[公告]工商银行：2014年度股东年会会议资料
2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料 二〇一五年六月十九日 1 2014年度股东年会会议资料 会议日程 现场会议召开时间：2015年 6月 19日 14时 30分 现场会议召开地点：北京市西城区复兴门内大街 55号中国工商 银行股份有限公司总行 香港港湾道 1号君悦酒店宴会大礼堂 网络投票：采用上海证券交易所网络投票系统，通过交 易系统投票平台的投票时间为股东大会召 开当日的交易时间段，即 9:15-9:25、 9:30-11:30、13:00-15:00；通过互联网投票 平台的投票时间为股东大会召开当日的 9:15-15:00。 召集人：中国工商银行股份有限公司董事会 现场会议日程： 一、宣布会议开始 二、宣读会议须知 三、推选计票人、监票人 四、宣布拟审议事项 五、问答环节 六、宣布出席会议股东的人数、代表股份数，填写表决票 七、休会，统计表决结果 八、宣布表决结果 九、宣布会议决议 十、律师宣读法律意见书 十一、宣布会议结束 2 2014年度股东年会会议资料 文件目录 关于《中国工商银行股份有限公司 2014年度董事会工作报告》的议案 ..............4 关于《中国工商银行股份有限公司 2014年度监事会工作报告》的议案............11 关于选举钱文挥先生为中国工商银行股份有限公司股东代表监事的议案..........23 关于 2014年度财务决算方案的议案........................................................................25 关于 2014年度利润分配方案的议案........................................................................30 关于 2015年度固定资产投资预算的议案................................................................31 关于聘请 2015年度会计师事务所的议案................................................................32 关于中国工商银行股份有限公司发行股份一般性授权的议案..............................38 关于选举王希全先生为中国工商银行股份有限公司执行董事的议案 .......................40 关于选举柯清辉先生为中国工商银行股份有限公司独立董事的议案 .......................42 关于《中国工商银行股份有限公司 2014年度关联交易专项报告》的汇报..............50 关于《中国工商银行股份有限公司 2014年度独立非执行董事述职报告》的汇报 ..58 关于《中国工商银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》2014年度执行情况 的汇报 ..........................................................................................................................66 3 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之一 关于《中国工商银行股份有限公司 2014年度董事会工作报告》的议案 各位股东： 根据法律法规和本行公司章程的有关规定，现将经本行 2015年3月25日至 26日董事会会议审议通过的《中国工商银行股份有限公司 2014年度董事会工作 报告》提请股东大会审议。 附件：中国工商银行股份有限公司 2014年度董事会工作报告 议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会 二○一五年六月十九日 4 2014年度股东年会会议资料 附件 中国工商银行股份有限公司 2014年度董事会工作报告 2014年，在国际经济形势复杂多变、国内经济运行挑战增加、金融改革持 续深化的情况下，董事会严格遵守法律、法规、监管规定和本行公司章程，以公 司价值可持续增长和股东长远利益最大化为根本目标，围绕科学发展的主题和加 快转变发展方式的主线，坚持市场导向和商业银行经营原则，加强集团治理，强 化风险管理和内部控制，稳中求进，使本行实现了新常态下的健康平稳发展。经 审计，2014年本行实现净利润 2762.86亿元（国际会计准则，下同），增长5.1%； 实现基本每股收益 0.78元，同比增加 0.03元；平均总资产回报率为1.4%，加 权平均权益回报率为19.96%；不良贷款率为1.13%，拨备覆盖率为206.90%；资 本充足率为14.53%；成本收入比为27.93%。 2014年，本行召集股东大会 3次，审议通过议案 16项，听取汇报 3项；召 开董事会会议 10次，审议通过议案 61项，听取汇报 28项。本行从经营业绩到 公司治理各方面都得到监管机构和资本市场的广泛认可，获评英国《银行家》杂 志“全球最佳银行”，成为历史上亚洲首家获此奖项的银行。现将 2014年董事会 主要工作情况总结如下： 一、深入研究发展战略和重大事项，努力推动改革创新与转型发展 （一）认真分析研判形势，深入研究发展战略和重大事项 董事会适时开展专题战略研讨会，分析经济新常态下本行发展面临的新环境 新变化，研究未来中长期经营转型和发展规划的新思路，谋划落实转型发展战略 的措施办法。着眼于深化重点领域和关键环节的改革，持续关注战略规划和决策 的实施情况，认真听取管理层关于年度、半年度和各季度经营情况等汇报，深入 研究优先股发行工作、国际化布局、固定资产投资预算、人力资源管理等重大事 项，战略决策得到有效实施。 （二）支持实体经济发展，推动信贷结构调整优化 董事会坚持科学发展，认真贯彻国家的战略部署和金融监管要求，研究审定 并督促落实年度经营计划，推动本行将信贷经营着力点放在用好增量、盘活存量、 提高资金使用效率上，积极支持先进制造业、现代服务业、文化产业和战略新型 5 2014年度股东年会会议资料 产业等国家重点项目建设，创新小微企业金融服务，关注居民合理消费需求，加 大对企业“走出去”的支持力度。坚持有扶有控，敦促本行加强对地方政府融资平 台、房地产开发、产能过剩行业的融资限额管理和结构调整优化。 （三）稳步推进经营转型，培育盈利增长新引擎和竞争发展新优势 董事会稳步推进本行经营转型和创新发展，注重传统业务转型升级与新兴业 务较快成长并重，支持本行把零售金融、资产管理等业务打造成转型升级的重要 引擎。稳步推进国际化、综合化经营发展，加强对中资企业 “走出去”、一带一路 建设和人民币国际化的金融支持，促进总行与子公司以及子公司与子公司的战略 协同发展和业务联动，持续提升集团对客户的综合服务能力，以及子公司对集团 盈利的贡献度。董事会坚持科技引领战略，适应互联网金融特点及发展趋势，加 强顶层设计和整体规划，全面推进信息化银行建设。 （四）全面深化各项改革，激发经营活力和发展动力 董事会积极支持管理层在重点领域和关键环节的改革。根据本行改革创新和 转型发展的需要，支持总分行精简内设机构和管理人员，促进管理效能提升，系 统实施信贷流程优化和审批授信改革，有效提高风险防控能力和市场响应效率。 支持管理层统筹推进网点运营标准化管理和竞争力提升功能，加快线下渠道转型 步伐，适应消费金融和移动互联时代特点，通过电商平台、逸贷、工银 e支付等 一批具有竞争优势的创新产品，实现了客户和业务收入的稳步增长。 二、持续完善公司治理，不断提高整体治理水平 （一）完善公司治理机制，确保董事会科学运作和决策 董事会持续完善本行公司治理机制，督促本行严格遵守法律法规的相关规 定，按照新的监管要求和优先股发行需要，修订公司章程、推荐与提名董事候选 人规则，制定董事会多元化政策，强化董事会履职机制，更好地支持董事会顺畅 运作与科学决策。修订高级管理人员业绩考核方案，加强集团薪酬管理。完善集 团治理架构和制度，健全治理运行机制，加强子公司股权管理，努力构建模式科 学、架构合理、机制完善的集团管控体系。 （二）做好董事换届选举，保障董事会工作连续稳定 董事会严格遵照法律法规、本行公司章程的规定，积极实施董事会多元化政 策，有序履行董事换届选聘的公司治理程序，按计划推进两位执行董事、五位非 6 2014年度股东年会会议资料 执行董事、一位独立非执行董事的选聘工作，确保本行董事会的独立性、专业性 和稳定性，在满足相关监管规定及公司治理要求的同时，保障董事会高效运作。 及时调整董事会专门委员会人员构成，将具有相应专长的董事配置到相关专门委 员会，较好地发挥了各委员会的专家顾问和桥梁纽带作用。 （三）推进公司治理建设，持续提升公司美誉度 2014年，董事会按照法律法规和监管要求，结合本行实际，持续完善权责 分明、各司其职、相互协调、有效制衡的公司治理架构和运行机制，公司治理建 设取得了新的成绩，获得了监管机构、资本市场和社会公众的广泛好评，先后荣 获了英国《银行家》杂志 “全球最佳银行”、《财资》杂志 “全优公司白金奖”、《大 公报》“最佳公司治理上市公司”、香港管理专业协会 “优秀企业管治资料披露奖” 等 18个境内外公司治理重大奖项。 三、加强资本管理和全面风险管理，强化内部控制与审计监督 （一）强化资本管理和约束，引领结构调整和转型发展 董事会结合本行入选全球系统重要性银行及业务发展需要，督促编制并监督 执行资本规划，完善资本补充机制，推进资本管理集团全覆盖，深化资本管理改 革和经济资本在多领域的应用，构建市场化资本配置和交易机制，持续优化集团 资本。董事会全年听取或审议了 2013年度资本充足率管理报告、2014年度境外 及控股机构增资计划、2015-2017年资本规划等，推进本行探索采用在全国银行 间债券市场发行二级资本债券，争取有利时机和政策，成功利用外源方式在境外 市场发行优先股约合人民币共计 345.5亿元补充资本。 （二）满足监管最新要求，加强全面风险管理 董事会按照全球系统重要性银行的监管要求，制定《全球系统重要性银行管 理办法》及本行首份恢复与处置计划，进一步完善了覆盖表内外业务和境内外机 构的全面风险管理体系。持续关注复杂经营环境下各类风险的演化，定期听取全 面风险管理和内部控制等有关情况汇报，监督本行在信用风险、市场风险和操作 风险等方面的管控情况。推进完善流动性风险管理机制，进一步促进本行全面风 险管理水平提升。 （三）强化内部控制与审计监督，提升关联交易管理水平 董事会充分运用审计结果,吸收审计建议，强化内部控制与审计监督，关注 7 2014年度股东年会会议资料 内部控制自我评价，督促本行不断完善内部控制机制。定期听取外部审计师工作 总结和管理建议，监督评价外部审计师的服务工作，推动外部审计师不断提高工 作质量。高度重视反洗钱和内部交易管理，集团总体风险可控。密切关注监管规 则变化，定期听取关联方确认情况汇报，监督关联交易各项制度的落实，确保关 联交易依法合规。 四、加强信息披露和投资者关系管理，积极践行社会责任 （一）依法合规，做好信息披露管理 董事会秉承“真实、准确、完整、及时、公平 ”的信息披露原则，以投资者需 求为导向，持续推进自愿性信息披露，有效保障股东的知情权。严格执行内幕信 息及知情人管理制度，防范内幕交易，充分保障广大股东的利益。密切关注并及 时跟进监管法规和各项要求，推进完善信息披露工作流程，信息披露管理能力及 合规水平进一步提高。 （二）高效互动，强化投资者关系管理 董事会高度重视与股东及其他投资者的沟通与联系，坚持采用沪港两地同时 视频、两地会场都可投票的方式召开 2013年度股东年会，并采用网络投票方式 召开股东大会，有效保障了全体股东尤其是中小投资者同等享有知情权、决策参 与权、建议权和质询权等权利。同时，通过路演等方式积极向资本市场推介本行 的战略优势和可持续发展能力，树立本行在资本市场良好的品牌形象。 （三）积极鼓励，践行大型商业银行的社会责任 董事会高度重视并鼓励本行积极践行大型商业银行的社会责任，关注和响应 利益相关者的合理诉求，以人为本，促进员工价值与企业价值的共同提升。在信 贷扶持贫困落后地区发展的同时，集团全年公益事业投入 5086万元。 五、发挥董事会专门委员会作用，支持董事会科学、高效决策 战略委员会共召开4次会议，审议了2013年度财务决算方案、2015-2017年资 本规划、发行优先股股票方案等12项议案。战略委员会就本行战略发展规划、战 略性资本配置、重大投融资方案等事项提出了意见或建议。 审计委员会共召开 5次会议，审议了 2013年度报告、2013年资本充足率报 告、2013年度内部控制评价报告、2014年内部审计计划等 8项议案，听取了内 部审计工作报告、外部审计师履职评价方案等 13项汇报。审计委员会就本行定 8 2014年度股东年会会议资料 期报告编制、内外部审计工作安排等事项提出了意见或建议。 风险管理委员会共召开 3次会议，审议了本行 2014年度流动性风险管理策 略、2014年度国别风险集中度限额、流动性风险管理办法、全球系统重要性银 行管理办法等 7项议案，听取了 2013年度和 2014年中期风险管理情况的汇报等 6项汇报，并针对 “盘活存量、优化增量，严控信贷风险 ”主题开展专题工作调研。 风险管理委员会就本行全面风险管理等事项提出了意见或建议。 提名委员会共召开 3次会议，审议了建议董事会提名姜建清先生和张红力先 生为执行董事候选人，提名梁定邦先生为独立非执行董事候选人，提名汪小亚女 士、葛蓉蓉女士、郑福清先生、费周林先生和程凤朝先生为非执行董事候选人， 修订《中国工商银行推荐与提名董事候选人规则》等 11项议案，听取了关于 2013 年度董事会架构相关情况的报告。提名委员会就本行制定董事会成员多元化政 策、推荐与提名董事候选人等事项提出了意见或建议。 薪酬委员会共召开 4次会议，审议了董事、监事和高级管理人员 2013年度 薪酬清算方案及 2014年度高级管理人员业绩考核方案等 3项议案，听取了 2013 年度董事会对董事履职评价报告等 2项汇报。薪酬委员会还就优化董事履职评价 工作等事项进行专门研究，提出了若干改进的意见或建议，并组织开展了董事会 对董事的履职评价工作。 关联交易控制委员会共召开 6次会议，审议了关于确认本行关联方等 4项议 案，听取了 2013年度关联交易专项报告、2013年度内部交易管理报告、2013 年本行关联方确认情况等 4项汇报。关联交易控制委员会就强化本行关联交易和 内部交易管理等事项提出了意见或建议。 六、加强董事会建设，持续提升履职能力 2014年，各位董事忠实勤勉履职，根据董事会工作需要，选取涉及本行经 营管理和改革发展的重点难点问题，赴总行业务部室和境内外分支机构深入开展 调研考察，研究撰写多份专题调研报告，有效增进了董事会与高管层及业务部门 之间的沟通和交流。董事会成员认真参加了北京证监局、上海证券交易所等监管 机构组织的培训、银行业协会举办的高级研修班以及中介机构举办的专题讲座， 内容涵盖宏观经济形势、公司治理、风险管理、互联网金融等。通过认真研读行 9 2014年度股东年会会议资料 内外业务材料及参阅信息、参加学术交流活动等方式，加深对战略执行情况的了 解，进一步提升了职业素质和履职能力。 2015年，世界经济仍处于国际金融危机后的深度调整期，我国经济发展进 入新常态，银行业面临更为复杂和严峻的市场竞争环境和风险防控挑战。董事会 将深入贯彻国家有关经济金融工作的要求，坚持稳中求进总基调，密切关注和认 真研判当前及未来的经济金融形势，主动认识、适应和引领经济发展新常态，科 学决策并加强监督，积极推动改革创新，全面加强风险防控，进一步健全集团公 司治理，持续提升公司透明度，开拓现代金融企业建设更广阔的前景。 特此报告。 10 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之二 关于《中国工商银行股份有限公司 2014年度监事会工作报告》的议案 各位股东： 根据相关监管规定和公司章程的要求，我们研究起草了《中国工商银行股 份有限公司 2014年度监事会工作报告》，并已经本行 2015年3月25日至26日 监事会会议审议通过。 现提请股东大会对《中国工商银行股份有限公司 2014年度监事会工作报 告》进行审议。 附件：中国工商银行股份有限公司2014年度监事会工作报告 议案提请人：中国工商银行股份有限公司监事会 二○一五年六月十九日 11 2014年度股东年会会议资料 附件: 中国工商银行股份有限公司 2014年度监事会工作报告 2014年，监事会根据国家有关法律法规、监管要求和本行公司章程的规定， 围绕全行中心工作，深入开展履职尽责、财务活动、风险管理和内部控制等方面 的监督工作，为推动本行不断完善公司治理、实施经营转型和健康可持续发展做 了大量工作，发挥了重要作用。现将主要情况报告如下： 一、监事会召开会议情况 2014年，监事会召开 8次会议，审议通过了 20项议案，听取 44项汇报。 监事会会议审议、听取汇报具体事项详见下表： 2014年度监事会会议情况表 日期 议题 1月15日 关于落实2013年12月18日监事会会议情况的汇报 关于《中国工商银行股份有限公司2014年度监事会工作计划》的议案 关于2014年度监事会监督检查实施方案的汇报 关于2013年第四季度监督情况的汇报 关于2013年度审计进度及预审初步发现的汇报 关于2013年内部审计工作和2014年内部审计计划的汇报 3月 26 -27日 关于落实2014年1月15日监事会会议情况的汇报 关于《中国工商银行股份有限公司2013年度监事会工作报告》的议案 关于《中国工商银行股份有限公司2013年度监事会监督报告》的议案 关于对董事、高级管理人员访谈情况的汇报 关于《2013年度董事会、高级管理层及其成员履职评价情况报告》的议案 关于《2013年度监事履职评价情况报告》的议案 关于提名中国工商银行股份有限公司股东代表监事候选人的议案 关于内控合规工作情况的汇报 关于2013年度财务报表审计结果的汇报 关于2013年度管理建议的汇报 12 2014年度股东年会会议资料 关于2013年度内部控制审计结果的汇报 关于2013年度外部审计工作总结的汇报 关于2013年度报告及摘要的议案 关于2013年度财务决算方案的议案 关于2013年度利润分配方案的议案 关于聘请2014年度会计师事务所的议案 关于《中国工商银行股份有限公司2013年度内部控制评价报告》的议案 关于报送银监会内审履职现场检查问题整改方案的报告 关于向银监会提交我行国际化战略成效检查整改方案的汇报 关于《中国工商银行股份有限公司2013社会责任报告》的议案 4月29日 关于落实2014年3月26日至27日监事会会议情况的汇报 关于2014年第一季度监督情况的汇报 关于2014年第一季度商定程序的汇报 关于2014年第一季度经营情况的汇报 关于2014年第一季度报告的议案 关于财务管理情况的汇报 关于专业融资业务管理情况的汇报 关于境外机构信用风险管理情况的汇报 关于落实2014年4月29日监事会会议情况的汇报 关于流动性风险管理情况的汇报 6月27日关于同业业务管理情况的汇报 关于资产处置与核销情况的汇报 关于专项调研情况的汇报 7月25日 关于修订《中国工商银行股份有限公司章程》的议案 关于银监会2013年度监管情况的通报及我行整改落实情况的报告 关于落实2014年6月26日监事会会议情况的汇报 关于2014年中期财务报告审阅结果的汇报 关于2014年上半年经营情况的汇报 13 2014年度股东年会会议资料 8月28日关于2014年半年度报告及摘要的议案 关于2014年第二季度监督情况的汇报 关于落实监事会2013年度监督报告和2014年专项调研报告情况的汇报 关于财务收支专项检查情况的汇报 关于提名中国工商银行股份有限公司股东代表监事候选人的议案 关于报送银监会表外业务现场检查发现问题整改方案的报告 关于落实2014年8月28日监事会会议情况的汇报 关于2014年第三季度商定程序的汇报 关于2014年第三季度经营情况的汇报 10月29日关于2014年第三季度报告的议案 关于2014年第三季度监督情况的汇报 关于我行闲置固定资产专项调研情况的汇报 关于我行同业业务专项调研情况的汇报 关于落实2014年10月29日监事会会议情况的汇报 关于监事会对董事会、高级管理层及其成员2014年度履职评价实施方案的 议案 关于监事会对监事2014年度履职评价实施方案的议案 12月9日关于《中国工商银行股份有限公司监事会履行财务内控风险监督职责实施 办法》的议案 关于集团并表管理情况的汇报 关于风险偏好执行情况的汇报 关于资产业务风险管理情况的汇报 2014年，监事会监督委员会召开 6次会议，审议通过了 12项议案，听取了 17项工作汇报。 监事会和监督委员会会议的召开和议事程序符合法律法规、公司章程和监事 会议事规则的规定。 二、监事会监督工作情况 （一）履职监督与评价情况 2014年，监事会不断深化履职监督工作力度，积极创新履职监督方式。 14 2014年度股东年会会议资料 一是加强对本行贯彻落实国家宏观政策和发展战略情况的监督。2014年， 在境内外严峻复杂经济金融形势下，监事会高度关注本行贯彻落实国家稳增长、 促改革、调结构、惠民生各项政策措施情况，关注新增贷款投向、支持实体经济、 履行经济和社会责任情况。关注本行重大战略决策和执行情况，重点关注本行“三 大战略”和“五大布局”转型发展战略和结构调整的执行情况。认真研究本行在 经营转型、体制机制改革和战略调整过程中出现的新情况和新问题，深入开展实 施综合化、国际化战略情况的调研，听取公司治理、经营管理和监督情况的汇报， 提出了加强战略管理、发展战略和经营策略有效结合等意见。 二是把履职监督贯穿于财务活动、风险管理和内部控制等各项监督工作之 中，加强对董事会、高级管理层及其成员履行责任和执行职务行为的监督。监事 会重点监督董事会和高级管理层在应对国内外经济金融形势和监管规则的变化、 银行风险特征变化、利率汇率市场化和金融市场创新加速等情况下，采取主要措 施的及时性和风险防控的有效性，内部体制机制的建立和完善情况，并表管理和 资本管理情况；董事会和高级管理层成员依法行使职权，履行勤勉义务和廉洁自 律，执行股东大会决议、落实董事会决策、监事会决议和监管意见等情况，及时 提示风险，提出建议。 三是做好履职评价工作。按照监管要求，监事会认真制定履职评价实施方案， 逐一访谈了董事会、高级管理层成员，听取了其他管理人员的意见，审阅了董事 会的履职评价报告、被评价人员的个人履职报告。在测评和评议的基础上，形成 了监事会评价报告，并按规定向股东大会和监管部门报告了履职评价情况。 四是加强沟通与交流。监事会通过多种方式与董事会、高级管理层及其成员 沟通监督工作情况。监事长在董事会会议上通报了监事会年度监督情况，指出了 在集团公司治理、发展战略、财务管理、风险管理和内部控制等方面需要关注的 问题，提出了意见与建议。董事会、高级管理层高度重视监事会的监督意见，认 真组织落实整改，取得了较好的效果。监事会还通过编发《监事会工作要情》， 及时通报监事会会议、监督检查和调研工作等情况。 监事会对董事会及董事 2014年度履职评价结果： 2014年，本行董事会严格遵守法律、法规和本行章程，认真贯彻落实国家 经济金融方针政策和监管要求，规范运作、科学决策、勤勉履职，认真分析和讨 15 2014年度股东年会会议资料 论新常态下本行发展面临的新变化，深入研究发展战略和重要事项，深化重点领 域和关键环节的改革创新，持续关注“三大战略”和“五大布局”规划和决策的 实施情况，积极推进经营转型，高度重视复杂经营环境下各类风险的防范工作， 强化内部控制与审计监督，加强资本管理和风险管理，完善集团公司治理，加强 董事会自身建设，为本行实现健康平稳发展发挥了重要作用。 董事会各专门委员会严格遵守各项法律、法规和监管要求，合规运作，发挥 专业优势，认真履行职责。各专门委员会主席认真主持会议，参会委员积极履行 职责，发挥各自特长，深入研究讨论问题，充分发表意见，为董事会科学、高效 决策提供了有力支持。 董事会成员能够自觉遵守法律、法规及本行章程，诚实守信、勤勉履职，积 极维护公司、股东、员工以及其他利益相关者的利益，在职权范围内行使权利， 自觉接受监督；认真履行职责，按时出席会议，充分研究讨论议案，独立客观发 表意见，审慎行使表决权；定期审阅各项报告，积极开展调研考察，持续关注本 行战略实施与经营管理情况；参加行内外各项培训和专题讲座，不断提高职业素 质和履职能力。根据有关办法和评价规则，经监事会评议，姜建清、易会满、刘 立宪、汪小亚、葛蓉蓉、李军、王小岚、姚中利、傅仲君、黄钢城、麦卡锡、钟 嘉年、柯清辉、洪永淼、衣锡群等 15位董事 2014年度履职评价结果均为称职。 监事会对高级管理层及其成员 2014年度履职评价结果： 2014年，高级管理层坚持依法合规和稳健经营理念，坚持求真务实、积极 进取、勤勉尽责、团结协作，切实履行经营管理职责，认真贯彻落实国家各项经 济金融政策和监管要求，有效支持实体经济提质增效，稳步推进国际化综合化经 营，主动推进经营转型和改革创新，培育新的盈利增长点和竞争优势，不断完善 全面风险管理体系，加大风险防范和化解力度，保持了盈利平稳增长、资产质量 基本稳定和各类风险总体可控的态势，实现了新常态下的健康平稳发展，为本行 全面完成 2014年工作目标和任务作出了重要贡献。 高级管理层成员能够自觉遵守法律、法规及本行章程，恪尽职守、依法履职、 勤勉敬业、廉洁自律、团结协作，积极维护公司、股东、员工以及其他利益相关 者的利益，认真贯彻落实国家方针政策，严格执行股东大会和董事会决议，审慎 行使管理权和决策权，切实把握好新常态下全行面临的新机遇和新挑战，主动作 16 2014年度股东年会会议资料 为，认真践行正确的发展观、业绩观和风险观，为本行实施发展战略，加快经营 结构调整和转型发展，提升核心竞争力，实现稳健可持续发展作出了大量卓有成 效的工作。根据有关办法和评价规则，经监事会评议，全体高级管理层成员 2014 年度履职评价结果均为称职。 （二）财务监督情况 2014年，监事会在加强重要财务活动监督的基础上，加大了财务现场检查 力度，组织开展了专项调研，促进本行不断提高财务管理水平。 一是审核定期报告。监事会先后 4次听取了年度和季度经营情况、定期报告 编制和审计情况的汇报，监测分析财务数据变化情况，有针对性地抽查分支机构 财务收支账务，核实财务信息真实性情况，提高了定期报告审核质量。 二是开展财务收支合规性检查。在非现场监测分析的基础上，监事会组织了 对部分分行的财务现场检查。通过实地检查和抽查财务资料，深入了解分支机构 财务收支合规性情况，检查发现了一些财务管理和会计核算方面的问题，及时下 发了整改通知书。要求相关分行进行整改，并持续关注整改落实情况。 三是开展闲置固定资产管理情况的专项检查。监事会组织了对 13家分行和 2家数据中心闲置固定资产管理情况的专项检查，认真查找存在的主要问题，提 出了加强闲置固定资产管理、提高固定资产使用效益等监督意见。通过督促整改， 较好地促进了本行加强资源配置管理和提高资产使用效益。 四是指导外部审计工作。监事会定期听取外部审计机构审计情况的汇报，提 示审计重点，促进提高审计质量。同时，加强了对审计服务合同执行情况，审计 工作独立性和有效性情况，以及审计人员配备情况的监督。 监事会通过财务监督工作，不仅为审核定期报告，发表独立意见，保证本行 定期报告的真实、准确、完整奠定了基础，也对本行加强财务管理和会计核算， 提高审计质量起到了积极作用。 （三）风险管理监督情况 2014年，监事会主动适应经营环境的变化，进一步深化风险管理监督工作， 加大了对信用风险、市场风险和流动性风险等实质性风险管理情况的监督力度。 高度关注区域性、局部性、特殊性的风险情况，以及跨市场、跨行业、跨领域的 业务风险管理情况，组织开展了五个专题的调研。 17 2014年度股东年会会议资料 一是密切关注全面风险管理情况。监事会定期分析国家宏观经济金融政策和 监管要求的新变化，重点关注经营转型和结构调整过程中出现的新情况和新问 题，定期听取风险管理监督情况的汇报，审阅风险管理报告，了解和掌握本行全 面风险管理情况。监事会专项听取了关于集团并表管理、风险偏好执行情况、流 动性风险管理、资产业务风险管理、专业融资业务管理情况、境外机构信用风险 管理等 10项汇报，提出了加强流动性风险的限额管理和系统控制，强化专项融 资业务国别风险及贷后管理，加大对境外机构和子公司的信用风险管理以及资金 交易业务事前控制等建议。 二是开展资产质量情况专项调研。监事会成员分别赴有关分支行，重点了解 内外部经营环境变化对资产质量的影响，了解分行信用风险状况和信贷资产管理 及资产处置情况，提出了风险防控、资产处置、业务创新发展等方面的意见。 三是开展小企业和个人经营贷款管理情况专项调研。监事会成员先后赴有关 分支行，全面了解近年来小企业贷款和个人经营性贷款管理情况，认真分析了存 在的主要问题及产生问题的原因，提出了管理意见和建议。 四是开展理财与代理销售业务专项调研。监事会在上年度开展表外业务检查 的基础上，组织了对理财与代理销售业务的专项调研。通过非现场分析、访谈总 行管理部门，赴分行开展现场调研等方式，详细了解本行理财与代理销售业务的 管理架构、制度体系、合作机构准入机制和项目风险管理等情况，形成了相关调 研报告，提出了加强管理的监督意见。 五是开展金融同业业务专项调研。监事会在全面了解本行同业业务管理情况 的基础上，组织开展了相关调研工作。调研组非现场分析业务数据 3万多条，向 34家分行发函核实业务 2000多笔。现场抽查了同业业务近 3000笔，对同业业 务管理提出了整改意见和建议。 监事会有关专项检查和调研报告得到了董事长和行长及管理层的高度重视， 积极督促整改落实，有效促进了本行风险管理水平的提高。 （四）内部控制监督情况 2014年，监事会根据《企业内部控制基本规范》《商业银行内部控制指引》 的要求，把内部控制监督贯穿于财务活动、风险管理和履职监督的全过程，重点 加强了内部控制体系健全性和有效性，重点机构和重要业务领域内部控制情况的 18 2014年度股东年会会议资料 监督。 一是加强内部控制体系有效性的监督。监事会重点加强了内部控制体系健全 性和有效性，重要业务领域、新业务和新产品主要风险点内部控制情况的监督， 注重从外部检查发现问题分析内部监督体系的有效性。监事会专项听取了关于银 监会内审履职现场检查问题整改方案、国际化战略成效检查整改方案、2013年 度监管情况通报及整改落实情况、表外业务现场检查发现问题整改方案等汇报， 深入分析了内部控制中存在的主要问题，提出了完善内控评价标准体系，完善信 贷管理机制，加强境外机构合规和反洗钱管理等监督意见。 二是组织开展了境内控股子公司的专项调研。通过与有关子公司董监事、管 理层成员、部门负责人的座谈和访谈，现场调阅文件资料等方式，深入了解两家 子公司在公司治理、董事会运作、风险管理和内部控制等方面的情况，指出了存 在的问题，提出整改意见和建议，取得了较好的效果。 三是组织开展了部分境外机构的专项调研。先后派员赴 9家境外机构调研公 司治理和风险内控情况，通过听取工作汇报，约谈相关机构高级管理人员，拜访 当地监管部门等形式，重点了解境外机构面临的经济金融环境和监管环境，执行 集团发展战略，内部控制和风险管理，发展模式和业务运营模式，反洗钱管理和 依法合规经营等情况，提出了改进意见，促进境外机构提高公司治理水平。 四是审核年度内部控制评价报告。监事会重点关注和了解内控评价工作的覆 盖面、内控评价标准、审计样本确定标准和境外机构审计评价情况，认真研究了 董事会内部控制自我评价情况报告，专项听取了外部审计师关于内部控制审计结 果的汇报，提出了要重视日常检查结果在内部控制评价中的应用，通过内控评价 发现问题，揭示风险，弥补缺陷等监督意见。 五是加强对案防工作的监督。监事会高度重视全行案件防控工作，及时了解 全行重大案件及处理情况，认真研究外部监管部门监督意见，关注内外部检查发 现问题的整改落实情况。深入分析内外部检查发现问题暴露出的内部控制问题， 提出了进一步加强员工内控合规教育，加强企业文化建设，严格内部管理，加大 管理责任追究力度等建议。 六是重视内部监督资源的共享和利用。监事会定期听取内部审计和内控合规 工作情况的汇报，认真审阅各项检查报告，指导内部审计和内控合规工作。监事 19 2014年度股东年会会议资料 会根据工作需要抽调内部审计和业务管理部门人员协助核查有关事项，参与专项 检查工作，派出监事会办公室人员参与内审部门组织的有关风险管理审计项目。 通过内部监督资源的共享和利用，进一步扩大了监事会监督的视野和范围，提高 了监事会监督工作的效率。 三、监事会及监事履职情况 （一）不断完善监事会监督制度体系 按照银监会《商业银行公司治理指引》和《商业银行监事会工作指引》的要 求，监事会组织研究起草并审议通过了《中国工商银行股份有限公司监事会履行 财务内控风险监督职责实施办法》，进一步明确了监事会财务、内控和风险管理 监督的基本原则、主要内容、组织方式和监督结果运用等事项。经过不断努力和 探索，基本形成了与本行基本制度相配套且具有本行特色的监事会制度体系，为 监事会依法履行监督职责和监督工作的规范化、制度化打下了坚实的基础。 （二）不断加强监事会自身建设，提高履职能力 2014年，两位股东代表监事任期到期，经与各方沟通，做好连选连任相关 工作。监事会成员参加了证券监管部门举办的年度培训班和中投控参股银行监事 会座谈会，与有关机构监事会进行了工作交流，不断提高履职能力。 （三）监事勤勉尽职，积极履行职责 2014年，监事会不断完善工作机制，积极探索适合大型银行监事会的运作 模式。各位监事勤勉尽职，积极参加会议，认真审议议案，独立、客观发表意见； 深入基层开展调查研究工作，有效履行监督职责。监事会成员全年参加会议情况 见下表： 2014年监事会成员参加会议情况表 姓名/职务 股东大会 监事会 监事会监督委员会 赵林监事长 2 8 6 王炽曦监事 3 8 6 董娟监事 3 8 6 孟焰监事 3 8 6 张炜监事 1 7 5 李明天监事 3 8 6 20 2014年度股东年会会议资料 （四）认真做好监事履职评价工作 根据监管要求，监事会组织开展了 2014年度监事履职评价工作。监事会制 定了履职评价实施方案，审阅了监事提交的个人履职报告，在自评、互评的基 础上，形成了履职评价报告。监事会认为，本行监事会成员能够认真履行法律、 行政法规、部门规章、规范性文件和本行章程规定的监事职责与义务，保守本 行秘密，恪尽职守、勤勉尽责、廉洁自律，积极发挥各自专业特长，认真履行 监督职责，积极努力工作，切实维护公司、股东、员工及其他利益相关者的利 益，在本行公司治理建设、发展战略制定、财务管理、风险管理和内部控制等 方面发挥了积极作用。本行外部监事的资格、人数和比例符合监管机构的规定， 外部监事为本行工作时间均超过 15个工作日。 根据有关评价规则，经监事会评议，监事会对赵林、王炽曦、董娟、孟焰、 张炜、李明天等 6位监事的 2014年度履职评价结果均为称职。 四、监事会就有关事项发表的独立意见 （一）公司依法运作情况 报告期内，本行坚持依法合规经营，不断完善内部控制制度，决策程序符合 法律、法规及公司章程的有关规定。董事会成员、高级管理层成员认真履行职责。 未发现其履行职务时有违反法律、法规或损害公司利益的行为。 （二）年度报告编制情况 本年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告内容真 实、准确、完整地反映了本行实际情况。 （三）募集资金使用情况 报告期内，本行募集资金使用与本行募集说明书承诺的用途一致。 （四）公司收购、出售资产情况 报告期内，未发现本行收购、出售资产中有内幕交易、损害股东权益或造成 本行资产流失的行为。 （五）关联交易情况 报告期内，本行关联交易符合商业原则，未发现损害本行利益的行为，关联 交易审议、表决、披露、履行等情况符合法律、法规及公司章程的有关规定。 （六）股东大会决议执行情况 21 2014年度股东年会会议资料 报告期内，监事会对董事会提交股东大会审议的各项报告和议案没有异议。 董事会认真执行了股东大会的决议。 （七）董事会内部控制评价报告 监事会对董事会 2014年度内部控制评价报告进行了审议，监事会对此报告 没有异议。 （八）公司信息披露事务管理制度实施情况 报告期内，本行严格按照监管政策要求履行信息披露义务，认真执行各项信 息披露事务管理制度，及时、公平地披露信息，报告期内所披露信息真实、准确、 完整。 除以上披露事项外，监事会对报告期内其他监督事项无异议。 22 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之三 关于选举钱文挥先生为中国工商银行股份有限公司股东代表监事的议案 各位股东： 根据《公司法》等法律法规和《中国工商银行股份有限公司章程》的有关规 定，股东代表监事候选人由监事会或者单独或合并持有本行有表决权股份5%以上 的股东提名，经本行股东大会选举产生。本行2015年2月28日监事会会议审议通 过了《关于提名钱文挥先生为中国工商银行股份有限公司股东代表监事候选人的 议案》，同意提名钱文挥先生为本行股东代表监事候选人。 现提请股东大会选举钱文挥先生为本行股东代表监事，其任期自股东大会审 议通过之日起开始计算。 以上议案，请审议。 附件：钱文挥先生简历 议案提请人：中国工商银行股份有限公司监事会 二○一五年六月十九日 23 2014年度股东年会会议资料 附件 钱文挥先生简历 钱文挥，男，中国国籍，1962年1月出生。 钱文挥先生1999年11月至2001年10月任中国建设银行上海分行副行长；2001 年10月至2003年3月历任中国建设银行资产负债管理委员会办公室主任兼体制改 革办公室主任兼上海分行副行长；2003年3月至2004年10月任中国建设银行资产 负债管理部总经理兼重组改制办公室主任；2004年10月至2007年8月任交通银行 副行长（其中2005年7月至2006年11月兼任交通银行上海分行行长）；2007年8月 至2015年2月任交通银行执行董事、副行长；2010年5月至2013年12月兼任交银康 联人寿保险有限公司董事长；2010年6月至2015年2月兼任交银施罗德基金管理有 限公司董事长。 钱文挥先生1998年毕业于上海财经大学，获工商管理硕士学位。钱文挥先生 为高级经济师。 24 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之四 关于 2014年度财务决算方案的议案 各位股东： 现将 2014年度财务决算情况报告如下： 一、总体经营效益情况 随着我国经济增速减缓以及金融制度改革深入，本行经营发展继续承压。面 对经济新常态，全行上下坚持改革创新，加快经营转型，不断从外延性增长向内 涵式增长过度，经营能力持续提升，全行总体保持了健康发展态势。 集团（国际财务报告准则，下同）实现净利润2,762.86亿元，同比增加133.21 亿元，增长5.1%，其中归属于母公司股东净利润 2,758.11亿元，同比增加 131.62 亿元，增长5.0%。实现基本每股收益 0.78元，同比增加 0.03元；加权平均权 益回报率为19.96%；平均总资产回报率为1.40%。 2014年末，不良贷款余额 1,244.97亿元，较上年末增加 308.08亿元；不 良贷款率1.13%，较上年末上升 0.19个百分点；拨备覆盖率206.90%；贷款拨备 率2.34%。资本充足率14.53%，一级资本充足率12.19%，核心一级资本充足率 11.92%。 主要经营效益情况见下表： 25 2014年度股东年会会议资料 表一 主要经营效益情况表 项目2014年2013年 1. 盈利能力 1.1净利润（亿元） 其中：归属于母公司股东的净利润（亿元） 1.2加权平均权益回报率 1.3平均总资产回报率 1.4基本每股收益（元） 2,762.86 2,758.11 19.96% 1.40% 0.78 2,629.652,626.4921.92% 1.44% 0.752. 收益结构 2.1净利息收益率（ NIM） 2.2手续费及佣金净收入比营业收入 2.2.1手续费及佣金净收入增长率 2.3成本收入比（不含营业税金及附加） 2.66% 20.87% 8.3% 27.93% 2.57% 21.13% 15.3% 28.80% 3. 资产质量 3.1不良贷款余额（亿元） 3.2不良贷款率 3.3拨备覆盖率 3.4贷款拨备率 1,244.97 1.13% 206.90% 2.34% 936.890.94% 257.19% 2.43% 4. 资本充足率 4.1资本充足率 4.2一级资本充足率 4.3核心一级资本充足率 14.53% 12.19% 11.92% 13.12% 10.57% 10.57% 二、主要收支情况 （一）营业收入。集团实现营业收入 6,348.58亿元，同比增加 559.57亿元， 增长9.7%。 1．利息净收入。得益于生息资产规模增长和净利息收益率提升，集团实现 利息净收入 4,935.22亿元，同比增加 501.87亿元，增长11.3%。其中，利息收 入 8,498.79亿元，同比增加 827.68亿元，增长10.8%；利息支出 3,563.57亿 元，同比增加 325.81亿元，增长10.1%。 26 2014年度股东年会会议资料 2．手续费及佣金净收入。2014年，本着规范和发展并重的经营思路，中间 业务收入继续保持增长态势。集团实现手续费及佣金净收入 1,324.97亿元，同 比增长 101.71亿元，增长8.3%。其中，手续费及佣金收入 1,466.78亿元，同 比增加 121.28亿元，增长9.0%；手续费及佣金支出 141.81亿元，同比增长 19.57 亿元，增长16.0%。手续费及佣金净收入占比达20.87%。 3．其他非利息收益。实现其他非利息收益 88.39亿元，同比减少 44.01亿 元，同比下降33.2%。 （二）营业费用。2014年，列支营业费用 2,186.74亿元，同比增加 145.34 亿元，增长7.1%。其中，业务及管理费用 1,773.23亿元，同比增加 106.24亿 元，增长6.4%；营业税金及附加 413.51亿元，同比增加 39.10亿元，增长10.4%。 成本收入比（不含税金及附加）27.93%，同比下降 0.87个百分点。 表二 营业费用情况表 单位：亿元 2014年 项目 2013年 同比增减同比增幅 营业费用 2,186.74 145.34 7.1% 2,041.40 1 .业务及管理费 1,773.23 106.24 6.4% 1,666.99 （ 1）员工费用 1,120.22 85.67 8.3% 1,034.55 其中：工资及奖金 702.84 20.68 3.0% 682.16 （ 2）经营费用 653.01 20.57 3.3% 632.44 2 .营业税金及附加 413.51 39.10 10.4% 374.41 1．贷款减值损失。本行始终坚持稳健的拨备提取政策。计提贷款减值损失 562.67亿元，同比增加 181.69亿元，增长47.7%。 2．其他资产减值损失。计提其他资产减值损失 4.62亿元。 （四）所得税费用。所得税费用 853.26亿元，同比增加 97.54亿元，增长 27 2014年度股东年会会议资料 12.9%。实际税率23.60%，低于法定税率，主要是持有的中国国债利息收入为免 税收益。 表三 主要财务收支情况表 单位：亿元 2014年 2013年 项目 同比增减 同比增幅 6,348.58 559.57 9.7% 5,789.01 营业收入 4,935.22 501.87 11.3% 4,433.35 利息净收入 1,324.97 101.71 8.3% 1,223.26 手续费及佣金净收入 88.39 -44.01 -33.2% 132.40 其他非利息收益 2,186.74 145.34 7.1% 2,041.40 减：营业费用 567.29 184.08 48.0% 383.21 减：资产减值损失 21.57 0.60 2.9% 20.97 加：应占联营公司损益 3,616.12 230.75 6.8% 3,385.37 税前利润 853.26 97.54 12.9% 755.72 减：所得税费用 2,762.86 133.21 5.1% 2,629.65 净利润 2,758.11 131.62 5.0% 2,626.49 归属于：母公司股东 4.75 1.59 50.3% 3.16 少数股东 三、主要资产负债情况 （一）贷款。本行不断加强信贷资源的统筹配置，按照国家政策导向和战略 规划科学把握信贷资源投向，注重把信贷增量优化和存量结构调整结合，支持新 常态下实体经济提质增效。2014年末，本行各项贷款余额 110,263.31亿元，较 上年末增加 11,039.57亿元，增长11.1%。其中，境内分行人民币贷款 97,172.24 亿元，较上年末增加9,020.42 亿元，增长10.2%。 （二）客户存款。2014年，面对同业竞争加剧、金融脱媒持续深化、互联 网金融迅猛发展、资本市场回暖、存款理财化趋势以及利率市场化加速推进等外 部严峻形势，本行充分发挥金融服务综合优势，不断挖掘市场潜力，完善存款利 28 2014年度股东年会会议资料 率差别化定价机制，促进存款业务平稳增长。2014年末，客户存款余额 155,566.01亿元，较上年末增加 9,357.76亿元，增长6.4 %。 表四 主要资产负债情况表 单位：亿元 2014年 项目 2013年 同比增减同比增幅 1.资产总额 206,099.53 16,922.01 8.9% 189,177.52 其中：（1）贷款总额 110,263.31 11,039.57 11.1% 99,223.74 其中：境内分行人民币贷款 97,172.24 9,020.42 10.2% 88,151.82 （2）证券投资净额 44,332.37 1,109.93 2.6% 43,222.442.负债总额 190,726.49 14,333.60 8.1% 176,392.89 其中：客户存款 155,566.01 9,357.76 6.4% 146,208.253.股东权益 15,373.04 2,588.41 20.2% 12,784.63 《关于 2014年度财务决算方案的议案》已经本行 2015年3月25日至26 日董事会会议审议通过，现提请股东大会审议。 议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会 二○一五年六月十九日 29 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之五 关于 2014年度利润分配方案的议案 各位股东： 根据有关法律规定和监管要求，2014年度利润分配方案如下： 一、提取盈余公积 265.37亿元。 二、提取一般准备 181.62亿元。 三、A股及 H股股权登记日为 2015年7月6日（周一），A股派息日为 2015 年7月7日（周二），H股派息日为7月30日（周四）。A股股息以人民币派发； H股股息以港币派发，折算汇率为本行年度股东大会当日（2015年 6月 19日） 中国人民银行公布的人民币汇率中间价。 每 10股派发人民币 2.554元（含税），以本行已发行股份计算，现金派息总 额共计 910.26亿元，分红比例33%。 四、2014年度，本行不实施资本公积金转增股本。 《关于 2014年度利润分配方案的议案》已经本行 2015年3月25日至26 日董事会会议审议通过，现提请股东大会审议。 议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会 二○一五年六月十九日 30 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之六 关于 2015年度固定资产投资预算的议案 各位股东： 根据中国工商银行股份有限公司 2015年总体业务规划及发展需要，按照 “战略导向、成本效益”原则以及国家有关政策要求，2015年度新增固定资产 投资预算 194.26亿元，具体情况如下： 单位：亿元 计划项目 2015年投资计划 基本建设投资 101.01 安全防范等专业设备投资 24.00 运输设备投资 0.50 信息科技建设投资 68.75 合计 194.26 一、基本建设投资 101.01亿元 用于物理渠道优化建设、续建项目投资及其他现金库房、档案库房等业务 用房维修投资。 二、安全防范等专业设备投资 24.00亿元 用于安全防范设备、专业设备及办公设备更新等。 三、运输设备投资 0.50亿元 用于更新部分业务用车及运钞车。 四、信息科技建设专项投资 68.75亿元 用于两地三中心工程相关建设、总分行应用系统推广、网络建设、互联网 金融发展、网点及自助设施建设等项目。 《关于 2015年度固定资产投资预算的议案》已经本行 2015年3月25日至 26日董事会会议审议通过，现提请股东大会审议。 议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会 二○一五年六月十九日 31 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之七 关于聘请 2015年度会计师事务所的议案 各位股东： 根据相关规定，本行开展了 2015年度会计师事务所的选聘工作，现提请聘 用毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为 2015年度国内会计师事务所， 聘用毕马威会计师事务所为 2015年度国际会计师事务所，为本行合并及母公司 财务报表提供 2015年年度审计、中期审阅、季度财务信息商定程序，以及集团 截至 2015年 12月 31日内部控制审计服务，并按照监管要求和本行实际业务发 展需要提供其他专业服务。 本行将向毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所 支付 2015年度审计费用人民币 13,900万元，其中年度审计服务费用为人民币 8,050万元，中期审阅服务费用为人民币 3,710万元，一、三季度财务信息商定 程序服务费用为人民币各490万元，内部控制审计服务费用为人民币1,160万元。 《关于聘请 2015年度会计师事务所的议案》已经本行3月25日至26日董 事会会议审议通过，现提请股东大会审议。 附件：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所 资质证书 议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会 二○一五年六月十九日 32 2014年度股东年会会议资料 附件 33 2014年度股东年会会议资料 34 2014年度股东年会会议资料 35 2014年度股东年会会议资料 36 2014年度股东年会会议资料 37 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之八 关于中国工商银行股份有限公司发行股份一般性授权的议案 各位股东： 为保障中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）经营业务持续发展， 做好资本金补充工作，统筹考虑银行业资本监管要求持续提高的趋势，并兼顾本 行股东的长远利益，提请股东大会审议发行股份一般性授权，以单独或同时认可、 发行及处置数量不超过该一般性授权获股东大会批准之日本行已发行 A股及 H 股各自数量 20%的新增 A股及/或 H股、优先股股份及/或购股权（包括认股权证、 可转换债券、可转换为 A股及/或 H股的优先股及附有权利认购或转换成股份之 其他证券)，具体内容如下： 一、发行股份一般性授权具体方案 根据中华人民共和国适用法律法规、《香港联合交易所有限公司证券上市规 则》（经不时修订）及本行章程规定，特提请股东大会批准授予董事会发行股份 一般性授权，具体议案如下： （一）在下文第（三）段的规限下，无条件批准本行董事会于有关期间（定 义见下文）行使本行的一切权力以单独或同时认可、发行及处置本行的新增 A 股、H 股及优先股（合称“股份”)； （二）根据上文第（一）段的批准并在下文第（三）段的规限下，授权董 事会于有关期间（定义见下文)内作出或授出售股建议、协议及/或购股权（包括 认股权证、可转换债券、可转换为 A股及/或 H股的优先股及附有权利认购或转 换成股份之其他证券)，而该等售股建议、协议及购股权需要或可能需要于有关 期间内或结束后配发股份，以及认可、发行及处置该等售股建议、协议及购股权 所需要或可能需要配发之股份； （三）董事会依据上文（一）及（二）段之批准予以认可、发行及处置的 A 股、H 股及/或优先股（优先股按强制转股价格计算全部转换后的 A股及／或 H 股数量）及作出或授出售股建议、协议及/或购股权，包括认股权证、可转换为 38 2014年度股东年会会议资料 A股和/或 H股的可转换债券及附有权利认购或转换成股份之其他证券的数量（上 述证券按照其转换为/配发 A股和/或 H股的数量计算）各自不应超过本特别决议 案通过日期本行已发行 A 股及/或 H 股的数量各自的 20%； （四）就本项特别决议案而言： “有关期间”指本项特别决议案获通过之日起至下列三者中最早日期止的 期间： (i) 本行下届股东年会结束时； (ii) 本项特别决议案通过之日后 12个月届满之日；或 (iii) 本行股东于股东大会上通过特别决议案撤销或修订根据本特别决议案 赋予董事授权之日。 （五）授权董事会办理本行注册资本变动事宜，以反映本行根据本特别决议 案而获授权发行的股份，并对本行章程中与发行完成后股份情况和注册资本（如 涉及）有关的条款作出其认为适当及必要的修订，以及采取任何其他所需行动及 办妥其他所需手续以实现依据本议案所实施的股份发行行为。 二、发行股份一般性授权议案获本行股东大会批准后，董事会有关事宜的 安排 为提高决策效率，确保发行成功，董事会届时可转授权董事长、副董事长、 行长共同或单独全权办理与股份发行有关事宜。 《关于中国工商银行股份有限公司发行股份一般性授权的议案》已经本行 3 月 25日至 26日董事会会议审议通过，现提请股东大会审议。 议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会 二○一五年六月十九日 39 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之九 关于选举王希全先生为中国工商银行股份有限公司执行董事的议案 各位股东： 为确保董事会正常运作，根据《公司法》等有关法律法规和本行公司章程的 有关规定，本行2015年4月29日董事会会议审议通过了《关于提名王希全先生为 中国工商银行股份有限公司执行董事候选人的议案》，同意提名王希全先生为执 行董事候选人。 现提请股东大会选举王希全先生为本行执行董事，王希全先生的执行董事任 职资格尚需报中国银行业监督管理委员会核准，其担任执行董事的任期自中国银 行业监督管理委员会核准之日起计算。 以上议案，请审议。 附件：王希全先生简历 议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会 二○一五年六月十九日 40 2014年度股东年会会议资料 附件 王希全先生简历 王希全，男，中国国籍，1960年 7月出生。 王希全先生自 2012年 9月起任中国工商银行股份有限公司副行长。1985年 加入中国工商银行，2010年 4月起任中国工商银行股份有限公司高级管理层成 员，曾任中国工商银行山西阳泉市分行行长、河北省分行副行长、总行资产风险 管理部总经理、内部审计局局长、人力资源部总经理。毕业于南京大学，获管理 学博士学位。 41 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之十 关于选举柯清辉先生为中国工商银行股份有限公司独立董事的议案 各位股东： 本行董事会独立董事柯清辉先生的任期于2015年5月到期，根据《公司法》 等有关法律法规和本行公司章程的有关规定，柯清辉先生可以连选连任。本行 2015年4月29日董事会会议审议通过了《关于提名柯清辉先生为中国工商银行股 份有限公司独立董事候选人及继续担任董事会专门委员会相关职务的议案》，同 意提名柯清辉先生为独立董事候选人，连任本行独立董事。 现提请股东大会选举柯清辉先生为本行独立董事，其新一届任期自股东大会 审议通过之日起开始计算。 以上议案，请审议。 附件： 一、柯清辉先生简历 二、中国工商银行股份有限公司独立董事提名人声明 三、中国工商银行股份有限公司独立董事候选人声明 议案提请人：中国工商银行股份有限公司董事会 二〇一五年六月十九日 42 2014年度股东年会会议资料 附件一 柯清辉先生简历 柯清辉，男，中国（香港）国籍，1949年 12月出生。 柯清辉先生自 2012年 5月起任中国工商银行股份有限公司独立非执行董事。 曾任香港上海汇丰银行有限公司总经理及董事、汇丰保险集团有限公司主席、恒 生银行有限公司行政总裁及副主席、恒生保险有限公司及恒生银行（中国）有限 公司主席、国泰航空有限公司董事、和记黄埔有限公司董事。曾为香港银行公会 主席、香港银行学会副会长及理事会成员、香港贸易发展局金融服务咨询委员会 主席和服务业拓展计划委员会委员、香港交易及结算所有限公司风险管理委员会 成员、航空发展咨询委员会成员、香港公益金执行及筹募委员会主席、香港城市 大学校董会副主席、香港大学校务委员会成员、香港雇主联合会咨询顾问。现任 中策集团有限公司主席、行政总裁及执行董事，思捷环球控股有限公司董事会主 席、独立非执行董事，国际资源集团有限公司副主席及独立非执行董事，周大福 珠宝集团有限公司、电视广播有限公司独立非执行董事，香港公益金名誉副会长。 获香港大学经济学及心理学学士学位、香港城市大学荣誉社会科学博士学位，于 2009年获香港特别行政区颁授银紫荆星章及获香港大学颁发荣誉院士，为太平 绅士。 43 2014年度股东年会会议资料 附件二 中国工商银行股份有限公司独立董事提名人声明 提名人中国工商银行股份有限公司董事会，现提名柯清辉先生为中国工商银 行股份有限公司董事会独立董事候选人，并已充分了解被提名人职业专长、教育 背景、工作经历、兼任职务等情况。被提名人已书面同意出任中国工商银行股份 有限公司董事会独立董事候选人（参见该独立董事候选人声明）。 提名人认为，被提名人具备独立董事任职资格，与中国工商银行股份有限公 司之间不存在任何影响其独立性的关系，具体声明如下： 一、被提名人具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行政法规、规 章及其他规范性文件，具有五年以上法律、经济、财务、管理或者其他履行独立 董事职责所必需的工作经验，并已根据《上市公司高级管理人员培训工作指引》 及相关规定取得独立董事资格证书。 二、被提名人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章的要求： （一）《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定； （二）《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的规定； （三）中央纪委、中央组织部《关于规范中管干部辞去公职或者退（离）休 后担任上市公司、基金管理公司独立董事、独立监事的通知》的规定； （四）中央纪委、教育部、监察部《关于加强高等学校反腐倡廉建设的意见》 关于高校领导班子成员兼任职务的规定； （五）中国保监会《保险公司独立董事管理暂行办法》的规定； （六）中国证券业协会《发布证券研究报告执业规范》关于证券分析师兼任 职务的规定； （七）其他法律、行政法规和部门规章规定的情形。 三、被提名人具备独立性，不属于下列情形： （一）在上市公司或者其附属企业任职的人员及其直系亲属、主要社会关系 （直系亲属是指配偶、父母、子女等；主要社会关系是指兄弟姐妹、岳父母、儿 媳女婿、兄弟姐妹的配偶、配偶的兄弟姐妹等）； （二）直接或间接持有上市公司已发行股份 1%以上或者是上市公司前十名 44 2014年度股东年会会议资料 股东中的自然人股东及其直系亲属； （三）在直接或间接持有上市公司已发行股份 5%以上的股东单位或者在上 市公司前五名股东单位任职的人员及其直系亲属； （四）在上市公司实际控制人及其附属企业任职的人员； （五）为上市公司及其控股股东或者其各自的附属企业提供财务、法律、咨 询等服务的人员，包括提供服务的中介机构的项目组全体人员、各级复核人员、 在报告上签字的人员、合伙人及主要负责人； （六）在与上市公司及其控股股东或者其各自的附属企业具有重大业务往来 的单位担任董事、监事或者高级管理人员，或者在该业务往来单位的控股股东单 位担任董事、监事或者高级管理人员； （七）最近一年内曾经具有前六项所列举情形的人员； （八）其他上海证券交易所认定不具备独立性的情形。 四、独立董事候选人无下列不良纪录： （一）近三年曾被中国证监会行政处罚； （二）处于被证券交易所公开认定为不适合担任上市公司董事的期间； （三）近三年曾被证券交易所公开谴责或两次以上通报批评； （四）曾任职独立董事期间，连续两次未出席董事会会议，或者未亲自出席 董事会会议的次数占当年董事会会议次数三分之一以上； （五）曾任职独立董事期间，发表的独立意见明显与事实不符。 五、包括中国工商银行股份有限公司在内，被提名人兼任独立董事的境内上 市公司数量未超过五家，被提名人在中国工商银行股份有限公司连续任职未超过 六年。 六、被提名人曾担任多家企业和金融机构的董事，熟悉境内外经济金融政策 和实务，在金融监管、公司治理、立法司法等领域具有丰富的知识和经验，职业 操守良好。 本提名人已经根据上海证券交易所《上海证券交易所上市公司独立董事备案 及培训工作指引》对独立董事候选人任职资格进行核实并确认符合要求。 本提名人保证上述声明真实、完整和准确，不存在任何虚假陈述或误导成分， 本提名人完全明白做出虚假声明可能导致的后果。 45 2014年度股东年会会议资料 特此声明。 提名人：中国工商银行股份有限公司董事会 46 2014年度股东年会会议资料 附件三 中国工商银行股份有限公司独立董事候选人声明 本人柯清辉，已充分了解并同意由提名人中国工商银行股份有限公司董事会 提名为中国工商银行股份有限公司（以下简称“该公司”）董事会独立董事候选人。 本人公开声明，本人具备独立董事任职资格，保证不存在任何影响本人担任该公 司独立董事独立性的关系，具体声明如下： 一、本人具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行政法规、部门规 章及其他规范性文件，具有五年以上法律、经济、财务、管理或者其他履行独立 董事职责所必需的工作经验，并已根据《上市公司高级管理人员培训工作指引》 及相关规定取得独立董事资格证书。 二、本人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章的要求： （一）《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定； （二）《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的规定； （三）中央纪委、中央组织部《关于规范中管干部辞去公职或者退（离）休 后担任上市公司、基金管理公司独立董事、独立监事的通知》的规定； （四）中央纪委、教育部、监察部《关于加强高等学校反腐倡廉建设的意见》 关于高校领导班子成员兼任职务的规定； （五）中国保监会《保险公司独立董事管理暂行办法》的规定； （六）中国证券业协会《发布证券研究报告执业规范》关于证券分析师兼任 职务的规定； （七）其他法律、行政法规和部门规章规定的情形。 三、本人具备独立性，不属于下列情形： （一）在该公司或者其附属企业任职的人员及其直系亲属、主要社会关系（直 系亲属是指配偶、父母、子女等；主要社会关系是指兄弟姐妹、岳父母、儿媳女 婿、兄弟姐妹的配偶、配偶的兄弟姐妹等）； （二）直接或间接持有该公司已发行股份 1%以上或者是该公司前十名股东 中的自然人股东及其直系亲属； （三）在直接或间接持有该公司已发行股份 5%以上的股东单位或者在该公 司前五名股东单位任职的人员及其直系亲属； 47 2014年度股东年会会议资料 （四）在该公司实际控制人及其附属企业任职的人员； （五）为该公司及其控股股东或者其各自的附属企业提供财务、法律、咨询 等服务的人员，包括提供服务的中介机构的项目组全体人员、各级复核人员、在 报告上签字的人员、合伙人及主要负责人； （六）在与该公司及其控股股东或者其各自的附属企业具有重大业务往来的 单位担任董事、监事或者高级管理人员，或者在该业务往来单位的控股股东单位 担任董事、监事或者高级管理人员； （七）最近一年内曾经具有前六项所列举情形的人员； （八）其他上海证券交易所认定不具备独立性的情形。 四、本人无下列不良纪录： （一）近三年曾被中国证监会行政处罚； （二）处于被证券交易所公开认定为不适合担任上市公司董事的期间； （三）近三年曾被证券交易所公开谴责或两次以上通报批评； （四）曾任职独立董事期间，连续两次未出席董事会会议，或者未亲自出席 董事会会议的次数占当年董事会会议次数三分之一以上； （五）曾任职独立董事期间，发表的独立意见明显与事实不符。 五、包括该公司在内，本人兼任独立董事的境内上市公司数量未超过五家； 本人在该公司连续任职未超过六年。 本人已经根据上海证券交易所《上海证券交易所上市公司独立董事备案及培 训工作指引》对本人的独立董事候选人任职资格进行核实并确认符合要求。 本人完全清楚独立董事的职责，保证上述声明真实、完整和准确，不存在任 何虚假陈述或误导成分，本人完全明白作出虚假声明可能导致的后果。上海证券 交易所可依据本声明确认本人的任职资格和独立性。 本人承诺：在担任该公司独立董事期间，将遵守法律法规、中国证监会发布 的规章、规定、通知以及上海证券交易所业务规则的要求，接受上海证券交易所 的监管，确保有足够的时间和精力履行职责，做出独立判断，不受公司主要股东、 实际控制人或其他与公司存在利害关系的单位或个人的影响。 本人承诺：如本人任职后出现不符合独立董事任职资格情形的，本人将自出 现该等情形之日起 30日内辞去独立董事职务。 48 2014年度股东年会会议资料 特此声明。 声明人：柯清辉 49 2014年度股东年会会议资料 中国工商银行股份有限公司 2014年度股东年会会议资料之十一 关于《中国工商银行股份有限公司2014年度关联交易专项报告》的汇报 各位股东： 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》和证监会《公开 发行证券的公司信息披露编报规则第26号--商业银行信息披露特别规定》，我们 拟定了《中国工商银行股份有限公司 2014年度关联交易专项报告》（以下简称《专 项报告》）。 《专项报告》分“关联交易管理工作开展情况”和“关联方及关联交易统计 分析”两个部分，对本行 2014年度关联交易整体情况予以阐述。其中“管理工作 开展情况”主要对报告期内的董事会关联交易控制委员会履职、关联交易专项报 告发布、关联交易信息管理系统优化、关联交易管理培训、关联交易合规文化培 育等重点工作全面总结；“关联方及关联交易统计分析”主要对报告期内全集团 的关联方名单、关联自然人授信类交易、关联法人交易数据予以展现和分析。 特此汇报。 附件：《中国工商银行股份有限公司 2014年度关联交易专项报告》 汇报人：中国工商银行股份有限公司董事会 二○一五年六月十九日 50 2014年度股东年会会议资料 附件 中国工商银行股份有限公司2014年度关联交易专项报告 2014年，本行严格遵循中国银监会、中国证监会关联交易监管法规及沪、港 两地交易所上市规则，紧密围绕“关联交易专项报告、关联交易管理系统优化、 关联交易管理培训、关联交易合规支持”等四大核心任务，全面规范履行上市公 司关联交易合规义务，丰富和完善关联交易管理要素，全面提升关联交易精细化 管控水平，在全集团范围培育和普及关联交易合规理念，有力保障了全体股东及 本行整体利益。根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、证 监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 26号--商业银行信息披露特别规 定》的有关规定，现将本行2014年度关联交易情况报告如下： 一、关联交易管理工作开展情况 （一）董事会关联交易控制委员会认真履职，确保关联交易事项全面合规。 报告期内，本行董事会关联交易控制委员会采取现场会议的形式，审阅并向董事 会提交了《关于<中国工商银行股份有限公司2013年度关联交易专项报告>的汇 报》、《关于2013年关联方确认情况的汇报》等议案；采取书面传签的形式审议《关 于确认我行关联方的议案》5次，书面审阅《关于香港联交所“关连人士”规则修 订及对我行影响的报告》，及时对本行关联方变动情况进行了解和确认。 报告期内，董事会关联交易控制委员会高效、独立、专业运作，委员会各成 员勤勉尽责，充分履行董事会赋予的关联方确认、关联交易审核等职责，为董事 会审议相关议案提供了科学的决策依据，有力地保证了本行关联交易管理符合外 部监管要求，有效防范了关联交易风险。 （二）向股东大会汇报年度关联交易管理情况。为规范执行银监会和证监会 关联交易监管要求，本行于2014年拟定和发布了《中国工商银行股份有限公司 2013年度关联交易专项报告》（以下简称《专项报告》）。《专项报告》系本行对报 告期内全集团关联交易管理工作的全面总结与梳理，亦是根据“分类管理”原则， 对本行银监会、上交所、联交所规则项下的关联方和关联交易信息进行统计分析， 在报告内容上全面符合外部监管要求；同时，本行分别于 2014年3月25日、3月26 51 2014年度股东年会会议资料 日向关联交易控制委员会和董事会提交《专项报告》汇报议案，并由董事会于2014 年6月6日向股东大会呈报《专项报告》，在报告流程上亦规范执行监管规定。 （三）推进关联交易管理平台优化，提升集团关联交易自动化、智能化水 平。为满足外部监管要求，实现 “交易信息规范化化、统计规则标准化 ”的管理目 标，报告期内本行对关联方管理系统和关联交易管理系统进行了全面优化。一是 于2014年10月上线新版关联方管理系统，完善关联方信息分类录入模式，提高关 联方信息录入效率，进一步充实关联方身份识别信息，有力提升本行关联方管理 效能和风险防控能力；二是根据本行历史统计数据，确定了公司信贷、金融市场、 银行卡等7大关联交易重点业务板块，归纳整理了 338项关联交易产品目录，并逐 项商定各类交易的发生额、余额、价格等关键要素的统计规则，为系统优化提供 了统一、规范的数据采集技术标准；三是实现了关联交易信息管理系统与信贷、 资金、票据等本行主要业务系统的直连对接，并在关联交易信息管理系统中构建 了一套包括175家法人、893名自然人的关联关系拓展名单库，同时全面优化了交 易查询、报表导出等功能模块，提升了关联交易信息管理系统的识别精准度、数 据精确度和操作易用性。 （四）“点、线、面”有机结合、探索集团关联交易全覆盖、立体化培训模 式。对全集团各级机构开展持续性、针对性的关联交易管理培训，是本行关联交 易日常管理的工作重点之一。报告期内，本行精心组织策划、整合内外资源，搭 建了一个横跨境内境外、覆盖集团各级机构、囊括各业务条线的关联交易立体化 培训平台。从“点”上来看，本行于2014年7月组织了对全体40个海外分支机构合 规官的关联交易管理现场培训，系统、全面地介绍了工银集团关联交易监管政策 和治理架构，讲授了关联交易风险管控和日常管理要点，填补了集团关联交易培 训覆盖面的“盲点”；从“线”上来看，本行于 2014年12月组织了面向全集团关联交 易系统管理与操作人员的专题培训，逐项解析新投产关联交易信息管理系统的架 构设计和功能模块，演示了关联交易操作流程，协助系统操作战线员工掌握新版 关联交易信息管理系统的使用方法和操作技能；从 “面”上来看，本行于 2014年11 月组织了一期面向总行16个专业部室、3家专营机构、3家境内附属公司、2家控 股村镇银行，以及所有境内一级（直属）分行公司信贷、资金交易条线人员的关 联交易管理集中培训，邀请了监管机构、年利达律师事务所资深律师、毕马威会 52 2014年度股东年会会议资料 计师事务所合伙人等业界精英赴现场面授，从监管视角、法理解释视角和外部审 计视角，多维度地剖析和解读关联交易管理实践。总之，去年在纵向延伸了培训 的高度和专业性，横向拓宽了培训的广度和覆盖面，收到了良好的效果。 （五）向全集团输出关联交易合规指导、业务辅导和资讯传导。为全集团 各级机构提供关联交易合规咨询、指导其高效有序地开展关联交易日常管理活 动、宣扬正确合理的关联交易管理理念，是始终贯穿本行关联交易管理活动的一 条主线。报告期内，本行通过合规审查加强业务指导、制定手册深化操作辅导、 发布资讯优化信息传导的“三导”工作，着力打造全集团 “合规至上、规范严谨 ”的 关联交易管理文化。在合规指导方面，报告期内本行关联交易管理团队充分发挥 总部专业和信息优势，共对集团各级机构提交的的17项/次关联交易事项开展合 规审查,内容涉及属地监管协调、法律要件签署、机构申设并购、交易授权审批、 控股子公司董事会议案等事宜，为各业务条线、各分支机构合规、有序地开展关 联交易管理工作提供有力支持；在业务辅导方面，报告期内本行组织编写了《中 国工商银行关联交易管理工作手册（ 2014年版）》，全面收集了工银集团关联交易 所适用的外部监管规则、内部管理规定，全面展现了关联交易管理平台的操作流 程，引导各级操作与管理人员理清思路、提升技能，在实践中加深对关联交易管 理全貌的认知和体会；在资讯传导方面，报告期内本行继续向全集团发布《集团 关联交易管理资讯》，对证监会关联交易披露新规、联交所新版上市规则开展专 题解读，对监管部门惩治关联交易违规行为的热点案例及时跟踪，并对各级机构 关联交易管理经验予以总结和推广，进一步提高了全集团关联交易从业人员的专 业素养和管理水平。 二、关联方及关联交易统计分析 （一）关联方认定情况 报告期内，经本行董事会关联交易控制委员会审议，本行累计确认新增关联 自然人52名，新增关联法人或其他组织 6家，退出关联自然人 587名，退出关联法 人或其他组织22家。截至报告期末，本行在银监会、上交所、联交所三类监管口 径下的关联自然人合计870名，关联法人或其他组织合计 34家。具体说明如下表： 53 2014年度股东年会会议资料 截至 2014年 12月 31日各类监管规则口径下的本行关联方数量 单位：名/家 关联方口径 关联自然人数量 关联法人或其他组织数量 银监会口径 827 30 上交所口径 171 32 联交所口径 171 32 全监管口径 870 34 （二）关联交易统计情况 报告期内，本行关联交易按照一般商务条款、以不优于对非关联方同类交易 的条件进行，有关交易条款公平合理，符合本行和股东整体利益；授信类关联交 易严格执行银监会关于“禁止向关联方发放无担保贷款、禁止为关联方融资行为 提供担保、不得接受本行股权作为质押提供授信”等规定；各项监管指标符合银 监会监管规定，未发生需提交董事会或股东大会审议的关联交易，所发生的关联 交易均符合上交所、联交所披露豁免条件。 1．关联自然人授信类交易：报告期内，本行对关联自然人授信类交易主要 包括发放贷款（消费类贷款、经营类贷款、住房类贷款）以及贷记卡、准贷记卡 透支等，未发生向关联自然人发放信用类贷款的情况。 报告期内，本行向各类监管规则项下的关联自然人累计发放贷款金额合计 673.50万元。截至报告期末，本行对各类监管规则项下的关联自然人存续贷款 余额合计 1,971.22万元；各类监管规则项下的关联自然人贷记卡累计透支金额 483.65万元；各类监管规则项下的关联自然人准贷记卡累计透支金额0.50万元。 据交易监测数据反映，报告期内本行各类监管规则项下的关联自然人贷款资 产质量均显示“正常”，贷记卡、准贷记卡透支金额均未显示逾期；贷款利率在 中国人民银行公布的同档次、同期限基准利率基础上，执行规定范围内的上下浮 动，交易价格和交易条件并不优于对非关联自然人同类交易进行。 54 2014年度股东年会会议资料 2014年本行关联自然人授信类交易统计情况表 1 单位：人民币/万元 统计口径 贷款余额 贷记卡 准贷记卡 交易余额 透支金额透支金额 银监会口径 1,971.22 471.26 0.50 2,442.98 上交所口径 21.37 32.53 0 53.90 联交所口径 0 36.00 0 36.00 全监管口径 1,971.22 483.65 0.50 2,455.37 2．关联法人或其他组织授信类交易：报告期内，本行对关联法人授信类交 易类型主要包括资金拆借、贷款、债券借贷、证券回购、贸易融资等商业银行日 常表内外业务，累计发生金额合计 590.51亿元。截至报告期末，本行对各类监 管规则项下的关联方授信交易余额合计 40.40亿元。 报告期内关联法人授信类交易 报告期内关联法人 关联方分布2 授信类交易产品分布 （单位：人民币/万元） （单位：人民币/万元） 关联方 报告期发生额报告期余额 工银国际控股有限公司 2,328,608.00 0 东亚银行有限公司 1,404,576.70 0 瑞士信贷银行股份有限公司 （Cred it Suisse AG） 771,680.45 0 STANDARD BANK LONDON HOLDINGS LIMITED 445,313,.94 0 招商证券股份有限公司 414,609.83 181,878.75 中国五矿集团公司 193,474.30 0 申银万国证券股份有限公司 149,000.00 0 万华化学集团股份有限公司 125,974.00 222,120.00 工银金融服务有限责任公司 71,854.40 0 产品类型 报告期发生额报告期余额 资金拆借 4,,182,511.09 0 贷款 907,907.00 210,000.00 债券借贷 563,609.83 181,878.75 债券逆回购 219,854.40 0 贸易融资 28,175.30 12,120.00 开具承兑汇票 3,034.00 0 1证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 26号--商业银行信息披露特别规定》 （证监会公告[2014]3号）第二十二条规定：商业银行应在定期报告中披露与关联自然人发 生关联交易的余额及其风险敞口；表中余额值为截至 2014年 12月 31日数据。 2根据报告期内关联法人授信类交易发生额排序。 55 2014年度股东年会会议资料 从交易结构来看，报告期内，本行向关联法人开具承兑汇票、贸易融资、债 券逆回购等授信类业务的占比较低，与关联法人之间的短期资金拆借、与万华化 学集团股份有限公司和工银国际控股有限之间的贷款、与申银万国证券股份有限 公司和招商证券股份有限公司的债券借贷等构成了本行关联法人或其他组织授 信类交易的主体；由于 STANDARD BANK LONDON HOLDINGS LIMITED、东亚银行有 限公司、瑞士信贷银行股份有限公司已于2014年7月正式退出本行关联方名单 3， 本行与上述关联方之间大量的资金拆借存续余额不再纳入余额统计。故截至报告 期末，本行关联法人或其他组织授信类交易余额仅包括与万华化学集团股份有限 公司的贷款余额和与招商证券股份有限公司的债券借贷余额，金额分别为 22.21 亿元和 18.19亿元。 截至报告期末，本行对银监会规则项下的单一关联方最大授信交易余额为 18.19亿元，占可比资本净额的0.12%；对银监会规则项下的所有关联方授信交 易余额同为 18.19亿元，占可比资本净额的0.12%，均未超过银监会授信类关联 交易敞口上限 4。而各类监管规则下的授信类交易风险分类均显示正常，利率定 价遵循公允、公开的商业原则。 综合上述对规模结构、风险属性、资产质量和交易价格的分析，报告期内本 行关联法人授信类交易未对集团日常经营活动产生重大影响，暴露敞口在可控范 围之内，未发生致使全体股东及本行整体利益受损的交易行为。 3．关联法人或其他组织非授信类交易：报告期内，本行与关联法人或其他 组织非授信类交易类型主要包括金融市场衍生交易（远期和掉期）、金融市场即 期交易、债券交易、贵金属拆借（拆入）、代客资产买卖以及资产托管、销售管 理费等服务性收费。根据统计数据，报告期内本行非授信类关联交易累计发生金 额合计 2626.93亿元，截止报告期末，本行对各类监管规则项下的非授信关联交 易余额合计 5.12亿元。 3香港联交所 2014年 7月 1日起施行新版《上市规则》，上述关联法人或其他组织符合新（未完）  |