[发行]万家精选：更新招募说明书（2014年第2号）
万家精选股票型证券投资基金 更新招募说明书 （ 2014 年 第 2 号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二 〇 一 四 年 十二 月 重要提示 本基金由基金管理人申请 并 经中国证监会证监 许可 [ 2008 ] 1394 号文 核 准募集， 本基金的 基金合同于 2009 年 5 月 18 日生效 。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准 ， 但中国证监会对本基金募集的核准 ， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证 ， 也不表明投 资于本基金没有风险。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 ， 但 不保证投资本基金一定盈利 ， 也不保证最低收益。当投资人赎回时 ， 所得或会高于或 会 低于 投资人先前所支付的金额。 本基金投资于证券市场 ， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动 ， 投资 人 在投资 本基金前 ， 应全面了解本基金的产品特性 ， 充分考虑自身的风险承受能力 ， 理性判断市场 ， 并承担基金投资中出现的各类风险 ， 包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格 产生影响而形成的系统性风险 ， 个别证券特有的非系统性风险 ， 由于基金投资人连 续大量赎 回基金产生的流动性风险 ， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险 ， 本基金 的特定风险 ， 等等。 本基金是一只股票型基金 ， 属证券投资基金中的较高风险收益品种。 投 资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，全面认识本基金产品 的风险收益特征，充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资人作出投资决策后，基金投资运作与基金净值 变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的 业绩并不构成对 本基金业绩表现的保证。 投资有风险， 投资人在认购 ( 或申购 ) 本基金时应认真阅读本基金的 招募说明书和基金合同。 本招募说明书 ( 更新 ) 所载内容截止日为 20 14 年 11 月 18 日 , 有关财务数据和净值表现截 止日为 20 14 年 9 月 30 日 ( 财务数据未经审计 ) 。 目 录 一、绪言 ............................................................ 3 二、释义 ............................................................ 4 三、基金管理人 ...................................................... 8 四、基金托管人 ..................................................... 16 五、相关服务机构 ................................................... 20 六、基金的募集 ..................................................... 28 七、基金合同的生效 ................................................. 29 八、基金份额的申购与赎回 ........................................... 30 九、基金的投资 ..................................................... 42 十、基金的业绩 ..................................................... 55 十一、基金的财产 ................................................... 57 十二、基金资产的估值 ............................................... 58 十三、基金的收益与分配 ............................................. 63 十四、基金的费用与税收 ............................................. 65 十五、基金的会计和审计 ............................................. 67 十六、基金的信息披露 ............................................... 68 十七、风险揭示 ..................................................... 72 十八、基金合同的终止与基金财产的清算 ............................... 74 十九、基金合同内容摘要 ............................................. 76 二十、托管协议内容摘要 ............................................. 90 二十一、基金份额持有人服务 ......................................... 98 二十二、其他应披露事项 ............................................. 99 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ 100 二十四、备查文件 .................................................. 101 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法 》 ( 以下简称《基金法》 ) 、《 公开募 集 证券投资基金运作管理办法》 ( 以下简称《运作办法》 ) 、《证券投资基金销售管理办法》 ( 以 下简称《销售办法》 ) 、《证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称《信息披露办法》 ) 等 有关法律法规以及《 万家精选 股票型证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了 万家精选股票 型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与 投资 人 投资决策有关的全部必要事项， 投资 人 在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准 确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募 集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对 本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金 投资 人 自依基金合同取得基金份额即成为基金份额 持有人和 基金 合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金 投资 人 欲了解基金份 额持有人的 权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在 本 基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1. 基金或本基金 ： 指 万家精选股票型 证券投资基金 2. 基金管理人：指 万家 基金管理有限公司 3. 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4. 基金合同或本基金合同 ：指 《 万家精选股票型 证券投资基金基金合同》及对本基金合 同的任何有效修订和补充 5. 托管协议 ： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 万家精选股票型 证券投资基 金托管协议》及对该 托管 协议的任何有效修订和补充 6. 招募说明书 ： 指《 万家精选股 票型 证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新 7. 基金份额发售公告 ： 指《 万家精选股票型 证券投资基金份额发售公告》 8. 法律法规 ： 指中国现 行 有效并公布实施的法律、行政法规 、规范性文件、司法解释、 行政规章 以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9. 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日 经 第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过 ，自 2004 年 6 月 1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做 出的修订 10. 《销售办法》：指中国证监会 20 11 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《证 券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11. 《信息披露办法》：指 中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的 《证券 投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 12. 《运作办法》 ： 指 中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的 《 公 开募集证券投资基金运作管理办法 》 及颁布机关对其不时做出的修订 13. 中国证监会 ： 指中国证券监督管理委员会 14. 银行业监督管理机构 ： 指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 15. 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并 承担义务的 法律主体， 包括 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16. 个人投资者：指年满 18 周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军 人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以投资基金的自然人 17. 机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金 的 、在中华人民共和国境内合法注 册登记 并存续 或经有关政府部门批准设立 并存续 的企业法人、事业法人、社会团体或其他组 织 18. 合格境外机构投资者 ：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券 市场的中国境外的机构投资者 19. 投资 人 ：指个 人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资人 的合称 20. 基金份额持有人：指依基金合同 和 招募说明书 合法 取得基金份额的投资 人 21. 基金销售业务：指 基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份 额的 申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 22. 销售机构 ： 指直销机构和代销机构 23. 直销机构：指 万家 基金管理有限公司 24. 代销机构 ： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资 格并与基金管理人签订了基金销售服务代 理协议，代为办理基金销售业务的机构 ，以及可通 过上海证券交易所交易系统办理基金销售服务业务的会员单位 25 . 基金销售网点 ： 指直销机构的直销 中心 及代销机构的代销网点 会员单位： 指具有开放式基金代销资格，经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责 任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托 管等业务的上海证券交易所会员单位 场外： 指不通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的销 售机构和场所 场内： 指通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎回 等业务的销售 机构和场所 26. 登记 结算 业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资 人 基 金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金 销售业务的 确认、清算和结算、代理发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等 27. 登记 结算 机构：指办理登记 结算 业务的机构。基金的登记 结算 机构为 万家 基金管理有 限公司或接受 万家 基金管理有限公司委托代为办理登记 结算 业务的机构 28. 基金账户 ： 指登记 结算 机构为投资 人 开立的、记录 投资人 持有的、基金管理人所管理 的基金份额余额及其变动情况的账户 29. 基金交易账户：指销售机构为投 资 人 开立的、记录投资 人 通过该销售机构买卖 本基金 的 基金份额变动及结余情况的账户 30. 基金合同生效日 ： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人 向 中国证监会 办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31. 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后 ，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告 的日期 32. 基金募集期 ： 指 自 基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个 月 33. 存续期 ： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34. 工作日 ： 指上海证券交易所 、深圳证券交易所的正常交易日 35. T 日 ： 指 销售机构在规定时间受理 投资 人申购、赎回或其他业务 申请 的 工作日 36. T+n 日 ： 指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 37. 开放日 ： 指 为投资人 办理基金份额申购、赎回 或其他 业务的 工作日 38. 交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39. 《 业务规则 》： 指《 万家 基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金登记 结算 方面的业务规则，由基金管理人和投资 人 共同遵守 40. 认购 ： 指在基金募集期 内 ，投资 人 申请购买基金份额的行为 4 1. 申购 ： 指 基金合同生效后 ，投资 人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份 额的行为 42. 赎回 ： 指 基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将 基金份额 兑 换为现金 的行为 43. 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由 同一登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为 44. 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销 售机构的操作 45. 定期定额 投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成 扣款及基金申购申请的一种投资方式 46. 巨额赎回 ：指 本基金单个开放日 ， 基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额 ) 超过上一 开放 日基金总份额的 10% 47. 元 ： 指人民币元 48 . 基金收益 ： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息 、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和 费用的节约 49. 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他 资产的价值总和 50. 基金资产净值 ： 指基金资产总值减去基金负债后的价值 51. 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52. 基金资产估值：指计算评估基金 资产 和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额 净值的过程 53. 指定媒体 ： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体 54. 不可抗力 ： 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基 金管理人、基金托管人签署之日后发 生的，使本基金合同当事人无法全部或部分 履行 本基金 合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其 他 自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、 没收、 恐怖袭击、传染病传播、 法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正 常暂停或停止交易 三、基金管理人 ( 一 ) 基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所： 上海市浦东新区 浦电路 360 号 陆家嘴投资大厦 9 层 办公地址： 上海市浦东新区 浦电路 360 号 陆家嘴投资大厦 9 层 法定代表人： 毕玉国 成立日期： 2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证 监基金字【 2002 】 44 号 经营范围： 基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。 组织形式：有限责任公司 注册资本： 壹亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人： 兰剑 电话： 021-38909626 传真： 021-38909627 股权结构 ： 齐鲁 证券有限公司 49 % 新疆国际实业股份有限公司 40 % 山东省国有资产投资控股有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立，注册资本 1 亿元人民币。 目前管 理十 九 只开放式基金，分别为万家 180 指数证券投资基金 、万家增强收益债券型证券投资基 金、 万家行业优选股票型证券投资基金（ LOF ） 、万家货币市场证券投资基金、万家和谐增长 混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券基金、万家精选股票型证券投资基金、 万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数型证券投资基金、万家添利分级债券 型证券投资基金、万家中证创业成长指数分级证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资 基金、 万家 日日薪货币市场 证券投资基金 、 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金 、 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金 、 万家上证 380 交易型开放式指数证券 投资基金 、 万家市政 纯债定期开放债券型证券投资基金 、 万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金 和 万家现金宝货币市场证券投资基金。 ( 二 ) 主要人员情况 （ 1 ）基金管理人董事会成员 董事长 毕玉国先生，中共党员，硕士学历，高级会计师，注册企业风险管理师。历任莱 钢股份公司炼铁厂财务科科长，莱钢股份公司财务处成本科科长，莱钢集团财务部副部长， 莱钢驻日照钢铁有限公司财务总监，齐鲁证券计划财务部总经理，齐鲁证券副总经理兼财务 负责人等职。现任齐鲁证券有限公司党委委员、总经理兼财务负责人。 2011 年 3 月起任本公 司董事长，现 兼任 万家共赢资产管理有限公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科长，新疆通 宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有限公司董事，现任新疆 国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。 董事吕祥友先生，中共党员，大学本科，硕士学位，高级经济师，曾任莱芜钢铁集团有 限公司财务处科长、鲁银投资集团股份有限公司办公室主任兼董事会秘书、天同证券风险处 置工作小组托管组成员，现任齐鲁证券有限公司副总经理兼合规总监、董事会秘书、党委组 织部部长、人力资源部总经理、鲁证期货有限公司董 事。 独立董事陈增敬先生， 中国民主建国会 成员，博士研究生，教授，曾任山东大学数学院 讲师兼副教授，法国国家信息与自动化研究所博士后，加拿大西安大略大学保险系访问学者、 兼职教授，山东大学金融研究院 （现更名为山东大学齐鲁证券金融研究院） 常务副院长兼教 授，现任山东大学齐鲁证券金融研究院院长兼数学院副院长、教授。 独立董事骆玉鼎先生，中共党员，研究生，经济学博士，副教授，曾任上海财经大学金 融学院银行系讲师，上海财经大学证券期货学院副教授、副院长，美国国际管理研究生院（雷 鸟）访问研究员，上海财经大学证券期货学院副院长兼 副教授，新疆财经大学金融系支教教 师，上海财经大学金融学院副院长、常务副院长，上海财经大学金融学院副教授，现任上海 财经大学商学院副院长。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财经学院财政 金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山东财经大学资本市场研 究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心副主任、山东省人大常委、山东省 人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业教学指导委员会委员。 （ 2 ）基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源 证券股份有限公司文艺路营业部 客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事务代表，现任新疆国际 实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。 监事崔朋朋先生，中共党员，工商管理硕士，经济师，先后任职于山东智星计算机总公 司、中创软件、山东山大华特科技股份有限公司、将军控股有限公司。现任山东省国有资产 投资控股有限公司项目经理、副部长。 监事兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师事务所、上海和 华利盛律师事务所从事律师工作，现为本公司信息披露负责人、合规稽核部总监。 监事李丽女士，中共党员 ，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南分行、济南 卓越外语学校、山东中医药大学。 2008 年 3 月起加入本公司，现任公司综合管理部总监。 监事蔡鹏鹏女士，本科，先后任职于北京幸福之光商贸有限公司、北方之星数码技术（北 京）有限公司、路通资讯香港有限公司， 2007 年 4 月起加入本公司，现任公司机构理财部总 监。 3 、基金管理人高级管理人员 董事长：毕玉国先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 代总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券，从事行政管 理、机构客户开发等工作； 2003 年至 2 007 年任职于兴安证券，从事营销管理工作； 2007 年 至 2011 年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理等职。 2011 年加入本公司，曾任综合 管理部总监、董事会秘书、总经理助理， 2013 年 4 月起任公司副总经理 ， 2014 年 10 月起代 任公司总经理 。 副总经理 兼代督察长 ：詹志令先生，大学本科，学士学位。 1997 年至 2004 年任职于国 泰君安证券从事证券营销管理工作； 2004 年至 2005 年任职于中银国际证券，任营业部副总经 理； 2005 年至 2009 年任职于信诚基金管理有限公司，任直销部副总监等职； 2009 年至 2011 年任 职于天弘基金管理有限公司，任机构理财部总经理兼上海分公司总经理。 2011 年加入本 公司，任机构理财部总监、总经理助理， 2013 年 4 月起任公司副总经理 ， 2014 年 10 月起代 为履行公司督察长职责 。 4 . 本基金基金经理 华光磊，男，2004年8月进入光大证券研究所工作，于2008年获得新财富房地产行 业最佳分析师第三名（团队）；2008年12月加入光大证券资产管理总部； 2009年9月加 入天弘基金，分别担任研究员、基金经理助理等职务；2011年5月加入万家基金，先后担任 研究总监助理、研究总监等职务。 章恒，男，毕业于清华大学。2007年5月进入东方基金任研究员，2009年9月进入 天弘基金任研究员。2011年5月进入万家基金，历任研究员、基金经理助理等职务。现任万 家精选股票型证券投资基金基金经理。 历任基金经理： 吴印：2013年5月至2014年10月 马云飞：2011年8月至2013年5月 欧庆铃：本基金成立至2011年8月 5. 投资决策委员会成员 委员会主席：李杰 委员：吴涛、华光磊、孙驰、刘荆 李杰先生，万家基金管理有限公司代总经理 吴涛先生，量化投资部总监、万家180指数基金基金经理、万家中证红利指数基金（LOF） 基金经理、万家中证创业成长指数分级基金基金经理、万家上证380ETF基金经理 华光磊先生，权益投资部副总监、万家和谐基金基金经理、万家双引擎基金基金经理、 万家精选股票型证券投资基金基金经理 孙驰先生，固定收益部总监、万家货币基金基金经理、万家增强收益债券基金基金经理、 万家强化收益定期开放债券基金基金经理、万家日日薪货币市场基金基金经理、万家岁得利 基金基金经理和万家现金宝货币市场证券投资基金 基金经理 刘荆先生，研究部副总监 6. 上述人员之间不存在近亲属关系。 ( 三 ) 基金管理人的职责 1. 依法募集基金，办 理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金份额 的发售、申购、赎回和登记事宜； 2. 办理基金备案手续； 3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6. 编制 季度、半年度 和年度基金报告； 7. 计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格； 8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9. 依照规定 召集基金份额持有人大会； 10. 保存基 金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、执行生效的基金份额持有人大会决定； 1 3 . 有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 ( 四 ) 基金管理人承诺 1. 本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监 会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、法 规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2. 本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金 法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： ( 1 ) 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； ( 2 ) 不公平地对待其管理的不同基金财产； ( 3 ) 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； ( 4 ) 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； ( 5 ) 依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3. 本基金管理人承诺加强 人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责， 不从事以下活动： ( 1 ) 越权或违规经营； ( 2 ) 违反基金合同或托管协议； ( 3 ) 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； ( 4 ) 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； ( 5 ) 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； ( 6 ) 玩忽职守、滥用职权； ( 7 ) 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在 任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划 等信息； ( 8 ) 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； ( 9 ) 贬损同行，以抬高自己； ( 10 ) 以不正当手段谋求业务发展； ( 11 ) 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； ( 12 ) 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ） 侵占、挪用基金财产； （ 14 ） 泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； ( 1 5 ) 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4. 基金经理承诺 ( 1 ) 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利 益； ( 2 ) 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何 第三者谋取利益； ( 3 ) 不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息； ( 4 ) 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 ( 五 ) 基金管理人的内部控制制度 1. 内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、投资策略 以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经营理 念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： ( 1 ) 健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿于各项业务 过程和各 个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在制度上的盲点。 ( 2 ) 有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规章， 必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超越制度或违 反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循，违章必究。 ( 3 ) 独立性原则。 公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 固有财产、 基金 财产及 其他 财产 的运作应当分离。 ( 4 ) 相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位之间的 相互制约、相互制衡的原则，监察 稽核部门具有其独立性，必须与执行部门分开，业务操作 人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；在存在管理人员职责交叉的情况 下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层报告的渠道。 ( 5 ) 多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建立了多重风 险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由监察稽核 部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控制。 ( 6 ) 定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使风险控制 工作更具科学性和可操作 性。 2. 内部控制的目标 ( 1 ) 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念。 ( 2 ) 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安 全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 ( 3 ) 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3. 内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制， 公司设立 “ 权责统一、严密有效 、 顺序递进 ”的四 道内控防线： ( 1 ) 建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有相应的后续 监 督机制， 各岗位 应当 职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应 知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 ( 2 ) 建立相关部门、相关岗位之间 相互监督 制约的工作程序作为第二道内控防线。 建立重 要业务处理凭据传递和信息沟通制度， 明确业务文件签字的授权。 ( 3 ) 成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。 公司督察 长 和内部监察稽核部 门独立于其他部门， 对公司 内部控制制度的 总体 执行情况 ，各职能部门、岗位的业务执行情 况实施 严格的检查和反馈 。 ( 4 ) 公司 风险 控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情 况进行检查，并提出指导性的 意见，形成第四道内控防线。 4. 内部控制的主要内容 ( 1 ) 环境风险控制 1 ）制度风险 —— 对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2 ）道德风险 —— 由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 ( 2 ) 业务风险控制 1 ）前台业务风险的控制； 2 ）后台业务风险的控制。 5. 基金管理人关于内部合规控制声明书 ( 1 ) 本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； ( 2 ) 本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于 1954 年成立， 1996 年易名为“中国建设银行 ”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限 公司由原中国建设银行于 2004 年 9 月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及 相关的资产和负债。 中国建设银行 ( 股票代码： 939) 于 2005 年 10 月 27 日在香港联合交易所 主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。 2006 年 9 月 11 日，中国建设 银行又作为第一家 H 股公司晋身恒生指数。 2007 年 9 月 25 日中国建设银行 A 股在上海证券交 易所上市并开始交易。 A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数为： 250,010,977,486 股 ( 包 括 240 ,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股 ) 。 2014 年上半年，本集团实现利润总额 1,695.16 亿元，较上年同期增长 9 . 2 3% ；净利润 1,309.70 亿元，较上年同期增长 9.17% 。营业收入 2,870.97 亿元，较上年同期增长 14.20% ； 其中，利息净收入增长 1 2 . 5 9% ，净利息收益率 ( NIM ) 2. 80 % ；手续费及佣金净收入增长 8 . 39 % ， 在营业收入中的占比达 20. 96 % 。成本收入比 2 4 . 17 % ，同比下降 0.45 个百分点。资本充足率 与核心一级资本充足率分别为 13. 89 % 和 1 1 . 21 % ，同业领先。 截至 2014 年 6 月末，本集团资产总额 1 6 3, 997 . 9 0 亿元，较上年末增长 6 . 7 5% ，其中，客户 贷款和垫款总额 91 ,90 6 . 01 亿元，增长 6 . 99 % ；负债总额 152,527.78 亿元，较上年末增长 6.75% ， 其中，客户存款总额 12 9 , 569 . 56 亿元，增长 6 . 00 % 。 截至 2014 年 6 月末，中国建设银行公司机构客户 326.89 万户，较上年末增加 20.35 万户， 增长 6.64% ；个人客户近 3 亿户，较上年末增加 921 万户，增长 3.17% ；网上银行客户 1.67 亿户， 较上年末增长 9.23% ，手机银行客 户数 1.31 亿户，增长 12.56% 。 截至 2014 年 6 月末，中国建设银行境内营业机构总量 14,707 个，服务覆盖面进一步扩大； 自助设备 72,128 台，较上年末增加 3,115 台。电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 86.55% ， 较上年末提高 1.15 个百分点。 201 4 年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外知 名机构授予的 4 0 余个重要奖项。在英国《银行家》杂志 2014 年“世界银行 1000 强排名”中， 以一级资本总额位列全球第 2 ，较上年上升 3 位；在美国《福布斯》杂志 201 4 年全球上市公 司 2000 强排名中位列第 2 ；在美国《财富》杂志世界 500 强排名第 38 位，较上年上升 1 2 位。 中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等 9 个职能 处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 240 余人。自 2007 年起，托管部连续 聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行 信贷部、总 行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行 计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总 行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零 售业务和个人存款业务管理等工 作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管 业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加， 已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、 QFII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前 国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2014 年 9 月末，中国建设银行已托管 389 只 证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。 中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为“中国最佳托管银 行”；获和讯网的中国“最佳资产托管银行”奖； 境内权威经济媒体《每日经济观察》 的“ 最 佳基金托管银行 ” 奖 ；中央国债登记结算有限责任公司的“优秀托管机构” 奖。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控 监督人员负责托管业务的内控监督工作 ，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基 金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“托管业务综合系统 —— 基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规 定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写 基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算 服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进 行检查监督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过基金监督子 系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，并及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内 容进行合法合规性监督。 3. 根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的 合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 4. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释 或举证，并及时报告中国 证监会。 五、相关服务机构 ( 一 ) 基金份额发售机构 1. 直销机构 本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及本公司的网上交易平台。 住所：上海市浦东新区浦电路 360 号 9 层 办公地址：上海市浦东新区浦电路 360 号 9 层 法定代表人：毕玉国 联系人：李忆莎 电话： (021)38909771 传真： (021)38909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 ； 95538 转 6 网址： http://www.wjasset.com/ 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务 , 具体 交易细则请参阅本公司网站公告。 网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ 2. 场外 代销机构 （ 1 ） 中国建设银行股份有限公司 客户服务电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ） 中国工商银行股份有限公司 客户服务电话： 95588 网址： www.icbc.com.cn （ 3 ） 中国银行股份有限公司 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn （ 4 ） 中国农业银行股份有限公司 客户服务电话： 95599 网址： ww w.abchina.com （ 5 ） 交通银行 股份有限公司 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （ 6 ） 招商银行股份有限公司 客户服务电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （ 7 ） 中信银行股份有限公司 客户服务电话： 95558 网址： http:// bank.ecitic.com （ 8 ） 民生银行股份有限公司 客户服务电话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn （ 9 ） 平安银行股份有限公司 客服电话： 95511 - 3 公司网址： www. bank.pingan.com （ 10 ） 光大银行股份有 限公司 客户服务电话 : 95595 网址 www.cebbank.com （ 11 ） 华夏银行股份有限公司 客户服务电话 ： 95577 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站： www.hxb.com.cn （ 12 ） 上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务热线： 95528 公司网站： www.spdb.com.cn （ 1 3 ） 齐鲁证券有限公司 客户服务电话 ： 955 38 网址： www.qlzq.com.cn （ 1 4 ） 国泰君安证券股份有限公司 客户服务 电话 ： 4008888666 （ 1 5 ） 银河证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 888 - 8888 网址： www.chinastock.com.cn （ 1 6 ） 申银万国证券股份有限公司 客户服务电话：（ 021 ） 962505 网址： www.sw2000.com.cn （ 1 7 ） 东方证券股份有限公司 客户服务 电话 ： 95503 网 址 ： www.dfzq.com.cn （ 1 8 ） 广发证券股份有限公司 客户服务电话 : 95575 或致电各营业网点 网址： www.gf.com.cn （ 1 9 ） 海通证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 8888 - 001 、（ 021 ） 9 555 3 或致电各城市营业网点 网址： www.htsec.com （ 20 ） 中航证券有限公司 电话：（ 0791 ） 6768763 网址： www.avicsec.com （ 2 1 ） 民生证券有限责任公司 客户服务电话： 400 - 619 - 8888 网址： www.mszq.com （ 2 2 ） 上海证券有限责任公司 客户服务电话：（ 021 ） 962518 网址： www.96 2518.com.cn （ 2 3 ） 中信建投有限责任公司 客户服务电话： 400 - 888 - 8108 网址： www.csc108.com （ 2 4 ） 财富证券股份有限公司 业务电话：（ 0731 ） 4403319 网址： www. cfzq .c om （ 2 5 ） 江海证券经纪有限责任公司 客户服务电话： 400 - 666 - 2288 网址： www. jhzq .c om.cn （ 2 6 ） 招商证券股份有限公司 客户服务或投诉电话 ： 95565 、 （ 0755 ） 26951111 、 400 - 888 - 8111 公司电子邮箱 ： sbox@cmschina.com.cn 公司网址 ： www.newone.com.cn （ 2 7 ） 华泰证券股份有限公司 客户服务电话 ： 95597 网址： www.htsc.com.cn （ 2 8 ） 湘财证券有限责任公司 客户服务电话 ： 400 - 888 - 1551 （全国统一客服） 网址： http://www.xcsc.com （ 29 ） 山西证券股份有限公司 客户服务电话 ： 400 - 666 - 1618 网址： http://www.i618.com.cn/ （ 3 0 ） 信达证券股份有限公司 客户服务电话 ： 400 - 800 - 8899 网址： www.cindasc.com （ 3 1 ） 广发华福证券有限责任公司 客服电话： 96326( 福建省外请先拨 05 91) 网址： www.gfhfzq.com.cn （ 3 2 ） 天相投资顾问有限公司 客服电话：010-66045678 公司网址：www.txsec.com （ 3 3 ） 中信证券股份有限公司 统一客服电话： 95558 公司网站地址： http://www.citi cs.com （ 3 4 ） 爱建证券有限责任公司 客服电话： 021 - 63340678 网址： www.ajzq.com （ 3 5 ） 五矿证券有限责任公司 客服电话： 40018 - 40028 网址： www.wkzq.com.cn （ 3 6 ） 华龙证券有限责任公司 客服电话： 4006898888 网址： www.hlzqgs.com （ 3 7 ） 宏源证券股份有限公司 客服电话： 4008 - 000 - 562 网址： www.hysec.com （ 3 8 ） 中国国际金融有限公司 电话： 010 - 65051166 网址： www.cicc.com.cn （ 39 ） 光大证券股份有限公司 客服电话： 4008888788 网址： www.ebscn.com （ 4 0 ） 中信万通证券有限责任公司 客服电话： 96577 网址： www.zxwt.com.cn （ 4 1 ） 东吴证券股份有限公司 客户服务电话： 0512 - 96288 网址： www.dwjq.com.cn （ 4 2 ） 中信证券（浙江）有限责任公司（原中信金通证券） 客服电话： 0571 - 96598 网址： www.bigsun.com.cn （ 4 3 ） 日信证券有限责任公司 客服电话： 4006609839 网址： http://www.rxzq.com.cn （ 4 4 ） 中银国际证券有限责任公司 客服电话： 4006208888 网址： http://www.bocichina.c om （ 4 5 ） 民生证券有限责任公司 客户服务电话： 4006198888 网址： www.mszq.com （ 4 6 ） 杭州数米基金销售有限公司 客服电话 ： 4000 - 766 - 123 网址 ： www.fund123.cn （ 47 ） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 客服电话 ： 400 - 821 - 5399 网址 ： www.noah - fund.com （ 48 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司 客服电话 ： 400 - 089 - 1289 网址 ： www.erichfund.com （ 49 ） 上海好买基金销售有限公司 客服电话 ： 400 - 700 - 9665 网址 ： www. ehowbuy.com （ 50 ） 深圳众禄基金销售有限公司 客服热线（ 4006 - 788 - 887 ） 网站（ www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com ） （ 51 ）北京展恒基金销售有限公司 客服电话： 400 - 888 - 6661 网址： www.myfund.com （ 52 ）上海天天基金销售有限公司 客服电话： 400 - 1818 - 188 网址： www.1234567.com.cn （ 53 ）华鑫证券有限责任公司 客服电话： 021 - 32109999 ； 029 - 68918888 网址： www.cfsc.com.cn （ 5 4 ） 和讯信息技术有限公司 客服热线 ： 400 - 920 - 0022 网 址： licaike.hexun.com （ 55 ） 金元证券股份有限公司 客户服务电话： 4008 - 888 - 228 公司网站： www.jyzq.cn （ 56 ） 万银财富基金销售有限公司 客服热线：400 - 808 - 0069 公司网站：www.wy - fund.com （57）东海证券股份有限公司 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn 3 、场内 代销机构 场内代销机构是指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格 , 并经上海 证券交易所 和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员 ( 以下简称 “ 有资格的上证所 会员 ”) ，名单详见上海证券交易所网站： http://www.sse.com.cn/sseportal/ps/zhs/hyzq/zxzg_szjjt.jsp 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并 及时公告。 ( 二 ) 注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京西城区金融大街 27 号投资广场 23 层 电话： 010 － 58598888 传真： 010 － 58598824 ( 三 ) 审计 基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 住所：北京市东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层（邮编 :100738 ） 办公地址： 上海市 浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼 （邮编 :200 120 ） 联系电话：（ 021 ） 22288888 传真：（ 021 ） 22280000 联系人： 徐艳 经办注册会计师：徐艳， 汤骏 （四）律师事务所 名称： 北京市大成律师事务所上海分所 住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球国际金融中心 24 层 负责人：刘逸星 经办律师：夏火仙、华涛 电话：（ 02 1 ） 3872 2416 联系人：华涛 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有 关法律、法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 200 8 年 12 月 14 日证监许可 [ 200 8 ] 1394 号文核准募集。 本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为永久存续。 本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元，按初始面值发售。 本基金自 2009 年 4 月 13 日到 2009 年 5 月 12 日进行发售。 本基金 募集期共募集 1,640,074,657.51 份基金 份额（含有效认购 资金利息 折 转的 基金份 额 ） 。有效认购户数为 26,970 户 。 七、基金合同的生效 根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于 2009 年 5 月 18 日正 式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 八、基金份额的申购与赎回 ( 一 ) 申购和赎回场所 本基金的申购与赎回通过 基金管理人直销和代销机构 进行 （代销机构名称参见本招募说 明书“五、相关服务机构”） 。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。若 基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上 述方 式进行申购与赎回。 （二） 申购与赎回的开放日及开放时间 1. 申购 与 赎回的开放日 及开放时间 申购与赎回的开放日是指为投资者或基金份额持有人办理基金申购、赎回等业务的上海 证券交易所、深圳证券交易的交易日（ 基金管理人 根据相关法律法规及本合同的规定 公告暂 停申购、赎回时除外） 。各销售机构的具体业务办理时间 参见 各销售机构的规定 。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整 ，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒体 上公告。 2. 申购、赎回开始日及业务办理时间 本 基金 已于 2009 年 8 月 14 日起开始办理日常 申购 、赎回 业务 。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。 投资者在基金合同约定之外的日期或时间提出申购、赎回申请的，其基金份额申购、赎 回价格为下 次 办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 ( 三 )（未完）  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