[发行]民生内需：更新招募说明书摘要（2015年第2号）
民生加银 内需增长股票 型 证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 20 1 5 年 第 2 号 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人： 兴业 银行股份有限公司 二零一 五 年 九 月 重要提示 民生加银内需增长股票型证券投资基金经 2010 年 12 月 9 日中国证监会证监许可【 2010 】 1794 号文核准募集，基金合同于 2011 年 1 月 28 日正式生效。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并不预示其未 来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金 合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 审核同意，但中国证监会对本基金做出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益做出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基 金没有风险。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。 除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 201 5 年 1 月 28 日，有关财务数据和净值 表现截止日为 201 6 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 目 录 重要提示 ................................ ................................ ................................ ................................ .................. 2 一、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................................ ...... 4 二、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................................ ...... 8 三、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ................................ 11 四、基金的名 称 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 26 五、基金的类型 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 26 六、基金的投资目标 ................................ ................................ ................................ ............................ 26 七、基金的投资方向 ................................ ................................ ................................ ............................ 26 八、基金的投资策略 ................................ ................................ ................................ ............................ 27 九、业绩比较基准 ................................ ................................ ................................ ................................ 35 十、风险收益特征 ................................ ................................ ................................ ................................ 35 十一、基金投资组合报告 ................................ ................................ ................................ .................... 35 十二、基金业绩 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 38 十三、基金的费用 ................................ ................................ ................................ ................................ 39 十四、对招募说明书更新部分的说明 ................................ ................................ ................................ 41 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 办公地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 法定代表人：万青元 成立时间： 2008 年 11 月 3 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 [2008]118 7 号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：人民币叁亿元 存续期间：永续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33 ％）、加拿大皇家银行（持 股 30 ％）、三峡财务有限责任公司（持股 6.67 ％）。 电话： 010 - 88566521 传真： 010 - 88566500 联系人：李良翼 民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委员会：审 计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专 门委员会：投资 决策委员会、风险控制委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员 会和专户投资决策委员会；常设部门包括：深圳管理总部、工会办公室、监察稽核部、 风险 管理部、 投资部、研究部、专户理财一部、专户理财二部、固定收益部、产品部、渠道管理 部、市场策划中心、直销部、客户服务部、电子商务部、运营管理部、交易部、信息技术部、 综合管理部、国际业务部、渠道部华东、华南、华北区。 截至 201 5 年 7 月 28 日，民生加银基金管理有限公司管理 2 4 只开放式基金：民生加银 品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银 增强收益债券型证券投资基金、民生加银 精选股票型证券投资基金、民生加银稳健成长股票型证券投资基金、民生加银内需增长股票 型证券投资基金、民生加银景气行业股票型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数 投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券 投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基 金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资 基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资 基金、 民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投 资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、 民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金 、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加 银新动力灵活配置定期开放混合型证券投资基金 、民生加银研究精选灵活配置混合型 证券投 资基金 、 民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金。 （二）主要人员情况 1 ．基金管理人董事会成员 万青元先生：董事长，硕士，高级编辑。历任中国人民银行金融时报社记者部副主任， 中国民生银行 总行办公室公关策划处处长，主任助理、副主任，企业文化部副总经理（主持 工作）。现任中国民生银行董事会秘书、董事会办公室主任、民生加银基金管理有限公司党 委书记、董事长、民生加银资产管理有限公司董事长。 吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。15年证券从业经历。历任长盛基金管理公司研究员； 泰达宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投 资决策委员会委员及投资部副总监；2009年至2011年，任职于平安资产管理公司，担任股票 投资部总经理；2011年9月加入民生加银基金管理有限公司，自2011年9月至2015年5月担任 公司副总经理（分管投研）；现任总经理、党委委员、投资决策委员会主席、公募投资决策 委员会主席。 张力女士：董事，副总经理，硕士。历任招商银行北京分行支行行长助理；中国民生银 行北京管理部紫竹支行副行长、北京管理部投资银行处处长、北京管理部公司部总经理；2008 年10月加入民生加银基金管理有限公司，曾任民生加银基金管理公司总经理助理兼渠道一部 总监，2012年1月至2014年4月担任民生加银基金管理有限公司督察长，2013年起担任民生加 银基金管理有限公司党委委员，2014年4月起担任民生加银基金管理有限公司副总经理。 Clive Brown先生：董事，学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理，JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家 银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资产管理首席执行官。 王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团 伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经 理。现任加拿大皇家银行中国 区董事总经理、北京分行行长。 李镇光先生：董事，博士，高级经济师。历任海口丰信公司总经理、香港景邦经济咨询 公司总经理、三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、投资银行部副经理、经理。现任三 峡财务有限责任公司党委书记、副总经理。 任淮秀，独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，基本建设经济教 研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系系 主任，人民大学财金学院副院长，现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。 潘敏，独立董事，博士后。历任武汉大学原管理学院金融系助教、讲师，商学院金融系 副教授，武汉大学理论经济学博士后，武汉大学经济与管理学院副院长，金融学教授、博士 生导师。 于学会先生：独立董事，学士。从事过 10 年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师 事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、 律师。 2 ．基金管理人监事会成员 朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长， 中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企 业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长。现任民生加银基金管理 有限公司监事会主席、纪委书记、党委委员。 徐敬文先生：监事，硕士，美国伊利诺州注册会计师，美国注册管理会计师，特许金融 分析师。曾在加拿大皇家银行从事战略发展与财务分析工作，其中包括加拿大皇家银行资产 管理公司的业务发展。现任加皇投资管理（亚洲）有限公司亚洲股票市场研究分析员。 李君波先生：监事，硕士。历任三峡财务有限责任公司投资银行部研究员，三峡财务有 限责任公司研究发展部研究员、副经理，现任三峡财务有限责任公司股权投资管理部副经理。 于善辉先生：监事，硕士。曾任职于天相投资顾问有限 公司，任分析师、金融创新部经 理、总裁助理、副总经理等职。 2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程 与产品部总监，现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼专户理财二部总监、 专户投资 总监、投资决策委员会委员、专户投资决策委员会主席。 董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中国人民银 行外管局从事稽核检查工作。 2008 年加盟民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金 管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 申晓辉先生：监事，学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经 理，摩根士丹利华 鑫基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京 分公司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业务部总经理。 2012 年加入民生加银基金 管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司直销部（原机构一部）总监。 3 ． 基金管理人 高级管理 人员 万青元先生：董事长，简历见上。 吴剑飞先生：董事，总经理， 简历见上。 张力女士：董事，副总经理，硕士。简历见上。 林海先生：督察长，硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公室秘书、宣传处副处 长；1999年至2000年，任中国民生银行北京管理部阜成门支行副行长；2000年至2012年，历 任中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员会办公 室处长；2012年2月加入民生加银基金管理有限公司，2012年5月至2014年4月担任民生加银 基金管理有限公司副总经理，现任民生加银基金管理有限公司督察长、党委委员。 4．本基金基金经理 蔡锋亮先生，英国格拉斯哥大学国际金融硕士，9年证券从业经历。自2006年起在金 鹰基金先后从事行业研究、策略研究、投资助理及交易主管等相关工作，2011年1月加入 民生加银基金管理有限公司，任基金经理助理。自2011年7月起至今任民生加银稳健成长 股票型证券投资基金基金经理；自2011年11月起至2013年4月担任民生加银景气行业股 票型证券投资基金基金经理；自2011年4月起至今任民生加银内需增长股票型证券投资基金 基金经理；自2013年12月起至今任民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金基金经理； 自2014年8月至今担任民生加银精选股票型证券投资基金基金经理。 历任基金经理：自2011年1月28日至2011年7月28日陈东先生任本基金基金经理。 5 ． 投资决策委员会 投资决策委员会 下设公募投资决 策委员会和专户投资决策委员会， 由 7 名成员组成。由 吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，简历见上；于善辉先生， 担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员，简历见上；杨林耘女士 ，投资决策委员会 委员、公募投资决策委员会 委员，现任公司 固定收益部总监 ；牛洪振先生，投资决策委员会 委员 、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员 ，现任公司交易部总监 ；陈薇薇女士， 投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员，现任公司专户理财一部副总监；陈廷国先 生，公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；宋磊先生，公 募投资决策委员会委 员、专户投资决策委员会委员，现任研究部总监 。 6 ． 上述人员之间不存在亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 1 ． 基本情况 名称：兴业银行股份有限公司 住所：福州市湖东路 154 号 办公地址：福州市湖东路 154 号 法定代表人：高建平 注册日期： 1988 年 7 月 20 日 注册资本： 190.52 亿元人民币 托管部门联系人：罗敏 电话： 021 - 52629999 - 212036 传真： 021 - 62159217 兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银 行之一 ，总行设在福建省福州市， 2007 年 2 月 5 日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码： 601166 ），注册资本 190.52 亿元。 开业 20 多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户 提供全面、优质、高效的金融服务。 截至2013年12月31日，兴业银行资产总额达到36,774.35 亿元，股东权益1997.69亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润412.11亿元。2013年兴 业银行市场地位和品牌形象稳步提升，成功跻身全球银行50强（英国《银行家》杂志排名）、 世界企业500强（美国《财富》杂志排名）和全球上市企业200强（美国《福布斯》杂志排名） 行列。 2 ． 主要人员情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托资产管理处、 科技支持处、稽核监察处、运营管理处、期货业务管理处、期货存管结算处和养老金管理中 心等处室，共有员工 90 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 3 ． 基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文 号：证监基金字 [2005]74 号。 截止 2014 年 12 月 31 日，兴业银行已托管开放式基金 33 只 ， 托 管基金财产规模 1292.93 亿元。 （二）基金托管人的内部控制制度 1 ． 内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、 规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真 实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2 ． 内部控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行风险管理部、法律与合规部、 审计部、资产托管部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行风险管理部、 法律与合规部、审计部对托管业务风险控 制工作进行指导和监督；资产托管部内设独立、专 职的稽核监察处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监 督稽核工作职权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 ． 内部风险控制原则 （ 1 ）全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透各项业务过 程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责 范围内的风险负责。 （ 2 ）独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的独立性和权 威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导 和监督。 （ 3 ）相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建 立不同岗位之间的制衡体系。 （ 4 ）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性 和操作性。 （ 5 ）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行 政、研发和营销等部门严格分离。 （ 6 ）有效性原则：内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行 相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性， 任何人不得拥有不受内部控制约束的权 力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。 （ 7 ）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管资产的安全 与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业务 时，做到先期完成相关制度建设。 （ 8 ）责任追究原则：各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制度的直接责 任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 4 ． 内部控制制度及措施 （ 1 ）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的 人员行为规范等一系 列规章制度。 （ 2 ）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 （ 3 ）风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风 险控制措施。 （ 4 ）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 （ 5 ）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念， 并签订承诺书。 （ 6 ）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心， 保证业务不中断。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基 金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办 法》、基金合同及其他有关规定，基金托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投 资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分 配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规 规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核 对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管 人有权随时对通知事项进行复 查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管 理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金 合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其 他有关规定，或者违反基金合 同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报 告。 三、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1 ．直销机构 名称： 民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 办公地址： 深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 法定代表人： 万青元 客服电话： 400 - 8888 - 388 联系人：汤敏 电话： 0755 - 23999809 传真： 0755 - 23999810 网址： www. msjyfund.com.cn 2 ．代销机构 （ 1 ）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人： 田国立 客户服务电话： 95566 联系人：侯燕鹏 电话： 010 - 66594838 传真： 010 - 66594431 网址： www.boc.cn （ 2 ）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人： 洪崎 客服 电话： 95568 联系人： 穆婷 电话： 010-58560666 传真： 010 - 57092611 网址： www.cmbc.com.cn （ 3 ）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154 号 办公地址：福州市湖东路 154 号 法定代表人：高建平 电话： 021 - 52629999 联系人：刘玲 客服电话： 95561 网址： www.cib.com.cn （ 4 ） 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 电话： 010 - 66275654 传真： 010 - 66275654 联系人： ： 张静 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 5 ）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人： 牛锡明 客服电话： 95559 联系人：曹榕 电话： 021 - 58781234 传真： 021 - 58408483 网址： http://www.bankcomm.com/ （ 6 ）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人： 常振明 联系人： 廉赵峰 电话： 010 - 65550827 传真： 010 - 65550827 客服电话： 95558 网址： http://bank.ecit ic.com （ 7 ）南京银行股份有限公司 注册地址：南京市白下区淮海路 50 号 办公地址：南京市白下区淮海路 50 号 法定代表人：林复 客服电话： 400 - 88 - 96400 联系人：翁俊 电话： 025 - 86775337 传真： 025 - 86775352 网址： www.njcb.com.cn （ 8 ）北京银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址： 北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人：闫冰竹 客户服务电话： 9 5526 联系人：谢小华 电话： 010 - 6622358 7 传真： 010 - 662260 45 网址： www.bankofbeijing.com.cn （ 9 ） 平安银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表人：孙建一 联系人：张莉 联系电话： 021 - 38637673 客户服务电话： 95511 - 3 开放式基金业务传真： 021 - 50979507 网址： ww w.bank.pingan.com （ 1 0 ）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人：范一飞 开放式基金咨询电话： 021 - 962888 开放式基金业务传真： 021 - 68476111 联系人：夏雪 联系电话： 021 - 68475888 网址： www.bankofshanghai.com （ 1 1 ）江苏银行股份有限公司 注册地址：南京市洪武北路 55 号 置地广场 办公地址：南京市洪武北路 55 号置地广场 法定代表人： 夏平 客户服务热线： 40086 - 96098 联系人：田春慧 电话： 025 - 58588167 传真： 025 - 58588164 网址： www.jsbchina.cn （ 1 2 ）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201 - 205 号 办公地址：天津市河西区马场道 201 - 205 号 法定代表人：刘宝凤 客服电话： 400 - 888 - 8811 联系人：王宏 网址： www.cbhb.com.cn （ 13 ） 包商银行股份有限公司 注册地址： 内蒙古包头市钢铁大街 6 号 办公地址： 内蒙古包头市 青山区钢铁大街 10 号中环大厦 B 座 1804 室 法定代表人：李镇西 客服电话： 96016 或 010 - 96016 或各城市分行咨询电话 联系人：刘芳 电话： 0472 - 51 89051 传真： 0472 - 51 88086 公司网站： www.bsb.com.cn （ 1 4 ）哈尔滨银行股份有限公司 注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 办 公地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 法定代表人：郭志文 客服电话： 95537 或 400 - 60 - 95537 联系人：王超 电话： 0451 - 86779007 传真： 0451 - 86779218 公司网站： www.hrbb.com.cn （ 1 5 ）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人： 陈有安 客服电话： 400 - 888 - 8888 联系人：田薇 电话： 010 - 66568430 传真： 010 - 66568 899 0 网址： www.chinastock.com.cn （ 1 6 ）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号 法定代表人： 王常青 开放式基金咨询电话： 400 - 8888 - 108 联系人：魏明 电话： 010 - 851305 79 传真： 010 - 65182261 网址： www.csc108.c om （ 1 7 ）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 法定代表人：万建华 客户服务热线： 400 - 8888 - 666 联系人：芮敏祺 电话： 021 - 38676666 传真： 021 - 38670666 网址： www.gtja.com （ 1 8 ）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易 广场 8 楼 法定代表人： 谢永林 联系人： 石静武 业务咨询电话： 95511 转 8 开放式基金业务传真： 0755 - 82400862 网站： http://www.pingan.com （ 1 9 ）申万 宏源 证券有限公司 注册地址： 上海市常熟路 171 号 办公地址： 上海市常熟路 171 号 法定代表人： 李梅 客服电话： 021 - 962505 联系人：曹晔 电话： 021 - 54033888 - 2653 传真： 021 - 54038844 网址： www.sywg.com （ 20 ）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 客户服务电话： 95597 联系人：庞晓芸 电话： 0755 - 82492193 传真： 0755 - 82492962 网址： www.htsc.com.cn （ 21 ）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路 江苏大厦 A 座 38 - 45 楼 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 - 45 楼 法定代表人：宫少林 客户服务热线： 95565 ， 400 - 8888 - 111 联系人：林生迎 电话： 0755 - 82943666 传真： 0755 - 82943636 网址： www.newone.com.cn （ 2 2 ）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层 法定代表人：兰荣 客服 热线： 95562 联系人：谢高得 电话： 021 - 38565785 传真： 021 - 38565955 网址： www.xyzq.com.cn （ 2 3 ）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表人：王开国 电话： 021 - 23219000 传真： 021 - 23219100 联系人：李笑鸣 客服电话： 95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec.com （ 2 4 ）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 法定代表人：黄金琳 客服电话： 0591 - 96326 联系人：张腾 电话： 0591 - 87383623 传真： 0591 - 87383610 网址： www.hfzq.com.cn （ 2 5 ）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 101 2 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 客服电话： 95536 联系人：齐晓燕 电话： 0755 - 82130833 传真： 0755 - 82133952 网址： www.guosen.com.cn （ 2 6 ）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋 9 层 法定代 表人：牛冠兴 开放式基金咨询电话： 4008 - 001 - 001 联系人：陈剑虹 联系电话： 0755 - 82558305 开放式基金业务传真： 0755 - 82558355 网址： www.essence.com.cn （ 2 7 ）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层 — 21 层及第 04 层 01 、 02 、 03 、 05 、 11 、 12 、 13 、 15 、 16 、 18 、 19 、 20 、 21 、 22 、 23 单元 办公地址： 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04 、 18 层至 21 层 法定代表人：龙增来 客服电话： 400 - 600 - 8008 、 95532 联系人：刘毅 电话： 0755 - 82023442 传真： 0755 - 82026539 网址： www. china - invs .cn （ 2 8 ）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼 办公地址：广州市天河北路大都会广场 5 、 18 、 19 、 36 、 38 、 39 、 41 、 42 、 43 、 4 4 楼 法定代表人： 孙树明 客服电话： 95575 或致电各地营业网点 联系人：黄岚 开放式基金咨询电话： 020 - 87555 888 开放式基金业务传真： 020 - 87555 303 网址： http://www.gf.com.cn （ 2 9 ）国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市县前东街 168 号 办公地址：无锡市县前东街 168 号国联大厦 6 楼 - 8 楼 法定代表人： 姚志勇 客服电话 : 400 - 888 - 5288 联系人：沈刚 电话： 0510 - 828 31662 传真： 0510 - 82830162 网址： www.glsc.com.cn （ 30 ）民生证券有限责任公司 注册地址：北京东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 - 18 层 办公地址：北京东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 - 18 层 法定代表人：余政 客服电话： 400 - 619 - 8888 联系人：赵明 开放式基金业务传真： 010 - 85127917 公司网站： www.mszq.com （ 31 ）中原证券股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人： 菅明军 客服电话： 0371 - 967218 或 400 - 813 - 9666 联系人：程月艳 电话： 0371 - 65585670 传真： 0371 - 65585665 网址： www.ccnew.com （ 3 2 ）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广 场 18 、 19 楼 办公地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 、 19 楼 法定代表人：朱科敏 客服电话： 400 - 888 - 8588 ； 95531 联系人：梁旭 电话： 0519 - 88157761 传真： 0519 - 88157761 网址： http://www.longone.com.cn （ 3 3 ）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人： 薛峰 客服电话： 4008 888788 ， 10108998 联系人：刘晨、李芳芳 电话： 021 - 22169999 传真： 021 - 22169134 网址： www.ebscn.com （ 3 4 ）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法人代表人：胡运钊 客户服务电话： 95579 或 4008 - 888 - 999 联系人：李良 电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 网址： www.95579.com （ 3 5 ）中航证券有限公司 注册地址：南昌市抚河北路 291 号 办公地址：南昌市抚河北路 291 号 法人代表人： 郝力平 客户服务电话： 400 - 8866 - 567 联系人：余雅娜 电话： 0791 - 6768763 传真： 0791 - 6789414 网址： www.avicsec.com （ 3 6 ）金元证券股份有限公司 注册地址： 海口市南宝路 36 号证 券大厦 4 楼 办公地址： 深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 3 层 法定代表人： 陆涛 客户服务热线： 400 - 8888 - 228 联系人： 许方迪 电话： 0755 - 83025022 传真： 0755 - 83025625 网址： www.jyzq.cn （ 3 7 ）中信证券股份有限公司 注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明 客服电话： 955 58 联系人：陈忠 电话： 010 - 60838888 传真： 010 - 6083 6221 网址： www.citics.com （ 3 8 ）中信证券 （山东） 有限责任公司 法定代表人：杨宝林 注册地址：青岛市崂山区 深圳 路 222 号 青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 基金业务联系人：吴忠超 电话： 0532 - 85022326 传真： 0532 - 85022605 客户服务电话： 95548 网址： www.citicssd.com （ 39 ）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19 、 20 层 办公地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19 、 20 层 法定代表人： 沈强 客服电话： 0571 - 95548 联系人： 王霈霈 电话： 0571 - 8711250 7 传真： 0571 - 86065161 网址： www.bigsun.com.cn （ 4 0 ）日信证券有限责任公司 注册地址： 呼和浩特市新城区锡林 南路 18 号 办公地址： 北京西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层 法定代表人： 孔佑杰 客服电话： 400 - 660 - 9839 联系人：文思婷 电话： 010 - 83991737 传真： 010 - 66412537 网址： www.rxzq.com.cn （ 4 1 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址： 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址： 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 法定代表人： 杨文斌 客服电话： 400 - 700 - 9665 联系人： 张茹 电话： 021 - 20613600 传真： 021 - 68596916 网址： www.ehowbuy.com （ 4 2 ） 深圳众禄基金销售有限公司 注册地址： 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址： 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人：薛峰 客服电话： 400 - 6788 - 887 联系人： 童彩平 电话： 0755 - 33227950 传真： 0755 - 82080798 公司网站 ： www .zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （ 4 3 ） 杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 客服电话： 4000 - 766 - 123 联系人： 徐昳绯 电话： 021 - 608978 40 传真： 0571 - 26698533 数米网站： www.fun d123.cn （ 4 4 ） 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼 法定代表人：其实 客服电话： 400 - 1818 - 188 联系人：高莉莉 电话： 020 - 87599121 传真： 020 - 87597505 （ 4 5 ） 和讯信息科技有限公司 公司地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 客服电话： 400 - 920 - 0022 联系人：吴阿婷 电话： 0755 - 82721106 网站： http://licaike .hexun.com/ 公司网站： www.1234567.com.cn （ 4 6 ） 深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心 1 号楼 1806 - 1808 单元 法定代表人：曾革 客户电话： 40068877899 网站： http://www.tenyuanfund.com/ （ 47 ） 英大证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田 区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人：吴骏 客服电话： 400 - 018 - 8688 联系人：吴尔晖 电话： 0755 - 83007159 传真： 0755 - 83007034 公司网站： http://www.ydsc.com.cn/ (48) 日发资产管理（上海）有限公司 注册地址：上海市花园石桥路 66 号 1307 室 办公地址：上海市花园石桥路 66 号 1307 室 法定代表人：周泉恭 联系人：杨迎雪 电话： 021 - 61600500 传真： 021 - 61600502 网站： http://www.rffund.com （ 49 ） 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人： 凌顺平 联系人： 吴强 电话： 0571 - 88911818 传真： 0571 - 86800423 网站： http://www.10jqka.c om.cn/ （ 50 ） 北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人：闫振杰 联系人：朱亚菲 电话： 010 - 62020088 传真： 010 - 62020355 网站： http://www.myfund.com/ （ 51 ）上海汇付金融服务有限公司 注册地址： 上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层 办公地址： 上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 层 法定代表人：冯修敏 联系人： 陈云卉 电话： 021 - 33323999 - 5611 传真： 021 - 33323830 网站： https://www.bundwealth.com/ 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选 择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二） 基金注册登记机构 名称： 民生加银 基金管理有限公司 注册地址： 深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 办公地址： 深圳市福田区益田路西、福中路北新 世界商务中心 4201.4202 - B.4203 - B.4204 法定代表人： 万青元 电话： 0755 - 23999888 传真： 0755 - 23999833 联系人： 蔡海峰 （三） 出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：韩炯 经办律师：吕红、安冬 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人：安冬 （四） 审计基金财产的会计师事务所和经办注册会 计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 1 7 层 01 - 12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 1 7 层 01 - 12 室 执行事务合伙人： Ng Albert Kong Ping 吴港平 经办注册会计师： 吴翠蓉、乌爱莉 电话： 010 - 58153000 0755 - 25028288 传真： 010 - 85188298 0755 - 25026188 联系人： 吴翠蓉 四、基金的名称 民生加银内需增长股票型证券投资基金 五、基金的类型 股票 型 六、基金的投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，主要投资于受益于内需增长 行业中处于优势地位的上市公司，力争实现基金资产的长期稳定增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、 货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具。 基金的投资组合比例为：股票、权证等权益类资产占基金资产的 60% - 95% ，其中，权证 投资比例占基金资产净值的比例不高于 3% ，待交易结算模式等细则确定后，本基金履行适 当程序后 可以 将股指期货纳入本基金可投资的权益类资产范围；债券等固定收益类资产占基 金资产的 0% - 35% ，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 5% 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 （一） 投资决策依据 1 ．国家有关法律法规和基金合同的有关规定； 2 ．国家财政政策、货币政策以及产业政策； 3 ．股票、债券等资产的预期收益率及风险水平； 4 ．中国内需导向型经济转变状况、内需增长情况以及各行业受益情况； 5 ．上市公司在行业中的竞争 地位。 （二）投资策略 1 ． 资产配置 本基金在资产配置的过程中，将综合考虑宏观经济形势和证券市场风险收益状况等两方 面因素。具体而言，首先，本基金将通过对各项宏观经济指标，包括政策指标和金融指标等 的跟踪、观察与分析，判断宏观经济在经济周期中所处的阶段及其变化趋势；其次，本基金 将通过对各项市场指标，包括全市场 PE 、 PB 、 A - H 股溢价、市场成交量等指标的跟踪、观 察和分析，判断股票、债券等资产的风险收益状况，作为基金资产在股票、债券等大类资产 之间进行配置以及动态调整的依据。 2 ． 股票投资 （ 1 ）行业配置 根据推动经 济增长的 “ 三驾马车 ” —— 消费、投资和出口在推动经济增长过程中的不同作 用和构成比例，经济发展模式有两种：如果经济体主要依靠国内需求来实现经济增长，则称 为内需导向型经济；与之相对应的则称为出口导向型经济。就我国的经济发展历程而言，自 改革开放以来，我国成功实施了鼓励出口的经济发展战略，实现了举世瞩目的经济增长，经 济总量已经跃居世界第三，但过度依赖出口的发展模式使我国经济增长中潜伏了两大风险： 当出口需求旺盛时，容易引发经济过热的局面，当出口需求萎缩时，则容易造成总需求不足 的局面，使得生产和投资收缩、产能过剩矛盾凸显 ，对经济稳定健康发展造成极大危害，特 别是 2008 年以来全球经济危机的爆发更是宣告我国过去的经济发展模式已经无法适应新环 境下的要求。为此，党中央、国务院明确提出把转变经济发展方式、扩大内需、促进消费确（未完）  |