[发行]宝盈新价值：更新招募说明书（2015年11月）
宝盈基金管理有限公司 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人：宝盈基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二零一五年十一月 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 重要提示 本基金（以下简称 “本基金”）于 2014年 2月 19日经中国证券监督管理委员 会证监许可【2014】213号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债 券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。本基金投资于证券 市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人认购 （或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特 征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益 的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发 的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风 险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险等。基金管理人提醒投资人基 金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值 变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 本基金可以参与中小企业私募债券的投资。中小企业私募债发行人为中小 微、非上市企业，存在着公司治理结构相对薄弱、企业经营风险高、信息披露透 明度不足等特点。投资中小企业私募债将存在违约风险和流动性不足的风险，这 将在一定程度上增加基金的信用风险和流动性风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2015年 10月 10日,有关财务数据和 净值表现截止日为 2015年 9月 30日。本招募说明书（更新）中基金投资组合报 告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复核。 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 目录 第一部分绪言 ............................................................................................................................ 1 第二部分释义 ............................................................................................................................ 2 第三部分基金管理人 ................................................................................................................... 6 第四部分基金托管人 ................................................................................................................. 19 第五部分相关服务机构 ............................................................................................................. 28 第六部分基金的募集 ................................................................................................................. 33 第七部分基金合同的生效 ......................................................................................................... 37 第八部分基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 39 第九部分基金的投资 ................................................................................................................. 49 第十部分基金的业绩 ................................................................................................................. 62 第十一部分基金的财产 ............................................................................................................. 63 第十二部分基金资产估值 ......................................................................................................... 64 第十三部分基金费用与税收 ..................................................................................................... 71 第十四部分基金收益与分配 ..................................................................................................... 73 第十五部分基金的会计和审计 ................................................................................................. 75 第十六部分基金的信息披露 ..................................................................................................... 76 第十七部分风险揭示 ................................................................................................................ 82 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 85 第十九部分基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 87 第二十部分基金托管协议的内容摘要 ................................................................................... 109 第二十一部分基金份额持有人服务 ....................................................................................... 130 第二十二部分其他应披露事项 ............................................................................................... 132 第二十三部分招募说明书存放及查阅方式 ........................................................................... 136 第二十四部分备查文件 ........................................................................................................... 137 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》”）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《证券投资基金信息 披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定， 以及《宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称 “合同” 或“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、 投资理念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投 资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没 有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明 书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事 人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》、 基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有 人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 1 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 1、基金或本基金：指宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指宝盈基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《宝盈新价值灵 活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金基金 份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年 12月 28第十一届全国人大常委会第 30次会议修订， 自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2004年 6月 29日颁布、同年 7月 1日实施、 2012年 6月 19日修订的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 2 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 会 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定， 运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 20、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指宝盈基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为宝盈基金管理有 限公司或接受宝盈基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 3 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 4 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 持基金份额销售机构的操作 43、系统内转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内 不同交易账户之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管 的行为 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 52、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体 53、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 5 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：宝盈基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南大道 6008号深圳特区报业大厦 15层 成立时间：2001年 5月 18日 法定代表人：李文众 总经理：汪钦 办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 10层 注册资本：10000万元人民币 电话：0755 - 83275889 传真：0755 - 83515599 联系人：王中宝 2、基金管理人股权结构 本基金管理人是经中国证监会证监基金字[2001]9号文批准发起设立，现有 股东包括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信 托有限责任公司持有本公司 75%的股权，中国对外经济贸易信托有限公司持有 25%的股权。 公司下设投资部、固定收益部、海外投资部、专户投资部、研究部、金融工 程部、集中交易部、市场部、营销中心、电子商务部、信息技术部、基金事务部、 监察稽核部、公司财务部、总经理办公室等 15个部室和北京办事处、上海办事 处；此外，还设立了投资决策委员会和风险管理委员会。 二、证券投资基金管理情况 截至 2015年 9月 30日，本基金管理人共管理一只封闭式证券投资基金：基 金鸿阳；十七只开放式证券投资基金：宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基 金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基 金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资 基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈中 6 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 证 100指数增强型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝 盈祥瑞养老混合型证券投资基金、宝盈科技 30灵活配置混合型证券投资基金、 宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈先进制造灵活配置混合型证券 投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型动力灵活配置 混合型证券投资基金、宝盈祥泰养老混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活配 置混合型证券投资基金。 三、主要人员情况 1、公司高级管理人员 （1）董事会 李文众先生，董事长， 1959年生，中共党员，经济师。 1978年 12月至 1985 年 5月在中国人民银行成都市支行解放中路办事处工作；1985年 6月至 1997年 12月在中国工商银行成都市信托投资公司任职，先后担任委托代理部、证券管 理部经理；1997年 12月至 2002年 11月成都工商信托投资有限责任公司任职， 历任部门经理、总经理助理； 2002年 11月至今在中铁信托有限责任公司任副总 经理。 景开强先生，董事，1958年生，硕士研究生，高级会计师。1985年 7月至 1989年 10月在中铁二局机筑公司广州、深圳、珠海项目部任职，历任助理会计 师、会计师、财务主管；1989年 11月至 2001年 4月在中铁二局机筑公司财务 科任职，历任副科长、科长、总会计师；2001年 5月至 2003年 10月在中铁二 局股份公司任财会部部长，中铁二局集团专家委员会财务组组长； 2003年 11月 至 2005年 10月在中铁八局集团公司任总会计师、总法律顾问、集团公司专家委 员会成员；现任中铁信托有限责任公司总经理。 陈赤先生，董事， 1966年生，中共党员，经济学博士。 1988年 7月至 1998 年 5月任西南财经大学公共与行政管理学院教研室副主任；1998年 5月至 1999 年 3月在四川省信托投资公司人事部任职；1999年 3月至 2000年 10月在四川 省信托投资公司峨眉山办事处任总经理助理，2000年 10月至 2003年 6月在和 兴证券有限责任公司工作；2003年 6月开始任衡平信托投资有限责任公司总裁 助理兼研究发展部总经理，现任中铁信托有限责任公司副总经理兼董事会秘书。 马宏先生，董事， 1967年生，硕士研究生。 1989年 7月至 1991年 9月，在 7 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 中国新兴（集团）总公司工作；1994年 7月至 1995年 12月，在中化财务公司 证券部工作；1995年 12月至 1997年 6月，在中国对外经济贸易信托投资有限 公司证券部工作；1997年 7月至 2001年 3月，在中化国际贸易股份有限公司投 资部担任副总经理；2001年 3月至今，在中国对外经济贸易信托有限公司任职， 先后担任资产管理二部副总经理、投资发展部副总经理，现任中国对外经济贸易 信托有限公司投资发展部总经理。 贺颖奇先生，独立董事，1962年生，中共党员，管理学博士。 1986年至 1992年，在河北大学经济系任教； 1995年至 2001年，在厦门大学管理学院任教； 2001年至 2003年在清华大学经济管理学院管理学博士后流动站从事博士后研究 工作；2003年 7月至 2010年 4月，在清华大学会计研究所从事教学与科研工作， 任清华大学会计研究所党支部书记，副教授；2010年 5月至今，在北京国家会 计学院任副教授。兼任福建星网锐捷公司独立董事。 屈文洲先生，独立董事， 1972年生，中共党员，金融学博士。 1995至 1997 年，任厦门建发信托投资公司海滨证券营业部投资信息部主任； 1997至 2001 年，任厦门建发信托投资公司投资银行部经理； 1998至 1999年，借调中国证监 会厦门特派办上市公司监管处； 2001至 2003年任厦门市博亦投资咨询有限公 司总经理；2003至 2005年任深圳证券交易所研究员；2005至今，在厦门大学管 理学院从事教学与研究工作。现任厦门大学管理学院教授、博士生导师，厦门大 学中国资本市场研究中心主任，厦门大学管理学院财务学系副主任。兼任厦门空 港、山东航空、莱宝高科的独立董事。 徐加根先生，独立董事，1969年生，中共党员，西南财经大学教授。1991 年至 1996年在中国石化湖北化肥厂工作；1996年至 1999年，在西南财经大学 学习；1999年至今，在西南财经大学任教，现任西南财经大学金融创新与产品 设计研究所副所长。 汪钦先生，董事，1966年生，中共党员，经济学博士。曾就职于中国人民 银行河南省分行教育处、海南港澳国际信托投资公司证券部，历任三亚东方实业 股份有限公司副总经理、国信证券股份有限公司研究所所长、长城基金管理有限 公司副总经理。2010年 11月起任宝盈基金管理有限公司总经理。 （2）监事会 8 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 张建华女士，监事，1969年生，高级经济师。曾就职于四川新华印刷厂、 成都科力风险投资公司、成都工商信托有限公司、衡平信托有限责任公司。现任 中铁信托有限责任公司金融同业部总经理。 张新元先生，员工监事，1973年生，硕士。曾就职于黄河证券有限责任公 司周口营业部、民生证券有限责任公司周口营业部、长城基金管理有限公司。2011 年 7月起至今，在宝盈基金管理有限公司工作，曾任总经理办公室主任、机构业 务部总监，现任宝盈基金管理有限公司总经理助理、创新业务部总监。 （3）其他高级管理人员 张瑾女士，督察长兼监察稽核部总监，1964年生。安徽大学无线电系本科 毕业，工学学士。曾任职于中国工商银行安徽省分行科技处、华安证券有限公司 深圳总部投资银行部、资产管理总部。 2001年 6月加入宝盈基金管理有限公司， 历任监察稽核部总监助理、副总监、总监，现任公司督察长兼监察稽核部总监。 杨凯先生，副总经理， 1974年生。中共党员，中山大学岭南学院 MBA。2003 年 7月加入本公司，先后担任市场部总监助理、市场部总监、特定客户资产管理 部总监、研究部总监。现任副总经理，鸿阳证券投资基金基金经理、宝盈转型动 力灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投 资基金基金经理。 储诚忠先生，副总经理兼产品规划部总监，1962年生。武汉大学经济学院 经济学博士。曾任重庆建筑专科学校教师、经济学教研组组长，武汉大学副教授， 国信证券投资研究中心综合研究部总经理，中融基金管理有限公司（现国投瑞银 基金管理有限公司）研究总监、产品开发部总监、渠道服务部总监，长盛基金管 理有限公司北京分公司总经理、营销策划部总监。2011年 9月加入本公司任总 经理助理兼任市场部总监、营销中心总监，现任副总经理兼产品规划部总监。 2、基金经理简历 彭敢先生，1969年生，金融学硕士，具有 12年证券从业经历。曾任大鹏证 券有限责任公司综合研究所行业分析师、银华基金管理有限公司投资管理部首席 策略分析师、万联证券有限责任公司研究部门业务负责人、财富证券有限责任公 司证券投资部副总经理、投资经理。2010年 9月加入宝盈基金管理有限公司， 现任宝盈基金管理有限公司总经理助理、投资部总监、宝盈资源优选混合型证券 9 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 投资基金基金经理、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈科 技 30灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈睿丰创新灵活配置混合型证 券投资基金基金经理、宝盈策略增长混合型证券投资基金基金经理。曾任宝盈鸿 利收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理（ 2013年 8月 1日至 2014年 9月 13日）、鸿阳证券投资基金基金经理（2010年 12月 29日至 2013年 8月 1日）。 3、本公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 杨凯先生：宝盈基金管理有限公司副总经理、鸿阳证券投资基金基金经理、 宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈转型动力灵活配置混 合型证券投资基金基金经理、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金基金经 理。 彭敢先生：宝盈基金管理有限公司总经理助理、投资部总监、宝盈资源优选 混合型证券投资基金基金经理、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金基金经 理、宝盈科技 30灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈睿丰创新灵活配 置混合型证券投资基金基金经理、宝盈策略增长混合型证券投资基金基金经理。 段鹏程先生：宝盈基金管理有限公司研究部总监。 陈若劲女士：宝盈基金管理有限公司固定收益部总监、宝盈增强收益债券型 证券投资基金基金经理、宝盈货币市场证券投资基金基金经理、宝盈祥瑞养老混 合型证券投资基金基金经理、宝盈祥泰养老混合型证券投资基金基金经理。 张小仁先生：宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈核 心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈先进制造灵活配置混合型证 券投资基金基金经理。 四、基金管理人职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，本基金管理人应履 行以下职责： 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 10 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 五、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作 办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度， 采取有效措施，防止违法行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控 制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，不从事以下活 动： （1）越权或违规经营； （2）违反法律法规、基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 11 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本基金管理人制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票投 资； （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金 份额持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋 取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 六、基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范、稳健运作，有效防止和化解公司经营过程中的风险，最大 程度保护基金持有人的合法权益，根据《基金法》、《运作办法》、《证券投资基金 管理公司内部控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司章程》，制 定《宝盈基金管理有限公司内部控制大纲》，作为公司经营管理的纲领性文件， 是制定各项规章制度的基础和依据。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管 12 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 理层对内部控制制度的有效执行承担责任。 1、内部控制目标 公司实行内部控制的目标是： （1）保证公司经营管理的合法合规性； （2）保证基金份额持有人、资产委托人的合法权益不受侵犯； （3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （5）保护公司最重要的资本：公司声誉。 2、内部控制原则 （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业 务过程和业务环节，并适用于公司每一位员工； （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的 构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位； 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明； （4）有效性原则：内部控制制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵 守的行动指南；执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或 违反规章的权力； （5）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、 经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改 变及时进行修改和完善。 3、公司内部控制制度体系及管理 公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一 个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项规章制 度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个层面是公司各机构、 部门的根据业务的需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、 废止应该遵循相应的程序，后者的内容不得与前者相违背。 公司各项制度的制订必须满足以下几个要求： （1）符合国家法律、法规和监管部门的有关规定； 13 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 （2）符合公司业务发展的需要； （3）符合全面、审慎、适时性原则； （4）授权、监督、报告、反馈主线明确； （5）权利与职责、考核、奖惩相对应。 公司章程的修改须经股东会审议通过并报监管部门批准后实施。公司内部控 制大纲和公司基本制度的制定与修订由公司总经理提出议案，报董事会通过后实 施。公司各机构、部门的制度及其实施细则由各机构、部门负责人依据公司章程 和内部控制大纲提出议案，根据公司制度规定的审批程序审批后实施。 监察稽核部定期或不定期对公司制度进行检查、评价。监察稽核部的报告报 公司总经理和督察长，总经理向有关机构、部门提出修改意见，由相关机构和部 门负责落实。各机构、各部门定期对涉及到本机构、本部门的制度进行检查和评 价，并负责落实有关事项。 督察长出具的季报、年报报监管部门并抄送全体董事，董事在规定时间内出 具意见备查。 4、内部控制基本要点 公司的监督系统、决策系统、业务执行系统包括公司对人、财、物的管理、 对各种委托资产的管理和基金的发起、设立、销售、投资、清算、宣传等内容。 （1）授权制度贯穿于公司经营活动的始终。公司授权控制主要内容包括： ①股东会、董事会、监事会、经营管理层必须有明确的授权制度，确保权责 分明； ②公司实行法人授权负责制，公司各业务部门、各级分支机构在其规定的业 务、财务、人事等授权范围内行使相应的经营管理职能； ③各项经济业务和管理程序必须遵从公司制定的操作规程，经办人员的每一 项工作必须是在业务授权范围内进行； ④公司应对授权建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修 改。 （2）对人力资源管理的控制主要包括： ①实行全员劳动合同制； ②实行员工绩效管理； 14 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 ③建立导向明确、奖惩并举、奖罚分明的考核制度； ④建立系统的培训制度，不断提高员工的综合素质。 （3）对员工行为操守的控制必须包括： ①制定公司员工行为守则，规范员工的行为； ②定期对公司员工进行职业道德培训； ③制定纪律程序，建立举报制度； ④员工不得购买股票或投资封闭式基金。员工购买开放式基金的，持有开放 式基金份额的期限不得少于 6个月（货币基金除外），并应按照法规或监管机关 有关要求进行申报。 （4）公司对研究、投资与交易的控制必须包括： ①研究工作应保持独立、客观； ②确立科学的投资理念，决策过程必须标准化、程序化、科学化； ③明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制度； ④投资禁止和投资限制制度； ⑤基金经理的选拔、考核、激励制度； ⑥明确的报告体系、监督和反馈体系； ⑦实行空间隔离制度（防火墙制度）； ⑧实行集中交易制度； ⑨标准化、程序化的业务流程； ⑩严格的信息资料的传递、保管、销毁制度。 （5）对新产品开发的控制主要包括： ①新产品开发必须符合国家法律、法规的规定； ②新产品推出前应进行充分的可行性论证，进行风险识别，提出风险控制措 施，并按决策程序报批。 （6）对销售和客户服务的控制主要包括： ①建立销售规则和销售人员资格标准； ②加强对代销商的监督管理； ③建立客户服务标准，做好客户服务工作； ④做好对销售、客户服务信息资料的管理工作。 15 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 （7）对注册登记的控制主要包括： ①做好账户管理工作； ②加强对交易与非交易过户的注册登记过户； ③加强对账户、注册登记资料的管理； ④加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。 （8）对资讯控制的内容包括： ①实行保密制度，对信息资料分密级进行管理； ②实行门禁制度； ③对公司办公电话进行录音； ④实行电脑系统权限管理。 （9）对财务控制的内容包括： ①公司根据国家颁布的会计准则和财务通则，严格按照公司财务和基金及其 他受托资产财务以及基金之间、受托资产之间财务相互独立的原则制定会计制 度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点 建立严密的会计控制体系； ②建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督； ③严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度 和财经纪律； ④强化财产登记保管和实物资产盘点制度； ⑤实行统一采购和招标制度； ⑥制定完善的会计档案保管和财务交接制度等。 （10）对电子信息系统控制包括： ①根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严 格制定电子信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度； ②电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施 明确的责任管理，严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责； ③强化电子信息系统的相互牵制制度，建立系统设计、软件开发等技术人员 与实际业务操作人员相互独立制； ④建立计算机系统的日常维护和管理，禁止同一人同时掌管操作系统口令和 16 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 数据库管理系统口令； ⑤建立电子信息系统的安全和保密制度，保证电子信息数据的安全、真实和 完整，并能及时、准确的传递到各职能部门； ⑥严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制 度； ⑦指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度等。 （11）对监督系统的控制包括： ①建立不同层次的监督系统，各层次依据各自的授权范围实施监督； ②强化内部监督系统职能，从公司不同角度对公司不同层面进行持续监督、 检查，确保公司各项经营管理活动有效运行； ③全面推行监督、检查工作的责任管理制度，严格监督人员的奖惩制度； ④确保任何部门和人员不得拒绝、阻挠、破坏内部监督工作； ⑤建立道路通畅的报告、反馈系统。 （12）对突发事件和灾难风险的控制包括： ①制定公司危机处理方案，对突发事件和灾难风险进行提前防范； ②成立危机领导小组和危机处理工作小组，当发生突发事件和灾难时，根据 危机处理方案，尽快排除风险，使公司的经营活动恢复正常。 5、持续的控制检验 基金管理人对内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验。 公司风险管理委员会、督察长对公司的内部控制实行全方位的定期检查、评 价，对重点项目实行定期和不定期的检查、评价，对检查、评价结果出具专题稽 核报告，并报全体董事。董事会对报告进行讨论，并将讨论结果委托公司总经理 落实。 公司监察稽核部定期对公司的内部控制进行总结，并出具专题报告，并报公 司总经理办公会讨论。公司总经理根据办公会议意见，并依据大纲中规定的有关 权限和程序责成相关部门落实。 在出现新的市场环境、新的金融工具、新的技术应用、新的法律法规等情况 下，风险管理委员会和督察长应组织对公司的内部控制制度进行相关检查，并根 据需要进行制度调整。 17 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 坚持重点检验的原则，对投资管理、产品设计、基金及其他资产管理业务的 销售、投资者服务及其利益保护、公司财务会计、基金会计等重要的业务进行重 点持续检验。 6、基金管理人关于内部控制制度声明 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 18 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755—83199084 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股 份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002年 3月成功地发行了 15亿 A股，4月 9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。 2006年 9月又成功发行 了 22亿 H股，9月 22日在香港联交所挂牌交易（股票代码： 3968），10月 5日 行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截止 ,2015年 6月 30日，本集团总 资产 5.2212万亿元人民币，高级法下资本充足率 12.40%，权重法下资本充足率 11.77%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察 室、基金外包业务室 5个职能处室，现有员工 60人。2002年 11月，经中国人 民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得 该项业务资格上市银行；2003年 4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为 19 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合 格境外机构投资者托管（QFII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想 ”的托管理念和“财富所托、信守承诺 ”的 托管核心价值，独创 “6S托管银行”品牌体系，以 “保护您的业务、保护您的财富 ” 为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行 系统”、托管业务综合系统和 “6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报 告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、 第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场 基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第 一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单 一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 经过十三年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2015年招商银行加大 高收益托管产品营销力度，截止 9月末新增托管公募开放式基金 38只，新增首 发公募开放式基金托管规模 755.66亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势， 托管费收入、托管资产均创出历史新高，实现托管费收入 27.90亿元，同比增长 61.43%，托管资产余额 5.91万亿元，同比增长 100.07%。作为公益慈善基金的 首个独立第三方托管人，成功签约 “壹基金”公益资金托管，为我国公益慈善资金 监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获 2012中国金融品牌「金象奖」 “十大 公益项目”奖；四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。 二、主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任本行董事、董 事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。 招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源 运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、 招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾 任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限 公司董事、总裁。 20 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年 5月起担任本行行长、本行执 行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月 至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市 分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。 1996年 12月加入本行， 历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理，杭州分行行长助理、副行长，南昌支 行行长，南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008年 4月 起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高 级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国 农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年 9月加盟招商银行至 今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首 家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20余年银行信贷及托管 专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领 域具有深入的研究和丰富的实务经验。 三、基金托管业务经营情况 截至 2015年 9月 30日，招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证券投 资基金（含招商股票证券投资基金、招商平衡型证券投资基金和招商债券证券投 资基金）、招商现金增值开放式证券投资基金、华夏经典配置混合型证券投资基 金、长城久泰沪深 300指数证券投资基金、华夏货币市场基金、光大保德信货币 市场基金、华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证券投资基金、海富通强化回报混合 型证券投资基金、光大保德信新增长股票型证券投资基金、富国天合稳健优选股 票型证券投资基金、上证红利交易型开放式指数证券投资基金、德盛优势股票证 券投资基金、华富成长趋势股票型证券投资基金、光大保德信优势配置股票型证 券投资基金、益民多利债券型证券投资基金、德盛红利股票证券投资基金、上证 中央企业 50交易型开放式指数证券投资基金、上投摩根行业轮动股票型证券投 资基金、中银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金、南方策略优化股票型证券 投资基金、兴全合润分级股票型证券投资基金、中邮核心主题股票型证券投资基 21 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 金、长盛沪深 300指数证券投资基金（LOF）、中银价值精选灵活配置混合型证 券投资基金、中银稳健双利债券型证券投资基金、银河创新成长股票型证券投资 基金、嘉实多利分级债券型证券投资基金、国泰保本混合型证券投资基金、华宝 兴业可转债债券型证券投资基金、建信双利策略主题分级股票型证券投资基金、 诺安保本混合型证券投资基金、鹏华新兴产业股票型证券投资基金、博时裕祥分 级债券型证券投资基金、上证国有企业 100交易型开放式指数证券投资基金、华 安可转换债券债券型证券投资基金、中银转债增强债券型证券投资基金、富国低 碳环保股票型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF）、中银中 小盘成长股票型证券投资基金、国泰成长优选股票型证券投资基金、兴全轻资产 投资股票型证券投资基金（LOF）、易方达纯债债券型证券投资基金、中银沪深 300 等权重指数证券投资基金(LOF)、中银保本混合型证券投资基金、嘉实增强 收益定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资 基金、鹏华中小企业纯债债券型发起式证券投资基金、诺安双利债券型发起式证 券投资基金、中银纯债债券型证券投资基金、南方安心保本混合型证券投资基金、 中银理财 7天债券型证券投资基金、中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基 金、建信双月安心理财债券型证券投资基金、中银理财 30天债券型证券投资基 金、广发新经济股票型发起式证券投资基金、中银稳健添利债券型发起式证券投 资基金、博时亚洲票息收益债券型证券投资基金、工银瑞信增利分级债券型证券 投资基金、鹏华丰利分级债券型发起式证券投资基金、中银消费主题股票型证券 投资基金、工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛 6 个月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信保本 3号混合型证券投资基金、中 银标普全球精选自然资源等权重指数证券投资基金、博时月月薪定期支付债券型 证券投资基金、中银保本二号混合型证券投资基金、建信安心回报两年定期开放 债券型证券投资基金、中海惠利纯债分级债券型证券投资基金、富国恒利分级债 券型证券投资基金、中银优秀企业股票型证券投资基金、中银多策略灵活配置混 合型证券投资基金、华安新活力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新价值灵活 配置混合型证券投资基金、交银施罗德新成长股票投资基金、嘉实对冲套利定期 开放混合型投资基金、宝盈瑞祥养老混合型证券投资基金和银华永益分级债券型 证券投资基金、华安国际龙头(DAX)交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 22 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 华安国际龙头(DAX)交易型开放式指数证券投资基金、中银聚利分级债券型证券 投资基金、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信新财富灵活配置 混合型证券投资基金、东方红睿丰灵活配置混合型证券投资基金、博时月月盈短 期理财债券型证券投资基金、中银新经济灵活混合型证券投资基金、工银瑞信研 究精选股票型证券投资基金、中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金、中 银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、东方红睿元三年定期开放灵活配置混 合型发起式证券投资基金、中银恒利半年定期开放债券型证券投资基金、中海合 鑫灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘盛灵活配置混合型证券投资基金、工银 瑞信新金融股票型证券投资基金、国投瑞银新回报灵活配置混合型证券投资基 金、国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘泽灵活配置混合型证券投 资基金、东方红领先精选灵活配置混合型证券投资基金、前海开源优势蓝筹股票 型证券投资基金、博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金、嘉实全球互联 网股票型证券投资基金、博时沪港深优质企业灵活配置混合型证券投资基金、工 银瑞信丰盈回报灵活配置混合型证券投资基金、鹏华中证高铁产业指数分级证券 投资基金、博时上证 50交易型开放式指数证券投资基金、博时上证 50交易型开 放式指数证券投资基金联接基金、博时新趋势灵活配置混合型证券投资基金、兴 业收益增强债券型证券投资基金成立、鹏华中证新能源指数分级证券投资基金、 东方红睿逸定期开放混合型发起式证券投资基金、信诚新选回报灵活配置混合型 证券投资基金、博时证金宝货币市场基金、汇添富医疗服务灵活配置混合型证券 投资基金、富国沪港深价值精选灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信聚焦 30股票型证券投资基金、国金通用众赢货币市场证券投资基金、信诚新鑫回报 灵活配置混合型证券投资基金、博时裕瑞纯债债券型证券投资基金、东方红京东 大数据灵活配置混合型证券投资基金、中银互联网+股票型证券投资基金、鹏华 新丝路指数分级证券投资基金、鹏华国证钢铁行业指数分级证券投资基金、中加 改革红利灵活配置混合型证券投资基金、华富恒利债券型证券投资基金、中欧睿 尚定期开放混合型发起式证券投资基金、景顺长城景颐增利债券型证券投资基金 共 128只开放式基金及其它托管资产，托管资产为 59,100.930亿元人民币。 四、托管人的内部控制制度 23 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 1、内部控制目标 确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监 督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整； 建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度， 确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和 各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控 制。稽核监察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、 分行资产托管业务主管部门，对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险 控制情况实施监督，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。 三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原 则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室 和岗位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的 构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内 控优先”的要求。 （3）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资产之 间、托管资产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于 内部控制的建立和执行部门，稽核监察室应保持高度的独立性和权威性，负责对 部门内部控制工作进行评价和检查。 （4）有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受 内部控制约束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并能随 24 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营 战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外 部环境的改变及时进行相应的修订和完善。 （6）防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室，应当在制度上和人员上 适当分离，办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防 范的目的。 （7）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要托管业务 事项和高风险领域。 （8）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、 业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 （9）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益， 以适当的成本实现有效控制。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基 金托管业务管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金 托管业务操作规程》和等一系列规章制度，从资产托管业务操作流程、会计核算、 岗位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、 制度化、规范化运作。为保障托管资产安全和托管业务正常运作，切实维护托管 业务各当事人的利益，避免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能够及 时、准确、有效地处理，招商银行还制定了《招商银行托管业务危机事件应急处 理办法》，并建立了灾难备份中心，各种业务数据能及时在灾难备份中心进行备 份，确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计 核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规 程，有效地控制业务运作过程中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数 据执行异地同步灾备，同时，每日实时对托管业务数据库进行备份，托管业务数 据每日进行备份，所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 25 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客 户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经 理室成员审批，并做好调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗 双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和 办公网、与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护等，保证信 息技术系统的安全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工 培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效 的进行人力资源控制。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对 象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基 金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支 及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩 表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违 反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他 有关法律法规的规定，应及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限 应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并 以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间内，基金托管人有权随时 对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金 合同和有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基 金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协 26 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时 间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法 律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理 由，拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨 碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管 人应报告中国证监会。 27 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额销售机构 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 基金份额，并及时公告。 1、直销机构：宝盈基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南大道 6008号深圳特区报业大厦 15层 办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 15层 法定代表人：李文众 总经理：汪钦 成立日期：2001年 5月 18日 客户服务统一咨询电话：400-8888-300（全国统一，免长途话费） 传真：0755-83515880 联系人：陈坤、李雪丹 公司网站：http://www.byfunds.com 2、代销机构 （1） 招商银行 联系地址：深圳市福田区深南大道7088号 客户服务电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com （2） 交通银行 联系地址：上海市银城中路188号 客户服务电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （3） 长城证券 联系地址：深圳市深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 客户服务电话：4006666888 公司网址：www.cc168.com （4） 国信证券 28 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 联系地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 客户服务电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （5） 西南证券 联系地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦22-25层 客户服务电话：4008096096 公司网址：www.swsc.com.cn （6） 光大证券 联系地址：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔16楼 客户服务电话：95525 公司网址：www.ebscn.com （7） 英大证券 联系地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 客户服务电话：400-018-8688 公司网址：www.ydsc.com.cn （8） 平安证券 联系地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦 客户服务电话：95511 公司网址：www.stock.pingan.com （9） 第一创业证券 联系地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼 客户服务电话：400-888-1888 公司网址：www.firstcapital.com.cn （10） 长江证券 联系地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 客户服务电话：4008888999、95579 公司网址：www.cjsc.com.cn （11） 安信证券 联系地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 29 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 客户服务电话：4008001001 公司网址：www.essence.com.cn （12） 中信建投证券 联系地址：北京市东城区朝内大街188号 客户服务电话：4008888108、95587 公司网址：www.csc108.com （13） 渤海证券 联系地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 客户服务电话：4006515988 公司网址：www.bhzq.com （14） 东兴证券 联系地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 客服电话：4008888993 公司网址：www.dxzq.net （15） 中金公司 联系地址：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 客户服务电话：010-65051166 公司网址：www.cicc.com.cn （16） 天天基金网 联系地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 客户服务电话：4001818188 公司网址：www.1234567.com.cn （17） 广州证券 联系地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19楼、20楼 客户服务电话：961303 公司网址：www.gzs.com.cn （18） 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 联系地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40号二十一世纪大厦 A座 303 客户服务电话：4008199868 30 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 公司网站：www.tdyhfund.com （19） 杭州数米基金销售 联系地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号 12楼 客户服务电话：4000766123 公司网址：www.fund123.cn （20） 深圳众禄基金销售 联系地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 25层 客户服务电话：4006788887 公司网址：www.jjmmw.com （21） 上海好买基金销售 联系地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号 903-906室 客户服务电话：400-700-9665 公司网站：www.ehowbuy.com （22） 万银财富（北京）基金销售有限公司 联系地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 3201单元 客户联系电话：400-808-0069 公司网址：www.wy-fund.com （23）中国建设银行股份有限公司 联系地址：北京市西城区金融大街 25号 客户服务电话： 95533 （24）平安银行股份有限公司 联系地址：深圳市深南东路 5047号 客户服务电话：95511-3 公司网址：www.bank.pingan.com （25）上海汇付金融服务有限公司 联系地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 客户服务电话：400-820-2819 公司网址： tty.chinapnr.com （26）上海基煜基金销售有限公司 31 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 联系地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002室 客户服务电话： 021-65370077 公司网址： www.jiyu.com.cn 二、其他相关机构 1、注册登记机构 注册登记人名称：宝盈基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道 6008号深圳特区报业大厦 15层 法定代表人：李文众 电话：0755-83276688 传真：0755-83515466 联系人：陈静瑜 2、律师事务所和经办律师 律师事务所名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人：廖海 经办律师：廖海、刘佳 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 3、会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 法定代表人：杨绍信 联系电话：（021）23238888 经办注册会计师：薛竞、周祎 联系人：周祎 32 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》等有关规定及基金合同，并经中国证监会 2014年 2月 19日证监许可【2014】 213号文注册募集。 本基金份额的初始面值为人民币 1.000元。 本基金自 2014年 3月 31日起向社会公开募集，截至 2014年 4月 4日，基 金募集工作已顺利结束。本次募集净认购金额为 433,819,339.69元人民币，有效 认购户数为 2,212户。认购资金在基金验资确认日之前产生的银行利息共计 100,797.12元，折算为基金份额分别计入各基金份额持有人基金账户，归基金份 额持有人所有。上述资金已于 2014年 4月 9日全额划入本基金在托管人招商银 行开立的宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金托管专户。按照每份基金单位 面值人民币 1.00元计算，本次募集期募集的基金份额及利息转份额共计 433,920,136.81份。其中，宝盈基金管理有限公司（以下简称"本基金管理人"） 基金从业人员认购持有的基金份额总额为 868,708.60份（含募集期利息结转的份 额），占本基金总份额的比例为 0.2%。 一、基金类型和存续期限 1、基金类型：混合型证券投资基金 2、基金运作方式：契约型开放式 3、基金存续期间：不定期 二、基金的募集期 自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当缩短发售时间并 及时公告。 二、基金的发售方式和销售渠道 本基金将通过基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点公开发售。 基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，并另行公告。 本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购无效，基金 33 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 管理人将认购无效的款项退回。 基金投资人在募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤销。本基金的具体 发售方式和销售机构详见发售公告。 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产 生的投资人任何损失由投资人自行承担。 具体销售机构名单和联系方式请见《宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基 金基金份额发售公告》。 三、基金的发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资人。 四、基金的募集规模限制 本基金的最低募集份额总额为 2亿份。本基金首次募集份额不设上限。 五、认购费用 本基金以认购费率最高不高于 1.2%，且随认购金额的增加而递减，如下表 所示： 费用类别费率（设认购金额为 M） M<50万 1.20% 认购费 50万≤M<200万 0.80% 200万≤M<500万 0.60% M ≥500万固定费用 1000元 募集期投资人可以多次认购本基金，认购费率按每笔认购申请单独计算。 基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记 等募集期间发生的各项费用。 六、募集期认购款项的利息处理方式 本基金基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专门账户，不得动用。 认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中 利息转份额的数额以基金注册登记机构的记录为准。 34 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 七、本基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任 何人不得动用。 八、基金认购份额的计算 基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金 额。计算公式为： 净认购金额＝认购金额 /（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额 .净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/ 基金份额初始面值 认购费用为固定金额时，计算公式为： 认购费用＝固定金额 净认购金额＝认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值 认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五 入，由此产生的误差计入基金财产。 示例：某投资人投资 1万元认购本基金，认购费率为 1.2%，假定募集期间 认购资金所得利息为 3元，则根据公式计算出： 净认购金额 = 10,000 /（1＋1.2%）= 9,881.42元 认购费用 = 10,000 – 9,881.42 = 118.58 元 认购份额 =（9,881.42＋3）/ 1.00 = 9,884.42份 即：投资人投资 1万元认购本基金，可得到 9,884.42份基金份额。 九、基金份额认购原则及程序 1、认购时间安排 投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金代销机构 确定，请参见本基金的发售公告。 2、基金份额的认购采用金额认购方式 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。投资人在募集期内可以 多次认购基金份额，认购期间单个投资人的累计认购规模没有限制。认购一经受 理不得撤销。 3、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续 35 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的发售公告。 4、认购的确认 当日（ T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常应在 T+2日到网点查询 认购申请的受理结果。 基金销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构 确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对 于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否 则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 5、认购金额的限制 在直销和代销机构首次认购的单笔最低认购金额为人民币 1,000元，追加认 购的单笔最低认购金额为人民币 1,000元。若发生比例确认，认购金额不受最低 认购金额限制。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售 机构的业务规定为准。 36 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第七部分基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份， 基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下，基金 管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘请法 定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备案 手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和 《宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）、 《宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》的有关规定，本基金募 集符合有关条件，宝盈基金管理有限公司（以下简称 “本基金管理人”）已向中国 证监会办理完毕基金备案手续，并于 2014年 4月 10日获中国证监会基金部函 [2014]213号文书面确认，基金合同自该日起正式生效。基金合同生效之日起， 本基金管理人正式开始管理本基金。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计同期银 行活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 37 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低 于 5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个工作日出现前 述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 法律法规另有规定时，从其规定。 38 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机 构，并予以公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交 易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行 公告。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或 转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金 份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 39 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交 付款项，申购申请即为有效，否则所提交的申购申请无效。投资人在提交赎回申 请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请无效。投资人交付申购 款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎 回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日（包括该日）内支付赎回 款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资人银行账户。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日后（包括该日）到销 40 宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功， 则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构或基金管理 公司的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询 并妥善行使合法权利。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确 认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒体上公告并报中国证监会备案。 五、申购与赎回的数额限制 1、申购数额限制 代销网点每个账户单笔申购的最低金额为单笔 （未完）  |