[发行]工银医疗保健：更新招募说明书摘要（2015年第1号）
工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金 更新的 招募说明书摘要 (2015 年第 1 号 ) 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人： 中国银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2014 年 6 月 27 日证监 许可【 2014 】 635 号文 注册 募集。 本基金基金合同于 2014 年 11 月 18 日起正式生效。 投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不 预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详 细查阅基金合同。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金募集 的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人 依 照 恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产 ，但不 保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 201 5 年 5 月 1 7 日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为 201 5 年 3 月 31 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明书已经托管人复核。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6—9层 邮政编码：100033 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年6月21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400 - 811 - 9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80 % ；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20 % 。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1．董事会成员 陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子 公司董监事办公室专职派出董监事。1984年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省 分行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行 行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融租赁公司董 事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任、工银亚洲董事 。 Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理，常驻香港。现任香 港首席执行官和大中华地区联席首席执行官，负责私人银行和财富管理部与投资银行部的 各项业务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先 生从事投资银行和资产管理业务长达27年，在亚太区工作达15年，拥有对新兴市场和亚 太区的丰富知识和深入了解。Harvey 先生在瑞士信贷集团工作了13年，曾在多个地区工 作，担任过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先生还担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey先生是瑞士信贷集 团全球新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管职务，负责澳大利亚、非洲、 日本、拉美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。 郭特华女士：董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信投 资管理有限公司董事、董事长，工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工 商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经 理。 库三七先生，董事，硕士。历任中国工商银行北京市分行方庄支行副行长，中国工商 银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理部、信用审批部信贷风险审查处长，中国工 商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工商银行香港分行总经理，工银瑞信基金管理 有限公司副总经理。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职董事。历任中国工商银行专项融资部 （ 公司业务二部、 营业部）副总经理 ；中国工商 银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专 职派出董事，于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师（ Certi fied Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇 清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工 商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高 等研究院院长，美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部 “ 千人计 划 ” 入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府 特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（ 1991 - 1992 ）。 2006 年被《华尔街电讯》列为 中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、 中国经济等。 孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导 师，享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中 国金融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类 学科专业教学指导委员会 委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr 冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美 国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇，主持 过 20 多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise 女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（ 1998 年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政 府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委 任委员。 2003 年至今 担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席， 2009 年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2 、监事会成员 史泽友先生：监事，高级经济师。 1994.10 - 2004.11 历任中国工商银行营业部副总经理、 总经理。 2004.11 - 2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、内 部审计局副局长。 2011.07 至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。 黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信贷 集团 ) ，先后担 任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区 执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。 张舒冰女士：监事，硕士。2003年4月至2005年4月，任职于中国工商银行，担任 主任科员。2005年7月加入工银瑞信，2005年7月至2006年12月担任综合管理部翻译兼 综合，2007年至2012年担任战略发展部副总监，2012年至2014年9月任职于机构客户部， 担任机构客户部副总监及总监职务；2014年9月至今，担任机构产品部总监。2014年11 月至今，担任工银瑞信投资管理有限公司监事。 洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务 所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009 年6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。 倪莹女士：监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加 入工银瑞信战略发展部，现任副总监。 3、高级管理人员 郭特华女士：总经理，简历同上。 朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事、工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－ 1999年中国华融信托投资公司证券总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银 行部、证券业务部高级副经理。 库三七先生：副总经理，简历同上。 4、本基金基金经理 宋炳珅先生，11年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工 银瑞信，现任研究部总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基 金基金经理；2013年1月18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年1月28 日至2014年12月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；2014年1月20日 至今，担任工银红利基金基金经理； 2014 年 1 月 20 日至今，担任工银核心价值基金基金 经理； 2014 年 10 月 23 日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理； 2014 年 11 月 18 日至今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理； 2015 年 2 月 16 日至今， 担任工银瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。 赵蓓女士： 7 年证券从业经验； 曾在中再资产管理股份有限公司担任投资经理助理。 2010 年加入工银瑞信，现任基金经理兼高级研究员， 2014 年 11 月 18 日至今，担任工银医 疗保健行业股票型基金基金经理； 2015 年 4 月 28 日至今，担任工银瑞信养老产业股票型 基金基金经理。 5 、 投资决策委员会成员 郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。 江明波先生， 15 年证券从业经验； 曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责 人； 2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理； 2006 年加入工银瑞信，现任投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司固定收益 投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事； 2011 年起担任全国社保组合基金经理； 2008 年 4 月 14 日至今，担任工银添利基金基金经理； 2011 年 2 月 10 日至今，担任工银四季收 益债券型基金基金经理； 2013 年 3 月 6 日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。 杜海涛先生， 18 年证券从业经验； 先后在宝盈基金 管理有限公司担任基金经理助理， 招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理； 2006 年加入工银瑞信，现任 投资 总监 兼固定收益部总监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日，担任工银货币市场基金 基金经理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日，担任工银双利债券型基金基金经理； 2007 年 5 月 11 日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理； 2011 年 8 月 10 日至今， 担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理； 2012 年 6 月 21 日至今，担任工银纯债 定期开放基金基金经理； 2013 年 1 月 7 日至今，担任工银 货币基金基金经理； 2013 年 8 月 14 日至今，担任工银月月薪定期支付债券型基金基金经理； 2013 年 10 月 31 日至今， 担任工银瑞信添福债券基金基金经理； 2014 年 1 月 27 日至今，担任工银薪金货币市场基 金基金经理； 2015 年 4 月 17 日至今，担任工银总回报灵活配置混合型基金基金经理 。 何江旭先生， 18 年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、 金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监； 2009 年 加入工银瑞信，曾任权益投资总监、工银瑞信投资管理有限公司联席总经理，现任投资 总 监，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理； 2010 年 4 月 12 日至 2014 年 7 月 30 日，担任工银核心价值基金基金经理； 2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日，担任工银 消费服务行业基金的基金经理。 曹冠业先生， 14 年证券从业经验 ,CFA 、 FRM ；先后在东方汇理担任结构基金和亚太股 票基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和 QFII 基金投资经理； 2007 年加 入工银瑞信， 现任工银瑞信投资管理有限公司董事、联席总经理，工银瑞信资产管理（国 际）有限公司权益投资总监 ； 2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日，担任工银核心价值 基金基金经理； 2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日，担任工银全球基金基金经理； 2009 年 5 月 18 日至 2014 年 6 月 12 日，担任工银成长基金基金经理； 2011 年 10 月 24 日至 2014 年 6 月 12 日，担任工银主题策略股票基金基金经理； 2013 年 9 月 23 日至 2014 年 6 月 12 日，担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理； 2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日，担任工银瑞信信息产业股票型基金基金经理。 宋炳珅 先生，简历同上。 欧阳凯先生， 1 3 年证券从业经验； 曾任中海基金管理有限公 司基金经理； 20 10 年加入 工银瑞信 ，现任固定收益部联席总监。 2010 年 8 月 16 日至今，担任工银双利债券型基金 基金经理， 2011 年 12 月 27 日至今担任工银保本混合基金基金经理， 2013 年 2 月 7 日至今 担任工银瑞信保本 2 号混合型 发起式 基金基金经理， 2013 年 6 月 26 日起至今担任 工银瑞 信保本 3 号混合型基金基金经理 , 2013 年 7 月 4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放 基金基金经理， 2014 年 9 月 19 日起至今担任 工银瑞信新财富灵活配置混合型基金 基金经 理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称：中国银行股份有限公司（简称 “ 中国银行 ” ） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾 叁 亿 陆 仟 肆 佰 陆 拾万 陆 仟叁佰叁拾元整 法定代表人：田国立 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管业务部 总经理：李爱华 托管部门信息披露联系人： 王永民 客服 电话： 95 5 66 传真：（ 010 ） 66594942 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、 直销 中心 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址： 北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 — 9 层 注册地址： 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 法定代表人： 郭特华 全国统一客户服务电话： 400 - 811 - 9999 传真： 010 - 66583111 联系人： 王秋雅 联系电话： 010 - 665831 38 公司网站： www.icbccs.com.cn 2 、 其他销售 机构 （ 1 ） 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：田国立 联系人：侯燕鹏 传真： 010 － 66594431 客户服务电话： 95566 网址： http://www.boc.cn/ （ 2 ） 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人 ： 李建红 联系人：邓炯鹏 电话： 0755 － 83198888 传真： 0755 － 83195049 客户服务电话： 95555 网址： http://www.cmbchina.com/ （ 3 ） 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188 号 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 联系人：曹榕 电话： 0 21 － 58781234 传真： 021 － 58408483 客户服务电话： 95559 网址： http://www.bankcomm.com/ （ 4 ） 北京农商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410 号 办公地址：北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座 法定代表人：乔瑞 联系人：王薇娜 电话： 010 - 63229475 传真： 010 - 63229478 客户服务电话： 96198 网址： http://www.bjrcb.com （ 5 ） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东南路 500 号 办公地址：上海市北京东路 689 号东银大厦 17 楼 法定代表人：吉晓辉 联系人：于慧 电话： 021 － 61618888 传真： 021 － 63602431 客户服务电话： 95528 网址： http://www.spdb.com.cn （ 6 ） 中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表人：李国华 联系人：陈春林 传真： 010 － 68858117 客户服务电话： 95580 网址： http://www.psbc.com （ 7 ） 中信证券股份有限公司 注册地址 ：深圳市深南路 7088 号招商银行大厦 A 层 办公地址：北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话： 010 － 84588888 传真： 010 － 84865560 客户服务电话： 010 - 84588888 网址： http://www.cs.ecitic.com/ （ 8 ） 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 20 层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话： 0532 - 85022326 传真： 0532 - 85022605 客户服务电话： 95548 网址： http://www.zxwt.com.cn （ 9 ） 中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 法定代表人：沈强 联系人：周妍 电话： 0571 － 86811958 传真： 0571 － 85783771 客户服务电话： 0571 - 95548 网址： http://www.bigsun.com.cn/ （ 10 ） 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人：万建华 联系人：芮敏祺 电话： 021 － 38676666 传真： 021 － 38670161 客户服务电话： 95521 网址： http://www.gtja.com/ （ 11 ） 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：薛峰 联系人：刘晨 电话： 021 － 22169081 传真： 021 － 22169134 客户服务电话： 4008888788 ； 95525 网址： http://www.ebscn.com/ （ 12 ） 长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：李良 电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 客户服务电话： 95579;4008 - 888 - 999 网址： http://www.95579.com/ （ 13 ） 信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：高冠江 联 系人：唐静 电话： 010 － 63080985 传真： 010 － 63080978 客户服务电话： 4008008899 网址： http://www.cindasc.com （ 14 ） 平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人：杨宇翔 联系人：郑舒丽 电话： 0755 － 22626172 传真： 0755 － 82400862 客户服务电话： 4008816168 网址： http://www.pingan.com/ （ 15 ） 齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市经十路 20518 号 办公地址：山东省济南市经七路 86 号 23 层 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话： 0531 － 81283938 传真： 0531 － 81283900 客户服务电话： 95538 网址： http://www.qlzq.com.cn/ （ 16 ） 渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号 法定代表人： 王春峰 联系人：王兆权 电话： 022 － 28451861 传真： 022 － 28451892 客户服务电话： 4006515988 网址： http://www.bhzq.com （ 17 ） 西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人：余维佳 联系人：张婷 电话： 023 - 63786220 传真： 023 - 63786212 客户服务电话： 4008096096 网址： http://www.swsc.com.cn （ 18 ） 广州证券有限责任公司 注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19 、 20 楼 办公地址：广州市天河区珠江新 城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19 、 20 楼 法定代表人：刘东 联系人：林洁茹 电话： 020 － 88836999 传真： 020 － 88836654 客户服务电话： 961303 网址： http://www.gzs.com.cn （ 19 ） 西藏同信证券有限责任公司 注册地址：拉萨市北京中路 101 号 法定代表人：贾绍君 联系电话： 021 - 36535002 传真： 021 - 36533017 联系人：汪尚斌 公司网址： www.xzsec.com 客户咨询电话： 40088 - 11177 （ 20 ） 国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街 95 号 办公地址：成都市东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 联系人：金喆 电话： 028 - 86690126 传真： 028 - 86690126 客服电话： 4006600109 网址： www.gjzq.com.cn （ 21 ） 华安证券有限责任公司 注册地址：安徽省合肥市长江中路 357 号 办公地址：安徽省合肥市南二环 959 号财智中心 B1 座 法定代表人：李工 联系人：甘霖 电话： 0551 － 5161821 传真： 0551 － 5161672 客户服务电话： 0551 - 96518/4008096518 网 址： http://www.hazq.com/ （ 22 ）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编： 100032 办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话： 010 － 66045608 传真： 010 － 66045500 客户服务电话： 010 - 66045678 网址： http://www.txsec.com （ 23 ）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩萍 联系电话： 0755 - 33227950 传真： 0755 - 82080798 客户服务电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （ 24 ） 北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话： 010 - 62020088 客服 电话： 4008 - 886 - 661 传真： 62020088 - 8802 网址： www.myfund.com （ 25 ）上海天天基金销售有限公司 注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址： 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话： 021 - 54509988 - 7019 客服电话： 400 - 1818 - 188 传真： 021 - 64385308 网址： www.1234567.com.cn （ 26 ）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话： 0571 - 28829790 ， 021 - 60897869 客服电话： 4000 - 766 - 123 传真： 0571 - 26698533 网址： http://www.fund123.cn/ （ 27 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 联系电话： 021 - 58870011 - 6705 客服电话： 400 - 700 - 9665 传真： 021 - 68596916 网址： http://www.ehowbuy.com/ （ 28 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 法定代表人：汪静波 联系人：李玲 联系电话： 021 - 38602750 客服电话： 400 - 821 - 5399 传真： 021 - 38509777 网址： http://www.noah - fund.com/ （ 29 ）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话： 010 - 85650920 客服电话： 400 - 920 - 0022 传真： 010 - 85657357 网址： http://licaike.hexun.com/ （ 30 ）浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：拱墅区霞湾巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室 办公地址：杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话： 0571 - 56028617 客服电话： 400 - 068 - 0058 传真： 0571 - 56899710 网址： www.jincheng - fund.com （ 31 ）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海东方路 989 号中达大厦 2 楼 法定代表人：盛大 联系人：徐雪吟 联系电话： 021 - 50583533 - 3011 客服电话： 400 - 005 - 6355 传真： 021 - 50583533 网址： www.leadfund.com.cn （ 32 ）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06 - 10 单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人：赵学军 联系人：景琪 联系电话： 010 - 65215266 客服电话： 010 - 85572999 传真： 010 - 65185678 网址： http://www.harvestwm.cn/ （ 33 ）万银财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201 法定代表人：李招弟 联系人：高晓芳 联系电话： 010 - 59393920 - 811 客服电话： 4008080069 传真： 010 - 59393074 网址： www.wy - fund.com （ 34 ）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 联系电话： 0571 - 88911818 客服电话： 4008 - 773 - 772 网址 : www.5ifund.com （ 35 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 联系电话： 021 - 20691832 客服电话： 400 - 089 - 1289 传真： 021 - 20691861 网址 : http://www.erichfund.com （ 36 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层 法定代表人：马令海 联系人： 邓洁 联系电话： 010 - 58325388 - 1105 客服电话： 4008507771 传真： 010 - 58325282 网址： t.jrj.com （ 37 ） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 法定代表人：沈伟桦 联系人： 程刚 联系电话： 010 - 85892781 客服电话： 400 - 609 - 9500 网址 : www.yixinfund.com (38 ) 一路财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 办公地址：北京市西城区阜成门大 街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：苏昊 联系电话： 010 - 88312877 - 8033 客服电话： 400 - 001 - 1566 网址： www.yilucaifu.com (39 ) 中国国际期货有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、 2 层、 9 层、 11 层、 12 层 办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层 法定代表人：王兵 联系人：赵森 联系电话： 010 - 65807399 客服电话： 95162 网址： www.cifco.net (40) 中期资产管理有限公司 注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层 法定代表人：路瑶 联系人：侯英建 联系电话： 010 - 65807865 客服电话： 010 - 65807609 网址： www.cifcofund.com （ 41 ）中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路 3 号 3 号楼 7457 房间 办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层 法定代表人：黄俊辉 联系人：张立新 联系电话： 010 - 58276785 客服电话： 4 00 - 650 - 9972 网址： www.sinowel.com (42) 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303 法定代表人：杨涛 联系人：周君 联系电话： 010 - 53570568 客服电话： 400 - 819 - 9868 网址： www.tdyhfund.com （ 43 ）北京增财基金销售有限公司 注册地址： 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 法定代表人：罗细安 联系人：李皓 联系电话： 13521165454 客服电话： 400 - 001 - 8811 网址： www.zengcaiwang.com （ 44 ）海银基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 法定代表人：刘惠 联系人：冯立 联系电话： 021 - 80133535 客服电话： 400 - 808 - 1016 网址： www.fundhaiyin.com （ 45 ）上海大智慧财富管理有限公司 注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10 - 11 层 办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10 - 11 层 法定代表人：申健 联系人：付江 联系电话： 021 - 20219988*31781 客服电话： 020 - 20219931 网址： https://8.gw.com.cn/ （ 46 ） 兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市江宁路 168 号 法定代表人：高建平 联系人：刘玲 电话： 021 - 52629999 客服电话： 95561 网址： www.cib.com.cn （ 47 ） 中国国际金融有限公司 注册地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 28 层 办公地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 28 层 法定代表人：金立群 联系人：罗春蓉 武明明 电话： 010 － 65051166 传真： 010 － 65051156 客户服务电话： (010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196 网址： http://www.cicc.com.cn/ 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办 法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机 构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二） 基金登记 机构 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址 ：北京市 西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 注册登记业务 办公地址：北京市 西城 区金融大街 5 号 新盛大厦 6 层 法定代表人： 郭特华 全国统一客户服务电话： 400 - 811 - 9999 传 真： 010 - 66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 名 称：上海源泰律师事务所 住 所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人：廖海 电 话：（ 021 ） 51150298 传 真：（ 021 ） 51150398 经办律师：廖海、刘佳 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名 称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 住 所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层 法定代表人：葛明 经办注册会计师：李慧明，王珊珊 联系电话：（ 010 ） 58152145 传真：（ 010 ） 58114645 联系人：王珊珊 四、基金的名称 本基金名称： 工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金 五、基金的类型 本基金类型：股票型基金 六、基金的投资目标 通过深入分析医疗保健行业的成长驱动力，把握以创新为主的核心竞争力，在合理风 险限度内，追求基金资产长期稳定增值，力争实现超越业绩基准的超额收益。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （包 括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票） 、债券 、债券回购、资 产支持证券、银行存款、股指期货与权证等金融工具 以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具 ( 但须符合中国证监会相关规定 ) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 80% - 95% 。其中，本基金投资 于本基金界定的医疗保健行业内股票资产占非现金基金资产的比例不低于 80% 。任何交易 日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的 5% 。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 八、基金的投资策略 （ 一 ）投资策略 1 、类别资产配置策略 本基金的类别资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究，基于定量与 定性相结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的 比例，从而在一定程度上规避系统性风险。 在资产配置中，本基金主要考虑宏观经济指标，包括 PMI 水平、 GDP 增长率、 M2 增长率及 变化趋势、 PPI 、 CPI 、利率水平与变化趋势、宏观经济政策等，来判断经济周期 目前的位置以及未来将发展的方向。 在经济周期各阶段，综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析，本基金对大类 资产进行配置的策略为：当通胀高企、经济出现过热时， 逐步降低基金资产组合中股票类 资产的比重，同时增加债券资产比重；相反，当经济增长前景出现不确定性时，医疗保健 行业本身作为防御型行业应予以超配，力争通过大类资产配置获得部分超额收益。 2 、股票选择策略 （ 1 ）医疗保健行业股票的界定 医疗保健行业涉及化学制药、中药生产、生物医药及其他医药医疗，其中化学制药包 括：化学原料药和化学制剂；中药生产包括：中药饮片和中成药；生物医药包括：子类生 物医药；其他医药医疗包括：医药流通、医疗器械和医疗服务。除此之外，本基金对医疗 保健行业的界定还将会涉及生命健康和生活质量等相关的股票 ，而该类型的股票将会涉及 到食品饮料行业内的上市公司。 本基金界定的医疗保健行业包括以下两类公司： 1 ）中信证券一级行业分类中医药行业 的上市公司； 2 ）当前非主营业务提供的产品或服务隶属于医疗保健行业，且未来这些产品 或服务有望成为主要收入或利润来源的公司。 如果中信证券调整或停止行业分类，或者基金管理人认为有更适当的医疗保健行业划 分标准，基金管理人有权对医疗保健行业的界定方法进行变更并及时公告。 如因基金管理人界定医疗保健行业的方法调整或者上市公司经营发生变化等，本基金 持有的医疗保健行业股票的比例低于非现金基金资 产的 8 0% ，本基金将在三十个工作日之内 进行调整。 （ 2 ）行业和公司经营状况评估 医疗保健行业作为高成长型行业存在较高的市场进入壁垒，行业集中程度高，与其他 行业相比具有“四高”特性：高技术性、高投入性、高风险性和高收益性。从产品角度看， 医疗保健行业的产品特异性强、需求弹性小和购买行为独特；从产业投资角度看，该行业 高新技术吸纳能力强、科技成果产业化程度高。由于产品与消费市场的特殊性，科研实力 和市场营销能力成为医疗保健行业内公司的核心竞争力。 本基金从公司在医疗保健行业中的地位和核心竞争力两个角度进行分析，投资中 将重 点抓住：具有资源优势和创新优势、盈利巩固并能够扩张、培养核心竞争力并具备合作 / 自主研发能力等的投资机会。以此为基础，基金的投资还会着眼于未来行业发展，对能够 设立壁垒、创新研发、引领消费以及强化核心竞争力的公司进行重点投资。 从医疗保健行业中上市公司的成长持续性和盈利能力角度进行分析，本基金在投资中 将会注重具备以下投资要点的上市公司： 1 ）拥有独特资源、独特品种、品牌的医药消费类公司 2 ）定位大病种领域、高端仿创和产业升级类公司 该类主线的投资要点在于强调随着人口结构老龄化和慢性疾病发病率上升，将催化高 端治疗和预防需求的快速增长。而定位于大病种领域、高端仿创和产业升级类公司在一定 程度上具备进口替代优势和开发梯队产品能力，从而整体抵御风险能力强。 3） 工商一体龙头公司或医疗服务类公司 （ 3 ） 行业地位与竞争优势分析 企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。企业在行业中的相对竞争优势取 决于产品创新研发能力、品牌优势、引领消费能力、企业战略、营销管理水平等多方面因 素。本基金认为，具有较强竞争优势的企业具有以下一项或多项特点： 1 ）已建立起 市场化经营机制、决策效率高、对市场变化反应灵敏并内控有力； 2 ）具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略； 3 ）在行业内拥有成本优势、产品质量优势、品牌优势或其它特定优势； 4 ）具有较强行业发展趋势判断能力或引领行业发展能力。 本基金认为，具有上述特点的企业，能够在行业内保持持续的竞争优势，并给投资者 带来良好回报，从而是本基金重点投资的对象。 （ 4 ） 财务分析 从资产流动性、经营效率、盈利能力等方面分析公司的财务状况及变化趋势，考察企 业持续发展能力，并力图通过公司财务报表相关项目的关联关系，剔除存在重大陷阱 、财 务危机以及应收账款管理严重不善的公司。本基金将对那些财务稳健、盈利能力强、经营 效率高、风险管理能力强、注重新产品开发的医疗保健企业给予较高的评级。 （ 5 ）投资吸引力评估 本基金将采用市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估值指标，净资产收益率、销售 收入增长率等盈利指标、增长性指标以及其他指标对公司进行多方面的综合评估。在综合评 估的基础上，确定本基金的重点备选投资对象。对每一只备选投资股票，采用现金流折现模 型（ DCF 模型、 FCFF 模型、 DDM 模型等）等方法评估公司股票的合理内在价值，同时结合股票 的市场价格， 选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。 （ 6 ）组合构建及优化 基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性，对组合进行优化，在合理风险水平下 追求基金收益最大化，同时监控组合中证券的估值水平，在证券价格明显高于其内在合理价 值时适时卖出证券。 3 、股指期货投资策略 本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下，本着谨慎 原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆效应 和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市场敞口，投资策略包括多 头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击，提 前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股 指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步 卖出现货并解除股指期货空头，当现货全 部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期 保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta 的稳定性，精细化确 定投资方案比例。 4 、其它投资策略 由于流动性管理及策略性投资的需要，本基金将进行国债、金融债、企业债等固定收益 类证券以及可转换债券的投资。债券投资策略包括利率策略、信用策略等，由相关领域的专 业研究人员提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准 后形成固定收益证券指导性投资策略。 （二 ） 投资管理程序 本管理人实行 “ 投资决策委员会领导下的团队制 ” 管理模式，建立了严谨、科学的投资 管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估等全 过程，如图 1 所示 ： 图 1 ： 投资管理流程 股票 池 \ 债券池 投资研究 内部投资指引 法律合规约束 基金合同 风险指标约束 风险优化模型 投资 决策 组合构建 交易执行 风险分析 绩效评估 投资组合再平衡 1 、 投资研究 研究员独立开展研究工作，在借鉴外部研究成果的基础上，开展宏观经济及政策分析、 债券市场分析、行业及上市公司分析， 重点分析行业的景气度和各类资产的相对价值， 为 投资决策委员会及各基金经理提供独立、统一的投资决策支持平台。 2 、 投资决策 投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案， 审核基金经理提交的投资计划 ， 提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问 题。 基金经理在公司总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、投资范围及投 资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。 3 、 投资组合构建 基金经理根据投资决策委员会的决议， 利用投资管理系统， 选择证券构建基金投资组 合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。 4 、 交易执行 交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令，并实施一线风险监控。 5 、 风险分析及绩效评估 风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会， 抄送投资决策委 员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。 基金管理人 对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基 金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。 6 、 投资组合再平衡 基金经理根据风险管理及绩效评估结果，结合宏观 经济 、 债券市场、 行业分析结果及 最新的公司研究， 在风险优化目标下， 对投资组合 进行 调整、优化、再平衡。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为： 85% ×中证医药指数收益率 +15% ×中债综合指数收益率。 本基金的资产主要投资于医疗保健行业的股票，对医疗保健行业内的股票配置不低于 非现金基金资产的 80% ， 中证 医药 指数从 证监会医药生物、机械设备、社会服务 等行业与 医疗保健行业 相关的股票中挑选规模和流动性较好的公司股票组成样本股 ，故以中证医药 指数收益率为业绩比较基准，能够准确地反映本基金的投资绩效。 随着市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金时，本基金管理人可以依 据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调 整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调 整前依照《信 息披露办法》的有关规定在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。 十、基金的风险收益特征 本基金是股票型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金与混合 型基金，属于风险水平较高的基金。本基金主要投资于医疗保健行业股票,其风险高于全市 场范围内投资的股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 本投资组合的报告期为2015年1月1日起至3月31日止（财务数据未经审计）。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 权益投资 1,704,011,207.62 90.17 其中：股票 1,704,011,207.62 90.17 2 固定收益投资 - - （未完）  |