[发行]建信安心保本：更新招募说明书摘要（2015年第1号）
建信安心保本 混合型 证券投资基金 招募说明书 （更新） 摘要 20 1 5 年第 1 号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人： 中国民生银行 股份有限公司 二零一 五 年 四 月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2013 年 6 月 17 日 证监许可 [2013] 785 号文 核准募集。 本基金的基金合同于 20 1 3 年 9 月 3 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。 本摘要根据 基金合同和基金招募说明书编写，并 经中国证监会核准，但 中国证监会对 本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风 险。 投资人 在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金 投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由 于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的低风险品种。 投 资者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类金融机 构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。 投资人 在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合 同，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。 投资有风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理 的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金 管理人提醒投资 者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为 20 1 5 年 3 月 2 日，有关财务数据和净值 表现截止日为 20 1 4 年 12 月 3 1 日（财务数据 已 经 审计）。本招募说明书已经基 金托管人复核。 一、 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 设立日期： 2005 年 9 月 19 日 法定代表人： 杨文升 联系人： 郭雅莉 电话： 010 - 66228888 注册资本：人民币 2 亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字 [2005]158 号文 批准设立。 公司的股权结构如下： 股东名称 股权比例 中国建设银行股份有限公司 65% 美国信安金融服务公司 25% 中国华电集团资本控股有限公司 10% 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金 投资人 的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经 营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过 股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。 董事会为公司的 决策 机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董 事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总经 理等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事 会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员 尽职情况。 二、主要人员情况 1 、董事会成员 许会斌先生，董事长。自 2011 年 3 月起至现在，出任中国建设银行 批发业务总监；自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行 行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任， 零售业务部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理， 个人银行业务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理。 许先生是高级经济师，并是国务院特殊津贴获得者，曾荣获中国建设银行 突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。 1983 年辽宁财经学院基建财务 与信用专业大学本科毕业。 2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董 事长。 孙志晨先生，董事。1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长， 中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个 人银行业务部副总经理。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券 部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京 分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款 与投资部总经理助理。 张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。1990年毕业于伦敦政 治经济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有 限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集 团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资 产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。 袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981 年毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大 丰业银行资本市场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地 集团库务部司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首 席营运官。 殷红军先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。 1998年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国 电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询 部副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制 改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研 究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际 财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司常务副总 经理，新华资产管理股份有限公司总经理。 王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中 银保诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险(加拿大)有限公司总裁 兼首席行政员等。1989年获Pacific Southern University 工商管理硕士学位。 伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授， 兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融 法专业委员会副主任。 2、监事会成员 张涛女士，监事会主席。东北财经大学投资经济管理专业本科毕业， 高级经济师。历任中国建设银行辽宁省分行储蓄处处长、营业部总经理、 抚顺市分行行长、辽宁省分行副行长；中国建设银行新疆区分行行长；中 国建设银行高级研修院副院长。2014年3月起任公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保 险副总裁等职务。方女士1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新 加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责 任公司机构与风险管理部经理。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计 师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财 务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财 务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控 股有限公司企业融资部经理。 翟峰先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部总 监。 1988 年获得安徽省安庆师范学院文学学士学位， 1990 年获得上海复旦 大学国际经济法专业法学学士学位。历任中国日报评论部记者，秘鲁首钢 铁矿股份有限公司内部审计部副主任，中国信达信托投资有限公司（原名 为中国建设银行信托投资公司）证券发行部副总经理，宏源证券股份有限 公司投资银行总部副总经理，上海永嘉投资管理有限公司执行董事、副总 经理。 吴洁女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司风险管理部总 监。 1992 年毕业于南开大学金融系， 1995 年毕业于中国 人民银行金融研究 所研究生部。历任中国建设银行国际业务部外汇资金处主任科员、中国建 设银行资金部交易风险管理处副处长、中国建设银行资金部交易风险管理 处、综合处高级副经理（主持工作）。 吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管 理部总监。 1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系，获得学士学位； 2001 年毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕士学位。历任中国建设 银行总行人力资源部主任科员，高级经理助理，建信基金管理公司人力资 源管理部总监助理，副总监，总监。 3 、公司高 级 管 理 人员 孙志晨先生，总经 理（简历请参见董事会成员）。 何斌先生，副总经理。 1992 年获东北财经大学计划统计系学士学位。 先后就职于北京市财政局、北京京都会计师事务所、中国证券监督管理委 员会基金监管部，历任国泰基金管理公司副总经理、建信基金管理公司督 察长。 王新艳女士，副总经理。 特许 金融分析师（ CFA ），硕士。 1998 年 10 月加入长盛基金管理公司，历任研究员、基金经理助理， 2002 年 10 月至 2004 年 5 月担任长盛成长价值股票型证券投资基金的基金经理。 2004 年 6 月加入景顺长城基金管理公司，历任基金经理、投资副总监、投资总监等 职， 200 5 年 3 月 16 日至 2009 年 3 月 17 日任景顺长城鼎益股票型证券投资 基金（ LOF ）的基金经理， 2007 年 6 月 18 日至 2009 年 3 月 17 日任景顺长 城精选蓝筹股票型证券投资基金的基金经理。 2009 年 3 月加入建信基金管 理有限责任公司，任总经理助理， 2010 年 5 月起任副总经理。 2009 年 12 月 17 日至 2011 年 2 月 1 日任建信恒久价值股票型证券投资基金的基金经 理， 2010 年 11 月 16 日至 2011 年 12 月 20 日任建信内生动力股票型证券投 资基金基金经理， 2010 年 4 月 27 日至 2013 年 12 月 20 日 任建信核心精选 股票型证券投资基金的基金经理。 4 、督察长 路彩营女士，督察长。 1979 年毕业于河北大学经济系计划统计专业。 历任中国建设银行副主任科员、主任科员、副处长、处长，华夏证券部门 副总经理，宝盈基金管理公司首席顾问（公司副总经理级），建信基金管理 有限责任公司监事长。 5 、本基金基金经理 钟敬棣先生，投资管理部副总监。特许金融分析师（ CFA ），硕士，加 拿大籍华人。曾任职于广东发展银行、深圳发展银行。 2005 年 4 月加入嘉 实基金管理公司，历任债券研究员、投资经理； 2008 年 5 月加入建信基金 管理公司， 200 9 年 6 月 2 日至 2011 年 5 月 11 日任建信收益增强债券型证 券投资基金基金经理； 2008 年 8 月 15 日起任建信稳定增利债券型证券投资 基金基金经理； 2011 年 12 月 13 日起任建信双息红利债券型证券投资基金 基金经理 ； 2013 年 9 月 3 日起任建信安心保本混合型证券投资基金基金经 理 。 6 、 投资决策委员会成员 孙志晨先生，总经理。 王新艳女士，副总经理。 梁洪昀先生，投资管理部总监。 万志勇先生，投资管理部副总监。 钟敬棣先生，投资管理部副总监。 姚锦女士，首席策略分析师。 7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 一、基金托管人概况 1 、基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 成立时间： 1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号：证监基金字［ 2004 ］ 101 号 组织形式：股份有限公司（上市） 注册资本： 28,365,585,227 元人民币 存续期间：持续经营 电话： 010 - 58560666 联系人：赵天杰 中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正式成立，是我国首家主要由非 公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》 和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金 融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行 和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立 十余年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了良好 的资产质量。 2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（ 600016 ）在上海证券交易所 挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券 在上交所 正式挂牌交易。 2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发 行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功 私募发行次级债券的商业银行。 2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权 分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场 股权分置改革提供了成功范例。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严 格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营 发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集 中”科技 平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基 础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、 快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形 象。 2007 年 11 月，民生银行获得 2007 第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行 称号，同时荣获《 21 世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖”。 2007 年 12 月，民生银行荣获《福布斯》颁发的第三届“亚太地区最大规 模上市企业 50 强”奖项。 2008 年 7 月，民生银行荣获“ 2008 年中国最具生命力百强企业”第三名 在《 2 008 中国商业银行竞争力评价报告》中民生银行核心竞争力排名第 6 位，在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。 2009 年 6 月，民生银行在 “ 2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动” 中获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。 2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生 银行被评为“ 2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀 财经证券网站评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“ 2009 年度 最佳银行网站”两项大奖。 2009 年 11 月 21 日，在第四届“ 21 世纪亚洲 金融年会”上，民生银行被评 为“ 2009 年.亚洲最佳风险管理银行”。 2009 年 12 月 9 日 , 在由《理财周报》主办的“ 2009 年第二届最受尊敬银行 评选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了 “ 2009 年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“ 2009 年最佳零售银 行”多个奖项。 2010 年 2 月 3 日，在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，中国 民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的 一致好评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。 2010 年 10 月，在经济观察报主办的“ 2009 年度中国最佳银行评选”中， 民生银行获得评委会奖 —— “中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评 委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商 业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。 2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（ CFCA ）联合近 40 家成员行共同 举办的 2011 中国电子银行年会上，民生银行荣获“ 2011 年中国网上银行最 佳网银安全奖”。这是继 2009 年、 2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全 奖”后，民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机 构对民生银 行网上银行安全性的高度肯定。 2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上 , 民生银行贸易金融业务以其 2011 - 2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“ 2012 年中国卓越贸易金融 银行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》“中国银行业 成就奖 — 最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。 2012 年 11 月 29 日，民生银行在《 The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行 - 新秀奖”。 2013 年度 , 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度 中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒 颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“ 21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“ 2013 .亚洲最佳 投资金融服务银行”大奖。 在“ 2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“ 2013 卓越竞争力品牌建设银行”奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（ 2013 ）》中，民生银 行荣获“中国企业上市公司社 会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责 任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。 在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“ 2013 年度中 国最佳企业公民大奖”。 2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。 2014 年 获评中国银行业协会 “ 最佳民生金融奖 ” 、 “ 年度公益慈善优秀 项目奖 ” 。 2014 年 荣获《亚洲企业管治》 “ 第四届最佳投资者关系公司 ” 大奖和 “ 2014 亚洲企业管治典范奖 ” 。 2014 年 被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予 “ 亚洲贸易金融创新 服务 ” 称号 。 2014 年还 荣获《亚洲银行家》 “ 中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ” ， 获得《 21 世纪经济报道》颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ” 奖 ， 获评《经 济观察》报 “ 年度卓越私人银行 ” 等。 2 、主要人员情况 杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中 国投资银行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市 场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银 行北京代表处代表，中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助 理、副总经理、副总经理（主持工作）等职务。具有近三十年的金融从业 经历，丰富的外资银行 工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。 3 、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为 《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的 银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份 有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客 户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。 资产托管部目前共有员工 57 人，平均年龄 36 岁， 100% 员工拥有大学本科以 上学历， 80% 以上员工具有硕士以上文凭。基金 业务人员 100% 都具有基金 从业资格。 截止到 2014 年 12 月 31 日，本行共托管基金 33 只，分别为天治品质优选 混合型证券投资基金、融通易支付货币市场证券投资基金、东方精选混合 型开放式证券投资基金、天治天得利货币市场基金、东方金账簿货币市场 基金、长信增利动态策略证券投资基金、华商领先企业混合型证券投资基 金、银华深证 100 指数分级证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证 券投资基金、光大保德信信用添益债券型证券投资基金、工银瑞信添颐债 券型证券投资基金、建信深证基本面 60 交易型开放式指数证券投资基金、 建信深证基本面 60 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国投瑞银瑞 源保本混合型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资基金、建信 转债增强债券型证券投资基金、工银瑞信睿智深证 100 指数分级证券投资基 金、农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、建信月盈安心理财债券型证 券投资基金、中银美丽中国股票型证券投资基金、建信消费升级混合型证 券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定增利 18 个月定期开放债券型证券投 资基金、建信安心保本混合型证券投资基金、德邦德利货币市场基金、中 银互利分级债券型证券投资基金、工银瑞信添福债券型证券投资基金、中 银中高 等级债券型证券投资基金、汇添富全额宝货币市场证券投资基金、 国金通用金腾通货币市场证券投资基金、兴业货币市场证券投资基金、摩 根士丹利华鑫纯债稳定添利 18 个月定期开放债券型证券投资基金、东方双 债添利债券型证券投资基金和建信稳定得利债券型证券投资基金。托管基 金资产净值为 765.27 亿元。 三、 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、 直销机构 本基金直销机构为 基金管理人 直销柜台以及网上交易平台。 （ 1 ）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人： 杨文升 联系人：郭雅莉 电话： 010 - 66228800 （ 2 ）网上交易平台 投资者可以通过 基金管理人 网上交易平台办理基金的认购、申购、赎 回、定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录 基金管理人 网 站查询。 基金管理人 网址： www.ccbfund.cn 。 2 、 代销机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 （ 长安兴融中心 ） 法定代表人： 王洪章 客服电话： 95533 网址： www.ccb.c om （ 2 ） 中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人： 洪崎 客服电话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn （ 3 ）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单 元 法定代表人：薛峰 客户服务电话 : 4006788887 网址： www.zlfund.cn ， www.jjmmw.com （ 4 ）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 客户服务电话 : 4000766123 网址： www.fund123.cn （ 5 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话 : 400 - 700 - 9665 网址： www. e howbuy.com （ 6 ）上海天天基金销售有限公司概况 注册地址：上海市徐汇区龙 田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人：其实 客户服务电话 : 4001818188 网址： www.1234567.com.cn （ 7 ）和讯信息科技有限公司概况 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 客户服务电话 : 4009200022 （ 8 ） 浙江同花顺基金销售有限公司 概况 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 法定代表人： 凌顺平 客户服务电话： 400 - 877 - 3772 网址： www.5ifund.com （ 9 ） 北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 法定代表人：蒋煜 客户服务电话：4008188866 网址：www.shengshiview.com （10）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 法定代表人：梁越 客户服务电话：4007868868 网址：www.chtfund.com （ 11 ） 长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 客户服务电话： 4008 - 888 - 999 公司网址： www.95579.com （ 12 ） 申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 客服电话： 95523 或 4008895523 网址： www.sywg.com （ 13 ） 国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人： 万建华 客服电话： 400 - 8888 - 666 网址： www.gtja.com （ 1 4 ） 信达证券股份有限公司 注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 法定代表人： 张志刚 客服热线： 400 - 800 - 8899 网址： www.cindasc.com （ 1 5 ） 长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：黄耀华 客服电话： 0755 - 82288968 网址： www.cc168.com.cn （ 1 6 ） 安信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区益田路 4018 号安联大厦 35 楼、 28 层 A02 单元 法定代表人：牛冠兴 客户服务电话： 0755 － 82825555 网址： www.axzq.com.cn （ 1 7 ） 平安证券 有限责任公司 注册 地址： 深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人： 杨宇翔 客服热线： 4008866338 网址 ： stock.pingan.com （ 1 8 ） 广州证券有限责任公司 办公地址： 广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层 法定代表人：刘东 客服电话： 020 - 961303 网址： http://www.gzs.com.cn （ 1 9 ） 国海证券股份有限公司 注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 法定代表人： 张雅锋 客服电话： 95563 网址： http://www.ghzq.com.cn 基金管 理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代 理销售本基金，并及时公告。 二、 登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人： 杨文升 联系人： 郑文广 电话： 010 - 66228888 三、 出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：韩炯 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人：黎明 经办律师： 秦悦民 、黎明 四、 审计基金资产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 法定代表人：杨绍信 联系人：陈熹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 经办注册会计师：薛竞、陈熹 四 、基金的 名称 建信安心保本混合型证券投资基金 五、 基金 的 类型 混合 型证券投资基金。 六、基金的投资目标 本基金通过风险资产与安全资产的动态配置和有效的组合管理，在严 格控制风险和保证本金安全的基础上，寻求组合资产的稳定增长和保本周 期收益的最大化。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于 股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、各类 债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、债券回购、央行票据、中期 票据、可转换债券、可分离交易债券、短期融资券、资产支持证券以及经 法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具）、银行存款、货 币市场工具、权证及中国证监会允许投资的其他金融工具，但需符合中国 证监会的相关规定。 本基金根据投资组合保险机制对固定收益类资产（包括各类债券、银 行存款、货币市场工具等）和权益类资产（股票、权证等）的投资比例进 行动态调整。本基金的投资组合比例为：权益类资产占基金资产的比例不 高于40%；固定收益类资产占基金资产的比例不低于60%，其中现金或者 到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 （一）投资策略 本基金投资策略分为两个层次：一层为基金在风险资产和安全资产两 大类资产上的配置策略；另一层为安全资产的投资策略和风险资产的投资 策略。 1 、大类资产配置策 略 本基金采用恒定比例组合保险策略 （ Constant - Proportion Portfolio Insurance ， CPPI ） 来实现保本和增值的目标。恒定比例投资组合保险策略 不仅能从投资组合资产配置的水平上基本消除投资到期时基金净值低于本 金的可能性，降低投资风险，而且能在一定程度上使基金分享股市整体性 上涨带来的收益。 CPPI 是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析， 根据市场波动等因素调整放大倍数，并相应调整安全资产与风险资产投资 的比例，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目 标价值，从而达到投资组合保值增值的目的。 （ 1 ） CPPI （恒定比例组合保险）投资策略 CPPI 的投资步骤可分为三步： 第一步，根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应 持有的安全资产的数量，即投资组合的安全底线； 第二步，计算投资组合净值超过安全底线的数额，该数值即为安全垫； 第三步，将相当于安全垫特定倍数（放大倍数）的资金规模投资于风 险资产以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。 （ 2 ）放大倍数的确定和调整 本基金放大倍数的确定是在本基金管理人研究部数量分析小组定量、 定性分析的基础上通过定量定性综合分析的结果。本基金采用定性和定量 两种分析方法确定放大倍数以达到最优效果。其中，定量分析手段包括： 为本基金设计的波动监测工具，包括当前的、隐含的和历史的波动率；为 减小构造成本而确定的放大倍数波动范围；定性的分析手段包括：宏观经 济运行情况、利率水平、基金管理人对风险资产风险 －收益水平的预测等。 一般情况下，本基金管理人研究部每月对未来一个月的股票市场、债 券市场风险收益水平进行定量分析，结合宏观经济运行情况、利率水平等 因素，制订下月的放大倍数区间，并提交投资决策委员会审核确定；然后， 基金经理根据放大倍数区间，综合考虑股票市场环境、已有安全垫额度、 基金净值、距离保本周期到期时间等因素，对放大倍数进行调整。在特殊 情况下，例如市场发生重大突发事件，或预期将产生剧烈波动时，本基金 也将对放大倍数进行及时调整。 2 、安全资产投资策略 本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、 金融 债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证 券、债券回购等）、货币市场工具等。其中，债券资产投资策略主要包括债 券投资组合策略和个券选择策略。 1 ）债券投资组合策略 本基金采用剩余期限与保本到期期限匹配的主动性投资策略，并依据 风险收益配比最优、兼顾流动性的原则确定债券各类属资产的配置比例。 本基金将持有相当数量剩余期限与保本周期相近的国债、金融债，其中一 部分严格遵循持有到期原则，首要考虑收益性，另一部分兼顾收益性和流 动性。这部分投资可以保证债券组合收益的稳定性，尽可能地控制住利率、 收益率 曲线、再投资等风险。 在债券组合的调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线形变预 测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。 A 、久期调整 在综合分析宏观经济和货币政策的基础上，本基金根据保本周期的剩 余期限动态调整安全资产债券组合久期，有效控制债券利率风险，保证债 券组合收益的稳定性。 B 、收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的 搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测，适时采用子弹、杠铃或梯形 策略构造组合，并进行动态调整。 C 、信用利差和信用风险管 理 信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的配置策 略。本基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率 曲线变化调整国债、金融债、公司债、企业债之间的配置比例。 本基金还将综合评估不同行业以及单个企业的公司债或短期融资券在 不同经济周期下的收益率及违约率变化情况，以决定不同行业公司债或短 期融资券的投资比例。 D 、回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。 比如运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行 相对低风险套利操作等。 2 ）个券选择策略 在 个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用等 级分析、流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。 具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象： A 、有较高信用等级的债券； B 、在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，到期收益率较高 的债券； C 、有良好流动性的债券； D 、风险水平合理、有较好下行保护的债券。 3 ）可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行 风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、 其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权 定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 4 ）资产支持证券品种投资策略 包括资产抵押贷款支持证券（ ABS ）、住房抵押贷款支持证券（ MBS ） 等在内的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条 款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本 面因素，并辅助采用数量化定价模型，评 估其内在价值。 3 、风险资产投资策略 本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。 1 ）股票资产投资策略 本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略，通过优 选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投资，以谋 求超额收益。 A 、行业配置策略 本基金从定性分析和定量分析两个角度对行业进行考察，并据此进行 股票投资的行业配置。 在定性分析方面，以宏观经济运行和经济景气周期监测为基础，利用 经济周期、行业的市场容量和增长空间、行业发展政策、行业结构变化趋 势、行业自身景气周期等多个指标 把握不同行业的景气度变化情况和业绩 增长趋势。本基金重点关注如下几类行业：行业景气度高或处于拐点的行 业；受益于技术升级或消费升级因素的行业；长期增长前景看好的行业。 定量分析指标主要包括：行业相对估值水平、行业相对利润增长率、 行业 PEG 等。 B 、个股精选策略 本基金奉行“价值与成长相结合”的选股原则，即选择具备价值性和 成长性的股票进行投资。基金管理人通过绝对估值与相对估值，对股票的 内在价值进行判断，并与当前股价进行比较，对股票的价值做出判断。在 价值维度，主要考察股票账面价值与市场价格的比率和预期每股收益与股 票 市场价格的比率等；在成长维度，主要考察公司未来 12 个月每股收益相 对于目前每股收益的预期增长率、可持续增长率和主营业务增长率等指标。 C 、新股申购策略 本基金将综合分析新股（首次发行股票及增发新股）的上市公司基本 面因素，根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同 时参考一级市场资金供求关系，从而制定相应的新股申购策略。本基金对 于通过参与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在 价值的高低，确定继续持有或者卖出。 2 ）权证投资策略 本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究 ，并 结合权证定价模型寻求其合理估值水平，主要考虑运用的策略包括：杠杆 策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保 护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。 本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资 产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。 （二） 投资决策依据和程序 1 、投资决策依据 本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交 易部等部门的完整投资管理体系。 投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、 法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、 权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控 制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根 据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调整， 以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。 交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况 及时反馈。 2 、 投资 程序 本基金采用投资决策委员会领导下的团队 式投资管理体制，具体的投 资管理流程包括四个步骤。 （ 1 ）研究分析 研究部及投资管理部广泛地参考和利用公司内、外部的研究成果，走 访拟投资公司或其他机构，进行深入细致的调查研究，了解国家宏观经济 政策及行业发展状况，挖掘有投资价值的拟投资上市公司，同时，建立相 关研究模型。研究部撰写宏观策略报告、行业策略报告和拟投资上市公司 投资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。 研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观 经济、行业、拟投资上市公司及相关问题，作为投资决策的重要依据之一。 （ 2 ） 投资决策 投资决 策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度 确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以 及重大投资事项。 基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例 范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分 析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。 对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或 投资决策委员会审议。 （ 3 ） 交易执行 交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对 指令予以审核，然后再具体执 行。基金经理下达的交易指令不明确、不规 范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关 人员。 交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对 该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。 （ 4 ） 投资 回顾 绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投 资决策委员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路， 作为投资决策委员会决策的参考。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准：三年期银行定期存款收益率（税前）。 本基金是保本基金，保本周期为三年。以三年期银行定期存款收益率 作为本基金的业绩比较基准，能够使投资者理性判断本基金产品的风险收 益特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受 的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较 基准时，本基金管理人可以与基金托管人协商一致，而无需经基金份额持 有人大会审议，并报中国证监会备案后变更本基金业绩比较基准并及时公 告。 十、基金的风险收益特征 本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的中低风险品种 。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任。 基金托管人中国 民生 银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 201 5 年 1 月 20 日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2014年12月31日，本报告所列财务数 据已经审计。 (一)报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 权益投资 175,348,848.58 18.98 其中：股票 175,348,848.58 18.98 2 固定收益投资 707,956,022.50 76.64 其中：债券 707,956,022.50 76.64 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 18,756,604.51 2.03 7 其他资产 21,652,894.98 2.34 8 合计 923,714,370.57 100.00 (二)报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 3,868,114.50 0.57 B 采矿业 - - C 制造业 80,974,224.73 11.88 D 电力、热力、燃气及水生产和供 应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 5,197,284.00 0.76 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务 业 - - J 金融业 22,215,462.56 3.26 K 房地产业 27,469,774.05 4.03 L 租赁和商务服务业 35,623,988.74 5.23 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 175,348,848.58 25.72 注：以上行业分类以 2014 年 12 月 3 1 日的证监会行业分类标准为依据。 (三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细 序 号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 601318 中国平安 296,336 22,139,262.56 3.25 2 600067 冠城大通 2,323,676 18,821,775.60 2.76 3 000625 长安汽车 1,005,199 16,515,419.57 2.42 4 002344 海宁皮城 914,366 14,547,563.06 2.13 5 600271 航天信息 440,000 13,424,400.00 1.97 6 600138 中青旅 751,933 12,376,817.18 1.82 7 002465 海格通信 509,920 9,851,654.40 1.45 8 002580 圣阳股份 549,212 9,490,383.36 1.39 9 002385 大北农 699,949 9,393,315.58 1.38 10 600358 国旅联合 1,199,946 8,699,608.50 1.28 (四)报告期末按券种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 38,201,400.00 5.60 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 479,630,354.70 70.35 5 企业短期融资券 100,986,000.00 14.81 6 中期票据 40,080,000.00 5.88 7 可转债 49,058,267.80 7.20 8 其他 - - 9 合计 707,956,022.50 103.85 ( 五 ) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细 序 号 债券代码 债券名 称 数量 （张） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 126019 09 长虹 债 744,000 72,755,760.00 10.67 2 1180107 11 冀渤 海债 500,000 52,010,000.00 7.63 3 1180062 11 娄底 城投债 500,000 51,770,000.00 7.59 4 041458036 14 美邦 CP001 500,000 50,485,000.00 7.41 5 1080088 10 嘉建 500,000 50,035,000.00 7.34 投债 ( 六 ) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券 投资明细 无。 (七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投 资明细 无。 ( 八 ) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的 前五名 权证明细 无。 ( 九 ) 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 无。 2、本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未投资股指期货。 （十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1、本期国债期货投资政策 本基金报告期内未投资于国债期货。 2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 无。 3、本期国债期货投资评价 本基金报告期内未投资于国债期货。 （十一）投资组合报告附注 1、本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查 和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 2、基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 3、其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 271,603.74 2 应收证券清算款 5,213,097.38 3 应收股利 - 4 应收利息 15,975,506.13 5 应收申购款 192,687.73 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 21,652,894.98 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值 比例（％） 1 113002 工行转债 16,410,900.00 2.41 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 无。 十二、 基金的 业绩 基金业绩截止日为2014年12月31日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风 险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净 值增长 率① 份额净 值增长 率标准 差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 自基金合 同生效起 - 2013 年 12 月 31 日 0.50% 0.05% 1.43% 0.01% - 0.93% 0.04% 2014 年 1 月 1 日－ 2014 年 12 月 31 日 20.00% 0.26% 4.37% 0.01% 15.63% 0.25% 自基金合 同生效起 - 2014 年 12 月 31 日 20.60% 0.23% 5.86% 0.01% 14.74% 0.22% （未完）  |