[发行]国投新回报：更新招募说明书（2015年11月）
国投瑞银 新回报 灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书 （ 201 5 年 11 月更新） 基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人： 招商 银行股份有限公司 【重要提示】 本基金经中国证监会2015年2月17日证监许可[2015]286号文注册募集。本 基金基金合同于2015年3月20日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对 认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所 持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到 的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、基金管理风险、操作风险、其他 风险，等等。其中，本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的 流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。基金管理人提醒投资者注 意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金为混合型基金，股票资产占基金资产的比例范围为 0% - 95% 。权证投资 比例不高于基金资产净值的 3% 。 每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约 需缴纳的交易保证金后， 本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的 5% 。本基金投资短期融资券之外的单个债券的久期不超过 3 年，信 用等级需在 AA+ 级或以上。 本基 金属于中高风险、中高收益的基金品种，其预期风 险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日期为 2015 年 9 月 20 日，其中投资组合报告与基 金业绩截止日期为 2015 年 6 月 30 日。有关财务数据未经审计。 本基金托管人 招商 银行股份有限公司于 2015 年 10 月 14 日对本招募说明书 （ 2015 年 11 月更新）进行了复核。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ........................ 3 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ........................ 4 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................................ ............ 8 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 20 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ................................ ....... 29 六、基金的募集与基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ........... 52 七、基金份额的申购、赎回和转换 ................................ ................................ ................................ ........... 53 八、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 62 九、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 78 十、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 79 十一、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ................................ ... 80 十二、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ........................... 85 十三、基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............................... 87 十四、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ........................... 89 十五、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ............................... 90 十六、基金的风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................... 96 十七、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................................ ........... 99 十八、《基金合同》的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ............. 101 十九、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ............. 117 二十一、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ......................... 138 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ................................ ..... 140 二十三、备查文件 ................................ ................................ ................................ ................................ ..... 141 一、绪言 《国投瑞银新回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招 募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基 金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规及《国投瑞银新回报灵 活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了国投瑞银新回报灵活配置混合型证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由国投瑞银基金 管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是 约定《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依《基金合同》取 得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定享有权利、承担义务，投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅《基金合同》。 二、释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称 具有如下含义： 1 、 基金或本基金：指 国投瑞银 新回报 灵活配置混合型 证券投资基金 2 、 基金管理人：指 国投瑞银 基金管理有限公司 3 、 基金托管人：指 招商 银行股份有限公司 4 、 基金合同：指《 国投瑞银 新回报 灵活配置混合型 证券投资基金基金合同》及 对基金合同的任何有效修订和补充 5 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 国投瑞银 新回报 灵 活配置混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、 招募说明书：指《 国投瑞银 新回报 灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新 7 、 基金份额发售公告：指《 国投瑞银 新回报 灵活配置混合型 证券投资基金基金 份额发售公告》 8 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施 的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第 五次会议通过 ， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十 次会议 修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》及颁 布机关对其不时做出的修订 10 、 《销售办法》：指 中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《信息披露办法 》：指 中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施 的 《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、 《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 15 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、 个人 投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 18 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依 法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 1 9 、 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20 、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额 的投资人 2 1 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 2 、 销售机构：指 国投瑞银基金管理有限公司 以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 23 、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非 交易过户 等 2 4 、 登记机构：指办理登记业务的机构。 本 基金的登记机构为 国投瑞银基金管 理有限公司 2 5 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 2 6 、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务 的基金份额变动及结余情况的账户 2 7 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 2 8 、 基金合同终止日：指基 金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 2 9 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 三 个月 30 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 1 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所 及相关金融期货交易所 的正 常交易日 3 2 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 3 3 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 3 4 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的 工作日 3 5 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 6 、 《业务规则》：指 《国投瑞银基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和 投资人共同遵守 3 7 、 认购：指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 3 8 、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 3 9 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规定 的条件要求将基金份额兑换为现金 的行为 40 、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 4 1 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 4 2 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 4 3 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 4 4 、 元：指人民币元 4 5 、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 6 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款 项 及其他资产的价值总和 4 7 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 4 8 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总 数 4 9 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 50 、 指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及 其他 媒介 51 、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国投瑞银基金管理有限公司 英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 住所：上海市虹口区东大名路638号7层 办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 法定代表人：叶柏寿 设立日期：2002年6月13日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期限：持续经营 联系人：杨蔓 客服电话：400-880-6868 传 真：（0755）82904048 股权结构： 股东名称 持股比例 国投泰康信托有限公司 51% 瑞士银行股份有限公司（UBS AG） 49% 合计 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 叶柏寿先生，董事长，中国籍，经济学学士，现任国家开发投资公司副总经济 师、国投资本控股有限公司董事长（法定代表人）、国投财务有限公司董事、国投 电力控股股份有限公司监事会主席、国投融资租赁有限公司董事长。曾任国家计委 经济研究所干部、研究室副主任，国家开发投资公司财务会计部干部、处长、副主 任、主任，国投资本控股有限公司副董事长。 凌新源先生，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任瑞士银行（香港）环球 资产管理公司董事总经理，中国区主席。曾任华夏基金管理有限公司董事长，北京 证券有限公司董事长，华夏证券有限公司执行副总裁，中国钢铁工贸集团公司总裁 助理，中国冶金进出口总公司总裁助理，北京国际信托投资公司业务部副经理。 王彬女士，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任国投泰康信托有限公司副 总经理兼董事会秘书。曾任国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书，国 投信托有限公司资产管理部经理，北京国际电力开发投资公司、北京京能热电股份 有限公司董事会秘书。 董日成先生，董事，中国香港籍，英国Sheffield大学学士，现任瑞银环球资产 管理公司中国区董事总经理。曾任瑞银环球资产管理公司中国区业务经理、执行董 事，瑞银环球资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银环球资产管理台湾总经理， 香港瑞银财富管理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司代总经理和首席营运官， 美林投资经理人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及营运领 域担任多个重要职务等。 刘纯亮先生，总经理，董事，中国籍，经济学学士，中国注册会计师协会和特 许公认会计师公会（ACCA）会员，兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投 瑞银资产管理（香港）有限公司董事长。曾任北京建工集团总公司会计，柏德豪 （BDO）关黄陈方国际会计师行会计师，中国证券监督管理委员会稽查部科员，博 时基金管理有限公司监察法律部负责人、督察长，国投瑞银基金管理有限公司副总 经理。 李哲平先生，独立董事，中国籍，金融学硕士，现任当代金融家杂志社主编、 中信银行独立董事、中航证券有限公司独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、 中国证券报理论版主编、中国金融培训中心助教。 史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士，现任北京金诚同达律师事务所高 级合伙人、律师，主要从事公司经常性业务及IPO、上市公司再融资及重大重组、 证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务；兼任中国忠旺控股有限公司（香港 主板上市）独立董事，昆山金利表面材料应用科技股份有限公司（中小板上市）独 立董事，北京公共交通控股（集团）有限公司外部董事（北京市国资委任命）。曾 任职于山东鲁中律师事务所、北京市京都律师事务所。 龙涛先生，独立董事，中国籍，硕士。现任北京海问投资咨询有限公司董事长， 中央财经大学会计系副教授，兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限公司 独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分部担 任审计和财务分析工作。 2、监事会成员 卢永燊先生，监事会主席，中国香港籍，工商管理硕士，现任瑞银环球资产管 理公司中国区财务部主管和瑞银环球资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银环球 资产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管 理职位。 展飞先生，监事，中国籍，硕士，现任国投泰康信托有限公司固有业务总部负 责人。曾任国家开发投资公司战略发展部一级项目经理助理，国投信托有限公司信 托资产运营部和信托资产管理部项目经理。 王明辉先生，监事，中国籍，经济学硕士，特许金融分析师协会会员、全球风 险协会会员，拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际注册内部审 计师(CIA)资格。现任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部总监。曾任职国投瑞银 基金管理有限公司监察稽核部副总监、国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审 计总监。 冯伟女士，监事，中国籍，经济学硕士，高级会计师。现任国投瑞银基金管理 有限公司总经理助理。曾任职中融基金管理有限公司清算主管，深圳投资基金管理 有限公司投研人员。 3、公司高级管理人员及督察长 刘纯亮先生，总经理，董事，中国籍，经济学学士，中国注册会计师协会和特 许公认会计师公会（ACCA）会员，兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投 瑞银资产管理（香港）有限公司董事长。曾任北京建工集团总公司会计，柏德豪 （BDO）关黄陈方国际会计师行会计师，中国证券监督管理委员会稽查部科员，博 时基金管理有限公司监察法律部负责人、督察长，国投瑞银基金管理有限公司副总 经理。 王书鹏先生，副总经理，中国籍，北京航空航天大学工程硕士，兼任国投瑞银 资本管理有限公司总经理及董事。曾任职内蒙古哲盟交通规划设计院，内蒙古自治 区交通征费稽查局哲盟分局，北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，利安达信 隆会计师事务所项目经理，国投信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理。 包爱丽女士，副总经理，中国籍，美国哥伦比亚大学硕士，兼任国投瑞银资产 管理（香港）有限公司董事。曾任贝莱德资产管理有限公司资产管理核算部、共同 基金部业务主管，银华基金管理有限公司战略发展部总监，国投瑞银基金管理有限 公司产品及业务拓展部总监、总经理助理、督察长。 张南森先生，副总经理，中国籍，北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任 湘财证券有限公司营业部总经理助理，银华基金管理有限公司市场营销部执行主管， 中邮创业基金管理有限公司机构理财部副总经理，国投瑞银基金管理有限公司机构 服务部总监、总经理助理。 袁野先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理硕士。曾任深圳投资基金管 理公司基金经理，国信证券基金债券部投资经理，国投瑞银基金管理有限公司基金 经理、基金投资部总监，招商基金管理有限公司总经理助理。 刘凯先生，督察长，中国籍，复旦大学工商管理学硕士，兼任国投瑞银资本管 理有限公司董事。曾任尊荣集团证券投资项目经理，君安证券东门南营业部研究员， 平安证券蛇口营业部投资顾问，招商基金管理有限公司客户服务部总监，国投瑞银 基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理。 4、本基金基金经理 桑俊先生，中国籍，武汉大学经济学博士，7年证券从业经历。曾任国海证券 研究所分析师。2012年5月加入国投瑞银基金管理有限公司研究部。2013年4月2 日至2013年8月4日任国投瑞银核心企业股票型证券投资基金基金经理助理。2013 年8月5日至2014年12月3日任国投瑞银稳健增长灵活配置混合型证券投资基金 及国投瑞银新兴产业混合型证券投资基金基金经理助理，2014年3月至2014年12 月3日任国投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理。2014年7月 7日至2014年12月3日任国投瑞银美丽中国灵活配置混合型证券投资基金的基金 经理助理。2014年12月4日起任国投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基金基 金经理，2015年2月4日起兼任国投瑞银新动力灵活配置混合型证券投资基金基金 经理，2015年2月5日起兼任国投瑞银瑞利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2015年3月20日起兼任国投瑞银新回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2015年5月19日起兼任国投瑞银精选收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 （1）投资决策委员会召集人：袁野先生，副总经理 （2）投资决策委员会成员： 李怡文女士：固定收益部副总监，基金经理 何明女士：研究部总监 蒋旭东先生：总经理助理，量化投资部负责人 杨俊先生：交易部总监 马少章先生：专户投资部副总监，投资经理 汤海波先生：国际业务部副总监，基金经理 陈小玲女士：基金投资部副总监，基金经理 杨冬冬先生，基金投资部副总监，基金经理 （3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同及有关法律法规的规定确定基金收益分配方案，及时向基金份 额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制基金定期报告； 7、按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、提议召开和召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和 中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有 效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规 定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱 市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 （五）基金经理承诺 1、维护基金份额持有人的利益。在基金份额持有人的利益与公司、股东及与股 东有关联关系的机构和个人等的利益发生冲突时，坚持基金份额持有人利益优先的 原则； 2、严格遵守法律、行政法规、中国证监会及基金合同的规定，执行行业自律规 范和公司各项规章制度，不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证 券市场秩序的行为，或者进行其他违反规定的操作； 3、独立、客观地履行职责，在作出投资建议或者进行投资活动时，不受他人干 预，在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断； 4、严格遵守公司信息管理的有关规定以及聘用合同中的保密条款，不得利用未 公开信息为自己或者他人谋取利益，不得违反有关规定向公司股东、与公司有业务 联系的机构、公司其他部门和员工传递与投资活动有关的未公开信息； 5、不利用基金财产或利用管理基金财产之便向任何机构和个人进行利益输送， 不从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、风险控制目标 （1）在有效控制风险的前提下，实现基金份额持有人利益最大化； （2）确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行； （3）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、 执行机制和监督机制； （4）将各种风险控制在合理的范围内，保障公司发展战略和经营目标的全面实 施，维护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益； （5）建立行之有效的风险控制系统，保障业务稳健运行，减轻或规避各种风险 对公司发展战略和经营目标的干扰。 2、建立风险控制制度应遵循的原则 （1）最高性原则：风险控制作为基金管理公司的核心工作，代表着公司经营管 理层对企业前途的承诺，公司经营管理层将始终把风险控制放在公司内部控制的首 要地位并对此作出郑重承诺。 （2）及时性原则：风险控制制度的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品 种必须做到制度先行，在经营运作之前建章立制。 （3）定性与定量相结合的原则：形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 3、风险控制体系 （1）风险控制制度体系 公司风险控制制度体系由五个不同层次的制度构成：第一个层次是公司章程； 第二个层次是内部控制大纲；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门管理 制度；第五个层次是各项具体业务规则。 （2）风险控制组织体系 风险控制组织体系包括两个层次： 第一层次：公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制 的组织，主要是通过董事会下设的合规风险控制委员会和督察长来实现的。它们在 风险控制中的职责分别是： ①合规风险控制委员会的主要职责是：对公司经营管理和自有资产的运作的合 法性、合规性进行检查和评估；对基金资产经营的合法性、合规性进行检查和评估； 对公司内控机制、风险控制制度的有效性进行评价，提出建议方案提交董事会。 ②督察长履行的职责包括对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进 行内部监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出 整改和处理意见；定期向合规风险控制委员会提交工作报告；发现公司的违规行为， 应立即向董事长和中国证监会报告。 第二层次：公司经营管理层设合规与风险控制委员会、监察稽核部及各职能部 门对经营风险的预防和控制。 ①合规与风险控制委员会的主要职责是：评估公司内部控制制度的合法合规性、 全面性、审慎性和适时性；评估公司合规与风险控制的状况；审议基金投资的风险 评估与绩效分析报告；审议基金投资的重大关联方股票名单；评估公司业务授权方 案；审议业务合作伙伴（如席位券商、交易对手、代销机构等）的风险预测报告； 评估公司新产品、新业务、新市场营销渠道等的风险预测和合规评价报告；协调各 相关部门制定突发性重大风险事件和违规事件的解决方案；界定重大风险事件和违 规事件的责任；评估法规政策、市场环境等发生重大变化对公司产生的影响等。 合规与风险控制委员会下设业绩与风险评估小组，负责投资的业绩与风险分析 评价，并向合规与风险控制委员会提供相关报告。 ②监察稽核部的主要职责是组织和协调公司内部控制制度的编写、修订工作， 确保公司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制制度和业务流程的执行情况， 出具监察稽核报告；负责信息披露事务管理；调查基金及其他类型产品的异常投资 和交易以及对违规行为的调查；负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训、离任 审查等工作。 ③公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各 业务部门作为公司风险控制的具体实施单位，应在公司各项基本管理制度的基础上， 根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司业务。股东会、董事会、监事会和经营管理层 必须充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻 执行；各项经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一 项工作必须是在业务授权范围内进行；公司重大业务的授权必须采取书面形式，授 权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立 有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的 研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究 部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投 资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高 研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定 合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相 应的约束制度和考核制度；建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的 合法合规性；建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在一定的风险权限额 度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易室,实行集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立交易 监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易 指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完 善，并及时进行反馈、核对和存档保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计 系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；通过复核制度、凭证制度、 合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确 进行会计核算和业务核算；建立了会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整；设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布，加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定；加强对信息披露的检查 和评价，对存在的问题及时提出改进方法。 （7）监察稽核 公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会核准，并向董事 会负责。督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责，可以列席公司任何相关 会议，调阅公司任何相关制度、文件；要求被督察部门对所提出的问题提供有关材 料和做出口头或书面说明；行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。 公司设立监察稽核部，开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威 性。公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制 订了监察稽核工作的专业任职条件、操作程序和组织纪律；监察稽核部强化内部检 查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理 活动的有效运行；公司董事会和经营管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反 法律、法规和公司内部控制制度的，追究相关部门和人员的责任。 5、风险管理和内部控制的措施 （1）建立内控结构，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员具 有明确的内控分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动的独立 进行，并得到高管人员的支持，同时，置备操作手册，并对其进行定期更新。 （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基金 经理分开，研究、决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡 机制，从制度上减少和防范风险。 （3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自 己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。 （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：建立了合规与风险控制委 员会及其业绩与风险评估小组，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风 险；建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人 员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策。 （5）建立有效的内部监控系统：建立了足够、有效的内部监控系统，如计算机 预警系统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。 （6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立 数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采 取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。 （7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的 培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 6、基金管理人承诺上述关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场环 境的变化及公司的发展不断完善合规控制。 四、基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755—83199084 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商 业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002 年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内 第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在 香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2 亿H股。截止2015年3月31日，本集团总资产4.9089万亿元人民币，高级法下资本充 足率12.45%，权重法下资本充足率11.81%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更 名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金 外包业务室5个职能处室，现有员工60人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监 会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银 行；2003 年4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业 银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、 全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。招商银行 确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价 值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使 命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托 管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国 内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第 一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1 到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理 财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者 服务机构的转变，得到了同业认可。 经过十三年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2015年招商银行加大高收 益托管产品营销力度，截止8月末新增托管公募开放式基金36只，新增首发公募开放 式基金托管规模740.04亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势，托管费收入、托 管资产均创出历史新高，实现托管费收入23.28亿元，同比增长62.43%，托管资产余 额5.72万亿元，同比增长103.46%。作为公益慈善基金的首个独立第三方托管人，成 功签约“壹基金”公益资金托管，为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探 索，该项目荣获2012中国金融品牌「金象奖」“十大公益项目”奖；四度蝉联获《财 资》“中国最佳托管专业银行”。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年7月起担任本行董事、董事长。 英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局 集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份 有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建 公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运 输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年5月起担任本行行长、本行执行董事。 美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于2003年7月至2013年5月历 任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设 银行零售业务总监兼北京市分行行长。 丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996年12月加入本行，历 任杭州分行办公室主任兼营业部总经理，杭州分行行长助理、副行长，南昌支行行 长，南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008年4月起任本行副 行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级 管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业 银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今，历任招 商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上 托管银行的主要设计、开发者之一，具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在 托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和 丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至2015年8月31日，招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证券投资基金 （含招商股票证券投资基金、招商平衡型证券投资基金和招商债券证券投资基金）、 招商现金增值开放式证券投资基金、华夏经典配置混合型证券投资基金、长城久泰 沪深300指数证券投资基金、华夏货币市场基金、光大保德信货币市场基金、华泰柏 瑞金字塔稳本增利债券型证券投资基金、海富通强化回报混合型证券投资基金、光 大保德信新增长股票型证券投资基金、富国天合稳健优选股票型证券投资基金、上 证红利交易型开放式指数证券投资基金、德盛优势股票证券投资基金、华富成长趋 势股票型证券投资基金、光大保德信优势配置股票型证券投资基金、益民多利债券 型证券投资基金、德盛红利股票证券投资基金、上证中央企业50交易型开放式指数 证券投资基金、上投摩根行业轮动股票型证券投资基金、中银蓝筹精选灵活配置混 合型证券投资基金、南方策略优化股票型证券投资基金、兴全合润分级股票型证券 投资基金、中邮核心主题股票型证券投资基金、长盛沪深300指数证券投资基金 （LOF）、中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金、中银稳健双利债券型证券投 资基金、银河创新成长股票型证券投资基金、嘉实多利分级债券型证券投资基金、 国泰保本混合型证券投资基金、华宝兴业可转债债券型证券投资基金、建信双利策 略主题分级股票型证券投资基金、诺安保本混合型证券投资基金、鹏华新兴产业股 票型证券投资基金、博时裕祥分级债券型证券投资基金、上证国有企业100交易型开 放式指数证券投资基金、华安可转换债券债券型证券投资基金、中银转债增强债券 型证券投资基金、富国低碳环保股票型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资 基金（LOF）、中银中小盘成长股票型证券投资基金、国泰成长优选股票型证券投资 基金、兴全轻资产投资股票型证券投资基金（LOF）、易方达纯债债券型证券投资基 金、中银沪深 300 等权重指数证券投资基金(LOF)、中银保本混合型证券投资基金、 嘉实增强收益定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信14天理财债券型发起式证券 投资基金、鹏华中小企业纯债债券型发起式证券投资基金、诺安双利债券型发起式 证券投资基金、中银纯债债券型证券投资基金、南方安心保本混合型证券投资基金、 中银理财7 天债券型证券投资基金、中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金、 建信双月安心理财债券型证券投资基金、中银理财30天债券型证券投资基金、广发 新经济股票型发起式证券投资基金、中银稳健添利债券型发起式证券投资基金、博 时亚洲票息收益债券型证券投资基金、工银瑞信增利分级债券型证券投资基金、鹏 华丰利分级债券型发起式证券投资基金、中银消费主题股票型证券投资基金、工银 瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛6个月定期开放债券型证 券投资基金、工银瑞信保本3号混合型证券投资基金、中银标普全球精选自然资源等 权重指数证券投资基金、博时月月薪定期支付债券型证券投资基金、中银保本二号 混合型证券投资基金、建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金、中海惠利 纯债分级债券型证券投资基金、富国恒利分级债券型证券投资基金、中银优秀企业 股票型证券投资基金、中银多策略灵活配置混合型证券投资基金、华安新活力灵活 配置混合型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、交银施罗德 新成长股票投资基金、嘉实对冲套利定期开放混合型投资基金、宝盈瑞祥养老混合 型证券投资基金和银华永益分级债券型证券投资基金、华安国际龙头(DAX)交易型开 放式指数证券投资基金联接基金、华安国际龙头(DAX)交易型开放式指数证券投资基 金、中银聚利分级债券型证券投资基金、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、 工银瑞信新财富灵活配置混合型证券投资基金、东方红睿丰灵活配置混合型证券投 资基金、博时月月盈短期理财债券型证券投资基金、中银新经济灵活混合型证券投 资基金、工银瑞信研究精选股票型证券投资基金、中欧睿达定期开放混合型发起式 证券投资基金、中银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、东方红睿元三年定期 开放灵活配置混合型发起式证券投资基金、中银恒利半年定期开放债券型证券投资 基金、中海合鑫灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘盛灵活配置混合型证券投资 基金、工银瑞信新金融股票型证券投资基金、国投瑞银新回报灵活配置混合型证券 投资基金、国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘泽灵活配置混合型证 券投资基金、东方红领先精选灵活配置混合型证券投资基金、前海开源优势蓝筹股 票型证券投资基金、博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金、嘉实全球互联 网股票型证券投资基金、博时沪港深优质企业灵活配置混合型证券投资基金、工银 瑞信丰盈回报灵活配置混合型证券投资基金、鹏华中证高铁产业指数分级证券投资 基金、博时上证50交易型开放式指数证券投资基金、博时上证50交易型开放式指数 证券投资基金联接基金、博时新趋势灵活配置混合型证券投资基金、兴业收益增强 债券型证券投资基金成立、鹏华中证新能源指数分级证券投资基金、东方红睿逸定 期开放混合型发起式证券投资基金、信诚新选回报灵活配置混合型证券投资基金、 博时证金宝货币市场基金、汇添富医疗服务灵活配置混合型证券投资基金、富国沪 港深价值精选灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信聚焦30股票型证券投资基金、 国金通用众赢货币市场证券投资基金、信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金、 博时裕瑞纯债债券型证券投资基金、东方红京东大数据灵活配置混合型证券投资基 金、中银互联网+股票型证券投资基金、鹏华新丝路指数分级证券投资基金、鹏华国 证钢铁行业指数分级证券投资基金、中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金、 华富恒利债券型证券投资基金共126只开放式基金及其它托管资产，托管资产为 57,216.20亿元人民币。 (四) 托管人的内部控制制度 1、 内部控制目标 确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制， 防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整；建立有利 于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管 业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制 度、流程的不断完善。 2、 内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控制。 稽核监察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、分行资 产托管业务主管部门，对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况 实施监督，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。 三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原则， 监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 3、 内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗 位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的构成、 内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内控优先” 的要求。 （3）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资产之间、 托管资产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控 制的建立和执行部门，稽核监察室应保持高度的独立性和权威性，负责对部门内部 控制工作进行评价和检查。 （4）有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部 控制约束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并能随着托 管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策 制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营战略、 经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的 改变及时进行相应的修订和完善。 （6）防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室，应当在制度上和人员上适当 分离，办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防范的目 的。 （7）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要托管业务事项 和高风险领域。 （8）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务 流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 （9）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益，以适 当的成本实现有效控制。 4、 内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托 管业务管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金托 管业务操作规程》和等一系列规章制度，从资产托管业务操作流程、会计核算、岗 位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、制度 化、规范化运作。为保障托管资产安全和托管业务正常运作，切实维护托管业务各 当事人的利益，避免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能够及时、准确、 有效地处理，招商银行还制定了《招商银行托管业务危机事件应急处理办法》，并 建立了灾难备份中心，各种业务数据能及时在灾难备份中心进行备份，确保灾难发 生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算 双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规程，有 效地控制业务运作过程中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执 行异地同步灾备，同时，每日实时对托管业务数据库进行备份，托管业务数据每日 进行备份，所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资 料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成 员审批，并做好调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、 机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、与 全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护等，保证信息技术系统的 安全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、 激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人 力资源控制。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象、 基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基金管理 人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确 定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等 的合法性、合规性进行监督和核查。基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基 金管理人的实际投资运作违反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、 上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定，应及时以书面形式通知基金管理 人进行整改，整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通 知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基 金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基 金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和 有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基金管理人 未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。基金管理人有义务配 合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和托管协议对基金业务执行核查。对 基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托 管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规基金合同和托管协议的要 求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据 资料和制度等。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监 会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无 正当理由，拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手 段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托 管人应报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一） 基金份额发售机构 1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：叶柏寿 电话：(0755)83575993 83575995 传真：(0755)82904048 82904007 联系人：贾亚莉、曹丽丽 客服电话：400-880-6868 网站：www.ubssdic.com 2、代销机构： （ 1 ） 招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话：0755－83198888 传真：0755－83195049 客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （ 2 ）中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人：田国立 电话： 010 - 6659 6688 联系人：客户服务中心 客服电话： 95566 网站： www.b oc .c n （ 3 ）平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表人：孙建一 联系人：张莉 电话： 021 - 38637673 传真： 021 - 50979507 客服电话： 95511 - 3 公司网站 : bank.pingan.com （ 4 ）江苏吴江农村商业银行股份有限公司 住所：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 法定代表人：陆玉根 电话： 0512 - 63969841 传真： 0512 - 63969841 联系人：王健 客服电话： 0512 - 96068 、 400 - 8696 - 068 公司网站： www.wjrcb.com （ 5 ） 大连银行股份有限公司 住所：大连市中山区中山路 88 号 办公地址：大连市中山区上海路 51 号 法定代表人：陈占维 电话： 0411 - 82356627 传真： 0411 - 82356590 联系人：李格格 客服电话： 4006640099 公司网站： www.bankofdl.com ( 6 ) 渤海银行股份有限公司 住所：天津市河西区马场道 201 - 205 号 办公地址：天津市河西区马场道 201 - 205 号 法定代表人：李伏安 联系人：王宏 电话： 022 5831 6666 传真： 022 5831 6569 客服电话： 95541 公司网站： www.cbhb.com.cn （ 7 ）国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 法定代表人：杨德红 电话： 021 - 38676666 传真： 021 - 38670666 联系人：芮敏祺 客服电话： 95521 公司网站： www.gtja.com （ 8 ）中信 建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表人：王常青 传真： 010 - 65182261 联系人：权唐 客服电话： 4008888108 公司网站： www.csc108.com （ 9 ）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 — 45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 — 45 层 法定代表人：宫少林 电话： 0755 - 82943666 传真： 075 5 - 83734343 联系人：黄婵君 客服电话： 95565 、 4008888111 公司网站： www.newone.com.cn （ 10 ）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 电话： 010 - 66568450 传真： 010 - 66568990 联系人：宋明 客服电话： 400 - 888 - 8888 公司网站： www.ch inastock.com.cn （ 11 ）海通证券股份有限公司 住所： 上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话： 021 - 23219000 传真： 021 - 23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客服电话： 95553 公司网站： www.htsec.com （ 12 ）申万宏源证券有限公司 住所 : 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编 :200031 ） 法定代表人：李梅 电话： 021 - 33389888 传真： 021 - 33388224 联系人：曹晔 客服电话： 95523 或 4008895523 公司网站 : www.swhysc.com （ 13 ） 申万宏源西部证券有限公司 住所 : 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号 法定代表人：许建平 电话： 010 - 88085201 传真： 010 - 88085195 联系人：李巍 客服电话： 4008 - 000 - 562 网址 :www.hysec.com （ 14 ）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：薛峰 电话： 021 - 22169999 传真： 021 - 22169134 联系人：李芳芳 客服电话： 95525 、 4008888788 公司网站： www.ebscn.com （ 15 ）平安证券有限责任公司 住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 法定代表人：谢永林 电话： 0755 - 22621866 传真： 0755 - 82400862 联系人：吴琼 客服电话： 95511 - 8 公司网站： www.pingan.com （ 16 ）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人：李工 电话： 0551 - 65161821 传真： 0551 - 65161672 联系人：汪燕、范超 客服电话： 96518 （安徽） 、 4008096518 （全国） 公司网站： www.hazq.com （ 17 ）中信证券股份有限公司 住所： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明 电话： 010 - 60838888 传真： 010 - 60833739 联系人： 顾凌 客服电话： 95548 公司网站： www.cs.ecitic.com （ 18 ）中信证券（浙江）有限责任公司 住所：浙江省杭 州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 法定代表人：沈强 电话： 0571 - 86609015 传真： 0571 - 86811959 联系人：王佳苗 客服电话： 95548 公司网站： www.bigsun.com.cn （ 19 ）中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 法定代表人：杨宝林 电话： 0532 - 85022326 传真： 0532 - 8502 2605 联系人：吴忠超 客服电话： 95548 公司网站： www.citicssd.com （ 20 ）齐鲁证券有限公司 住所：山东省济南市经七路 86 号 办公地址：济南市经七路 86 号 法定代表人：李玮 电话： 021 - 20315255 传真： 021 - 20315137 联系人：马晓男 客服电话： 95538 公司网站： www.qlzq.com.cn （ 21 ）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层 法定代表人：牛冠兴 电话： 0755 - 82558305 传真： 0755 - 82558355 联系人：陈剑虹 客服电话： 4008 - 001 - 001 公司网站： www.essence.com.cn （ 22 ）瑞银证券有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 、 15 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 、 15 层 法定代表人：程宜荪 电话： 010 - 58328373 传真： 010 - 58328748 联系人：冯 爽 客服电话： 400 - 887 - 8827 公司网站： www.ubssecurities.com （ 23 ）第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 法定代表人：刘学民 电话： 0755 - 23838750 传真： 0755 - 23838750 联系人：毛诗莉 客服电话： 400 - 888 - 1888 公司网站： www.firstcapital.com.cn （ 24 ） 长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：黄耀华 电话： 0755 - 83516289 传真： 0755 - 83515567 联系人：刘阳 客服电话： 0755 - 33680000 、 400 - 6666 - 888 公司网站： www.cgws.com （ 25 ）渤海证券股份有限公司 住所： 天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼（未完）  |