[发行]富国城镇发展：更新招募说明书摘要（2014年第1号）
富国城镇发展股票型证券投资基金 招募说明书（更新） （摘要） （二0一四年第一号） 富国城镇发展股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2013年7月30日证监许可[2013]1019号文核准募集。本基金的基金合同于2014 年1月28日生效。 【重要提示】 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认 识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理 性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资 者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括： 证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎 回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险等。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止至2014年7月28日，基金投资组合报告和基 金的业绩截止至2014年6月30日（财务数据未经审计）。 一、 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层 法定代表人：陈敏 总经理：陈戈 成立日期：1999年4月13日 电话：（021）20361818 传真：（021）20361616 联系人：范伟隽 注册资本：1.8亿元人民币 股权结构（截止于2014年7月28日）： 股东名称 出资比例 海通证券股份有限公司 27.775% 申银万国证券股份有限公司 27.775% 加拿大蒙特利尔银行 27.775% 山东省国际信托有限公司 16.675% 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委 员会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司 日常运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和 行业监管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 公司目前下设十九个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资 部、固定收益投资部、量化与海外投资部、权益专户投资部、养老金投资部、 权益研究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、营销管理部、客户服务 部、电子商务部、战略与产品部、监察稽核部、计划财务部、人力资源部、行 政管理部、信息技术部、运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、富 国资产管理（香港）有限公司、富国资产管理（上海）有限公司。权益投资部： 负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定收益类公募产品 和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的投资管理；量 化与海外投资部：负责量化权益投资、量化衍生品投资及境外权益等各类投资 的研究与投资管理；权益专户投资部：负责社保、保险、QFII、一对一、一对 多等非公募权益类专户的投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、 职业年金、基本养老金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研 究部：负责行业研究、上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交 易和风险控制；机构业务部：负责年金、专户、社保以及共同基金的机构客户 营销工作；零售业务部：管理华东营销中心、华中营销中心、华南营销中心（广 州分公司）、北方营销中心（北京分公司）、西部营销中心（成都分公司）、华北 营销中心，负责共同基金的零售业务；营销管理部：负责营销计划的拟定和落 实、品牌建设和媒体关系管理,为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销 售支持；客户服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务规范，建设客户服务 团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析客户需求，支持公司决策；电子 商务部：负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并落实公司电子商务发展策略 和实施细则，有效推进公司电子商务业务；战略与产品部：负责开发、维护公 募和非公募产品，协助管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略，建立数 据搜集、分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供 整合的数据支持；监察稽核部：负责监察、风控、法务和信息披露；信息技术 部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基金会计与清算；计划财务部： 负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人力资源规划与管理；行政管理 部：负责文秘、行政后勤；富国资产管理（香港）有限公司：就证券提供意见 和提供资产管理；富国资产管理（上海）有限公司：经营特定客户资产管理以 及中国证监会认可的其他业务。 截止到2014年7月28日，公司有员工256人，其中62%以上具有硕士以上 学历。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 陈敏女士，董事长。中共党员，工商管理硕士，经济师。历任上海市信托 投资公司副处长、处长；上海市外经贸委处长；上海万国证券公司党委书记； 申银万国证券股份有限公司副总裁、党委委员。2004年开始担任富国基金管理 有限公司董事长。 陈戈先生，董事，总经理。中共党员，硕士，1996年起开始从事证券行业 工作。曾任国泰君安证券研究所研究员。2000年10月加入富国基金管理有限公 司，历任研究策划部研究员、研究策划部经理、总经理助理、权益投资部总经 理、富国基金管理有限公司副总经理。2005年4月至2014年4月任富国天益价 值证券投资基金基金经理，2014年1月开始担任富国基金管理有限公司总经理。 麦陈婉芬女士（Constance Mak），副董事长。文学及商学学士，加拿大注 册会计师。1977年加入加拿大毕马威会计事务所的前身Thorne Riddell公司， 并于1989年成为加拿大毕马威的合伙人之一。1989年至2000年作为合伙人负 责毕马威在加拿大中部地区的对华业务。现任BMO金融集团亚洲业务总经理 （General Manager, Asia, International, BMO Financial Group）。 裴长江先生，董事。中国党员，硕士。历任石油部第四石油机械厂工会主 席；上海万国证券公司研究员、营业部总经理助理、营业部总经理；申银万国 证券公司浙江管理总部副总经理、申银万国证券公司经纪总部副总经理；华宝 信托投资有限责任公司投资总监；华宝兴业基金管理有限公司董事、总经理。 现任海通证券股份有限公司副总经理。 方荣义先生，董事。中共党员，博士，高级会计师。历任北京用友电子财 务技术有限公司研究所信息中心副主任；厦门大学工商管理教育中心副教授； 中国人民银行深圳经济特区分行深圳市中心支行会计处副处长；中国人民银行 深圳市中心支行非银行金融机构处处长；中国银行业监督管理委员会深圳监管 局财务会计处处长、国有银行监管处处长。现任申银万国证券股份有限公司财 务总监。 Edgar Normund Legzdins先生，董事。学士，加拿大注册会计师。1980年 至1984年在Coopers & Lybrand担任审计工作；1984年加入加拿大BMO银行金 融集团蒙特利尔银行。现任BMO金融集团国际业务全球总裁（SVP & Managing Director, International, BMO Financial Group）。 岳增光先生，董事。中共党员，本科硕士，高级会计师。历任山东省济南 市经济发展总公司会计；山东正源和信有限责任会计师事务所室主任；山东鲁 信实业集团公司财务；山东省鲁信投资控股集团有限公司财务。现任山东省国 际信托有限公司财务部经理。 戴国强先生，独立董事。博士学位。历任上海财经大学助教、讲师、副教 授、教授,金融学院副院长、常务副院长、院长；上海财经大学教授、博士生导 师,金融学院党委书记,教授委员会主任。现任上海财经大学MBA学院院长、党 委书记。 伍时焯(Cary S. Ng)先生，独立董事。工商管理硕士，加拿大特许会计师。 1976年加入加拿大毕马威会计事务所的前身Thorne Riddell公司担任审计工作， 有30余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在Neo Materials Technologies Inc. 前身AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监 (CFO)及财务副总裁。现任圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融 科教授。 李宪明先生，独立董事。中共党员，博士。历任吉林大学法学院教师。现 任上海市锦天城律师事务所律师、高级合伙人。 2、监事会成员 金同水先生，监事长。大学专科。历任山东省国际信托有限公司科员、项 目经理、业务经理；鲁信投资有限公司财务经理；山东省国际信托有限公司高 级业务经理。现任山东省国际信托有限公司风险管理部经理。 沈寅先生，监事。法学学士。历任上海市中级人民法院助理审判员、审判 员、审判组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。现任申银万国证 券股份有限公司合规稽核总部高级法律顾问。 夏瑾璐女士，监事。工商管理硕士。历任上海大学外语系教师；荷兰银行 上海分行结构融资部经理；蒙特利尔银行金融机构部总裁助理；荷兰银行上海 分行助理副总裁。现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。 仇夏萍女士，监事。中共党员，研究生。历任中国工商银行上海分行杨浦 支行所主任；华夏证券有限公司上海分公司财务主管。现任海通证券股份有限 公司计划财务部副总经理。 李燕女士，监事。硕士。历任国信证券有限公司、富国基金管理有限公司 基金会计、基金会计主管。现任富国基金管理有限公司运营总监助理。 孙琪先生，监事。学士。历任杭州恒生电子股份公司、东吴证券有限公司， 富国基金管理有限公司系统管理员、系统管理主管。现任富国基金管理有限公 司IT总监助理。 唐洁女士，CFA，监事。中共党员，硕士。历任上海夏商投资咨询有限公司 研究员，富国基金管理有限公司研究助理、助理研究员。现任富国基金管理有 限公司策略研究员。 郑焰女士，监事。硕士。历任上海证券报、富国基金管理有限公司销售支 持经理、富国基金管理有限公司营销策划高级经理，现任富国基金管理有限公 司营销策划副总监。 3、督察长 范伟隽先生，督察长。中共党员，硕士研究生。曾任毕马威华振会计师事 务所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。2012年10月20日 开始担任富国基金管理有限公司督察长。 4、经营管理层人员 陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。 林志松先生，副总经理。中共党员，大学本科，工商管理硕士。曾在漳州 商检局办公室、晋江商检局检验科、厦门证券公司投资发展部工作。曾任富国 基金管理有限公司监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、经理、督察 长。2008年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。 陆文佳女士，副总经理。中共党员，硕士研究生。曾在中国建设银行上海 市分行历任分支行职员、经理。曾在华安基金管理有限公司历任市场业务一部 投资顾问、上海机构业务部总监助理、市场部总监助理、上海业务部总经理、 市场部总经理、公司副营销总裁。2014年6月19日开始担任富国基金管理有限 公司副总经理。 5、本基金基金经理 汪鸣先生，硕士研究生，自2007年4月至2014年1月历任富国基金管理 有限公司助理行业研究员、行业研究员、高级行业研究员。2014年1月起任富 国城镇发展股票型证券投资基金基金经理。 6、投资决策委员会成员 投资决策委员会成员构成如下：公司总经理陈戈先生，权益投资部总经理 朱少醒先生，固定收益投资部总经理饶刚先生等人员。 列席人员包括：督察长、集中交易部总经理以及投委会主席邀请的其他人 员。 本基金采取集体投资决策制度。 7、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 （一）基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004年9月17日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号 联系人:田青 联系电话:010-67595096 中国建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954 年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银 行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而 成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建 设银行(股票代码：939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是 中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建 设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A 股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后中国建设银行的已发行股 份总数为：250,010,977,486股(包括240,417,319,880股H股及 9,593,657,606股A股)。 截至2013年12月31日，中国建设银行资产总额153,632.10亿元，较上年 增长9.95%；客户贷款和垫款总额85,900.57亿元，增长14.35%；客户存款总 额122,230.37亿元，增长7.76%。营业收入5,086.08亿元，较上年增长10.39%， 其中，利息净收入增长10.29%，净利息收益率(NIM)为2.74%；手续费及佣金 净收入1,042.83亿元，增长11.52%，占营业收入比重为20.50%。成本费用开 支得到有效控制，成本收入比为29.65%。实现利润总额2,798.06亿元，较上 年增长11.28%；净利润2,151.22亿元，增长11.12%。资产质量保持稳定，不 良贷款率0.99%，拨备覆盖率268.22%；资本充足率与核心一级资本充足率分 别为13.34%和10.75%，保持同业领先。 中国建设银行在中国内地设有分支机构14,650个，服务于306.54万公司 客户、2.91亿个人客户，与中国经济战略性行业的主导企业和大量高端客户 保持密切合作关系；在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、大阪、 首尔、纽约、胡志明市、悉尼、墨尔本、台北、卢森堡设有海外分行，拥有 建行亚洲、建银国际、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建行欧洲、建信 基金、建信租赁、建信信托、建信人寿等多家子公司。 2013年，本集团的出色业绩与良好表现受到市场与业界的充分认可，先 后荣获国内外102项奖项，多项综合排名进一步提高，在英国《银行家》杂 志“全球银行1000强排名”中位列第5，较上年上升2位；在美国《福布斯》 杂志发布的“2013年度全球上市公司2000强排名”中，位列第2，较上年上 升13位。此外，本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、中小 企业服务、私人银行、现金管理、托管、投行、养老金、国际业务、电子商 务和企业社会责任等领域的多个专项奖。 中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、 核算处、监督稽核处等9个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中 心，共有员工220余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对 托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、 广东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、 会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中 国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的 客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零 售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、 委托代理部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服 务和业务管理经验。 黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部， 长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直 秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行 托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质 量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托 管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本 养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管 业务品种最齐全的商业银行之一。截至2013年12月31日，中国建设银行已托 管349只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。中国建设银行自2009年至2012年连续四年被国际权 威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”；获和讯网的中国“最佳资产 托管银行”奖；境内权威经济媒体《每日经济观察》的“最佳基金托管银行” 奖；中央国债登记结算有限责任公司的“优秀托管机构”奖。 三、 相关服务机构 一、基金销售机构 1、直销机构：富国基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层 法定代表人：陈敏 总经理：陈戈 成立日期：1999年4月13日 客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费） 传真：021-20361544 联系人：林燕珏 公司网站：www.fullgoal.com.cn 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 电话：（010）66275654 联系人：张静 客服电话：95533 公司网站：www.ccb.com (2) 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：蒋超良 联系人：曾艳 电话：010-85108227 传真：（010）85109219 客户服务电话：95599 公司网站：www.abchina.com （3）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：傅育宁 电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195109 联系人：邓炯鹏 客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （4）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：牛锡明 联系电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：曹榕 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （5）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：田国立 联系人：丰靖 电话：（010）65550827 传真：（010）65550827 客户服务电话：95558 公司网站：bank.ecitic.com （6）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道201-205号 办公地址：天津市河西区马场道201-205号 法定代表人：刘宝凤 电话：022-58316666 传真：022-58316259 联系人：王宏 客服电话：4008888811 公司网站：www.cbhb.com.cn （7）杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路46号 办公地址：杭州市庆春路46号 法定代表人：吴太普 联系人：严峻 电话：（0571）85108195 传真：（0571）85108195 客户服务电话：96523 公司网站：www.hzbank.com.cn （8）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 法定代表人：其实 联系人： 潘世友 电话：021-54509998 传真：021-64385308 客服电话：400-1818-188 公司网址：www.1234567.com.cn （9）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 电话：（021）58870011 传真：（021）68596916 客户服务电话：4007009665 公司网站：www.ehowbuy.com （10）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室 办公地址：杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：张裕 电话：021- 60897840 传真：0571-26697013 网址: www.fund123.cn 客户服务电话：4000766123 （11）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场40层 法定代表人：黄莹 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523或4008895523 电话委托：021-962505 公司网站：www.sywg.com （12）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦 法定代表人：万建华 传真：（021）38670666 联系人：芮敏琪 客服热线：400-8888-666 公司网站：www.gtja.com （13）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 联系电话：021-22169999 联系人：刘晨 客服热线：95525 公司网站：www.ebscn.com （14）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：刘化军 联系电话：021-20333910 传真：021-50498825 联系人：王一彦 开放式基金咨询电话：95531；400-8888-588 公司网站：www.longone.com.cn （15）中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人： 许刚 电话：021-20328309 传真：021-50372474 联系人：王炜哲 客服电话：400-620-8888 公司网站：www.bocichina.com （16）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 电话：（010）66568430 传真：（010）66568990 联系人：田薇 客户服务热线：4008-888-888 公司网站：www.chinastock.com.cn （17）国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人：常喆 电话：（010）84183333 传真：（010）84183311-3389 联系人：黄静 客服热线：400-818-8118 公司网站：www.guodu.com （18）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 客服电话：400-800-8899 公司网站： www.cindasc.com （19）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：谢永林 电话：95511-8 联系人：郑舒丽 客服电话：95511-8 网站：www.pingan.com （20）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 电话：（0755）82558305 传真：（0755）82558002 联系人： 陈剑虹 客户服务热线： 400-800-1001 公司网站： www.essence.com.cn （21）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层 -21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、 23单元 办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至 21层 法定代表人：龙增来 电话：（0755）82023442 传真：（0755）82026539 联系人：刘毅 客服电话：95532、400-600-8008 公司网址：www.china-invs.cn （22）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 联系电话：（0755）82130833 传真：（0755）82133952 客户服务统一咨询电话：95536 公司网站：www.guosen.com.cn （23）齐鲁证券有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号23层 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531－68889155 传真：0531－68889185 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （24）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：孔晓君 联系电话：0755-82569143 传真：0755-82492962 客户咨询电话：95597 公司网站：www.htsc.com.cn （25）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南开区宾水西道8号 法定代表人：杜庆平 联系人：胡天彤 电话：022-28451709 传真：022-28451892 客户服务热线：400-651-5988 公司网站： www.bhzq.com （26）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层 法定代表人：雷杰 联系电话：（010）57398062 传真：（010）57398058 联系人：徐锦福 客户咨询电话：95571 公司网站： www.foundersc.com （27）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 联系人：张宗锐 联系电话：0591-87383600 传真：0591-87383610 客服电话：96326（福建省外请先拨0591） 公司网址：www.hfzq.com.cn （28）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层 法定代表人：林义相 联系人：尹伶 联系电话：010-66045529 传真： 010-66045518 客服电话： 010-66045678 公司网站： www.txsec.com （29）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 联系电话：（010）66107900 传真：（010）66107914 联系人：杨菲 客服电话：95588 公司网站：www.icbc.com.cn （30）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号 办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号 法定代表人：龚德雄 电话：（021）53519888 传真：（021）53519888 联系人：张瑾 客服热线：（021）962518 公司网站：www.962518.com （31）华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市青羊区陕西街239号 办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 联系人：张曼 电话：010-52723273 传真：028-86157275 客户服务电话：95584 公司网站：www.hx168.com.cn （32）广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42 楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 传真：（020）87555305 客服电话：95575 公司网站：www.gf.com.cn （33）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 电话：（0755）83516289 传真：（0755）83515567 联系人：刘阳 客户服务热线：（0755）33680000（深圳）、400-6666-888（非深圳地区） 公司网站：www.cgws.com （34）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39—45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39—45层 法定代表人：宫少林 联系电话：（0755）82943666 传真：（0755）82943636 联系人：林生迎 客服热线：95565、400-8888-111 公司网站：www.newone.com.cn （35）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 办公地址：北京市西城区太平桥大街19号 法定代表人：冯戎 联系人：李巍 电话：010-88085858 客服电话：4008-000-562 公司网址：www.hysec.com （36）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 电话：（027）65799999 传真：027-85481900 联系人：李良 客服热线：95579或4008-888-999 公司网站：www.95579.com （37）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话：0931-4890208 传真：（0931）4890628 客服电话：（0931）96668、4006898888 公司网站：www.hlzqgs.com （38）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利大厦18楼 法定代表人：王莉 客户服务电话：400-920-0022 传真：021-20835879 联系人：于杨 网址：licaike.hexun.com （39）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元 法定代表人：赵学军 电话：021-20289890 传真：021-20280110 客户服务电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （40）广州农村商业银行股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号 办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号 法定代表人：王继康 联系人：黎超雄 电话：020-28019593 传真：020-22389014 客户服务电话：020-961111 公司网址：www.grcbank.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销 售本基金，并及时公告。 二、登记机构 名称：富国基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层 法定代表人：陈敏 总经理：陈戈 成立日期：1999年4月13日 电话：（021）20361818 传真：（021）20361616 联系人：雷青松 三、律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 经办律师：刘佳、张兰 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 四、会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所有限责任公司 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼 法定代表人：葛明 联系电话：021-22288888 传真：021-22280000 联系人：徐艳 经办注册会计师：徐艳、蒋燕华 四、 基金的名称 富国城镇发展股票型证券投资基金 五、 基金的类型 股票型 六、 基金的投资目标 本基金主要投资于城镇发展相关股票，通过精选个股和风险控制，力求为 基金份额持有人获取超过业绩比较基准的收益。 七、 基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、固定收 益类资产（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易 可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行 存款等）、衍生工具（权证、股指期货等）以及经中国证监会批准允许基金投资 的其它金融工具（但需符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、 基金的投资策略 1、大类资产配置 本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对宏观经济、市 场面、政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究，确定组合中股票、债 券、货币市场工具及其他金融工具的比例。 本基金主要考虑的因素为： （1）宏观经济指标，包括GDP 增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利 率变化、货币供应量、固定资产投资、进出口贸易数据等，以判断当前所处的 经济周期阶段； （2）市场方面指标，包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体 估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化； （3）政策因素，包括货币政策、财政政策、资本市场相关政策等； （4）行业因素：包括相关行业所处的周期阶段、行业政策扶持情况等。 通过对以上各种因素的分析，结合全球宏观经济形势，研判国内经济的发 展趋势，并在严格控制投资组合风险的前提下，确定或调整投资组合中大类资 产的比例。 2、股票投资策略 （1）城镇发展相关股票的界定 本基金所界定的城镇发展相关股票主要指在国家战略高度布局下受益于中 国“新型城镇化”进程的相关股票，包括体现城镇硬实力的地产基建概念、体 现城镇软实力的城市信息化概念以及体现城市承载能力提高的绿色环保概念这 三大类投资主线。 具体落实到行业上，目前包括5个申万一级行业，分别是建筑建材、房地 产、电子、信息设备、信息服务及4个申万二级行业，分别是专用设备、非汽 车交运设备、环保工程及服务、水务。未来随着收入分配制度改革的深化及其 他政策或市场因素等，城镇化概念的外延将会逐渐扩大，例如农民“市民化” 驱动的消费升级等，本基金可调整对上述行业界定，并在更新的招募说明书中 进行公告。 一般情况下，本基金将参考申银万国行业体系对城镇发展相关股票进行界 定；如个股经营范围或业务重点发生转变，但申万行业并未及时做出调整，本 基金管理人可在充分论证后将其纳入城镇发展相关股票的范畴。如果未来申银 万国证券研究所对其行业分类标准进行调整，则本基金管理人亦将酌情进行相 应的调整。如果未来申银万国证券研究所不再存续或不再发布该行业分类标准、 亦或市场上出现了更加合理、科学的行业分类标准且符合本基金投资目标和投 资理念的，本基金将视情况并经履行相关程序后调整其采用的行业分类标准并 公告。 （2）个股投资策略 根据上述界定范围，三类投资主线范畴内的股票在公司商业轨迹及股价风 格表现上存在差异，因此在具体选股策略须分为两类风格区分对待： 1）偏周期类行业股票 周期类行业股票是指与宏观经济联动性大，盈利随经济周期波动呈现周期 性波动的行业。在本基金的主要投资对象中，地产基建概念相关股票存在偏周 期类的风格趋向，主要集中在建筑建材、房地产、专用设备和非汽车交运设备 这几个行业。 对于偏周期类行业股票，本基金将首要进行行业趋势判断，根据趋势走向 的不同判定在选股上采取进攻或者防御的组合构建，最后通过基本面分析精选 个股。 在趋势分析上，基金管理人会综合房地产销售数据、新开工数据和行业景 气指数以及机构研究报告做出判断。当行业趋势向上，宜采用进攻的策略，此 时则根据PE等估值指标配股；当行业景气情况不佳，需采用防御的配置，此时 则主要关注PB等指标。由于水泥等建材的弹性很大，估值指标需考虑动态指标。 2）偏成长类行业股票 相对周期类而言，成长类行业股票，顾名思义，其具有高成长性，且对经 济周期不敏感，而更多的受自身企业经营状况等非系统性因素影响。在本基金 的主要投资对象中，城市信息化及绿色环保概念相关股票存在偏成长类的风格 趋向，主要集中在电子、信息设备、信息服务、环保、水务这几个行业。 对于偏成长类行业股票，本基金首要进行自下而上的个股成长性分析。可 以从两个方面判定：过往成长能力及未来成长预期。过往成长能力主要指个股 过去几年从财务数据上表现出来的持续成长特征。本基金将重点关注个股的净 利润增长率、主营业务收入增长率及净资产收益率等指标，通过定量方法筛选 出成长增速较快的企业。以上指标将连续多期观察，保证其成长能力的稳定性。 未来成长预期主要是基于上市公司现有的基本面判别其是否具备在未来几年持 续增长的潜力。通过定性方法及实地调研，挖掘公司未来成长的驱动因素以及 该驱动因素是否具有可持续性。 除了对拟投资的股票按风格进行区分外，本基金在精选个股时还将关注的 方面有： 1）概念 调控政策的发布等因素会成为房地产市场概念的来源；核心技术的发现和 产业政策的颁布会成为电子、信息设备等行业概念的来源。本基金须深入剖析 各类概念的真伪、可持续性和是否被过度挖掘，并提前布局适当参与。 2）预期差 本基金将通过严密的实地调研及论证，把握市场上出现的有效预期差，发 现被低估的股票，例如前期覆盖度较低的个股或被噪音所扰但实际基本面较好 的上市公司股票。 3）估值水平 本基金将在组合构建时注重个股估值水平，以确定该股是否具有足够的安 全边际，投资的风险收益比如何。指标方面，将持续跟踪个股的P/E、P/S、P/CF、 PEG等进行定量筛选和配置比例参考。 3、债券投资策略 本基金将采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限 结构配置、市场转换、相对价值判断和信用风险评估等管理手段。在有效控制 整体资产风险的基础上，根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素 的分析确定组合整体框架；对债券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的 变化进行预测，相机而动、积极调整。 （1）久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分 析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险； （2）期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合 理的组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中 期和短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利； （3）市场转换是指管理人将针对债券子市场间不同运行规律和风险－收益 特性构建和调整组合，提高投资收益； （4）相对价值判断是在现金流特征相近的债券品种之间选取价值相对低估 的债券品种，选择合适的交易时机，增持相对低估、价格将上升的类属，减持 相对高估、价格将下降的类属； （5）信用风险评估是指基金管理人将充分利用现有行业与公司研究力量， 根据发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品 种选择的基本依据。 对于可转换债券的投资，本基金将在评估其偿债能力的同时兼顾公司的成 长性，以期通过转换条款分享因股价上升带来的高收益；本基金将重点关注可 转债的转换价值、市场价值与其转换价值的比较、转换期限、公司经营业绩、 公司当前股票价格、相关的赎回条件、回售条件等。 资产证券化产品的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、 提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基 础上，对资产证券化产品的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风 险等进行分析，采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动 率策略等积极主动的投资策略，投资于资产证券化产品。 4、金融衍生工具投资 本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理 人主要通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的 工具： （1）运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能，构建权证与标的股票 的组合，主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益； （2）构建权证与债券的组合，利用债券的固定收益特征和权证的高杠杆特 性，形成保本投资组合； （3）针对不同的市场环境，构建骑墙组合、扼制组合、蝶式组合等权证投 资组合，形成多元化的盈利模式； （4）在严格风险监控的前提下，通过对标的股票、波动率等影响权证价值 因素的深入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活 跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁 调整的交易成本。 基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负 责股指期货的投资审批事项，同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险 控制等制度并报董事会批准。 九、 基金的业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%＋中债综合指数收益率×20% 十、 风险收益特征 本基金是一只主动投资的股票型基金，属于较高预期风险、较高预期收益 的证券投资基金品种，其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与 货币市场基金。 十一、 基金投资组合报告 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 130,455,874.08 87.47 其中：股票 130,455,874.08 87.47 2 固定收益投资 － － 其中：债券 － － 资产支持证券 － － 3 贵金属投资 － － 4 金融衍生品投资 － － 5 买入返售金融资产 － － 其中：买断式回购的买入返售金 融资产 － － 6 银行存款和结算备付金合计 14,830,968.39 9.94 7 其他资产 3,851,611.50 2.58 8 合计 149,138,453.97 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） A 农、林、牧、渔业 － － B 采矿业 2,829,978.00 2.04 C 制造业 60,667,887.40 43.66 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 － － E 建筑业 － － F 批发和零售业 12,997,800.00 9.35 G 交通运输、仓储和邮政业 － － H 住宿和餐饮业 － － I 信息传输、软件和信息技术服务业 22,052,900.00 15.87 J 金融业 17,884,500.00 12.87 K 房地产业 9,230,308.68 6.64 L 租赁和商务服务业 － － M 科学研究和技术服务业 － － N 水利、环境和公共设施管理业 － － O 居民服务、修理和其他服务业 － － P 教育 － － Q 卫生和社会工作 － － R 文化、体育和娱乐业 4,792,500.00 3.45 S 综合 － － 合计 130,455,874.08 93.88 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 000712 锦龙股份 900,000 13,437,000.00 9.67 2 000963 华东医药 240,700 12,997,800.00 9.35 3 002176 江特电机 870,000 10,901,100.00 7.85 4 002085 万丰奥威 440,000 9,354,400.00 6.73 5 000671 阳 光 城 1,050,092 9,230,308.68 6.64 6 002153 石基信息 165,000 8,464,500.00 6.09 7 300253 卫宁软件 200,000 8,106,000.00 5.83 8 300129 泰胜风能 507,500 6,876,625.00 4.95 9 000748 长城信息 247,936 5,620,709.12 4.05 10 300010 立思辰 220,000 5,482,400.00 3.95 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券资产。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注：本基金本报告期末未持有债券资产。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未投资股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活 跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁 调整的交易成本。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未投资国债期货。 （3）本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未投资国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或 在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （2）申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。 报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 381,312.82 2 应收证券清算款 2,008,958.83 3 应收股利 － 4 应收利息 3,308.59 5 应收申购款 1,458,031.26 6 其他应收款 － 7 待摊费用 － 8 其他 － 9 合计 3,851,611.50 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的 公允价值(元) 占基金资产净 值比例（%） 流通受限情况说明 1 300253 卫宁软件 8,106,000.00 5.83 筹划重大事项 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分。 因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能 存在尾差。 十二、 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 CN_50100000_000471_FB030020_20140004_1 来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、富国城镇发展股票型证券投资基金历史各时间段份额净值增长率与同期 业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增 长率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2014.1.28-2014.6.30 13.00% 1.08% -0.82% 0.82% 13.82% 0.26% 2、自基金合同生效以来富国城镇发展股票型证券投资基金累计份额净值增 长率变动及其与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图 注：截止日期为2014年6月30日。 本基金于2014年1月28日成立，自合同生效日起至本报告期末不足一年。 本基金建仓期6个月，即从2014年1月28日起至2014年7月27日，截 至本报告期末，本基金尚处于建仓期。 十三、 费用概览 一、与基金运作有关的费用 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、证券账户开户费用和银行账户维护费； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.5%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一 致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可 支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一 致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可 支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 二、与基金销售有关的费用 1、申购费用 投资人申购本基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多笔 申购，适用费率按单笔分别计算。 本基金提供两种申购费用的支付模式： （1）前端收费模式 前端收费模式，即在申购时支付申购费用，该费用按申购金额递减，具体见 下表： 申购金额（含申购费） 前端申购费率 100万元以下 1.5% 100万元（含）—500万元 1.2% 500万元（含）以上 1000元/笔 （2）后端收费模式 后端收费模式，即在赎回时才支付相应的申购费用，该费用按基金份额的 持有时间递减。后端收费模式目前仅适用于富国基金直销，如有变更，详见届 时公告或更新的招募说明书。 持有时间 后端申购费率 1 年以内（含） 1.80% 1 年—3 年（含） 1.20% 3 年—5 年（含） 0.60% 5 年以上 0.00% 基金申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、 销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 2、赎回费用 （1）赎回费用由基金赎回人承担。投资人选择前端认（申）购本基金所对 应的的赎回费率为0.5%，投资人选择后端认（申）购本基金所对应的赎回费率 随持有时间递减，具体见下表： 持有时间 后端收费的赎回费率 2 年以内（含） 0.60% 2 年—3 年（含） 0.30% 3 年以上 0.00% （2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在 投资者赎回本基金份额时收取，扣除用于市场推广、登记费和其他手续费后的 余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的25%。 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体 上公告。基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据 市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等) 等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申 购费率。 3、基金转换费用 （1）前端转前端：基金转换费用由转出基金的赎回费和转出和转入基金的 申购费补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异 情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。 1）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。 2）转入基金申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取 补差费。对于前端转前端模式，转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于 转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转 出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为 零。 （2）后端转后端：后端收费模式基金发生转换时，其转换费由转出基金的 赎回费和申购补差费两部分构成，其中申购补差费率按照转入基金与转出基金 的后端申购费率的差额计算。当转出基金后端申购费率高于转入基金后端申购 费率时，基金转换申购费补差费率为转出基金与转入基金申购费率之差；当转 出基金的后端申购费率低于转入基金的后端申购费率，申购补差费率为零。 三、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 四、基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项 调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实 施日2日前在指定媒体上刊登公告。 十四、 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办 法》及其他有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新 内容如下： 1、“重要提示”部分增加了基金合同生效日、更新招募说明书内容的截止 日期及有关财务数据的截止日期。 2、“三、基金管理人”部分对基金管理人概况、主要人员情况等内容进行 了更新。 3、对“四、基金托管人”部分进行了更新。 4、“五、相关服务机构”部分对直销机构、代销机构、登记机构部分信息内 容进行了更新。 5、“六、基金的募集”部分删除了部分不适用信息，增加了基金募集情况 的内容。 6、“七、基金合同的生效”部分删除了部分不适用信息，增加了基金合同生 效日。 7、“八、基金份额的申购与赎回”部分增加了本基金开始办理日常申购、赎 回业务的日期、基金转换规则及与本基金转换的基金名单等。 8、“九、基金的投资”部分增加了基金投资组合报告，内容截止至2014年 6月30日。 9、增加了“十、基金的业绩”，内容截止至2014年6月30日。 10、“十四、基金费用与税收”增加了申购、赎回、转换费用等内容。 11、“二十一、基金份额持有人服务”对基金份额持有人交易资料的寄送服 务进行了更新。 12、增加了“二十二、其他应披露事项”，对本报告期内的其他事项进行披 露。 富国基金管理有限公司 二〇一四年九月四日 中财网
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