[发行]富国恒利：更新招募说明书摘要（2014年第二号）
富国恒利分级债券型证券投资基金 招募说明书 （更新） （摘要） （二 0 一 四 年 第 二 号） 富国恒利分级债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经中国证监会 201 3 年 9 月 4 日证监许可【 201 3 】 1149 号文核准。 本基金的基金合同于 2013 年 12 月 9 日生效。 【重要提示】 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本 基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断 市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得 基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现 的各类风险，可能包括：证券市场 整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导 致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有 风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金可投资中小企业私募债券，中小企业私募债券 是指中小微型企业在中 国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券 ，其发行 人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行。因此，中 小企业 私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的 债券投资风险。 从基金资产整体运作来看，本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较 低风险品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票 型基金。从本基金所分离的两类基金份额来看，由于本基金资产及收益的分配安 排，恒利 A 份额将表现出低风险、收益相对稳定的特征；恒利 B 份额则表现出较 高风险、收益相对较高的特征。 本基金恒利 A 和恒利 B 份额的申购、赎回申请日与开放日分离。 恒利 A 运作 每 3 个月开放一次。恒利 B 在任一运作周年内封闭运作，仅在每个运作周年到期 日开放一次。在恒利 A 的每个运作期，恒利 A 的赎回申请日为恒利 A 的开放日（ T 日）之前（不包含该日） 3 个工作日的第 1 个工作日（ T - 3 日），赎回申请日共 1 个工作日；恒利 A 的申购申请日为恒利 A 的开放日（ T 日）之前的最后一个工作日 （ T - 1 日）和开放日（ T 日），申购申请日共 2 个工作日。在每个周年运作期，恒 利 B 的赎回申请日为恒利 B 的开放日（ T 日）之前（不包含该日） 3 个工作日的第 1 个工作日（ T - 3 日），赎回申请日共 1 个工作日；恒利 B 的申购申请日为 恒利 B 的开放日（ T 日）之前（不包含该日） 2 个工作日的第 1 个工作日（ T - 2 日），申购 申请日共 1 个工作日。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止 至 20 1 4 年 12 月 9 日， 基金投资组合报告和基金 业绩表现截止至 201 4 年 9 月 3 0 日（ 财务数据未经审计 ）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 本基金基金管理人为富国基金管理有限公司，基本信息如下： 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16 - 17 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16 - 17 层 总经理： 陈 戈 成立日期： 1999 年 4 月 13 日 电话：（ 021 ） 20361818 传真：（ 021 ） 20361616 联系人： 范伟隽 注册资本： 1.8 亿元人民币 股权结构（截止于 20 1 4 年 12 月 9 日 ）： 股东名称 出资比例（ % ） 海通证券股份有限公司 27.775% 申银万国证券股份有限公司 27.775% 加拿大蒙特利尔银行 27.775% 山东省国际信托 有限 公司 16.675% 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员 会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常 运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监 管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 公司目前下设十九个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资部、 固定收益投资部、量化与海外投资部、权益专户投资部、养老金投资部、权益研 究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、营销管理部、客户服务部、电子 商务部、战略与产品部、监察稽核部、计划财务部、人力资源部、行政管理部、 信息技术部、运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、富国资产管理（香 港）有限公司、富国资产管理（上海）有限公司。权益投资部：负责权益类基金 产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定收益类公募产品和非固定收益类公 募产品的债券部分（包括 公司自有资金等）的投资管理；量化与海外投资部：负 责量化权益投资、量化衍生品投资及境外权益等各类投资的研究与投资管理；权 益专户投资部：负责社保、保险、 QFII 、一对一、一对多等非公募权益类专户的 投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、职业年金、基本养老金、社 保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、上市公 司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交易和风险控制；机构业务部：负 责年金、专户、社保以及共同基金的机构客户营销工作；零售业务部：管理华东 营销中心、华中营销中心、华南营销中心（广 州分公司）、北方营销中心（北京分 公司）、西部营销中心（成都分公司）、华北营销中心，负责共同基金的零售业务； 营销管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒体关系管理 , 为零售和机 构业务团队、子公司等提供一站式销售支持；客户服务部：拟定客户服务策略， 制定客户服务规范，建设客户服务团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析 客户需求，支持公司决策；电子商务部：负责基金电子商务发展趋势分析，拟定 并落实公司电子商务发展策略和实施细则，有效推进公司电子商务业务；战略与 产品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助管理层研究 、制定、落实、调 整公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务 发展、绩效分析等提供整合的数据支持；监察稽核部：负责监察、风控、法务和 信息披露；信息技术部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基金会计与 清算；计划财务部：负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人力资源规划 与管理；行政管理部：负责文秘、行政后勤；富国资产管理（香港）有限公司： 证券交易、 就证券提供意见和提供资产管理；富国资产管理（上海）有限公司： 经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。 截止到 2014 年 12 月 9 日，公司有员工 2 67 人，其中 6 1 % 以上具有硕士以上 学历。 （二）主要人员情况 1 、董事会成员 陈敏女士，董事长。中共党员，工商管理硕士，经济师。历任上海市信托投 资公司副处长、处长；上海市外经贸委处长；上海万国证券公司党委书记；申银 万国证券股份有限公司副总裁、党委委员。 2004 年开始担任富国基金管理有限公 司董事长。 （基金管理人已于 2014 年 12 月 24 日发布公告，陈敏女士因届龄退休 于 2014 年 12 月 21 日离任） 陈戈先生，董事，总经理。 中共党员，硕士， 1996 年起开始从事证券行业工 作。曾任 国泰君安证券 研究所研究 员。 2000 年 10 月加入富国基金管理有限公司， 历任研究策划部研究员、研究策划部经理、总经理助理、权益投资部总经理、富 国基金管理有限公司副总经理。 2005 年 4 月 至 2014 年 4 月 任富国天益价值证券投 资基金基金经理， 2014 年 1 月开始担任富国基金管理有限公司总经理。 麦陈婉芬女士（ Constance Mak ），副董事长。文学及商学学士，加拿大注册 会计师。 1977 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司，并于 1989 年成为加拿大毕马威的合伙人之一。 1989 年至 2000 年作为合伙人负责毕马 威在加拿大中部地区的对华业务。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理（ General Manager, Asia, International, BMO Financial Group ）。 裴长江先生，董事。中共党员，硕士。历任石油部第四石油机械厂工会主席； 上海万国证券公司研究员、营业部总经理助理、营业部总经理；申银万国证券公 司浙江管理总部副总经理、申银万国证券公司经纪总部副总经理；华宝信托投资 有限责任公司投资 总监；华宝兴业基金管理有限公司董事、总经理。现任海通证 券股份有限公司副总经理。 方荣义先生，董事。中共党员，博士，高级会计师。历任北京用友电子财务 技术有限公司研究所信息中心副主任；厦门大学工商管理教育中心副教授；中国 人民银行深圳经济特区分行深圳市中心支行会计处副处长；中国人民银行深圳市 中心支行非银行金融机构处处长；中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会 计处处长、国有银行监管处处长。现任申银万国证券股份有限公司财务总监。 Edgar Normund Legzdins 先生，董事。生于 1958 年，学士，加拿大注 册会 计师。 1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作； 1984 年加入加拿 大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。现任 BMO 金融集团国际业务全球总裁（ SVP & Managing Director, International, BMO Financial Group ）。 岳增光先生，董事。中共党员，本科硕士，高级会计师。历任山东省济南市 经济发展总公司会计；山东正源和信有限责任会计师事务所室主任；山东鲁信实 业集团公司财务；山东省鲁信投资控股集团有限公司财务。现任山东省国际信托 有限公司财务部经理。 戴国强先生，独立董事。博士学位。历任上海财经大学助教、讲师、副教授、 教授，金融学院副院长、常务副院长、院长；上海财经大学教授、博士生导师 , 金 融学院党委书记 , 教授委员会主任。现任上海财经大学 MBA 学院院长、党委书记。 伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事。工商管理硕士， 加拿大特许会计师。 1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作， 有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监 (CFO) 及财务副总裁。现任圣力嘉学院 (Seneca College) 工商系会计及财务金融科 教授。 李宪明先生，独立董事。中共党员，博士。历任吉林大学法学院教师。现任 上海市锦天城律师事务所律师、高级合伙人。 2 、监事会成员 金同水先生，监事长。大学本科。历任山东省国际信托有限公司科员、项目 经理、业务经理；鲁信投资有限公司财务经理；山东省国际信托有限公司高级业 务经理。现任山东省国际信托有限公司风险管理部经理。 沈寅先生，监事。法学学士。历任上海市中级人民法院助理审判员、审判员、 审判组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。现任申银万国证券股份 有限公司合规稽核总部高级法律顾问。 夏瑾璐女士，监事。 工商管理硕士。历任上海大学外语系教师；荷兰银行上 海分行结构融资部经理；蒙特利尔银行金融机构部总裁助理；荷兰银行上海分行 助理副总裁。现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。 仇夏萍女士，监事。中共党员，研究生。历任中国工商银行上海分行杨浦支 行所主任；华夏证券有限公司上海分公司财务主管。现任海通证券股份有限公司 计划财务部副总经理。 李燕女士，监事。硕士。历任国信证券有限公司、富国基金管理有限公司基 金会计、基金会计主管 、运营总监助理 。现任富国基金管理有限公司运营 副 总监。 孙琪先生，监事。学士。历任杭州恒生电子股份公司、东吴证券有限公司， 富国基金管理有限公司系统管理员、系统管理主管 、 IT 总监助理 。现任富国基金 管理有限公司 IT 副 总监。 唐洁女士， CFA ，监事。中共党员，硕士。历任上海夏商投资咨询有限公司研 究员，富国基金管理有限公司研究助理、助理研究员。现任富国基金管理有限公 司策略研究员。 王旭辉先生，监事。中共党员，硕士。曾任职于郏县政府办公室、郏县国营 一厂。加入富国基金管理有限公司后，历任客户经理、高级客户经理。现任富国 基金管理有限公司华东营销中心总经理。 3 、督察长 范伟隽 先生，督察长。中共党员，硕士研究生。曾任毕马威华振会计师事务 所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。 2012 年 10 月 20 日开始 担任富国基金管理有限公司督察长。 4 、经营管理层人员 陈戈 先生，总经理 （简历请参见上述关于董事的介绍）。 林志松先生，副总经理。中共党员，大学本科，工商管理硕士。曾在漳州商 检局办公室、晋江商检局检验科、厦门证券公司投资发展部工作。曾任富国基金 管理有限公司监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、经理、督察长。 2008 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。 陆文佳女士，副总 经理。 中共党员， 硕士研究生 。 曾 在中国建设银行上海市 分行历任分支行职员、经理 。曾 在华安基金管理有限公司 历 任市场业务一部投资 顾问、上海机构业务部总监助理、市场部总监助理、上海业务部总经理、市场部 总经理、公司副营销总裁。 2014 年 6 月 19 日开始担任 富国基金管理有限公司副总 经理。 ( 注：本公司已于 2015 年 1 月 10 日发布《富国基金管理有限公司关于副总经 理变更的公告》 , 李笑薇女士和朱少醒先生自 2015 年 1 月 9 日起任本公司副总经 理 ) 5 、本 基金基金经理 （ 1 ）现任基金经理 邹卉 ， 硕士，曾任上海国泰人寿保险有限公司投资部投资助理，东方基金管 理有限公司债券研究员，自 2008 年 9 月至 2011 年 7 月任富国基金管理有限公司 债券研究员，自 2011 年 8 月至 2014 年 8 月任富国天时货币市场基金基金经理， 2012 年 5 月起任富国新天锋定期开放债券型证券投资基金基金经理， 2012 年 11 月起任富国纯债债券型发起式证券投资基金基金经理， 2013 年 6 月起任富国信用 债债券型证券投资基金基金经理， 2013 年 12 月起任富国强收益定期开放债券型证 券投资基金基金经理， 2014 年 3 月起任富国恒利分级债券型证券投资基金基金 经 理， 2014 年 7 月起任富国目标齐利一年期纯债债券型证券投资基金基金经理 ， 2014 年 10 月起任富国收益增强债券型证券投资基金基金经理。 （ 2 ）历任基金经理 2013 年 12 月至 2014 年 3 月期间， 刁羽 先生 任 本基金 基金经理。 6 、投资决策委员会 投资决策委员会 成员构成如下： 公司总经理陈戈先生，权益投资部总经理朱 少醒先生，固定收益投资部总经理饶刚先生等人员。 列席人员包括：督察长、集中交易部总经理以及投委会主席邀请的其他人员。 本基金采取集体投资决策制度。 7 、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 1 、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987 年 4 月 8 日 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 注册资本： 252.198 亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83 号 电话： 0755 — 83077301 传真： 0755 — 83195201 资产托管部信息披露负责人：朱万鹏 2 、发展概况 招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股 份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股， 4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 600036 ），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。 2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股， 9 月 22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码： 3968 ）， 10 月 5 日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截止 2014 年 9 月 30 日，本集团总资产 5.0331 万亿元人民币，高级法下资本充足率 11.45% ， 权重法下资本充足率 10.89% 。 2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部； 2005 年 8 月，经报中国证监会同意， 更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、 基金外包业务室 5 个职能处室，现有员工 60 人。 2002 年 11 月，经中国人民银行 和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业 务资格上市银行； 2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务 资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机 构投资者托管（ QFII ）、全国社会保障基金 托管、保险资金托管、企业年金基金托 管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托管核心价值，独创“ 6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的 财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托 管银行系统”、托管业务综合系统和“ 6 心”托管服务标准，首家发布私募基金绩 效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管 理计划、第一只 FOF 、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货 币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只 境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、 第一只“ 1+N ”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从 单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 经过十年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。 2014 年招商银行加大高收 益托管产品营销力度，截止 11 月末新增托管公募开放式基金 15 只，新增首发公 募开放式基金托管规模 156.55 亿元。克服国内证券市场震荡下行的不利形势，托 管费收入、托管资产均创出历史新高，实现托管费收入 18.95 亿元，同比增长 118.38% ，托管资产余额 3.36 万亿元 ，较年初增长 81.16% 。作为公益慈善基金的 首个独立第三方托管人，成功签约“壹基金”公益资金托管，为我国公益慈善资 金监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获 2012 中国金融品牌「金象奖」“十 大公益项目”奖；四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。 三、相关服务机构 （一）基金 销售 机构 1 ．直销机构：富国基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16 - 17 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16 - 17 层 总经理：陈戈 直销网点：上海投资理财中心 上海投资理财中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 楼 客户服务统一咨询电话： 95105686 、 4008880688 （全国统一，免长途话费） 传真： 021 - 20361544 联系人：林燕珏 公司网站： www.fullgoal.com.cn 2. 代销机构 （ 1 ）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人：傅育宁 电话：（ 0755 ） 83198888 传真：（ 0755 ） 83195109 联系人：邓炯鹏 客服电话： 95555 公司网站： www.cmbchina.com （ 2 ）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 联系电话：（ 010 ） 66107900 传真：（ 010 ） 66107914 联系人：杨菲 客户电话： 95588 公司网站： www.icbc.com.cn (3) 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：蒋超良 联系人：曾艳 电话： （ 010 ） 85108227 传真：（ 010 ） 85109219 客户服务电话： 95599 公司网站： www.abchina.com （ 4 ）交通银行股份有限公司 注册地址： 上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 联系电话：（ 021 ） 58781234 传真：（ 021 ） 58408483 联系人：曹榕 客服电话： 95559 公司网站： www.bankcomm.com （ 5 ）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人：范一飞 电话：（ 021 ） 68475888 传真：（ 021 ） 68 476111 联系人：龚厚红 客服电话：（ 021 ） 962888 公司网站： www.bankofshanghai.com （ 6 ）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人：田国立 联系人：丰靖 电话：（ 010 ） 65550827 传真：（ 010 ） 65550827 客户服务电话： 95558 公司网站： bank.ecitic.com （ 7 ）东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表人：廖玉林 电话： 0769 - 22100193 传真： 0769 - 22117730 联系人：巫渝峰 客服电话： 0769 - 96228 公司网址： www.dongguanbank.cn （ 8 ）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：东莞市莞城南城路 2 号 办公地址：东莞市莞城南城路 2 号 法定代表人：何沛良 电话： 0769 - 22866268 传真： 0769 - 22866268 联系人：何茂才 客户服务电话： 0769 - 961122 公司网站： www.drcbank.com （ 9 ）杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 46 号 办公地址：杭州市庆春路 46 号 法定代表人：吴太普 联系人：严峻 电话：（ 0571 ） 85108195 传真：（ 0571 ） 85108195 客户服务电话： 96523 公司网站： www.hzbank.com.cn （ 10 ）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 电话： 021 - 545099 9 8 传真： 021 - 64385308 客服电话： 400 - 1818 - 188 公司网址： www.1234567.com.cn （ 11 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903 ～ 906 室 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 电话：（ 021 ） 58870011 传真：（ 021 ） 68596916 客户服务电话： 4007009665 公司网站： www.ehowbuy.com （ 12 ）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 办公地址：上海市常熟路 171 号 法定代表人：储晓明 联系电话：（ 021 ） 54033888 传真：（ 021 ） 54038844 联系人：王序微 客服电话：（ 021 ） 962505 公司网站： www.sywg.com （ 13 ）东方证券股份有限公司 注册地址： 上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、 23 层、 25 层 - 29 层 办公地址： 上海市中山南路 318 号 2 号楼 2 1 层 - 23 层、 25 层 - 29 层 法定代表人：潘鑫军 联系人：胡月茹 电话： 021 - 63325888 传真： 021 - 63326729 客户服务热线： 95503 公司网站： www.dfzq.com.cn （ 14 ）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 法定代表人：龚德雄 电话：（ 021 ） 53519888 传真：（ 021 ） 53519888 联系人：张瑾 客服热线：（ 021 ） 962518 公司网站： www.962518.com （ 15 ）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：刘化军 联系电话： 021 - 20333910 传真： 021 - 50498825 联系人：王一彦 开放式基金咨询电话： 95531 ； 400 - 8888 - 588 公司网站： www.longone.com.cn （ 16 ）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人： 薛峰 联系电话： 021 - 22169999 联系人：刘晨 客服热线： 95525 公司网站： www.ebscn.com （ 17 ）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 电话：（ 010 ） 66568430 传真：（ 010 ） 66568990 联系人：田薇 客户服务热线： 4008 - 888 - 888 公司网站： www.chinastock.com.cn （ 18 ）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系电话：（ 010 ） 65183888 联系人：权唐 客服电话： 400 - 8888 - 108 传真：（ 010 ） 65182261 公司网站： www.csc108.com （ 19 ）瑞银证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、 15 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、 15 层 法定代表人： 程宜荪 电话：（ 010 ） 58328888 传真： 010 - 58328112 联系人：牟冲 客服电话： 4008878827 公司网站： www.ubssecurities.com （ 20 ）国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人：常喆 电话：（ 010 ） 84183333 传真：（ 010 ） 84183311 - 3389 联系人：黄静 客服热线： 400 - 818 - 8118 公司网站： www.guodu.com （ 21 ）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号 法定代表人：冯戎 联系人：李巍 电话： 010 - 88085858 客服电话： 4008 - 000 - 562 公司网址： www.hysec.com （ 22 ）信达证券股份有限公司 注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 客服电话： 400 - 800 - 8899 公司网站： www.cindasc.com （ 23 ）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 - 26 层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 - 26 层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 联系电话：（ 0755 ） 82130833 传真：（ 0755 ） 82133952 客户服务统一咨询电话： 95536 公司网站： www.guosen.com.cn （ 24 ）广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路 183 - 187 号大都会广场 43 楼（ 4301 - 4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5 、 18 、 19 、 36 、 38 、 41 和 42 楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 传真：（ 020 ） 87555305 客服电话： 95575 公司网站： www.gf.com.cn （ 25 ）齐鲁证券有限公司 注册地址：济南市经七路 86 号 办公地址：济南市经七路 86 号 23 层 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话： 0531 － 68889155 传真： 0531 － 68889185 客户服务电话： 95538 网址： www.qlzq.com.cn （ 26 ）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：孔晓君 联系电话： 0755 - 82569143 传真： 0755 - 82492962 客户咨询电话： 95597 公司网站： www.htsc.com.cn （ 27 ）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层 法定代表人：林义相 联系人：尹伶 联系电话： 010 - 6604 5529 传真： 010 - 660455 18 客服电话： 010 - 66045678 公司网站： www.txsec.com （ 28 ）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人：杨宇翔 电话： 95511 - 8 联系人：郑舒丽 客服电话： 95511 - 8 网站： www.pingan.com （ 29 ）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 、 17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：黄耀华 电话：（ 0755 ） 83516289 传真：（ 0755 ） 83515567 联系人：刘阳 客户服务热线：（ 0755 ） 33680000 （深圳）、 400 - 6666 - 888 （非深圳地区） 公司网站： www.cgws.com （ 30 ）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：张裕 电话： 021 - 6089 7840 传真： 0571 - 26697013 客户服务电话： 4000766123 网址 : www.fund123.cn （ 3 1 ）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区正义路 4 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：董文标 电话：（ 010 ） 58351666 传真：（ 010 ） 57092611 联系人：杨成茜 客户服务电话： 95568 公司网站： www.cmbc.com.cn （ 32 ）中国国际金融有限公司 客户服务电话： 010 - 65051166 网址： http://www.cicc.com.cn （ 33 ）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 法定代表人：万建华 传真：（ 021 ） 38670666 联系人： 芮敏琪 客服热线： 400 - 8888 - 666 公司网站： www.gtja.com （ 34 ）渤海证券股份有限公司 注册地址： 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址： 天津市南开区宾水西道8号 法定代表人： 杜庆平 联系人：胡天彤 电话 ： 022 - 28451 709 传真： 022 - 28451892 客户服务热线： 400 - 651 - 5988 公司网站： www.bhzq.com （ 35 ）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39 — 45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39 — 45 层 法定代表人：宫少林 联系电话：（ 0755 ） 82943666 传真：（ 0755 ） 82943636 联系人：林生迎 客服热线： 95565 、 400 - 8888 - 111 公司网站： www.newone.com.cn （ 36 ）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、 28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、 28 层 A02 单元 法定代表人：牛冠兴 电话：（ 0755 ） 82558305 传真：（ 0755 ） 82558002 联系人： 陈剑虹 客户服务热线： 400 - 800 - 1001 公司网站： www.essence.com.cn （ 37 ）华福证券 有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 法定代表人：黄金琳 联系人：张宗锐 联系电话：0591-87383600 传真：0591-87383610 客服电话： 96326 （福建省外请先拨 0591 ） 公司网址： www.hfzq.com.cn （ 38 ）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话： 0931 - 4890208 传真：（ 0931 ） 4890628 客服电话：（ 0931 ） 96668 、 4006898888 公司网站： www.hlzqgs.com （ 39 ）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层法定代表人： 闫振杰 联系人：宋丽冉 电话：（ 010 ） 62020088 传真：（ 010 ） 62020088 客户服务电话： 4008886661 公司网站： www.myfund.com （40）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利大厦18楼 法定代表人：王莉 客户服务电话：400-920-0022 传真：021-20835879 联系人：于杨 网址：licaike.hexun.com （41）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06 - 10 单元 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06 - 10 单元 法定代表人：赵学军 电话： 021 - 20289890 传真： 021 - 20280110 客户服务电话： 400 - 021 - 8850 网址： www.harvestwm.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：富国基金管理有限公司 住所： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16 、 17 层 办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16 、 17 层 电话：（ 021 ） 20361818 传真：（ 021 ） 20361616 联系人：雷青松 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 联系人：黎明 经办律师：吕红、黎明 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼 法定代表人：葛明 联系电话：021-22288888 传真：021-22280000 联系人：徐艳 经办注册会计师：徐艳、蒋燕华 四、基金份额的分级 （一）基金份额结构 本基金的基金份额分为恒利 A 份额和恒利 B 份额，所募集的基金资产合并运 作。 （二）基金份额配比 恒利 A 、恒利 B 份额的份额配比原则上不超过 7 ： 3 ，具体控制措施详见 基金 份额 发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。 （三）基金的运作周年 本基金的第一个运作周年的起始日为基金合同生效日，到期日为基金合同生 效日次年的年度对日。第二个运作周年的起始日为第一个运作周年到期日次日， 到期日为基金合同生效日次两个年份的年度对日。以此类推。 例 1 ：如基金合同生效日为 2012 年 5 月 24 日（周四），则基金合同生效日次 一个年份、次两个年份的年度对应日期分别为 2013 年 5 月 24 日（周五）、 2014 年 5 月 24 日（周六）。假设 2013 年 5 月 24 日为工作日，则第一个运作周年为自 2012 年 5 月 24 日起，至 2013 年 5 月 24 日止。假设 2014 年 5 月 24 日为非工作日， 该日之前的最后一个工作日为 2014 年 5 月 23 日（周五），则第二个运作周年为自 2013 年 5 月 25 日起，至 2014 年 5 月 23 日止。其他运作周年的计算类同。 例 2 ：如基金合同生效日为 2012 年 2 月 29 日（周三），则基金合同生效日次 一个年份、次二个年份、次三个年份、次四个年份的年度对应日期分别为 2013 年 2 月 29 日、 2014 年 2 月 29 日、 2015 年 2 月 29 日和 2016 年 2 月 29 日（周一）。 因 2013 年不存在 2 月 29 日，假设该日期前最后一个工作日为 2013 年 2 月 28 日， 则第一个运作周年为自 2012 年 2 月 29 日起，至 2013 年 2 月 28 日止。因 2014 年 不存在 2 月 29 日，假设该日期前最后一个工作日为 2014 年 2 月 28 日，则第二个 运作周年为自 2013 年 3 月 1 日起，至 2014 年 2 月 28 日止。因 2015 年不存在 2 月 29 日，假设该日期前最后一个工作日为 2015 年 2 月 27 日（周五），则第三个 运作周年为自 2014 年 3 月 1 日起，至 2015 年 2 月 27 日止。假设 2016 年 2 月 29 日为工作日，则第四个运作周年为自 2015 年 2 月 28 日起，至 2016 年 2 月 29 日 止。 （四）恒利 A 的运作 1 、约定收益 恒利 A 根据基金合同的规定获取约定收益，年约定收益率将在每个开放日前 五个工作日的第一个工作日设定并公告，计算公式如下： 恒利 A 的年约定收益率（单利） ＝ 一年期银行定期存款利率（税后） + 利差 其中计算恒利 A 的年约定收益率的一年期银行定期存款利率（税后）是指在 基金合同生效日前的第五个工作日或恒利 A 的每个开放日前五个工作日的第一个 工作日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期整存整取基准年利率 （当时适用税率）。在恒利 A 的每个开放日前五个工作日 的第一个工作日，基金管 理人将根据该日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期整存整取基准 年利率重新设定该开放日次日起适用的恒利 A 的年约定收益率。 视国内利率市场变化，基金管理人在下一个运作周年开始前公告该运作周年 适用的、恒利 A 的约定收益的利差值。利差的取值范围从 0% （含）到 2% （含）。 恒利 A 的年约定收益率计算按照四舍五入的方法保留到小数点后 2 位。 基金管理人并不承诺或保证恒利 A 的约定收益，在基金资产出现极端损失的 情况下，恒利 A 的基金份额持有人可能会面临无法取得约定收益甚至损失本金的 风险。 2 、恒利 A 的 开放日 恒利 A 的开放日为基金合同生效日起每个运作周年的到期日以及每个运作周 年内恒利 A 的单独开放日。 在每个运作周年中，恒利 A 运作 每 3 个月开放一次，该开放日的日期应为基 金合同生效日的季度对日。 发生不可抗力或其他情形而基金管理人决定顺延本基金开放申购与赎回的， 恒利 A 的开放日为该影响因素消除之日的下一个工作日。如某运作周年到期日发 生上述无法按时开放申购与赎回并顺延情形的，开放日顺延，该运作周年到期日 亦顺延至开放日，下一运作周年的起始日为该顺延后的开放日次日。 3 、基金份额折算 在恒利 A 份额的每个开放日，基金管理人将对恒利 A 进行基金份额折算，恒 利 A 的基金份额净值调整为 1.000 元，基金份额持有人持有的恒利 A 份额数按折 算比例相应增减。恒利 A 的基金份额折算具体见 基金合同第七部分以及基金管理 人届时发布的相关公告。 （五）恒利 B 的运作 1 、剩余收益 本基金在扣除恒利 A 的本金、应计收益后的全部剩余资产归恒利 B 享有，亏 损以恒利 B 的资产净值为限由恒利 B 首先承担。 2 、恒利 B 的开放日 恒利 B 的开放日为自基金合同生效日起每一年的年度对日，即运作周年到期 日。发生不可抗力或其他情形而基金管理人决定顺延本基金开 放申购与赎回的， 恒利 B 的开放日为该影响因素消除之日的下一个工作日。如某运作周年到期日发 生上述无法按时开放申购与赎回并顺延情形的，开放日顺延，该运作周年到期日 亦顺延至开放日，下一运作周年的起始日为该顺延后的开放日次日。 3 、基金份额折算 自基金合同生效日起每一年的运作周期到期日前 五 个工作日的第一个工作 日，基金管理人将对恒利 B 进行基金份额折算，恒利 B 的基金份额参考净值调 整为 1.000 元，基金份额持有人持有的恒利 B 份额数按折算比例相应增减。 恒 利 B 的基金份额折算具体见 基金合同第七部分以及基金管理人届时发布 的相关公 告。 （六）基金份额发售 在基金募集期内，恒利 A 和恒利 B 将分别通过各自销售机构的基金销售网点 独立进行公开发售。 （七）本基金的基金份额净值计算 T 日基金份额净值＝ T 日闭市后的基金资产净值／ T 日基金份额的余额数量 T 日基金份额的余额数量为恒利 A 和恒利 B 的份额总额。 基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由 此产生的误差计入基金财产。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。如遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 （八）恒利 A 和恒利 B 的基金份额净值计算 本基金 基金合同 生效后，在恒利 A 和恒利 B 的开放日分别计算各自的基金份 额净值。 1 、恒利 A 的基金份额净值计算 基金合同生效之日起，假设 T 日为恒利 A 的某一开放日， 为 T 日闭市后 的基金资产净值， 为 T 日恒利 A 的基金份额净值， 为 T 日恒利 A 的份额余额， t 为恒利 A 的上一个开放日次日（如 T 日之前恒利 A 尚未进行开放， 则为基金合同生效日）至 T 日的运作天数， 为上一个开放日（如 T 日之前恒利 A 尚未进行开放，则为基金合同生效日） 前五个工作日的第一个工作日 设定的恒 利 A 的年约定收益率，则恒利 A 的基金份额净值计算公式如下： tNV AtNAVAtNUM R （ 1 ）如果 T 日闭市后的基金资产净值大于或等于“ 1.000 乘以 T 日恒利 A 的 份额余额加上 T 日全部恒利 A 份额应计收益之和”，则 ） 运作当年实际天数 ＋（＝Rt1000.1..AtNAV 其中， ， 下同。 Rt000.1UM份额应计收益之和A日全部T... 运作当年实际天数 ＝恒利AtN 运作当年实际天数指恒利 A 上一次开放日（如 T 日之前恒利 A 尚未进行开 放，则为基金合同生效日）所在年度的实际天数，下同。 （ 2 ）如果 T 日闭市后的基金资产净值小于“ 1.000 乘以 T 日恒利 A 的份额余 额加上 T 日全部恒利 A 份额应计收益之和”，则 AttAtNNVNAVUM/＝ 2 、恒利 B 的基金份额净值计算 基金合同生效之日起，假设 T 日为恒利 B 的某一开放日， 为 T 日恒利 B 的基金份额净值， 为 T 日恒利 B 的份额余额，则恒利 B 的基金份额净值 计算公式如下： BtNAV BtNUM BttAttBtNUMNUMNAVNVNAV/(A）... 若根据上述公式计算得出 ，则 。 0.BtNAV0.BtNAV 恒利 A 和恒利 B 的基金份额净值的计算均保留到小数点后 3 位，小数点后 第 4 位四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产 所有。 （九）恒利 A 和恒利 B 的基金份额参考净值计算 基金管理人在计算基金资产净值的基础上，采用“虚拟清算”原则分别计算 并公告恒利 A 和恒利 B 的基金份额参考净值。基金份额参考净值是对两级基金份 额价值的一个估算，并不代表基金份额持有人可获得的实际价值。 1 、恒利 A 的基金份额参考净值计算 基金合同生效之日起，假设 T 日为恒利 A 的非开放日， 为 T 日闭市后的 基金资产净值， 为 T 日恒利 A 的基金份额参考净值， 为 T 日恒利 A 的份额余额， t 为恒利 A 的上一个开放日次日（如 T 日之前恒利 A 尚未进行开放， 则为基金合同生效日）至 T 日的运作天数， 为上一个开放日（如 T 日之前恒利 A 尚未进行开放，则为基金合同生效日） 前五个工作日的第一个工作日 设定的恒 利 A 的年约定收益率，则恒利 A 的基金份额参考净值计算公式如下： （ 1 ）如果 T 日闭市后的基金资产净值大于或等于“ 1.000 乘以 T 日恒利 A 的 份额余额加上 T 日全部恒利 A 份额应计收益之和”，则 其中， ， 下同。 Rt000.1UM份额应计收益之和A日全部T... 运作当年实际天数 ＝恒利AtN 运作当年实际天数指恒利 A 上一次开放日（如 T 日之前恒利 A 尚未进行开 放，则为基金合同生效日）所在年度的实际天数，下同。 （ 2 ）如果 T 日闭市后的基金资产净值小于“ 1.000 乘以 T 日恒利 A 的份额余 额加上 T 日全部恒利 A 份额应计收益之和”，则 2 、恒利 B 的基金份额参考净值计算 基金合同生效之日起，假设 T 日为恒利 B 的非开放日， 为 T 日恒利 B 的基金份额参考净值， 为 T 日恒利 B 的份额余额，则恒利 B 的基金份额参 考净值计算公式如下： BttAttBtNUMNUMNAVNVNAV/][A...（未完）  |