[三季报]兴业银行：2015年第三季度报告
2015年第三季度报告 （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司2015年第三季度报告 1、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不 存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性负个别及连带责任。 1.2 公司第八届董事会第十五次会议以通讯方式审议通过了 2015年第三季度 报告全文。会议应表决董事12名，实际表决董事12名。没有董事、监事、高级 管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。 1.3本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外， 为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 1.4 公司2015年第三季度报告中的财务报表未经审计。 1.5 公司董事长高建平、行长李仁杰、财务部门负责人李健保证季度报告中财 务报表的真实、准确、完整。 2、公司主要财务数据和股东变化 2.1主要财务数据 单位：人民币百万元 2015年 9月 30日 2014年 12月 31日 本报告期末比上年 度期末增减 (%) 总资产 5,289,398 4,406,399 20.04 归属于母公司股东权益 302,424 257,934 17.25 归属于母公司股东的每股净资产 (元 ) 15.87 13.54 17.25 归属于母公司普通股股东的每股净 资产 (元 ) 14.51 12.86 12.88 年初至报告期末 (1-9月 ) 上年初至上年报 告期末 (1-9月 ) 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 607,026 213,852 183.85 每股经营活动产生的现金流量净额 (元 ) 31.86 11.22 183.85 年初至报告期末 (1-9月 ) 上年初至上年报 告期末 (1-9月 ) 比上年同期增减 (%) 营业收入 112,354 90,850 23.67 归属于母公司股东的净利润 41,221 38,304 7.62 归属于母公司股东的扣除非经常性 损益的净利润 40,789 37,983 7.39 基本每股收益 (元 ) 2.16 2.01 7.46 稀释每股收益 (元 ) 2.16 2.01 7.46 2 兴业银行股份有限公司2015年第三季度报告 加权平均净资产收益率 (%) 15.75 17.54下降 1.79个百分点 扣除非经常性损益后加权平均净资 产收益率 (%) 15.59 17.40下降 1.81个百分点 非经常性损益项目 本期金额 (7-9月 ) 年初至报告期末金额 (1-9月) 非流动性资产处置损益 8 9 计入当期损益的政府补助 86 210 收回已核销资产 153 338 其他营业外收支净额 21 29 非经常性损益小计 268 586 对所得税影响 (70) (153) 合计 198 433 归属于母公司股东的非经常性损益 196 432 归属于少数股东的非经常性损益 2 1 2.2补充财务数据 单位：人民币百万元 项目2015年 9月 30日2014年 12月 31日2013年 12月 31日 总负债 4,983,559 4,145,303 3,477,133 同业拆入 95,803 81,080 78,272 存款总额 2,431,748 2,267,780 2,170,345 其中：活期存款 843,392 948,425 907,078 定期存款 1,290,139 1,053,728 979,043 其他存款 298,217 265,627 284,224 贷款总额 1,753,850 1,593,148 1,357,057 其中：公司贷款 1,231,498 1,179,708 988,808 个人贷款 470,610 385,950 353,644 贴现 51,742 27,490 14,605 贷款损失准备 52,125 43,896 36,375 2.3资本构成情况 单位：人民币百万元 项目2015年 9月 30日2014年 12月 31日 资本总额 369,635 329,3751．核心一级资本 278,081 246,4842．其他一级资本 25,907 12,958 3 兴业银行股份有限公司2015年第三季度报告 项目2015年 9月 30日2014年 12月 31日 3．二级资本 65,647 69,933 资本扣除项 1,690 608 资本净额 367,945 328,767 加权风险资产合计 3,283,904 2,911,125 最低资本要求 262,712 232,890 储备资本和逆周期资本要求 82,098 72,778 附加资本要求 -- 核心一级资本充足率 (并表前 )(%) 8.15 8.05 一级资本充足率 (并表前 )(%) 8.97 8.51 资本充足率 (并表前 )(%) 10.96 10.95 核心一级资本充足率 (并表后 )(%) 8.45 8.45 一级资本充足率 (并表后 )(%) 9.23 8.89 资本充足率 (并表后 )(%) 11.20 11.29 1、上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》（银监发[2013]53 号文）的相关要求编制。 2、根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行最低资本要求为核心一级 资本充足率不得低于5%、一级资本充足率不得低于 6%、资本充足率不得低于 8%。 2.4贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 项目 2015年 9月 30日2014年 12月 31日 余额占比 (%)余额占比 (%) 正常类 1,683,644 96.00 1,546,660 97.08 关注类 42,719 2.43 28,944 1.82 次级类 15,476 0.88 9,312 0.58 可疑类 8,186 0.47 6,082 0.38 损失类 3,825 0.22 2,150 0.14 合计 1,753,850 100 1,593,148 100 截至报告期末，公司不良贷款余额 274.87亿元，较期初增加 99.43亿元， 公司不良贷款率1.57%，较期初上升0.47个百分点；关注类贷款余额 427.19亿 元，较期初增加137.75亿元，关注类贷款占比 2.43%，较期初上升0.61个百分 点。不良贷款及关注贷款增加的主要原因是：受经济增速放缓、产业结构调整、 民间借贷、担保链等因素影响，个别地区个别行业信用风险有所加大，出现偿债 能力下降、资金紧张、资金链断裂等情况的企业有所增加；同时，风险的化解、 不良资产的清收和处置尚需时日。多种因素导致公司不良贷款和关注类贷款有所 4 兴业银行股份有限公司2015年第三季度报告 增加。 2.5报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东持股情况表 单位：股 股东总数（户） 313,749 前十名股东持股情况 股东名称 期末持股 数量 比例 (%) 持有有限 售条件股 份数量 质押或冻结情况 股东性质股份 状态 数量 福建省财政厅 3,402,173,769 17.86 0无 -国家机关 中国人民财产保险股份有限公司－传统普 通保险产品 948,000,000 4.98 948,000,000 无 -国有法人 中国人民人寿保险股份有限公司－分红个 险分红 801,639,977 4.21 474,000,000无 -国有法人 中国烟草总公司 613,537,500 3.22 613,537,500无 -国有法人 中国证券金融股份有限公司 569,668,376 2.99 0无 -国有法人 中国人民人寿保险股份有限公司－万能个 险万能 474,000,000 2.49 474,000,000 无 -国有法人 福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 2.32 0无 -国有法人 中央汇金投资有限责任公司 295,068,900 1.55 0无 -国有法人 中国人民财产保险股份有限公司－传统收 益组合 280,738,112 1.47 0无 -国有法人 湖南中烟投资管理有限公司 226,800,000 1.19 0无 -国有法人 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通 股的数量 股份种类及数量 种类数量 福建省财政厅 3,402,173,769人民币普通股 3,402,173,769 中国证券金融股份有限公司 569,668,376 人民币普通股 569,668,376 福建烟草海晟投资管理有限公司 441,504,000 人民币普通股 441,504,000 中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 327,639,977 人民币普通股 327,639,977 中央汇金投资有限责任公司 295,068,900 人民币普通股 295,068,900 中国人民财产保险股份有限公司－传统－收益组合 280,738,112 人民币普通股 280,738,112 湖南中烟投资管理有限公司 226,800,000 人民币普通股 226,800,000 福建省龙岩市财政局 217,836,350 人民币普通股 217,836,350 香港中央结算有限公司 169,060,904 人民币普通股 169,060,904 恒生银行有限公司 167,334,762 人民币普通股 167,334,762 注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民 保险集团股份有限公司的子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司、湖南中烟投资管理有 5 兴业银行股份有限公司2015年第三季度报告 限公司均为中国烟草总公司的下属公司。 2.6截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 单位:股 优先股股东总数（户） 30 前十名优先股股东持股情况 股东名称 期末持股 数量 比例 (%) 所持股份 类别 质押或冻 结情况 股东性质 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 44,114,000 16.97优先股无其他 福建省财政厅 25,000,000 9.62 优先股无国家机关 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 21,254,000 8.17 优先股无其他 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 21,254,000 8.17 优先股无其他 交银施罗德基金 13,474,000 5.18 优先股无其他 广东粤财信托有限公司 12,198,000 4.69优先股无其他 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红 11,450,000 4.40 优先股无其他 中银国际证券有限责任公司 9,044,000 3.48 优先股无其他 博时基金 7,944,000 3.06 优先股无其他 中海信托股份有限公司 7,944,000 3.06 优先股无其他 注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。 2、上述股东同时持有兴业优 1、兴业优2优先股的，按合并列示。 3、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公 司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品存在关联关 系。 3、报告期经营业绩与财务情况分析 公司各项业务平稳健康发展。截至报告期末，公司总资产 52,893.98亿元， 较期初增长20.04%。归属于母公司股东权益 3,024.24亿元，较期初增长 17.25%。 客户存款余额24,317.48亿元，较期初增长 7.23%。客户贷款余额17,538.50亿 元，较期初增长10.09%。 报告期内（1-9月）实现归属于母公司股东的净利润 412.21亿元，同比增 长7.62%；总资产收益率和加权净资产收益率分别达到0.86%和15.75%。生息资 产日均规模较快增长，净息差同比持平，利息净收入同比增长 25.81%；手续费 及佣金收入保持平稳增长，同比增长19.05%；费用成本控制合理，成本收入比 20.67%，同比下降0.98个百分点；各类拨备计提充足，资产减值损失同比增长 82.38%，拨备覆盖率 189.64%，拨贷比2.97%。 4、重要事项 6 兴业银行股份有限公司2015年第三季度报告 4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 4.1.1公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项目 报告期末 余额 较上年度期 末增减 (%) 主要原因 贵金属 44,948 495.89贵金属现货头寸增加 买入返售金融资产 414,529 (41.84)非标准化的买入返售金融资产减少 应收款项类投资 1,760,412 148.49应收款项类信托及其他受益权增加 其他资产 51,295 175.07 应收待结算及清算款项以及子公司兴业租 赁的预付融资租赁资产购置款增加 向中央银行借款 51,800 72.67向中央银行借款增加 同业及其他金融机 构存放款项 1,867,524 47.26非银行金融机构存放增加 应付债券 370,447 99.39发行金融债及同业存单 其他负债 24,858 (83.54)应付待结算及清算款项减少 优先股 25,905 99.92发行第二期优先股 其他综合收益 3,447 55.69 可供出售金融资产公允价值变动余额较期 初增加 4.1.2公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项目 年初至本报 告期末金额 较上年同期 增减 (%) 主要原因 投资收益 2,103 2,317.24此三个报表项目存在较高关联度，合并后整 体损益 6.41亿元，同比减少 5.30亿元。主 要是可供出售金融资产已实现收益增加和 交易性金融资产公允价值变动减少 公允价值变动净收 益 912 6.29 汇兑损益 (2,374) (1,150.44) 营业税金及附加 9,428 43.02业务规模增长，营业税金及附加相应增加 减值损失 27,576 82.38 加大拨备计提力度，贷款及各类投资减值损 失增加 其他综合收益 1,215 (74.15) 报告期内可供出售公允价值变动形成的利 得减少 经营活动产生的现 金流量净额 607,026 183.85 优化业务结构 ,各项业务稳步发展，同时 把握住市场机会，加大投资的配置力度 4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 拟发行二级资本债券：经第八届董事会第十四次会议及 2015年第一次临时 7 兴业银行股份有限公司2015年第三季度报告 股东大会审议，公司拟全部或分批在境内外市场发行不超过 300亿元减记型合格 二级资本债券，期限不少于 5年，募集资金将用于充实公司二级资本，并授权公 司高级管理层组织实施，授权有效期截至 2016年 12月 31日。本事项尚待中国 人民银行和中国银监会核准后方可实施。 4.3公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况 1、公司 2013年年度股东大会审议通过了《关于中期股东回报规划 （2014-2016年）的议案》（详见 2014年 7月 1日股东大会决议公告），计划在 确保公司资本充足率满足监管要求的前提下，未来三年内每一分红年度 （2014-2016年度）实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备、 支付优先股股东股息后有可分配利润的，可向普通股股东分配现金股利，且以现 金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的20%（含20%）。当公司采用 现金或股票或二者相结合的方式分配股利时，现金分红方式在当年度利润分配中 的比例不低于40%（含 40%）。公司按期履行上述利润分配承诺。 2、公司股东中国人民保险集团股份有限公司、中国人民财产保险股份有限 公司、中国人民人寿保险股份有限公司承诺：其参与认购本公司 2012年度非公 开发行股份（占公司总股本10.87%）的限售期为36个月，自发行结束之日起36 个月内不得转让。相关监管机关对其锁定期另有要求的，从其规定。上述公司按 照承诺履行限售义务，相关股份已办理限售登记。 3、公司股东中国烟草总公司（持股占公司总股本 3.22%）、上海正阳国际经 贸有限公司（持股占公司总股本 0.99%）承诺：其参与认购本公司 2012年度非 公开发行股份的限售期为36个月，自发行结束之日起36个月内不得转让。上述 公司按照承诺履行限售义务，相关股份已办理限售登记。 4、公司于2015年 7月 9日接到第一大股东福建省财政厅通知，鉴于 6月至 7月境内证券市场出现异常波动，为支持资本市场持续稳定健康发展，切实维护 公司各类投资者合法权益，在股市异常波动期间，福建省财政厅将积极履行股东 职责，承诺不减持所持有的公司股票。福建省财政厅严格遵守承诺，自承诺之日 起至本报告披露前未发生减持行为。 5、公司高级管理人员于 2015年7月 10日承诺，基于对公司未来持续稳定 发展的信心，将根据依法合规、风险自担的原则，以个人自有资金自愿购买本公 司股份，并承诺将所购股份从购买结束之日起锁定一年。上述购买股份计划将通 8 兴业银行股份有限公司2015年第三季度报告 过合法渠道及适当方式予以实施，公司将根据相关规则及时披露进展情况。公司 高级管理人员已着手以自有资金买入本公司股票。 公司及持股 5%以上的股东无其他在报告期内发生或持续到报告期内的承诺 事项。 4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 不适用。 5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后） 法定代表人：高建平 兴业银行股份有限公司 2015年10月27日 9 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 2015年 9月 30日单位：人民币百万元 本集团本银行 9/30/2015 12/31/2014 9/30/2015 12/31/2014 (未经审计) (未经审计) 资产： 现金及存放中央银行款项 429,398 491,169 429,341 491,047 存放同业及其他金融机构款项 73,216 100,816 72,042 99,267 贵金属 44,948 7,543 44,948 7,543 拆出资金 57,908 51,149 61,837 50,999 交易性金融资产 41,748 44,435 39,249 43,064 衍生金融资产 12,423 5,142 12,423 5,142 买入返售金融资产 414,529 712,761 414,156 712,761 应收利息 23,020 24,760 22,675 24,601 发放贷款和垫款 1,701,725 1,549,252 1,700,187 1,549,353 可供出售金融资产 375,257 408,066 370,672 404,574 持有至到期投资 203,012 197,790 203,012 197,790 应收款项类投资 1,760,412 708,446 1,755,924 701,156 应收融资租赁款 69,642 58,254 -- 长期股权投资 1,886 1,704 13,721 13,534 固定资产 10,435 9,916 10,052 9,866 在建工程 4,548 4,253 4,547 4,253 无形资产 518 492 495 480 商誉 532 446 -- 递延所得税资产 12,946 11,357 12,557 10,985 其他资产 51,295 18,648 15,880 5,507 __________ __________ __________ __________ 资产总计 5,289,398 4,406,399 5,183,718 4,331,922 __________ __________ __________ __________ __________ __________ __________ __________ (续) 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 2015年 9月 30日单位：人民币百万元 本集团本银行 9/30/2015 12/31/2014 9/30/2015 12/31/2014 (未经审计) (未经审计) 负债： 向中央银行借款 51,800 30,000 51,800 30,000 同业及其他金融机构存放款项 1,867,524 1,268,148 1,871,363 1,270,109 拆入资金 95,803 81,080 14,230 24,808 交易性金融负债 1 1,903 -1,702 衍生金融负债 10,090 4,498 10,090 4,498 卖出回购金融资产款 71,312 98,571 71,312 98,052 吸收存款 2,431,748 2,267,780 2,431,803 2,267,780 应付职工薪酬 10,052 9,925 9,364 9,410 应交税费 11,493 10,873 11,117 10,439 应付利息 38,431 35,710 37,864 35,364 应付债券 370,447 185,787 368,454 185,787 其他负债 24,858 151,028 10,493 141,175 __________ __________ __________ __________ 负债合计 4,983,559 4,145,303 4,887,890 4,079,124 __________ __________ __________ __________ 股东权益： 股本 19,052 19,052 19,052 19,052 其他权益工具 25,905 12,958 25,905 12,958 其中：优先股 25,905 12,958 25,905 12,958 资本公积 50,861 50,861 51,081 51,081 其他综合收益 3,447 2,214 3,437 2,157 盈余公积 9,824 9,824 9,824 9,824 一般风险准备 43,429 43,418 42,043 42,043 未分配利润 149,906 119,607 144,486 115,683 __________ __________ __________ __________ 归属于母公司股东权益合计 302,424 257,934 295,828 252,798 少数股东权益 3,415 3,162 --__________ __________ __________ __________ 股东权益合计 305,839 261,096 295,828 252,798 __________ __________ __________ __________ 负债及股东权益总计 5,289,398 4,406,399 5,183,718 4,331,922 __________ __________ __________ __________ __________ __________ __________ __________ 本财务报表由下列负责人签署： 高建平李仁杰李健 董事长董事，行长财务机构负责人 法定代表人主管财务工作负责人 2 兴业银行股份有限公司 合并利润表 2015年 1月 1日至 9月 30日止期间单位：人民币百万元 2015年 7月1日至 2014年 7月1日至 2015年 1月1日至 2014年 1月1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计 ) (已重述 ) (已重述 ) 一、营业收入 40,096 31,442 112,354 90,850 ________ ________ ________ ________ 利息净收入 32,888 24,918 88,008 69,954 利息收入 67,809 54,326 191,503 162,949 利息支出 (34,921) (29,408) (103,495) (92,995) 手续费及佣金净收入 8,557 6,717 23,479 19,665 手续费及佣金收入 8,951 7,058 24,516 20,593 手续费及佣金支出 (394) (341) (1,037) (928) 投资收益 (损失 ) (919) (759) 2,103 87 其中：对联营企业的投资收益 105 62 230 187 公允价值变动损益 1,435 (412) 912 858 汇兑损益 (1,881) 961 (2,374) 226 其他业务收入 16 17 226 60 二、营业支出 (23,421) (15,221) (60,230) (41,384) ________ ________ ________ ________ 营业税金及附加 (3,464) (2,272) (9,428) (6,592) 业务及管理费 (8,131) (6,825) (22,846) (19,475) 资产减值损失 (11,730) (6,064) (27,576) (15,120) 其他业务成本 (96) (60) (380) (197) ________ ________ ________ ________ 三、营业利润 16,675 16,221 52,124 49,466 加：营业外收入 149 181 329 445 减：营业外支出 (34) (51) (81) (131) ________ ________ ________ ________ 四、利润总额 16,790 16,351 52,372 49,780 减：所得税费用 (3,262) (3,473) (10,860) (11,212) ________ ________ ________ ________ 五、净利润 13,528 12,878 41,512 38,568 ________ ________ ________ ________ 归属于母公司股东的净利润 13,477 12,777 41,221 38,304 少数股东损益 51 101 291 264 六、每股收益： 基本每股收益 (人民币元 ) 0.71 0.67 2.16 2.01 ________ ________ ________ ________ 七、其他综合收益 881 782 1,215 4,701 ________ ________ ________ ________ 归属于母公司股东的其他综合收益 924 777 1,233 4,681（1）以后会计期间不能重分类进损益的项目 补充退休福利计划精算利得 -226 87 226（2）以后会计期间在满足规定条件时将 重分类进损益的项目 可供出售金融资产公允价值变动产生 的利得 924 551 1,146 4,455 归属于少数股东的其他综合收益 (43) 5 (18) 20 八、综合收益总额 14,409 13,660 42,727 43,269 ________ ________ ________ ________ ________ ________ ________ ________ 归属于母公司股东的综合收益总额 14,401 13,554 42,454 42,985 归属于少数股东的综合收益总额 8 106 273 284 ________ ________ ________ ________ ________ ________ ________ ________ 兴业银行股份有限公司 银行利润表 2015年 1月 1日至 9月 30日止期间单位：人民币百万元 2015年 7月1日至 2014年 7月1日至 2015年 1月1日至 2014年 1月1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计 ) (已重述 ) (已重述 ) 一、营业收入 38,666 30,231 108,124 87,808 ________ ________ ________ ________ 利息净收入 32,208 24,399 86,200 68,563 利息收入 66,240 53,111 187,209 159,607 利息支出 (34,032) (28,712) (101,009) (91,044) 手续费及佣金净收入 7,556 6,128 21,213 18,049 手续费及佣金收入 7,940 6,474 22,239 18,985 手续费及佣金支出 (384) (346) (1,026) (936) 投资收益 (损失 ) (716) (858) 1,901 76 其中：对联营企业的投资收益 103 59 221 177 公允价值变动损益 1,458 (415) 939 855 汇兑损益 (1,854) 962 (2,349) 228 其他业务收入 14 15 220 37 二、营业支出 (22,638) (14,708) (58,307) (40,269) ________ ________ ________ ________ 营业税金及附加 (3,396) (2,213) (9,199) (6,432) 业务及管理费 (7,763) (6,554) (21,891) (18,831) 资产减值损失 (11,392) (5,881) (26,847) (14,809) 其他业务成本 (87) (60) (370) (197) ________ ________ ________ ________ 三、营业利润 16,028 15,523 49,817 47,539 加：营业外收入 62 94 167 168 减：营业外支出 (34) (50) (81) (130) ________ ________ ________ ________ 四、利润总额 16,056 15,567 49,903 47,577 减：所得税费用 (3,086) (3,300) (10,189) (10,642) ________ ________ ________ ________ 五、净利润 12,970 12,267 39,714 36,935 ________ ________ ________ ________ 六、其他综合收益 1,039 766 1,280 4,625 ________ ________ ________ ________ （1）以后会计期间不能重分类进损益的项目 补充退休福利计划精算利得 (损失 ) -226 87 226（2）以后会计期间在满足规定条件时将 重分类进损益的项目 可供出售金融资产公允价值变动产生 的利得 /(损失 ) 1,039 540 1,193 4,399 七、综合收益总额 14,009 13,033 40,994 41,560 ________ ________ ________ ________ ________ ________ ________ ________ 兴业银行股份有限公司 银行及合并现金流量表 2015年 1月 1日至 9月 30日止期间单位：人民币百万元 经营活动产生的现金流量： 本集团 2015年 1月 1日至 2014年 1月 1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计) (未经审计) 本银行 2015年 1月 1日至 2014年 1月 1日至 9月 30日止期间 9月 30日止期间 (未经审计) (未经审计) 客户存款和同业存放款项净增加额 存放中央银行款项和同业款项净减少额 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 向中央银行借款净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金 收到其他与经营活动有关的现金 764,043 34,597 - 145,318 21,800 140,881 4,838 ________ 150,902 - 67,863 134,206 - 148,064 6,693 ________ 765,277 34,532 - 141,510 21,800 136,024 1,471 ________ 150,498- 56,395135,092- 143,6935,650 ________ 经营活动现金流入小计 1,111,477 ________ 507,728 ________ 1,100,614 ________ 491,328 ________ 客户贷款和垫款净增加额 融资租赁的净增加额 存放中央银行款项和同业款项净增加额 拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付其他与经营活动有关的现金 175,972 31,591 - 12,536 95,733 14,106 21,862 152,651 ________ 140,872 11,439 13,462 - 84,349 12,647 21,631 9,476 ________ 174,319 - - 37,317 93,442 13,676 20,734 151,737 ________ 140,772- 13,510- 82,45712,36820,7198,667 ________ 经营活动现金流出小计 504,451 ________ 293,876 ________ 491,225 ________ 278,493 ________ 经营活动产生的现金流量净额 607,026 ________ 213,852 ________ 609,389 ________ 212,835 ________ 投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收到的现金 取得子公司及其他营业单位收到的现金金额 1,641,712 74,763 65 785 ________ 1,012,274 32,192 93 -________ 1,448,346 74,249 65 -________ 922,87632,24893-________ 投资活动现金流入小计 1,717,325 ________ 1,044,559 ________ 1,522,660 ________ 955,217 ________ 投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 购置固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 支付其他与投资活动有关的现金 2,681,320 - 3,641 2,086 ________ 1,142,573 - 4,061 1,228 ________ 2,488,575 - 2,663 1,685 ________ 1,047,1493,5393,8171,228 ________ 投资活动现金流出小计 2,687,047 ________ 1,147,862 ________ 2,492,923 ________ 1,055,733 ________ 投资活动产生的现金流量净额（969,722） ________ (103,303) ________ (970,263) ________ (100,516) ________ 筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 子公司吸收少数股东投资收到的现金 发行债券收到的现金 12,947 20 421,810 ________ - 1,309 61,075 ________ 12,947 - 419,818 ________ - - 61,075 ________ 筹资活动现金流入小计 434,777 ________ 62,384 ________ 432,765 ________ 61,075 ________ 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 其中：子公司支付给少数股东的股利 236,683 18,284 81 ________ 5,005 11,519 69 ________ 235,970 18,183 -________ 5,00511,454- ________ 筹资活动现金流出小计 254,967 ________ 16,524 ________ 254,153 ________ 16,459 ________ 筹资活动产生的现金流量净额 179,810 ________ 45,860 ________ 178,612 ________ 44,616 ________ 汇率变动对现金及现金等价物的影响 1,216 ________ (36) ________ 1,215 ________ (38) ________ 现金及现金等价物净增加额 (181,670) ________ 156,373 ________ (181,047) ________ 156,897 ________ 加：期初现金及现金等价物余额 357,128 ________ 127,121 ________ 355,278 ________ 126,585 ________ 期末现金及现金等价物余额 175,458 ________ ________ 283,494 ________ ________ 174,231 ________ ________ 283,482 ________ ________ 5 中财网
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