[发行]新华万银：招募说明书
新华万银多元策略灵活配置混合型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人 ： 新华 基金管理有限公司 基金托管人： 平安银行股份有限公司 【重要提示】 本基金的募集申请经中国证监会2014年12月11日证监许可【2014】1338号 文准予注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金 的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 本 基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，自主判断基金的投资价值， 对认购基金的意愿、时机、数量等投资 行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的各类风险， 包括市场风险，信用风险，流动性风险，交易对手违约风险，管理风险，资产配置 风险，不可抗力风险、本基金的特有风险和其他风险。本基金投资于中小企业私募 债券将会面临信用风险及流动性风险。信用风险主要是由目前国内中小企业的发展 状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息的风险；流动性风险主要是由债 券非公开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及时变现的风险。由于中小企业 私募债券的特殊性，本基金的总体风险将有所提高。 本基金为混合型基金，属于证券投资基金中的中等预期风险中等预期收益品种， 预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书、基 金合同等信息披露文件 。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不 构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 目 录 一、 前言 ................................ ................................ ................................ .................... 1 二、 释义 ................................ ................................ ................................ ................... 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ......... 7 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ....... 14 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ... 18 六 、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ....... 19 七 、基金合同的生效 ................................ ................................ ............................... 21 八 、 基金 份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................... 22 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ....... 30 十、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ....... 41 十一、基金资产的估值 ................................ ................................ ........................... 43 十二、基金的收益与分配 ................................ ................................ ....................... 47 十三、基金的费用与税收 ................................ ................................ ....................... 50 十四、基金的会计与审计 ................................ ................................ ....................... 52 十五、基金的信息披露 ................................ ................................ ........................... 53 十六、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ....... 59 十七、基金的终止与清算 ................................ ................................ ....................... 61 十八、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................... 64 十九、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ........... 80 二十、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ........... 93 二十一、其他应披露事项 ................................ ................................ ....................... 95 二十二、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ............................... 96 二十三、备查文件 ................................ ................................ ................................ ... 97 一、 前言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证 券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规及《新华万银多元策略灵活配 置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金的投资 目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由基金管理人解 释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定 基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务，基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、 释义 在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、 基金或本基金：指 新华万银多元策略灵活配置混合型 证券投资基金 2 、 基金管理人：指 新华基金管理有限公司 3 、 基金托管人：指 平安银行股份有限公司 4 、 基金合同：指《 新华万银多元策略灵活配置混合型 证券投资基金 基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 新华万银多元策略 灵活配置混合型 证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、 招募说明书 或本 招募说明书 ：指《 新华万银多元策略灵活配置混合型 证券投 资基金 招募说明书》及其定期的更新 7 、 基金份额发售公告：指《 新华万银多元策略灵活配置混合型 证券投资基金 基 金份额发售公告》 8 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、 《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第 五次会议通过， 并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三 十次会议修订，自 20 13 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及 颁布机关对其不时做出的修订 10 、 《销售办法》：指中国证监会 201 3 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 11 、 《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施 的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、 《运作办法》：指中国证监会 20 14 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《 公 开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 15 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基 金托管人和基金份额持有人 16 、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 18 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 1 9 、 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20 、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 1 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 2 、 销售机构：指 新华 基金 管理有限 公司以及符合《销售办法》和中国证监会 规定的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议， 代为办理基金销售业务的机构 23 、 登记业务：指基金 登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 2 4 、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 新华 基金 管理有限 公司或接受 新华 基金 管理有限 公司委托代为办理登记业务的机构 2 5 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 2 6 、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、申购、赎回、转换 、转托管及定期定额投资等业务而引起 基金份额变动 及结余情况的账户 2 7 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 2 8 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 2 9 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3 个月 30 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 1 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易 所的正常交易日 3 2 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 3 3 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 4 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 5 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 6 、 《业务规则》：指《 新华基金管理有限公司 开放式基金业务规则》，是规范基 金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资 人共同遵守 3 7 、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 3 8 、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 3 9 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40 、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 4 1 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间 实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 4 2 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 4 3 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 4 4 、 元：指人民币元 4 5 、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存 款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 6 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 4 7 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 4 8 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 4 9 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 50 、 指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及 其他 媒介 51 、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能 克服的客观事件 三 、 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称： 新华 基金管理有限公司 住所： 重庆市江北区建新东路 85 号附 1 号 1 层 1 - 1 办公地址： 北京市海淀区西三环北路 11 号海通时代商务中心 C1 座 重庆市渝中区较场口 88 号 A 座 7 - 2 法定代表人：陈重 设立日期： 2004 年 12 月 9 日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监基金字【 2004 】 197 号 注册资本：壹亿陆仟万元 联系人： 闫 静 电话：（ 010 ） 68726666 传真：（ 010 ） 88423303 股权结构： 出资单位 出资额（万元） 占注册资本金比例 新华信托股份有限公司 7680 48% 恒泰证券股份有限公司 7000 43.75 % 杭州永原网络科技有限公司 1320 8.25% 合计 16000 100% （二）主要人员情况 1 、董事会成员 陈重先生：董事长，博士。历任原国家经委中国企业管理协会研究部副主任、 主任，中国企业报社社长，中国企业管理科学基金会秘书长，重庆市政府副秘书长， 中国企业联合会常务副理事长， 享受国务院特殊津贴专家。现任新华基金管理有限 公司董事长。 张宗友 先生：董事，硕士。历任内蒙古证券有限责任公司营业部经理、人事部 经理；太平洋证券股份有限公司副总裁，分管经纪业务；恒泰证券股份有限公司副 总裁，分管人力资源、信息技术、经纪业务等事务。现任新华基金管理有限公司总 经理。 孙枝来先生：董事，硕士。历任上海财经大学期货研究中心副主任、涌金期货 经纪公司副总经理、上海君创财经顾问有限公司副总经理、总经理、新时代证券有 限公司副总经理、新华基金管理有限公司总经理。现任新华创新资本投资有限公司 总经理。 齐靠民先生：董事，博士。曾就职于中国人民银行深圳分行、蔚深证券公司、 汉唐证券 公司，曾任恒泰证券有限责任公司总裁助理、副总裁等职务，现任恒泰证 券股份有限公司副总裁。 胡波先生： 独立董事，博士，历任中国人民大学财政金融学院教师、中国人民 大学风险投资发展研究中心研究员、副主任、执行主任，现任中国人民大学财政金 融学院副教授。 宋敏女士：独立董事，硕士，历任四川省资阳市人民法院法官、中国电子系统 工程总公司法务人员、北京市中济律师事务所执业律师，现任职于北京东清律师事 务所。 张贵龙先生：独立董事，硕士，曾任陕西省临汾地区教育学院教师。现任职于 北京大学财务部。 2 、监事会成员 王浩先生：监事会主席，学士。西安交通大学管理学院国际注册会计师专业， 历任杭州永原网络科技有限公司投资经理，现任杭州永原网络科技有限公司总经理 助理。 李会忠先生：职工监事，硕士。 八 年 证券从业经验，历任新华基金管理有限公 司投资管理部行业分析师。现任新华基金管理有限公司金融工程部副总监 、 新华鑫 益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、新华中证环保产业指数分级证券投资基 金基金经理 、新华鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金经理 、新华增盈回报债券 型证券投资基金基金经理 。 周晶女士：职工监事，硕士。 九 年 证券从业经验，历任新华基 金管理有限公司 监察稽核部主管。现任新华基金管理有限公司监察稽核部 副总监 。 3 、高级管理人员情况 陈重先生：董事长，简历同上。 张宗友先生：总经理，简历同上。 徐端骞先生：副总经理，学士。历任上海君创财经顾问有限公司并购部经理、 上海力矩产业投资管理有限公司并购部经理、新时代证券有限责任公司投行部项目 经理，新华基金管理有限公司总经理助理兼运作保障部总监。现任新华基金管理有 限公司副总经理。 晏益民先生：副总经理，学士。历任大通证券投行总部综合部副总经理，泰信 基金机构理财部总经理，天治基金北京分公司总经理，天治基金 总经理助理，新华 基金总经理助理，现任新华基金管理有限公司副总经理。 齐岩先生：督察长，学士。历任中信证券股份有限公司解放北路营业部职员、 天津管理部职员、天津大 港营业部综合部经理。现任新华基金管理有限公司督察长 。 4 、基金经理 贲兴振 先生： 经济学硕士， 7 年证券从业经验。历任北京城市系统工程研究中心 研究员。贲兴振先生于 2007 年 9 月加入新华基金管理有限公司，先后负责研究煤 炭、电力、金融、通信设备、电子和有色金属等行业，担任过策略分析师、债券分 析师。现任新华壹诺宝货币市场基金基金经理、新华中小市值优选股票型证券投资 基金基金经理 、新华鑫益 灵活配置混合型证券投资基金 基金经理 、新华鑫安保本一 号混合型证券投资基金基金经理、新华财富金 30 天理财债券型证券投资基金基金经 理。 5 、投资管理委员会成员 主席：总经理张宗友先生；成员：总经理助理曹名长先生、 总经理助理兼投资 总监 崔建波先生、李昱女士、桂跃强先生。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1 、依法募集 资金 ，办理或者委托经 中国证监会 认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制 季度、 半年度 和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值，确定 基金 份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、 按照规定 召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12 、 法律法规及 中国证监会 规定的 和《基金合同》约定的 其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反法律法规的行为，并建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止违反法律法规行为的发生。 3、本基金管理人建立健全内部控制制度，采取有效措施，禁止将基金财产用 于下列投资或活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）越权或违规经营，违反基金合同或托管协议； （2）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （3）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； （4）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （5）玩忽职守、滥用职权、不按照规定履行职责； （6）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）进行证券投资，但未事先向基金管理人申报，或与基金份额持有人发生 利益冲突； （8）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋 取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息或 利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相 关的交易活动 ； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制制度 （ 1 ）内部控制的原则 健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制 度的有效执行。 独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （ 2 ）内部控制的主要内容 1 ）控制环境 ① 控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、 控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。 ② 管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、 积极执行，牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过营 造公司内控文化氛围，增进员工风险 防范意识，使其贯穿于公司各部分、岗位和业 务环节。 ③ 董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查，对公司 建立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监事会的 监督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，建立健全符 合现代企业制度要求的法人治理结构。 ④ 建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程 序和管理议事规则 、 高效严谨的业务执行系统 、 以及健全有效的内部监督和反馈系 统。 ⑤ 建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度，严格 制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正直、诚 实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。 2 ）风险评估 内部稽核人员定期评估公司风险状况，范围包括所有 可 能对经营目标产生负面 影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能 性，并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。 3 ）组织体系 内部控制组织体系包括三个层次： 第一层次：董事会层面对公司经营管理过程中的风险控制工作的指导；公司董 事会层面对公司经营管理过程中的风险控制的组织主要是董事会通过其下设的 风险 控制 委员会和督 察长对公司经营活动的合规性进行监督。 风险控制 委员会在董事会领导下 ， 着力于从强化内部监控的角度对公司自有资 产经营、基金资产经营及合规性经营管理中的合规性进行全面、重点的跟踪分析并 提出改进方案 ， 调整、确定公司的内部控制制度并评估其有效性。其目的是完善董 事会的合规监控功能 ， 建立良性的公司治理结构。 督察长负责风险控制委员会决议的具体执行 ， 按照中国证监会的规定和风险控 制委员会的授权对公司经营管理活动的合规合法性进行监督稽核；参与公司风险控 制工作 ， 发生重大风险事件时有权向公司董事会和中国证监会直接报告。 第二层次： 公司管理层对经营风险进行预防和控制的组织主要是 督察长 领导下 的风险 管理 委员会、监察稽核部 和金融工程部 ； ① 风险 管理 委员会是公司日常经营管理的最高风险控制机构。主要职权是：拟 定公司风险控制的基本策略和制度，并监督实施；对公司日常经营管理风险进行整 体分析和评估，并制定相应的改进措施；负责公司的危机处理工作等。 ② 监察稽核部是公司内部监察部门，独立执行内部的监督稽核工作。 金融工程 部 数量分析师 使用数量化的风险管理系统，随时对基金投资过程中的市场风险进行 独立监控，并提出具体的改进意见。 第三层次：各职能部门对各自业务的自我检查和监控。 公司各职能部门作为公司内部风险控制的具体实施单位，在公司各项基本管理 制度的基础上，根据公司经营计划、业务规划和各部门的具体情况制订本部门的业 务管理规定、操作流程及内部控制规定，并严格执行，将风险控制在最小范围内。 4 ）制度体系 制度是内部控制的指引和规范，制度缜密是内部控制体系的基础。 ① 内部控制制度包括内部管理控制制度、业务控制制度、会计核算控制制度、 信息披露制度、监察稽核制度等。 ② 内部管理控制制度包括授权管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管 理制度、员工行为规范、纪律程序。 ③ 业务控制制度包括投资管理制度、风险控制制度、资料档案管理制度、技 术保障制度和危机处理制度。 5 ）信息与沟通 建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送 达适当的人员进行处理。 2 、基金管理人关于内部控制 制度 的声明 （ 1 ） 基金管理人 确知建立、实施和维持内部控制制度是 基金管理人 董事会及管 理层的责任，董事会承担最终责 任； （ 2 ）上述关于内部控制 制度 的披露真实、准确； （ 3 ） 基金管理人 承诺将根据市场环境的变化及 基金管理人 的发展不断完善内部 控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人概况 1 、基金托管人基本情况 名称：平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人： 孙建一 成立日期：1987 年12 月22 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 5,123,350,416 元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号 联系人：李玉彬 联系电话：(0755) 2216 8677 经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现各项 信托业务；经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券；发行金融债券；代理发行、 代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇存款、汇款；境内境外借款；从事 同业拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外发行或代理发行外币有价证券；买卖 或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结 算；国际结算；外币票据的承 兑和贴现；外汇贷款；资信调查、咨询、见证业务； 保险兼业代理业务；代理收付款项；黄金进口业务；提供信用证服务及担保；提供 保管箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经有关监管机构批准或允许的 其他业务。 平安银行股份有限公司（简称：平安银行，股票简称：平安银行，股票代码： 000001 ）是原深圳发展银行股份有限公司以吸收合并原平安银行股份有限公司的方 式完成两行整合并更名后的银行，是总部设在深圳的全国性股份制商业银行。中国 平安保险（集团）股份有限公司（以下简称 “ 中国平安 ” ）及其控股子公司持有平安 银行股份共计约 26.84 亿股，占比约 52.38% ，为平安银行的控股股东。 截至 2014 年 6 月底，平安银行资产总额 21,364.75 亿元，较年初增长 12.94% ； 各项存款余额 15,089.04 亿元，较年初增长 23.99% ；各项贷款（含贴现）余额 9,382.27 亿元，较年初增幅 10.73% ；截至 6 月末，实现净利润 100.72 亿元，同比增长 33.74% ； 准备前营业利润 189.97 亿元，同比增长 52.02% ；根据中国银监会《商业银行资本 管理办法（试行）》，平安银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率 分别为 11.02% 、 8.73% 、 8.73% ，满足监管标准。 截至 2014 年 6 月底，平安银行在全国 47 个城市拥有分行 38 家，各类网点 566 家，基本形成对东北、华北、华东、华南、中部、西南和西北地区的全面覆盖，并 在香港设有代表处，与境内外众多国家和地区逾 2000 家银行建立了代理行关系。 平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、 资金清算处、规划发展处、 IT 系统支持处、督察合规处 7 个处室，目前部门人员为 45 人。 2 、主要人员情况 陈正涛，男，中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注 册私人 银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本外币 资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。 1985 年 7 月至 1993 年 2 月在武汉金融高等专科学校任教； 1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招商银行武汉分行 任客户经理； 1993 年 8 月至 1999 年 2 月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经 理、行长助理； 1999 年 3 月－ 2000 年 1 月在招行武汉分行青山支行任行长助理； 2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉分行公司银行部任副总经理； 2001 年 8 月至 2003 年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长； 2003 年 3 月至 2005 年 4 月在招行武 汉分行机构业务部任总经理； 2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行武汉分行硚口支行 任行长； 2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行武汉分行同业银行部任总经理；自 2008 年 2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理， 一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、 营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。 2011 年 12 月任平 安银行资产托管部副总经理； 2013 年 5 月起任平安银行资产托管事业部工作副总裁 （主持工作）。 3 、基金托管业务经营情况 2008 年 8 月 6 日获得中国证监会、中国银行业监督管理委员会核准开办证券投 资基金托管业务。 截至 2014 年 12 月末，平安银行股份有限公司托管净值规模 1. 8 万亿，托管证 券投资基金共 14 只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量 子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线 货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华一路财富灵活配置混合型证券 投资基金、新华阿里一号保本混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级 证券投资基金 、 平安大华财富宝货币市场基金 、 红塔红土盛世普益灵活配置混合型 发起式证券投资基金 、 新华财富金 30 天理财债券型证券投资基金 、 新华活期添利货 币市场基金基金 、 民生加银优选股票型证券投资基金 、 新华阿鑫一号保本混合型证 券投资基金 。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1 、内部控制目标 作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法 规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基 金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有 人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确 保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。 2 、内部控制组织结构 平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托 管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部 控制和风险管理工作， 具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 3 、内部控制制度及措施 资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员全 部具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控 制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效； 业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责， 防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对 基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用行业普遍使用的“资产托管业务系统 —— 监控子系统”，严格按照现行法律法规 以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金 投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基 金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2 、监督流程 （ 1 ）每工作日按时通过监控子系统 ，对各基金投资运作比例控制指标进行例行 监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人 进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （ 2 ）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交 易对手等内容进行合法合规性监督。 （ 3 ）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金 投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监 会。 （ 4 ）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进 行解释或举证，并及时报告中国证 监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 基金份额发售机构包括基金管理人的直销机构和其他销售机构的销售网点： 1、直销机构 （ 1 ） 新华基金管理有限公司 北京直销中心 办公地址： 北京市海淀区西三环北路 11 号海通时代商务中心 C1 座 法定代表人： 陈重 电话： 010 - 68730999 联系人： 张秀丽 公司网址 : www.ncfund.com.cn 客服电话： 400 - 819 - 8866 （ 2 ） 电子直销： 新华 基金网上交易平台 网址 ： https:// trade.ncfund.com.cn 2、其他销售机构 其他 销售 机构具体名单详见本基金份额发售公告。 基金管理人可根据情况变更 或增减销售机构，并予以公告。 （二）登记机构 名称： 新华基金管理有限公司 住所： 重庆市江北区建新东路 85 号附 1 号 1 层 1 - 1 办公地址： 北京市海淀区西三环北路 11 号海通时代商务中心 C1 座 重庆市渝中区较场口 88 号 A 座 7 - 2 法定代表人： 陈重 电话： 023 - 63711923 传真： 023 - 63710297 联系人：陈猷忧 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 俞卫锋 电话：（ 021 ） 31358666 传真：（ 021 ） 31358600 经办律师：安冬、孙睿 联系人： 安冬 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称： 瑞华会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市海淀区西四环中路 16 号院 2 号楼 4 层 办公地址：北京市东城区永定门西滨河路 8 号院 7 号楼中海地产广场西塔 5 - 11 层 法定代表人：杨剑涛 电话：010 － 88219191 传真： 010 — 88210558 经办注册会计师：李荣坤、张吉范 联系人：李荣坤 六 、基金的募集 （一）基金设立的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、基金合同及其它法律法规的有关规定，经2014年12月11日中国证监 会证监许可【2014】1338号文准予注册。 （二）基金类型 、基金的 存续期间 1 、 基金类 型 ： 混合型基金 2 、基金的运作方式： 契约型 开放式基金 3 、 存续期间：不定期 （三）募集对象 本基金的发行对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资 者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资 基金的其他投资者。 （四）募集方式和销售场所 本基金通过基金管理人及其他销售机构向投资者公开发售。 基金管理人可以根据需要，变更或增减其他符合要求的机构销售本基金，并按 照相关规定及时公告。 （五）投资者对基金份额的认购 1、认购时间安排 募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 2、投资者认购应提交的文件和办理的手续 详见基金份额发售公告。 3、认购的原则 （1）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款 ； （2）设立募集期内，投资者可多次认购基金份额； （3）认购申请受理完成后，投资者不得撤销。 4、认购的限额 在募集期内，每一基金投资者在其他销售机构首次认购的最低金额为人民币 500 元，追加认购最低金额为 1 元；每一基金投资者在直销中心首次认购的最低额 为人民币 1,000 元，追加认购最低金额为 1 元；通过基金管理人基金网上交易系统 单笔认购的最低金额为人民币 1,000 元。各销售机构对本基金最低认购金额及交易 级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 5 、基金管理人 对 募集期间 单个投资者累计 持有的基金份额不设 上限 。 （六）基金份额发售面值和认购费率 1 、 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 2、认购费率 本基金认购费率如下表所示： 单笔认购金额（ M ） 认购费率 M＜50万元 1.20% 50万元≤M＜200万元 1.00% 200万元≤M＜500万元 0.60% 500万元≤M＜1000万元 0.20% M ≥1000万元 按笔收取，1000元/笔 基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集 期间发生的各项费用。 投资者重复认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计算。 （七）认购份额的计算 本基金认购采用金额认购方式认购。计算公式如下： 认购费用适用固定金额时： （ 1 ） 认购费用 = 固定金额 （ 2 ） 净认购金额 = 认购金额 - 认购费用 （ 3 ） 认购份额 = （净认购金额＋认购利息） / 基金份额发售面值 认购费用适用比例费率时： （ 1 ）净认购金额 = 认购金额 / （ 1 ＋认购费率） （ 2 ）认购费用 = 认购金额 - 净认购金额 （ 3 ）认购份额 = （净认购金额＋认购利息） / 基金份额 发售 面值 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此 误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例： 某投资者投资 5 , 000 元认购本基金 基金份额 ， 假定 其认购资金 在募集期间 产生 的利息为 3 元， 认购费率为 1.2 % ， 则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额＝ 5,000/(1 ＋ 1.2 %)=4,9 40 . 71 元 认购费用＝ 5,000 － 4,9 40.71 = 59.29 元 认购份额＝ (4,9 40.71 ＋ 3)/1.00=4,9 43.71 份 即 投资者投资 5 , 000 元认购本基金 基金份额 ， 假定 其认购资金 在募集期间产生 的利息为 3 元， 认购费率为 1.2 % ， 则得到 4,9 43.71 份基金份额。 （八）认购的方法与确认 1、认购方法 投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理人 根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 2、认购确认 销售机构（包括直销中心和其他销售机构的销售网点）受理申请并不表示对该 申请已经成功的确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。申请是否有效应以 基金登记机构的确认登记为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及 时查询。投资者可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的 份额。 （九）募集资金及利息的处理 1、基金募集期间募集的资金存入基金募集账户，在基金募集行为结束前，任 何人不得动用。基金募集期满，经会计师事务所完成验资手续出具相关验资报告后， 募集资金划入指定的基金托管账户。 2、有效认购款项在募集期间产生 的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所 有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 （十）基金管理人可根据基金实际运作情况，在不违反法律法规及中国证监会 规定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一 致，增加新的基金份额类别，或调整现有基金份额类别设置及其金额限制、费率水 平等，或对基金份额分类办法及规则进行调整，但应在该等调整实施日前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，并报中国证监会备案。 七 、基金合同的生效 ( 一 ) 基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金 认购人数 不少于 200 人 的条件下，基金管 理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资 机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中 国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理 人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理 人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不 得动用。 ( 二 ) 基金合同不能生效时募集资金的处理 方式 如果 募集期限届满，未满足 基金备案 条件， 基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期 活期 存款利息 ； 3 、 如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及 销售 机构不得请求报酬。基金 管理人、基金托管人和 销售 机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 ( 三 ) 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后， 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5000 万 元 情形 的，基金管理人应当 在定期报告中予以披露 ； 连 续 60 个工作日出现前述情形的 ，基金管理人应当向中国证监会 报告 并 提出 解决方 案 ， 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开基金份额持有 人大会进行表决 。 法律法规另有规定时，从其规定。 八 、 基金 份额的申购与赎回 （ 一 ） 申购和赎回场所 本基金的销售机构包括直销机构和基金管理人委托的 其他销售 机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金销售 机构，并予以公告。 （ 二 ） 申购和赎回的开放日及时间 1 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理申购，具体业务办理 时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理赎回，具体业务办理 时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。 2 、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监 会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场 、证券 交易所交易时间 变更 或 其他 特殊情况 ，基金管理人 将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告 。 （ 三 ） 申购与赎回的原则 1 、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算； 2 、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序 赎回； 4 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 （ 四 ） 申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的 具体 业务办理时间 内 提出申 购或赎回的申请。 2 、申购和赎回的款项支付 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金 , 投资人交付 申 购 款项，申购 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效 。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请 不 成立 。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 ( 包括该日 ) 内支付赎回款项。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日 (T 日 ) ，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日内为投资者对该交易的有效 性进行确认，在 T ＋ 2 日后（包括该日）投资者应 及时 向销售机构或以销售机构规定 的其他方式查询申购与赎回 申请 的确认情况。 若申购不成功，则申购款项退还给投 资人。 销售机构 对 申购 、赎回 申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购 、赎回 申请。申购 、赎回 的确认以基金登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 （ 五 ） 申购和赎回的数量限制 1、投资者在其他销售机构单笔申购的最低金额为人民币500元，追加申购最 低金额为1元；投资者在直销机构首次申购的最低金额为人民币1,000元，追加申 购最低金额为1元；通过基金管理人基金网上交易系统单笔申购的最低金额为人民 币1,000元。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销 售机构的业务规定为准。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于100份基金份 额；每个交易账户的最低基金份额余额不得低于100份，基金份额持有人赎回时或 赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足100份的，需一次全部 赎回。 如因分红再投资、非交易过户等原因导致的账户余额少于100份之情况，不受 此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。 3 、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，具体规定请参 见定期更新的招募说明书。 4 、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定的申购金额和赎回 份额 及最低持有份额 的数量限制，基金管理人必须在调整 实施 前 依照《信息披露办 法》的有关规定 在中国证监会指定 媒介 上公告并报中国证监会备案。 （ 六 ） 申购和赎回的价格、费用及其用途 1、申购费率： 申购采用前端收费模式，投资人有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 申购 费用由投资人承担，不列入基金财产。 具体费率如下： 单笔申购金额（M） 申购费率 M ＜ 50 万元 1.50 % 50 万元≤ M ＜ 200 万元 1.20 % 200 万元≤ M ＜ 500 万元 0. 80 % 500 万元≤ M ＜ 1000 万元 0.30% M ≥ 1000 万元 按笔收取， 1000 元 / 笔 2、赎回费率： 投资人在赎回基金份额时，赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加 而递减。具体费率如下： 基金份额持有期限 赎回费率 Y<7日 1.50% 7日≤Y<30日 0.75% 30日≤Y<6个月 0.50% 6个月≤Y<1年 0.10% 1年≤T<2年 0.05% Y≥2年 0% （注：M为认购、申购金额；Y为基金份额持有期限，1个月以30日计，基金份额持有期 限为申购申请确认日（含）起至赎回申请确认日的前一日（含）止） 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。对于持有期少于30日的基金份 额所收取的赎回费，全额计入基金财产；对于持有期不少于30日但少于3个月的基 金份额所收取的赎回费，其75%计入基金财产；对于持有期不少于3个月但少于6 个月的基金份额所收取的赎回费，其50%计入基金财产；对于持有期长于6个月的 基金份额所收取的赎回费，其25%计入基金财产。未计入基金财产部分用于支付登 记费和必要的手续费。 3 、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整 申购费率、赎回费率或收费方 式， 调整后的申购费率、赎回费率或收费方式在更新的招募说明书中列示。上述费 率和收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4 、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情 况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销 活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申 购费率和基金赎回费率 ，并进行公告。 （七）申购份额和赎回金额的计算 1 、申购份额的计算 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份 。 计算公式： 申购费用采用固定金额时： 申购费用 = 固定金额 净申购金额 = 申购金额 - 申购费用 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日的基金份额净值 申购费用采用比例费率时： 净申购金额 = 申购金额 / （ 1 ＋申购费率） 申购费用 = 申购金额 - 净申购金额 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日的基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 例：某投资者投资 6,000.00 元申购 本基金基金份额， 假设申购当日 的基金份额 净值为 1.2 1 0 元 ， 申购费率为 1.50 % ，则其获得的基金份额计算如下： 净申购金额＝ 6,000.00/ （ 1 ＋ 1.50 % ）＝ 5,9 11 . 33 元 申购费用＝ 6,000.00 － 5,9 11 .3 3 ＝ 88.67 元 申购份额＝ 5,9 11.33 /1.2 1 0 ＝ 4, 885 . 40 份 即 投资者投资 6,000.00 元申购 本基金基金份额， 假设申购当日 的基金份额 净值 为 1.2 1 0 元 ， 则其获得的基金份额 为 4, 885 . 40 份 。 2 、赎回金额的计算 采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算， 赎 回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎 回金额单位为元。 计算公式： 赎回总金额 = 赎回份额 . T 日 的 基金 份额 净值 赎回费 用 = 赎回总金额 . 赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额 . 赎回费 用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 例：某投资者赎回本基金基金份额 10,000 份，假设持有期为100天，对应的 赎回费率为0.5%，假定T 日本基金基金份额的基金份额净值为1.210 元，则其可 得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.210 元=12,100.00 元 赎回费用=12,100×0.5%=60.5 元 赎回金额=12,100-60.5=12,039.5 元 即投资者赎回本基金基金份额10,000份，假定赎回当日本基金基金份额的基 金份额净值为1.210 元，则其可得到的赎回金额为12,039.5元。 3 、基金份额净值的计算 T 日基金份额净值 = T 日基金资产净值 / T 日基金份额总数。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经 中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到 小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由 基金财产 承担 。 （ 八 ）申购与赎回的登记 投资者申购基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记 手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册 登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但 不得实质影响投资者的合法权益，并最迟 于开始实施前 3 个工作日在指定 媒介 公告。 （九）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。 （2）部分 延期 赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占 赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提 交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个 开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 申请将被撤销。延 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下 一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如（未完）  |