[发行]金元消费：更新招募说明书摘要（2015年第1号）
金元 惠理 消费主题股票型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 [ 201 5 年 1 号 ] 基金管理人： 金元 顺安 基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二 〇 一 五 年 三 月 重要提示 金元 惠理 消费主题股票型证券投资基金 （原名： 金元比联消费主题股票型证 券投资基金 ，以 下简称 “ 本基金 ” ） 根据 2010 年 7 月 15 日中国证券监督管理委 员会（ 下简称 “ 中国证监会 ” ）《关于核准金元比联消费主题股票型证券投资基 金募集的批复》（证监许可 [ 2010 ] 963 号）和 2010 年 8 月 3 日《关于金元比联消 费主题股票型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函 [ 2010 ] 470 号） 的核准，进行募集。 本基金基金合同于 2010 年 9 月 15 日生效。 金元惠理基金管理有限公司股东于经上海市工商行政管理局名称变更预核 准，于 2015 年 3 月 6 日更名为金元顺安基金管理有限公司 （ 下简称 “ 基金管理 人 ” 或 “ 管理人 ” 或 “ 本公司 ” ） ，并于 2015 年 3 月 12 日依据《证券投资基金 管理公司管理办法》等相关法律法规的规定向 中国证监会 完成备案手续 。 基金管理人 保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的 系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；由于基金投资人连续大量赎回基金 产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本 基金的特定风险等等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险， 投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面 认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理 性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者 在获得基金投资 收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2014 年 3 月 15 日，有关财务数据 和净值表现截止日为 201 4 年 12 月 3 1 日。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称： 金元 顺安 基金管理有限公司 注册地址：中国上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室 办公地址：中国上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室 成立日期： 2006 年 11 月 13 日 法定代表人：任开宇 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号： 中国证监会证监基金字 [2006]222 号 经营范围：募集基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务（涉及行政 许可的凭证经营） 组织形式： 有限责任公司 注册资本： 人民币 2 . 4 5 亿元 存续期间： 持续经营 联系人： 刘弘捷 联系电话： 021 - 68881801 股权结构：金元证券股份有限公司占公司总股本的 51% ， 惠理基金管理香 港有限公司 占公司总股本的 49% 。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者 的利益。股东会为公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及 选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公 司股东通过股东会依法行使权 利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 董事会为公司的执行机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由 8 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行《公司 法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营 管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 4 名监事组成，其中包括 2 名职工代表监事。监事会向 股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需 要设置基金投资部、 专户投资部、固定收益及量化部、研究部、产品开发部、市场营销部、机构理财 部、北京分公司（筹）、华东营销中心、华南营销中心、信息技术部、基金事务 部、交易部、财务部、人事行政部、监察稽核部等 16 个职能部门。此外，公司 董事会下设风险控制与合规审核委员会、资格审查委员会和薪酬管理委员会，公 司总经理下设投资决策委员会和风险控制委员会。 （二）主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 任开宇先生，董事长， 兼任上海金元百利资产管理有限公司（本公司控股子 公司，以下简称 “ 子公司 ” ）董事 ， 博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理， 新华证券有限公司监事长，金元证券有限公司投行总监。 2008 年至今，任金元 证券股份有限公司副总裁； 2010 年 7 月出任金元惠理基金管理有限公司董事， 2010 年 9 月出任金元惠理基金管理有限公司董事长。 史克新 先生，董事， 学 士学位。曾任 珠海会计师事务事务所注册会计师、君 安证券有限公司审计师、北大方正投资有限公司副总经理、兴安证券东莞营业部 总经理 和 深圳丽晶生物技术有限公司董事长 。 200 7 年至今，任 金元证券股份有 限公司经纪服务总部总经理、副监事长 。 王焱东先生， 董事， 硕士学位， 具有香港证券及期货事务监察委员会颁发的 基金从业资格。王先生于 2003 年 3 月加盟惠理集团，为惠理集团高级基金经理， 参与公司的投资过程及运作，亦包括组合投资管理。王焱东先生拥有 1 6 年的金 融行业工作经验，曾于麦格里银行任职经理，主要负责中国房地产投资业务发展 项目。 范剑平先生，独立董事，硕士学位。历任中国人民大学讲师、副教授、国家 发改委经济研究所研究员，国家信息中心研究员、经济预测部主任。 张屹山先生，独立董事 。曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管理学院 任副教授，日本关西学院大学客座教授，天治基金管理有限公司独 立董事； 19 92 年 5 月 ，出任 吉林大学商学院院长、博士生导师。 梁宝吉先生，独立董事，学士学位。曾任新加坡财务顾问公司 Octagon Advisors Pte. Ltd 董事总经理， DBS Securities HongKong Limited 执行董事及 DBS Securities Holding Pte Ltd. 董事，信和置业有限公司总经理， DBS Asia Capital Limited 总裁及星展银行香港分行执行总经理，大华银行中国区总管及 大总华区企业银行部主管； 2005 年出任中国玉柴国际有限公司董事 ， 2010 年 11 月获委任中国信贷控股有限公司独立非执行董事、薪酬委员会主席及审核委 员会与提名委员会成员 。 张嘉宾先生， 董事，公司 总经理， 兼任 子公司董事长 ， 工商管理硕士。曾任 深业美国公司（新泽西）副总裁，瑞银华宝（纽约）业务经理，富国基金管理有 限公司总经理助理、市场总监，信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官， 中国光大资产管理有限公司（香港）首席运营官，民生加银基金管理有限公司总 经理。 张津伟先生，董事，现任惠理基金管理公司企业拓展总监，工商管理硕士。 2011 年 8 月加盟惠理基金管理有限公司，负责集团在大中华市场的业务。曾于 摩根斯坦利国际资本新加坡有限公司工作， 2005 年 1 月至 2011 年 7 月，在德 勤企业财务顾问有限公司工作，任副总监。 2 、基金管理人监事会成员 吴毓锋先生，监事 会主席 ，硕士学位，金元证券股份有限公司财务总监。曾 任海南省国际信托投资公司证券营业部财务经理，历任金元证券股份有限公司财 务部业务主管、助理总经理、副总经理和总经理。 毛俊华先生，监事，学士学位，为执业会计师及香港会计师公会会员。于 2012 年 7 月加盟惠理集团，为惠理首席运营总监办公室董事，负责管理 集团后 勤办公室的营运事宜，亦负责提升集团内部组织程序及基础设施的建设，并执行 战略性计划及项目。 曾于汇丰银行任职客户服务主管，处理汇丰银行在香港另类 基金服务业务，管理的团队包括提供基金管理、托管及对冲相关服务的行政人员、 基金会计师以及亚太区营运的另类基金经理。毛先生还曾于罗兵咸永道会计师事 务所的审计部门负责投资管理工作 。 陈渝鹏先生，员工监事， 兼任子公司监事 会主席 ， 硕士 学位 ， 金元 顺安 基金 管理有限公司信息技术部总监。曾任银通证券信息部主管，金元证券电脑总部助 理主管工程师。 刘弘捷先生， 员工监事 ， 硕士 学位 ， 金元 顺安 基金管理有限公司 产品 部总监 总经理助理及产品部总监 。 曾任国泰基金管理有限公司研究员、金融工程师、毕 博（毕马威）管理咨询有限公司战略和金融行业顾问、光大保德信基金管理有限 公司总经理助理及养老金业务负责人、信诚基金管理有限公司养老金及专户理财 业务总监、长江养老保险股份有限公司产品和支持高级经理。 3 、管理层人员情况 任开宇先生，董事长，简历同上。 张嘉宾先生，总经理，简历同上。 凌有法先生，督察长，兼任子公司分管合规和风控的副总经理，硕士学位。 曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、债券业务部高级经理，联合证券有 限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产管理部首席研究员，首都机 场集团公司资本运营部专家。 符刃先生，副总经理， 兼任子公司 分管运营的 副总经理， 硕士学位。曾任海 南国信资产管理公司总经理助理，香港海信投资有限公司总经理，历任金元证券 有限公司基金筹备组负责人，公司督察长。 邝晓星先生，财务总监，兼任子公司财务总监，学士学位。曾任海南省国际 信托投资公司上海宜山路证券营业部总经 理，金元证券有限责任公司上海宜山路 证券营业部总经理，金元证券有限责任公司财务总部经理助理，历任金元证券有 限责任公司基金筹备组成员。 4 、本基金基金经理 (1) 现任基金经理 晏斌先生， 金元惠理消费主题股票型证券投资基金、金元惠理价值增长股票 型证券投资基金、金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、金元惠理宝石动力 混合型证券投资基金、金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元惠 理核心动力股票型证券投资基金基金经理，香港中文大学工商管理硕士。曾任招 商基金管理有限公司行业研究员，上海惠理投资管理咨询有限公司副基 金经理等。 2012 年 12 月加入本公司任投资副总监。 1 2 年证券、基金等金融行业从业经历， 具有基金从业资格。 （ 2 ）历任基金经理 黄奕女士， 2010 年 9 月至 2013 年 4 月； 冯志刚先生， 2012 年 1 月至 2013 年 4 月 5 、投资决策委员会成员的姓名和职务 张嘉宾 先生，总经理，简历同上； 晏斌先生，基金经理，简历同上； 侯斌女士， 金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元惠理宝石 动力混合型证券投资基金 基金经理，上海财经大学经济学学士。曾任光大保德信 基金管理有限公司行业研究员 。 2010 年 6 月加入本公司，历任高级行业研究员， 金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理和金元惠理核心 动力股票型证券投资基金基金经理助理 ， 金元惠理核心动力股票型证券投资基金 基金经理 。 1 3 年基金等金融行业从业经历， 具有基金从业资格 。 李杰先生，金元惠理丰利债券型证券投资基金 、金元惠理保本混合型证券投 资基金、金元惠理惠利保本混合型证券投资基金和金元惠理金元宝货币市场基金 基金经理，上海交通大学理学硕士。曾任国联安基金管理有限公司数量策略分析 员、固定收益高级研究员。 2012 年 4 月加入 金元惠理基金管理有限公司 。 8 年证 券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。 林材先生，金元惠理核心动力股票型证券投资基金和金元惠理价值增长股票 型证券投资基金基金经理，中科院、贵州大学理学硕士。曾任民生加银基金管理 有限公司基金经理助理，德邦证券医药行业核心分析师，上海医药工业研究院行 业研究员等。 2011 年 10 月加入本公司，历任高级行业研究员。 9 年证券、基金 等金融行业从业经历，具有基金从业资格。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 一、 基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 法定代表人：姜建清 注册资本：人民币 349,018,545,827 元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：蒋松云 二、主要人员情况 截至 2014 年 12 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 207 人，平均年龄 30 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或 高级技术职称。 三、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗 旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投资 基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷 资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 E SCROW 等门类齐全 的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为 各类客户提供个性化的托管服务。截至 2014 年 12 月，中国工商银行共托管证券 投资基金 407 只。自 2003 年以来，本行连续十年获得香港《亚洲货币》、英国 《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证 券报》等境内外权威财经媒体评选的 45 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多 的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 四、 基金托管人的职责的内容 基金托管人应当履行下列职责 ： 1 、安全保管基金财产； 2 、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 3 、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 4 、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 5 、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交 割事宜； 6 、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 7 、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见； 8 、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、按照规定监督基金管理人的投资运作； 11 、法律、法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 五、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心 培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。 继 2005 、 2007 、 2009 、 20 10 、 2011 、 2012 年六次顺利通过评估组织内部 控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70 （审计标准第 70 号）审阅后， 2013 年中国工商银行资产托管部第七次通过 ISAE3402 （原 SAS70 ）审阅获得无保留意 见的控制及有效性报告，表明独立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、 内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风 险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 一）内部风险控制目标 保证业务运作 严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持 有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 二）内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 三）内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规 及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及 经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 四）内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立 、网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施， 督促职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互 控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为 本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并 通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使 员工树立风险防范 与控制理念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传 输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 五）资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部 风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展 的生命线。 六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资范围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人 参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额 净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息 披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督 和核查。 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违 反《基金法》、《运 作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他 有关法律法规的规定，应及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限 应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并 以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间内，基金托管人有权随时 对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金 合同和有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理 人限期改正，如基 金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管 协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定 时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照 法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事 项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报 告中国证监会。基金管理人无正当理 由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段 妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托 管人应报告中国证监会。 三、相关服务机构 （一）直销机构 金元 顺安 基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室 法定代表人： 任开宇 邮政编码： 200120 电话： 021 - 68882850 传真： 021 - 68882865 联系人：孙筱君 客户服务专线： 400 - 666 - 0666 ， 021 - 61601898 公司网址： www.jy vpfund .com （二）代销机构 1 、中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 联系人： 陶仲伟 电话：（ 010 ） 66105662 传真：（ 010 ） 66107914 客户服务电话： 95588 公司网址： www.icbc.com.cn 2 、中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人： 刘士余 联系人： 林葛 电话： 010 - 66060069 传真： 010 - 68121816 客户服务电话： 95599 公司网址： www.abchina.com 3 、 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人： 牛锡明 电话：（ 021 ） 58781234 传真：（ 021 ） 58408483 联系人：张作伟 客户服务电话： 95559 4 、 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人： 常振明 联系人： 杨宁 电话：（ 010 ） 65556612 传真：（ 010 ） 65550827 客户服务电话： 95558 公司网址： http://bank.ecitic.com 5 、上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址： 上海市中山东一路 12 号 办公地址： 上海市中山东一路 12 号 法定代表人： 吉晓辉 联系人： 廖原 电话： 021 - 61618888 传真： 021 - 63602540 客户服务电话： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn 6 、华夏银 行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址： 北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表 人 ： 吴建 联系人： 徐昊光 电话：（ 010 ） 8523 8982 传真：（ 010 ） 85238 680 客户服务电话： 95577 公司网站： www.hxb.com.cn 7 、平安银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号平安金融大厦 9 楼 法定代表人：孙建一 联系人：方琦 电话：（ 0755 ） 22168073 传真：（ 0755 ） 82080400 客户服务电话： 95511 - 3 公司网址： www.bank.pingan.com 8 、 天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层 法定代表人：林义相 联系人： 尹伶 电话：（ 010 ） 66045152 传真：（ 010 ） 66045500 客户服务电话：（ 010 ） 66045678 网址 : http://www.txsec.com ， http://jijin.txsec.com 9 、 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 法定代表人：王莉 联系人：于杨 电话： 010 - 85651176 传真： 010 - 85650806 客户服务电话： 010 - 85625158 公司网址： www.hexun.com 10 、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 法定代表人：汪静波 联系人：韩璟 电话：（ 021 ） 38602377 传真：（ 021 ） 38509777 客户服务电话： 400 - 821 - 5399 公司网址： www.noah - fund.com 11 、 深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼 I 、 J 单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 法定代表人：薛峰 电话： 0755 - 33227950 传真： 0755 - 82080798 联系人：童彩平 客户服务电话： 4006 - 788 - 887 公司网址： www.zlfund.cn www.jjmmw.com 12 、上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：徐汇区龙田路（近田东路） 195 号 3C 楼 7 楼 法定代表人：其实 联系人：朱玉 电话： 021 - 54509998 客服电话： 400 - 1818 - 188 公司网址： www.1234567.com.cn 13 、上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人：杨文斌 联系人：苗汀 电话：（ 021 ） 2061 3638 传真：（ 021 ） 68596916 客户服务电话： 400 - 700 - 9665 公司网址： www.ehowbuy.com 14 、杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：徐昳绯 电话： 0571 - 60897840 传真： 0571 - 26698533 客服电话： 4000 - 766 - 123 网址： http://www.fund123.cn/ 15 、 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 联系人：王曼 联系电话： 021 - 58788678 - 8201 客服电话： 400 - 089 - 1289 传真： 021 - 58787698 网址： www.erichfund.com 16 、 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 法定代表人：梁越 联系人：马鹏程 联系电话： 010 - 57756074 客服电话 :010 - 56810789 传真： 010 - 56810782 网址： www.chtfund.com 17 、 海银基金销售有限公司 注册地址： 上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 办 公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 法定代表人：刘惠 联系人：刘艳妮 联系电话： 021 - 80133827 客服电话： 400 - 808 - 1016 传真： 021 - 80133413 网址： www.fundhaiyin.com 18 、 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 法定代表人：万建华 客服电话： 400 - 8888 - 666 联系人：吴倩 电话： 021 - 38676767 传真： 021 - 38670666 网址： www.gtja.com 19 、 中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：张颢 电话： 010 - 85156398 传真：（ 010 ） 65182261 客户服务电话： 400 - 8888 - 108 公司网址： www.csc108.com 20 、 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 — 45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 — 45 层 法定代表人：宫少林 电话：（ 0755 ） 82960167 联系人：黄蝉君 传真：（ 0755 ） 82943636 客户服务电话： 95565 或 400 - 8888 - 111 公司网址： www.newone. com.cn 21 、 广发证券股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心 26 楼 2611 室 办公地址：广州市天河北路大都会广场 36 、 38 、 41 、 42 楼 法定代表人：王志伟 联系人：黄岚 电话：（ 020 ） 87555888 传真：（ 020 ） 87553600 客户服务电话： 95575 或致电各地营业网点 公司网址： www.gf.com.cn 22 、 中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明 客户服务电话： 95548 传真： 010 - 60833739 联系人： 侯艳红 联系电话： 010 - 60838995 公司网址： http://www.cs.ecitic.com/ 23 、 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人： 陈有安 客户服务电话： 4008 - 888 - 888 传真：（ 010 ） 66568990 联系人：宋明 联系电话： 010 - 66568450 公司网址： www.chinastock.com.cn 24 、 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 电话：（ 021 ） 23219000 传真：（ 021 ） 23219100 客户服务电话： 95553 公司网址： www.htsec.com 25 、 申万宏源证券有限公司 注册地址 : 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编 :200031 ） 法定代表人：李梅 联系人： 黄莹 电话：（ 021 ） 33388211 传真： 021 - 33388224 客服电话： 95523 或 4008895523 国际互联网网址 : www.swhysc.com 26 、 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层 法定代表人：兰荣 客服电话： 95562 联系人：谢高得 电话： 021 - 38565785 传真： 021 - 38565955 客户服务电话： 95562 网址： www.xyzq.com.cn 27 、长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法人代表人：胡运钊 客服电话： 95579 或 4008 - 888 - 999 联系人：李良 电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 网址： www.95579.com 28 、 中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19 、 20 层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19 、 20 层 法定代表人：沈强 联系人： 李珊 电话：（ 0571 ） 8577611 传真：（ 0571 ） 86065161 客户服务电话：（ 057 1 ） 96598 公司网址： www.bigsun.com.cn 29 、 国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号 法定代表人：蔡咏 联系人：陈琳琳 电话：（ 0551 ） 62257012 传真：（ 0551 ） 62272100 客户服务电话： 95578 或 400 - 888 - 8777 30 、华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人： 孔晓君 电话： 0755 - 82569143 传真： 0755 - 82492962 客户服务电话： 95597 公司网址： www.htsc.com.cn 31 、公 司名称：中信证券（山东）有限责任公司 法定代表人：杨宝林 注册和办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层（ 266061) 基金业务联系人：吴忠超 电话： 0532 - 85022326 传真： 0532 - 85022605 客户服务电话： 95548 公司网址： www.citicssd.com 32 、信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话：（ 010 ） 63080985 传真：（ 010 ） 63080978 客户服务电话： 400 - 800 - 8899 33 、 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：薛峰 联系人：刘晨 电话：（ 021 ） 22169081 传真：（ 021 ） 22169134 客户服务 电话： 10108998 、 4008888788 、 95525 公司网址： www.ebscn.com 34 、金元证券股份有限公司 注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层 办公地址：深圳市深南大道 4001 时代金融中心大厦 17 楼 法定代表人：陆涛 联系人：马贤清 电话：（ 0755 ） 83025022 传真：（ 0755 ） 83025625 客户服务电话： 4008 - 888 - 228 公司网址： www.jyzq.cn 35 、 中国 民族证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 - 9 层 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 - 9 层 法定代表人：赵大建 联系人：李微 电话： （ 010 ） 59355941 传真： （ 010 ） 66553791 客户服务电话： 400 - 889 - 5618 公司 网址 : www.e5618.com 2 6 、 天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层 法定代表人：林义相 电话：（ 010 ） 66045152 传真：（ 010 ） 66045500 联系人： 尹伶 客户服务电话：（ 010 ） 66045678 网址 : http://www.txsec.com ， http://jijin.txsec.com 27 、上海好买基金销售有限公司 注册地址： 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人：杨文斌 联系人： 苗汀 电话：（ 021 ） 2061 3638 传真：（ 021 ） 68596916 客户服务电话： 400 - 700 - 9665 公司网址： www.ehowbuy.com 29 、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 法定代表人： 汪静波 联系人： 韩璟 电话：（ 021 ） 38602377 传真：（ 021 ） 38509777 客户服务电话： 400 - 821 - 5399 公司网址： www.noah - fund.com 3 0 、 杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人： 徐昳绯 电话： 0571 - 60897840 传真： 0571 - 26698533 客服电话： 4000 - 766 - 123 网址： http://www.fund123.cn/ 3 1 、深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 法定代表人：薛峰 电话： 0755 - 33227950 传真： 0755 - 82080798 联系人：童彩平 客户服务电话： 4006 - 788 - 887 公司网址： www.zlfund.cn www.jjmmw.com 32 、和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 法定代表人：王莉 联系人：于杨 电话： 010 - 85651176 传真： 010 - 85650806 客户服务电话： 010 - 85625158 公司网址： www.hexun.com 33 、上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 联系人：王曼 联系电话： 021 - 58788678 - 8201 客服电话： 400 - 089 - 1289 传真： 021 - 58787698 网址： www.erichfund.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 （三）注册登记机构 名称：金元 顺安 基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室 法定代表人： 任开宇 电话： 021 - 68881801 传真： 021 - 68881875 （四）律师事务所 名称：上海通力律师事务所 （五）会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 四、基金的名称 金元惠理消费主题股票型证券投资基金。 五、基金的类型 股票 型证券投资基金 六、基金的投资目标 在正确认识中国经济发展特点的基础上，重点投资于消费拉动经济增长过程 中充分受益的消费主题行业及其中的优势企业，致力于分享中国经济增长及增长 方式转变带来的投资机会，力争实现基金资产的中长期稳定增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为 具有良好流动性的金融工具，包括 国内依法发行上市的 股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具。 本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的 60% - 95% ，其中，投资于消 费主题行业的上市公司股票的比例不低于本基金股票资产的 80% ；债券、现金等 金融工具以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 5% - 40% ， 其中，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金 资产净值的 5% 。 八、基金的投资策略 本基金是一只采用主题投资方法的股票型基金产品，其主要投资标的是消费 拉动经济增长过程中充分受益的消费主题行业及其中的优势企业，分享中国经济 增长及增长方式转变带来的投资机会。本基金将通过严格的股票选择，深入挖掘 消费主题股票的获利机会，实现动态优化的投资布局。 1 、消费主题行业范畴的界定 本基金采用的行业分类基准是摩根斯坦利和标准普尔联合发布的 “ 全球行 业分类标准（ Global Industry Classification Standard ， GICS ） ” 。目前， GICS 的 行业划分包括 10 个行业板块（ Sectors ）、 24 个行业组（ Industry groups ）， 68 个 行业（ Industries ）和 154 个子行业（ Sub - industries ）。 考虑到主题投资的特点，本基金将消费主题的行业范畴做如下界定： 非日常 生活消费品、日常消费品、医疗保健、金融、信息技术、电信服务、公用事业以 及工业中的运输。 本基金拟投资的消费主题行业总共包括 8 个一级行业和 20 个 二级行业。 详见下表。 消费主题行业范畴的界定 一级行业（行业板块） 二级行业（行业组） 非日常生活消费品 汽车与汽车零部件 耐用消费品与服装 消费者服务 媒体 零售业 日常消费品 食品与主要用品零售 食品、饮料 家庭与个人用品 医疗保健 医疗保健设备与服务 制药、生物科技和生命科学 金融 银行 综合金融 保险 房地产 信息技术 软件与服务 技术硬件与设备 半导体产品与设备 电信服务 电信服务 公用事业 公用事业 工业 运输 2 、资产配置策略 本基金的资产配置策略分为两个层次：第一层为基于 “ 自上而下 ” 的大类资 产配置策略，以确定基金资产在股票、债券和现金之间的比例；第二层采取主动 投资方法构建本基金的股票组合。 3 、大类资产配置策略 本基金将遵循定量与定性分析相结合原则、及时性原则、动态调整原则三大 原则，通过自上而下的宏观分析与自下而上的市场趋势分析的有机结合进行大类 资产配置。 一方面，本基金将分析和预测众多的宏观经济变量和关注经济结构调整过程 中政策、法规的相关变化，另一方面，本基金会对股票市场整体估值水平、债券 市场整体收益率曲线变化进行定量分析，从而得出对可投资市场走势和波动特征 的判断。基于上述研究结果， 本基金将决定股票、债券和现金等大类资产在给定 区间内的动态配置。 4 、股票投资策略 本基金的股票投资采取行业配置指导下的个股精选方法，即：首先进行消费 主题行业的投资价值评估，确定拟投资的优势行业；其次进行行业内个股的精选， 从品质、增长和估值三个维度精选优质消费主题股票构建股票组合。 （ 1 ）消费主题行业的选择与配置 1 ） 行业投资价值评估方法 本基金以 “ 全球行业分类标准（ GICS ） ” 作为行业划分依据。在此基础上， 本基金管理人建立了系统完善的行业投资价值评估体系 —— “ 行业配置综合评 分模型 ” 。该模型将影响消费主题行业投资价值的若干因素归结为定性因素和定 量因素的判断和预测问题，通过因素主观赋权和打分排序的方法来判断行业的超 额收益潜力。 在消费主题行业的选择与配置过程中，本基金管理人以五分制为基础，将行 业的投资价值从六个主因素进行评估：产业结构、国家政策、景气度、盈利状况、 市场表现以及相对价值。本基金管理人的投资团队结合各证券研究机构的行业研 究成果与个人的分析判断，给出行业评分和行业评述，从而得到该行业各因素的 得分，然后将各因素得分加总，从而得到行业的综合评分。 2 ） 行业配置比例与调整 本基金股票 组合根据消费主题行业综合得分对行业进行排序，取排名在前的 行业作为拟投资行业。具体方法如下：对于投资价值评估得分高的若干行业，给 予 “ 增持 ” 的评级，即在该行业市场权重的基础上增加一定比例的投资；对于评 分居中的行业，本基金给予 “ 中性 ” 的评级，即在资产配置时维持该行业的市场 权重；对于投资价值评估得分低的若干行业，本基金给予 “ 减持 ” 的评级，即在 该行业市场权重的基础上减少一定比例的投资。 本基金管理人每季度对全部行业的投资价值进行综合评分和排序，并由此决 定不同行业的投资权重。 （ 2 ）消费主题股票精选方法 本基金股票组合 在行业配置指导下从品质、增长和估值三个维度精选优质消 费主题股票构建股票组合。本基金股票组合采取因素主观赋权和打分排序的方法 进行股票精选。 1 ） 品质精选的具体方法 下表展示了股票组合进行质地精选的指标框架。该框架将股票品质比较的实 现问题归结为三类指标：利润率、速度和稳健。三类指标又分别包括几个基本指 标。 股票组合品质精选的指标框架 指标类别 基本指标 利润率 净利润率 净资产收益率 主营业务利润率 速度 存货周转率 应收账款周转率 稳健 速动比率 流动比率 净负债率 2（未完）  |