[一季报]民生银行：2015年第一季度报告
公司代码：600016 公司简称：民生银行 中国民生银行股份有限公司 2015年第一季度报告 目录 一、 重要提示 .............................................................. 3 二、 公司主要财务数据和股东变化 ............................................ 3 三、 重要事项 .............................................................. 8 四、 附录 ................................................................. 12 一、 重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 未出席董事姓名 未出席董事职务 尤兰田 独立董事 1.3 公司负责人洪崎、主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人（会计主管人员）白丹保证季 度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本公司第一季度报告未经审计。 二、 公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据 单位：百万元 币种：人民币 本报告期末 2015年3月31日 上年度末 2014年12月31日 本报告期末比上年 末增减(%) 资产总额 4,016,757 4,015,136 0.04 归属于母公司股东权益总额 254,079 240,142 5.80 归属于母公司股东的每股 净资产（人民币元/股） 7.42 7.03 5.55 年初至报告期末 2015年1-3月 上年初至 上年报告期末 2014年1-3月 年初至报告期末比 上年同期增减（%） 经营活动产生的现金流量净 额 65,227 53,497 21.93 每股经营活动产生的现金流 量净额（人民币元/股） 1.91 1.57 21.66 年初至报告期末 2015年1-3月 上年初至 上年报告期末 2014年1-3月 年初至报告期末比 上年同期增减（%） 营业收入 36,030 31,231 15.37 归属于母公司股东的净利润 13,377 12,676 5.53 归属于母公司股东的扣除非 经常性损益的净利润 13,363 12,642 5.70 基本每股收益（人民币元/ 股） 0.39 0.37 5.41 稀释每股收益（人民币元/ 股） 0.37 0.35 5.71 加权平均净资产收益率（%） （年化） 21.64 24.80 减少3.16个百分点 扣除非经常性损益后加权 平均净资产收益率（%）（ 年化） 21.61 24.76 减少3.15个百分点 注：本公司于2014年完成了2013年下半年利润分配方案股票股利的派发，对应的比较期间每股 收益及每股经营活动产生的现金流量净额数据已按照相关规定重新计算。 非经常性损益项目如下： 单位：百万元 币种：人民币 项 目 年初至报告期末 2015年1-3月 营业外收入 59 其中：税款返还 3 其他营业外收入 56 营业外支出 17 其中：捐赠支出 1 其他营业外支出 16 营业外收支净额 42 减：以上各项对所得税的影响额 13 非经常性损益税后影响净额 29 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 14 影响少数股东净利润的非经常性损益 15 2.2 补充财务数据 单位：百万元 币种：人民币 项 目 本报告期末 2015年3月31日 上年度末 2014年12月31日 负债总额 3,754,979 3,767,380 吸收存款 2,449,141 2,433,810 其中：公司存款 1,852,944 1,884,081 个人存款 587,545 539,173 汇出及应解汇款 4,294 4,858 发行存款证 4,358 5,698 贷款和垫款总额 1,886,693 1,812,666 其中：公司贷款和垫款 1,207,517 1,157,985 个人贷款和垫款 679,176 654,681 不良贷款余额 23,036 21,134 贷款减值准备 41,599 38,507 2.3 资本充足率与杠杆率分析 本集团根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》（简称“新办法”） 和其他相关监管规定计算资本充足率，资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的 本公司直接或间接投资的金融机构。截至报告期末，本集团资本充足率、核心一级资本充足率、 一级资本充足率均达到新办法达标要求。 本集团资本充足率情况如下： 单位：百万元 币种：人民币 项目 2015年3月31日 本集团 本公司 核心一级资本净额 259,240 244,061 一级资本净额 259,688 244,061 总资本净额 318,440 299,896 核心一级资本充足率（%） 8.80 8.73 一级资本充足率（%） 8.82 8.73 资本充足率（%） 10.81 10.73 享受过渡期优惠政策的资本工具：按照新办法相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的 不合格二级资本工具可享受优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。报告期末本公司不合格二 级资本工具可计入金额为176亿元。 根据《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计量的资本充足率情况如下： 项目 2015年3月31日 本集团 本公司 核心资本充足率（%） 9.30 9.18 资本充足率（%） 12.56 12.40 本集团杠杆率情况如下： 项目 2015年 3月31日 2014年 12月31日 2014年 9月30日 2014年 6月30日 杠杆率（%） 5.28 5.01 4.89 4.87 一级资本净额 259,688 245,606 239,649 227,414 调整后的表内外资产余额 4,919,301 4,900,750 4,904,772 4,667,357 注：杠杆率相关指标，本报告期末及2014年末，根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管 理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算；其他比较期期末，根据《商业银行杠杆率 管理办法》计算。 2.4 管理层讨论与分析 报告期内，本公司紧密围绕着战略定位，不断深化战略转型，积极应对利率市场化挑战，加 快推进改革步伐，调整优化经营结构，强化风险管控力度，持续提升盈利能力。 1、盈利能力稳步提升，股东回报保持稳定 报告期内，本集团实现归属于母公司股东净利润133.77亿元，同比增幅5.53%；实现营业收 入360.30亿元，同比增加47.99亿元，增幅15.37%，其中非利息净收入128.78亿元，同比增加 28.42亿元，增幅28.32%；基本每股收益0.39元，同比增加0.02元，增幅5.41%；归属于母公 司股东每股净资产7.42元，比上年末增加0.39元，增幅5.55%；加权平均净资产收益率21.64%， 同比下降3.16个百分点。报告期内，本公司净息差为2.37%，受降息影响，同比下降0.25个百 分点。 2、资产负债业务协调发展，战略业务进一步深化 截至报告期末，本集团资产总额40,167.57亿元，比上年末增加16.21亿元；发放贷款和垫 款总额18,866.93亿元，比上年末增加740.27亿元，增幅4.08%；吸收存款总额24,491.41亿元， 比上年末增加153.31亿元，增幅0.63%。 在规模稳步增长的同时，本公司战略业务不断深化。在两小战略方面，截至报告期末，本公 司小微贷款余额为4,078.28亿元，比上年末增加50.92亿元，小微客户数突破300万户，达到 302.55万户，比上年末增长11.36万户；本公司持续加大小区金融产品创新力度，小区生活圈微 社区、银联钱包、云POS等平台正式上线，进入营销推广阶段，截至报告期末投入运营的社区网 点(含全功能自助银行) 4,900家，其中经监管机构批准挂牌的社区支行达到812家，比上年末增 加69家，小区金融非零客户超过300万户，金融资产达到917.75亿元。在民企战略方面，截至 报告期末，有余额民企贷款客户11,152户，民企一般贷款余额6,723.47亿元，在对公业务板块 中的占比分别达到77.35%和57.29%。在高端客户战略方面，截至报告期末，私人银行客户数量达 到14,981户，比上年末增长5.12%；管理金融资产规模达到2,425.65亿元，比上年末增长5.28%。 3、经营结构持续优化，运营效率不断提升 本集团不断优化业务结构、收入结构和客户结构。业务结构方面，截至报告期末，本公司债 券及其他投资业务余额6,383.35亿元，在资产总额中占比为16.50%，比上年末提高1.02个百分 点；个人存款5,763.99亿元，在吸收存款总额中占比为23.78%，比上年末提升1.69个百分点； 消费贷款（不含信用卡）余额1,098.07亿元，在个人贷款和垫款中占比为16.41%，比上年末提 升1.96个百分点；报告期内，零售条线的理财产品（含私银和代销）销售量达7,031.61亿元， 同比增加3,125.24亿元。收入结构方面，报告期内，本公司实现非利息净收入123.52亿元，在 营业收入中占比为35.37%，同比提高3.34个百分点。客户结构方面，截至报告期末，本公司有 余额对公存款客户数达57.24万户，比上年末增加2.54万户；零售非零客户超过2,100万户，比 上年末增加121.81万户，管理个人客户金融资产11,345.16亿元，比上年末增加614.94亿元； 手机银行客户总数达1,429.82万户，比上年末增加127.70万户，报告期内累计交易金额达1.23 万亿元；直销银行客户数达174.54万户，如意宝申购总额为3,540.15亿元。在经营结构调整的 同时，本集团有序推进成本管理策略，不断提升成本效率，报告期内，成本收入比为25.33%，比 上年同期下降1.45个百分点。 4、风险管控力度不断加大，资产质量总体可控 本集团持续推进风险管理体系建设，强化风险管理，加大资产清收处置和化解力度。截至报 告期末，本集团不良贷款率为1.22%，比上年末上升0.05个百分点；拨备覆盖率和贷款拨备率分 别为180.58%和2.20%。 2.5 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 单位：股 股东总数（户） 756,541 前十名股东持股情况 股东名称（全称） 期末持股 数量 比例 (%) 持有有 限售条 件股份 数量 质押或冻结情况 股东性质 股份状 态 数量 香港中央结算（代理 人）有限公司 6,895,279,567 20.14 0 未知 未知 安邦人寿保险股份有 限公司－稳健型投资 组合 2,369,416,768 6.92 0 无 0 境内非国 有法人 安邦财产保险股份有 限公司－传统产品 1,665,225,632 4.86 0 无 0 境内非国 有法人 安邦保险集团股份有 限公司－传统保险产 品 1,639,344,938 4.79 0 无 0 境内非国 有法人 新希望投资有限公司 1,600,304,190 4.68 0 未知 320,000,000 境内非国 有法人 中国人寿保险股份有 限公司－传统－普通 保险产品－005L－ CT001沪 1,381,568,777 4.04 0 无 0 境内非国 有法人 上海健特生命科技有 限公司 1,149,732,989 3.36 0 未知 991,287,387 境内非国 有法人 中国船东互保协会 1,086,917,406 3.18 0 无 0 境内非国 有法人 东方集团股份有限公 司 1,066,764,269 3.12 0 未知 837,086,240 境内非国 有法人 中国泛海控股集团有 限公司 838,726,939 2.45 0 未知 838,726,939 境内非国 有法人 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股 的数量 股份种类及数量 种类 数量 香港中央结算（代理人）有限公司 6,895,279,567 境外上市外资 股 6,895,279,567 安邦人寿保险股份有限公司－稳健 型投资组合 2,369,416,768 人民币普通股 2,369,416,768 安邦财产保险股份有限公司－传统 产品 1,665,225,632 人民币普通股 1,665,225,632 安邦保险集团股份有限公司－传统 保险产品 1,639,344,938 人民币普通股 1,639,344,938 新希望投资有限公司 1,600,304,190 人民币普通股 1,600,304,190 中国人寿保险股份有限公司－传统 －普通保险产品－005L－CT001沪 1,381,568,777 人民币普通股 1,381,568,777 上海健特生命科技有限公司 1,149,732,989 人民币普通股 1,149,732,989 中国船东互保协会 1,086,917,406 人民币普通股 1,086,917,406 东方集团股份有限公司 1,066,764,269 人民币普通股 1,066,764,269 中国泛海控股集团有限公司 838,726,939 人民币普通股 838,726,939 上述股东关联关系或一致行动的说 明 安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和 安邦财产保险股份有限公司的控股股东。除上述外，本公司 未知股东之间关联关系。 2.6 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情 况表 □适用 √不适用 2.7 截至报告期期末，可转换公司债券情况 1、可转换公司债券持有人情况 前十名A股可转换公司债券持有人情况 单位：元 币种：人民币 债券持有人名称 持有票面金额 持有比例 中国农业银行股份有限公司－招商可转债分级债券 型证券投资基金 1,288,489,000 6.99% 中国银行股份有限公司－银华中证转债指数增强分 级证券投资基金 904,902,000 4.91% 招商银行股份有限公司－华安可转换债券债券型证 券投资基金 535,000,000 2.90% 中国银行股份有限公司－宝盈核心优势灵活配置混 合型证券投资基金 455,000,000 2.47% 全国社保基金二零七组合 412,750,000 2.24% 博时价值增长证券投资基金 394,164,000 2.14% 中国光大银行股份有限公司－博时转债增强债券型 证券投资基金 374,495,000 2.03% 工银瑞信基金公司－工行－中国工商银行股份有限 公司 324,006,000 1.76% 中国建设银行－工银瑞信信用添利债券型证券投资 基金 323,269,000 1.75% 中国工商银行股份有限公司－易方达安心回报债券 型证券投资基金 318,434,000 1.73% 注：根据上海证券交易所《关于可转换公司债券参与质押式回购交易业务的通知》等相关规定， 本公司可转换公司债券自2013年3月29日起参与质押式回购交易。本公司根据中国证券登记结 算有限责任公司提供的可转换公司债券持有人名册和各结算参与人债券回购质押专用账户具体持 有人信息，进行了合并加总。 2、报告期内可转换公司债券变动情况 单位：元 币种：人民币 可转换公司债券名称 变动前 （2014年12月31日） 本次变动增减 变动后 （2015年3月31日） 转股 民生银行A股可转换公 司债券 19,064,116,000 -628,730,000 18,435,386,000 3、报告期内可转换公司债券累计转股情况 报告期转股额（人民币元） 628,730,000 报告期转股数（股） 77,573,007 累计转股数（股） 191,820,397 累计转股数占转股前本公司已发行股份总数比例 0.67624% 尚未转股额（人民币元） 18,435,386,000 未转股可转换公司债券占可转换公司债券发行总量比例 92.17693% 4、可转换公司债券转股价格历次调整情况 转股价格调整日 调整后转股价格 （人民币元/股） 披露时间 转股价格调整说 明 披露媒 体 2013年6月27日 10.08 2013年6月20日 派发2012年下半 年现金股利 中国证 券报、上 海证券 报、证券 时报 2013年9月10日 9.92 2013年9月3日 派发2013年中期 现金股利 2014年6月25日 8.18 2014年6月17日 派发2013年下半 年股票及现金股 利 2015年1月9日 8.105 2014年12月30日 派发2014年中期 现金股利 截至本报告期末最新转股价格（人民币元 /股） 8.105 5、可转换公司债券信用评级情况 本公司委托信用评级机构大公国际资信评估有限公司（简称“大公”）对本公司2013年3 月15日发行的“民生转债”进行了跟踪信用评级。大公对本公司2013年以来的经营和财务状况 以及债务履行情况进行了信息收集和分析，于2014年5月16日出具了《中国民生银行股份有限 公司2013年度A股可转换公司债券跟踪评级报告》（大公报SD【2014】064号），评级报告对民 生转债信用等级维持AA+，主体信用等级维持AAA，评级展望维持稳定。详见2014年5月16日的 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》。 6、可转换公司债券担保人情况 无 三、 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 单位：百万元 币种：人民币 项 目 2015年 3月31日 2014年 12月31日 与上年末相 比增减幅度 （%） 主要原因 存放同业及其他金融机构款 128,414 75,462 70.17 存放同业款项增长 项 向中央银行借款 106,679 50,745 110.23 向央行借款增长 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融负债 0 21 -100.00 基金公司产品到期 项 目 2015年 1-3月 2014年 1-3月 与上年同期 相比增减幅 度（%） 主要原因 手续费及佣金收入 12,831 9,408 36.38 银行卡服务、托管及其他受 托业务、代理业务等手续费 及佣金收入增长较快 投资（损失）/收益 -54 966 -105.59 市场价格波动对票据买卖 价差的影响 公允价值变动收益 517 99 422.22 衍生产品估值收益增长 汇兑（损失）/收益 -275 125 -320.00 市场汇率波动对汇兑损益 的影响 其他业务收入 664 132 403.03 贵金属租赁业务收入增长 及租赁公司业务收入增长 资产减值损失 6,376 3,663 74.06 增提贷款减值准备的影响 其他业务成本 242 110 120.00 租赁公司经营租赁业务增 长带来经营租赁成本增长 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 3.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况 □适用 √不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警 示及原因说明 □适用 √不适用 公司名称 中国民生银行股份有限公司 法定代表人 洪崎 日期 2015年4月21日 四、 附录 4.1 财务报表 合并资产负债表 2015年3月31日 编制单位:中国民生银行股份有限公司 单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 期末余额 （未经审计） 年初余额 （经审计） 资产： 现金及存放中央银行款项 434,614 471,632 存放同业及其他金融机构款项 128,414 75,462 贵金属 31,022 25,639 拆出资金 217,542 176,416 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金 融资产 32,717 27,213 衍生金融资产 3,232 3,231 买入返售金融资产 508,290 675,878 应收利息 17,859 16,593 发放贷款和垫款 1,845,094 1,774,159 可供出售金融资产 154,653 159,724 持有至到期投资 186,296 176,834 应收款项类投资 263,226 234,393 长期应收款 90,495 88,824 固定资产 34,149 33,375 无形资产 5,238 5,273 递延所得税资产 12,542 11,764 其他资产 51,374 58,726 资产总计 4,016,757 4,015,136 负债： 向中央银行借款 106,679 50,745 同业及其他金融机构存放款项 757,983 848,671 拆入资金 38,232 43,048 向其他金融机构借款 99,500 98,847 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金 融负债 0 21 衍生金融负债 2,055 2,558 卖出回购金融资产款 74,129 83,291 吸收存款 2,449,141 2,433,810 应付职工薪酬 8,018 7,996 应交税费 7,598 6,078 应付利息 34,277 33,805 预计负债 1,727 1,931 应付债券 147,984 129,279 其他负债 27,656 27,300 负债合计 3,754,979 3,767,380 股东权益： 股本 34,231 34,153 资本公积 50,433 49,949 其他综合收益 -402 -400 盈余公积 17,077 17,077 一般风险准备 49,349 49,344 未分配利润 103,391 90,019 归属于母公司股东权益合计 254,079 240,142 少数股东权益 7,699 7,614 股东权益合计 261,778 247,756 负债和股东权益总计 4,016,757 4,015,136 法定代表人：洪崎 主管会计工作负责人：白丹 会计机构负责人：白丹 母公司资产负债表 2015年3月31日 编制单位:中国民生银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 期末余额 （未经审计） 年初余额 （经审计） 资产： 现金及存放中央银行款项 431,256 468,023 存放同业款项 122,508 69,027 贵金属 31,022 25,639 拆出资金 218,919 179,011 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产 32,587 27,156 衍生金融资产 3,232 3,231 买入返售金融资产 508,290 675,868 应收利息 17,584 16,380 发放贷款和垫款 1,829,976 1,759,094 可供出售金融资产 153,063 158,335 持有至到期投资 186,296 176,834 应收款项类投资 257,818 228,946 长期股权投资 5,339 3,725 固定资产 19,301 19,161 无形资产 3,875 3,901 递延所得税资产 11,837 11,060 其他资产 35,000 39,691 资产总计 3,867,903 3,865,082 负债： 向中央银行借款 106,000 50,000 同业及其他金融机构存放款项 761,788 853,206 拆入资金 38,232 43,048 衍生金融负债 2,055 2,558 卖出回购金融资产款 71,090 80,075 吸收存款 2,424,106 2,406,308 应付职工薪酬 7,844 7,707 应交税费 7,093 5,524 应付利息 33,614 33,199 预计负债 1,727 1,931 应付债券 147,984 129,279 其他负债 16,139 15,917 负债合计 3,617,672 3,628,752 股东权益： 股本 34,231 34,153 资本公积 50,136 49,652 其他综合收益 -370 -397 盈余公积 17,077 17,077 一般风险准备 48,445 48,445 未分配利润 100,712 87,400 股东权益合计 250,231 236,330 负债和股东权益总计 3,867,903 3,865,082 法定代表人：洪崎 主管会计工作负责人：白丹 会计机构负责人：白丹 合并利润表 2015年1—3月 编制单位：中国民生银行股份有限公司 单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 本期金额 上期金额 一、营业收入 36,030 31,231 利息净收入 23,152 21,195 利息收入 52,237 46,819 利息支出 29,085 25,624 手续费及佣金净收入 12,026 8,714 手续费及佣金收入 12,831 9,408 手续费及佣金支出 805 694 投资收益（损失）/收益 -54 966 公允价值变动收益 517 99 汇兑（损失）/收益 -275 125 其他业务收入 664 132 二、营业支出 18,190 14,258 营业税金及附加 2,446 2,121 业务及管理费 9,126 8,364 资产减值损失 6,376 3,663 其他业务成本 242 110 三、营业利润 17,840 16,973 加：营业外收入 59 81 减：营业外支出 17 4 四、利润总额 17,882 17,050 减：所得税费用 4,315 4,121 五、净利润 13,567 12,929 归属于母公司股东的净利润 13,377 12,676 归属于少数股东损益 190 253 六、其他综合收益 -2 665 归属于母公司股东的其他综和收益的税后 净额 -2 656 以后将重分类进损益的其他综合收益 -可供出售金融资产公允价值变动形成 的利得 24 639 外币报表折算差额 -26 17 归属于少数股东的其他综合收益的税后净 额 0 9 七、综合收益总额 13,565 13,594 归属于母公司股东的综合收益总额 13,375 13,332 归属于少数股东的综合收益总额 190 262 八、每股收益： （一）基本每股收益 0.39 0.37 （二）稀释每股收益 0.37 0.35 法定代表人：洪崎 主管会计工作负责人：白丹 会计机构负责人：白丹 母公司利润表 2015年1—3月 编制单位：中国民生银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 本期金额 上期金额 一、营业收入 34,927 30,026 利息净收入 22,575 20,410 利息收入 50,182 44,720 利息支出 27,607 24,310 手续费及佣金净收入 11,757 8,310 手续费及佣金收入 12,496 8,970 手续费及佣金支出 739 660 投资（损失）/收益 -55 964 公允价值变动收益 512 99 汇兑（损失）/收益 -275 194 其他业务收入 413 49 二、营业支出 17,462 13,596 营业税金及附加 2,374 2,054 业务及管理费 8,834 8,107 资产减值损失 6,248 3,423 其他业务成本 6 12 三、营业利润 17,465 16,430 加：营业外收入 20 15 减：营业外支出 17 3 四、利润总额 17,468 16,442 减：所得税费用 4,156 3,992 五、净利润 13,312 12,450 六、其他综合收益 27 649 归属于母公司股东的其他综和收益的税后 净额 27 649 以后将重分类进损益的其他综合收益 -可供出售金融资产公允价值变动形成 的利得 24 639 外币报表折算差额 3 10 七、综合收益总额 13,339 13,099 法定代表人：洪崎 主管会计工作负责人：白丹 会计机构负责人：白丹 合并现金流量表 2015年1—3月 编制单位：中国民生银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 本期金额 上期金额 一、经营活动产生的现金流量： 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 净增加额 0 22,308 存放中央银行和同业及其他金融机构款项 净减少额 423 1,577 收取利息、手续费及佣金的现金 54,543 52,894 向中央银行借款净增加额 55,934 5 拆出资金净减少额 0 10,402 买入返售金融资产净减少额 167,830 81,923 卖出回购金融资产净增加额 0 4,179 收到其他与经营活动有关的现金 17,856 10,714 经营活动现金流入小计 296,586 184,002 发放贷款和垫款净增加额 77,373 65,603 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 净减少额 75,357 0 拆入资金净减少额 4,816 13,423 拆出资金净增加额 6,224 0 卖出回购金融资产款净减少额 9,181 0 支付利息、手续费及佣金的现金 25,322 23,614 支付给职工以及为职工支付的现金 4,994 5,144 支付的各项税费 6,070 6,541 支付其他与经营活动有关的现金 22,022 16,180 经营活动现金流出小计 231,359 130,505 经营活动产生的现金流量净额 65,227 53,497 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 84,592 54,494 取得投资收益收到的现金 8,324 2,922 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金净额 0 0 投资活动现金流入小计 92,916 57,416 投资支付的现金 118,657 125,080 取得或增资子公司及其他营业单位支付的 现金净额 0 0 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金 2,063 5,320 投资活动现金流出小计 120,720 130,400 投资活动产生的现金流量净额 -27,804 -72,984 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 0 0 其中：子公司吸收少数股东投资收到的 现金 0 0 发行债券收到的现金 21,389 19,968 筹资活动现金流入小计 21,389 19,968 偿还债务支付的现金 2,596 0 分配股利、利润或偿付应付债券利息支付 的现金 6,165 2,257 筹资活动现金流出小计 8,761 2,257 筹资活动产生的现金流量净额 12,628 17,711 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 117 305 五、现金及现金等价物净变动额 50,168 -1,471 加：期初现金及现金等价物余额 132,132 157,001 六、期末现金及现金等价物余额 182,300 155,530 法定代表人：洪崎 主管会计工作负责人：白丹 会计机构负责人：白丹 母公司现金流量表 2015年1—3月 编制单位：中国民生银行股份有限公司 单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 本期金额 上期金额 一、经营活动产生的现金流量： 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 净增加额 0 20,327 收取利息、手续费及佣金的现金 52,546 50,838 向中央银行借款净增加额 56,000 0 拆出资金净减少额 0 10,402 买入返售金融资产净减少额 167,820 81,923 卖出回购金融资产款净增加额 0 5,823 收到其他与经营活动有关的现金 11,217 7,317 经营活动现金流入小计 287,583 176,630 发放贷款和垫款净增加额 77,239 65,811 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 净减少额 73,620 0 存放中央银行和同业及其他金融机构款项 净增加额 2,624 3,267 拆入资金净减少额 4,816 13,423 拆出资金净增加额 5,006 0 卖出回购金融资产款净减少额 9,004 0 支付利息、手续费及佣金的现金 23,835 22,428 支付给职工以及为职工支付的现金 4,737 4,959 支付的各项税费 5,790 6,097 支付其他与经营活动有关的现金 17,168 14,480 经营活动现金流出小计 223,839 130,465 经营活动产生的现金流量净额 63,744 46,165 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 84,552 54,494 取得投资收益收到的现金 8,161 2,921 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 0 0 收到的现金 投资活动现金流入小计 92,713 57,415 投资支付的现金 118,455 125,038 取得或增资子公司及其他营业单位支付的 现金 1,614 0 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金 1,232 2,202 投资活动现金流出小计 121,301 127,240 投资活动产生的现金流量净额 -28,588 -69,825 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 0 0 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现 金 0 0 发行债券收到的现金 21,389 19,968 筹资活动现金流入小计 21,389 19,968 偿还债务支付的现金 2,596 0 分配股利、利润或偿付应付债券利息支付 的现金 6,165 2,257 筹资活动现金流出小计 8,761 2,257 筹资活动产生的现金流量净额 12,628 17,711 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 117 305 五、现金及现金等价物净变动额 47,901 -5,644 加：期初现金及现金等价物余额 125,649 155,483 六、期末现金及现金等价物余额 173,550 149,839 法定代表人：洪崎 主管会计工作负责人：白丹 会计机构负责人：白丹 4.2 审计报告 若公司季度报告被注册会计师出具带强调事项段或其他事项段的无保留意见的，公司还应当披露 审计报告正文。 本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制且未经审计。 中财网
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