定代表人： 张佑君 联系人： 权唐 电话： 010-85130577 传真： 010-65182261 客户服务电话： 400-8888-108(免长途费) 网址： www.csc108.com 广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42楼 法定代表人：林治海 联系人：黄岚 传真：020-87555305 开放式基金咨询电话：95575转各营业网点 网址：www.gf.com.cn 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：顾伟国 联系人：李洋 电话：(010)66568047 传真：(010)66568116 客服电话：400-8888-888 网址：www.chinastock.com.cn 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨、李芳芳 电话：021-22169999 传真：021-22169134 客户服务电话：4008888788、10108998 网址：www.ebscn.com 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021-23219000 传真：021-23219100 客服电话：95553或拨打各城市营业网点电话 网址：www.htsec.com 华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：樊昊 电话：025-84457777 传真：025-84579763 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层 法定代表人：兰荣 联系人：谢高得 电话：021－38565785 传真：021-38565955 客户服务电话：400-8888-123 网址：www.xyzq.com.cn 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755-82133066 传真：0755-82133302 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层 办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010-84683893 传真：010-84865560 客服电话：010-84588888 网址：www.cs.ecitic.com 中信万通证券有限责任公司 法定代表人：张智河 注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 基金业务联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：0532-96577 公司网址：www.zxwt.com.cn 国元证券股份有限公司 注册地址：合肥市寿春路179 号 法定代表人：凤良志 联系人：李蔡 电话：0551-2207938 传真：0551-2207965 客服电话：4008-888-777、95578 公司网址：www.gyzq.com.cn 中国国际金融有限公司 注册地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：金立群 联系人：罗春蓉 武明明 客服电话：010-65051166 公司网址：www.cicc.com.cn 东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山北路318号2号楼21-29楼 办公地址：上海市中山北路318号2号楼21-29楼 法定代表人：潘鑫军 联络人：吴宇、沈燕 电话：021-63325888 传真：021-63326173 客服电话：95503 公司网址：www.dfzq.com.cn 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹 电话：0755-82558305 传真：0755-82558355 客服电话：4008001001 公司网址： www.essences.com.cn 天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话：010-66045529 传真：010-66045500 客服电话：010-66045678 公司网址：www.txsec.com、 www.txjijin.com 国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街95号 办公地址：成都市东城根上街95号6、16、17楼 法定代表人：雷波 联系人：金喆 客户服务电话：400-660-0109 网址：www.gjzq.com.cn 中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层 法定代表人：沈强 联系人：丁思聪 客户服务电话：96598 网址：http://bigsun.qianyan.biz/ 深圳众禄基金销售有限公司 注册地点：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：4006-788-887 联系人：张玉静 网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 上海天天基金销售有限公司 注册地点：上海浦东新区峨山路613号6幢551室 法定代表人：其实 联系人：朱钰 客户服务电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn 杭州数米基金销售有限公司 注册地点：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 客户服务电话：4000766123 网址：www.fund123.cn 上海好买基金销售有限公司 注册地点：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 客户服务电话：400-700-9665 网址：ww.ehowbuy.com 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地点：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 法定代表人：李晓涛 联系人：杨翼 公司网站：www.10jqka.com.cn 客服电话：95105-885 0571-56768888 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地点：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 法定代表人：汪静波 联系人：姚思轶 公司网站：www.noah-fund.com 客服电话：400-821-5399 东海证券有限责任公司 注册地点：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼 法定代表人：朱科敏 联系人：汪汇 公司网站：www.longone.com.cn 客服电话：400-8888-588 齐鲁证券有限公司 注册地点：山东省济南市经七路86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 公司网站：www.qlzq.com.cn 客服电话：95538 浙商证券股份有限公司 注册地点：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座 法定代表人：吴承根 联系人：许嘉行 公司网站：www.stocke.com.cn 客服电话：（浙江省内）967777 华鑫证券有限责任公司 注册地点：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元 法定代表人：洪家新 联系人：陈敏 公司网站：www.cfsc.com.cn 客服电话：021-32109999；029-68918888 信达证券股份有限公司 注册地点：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 公司网址：www.cindasc.com 客服电话：400-800-8899 和讯信息科技有限公司 注册地点：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 联系人：周轶 公司网站：licaike.hexun.com 客服电话：4009-200-022 北京展恒基金销售有限公司 注册地点：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 法定代表人：闫振杰 联系人：焦琳 公司网站：www.myfund.com 客服电话：400-888-6661 华安证券股份有限公司 注册地点：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人：李工 公司网站：www.hazq.com 客服电话：400-809-6518 （二） 注册登记人 名称：汇丰晋信基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区富城路99号震旦大厦35楼 法定代表人：杨小勇 联系人：赵琳 联系电话：021- 20376892 （三） 出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市金杜律师事务所 地址：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHU A座31层 负责人：王玲 电话：010-58785588 传真：010-58785599 联系人：宋萍萍 联系电话：0755-22163307 经办律师：靳庆军、宋萍萍 （四） 审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所 住所：北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层 法定代表人：萧伟强 联系电话：010-8518 5000 传真电话：010-8518 5111 经办注册会计师：王国蓓、黄小熠 联系人：彭成初六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 及其他有关规定募集，并于2006年3月29日经中国证监会证监基金字【2006】第 53号文核准募集。 （二）基金存续期间 不定期 （三）基金类型 混合型证券投资基金 （四）募集方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售，具体情况和联系 方法详见基金份额发售公告； （五）募集期限 本基金于2006年4月10日起通过各销售机构向社会公开募集，截至2006年5 月18日，本基金募集工作已顺利结束。 （六）募集对象 本基金份额的发售对象为中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者、 合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资者。 （七）募集场所 本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售，详情见基金份额发 售公告。 （八）基金的最高募集规模 本基金不设最高募集规模。 （九）基金份额面值、认购价格、费用及认购份额计算公式 （1）基金份额面值：1.00元人民币 （2）基金份额认购价格：1.00元人民币 （3）认购费用 本基金采用金额认购方法，认购费用以认购金额为基数采用比例费率计算， 投资人可选择在认购本基金或赎回本基金时缴纳认购费用。投资人选择在认购时 缴纳的称为前端认购费用，投资人选择在赎回时缴纳的称为后端认购费用。 ①前端认购费率如下： 认购金额A 前端认购费率% A < 50万元 1.2 50 万元<= A < 100万元 1.0 100万元 <= A < 500万元 0.6 A >= 500万元 每笔1000元 ②后端认购费率如下： 持有时间T 后端认购费率% T<1年 1.5 1年<=T<2年 1.2 2年<=T<4年 0.5 T 〉=4年 0 注：上表中，1年以365天计算。 （4）认购份额的计算 1）投资人选取前端费用方式认购的，前端费用类别下的认购份额的计算方 法如下： 前端认购费用＝认购金额×前端认购费率 净认购金额＝认购金额－前端认购费用 认购份额＝(净认购金额+认购金额产生的利息)/基金份额面值 2）投资人选取后端费用方式认购的，后端费用类别下的认购份额的计算方 法如下： 认购份额=（认购金额+认购金额产生的利息）/基金份额面值 上述计算结果（包括认购份额）以四舍五入的方法保留到小数点后两位。 由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 认购费用主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等基金募集期发生的 各项费用,不列入基金财产。 例一：假定某投资人投资10,000元认购本基金，认购金额在募集期产生的利 息为3元。如果其选择缴纳前端认购费用，则其可得到的认购份额计算如下： 前端认购费用 ＝10,000×1.2%＝120元 净认购金额 ＝10,000-120＝9,880元 认购份额 ＝（9,880+3）/1.00＝9,883份 即投资人投资10,000元认购本基金，如果选择缴纳前端认购费用，可得到 9,883份基金份额（含利息折份额部分）。 例二：假定某投资人投资10,000元认购本基金，认购金额在募集期产生的利 息为3元。如果其选择缴纳后端认购费用，则其可得到的认购份额计算如下： 认购份额 ＝（10,000+3）/1.00＝10,003份 即投资人投资10,000元认购本基金，如果选择缴纳后端认购费用，可得到 10,003份基金份额（含利息折份额部分），但其在赎回时需根据其持有时间按对 应的后端认购费率缴纳后端认购费用。 （十）投资人对基金份额的认购 （1）认购时间安排 本基金募集期为2006年4月10日至2006年5月18日，共39天。 （2）投资人认购应提交的文件和办理的手续 基金投资人可在募集期间到基金销售网点认购本基金,按照销售机构的规定 办理基金认购手续，填写认购申请书，并足额缴纳认购款（具体请参见基金份额 发售公告）。首次认购之前必须持有效证件开立汇丰晋信基金管理有限公司基金 账户和销售机构交易账户。 （3）认购的方式及确认 投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。 投资人在T日规定时间内提交的认购申请，可于T+2日后在原申请网点或通过 基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。 投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中 心查询认购确认份额。 （4）认购限额 在本基金募集期内，对于本基金同一费用类别，投资人首次单笔认购的最低 金额为2,000元，追加认购的最低金额1,000元。 （5）超比例的处理方式 本基金募集期间内不设最高认购份额限制。 （十一）募集资金利息的处理方式 认购款项在基金合同生效前产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有 人所有。认购利息以注册登记人的记录为准。 （十二）基金募集行为结束前，投资人的认购款项只能存入有证券投资基金托 管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，任何人不得动用。 本次募集有效认购总户数为59,258户，按照每份基金份额1.00元人民币计 算，募集发售期募集的有效份额为2,921,117,535.97份基金份额，利息结转的基 金份额为801,675.84份基金份额，两项合计共2,921,919,211.81份基金份额，已 全部计入投资者基金账户，归投资者所有。 七、基金合同的生效 （一）基金合同的生效 基金募集期限届满具备下列条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提 交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告： （1）基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币； （2）基金份额持有人的人数不少于200人； 基金备案获中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。基金管理人应当在 收到中国证监会确认文件的次日予以公告。 （二）基金募集失败的处理方式 （1）募集期满，未达到基金合同生效条件，或募集期内发生使基金合同无法生 效的不可抗力，则基金募集失败。 （2）本基金募集失败，基金管理人应当以其固有财产承担因募集行为而产生的 债务和费用，将投资人已缴纳的认购款项加计银行同期存款利息在募集期限届满 后30日内返还基金认购人。 （三）基金存续期内基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于 5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述 情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案；连续60个工 作日出现前述情形的，基金管理人有权根据法律法规及本基金合同规定的程序， 报中国证监会批准后宣布本基金合同终止。 中国证监会另有规定的，按其规定办理。 （四）本基金基金合同已于2006年5月23日生效。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回办理的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金的申购与赎回。具体的销售机构由本基金管理人在基金份额发 售公告中或其他公告中列明。本基金管理人可根据情况增减基金代销机构，并予 以公告。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 （1）开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，本基金为投资人办理申购与赎 回等基金业务的时间即开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。在 开放日的具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。 若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放 日进行相应的调整并提前公告，同时报中国证监会备案。 （2）申购的开始时间 本基金自基金合同生效日后不超过3个月时间内开始办理申购，具体开始办 理时间在本基金开放申购公告中规定。本基金已于2006年6月12日起开始办理日 常申购业务。 （3）赎回的开始时间 本基金自基金合同生效日后不超过3个月时间内开始办理赎回，具体开始办 理赎回时间在本基金开放赎回公告中规定。本基金已于2006年8月23日起开始办 理日常赎回业务。 （4）自2016年6月1日开始，本基金停止办理申购及基金转换转入，只办理赎 回及基金转换转出。本基金管理人有权视情况对前述停止办理申购及基金转换转 入的时间进行调整，但最迟于停止办理申购及基金转换转入日2日前予以公告， 并报中国证监会备案。 （5）基金管理人开始办理申购、赎回业务时应当按照本基金合同的规定进行公 告并办理备案手续。 （6）基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回或转 换时间所在开放日的价格。 （三）申购与赎回的原则 （1）“未知价”原则，即基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的 基金份额净值为基准进行计算； （2）“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； （3） 基金份额持有人赎回基金份额，对于其持有的同一费用类别下的基金份额， 基金管理人遵循“先进先出”的原则处理，即对基金份额持有人在该销售机构托 管的同一费用类别份额进行赎回处理时，申购确认日期在先的基金份额先赎回， 申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定赎回份额所适用的费率； （4）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销，在基金管 理人规定的时间之后不得撤销； （5）基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最 迟须在新的原则实施2日前在至少一种中国证监会指定媒体予以公告。 （四）申购与赎回的程序 （1）申购与赎回的申请方式 基金投资人须按销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购或 赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 （2）申购与赎回申请的确认与通知 本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申 购或赎回申请日(T日)，并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的 有效申请，投资人可在T+2日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询 申请的确认情况。 （3）申购与赎回款项支付的方式与时间 申购时，申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购无 效。若申购无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申 购款项本金退还给投资人。 赎回时，投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按照本基金合同有关条款处理。 （五）申购和赎回的数额和价格 （1）申购金额、赎回份额及余额的处理方式 1）对于本基金同一费用类别，投资人首次申购最低金额2,000元(已认购本 基金同一费用类别的基金份额，不受首次申购最低金额限制)；追加申购每 次最低金额1,000元。 2）基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于500份基金 份额；基金账户余额不得低于500份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导 致在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足500份的，需一次全部赎回。 如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的 账户余额少于500份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。 基金管理人可根据市场情况，调整以上申购金额、赎回份额及最低持有份额 的数量限制，并于调整前2日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报 中国证监会备案。 （2）申购赎回费率 如投资人在2011年5月31日或之前申购本基金，可选择在申购本基金或赎 回本基金时缴纳申购费。投资人选择在申购时缴纳的称为前端申购费用，投资人 选择在赎回时缴纳的称为后端申购费用。 如投资人在2011年5月31日之后申购本基金，投资人只能选择前端收费方 式申购。 自2016年6月1日开始，本基金停止办理申购及基金转换转入，只允许赎 回及基金转换转出。 1）申购费率： 投资人申购本基金需缴纳申购费，投资人在同一天多次申购的，根据单次申 购金额确定每次申购所适用的费率。申购费用用于本基金的市场推广、销售、注 册登记等各项费用，不列入基金财产。 ①本基金前端申购费率如下： 时间段 申购金额A 前端申购费率 % 基金合同生效之日（含基金合同 生效之日）至2011/05/31（含 2011/05/31） A < 50万元 1.5 50 万元<= A < 100万元 1.2 100万元 <= A < 500万元 0.8 A >= 500万元 每笔1000元 2011/06/01 （含2011/06/01） 至2016/05/31（含2016/05/31） A < 50万元 0.75 50 万元<= A < 100万元 0.6 100万元 <= A < 500万元 0.4 A >= 500万元 每笔1000元 2016/06/01起（含2016/06/01） 停止前端申购 ②本基金的后端申购费率如下： 时间段 持有时间T 后端申购费率% 基金合同生效之日（含基金合同 生效之日）至2011/05/31（含 2011/05/31） T<1年 1.8 （未完）  |