[发行]建信健康民生：更新招募说明书摘要（2014年第1号）
建信 健康民生混合型 证券投资基金 招募说明书 （更新） 摘要 20 14 年第 1 号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人： 中国光大银行 股份有限公司 二零一四年十一月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 201 4 年 1 月 29 日证监许可 [201 4 ] 179 号文 注册 募集。 本基金的基金合同于 20 1 4 年 3 月 2 1 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。 本摘要根据 基金合同和基金招募说明书编写，并 经中国证监会核准，但 中国证监会对 本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动， 投资人 在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金 投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由 于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理 实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金属于混 合型基金，其风险 与 预期收益 水平 高于货币市场基金、债券基金，低于股 票型基金，属于证券投资基金中较高风险、较高预期收益的品种。 投资人 在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》， 了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的 业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为 20 1 4 年 9 月 20 日，有关财务数据和净值 表现截止日为 20 1 4 年 6 月 30 日（财务数据 未 经 审计）。本招募说明书已经基 金托管人复核。 一、 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 设立日期： 2005 年 9 月 19 日 法定代表人： 杨文升 联系人： 郭雅莉 电话： 010 - 66228888 注册资本：人民币 2 亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字 [2005]158 号文 批准设立。 公司的股权结构如下： 股东名称 股权比例 中国建设银行股份有限公司 65% 美国信安金融服务公司 25% 中国华电集团资本控股有限公司 10% 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范， 能够切实维护基金 投资人 的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经 营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过 股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。 董事会为公司的 决策 机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董 事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表 监事。监事 会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员 尽职情况。 公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置综合管 理部、投资管理部、专户投资部、海外投资部、交易部、研究部、创新发 展部、市场营销部、专户理财部、市场推广部、人力资源管理部、基金运 营部、信息技术部、风险管理部、监察稽核部十五个职能部门，以及深圳 、 成都、北京和上海四家 分公司。 在上海设立了子公司 -- 建信资本管理有限责 任公司。 此外，公司还设有投资决策委员会和风险管理委员会。 二、主要人员情况 1 、董事会成员 杨文升先生，董事长。现任中国建设银行副行长。 1993 年毕业于清华 大学技术经济专业，获硕士学位。历任中国建设银行吉林省分行副处长、 处长、分行行长助理、副行长，中国建设银行大连市分行行长，中国建设 银行辽宁省分行行长。 2014 年 6 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。 孙志晨先生，董事。1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中 国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人 银行业务部副总经理。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券 部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京 分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款 与投资部总经理助理。 欧阳伯权先生，董事，现任美国信安金融集团总裁 — 亚洲。1977年 获加拿大滑铁卢大学城市设计及环境规划系学士学位。历任加拿大安泰保 险公司管理级培训员、团体核保总监，美国友邦保险公司亚洲区团体保险 部副总裁，信安国际有限公司亚洲区行政总裁。 袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981 年毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大 丰业银行资本市场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地 集团库务部司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首 席营运官。 殷红军先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。 1998年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国 电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询 部副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制 改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。 顾建国先生，独立董事，现任中国信达资产管理股份有限公司副总裁。 1984年获浙江工业大学管理工程学学士学位，1991年获浙江大学经济系宏 观经济专业硕士学位，1994年获财政部财科所研究生部财务学博士学位。 历任中国建设银行信托投资公司总裁助理兼财会部经理、中国建设银行会 计部副总经理、香港华建国际集团公司总经理。 王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中 银保诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险(加拿大)有限公司总 裁兼首席行政员等。1989年获Pacific Southern University 工商管理硕 士学位。 伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授， 兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融 法专业委员会副主任。 2 、监事会成员 张涛女士，监事会主席。东北财经大学投资经济管理专业本科毕业， 高级经济师。历任中国建设银行辽宁省分行储蓄处处长、营业部总经理、 抚顺市分行行长、辽宁省分行副行长；中国建设银行新疆区分行行长；中 国建设银行高级研修院副院长。2014年3月起任公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保 险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新 加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 唐湘晖女士，监事，现任中国华电集团资本控股有限公司 政治工作部 （纪检监察部）主任 。 1993 年获北京物资学院会计学学士， 2007 年获得清 华 - 麦考瑞大学应用金融硕士。历任中电联电力财会与经济发展研究中心， 原电力工业部经济调节司，国家电力公司财务与资产 管理部，中国华电集 团公司财务与资产管理部，中国华电集团公司结算中心，中国华电集团公 司金融管理部副处长、中国华电集团资本控股有限公司（财务公司）监察 审计部经理、中国华电集团资本控股有限公司金融管理部经理、中国华电 集团资本控股有限公司机构发展与管理部经理。 翟峰先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部总 监。 1988 年获得安徽省安庆师范学院文学学士学位， 1990 年获得上海复旦 大学国际经济法专业法学学士学位。历任中国日报评论部记者，秘鲁首钢 铁矿股份有限公司内部审计部副主任，中国信达信托投资有限公司（原 名 为中国建设银行信托投资公司）证券发行部副总经理，宏源证券股份有限 公司投资银行总部副总经理，上海永嘉投资管理有限公司执行董事、副总 经理。 吴洁女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司风险管理部总 监。 1992 年毕业于南开大学金融系， 1995 年毕业于中国人民银行金融研究 所研究生部。历任中国建设银行国际业务部外汇资金处主任科员、中国建 设银行资金部交易风险管理处副处长、中国建设银行资金部交易风险管理 处、综合处高级副经理（主持工作）。 吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管 理部总监。 1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系，获得学士学位； 2001 年毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕士学位。历任中国建设 银行总行人力资源部主任科员，高级经理助理，建信基金管理公司人力资 源管理部总监助理，副总监，总监。 3 、公司高管人员 孙志晨先生，总经理（简历请参见董事会成员）。 何斌先生，副总经理。 1992 年获东北财经大学计划统计系学士学位。 先后就职于北京市财政局、北京京都会计师事务所、中国证券监督管理委 员会基金监管部，历任国泰基金管理公司副总经理、建信基金管理公司督 察长。 王新艳女士，副总经理。 特许 金融分 析师（ CFA ），中国人民银行研究 生部硕士。 1998 年 10 月加入长盛基金管理公司，历任研究员、基金经理助 理， 2002 年 10 月至 2004 年 5 月担任长盛成长价值股票型证券投资基金的 基金经理。 2004 年 6 月加入景顺长城基金管理公司，历任基金经理、投资 副总监、投资总监等职， 2005 年 3 月 16 日至 2009 年 3 月 17 日任景顺长城 鼎益股票型证券投资基金（ LOF ）的基金经理， 2007 年 6 月 18 日至 2009 年 3 月 17 日任景顺长城精选蓝筹股票型证券投资基金的基金经理。 2009 年 3 月加入建信基金管理有限责任公司，任总经理助理， 20 10 年 5 月起任 副总经理。 2009 年 12 月 17 日至 2011 年 2 月 1 日任建信恒久价值股票型证 券投资基金的基金经理， 2010 年 11 月 16 日至 2011 年 12 月 20 日任建信内 生动力股票型证券投资基金基金经理， 2010 年 4 月 27 日至 201 3 年 1 2 月 20 日 任建信核心精选股票型证券投资基金的基金经理。 4 、督察长 路彩营女士，督察长。 1979 年毕业于河北大学经济系计划统计专业。 历任中国建设银行副主任科员、主任科员、副处长、处长，华夏证券部门 副总经理，宝盈基金管理公司首席顾问（公司副总经理级），建信基金管理 有限责任公司监事 长。 5 、本基金基金经理 姜锋先生，硕士。 2007 年 7 月加入本公司，从事行业研究，任研究员。 2011 年 7 月 11 日至 2013 年 3 月 18 日任封闭式基金建信优势动力股票型证 券投资基金基金经理，该基金于 2013 年 3 月 19 日起转换为开放式基金建 信优势动力股票型证券投资基金（ LOF ），姜锋继续担任该基金基金经理 ； 2014 年 3 月 21 日起任本基金的基金经理 。 6 、投资决策委员会成员 孙志晨先生，总经理。 王新艳女士，副总经理。 梁洪昀先生，投资管理部总监。 万志勇先生，投资管理部副总监。 钟敬棣先生，投资管理部副总监。 姚 锦女士，首席策略分析师。 7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1 、基本情况 名称： 中国光大银行股份有限公司（简称“中国光大银行”） 住所： 北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表人： 唐双宁 成立时间： 1992 年 8 月 18 日 组织形式 ：股份有限公司 注册资本： 404.3479 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基字 [2002]75 号 联系人：张建春 电话： 010 - 63639180 传真： 010 - 6363913 2 网址： www.cebbank.com 2 、主要人员情况 法定代表人唐双宁先生，历任中国人民建设银行辽宁省分行办公室副 主任（主持工作），中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长，中国人民银 行沈阳市分行副行长、党组副书记，中国人民银行辽宁省分行党组成员兼 沈阳市分行行长、党组书记，中国人民银行信贷管理司司长，中国人民银 行货币金银局局长，中国人民银行银行监管一司司长，中国银行业监督管 理委员会党委委员、副主席。现任中国光大集团董事长、党委书记，中国 光大银行董事长、党委书记，光大证券股份有限公司董事长，中国光大控 股有限 公司董事会主席，中国光大国际有限公司董事会主席。 行长赵欢先生，曾任中国建设银行信贷部业务管理处副处长、处长、 公司业务部综合管理处处长，公司业务部副总经理，厦门市分行副行长， 公司业务部副总经理、总经理，上海市分行行长，中国建设银行副行长、 党委委员。现任中国光大银行行长，中国光大（集团）总公司执行董事、 党委委员，兼任中国光大银行党委副书记。 陈昌宏先生，北京大学法学学士、硕士。曾任中共中央联络部干部， 四川光大资产管理公司董事、常务副总经理，中国光大银行昆明分行副行 长。现任中国光大银行股份有限公司 投资托管部 总经 理。 3 、基金托管业务经营情况 截 至 201 4 年 6 月 30 日 ，中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创 新动力股票型证券投资基金、国投瑞银景气行业证券投资基金、国投瑞银 融华债券型证券投资基金、摩根士丹利华鑫资源优选混合型证券投资基金 (LOF) 、摩根士丹利华鑫基础行业证券投资基金、工银瑞信保本混合型证券 投资基金、博时转债增强债券型证券投资基金、大成策略回报股票型证券 投资基金、大成货币市场证券投资基金、建信恒稳价值混合型证券投资基 金、光大保德信量化核心证券投资基金、光大保德信添天利季度开放短期 理财债券型证券投资基金、国 联安双佳信用分级债券型证券投资基金、泰 信先行策略开放式证券投资基金、招商安本增利债券型证券投资基金、中 欧新动力股票型证券投资基金（ LOF ）、国金通用国鑫灵活配置混合型发起 式证券投资基金、农银汇理深证 100 指数增强型证券投资基金、益民核心 增长灵活配置混合型证券投资基金、建信纯债债券型证券投资基金、兴业 商业模式优选股票型证券投资基金、工银瑞信保本 2 号混合型发起式证券 投资基金、国金通用沪深 300 指数分级证券投资基金、 中加货币市场基金 、 益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金 、建信健康民生混合型证券投 资基金、 鑫元一年 定期开放债券型证券投资基金、江信聚福定期开放债券 型发起式证券投资基金、鑫元稳利债券型证券投资基金 ， 共 29 证券投资基 金，托管基金资产规模 355.92 亿元。同时 ， 开展了证券公司集合资产管理 计划、专户理财、企业年金基金、 QDII 、银行理财、保险债权投资计划等 资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的 保管业务 。 三、 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、 直销机构 本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。 （ 1 ）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人： 杨文升 联系人：郭雅莉 电话： 010 - 66228800 （ 2 ）网上交易平台 投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、 定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。 本公司网址： www.ccbfund.cn 。 2 、 代销机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 （ 长安兴融中心 ） 法定代表人： 王洪章 客服电话 ： 95533 网址： www.ccb.c om （ 2 ） 中国光大银行股份有限公司 住所： 北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人： 唐双宁 客服电话： 955 95 网址： www.cebbank.com （3）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话: 4006788887 网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （4）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 客户服务电话: 4000766123 网址：www.fund123.cn （5）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话: 400-700-9665 网址：www. e howbuy.com （6）上海天天基金销售有限公司概况 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 法定代表人：其实 客户服务电话: 4001818188 网址：www.1234567.com.cn （7）和讯信息科技有限公司概况 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 客户服务电话：021-58303377 网址：www.hexun.com （8）浙江同花顺基金销售有限公司概况 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （ 9 ） 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人： 万建华 客服电话： 400 - 8888 - 666 网址： www.gtja.com （ 10 ） 长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 客户服务电话： 4 008 - 888 - 999 公司网址： www.95579.com 公司网址： www.lhzq.com （ 11 ） 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 法定代表人：兰荣 客户服务电话 ： 4008888123 网址： www.xyzq.com.cn （ 12 ） 上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336 号 法定代表人：郁忠民 客服 电话： 021 - 962518 网址： www.962518.com （ 13 ） 平安证券 有限责任公司 注册 地址： 深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人： 杨宇翔 客服热线： 4008866338 网址 ： stock.pingan.com （ 14 ） 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、 28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层 法定代表人：牛冠兴 客户服务电话： 0755 － 82825555 网址： www.axzq.com.cn （ 15 ） 财富证券股份有限公司 注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层 法定代表人：周晖 客户服务电话： 0731 - 4403340 网址： www.cfzq.com （ 16 ） 招商证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 - 45 层 办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 - 45 层 法定代表人：宫少林 客户服务热线： 95565 、 4008888111 网址： www.newone.com.cn （ 17 ） 长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：黄耀华 客服电话： 0755 - 82288968 网址： www.cc168.com.cn （ 18 ） 天源证券有限公司 注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼 法定代表人：林小明 客服电话： 0755 - 33331188 网址： www.tyzq.com.cn （ 19 ） 中国 中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层 - 21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04 、 18 层至 21 层 法定代表人：龙增来 开放式基金咨询电话： 4006008008 网址： www.china - invs.cn （ 20 ） 广州证券有限责任公司 注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 、 20 层 法定代表人：刘东 客服电话： 020 - 8 8836999 网址： www.gzs.com.cn （ 21 ）华泰证券股份有限公司 地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 客户咨询电话： 025 - 84579897 网址： www.htsc.com.cn （ 22 ） 国 海 证券有限责任公司 注册地址： 广西桂林市辅星路边 13 号 法定代表人： 张雅锋 客服电话： 0771 — 5539038 网址： www. ghzq.com.cn （ 23 ）国信证券股份有限公司 住所： 深圳市罗湖区 红岭中路 1012 号国信证券大厦 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 101 0 号国 际信托 大厦 法定代表人：何如 客户服务电话： 95536 网址： www.guosen.com.cn 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代 理销售本基金，并及时公告。 二、基金份额登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所： 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人： 杨文升 联系人： 王涛 电话： 010 - 662288 88 三、出具法律意见书的律师事务所 名称： 北京德恒律师事务所 住所： 北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层 负责人： 王丽 联系人： 刘焕志 电话： 010 － 66575888 传真 ： 010 － 65232181 经办律师： 徐建军、 刘焕志 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 法定代表人：杨绍信 联系人：陈熹 联系电话： 021 - 23238888 传真： 021 - 23238800 经办注册会计师：薛竞 、 陈熹 四 、基金的 名称 建信健康民生混合型证券投资基金。 五、 基金 的 类型 混合 型证券投资基金。 六、基金的投资目标 本基金主要投资于有利于提升居民健康水平和促进国计民生的行业及 公司，在严格控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括A股股票（包 含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市 场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 基金的投资组合比例为：股票资产合计市值占基金资产净值的 50%-95%，债券等固定收益类资产合计市值占基金资产净值的0-50%，权证 投资合计市值占基金资产净值的0-3%，现金或到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的5%。本基金将不低于80％的非现金基金资产投资 于有利于提升居民健康水平和促进国计民生的公司发行的证券资产。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 一、投资策略 （一） 资 产配置策略 大类资产配置策略方面，本基金根据各项重要的经济指标分析宏观经 济发展变动趋势，判断当前所处的经济周期，进而对未来做出科学预测。 在此基础上，结合对流动性及资金流向的分析，综合股市和债市的估值及 风险分析进行灵活的大类资产配置。此外，本基金将持续地进行定期与不 定期的资产配置风险监控，适时地做出相应的调整。 1、对宏观经济发展变动趋势的判断 宏观研究员根据各项重要的经济指标，如国内生产总值、产出缺口、 通货膨胀率、利率水平、货币信贷数据等因素判断当前宏观经济所处的周 期，并根据具体情况推荐适合投资的资产类别。一般来说，在经济复苏阶 段，投资股票类资产可以获得较高的收益；在经济过热阶段，适当降低股 票投资比例可以降低系统性风险；在滞涨阶段，最佳的资产配置策略应当 是降低股票仓位持有现金；在经济萧条阶段，债券类资产是优先选择的投 资品种。本基金凭借实力雄厚的宏观经济研究团队，对宏观经济发展变动 趋势做出判断，从而指导基金投资的大类资产配置策略。 2、对流动性和资金流向的分析 资产价格的长期变化是由社会发展和经济变动的内在规律决定的，但 是资产价格的短期变化受流动性和资金流向的影响。这一点在股票市场上 体现得尤其明显。此外，通过对宏观经济运行规律的深入研究以及对估值 的客观分析能判断大类资产价格变动趋势，却无法得知资产价格变动的节 奏，但资金流向分析可以弥补这一缺点。基于以上判断，本基金将对流动 性和资金的流向进行监控，充分利用目前可得的信息，着重从货币供应量、 银行信贷、储蓄存款余额、股市成交量和成交额、银行回购利率走势等方 面进行判断。 3、对股市及债市估值及风险分析 本基金采用相对估值法和绝对估值法相结合的方法衡量股市的估值水 平及风险。其中，相对估值法主要是通过将A股当前估值水平与历史估值水 平，以及与同一时期H股和国际股市的估值水平进行比较，再结合对A股合 理溢价波动区间的分析，判断当前A股市场估值水平是否合理；绝对估值法 则主要采用FED模型、DCF模型和DDM模型计算A股市场的合理估值水平， 并与当前市场估值进行比较，从而判断市场的估值风险。 本基金从以下几方面分析债券市场估值和风险：一方面，通过对利率 走势、利率期限结构等因素的分析，预测债券的投资收益和风险；另一方 面，对宏观经济、行业前景以及公司财务进行严谨的分析，考察其对企业 信用利差的影响，从而进行信用类债券的估值和风险分析。 具体来说，本基金的资产配置具体流程如下： ① 根据各项重要的经济指标分析宏观经济发展变动趋势，判断当前所 处的经济周期； ② 进行 流动性及资金流向的分析，确定中、短期的市场变化方向； ③ 计算股票市场、 债券市场估值水平 及风险分析，评价不同市场的估 值优势； ④ 对不同调整方案的风险、收益进行模拟，确定最终资产配置方案。 （二） 股票投资策略 （1）健康民生主题相关股票的界定 本基金的股票投资包含健康和民生这两大主题。健康对应的是有利于公 众建立健康体质和生活的行业或公司，如医疗及服务、健康食品、文体产 业、户外运动服装及器械等。民生对应的是符合公众消费趋势，关系国计 民生的行业和公司，如家电、商贸零售、旅游、航空、消费电子等。本基 金将不低于80％的非现金基金资产投资于有利于提升居民健康水平和促进 国计民生的公司。 根据本基金的投资目标和投资理念，在申银万国28个一级行业中，与 健康民生主题相关的行业包括餐饮旅游、家用电器、医药生物、房地产、 纺织服装、交通运输、农林牧渔、食品饮料、国防军工、汽车、商业贸易、 轻工制造、通信、传媒、计算机、建筑材料、建筑装饰、银行、非银金融、 电子、化工、机械设备、电气设备和公用事业，这些行业内的上市公司将 作为本基金的主要投资方向。对于以上行业之外的其他行业，如果其中某 些细分行业对提升居民健康水平和对促进国计民生具有积极的作用，符合 健康民生的投资主题，本基金也将对这些细分行业的公司进行积极投资。 随着居民收入水平的提升和产业升级，居民的需求也会发生变化，从而 导致满足本主题投资的行业范围发生变化。本基金将通过对居民需求变化 和行业发展趋势的跟踪研究，适时调整健康民生主题所覆盖的行业范围。 此外，本基金将对申银万国行业分类标准进行密切跟踪，若日后该标准有 所调整或出现更为科学的行业分类标准，本基金将在审慎研究的基础上， 采用新的行业分类标准并重新界定健康民生主题所覆盖的行业范围。 （2）行业配置策略 由于健康民生主题覆盖众多子行业，我们将从行业生命周期、行业景气 度、行业竞争格局等多角度，综合评估各个行业的投资价值。 1）行业景气度分析 行业的景气度受到宏观经济形势、国家产业政策、行业自身基本面等多 因素的共同影响，本基金将分析经济周期的不同阶段对各行业的影响，并 综合考虑国家产业政策、消费者需求变化、行业技术发展趋势等因素，判 断各个行业的景气度。本基金将重点关注景气良好或长期增长前景看好的 行业。 2）行业生命周期分析 本基金将分析各行业所处的生命周期阶段，重点配置处于成长期与成熟 期的行业，对处于幼稚期的行业保持积极跟踪，对处于衰退期的行业则予 以回避。部分行业从大类行业看处于衰退期，但其中某些细分行业通过创 新转型获得新的成长动力，本基金也将对这些细分行业的公司进行投资。 3）行业竞争格局 主要分析行业的产品研发能力和行业进入壁垒，重点关注具有较强技术 研发能力和较高的行业进入壁垒的行业。 （3）个股精选策略 在行业配置的基础上，本基金管理人将采用“自下而上”的研究方法， 充分发挥投研团队的主动选股能力，紧密围绕健康民生投资主题，精选优 质股票构建投资组合。具体分以下三个层次进行股票挑选： 首先，本基金采用主题筛选法，对上市公司的业务构成进行分析，评 估其产品和服务在提高居民健康水平与促进国计民生方面的贡献，对在同 行业中表现突出的公司予以重点关注。 其次，本基金将定性分析与定量分析方法有机结合，对上市公司基本面 进行深入分析，从公司行业地位、发展战略、核心竞争力、公司治理结构 等方面对上市公司的投资价值进行评估，挖掘具有较高竞争优势的上市公 司。 最后，本基金将运用不同的股票估值方法对上市公司的估值水平进行 分析，筛选出具有估值吸引力的投资标的。 1）主题筛选 本基金对能够准确把握居民消费趋势，积极提供或致力于开发能满足 居民对于高层次生活需求的产品或服务的公司予以关注。在评价一个公司 时，本基金将主要考虑以下因素： . 公司产品和服务对居民生活的影响或益处； . 公司的业务构成，其中有多大比例的产品或服务能够满足居民高层 次生活需求，及其对公司收入和利润的贡献程度； . 公司对上述业务的投入及发展规划。 2）基本面筛选 . 行业地位评估 通过对公司在细分行业中的市场占有率、竞争优势、盈利能力综合指标 等方面的分析，重点关注在细分行业中的龙头企业以及预期经过快速成长 即将成为细分行业龙头的企业。 . 清晰合理的发展战略 公司的战略目标及产业布局若能符合产业的发展方向和国家产业政策， 可以支持公司的持续高速成长。本基金将重点关注公司发展战略符合居民 需求变化趋势、产业发展方向和国家产业政策的上市公司。 . 持续领先的核心竞争优势 通过对上市公司生产经营、技术创新、盈利模式等方面的深入研究，评 估上市公司在行业内是否具有难以超越的竞争优势，本基金将重点关注具 有强大的产品研发能力和品牌运营能力以及积极进取的渠道拓展能力的上 市公司。 . 完善的公司治理结构 分析上市公司的治理结构、管理层素质及其经营决策能力、投资效率等 方面，判断公司是否具备保持长期竞争优势的能力。完善的公司治理结构， 可以从制度上保证公司的持续成长能够顺利体现为股东的收益。 3）估值优化 为了避免投资于估值过高的公司股票，本基金将结合上市公司所处行 业、业务模式等特征，选择合适的股票估值方法，可供选择的估值方法包 括市盈率法（P/E）、市净率法（P/B）、市盈率－长期成长法（PEG）、企 业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法 （EV/EBITDA）、自由现金流贴现模型（FCFF,FCFE）或股利贴现模型（DDM） 等。 （三）债券投资策略 在债券组合的构造和调整上，本 基金综合运用久期管理、期限配置策 略、类属配置管理、套利策略等组合管理手段进行日常管理。 1、久期管理策略 本基金建立了债券分析框架和量化模型，预测利率变化趋势，确定投 资组合的目标平均久期，实现久期管理。 本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过 “ 自上而 下 ” 对宏观经济形势、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分 析，主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定收益 资产组合的平均久期。当预测利率和收益率水平上升时，建立较短平均久 期或缩短现有收益资产组合的平均久期；当预测利率和收益率水 平下降时， 建立较长平均久期或增加现有收益资产组合的平均久期。 本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融 市场中各种关联因素的变化，从而判断债券市场趋势。宏观经济指标有 GDP 、 CPI/PPI 、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应 量 M1/2 、新增贷款、新增存款、超额准备金率。 2、期限配置策略 本基金资产组合中长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化 进行合理配置。具体来说，本基金在确定收益资产组合平均久期的基础上， 将结合收益率曲线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或 者 基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。 3、类属配置策略 本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理 和信用风险管理来实现。在信用利差管理策略方面，本基金一方面分析经 济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响，另一方面将分析信用债市 场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，最后综合各种 因素，分析信用利差曲线整体及各类型信用债信用利差走势，确定各类债 券的投资比例。 同时本基金将根据经济运行周期，分析公司债券、企业债券等信用债 发行人所处行业发展状况、行业景气 度、市场地位，并结合发行人的财务 状况、债务水平、管理能力等因素，评价债券发行人的信用风险、债券的 信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。 4、套利策略 在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各 类套利以及优化策略对收益资产投资组合进行管理与调整，捕捉交易机会， 以获取超额收益。 A 、回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率， 比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套 利操作等，从而获得杠杆放大收益。 B 、跨市场套利 本基金将利用同一只 债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场 与交易所市场）的交易价格差进行套利，从而提高收益资产组合的投资收 益。 （四）权证投资策略 本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型 寻求其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资 产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追 求基金资产稳定的当期收益。 （五）资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择 和把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研 究和流动性 管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得长 期稳定收益。 二、 投资决策依据和程序投资决策体制和流程 1 、投资决策体制 本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交 易部等部门的完整投资管理体系。 投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、 法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、 权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控 制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根 据投资决策委员会的决策，构建投资组合、 并负责组织实施、跟踪和调整， 以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。 交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况 及时反馈。 2 、 投资 流 程 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投 资管理流程包括四个步骤。 （ 1 ）研究分析 研究部及投资管理部广泛地参考和利用公司内、外部的研究成果，走 访拟投资公司或其他机构，进行深入细致的调查研究，了解国家宏观经济 政策及行业发展状况，挖掘有投资价值的拟投资上市公司，同时，建立相 关研究模型。研究部撰写宏观策略报告、行 业策略报告和拟投资上市公司 投资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。 研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观 经济、行业、拟投资上市公司及相关问题，作为投资决策的重要依据之一。 （ 2 ） 投资决策 投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度 确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以 及重大投资事项。 基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例 范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分 析判断、以及基金申购赎回情况和市 场整体情况，构建并优化投资组合。 对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或 投资决策委员会审议。 （ 3 ） 交易执行 交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对 指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规 范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关 人员。 交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对 该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。 （ 4 ） 投资 回顾 绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投 资决策委 员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员 会决策的参考 。 九、基金的业绩比较基准 1 、业绩比较基准 本基金投资业绩比较基准为： 70 %× 沪深 300 指数收益率 + 30 %× 中债综 合全价（总值）指数收益率。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更 科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基 金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调 整。本基金管理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会 备案后变更业绩比较基准并及时公 告。 2 、选择比较基准的理由 本基金为 混合 型证券投资基金，投资范围主要包括 A 股、债券类资产、 货币市场投资品种以及现金等金融工具。其中投资于股票的基金资产占基 金资产比例为 5 0% - 95% ，在实际投资运作中，本基金股票投资比例均值约 为 70 % ，故本基金采取 70 % 作为复合业绩比较基准中衡量股票投资部分业 绩表现的权重，相应将 30 % 作为衡量债券投资部分业绩表现的权重。 沪深 300 指数是由中证指数公司编制的，从上海和深圳股票市场中选 取的 300 只 A 股作为样本编制而成的成份股指数。该指数样本覆盖了沪深 市场七成左右的流通市值和 超过四分之三的总市值，是具有良好的市场代 表性、能够反映 A 股市场整体走势的指数。沪深 300 指数中的很多成份股 本身即为业绩优良的蓝筹品种，以其为标的的指数期货也已经推出，从而 会为本基金带来新的投资机会和风险管理手段。因此，基金管理人选择沪 深 300 指数作为本基金股票部分的比较基准。 中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算公司编制，该指数旨 在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市 场和交易所市场，成份券种包括除资产支持债 券 和部分在交易所发行上市 的债券以外的其他所有债券，具有广泛的市场代表性 ，能够反映债券市场 总体走势，适合作为本基金 债券部分 的业绩比较基准。 由此可见，上述两个指数的发布主体在证券市场上具有较高的市场代 表性、权威性和中立性，适合作本基金的业绩比较基准。 十、基金的风险收益特征 本基金属于混合型基金，其风险 与 预期收益 水平 高于货币市场基金、 债券基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中较高风险、较高预期收 益的品种。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任。 基金 托管人中 国光大 银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 201 4 年 7 月 17 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据 截至 2014 年 6 月 30 日，本报告中的财务资 料未经审计。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 权益投资 142,470,137.20 17.83 其中：股票 142,470,137.20 17.83 2 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 300,000,000.00 37.54 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 47,539,194.24 5.95 7 其他资产 309,241,024.54 38.69 8 合计 799,250,355.98 100.00 注：本基金合同于 2014 年 3 月 21 日生效，截止报告期末仍处于建仓期。 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 5,086,822.80 0.64 B 采矿业 12,559,427.11 1.59 C 制造业 88,889,951.39 11.26 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 9,646,416.00 1.22 E 建筑业 - - F 批发和零售业 11,280,792.25 1.43 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务 业 4,551,487.41 0.58 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 4,785,240.24 0.61 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 5,670,000.00 0.72 S 综合 - - 合计 142,470,137.20 18.04 注：以上行业分类以 2014 年 6 月 30 日的证监会行业分类标准为 依据。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投 资明细 序 号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 600028 中国石化 2,383,193 12,559,427.11 1.59 2 601766 中国南车 2,523,762 11,356,929.00 1.44 3 600887 伊利股份 288,778 9,564,327.36 1.21 4 600886 国投电力 1,567,500 7,994,250.00 1.01 5 601299 中国北车 1,266,663 5,750,650.02 0.73 6 600373 中文传媒 405,000 5,670,000.00 0.72 7 000333 美的集团 265,541 5,130,252.12 0.65 8 000998 隆平高科 185,110 5,086,822.80 0.64 9 600572 康恩贝 354,925 4,922,809.75 0.62 10 000581 威孚高科 181,534 4,895,971.98 0.62 4 报告期末按债券 品种分类的债券投资组合 无。 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投 资明细 无。 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支 持证券投资 明 细 无。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属 投资明细 无。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投 资明细 无。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 无。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末 未投资股指期货。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 本基金报告期内未投资于国债期货。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 无。 10.3 本期国债期货投资评价 本基金报告期内未投资于国债期货。 11 投资组合报告附注 11.1 本基金本报告末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前 十名股票投资中，中国石油化工股份有限公司（股票代码： 600028 ）于 2013 年 11 月 25 日公告，由于原油管道破裂致使排水暗渠爆炸，从而引发人员 伤亡事故，中国政府已派出 事故调查组进行全面调查。目前该公司生产经 营稳定，成品油市场供应稳定。 11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 9,011.90 2 应收证券清算款 308,563,325.00 3 应收股利 - 4 应收利息 666,618.67 5 应收申购款 2,068.97 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 309,241,024.54 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 无。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 无。 十 二 、基金的业绩 基金业绩截至日为 201 4 年 6 月 30 日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风 险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶 段 基金净值 收益率① 基金净值 收益率标 准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①—③ ②—④ 自基金合同生效 之日－ 201 4 年 6 月 30 日 1.10% 0.05% 3.40% 0.66% - 2.30% - 0.61% 十三、基金的费用概览 （ 一 ） 申购费与赎回费 1、申购费 投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金 额增加而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金 额确定申购费率，以每笔申购申请单独计算费用。 本基金的申购费率如下表所示： 申购金额（ M ） 费率 M<100 万元 1.5% 100 万元 ≤M< 2 00 万元 1.2% 200 万元≤ M<500 万元 0.8% M ≥ 500 万元 每笔 100 0 元 本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、赎回费 本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长， 所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示： 持有时间（N） 赎回费率 N＜7日 1.5% 7日≤N＜30日 0.75% 30日≤N＜1年 0.5% 1年≤N＜2年 0.25% N≥2年 0 注：N为基金份额持有期限；1年指365天。 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金 份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对 于持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财 产；对于持有期长于30日但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，赎回 费用75%归入基金财产；对于持有期长于3个月但小于6个月的基金份额 所收取的赎回费，赎回费用50%归入基金财产；对于持有期长于6个月的 基金份额所收取的赎回费，赎回费用25%归入基金财产。 基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购、赎回费率或 调整收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前2个工 作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。 （二）申购份数与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购 费），投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方 式如下： 净申购金额 = 申购金额 / （ 1 ＋申购费率） 申购费用 = 申购金额 - 净申购金额 申购份数 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产 生的误差计入基金财产 。 例：某投资者投资5万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份 额净值为1.15元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=50000/（1+1.5%）=49261.08元 申购费用=50000-49261.08=738.92元 申购份额=49261.08/1.15=42835.72份 即：投资者投资5万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额 净值为1.15元，则其可得到42835.72份基金份额。 2、赎回净额的计算 基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回 净额为赎回金额扣减赎回费用。其中： 赎回总金额 = 赎回份额 . 赎回当日基金 份额 净值 赎回费 用 = 赎回总金额 . 赎回 费率 净赎回金额 = 赎回总金额 . 赎回费 用 赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小 数点后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由 此产生的误差计入基金财产。 例：某投资者赎回本基金 10000 份基金份额， 持有期 3 个月， 赎回适用 费率为 0.5% ，假设赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额 为： 赎回总金额＝ 10000 × 1.148 ＝ 11480 元 赎回费用＝ 11480 × 0.5% ＝ 57.40 元 净赎回金额＝ 11480 － 57.40 ＝ 11422.60 元 即：投资者赎回本基金 1 0000 份基金份额，假设赎回当日基金份额净值 为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11422.60 元。 3、基金份额净值计算 本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市 后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当 延迟计算或公告。 （三）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的 其他费用。 （四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的 计算方法如下： H＝E×1.5%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理（未完）  |