[年报]银之杰：2014年年度报告
深圳市银之杰科技股份有限公司 SHENZHEN INFOTECH TECHNOLOGIES CO., LTD. 2014年年度报告 2015年04月 第一节 重要提示、目录和释义 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料 不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确 性和完整性承担个别及连带责任。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 公司负责人陈向军、主管会计工作负责人许秋江及会计机构负责人(会计主 管人员)张春雷声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 目录 第一节 重要提示、目录和释义 ........................................................................................................ 2 第二节 公司基本情况简介 ................................................................................................................ 5 第三节 会计数据和财务指标摘要 .................................................................................................... 7 第四节 董事会报告 .......................................................................................................................... 11 第五节 重要事项 .............................................................................................................................. 34 第六节 股份变动及股东情况 .......................................................................................................... 48 第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 .......................................................................... 55 第八节 公司治理 .............................................................................................................................. 61 第九节 财务报告 .............................................................................................................................. 64 第十节 备查文件目录 .................................................................................................................... 147 释义 释义项 指 释义内容 本公司、公司 指 深圳市银之杰科技股份有限公司 银之杰金融设备 指 深圳市银之杰金融设备有限公司，本公司全资子公司 银之杰技术开发 指 深圳市银之杰技术开发有限公司，本公司全资子公司 亿美软通 指 北京亿美软通科技有限公司，本公司全资子公司 科安数字 指 深圳市科安数字有限公司，本公司控股子公司 票联金融 指 深圳票联金融服务有限公司，本公司参股子公司 华道征信 指 北京华道征信有限公司，本公司参股子公司 元（万元） 指 人民币元（人民币万元） 互联网金融 指 依托互联网、移动通信和大数据处理等技术手段，实现资金融通、支 付、信息中介等业务的一种新兴金融，以及与之相关的互联网应用。 包括不限于第三方支付、移动支付、网络信贷、金融产品销售、信用 评价、金融中介、金融电子商务等。 征信 指 通过专业化的、独立的第三方机构为个人或企业建立信用档案，依法 采集、整理、保存、加工其信用信息，并对使用者提供信用信息服务 的活动。根据信用评价对象的不同，分为企业征信和个人征信。 个人征信 指 依法设立的个人信用征信机构对个人信用信息进行采集和加工，并根 据用户要求提供个人信用信息查询和评估服务的活动。 大数据 指 达到足够量级的，经过新的处理模式能够具有更强的决策力、洞察发 现力和流程优化能力，从而产生更广泛的市场价值的信息资产。 大数据运营 指 以大数据资源为基础，经过数据分析、挖掘和处理，为特定的市场需 求提供以市场推广和精准营销为目标的有价值信息的服务活动 票据 指 支票、汇票、本票等。 票联通 指 本公司参股子公司深圳票联金融服务有限公司为商业银行提供的票 据自助结算金融服务业务。 影像技术 指 对通过摄像、扫描等方式获得的数字图像进行传输、图像处理、识别、 存储、管理等一系列信息化应用的技术。 验印 指 银行在受理诸如支票等涉及客户签章的业务时，核对客户签章与预留 银行的签章是否相符的业务操作程序。 流程银行 指 通过重新构造银行的业务流程、组织流程、管理流程，改造传统的银 行模式，形成以流程为核心的全新的银行模式。本报告中多特指商业 银行为达到以上变革目的而进行的信息化建设。 第二节 公司基本情况简介 一、公司信息 股票简称 银之杰 股票代码 300085 公司的中文名称 深圳市银之杰科技股份有限公司 公司的中文简称 银之杰 公司的外文名称 Shenzhen InfoGem Technologies Co., Ltd. 公司的外文名称缩写 INFOGEM 公司的法定代表人 陈向军 注册地址 深圳市福田区天安数码城天祥大厦AB座5B2 注册地址的邮政编码 518048 办公地址 深圳市福田区天安数码城天祥大厦AB座10A 办公地址的邮政编码 518048 公司国际互联网网址 www.yinzhijie.com 电子信箱 invest@yinzhijie.com 公司聘请的会计师事务所名称 瑞华会计师事务所（特殊普通合伙） 公司聘请的会计师事务所办公地址 北京市海淀区西四环中路16号院2号楼3-4层 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 刘奕 林丽 联系地址 深圳市福田区天安数码城天祥大厦AB 座10A 深圳市福田区天安数码城天祥大厦AB 座10A 电话 0755-83930085 0755-83930085 传真 0755-83562955 0755-83562955 电子信箱 liuyi@yinzhijie.com linli@yinzhijie.com 三、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体的名称 《证券时报》 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 公司年度报告备置地点 公司董事会办公室 四、公司历史沿革 注册登记日期 注册登记地点 企业法人营业执照 注册号 税务登记号码 组织机构代码 首次注册 1998年10月28日 深圳市华强北路长 兴大厦盛庭苑酒店 B座写字楼1404室 4403012009512 440301708458455 70845845-5 股份公司成立变更 注册登记 2007年12月25日 深圳市福田区车公 庙天安数码城天祥 大厦AB座5B2 440301102955880 440301708458455 70845845-5 首次公开发行股票 变更注册登记 2010年08月13日 深圳市福田区车公 庙天安数码城天祥 大厦AB座5B2 440301102955880 440301708458455 70845845-5 变更注册资本 2011年07月04日 深圳市福田区车公 庙天安数码城天祥 大厦AB座5B2 440301102955880 440301708458455 70845845-5 变更注册资本、董事 成员 2014年05月20日 深圳市福田区车公 庙天安数码城天祥 大厦AB座5B2 440301102955880 440301708458455 70845845-5 变更注册资本 2014年12月02日 深圳市福田区车公 庙天安数码城天祥 大厦AB座5B2 440301102955880 440301708458455 70845845-5 变更注册资本 2014年12月09日 深圳市福田区车公 庙天安数码城天祥 大厦AB座5B2 440301102955880 440301708458455 70845845-5 第三节 会计数据和财务指标摘要 一、主要会计数据和财务指标 公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 2014年 2013年 本年比上年增减 2012年 营业收入（元） 192,124,040.97 110,074,729.26 74.54% 100,527,997.61 营业成本（元） 95,320,004.40 51,116,498.03 86.48% 47,136,736.37 营业利润（元） 26,411,572.18 8,477,895.12 211.53% 11,150,805.23 利润总额（元） 30,803,007.82 14,534,135.98 111.94% 20,267,993.45 归属于上市公司普通股股东的净 利润（元） 27,686,672.11 14,446,722.90 91.65% 18,030,617.44 归属于上市公司普通股股东的扣 除非经常性损益后的净利润（元） 27,358,587.41 12,277,076.89 122.84% 14,670,954.82 经营活动产生的现金流量净额 （元） 31,869,543.38 -4,135,878.43 -870.56% 5,549,027.47 每股经营活动产生的现金流量净 额（元/股） 0.1213 -0.0341 -455.72% 0.0462 基本每股收益（元/股） 0.1130 0.0600 88.33% 0.0752 稀释每股收益（元/股） 0.1125 0.0600 87.50% 0.0752 加权平均净资产收益率 4.78% 2.79% +1.99百分点 3.51% 扣除非经常性损益后的加权平均 净资产收益率 4.73% 2.37% +2.36百分点 2.85% 2014年末 2013年末 本年末比上年末增减 2012年末 期末总股本（股） 262,722,219.00 121,330,000.00 116.54% 120,000,000.00 资产总额（元） 963,205,269.18 535,112,376.35 80.00% 528,315,392.36 负债总额（元） 127,224,066.64 13,049,322.53 874.95% 12,603,261.44 归属于上市公司普通股股东的所 有者权益（元） 832,517,621.68 522,063,053.82 59.84% 515,712,130.92 归属于上市公司普通股股东的每 股净资产（元/股） 3.1688 4.3028 -26.19% 4.2976 资产负债率 13.21% 2.44% +10.77百分点 2.39% 二、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 归属于上市公司普通股股东的净利润 归属于上市公司普通股股东的净资产 本期数 上期数 期末数 期初数 按中国会计准则 27,686,672.11 14,446,722.90 832,517,621.68 522,063,053.82 按国际会计准则调整的项目及金额 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 归属于上市公司普通股股东的净利润 归属于上市公司普通股股东的净资产 本期数 上期数 期末数 期初数 按中国会计准则 27,686,672.11 14,446,722.90 832,517,621.68 522,063,053.82 按境外会计准则调整的项目及金额 3、境内外会计准则下会计数据差异说明 □ 适用 √ 不适用 三、非经常性损益的项目及金额 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目 2014年金额 2013年金额 2012年金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减 值准备的冲销部分） -8,993.70 -1,404.26 -2,122.86 计入当期损益的政府补助（与企业业务密 切相关，按照国家统一标准定额或定量享 受的政府补助除外） 372,700.00 2,411,600.00 3,953,873.00 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 300.00 -11.28 0.00 减：所得税影响额 35,921.60 240,538.45 592,087.52 合计 328,084.70 2,169,646.01 3,359,662.62 -- 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公 开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应 说明原因 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益 项目界定为经常性损益的项目的情形。 四、重大风险提示 1、新业务发展不达预期的风险 公司按照既定的战略发展规划，持续开拓新的业务领域，推进公司业务向移动互联网和互联网金融领域延伸发展。已经 开展或布局的业务包括：合资成立深圳票联金融金融服务公司开发银行支票自助金融服务市场；合资成立北京华道征信有限 公司发展个人征信服务业务；发起设立互联网财产保险公司等。目前，票联金融开发的以商业银行支票自助金融服务为核心 的票联通业务已经在深圳地区开通上线；华道征信已经被中国人民银行列入“开展个人征信业务准备工作的机构名单”。但 是鉴于：票联通业务尚还处于被客户逐步接受和认可的阶段，目前仅在深圳地区的30余个银行网点上线运行；华道征信的个 人征信业务尚处于准备工作阶段，尚未正式获得中国人民银行开展个人征信业务的经营许可；发起设立互联网财产保险公司 的申请事项尚在等待中国保监会的批复，因此，公司新业务的发展仍有较大的不确定性，存在新业务发展不达预期的风险。 针对上述风险，公司将从战略高度充分重视新业务的发展，充分调集公司人才、技术、资金和平台资源，发挥公司各项 业务的整合优势，与各合作方一起，努力推进新业务的快速发展。 2、产业并购的整合风险 报告期内，公司通过实施重大资产重组，以发行股份的方式收购了北京亿美软通科技有限公司的100%股权，亿美软通 成为本公司的全资子公司。同年，公司以增资收购的形式，取得了以经营家居安防产品的跨境电商为主要业务的深圳市科安 数字有限公司51%的控股权，科安数字成为本公司的控股子公司。上述收购完成后，亿美软通和科安数字均作为独立经营实 体存续并由其原有经营管理团队继续运营，目前经营情况良好，经营业绩情况符合收购预期。但由于上述并购企业所处的细 分行业、业务模式、发展阶段、企业文化等与本公司不可避免地存在一定差异，纳入上市公司控制后，对并购公司的内部控 制、规范运作、业务发展提出了更高的要求，因此上述并购实施后，公司存在未来能否顺利完成整合的不确定性。如果并购 整合效果不及预期，亿美软通和科安数字的业绩承诺无法达标，将对公司经营业绩造成不利影响。 针对上述风险，公司将充分尊重不同企业管理体系的差异性，从公司治理、发展战略、市场协同、人才激励等各个方面 不断完善相关内控制度与流程，加强内部管控和文化融合，以实现有效的整合，努力创造产业并购良好的协同效应。 3、短期盈利能力风险 近年来，公司按照战略发展规划，推进公司业务向移动互联网和互联网金融领域延伸，已经开展和布局的业务包括：个 人征信服务业务、银行支票金融服务业务、互联网保险业务等，并且公司仍在按照战略规划继续推进在互联网金融以及大数 据运营领域的业务布局。公司实施以上战略布局，是公司为企业长远发展而采取的积极措施，并且在各项战略投资实施之前， 公司已对新兴业务的市场空间和项目可行性进行了充分的论证。但是由于部分新业务，如个人征信服务、票联通业务、互联 网保险业务等，在业务开展初期阶段需要比较高的投入，可能在一定时期内不具备盈利能力，因此可能致使公司存在短期盈 利能力下降的风险，一定时期内影响公司整体的盈利能力。 针对上述风险，公司一方面将从战略高度充分重视新兴业务的进展，全力推进新业务的健康发展，科学把控新兴业务投 资进度，降低投资风险；另一方面将努力推进成熟业务的业绩提升，保持公司整体盈利情况的合理性。 4、运营资金短缺风险 随着公司新业务板块持续拓展，经营规模不断扩大，公司对运营资金的需求日益扩大。如果不能及时解决资金需求，将 给公司的业务运营和后续发展带来风险。针对该项风险，公司首先将加强应收账款的管理，加强自有资金和募集资金的有效 利用，持续改善公司现金流情况，确保日常运营资金充足；同时充分利用上市公司融资平台和其他融资渠道，积极筹措运营 发展资金，降低公司运营资金短缺的风险。 5、经营管理风险 随着公司经营规模的不断扩大，公司组织结构和管理体系日趋复杂，公司的经营决策、风险控制的难度大为增加，对公 司管理团队的人才储备、管理水平以及驾驭经营管理风险的能力提出了更高的要求。如果公司在经营管理过程中不能解决人 才、文化、管理能力、管理效率等方面的新的挑战，将对公司的有效运营和业务发展带来一定风险。公司目前具有较好的人 才基础，并将持续引进、储备高素质人才。同时，公司将严格按照上市公司规范治理要求，不断优化组织结构，提升管理水 平，提高公司经营管理抗风险的能力。 第四节 董事会报告 一、管理层讨论与分析 1、报告期内主要业务回顾 2014年度，公司董事会按照既定的战略发展规划，在继续立足于金融信息化产品和技术服务业务的基础上，通过落实对 外投资计划和实施收购兼并，推进公司业务向移动互联网和互联网金融领域延伸发展，取得了显著的成绩，使公司主营业务 从原来单一的为银行业金融机构提供金融信息化服务，扩展到移动商务服务、大数据运营服务、以及个人征信服务等新兴产 业领域，为公司更长远的发展奠定了坚实的基础。 在金融信息化服务领域，报告期内公司立足于传统优势产品领域，紧密围绕行业热点、市场需求进行深度挖掘和创新， 持续落实新产品开发和市场推广计划，推动公司主营业务业绩提升。目前，公司重点新产品印章智能控制机已经在中国民生 银行、中国农业银行、光大银行、兴业银行、成都银行等银行取得了招标入围或上线应用，市场推广成果良好。 在移动商务服务领域，2014年公司通过实施重大资产重组，以发行股份购买资产的方式全资收购了国内领先的移动商务 服务企业北京亿美软通科技有限公司，全面进入移动互联网和大数据运营业务领域。同时，利用重组亿美软通以后形成的移 动商务大数据和移动互联网服务优势，公司和医药行业龙头企业漳州片仔癀药业股份有限公司开展战略合作，合资成立了福 建片仔癀银之杰健康管理有限公司，共同发展大健康产业电子商务业务，是公司利用移动商务大数据优势开展大数据运营服 务业务的重要实践。 在个人征信服务领域，公司2013年12月发起设立了北京华道征信有限公司。华道征信公司成立以后，积极展开个人征信 业务经营许可的申请工作，并严格按照《征信业管理条例》和《征信机构管理办法》等相关法律法规要求，进行业务合规的 准备和完善。目前，华道征信已于2015年1月被中国人民银行列入“开展个人征信业务准备工作的机构名单”，是公司发展个 人征信业务取得的重要进展。 报告期内，公司其他对外投资工作也工作取得了重要进展： 公司2013年10月与深圳联合金融服务集团有限公司合资成立深圳票联金融服务公司，开展支票自助金融服务业务。目前， 以商业银行支票自助金融服务为核心的票联通业务已经在深圳地区开通上线。 2014年8月，公司参与发起设立互联网财产保险公司，进一步推进公司在互联网金融领域的战略布局。目前，公司正与 合作方共同向中国保监会申请财产保险公司经营许可。 2014年10月，公司以增资收购的形式，总投资人民币1000万元、首期投资人民币400万元，取得了以经营家居安防产品 的跨境电商为主要业务的深圳市科安数字有限公司51%的控股权。 此外，2015年2月，公司与深圳联金所金融信息服务有限公司（以下简称“联金所”）和深圳市金融联小额贷款股份有 限公司（以下简称“金融联贷”）的股东方签署《合作意向书》，就在条件成熟时，由公司收购联金所和金融联贷公司股权， 并以公司最终取得联金所和金融联贷控股权为合作目标的事宜达成初步意向。 通过以上投资和收购的外延式发展方式，公司稳步推进了业务领域向移动互联网、互联网金融等新兴产业延伸发展，进 一步拓宽和丰富了业务领域，为公司整体长远发展创造了广阔的发展空间，为公司长期可持续发展奠定了坚实的基础。 报告期内，公司营业收入为192,124,040.97元，较上年同期增长74.54%；实现营业利润26,411,572.18元，较上年同期增 长211.53%；净利润27,686,672.11元，较上年同期增长91.65%。 报告期内，公司金融信息化软硬件产品和服务的收入规模与上年同期基本持平，但由于公司投资的票联金融服务和征信 服务等战略业务尚处于投入期，研发费用支出较上年同期增幅较大，利息收入减少，归属于上市公司股东净利润的增长主要 为公司报告期内收购了北京亿美软通科技有限公司100%股权，并按合并期间并表所致。 为激励公司核心人员，充分调动其工作的积极性、提升主人翁意识，公司在2013年推出了股票期权与限制性股票激励计 划。公司2014年度业绩已达到公司股权激励计划的第二个行权/解锁期的业绩考核条件，股权激励的顺利实施有利于公司核 心团队的稳定性，能够让员工分享企业发展所带来的收益，增强员工的归属感和认同感，激发员工的积极性和创造性，并为 公司持续发展奠定了人才基础。 随着公司上市以后，尤其是近两年公司战略发展规划日渐清晰并逐步得到落实，公司竞争优势、品牌影响力得到进一步 提升。在此基础上，董事会和经营管理团队将继续秉持敢为人先的创新精神和务实进取的开拓精神，推动公司整体业务规模 和产业领域升级，努力成为推动行业发展的开拓者和领导者，为股东及利益相关者创造更大的价值。 2、报告期内主要经营情况 （1）主营业务分析 1）概述 报告期内，公司营业收入为192,124,040.97元，较上年同期增长74.54%；实现营业利润26,411,572.18元，较上年同期 增长211.53%；净利润27,686,672.11元，较上年同期增长91.65%。营业收入中主营业务收入主要集中于金融信息化行业、移 动商务服务行业，占公司营业收入总额的97.96%。 报告期内，公司实现营业收入为192,124,040.97元，较上年同期增长74.54%，主要原因系公司金融信息化业务与上年同 期基本持平，而新增收购的全资子公司亿美软通的短彩信移动通讯服务和移动互联网应用业务，在合并报表期间实现收入 73,186,559.72元，占上年营业收入的66.49%；新增增资入股的子公司科安数字的电子商务业务，在合并报表期间业务实现 收入8,149,663.79元，占上年营业收入的7.40%，致使公司主营业务收入实现大幅增长。 报告期内，公司发生主营业务成本94,162,159.92元，较上年同期增长88.48%，主要原因系公司金融软件和金融专用设 备的生产成本和开发成本上升，以及新增子公司收入所对应的成本增加，致使公司主营业务成本上升。 报告期内，公司发生管理费用48,432,734.48元，较上年同期增长39.67%，主要原因系并购亿美软通增加管理费用 7,781,710.00元，占上年管理费用22.44%，同时，公司研发资产、股权激励的摊销费用增加造成管理费用的上升。 报告期内，公司研发投入金额为42,050,674.76元，较上年同期增长15.65%，主要原因系公司新增了远程柜员机等一批 研发项目，并对柜面业务影像采集平台、印章智能控制机、票据自助柜员机等新产品项目加大了研发投入力度。 报告期内，公司经营活动产生的现金流量净额为31,869,543.38元，较上年同期增长870.56%，主要原因系公司报告期内 并购亿美软通和科安数字所带来的经营活动产生的现金流量净额增加所致；公司投资活动产生的现金流量净额为 58,303,626.75元，较上年同期增长175.59%，主要原因系公司报告期内收回超过3个月的定期银行存款以及公司并购亿美软 通和科安数字时现金增加所致；公司筹资活动产生的现金流量净额为-8,840,725.92元，较上年同期减少9.02%，主要原因系 公司在报告期内向全体股东派发了现金股利606.65万元，比上年同期派发现金股利减少造成的。 2）报告期利润构成或利润来源发生重大变动的说明 √ 适用 □ 不适用 报告期内，由于公司实施对外投资计划，控股收购了亿美软通和科安数字两家公司，亿美软通和科安数字自2014年11 月起纳入公司合并报表范围，良好的推动了公司全年业绩的增长。 3）收入 项目 2014年 2013年 同比增减情况 营业收入 192,124,040.97 110,074,729.26 74.54% 驱动收入变化的因素 报告期内，公司合并报表实现营业收入比上年同期增长74.54%，主要是由于合并亿美软通和科安数字2014年11月至12 月的销售收入，母公司报告期内实现的营业收入与上年同期基本持平。 公司实物销售收入是否大于劳务收入 □ 是 √ 否 公司重大的在手订单情况 □ 适用 √ 不适用 数量分散的订单情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况 √ 适用 □ 不适用 报告期内，公司通过实施重大资产重组，以发行股份的方式收购了北京亿美软通科技有限公司的100%股权；同年，公 司以增资收购的形式，取得了以经营家居安防产品的跨境电商为主要业务的深圳市科安数字有限公司51%的控股权。通过以 上并购，公司的产品和服务范围，从单一的金融信息化服务，扩展到移动商务服务和电子商务行业领域。 4）成本 单位：元 项目 2014年 2013年 同比增减 金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重 生产成本 28,428,098.25 29.82% 24,240,542.02 47.42% 17.28% 开发成本 29,955,690.40 31.43% 25,718,114.81 50.31% 16.48% 运营成本 31,462,918.40 33.01% - - - 商品成本 4,315,452.87 4.53% - - - 合计 94,162,159.92 98.79% 49,958,656.83 97.73% 88.48% 5）费用 单位：元 2014年 2013年 同比增减 重大变动说明 销售费用 24,069,964.04 22,718,310.81 5.95% 管理费用 48,432,734.48 34,676,402.39 39.67% 除并购亿美软通带来的增长因素以 外，主要原因系研发资产、股权激励 费用摊销增大造成费用的增加。 财务费用 -6,518,251.80 -10,509,771.74 37.98% 主要原因系报告期内对外支付投资 款、股利分派及回购股权激励投资款 等资金支出较大，导致利息收入下 降。 所得税 2,595,219.05 87,413.08 2,868.91% 主要原因系公司并购的亿美软通和 科安数字的应纳税所得额增加造成 的。 6）研发投入 √ 适用 □ 不适用 金融行业业务创新层出不穷，市场需求日新月异。作为金融信息化和新兴金融领域的高新技术企业，公司一直十分重视 研发投入，坚持以客户需求为导向，走自主创新的产品研发道路。公司一方面努力做好提高、完善现有产品的各项技术和功 能，另一方面加大新产品的研发力度。目前公司正在进行的研发项目主要包括： 项目名称 技术目标 业务目标 印章智能控制机 1. 解决银行及其他大型组织机构中的重要印章的远程监管问题； 2. 采用安全设备保管印章； 3. 计算机智能控制提取、加盖印章功能； 4. 自动留存印章使用记录； 继续完善公司现有产品的 功能和性能，提升公司新产 品业务收入 5. 实现重点客户的个性化需求。 票据自助柜员机 1. 能够7*24小时自助式接收客户多种类支票； 2. 双面扫描接收到的支票，并实时的传递支票影像到后台作业中 心； 3. 提供实物支票的有效保管和存储。 支持达成票联通项目稳定 运行，形成符合市场应用需 求的产品升级，拓宽公司产 品线 远程视频签约项目 1. 通过远程视频技术实现业务远程签约； 2. 采用产业标准技术、可扩展的系统架构、开放式语言，保证系统 可在异构的平台之间移植； 3. 保证数据管理和应用、信息的安全性和灾难恢复的快速有效性； 4. 保持统一的管理界面、安全控制机制、开发接口标准，增强可拓 展性。 形成符合市场应用需求的 新产品，拓宽公司产品线 远程开户解决方案 1. 通过视频通信、人脸识别、卡证识别等技术，实现远程开户应用； 2. 有效加快银行开户业务办理效率； 3. 自动留存客户开户信息。 形成符合市场应用需求的 新产品，拓宽公司产品线 流程银行业务平台系统 1. 通过流程作业的方式使银行传统作业型网点向营销型网点转变； 2. 采用影像处理机制，前台业务采集、上传、影像拆分、切片录入、 组合拼装，解决银行网点分散处理向集中作业的转变； 3. 应用工作流引擎提供灵活的业务规则设计和实施； 4. 应用内容管理技术为非结构化数据提供归档、查询和备份。 形成符合流程银行建设需 要的IT解决方案，拓宽公司 产品线 近三年公司研发投入金额及占营业收入的比例 2014年 2013年 2012年 研发投入金额（元） 42,050,674.76 36,360,379.43 26,661,766.29 研发投入占营业收入比例 21.89% 33.03% 26.52% 研发支出资本化的金额（元） 19,455,693.81 15,824,777.48 9,030,448.05 资本化研发支出占研发投入 的比例 46.27% 43.52% 33.87% 资本化研发支出占当期净利 润的比重 70.27% 109.54% 50.08% 研发投入资本化率大幅变动的原因及其合理性说明 √ 适用 □ 不适用 2014年，公司研发投入较上年度继续保持增长。研发支出资本化金额为19,455,693.81元，较2013年度增长3,630,916.33 元，增长22.94%。研发支出金额增长主要是公司2014年度公司新增了远程柜员机、集成控件电子验印等多个立项研发项目， 并对柜面业务影像采集平台、印章智能控制机、票据自助柜员机等新产品项目加大了研发投入力度。同时，研发投入资本化 占当期净利润的比率为70.27%，较上年同期下降39.27个百分点，主要是因为报告期内并购了亿美软通和科安数字两家企业， 合并报告期内并入的净利润大幅增加所致。 7）现金流 单位：元 项目 2014年 2013年 同比增减 经营活动现金流入小计 200,219,824.03 113,076,896.90 77.07% 经营活动现金流出小计 168,350,280.65 117,212,775.33 43.63% 经营活动产生的现金流量净 额 31,869,543.38 -4,135,878.43 870.56% 投资活动现金流入小计 88,955,531.87 4,160.00 2,138,254.13% 投资活动现金流出小计 30,651,905.12 77,135,370.62 -60.26% 投资活动产生的现金流量净 额 58,303,626.75 -77,131,210.62 175.59% 筹资活动现金流入小计 10,000.00 6,304,200.00 -99.84% 筹资活动现金流出小计 8,850,725.92 14,413,222.00 -38.59% 筹资活动产生的现金流量净 额 -8,840,725.92 -8,109,022.00 -9.02% 现金及现金等价物净增加额 81,312,044.81 -89,376,111.05 190.98% 相关数据同比发生变动30%以上的原因说明 √ 适用 □ 不适用 报告期内，经营活动现金流入增加8,714.29万元，升幅为77.07%，主要是公司报告期内并购亿美软通、科安数字两家子 公司所带来的收取销售款项的增加，其中亿美软通增加6,890.12万元，科安数字增加886.19万元；经营活动现金流出增加 5,113.75万元，升幅为43.63%，主要是由于报告期内并购亿美软通、科安数字所带来的支付运营商成本、电子商务商品成本 及公司运营费用支出，其中亿美软通支付运营商成本2,701.09万元，科安数字支付电子商务商品成本849.34万元，两家子公 司合计支出运营费用1,224.39万元。 报告期内，投资活动现金流入增加8,895.14万元，升幅为2,138,254.13%，主要是公司报告期内收回超过3个月的定期银 行存款3,200.00万元，以及公司并购子公司时增加现金及现金等价物5,614.80万元；投资活动现金流出减少4,648,35万元， 降幅为60.26%，主要是公司报告期内与上年同期相比减少3个月以上的定期银行存款，以及同期对比对外投资减少的原因。 报告期内，筹资活动现金流入减少629.42万元，降幅99.84%，主要是公司上年同期收到的代收代缴原始股东利润分配个 人所得税款项，在本报告期大幅下降所致；筹资活动现金流出减少556.25万元，降幅38.59%，主要由于公司在报告期内向全 体股东派发了现金股利606.65万元，比上年同期派发现金股利减少的原因。 报告期内公司经营活动的现金流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明 √ 适用 □ 不适用 报告期内，公司经营活动的现金流量较本年度净利增加366.18万元，主要原因是： 公司（包括新增并购子公司）计提坏账准备、长期资产摊销等非现金支出，形成了经营活动的现金支出与净利润的差异； 同时，报告期内公司并购亿美软通，其部分移动商务服务业务采用预收款的结算模式，合并报表后，增加了经营活动的现金 流入所致。 8）公司主要供应商、客户情况 公司主要销售客户情况 前五名客户合计销售金额（元） 30,419,695.02 前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例 16.17% 向单一客户销售比例超过30%的客户资料 □ 适用 √ 不适用 公司主要供应商情况 前五名供应商合计采购金额（元） 35,411,178.38 前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例 37.61% 向单一供应商采购比例超过30%的客户资料 □ 适用 √ 不适用 9）公司未来发展与规划延续至报告期的说明 首次公开发行招股说明书中披露的未来发展与规划在本报告期的实施情况 □ 适用 √ 不适用 前期披露的发展战略和经营计划在报告期内的进展情况 公司2013年度报告中披露了本报告期内公司将坚持既定发展战略，专注于金融信息化领域，并在我国深化金融改革的政 策背景下，充分发挥公司积累的行业竞争优势，积极探索和发展创新金融信息化业务。 报告期内，公司按照既定的发展战略和年度经营计划，在做好公司金融信息化领域主体业务的基础上，积极探索，把握 市场机遇，将公司业务向移动互联网、互联网金融等新兴产业领域进行延伸拓展，稳步开展各项工作。 （1）新产品市场推广计划。报告期内，公司立足于传统优势产品领域，紧密围绕行业热点、市场需求进行深度挖掘和 创新，持续落实新产品开发和市场推广计划，推动公司主营业务业绩提升。目前，公司重点新产品印章智能控制机已经在中 国民生银行、中国农业银行、光大银行、兴业银行、成都银行等银行取得了招标入围或上线应用，市场推广成果良好。 （2）流程银行软件业务发展计划。报告期内，公司继续大力推进流程银行软件业务的发展，在细化梳理银行业务流程 的过程中发现业务操作风险点，在丰富流程银行产品线方面取得了新的成果。 （3）支票金融服务业务计划。报告期内，公司与深圳联合金融服务集团有限公司合资的票联金融公司顺利完成了“票 联通”项目的技术开发和上线运行。目前“票联通”业务已经在深圳地区的30余个银行网点正式开通运行，市场反映良好， 为该项业务的后续市场推广奠定了基础。 （4）征信服务业务发展计划。报告期内，公司发起设立的华道征信积极准备个人征信业务牌照申请方面的工作。2015 年1月5日，华道征信被中国人民银行列入“开展个人征信业务准备工作的机构名单”，是公司发展个人征信业务取得的重要 进展。目前华道征信正按照中国人民银行的要求，积极推进并做好个人征信业务的准备工作。 （5）并购或投资计划。报告期内，公司通过实施重大资产重组，以发行股份的方式收购了北京亿美软通科技有限公司 的100%股权，亿美软通成为本公司的全资子公司。同年，公司以增资收购的形式，取得了以经营家居安防产品的跨境电商为 主要业务的深圳市科安数字有限公司51%的控股权，科安数字成为本公司的控股子公司。上述收购和投资计划实施后，使公 司业务领域进一步拓宽，经营业绩得到显著提升，并和公司其他战略规划业务形成了良好的协同效应。 公司实际经营业绩较曾公开披露过的本年度盈利预测低于或高于20%以上的差异原因 □ 适用 √ 不适用 （2）主营业务分部报告 1）报告期主营业务收入及主营业务利润的构成 单位：元 主营业务收入 主营业务利润 分行业 金融信息化 106,864,838.10 51,189,813.13 移动商务服务 73,186,559.72 38,986,762.46 电子商务 8,149,663.79 3,862,326.10 分产品 金融软件 78,174,510.67 43,872,245.11 金融专用设备 28,690,327.43 7,317,568.02 短彩信通讯服务 54,050,005.70 22,587,087.30 移动互联网应用服务 19,136,554.02 16,399,675.16 电子商务 8,149,663.79 3,862,326.10 分地区 境内 181,676,999.68 91,186,601.64 境外 6,524,061.93 2,852,300.05 2）占比10%以上的产品、行业或地区情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上年 同期增减 营业成本比上年 同期增减 毛利率比上年同 期增减 分行业 金融信息化 106,864,838.10 55,675,024.97 47.90% -0.61% 11.44% -5.63% 移动商务服务 73,186,559.72 34,199,797.26 53.27% - - - 电子商务 8,149,663.79 4,287,337.69 47.39% - - - 分产品 金融软件 78,174,510.67 34,302,265.56 56.12% -4.31% 4.98% -3.88% 金融专用设备 28,690,327.43 21,372,759.41 25.51% 11.10% 23.66% -7.56% 短彩信通讯服务 54,050,005.70 31,462,918.40 41.79% - - - 移动互联网应用 服务 19,136,554.02 2,736,878.86 85.70% - - - 电子商务 8,149,663.79 4,287,337.69 47.39% - - - 分地区 境内 181,676,999.68 90,490,398.04 50.19% 68.97% 81.13% -3.34% 境外 6,524,061.93 3,671,761.88 43.72% - - - 3）公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近3年按报告期末口径调整后的主营业务数据 □ 适用 √ 不适用 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 2013年 2012年 2011年 2013年 2012年 2011年 2013年 2012年 2011年 分行业 金融信息化 107,517,941.86 98,397,141.41 94,463,450.73 49,958,656.83 45,978,891.84 41,836,653.04 53.53% 53.27% 55.71% 移动商务服务 - - - - - - - - - 电子商务 - - - - - - - - - 分产品 金融软件 81,693,612.51 78,979,904.78 62,572,403.69 32,674,608.25 33,737,323.48 18,289,527.58 60.00% 57.28% 70.77% 金融专用设备 25,824,329.35 19,417,236.63 31,891,047.04 17,284,048.58 12,241,568.36 23,547,125.46 33.07% 36.96% 26.16% 短彩信通讯服务 - - - - - - - - - 移动互联网应用 - - - - - - - - - 服务 电子商务 - - - - - - - - - 分地区 境内 107,517,941.86 98,397,141.41 94,463,450.73 49,958,656.83 45,978,891.84 41,836,653.04 53.53% 53.27% 55.71% 境外 - - - - - - - - - （3）资产、负债状况分析 1）资产项目重大变动情况 单位：元 2014年末 2013年末 比重增减 重大变动说明 金额 占总资产 比例 金额 占总资产 比例 货币资金 345,044,566.58 35.82% 295,732,521.77 55.27% -19.45% 主要原因系公司并购亿美软通引起期末货币资 金的增加，而公司对外投资、派发现金股利、回 购股权激励投资款和研发项目的投入以及并购 亿美软通货币资金占合并成本比重较低，造成货 币资金比重降低。 应收账款 174,536,753.13 18.12% 91,468,105.74 17.09% 1.03% 主要原因系公司并购亿美软通引起期末历年短 彩信通讯服务等后付费用客户应收款项的增加 所致。 存货 33,558,835.37 3.48% 13,340,520.30 2.49% 0.99% 主要原因系公司并购亿美软通、科安数字引起期 末历年移动终端产品、电子商务商品的增加所 致。 投资性房地产 41,705,249.67 4.33% 42,863,094.15 8.01% -3.68% 长期股权投资 26,098,078.05 2.71% 24,897,990.65 4.65% -1.94% 主要原因系对外新增两家联营公司的投资。 固定资产 8,361,898.95 0.87% 6,009,551.99 1.12% -0.25% 主要原因系公司固定资产设备的投入小于计提 折旧金额，及并购亿美软通固定资产增加所致。 在建工程 735,926.00 0.08% - 0.00% 0.08% 主要原因系公司购置尚未达到预定可使用状态 的毛坯房产增加所致。 应收票据 308,000.00 0.03% - 0.00% 0.03% 主要原因系公司期末收到银行承兑汇票的增加 所致。 预付款项 45,987,536.86 4.77% 8,076,300.69 1.51% 3.26% 主要原因系公司并购亿美软通引起期末历年短 彩信通讯服务运营商预付成本的增加所致。 应收利息 1,417,892.67 0.15% 951,133.33 0.18% -0.03% 主要原因系公司按权责发生制原则计提的银行 存款利息的增加。 其他应收款 24,160,789.36 2.51% 8,357,709.70 1.56% 0.95% 主要原因系公司并购亿美软通引起期末历年往 来款、经营押金、员工备用金等款项的增加所致。 其他流动资产 7,200,221.70 0.75% 333,715.65 0.06% 0.69% 主要原因系公司并购亿美软通引起期末历年应 收酬金的增加所致。 无形资产 78,624,424.05 8.16% 27,246,464.15 5.09% 3.07% 主要原因系公司并购亿美软通账面无形资产评 估增值，以及研发项目开发完成后形成无形资产 的增加所致。 商誉 152,676,360.35 15.85% - 0.00% 15.85% 主要原因系公司并购亿美软通、科安数字支付的 合并对价与取得的可辨认净资产公允价值份额 的差额。 长期待摊费用 3,430,967.57 0.36% 1,543,294.26 0.29% 0.07% 主要原因系公司并购亿美软通办公场地的装修 费增加所致。 递延所得税资 产 4,439,134.26 0.46% 1,615,024.83 0.30% 0.16% 主要原因系公司（包括并购子公司）可抵扣的企 业所得税暂时性差异的增加所致。 2）负债项目重大变动情况 单位：元 2014年末 2013年末 比重增减 重大变动说明 金额 占总资产 比例 金额 占总资产 比例 应付账款 37,078,571.65 3.85% 7,033,233.21 1.31% 2.54% 主要原因系公司并购亿美软通引起期 末应付历年短彩信通讯服务运营成本 的增加所致。 预收款项 62,958,365.40 6.54% 6,453.00 0.00% 6.54% 主要原因系公司并购亿美软通引起期 末预先收取的短彩信通讯服务费的增 加所致。 应交税费 12,762,341.33 1.32% 4,670,292.47 0.87% 0.45% 主要原因系公司并购亿美软通引起期 末应交税金的增加所致。 其他应付款 6,647,762.03 0.69% 1,337,260.31 0.25% 0.44% 主要原因系计提的尚未支付资产重组 中介服务费和预计的回购股权激励投 资款的增加所致。 递延所得税负债 5,923,157.70 0.61% - 0.00% 0.61% 主要原因系公司并购亿美软通账面无 形资产评估增值所引起未来应纳税所 得额增加对企业所得税产生增加的影 响所致。 3）以公允价值计量的资产和负债 □ 适用 √ 不适用 （4）公司竞争能力重大变化分析 √ 适用 □ 不适用 公司核心竞争能力包括： （1）技术优势 公司在行业内有长期的专业化积累，并且通过收购兼并国内相关行业的领先企业，使公司在全行业内的技术领先优势持 续得到加强。目前，公司在图像处理、模式识别、机器视觉、工作流引擎技术，以及大数据分析处理、互联网应用等技术领 域具有行业领先地位。截至报告期末，公司及子公司已获得软件著作权110项、专利授权62项（其中发明专利10项、PCT国 际专利2项、实用新型专利42项、外观专利8项）。依靠以上核心技术的领先优势，公司在行业的竞争力日益增强。 （2）市场优势 公司在主营业务涉及的各行业领域客户积累了比较明显的客户资源优势。在金融信息化行业，公司客户包括大型国有银 行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村信用社及部分外资银行在内的300余家银行或分行、数万个银行 网点，遍布国内31个省、直辖市、自治区。在移动商务服务领域，公司子公司亿美软通已为银行、酒店、航空、旅游、电商、 商超等超过40万家企业提供的移动通讯、大数据运营服务，服务数据覆盖约5亿人群。这些宝贵的客户资源使公司具备了较 强的市场竞争优势，是公司今后业务持续发展的坚实基础。 （3）产业链布局的协同优势 近年来，按照公司战略发展规划，公司的主营业务已经从金融信息化向互联网金融领域延伸发展。目前，公司主营业务 已经涉及金融信息化、移动商务服务、电子商务等多个行业领域，并且投资和布局个人征信服务、票据自助金融服务、互联 网保险、大数据运营服务等业务领域。公司逐步构建了金融信息化、移动互联网和互联网金融领域的产业生态圈。随着以上 产业链布局的推进，公司在产业链布局方面的协同优势明显，使公司的整体竞争实力大为增强。 （4）人才优势 经过多年的发展，公司逐步汇集了一批技术、市场、管理、资本领域的专业人才，其中不乏专业水平突出、行业经验丰 富的复合型人才。公司管理团队团结稳定、勤勉务实、积极进取，并高度重视人才梯队建设工作。随着企业经营规模不断扩 大，公司仍将继续完善公司的人才战略，以人为本，广纳贤才，努力把人才优势转化为公司长远发展的推动力。 （5）投资状况分析 1）对外投资情况 √ 适用 □ 不适用 对外投资情况 报告期投资额（元） 上年同期投资额（元） 变动幅度 306,450,000.00 24,900,000.00 1,130.72% 被投资公司情况 公司名称 主要业务 上市公司占被投 资公司权益比例 资金来源 合作方 本期投资 盈亏（元） 是否涉诉 北京亿美软通科技有 限公司 为国内外企业提供移动商 务平台及运营服务。 100.00% 发行股份购 买资产 24,708,924.63 否 深圳票联金融服务有 提供先进的票据支付技术 49.00% 自有资金 深圳联合金 -1,309,101. 否 限公司 和与票据跨行信息交换相 关的专业化服务。 融服务集团 有限公司 22 深圳市科安数字有限 公司 提供网络视讯产品和相关 的系统解决方案。 51.00% 自有资金 李俊、叶仟安 542,386.72 否 2）募集资金使用情况 √ 适用 □ 不适用 1.募集资金总体使用情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 募集资金总额 38,895.07 报告期投入募集资金总额 5,607.66 已累计投入募集资金总额 25,874.18 报告期内变更用途的募集资金总额 0 累计变更用途的募集资金总额 2,332.42 累计变更用途的募集资金总额比例 6.00% 募集资金总体使用情况说明 公司经中国证券监督管理委员会“证监许可[2010]548号”核准，公司于2010年5月13日首次向社会公开发行人民币普 通股（A 股）1500万股，发行价格每股28元，募集资金总额为420,000,000.00元，扣除发行费用31,049,260.04元，募集 资金净额为388,950,739.96元。其中，募集资金投资项目使用资金137,251,000.00元，其余251,699,739.96元为用于其他与 主营业务相关的营运资金（超募资金）。上述资金已于2010年5月18日全部到位，资金到位情况业经深圳市鹏城会计师 事务所有限公司验证，并由其出具深鹏所验字[2010]184号《验资报告》。公司对募集资金采取了专户存储制度。 2010年8月3日，经公司第一届董事会第十一次会议审议通过，公司使用4,500万元超募资金永久补充流动资金。2012 年3月5日，经公司第二届董事会第七次会议审议通过，公司与北京博世金信科技有限公司签订《资产收购合同》，使用 超募资金833.10万元收购其拥有的支票打码机的6项专利技术、相关专有技术等无形资产，以及相关存货、固定资产等有 形资产。截至报告期末，公司本项资产收购已使用超募资金733.10万元。2013年11月20日，经公司第二届董事会第二 十一次会议审议通过，公司使用超募资金2,000万元发起设立北京华道征信有限公司，开展征信服务业务及其相关业务。 2014年3月5日，经公司第二届董事会第二十三次会议审议，并经2014年4月9日2013年度股东大会审议通过，公司使 用超募资金5,000万元永久补充流动资金。 截至报告期末，公司首次公开发行股票募集资金净额38,895.07万元，已投入募集资金投资项目25,817.95万元，其中 已使用超募资金12,233.10万元，公司其余超募资金12,936.87万元及衍生利息尚未使用。 2.募集资金承诺项目情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 承诺投资项目和超 募资金投向 是否已 变更项 目(含 部分变 募集资金 承诺投资 总额 调整后 投资总 额(1) 本报告 期投入 金额 截至期 末累计 投入金 额(2) 截至期 末投资 进度(3) ＝(2)/(1) 项目达到 预定可使 用状态日 期 本报告 期实现 的效益 截止报告 期末累计 实现的效 益 是否 达到 预计 效益 项目可 行性是 否发生 重大变 更) 化 承诺投资项目 商业银行全国票据 影像交换业务处理 系统升级改造 是 2,932 599.58 599.58 100.00% - 501.61 否 是 商业银行同城票据 影像交换业务处理 系统 否 3,763.6 3,763.6 3,763.6 100.00% 2013年06 月30日 583.22 1,310.19 是 否 银企对账管理系统 否 3,144.9 3,144.9 3,144.9 100.00% 2013年06 月30日 261.56 1,541.48 是 否 客户服务中心 否 1,705.2 1,705.2 1,705.2 100.00% 2013年06 月30日 557.15 1,907.65 是 否 研究开发中心 否 2,179.4 2,179.4 2,179.4 100.00% 2013年06 月30日 - - - 否 商业银行集中运营 作业平台 否 0.00 2,212.6 571.86 2,212.6 100.00% 2014年08 月10日 361.68 813.78 是 否 补充流动资金 否 - 119.82 35.80 35.80 29.88% - - - - 否 承诺投资项目小计 -- 13,725.10 13,725.10 607.66 13,641.08 -- -- 1,763.61 6,074.71 -- -- 超募资金投向 收购北京博世金信 科技有限公司部分 资产 否 833.1 833.1 733.1 88.00% 2012年12 月05日 65.53 498.42 是 否 投资设立北京华道 征信有限公司 否 2,000 2,000 2,000 100.00% 2013年12 月23日 5.92 5.92 是 否 补充流动资金（如 有） -- 9,500.00 9,500.00 5,000.00 9,500.00 100.00% -- -- -- -- -- 超募资金投向小计 -- 12,333.1 12,333.10 5,000.00 12,233.10 -- -- 71.45 504.34 -- -- 合计 -- 26,058.20 26,058.2 5,607.66 25,874.18 -- -- 1,835.06 6,579.05 -- -- 未达到计划进度或 预计收益的情况和 原因（分具体项目） 不适用 项目可行性发生重 大变化的情况说明 报告期内，项目可行性未发生重大变化。 超募资金的金额、用 途及使用进展情况 适用 公司超募资金共计25,169.97万元，经公司2010年8月3日第一届董事会第十一次会议审议通过，公 司使用超募资金4,500万元永久补充流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。 经公司2012年3月5日第二届董事会第七次会议审议通过，公司使用超募资金833.10万元收购北京 博世金信科技有限公司的支票打码机的6项专利技术、相关专有技术等无形资产及相关有形资产。截 至报告期末，公司本项资产收购已使用超募资金733.10万元。 经公司2013年11月20日第二届董事会第二十一次会议审议通过，公司使用超募资金2,000万元发起 设立北京华道征信有限公司，开展征信服务业务及其相关业务。截至报告期末，该项目已全部投入。 经公司2014年3月5日第二届董事会第二十三次会议和2014年4月9日2013年度股东大会审议通 过，公司使用超募资金5,000万元永久补充流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。 截至报告期末，公司募集资金专户尚有超募资金12,936.87万元及衍生利息尚未使用。 募集资金投资项目 实施地点变更情况 适用 以前年度发生 经公司2012年3月16日第二届董事会第八次会议审议通过，公司原五个募集资金投资项目的实施地 点从深圳市科技园科发路8号金融服务技术创新基地1栋6F变更至深圳市福田区天安数码城天祥大 厦AB座10A。独立董事和保荐机构均对本次变更发表了同意意见。 募集资金投资项目 实施方式调整情况 不适用 募集资金投资项目 先期投入及置换情 况 适用 经公司2010年8月3日第一届董事会第十一次会议审议通过，公司以募集资金8,793,875.86元置换预 先已投入募投项目的自筹资金。本次置换业经深圳市鹏城会计师事务所有限公司核验并出具了深鹏所 股专字[2010]438号鉴证报告。独立董事和保荐机构均对本次置换发表了同意意见。 用闲置募集资金暂 时补充流动资金情 况 不适用 项目实施出现募集 资金结余的金额及 原因 不适用 尚未使用的募集资 金用途及去向 尚未使用的募集资金均存放在公司募集资金专项账户。 募集资金使用及披 露中存在的问题或 其他情况 无。 3.募集资金变更项目情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在募集资金变更项目情况。 3）非募集资金投资的重大项目情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期无非募集资金投资的重大项目。 4）持有其他上市公司股权情况 □ 适用 √ 不适用 5）持有金融企业股权情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期未持有金融企业股权。 6）买卖其他上市公司股份的情况 □ 适用 √ 不适用 7）以公允价值计量的金融资产 （未完）  |