[发行]工银保本：更新招募说明书摘要（2015年第1号）
工银瑞信保本混合型证券投资基金 更新的 招募说明书 摘要 （ 201 5 年 第 1 号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人： 中国光大银行 股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2011 年 11 月 17 日证监 许可 [ 2011 ] 1831 号文核准募集。 本基金的基金合同于 20 11 年 12 月 27 日正式生效 ， 自该日起基金管理人正式开始管理本基金 。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本 基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者 自负 ” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由 投资者自行负担。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合 同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承 担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 基金管 理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收 益。 本招募说明书所载内容截止日为 201 4 年 12 月 26 日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为 2014 年 9 月 30 日 （财务数据未经审计 ） 。 本招募说明书已经基金托管人复核。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 基金管理人基本情况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层 邮政编码：100033 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年6月21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 中国银监会银监复[2005]105号 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80 % ；瑞士信贷 银行股份有 限公司 占公司注册资本的 2 0 % 。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1.董事会成员 陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子公 司董监事办公室专职派出董监事。 1984 年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省分 行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行（副 厅级）行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融租赁公 司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。 Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷 ( 香港 ) 有限公司董事总经理，常驻香港。现任香港 首席执行官和大中华地区联席首席执行官，负责私人银行和财富管理部与投资银行部的各项 业务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。 Harvey 先生从 事 投资银行和资产管理业务长达 27 年，在亚太区工作达 15 年，拥有对新兴市场和亚太区的 丰富知识和深入了解。 Harvey 先生在瑞士信贷集团工作了 13 年，曾在多个地区工作，担任 过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。 Harvey 先生还 担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。 Harvey 先生是瑞士信贷集团全球 新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管职务，负责澳大利亚、非洲、日本、拉 美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。 郭特华女士：董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资 产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长， 中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 库三七先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资 产管理（国际）有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商银行 北京市分行方庄支行副行长，中国工商银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理部、信 用审批部信贷风险审查处长，中国工商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工商银行香 港分行总经理。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专 职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行 营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职 派出董事，于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师（ Certified Internal Auditor) 资 格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算 处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处 长，中国工商银行 内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 刘国恩先生，独立董事，博士生导师，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华卫 生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国卫生经济研究中心主任。目前担任国务院医改 专家咨询委委员，中国药物经济学专业委员会主任委员。曾执教美国南加利福尼亚大学 （ 1995 - 1999 ）、美国北卡大学（ 2000 - 终身教职）。历任中国留美经济学会 2004 - 2005 届主席、 国际医药经济学会亚太联合会主席。主要研究方向为发展与卫生经济学，医疗保险与医改政 策分析。 孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导师， 享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金融 学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科专业 教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr 冠名教 授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈佛大 学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇，主持过 20 多项 由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise 女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（ 1998 年 与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政府 委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。 2003 年至今担 任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席， 2009 年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2.监事会成员 史泽友先生：监事，高级经济师。 1994.10 - 2004.11 历任中国工商银行营业部副总经理、 总经理。 2004. 11 - 2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、内 部审计局副局长。 2011.07 至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。 黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信贷 集团 ) ，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区 执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。 张舒冰女士：监事，硕士。 2003 年 4 月至 2005 年 4 月，任职于中国工商银行，担任主 任科员。 2005 年 7 月加入工银瑞信， 2005 年 7 月至 2006 年 12 月担任综合管理部翻译兼综 合， 2007 年至 2012 年担任战略发展部副总监， 2012 年至 2014 年 9 月任职于机构客户部， 担任机构客户部副总监及总监职务； 2014 年 9 月至今，担任机构产品部总监。 2014 年 11 月至今，担任工银瑞信投资管理有限公司监事。 洪波女士：监事，硕士。 ACCA 非执业会员。 2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务 所高级审计员； 2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009 年 6 月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。 倪莹女 士：监事，硕士。 2000 年至 2009 年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。 2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。 2011 年加入 工银瑞信战略发展部，现任副总监。 3.高级管理人员 郭特华女士：总经理，简历同上。 朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事、工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999 年中国华融信托投资公司证券总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、 证券业务部高级副经理。 库三七先生：副总经理，简历同上。 毕万英先生，工商管理硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞 信投资管理有限公司董事。2000年5月至2004年8月任职于美国The Vanguard Group，担 任数量工程师；2004年8月至2005年10月任职于美国Evergreen Investments，担任固定 收益部总经理助理；2005年10月至2007年6月任职于美国ING Investment，担任风险管 理部副总经理；2007年6月至2013年1月任职于嘉实基金管理有限公司，担任风险管理部 总监（首席风险官）。 4 .本基金基金经理 何秀红女士， 7 年证券从业经验；曾任广发证券股份有限公司债券研究员； 20 09 年加入 工银瑞信， 现任固定收益部副总监； 2011 年 2 月 10 日至今，担任工银四季收益债券型基金 基金经理； 2011 年 12 月 27 日 至今担任工银保本混合基金基金经理； 2012 年 11 月 14 日至 今担任工银信用纯债债券基金基金经理； 2013 年 3 月 29 日至今，担任工银瑞信产业债债券 基金基金经理； 2013 年 5 月 22 日至今，担任工银信用纯债一年定期开放基金基金经理； 2013 年 6 月 24 日起至今，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理。 欧阳凯先生， 12 年证券从业经验； 曾任中海基金管理有限公司基金经理； 20 10 年加入 工银瑞信 ，现任固定收益部联席总监。 2010 年 8 月 16 日至今，担任工银双利债券型基金基 金经理， 2011 年 12 月 27 日至今担任工银保本混合基 金基金经理， 2013 年 2 月 7 日至今担 任工银瑞信保本 2 号混合型发起式基金基金经理， 2013 年 6 月 26 日起至今担任工银瑞信保 本 3 号混合型基金基金经理 , 2013 年 7 月 4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金 基金经理， 2014 年 9 月 19 日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理。 王勇先生， 7 年证券从业经验；先后在慧聪国际咨询有限公司担任销售主管，香港新世 界数字多媒体公司担任市场经理； 20 07 年加入工银瑞信， 现任权益投资部基金经理，兼任 研究部副总监， 2011 年 11 月 7 日至今担任工银消费服务行业基金的基 金经理， 2011 年 12 月 27 日至今担任工银保本混合基金基金经理， 2013 年 2 月 7 日至今担任工银保本 2 号混合 型发起式基金基金经理， 2013 年 6 月 26 日起至今担任 工银瑞信保本3号混合型基金基金经 理。 王佳女士，9 年证券从业经验 ，注册会计师 ； 先后任职于毕马威华振会计师事务所审 计部，威泰视讯设备（中国）有限公司财务部， Tricor 咨询（北京）有限公司。 20 05 年加 入工银瑞信 ， 2007 年 11 月至 2012 年 1 月任职于研究部，担任行业研究员； 2012 年 1 月至 今任职于固定收益部，担任固定收益研究员； 2013 年 1 月 7 日至 今，担任工银双利债券基 金基金经理； 2013 年 9 月 25 日至今，担任工银双债增强债券型基金基金经理； 2014 年 7 月 30 日至今，担任工银保本混合型基金基金经理； 2014 年 7 月 30 日至今，担任工银保本 3 号混合型基金基金经理； 2014 年 9 月 19 日起至今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基 金经理。 5 .投资决策委员会成员 郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。 江明波先生， 14 年证券从业经验； 曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责人 ； 2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基 金经理； 2006 年加入工银瑞信，现任 投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司固定收益投资总 监， 工银瑞信投资管理有限公司董事 ； 2011 年起担任全国社保组合基金经理； 2008 年 4 月 14 日至今，担任工银添利基金基金经理； 2011 年 2 月 10 日至今，担任工银四季收益债券型 基金基金经理； 2013 年 3 月 6 日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。 杜海涛先生， 17 年证券从业经验； 先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理， 招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理； 2006 年加入工银瑞信，现任 投资 总监兼固 定收益部总监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日，担任工银货币市场基金 基金经理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日，担任工银双利债券型基金基金经理； 2007 年 5 月 11 日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理； 2011 年 8 月 10 日至今， 担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理； 2012 年 6 月 21 日至今，担任工银纯债定 期开放基金基金经理； 2013 年 1 月 7 日至今，担任工银货币基金基金经理； 2013 年 8 月 14 日至今，担任工银月月薪定期支付债券型基金基金经理； 2013 年 10 月 31 日至今，担任工 银瑞信添福债券基金基金经理； 2014 年 1 月 27 日至今，担任工银薪金货币市场基金基金经 理。 何江旭先生， 17 年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、 金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监； 2009 年 加入工银瑞信，现任权益投资总监，兼任工银瑞信投资管理有限公司联席总经理； 2010 年 4 月 12 日至 2014 年 7 月 30 日，担任工银核心价值基金基金经理； 2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日，担任工银消费服务行业基金的基金经理。 曹冠业先生， 13 年证券从业经验 ,CFA 、 FRM ； 先后在东方汇理担任结构基金和亚太股 票基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和 QFII 基金投资经理； 2007 年加入 工银瑞信，现任 权益投资总监兼权益投资部总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司 权益投资总监 ； 2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日，担任工银核心价值基金基金经理； 2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日，担任工银全球基金基金经理； 2009 年 5 月 18 日至 2014 年 6 月 12 日，担任工银成长基金基金经理； 2011 年 10 月 24 日至 2014 年 6 月 12 日， 担任工银主题策 略股票基金基金经理； 2013 年 9 月 23 日至 2014 年 6 月 12 日，担任工银瑞 信中国机会全球配置基金基金经理； 2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日，担任工银瑞 信信息产业股票型基金基金经理。 宋炳珅先生， 10 年证券从业经验； 曾任中信建投证券有限公司研究员； 20 07 年加入 工 银瑞信， 现任研究部总监。 2012 年 2 月 14 日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金 基金经理； 2013 年 1 月 18 日至今，担任工银双利债券基金基金经理； 2013 年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日，担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理； 2 014 年 1 月 20 日至今， 担任工银红利基金基金经理； 2014 年 1 月 20 日至今，担任工银核心价值基金基金经理； 2014 年 10 月 23 日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理； 2014 年 11 月 18 日至今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理。 欧阳凯先生，简历同上。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称： 中国光大银行股份有限公司（简称“中国光大银行”） 住所： 北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表人： 唐双宁 成立时间： 1992 年 8 月 18 日 组织形式 ：股份有限公司 注册资本： 404.3479 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基字 [2002]75 号 联系人：张建春 电话： 010 - 63639180 传真： 010 - 63639132 网址： www.cebbank.com 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 .直销机构 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 8 层 注册地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 法定代表人：郭特华 传真： 010 - 66583111 联系人：王秋雅 客户服务电话： 400 - 811 - 9999 公司网站： www.icbccs.com.cn 2 .代销机构 （ 1 ） 中国工商银行 股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 传真： 010 — 66107914 客户服务电话： 95588 网站： www.icbc.com.cn （ 2 ）中国光大银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人：唐双宁 联系人：朱红 电话： 010 － 63636153 传真： 010 － 63636157 客户服务电话： 95595 网址： www.cebbank.com （ 3 ）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188 号 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人： 牛锡明 联系人： 曹榕 电话： 021 － 58781234 传真： 021 － 58408483 客户服务电话 ： 95559 网址： www.bankcomm.com （ 4 ）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 联系人：董云巍 电话： 010 － 58560666 传真： 010 － 57092611 客户服务电话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn （ 5 ）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人：闫冰竹 联系人：谢小华 电话： 010 － 66223587 传真： 010 - 66226045 客户服务电话： 95526 网址： www.bankofbeijing.com.cn （ 6 ）北京农商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410 号 办公地址： 北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座 法定代表人： 乔瑞 联系人：王薇娜 电话： 010 — 63229475 传真： 010 — 63229478 客户服务电话： 96198 网址： www.bjrcb.com （ 7 ）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人：吴建 联系人：郑鹏 电话： 010 － 85238667 传真： 010 － 85238680 客户服务电话： 95577 网址： www.hxb.com.cn （ 8 ）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人：万建华 联系人：芮敏祺 电话： 021 － 38676666 传真： 021 — 38670161 客户服务电话： 95521 网址： www.gtja.com （ 9 ）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话： 010 － 85130588 传真： 010 － 65182261 客户服务电话： 400 - 8888 - 108 网址： www.csc108.com （ 10 ）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路 171 号 办公地址：上海市常熟路 171 号 法定代表人：丁国荣 联系人：黄维琳、曹晔 电话： 021 － 54033888 传真： 021 － 54038844 客户服务电话： 95523 网址： www.sywg.com （ 11 ）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98 号 办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话： 021 － 23219275 传真： 021 － 63602722 客户服务电话： 95553 网址： www.htsec.com （ 12 ）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人： 薛峰 联系人：刘晨 电话： 021 － 22169081 传真： 021 － 22169134 客户服务电话： 4008888788 ； 95525 网址： www.ebscn.com （ 13 ）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话： 0755 — 82130833 传真： 0755 － 82133952 客户服务电话： 95536 网址： www.guosen.com.cn （ 14 ） 齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省 济南市经十路 20518 号 办公地址：山东省济南市经七路 86 号 23 层 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话： 0531 － 81283938 传真： 0531 — 81283900 客户服务热线： 95538 网址： www.qlzq.com.cn （ 15 ）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 法定代表人：黄金琳 联系人：张腾 电话： 0591 - 87383623 传真： 0591 - 87383610 客户服务 电话： 96326 （福建省外请先拨 0591 ） 。 网址： www. hfzq.com.cn （ 16 ）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口 大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话： 010 － 63080985 传真： 010 — 63080978 客户服务电话： 400 - 800 - 8899 网址： www.cindasc.com （ 17 ）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 联系人：张婷 电话： 023 - 63786220 传真： 023 - 63786212 客户服务电话： 4008096096 网址： www.swsc.com.cn （ 18 ）联讯证券有限责任公司 注册地址： 广东省惠州市下埔路１４号 法定代表人：徐刚 联系人：丁宁 电话： 010 - 64408820 传真： 010 - 64408252 客服电话： 400 - 8888 - 929 网址： http://www.lxzq.com.cn （ 19 ）红塔证券股份有限公司 地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼 法定代表人：况雨林 联系人：高国泽 电话： 0871 - 3577942 客服电话： 0871 - 3577946 （ 20 ）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人：菅明军 联系人：程月艳 耿铭 电话： 0371 — 65585670 传真： 0371 — 65585665 客户服务电话： 0371 — 967218 ； 400 - 813 - 9666 网址： www.ccnew.com （ 21 ）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市 深南路 7088 号招商银行大厦 A 层 办公地址：北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话： 010 － 84588888 传真： 010 － 84865560 客户服务电话： 010 — 84588888 网址： www.cs.ecitic.com （ 22 ）新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 法定代表人：刘汝军 联系人：马骏杰 电话： 010 - 83561329 传真： 010 - 83561094 客服电话： 400 - 698 - 9898 网址： www.xsdzq.cn （ 23 ）广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路 183 - 187 号大都会广场 43 楼（ 4301 - 4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5 、 18 、 19 、 36 、 38 、 39 、 41 、 42 、 43 、 44 楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 电话： 020 － 87555888 传真： 020 － 87555305 客户服务电话： 95575 或致电各地营业网点 网址： http://www.gf.com.cn/ （ 24 ）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址： 北京市西城区 新街口外大街 28 号 C 座 5 层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话： 010 - 66045608 客户服务电话： 010 - 66045678 传真： 010 - 66045500 网址： www.txsec.com （ 25 ）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路 233 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号 法定代表人：汤世生 联系人：李巍 电话： 010 - 88085338 传真： 010 - 88085240 客户服务电话： 4008 - 000 - 562 网址： www.hysec.com （ 26 ）渤海证券股份有限公 司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号 法定代表人：王春峰 联系人：王兆权 电话： 022 - 28451861 传真： 022 - 28451892 客户服务电话 : 400 - 6515 - 988 网址： www.bhzq.com （ 27 ） 中信证券 （山东） 有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 20 层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话： 0532 - 85022326 传真： 0532 - 85022605 客户服务电话： 95548 网址： www.zxwt.com.cn （ 28 ）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市江宁路 168 号 法定代表人：高建平 联系人： 刘玲 电话： 021 - 52629999 客服电话： 95561 网址： www.cib.com.cn （ 29 ）西藏同信证券有限责任公司 注册地址：拉萨市北京中路 101 号 法定代表人：贾绍君 联系人：汪尚斌 联系电话： 021 - 36535002 传真： 021 - 36533017 客户咨询电话： 4 0088 - 11177 公司网址： www.xzsec.com （ 30 ）大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座 - 大连期货大厦 38 、 39 层 办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座 - 大连期货大厦 38 、 39 层 法定代表人：董永成 客服电话： 4008 - 169 - 169 网址： www.daton.com.cn （ 31 ）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话： 0931 － 8888088 传真： 0931 － 4890515 客户服务电话： 0931 — 4890619/4890618/4890100 网址： http://www.hlzqgs.com/ （ 32 ）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩萍 联系电话： 0755 - 33227950 传真： 0755 - 82080798 客户服务电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （ 33 ）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010 - 62020088 客服电话： 4008 - 886 - 661 传真： 62020088 - 8802 网址： www.myfund.com （ 34 ）上海天天基金销售有限公司 注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址： 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话： 021 - 54509988 - 7019 客服电话： 400 - 1818 - 188 传真： 021 - 64385308 网址： www.1234567.com.cn （ 35 ）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话： 0571 - 28829790 ， 021 - 60897869 客服电话： 4000 - 766 - 123 传真： 0571 - 26698533 网址： http://www.fund123.cn/ （ 36 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 联系电话： 021 - 58870011 - 6705 客服电话： 400 - 700 - 9665 传真： 021 - 68596916 网址： http://www.ehowbuy.com/ （ 37 ）诺 亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 法定代表人：汪静波 联系人：李玲 联系电话： 021 - 38602750 客服电话： 400 - 821 - 5399 传真： 021 - 38509777 网址： http://www.noah - fund.com/ （ 38 ）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话： 010 - 85650920 客服电话： 400 - 920 - 0022 传真： 010 - 85657357 网址： http://licaike.hexun.com/ (39) 浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：拱墅区霞湾巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室 办公地址：杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话： 0571 - 56028617 客服电话： 400 - 068 - 0058 传真： 0571 - 56899710 网址： www.jincheng - fund.co m （ 40 ）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海东方路 989 号中达大厦 2 楼 法定代表人：盛大 联系人：徐雪吟 联系电话： 021 - 50583533 - 3011 客服电话： 400 - 005 - 6355 传真： 021 - 50583533 网址： www.leadfund.com.cn （ 41 ）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06 - 10 单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人：赵学军 联系人：景琪 联系电话： 010 - 65215266 客服电话： 010 - 85572999 传真： 010 - 65185678 网址： http://www.harvestwm.cn/ (42) 万银财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201 法定代表人：李招弟 联系人：高晓芳 联系电话： 010 - 59393920 - 811 客服电话： 4008080069 传真： 010 - 59393074 网址： www.wy - fund.com （ 43 ） 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 联系电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 网址: www.5ifund.com （44）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 联系电话： 021 - 20691832 客服电话：400-089-1289 传真：021-58787698 网址: http://www.erichfund.com （45）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层 法定代表人：马令海 联系人： 邓洁 联系电话： 010-58325388-1105 客服电话：4008507771 传真： 010-58325282 网址： t.jrj.com （ 46 ） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址： 北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址： 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 法定代表人：沈伟桦 联系人： 程刚 联系电话： 010-85892781 客服电话： 400-609-9500 网址: www.yixinfund.com （ 47 ）一路财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：苏昊 联系电话： 010 - 88312877 - 8033 客服电话： 400 - 001 - 1566 网址： www.yilucaifu.com （ 48 ） 中国国际期货有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、 2 层、 9 层、 11 层、 12 层 办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层 法定代表人：王兵 联系人：赵森 联系电话： 010 - 65807399 客服电话： 95162 网址： www.cifco.net （ 49 ） 中期资产管理有限公司 注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层 法定代表人：路瑶 联系人：侯英建 联系电话： 010 - 65807865 客服电话： 010 - 65807609 网址： www.cifcofund.com （ 50 ） 中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路 3 号 3 号楼 7457 房间 办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层 法定代表人：黄俊辉 联系人：张立新 联系电话： 010 - 58276785 客服电话： 400 - 650 - 9972 网址： www.sinowel.com （ 51 ）国都证券 有限责任公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人：常喆 网址： www.guodu.com 客户服务电话： 400 - 818 - 8118 （ 52 ） 天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 4 楼 法定代表人： 余磊 联系人：刘鑫 联系电话：（ 027 ） 87618889 传真：（ 027 ） 87618882 客服电话：（ 027 ） 87618889 公司网址： http://www.tfzq.com （ 53 ） 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话： 0755 － 83198888 传真： 0755 － 83195049 客户服务电话： 95555 网址： http://www.cmbchina.com/ （ 54 ） 中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表人：李国华 联系人：陈春林 传真： 010 － 68858117 客户服务电话： 95580 网址： http://www.psbc.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其 他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二） 注册登记 机构 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址及办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 法定代表人： 郭特华 全国统一客户服务电话： 400 - 811 - 9999 传 真： 010 - 66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 名 称： 上海源泰律师事务所 住 所： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 办公地址： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人：廖海 电 话：（ 0 21 ） 51150298 传 真：（ 0 21 ） 51150398 经办律师：梁丽金 、 刘佳 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名 称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 住 所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层 法定代表人：葛明 经办注册会计师： 李慧民 、王珊珊 联系电话：（ 010 ） 58152145 传真：（ 010 ） 58114645 联系人： 王珊珊 四、基金的名称 本基金名称：工银瑞信保本混合型证券投资基金 。 五、基金的类型 本基金类型： 混合型基金。 六、保本周期 基金的保本周期：三年。 第一个 保本周期 指 基金合同生效之日起至三年后 的 对应日 ， 如该对应日为非工作日， 保 本周期 到期日顺延至下一个工作日 。 保本周期届满时，经符合法律法规要求的担保人或保本义务人与本基金管理人签订《保 证合同》或《风险买断合同》，同时本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续要求的情 况下，本基金将转入下一保本周期，下一保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告 为准。 如保本周期到期后，本基金未能符合上述保本基金存续条件，本基金转型为非保本基金 “工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金”，基金投资、基金费率、分红方式等相关内容也 将做相应修改，在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说 明。 如果本基金不符合法律法规和 《基金合同》对基金的存续要求，则本基金将根据《基金 合同》的规定终止。 七、基金的投资目标 （一）保本周期的投资 目标 依照保证合同，通过运用 恒定比例投资组合保险策略 ， 控制本金损失的风险，并在 基金 本金安全的基础上 实现基金资产的稳定增值。 （二） 转型为“工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金”后 的投资目标 在合理控制风险并保持良好流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超过 业绩比较基准的长期投资收益。 八、基金的投资范围 （一）保本周期的投资 范围 本基金的投资范围包括具有良好流动性的 企业债、公司债、短期融资券、 中期票据、 地 方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持 证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产 ，股票 （包括创业板、中小板或中国证监会核准的上市的股票） 等权益类资产，以及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他金融工具 ，但需符合中国证监会相关规定 。法律法规或监管机 构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化 , 按照投资组合保险机制 对安全 资产（包括债券、货币市场工具等固定收益资产）和风险资产（股票、权证等权益资产）的 投资比例进行动态调整。 其中， 股票等 风险 资产占基金资产的比例不高于 40% ； 债券、债 券回购、银行存款等安全资产占基金资产的比例不低于 60% ； 现金或者到期日在一年以内 的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5% 。 （二） 转型为“工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金”后 的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括 创业板 、 中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票） 、 权证 、 企业债 、 公司债 、 短期融 资券 、 中期票据 、 地方政府债 、 商业银行金融债与次级债 、 可转换债券（含分离交易的可转 换债券） 、 资产支持证券 、 债券回购 、 国债 、 中央银行票据 、 政策性金融债 、 银行存款等 、 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许 基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围（但须符合中 国证监会的相关规定）。 股票等权益类资产占基金资产比例为 30% - 80% ， 债券等固定收益类资产占基金资产比 例为 20 % - 70 % ， 其中 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。 九、基金的投资策略 （一）保本周期的投资 策略 本基金采用恒定比例投资组合保险策略（ Constant - Proportion Portfolio Insurance ， CPPI ） 来实现保本和增值的目标。 CPPI 是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量 分析，根据市场的波动来调整、修正风险资产的可放大倍数（风险乘数），以确保投资组合 在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值，从而达到对投资组合保值增值的目 的。在基金资产可放大倍数的管理上，基金管理人的金融工程 团队 在定量分析的基础上，根 据 CPPI 数理机制、历史模拟和目前市场状况定期出具保本基金资产配置建议报告 ，给出放 大倍数的合理上限的建议，供基金管理人投资决策委员会和基金经理作为基金资产配置的参 考。 1 .资产配置策略 本基金资产配置策略分为两个层次：一层为对风险资产和 安全资产 的配置 , 该层次以恒 定比例组合保险策略为依据 ，即风险资产部分所能承受的损失最大不能超过安全资产部分所 产生的收益 ；另一层为对风险资产 部分的 配置 策略，依据稳健投资 、 风险第一的原则，以低 风险性 、 在保本周期内具备中期上涨潜力为主要标准，构建 风险资产 组合 。 基 金管理人将根 据情况对这两个层次的策略进行调整。 CPPI 的投资步骤可分为： 第一，根据本基金 保本周期 到期时的最低目标价值和合理的折现率确定当前应持有的保 本资产的数量，即确定组合的价值底线； 第二，计算组合的现时价值超过价值底线的数额，即安全垫（（未完）  |