[中报]环旭电子：2014年半年度报告
环旭电子股份有限公司 2014年半年度报告 重要提示 一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、 完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、 未出席董事情况。 未出席董事职务 未出席董事姓名 未出席董事的原因说明 被委托人姓名 董事 张洪本 工作原因 张虔生 董事 Rutherford Chang 工作原因 董伟 董事 吴福辉 工作原因 魏镇炎 三、 本半年度报告未经审计。 四、 公司负责人张洪本、主管会计工作负责人刘丹阳及会计机构负责人（会计主管人员）刘 丹阳声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 六、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 目录 第一节 释义 .................................................................................................................................... 3 第二节 公司简介 ............................................................................................................................. 5 第三节 会计数据和财务指标摘要 ................................................................................................. 6 第四节 董事会报告. ........................................................................................................................ 8 第五节 重要事项 ........................................................................................................................... 35 第六节 股份变动及股东情况 ....................................................................................................... 43 第七节 董事、监事、高级管理人员情况 ................................................................................... 46 第八节 财务报告 ........................................................................................................................... 46 第九节 备查文件目录 ................................................................................................................... 47 第一节 释义 一、 释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义 公司、本公司、环旭电子 指 环旭电子股份有限公司 中信证券 指 中信证券股份有限公司 环诚科技 指 环诚科技有限公司，为公司控股股东，注册于香港 环隆电气 指 环隆电气股份有限公司，台湾证交所上市公司，证券代码 为2350，该公司已于2010年6月17日终止上市 日月光股份 指 日月光半导体制造股份有限公司，台湾证交所上市公司， 证券代码为2311 日月光半导体 指 日月光半导体（上海）股份有限公司，为日月光股份全资 子公司，2013年因转制更名为日月光半导体（上海）有限 公司 环维电子、金桥厂 指 环维电子（上海）有限公司，公司全资子公司，于2013年 9月设立。 环胜深圳 指 环胜电子（深圳）有限公司，前身为环旭电子（深圳）有 限公司，2008年该公司变更名称为环胜电子（深圳）有限 公司 环鸿深圳 指 环鸿电子（深圳）有限公司，公司全资子公司 环豪电子 指 环豪电子（上海）有限公司，公司全资子公司，于2014年 4月注册于上海市自由贸易试验区 苹果、Apple 指 Apple Computer, Inc.，美国苹果电脑公司，是世界知名 消费电子品牌商 摩托罗拉、Motorola 指 Motorola Inc.，是全球芯片制造、电子通讯领域领导厂商 之一 英特尔、Intel 指 Intel Corporation，是全球最大的半导体芯片制造商 友达光电、AUO 指 友达光电股份有限公司，是全球排名前五的液晶显示面板 厂商之一 IBM 指 International Business Machines Corporation，是全球 知名IT制造及服务供应商 霍尼韦尔、Honeywell 指 Honeywell International Inc.，是一家在多元化技术和 制造业方面占世界领导地位的跨国公司 联想电脑、联想、lenovo 指 联想集团有限公司，是全球知名电脑厂商 DMS 指 Design and Manufacturing Services，设计制造服务 SMT 指 Surfaced Mounting Technolegy（表面贴装技术），新一代 电子组装技术，将传统的电子元器件压缩成为体积仅为几 十分之一的器件，可实现电子产品组装的高密度、高可靠、 小型化、低成本，以及生产的自动化。将元件装配到印刷 （或其他）基板上的工艺方法称为SMT 工艺，相关的组装 设备则称为SMT 设备 PCB 指 Printed Circuit Board（印刷电路板），PCB被称为电子产 品“基石”，在电子产品中使用的大量电子零件都是镶嵌在 大小各异的PCB上，除固定的零件外，PCB的主要功能是提 供各零件的相互电路连接 VMI 指 Vendor Managed Inventory，一种库存管理策略。 第二节 公司简介 一、 公司信息 公司的中文名称 环旭电子股份有限公司 公司的中文简称 环旭电子 公司的外文名称（如有） Universal Scientific Industrial (Shanghai)Co., Ltd. 公司的外文名称缩写（如有） USISH 公司的法定代表人 张洪本 二、 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 刘丹阳 王沛 联系地址 上海市张江高科技园区集成电 路产业区张东路1558号 上海市张江高科技园区集成电 路产业区张东路1558号 电话 021-58968418 021-58968418 传真 021-58968415 021-58968415 电子信箱 Public@usish.com Public@usish.com 三、 基本情况变更简介 公司注册地址 上海市张江高科技园区集成电路产业区张东路1558号 公司注册地址的邮政编码 201203 公司办公地址 上海市张江高科技园区集成电路产业区张东路1558号 公司办公地址的邮政编码 201203 公司网址 http://www.usish.com/ 电子信箱 Public@usish.com 四、 信息披露及备置地点变更情况简介 公司选定的信息披露报纸名称 《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》和 《证券日报》 登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.sse.com.cn 公司半年度报告备置地点 公司董事会秘书办公室 五、 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A 股 上海证券交易所 环旭电子 601231 六、 公司报告期内注册变更情况 公司报告期内注册情况未变更。 七、 其他有关资料 因非公开发行股票事项，公司于2014年6月19日聘请中信证券股份有限公司担任公司2014年非 公开发行股票的保荐机构。鉴于公司2012年首次公开发行股票持续督导期尚未结束，根据《证券 发行上市保荐业务管理办法》规定，公司2012年首次公开发行股票持续督导职责由中信证券承继。 中信证券委派陈淑绵女士、戴佳明先生负责具体督导工作。详细内容参见公司于2014年6月21 日通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》及上海证券交易所网站 www.sse.com.cn披露的《环旭电子股份有限公司关于变更保荐机构及保荐代表人的公告》。 第三节 会计数据和财务指标摘要 一、 公司主要会计数据和财务指标 (一) 主要会计数据 单位：元 币种：人民币 主要会计数据 本报告期 （1－6月） 上年同期 本报告期比上年 同期增减(%) 营业收入 6,950,836,040.85 6,478,794,883.28 7.29 归属于上市公司股东的净利润 344,860,764.89 266,467,951.19 29.42 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益的净利润 324,029,550.86 254,382,264.93 27.38 经营活动产生的现金流量净额 779,538,788.48 1,157,649,972.40 -32.66 本报告期末 上年度末 本报告期末比上 年度末增减(%) 归属于上市公司股东的净资产 3,976,549,044.50 3,801,032,971.01 4.62 总资产 9,009,420,607.44 8,478,399,789.65 6.26 (二) 主要财务指标 主要财务指标 本报告期（1－6月） 上年同期 本报告期比上年 同期增减(%) 基本每股收益（元／股） 0.34 0.26 30.77 稀释每股收益（元／股） 不适用 不适用 扣除非经常性损益后的基本每股收益 （元／股） 0.32 0.25 28.00 加权平均净资产收益率（%） 8.68 7.53 增加1.15个百分 点 扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率（%） 8.15 7.19 增加0.96个百分 点 二、 非经常性损益项目和金额 单位:元 币种:人民币 非经常性损益项目 金额 附注（如适用） 非流动资产处置损益 -5,231,546.92 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关， 符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府 补助除外 6,825,073.90 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易 性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及 处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取 得的投资收益 21,847,637.41 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 1,296,988.37 所得税影响额 -3,906,938.73 合计 20,831,214.03 第四节 董事会报告. 一、董事会关于公司报告期内经营情况的讨论与分析 公司2014年上半年实现营业收入6,950,836,040.85元，较去年同期增长472,041,157.57 元，同比增长7.29％，主要是第二季营业收入较上年同期增长，使得上半年营业利润增加 87,397,172.41元，同比增长28.00%；利润总额增加88,100,381.38元，同比增长28.03%。上半 年公司实现净利润344,860,764.89元，净利润增加78,392,813.70 元，同比增长29.42%。 (一) 主营业务分析 1、 财务报表相关科目变动分析表 单位:元 币种:人民币 科目 本期数 上年同期数 变动比例（%） 营业收入 6,950,836,040.85 6,478,794,883.28 7.29 营业成本 5,985,368,083.22 5,605,144,859.54 6.78 销售费用 133,615,360.30 101,336,846.86 31.85 管理费用 455,758,145.66 438,625,894.98 3.91 财务费用 943,778.73 7,980,382.06 -88.17 经营活动产生的现金流量净额 779,538,788.48 1,157,649,972.40 -32.66 投资活动产生的现金流量净额 -453,502,432.61 20,911,205.52 -2,268.71 筹资活动产生的现金流量净额 168,034,816.71 -356,500,551.72 -147.13 研发支出 294,433,168.52 300,314,862.77 -1.96 销售费用变动原因说明:主要系出货量增加，销售佣金、运费及相关售后服务费用增加所致。 财务费用变动原因说明:定存减少,利息收入减少；借款总量和利率均上升,借款利息增加；本期人 民币贬值，汇兑收益增加。 经营活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要系2012年第四季营业额较高使上年同期应收账 款金额收回较多，且今年第二季营业收入增加使相关采购及费用等现金流出增加所致。 投资活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要系本期购买固定资产支付金额增加，及去年同期 理财产品到期收回金额较多所致。 筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要系去年同期偿还借款较多，本期借款净增加较多 所致。 2、 其他 (1) 公司前期各类融资、重大资产重组事项实施进度分析说明 公司于2014年4月14日召开第二届第二十一次董事会审议通过了《关于公司向特定对象非公开 发行A股股票方案的议案》，该议案已于2014年5月5日召开的2014年第一次临时股东大会审议 通过。公司已收到中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2014年6月23日出具 的《中国证监会行政许可申请受理通知书》（140692号）。中国证监会对公司提交的《上市公司非 公开发行》行政许可申请材料进行了审查，认为该申请材料齐全，符合法定形式，决定对该行政 许可申请予以受理。详细内容参见公司通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券 日报》及上海证券交易所网站www.sse.com.cn披露的公告。 (2) 经营计划进展说明 2014年公司持续透过二大主轴来推动公司稳定发展：(一)持续透过强化核心零组件产品及整 机产品的纵向垂直整合，凸显服务价值，增强客户粘性，进而巩固和提升公司在供应链中的战略 地位。(二)开发新技术及新产品并拓展市场，将微小化技术再次升级，并结合以人性、运用为本 体开发的完整解决方案，整合软件、硬件能力，以差异化创造产品附加价值及利润。 再者，持续广纳两岸优秀研究发展人才，组建高素质优秀团队、提升管理水平，打造高端制 造的能力，与此同时，公司积极履行社会责任，持续关注环保安全卫生方面的问题，推动绿色产 品。 (3) 其他 A、资产负债表项目变动幅度达30%以上的分析说明： a、交易性金融资产较期初增加33.22万元，增长668.50%，主要系本期期末美元及欧元汇率波动 致未交割的远期外汇合约评价利益增加所致。 b、应收票据较期初减少1,666.10万元，下降43.70%，主要系本期客户票据兑现所致。 c、预付款项较期初增加496.10万元，增长106.04%，主要系本期预付材料款增加所致。 d、在建工程较期初增加34,654.18万元，增长321.61%，主要系本期金桥厂开始筹建厂区及扩建 产线所致。 e、其它非流动资产较期初增加12,158.20万元，增长153.19%，主要系本期因金桥厂设立，预付 设备款增加所致。 f、交易性金融负债较期初增加83.04万元，增长241.19%，主要系本期期末美元及欧元汇率波动 致未交割的远期外汇合约评价损失增加所致。 g、应交税费较期初增加924万元，增长48.06%，主要系应付所得税增加所致。 h、应付利息较期初增加64.54万元，增长36.39%，主要系本期借款金额增加所致。 i、应付股利较期初增加15,050.69万元，主要系本期应付母公司环诚股利尚未支付。 j、一年内到期的非流动负债较期初减少1,360.45万元，下降75.19%，主要系本期一年内到期的 长期借款已经全部清偿所致。 k、长期借款较期初减少4,770.72万元，下降100%，主要系本期将长期借款全部清偿所致。 B、损益表项目变动幅度达30%以上的分析说明： a、营业税金及附加较上年同期增加433.95万元，增长83.30%，主要系本期免抵税额增加，缴纳 相对应的城建税及教育费附加增加所致。 b、销售费用较上年同期增加3,227.85万元，增长31.85%，主要系出货量增加，销售佣金、运费 及相关售后服务费用增加所致。 c、财务费用较上年同期减少703.66万元，下降88.17%，:定存减少,利息收入减少；借款总量和 利率均上升,借款利息增加；本期人民币贬值，汇兑收益增加。 d、资产减值损失较上年同期减少3,242.17万元，下降159.02%，主要系主要系去年同期工业类 产品需求转变，提列存货跌价准备较多所致。 e、公允价值变动收益较上年同期减少74.10万元，下降59.80%，主要系本期汇率变动大，导致 期末持有的交易性金融资产评价减少收益所致。 f、投资收益较上年同期增加913.01万元，增长69.09%，主要系本期低风险银行短期保本理财产 品投资总额增加,故收益增加所致。 g、营业外收入较上年同期增加487.65万元，增长87.40%，主要系本期政府补助及其它收入略微 增加所致。 h、营业外支出较上年同期增加417.33万元，增长123.03%，主要系本期因产品升级，将设备汰 旧换新，致非流动资产处置损失增加所致。 (二) 行业、产品或地区经营情况分析 1、 主营业务分行业、分产品情况 单位:元 币种:人民币 主营业务分产品情况 分产品 营业收入 营业成本 毛利率 （%） 营业收 入比上 年增减 （%） 营业成 本比上 年增减 （%） 毛利率 比上年 增减（%） 通讯类 产品 2,331,322,015.58 2,189,283,799.56 6.09 23.11 23.08 增加 0.02个 百分点 消费电 子类产 品 887,366,178.27 779,294,124.75 12.18 -6.38 -7.52 增加 1.08个 百分点 电脑类 产品 1,518,043,178.03 1,277,755,552.23 15.83 11.67 7.20 增加 3.51个 百分点 存储类 产品 442,380,150.39 350,008,986.90 20.88 -7.02 -4.14 减少 2.37个 百分点 工业类 产品 1,018,549,289.59 800,690,001.28 21.39 -8.31 -6.50 减少 1.52个 百分点 汽车电 子类产 品 637,022,795.64 532,942,061.40 16.34 6.60 2.31 增加 3.51个 百分点 其他 105,239,892.44 55,368,646.27 47.39 27.99 12.15 增加 7.43个 百分点 主营业务分行业和分产品情况的说明 各类型产品在报告期内，消费电子类产品、存储类产品及工业类产品营业收入减少，其余各 类产品营业收入均呈显增长趋势，说明如下： 通讯类产品营业收入因第二季营业收入成长较多，使本期营业收入较上年同期成长23.11％， 营业成本也随之攀升，较上半年同期增长23.08％，通讯类产品本期整体毛利率较上年同期略增 0.02个百分点。 电脑类产品的营业收入增长率为11.67％，主要受惠于联想笔记本电脑周边产品订单的增长， 持续带动了公司本期电脑类产品的增长。电脑类产品的营业成本，比上年同期提高了7.20％，主 要是随着营业收入增加，营业成本也随之攀升。 汽车电子产品的营业收入本期较上年同期成长6.60％，受惠于LED车灯模组及稳压器销售增 加，使公司营业收入呈现上扬的趋势。营业成本同样因订单的增长，较上年同期增长2.31％。 其它类产品主要为备品销售及售后服务业务。其它类产品营业收入较上年同期成长21.87％， 毛利率较上年同期增加7.43个百分点。 消费类电子产品本期营业收入较上年同期减少6.38％，但营业成本控制得宜致营业毛利较上 年同期仍有小幅成长。 工业类产品在去年上半年成长较多，本期营业收入较上年同期减少8.31％。 存储类产品营业收入较上年同期减少7.02％，毛利率较上年同期减少2.37个百分点。 整体而言，本报告期内公司的主营业务收入整体水平增长了7.31％，公司依据丰富而平衡的 产品策略目标，维持公司成长的动能。 2、 主营业务分地区情况 单位：元 币种：人民币 地区 营业收入 营业收入比上年增减（%） 中国大陆地区 1,147,992,073.18 108.15 中国大陆地区之外 5,791,931,426.76 -2.10 主营业务分地区情况的说明 本期将对台湾及香港地区的交易视为大陆地区之外的销售，上年同期此类交易因台湾及香港的内 部交易冲销较多，致中国大陆地区的营业收入较少。 (三) 核心竞争力分析 本公司作为电子产品领域大型设计制造服务商，具有八大核心竞争优势： 1、前瞻性战略优势--掌握市场需求变化及科技产业发展的主流趋势 本公司精选通讯类产品、消费电子类产品、电脑类产品、存储类产品、工业类产品、汽车电 子类产品及其他类产品的下游产业，具备良好前景和成长性。 通讯类产品符合通讯、数据传输无线化趋势；存储类产品运用"云端运算"理念，顺应资料储存数 字化发展；电脑类产品在平板电脑趋势下，突显应用产品短小轻薄化优势；消费电子类产品符合 显示工具平面化的发展；工业类产品具备性能稳定、功能多元的特点；汽车电子类产品则在可靠 性、安全性方面领先。 2、整合优势--精中选优，高效整合 本公司不仅拥有专业设计制造各类电子产品（涵盖电子零组件、零配件和整机）及系统组装 的综合实力，而且具备战略性精选细分领域和整合产品的能力。本公司目前精选的通讯类产品中 无线网络设备、电脑类产品中的电脑主机板、存储类产品中的商用及网络存储设备、消费电子类 产品中的液晶面板控制板、工业类产品中的智能手持终端设备和商用销售终端设备、汽车电子类 产品等主要产品的下游产业，能够充分发挥公司多年积累的核心设计制造优势。 3、研发优势--研发与主流技术同步，与市场需求、客户需求同步 本公司在主要产品领域具有明显的研发与设计优势。自成立之初就确立了强化自主研发、以 技术为先导的核心发展思路，以研发中心为发展的核心。公司目前拥有超过1,300人的专职研发 团队，其中本科学历人员占比达64%，研究生及以上学历人员占比达到33%；研发团队整体素质高， 具有丰富的产品研发和设计经验。报告期内本公司拥有的449项专利、7项软件著作权。 4、客户优势--与国际大型品牌商建立了稳固的供应链合作伙伴关系 制造服务商成为下游品牌客户（尤其是国际大型品牌商）合格供应商的难度很大，但是一旦 成为该等客户的合格供应商，将会长时间保持合作关系。目前公司已经与许多国际一流的大型电 子产品品牌商，如苹果（Apple）、友达光电（AUO）、联想（Lenovo）、英特尔（Intel）、摩托罗拉 （Motorola）、法雷奥(VALEO)、Honeywell、IBM等，建立了长期稳定的供应链合作关系。 5、管理优势--经验丰富的专业管理团队和高效的供应链管理能力 本公司管理团队具有近20年的电子制造业规模化生产经历，通过完善严格的生产管理体系， 全面保证生产品质，提升生产效率，有效降低生产成本。本公司不仅拥有全球采购的经验和资源、 面向全球的产品配送及售后服务网络，通过合格供应商管理、VMI体系和库存物料管理制度，完 善供应链管理系统，并依据客户需求及时、高效地采购各种原材料，对市场作出快速响应。 6、服务优势--客户导向的经营体系和快速响应的行动能力 本公司秉承"以客为尊"的经营理念，不断总结与国际大型品牌商多年合作的经验，建立并完 善了以客户为导向的"定制化"管理体系，为客户度身定制差异化、整体化的制造服务，建立与品 牌客户共同发展的基础。同时，本公司依托准确的客户需求跟踪、高效的研发设计能力、全球采 购的资源和经验、科学的物料管理系统和灵活的生产组织，快速响应不同客户的服务需求。 7、制造优势--行业领先的制程能力 本公司SMT生产线拥有行业领先的制程能力，如贴装速度可达10万点/小时，贴片精度可达 ±0.025mm，贴片零件最小尺寸仅0.25 ×0.125mm，可处理PCB尺寸最大达到29.5英寸，具备强 大的模组化功能，能适应不同规格、不同尺寸、不同材质的贴装需求。公司产品良率及产品制程 能力系数均高于同业水平，如SMT制程的平均首次良率达到99.7%以上。 8、成本优势--成本控制渗透到经营的各个环节 本公司经过多年的经营积累，在成本控制方面形成明显优势。在产品开发环节通过合理规划 和材料的合理选择，使产品具备成本优势；拥有全球采购的资源和经验，通过全球集中采购，实 现规模效益，降低采购成本；凭借实时全面的生产监控和高效的物料管理体系，通过对产线的合 理布局，对生产管理的制度化和标准化，对产线员工的培训与管理，有效控制产品单位生产成本。 1、 非金融类公司委托理财及衍生品投资的情况 (1) 其他投资理财及衍生品投资情况 投资类 型 资金 来源 签约方 投资份额 投资期限 产品类型 预计收 益 投资盈亏 是否 涉诉 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY9,900,000.00 2014-5-21到 2014-6-23 “利得盈”VIP尊享2014年第239期人民币保 本理财产品SH012014239033D01 3.85% CNY34,460.14 否 保本理 财产品 自有 资金 上海银行 CNY40,000,000.00 2014-5-21到 2014-6-24 上海银行“赢家”人民币理财产品 （WG14M01019期） 5.10% CNY184,438.35 否 保本理 财产品 自有 资金 澳新银行 CNY30,000,000.00 2014-5-23到 2014-6-25 汇率挂钩区间型保本人民币结构性投资 3.50% CNY96,250.00 否 保本理 财产品 自有 资金 澳新银行 CNY30,000,000.00 2014-6-26到 2014-6-30 汇率挂钩区间型保本人民币结构性投资 4.30% CNY14,333.33 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY3,000,000.00 2014-1-2到 2014-1-27 农业银行“本利丰天天利”人民币理财产品 （2013年第2期） 2.30% CNY5,013.70 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY7,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-24 农业银行“本利丰步步高”人民币理财产品 （2013年第1期） 3.00% CNY30,493.15 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY3,000,000.00 2014-3-12到 2014-3-25 农业银行“本利丰步步高”人民币理财产品 （2013年第1期） 2.50% CNY2,671.23 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY3,000,000.00 2014-4-4到 2014-4-15 农业银行“本利丰步步高”人民币理财产品 （2013年第1期） 2.50% CNY2,260.27 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY2,000,000.00 2014-4-4到 2014-5-6 农业银行“本利丰步步高”人民币理财产品 （2013年第1期） 3.00% CNY5,260.27 否 保本理 自有 农业银行 CNY18,000,000.00 2014-4-22到 农业银行“本利丰步步高”人民币理财产品 2.50% CNY17,605.48 否 财产品 资金 2014-5-6 （2013年第1期） 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY10,000,000.00 2014-4-22到 2014-5-14 农业银行“本利丰步步高”人民币理财产品 （2013年第1期） 2.50% CNY15,369.87 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY2,000,000.00 2014-4-22到 2014-5-22 农业银行“本利丰步步高”人民币理财产品 （2013年第1期） 2.50% CNY4,109.59 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY10,000,000.00 2014-6-5到 2014-6-30 “本利丰”定向（BFDG2014178） 4.40% CNY30,136.99 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY10,000,000.00 2014-6-10到 2014-6-30 “本利丰”定向（BFDG2014185） 4.80% CNY26,301.37 否 保本理 财产品 自有 资金 平安银行 CNY20,000,000.00 2014-4-30到 2014-5-30 平安银行“卓越计划”滚动型人民币理财产品 3.90% CNY64,109.59 否 保本理 财产品 自有 资金 浦发银行 CNY10,000,000.00 2014-1-3到 2014-3-27 浦发银行“利多多现金管理1号”人民币理财 产品 4.00% CNY92,055.04 否 保本理 财产品 自有 资金 浦发银行 CNY5,000,000.00 2014-1-3到 2014-3-27 浦发银行“利多多现金管理1号”人民币理财 产品 4.00% CNY46,027.52 否 保本理 财产品 自有 资金 浦发银行 CNY5,000,000.00 2014-4-2到 2014-6-24 浦发银行“利多多现金管理1号”人民币理财 产品 4.00% CNY45,013.85 否 保本理 财产品 自有 资金 浦发银行 CNY30,000,000.00 2014-4-25到 2014-6-24 浦发银行“利多多现金管理1号”人民币理财 产品 4.00% CNY194,465.96 否 保本理 财产品 自有 资金 浦发银行 CNY30,000,000.00 2014-4-25到 2014-5-16 浦发银行“利多多财富班车S21”人民币理财 产品 4.50% CNY77,671.23 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY15,000,000.00 2014-4-25到 2014-5-27 厦门银行“步步为赢”人民币理财产品 5.25% CNY70,000.00 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY15,000,000.00 2014-4-25到 2014-6-4 厦门银行“步步为赢”人民币理财产品 5.30% CNY88,333.34 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY15,000,000.00 2014-4-25到 2014-6-14 厦门银行“步步为赢”人民币理财产品 5.30% CNY110,416.66 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY45,000,000.00 2014-4-25到 2014-6-24 厦门银行“步步为赢”人民币理财产品 5.35% CNY401,250.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY10,000,000.00 2014-4-23到 2014-5-29 招商银行“步步生金8688号”人民币理财产 品 3.00% CNY37,420.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY15,000,000.00 2014-4-23到 2014-5-27 招商银行“步步生金8688号”人民币理财产 品 3.00% CNY53,100.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY10,000,000.00 2014-4-23到 2014-5-19 招商银行“步步生金8688号”人民币理财产 品 3.00% CNY25,510.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY15,000,000.00 2014-4-23到 2014-5-13 招商银行“步步生金8688号”人民币理财产 品 3.00% CNY28,485.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY15,000,000.00 2014-6-18到 2014-6-19 招商银行“步步生金8688号”人民币理财产 品 2.80% CNY1,155.00 否 保本理 财产品 自有 资金 华一银行 CNY5,000,000.00 2014-1-17到 2014-2-28 结构性理财 5.20% CNY29,917.81 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY5,000,000.00 2014-1-3到 2014-2-10 “金钥匙.惠利丰”2013年第3010期 6.00% CNY31,232.88 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY10,000,000.00 2014-1-2到 2014-1-21 点金公司理财之步步生金8688号 3.8%~ 5.4% CNY21,970.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY12,000,000.00 2014-2-24到 2014-2-28 点金公司理财之步步生金8688号 3.50% CNY4,344.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY5,000,000.00 2014-3-5到 2014-3-28 点金公司理财之步步生金8688号 4.05% CNY12,430.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY13,000,000.00 2014-3-19到 2014-3-28 点金公司理财之步步生金8688号 3.50% CNY10,361.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY5,000,000.00 2014-4-3到 2014-4-23 点金公司理财之步步生金8688号 3.75% CNY9,810.00 否 保本理 自有 招商银行 CNY6,000,000.00 2014-5-22到 点金公司理财之步步生金8688号 2.90% CNY3,816.00 否 财产品 资金 2014-5-30 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY9,000,000.00 2014-6-11到 2014-6-27 点金公司理财之步步生金8688号 3.30% CNY13,023.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY8,000,000.00 2014-6-19到 2014-6-27 点金公司理财之步步生金8688号 2.90% CNY5,088.00 否 保本理 财产品 自有 资金 中国银行 CNY5,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-7 人民币“按期开放”产品 4.90% CNY24,164.38 否 保本理 财产品 自有 资金 中国银行 CNY10,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-7 人民币“按期开放”产品 4.90% CNY48,328.77 否 保本理 财产品 自有 资金 中国银行 CNY6,000,000.00 2014-4-16到 2014-5-4 人民币“按期开放”产品 3.30% CNY9,764.38 否 保本理 财产品 自有 资金 中国银行 CNY6,000,000.00 2014-4-1到 2014-5-30 人民币“按期开放”产品 4.50% CNY43,643.84 否 保本理 财产品 自有 资金 澳盛银行 CNY15,000,000.00 2014-6-26到 2014-7-1 汇率挂钩区间型保本人民币结构性投资 4.20% CNY8,750.00 否 保本理 财产品 自有 资金 光大银行 CNY20,000,000.00 2014-1-9到 2014-2-8 结构性存款 5.30% CNY88,547.22 否 保本理 财产品 自有 资金 光大银行 CNY20,000,000.00 2014-2-12到 2014-3-12 2014年对公保证收益型T计划统发第六期产 品3 5.50% CNY91,666.67 否 保本理 财产品 自有 资金 华一银行 CNY45,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-10 人民币及外币利率型结构型理财产品 13120780期 5.50% CNY264,452.05 否 保本理 财产品 自有 资金 华一银行 CNY46,000,000.00 2014-2-10到 2014-3-17 人民币及外币利率型结构型理财产品 14020088期 5.10% CNY224,958.90 否 保本理 财产品 自有 资金 华一银行 CNY35,000,000.00 2014-4-1到 2014-6-3 人民币利率型结构性：月得盈（机构人民币） 14030808期 5.05% CNY305,075.34 否 保本理 财产品 自有 资金 汇丰银行 CNY10,000,000.00 2014-3-20到 2014-3-27 人民币LIBOR日区间累计投资产品持有到期 保本保证收益型 2.40% CNY4,666.67 否 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY50,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-8 “利得盈”VIP尊享2014年第1期人民币保本 理财产品 6.50% CNY320,547.95 否 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY50,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-8 “利得盈”VIP尊享2014年第3期人民币保本 理财产品 6.50% CNY320,547.95 否 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY23,000,000.00 2014-1-14到 2014-3-29 “利得盈”VIP尊享2014年第11期人民币保 本理财产品 6.00% CNY276,000.00 否 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY30,000,000.00 2014-1-20到 2014-3-29 “利得盈”VIP尊享2014年第13期人民币保 本理财产品 5.70% CNY313,890.41 否 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY100,000,000.00 2014-2-10到 2014-3-15 “利得盈”对公尊享2014年第58期人民币保 本理财产品 5.20% CNY455,890.42 否 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY48,000,000.00 2014-4-1到 2014-6-28 “利得盈”对公尊享2014年第186期人民币 保本理财产品 5.00% CNY572,054.79 否 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY25,000,000.00 2014-2-20到 2014-3-29 “利得盈”对公尊享2014年第96期人民币保 本理财产品 5.10% CNY125,753.42 否 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY25,000,000.00 2014-4-1到 2014-6-28 “利得盈”对公尊享2014年第186期人民币 保本理财产品 5.00% CNY297,945.21 否 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY10,000,000.00 2014-4-2到 2014-5-6 “利得盈”对公尊享2014年第110期人民币 保本理财产品 4.90% CNY44,301.37 否 保本理 财产品 自有 资金 宁波银行 CNY40,000,000.00 2014-1-3到 2014-2-12 启盈理财智能定期2号期600002号 5.50% CNY241,095.89 否 保本理 财产品 自有 资金 宁波银行 CNY22,000,000.00 2014-1-22到 2014-3-3 启盈理财智能定期2号期600002号 5.70% CNY137,424.66 否 保本理 财产品 自有 资金 宁波银行 CNY40,000,000.00 2014-2-14到 2014-3-17 启盈理财2014年第88期 5.50% CNY186,849.32 否 保本理 财产品 自有 资金 宁波银行 CNY50,000,000.00 2014-3-5到 2014-3-28 启盈理财2014年第89期 5.00% CNY157,534.25 否 保本理 自有 宁波银行 CNY50,000,000.00 2014-4-1到 启盈理财2014年第六十二期（稳健型125号） 5.40% CNY251,506.85 否 财产品 资金 2014-5-5 保本理 财产品 自有 资金 宁波银行 CNY50,000,000.00 2014-5-7到 2014-6-30 启盈理财2014年第三百零四期（稳健型226 号） 5.00% CNY369,863.01 否 保本理 财产品 自有 资金 宁波银行 CNY20,000,000.00 2014-5-16到 2014-6-25 启盈定期理财2号（产品代码600002） 4.80% CNY105,205.48 否 保本理 财产品 自有 资金 上海农商 银行 CNY30,000,000.00 2014-4-3到 2014-5-12 "鑫意"理财丰硕2014025期人民币理财 5.20% CNY166,684.93 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY50,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-21 “金钥匙.本利丰”2013年第508期人民币理 财产品 5.40% CNY369,863.01 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY30,000,000.00 2014-1-2到 2014-1-8 "本利丰步步高"2013年第1期开放型人民币理 财 1.75% CNY8,630.14 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY17,300,000.00 2014-6-5到 2014-6-30 本利丰”定向（BFDG2014178 4.40% CNY52,136.99 否 保本理 财产品 自有 资金 农业银行 CNY68,000,000.00 2014-6-10到 2014-6-30 “本利丰”定向（BFDG2014185） 4.80% CNY178,849.32 否 保本理 财产品 自有 资金 浦发银行 CNY20,000,000.00 2014-1-3到 2014-3-28 现金管理1号2101123504 4.00% CNY184,109.52 否 保本理 财产品 自有 资金 浦发银行 CNY30,000,000.00 2014-4-2到 2014-6-2 财富班车2号 5.10% CNY259,890.41 否 保本理 财产品 募集 资金 上海银行 CNY23,000,000.00 2014-1-8到 2014-3-13 上海银行"嬴家"人民币理财产品 (WG14M02001期)IPO 5.45% CNY216,357.54 否 保本理 财产品 募集 资金 上海银行 CNY9,000,000.00 2014-1-22到 2014-3-27 上海银行"嬴家"人民币理财产品 (WG14M02003期)IPO 5.40% CNY83,884.94 否 保本理 财产品 募集 资金 上海银行 CNY43,000,000.00 2014-4-2到 2014-5-6 上海银行“赢家”人民币理财产品 （WG14M01012期） 5.38% CNY209,156.71 否 保本理 财产品 自有 资金 上海银行 CNY44,000,000.00 2014-4-9到 2014-6-12 上海银行“赢家”人民币理财产品 （WG14M02013期） 5.43% CNY412,382.47 否 保本理 财产品 自有 资金 上海银行 CNY19,000,000.00 2014-5-7到 2014-6-10 上海银行“赢家”人民币理财产品 （WG14M01017期） 5.15% CNY88,467.12 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY50,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-11 "步步为赢"131650(可提前赎回) 5.50% CNY305,555.56 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY50,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-11 "步步为赢"131652(可提前赎回) 5.50% CNY305,555.56 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY13,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-11 "步步为赢"131653(可提前赎回) 5.50% CNY79,444.44 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY50,000,000.00 2014-2-12到 2014-3-17 "步步为赢"14195(可提前赎回) 5.80% CNY265,833.33 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY50,000,000.00 2014-2-12到 2014-3-17 "步步为赢"14196(可提前赎回) 5.80% CNY265,833.33 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY13,000,000.00 2014-2-12到 2014-3-17 "步步为赢"14197(可提前赎回) 5.80% CNY69,116.67 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY28,000,000.00 2014-2-19到 2014-3-24 "步步为赢"14197(可提前赎回) 5.80% CNY148,866.67 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY18,000,000.00 2014-3-18到 2014-3-31 "步步为赢"14401(可提前赎回) 3.50% CNY22,750.00 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY100,000,000.00 2014-4-2到 2014-6-6 "步步为赢"14512(可提前赎回) 5.60% CNY1,011,111.12 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY20,000,000.00 2014-5-8到 2014-6-27 "步步为赢"14748(可提前赎回) 5.30% CNY147,222.22 否 保本理 财产品 自有 资金 厦门银行 CNY100,000,000.00 2014-6-9到 2014-6-30 "步步为赢"14893(可提前赎回) 3.3%~ 4.4% CNY198,333.33 否 保本理 财产品 自有 资金 星展银行 CNY18,000,000.00 2014-4-1到 2014-4-15 [星鑫利]人民币保本理财 4.80% CNY33,600.00 否 保本理 自有 星展银行 CNY18,000,000.00 2014-4-15到 “利得盈”对公尊享2014年第110期人民币 4.00% CNY14,000.00 否 财产品 资金 2014-4-22 保本理财产品 保本理 财产品 自有 资金 星展银行 CNY18,000,000.00 2014-4-22到 2014-4-29 “利得盈”对公尊享2014年第110期人民币 保本理财产品 3.50% CNY12,250.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY15,000,000.00 2014-1-9到 2014-3-31 点金公司理财之步步生金8688号 4.30% CNY149,655.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY35,000,000.00 2014-2-24到 2014-3-31 点金公司理财之步步生金8688号 4.30% CNY70,553.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY14,000,000.00 2014-2-27到 2014-3-3 点金公司理财之步步生金8688号 3.30% CNY5,068.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY14,000,000.00 2014-3-5到 2014-3-31 点金公司理财之步步生金8688号 4.05% CNY39,130.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY15,000,000.00 2014-3-12到 2014-3-31 点金公司理财之步步生金8688号 3.80% CNY28,770.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY28,000,000.00 2014-4-1到 2014-4-29 点金公司理财之步步生金8688号 3.1%~ 4.15% CNY79,772.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY20,000,000.00 2014-5-8到 2014-6-27 点金公司理财之步步生金8688号 2.9%~ 3.8% CNY101,700.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY36,000,000.00 2014-5-13到 2014-5-28 点金公司理财之步步生金8688号 2.9%~ 3.8% CNY48,924.00 否 保本理 财产品 自有 资金 招商银行 CNY22,000,000.00 2014-6-12到 2014-6-27 点金公司理财之步步生金8688号 2.8%~ 3.3% CNY29,832.00 否 保本理 财产品 自有 资金 中信银行 CNY26,000,000.00 2014-1-29到 2014-3-3 中信理财之惠益计划稳健系列12号119期保 本型（公司客户）产品产品编码：A140C0016 5.60% CNY131,638.36 否 保本理 财产品 自有 资金 恒生银行 CNY20,000,000.00 2014-4-1到 2014-6-30 恒利盈L3IR03 5.00% CNY250,000.00 否 保本理 财产品 自有 资金 平安银行 CNY10,000,000.00 2014-5-16到 2014-6-30 卓越滚动型 4.00% CNY49,315.07 否 保本理 财产品 自有 资金 浦发银行 CNY12,500,000.00 2014-4-16到 2014-6-16 财富班车二号 4.90% CNY102,363.01 否 保本理 财产品 自有 资金 浦发银行 CNY10,000,000.00 2014-5-12到 2014-6-12 财富班车一号 4.70% CNY38,630.14 否 保本理 财产品 自有 资金 花旗银行 CNY10,000,000.00 2014-1-2到 2014-2-10 花旗机构客户理财计划 5.50% CNY59,583.33 否 保本理 财产品 自有 资金 华一银行 CNY20,000,000.00 2014-4-1到 2014-6-30 月得盈14040060 5.30% CNY261,369.86 否 保本理 财产品 自有 资金 华一银行 CNY20,000,000.00 2014-4-1到 2014-6-3 月得盈14040057 5.20% CNY179,506.85 否 保本理 财产品 自有 资金 华一银行 CNY24,000,000.00 2014-1-22到 2014-2-10 月得盈14010572 6.00% CNY74,958.90 否 保本理 财产品 自有 资金 华一银行 CNY20,000,000.00 2014-2-18到 2014-3-31 月得盈 5.30% CNY119,068.49 否 保本理 财产品 自有 资金 建设银行 CNY5,000,000.00 （未完）  |