[发行]民生内地：更新招募说明书摘要（2015年第1号）
民生加银中证内地资源主题指数型 证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 201 5 年 第 1 号 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二零一 五 年 四 月 重要提示 民生加银 中证内地资源主题指数型 证券投资基金经 2011 年 9 月 22 日 中国证监会证监许可 【 2011 】 1540 号文核准募集 ，基金合同于 2012 年 3 月 8 日正式生效 。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并不预示其未 来表现 。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核 准。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本基金管理人保证 本 招募说明书的内容真实、准确、完整。 本 招募说明书经中国证监 会审核同意，但中国证监会对本基金做出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证，也不表明投 资于本基金没有风险。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。 除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 201 5 年 3 月 8 日，有关财务数据和净值表 现截止日为 201 4 年 12 月 31 日（财务数据 未 经审计）。 目 录 重要提示 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 2 一、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 4 二、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................... 8 三、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 11 四、基金的名称 ................................ ................................ ................................ ............................. 24 五、基金的类型 ................................ ................................ ................................ ............................. 24 六、基金的投资目标 ................................ ................................ ................................ ..................... 24 七、基金的投资方向 ................................ ................................ ................................ ..................... 25 八、基金的投资策略 ................................ ................................ ................................ ..................... 25 九、业绩比较基准 ................................ ................................ ................................ ......................... 27 十、风险收益特征 ................................ ................................ ................................ ......................... 28 十一、基金投资组合报告 ................................ ................................ ................................ ............. 28 十二、基金业绩 ................................ ................................ ................................ ............................. 32 十三、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 32 十四、 对招募说明书更新部分的说明 ................................ ................................ ......................... 34 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 办公地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 法定代表人：万青元 成立时间： 2008 年 11 月 3 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 [2008]1187 号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：人民币叁亿元 存续期间：永续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。 股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33 ％）、加拿大皇家银行（持 股 30 ％）、三峡财务有限责任公司（持股 6.67 ％）。 电话： 010 - 88566528 传真： 010 - 88566500 联系人：李良翼 民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委员会：审 计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资 决策委员会、风险控制委员 会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员 会和专户投资决策委员会；常设部门包括：深圳管理总部、工会办公室、监察稽核部、投资 部、研究部、专户理财一部、专户理财二部、固定收益部、产品部、渠道管理部、市场策划 中心、直销部、客户服务部、电子商务部、运营管理部、交易部、信息技术部、综合管理部、 国际业务部、渠道部华东、华南、华北区。 基金管理情况：截至 201 5 年 3 月 8 日，民生加银基金管理有限公司管理 2 1 只开放式基 金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基 金、民生加银精 选股票型证券投资基金、民生加银稳健成长股票型证券投资基金、民生加银 内需增长股票型证券投资基金、民生加银景气行业股票型证券投资基金、民生加银中证内地 资源主题指数投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配 置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增 利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银加盈理财 7 天债 券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、 民生加银家盈理财月度债券型 证券投资基金 、民生加银策略精选灵活配置混合型证 券投资基金、民生加银岁岁增利定期开 放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝 货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金 、民生加银优选股票型证券投 资基金。 （ 二 ）主要人员情况 1．基金管理人董事会成员 万青元先生：董事长兼总经理 ，硕士，高级编辑。历任中国人民银行金融时报社记者部 副主任，中国民生银行总行办公室公关策划处处长，主任助理、副主任，企业文化部副总经 理（主持工作）。现任中国民生银行董事会秘书、董事会办公室主任、民生加银基金管理有 限公司党委书记、董事长、民生加银资产管理有限公司董事长。 张力女士：董事，副总经理，硕士。历任招商银行北京分行支行行长助理；中国民生银 行北京管理部紫竹支行副行长、北京管理部投资银行处处长、北京管理部公司部总经理；2008 年10月加入民生加银基金管理有限公司，曾任民生加银基金管理公司总经理助理兼渠道一部 总监，2012年1月至2014年4月担任民生加银基金管理有限公司督察长，2013年起担任民生加 银基金管理有限公司党委委员，2014年4月起担任民生加银基金管理有限公司副总经理。 Clive Brown先生：董事，学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理，JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行官。现任加拿大皇 家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资产管理首席执行官。 王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团 伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经 理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。 李镇光先生：董事，博士，高级经济师。历任海口丰信公司总经理、香港景邦经济咨询 公司总经理、三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、投资银行部副经理、经理。现任三 峡财务有限责任公司党委书记、副总经理。 任淮秀，独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，基本建设经济教 研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系系 主任，人民大学财金学院副院长，现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。 潘敏，独立董事，博士后。历任武汉大学原管理学院金融系助教、讲师，商学院金融系 副教授，武汉大学理论经济学博士后，武汉大学经济与管理学院副院长，金融学教授、博士 生导师。 于学会先生：独立董事，学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事 务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律 师。 2．基金管理人监事会成员 朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长， 中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企 业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长。现任民生加银基金管理 有限公司纪委书记、副总经理、党委委员。 徐敬文先生：监事，硕士，美国伊利诺州注册会计师，美国注册管理会计师，特许金融 分析师。曾在加拿大皇家银行从事战略发展与财务分析工作，其中包括加拿大皇家银行资产 管理公司的业务发展。现任加皇投资管理（亚洲）有限公司亚洲股票市场研究分析员。 李君波先生：监事，硕士。历任三峡财务有限责任公司投资银行部研究员，三峡财务有 限责任公司研究发展部研究员、副经理，现任三峡财务有限责任公司股权投资管理部副经理。 于善辉先生：监事，硕士。曾任职于天相投资顾问有限公司，任分析师、金融创新部经 理、总裁助理、副总经理等职。2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程 与产品部总监，现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼专户理财二部总监、专户投资 总监。 董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中国人民银 行外管局从事稽核检查工作。2008年加盟民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 申晓辉先生：监事，学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理，摩根士丹利华 鑫基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京 分公司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012年加入民生加银基金管 理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司直销部（原机构一部）总监。 3．基金管理人高级管理人员 万青元先生：董事长兼总经理 ，简历见上。 张力女士：董事，副总经理，硕士。简历见上。 吴剑飞先生：副总经理，硕士，14年证券从业经历。历任长盛基金管理公司研究员；泰 达宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资 决策委员会委员及投资部副总监；2009年至2011年，任职于平安资产管理公司，担任股票投 资部总经理；2011年9月加入民生加银基金管理有限公司，现任公司副总经理、党委委员、 公募投资决策委员会主席。 林海先生：督察长，硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公室秘书、宣传处副处 长；1999年至2000年，任中国民生银行北京管理部阜成门支行副行长；2000年至2012年，历 任中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员会办公 室处长；2012年2月加入民生加银基金管理有限公司，2012年5月至2014年4月担任民生加银 基金管理有限公司副总经理，现任民生加银基金管理有限公司督察长、党委委员。 4 ． 本基金 基金经 理 黄一明：工商管理硕士，8年证券从业经历。自2007年起历任交银施罗德基金公司投 资研究部行业研究员，平安大华基金管理公司投资研究部基金经理助理及高级研究员；自 2012年5月加盟民生加银基金管理有限公司，任基金经理助理。自2013年5月3日起至今 担任民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金基金经理；自2013年8月13日起至今 担任民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自2013年12月12日起至 今担任民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自2014年9月起至今担任 民生加银优选股票型证券投资基金基金经理。 历任基金经理：江国华先生，自2012年3月8日起至2013年5月2日担任民生加银中 证内地资源主题指数型证券投资基金基金经理。 5 ．投资决策委员会 投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由6名成员组成。由 吴剑飞先生担任公募投资决策委员会主席，简历见上；于善辉先生，担任专户投资决策委员 会主席，简历见上；乐瑞祺先生，投资决策委员会委员，现任公司投资部副总监；杨林耘女 士，投资决策委员会委员，现任公司固定收益部副总监；牛洪振先生，投资决策委员会委员， 现任公司交易部总监；陈薇薇女士，投资决策委员会委员，现任专户理财一部副总监。 6 ． 上述人员之间不存在亲属关系。 二、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系 电话： (010)6759 5096 中国建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于 1954 年成立， 1996 年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有 限公司由原中国建设银行于 2004 年 9 月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业 务及相关的资产和负债。 中国建设银行 ( 股票代码： 939) 于 2005 年 10 月 27 日在香港联合交 易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。 2006 年 9 月 11 日，中 国建设银行又作为第一家 H 股公司晋身恒生指数。 2007 年 9 月 25 日中国建设银行 A 股在上 海证券交易所上市并开始交易。 A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数为： 250,010,977,486 股 ( 包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股 ) 。 2014 年上半年，本集团实现利润总额 1,695.16 亿元，较上年同期增长 9 . 2 3% ；净利润 1,309.70 亿元，较上年同期增长 9.17% 。营业收入 2,870.97 亿元，较上年同期增长 14.20% ； 其中，利息净收入增长 1 2 . 5 9% ，净利息收益率 ( NIM ) 2. 80 % ；手续费及佣金净收入增长 8 . 39 % ， 在 营业收入中的占比达 20. 96 % 。成本收入比 2 4 . 17 % ，同比下降 0.45 个百分点。资本充足率 与核心一级资本充足率分别为 13. 89 % 和 1 1 . 21 % ，同业领先。 截至 2014 年 6 月末，本集团资产总额 1 6 3, 997 . 9 0 亿元，较上年末增长 6 . 7 5% ，其中，客户 贷款和垫款总额 91 ,90 6 . 01 亿元，增长 6 . 99 % ；负债总额 152,527.78 亿元，较上年末增长 6.75% ， 其中，客户存款总额 12 9 , 569 . 56 亿元，增长 6 . 00 % 。 截至 2014 年 6 月末，中国建设银行公司机构客户 326.89 万户，较上年末增加 20.3 5 万户， 增长 6.64% ；个人客户近 3 亿户，较上年末增加 921 万户，增长 3.17% ；网上银行客户 1.67 亿户， 较上年末增长 9.23% ，手机银行客户数 1.31 亿户，增长 12.56% 。 截至 2014 年 6 月末，中国建设银行境内营业机构总量 14,707 个，服务覆盖面进一步扩大； 自助设备 72,128 台，较上年末增加 3,115 台。电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 86.55% ，较上年末提高 1.15 个百分点。 201 4 年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外知 名机构授予的 4 0 余个重要奖项。在 英国《银行家》杂志 2014 年“世界银行 1000 强排名”中， 以一级资本总额位列全球第 2 ，较上年上升 3 位；在美国《福布斯》杂志 201 4 年全球上市公司 2000 强排名中位列第 2 ；在美国《财富》杂志世界 500 强排名第 38 位，较上年上升 1 2 位。 中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等 9 个职 能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 240 余人。自 2007 年起，托管部 连续聘请外部会计师事务所对托管 业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手 段。 （二）主要人员情况 赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总 行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行 计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富 的客户服务和业 务管理经验。 张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总 行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工 作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、 信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建设银行北京 市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业 务管理经验。 黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银 行总行会计部，长期从事托管 业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、 QFII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前 国内托 管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2014 年 9 月末，中国建设银行已托管 389 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认 同。中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为“中国最佳 托管银行”；获和讯网的中国“最佳资产托管银行”奖； 境内权威经济媒体《每日经济观察》 的“ 最佳基金托管银行 ” 奖 ；中央国债登记结算有限责任公司的“优秀托管机构”奖。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规 、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控 监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管 理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资 运作。利用自 行开发的“托管业务综合系统 —— 基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同 规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编 写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核 算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况 进行检查监督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行 情况核实， 督促其纠正，并及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内 容进行合法合规性监督。 3. 根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的 合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 4. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释 或举证，并及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 （ 一）销售机构及联系人 1 ．直销机构 民生加银基金管理有限公司 注册地址： 深圳市福田区益田 路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 办公地址： 深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 法定代表人： 万青元 客服电话： 400 - 8888 - 388 联系人：汤敏 电话： 0755 - 23999809 传真： 0755 - 23999810 网址： www.msjyfund.com.cn 2 ．代销机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人： 王洪章 电话： 010 - 66275654 传真： 010 - 66275654 联系人： 张静 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人： 洪崎 客服电话： 95568 联系人： 杨成茜 电话： 010 - 5709261 9 传真： 010 - 57092611 网址： www.cmbc.com.cn （ 3 ）中国银行股份有限公司 注册 地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人： 田国立 客户服务电话： 95566 联系人：侯燕鹏 电话： 010 - 66594838 传真： 010 - 66594431 网址： www.boc.cn （ 4 ）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人： 李建红 客户电话： 95555 联系人：邓炯鹏 电话： 0755 - 8319 888 8 传真： 0755 - 83195050 网址： www.cmbchina.com （ 5 ）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人：闫冰竹 客户服务电话： 95526 联系人：谢小华 电话： 010 - 6622358 7 传真： 010 - 662260 45 网址： www.ba nkofbeijing.com.cn （ 6 ）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201 - 205 号 办公地址：天津市河西区马场道 201 - 205 号 法定代表人：刘宝凤 客服电话： 400 - 888 - 8811 联系人：王宏 网址： www.cbhb.com.cn （ 7 ）包商银行股份有限公司 注册地址：内蒙古包头市钢铁大街 6 号 办公地址： 内蒙古包头市青山区钢铁大街 10 号中环大厦 B 座 1804 室 法定代表人：李镇西 客服电话： 960 16 或 010 - 96016 或各城市分行咨询电话 联系人：刘芳 电话： 0472 - 5189051 传真： 0472 - 5188086 公司网站： www.hrbb.com.cn （ 8 ）哈尔滨银行股份有限公司 注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号 办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人：郭志文 客服电话：95537 或 400-60-95537 联系人：王超 电话：0451-86779007 传真：0451-86779218 公司网站： www.hrbb.com.cn （ 9 ）中国银河证券股份有限公司 注 册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 客服电话： 400 - 888 - 8888 联系人：田薇 电话： 010 - 66568430 传真： 010 - 66568 8990 网址： www.chinastock.com.cn （ 10 ）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号 法定代表 人： 王常青 开放式基金咨询电话： 400 - 8888 - 108 联系人：魏明 电话： 010 - 851305 79 传真： 010 - 65182261 网址： www.csc108.com （ 11 ）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 法定代表人：万建华 客户服务热线： 400 - 8888 - 666 联系人：芮敏祺 电话： 021 - 38676666 传真： 021 - 386 70666 网址： www.gtja.com （ 1 2 ）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人：杨宇翔 联系人：郑舒丽 业务咨询电话： 95511 转 8 开放式基金业务传真： 0755 - 82400862 网站： http://www.pingan.com （ 1 3 ）申万 宏源 证券有 限公司 注册地址： 上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼 办公地址： 上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼 法定代表人： 李梅 客服电话： 021 - 962505 联系人：曹晔 电话： 021 - 54033888 - 2653 传真： 021 - 54038844 网址： www.sywg.com （ 1 4 ）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 - 45 楼 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 - 45 楼 法定代表人：宫少林 客户 服务热线： 95565 ， 400 - 8888 - 111 联系人：林生迎 电话： 0755 - 82943666 传真： 0755 - 82943636 网址： www.newone.com.cn （ 1 5 ）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层 法定代表人：兰荣 客服热线： 95562 联系人：谢高得 电话： 021 - 38565785 传真： 021 - 38565955 网址： www.xyzq.com.cn （ 1 6 ）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表人：王开国 电话： 021 - 23219000 传真： 021 - 23219100 联系人：李笑鸣 客服电话： 95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec.com （ 1 7 ）华泰证券股份有限公司 注册地址：江 苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 客户服务电话： 95597 联系人：庞晓芸 电话： 0755 - 82492193 传真： 0755 - 82492962 网址： www.htsc.com.cn （ 1 8 ）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表 人：何如 客服电话： 95536 联系人：齐晓燕 电话： 0755 - 82130833 传真： 0755 - 82133952 网址： www.guosen.com.cn （ 1 9 ）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋 9 层 法定代表人：牛冠兴 开放式基金咨询电话： 4008 - 001 - 001 联系人：陈剑虹 联系电话： 0755 - 82558305 开放式基金业务传真： 0755 - 82558355 网址： www.essence.com.cn （ 20 ）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层 — 21 层及第 04 层 01 、 02 、 03 、 05 、 11 、 12 、 13 、 15 、 16 、 18 、 19 、 20 、 21 、 22 、 23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04 、 18 层至 21 层 法定代表人：龙增来 客服电话： 400 - 600 - 8008 、 95532 联系人：刘毅 电话： 0755 - 82023442 传真： 0755 - 82026539 网址： www. china - invs .cn （ 21 ）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼 办公地址：广州市天河北路大都会广场 5 、 18 、 19 、 36 、 38 、 39 、 41 、 42 、 43 、 44 楼 法定代表人：孙树明 客服电话： 95575 或致电各地营业网点 联系人：黄岚 开放式基金咨询电话： 020 - 875 55 888 开放式基金业务传真： 020 - 87555 303 网址： http://www.gf.com.cn （ 22 ）国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市县前东街 168 号 办公地址：无锡市县前东街 168 号国联大厦 6 楼 - 8 楼 法定代表人： 姚志勇 客服电话 : 400 - 888 - 5288 联系人：沈刚 电话： 0510 - 82831662 传真： 0510 - 82830162 网址： www.glsc.com.cn （ 2 3 ）民生证券有限责任公司 注册地址：北京东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 - 18 层 办公地址：北京东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 - 18 层 法定代表人：余政 客服电话： 400 - 619 - 8888 联系人：赵明 开放式基金业务传真： 010 - 85127917 公司网站： www.mszq.com （ 2 4 ）中原证券股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人：菅明军 客服电话： 0371 - 967218 或 400 - 813 - 9666 联系人：程月艳 电话： 0371 - 65585670 传真： 0371 - 65585665 网址： www.ccnew.com （ 2 5 ）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 - 19 楼 办公地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 - 19 楼 法定代表人：朱科敏 客服电话： 400 - 8 88 - 8588 ； 95531 联系人：梁旭 电话： 0519 - 88157761 传真： 0519 - 88157761 网址： http://www.longone.com.cn （ 2 6 ）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：徐浩明 客服电话： 4008888788 ， 10108998 联系人：刘晨、李芳芳 电话： 021 - 22169999 传真： 021 - 22169 134 网址： www.ebscn.com （ 2 7 ）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法人代表人：胡运钊 客户服务电话： 95579 或 4008 - 888 - 999 联系人：李良 电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 网址： www.95579.com （ 2 8 ）中航 证券有限公司 注册地址：南昌市抚河北路 291 号 办公地址：南昌市抚河北路 291 号 法人代表人： 郝力平 客户服务电话： 400 - 8866 - 567 联系人：余雅娜 电话： 0791 - 6768763 传真： 0791 - 6789414 网址： www.avicsec.com （ 29 ）中信证券股份有限公司 注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明 客服电 话： 955 58 联系人：陈忠 电话： 010 - 60838888 传真： 010 - 60833739 网址： www.citics.com （ 3 0 ）中信证券 （山东） 有限责任公司 法定代表人：杨宝林 注册地址：青岛市崂山区 深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 注册时间： 2004 年 4 月 29 日 注册资本： 8 亿元人民币 营业期限： 永久 基金业务联系人：吴忠超 电话： 0532 - 85022326 传真： 0532 - 85022605 客户服务电话： 95548 网址： www.citicssd.com （ 3 1 ）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19 、 20 层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19 、 20 层 法定代表人：沈强 客服电话： 0571 - 95548 联系人： 王霈霈 电话： 0571 - 871125 0 7 传真： 0571 - 860651 61 网址： www.bigsun.com.cn （ 3 2 ）日信证券有限责任公司 注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18 号 办公地址：北京西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层 法定代表人：孔佑杰 客服电话： 400 - 660 - 9839 联系人：文思婷 电话： 010 - 83991737 传真： 010 - 66412537 网址： www.rxzq.com.cn （33）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 客服电话： 400-700-9665 联系人：张茹 电话：021-20613600 传真：021-68596916 公司网站：www. e howbuy.com （34）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 法定代表人：薛峰 客服电话：400-6788-887 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 公司网站： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （35）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 客服电话：4000 - 766 - 1 23 联系人：徐昳绯 电话： 021-60897840 传真：0571-26698533 数米网站：www.fund123.cn （36）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼 法定代表人：其实 客服电话：400-1818-188 联系人：高莉莉 电话：020-87599121 传真：020-87597505 公司网站： www.1234567.com.cn （ 3 7 ） 和讯信息科技有限公司 公司地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 客服电话： 400 - 920 - 0022 联系人：吴阿婷 电话： 0755 - 82721106 网站： http://licaike.hexun.com/ （ 3 8 ）深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心 1 号楼 18 06 - 1808 单元 法定代表人：曾革 客户电话： 40068877899 网站： http://www.tenyuanfund.com/ （ 39 ）英大证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人：吴骏 客服电话： 400 - 018 - 8688 联系人：吴尔晖 电话： 0755 - 83007159 传真： 0755 - 83007034 公司网站： http://www.ydsc.com.cn/ （二）基金注册登记机构 名称：民生加银基金管理有限公司 注册地址： 深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 办公地址： 深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 法定代表人： 万青元 电话： 0755 - 23999888 传真： 0755 - 23999833 联系人： 蔡海峰 （三） 出具法律意见书的律 师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：韩炯 经办律师：吕红、安冬 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人：安冬 （四） 审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册 地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 执行事务合伙人： Ng Albert Kong Ping 吴港平 经办注册会计师：张小东、周刚 电话： 010 - 58153000 0755 - 25028288 传真： 010 - 85188298 0755 - 25026188 联系人：李妍明 四、基金的名称 民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金 五、基金的类型 指数型 六、基金的投资目标 本基金采取全样本 复制法 进行被动指数化投资，力求实现 跟踪偏离度 与跟踪误差的最小 化， 获得与标的指数收益相似回报。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的 金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产 支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的 相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于 中证内地资源主题指数成份股及备选成份股 的比 例不低于基金资产净值的 90% ；权证投资比例占基金资产净值的比例不高于 3% ；保持不低 于基金资产净值 5 ％的现金或者到期日在一 年以内的政府债券。 八、基金的投资策略 （ 一 ）投资决策依据 1 、国家相关法律法规和基金合同的有关规定； 2 、国内外宏观经济形势及其对中国证券市场的影响； 3 、国家货币政策、产业政策以及证券市场政策； 4 、行业发展现状及前景； 5 、股票市值及流通性； 6 、股票、债券等资产的预期收益率及风险水平。 （ 二 ）投资策略 1. 股票投资策略 本基金采取全样本 复制法 进行被动指数化投资，即：按照中证内地资源主题指数的成份 股组成及权重构建股票投资组合。但是当以下情况发生时，基金管理人将对投资组合进行适 当调整，以 实现本基金对业绩比较基准的紧密跟踪： (1) 基金管理人预期指数成份股或权重发生变化； (2) 由于市场因素影响、法律法规限制等原因，本基金无法根据指数构建组合； (3) 基金发生申购赎回、成份股派发现金股息等可能影响跟踪效果的情形。 2 . 股票投资组合的动态调整 在基金运作过程中，当发生以下情况时，基金管理人将对投资组合进行调整，以降低跟 踪误差，实现对业绩比较基准的紧密跟踪。 （ 1 ）指数编制方法发生变更。基金管理人将评估指数编制方法变更对指数成份股及权 重的影响，适时调整投资组合。 （ 2 ）指数成份股构成定期或者临时 调整。基金管理人将对标的指数成份股调整的可能 情况做出预期和判断，在此基础上适时调整投资组合，从而减小跟踪误差。 （ 3 ）中证内地资源主题指数成份股出现股本变化、增发、配股、派发现金股息等情形。 基金管理人将密切关注这些情形对基金投资组合的影响，并据此调整投资策略。 （ 4 ）基金发生申购赎回、参与新股申购等影响跟踪效果的情形。基金管理人将分析这 些情形对跟踪效果的影响，据此对投资组合进行相应调整。（ 5 ）法律法规限制、部分标的股 票流动性不足、股票停牌等因素导致基金无法根据标的指数成分股构成建立组合。基金管理 人将根据实际 情况，以跟踪误差最小化为原则适时调整投资组合。 （ 三 ）投资管理程序 本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。本基金的投资管理程序如下： 1 ．研究员提供研究报告，以研究驱动投资 本基金严格实行研究支持投资决策机制，加强研究对投资决策的支持工作，防止投资决 策的随意性。研究员在熟悉基金投资目标和投资策略的基础上，对指数编制方法、指数复制、 风险管理、业绩归因进行量化研究，并向投资决策委员会和基金经理定期或不定期撰写提供 宏观经济分析报告、证券市场行情报告、行业分析报告和上市公司及发债主体研究报告等。 2 ．投资 决策委员会审议并决定基金投资重大事项 投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告，在充分讨论宏观经济、股 票和债券市场的基础上，根据基金合同规定的投资目标、投资范围和投资策略，依据基金管 理人的投资管理制度，确定基金的总体投资计划。 3 ．基金经理构建具体的投资组合 基金经理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考研究团队的研究成果，根据 基金合同，依据专业经验进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组合，进行组合的日 常管理。 4 ．交易部独立执行投资交易指令 基金管理人设有独立的交易部，由基金经理根据 投资方案的要求和授权、以及市场的运 行特点，作出投资操作的相关决定，向交易部发出投资指令。交易部接到基金经理的投资指 令后，根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性进行检查，确保投资指令在合法、 合规的前提下得到高效的执行；并对交易情况及时反馈，对投资指令进行监督；如果市场和 个股交易出现异常情况，及时提示基金经理。 5 ．基金绩效评估 基金经理对投资管理策略进行评估，出具自我评估报告。金融工程部门就投资管理进行 持续评估，定期提出评估报告，如发现原有的投资分析和投资决策同市场情况有较大的偏离， 立即向主管领导和投 资决策委员会报告。投资决策委员会根据基金经理和金融工程部门的评 估报告，对于基金业绩进行评估。基金经理根据投资决策委员会的意见对投资组合进行调整。 6 ．基金风险监控 监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制，包括投资集中 度、投资组合比例、投资限制、投资权限等交易情况，风险 控制 委员会根据市场变化对基金 投资组合进行风险评估，并提出风险防范措施。 7 ．投资管理程序的调整 基金管理人在保证基金份额持有人利益的前提下，有权根据投资需要和环境变化，对投 资管理的职责分工和程序进行调整，并在招募说明书或其 更新中予以公告。 九、 业绩比较基准 基金的业绩比较基准 = 中证内地资源主题指数× 95%+ 活期存款利率（税后）× 5% 。 中证内地资源主题指数是中证指数有限公司在中证 800 指数的基础上，选择属于资源性 行业中具有代表性的股票作为成分股编制而成，能够综合反映沪深证券市场中内地资源上市 公司的整体表现。 资源性行业包括综合性油气企业、油气的勘探与生产、煤炭与消费用燃料、 铝、黄金、多种金属与采矿、贵重金属与矿石等行业；成分股是在资源性行业中选择市值规 模排名居前、流动性较好、符合指数跟踪的一般要求的具有相当代表性的股票。 如果中证内地资源主题指数的编制单位变更或停止中证内地资源主题指数的编制及发 布、或中证内地资源主题指数由其他指数替代、或中证内地资源主题指数编制方法发生重大 变更导致该指数不宜继续作为业绩比较基准的组成部分，本基金管理人可以依据维护投资者 合法权益的原则，履行必要手续后，调整业绩比较基准并及时公告。如变更业绩比较基准需 事先征得基金托管人同意。 十、 风险收益特征 本基金是指数型股票基金，属于证券投资基金中的高风险、高收益品种，风险收益水平 高于混合基金、债券基金和货币市场基金。 十 一、 基金投资组合报告 基金管理人的 董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内 容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定 盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。 本投资组合报告截至时间为 201 4 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据 未 经 审计。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产 的比例（ % ） 1 权益投资 148,237,195.27 90.48 其中：股票 148,237,195.27 90.48 2 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 11,729,702.73 7.16 7 其他 资产 3,871,435.89 2.36 8 合计 163,838,333.89 100.00 2 . 报告期末按行业分类的股票投资组合 （ 1 ） 报告期末指数投资按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值 比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 85,058,877.82 52.42 C 制造业 57,514,011.21 35.44 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮 政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 - - J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - （未完）  |